第一篇：《廣東省農村合作金融機構員工違規(guī)違紀行為處理辦法》知識考試題綱0

《廣東省農村合作金融機構員工違規(guī)違紀行為處理辦法》知識考試題綱

1、對違規(guī)人員的處理種類有：(ABCD)A、批評教育B、經濟處理 C、紀律處分D、人事處理

2、員工違規(guī)情節(jié)輕微且沒有造成經濟損失或其它不良后果的，可以給予()或()。對應當給予紀律處分或人事處理的，不得以經濟處理等處理方式替代。（AC）

A、批評教育B、人事處理 C、經濟處理D、紀律處分

3、因違規(guī)行為已對農村合作金融機構造成經濟損失的，應承擔相應的(C)。

A、間接責任 B、直接責任 C、賠償責任 D、重要責任

4、因違規(guī)行為給農村合作金融機構的貸款或其它資產造成風險或損失的，根據(jù)實際情況責令有關責任人限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為(B)。離崗清收期間，只發(fā)放基本工資。

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、一年

5、對員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定：受到通報批評和紀律處分的，應同時給予經濟處理：工作人員受到通報批評的，扣減()的

績效工資；工作人員受到警告處分的，扣減()的績效工資；工作人員受到記過處分的，扣減()的績效工資；工作人員受到記大過處分的，扣減()的績效工資。（B）

A、1個月、2個月、3個月、4個月 B、2個月、3個月、4個月、6個月 C、2個月、4個月、6個月、9個月 D、3個月、6個月、9個月、12個月

6、對員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定：受到通報批評和紀律處分的，應同時給予經濟處理：工作人員受到降級（職）處分的，按照新崗位核定的工資標準，扣減()的績效工資；工作人員受到撤職處分的，按照新崗位核定的工資標準，扣減()的績效工資；工作人員受到留用察看處分的，察看期間按照當?shù)厝嗣裾?guī)定的最低工資標準發(fā)放。（CD）

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

7、受到開除處分的工作人員不得重新在()系統(tǒng)工作。（D）A、金融機構 B、政府機構

C、事業(yè)單位 D、廣東省農村合作金融機構

8、對違規(guī)人員給予開除處分的，應同時給予解除勞動合同處理，并由機構負責人提請擬給予處分的所在機構()討論通過。（B）A、理事會 B、職工代表大會或職工大會 C、監(jiān)事會 D、股東會

9、有下列情形之一的，應當從重或加重處理：(ABCD)

A、6個月內多次（3次及以上）違反規(guī)章制度的； B、同時違反多項規(guī)定的；

C、發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施進行補救或防止損失發(fā)生、擴大的；

D、拒不承認錯誤，阻撓、抗拒調查和處理的；

10、有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免于處理：(ABCD)A、初次或者過失違規(guī)且情節(jié)顯著輕微的

B、違規(guī)后認錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的

C、違規(guī)后主動檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經調查屬實的 D、主動賠償因違規(guī)行為造成經濟損失的

11、一人因同一違規(guī)行為同時觸犯本辦法兩條以上規(guī)定應給予()的，依照處理較重的規(guī)定處理；一人因有兩種以上違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應合并處理，按照其中()一種，并加重一檔處理。(A)A、紀律處分、最高 B、批評教育、最低C、人事處理、最高 D、紀律處分、最低

12、違規(guī)行為責任人的劃分：(ABCD)。A、間接責任人 B、直接責任人C、管理責任人 D、領導責任人

13、領導或上級負責人指令或同意經辦人違規(guī)辦理業(yè)務，領導或上級負責人為()；經辦人員在辦理過程中未向上級反映情況或不

抵制的，經辦人員為()。（BD）

A、領導責任人 B、直接責任人 C、管理責任人 D、間接責任人

14、由于經辦人員、營業(yè)機構等提供情況不實，導致決策失誤，造成不良后果，經辦人員或提供情況的單位或部門的主要負責人為()；決策單位進行事前調查但未發(fā)現(xiàn)問題的，偏信下級提供情況而導致決策失誤，造成不良后果，決策人為()。（AC）

A、直接責任人B、管理責任人 C、間接責任人 D、領導責任人

15、集體違規(guī)違紀、弄虛作假的，參加決策的主要負責人為()，其他為()。（BC）

A、領導責任人 B、直接責任人 C、間接責任人 D、管理責任人

16、違規(guī)行為責任不清的，經辦人員及其直接上級的主要負責人為(A)。

A、直接責任人B、領導責任人 C、管理責任人 D、間接責任人

17、領導責任的區(qū)分：(C)A、主要責任、相關責任B、主要責任、分管責任

C、主要責任、分管責任、相關責任 D、分管責任、相關責任

18、調查人員向有關單位和個人調查取證時，應當出示有關證明文件。調查取證人員不得少于()。(B)A、一人B、兩人C、三人 D、四人

19、經濟處理和人事處理的復議規(guī)定：受到經濟處理的工作人員對處理決定不服的，可自收到處理決定之日起()日內，向稽核監(jiān)督部門申請復議；稽核監(jiān)督部門應在受理之日起()日內做出復議決定。復議期間，原處理決定仍生效；受到人事處理的工作人員對處理決定不服的，可自收到處理決定之日起()內，向作出決定的機構申請復議；作出決定的機構應在受理之日起()內做出復議決定。復議期間，原處理決定仍生效。（C）

A、10日、25日、10日、25日B、15日、25日、15日、25日 C、15日、30日、15日、30日 D、20日、30日、20日、30日 20、被處分人對紀律處分決定不服的，可自收到處分決定之日起()日內，通過監(jiān)察部門向作出決定的機構申請復審；復審機構應自受理之日起()內做出復審決定。復審期間，原處分決定仍生效。（A）

A、15日、30日、15日、30日B、15日、25日、15日、25日 C、10日、25日、10日、25日D、20日、30日、20日、30日

21、員工違規(guī)受到紀律處分（開除處分除外）后，已改正錯誤，工作積極，表現(xiàn)良好的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分的申請：警告、記過、記大過處分滿()；降級（職）、撤職處分滿()；留用察看處分期為考察期滿后()（考察期為一年或二年）。（B）

A、3個月、6個月、一年B、12個月、18個月、一年 C、6個月、12個月、二年D、9個月、12個月、二年

22、負責人授意、指使、強令、脅迫工作人員從事下列行為之一 的，給予撤職至開除處分：（ABC）

A、違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產并造成經濟損失的 B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相或者減免債務人欠息的

C、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的

23、負責人授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列行為之一的，給予記大過至開除處分：(ABCD)

A、編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的

B、故意亂用會計科目、亂調賬表、亂列成本開支的 C、違規(guī)填制憑證沖賬后果嚴重的 D、轉移、虛減、隱瞞或虛增存款的

24、負責人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分：（ABCD）

A、授意、指使、強令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本設立小金庫的

B、授意、指使、強令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其它管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況的

C、對履行職責的審計、監(jiān)察及其它管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復的

D、未經審批超權限進行大額財務開支的

25、負責人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分：（ABCD）

A、授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序的

B、在新產品開發(fā)和信息技術項目投入時違反規(guī)定的決策程序，造成損失的

C、違反規(guī)定未經批準（授權）或備案開辦新業(yè)務的 D、違反信息披露規(guī)定或新聞宣傳規(guī)定的

26、負責人對已掌握的案件線索或已經立案查處的案件不按規(guī)定向上級報告，涉案金額不足()的，給予記過至降級（職）處分；涉案金額在()以上（含）的，給予降級（職）至開除處分。（D）

A、50萬元、50萬元B、60萬元、60萬元 C、80萬元、80萬元D、100萬元、100萬元

27、負責人有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：(ABC)A、自營或為他人經營與農村合作金融機構利益有沖突的業(yè)務的 B、將本單位的盈利業(yè)務交由親友經營的 C、違反規(guī)定在其它經濟組織兼職的

28、負責人未盡管理責任，導致發(fā)生重大案件和事故的，對案發(fā)機構及相關管理部門負責人按以下情形分別給予處理：涉案金額在()萬元以下，造成損失在10萬元以下的，給予警告至撤職處分；涉案金額在()以上（含），()以下的，造成損失在10萬元以上（含），50萬元以下的，給予記過至撤職處分；涉案金額在()以上（含），造成損失在50萬元以上（含）的，給予記大過至撤職處分；并上追兩級有關人員責任。（A）

A、50萬元、50萬元、100萬元、100萬元 B、60萬元、60萬元、100萬元、100萬元 C、80萬元、80萬元、100萬元、100萬元 D、100萬元、100萬元、200萬元、200萬元

29、利用職務便利，借用本機構資金供個人或他人進行營利活動的，給予有關責任人員記過至開除處分。其中，借用金額超過()，借用時間超過()的，給予撤職至開除處分。（C）

A、2萬元、6個月B、3萬元、9個月 C、3萬元、6個月D、5萬元、12個月

30、下列違反人事管理、勞動紀律的行為，給予有關責任人員相應處理：(ABCD)A、工作長期消極怠工的，給予批評教育；經批評教育無效的，給予解除勞動合同的處理

B、違反勞動紀律，經常遲到、早退和有曠工行為的，給予批評教育；連續(xù)曠工15天以上或年內累計曠工30天以上的，給予解除勞動合同處理

C、不執(zhí)行上級決議、命令，不服從組織分配、調動，拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的，給予記大過至開除處分

D、采取不正當手段，騙取榮譽、獎勵、學歷和專業(yè)技術職稱的，予以取消；所得利益一律退回，并給予記大過至撤職處分

31、下列違反人事管理、勞動紀律的行為，給予有關責任人員相應處理：(ABCD)A、采取行賄等不正當手段謀取職務或職級待遇的，予以取消；

不當所得一律退回，并給予撤職至開除處分

B、利用工作時間在外兼職的，給予有關責任人員通報批評或警告處分，并限期改正；拒不改正的，予以解除勞動合同；在其它金融單位或與本機構有直接關系的單位兼職的，一經發(fā)現(xiàn)，立即解除勞動合同

C、在因公出國出境期間，違反外事紀律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的，給予記大過至開除處分

D、其他違反人事管理制度、勞動紀律的，視情節(jié)輕重給予相應的處分和處理

32、違反信貸授信管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人通報批評；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：(ABCD)A、擅自降低授信額度核定標準的

B、客戶發(fā)生重大變化影響授信安全、未及時做出相應處理的 C、擅自向客戶泄露最高授信額度相關情況的 D、未按規(guī)定對關聯(lián)企業(yè)、集團客戶實施統(tǒng)一授信的

33、信貸業(yè)務管理中出現(xiàn)下列行為之一的，要求限期整改；情節(jié)嚴重或造成損失的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（ACD）

A、未按規(guī)定建立信貸業(yè)務審批委員會（小組）的

B、信貸業(yè)務調查過程中，授意或幫助客戶編造虛假材料套取信用的

C、未按規(guī)定建立信貸業(yè)務責任追究制度的 D、未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務審批制度的

34、信貸業(yè)務調查過程中，有下列行為之一的，給予責任人通

報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重或造成損失的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定對貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行盡職調查或調查失實的

B、未按規(guī)定核實抵（質）押物、質押權利及保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備擔保條件的

C、不具備主調查人資格而進行貸前調查的

D、未按規(guī)定通過企業(yè)征信系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等對借款人和擔保人的資信情況進行查詢的

35、信貸業(yè)務審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（ABC）

A、未按審查程序進行審查并提交正式審查報告的

B、審查通過明顯不符合國家產業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調查報告和評估報告的

C、對重大、明顯的潛在風險未在審查意見中明示并提出可行的風險防范措施的

D、對發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導貸款審查的

36、信貸業(yè)務審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定實行無記名投票或公開表決方式的 B、未按規(guī)定統(tǒng)計表決結果的

C、未按規(guī)定對信貸業(yè)務審批過程和表決結果做好記錄并存檔的 D、召開信貸業(yè)務審批會議時，信貸業(yè)務審批委員會（小組）成

員未達到規(guī)定比例人數(shù)審批信貸業(yè)務的

37、信貸業(yè)務審批過程中有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。（ABD）

A、審批發(fā)放沒有明確調查責任人、審查責任人的信貸業(yè)務的 B、審批信貸業(yè)務未明確簽署意見的

C、召開信貸業(yè)務審批會議時，信貸業(yè)務審批委員會（小組）成員未達到規(guī)定比例人數(shù)審批信貸業(yè)務的。

D、違反規(guī)定泄露信貸業(yè)務審批會議審議事項及結果的

38、貸款發(fā)放和支付中有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予降級（職）至開除處分：（ABC）

A、未按規(guī)定設立獨立的責任部門或崗位來執(zhí)行落實貸款資金發(fā)放和支付審核的

B、擅自發(fā)放未經信貸業(yè)務審批委員會（小組）審批的信貸業(yè)務的

C、違反貸款發(fā)放和支付管理制度其他情形的

D、審批發(fā)放沒有明確調查責任人、審查責任人的信貸業(yè)務的

39、違反業(yè)務合同管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（CD）

A、未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及附件不能有效銜接的

B、合同文本要素填寫不全或錯誤的

C、對合同相關處理事項的操作有誤造成合同效力不能實現(xiàn)的 D、未按法律法規(guī)及制度規(guī)定操作，造成合同在合法性上出現(xiàn)問

題，引起經濟糾紛或導致資金風險的

40、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。（ABC）

A、在建工程竣工未按規(guī)定及時進行決算的，或單項工程價值核算不準確的

B、未經批準對已立項項目進行更名、轉換或其它變更的 C、建設工程項目的有關檔案資料未按規(guī)定進行保管的 D、未經批準擅自配備車輛或配臵的車輛超標準的

41、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（ABCD）

A、違反固定資產計價原則核算固定資產的；對固定資產和低值易耗品未按規(guī)定核對、驗收、登記、盤點、入庫的

B、固定資產處臵未按規(guī)定報批、備案的 C、未能妥善管理投標書和投標保證金的

D、違反規(guī)定出售或報廢固定資產、低值易耗品、無形資產的

42、有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（ABCD）

A、固定資產購臵中，投資超過批準額的 B、以運鈔車名義購臵其它車輛的 C、擅自突破上級核定固定資產比例的 D、違反規(guī)定超標準裝修的

43、有下列行為之一的，給予有關責任人員降級（職）至開除處分：（ABCD）

A、未經批準擅自開工或者購臵建設項目的

B、在固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的

C、開標前向利害關系人泄露標底的

D、將工程發(fā)包給不具有相應資質條件的承包單位的

44、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、擅自突破上級核定的費用支出預算的 B、大額開支應上報審批而未報批的

C、費用列支“化整為零”,故意逃避財務審批的 D、不按規(guī)定核算各項收入、支出的

45、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（ABCD）

A、對規(guī)定按比例控制的支出擅自超比例使用的

B、未按規(guī)定計提或列支職工福利費、工會經費、教育經費、呆賬準備金、固定資產折舊等

C、違反低值易耗品、無形資產、遞延資產攤銷規(guī)定的 D、違規(guī)列支各項費用、遞延資產、稅金、營業(yè)外支出的

46、未經批準或者超過批準金額對外贊助、捐贈的，給予有關責任人員（）至（）處分。（B）A、警告、記過 B、警告、記大過 C、記大過、降級（職）

D、撤職、開除

47、有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（ABCD）

A、亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的 B、截留轉移業(yè)務收入，虛報盈虧的 C、私設賬外賬、小金庫的 D、虛列成本套取資金的

48、違反資金管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：（ABCD）

A、違反資金調劑業(yè)務審批程序調劑資金的 B、違反資金業(yè)務操作程序，造成資金及利息損失的 C、不按規(guī)定繳存或違反規(guī)定動用存款準備金的

D、審查通過違反資產負債比例管理有關規(guī)定的信貸、拆借等業(yè)務的。

49、有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：（ABC）

A、超越權限或者違反規(guī)定進行同業(yè)存款、資金拆借、債券回購債券買賣等資金交易操作的；

B、違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進行直接投資或者證券交易的

C、利用非貸款核算科目發(fā)放貸款的。

50、違反規(guī)定，利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個人墊交股票交割清算資金的，給予有關責任人員（）至（）處分。（C）

A、警告、記過 B、警告、記大過 C、降級（職）、開除 D、撤職、開除

51、違反規(guī)定從事非自用不動產、股權、實業(yè)等直接投資活動的，給予有關責任人員（）至（）處分。（C）A、警告、記過 B、警告、記大過 C、降級（職）、開除 D、撤職、開除

52、因決策、管理、經營失誤，導致投資損失的，給予有關責任人員（）至（）處分。（B）A、警告、記過 B、記大過、開除 C、記大過、降級（職）D、撤職、開除

53、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、違反規(guī)定辦理賬戶開立、變更、撤銷手續(xù)的 B、違反規(guī)定使用賬戶或借用他人賬戶或出租賬戶的

C、未按規(guī)定管理賬戶資料，致使賬戶資料失效、損毀、遺失的 D、未按規(guī)定為存款戶辦理更換、掛失印鑒手續(xù)，不妥善保管好印鑒卡片的

54、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ACD）

A、未按規(guī)定對賬，或對對賬不相符的情況未按規(guī)定及時處理或隱瞞不報的

B、未按規(guī)定管理不動賬戶或久懸賬戶的 C、未執(zhí)行印、押、證、機分管分用制度規(guī)定的 D、違反規(guī)定，對他行（社）票據(jù)未收妥抵用的

55、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABD）A、違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的 B、提出、提入的票據(jù)未經復核的

C、其他違反存款及柜臺業(yè)務規(guī)章制度的行為 D、明知客戶違反結算紀律放棄處理的

56、有下列行為之一的，給予有關責任人員經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至開除處分：（BCD）

A、辦理支付業(yè)務未按規(guī)定收費并納入收費專戶核算的 B、業(yè)務人員違反規(guī)定進行交接或調劑現(xiàn)金、存款重要單證的 C、未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的 D、對存款賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的

57、有下列行為之一的，給予有關責任人員經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至開除處分：（ABC）

A、監(jiān)督崗人員與業(yè)務柜員私自互相替班或混崗的 B、營業(yè)終了沒有執(zhí)行換人卡把復核、雙人封包入庫的

C、業(yè)務印章未按規(guī)定移交的 D、違反規(guī)定混崗操作的

58、有下列行為之一的，給予有關責任人員經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至開除處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定進行柜面長、短款登記的 B、無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的 C、擅自營業(yè)或縮短營業(yè)時間的

D、違反個人存款實名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)的，或開戶審查不嚴造成嚴重后果的

59、有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處理，造成嚴重后果的，給予警告至記過處分；造成損失的，應當承擔全部或部分賠償責任：（ABCD）

A、未按規(guī)定辦理存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)的 B、違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的 C、違反規(guī)定辦理所有權有爭議的存款過戶、支付的 D、違反規(guī)定辦理托收、提前支取、無折存入等手續(xù)的

60、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（ABCD）

A、隨意變更會計處理方法的

B、因嚴重失職或保管不當致使會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的

C、未按會計檔案管理要求保存賬戶資料和交易記錄，致使客戶資料和交易記錄丟失或不全的

D、未按規(guī)定核對驗證密押、印鑒即處理業(yè)務，造成經濟損失的 61、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至開除處分：（ABCD）

A、未依法按規(guī)定設臵會計賬簿的 B、擅自抽取抵（質）押物品權證的

C、因審查不嚴對偽造虛構的密押、重要憑證、單據(jù)及其它證明文件應當發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)，造成透支、挪用、冒領、被騙的

D、因保管不善，造成密押、壓數(shù)機、印章被盜用或丟失的 62、有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（ABCD）

A、編制、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統(tǒng)計報告的

B、隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的

C、擅自修改會計憑證、賬冊、數(shù)據(jù)及系統(tǒng)文件或者擅自填制記賬憑證沖賬造成不良后果的

D、虛報存款、股金，弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉股金，通過內部往來科目進行空收空付儲蓄存款、股金等違規(guī)操作的

63、未經授權辦理需授權的柜臺業(yè)務的，或超越權限辦理的；授權人員不認真審核業(yè)務隨意授權的，給予有關責任人員（）至（）處分，造成損失的，還應承擔相應經濟賠償責任，造成嚴重后果的，給予（）至（）處分。（C）

