第一篇：責(zé)成提供納稅擔(dān)保通知書

中共 紀(jì)律檢查委員會

責(zé)成立案通知書

紀(jì) 字[ ] 號

通知書基本內(nèi)容：

一、初核機關(guān)和核實認(rèn)定的違紀(jì)問題；

二、常委會議決定或領(lǐng)導(dǎo)同志批示；

三、責(zé)成立案并要求報告查處結(jié)果。

附：1.反映、檢舉材料

2.初步核實材料

中共 紀(jì)委（印章）

年 月 日篇二：責(zé)成立案通知書

責(zé)成立案通知書

×紀(jì)×字〔 〕×號

通知書基本內(nèi)容：

一、初核機關(guān)和核實認(rèn)定的違紀(jì)問題；

二、常委會議決定或領(lǐng)導(dǎo)同志批示；

三、責(zé)成立案并要求報告查處結(jié)果。附：1.反映、檢舉材料 2.初步核實材料

年 月 日 紀(jì)委(印章)中共篇三：稅款追征、違法處置(選擇題)題庫

征管規(guī)范1.0選擇題(稅款追征、違法處臵)

一、單選題：

1、在規(guī)定的責(zé)令限繳期限內(nèi)如果發(fā)現(xiàn)納稅人有明顯的轉(zhuǎn)移、隱匿其應(yīng)納稅的商品、貨物以及 其他財產(chǎn)或者應(yīng)納稅的收入的跡象的，辦理人員制作（a），將文書送達(dá)當(dāng)事人，責(zé)成其提供納稅（繳費）擔(dān)保。a、《責(zé)成提供納稅擔(dān)保通知書》； b、《納稅擔(dān)保書》； c、《稅務(wù)事項通知書》； d、《責(zé)令限期繳納通知書》。

2、在規(guī)定的責(zé)令限繳期限內(nèi)如果發(fā)現(xiàn)納稅人有明顯的轉(zhuǎn)移、隱匿其應(yīng)納稅的商品、貨物以及 其他財產(chǎn)或者應(yīng)納稅的收入的跡象的，辦理人員制作《責(zé)成提供納稅擔(dān)保通知書》，將文書送達(dá)當(dāng)事人，責(zé)成其提供納稅（繳費）擔(dān)保，在責(zé)成提供納稅（繳費）擔(dān)保時限內(nèi)，如果納稅人（繳費人）提供了納稅（繳費）擔(dān)保，則進(jìn)行納稅（繳費）擔(dān)保申請確認(rèn)；在責(zé)成提供納稅（繳費）擔(dān)保時限到期時，如果不提供納稅（繳費）擔(dān)保，則先（a）。a、實施稅收保全； b、進(jìn)行強制執(zhí)行登記； c、予以行政處罰； d、采取停供收繳發(fā)票措施。

3、如果在責(zé)令限期繳納的稅（費）款規(guī)定的納稅期限內(nèi)繳納的，將資料歸檔；如果未繳納，應(yīng)（b），并根據(jù)情況予以一般程序處罰或簡易程序處罰。a、實施稅收保全； b、進(jìn)行強制執(zhí)行登記； c、凍結(jié)其帳戶存款； d、扣押查封其貨物或其他財產(chǎn)。

4、納稅人以動產(chǎn)或不動產(chǎn)抵押形式提供納稅擔(dān)保的，需向稅務(wù)機關(guān)提交《納稅擔(dān)保書》，同時還需要提供《納稅擔(dān)保財產(chǎn)清單》、（b）。a、產(chǎn)權(quán)證件及其復(fù)印件。

b、相關(guān)部門出具的抵押登記的證明及其復(fù)印件。c、村委會出具的不動產(chǎn)歸屬證明。d、已設(shè)臵擔(dān)保物權(quán)的車輛。

