第一篇：堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

一、案例經(jīng)過

一客戶持身份證及銀行卡來到網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)并支取現(xiàn)金。網(wǎng)點(diǎn)柜員接過證件認(rèn)真審核，發(fā)現(xiàn)客戶本人與所提供證件上的人臉型不太相符，居民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查反饋照片和身份證照片一致，和辦理業(yè)務(wù)客戶比對(duì)后發(fā)現(xiàn)，辦理業(yè)務(wù)客戶和身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片臉型、眼睛特征不符，并且辦理業(yè)務(wù)客戶較身份證照片胖。柜員詢問時(shí)，客戶堅(jiān)稱是本人。過了一會(huì)后，又說不辦理業(yè)務(wù)了，要求退還銀行卡和身份證?，F(xiàn)場管理人員感到情況不合常理，予以拒絕。這時(shí)，該客戶說出了實(shí)情：身份證本人欠他錢，銀行卡和身份證是此人愛人給他的，此人在監(jiān)獄，無法親自來領(lǐng)取其身份證和銀行卡。網(wǎng)點(diǎn)無法判斷辦理業(yè)務(wù)客戶所說屬否實(shí)情，堅(jiān)持不把銀行卡和身份證退還，后經(jīng)警察協(xié)調(diào)后，由身份證本人的愛人持戶口簿、結(jié)婚證、身份證把銀行卡和身份證領(lǐng)走。

二、案例分析

當(dāng)前銀行業(yè)務(wù)面臨著嚴(yán)峻外部欺詐形勢，由于柜員嚴(yán)格按照操作流程操作堵住了此筆冒名辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件，避免了客戶資金被盜取的可能性。此案例充分說明柜員在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)面臨著嚴(yán)峻復(fù)雜的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，如果柜員稍有疏忽就會(huì)給一些別有用心的不法分子有可乘之機(jī)，一旦形成案件，可能給銀行帶來不必要的經(jīng)濟(jì)糾紛和聲譽(yù)損失，形成訴訟風(fēng)險(xiǎn)。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)案防教育。利用晨會(huì)進(jìn)行加強(qiáng)案防教育培訓(xùn)，做好反洗錢知識(shí)督促學(xué)習(xí)，提高員工防線防范意識(shí)，時(shí)刻保持警惕，做好外部風(fēng)險(xiǎn)防范第一關(guān)。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高防控能力和反假能力。只有時(shí)刻保持高度警惕，準(zhǔn)確掌控各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把柜面各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到實(shí)處，才能保護(hù)銀行聲譽(yù)和合法權(quán)益不受侵害。

（三）嚴(yán)格把控審核關(guān)。要進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，現(xiàn)場管理人員、大堂經(jīng)理和柜員要在不同層面加強(qiáng)對(duì)客戶的身份識(shí)別，特別是經(jīng)辦柜員一定要做到身份證件、聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片、客戶三對(duì)照，真正做到客戶身份有效識(shí)別，把好反洗錢客戶身份識(shí)別第一道防線，從源頭上消除可能出現(xiàn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)健康。

第二篇：成功堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

成功堵截冒名重置銀行卡密碼的案例

一、案例經(jīng)過

一客戶持身份證及銀行卡來到支行辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)并支取現(xiàn)金。柜員接過證件認(rèn)真審核，發(fā)現(xiàn)客戶與所提供證件上的人臉型不太相符，居民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查反饋照片和身份證照片一致，但與辦理業(yè)務(wù)客戶比對(duì)后發(fā)現(xiàn)，辦理業(yè)務(wù)客戶和身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片臉型、眼睛特征不符，并且辦理業(yè)務(wù)客戶較身份證照片胖。柜員詢問時(shí)，客戶堅(jiān)稱是本人。過了一會(huì)后，又說不辦理業(yè)務(wù)了，要求退還銀行卡和身份證?，F(xiàn)場管理人員感到情況不合常理，予以拒絕。這時(shí)，該客戶說出了實(shí)情：身份證本人因欠他錢款，銀行卡和身份證是身份證本人的愛人給他的，此人現(xiàn)在有事，無法親自來領(lǐng)取錢款。網(wǎng)點(diǎn)無法判斷辦理業(yè)務(wù)客戶所說屬否實(shí)情，堅(jiān)持不把銀行卡和身份證退還，后經(jīng)110警察協(xié)調(diào)后，由身份證本人的愛人持戶口簿、結(jié)婚證、身份證把銀行卡和身份證領(lǐng)走。

二、案例分析

從本次事件看，由于柜員嚴(yán)格按照操作流程操作堵住了此筆冒名辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件，避免了客戶資金被盜取的可能性。此案例充分說明柜員在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)面臨著嚴(yán)峻復(fù)雜的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，如果柜員稍有疏忽就會(huì)給一些別有用心的不法分子有可乘之機(jī)，一旦形成案件，可能給銀行帶來不必要的經(jīng)濟(jì)糾紛和聲譽(yù)損失，形成訴訟風(fēng)險(xiǎn)。