A、警告、記過、降級（職）、開除

B、警告、記大過、降級（職）、開除 C、通報批評、記大過、降級（職）、開除 D、通報批評、記大過、降級（職）、撤職

64、越權制發(fā)農村合作金融機構各級行政公章、內設機構印章和各種業(yè)務印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本機構印章）的；違反規(guī)定管理使用本機構印章，造成不良影響的，給予有關責任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級（職）C、記大過、撤職 D、記過、開除

65、重要空白憑證、有價單證使用前加蓋業(yè)務專用章的；重要空白憑證、有價單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；重要空白憑證、有價單證保管不嚴，造成有價單證、重要空白憑證丟失、被盜的，給予有關責任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級（職）C、記大過、撤職 D、記過、開除

66、擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或者有價單證的；擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；盜竊重要空白憑證或有價單證的，給予有關責任人員（）處分。（D）

A、記過

B、記大過、C、降級（職）D、開除

67、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、不按時歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經批評教育仍不改正的

B、將應當歸檔文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門歸檔的 C、擅自縮小檔案接收范圍的

D、將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉借、復制檔案的 68、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、明知所保存檔案將遭受損毀而未采取有效措施，造成檔案損毀的

B、公文及檔案的收發(fā)、交接未落實登記制度的 C、未按文件要求及時辦理公文的 D、文件檔案的調閱未執(zhí)行申請登記制度的

69、違反檔案管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（ABCD）

A、未建立移交、歸檔、利用、保管等管理制度，造成業(yè)務檔案損毀、丟失等后果的

B、玩忽職守，造成檔案重大損失或造成檔案損毀的 C、未經審批，擅自銷毀檔案的

D、涂改、偽造檔案的

70、出賣檔案牟利的，給予有關責任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級（職）C、記大過、撤職 D、撤職、開除

71、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理的；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進行調整的 B、未按規(guī)定及時維護自助設備,影響設備使用環(huán)境的 C、違反規(guī)定操作相關自助設備開機或加鈔、清鈔的

D、未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作，或應雙人操作業(yè)務沒有實行雙人操作的

72、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理的；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定為單位、個人辦理開通銀行卡、網上銀行、電話銀行、短信通知等業(yè)務或辦理資料不正確、不完整的

B、貸記卡業(yè)務未按規(guī)定對銀行卡申請人、保證人進行資信審查或進行調查后不作記錄的

C、貸記卡業(yè)務未認真執(zhí)行透支追索制度的

D、申請辦理銀行卡、網上銀行等檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的

73、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理的；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、不按規(guī)定上報、接收、發(fā)送止付名單，造成止付卡未能止付的

B、違反權限管理規(guī)定超額辦理業(yè)務或者違反規(guī)定進行授權操作的

C、銀行卡、SIM卡以及相關自助設備的使用、保管、交接沒有做好簽收登記的

D、POS、ATM等自助設備的差錯未及時上報和處理，給客戶造成損失的

74、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理的；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定保管和使用相關自助設備庫門密碼與鑰匙的 B、未依據(jù)申請人的資信狀況及時調整其信用額度的

C、柜臺人員未按規(guī)定辦理吞卡吞折保管領用手續(xù)，或未按規(guī)定處理自助設備長短款的

D、銀行卡風險事件聯(lián)系人、客戶經理或其他經辦人員發(fā)現(xiàn)銀行卡風險事件不上報、不處理、或處理不當而造成損失或糾紛的

75、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：（ABC）

A、擅自違反紀檢監(jiān)察工作程序的

B、在監(jiān)督檢查工作中，應發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的

C、對下級單位請示、報告的重要事實、案件或重要線索臵之不

理或故意拖延時間的

D、逾期二個月報送案件的

76、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：(AC)A、對案件、信訪件的調查、處理不認真，導致調查、處理內容嚴重失實的

B、未設臵舉報箱的

C、阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的

77、有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（AC）A、阻撓報案或報告案情弄虛作假的

B、壓案不辦或因拖延報案時間而貽誤辦案時機，但未造成嚴重后果的

C、在員工行為排查工作中營私舞弊或打擊報復的

78、有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（ACD）

A、利用職權陷害他人的

B、無意泄露案情、調查手段和措施的 C、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的

D、報復、陷害辦案人員、檢舉控告人員、證明人的

79、稽核人員有下列行為之一的，給予通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：(AB)A、擅自違反正常稽核工作程序的

B、未嚴格執(zhí)行稽核方案及在所抽取的樣本中，應發(fā)現(xiàn)問題而未

發(fā)現(xiàn)的

80、稽核人員有下列行為之一的，給予通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：(ABD)A、違反保密規(guī)定，擅自泄露稽核內容的 B、丟失被稽核單位提供的重要財務資料的 C、稽核報告不真實、不完整的

D、未按規(guī)定實施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的 81、稽核人員發(fā)現(xiàn)重大問題或隱患不及時報告的。(AB)A、給予警告至記過處分

B、情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分

82、有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予留用察看至開除處分：(ABC)A、縱容、授意、指使、強迫稽核人員隱瞞事實或弄虛作假的 B、稽核人員幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的 C、不按規(guī)定保護檢舉人，致使檢舉人受到侵害的

83、被稽核對象有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（ABD）

A、拒絕就稽核部門所提出的問題做出解釋和說明的 B、阻撓、刁難稽核人員檢查的 C、因有其他工作無法配合檢查員 D、不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的

84、被稽核對象有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予留用察看至開除處分：(AB)

A、隱匿、轉移、篡改、毀損有關材料、證據(jù)、財物的 B、拒絕提供有關資料，隱瞞、謊報情況，出具偽證的。C、為檢查事實爭辯

85、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、營業(yè)前未按規(guī)定進行安全檢查的 B、營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜的

C、違反規(guī)定擅自允許外部人員或無關人員進入營業(yè)柜臺的 D、臨柜人員辦理業(yè)務中接受他人饋贈的香煙、飲料、食品、藥物等物品的

86、營業(yè)期間擅離職守的，給予有關責任人員（A）。A、警告至開除處分 B、通報批評 C、罰款

87、有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（ABC）

A、未經領導批準，守庫員擅自讓其它員工替班的

B、違反規(guī)定擅自允許外來人員或本單位非當日值班人員進入守庫室的

C、守庫員上崗后門窗不關或不加鎖，報警、通訊、監(jiān)控等設施不開通、不利用的

D、遇有突發(fā)事件，按防搶暴預案進行有效處臵的。

88、有下列行為之一的，給予有關責任人員降級（職）至開除處

分：(ABCD)A、未按時上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的 B、守庫員酒后上崗或在守庫室飲酒、娛樂、會客、留宿他人的 C、守庫期間利用監(jiān)控設施看電視、錄像的 D、違規(guī)允許外部人員進入守庫室或庫房的

89、押運人員執(zhí)行任務不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；押運途中違反槍不離身規(guī)定的；不按規(guī)定程序運鈔，取送款不到位，在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；運鈔車司機未認真檢查車輛，致使運鈔車途中發(fā)生故障的，給予有關責任人員（AB）。

A、通報批評或經濟處理

B、情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分

90、有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（ABC）

A、酒后執(zhí)行押運任務或在押運途中飲酒的

B、向無關人員泄露護衛(wèi)人員、運鈔情況、值勤方案、防衛(wèi)裝備、重要安全設施及守衛(wèi)目標性質、構造等情況的

C、將運鈔車挪作它用，造成鈔幣運送不及時或發(fā)生被盜搶等案件、事故的

D、因請假拒絕押運任務的

91、有下列行為之一的，給予有關責任人員通報批評或經濟處理；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、單位領導安全保衛(wèi)工作責任制和各部門、各崗位安全責任制不落實的

B、未按規(guī)定對員工進行安全防范意識教育和防搶防暴預案演練，員工缺乏防范意識和防衛(wèi)能力的

C、使用臨時工或已退休人員守庫、押運、持槍、管槍或因安排不當形成一人守庫、押運或無人守庫、押運的

D、用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問題無法勝任本職但沒有采取措施的

92、不落實槍支管理規(guī)章制度的，對持（管）槍人員審查、把關不嚴的，給予有關責任人員（AB）。

A、通報批評或經濟處理

B、情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分 C、開除

93、有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分。（ABCD）

A、領用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的

B、執(zhí)行任務后未及時辦理交接手續(xù)，將槍彈入庫入柜的 C、槍彈未分管分存，槍柜鑰匙未雙人分管的 D、槍支未擦拭干凈，有銹蝕的

94、有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至開除處分：（ABCD）

A槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的 B用槍不當致人傷亡的 C違規(guī)出租、出借槍支的 D私帶槍支外出的

95、計算機使用人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予降級（職）至開除處分：（ABC）

A、用戶崗位調動時，未及時移交用戶名和口令的

B、申請人申請業(yè)務用戶后，一個月內不使用，不向有關部門申請注銷的

C、擅自使用未經信息科技部門分配的IP地址，擅自修改網絡參數(shù)以及終端設備名的

D、無意使計算機感染病毒，危害計算機信息系統(tǒng)安全的 96、程序開發(fā)和維護人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經濟處理，造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級（職）至開除處分：（ACD）

A、不及時回復主機房的緊急維護電話的 B、因工作疏忽造成程序缺陷，但不造成損失的

C、不及時、認真處理程序運行中出現(xiàn)的問題，影響了系統(tǒng)正常運行的

D、不按規(guī)定做好系統(tǒng)安裝、修改和維護記錄的

97、系統(tǒng)運行管理人員和操作員有下列違規(guī)行為之一的，給予經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級（職）至開除處分：（ABD）

A、機房值班人員擅自離崗的 B、未按規(guī)定履行換班的交接手續(xù)的 C、機房值班人員發(fā)現(xiàn)自己無法處理的問題的

D、未經信息科技部門領導批準或授權，自行更改存取權限、改變網絡結構、修改網絡參數(shù)和其他超權限管理行為的

98、對下列違反計算機設備管理規(guī)定行為之一的，給予責任人經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級（職）至開除處分：（ABC）

A、設備出入庫管理造成設備丟失的 B、因保管或使用不當造成設備損壞或丟失的 C、發(fā)現(xiàn)設備異常，不及時處理并報告的 D、對設備進行日常維護保養(yǎng)管理未認真

99、對下列違反計算機文檔、資料管理規(guī)定行為之一的，給予責任人經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予降級（職）至開除處分：（ABD）

A、不按規(guī)定辦理文檔、資料借閱或移交手續(xù)的 B、項目文檔、原版軟件丟失或人為損壞且無法挽回的 C、回收和銷毀過期文檔、資料的

D、未按規(guī)定做好各種數(shù)據(jù)、文件的備份、保管工作的 100、對有下列違反計算機安全管理規(guī)定行為之一的，給予責任人警告至記大過處分；造成不良后果的，給予降級（職）至開除處分：（ABCD）

A、未經系統(tǒng)管理員授權，修改數(shù)據(jù)庫的存取控制列表的 B、盜用關鍵業(yè)務系統(tǒng)用戶OA的

C、亂發(fā)垃圾郵件，發(fā)表有害言論或謠言的 D、其他惡意或故意違規(guī)操作行為

第二篇：金融機構違規(guī)違紀行為處理辦法

總 則

第一章

指導原則和適用范圍

第一條 為切實加強農村信用社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農村信用社）內部管理，強化內控建設，防范風險隱患，建立健全監(jiān)督制約機制，提高制度執(zhí)行力，促進依法合規(guī)經營，保障全省農村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關法律法規(guī)和山東省農村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）章程、制度規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)違紀行為，是指農村信用社員工違反國家有關法律法規(guī)和省聯(lián)社、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社（包含縣市區(qū)聯(lián)社、農村合作銀行、農村商業(yè)銀行，下同）制定的各項制度、規(guī)定的行為。

第三條 本辦法所稱有關責任人包括：直接責任人、主管責任人和其他責任人。直接責任人是指直接實施違規(guī)違紀行為的人員；主管責任人是指對違規(guī)違紀行為負有直接領導或管理責任的人員；其他責任人是指未履行或未正確履行崗位職責，對違規(guī)違紀行為及其后果負有領導、管理、監(jiān)督檢查、制約等責任的人員。

本辦法給予主管責任人和其他責任人的處分檔次不高于給予直接責任人的處分。

第四條 對有關責任人處理應遵循的原則：

（一）事實清楚，證據(jù)確鑿；

（二）責任明晰，定性準確；

（三）依據(jù)充分，處理適當；

（四）手續(xù)完備，程序合法。

第五條 本辦法適用于同山東省農村信用社存在勞動關系的員工（含短期合同制員工、檔案托管制員工、勞務派遣制員工、內退員工）。

與農村信用社解除或終止勞動關系以及已與農村信用社無事實勞動關系的人員，在農村信用社工作期間的違法違規(guī)違紀行為，給農村信用社造成損失或不良后果的，農村信用社根據(jù)有關法律法規(guī)和勞動合同保留對其行使追償?shù)臋嗬?。有工作單位的，依照本辦法向其所在單位提出處理建議。

第六條 員工和與農村信用社解除或終止勞動關系以及已與農村信用社無事實勞動關系的人員，在農村信用社工作期間的行為涉嫌違法犯罪的，移交司法機關處理。

第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀的，按照有關規(guī)定給予相應的黨紀處分。

第二章

處理種類、方式及規(guī)則

第八條 違規(guī)違紀行為處理種類：

（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（二）經濟處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經濟損失等；

（三）其他處理：批評教育、組織處理、解除勞動合同和退回派遣單位。批評教育包括：書面檢查、誡勉談話等；組織處理包括：離崗（職）清收、停職、免職、引咎辭職、責令辭職、解聘專業(yè)技術職務等。以上處理種類可以合并適用。

第九條 因違規(guī)違紀行為給農村信用社造成貸款或其他資產風險的，責令有關責任人離崗（職）清收。離崗（職）清收的期限一般不超過6個月，最長不超過12個月。在離崗（職）清收期間，發(fā)放當?shù)卣?guī)定的最低工資標準的工資。

提前完成清收任務的，可提前解除離崗（職）清收處理。離崗（職）清收期滿，視清收的實際效果和違規(guī)違紀性質，按照本辦法的有關規(guī)定給予相應的處理。

第十條 因違規(guī)違紀行為給農村信用社造成經濟損失的，依據(jù)本辦法和有關規(guī)定給予紀律處分的同時，給予罰款或賠償經濟損失等經濟處罰。

第十一條 紀律處分的期限和相應的經濟處罰：

對因違規(guī)違紀行為受到紀律處分的員工，自次月起給予扣發(fā)相應績效工資的經濟處罰，處分期限內不得評先評優(yōu)，不得晉升職務和工資級別。受降級處分的，降低相應的職級級別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內停發(fā)各種獎金、補貼等，只發(fā)放當?shù)卣?guī)定的最低工資標準的工資，不安排業(yè)務崗位工作；受開除處分的，同時解除勞動合同。

（一）受警告處分的，處分期限為6個月，扣發(fā)3個月績效工資；

（二）受記過處分的，處分期限為9個月，扣發(fā)6個月績效工資；

（三）受記大過處分的，處分期限為12個月，扣發(fā)9個月績效工資；

（四）受降級、撤職處分的，處分期限為24個月，扣發(fā)12個月績效工資；

（五）受留用察看處分的，處分期限為二年。在留用察看期間表現(xiàn)不好的，可以給予開除處分或解除勞動合同處理；留用察看處分期滿表現(xiàn)好的，經規(guī)定程序批準可恢復業(yè)務崗位工作，參照有關規(guī)定重新評定工資檔次；

（六）受降級以上紀律處分的，同時解聘專業(yè)技術職務；

（七）受警告至撤職處分，在處分期限內再次受到紀律處分的，累計計算處分期限并扣發(fā)績效工資。

第十二條 受處分責任人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以變更或提前解除處分。

紀律處分期滿后，無特殊規(guī)定的，員工工資晉級、職稱評聘等不再受原處分的影響。受降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務、原工資檔次和原專業(yè)技術職務的恢復。解除留用察看處分的，應當按照有關規(guī)定重新核定工資檔次。

本條款不適用受到開除處分和解除勞動合同的責任人。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：

（一）過失或初次違規(guī)違紀且情節(jié)輕微的；

（二）認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)違紀問題的；

（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)違紀問題，經查證屬實的；

（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動賠償因違規(guī)違紀所造成的經濟損失的；

（六）被迫實施違規(guī)違紀行為，事后及時上報或舉報反映的；

（七）有其他立功表現(xiàn)的。

從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以內給予較輕處分；減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條 有下列情形之一的，應當從重或加重處分：

（一）故意違規(guī)違紀且情節(jié)嚴重的；

（二）授意、指使、強令、脅迫他人違規(guī)違紀的；

（三）屢次發(fā)生同質同類違規(guī)違紀行為，屢查屢犯、屢教不改的；

（四）隱瞞事實、串供或偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的；

（五）包庇同案人員或打擊報復檢舉人、控告人、證人、調查處理人及其他人員的；

（六）因違規(guī)違紀行為給農村信用社造成重大經濟損失或信譽損害的；

（七）有兩種以上違規(guī)違紀行為的。

從重處分是指在規(guī)定的處分幅度以內給予較重處分；加重處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經濟損失、資產風險或較嚴重不良后果。

第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴重，是指責任人違規(guī)違紀行為性質惡劣，可能造成嚴重經濟損失、資產風險或其他嚴重不良后果。

第十七條 本辦法所稱的嚴重后果，是指違規(guī)違紀行為造成下列情形之一的：

（一）導致發(fā)生案件或重大責任事故的；

（二）造成重大資產風險或較大經濟損失的；

（三）嚴重影響農村信用社聲譽和形象的；

（四）嚴重影響農村信用社辦公、營業(yè)等工作秩序的；

（五）導致農村信用社受到有關國家機關較重處罰的；

（六）其他嚴重影響農村信用社利益的。第十八條 因違規(guī)違紀行為導致發(fā)生案件或責任事故的，給予直接責任人記大過至開除處分，給予主管責任人、其他責任人警告至撤職處分，或經濟處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責任事故的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人撤職至開除處分，給予其他責任人警告至開除處分，或經濟處罰、其他處理。

第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動合同，國家另有規(guī)定的除外。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應的紀律處分、經濟處罰或其他處理。

分 則

第三章

領導人員違規(guī)違紀行為及處理

第二十條 本辦法所稱領導人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社、農村信用社（包含分社、支行，下同）負責人。

第二十一條 領導人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予降級至開除處分：

（一）違反行業(yè)管理的有關規(guī)定，拖延傳達或變相抵制管理機構的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

（二）嚴重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經營目標不符合農村信用社的利益，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的；

（三）重大經營活動違反國家法律法規(guī)、經濟政策、監(jiān)管和決策機構的要求，嚴重損害農村信用社的聲譽或造成重大經濟損失和資產風險的；

（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴重失誤，影響所轄機構穩(wěn)定，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

（五）違反管理決策程序,個人或少數(shù)人決定經營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財務開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

第二十二條 領導人員未履行或未正確履行崗位職責，管理工作中嚴重失職，有下列情形之一的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：

（一）成本控制、資產質量、合規(guī)風險、案件防控等經營管理活動失控，造成重大損失或嚴重不良影響的；

（二）未完成重要工作目標任務，造成重大不良影響的；

（三）遲報、漏報、錯報、瞞報重大事項、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經營數(shù)據(jù)嚴重失真，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

（四）管理工作嚴重失職，導致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性、群體性事件，處臵不力，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

（五）檢查工作嚴重失職，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風險隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導致風險隱患或損失擴大的；

（六）其他嚴重失職行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

第二十三條 轄內領導人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴重違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果，上級管理機構領導人員負有監(jiān)督管理不力責任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應的組織處理措施。第二十四條 領導人員不履行誠信義務，損害農村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，應當采取相應的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：

（一）本人或授意、指使、強令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務，不履行對農村信用社的承諾；

（二）本人或授意、指使、強令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責，不及時有效地維護農村信用社的權益；

（三）利用農村信用社的資產、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；

（四）言行嚴重失當，影響客戶和社會公眾對農村信用社的信心；

（五）其他不履行誠信義務行為。

第二十五條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反業(yè)務操作規(guī)程，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。經辦人不抵制、不報告，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第二十六條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經營活動的，或以截留收入、虛列成本等方式設立“小金庫”的，給予撤職至開除處分。經辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第二十七條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。經辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第二十八條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。經辦人不抵制、不報告的，給予經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

（一）違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務人債務的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農村信用社利益的。