5、納稅人在規(guī)定的期限內(nèi)繳納擔(dān)保稅額及滯納金后，涉及退回質(zhì)（抵）押物的，稅務(wù)機關(guān)辦理人員應(yīng)制作《返還商品、貨物或者其他財產(chǎn)清單》，在（b）內(nèi)退還給出納稅人，解除納稅擔(dān)保關(guān)系。

a、5個工作日； b、3個工作日； c、1個工作日； d、2個工作日。

6、納稅擔(dān)保到期涉及第三人擔(dān)保的，稅務(wù)機關(guān)辦理人員應(yīng)在（d）內(nèi)制作《稅務(wù)事項通知書》，送達(dá)納稅擔(dān)保人，通知其履行擔(dān)保責(zé)任。a、信用擔(dān)保的在應(yīng)繳稅款屆滿之日起30日； b、動產(chǎn)擔(dān)保和不動產(chǎn)擔(dān)保在應(yīng)繳稅款屆滿之日起30日； c、動產(chǎn)擔(dān)保和不動產(chǎn)擔(dān)保在應(yīng)繳稅款屆滿之日起60日； d、動產(chǎn)擔(dān)保和不動產(chǎn)擔(dān)保在應(yīng)繳稅款屆滿之日起15日。

7、出口企業(yè)有（c）情形之一，稅務(wù)機關(guān)應(yīng)確定核準(zhǔn)要求其提供出口退稅返納擔(dān)保。a、該批出口貨物已收匯，但供貨企業(yè)實際收到貨款及稅款與

應(yīng)收貨款及稅款比率居于85%至90%之間且無加蓋有公章的書面合理原因的。b、出口貨款非購買方付款占應(yīng)收款比率15%以上且無蓋有公

章的書面合理原因的。

c、出口貨款非購買方付款占應(yīng)收款比率20%以上且加蓋有公

章的書面合理原因的。

d、該批出口貨物已收匯，但供貨企業(yè)實際收到貨款及稅款與

應(yīng)收貨款及稅款比率低于85%且無加蓋有公章的書面合理原因的。

8、稅務(wù)機關(guān)書面通知納稅人開戶銀行或者其他金融機構(gòu)凍結(jié)納稅人的金額相當(dāng)于應(yīng)納稅款的存款或扣押、查封納稅人的價值相當(dāng)于應(yīng)納稅款的商品、貨物或者其他財產(chǎn)的措施為（答案：c）。

a、納稅擔(dān)保 b、稅收強制執(zhí)行 c、稅收保全措施 d、稅收處罰

9、稅務(wù)機關(guān)扣押商品，貨物或者其他財產(chǎn)時必須開付（答案：b）。a、清單 b、收據(jù) c、清單和收據(jù) d、發(fā)票

10、稅務(wù)機關(guān)在采取稅收保全措施時（答案：c）不在保全措施的范圍之內(nèi)。a、高檔消費品 b、易腐爛的商品

c、個人及其所扶養(yǎng)家屬維持生活必需的住房和用品 d、金銀首飾

11、（答案ｃ）屬稅收保全措施。

ａ．書面通知納稅人開戶銀行或者其他金融機構(gòu)扣繳相當(dāng)于稅款的存款

ｂ．變賣納稅人的商品、貨物或者其他財產(chǎn)抵繳稅款 ｃ．書面通知納稅人開戶銀行或者其他金融機構(gòu)凍結(jié)納稅人的金額相當(dāng)于應(yīng)納稅款的存款

ｄ．拍賣納稅人的金額相當(dāng)于應(yīng)納稅款的商品，貨物或者其他財產(chǎn)以抵繳稅款

12、對未按照規(guī)定辦理稅務(wù)登記的從事生產(chǎn)經(jīng)營的納稅人，不繳納由稅務(wù)機關(guān)核定并責(zé)令繳納的應(yīng)納稅額時，稅務(wù)機關(guān)可以實施保全簡易措施，（b）。a、扣押其全部商品、貨物； b、扣押其價值相當(dāng)于應(yīng)納稅款的商品、貨物； d、經(jīng)縣級局局長批準(zhǔn)，扣押其價值相當(dāng)于應(yīng)納稅款的商品、貨物；