三、案例啟示

（一）加強(qiáng)案防教育。利用晨會(huì)進(jìn)行加強(qiáng)案防教育培訓(xùn)，做好反洗錢知識(shí)督促學(xué)習(xí)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，時(shí)刻保持警惕，把好防范外部風(fēng)險(xiǎn)第一關(guān)。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高防控能力和反假能力。網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行了培訓(xùn)，取得了一定的效果。只有時(shí)刻保持高度警惕，準(zhǔn)確掌控各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，把柜面各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到實(shí)處，才能保護(hù)銀行聲譽(yù)和合法權(quán)益不受侵害。

（三）嚴(yán)格把控審核關(guān)。要進(jìn)一步提高網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，現(xiàn)場管理人員、大堂經(jīng)理和柜員要在不同層面加強(qiáng)對(duì)客戶的身份識(shí)別，特別是經(jīng)辦柜員一定要做到身份證件、聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片、客戶三對(duì)照，真正做到客戶身份有效識(shí)別，從源頭上消除可能出現(xiàn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

第三篇：堵截冒名辦理密碼重置業(yè)務(wù)的案例

堵截冒名辦理密碼重置業(yè)務(wù)的案例

一、案例經(jīng)過

日前，一名客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡密碼重置業(yè)務(wù)，柜員受理后，認(rèn)真對(duì)該客戶與所持身份證進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)臉型雖有些相仿，但還是有些差別，就通過核查系統(tǒng)認(rèn)真核對(duì)，該客戶發(fā)現(xiàn)柜員有些疑惑，就催促柜員快點(diǎn)辦理，在應(yīng)答柜員詢問時(shí)，其堅(jiān)稱是本人，并對(duì)身份證出生日期、住址對(duì)答如流，柜員立即向當(dāng)班行長進(jìn)行了報(bào)告。當(dāng)班行長經(jīng)過認(rèn)真核對(duì)后，詢問客戶家庭電話，該客戶回答不出，才不得承認(rèn)了不是持卡人并以有事為由要回證件迅速離開了網(wǎng)點(diǎn)。避免了一起假冒他人身份辦理密碼重置業(yè)務(wù)的外部風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，從源頭上堵截了外部欺詐案件的發(fā)生，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、案例分析

這一起案例表明該客戶清楚銀行制度規(guī)定，抱著僥幸思想，采取了一些針對(duì)性措施（記下身份證件上記載的信息），企圖蒙混過關(guān)，一旦成功就會(huì)給客戶資金和銀行聲譽(yù)帶來損失，形成法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。在受理此類業(yè)務(wù)時(shí)，銀行員工一定要確保客戶身份和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的真實(shí)合法。

三、案例啟示

（一）此次成功防范外部風(fēng)險(xiǎn)事件再次提醒訴我們，在日趨復(fù)雜的社會(huì)形式下，銀行員工要時(shí)刻保持風(fēng)險(xiǎn)防范的警惕性，認(rèn)真執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程，切實(shí)防范各類針對(duì)銀行的外部風(fēng)險(xiǎn)。

（二）受理相關(guān)重點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員和業(yè)務(wù)主管要嚴(yán)格按照《業(yè)務(wù)操作指南》中提示的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)審核，堅(jiān)持身份證件與本人、身份證件與聯(lián)網(wǎng)核查、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果與本人進(jìn)行三對(duì)照，確保經(jīng)辦每筆業(yè)務(wù)的真實(shí)合規(guī)。

（三）對(duì)業(yè)務(wù)處理中有疑問的一定要先排除后辦理，除堅(jiān)持證件核對(duì)和聯(lián)網(wǎng)核查外，還要通過其他信息進(jìn)行印證（如核對(duì)家庭電話、出生陰歷、生肖等），嚴(yán)防各種外部欺詐事件的發(fā)生，維護(hù)客戶資金安全，保障銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

第四篇：密碼重置申請(qǐng)

密碼重置申請(qǐng)

我校學(xué)生忘記（登錄密碼、確認(rèn)碼），需重置，該生具體信息如下：

學(xué)籍號(hào)，身份證號(hào)。

學(xué)校（章）

2014年月日

班主任簽字：

學(xué)生簽字：

監(jiān)護(hù)人簽字：

第五篇：重置密碼申請(qǐng)書

重置密碼申請(qǐng)書

中國人民銀行：

因工作人員遺忘，原密碼丟失，特此申請(qǐng)重置密碼，由此引起的一切經(jīng)濟(jì)糾紛和法律責(zé)任由我單位承擔(dān)。

申請(qǐng)人：平頂山市嘉陽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

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