第二十九條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過至開除處分。經辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應當保存的合同、會計憑證、賬簿、財務會計報告等的；

（三）以不具商業(yè)實質的發(fā)票列賬的；

（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（五）亂用會計科目、亂調賬表、亂列成本開支的；

（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；

（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉存、人為月末沖高、篡改業(yè)務數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；

（八）隱瞞或有資產及負債的。

第三十條 領導人員違規(guī)新建、擴建或裝修辦公、營業(yè)用房及職工宿舍的，給予領導人員警告至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。

第三十一條 領導人員對費用開支及固定資產等有指標控制的支出項目控制不力、管理不嚴，超控制指標，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產購建控制，金額100萬元以內的，給予警告至記過處分；金額100萬元以上不足500萬元的，給予記大過至降級處分；金額500萬元以上的，給予撤職至留用察看處分。

第三十二條 領導人員違反規(guī)定，動用信貸、基建等資金或財產進行投資或理財活動的，給予撤職至開除處分。

第三十三條 在新產品開發(fā)或信息技術等項目投入時，領導人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第三十四條 未經批準（授權）或備案開辦新業(yè)務，情節(jié)嚴重的，給予領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至撤職處分。

第三十五條 領導人員違反規(guī)定披露有關信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第三十六條 領導人員授意、指使、強令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，篡改檢查事實的，給予記大過至開除處分；對監(jiān)督檢查人員打擊報復的，給予降級至開除處分。

第三十七條 對于請示事項，領導人員不答復或不及時答復并對工作造成不良影響的，給予警告至記過處分，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第三十八條 對有關通知、決定、批示等，未按規(guī)定時間和要求傳達執(zhí)行，并對工作造成不良影響的，給予領導人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第四章

違反有關法人授權制度行為及處理

第三十九條 在授權和轉授權中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權限進行轉授權的；

（二）將權力授予不具備相應資格的；

（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的；

（四）授權內容不明確，或內容表述產生歧義的；

（五）對申請的授權事項未獲得上級授權歸口部門或授予權人（轉授權人）答復擅自開展業(yè)務活動的；

（六）對授予權擅自做擴大化解釋的；

（七）其他違反授權和轉授權規(guī)定的。

第四十條 單位、部門超越授權權限或采取化整為零等方式逃避授權權限控制的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十一條 在對被授權下級機構、部門行使授權權限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第四十二條 超越授權權限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關責任人記過至降級處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。

本辦法所稱法律性文件，是指農村信用社簽發(fā)或出具的構成單方或多方權利義務關系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五章

違反法律與合規(guī)制度行為及處理 第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理

第四十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）應向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或對應提交合規(guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對外簽署法律性文件和辦理業(yè)務，致使業(yè)務出現(xiàn)風險的；

（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務，致使業(yè)務出現(xiàn)風險的；

（三）隱瞞事實真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；

（四）未按規(guī)定提供有關證據(jù)材料的；

（五）對客戶所提供的法律性文件的真實性、有效性、合法性審查不嚴，或明知客戶所提供的文件有問題而接受的；

（六）未在法律規(guī)定的訴訟時效內主張債權，導致因超訴訟時效而喪失勝訴權的。

第四十四條 違反規(guī)定進行訴訟或仲裁的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十五條 違反訴訟、仲裁費用管理規(guī)定，給農村信用社造成損失的，給予有關責任人警告至記大過處分。

第四十六條 違反知識產權管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反農村信用社有關知識產權權屬政策，應報批而未報批的；

（二）科研、開發(fā)項目完成后，不按知識產權管理規(guī)定保存相關資料的；

（三）科研、開發(fā)項目完成后，不按規(guī)定采取知識產權保護措施的；

（四）開展宣傳、營銷活動時，未按規(guī)定保存相關資料，給知識產權保護工作造成不良影響的；

（五）轄內分支機構申報知識產權保護時，未以法人單位名義申報的；

（六）擅自將屬于農村信用社的科技成果或信息公開、泄露、發(fā)表、使用或轉讓的；

（七）不按規(guī)定簽訂知識產權許可合同、知識產權轉讓合同的；

（八）其他違反知識產權管理規(guī)定的。第四十七條 違反知識產權管理規(guī)定，在經營管理中侵犯他人的知識產權，給農村信用社造成損失的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第二節(jié) 違反合規(guī)制度行為及處理

第四十八條 內設部門制定的制度、規(guī)定、辦法等規(guī)范性文件，未經合規(guī)風險審查或審查未通過而發(fā)文實施，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第四十九條 對內設部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關不嚴，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第六章

違反人力資源管理制度行為及處理

第五十條 不按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行崗位輪換、交流、親屬回避、強制休假的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告處分；造成嚴重后果的，給予記過至撤職處分。

第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

（一）重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設臵沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。

第五十二條 有下列情形之一的，給予有關責任人警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定標準、權限和程序，擅自招錄、調入、辭退員工的；

（二）未按規(guī)定及時簽訂勞動合同的；

（三）違反工資管理規(guī)定，擅自突破工資總額計劃，亂列亂支工資和變相增加工資的；

（四）隨意克扣員工工資的；

（五）未按規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育保險等勞動和社會保障費用的；

（六）拒不執(zhí)行、抵制上級管理機構派進、調出員工決定的；

（七）在員工考評、考核、考察、選拔任用工作中，泄漏機密，利用職權阻撓組織考察，營私舞弊，故意隱瞞或歪曲事實真相的；

（八）因組織不力造成培訓過程中發(fā)生重大責任事故的；

（九）違反人事檔案管理規(guī)定，未及時充實檔案關鍵材料，或擅自更改員工學歷、出生日期和參加工作時間等重要檔案信息的；

（十）其他違反有關人事、勞動和工資等管理制度的。

第五十三條 對明知有違法違紀、重大違規(guī)行為或正在受司法機關、監(jiān)察部門調查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至撤職處分。

第五十四條 選拔任用人員有下列行為之一的，給予有關責任人警告至撤職處分：

（一）擅自提拔或擅自增加職數(shù)提拔領導人員的;

（二）在本人工作調動、機構變動時突擊提拔人員，或在調離后干預原單位人員選拔任用造成不良后果的;

（三）為他人提拔、調動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；

（四）人員聘任工作程序不合規(guī)，造成嚴重后果的。

第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關責任人警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分：

（一）未進行民主評議，未經組織考察的；

（二）個人決定人員任免或個人、少數(shù)人改變集體做出的領導人員任免決定的；

（三）對擬提拔的人員人選未征求有關部門的意見，或對特定部門負責人的任免未征求管理機構意見的；

（四）不服從組織的調動、交流決定，拒不改正的；

（五）其他違反人員選拔任免程序的。

第五十六條 在選拔任用人員工作中，利用職權打擊報復或營私舞弊的，給予直接責任人警告至降級處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。

第五十七條 偽造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晉級的，給予有關責任人撤職至開除處分。

第七章

違反信貸業(yè)務制度行為及處理 第一節(jié) 違反信貸基本制度行為及處理

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立貸款審議制度的，包括未按規(guī)定成立貸款審查委員會（小組）并實行集體審議；

（二）未按規(guī)定實行信貸調查與信貸審查、審批相分離的；

（三）按照領導授意辦理信貸業(yè)務的；

（四）違反程序辦理信貸業(yè)務的；

（五）向關系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（六）未按規(guī)定制定貸款利率定價管理辦法并合理進行貸款利率定價的；

（七）未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導致信貸檔案毀損、丟失的；

（八）未按規(guī)定對貸款進行逐級書面授權的。

第五十九條 發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予主管責任人及其他責任人警告至撤職處分。

發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失或發(fā)放冒名貸款的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人及其他責任人記過至開除處分。

第二節(jié) 違反信貸業(yè)務申請與受理制度行為及處理

第六十條 信貸業(yè)務受理過程中有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記過處分：

（一）無正當理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的；

（二）受理未經工商行政管理機關或主管機關核準登記的個體工商戶和公司類客戶申請的；

（三）受理生產經營活動不合法、不合規(guī)客戶申請的；

（四）受理有不良信用記錄、存在較大風險客戶申請的；

（五）受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；

（六）受理不具有持續(xù)經營能力、無正常還款來源客戶申請的；

（七）違反規(guī)定為超服務區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務的。

第三節(jié) 違反信用評級與授信制度行為及處理

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定開展信用等級評定工作的；

（二）信用等級評定結果失實或人為調整信用等級的；

（三）未按規(guī)定對關系人的授信業(yè)務實行回避的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人記過至降級處分：

（一）違反規(guī)定對客戶多頭授信的；

（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團客戶授信集中度及全部關聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；

（三）未按規(guī)定對關聯(lián)企業(yè)、集團客戶實施統(tǒng)一授信的；

（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內外業(yè)務納入統(tǒng)一授信管理的。

第六十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）對從事國家明令禁止的產品或項目的客戶進行授信的；

（二）違反規(guī)定對資金用途為從事股票、期貨、金融衍生產品、股本權益性投資的客戶進行授信的；

（三）向違反國家法律法規(guī)和政策的項目及未取得有效批文，或雖然取得批文，但屬于化整為零、越權或變相越權和超授權批準的項目進行授信的。

第四節(jié) 違反信貸調查制度行為及處理

第六十四條 有下列行為之一的，給予直接責任人和主管責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定進行實地調查的；

（二）未按規(guī)定對借款人財務、風險狀況、還款能力、關聯(lián)交易等事項進行盡職調查的；

（三）對個人類貸款調查未提出明確調查意見或對公司類信貸業(yè)務未按規(guī)定形成貸款調查報告的；

（四）未按規(guī)定對借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質）押物擔保能力進行調查核實的。

第六十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）幫助客戶編造虛假資料套取信用的；

（二）調查結果嚴重失實的；

（三）對調查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導信貸審查的；

（四）調查通過由單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保新增信貸業(yè)務的。

第五節(jié) 違反信貸審查制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對有關資料、主體資格、政策規(guī)定、風險狀況等事項進行審查的；

（二）審查通過責任人不明確的信貸業(yè)務的；

（三）未提出明確審查意見的；

（四）對公司類信貸業(yè)務未形成書面審查報告的。

第六十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）對重大風險隱患未能充分揭示，導致貸款形成風險的；

（二）與調查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；

（三）審查通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；

（四）審查通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的；

（五）審查通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。

第六節(jié) 違反信貸審議制度行為及處理

第六十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）貸款審查委員會（小組）未達到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的；

（二）同意人數(shù)未達到規(guī)定比例審議通過貸款的；

（三）未實行“一人一票”表決方式的；

（四）未明確簽署審議意見的；

（五）擅自泄露貸款審查委員會（小組）審議事項及結果的；

（六）未按規(guī)定對貸款的合規(guī)性、效益性、風險性等情況進行審議的。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分：

（一）審議通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的（不包括個人按揭類貸款）；

（二）審議通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；

（三）審議通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。

第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理

第七十條 有下列行為之一的，給予直接責任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權制度的；

（二）信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會（小組）審議意見的；

（三）未按規(guī)定對大額信貸業(yè)務上報行業(yè)管理部門咨詢或備案的。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）越權或變相越權審批信貸業(yè)務的；

（二）審批同意貸款審查委員會（小組）審議未通過信貸業(yè)務的；

（三）審批通過違反規(guī)定跨服務區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務的；

（四）審批通過單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增信貸業(yè)務的；

（五）審批通過第六十一條所列款項之一信貸業(yè)務的。

第八節(jié) 違反簽訂合同制度行為及處理

第七十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定填寫合同，或合同內容不完整、有涂改現(xiàn)象的；

（二）信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內容與貸款審批的內容不相符的；

（三）未按規(guī)定組織有關人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；

（四）未按規(guī)定辦理抵、質押登記手續(xù)的。

第七十三條 有下列行為之一的，給予直接責任人留用察看至開除處分，給予主管責任人和其他責任人記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的；

（二）未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的。

第九節(jié) 違反貸款發(fā)放制度行為及處理

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）新增（含收回再貸）農戶、個體工商戶周轉性貸款未使用《貸款證》的；

（二）《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；

（三）違規(guī)預收利息的；

（四）貸款出賬用途與審批用途不符的。

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未辦妥抵（質）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質）押貸款的；

（二）貸款審批、咨詢條件未落實或擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的；

（三）發(fā)放貸款未轉賬進入借款人本人賬戶的。

第七十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；

（二）發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的；

（三）發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的；

（四）發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。

第十節(jié) 違反貸后管理制度行為及處理

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定的時間和頻率進行貸后檢查的；

（二）對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報告的；

（三）貸后檢查不深入、不細致，流于形式的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風險問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應措施防范風險的；

（二）對抵（質）押品監(jiān)督管理不力，導致風險增加的；

（三）貸后檢查弄虛作假的。

第七十九條 信貸檔案管理過程中有下列行為之一的，給予有關責任人記過至開除處分：

（一）對他項權利證書、質押品、有價證券、借款合同、擔保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導致重大資金風險或形成損失的；

（二）私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的；

（三）未按規(guī)定進行檔案管理，導致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。

第十一節(jié) 違反信貸資金收回制度行為及處理

第八十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定催收貸款的；

（二）未按規(guī)定辦理貸款展期的；

（三）未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；

（四）對不符合貸款重組條件的信貸資產進行重組的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）收取貸款、利息不入賬的；

（二）違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽損害或資金損失的；

（三）擅自對貸款實行掛賬停息、豁免利息、減收利息的；

（四）收回貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經手信貸人員現(xiàn)金歸還的。

第十二節(jié) 違反風險分類制度行為及處理

第八十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定程序進行信貸資產風險分類的；

（二）未及時調整貸款形態(tài)或人為調整貸款形態(tài)的；

（三）信貸資產分類結果嚴重失真或信貸資產風險分類偏離度超規(guī)定的。

第十三節(jié) 違反銀行承兌匯票業(yè)務制度行為及處理

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰，并責令限期整改；限期不能整改的，給予警告至記過處分：

（一）銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的；

（二）對異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（三）保證金未實行專戶管理的；

（四）未按規(guī)定將逾期票款轉入墊款科目核算的；

（五）簽發(fā)銀行承兌匯票無真實貿易背景的。

第八十四條 先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十五條 辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；

（二）未落實票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對大額票據(jù)未進行實地查詢或對未經查復的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的；

（三）使用虛假發(fā)票、合同等資料，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務的。

第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護制度行為及處理

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：

（一）信貸與不良資產管理系統(tǒng)、企業(yè)（個人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護不及時，造成數(shù)據(jù)不準確的；

（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；

（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務或超權限操作的；

（四）未履行崗位職責，導致系統(tǒng)無法正常運行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務辦理等事故的。

第八章

違反不良資產管理制度行為及處理

第八十七條 在不良資產交接過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告處分：

（一）接收未進行責任追究的新增不良貸款的；

（二）因工作變動、集中管理等原因需要辦理交接手續(xù)的不良資產未履行交接手續(xù)、重新落實管理責任人和清收處臵責任人的；

（三）納入信貸與不良資產管理系統(tǒng)的不良資產，轉出轉入過程中未履行交接手續(xù)的。

第八十八條 在不良資產日常管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未及時收集掌握債務人（擔保人）經營狀況、資產變動、涉訴情況等可能影響還款的信息并積極采取應對措施，而貽誤清收處臵時機，造成貸款損失的；

（二）未及時催收債務人（擔保人）或采取的催收方式不當，導致貸款喪失訴訟時效、超出保證期間的；

（三）偽造貸款逾期催收通知書、擔保人履行責任通知書或虛假催收的。第八十九條 在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）怠于采取訴訟、仲裁等措施，導致資產損失的；

（二）對債務人（擔保人）主體資格及借款合同、擔保合同等文書的真實有效性審查不嚴，錯誤起訴并引發(fā)不良社會影響的；

（三）遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權或增大貸款風險程度的；

（四）訴前保全、查封、扣押、凍結等訴訟保全措施采取不當，造成資產損失的；

（五）案件審理過程中未按時出庭應訴、證據(jù)提供不及時、不全面或錯誤陳訴，損害農村信用社權益的；

（六）債務人（擔保人）宣告破產清算后，債權申報不及時，致使債權滅失的；

（七）對債務人（擔保人）破產過程中損害農村信用社利益的行為和顯失公平的裁定未及時采取應對措施，導致權益喪失的；

（八）向債務人（擔保人）及其他關聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；

（九）在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務人（擔保人）達成和解協(xié)議，損害農村信用社利益的；

（十）勝訴案件未及時申請執(zhí)行，超申請執(zhí)行期限的；

（十一）對違法、顯失公平的判決、裁決或裁定，未及時上訴或申訴，導致權益喪失的。

第九十條 在不良資產處臵過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）不良資產處臵前，未按規(guī)定對責任貸款進行責任追究的，或處臵后隨意免除責任人責任的；

（二）未按盡職處臵要求進行盡職調查、定價、決策等程序或長期未啟動處臵程序，對資產處臵造成較大損失的；

（三）采取市場化處臵方式，未按規(guī)定確定處臵底價，處臵后造成較大損失的；

（四）處臵不良資產不公開、不透明，或泄露處臵底價，或以明顯低于市場價格處臵不良資產的；

（五）處臵不良資產時弄虛作假，不真實下降不良資產的；

（六）未按規(guī)定及時對不良資產進行推介或推介信息嚴重失實，影響資產處臵或造成較大損失的；

（七）未按規(guī)定使用中介機構，損害農村信用社利益的；

（八）與中介機構串通損害農村信用社利益的。

第九十一條 在抵債資產接收、保管過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）接收不符合接收條件的抵債資產的；

（二）調查不盡職，遺漏有關抵債資產的重大信息，導致接收后無法處臵或造成較大損失的；

（三）沒有定價依據(jù)或履行定價程序，以明顯高于市場價格接收抵債資產的；

（四）未履行公示或決策程序，導致抵債資產接收不公開、不透明的；

（五）抵債資產接收后，未按規(guī)定及時入賬的；

（六）抵債資產接收后，對剩余債權隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>

（七）未對抵債資產逐筆落實管理責任人，或雖已落實責任人但責任人未定期盤點、核對，造成資產損失的；

（八）因管理不善，造成抵債資產毀損、滅失或嚴重貶值的；

（九）未履行決策程序或未按照規(guī)定使用、出租抵債資產或長期租賃影響處臵的；

（十）以明顯低于市場價格出租抵債資產，或將抵債資產無償出借的。第九十二條 在不良貸款債務重組過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）對因操作風險、道德風險等主觀原因產生的債務重組損失負有責任的人員，未進行責任追究的；

（二）弄虛作假、內外勾結，使農村信用社承擔額外債務重組損失的；

（三）因重大簽約過失，造成資產損失的。

第九十三條 在貸款核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的；

（三）未按規(guī)定對應核銷的呆賬進行核銷的；

（四）貸款核銷后，未按照規(guī)定對已核銷貸款進行管理，或向借款人、擔保人泄露呆賬核銷有關信息的；

（五）收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時進行賬務處理和處臵的。第九十四條 在表外不良資產絕對損失認定中，未按規(guī)定條件、程序進行損失認定，隨意退出會計核算系統(tǒng)的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。第九十五條 在抵債資產接收、處臵、風險代理、內部招標、債權轉讓、依法訴訟、債務重組、呆賬核銷等工作中，違反有關審查審批和咨詢備案權限規(guī)定的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第九十六條 在不良資產檔案管理過程中，有下列情形之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定落實檔案管理責任人的；

（二）因管理不善等原因導致借款合同、擔保合同、借款憑證、他項權證書、催收憑證、權屬證書等基礎檔案資料丟失、毀損的；

（三）遺失清收處臵過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關部門出具的法律文書及無法補辦的重要權利證書等，導致相關權益喪失、對主張權利形成障礙或形成損失的。

第九章

違反財務會計管理制度行為及處理 第一節(jié) 違反財務與固定資產管理制度行為及處理

第九十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：

（一）未經批準或超過批準金額對外捐贈以及超權限列支營業(yè)外支出的；

（二）超權限購臵、租賃固定資產或形成賬外固定資產的；

（三）超權限或變相超權限進行網點裝修的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人記過至開除處分：

（一）在固定資產購建中故意錯用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；

（二）因失職造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過質量驗收的。第九十九條 在固定資產管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）實物管理部門未按規(guī)定程序而獨自采購零星固定資產的；

（二）未按規(guī)定核算實物數(shù)量、核對固定資產或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實不符的；