13、稅務(wù)機關(guān)將扣押、查封的商品、貨物或者其他財產(chǎn)變價抵繳稅款時，首先應(yīng)當(dāng)（b）。

a、由稅務(wù)機關(guān)變價處理 b、交由依法成立的拍賣機構(gòu)拍賣 c、交由當(dāng)?shù)厣虡I(yè)企業(yè)代為銷售 d、責(zé)令納稅人限期處理

14、稅務(wù)機關(guān)采取強制執(zhí)行措施，以拍賣或者變賣所得抵繳稅款、滯納金、罰款以及拍賣、變賣等費用后，剩余部分應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)退還被執(zhí)行人。a 1日 b 24小時 c 3日 d 15日

15、當(dāng)事人 a 時，稅務(wù)機關(guān)可以申請法院強制執(zhí)行。a、對稅務(wù)機關(guān)的處罰決定逾期不申請行政復(fù)議也不向人民法院起訴、又不履行； b、對稅務(wù)機關(guān)的處理決定逾期不申請行政復(fù)議、又不履行； c、對稅務(wù)機關(guān)的處罰決定逾期不申請行政復(fù)議、又不履行； d、對稅務(wù)機關(guān)的處理決定逾期不申請行政復(fù)議也不向人民法院起訴、又不履行；

16、欠繳稅款的納稅人或其法定代表人需要出境，但未結(jié)清稅款、滯納金，又不提供納稅擔(dān)保的，稅務(wù)機關(guān)在出境前通知出境管理機關(guān)阻止其出境，實施出境限制嚴(yán)格掌握，原則上（c），方可函請公安機關(guān)邊防部門實施邊控。a、個人欠稅5萬元以上，企業(yè)欠稅50萬元以上； b、個人欠稅10萬元以上，企業(yè)欠稅100萬元以上； c、個人欠稅3萬元以上，企業(yè)欠稅20萬元以上； d、個人欠稅10萬元以上，企業(yè)欠稅在200萬元以上。

16、當(dāng)欠繳稅款的納稅人因怠于行使到期債權(quán)，對國家稅收造成損害的，稅務(wù)機關(guān)可以依照合同法的有關(guān)規(guī)定行使（c）。

ａ．抵押權(quán) ｂ．留臵權(quán) ｃ．代位權(quán) ｄ．撤銷權(quán)

17、當(dāng)欠繳稅款的納稅人無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，對國家稅收造成損害的，篇四：告誡通知書

告 誡 通 知 書

山西華夏建筑工程監(jiān)理有限公司： 2011年3月4日下午，我公司在榆次花園路保障性住房建設(shè)項目工地檢查時，發(fā)現(xiàn)你單位存在施工關(guān)鍵部位無人旁站、管理失控的現(xiàn)象，主要問題如下：

1、正在進(jìn)行3#樓樁基施工的施工現(xiàn)場，你單位監(jiān)理部無一名管理人員在現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)管。

2、施工現(xiàn)場環(huán)境臟亂差、消防管理不到位，未按照現(xiàn)場文明施工有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。集團公司在2月17日檢查中，曾發(fā)生過你單位監(jiān)理人員不在場的問題，并責(zé)成整改，此次仍然發(fā)生同一問題，表現(xiàn)出你單位沒有從思想上高度重視，缺乏責(zé)任心。為此，對你單位提出告誡：

1、責(zé)成你單位針對存在的問題立即進(jìn)行整改。

2、迅速配齊項目班子，對工程施工全過程做好監(jiān)管，對關(guān)鍵部位、關(guān)鍵工序要全程旁站，堅決遏制施工現(xiàn)場無監(jiān)理人員在場的事情發(fā)生。