（三）因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報廢）的；

（四）固定資產已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關入賬程序，造成固定資產反映不真實的；

（五）未按規(guī)定對固定資產或低值易耗品清查、盤點、清理的。

第一百條 在固定資產管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）大宗物品、軟件采購、固定資產購建、維修及低值易耗品購臵或租入、報廢、處臵、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；

（二）偽造材料報廢固定資產、騙取固定資產的；

（三）未經批準，報廢、處臵固定資產的；

（四）單位購臵的固定資產以私人或其他單位名義上戶的；

（五）將固定資產或低值易耗品私自占為己有的。

第一百零一條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分：

（一）超越授權權限或化整為零等違反授權管理進行采購的；

（二）大宗物品、軟件采購及固定資產購建、維修應招標而未招標的；

（三）違反規(guī)定程序直接確定產品或服務供應商的；

（四）對應采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；

（五）故意延誤采購時機，造成單一來源或被動續(xù)約的；

（六）采購方案或結果應報批而未履行審批程序的。

第一百零二條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）泄露集中采購有關商業(yè)秘密，損害農村信用社利益的；

（二）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結果，損害農村信用社利益的；

（三）采購談判招標走形式、內定供應商的；

（四）與供應商串通，損害農村信用社利益的；

（五）其他未按規(guī)定實施采購，損害農村信用社利益的。

第一百零三條 在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質量低劣或造成重大事故的，給予有關責任人記大過至開除處分。

第一百零四條 在集中或自行采購工作中，有下列情形之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關系或特殊個人交往的潛在供應商為候選供應商的；

（二）要求供應商提供任何與工作人員本人及親友有關的幫助或協(xié)助的；

（三）收受或變相收受供應商贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的；

（四）要求供應商報銷費用或購買供應商提供的明顯低于市場價格的商品的；

（五）以借用名義占有或長期使用供應商車輛、房屋、電腦等物品的。第一百零五條 財務部門負責人對本單位超預算、超權限辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時處理或建議處理，對上級管理部門隱匿、謊報有關資料的，給予警告至記過處分。

第一百零六條 財務部門負責人參與或主動為本單位違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；不認真履行財務管理職能，導致財務管理工作混亂，財務違規(guī)違紀問題較多的，給予記大過至撤職處分。

第一百零七條 超權限擅自審批財務支出的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百零八條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。

第一百零九條 違反上級管理部門要求和有關法律法規(guī)、制度規(guī)定，對需要計提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十條 違反上級管理部門要求和有關法規(guī)、制度規(guī)定，未及時準確計提各項資產減值準備和預計負債，造成經營成果不真實的，給予有關責任人警告處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記過至開除處分。

第一百一十一條 違規(guī)列支其他應收、應付款項，造成長期掛賬的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十二條 違反利率費率規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權限或變相超越權限提高或降低本外幣存貸款利率的；

（二）超越權限或變相超越權限提高或降低內部資金利率的；

（三）超越權限或變相超越權限提高或降低服務業(yè)務、代理業(yè)務收費價格的；

（四）未按規(guī)定程序報批或報備而擅自執(zhí)行新業(yè)務價格標準的；

（五）以虛假材料騙取上級單位價格授權的；

（六）對有損農村信用社利益的重大價格事件隱瞞不報的；

（七）其他違反價格管理規(guī)定的。

第一百一十三條 變更經濟業(yè)務事實、虛假核算、虛列收入和費用的，或虛列、截留、私分手續(xù)費的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（二）以其他方式提供虛假會計報表的；

（三）隱瞞重要事實會計報告的。

第二節(jié) 違反會計與結算制度行為及處理

第一百一十五條 違反會計結算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，造成透支、冒領、被騙，但未造成資金損失的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十六條 未按規(guī)定填制、取得原始憑證或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序審核憑證、處理會計賬務的，給予有關責任人經濟處罰。

第一百一十七條 丟失已經辦業(yè)務的原始憑證資料、記賬憑證不報告，未經主管簽字擅自補制的，給予直接責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假逃避監(jiān)督的，給予記過至記大過處分；補制時弄虛作假造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十八條 未將柜員卡妥善保管的，未按規(guī)定設臵、使用或更換操作員密碼的，給予直接責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的；

（二）日間臨時離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；

（三）長時間離崗，未經過會計主管審查并及時將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等入庫保管的；

（四）未按規(guī)定設臵、使用、變更、注銷操作員級別和權限的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）未按規(guī)定申請內部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；

（三）未按規(guī)定建、銷卡片資料的；

（四）未按規(guī)定申請、維護有關公共信息的。

第一百二十一條 有下列行為之一的，給予直接責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定安排人員分工，造成有制約關系的崗位混崗操作的；

（二）實行柜員制未配備監(jiān)督人員的；

（三）未按規(guī)定安排柜員定期或不定期進行崗位輪換的。

第一百二十二條 違反規(guī)定保管、使用會計印章、個人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務各種級別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護柜員指紋的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分:

（一）對未進行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價單證不按種類設簿登記、專人保管的；

（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證領用手續(xù)的；

（三）對重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定進行表外科目核算的；

（四）未嚴格執(zhí)行重要空白憑證銷號制度的；

（五）非營業(yè)時間，分支機構庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險柜中的。第一百二十四條 違反重要空白憑證、有價單證（含作廢和已停用）印制、領繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第一百二十五條 隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，或偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關責任人記大過至開除處分。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;

（二）未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變造重要憑證、單據(jù)及其他證明文件的。第一百二十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管預留印鑒卡的，或預留印鑒的公章和個人名章未分離的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分：

（一）未妥善保管主管授權卡和密碼的；

（二）未按規(guī)定對上日全部業(yè)務流水勾對，或勾對人未簽字確認的；

（三）會計主管未參與管庫，或未掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險柜鑰匙的（專設出納主管員的除外）；

（四）授權人未在相關憑證上簽字負責的；

（五）未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務（不分現(xiàn)金和轉賬）手續(xù)合規(guī)性或審查、監(jiān)督流于形式的。

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）在利潤或經營成果許可的范圍內，固定資產清理、待處理財產損溢等科目未及時進行賬務結轉的；

（二）未按規(guī)定對長期不動戶進行清理的;

（三）未按規(guī)定設臵各種會計出納登記簿或登記不規(guī)范的。

第一百三十條 違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或為違規(guī)使用賬戶提供方便的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。

第一百三十一條 簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，或辦理空頭匯款的，或偽造匯劃信息的，給予有關責任人記大過至開除處分。

第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務有關手續(xù)的；

（二）違反規(guī)定壓單、壓票或退票的；

（三）提出、提入的票據(jù)未經換人復核的。

第一百三十三條 辦理大額支付業(yè)務時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復的，或未經有權人審核或授權（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十四條 未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先借后貸的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十五條 未按規(guī)定記載內部賬務、表外科目，造成記賬串戶、金額錯誤，未及時糾改、沖正的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。故意以現(xiàn)金方式處理轉賬賬務，掩蓋真實資金來源及流向的，給予有關責任人警告至記大過處分。

第一百三十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）故意多計、少計利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）擅自改變利率的；

（三）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

第一百三十七條 應實行定期結息未實行的，或應納入賬內核算未納入的，或應轉入表外科目未及時轉入的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。

第一百三十八條 違反規(guī)定辦理掛失、抵（質）押、查詢、凍結、扣劃、解掛手續(xù)的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十九條 應由內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關責任人警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定收回對賬單的；

（二）未按規(guī)定核對對賬單的；

（三）未及時發(fā)現(xiàn)收回對賬單加蓋印章與預留印鑒不相符的。

第一百四十一條 與人民銀行往來和同業(yè)往來業(yè)務中，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務中，未按規(guī)定進行對賬（簽證）、查處不符賬項的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十二條 未按規(guī)定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬據(jù)、內外賬務不符的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未對沖正、撤銷業(yè)務審查、授權、報告和監(jiān)督管理的；

（二）授權人不嚴格履行授權責任，對具體業(yè)務授權未認真審核原始資料的。第一百四十四條 違反規(guī)定辦理死亡人及權屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十五條 辦理資金往來業(yè)務不及時入賬，致使客戶資金不能及時到賬的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）出具蓋有本單位公章或業(yè)務用章的空白憑證、信箋或證明的；

（二）偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的；

（三）簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；

（四）違規(guī)出具驗資證明等材料的。

第一百四十七條 無故拒絕受理本網點已開辦相關業(yè)務的，給予有關責任人警告至記大過處分。

第一百四十八條 違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務的，泄露客戶信息的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條 違反規(guī)定為客戶代辦保險業(yè)務、代辦買賣基金或理財產品、代辦存取款、代為保管憑證等的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予直接責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）柜員制網點的柜員為本人辦理業(yè)務的；

（二）攜帶與業(yè)務無關物品上崗影響工作的；

（三）未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）員工違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼等的；

（二）對辦理的客戶存貸款業(yè)務通過內部人員賬戶過渡和周轉的；

（三）利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務的。

第三節(jié) 違反現(xiàn)金出納制度行為及處理

第一百五十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的；

（二）大額現(xiàn)金支取審批人未在相關憑證上簽字確認的；

（三）柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的；

（四）營業(yè)終了，未換人對柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進行清點核對的；

（五）大庫鑰匙、自助設備鑰匙未堅持平行交接的。第一百五十三條 違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十四條 違反雙人管庫、現(xiàn)金調撥和出入庫規(guī)定的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十五條 在查庫工作中，有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的；

（二）營業(yè)日間查庫未與當日柜員業(yè)務流水核對的；

（三）查庫時未逐筆確認存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務真實性的；

（四）其他未按規(guī)定進行查庫或查庫流于形式的。

第一百五十六條 應入庫保管物品未入庫的，或將無關物品入庫寄存的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分。

第一百五十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分：

（一）盜用、挪用庫款、金銀和有價單證的；

（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的；

（三）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張的；

（四）擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；

（五）擅自抽取抵（質）押等有價物品的。第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款或收繳假幣的；

（二）未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的；

（三）因保管不善，造成抵（質）押有價物品丟失、損毀的。

第一百五十九條 泄露金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金時間、路線、金額等相關信息的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理

第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記過處分：

（一）對存在問題的憑證或賬務未能及時審查發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時上報的；

（三）對應授權辦理的特殊業(yè)務未按規(guī)定授權，未實施有效監(jiān)督的；

（四）未按規(guī)定辦理會計憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。

第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定核對柜員經辦的業(yè)務和交易流水的；

（二）對作廢、重印的重要空白憑證未認真核對的；

（三）對授權的錯賬沖正業(yè)務未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風險或損失的；

（四）對存在的差錯或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責令糾正的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未對所轄營業(yè)網點的業(yè)務進行全面審核監(jiān)督的；

（二）未及時向會計管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網點反饋監(jiān)督結果，并督促營業(yè)網點進行整改的；

（三）對發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的。

第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理

第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報送系統(tǒng)的；

（二）未按規(guī)定對存款人進行身份識別及核查的；

（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（四）未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的；

（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（六）違反規(guī)定泄露有關信息的；

（七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（八）拒絕提供反洗錢調查材料或故意提供虛假材料的。

第一百六十四條 利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助的；參與或從事洗錢活動的，給予直接責任人開除處分，給予主管責任人和其他責任人警告至撤職處分。

第十章

違反外匯業(yè)務管理制度行為及處理

第一百六十五條 外匯業(yè)務結算崗位設臵不合理，國際結算規(guī)章制度不健全、不落實，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務審批情況向上級部門及主管機關報備、備案的；

（二）未按規(guī)定填報上級部門及主管機關要求的各類外匯業(yè)務統(tǒng)計報表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未經授權或批準，經營外匯業(yè)務的；

（二）未經授權或批準，擴大外匯業(yè)務經營范圍的；

（三）對上報外匯業(yè)務市場準入或退出的申請材料弄虛作假的；

（四）未按規(guī)定程序報批，擅自增減外匯營運資金的；

（五）利用境外賬戶逃匯的。

第一百六十八條 繼續(xù)經營已被責令停辦或取消的外匯業(yè)務的，給予有關責任人記大過至開除處分。

第一百六十九條 違規(guī)進行銀行間外匯市場代理交易的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務出現(xiàn)糾紛或事故不及時處理和上報的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告處分。

第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉外匯賬戶的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉直接投資項下外匯賬戶的；

（三）未經外匯管理部門批準，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；

（五）向外匯管理部門外匯賬戶信息平臺報送數(shù)據(jù)存在錯誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內個人、境外個人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務的；

（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個人外匯匯入匯款及匯入匯款結匯入賬或原幣入賬業(yè)務的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進口代收業(yè)務的；

（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務的。

第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開來的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結果通知受益人的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。

第一百七十五條 違反規(guī)定對國際收支申報遲報、漏報、瞞報、錯報的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結匯業(yè)務的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：

（一）先開立信用證，后收取保證金的；

（二）開證保證金未實行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；

（三）未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的；

（四）違規(guī)開立沒有真實貿易背景信用證的；

（五）擅自為不在進口付匯名錄的企業(yè)開證的；

（六）為單證不全、不符合開證條件的企業(yè)開立信用證的；

（七）為客戶開立90（不含）天以上的遠期信用證或開立遠期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。

第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）信用證和保函項下墊款未按規(guī)定進行核算的；

（二）在境外進行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務的，給予有關責任人警告至記過處分；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關責任人經濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務操作相分離）進行售匯的；

（二）應納入外匯管理部門“境內居民個人結售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進行結售匯業(yè)務操作或操作錯誤的；

（三）不應納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；

第三篇：黑龍江省農村合作金融機構員工違規(guī)行為處理辦法

黑龍江省農村合作金融機構員工違規(guī)行為處理辦法

第一章 總則

第一條 為促進員工依法合規(guī)履職，遏制違規(guī)違紀行為，有效防范風險，保障黑龍江省農村合作金融機構資產安全、穩(wěn)健經營和健康發(fā)展，根據(jù)有關法律法規(guī)、規(guī)章和本系統(tǒng)相關制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指黑龍江省農村合作金融機構員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本系統(tǒng)相關制度，應受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本辦法適用于本系統(tǒng)所有員工（含勞務派遣人員）。第四條 處理原則：

（一）客觀公正，人人平等；

（二）實事求是，程序規(guī)范；

（三）權責對等，懲教結合；

（四）保障權益，量紀適當。

第二章 處理方式及規(guī)則

第五條 處理方式：

（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同。

（二）其他處理：經濟處罰、誡勉談話、通報批評、免職、離崗清收、責令辭職。以上處理方式可以合并使用，也可單獨使用。

第六條 受到紀律處分的員工，同時給予扣發(fā)效益工資的經濟處罰。

（一）受到警告處分的，處分期限為6個月，扣發(fā)3個月的效益工資；

（二）受到記過處分的，處分期限為12個月，扣發(fā)6個月的效益工資；

（三）受到記大過處分的，處分期限為18個月，扣發(fā)9個月的效益工資；

（四）受到降級(職)、撤職處分的，處分期限為24個月，扣發(fā)12個月的效益工資；

（五）受到留用察看處分的，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準計發(fā)工資。留用察看的處分期限為12個月，留用察看期間安排非業(yè)務崗位工作。在留用察看期間表現(xiàn)不好，需要解除勞動合同的，按規(guī)定程序予以解除勞動合同。留用察看處分期滿，表現(xiàn)好的，經考核恢復為正式職工，參照有關規(guī)定重新評定工資檔次。

第七條 受到紀律處分的，從處分決定下達次月起按當年效益工資標準扣發(fā)效益工資。第八條 員工在處分期間有悔改表現(xiàn)，且沒有再發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，處分自動解除。在處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理單位研究決定，延遲解除處分。

第九條

受到降級（職）處分的管理人員，降級（職）幅度為一至二級，同時解聘專業(yè)技

——

術職務；受到撤職處分的管理人員，即為一般員工。解除處分不視為原崗位職務恢復。

第十條

對無級可降、無職可撤的員工，按記大過標準執(zhí)行。

第十一條 員工違規(guī)行為觸犯國家法律或涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。第十二條 受到紀律處分的員工，處分期內不得評先評優(yōu)，不得晉升提拔使用。第十三條 對違規(guī)行為輕微的，應給予責任人每人每次50-5000元的經濟處罰。第十四條 員工因違規(guī)行為給本系統(tǒng)造成直接經濟損失的，除按照第六條規(guī)定處理外，要承擔全部或部分賠償責任。

第十五條 其他處理的相關規(guī)定：

（一）離崗清收期限一般為12個月，最長不超過24個月，期滿后根據(jù)清收的實際效果，依據(jù)本規(guī)定給予相應處罰。

（二）依照本辦法受到通報批評的員工，半年內不得晉升職務、職級，并取消當年評先評優(yōu)資格；依照本辦法免職、責令辭職的員工，12個月內不得擔任與原職務相當或更高職級的職務，并取消當年評先評優(yōu)資格。

第十六條 內退員工在崗期間有違規(guī)行為的，依照本辦法給予處理，并承擔賠償責任。第十七條 已調離本省農村合作金融機構的員工，經查實在工作期間有違規(guī)行為的，按有關辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位或主管部門進行處理。

第十八條 在本省農村合作金融機構內部調動的員工，經查實在原單位工作期間有違規(guī)行為的，由原單位調查后提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位做出相應的處理。

第十九條 同一員工同時觸犯本辦法兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應受紀律處分和其他處理的，合并處理，并按其違規(guī)行為應給予的最高處分，加重一檔處分。

第二十條

有下列情形之一的，可視其情節(jié)免予處理：

（一）已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；

（二）在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的；

（三）因不可抗力造成資產損失、損毀，全力挽回仍無法避免的；

（四）因國家法律、法規(guī)、宏觀產業(yè)政策發(fā)生重大變化，導致資產劣變，但已積極采取相關措施的；

（五）形成資產損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行職責的，經確認沒有直接責任或管理責任的；

（六）受到暴力脅迫時實施緊急避險行為的；

（七）有證據(jù)證明有抵制行為并向上級報告的；

——

（八）其他具有充分免責情節(jié)、證據(jù)的。

第二十一條 有下列情形之一的，可以在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)、失職后認錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果，或有重大立功表現(xiàn)的；

（二）初次違規(guī)或非主觀故意違規(guī)，且未造成損失的；

（三）主動檢舉揭發(fā)他人的嚴重違規(guī)或失職行為，經查證屬實，有效避免或減輕損害后果的；

（四）主動賠償因違規(guī)失職所造成損失的；

（五）有證據(jù)證明有抵制行為或向上級報告的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制嫌疑人和資金的，或案發(fā)后提供有價值破案線索及時抓獲嫌疑人或追繳涉案資金的；

（七）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并有效落實整改的；

（八）其他具有從輕、減輕處理情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進行減輕處理的，可予以經濟處罰、誡勉談話、通報批評；離崗清收按照信貸管理有關規(guī)定執(zhí)行；免職、責令辭職按照領導干部問責有關規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條 有下列情形之一的，應當在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎上從重或加重處理：

（一）發(fā)生違規(guī)、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導致風險損失繼續(xù)擴大的；

（二）經批評教育、誡勉談話不予改正或整改不力，明知或應知其行為的后果有損于單位利益而實施該行為的；

（三）出現(xiàn)問題隱瞞不報的；

（四）阻撓、抗拒、干擾、抵制調查和處理的；

（五）偽造、毀滅、隱匿證據(jù)，或者阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；

（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；

（七）失職瀆職、營私舞弊、屢查屢犯的，或在紀律處分期限內再次違規(guī)或者失職的；

（八）違規(guī)、失職后逃匿的；

（九）其他具有應當從重處理情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的 ——

處理幅度以外，加檔處理。

第三章 違規(guī)認定

第二十三條 責任人包括直接責任人、間接責任人：

（一）直接責任人：不履行或不正確履行自己的職責、實施違規(guī)行為的當事人及對違規(guī)造成風險或不良后果起決定作用的人員。

（二）間接責任人：在其職責范圍內，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)造成風險或不良后果起間接作用的人員。

第二十四條 后果包括不良后果和嚴重不良后果。

（一）不良后果是指下列情形之一：

1.累計形成不良貸款500萬元（不含）以下的；

2.形成經濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風險100萬元（不含）以下的； 3.造成經濟案件、責任事故、外部欺詐，50萬元（不含）以下的； 4.造成資產損失20萬元（不含）以下的；

5.對本系統(tǒng)形象、商譽造成一定負面影響，或造成辦公、營業(yè)秩序混亂的； 6.造成人員傷殘的； 7.造成其他不良后果的。

（二）嚴重不良后果是指下列情形之一： 1.累計形成不良貸款500萬元（含）以上的；

2.形成經濟糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風險100萬元（含）以上的； 3.造成經濟案件、責任事故、外部欺詐50萬元（含）以上的； 4.造成資產損失20萬元（含）以上的；

5.對本系統(tǒng)形象、商譽造成嚴重損害，或引發(fā)群體性事件的； 6.造成人員死亡的； 7.造成其他嚴重不良后果的。

第四章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 對管理人員違規(guī)行為的處理

第二十五條 管理人員有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）違反規(guī)定或者越權制定、修改規(guī)章制度的；

（二）對監(jiān)管規(guī)定和主管部門制定的規(guī)章制度不傳達、不貫徹或抵制的。

——

管理人員有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）違反規(guī)定和決策程序，個人或少數(shù)人決定干部任免、資金調度、授權授信、大額貸款審批、財務收支、大宗物品采購等重大問題的；

（二）因內部管理失控，下級機構發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；

（三）分管領導不按規(guī)定對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級機構下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內容不符合要求的。

管理人員有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）因內部管理失控，本級機構發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（二）因內部管理失控，下級機構一年內連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（三）應監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（四）對發(fā)生重大案件、事故或重大違規(guī)行為隱瞞不報、處置不力，造成嚴重不良后果的；

（五）對員工實施違規(guī)違紀違法案件行為不制止、不報告或有意包庇的；

（六）對已發(fā)現(xiàn)的經濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；

（七）授意、指使、強令、脅迫員工違反規(guī)章制度辦理業(yè)務；

（八）買官賣官、行賄受賄的；

（九）逆程序操作，用人嚴重失察、失誤或為他人提拔調動施加影響，造成用人失察、失誤的;

（十）未盡職盡責，致使矛盾激化，造成惡性事件的。

本辦法所指管理人員，是指各級經營管理機構領導人員和其職能部門負責人，包括省聯(lián)社領導人員及其職能部門負責人、各市地聯(lián)社（辦事處）領導人員及其職能部門負責人、縣級聯(lián)社（農村商業(yè)銀行）領導人員及其職能部門負責人、信用社和信用分社（農村商業(yè)銀行分支機構）及儲蓄所負責人員。

第一節(jié) 違反財務規(guī)章制度的行為及處理

第二十六條 違反財務管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

——

（一）未嚴格執(zhí)行權責發(fā)生制核算原則，推遲或提前確認財務收支，影響損益真實性的；

（二）未經審核批準列支費用或超比例、額度列支費用的；

（三）未按規(guī)定計提折舊、攤銷費用、提取各項準備金（及各項費用）等，隨意調整利潤，編造虛假利潤或隱瞞利潤的；

（四）報銷憑證不合規(guī)、不合法的；

（五）低值易耗品賬實不符的；

（六）提供虛假或隱瞞重要事實財務會計報告、統(tǒng)計報告的；

（七）不及時落實財政、稅收等有利于本系統(tǒng)發(fā)展政策的。

違反財務管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）不認真執(zhí)行財務管理制度、不執(zhí)行財務審批制度的；

（二）未及時清收應收款項，違規(guī)墊付其他應收款或違規(guī)挪用應付款項的；

（三）未經批準或超過批準金額對外捐贈的；

（四）亂擠亂攤成本，采取掛賬或化整為零等手段逃避費用控制，擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；

（五）擅自減免利息和其他收入、虛列或轉移利息和手續(xù)費的；

（六）未按規(guī)定標準或有關協(xié)議收取中間業(yè)務手續(xù)費、工本費、郵電費的；

（七）不按時限進行納稅登記、申報，導致被罰款的。

違反財務管理及核算規(guī)定，對應付的獎金、傭金、手續(xù)費等未按規(guī)定納入財務核算，或隱匿、轉移、私存私放、坐支、擅自用于員工福利的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反財務管理及核算規(guī)定，截留收入、轉移收入、虛增收入、虛列支出、私設小金庫或進行賬外經營的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予間接責任人警告至撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

第二十七條 違反固定資產管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

——

（一）違規(guī)購置、租賃或出售本單位車輛的；

（二）在建工程竣工后未按規(guī)定及時進行決算，或固定資產已投入使用，符合入賬條件但不按規(guī)定履行相關入賬程序的；

（三）固定資產變更、報廢后不按規(guī)定過戶、銷戶，或變賣車輛不及時辦理過戶手續(xù)，造成經濟損失的；

（四）未按規(guī)定核對固定資產賬目，核算反映不實，造成賬賬、賬實不符以及形成賬外固定資產的；

（五）固定資產不按規(guī)定納入賬內核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來源購建固定資產，或從下屬單位、貸款企業(yè)無償調用的；

（六）未按規(guī)定執(zhí)行“三長制衡”等有關固定資產采購、財務審批事項的。

違反固定資產管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未經批準，對已立項項目變更、置換或變更使用單位和用途的；

（二）未經批準處置、出借房產等固定資產的。

違反固定資產管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）已經交付使用的房產未及時辦理土地使用證、產權證的；

（二）未經批準或超投資計劃，擅自開工、復工或購置、維修固定資產的；

（三）在固定資產購置、處置、維修、裝修中，未按規(guī)定程序進行公開招投標、拍賣，或在招標過程中走過場、暗箱操作的；

（四）對現(xiàn)有建筑物擅自改造，造成建筑物嚴重損壞不能正常使用的。

違反固定資產管理規(guī)定，因失職瀆職，造成工程質量未能達到規(guī)定標準和要求的，給予直接責任人記大過至留用察看處分，給予間接責任人警告至撤職處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

第二十八條 違反利率及價格管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

——

（一）未按規(guī)定計收利息及復息或利息計算差錯的；

（二）違規(guī)提高或降低存貸款利率的；

（三）違規(guī)提高和降低服務業(yè)務收費價格，或擅自制定、執(zhí)行新業(yè)務價格標準的。第二十九條 違反股權管理規(guī)定，未按規(guī)定辦理股權查詢、掛失、轉讓、繼承、贈與、拍賣、變更、質押擔保、凍結的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。

第二節(jié) 違反會計結算規(guī)章制度的行為及處理

第三十條 違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

（一）辦理現(xiàn)金收款業(yè)務未做到當面清點，一筆一清的；

（二）未按規(guī)定處理長短款業(yè)務的；

（三）工作期間，現(xiàn)金操作不在監(jiān)控范圍內進行，臨時離崗現(xiàn)金箱未加鎖，營業(yè)終了未做到賬實核對、日清日結，錢箱未按規(guī)定加鎖入庫保管并辦理交接手續(xù)的；

（四）未核定柜員和機構庫存限額或超限額部分未及時上繳的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）保險柜或金庫鑰匙保管和使用不符合規(guī)定，隨意放置、丟失的；

（二）違反雙人管庫、雙人臨柜（柜員制除外）規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定履行查庫制度，查庫流于形式，未執(zhí)行庫房鑰匙分管分持和平行交接制度的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）違規(guī)強制管庫員出庫及非管庫人員未經批準進入庫房的；

（二）違規(guī)辦理現(xiàn)金調撥、調劑業(yè)務或未按規(guī)定進行款項交接的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，擅自盜用、挪用庫款或營業(yè)款及其他有價證券的，給予直接責任人解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

——

第三十一條 違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

（一）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，應報告而不報告的；

（二）假幣實物與登記簿不相符的；

（三）不按規(guī)定標準兌換殘幣的。

違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）截留或私自處理收繳的假幣，或已收繳的假幣重新流入市場的；

（二）利用工作便利，以假幣換取真幣的。

第三十二條 違反賬戶管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

（一）未按規(guī)定對開戶資料真實性、有效性、完整性進行審核或工作疏忽等原因造成綜合業(yè)務系統(tǒng)客戶信息與開戶資料、人民銀行賬戶系統(tǒng)信息不一致的；

（二）未按規(guī)定與客戶簽訂賬戶管理協(xié)議或未按規(guī)定對已開立的單位銀行結算賬戶進行年檢的；

（三）未按賬戶管理規(guī)定正確使用賬戶的；

（四）違反個人存款實名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個人銀行結算賬戶的；

（五）違反規(guī)定辦理單位定期存款或擅自開辦新的存款業(yè)務種類的；

（六）未按規(guī)定保管使用印、證、印鑒卡和簽字樣本的；

（七）未按規(guī)定建立、變更、保管和使用印模庫的。

（八）為單位開立、變更、撤銷賬戶，或為出租、出借賬戶提供方便的。

違反賬戶管理規(guī)定，偽造、變造客戶證明材料或惡意修改客戶信息的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第三十三條 違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

（一）未按規(guī)定程序審驗票據(jù)、憑證、預留單位簽章、證明文件等真實性、完整性、有效

——

性的；

（二）將應當由本系統(tǒng)內部傳遞的憑證交由客戶自帶的；

（三）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結、扣劃手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬、銷賬業(yè)務的；

（五）未堅持當時記賬、賬折核對或記賬程序不合規(guī)的。

違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內外賬、賬卡、賬薄不相符的；

（二）賬簿建立不全、違規(guī)設置使用會計科目、賬簿，或隨意變更會計處理方法的；

（三）辦理大額款項支付業(yè)務時，未堅持分級授權、換人復核、登記、報批的。違反會計核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）違規(guī)劃轉保證金賬戶資金的；

（二）盜支、截留、擠占、挪用單位及客戶資金的；

（三）偽造、變造會計憑證、會計賬簿、會計報表、存單（折）、卡、簽發(fā)虛假回單、簽發(fā)空頭票據(jù)、辦理空頭匯劃款或為從事詐騙活動提供便利的；

（四）出具虛假資信、保函、驗資證明或虛開存款證明的。

第三十四條 違反柜員管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）柜員崗位設置不符合規(guī)定，業(yè)務類型與崗位職責不一致的；

（二）未按規(guī)定要求設置密碼、輸入密碼不實施物理遮擋、將密碼告知他人或柜員卡保管不善致使其丟失的；

（三）臨時離崗或午休、營業(yè)終了，款箱、印章、印鑒卡、柜員卡、重要空白憑證、有價單證不入箱、不加鎖、不入庫或擅自交他人代管的；

（四）營業(yè)機構未按要求進行網點簽到、簽退的；

（五）柜員短期離崗或調離時未按規(guī)定程序辦理交接手續(xù)的；

（六）授權流于形式或未認真履行授權職責的。

第三十五條 違反支付結算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看

—

—

處分：

（一）未按規(guī)定審核票據(jù)、記賬憑證或未根據(jù)原始票據(jù)、憑證確認往賬信息的；

（二）不及時處理往來賬、發(fā)現(xiàn)未達賬項不及時報告和處理的；

（三）違反規(guī)定拒絕、延誤辦理支付結算業(yè)務或壓單、壓票、不及時退票的；

（四）資金匯劃業(yè)務未按規(guī)定實行經辦、復核、授權相分離的；

（五）因違規(guī)操作致使匯劃信息出現(xiàn)差錯的；

（六）未按規(guī)定進行查詢、查復或查詢、查復中互相推諉，或差錯處理不及時的。違反支付結算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）偽造匯劃信息的；

（二）對往來賬戶未按規(guī)定及時對賬和換人復核，導致系統(tǒng)內資金被盜用的。

第三十六條 違反票據(jù)核算業(yè)務規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）因保管、處理不當?shù)仍蛟斐善睋?jù)票面污損、撕毀，導致該筆票據(jù)不能獲得付款的；

（二）未經批準擅自辦理轉貼現(xiàn)或其他票據(jù)業(yè)務的。

違反票據(jù)核算業(yè)務規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定制作、發(fā)起、返回票據(jù)信息或回執(zhí)的；

（二）影像交換系統(tǒng)運行環(huán)境或相關設備出現(xiàn)重大故障，未及時報告造成業(yè)務無法正常辦理，影響資金使用的；

（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、查詢、查復的；

（四）解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據(jù)不符的；

（五）未按規(guī)定逐筆分戶開立保證金賬戶，未建立逐筆對應關系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務用一個保證金賬戶的；

（六）未按規(guī)定鑒別票據(jù)、印鑒真?zhèn)蔚摹?/p>

第三十七條 違反重要空白憑證及有價單證管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人

—

1—

記過至留用察看處分：

（一）重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定進行表外科目核算、設簿登記、銷號控制、空白柜員卡未視同重要空白憑證管理的；

（二）違規(guī)代客戶簽發(fā)、填寫憑證辦理業(yè)務，或代客戶保管重要空白憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡的；

（四）違規(guī)使用已作廢或停用的重要空白憑證的；

（五）重要空白憑證或有價單證未實行專人保管的；

（六）違反重要空白憑證和有價單證印制、領繳、出售、收回、銷毀等規(guī)定的。第三十八條

違反不相容崗位分離規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）印、證未按規(guī)定分管、分用的；

（二）事后監(jiān)督（勾挑）崗位與前臺業(yè)務操作崗位未分設的；

（三）記賬崗位與對賬崗位未分設的；

（四）中心庫庫房管理員處理綜合業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金賬務或兼現(xiàn)金調撥員的；

（五）委派會計替班、頂崗的；

（六）其他違反不相容崗位分離規(guī)定的。

第三十九條 違反對賬管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分。

（一）未按規(guī)定與客戶進行對賬的；

（二）未按規(guī)定對系統(tǒng)內往來、同業(yè)往來、人民銀行往來等業(yè)務進行對賬的；

（三）未達賬項未逐筆核查并確認原因的；

（四）隨意變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍的。

違反對賬管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)差錯事故和經濟案件未及時處理和報告的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

第四十條 違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后

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2—

果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定保存客戶信息資料和交易記錄，或客戶信息記錄上報要素不全的；

（二）未按規(guī)定審核客戶基本信息和劃分客戶風險等級的；

（三）未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。

違反反洗錢規(guī)定，未堅持“了解客戶”原則，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）參與洗錢活動或主動為洗錢活動提供方便的；

（二）拒絕、阻礙反洗錢調查、檢查，或提供虛假材料的。

第三節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理

第四十一條 在貸款過程中，有以下行為之一的，給予直接責任人解除勞動合同處分，間接責任人撤職至留用查看處分：

（一）采用編造假名、冒用他人名義等手段，騙取貸款供自己或他人使用的；

（二）采取借名、搭名等手段，套取貸款供自己或他人使用的；

（三）發(fā)放虛假按揭貸款、虛假擔保貸款的；

（四）內外勾結，利用票據(jù)融資套取單位資金的；

（五）貸款未還清前，違反規(guī)定解除擔保手續(xù)的；

（六）與客戶惡意串謀，提供虛假材料報批、騙取貸款的；

（七）幫助客戶逃廢單位債務的；

（八）授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理貸款的；

（九）對違規(guī)授意和指令不抵制、不報告而違規(guī)辦理貸款的；

（十）截留、挪用客戶信貸資金的；

（十一）利用職權在貸款過程中吃拿卡要、收受好處的。

第四十二條 違反客戶評級授信規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）擅自更改評級標準和指標，核定客戶信用等級的；

（二）對生產經營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調信用等

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3—

級和調整或終止授信額度的；

（三）未按規(guī)定對法人（含集團）客戶統(tǒng)一授信、確定最高授信額度，或未按規(guī)定對法人信用風險實行集中統(tǒng)一控制的。

第四十三條 違反貸款調查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分。

（一）未按規(guī)定進行調查評估、客戶評價和擔保評價的；

（二）未按規(guī)定對貸款的合法性、安全性、盈利性等情況進行調查，或調查嚴重失實的；

（三）對不利于資金安全的客觀情況有意隱瞞，誤導貸款審查的；

（四）未按規(guī)定核實抵（質）押物、質押權利和保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備條件的，或重復抵（質）押的；

（五）將貸款調查的全部事項委托第三方完成的；

（六）抵、質押率未達到規(guī)定要求或認定抵、質押價格明顯高于市場公允價值的。第四十四條 違反貸款審查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）對未經調查的信貸業(yè)務進行審查并轉入下一信貸業(yè)務環(huán)節(jié)的；

（二）未提出明確審查意見或未按規(guī)定反饋審查意見的；

（三）未按規(guī)定審查出調查報告或評估報告中足以影響信貸決策差錯的；

（四）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題的；

（五）未按規(guī)定審查調查部門送交的信貸資料、調查材料的完整性，或審查通過送審材料真實性具有明顯缺陷的；

（八）未按規(guī)定審查借款人、擔保人信用等級的；

（九）逆程序審查貸款并提交審查報告的；

（十）審查通過未明確調查責任人貸款的。

第四十五條 違反貸款審議規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

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（一）未按規(guī)定計票或虛假計票的；

（二）未對會議審議的事項如實記錄的；

（四）投票表決前，會議主持人進行誘導性發(fā)言的；

（五）違反規(guī)定對信貸事項進行復議的；

（六）未達到規(guī)定人數(shù)而召開會議的。

第四十六條 違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）審批發(fā)放須經貸款審批（咨詢）機構審議而未審議的貸款的；

（二）審批發(fā)放貸款須經“三長會簽”的而未會簽的；

（三）審批發(fā)放貸款審批（咨詢）機構審議未通過的貸款的；

（三）越權或變相越權審批信貸業(yè)務的；

（四）缺程序、逆程序審批信貸業(yè)務的；

（五）違規(guī)審批簽發(fā)銀行承兌匯票、票據(jù)融資的；

（六）違規(guī)審批超出統(tǒng)一授信額度發(fā)放貸款的。

違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）貸款批復文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務品種、幣種、金額、期限、利率或費率、還款方式、擔保方式、限制性條款及信貸管理措施等內容的；

（二）審批未明確調查、審查、經營主責任人信貸業(yè)務的。

第四十七條 在貸款調查、審查、審議以及審批過程中，對不符合國家法律法規(guī)、產業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務未進行風險提示、提出異議或審批通過的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分。

第四十八條 違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定建立監(jiān)測臺賬的；

（二）未按規(guī)定跟蹤客戶資金使用、業(yè)務經營收入情況，或未檢查貸款限制性條件的落實

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情況的；

（三）未按規(guī)定撰寫貸后檢查報告或填制貸后檢查表的；

（四）未按規(guī)定及時進行貸后管理責任移交的；

（五）未及時將貸后管理信息錄入信貸相關管理系統(tǒng)的。

違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）未按規(guī)定時限進行貸后檢查或貸后檢查流于形式的；

（二）貸后管理檢查中應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或發(fā)現(xiàn)問題未及時采取措施的；

（三）對風險預警信號處置不及時或處置不力的；

（四）違規(guī)辦理貸款展期的；

（五）未經允許披露貸后管理信息的；

（六）違規(guī)對借款人實行貸款掛賬停息，減收、緩收本息或豁免本息的；

（七）收貸收息推遲入賬的；

（八）故意隱瞞貸后管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題的；

（九）未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權利的；

（十）保管不當造成抵（質）押物毀損的，或擅自抽出或返還擔保物權證、質物的，或違規(guī)退還保證金的。

第四十九條 違規(guī)辦理貸款重組、借新還舊、以貸收息的，給予責任人撤職至解除勞動合同處分。

第五十條 違反貸款發(fā)放及擔保管理等有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）向不具備貸款條件的客戶發(fā)放貸款的；

（二）違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款或擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行審貸分離和授權審批制度的；

（四）未經審批或未落實貸款審批條件發(fā)放貸款，或擅自變更貸款限制性發(fā)放條件的；

（五）辦理擔保貸款時，未按規(guī)定辦理擔保相關手續(xù)或未核實其有效性的。

第五十一條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人

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撤職至解除勞動合同處分：

（一）向不符合條件的客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（二）承兌沒有真實性貿易背景的；

（三）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；

（四）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔保手續(xù)的；

（五）違規(guī)置換銀行承兌匯票墊款的；

（六）違反規(guī)定程序簽發(fā)、兌付銀行承兌匯票的。

第五十二條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）對偽造或變造的票據(jù)應識別而未識別的；

（二）貼現(xiàn)沒有真實貿易背景票據(jù)，或未按規(guī)定對票據(jù)真實性進行審查的；

（三）貼現(xiàn)票據(jù)缺少與原件核對一致的交易合同、發(fā)票復印件或其他證實交易背景的書面證明的；

（四）票據(jù)貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)先貼后查或其他違規(guī)查詢的；