3、如再次發(fā)生此類問題，將按照監(jiān)理合同及我局保障性住房建設(shè)施工現(xiàn)場相關(guān)管理制度對你單位進(jìn)行加倍考核直至解除合同。

二〇一一年三月八日

告 誡 通 知 書

中鐵三局集團建安公司： 2011年3月4日下午，我公司在榆次花園路保障性住房建設(shè)項目工地檢查時，發(fā)現(xiàn)你單位存在施工關(guān)鍵部位無人監(jiān)管的現(xiàn)象，主要問題如下：

1、正在進(jìn)行3#樓樁基施工的施工現(xiàn)場，你單位項目部無一名管理人員在現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)管。

2、施工現(xiàn)場環(huán)境臟亂差、消防管理不到位，未按照現(xiàn)場文明施工有關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。你單位項目部從施工安全、質(zhì)量卡控、文明工地建設(shè)等方面都存在較大問題。對相關(guān)規(guī)章制度落實不夠，管理不到位。2月16日上級領(lǐng)導(dǎo)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，沒有從思想上高度重視，3月4日又發(fā)生上述問題，為此，對你單位提出告誡：

1、責(zé)成你單位針對存在的問題立即進(jìn)行整改。

2、加強現(xiàn)場管理，對施工過程中各分部、分項工程進(jìn)行全方位質(zhì)量卡控，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時處理、整改。同時要規(guī)范施工現(xiàn)場各項管理工作，切實做到文明施工，管理有序。

3、如再次發(fā)生此類問題，將按照施工合同及我局保障性住房建設(shè)施工現(xiàn)場相關(guān)管理制度對你單位進(jìn)行加倍考核，并停工整頓，直至解除合同。

二〇一一年三月八日篇五：稅收征管文書22 稅收征管文書22............................................................................................................2.....................................................................................................................3............................................................................................................4.................................................................................................5.....................................................................................................6.............................................................................................................7.............................................................................................................8.............................................................................................9...........................................................................................10.............................................11.........................................................................................................13..............................................................................................................14.............................................................................................16.................................................................................................18..................................................................................19..............................................................................................21.........................................................................................................23.........................................................................................25..............................................................................................28..................................................................................................31.........................................................................................34 530301行政上訴書

行政上訴書

上訴人（原審被告）：，住所 法定代表人： 職務(wù) 訴訟代理人： 住所 被上訴人（原審原告）： 上訴人因 稅務(wù)行政訴訟一案，不服 人民法院（）行 字第 號行政判決書，現(xiàn)提起上訴。上訴請求和理由如下：

為此，特向你院上訴

此致 人民法院

上訴人 稅務(wù)局（蓋章）

法定代表人（簽名或蓋章）

年 月 日

律師事務(wù)所律師 代書

附：

1、上訴書副本 份。

1、隨同上訴提交下列證據(jù)： 530311申訴書

申訴書

申訴人：，住所 法定代表人： 職務(wù) 被申訴人： 申訴人 不服 人民法院（）行 字第 號判決書（裁定），現(xiàn)提起申訴如下：

申訴所依據(jù)的事實和理由：

申訴請求：

此致

人民法院（人民檢察院）

申訴人（蓋章）

法定代表人（簽名或蓋章）

年 月 日 530401賠償申請書

賠償申請書

賠償請求人：姓名（單位名稱）法定代表人：姓名 性別 職務(wù) 賠償義務(wù)機關(guān)名稱： 法定代表人：姓名 職務(wù) 申請賠償?shù)氖聦嵔?jīng)過：

賠償請求的具體內(nèi)容：

申請賠償?shù)睦碛珊透鶕?jù)：

賠償請求人簽名蓋章 年 月 日 530411賠償申請書審查表

賠償申請書審查表

賠償請求人：。

第二篇：擔(dān)保公司放款通知書

XXXX擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)文本

（十三）放款通知書

項目編號：JWFKYLWZ20140730

XXX支行：

我公司2014年07 月30 日致函貴行，同意為XXX有限公司在 XXX支行 貸款XXXX 萬元提供擔(dān)保，該公司已經(jīng)落實反擔(dān)保措施，我公司特此通知貴行可以放款，我公司的保證方式、保證擔(dān)保范圍及期限依照貴我雙方在保證合同中約定。