（五）貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不符合規(guī)定的；

（六）違反規(guī)定程序辦理票據(jù)融資的。

第五十三條 違反貸款支付方式規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人記大過至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人撤職至解除勞動合同處分：

（一）按規(guī)定應采取受托支付方式而未采取的；

（二）按規(guī)定應采取轉賬支付而未采取的；

（三）按規(guī)定可以采取現(xiàn)金支付，未執(zhí)行借款人本人柜臺領款的。

第五十四條 違反貸款合同管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：

（一）未使用省聯(lián)社統(tǒng)一貸款合同或使用合同不當?shù)模?/p>

（二）未按規(guī)定簽訂借款合同、擔保合同、借據(jù)、貸款承諾書、貸款意向書等法律文件，—

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致使法律文件無效或者出現(xiàn)對貸款人不利的條款；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行貸款面談，借款合同面簽制度的；

（四）未按合同約定對貸款資金的支付進行管理和控制，監(jiān)管貸款資金未按約定用途使用的；

（五）違反規(guī)定，協(xié)助借款人采取化整為零方式規(guī)避受托支付的；

（六）未按合同約定，要求借款人指定專門資金回籠賬戶并加強回籠資金進行管理的。第五十五條 在應用信貸管理系統(tǒng)過程中，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人降級（職）至留用察看處分：

（一）對信貸管理系統(tǒng)中錄入的客戶信息、貸款申請信息、借據(jù)信息、貸后管理信息、保全信息等不真實或未及時登記、及時更新，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不準確的；

（二）在信貸管理系統(tǒng)中對各項信貸業(yè)務申請未及時進行審批處理的；

（三）未按規(guī)定及時配置信貸業(yè)務審批流程的，未及時對機構、操作人員及角色、審批人員權限、系統(tǒng)菜單、系統(tǒng)參數(shù)、信貸產品等進行維護的，擅自修改操作人員角色及權限、信貸業(yè)務審批流程等行為的。

第四節(jié) 違反風險管理及資產保全規(guī)章制度的行為及處理

第五十六條 違反資產風險分類規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）明顯違反分類標準進行分類或違規(guī)調整分類結果的；

（二）認定分類結果未按權限履行審批（咨詢）的；

（三）分類數(shù)據(jù)統(tǒng)計或上報失真的；

（四）未認真執(zhí)行日常監(jiān)測管理制度的。

第五十七條

違反不良資產管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）放棄債權，喪失擔保物權、超過訴訟時效和其他導致債權喪失的；

（二）不良資產的處置價格明顯低于市場價值的；

（三）故意改變不良貸款形態(tài)或搞虛假盤活，套取獎勵的；

違反不良資產管理規(guī)定，擅自更改處置方案，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果

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—的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

第五十八條

截留、挪用不良資產處置收入，或以虛假拍賣、競標、競價和協(xié)議轉讓等方式處置不良資產，牟取非法利益的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第五十九條 違反抵債資產接收管理規(guī)定，申報調查人、單位（部門）對擬收取資產調查申報不實的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。

違反抵債資產接收管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未按規(guī)定權限和程序審批（咨詢）收取抵債資產的；

（二）抵債資產收取后，未及時入賬或賬外經營的；

（三）抵債資產收取環(huán)節(jié)因相關責任人主觀原因造成抵債資產損失的；

（四）接收所有權、使用權不明或有爭議的資產作為抵債資產的；

（五）接收依法不得轉讓的資產或接收其他不宜抵債的資產的；

（六）抵債資產接收后，無特殊原因未及時辦理過戶手續(xù)并進行賬務處理的；抵債資產處置過程中，對方未付清變現(xiàn)款辦理過戶手續(xù)的。

違反抵債資產接收管理規(guī)定，惡意串通抵債人或中介機構，在收取過程中故意高估資產價值，造成損失的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第六十條

違反抵債資產保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）以部門或個人名義開立賬戶，截留、挪用抵債資產租金收入的；

（二）玩忽職守，怠于行使職權而造成抵債資產毀損、滅失的。

（三）未對接收的抵債資產建立登記簿、臺賬，記錄抵債資產相關要素并進行盤點清查的;

（四）抵債資產接收價格低于全部貸款本息（含表外應收利息）時，其差額部分擅自放棄追索權的。

違反抵債資產保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴

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重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未按權限程序審批動用、自用、出租抵債資產的；

（二）抵債資產保管環(huán)節(jié)，未明確專人保管和相關責任人主觀原因造成抵債資產發(fā)生盤虧的。

第六十一條 違反抵債資產處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）截留、挪用抵債資產處置收入的；

（二）惡意串通競買人或中介機構等，編造虛假情況，在處置過程中故意低估價值，造成損失的。

（三）在抵債資產處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產接收價格高于全部貸款本息（含表外應收利息）差額給抵債人的；

（四）抵債資產變現(xiàn)收入扣除取得和變現(xiàn)抵債資產時發(fā)生的有關費用支出后，按規(guī)定應沖減待處理抵債資產而未沖減或未足額沖減的；

（五）未按規(guī)定時間處置抵債資產，造成抵債資產價值貶損的。

違反抵債資產處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未按規(guī)定權限和程序審批處置抵債資產的；

（二）對拍賣資金監(jiān)督管理不力造成損失的；

（三）抵債資產處置環(huán)節(jié)相關責任人因主觀原因造成抵債資產發(fā)生損失的；

（四）從事抵債資產處置業(yè)務人員、抵債資產項目審批人員、本系統(tǒng)擔任領導職務人員及相關人員的直系親屬和利益關聯(lián)人員，違規(guī)參與抵債資產購買的；

（五）違反抵債資產原則上不得自用的規(guī)定，未經有權部門審批，擅自轉為自用的。第六十二條 未按規(guī)定要求，定期對抵債資產接收、管理、處置等情況進行監(jiān)督檢查，或發(fā)現(xiàn)抵債資產接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為后未及時處理的, 給予責任人經濟處罰，造成不良后果的，給予直接責任人記過至撤職處分，給予間接責任人警告至記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至撤職處分。

第六十三條 截留、挪用抵債資產經營收入、處置收入的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

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第六十四條 違反置換不良資產管理規(guī)定，不按規(guī)定對置換不良資產進行賬務處理或違規(guī)處置置換不良資產的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反置換不良資產管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）違反規(guī)定將已置換不良資產由表外置換至表內的；

（二）未認真履行職責，導致置換不良資產喪失債權或訴訟時效的；

（三）偽造、篡改、隱匿、丟失、毀損置換不良資產檔案的；

（四）截取、挪用、侵占收回置換不良貸款款項的。

第六十五條 違反核銷呆賬規(guī)定，對不符合呆賬核銷條件的債權或股權辦理呆賬核銷的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

違反核銷呆賬規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未盡職追索的；

（二）未經責任認定與追究而進行呆賬核銷的；

（三）違反呆賬核銷申報、審查、審批程序規(guī)定的；

（四）超越呆賬核銷審批權限，違規(guī)核銷的；

違反核銷呆賬規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）虛報、隱瞞實際情況辦理呆賬核銷的；

（二）對應核銷的呆賬，隱瞞不報，長期掛賬的；

（三）惡意串通債務人，借呆賬核銷之機謀取個人私利，損害本系統(tǒng)利益的；

（五）核銷后收回呆賬不入賬的。

第六十六條 違反風險管理相關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至降級（職）處分：

（一）瞞報、指使或包庇他人瞞報風險事件的；

（二）隱瞞真實情況，風險事件報告內容與事實嚴重不符的；

（三）未及時上報風險事件；

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（五）風險水平自評價數(shù)據(jù)與實際差異較大，并嚴重影響風險水平評價結果的；

（六）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風險事件，未及時采取應對措施，致使風險狀況惡化；

（七）未在規(guī)定時限內通過規(guī)定報告方式報送各類風險報告；

（八）對接報的風險報告未按規(guī)定時限上報；

（九）未按規(guī)定時限和內容要求報告，未能準確揭示和評估風險的；

（十）未及時落實和反饋督辦處置要求，不及時進行后續(xù)報告，延誤處置時機；

（十一）對在風險監(jiān)測、評估、計量、監(jiān)控和緩釋的方式方法上，對已存在的風險未提出適當處置意見的。

第五節(jié) 違反資金管理及中間業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理

第六十七條 違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）違規(guī)對交易款項進行現(xiàn)金結算的；

（二）未經審批開立同業(yè)往來賬戶的；

（三）未按規(guī)定在系統(tǒng)內外辦理資金往來業(yè)務的；

（四）虛增、隱匿存款的。

違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）違規(guī)拆借資金的；

（二）資金頭寸透支的；

（三）未按規(guī)定繳足法定存款準備金的。

違反資金管理規(guī)定，管理不到位、報告不及時，發(fā)生擠兌事件的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第六十八條 違反投資業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）違反規(guī)定對外投資（購買股票、債券及其他金融衍生品）或對外投資不符合手續(xù)的；

（二）違反操作程序辦理債券交易等投資業(yè)務的；

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2—

（三）未按規(guī)定收集、保管投資業(yè)務資料的；

（四）未按規(guī)定對投資業(yè)務的權利憑證、有價單證移交、保管的。

違反投資業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未經批準辦理債券交易、債券回購、存放同業(yè)、購買理財或權益性投資等業(yè)務的；

（二）與中介機構發(fā)生業(yè)務，未履行盡職調查與管理職責的。

第六十九條 違反代理業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）發(fā)生延誤和差錯時未按規(guī)定處理的；

（二）辦理中間業(yè)務時，對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳的。違反代理業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）擅自提高或降低代理條件和費率的；

（二）違反規(guī)定或超越權限向委托人做出不當承諾、給委托人提供透支、墊款的；

（三）未按代理業(yè)務操作程序或違反代理協(xié)議辦理業(yè)務的。

違反代理業(yè)務管理規(guī)定，代理人員未經授權或超過代理權限辦理業(yè)務的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第七十條 違反評估業(yè)務管理規(guī)定，擅自委托或指定非合作評估機構提供評估服務的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。

違反評估業(yè)務管理規(guī)定，指使評估機構對委托資產進行不符實際價值評估的，或知曉評估機構不符實際價值的評估不報告的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

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3—

第六節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務規(guī)章制度的行為及處理

第七十一條 違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

（一）違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行卡的；

（二）違反銀行卡掛失和補換發(fā)規(guī)定的；

違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處理，給予間接責任人記過至解除勞動合同：

（一）違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡及待發(fā)出的銀行卡；

（二）發(fā)現(xiàn)銀行卡風險事件不上報、不處理或處理不當而造成損失或糾紛的；

（三）在辦理銀行卡業(yè)務過程中，未按規(guī)定履行崗位職責的。

違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）利用銀行卡辦理代理業(yè)務為持卡人或委托單位墊付資金的；

（二）對銀行卡卡片管理不嚴，造成重大損失的。

違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有以下行為之一，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）給持卡人開具虛假存款證明或者其他定期存單的；

（二）利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的。

第七十二條 違反銀行卡業(yè)務差錯管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）對查詢、查復未及時答復處理的；

（二）POS、自助設備的差錯未及時上報和處理的。

第七十三條 違反自助設備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

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（一）未按規(guī)定開關機、清機的;

（二）未按規(guī)定對自助設備進行巡查的；

（三）未對自動設備的運行狀況和維護情況進行記錄的。

違反自助設備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未及時進行加鈔、更換流水打印紙等影響正常業(yè)務的；

（二）發(fā)生自助設備吞卡，未按規(guī)定及時進行登記、處理的；

（三）自助設備現(xiàn)鈔管理未嚴格遵守現(xiàn)金出納制度規(guī)定，更換鈔箱、清點現(xiàn)金未實行雙人操作、換人復點的；

（四）自助設備密碼和相關鑰匙未分開管理的，備用鑰匙未封裝簽章入庫保管并進行登記的；

（五）自助設備發(fā)生長短款，未按規(guī)定登記和進行賬務處理的；

（六）自助設備出現(xiàn)故障，未及時上報的。

違反自助設備管理規(guī)定，在自助設備中故意摻入假鈔、少放鈔或出現(xiàn)故障故意隱瞞不報的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第七十四條 在商戶管理過程中，未按規(guī)定對商戶進行培訓、對賬、巡查的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

在商戶管理過程中，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定調查、審查商戶，違反規(guī)定發(fā)展特約商戶的；

（二）未按規(guī)定對發(fā)現(xiàn)風險的商戶進行終止受理銀行卡的；

（三）未及時維護銷售點終端（POS）的。

在商戶管理過程中，與商戶惡意串通，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第七十五條 違反規(guī)定為客戶開通、變更、注銷電子銀行服務的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用

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察看處分。

第七十六條 違反客服中心聯(lián)動機制規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未在規(guī)定時間內將客服聯(lián)動事件的處理結果反饋至客服中心的；

（二）未能如實反映實際情況，造成客服中心工作被動的；

（三）未及時更新并向上級單位聯(lián)動人員上報本單位內最新業(yè)務信息及現(xiàn)有業(yè)務調整情況的；

（四）未向客服中心及時通知客服工作中涉及的新業(yè)務、現(xiàn)有業(yè)務規(guī)定調整、政策和制度改變等相關業(yè)務資料的；

（五）未及時向客服中心提供在接受客戶咨詢時所碰到的專業(yè)性疑難問題的解答的。

第七節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理

第七十七條 違反項目管理辦法有關規(guī)定，未經審批擅自立項建設和更改項目用途的，給予責任人警告至記大過處分。

第七十八條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

（一）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；

（三）利用系統(tǒng)漏洞，或通過系統(tǒng)修改業(yè)務數(shù)據(jù)，竊取資金、信息或達到其他非法目的的；

（四）擅自對賬務、信息進行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務應用程序、調整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務數(shù)據(jù)的。

第七十九條 違反規(guī)定擅自開啟、關閉關鍵業(yè)務系統(tǒng)、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務程序的，給予責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。

第八十條 違反信息安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人誡勉談話或經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理：

（一）未按要求設置和更改進入各業(yè)務系統(tǒng)的用戶及密碼的，或導致用戶及密碼丟失的；

（二）在與第三方或外包單位合作時，未執(zhí)行相關信息風險安全規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定辦理外單位人員對本系統(tǒng)設備及軟件進行檢查和維護等操作的。第八十一條 違反網絡安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告處分；造成不良

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后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理：

（一）在生產經營用機上使用與業(yè)務無關的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網絡的；

（二）未經審批，使用本系統(tǒng)內部網絡直接接入和訪問互聯(lián)網的；

（三）通過擅自設置代理服務等形式為非批準用戶提供互聯(lián)網訪問服務的；

（四）未經審批，將非本系統(tǒng)計算機設備接入本系統(tǒng)網絡系統(tǒng)的；

（五）擅自修改網絡系統(tǒng)安全設置的；

（六）擅自在本單位網絡系統(tǒng)內開設游戲網站、論壇、聊天室等與工作無關的網絡服務的。

第八十二條 有以下行為之一的，給予直接責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過至解除勞動合同處分，給予間接責任人通報批評處理：

（一）擅自在生產用計算機上安裝或使用沒有正當版權的安裝介質或軟件包的；

（二）擅自變更生產用計算機的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務、用戶權限、密碼強度等）；

（三）盜用生產用計算機系統(tǒng)權限操作計算機及設備的；

（四）擅自在生產用計算機上使用漏洞掃描、網絡偵聽等軟件或安裝各類與工作無關互聯(lián)網軟件的；

（五）擅自卸載或屏蔽統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第八十三條 在操作各業(yè)務系統(tǒng)時，由于違規(guī)操作，造成系統(tǒng)癱瘓時間超過監(jiān)管要求或數(shù)據(jù)永久丟失等重大責任事故的，給予責任人記過至解除勞動合同處分。

第八十四條 違反運行安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予直接責任人誡勉談話或經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記過處分，給予間接責任人通報批評處理：

（一）計算機機房值班人員擅自離崗的；

（二）計算機機房運行值班人員未按規(guī)定流程和方法操作，使各業(yè)務系統(tǒng)的正常運行受到影響的；

（三）操作人員崗位變動后不及時更改其操作權限的；

（四）違反機房管理制度，允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；

（五）未按規(guī)定設置操作級別和權限的，操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的，或未定期更換密碼的；

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（六）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更、應用軟件投產規(guī)程和版本管理的；

（七）系統(tǒng)管理和操作人員離開主機或者終端時沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；

（八）重要業(yè)務系統(tǒng)未按規(guī)定進行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未對數(shù)據(jù)進行有效性檢驗的；

（九）其他危害本單位生產經營系統(tǒng)運行安全行為的。

第八十五條

未按規(guī)定做好應急管理工作的，給予直接責任人誡勉談話或經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人警告至記過處分至記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。

第八十六條 未經審批擅自修改、變更本單位計算機軟件的，給予直接責任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責任人記過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人記大過處分，給予間接責任人通報批評處理。

第八十七條 故意破壞計算機系統(tǒng)及關鍵配套設施的，給予責任人留用察看至解除勞動合同處分。

第八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理

第八十八條 違反營業(yè)辦公場所安全防范規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）營業(yè)前、營業(yè)終未按規(guī)定進行安全檢查的；

（二）營業(yè)期間未執(zhí)行業(yè)務及崗位安全操作規(guī)程的；

（三）營業(yè)室現(xiàn)金區(qū)通勤門未保持封閉狀態(tài)，或非緊急情況下互鎖聯(lián)動門設置為雙開狀態(tài)的；

（四）允許手續(xù)不全或無關人員進入營業(yè)柜臺、守庫室、金庫等重點部位，或違規(guī)接受安全檢查的；

（五）違規(guī)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的。

第八十九條 違反值班守護規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按時上崗或擅自離崗，或未經批準頂崗、替班的；

（二）未按規(guī)定進行巡查、報告和處置的；

（三）未按規(guī)定對出入人員及物品進行查驗登記，在禁止時間內允許管庫人員進入庫房的；

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（四）未按規(guī)定執(zhí)行雙人守庫的。

違反值班守護規(guī)定，在值守期間飲酒、玩牌、會客、留宿他人和賭博，或利用監(jiān)控設施看電視、錄像的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

第九十條 違反押運規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未執(zhí)行雙人押運，對1人押運準予提取現(xiàn)金，或在柜臺外攜款箱候車的；

（二）未認真檢查車輛，致使押運途中發(fā)生故障、事故的；

違反押運規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）違反押運程序，執(zhí)行押運任務擅離職守或取送款不到位的；

（二）酒后執(zhí)行押運任務或在押運途中飲酒的；

（三）擅自改變押運時間、地點、行車路線的；

（四）執(zhí)行任務時搭乘無關人員、裝載無關物品、辦理與押運無關事宜或將運鈔車挪作他用的；

（五）守護押運人員執(zhí)行任務時，未按規(guī)定隨身攜帶槍支彈藥、警械等防衛(wèi)器械，或未戴頭盔、未穿防彈衣的。

第九十一條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未落實槍支管理規(guī)章制度，對持（管）槍人員審查、把關不嚴；違規(guī)擴大配槍持槍范圍，領導干部違規(guī)配槍、持槍的；

（二）執(zhí)行任務違反槍不離身規(guī)定的；

（三）執(zhí)行任務后未及時將槍彈入庫、入柜，或槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

（四）槍支未按規(guī)定保養(yǎng)、保管造成損壞、丟失或影響正常使用的；

違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）槍彈使用不當，無故鳴槍、槍支走火致人傷亡，或動用槍支威脅、傷害他人，或擊

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發(fā)槍彈不按規(guī)定報告的；

（二）違規(guī)出租出借槍支、私帶槍支外出或非公務用途攜帶使用槍支的；

（三）未經批準購置、調撥槍支或通過非正常渠道購置槍支的。

第九十二條 違反安全設施管理規(guī)定，安全設施設備不完善或存在故障隱患，不及時報告和整改的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。

違反安全設施管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分：

（一）新建改建辦公樓、金庫、槍庫、營業(yè)場所、自助銀行等安全設施及購置租賃安全設備，不符規(guī)定程序和安全標準的；

（二）違反規(guī)定管理、使用和維護防衛(wèi)器械、消防器材及報警、通訊、監(jiān)控設施，或擅自挪動、拆除、損壞消防和安全防護設施、器材的。

第九十三條 違反日常安全管理規(guī)定，出現(xiàn)安全事故、案件未采取有效措施控制，或處置失當?shù)?，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反日常安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）落實安全責任制不到位，治保、聯(lián)防、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實的；