謝謝合作！

XXXX擔(dān)保有限公司

2014年 07月 30日

XXXX擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)文本

（十三）放款通知書

項目編號：JWFKYLWZ20140730

XXX支行：

我公司2014年07 月30 日致函貴行，同意為XXX有限公司在 XXX支行 貸款XXXX 萬元提供擔(dān)保，該公司已經(jīng)落實反擔(dān)保措施，我公司特此通知貴行可以放款，我公司的保證方式、保證擔(dān)保范圍及期限依照貴我雙方在保證合同中約定。

謝謝合作！

XXXX擔(dān)保有限公司

2014年 07月 30日

回執(zhí)

XXX擔(dān)保有限公司：

本單位已經(jīng)收到上面《放款通知書》，將按照《借款合同》約定放款

收函人：

年月日

第三篇：核準(zhǔn)延期納稅通知書

核準(zhǔn)延期納稅通知書

（）稅第號

______________________ ：

經(jīng)核準(zhǔn)同意你單位申報的___________年_______月_______日至___________年_______月_______日的___________稅___________元，應(yīng)納稅款延期至___________年_______月_______日前繳納。

稅務(wù)機關(guān)（章）

年月日

第四篇：擔(dān)保貸款到期提示通知書

提示歸還到期擔(dān)保貸款通知書

公司：

您公司于2010年月日向農(nóng)村信用合作聯(lián)社借款萬元（已歸還萬元），剩余萬元將于2011年 月 日到期。我公司作為此筆借款的保證人，現(xiàn)提示您（公司）抓緊籌措還款資金，務(wù)必按期歸還。

謝謝合作！

貸款保證人： 咸陽融盛投資擔(dān)保有限公司

2011年月日

借款人收到通知書簽字：

（或簽收人簽字）

2011年月日

（注：本通知書一式兩份，借款人簽收后退保證人一份作為回執(zhí)，借款人留存一份。）

第五篇：擔(dān)保貸款(委托貸款)逾期催收通知書（范文模版）

委貸逾期催收通知書

委托人、借款人 與

我公司簽訂的三方委托貸款合同（潞財（委貸）字第 號）借款金額（人民幣）元已于 年 月 日到期，截至_____年____月____日，借款人尚有本金（人民幣），利息，罰息，逾期 _____日未歸還。請借款人積極籌措資金，盡快歸還。特此通知。

★ 此通知書由委托人、借款人、受托人簽收后各留存一份。

委托人：（蓋章）

受托人：（蓋章）

借款人：（蓋章）篇二：逾期貸款(墊款)催收通知書模版

編號：年第 號

逾期貸款（墊款）催收通知書（第 次*）

（借款人/申請人）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿：

（保證人/抵押人/出質(zhì)人）＿＿＿＿＿＿＿：

根據(jù)＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日第＿＿＿＿＿號＿＿＿＿（填借款/保函/信用證/銀行承兌匯票/等合同或協(xié)議的名稱）及＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日第＿＿＿號＿＿＿＿＿＿(填擔(dān)?；蚍磽?dān)保合同或協(xié)議的名稱），（反）擔(dān)保人＿＿＿＿＿＿所擔(dān)保之(借款人/申請人）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿向我行申請的＿＿＿＿＿＿填信貸業(yè)務(wù)類別）＿＿＿＿＿萬元。此項信貸業(yè)務(wù)已于＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日到期；貴單位尚未償還我行全部貸款款項/我行已代為對外支付。