（二）對可預見的自然災害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預防措施的；

（三）守押等重點崗位人員不符條件上崗，未建立有效的操作規(guī)程、制定安全注意事項，未按規(guī)定辦理安全登記或安全交接手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定履行對社會化守押等外包服務的管理及監(jiān)督職責的。

第九十四條 在消防管理、電氣操作與維護、特種設備操作、危險物品管理等安全管理工作中，違反有關安全管理規(guī)章和操作規(guī)程的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

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—

第九節(jié) 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理

第九十五條 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）無正當理由不執(zhí)行稽核、監(jiān)督檢查工作部署及任務方案的；

（二）違反稽核、監(jiān)督檢查工作程序的；

（三）對違規(guī)問題的認定，事實不清、定性不準、內容失實的；

（四）對發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定督促整改、處理處罰的。

違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，未按規(guī)定進行序時稽核、專項稽核的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）丟失被稽核、監(jiān)督檢查單位賬簿、報表、憑證、文件等資料的；

（三）幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假，或擅自調整、修改和刪除審計報告的；

（四）因不履職，對重大問題應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，或對發(fā)現(xiàn)的重大問題、線索隱瞞不報的。第九十六條 在接受稽核、監(jiān)督檢查過程中，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）阻撓、刁難檢查的，或拒絕提供與檢查事項有關的資料，拖延、隱瞞、謊報情況的，或對稽核人員人身攻擊，惡意中傷的；

（二）采用不正當手段串通檢查人員隱瞞事實或弄虛作假的；

（三）拒不執(zhí)行處理決定和整改意見的。

第十節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度的行為及處理

第九十七條 違反人力資源管理有關規(guī)定，不服從組織調動、干部交流、崗位輪換、親屬回避或強制休假等規(guī)定的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人警告至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人免職、撤職處理，給予間接責任人警告至降級（職）處分：

違反人力資源管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴

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31—

重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）在員工錄用、調配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實真相的；

（二）違反規(guī)定和程序提拔、選聘管理人員的；

（三）對明知有違法違紀、重大違規(guī)行為或正在受司法機關、監(jiān)察部門立案調查的人員進行提拔重用的；

（四）在工作調動、機構變動時突擊提拔管理人員或利用職權違反規(guī)定干預下屬單位管理人員選拔任免的；

（五）利用職權阻撓組織考察，營私舞弊，跑官要官的，故意隱瞞或歪曲事實真相的；

（六）違反規(guī)定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他親屬及身邊員工的或有賄選、拉票行為的；

（七）違反規(guī)定標準、權限和程序，擅自招錄、調入、辭退員工的，擅自動用自然減員指標增加員工或私招亂雇編制外員工的。

第九十八條 違反員工管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）對本系統(tǒng)負有到期債務經催收不還的；

（二）因公外事出訪期間違反外事紀律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的；

（三）對有損本系統(tǒng)利益的重大事件或情況隱瞞不報的，或對員工的異常或違規(guī)行為，未及時報告或采取措施的；

（四）誣告陷害他人、搬弄是非、傳播小道消息、袒護違規(guī)人員、掩蓋事實，使其逃避制裁的；

（五）違規(guī)從事第二職業(yè)或中介業(yè)務的；

（六）采取不正當手段，騙取榮譽、獎勵、學歷、職務和專業(yè)技術職稱的。

第十一節(jié) 違反綜合管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞公文或擅自修改已簽發(fā)文件的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

違反公文處理規(guī)定, 偽造、變造公文或盜用他人身份使用辦公自動化系統(tǒng)，從事非法活動

—

32—的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分。

第一百零一條 違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀、廢止印章的；

（二）未按規(guī)定領用、使用、保管、交接印章的;

（三）在空白信函、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的;

（四）保管不善造成印章丟失、被盜、被換，或未及時報告并采取有效補救措施的。違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）私刻、偽造或變造印章、私自復制電子印章的；

（二）擅自為他人的信函、保函加蓋公章，造成損失的。

第一百零二條 違反檔案管理有關規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定收集、登記、裝訂、整理、保管和交接紙質、電子等歸檔文件的；

（二）違規(guī)調閱、查詢、銷毀、復制提供檔案的；

（三）未按規(guī)定設立專人管理信貸檔案的。（信貸）

違反檔案管理有關規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告并采取措施的，或造成檔案遺失、損毀的；

（二）未按規(guī)定對合同檔案進行移交、歸檔、保管，造成合同檔案文本毀損、丟失的；（法規(guī)）

違反檔案管理有關規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）違規(guī)銷毀檔案的；

（二）出賣檔案牟利的；

（三）因嚴重失職或管理混亂致使檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；

（四）故意篡改、隱匿、毀壞、拆取、偽造、變造檔案資料的；

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3—

（五）擅自對外透露、出借信貸檔案和相關資料的。（信貸）

（六）對抵債資產檔案資料管理不善造成毀損遺失的，致使抵債資產處置變現(xiàn)困難或形成損失。（風險）

第一百零三條 違反宣傳管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）制作、發(fā)布廣告不符合企業(yè)文化要求的；

（二）擅自接受新聞媒體采訪或對外宣傳的；

（三）輿情監(jiān)測控制不力的；

（四）制作、復制、傳播、發(fā)布損壞本系統(tǒng)形象材料或電子文檔的；

（五）擅自對外公布未經批準和未經核實的信息，受到監(jiān)管部門批評或被新聞媒體曝光的。第一百零四條 違反后勤管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，致使車輛發(fā)生故障或事故的；

（二）違規(guī)使用公務車輛或私自將公務車輛交予他人駕駛的；

（三）隱瞞包庇交通肇事行為的；

（四）未按規(guī)定導致車輛及其他財產保險脫保的；

（五）因保管或使用不當造成本單位財產損壞、丟失的，或庫房物品賬實不符的；

（六）擅自分發(fā)單位物資，故意損壞本單位財產及其相關設施的；

（七）對調出人員不按規(guī)定辦理交接手續(xù)，導致資產流失的；

（八）對辦公設備、房屋等維護保養(yǎng)或使用不當，造成損失的；

（九）對物業(yè)管理等服務機構未履行監(jiān)督檢查職責的；

（十）沒有及時辦理、年檢工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、稅務登記證的；丟失金融許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、房產原始檔案及其他有關重要證照資料的。

第一百零五條 違反信訪管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分：

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4—

（一）辦理信訪事項推諉、敷衍，無正當理由未在規(guī)定期限內辦結信訪事項、反饋辦理結果，或拒不執(zhí)行上級信訪處理意見的；

（二）對屬于職權范圍內的信訪事項不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；

（三）未制定、及時修訂信訪應急預案的；

（四）對按要求應該預警的群訪事件而沒有預警的；

（五）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定報告并及時啟動信訪應急預案的。

違反信訪管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）違規(guī)將信訪人的檢舉揭發(fā)材料或有關情況透露、轉給被檢舉揭發(fā)人員或單位的；

（二）對可能給本系統(tǒng)或社會造成影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的。

第一百零六條 違反查辦案件管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）對發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定報告或謊報、漏報、錯報、瞞報的；

（二）未按規(guī)定及時控制涉案嫌疑人或有效控制涉案資金的；

（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人，或調查處理嚴重失實的；

（五）對上級監(jiān)察部門要求查辦的案件或糾正的決定，拒不執(zhí)行的。

第一百零七條 違反法律合規(guī)管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

（一）應提交進行合規(guī)審查或法律審查而未提交的；或提交的文本不真實、不完整、不及時的；

（二）在合規(guī)審查或法律審查中存在嚴重過失的；

（三）對合規(guī)審查意見或法律審查意見拒不采納的。

第一百零八條 違反合同管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分：

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5—

（一）合同文本要素填寫不全或錯誤，從而影響合同效力的；

（二）擅自修改合同文本內容的；

（三）擅自變更、解除合同的；

（四）未按管理權限履行審批程序，或逆程序操作簽訂合同，或應簽訂合同而未簽訂合同的；

（五）未經審核，在對方當事人的法定代表人、負責人或其授權代理人、企業(yè)法人的分支機構未取得合法授權的情況下，即與其簽署合同的；

（六）無正當理由，怠于行使合同重要權利、擅自放棄合同重要權利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務的；

（七）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的。

違反合同管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）未按合同文本內容規(guī)定履行合同的；

（二）未按規(guī)定簽訂對外產生權利義務關系的重大經濟合同，或簽訂后擅自變更，致使本系統(tǒng)利益受損的；

（三）違反規(guī)定或越權開立保函、資信證明、存款證明、票據(jù)和對外提供擔保的，或開具后未按規(guī)定履行監(jiān)管責任的。

第一百零九條 違反訴訟管理有關規(guī)定，對經濟糾紛案件費用違規(guī)列支或者對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的，給予責任人經濟處罰；造成不良后果的，給予直接責任人記過至降級（職）處分，給予間接責任人警告至記大過處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至留用察看處分。

違反訴訟管理有關規(guī)定，在訴訟案件調查取證或審理期間，拒絕配合法律中介機構、案件審理法院調查取證的，或者提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)的，給予責任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責任人記大過至撤職處分，給予間接責任人警告至降級（職）處分；造成嚴重不良后果的，給予直接責任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責任人記過至解除勞動合同處分。

違反訴訟管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）不按規(guī)定上報、越權處理的；或逆程序聘請法律中介機構代理訴訟案件，致使訴訟案件結果失敗，給單位權益造成損失的；

（二）在法律規(guī)定的期間內未有效主張權利，無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的，或超出上訴期限、申請再審期限、執(zhí)行期限、保證期限、債權申報期限的，致使本系統(tǒng)合法權益保護超過或喪失訴訟時效的；

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—

（三）代理訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本系統(tǒng)權益的。第一百一十條

違反仲裁管理規(guī)定的，參照訴訟管理有關規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十一條 違反保密管理有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關責任人員記過至解除勞動合同處分：

（一）在案件糾紛管理或處理程序中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（法規(guī)）

（二）違反辦案紀律，辦案程序不合法，泄露辦案秘密的；（紀檢）

（三）泄漏尚未處置資產保留底價的；（風險）

（四）違反呆賬核銷保密制度，對借款人和擔保人泄露呆賬核銷情況的；（風險）

（五）擅自泄漏風險報告內容的；（風險，處分類型不一致）

（六）在操作和接觸核心業(yè)務系統(tǒng)時，盜取或泄露客戶信息的；（科技）

（七）將本單位涉密的計算機軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復制或者借給外單位的。（科技）

（八）泄露押運秘密的（安全保衛(wèi)）

（九）違反保密規(guī)定或未經授權，擅自向被審計稽核、監(jiān)督檢查對象和有關人員泄漏敏感事項和內容的；（稽核）

（十）違反組織原則，擅自泄露考核、任免機密的。（人事）

第一百一十二條 違反廉潔從業(yè)有關規(guī)定，有以下行為之一的，給予責任人記大過至解除勞動合同處分：

（一）利用職權無償借用、占用單位或客戶財產的；

（二）收受回扣或好處費的；

（三）收受客戶贈送的現(xiàn)金、有價證券、支付憑證和禮品的；

（四）要求客戶報銷費用或者購買供應商提供的明顯低于市場價格的房屋、車輛或其他商品的；

（五）對客戶提出特殊要求，為本人、家屬及親友牟取私利的；

（八）具有商業(yè)賄賂、不正當競爭行為的；

（九）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。

第一百一十三條 有以下行為之一的，給予有關責任人員記過至解除勞動合 同處分：

（一）無正當理由經常遲到、早退或者擅離職守，經批評教育無效的；

（二）在辦公或營業(yè)場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和單位社會形 象的；

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（三）服務態(tài)度惡劣、故意刁難、侵占客戶利益或多次被客戶投訴的；

（四）工作推諉扯皮，對于下級的請示無正當理由未按規(guī)定給予答復的。

（六）以個人或親屬名義向有業(yè)務關系的客戶借款，獲取利益的。

（七）對他人進行恐嚇、誹謗或實施其他影響工作秩序行為的；

（八）在與本系統(tǒng)有直接業(yè)務關系的單位兼職或參股，經商辦企業(yè)的；

（九）對管理人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報告，或迎合辦理的。

第一百一十四條 有以下行為之一的，給予有關責任人解除勞動合同處分：

（一）經公安、司法部門認定，接受色情服務或參與賣淫、嫖娼、走私、吸 毒、販毒、賭博的；

（二）貪污、挪用公款或收受、索取賄賂的；

（三）私分單位錢物或盜竊單位公私財物，構成案件的；

（四）參與并組織非法集資，（五）參與偽造、變造金融票證的；

（六）參與詐騙本系統(tǒng)或其他金融機構貸款或信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動的；利用工作之便為詐騙活動提供便利的;

（七）被依法追究刑事責任的。

第五章 處理權限及程序 第一節(jié) 處理權限

第一百一十五條 省聯(lián)社、各市地聯(lián)社（辦事處）和縣級聯(lián)社（農村商業(yè)銀行）分別按照員工管理權限對違規(guī)行為進行處理。

第一百一十六條 對員工違規(guī)行為應給予紀律處分的，處理權歸監(jiān)察部門。監(jiān)察部門將處理決定抄送同級人力資源部門。

第一百一十七條 對員工違規(guī)行為應給予其他處理的，處理權歸各職能部門。

第一百一十八條 市地聯(lián)社（辦事處）、縣級聯(lián)社對違規(guī)員工給予紀律處分的，應報上一級監(jiān)察部門備案。

第二節(jié) 紀律處分程序

第一百一十九條 對違規(guī)人員進行紀律處分時，要事實清楚、證據(jù)確鑿；要將違規(guī)事實告知被調查人，要聽取被調查人的陳述和申辯。

第一百二十條 業(yè)務管理部門和其他監(jiān)督部門在實施管理和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)需要給予紀律處分的，應移交監(jiān)察部門，同時提交經調查人員簽字的違規(guī)事實調查報告、證據(jù)材料、違規(guī)事實核實材料、責任人陳述材料等。

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第一百二十一條 紀律處分由各級監(jiān)察部門依據(jù)違規(guī)事實提出處理意見，提交本級聯(lián)社理事長辦公會研究決定后，發(fā)出《處理決定書》，并辦理相關手續(xù)。

第一百二十二條 給予違規(guī)人員解除勞動合同處分的，應由本級聯(lián)社理事長辦公會提出處理意見，經本級聯(lián)社員工代表大會通過后執(zhí)行，由本級聯(lián)社人力資源部門將《解除勞動關系通知書》送達到被處理人并辦理相應手續(xù)（勞務派遣人員退回勞務派遣公司），并報省聯(lián)社人力資源部門備案。

第一百二十三條 對違規(guī)人員作出紀律處分后，監(jiān)察部門應當將紀律處分決定送達被處分人；無法送達的，由送達人員在送達通知書上注明情況或在一定范圍內進行公告。

第一百二十四條 對違規(guī)人員作出紀律處分后，同時由人力資源部門執(zhí)行經濟處罰。

第三節(jié) 其他處理程序

第一百二十五條

經濟處罰由相應的職能部門向責任人下達《經濟處罰通知書》，并同時抄送財會部門；扣減薪酬的要將《經濟處罰通知書》或處理文件交人力資源部門執(zhí)行。

第一百二十六條 經濟處罰應納入執(zhí)行機構財務核算，列專戶管理。經濟處罰納入營業(yè)外收入科目核算。

第一百二十七條 誡勉談話由本級或上一級職能部門或監(jiān)察部門負責施行；通報批評由縣級聯(lián)社以上（含）機構作出決定。

第一百二十八條 須責令辭職的，要求違規(guī)人員本人限期提出辭呈。拒不辭去職務的，應予以免職。

第四節(jié) 爭議處理程序

第一百二十九條 因違規(guī)行為受到紀律處分的員工對處分決定不服的，可在收到處分決定之日起15日內，向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復審。復審部門應在受理之日起30日內作出復審決定。

被處分人對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起30日內，向上一級監(jiān)察部門申請復核，復核部門在受理之日起60日內作出復核決定。復核決定為最終決定。

第一百三十條 因違規(guī)行為受到其他處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起15日內，向作出處理決定的部門申請復審。復審部門應在受理復審之日起30日內作出復審決定。

對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起30日內，向復審部門的上級主管部門申請復核，復核部門在受理之日起60日內作出復核決定。復核決定為最終決定。

遇案情重大、復雜或者有其他特殊情況時，報經批準后，可以適當延長作出復審或復核決定的時間。

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—

第一百三十一條 違規(guī)行為受到處罰后發(fā)生勞動爭議的，可向當?shù)貏趧訝幾h調解機構申請調解，也可直接向當?shù)貏趧又俨脵C構申請仲裁。

第一百三十二條 復審、復核、調解、仲裁期間不影響原決定的執(zhí)行。

第五節(jié) 檔案管理

第一百三十三條 各級農村合作金融機構要建立對違規(guī)行為員工進行處理的檔案管理制度。從違規(guī)事實的調查、違規(guī)行為的認定、違規(guī)損失的確認到最后處理決定等程序的相關材料要全部裝檔管理。

（一）對員工違規(guī)行為進行的調查材料。包括：違規(guī)事實調查報告、證據(jù)材料、違規(guī)事實核實材料、責任人陳述材料和相關談話記錄等。

（二）對違規(guī)員工處理決定的相關材料。是指違規(guī)行為處理決定材料，包括：各種紀律處分決定書、紀律處分送達回執(zhí)、各種其他處理決定書、濟處罰通知書、相關處理意見的正式文件等。

第六章 附則

第一百三十四條 本辦法施行前的違規(guī)行為，按照“從舊兼從輕”的原則執(zhí)行。第一百三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實施，《黑龍江省農村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》同時廢止。

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第四篇：許昌市分行認真學習貫徹員工違規(guī)違紀行為處理辦法

許昌市分行認真學習貫徹 員工違規(guī)違紀行為處理辦法

新春佳節(jié)剛過，許昌市分行黨委就及時著手，下發(fā)關于認真學習貫徹《中國農業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)違紀行為處理辦法》（以下簡稱《辦法》）的通知，并制定有效措施，在市分行機關和所轄縣市支行迅速掀起了學習熱潮。

黨委重視，組織得力。許昌市分行黨委對這次學習活動的開展高度重視，召開專題會議進行研究?？傂行鲁雠_《辦法》脈絡清晰，便于執(zhí)行，將規(guī)章制度、組織紀律、中央八項規(guī)定、巡視工作條例等內容融匯其中，為農發(fā)行人劃定了不可碰觸的行為“底線”，做出了明確的處分規(guī)定。各行各部室要把學習貫徹落實《員工違規(guī)違紀行為處理辦法》同《中國共產黨廉潔自律準則》、《中國共產黨紀律處分條例》、《中國共產黨巡視工作條例》結合起來，同“三嚴三實”活動緊密結合起來，抓緊抓實抓好。

深入學習，提高認識。思想認識的提高是貫徹落實好新《辦法》的基礎保障。許昌市分行一方面將《辦法》納入黨委中心組理論學習，做到黨委以身作則,率先學一步，學深一步，帶領員工認真做好學習計劃，強化學習成效。另一方面狠抓集中學習，組織科級以上干部集中研討，除研讀條款外，還對新《辦法》出臺的背景、意義、區(qū)別進行了闡述。通過集中學習，使大家的思想認識有了進一步深化，對《辦法》的理解更加深刻，在思想層面上有了新的收獲，初步達到了學思結合的效果。

廣泛宣傳，扎實推進。為切實做好新《條例》的學習貫

徹工作，許昌市分行擬在2月下旬在全轄開展《條例》宣傳周活動。要求全行員工熟知熟記新《條例》158條內容，力爭學深悟透，將《辦法》塑造成懸停在每個人三尺之上的達摩克利斯之劍，自覺遵章守規(guī)，形成不能違、不敢違的良好工作氛圍，進一步提升紀律意識和責任意識。

強化跟蹤，落實于行?！掇k法》的學習，歸根結底要落腳在行動上，尤其是落實到經營管理上，許昌市分行將在深入學習新辦法的基礎上，成立相關工作督導小組，一方面對學習貫徹情況進行跟蹤問效，另一方面引導全員自覺對照《辦法》開展工作，在思想上反思自己，在行動中檢視自己，結合“三嚴三實”活動開展和“一準則兩條例”執(zhí)行，形成制度約束合理，最大限度的避免工作開展過程中的違規(guī)違紀行為的發(fā)生，確保全年工作任務合規(guī)圓滿完成。