截至＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日止，尚有＿＿＿＿＿萬元本金、＿＿＿＿＿萬元利息（含罰息）逾期未還。請你方抓緊落實資金，于接到本通知之日起＿＿＿＿個工作日內(nèi)無條件履行所承擔(dān)的＿＿＿＿＿（填還款或（反）擔(dān)保）責(zé)任，清償所欠本金、利息和罰息，否則，我行將執(zhí)行上述合同（協(xié)議）的有關(guān)條款，直至訴諸法律，維護我行權(quán)益。

請你方接到本通知后，由有權(quán)簽字人在回執(zhí)上簽字并加蓋公章后，退還我行（部）。xxxx有限公司＿＿＿＿＿＿行（部）

＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日

注：本通知一式兩份，一份送借款人，一份送保證人、抵押人或出質(zhì)人，并分別由借款人、保證人、抵押人或出質(zhì)人的法人代表或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后退我行。??????????????????????????????????????? 回執(zhí)

中國xxxxx有限公司＿＿＿＿＿行（部）

我方已于＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日收悉貴行發(fā)送的編號為＿＿＿＿年第＿＿＿＿號的《逾期貸款（墊款）催收通知書》（第＿＿＿次）。我方在此保證，自收到該通知書的＿＿個工作日內(nèi)無條件履行所承擔(dān)的還款/擔(dān)保責(zé)任，清償所欠本金、利息和罰息（附還款計劃）。特此函復(fù)。

＿＿＿＿＿＿＿＿＿（簽字）

＿＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日

（法人代表或其授權(quán)人簽字處及填寫借款人/保證人/抵押人/出質(zhì)人的身份和名稱并加蓋公章處）

*指本筆信貸業(yè)務(wù)催收次序。篇三：貸款催收通知書 篇四：如何做好逾期貸款的催收工作

如何做好逾期擔(dān)保貸款的催收工作

隨著擔(dān)保貸款客戶的逐漸增多，逾期率也隨之增多。如何控制好擔(dān)保貸款的逾期率成為工作之重。在擔(dān)保貸款出現(xiàn)逾期后，要認(rèn)真分析客戶逾期的原因，搞清是否由于貸前調(diào)查不足，而忽視了潛在的風(fēng)險，還是因為客戶還款現(xiàn)金流發(fā)生了變化，影響了當(dāng)月還款能力；或者是客戶的還款意愿發(fā)生了變化，不愿意還款等。

一、客戶出現(xiàn)逾期情況主要原因：

1、正常經(jīng)營產(chǎn)生的資金周轉(zhuǎn)困難造成的逾期。包括欠費未收回、貨款未收回；支票、匯票未入賬；賬期未結(jié)款等。

2、市場的變化造成的資金周轉(zhuǎn)困難造成的逾期。包括種植、養(yǎng)殖產(chǎn)品價格的下浮、原材料價格的浮動、金融危機造成的影響等。

3、客戶家庭變化造成的逾期。包括離婚、結(jié)婚、孩子上學(xué)、住房裝修等情況造成的資金困難。

二、根據(jù)客戶不同的逾期情況，制定有針對性的催收方案，主要的催收方法有：

1、出現(xiàn)逾期后，要立即到客戶經(jīng)營地查看客戶是否正常經(jīng)營，并向客戶講明逾期后征信系統(tǒng)會立即產(chǎn)生逾期報

告，對客戶信譽造成損害，影響以后的貸款，原來的正常還款的免息也不會執(zhí)行了。同時，了解客戶的逾期原因，請客戶明確還款時間。

2、前三天每日電話催要，讓客戶明白逾期后產(chǎn)生的后果將非常嚴(yán)重。

3、逾期4日后再去客戶經(jīng)營場地與客戶交談，了解客戶經(jīng)營情況和資金回收情況，加強催收；同時，與客戶的反擔(dān)保人聯(lián)系一起催收。