第五篇：**省農村合作金融機構員工違規(guī)行為處理辦法學習考試題庫

**省農村合作金融機構

員工違規(guī)行為處理辦法學習考試題庫

滿分為100分，答題時間為60分鐘

一、單選題（共15題，每題2分，共30分，題庫23道題）

1.應當受到行政處分的有關責任人，在作出處分決定前已退休的，不再給予處分，但應給予

以上處分的，根據(jù)受到的處分等級，按照規(guī)定程序相應降低或者取消其享受的待遇。（）

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.留用察看

答案：B

2.工作人員受到行政處分的，應同時扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定績效的5%；受到記過處分的，扣減處分決定績效的；受到記大過處分的，扣減處分決定績效的;受到降級處分的，重新確定薪酬標準。（）

A.10%

20%

B.5%

20%

C.10%

15%

D.15%

20%

答案：C

3.工作人員因違規(guī)行為需給予

處分的，應當事先書面告知本級工會。（）

A.降級

B.撤職

C.留用察看

D.開除

答案：D

4.群體性事件是指發(fā)生

人以上圍堵或者沖擊辦公和營業(yè)場所，或發(fā)生由本機構轉向政府、監(jiān)管等有關部門以及上級機構、部門上訪等的。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

5.轄內發(fā)生案件、風險事件，機構、部門、網點負責人、相關崗位人員任職不足

個月，且到崗后有效履行職責，主動采取有效措施化解風險或降低損失的，可視具體情況從輕、減輕或免于處理。（）

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

6.重大、惡性案件是指，涉案金額

萬元（含）以上的；性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；監(jiān)管機構認定的其他重大、惡性案件。（）

A.100

B.500

C.1000

D.2000

答案：C

7.實施經濟處罰，高管人員每人每次不低于

元，其他人員每人每次不得低于人民幣

元。（）

A.600

300

B.1000

200

C.1000

500

D.2000

1000

答案：B

8.對有關責任人作出經濟處理、人事處理及行政處分等處理決定后，應在個工作日內送達被處理人本人簽收，并同時告知復議期限和部門。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：C

9.工作人員對違規(guī)行為處理決定不服的，可自收到處理決定之日起

個工作日內，向作出處理決定的機構、部門提出書面復議申請。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：D

10.復議機構、部門應自受理之日起個

工作日內作出復議決定，如遇違規(guī)問題重大、復雜或者有其他特殊情況的，經主要領導批準，可適當延長作出復議決定的時間，延長期限最多不超過

。（）

A.15

一個月

B.30

一個月

C.30

兩個月

D.45

兩個月

答案：B

11.工作人員對處理復議決定仍不服的，可自收到復議決定之日起

日內向作出處分決定機構的上一級機構有權部門申請復核，復核部門應自受理之日起

日內作出復核決定。（）

A.7

B.15

C.15

D.30

答案：C

12.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》（2019版）自

起施行。（）

A.2019年10月1日

B.2019年11月1日

C.2019年12月1日

D.2020年1月1日

答案：A

13.工作人員受到留用察看一年處分的，期滿后仍不符合重新使用條件的，延長留用察看期限，留用察看期限最長不得超過

。（）

A.半年

兩年

B.一年

兩年

C.半年

三年

D.一年

三年

答案：B

14.各級領導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區(qū)級農合機構轄內發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案防第一責任人（理、董事長）經濟處理、人事處理及

以上處分；給予機構負責人（主任、行長）經濟處理、人事處理及

以上處分；給予分管負責人經濟處理、人事處理及

以上處分；給予相關負責人

以上處分。（）

A.記過

記大過

撤職

警告

B.記大過

記過

撤職

警告

C.記過

記大過

降級

記過

D.記大過

記過

降級

記過

答案：A

15.發(fā)生損失金額

萬元以上責任性案件的，縣級農合機構案防第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職；設區(qū)市轄農合機構發(fā)生損失金額

萬元以上責任性案件的，審計中心案防第一責任人、分管負責人必須引咎辭職。（）

A.50

300

B.100

300

C.100

500

D.100

1000

答案：D

16.各級領導及管理人員授意、指使、強令、脅迫工作人員違規(guī)操作的，給予

處分；造成不良后果的，給予

處分。（）

A.警告至記過

記大過至留用察看

B.警告至記大過

降級至開除

C.記大過至降級

撤職至開除

D.記大過至撤職

留用察看至開除

答案：B

17.各級領導及管理人員為完成工作指標或任務、騙取獎勵、榮譽等利益，采取虛構交易情況、變更經濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等不正當手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫工作人員從事上述行為的，收回所授予的獎勵和榮譽，并給予

處分。（）

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至降級

D.記過至撤職

答案：B

18.各級領導及管理人員授意、指使、強迫、威脅審計、風險、合規(guī)、巡查、督查及其他監(jiān)督檢查部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報虛假情況，對重大問題、重要數(shù)據(jù)和事實隱瞞不報、歪曲事實、避重就輕、就小棄大反映，情節(jié)嚴重的，給予

處分。（）

A.記過至降級

B.記大過至降級

C.降級至留用察看

D.降級至開除

答案：D

19.各級領導及管理人員授意、指使、強令、暗示工作人員或利用工作之便，在授信、業(yè)務審批、合作機構資質、交易對手選擇、采購或外包業(yè)務及招投標等工作環(huán)節(jié)設租尋租，從中牟取私利的，收繳違規(guī)所得，同時給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級

D.降級或撤職

答案：B

20.各級領導及管理人員不按規(guī)定對重要崗位人員進行崗位輪換、親屬回避、強制休假，或干擾崗位輪換、親屬回避、強制休假，造成案件（風險）或事故的，責令限期改正并給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級

D.降級或撤職

答案：A

21.工作人員因涉嫌違法犯罪，被依法追究刑事責任的，給予

處分。（）

A.記過

B.記大過

C.留用察看

D.開除

答案：D

22.工作人員在被處分期間又發(fā)現(xiàn)其他違規(guī)行為的，應對新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理；需給予行政處分的，處分期為原處分尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和，處分期最長不得超過個

月。（）

A.48

B.36

C.24

D.12

答案：A

23.違反員工行為管理有關規(guī)定，員工連續(xù)曠工

天，或者一年以內累計曠工時間超過

天，給予解除勞動合同處理。（）

A.7

B.10

C.15

D.30

答案：C

二、多選題（共20題，每題3分，共60分，題庫共27道題）

1.違規(guī)行為處理應遵循的原則包括（）

A.把握政策，寬嚴相濟

B.預防為主，重在警示

C.盡職免責，失職問責

D.錯罰相當，懲教結合E.客觀公正，依法合規(guī)

答案：ABCDE

2.違規(guī)行為處理類型包括（）

A.批評教育

B.經濟處理

C.人事處理

D.黨紀處理

E.行政處分

答案：ABCE

3.批評教育包括（）

A.責令限期改正

B.書面檢查

C.告誡談話

D.通報批評

答案：ABCD

4.工作人員受到處理的限制包括（）

A.受到批評教育、經濟處理的人員，6個月內不得評先評優(yōu)；受到人事處理的人員，6個月內不得晉升職務職級，不得評先評優(yōu)

B.受到行政處分（開除除外）的人員，在解除處分之前，不得晉升職務職級、工資檔次和專業(yè)技術職務，不得評先評優(yōu)

C.受到降級處分的人員，自處理生效之日起,根據(jù)所降職務級別降低相對應的行員等級

D.受到責令辭職、免職處理的人員，自處理生效之日起一年內不得擔任與原任職務相當?shù)念I導職務，兩年內不得提拔

E.受到留用察看處分的人員，其職務（含專業(yè)技術職務）自然撤銷，留用察看期間按照**省政府規(guī)定的最低工資標準發(fā)放薪酬

答案：BCDE

5.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱不良后果，是指因違規(guī)導致的下列情形之一。（）

A.發(fā)生監(jiān)管機構認定范圍的案件，涉案金額100萬元以下或造成直接經濟損失金額100萬元以下的B.累計形成個人客戶不良貸款300萬元以上1000萬元以下或貸款損失金額100萬元以下的C.累計形成法人客戶不良貸款1000萬元以上3000萬元以下或貸款損失金額500萬元以下的D.對單位聲譽造成嚴重負面影響或聲譽風險的E.重要系統(tǒng)運行故障或癱瘓，導致業(yè)務服務時段轄內所有機構對外服務業(yè)務無法正常開展半小時（含）以上三小時以下的答案：ABCE

6.下列情形中，符合從輕、減輕處理的包括（）

A.違規(guī)情節(jié)輕微，未造成損失或不良影響的B.有證據(jù)證明，因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C.自查發(fā)現(xiàn)、主動報告、揭露違法違規(guī)行為、案件或風險的D.主動采取措施消除或減輕危害后果的答案：ABCD

7.下列情形中，符合免于責任追究的包括（）

A.嚴格按照管理程序及有關規(guī)定進行業(yè)務創(chuàng)新，出現(xiàn)失誤或產生損失的B.因受到暴力或脅迫實施違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的C.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施的D.有證據(jù)證明，在發(fā)現(xiàn)案件、風險事件、責任事故前，已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報違規(guī)違紀或案件線索的E.有證據(jù)證明，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見的答案：ABCDE

8.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱有關責任人包括（）

A.直接責任人

B.間接責任人

C.管理責任人

D.領導責任人

E.其他責任人

答案：ABCD

9.對違規(guī)行為處理的基本標準包括（）

A.情節(jié)輕微,且未造成后果的,給予批評教育、經濟處理或人事處理

B.情節(jié)嚴重或造成不良后果的，給予警告或記過處分

C.情節(jié)特別嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分

D.對于適用于行政處分的情形，可根據(jù)違規(guī)情節(jié)、后果一并給予批評教育、經濟處理和人事處理

答案：ABCD

10.以下關于案件問責描述正確的是（）

A.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（不含）以下案件的，給予案發(fā)層級機構主要負責人記過以上處分

B.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過以上處分

C.發(fā)生涉案金額人民幣500萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級機構主要負責人降級以上處分

D.發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人撤職以上處分

答案：AB

11.需要省聯(lián)社進行處理的違規(guī)行為包括（）

A.監(jiān)管機構認定范圍的重大、惡性案件

B.省聯(lián)社工作人員（含審計中心）和屬于省聯(lián)社管理權限內高管人員的違規(guī)行為

C.具有明顯風險特征的集體違規(guī)

D.造成重大責任事故的E.省聯(lián)社認為需要處理的其他性質嚴重的違規(guī)行為

答案：ABCDE

12.對于無法送達的處理決定，由送達人員在送達通知書上注明情況或通過等有效方式送達，并留存簽收記錄。（）

A.張貼送達

B.公證送達

C.郵寄送達

D.公告送達

答案：BCD

13.各級領導及管理人員在經營管理決策中有下列行為之一的，應當責令辭職，并給予記大過至開除處分。（）

A.重大經營活動不符合法律法規(guī)、國家政策、金融監(jiān)管要求，嚴重損害單位聲譽或造成重大損失、風險的B.重大經營活動的目的或目標不符合單位利益，或決策、執(zhí)行的程序和方法失當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的C.重大改革方案的決策、執(zhí)行出現(xiàn)嚴重失誤，影響所轄機構穩(wěn)定，或有其他嚴重影響機構穩(wěn)定的不當決定或行為，造成不良后果的D.在重大決策過程中超越授權或工作權限，造成不良后果的E.違反民主決策程序，個人或少數(shù)人決定經營和改革的重大事項決策、重要人事事項、重大項目安排和大額資金運作等重大事項，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成不良后果的答案：ABCDE

14.各級領導及管理人員未有效履行管理責任，導致縣區(qū)級農合機構轄內發(fā)生涉案金額100萬元以下案件的，對機構負責人處理表述正確的是（）

A.給予案防第一責任人（理、董事長）經濟處理、人事處理及警告以上處分

B.給予機構負責人（主任、行長）經濟處理、人事處理及記過以上處分

C.給予分管負責人經濟處理、人事處理及降級以上處分

D.給予相關負責人經濟處理或人事處理

答案：ABCD

15.各級領導及管理人員未履行或未充分履行管理職責，效能嚴重低下，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至留用察看處分。（）

A.經營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費的B.未完成上級機構布置的重要工作任務，造成重大損失或不良影響的C.遲報、漏報、錯報重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標準，后果或情節(jié)嚴重的D.有其他效能低下的行為，造成嚴重后果的答案：ABCD

16.各機構經營管理中有下列情形之一的，責令限期改正，并給予機構領導及管理人員警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分。（）

A.違反規(guī)定開辦新業(yè)務的B.違反規(guī)定進行投資活動的C.對下級報告的重要事項無正當理由未按規(guī)定時間和要求答復，造成不良影響的D.對上級的決定、批示無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行，造成不良影響的E.違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定，造成嚴重負面影響及輿情的答案：ABCDE

17.經營管理中，有下列情形之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至留用察看處分。（）

A.從事規(guī)定范圍外的業(yè)務活動的B.從事超出本人權限的業(yè)務活動或操作的C.擅自利用他人權限從事業(yè)務活動或操作的D.超越授權權限任免、聘用人員的E.超越授權權限購置、處置重大資產的答案：ABCDE

18.授權工作中，有下列情形之一的，給予有關責任人警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。（）

A.未經審批或授權，擅自開辦業(yè)務或超范圍經營的B.違反規(guī)定進行授權或轉授權的C.因授權不明確，未經請示擅自開展業(yè)務經營的D.違反規(guī)定或相應授權條款開展經營管理活動的E.采取化整為零等變通的方式逃避授權權限控制的答案：ABCDE

19.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱突出或立功表現(xiàn)是指（）

A.獲得設區(qū)市人民政府、省級政府部門（含）以上授予榮譽稱號或表彰的B.經上級機構認定在機構經營、業(yè)務營銷及社會活動中貢獻突出，并對單位產生明顯社會、經濟效益的C.舉報、制止重大違規(guī)違紀行為或案件屬實的D.挽回重大經濟損失或避免重大風險損失的答案：ABCD

20.違反信貸業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.偽造、變造、竊取客戶資料發(fā)放貸款或辦理假名、借名、頂名等冒名貸款的B.通過授意、指使、強迫、威脅等手段，向關系人發(fā)放貸款的C.內外勾結、弄虛作假騙取貸款或幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；

D.幫助客戶隱匿、轉移資產或通過假破產、假改制等方式逃廢債務的；

E.發(fā)放跨區(qū)、以貸收息貸款或辦理壘大戶（化整為零）貸款的答案：ABCDE

21.違反財務管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.侵占截留各項收入、應收應付款項或其他資金的B.通過隱匿各項收入、虛列各項支出、轉移資產等形式，設立和使用“小金庫”的C.從事賬外經營，或私設賬外賬的D.違規(guī)虛增收入、虛減利潤，虛報盈虧，導致利潤不實的答案：ABCD

22.違反固定資產管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.未按規(guī)定履行決策和審批程序擅自投資的B.在固定資產管理、辦公樓購建、網點建設、基建裝修過程中，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定資產出租水電費、固定資產處置、租金等收入不入賬，設立“小金庫”的D.超權限、超預算、超標準或超面積進行固定資產購建、裝修的答案：BC

23.違反采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.在采購過程中，通過不正當手段牟取私利的B.違反招投標規(guī)定，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作、干預或操縱招投標的C.開標（談判）前泄露采購項目標底的D.與供應商或投標人串通，損害單位利益的E.利用關聯(lián)交易輸送利益的答案：ABCDE

24.違反人力資源管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予記大過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.提拔管理人員未履行民主推薦、組織考察或公開競聘、黨委研究程序的B.個人決定管理人員任免，或者個人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的C.未堅持選拔任用工作規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”的D.在考察選拔任用工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露動議、民主推薦、民主測評、醞釀、討論決定等有關情況的E.未按規(guī)定報上級或監(jiān)管部門批復、備案或資格審查，任命（聘任）管理人員的答案：ABCDE

25.違反接待管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評教育或經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）

A.超標準業(yè)務接待的B.未經批準擅自增加接待項目、接待人員的C.在接待費中列支應當由接待對象承擔的費用的D.以舉辦會議、培訓等名義列支、轉移、隱匿接待費開支的答案：ABCD

26.違反法人治理相關規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評教育或經濟處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。（）

A.董（理）事會集體決策違規(guī)辦理業(yè)務的B.董（理）事會及其下設專門委員會成員組成不符合規(guī)定的C.未按規(guī)定設立獨立董事、監(jiān)事會無外部監(jiān)事的D.董（理）事會、股東（社員）代表大會、經營管理層等組織機構議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的E.董（理）事會、經營管理層下設專門委員會議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的答案：ABCDE

27.違反員工行為管理有關規(guī)定，工作人員有下列行為之一，給予撤職至開除處分。（）

A.涉嫌黃、賭、毒、黑、傳銷等違反社會公序良序、法律法規(guī)行為的B.從事非法金融活動，或利用單位名義從事“飛單”業(yè)務，或為非法金融提供資金、服務的C.直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔?；蚍欠Y等活動，或充當資金掮客的D.為過橋貸款、還舊借新貸款等提供資金從中牟利的E.利用職務和崗位之便進行吃、拿、卡、要、借、報的答案：ABCDE

三、判斷題(共10題，每題1分，共10分，題庫共18道題)

1.批評教育、經濟處理、人事處理及行政處分可合并使用，但對于應當給予行政處分的情形，不得以經濟處理或其他方式代替。（）

答案：A

√

2.行政處分的期限為：警告6個月，記過12個月，記大過18個月，降級（職）、撤職24個月，留用察看24個月。（）

答案：B

×

3.解除留用察看處分后兩年內，不得擔任與原任職務相當或高于原任職務的職務。（）

答案：A

√

4.工作人員受到行政處分，處分解除后不再受原處分影響；并處行政處分、經濟處理、人事處理或其他處理的，解除行政處分不影響其他處理種類的執(zhí)行。（）

答案：B

×

5.直接經濟損失是指與違規(guī)行為有直接因果關系而造成資金損失或財產損毀的實際價值。（）

答案：A

√

6.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度內按較重的處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔以上處理。（）

答案：A

√

7.工作人員因同一違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照較重的規(guī)定處理；工作人員因不同違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，應綜合考慮其違規(guī)情節(jié)和后果，進行合并問責。（）

答案：A

√

8.《**省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱領導責任人，是指在職責范圍內，對直接主管或參與決策的工作未履行或未有效履行職責，對違規(guī)行為及后果、案件的發(fā)生負有領導責任的人員。（）

答案：A

√

9.發(fā)生監(jiān)管機構認定范圍的案件，應對上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。（）

答案：B

×

10.對工作人員作出行政處分決定后，司法機關、行政機關等依法改變原生效判決、裁定、決定等，對原行政處分決定產生影響的，應當根據(jù)改變后的生效判決、裁定、決定等重新作出相應處理。（）

答案：A

√

11.對于被處理人的復議申請，作出原處理決定的機構、部門應對復議資料進行審核，在10個工作日內作出受理或不予受理的決定，通知復議申請人。（）

答案：B

×

12.處理決定作出后，被處理人在規(guī)定期限內未提出復議的，處理決定自印發(fā)之日起生效；被處理人在規(guī)定期限內提出復議的，處理決定自復議決定作出之日起生效。復議決定不得重于原處理決定。（）

答案：A

√

13.工作人員在受行政處分（留用察看、開除除外）期間有悔改表現(xiàn)，且未再次發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，自動解除處分。（）

答案：A

√

14.設區(qū)市轄農合機構發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案防第一責任人（審計中心主任）經濟處理、人事處理及記大過以上處分；給予分管負責人（審計中心副主任）經濟處理、人事處理及降級以上處分。（）

答案：B

×

15.行政處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。（）

答案：A

√

16.工作人員在受行政處分期間有突出或立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分，提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。（）

答案：B

×

17.給予工作人員開除處分的，應同時解除勞動合同，并報上級機構備案。（）

答案：A

√

18.違反營業(yè)網點管理規(guī)定，未經批準，擅自終止營業(yè)網點對外營業(yè)的，給予警告至降級處分；情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分。（）

答案：A

√