4、逾期7日后，給客戶送達(dá)《擔(dān)保貸款（委托貸款）逾期催收通知書》，加大壓力，讓客戶明白逾期時間越長責(zé)任越大、罰息越多。

5、送達(dá)《擔(dān)保貸款（委托貸款）逾期催收通知書》后，仍然需每日電話聯(lián)系催收，直至還款。

6、送達(dá)《擔(dān)保貸款（委托貸款）逾期催收通知書》后，與客戶的反擔(dān)保人聯(lián)系替其還款。

7、實在不能還款、長時間拖欠不能還款的，應(yīng)抓緊時間進(jìn)入司法程序，采取法律措施解決。

要注意，工作人員在催要過程中，既要顯示催款的力度，又要講究方式方法，不要引起正常經(jīng)營客戶的反感。而對長期逾期客戶要注明，在催收還款完畢后，堅決列入黑名單，以后不予擔(dān)保。

三、催收工作應(yīng)主意的問題

1、不要以為一個電話、一封信函、一次上門就能立竿 見影地實現(xiàn)債權(quán)，必須以多種催收方法并用的組合形式一而再、再而

三、不厭其煩地向債務(wù)人主張權(quán)益；

2、不要以為隔三差

五、零零星星的催收行為會起到出人意料的催收效果，必須集中時間、集中精力、集中方法一鼓作氣地攻城略地；

3、不要以為債務(wù)人會如其承諾的那樣登門履行還款義務(wù)，必須主動出擊、上門催收；

4、不要以為債務(wù)人在履行

一、兩次還款義務(wù)后就能高枕無憂等著剩余債權(quán)的順利實現(xiàn)，必須時刻保持警惕、及時督促債務(wù)人按約還款。

5、要及時掌握債務(wù)人的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和資金的流向、流量，盡可能在其手中有錢的時候迅速出擊；要設(shè)法了解債務(wù)人的行動規(guī)律、來去蹤跡、工作及閑暇處所，在準(zhǔn)確了解其所處地方的時候頂門而上；要善于察言觀色、把握發(fā)言的時機和火候，盡可能在債務(wù)人心情愉快、心態(tài)平和的時候催收。合適時機的催收，常常會事半功倍。篇五：個人委托貸款管理辦法(未修訂)個人委托貸款業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則 第一條 為加強我行個人委托貸款業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)個人委托貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)和人民銀行有關(guān)規(guī)定，制定本管理辦法。

第二條 本辦法所指個人委托貸款，是指委托人以其可以自主支配的資金，委托中國光大銀行（即受托人）按其確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款。

第三條 個人委托貸款業(yè)務(wù)的主體包括：委托人、受托人、借款人和擔(dān)保人（如有）。委托人是指提供委托資金的單位或個人。本辦法中的委托人具體指：（1）政府部門；（2）企事業(yè)單位；（3）個體工商戶；（4）中國國籍自然人。

受托人是指獲準(zhǔn)授權(quán)經(jīng)營委托貸款業(yè)務(wù)的我行分支機構(gòu)。

借款人是指委托人確定的從受托人處取得貸款的中國國籍自然人。

擔(dān)保人是指經(jīng)委托人認(rèn)可的為借款人提供擔(dān)保的單位或個人。

第四條 對下列機構(gòu)（委托人）不辦理個人委托貸款業(yè)務(wù)：

（1）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和信用社；

（2）證券公司和信托公司；

（3）除保險公司、基金公司和投資管理公司以外的其他金融機構(gòu)。第五條 委托人應(yīng)聲明并保證委托貸款資金來源及委托貸款用途合法合規(guī)。

第六條 委托代理雙方必須遵守“先存后貸、先撥后用、先收后付、銀行不透支、不予墊款、有償代理”的原則。

第七條 個人委托貸款業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)，我行不承擔(dān)任何形式貸款風(fēng)險。我行辦理個人委托貸款業(yè)務(wù)，只收取手續(xù)費，不墊支資金，不為委托人介紹借款人，不接受借款用途不明確的個人委托貸款。

第二章 委托貸款的開辦

第八條 受托人可辦理委托資金為人民幣的委托貸款。

第九條 受托人可辦理本地委托貸款，也可以辦理異地委托貸款。

本地委托貸款是指委托人、受托人和借款人同在一地的委托貸款。

異地委托貸款是指委托人、受托人和借款人至少有一方在異地的委托貸款。受托人辦理異地委托貸款時，務(wù)必遵循審慎原則，嚴(yán)控風(fēng)險。

第三章 委托貸款對象、用途、金額、期限、利率和還款方式

第十條 貸款對象由委托人確定，為具有完全民事行為能力的中國國籍自然人。

第十一條 貸款用途必須明確且合法合規(guī)，不得用于認(rèn)購、購買股票及法律、法規(guī)禁止的用途。

第十二條 貸款的金額、期限、利率由委托人和借款人協(xié)商確定，貸款利率浮動幅度不得超過人民銀行規(guī)定的上下限。

在委托貸款期間，如遇國家調(diào)整貸款利率或委托人在國家政策允許范圍內(nèi)，要求調(diào)整貸款利率，由委托人出具《個人委托貸款利率調(diào)整通知單》（見附件6）

第十三條 貸款還款方式由委托人、借款人協(xié)商確定。委托貸款還款方式包括按月等額、按月等本、組合還款法、按月/季/年還息到期還本、等比累進(jìn)還款、先還息后等額/等本金還本付息、到期一次還本付息七種方式。

第四章 委托貸款手續(xù)費

第十四條 按照有償代理的原則，經(jīng)辦行辦理委托貸款業(yè)務(wù)，必須向委托人收取手續(xù)費。

手續(xù)費費率按照委托貸款的手續(xù)繁簡、貸款金額多少、所負(fù)責(zé)任大小，在按年收取委托貸款金額的１?～３0?范圍內(nèi)，在委托貸款發(fā)放時一次性收取，不滿一年的按一年進(jìn)行收取，但每筆最低不得低于1000元人民幣。

分（支）行受權(quán)審批人按照權(quán)限審批委托貸款手續(xù)費率。第十五條 委托貸款展期時也應(yīng)計收手續(xù)費，并實行事先一次性計收的方式，展期手續(xù)費按年按展期委托貸款金額的一定費率收取，展期手續(xù)費率原則上不低于原始發(fā)放的委托貸款手續(xù)費率。

委托貸款發(fā)生逾期后，若逾期時間在一個月以內(nèi)的則免收手續(xù)費，若逾期時間超過一個月則再行按原費率的1.5倍（不超過年費率30?的標(biāo)準(zhǔn)）在歸還貸款時一次性計收手續(xù)費。第五章 貸款流程

第十六條 個人委托貸款業(yè)務(wù)歸口零售業(yè)務(wù)部管理，個人委托貸款業(yè)務(wù)實行“授權(quán)經(jīng)營、審貸分離、逐級審批”制度。各分（支）行應(yīng)在總行授權(quán)范圍內(nèi)辦理個人委托貸款業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁越級越權(quán)審批。

第十七條 經(jīng)辦行辦理委托貸款業(yè)務(wù)時，具體流程是經(jīng)營單位發(fā)起、零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)審查、分（支）行受權(quán)審批人按照權(quán)限審批、放款中心負(fù)責(zé)放款審核。

第十八條 委托人委托經(jīng)辦行辦理委托貸款時，應(yīng)提供如下資料：

1、委托人合法的身份證明；

2、資金來源的合法證明；

3、委托人辦理個人委托貸款的書面申請（見附件3）；

4、借款人的合法身份證明；

5、借款人貸款用途的證明文件；

6、我行要求的其他資料。

第十九條 委托貸款調(diào)查、審查、審批

（一）經(jīng)辦行客戶經(jīng)理應(yīng)對上述資料的真實性、合法性予以調(diào)查和確認(rèn)，對于符合條件的，須在《中國光大銀行個人委托貸款申請審批表》上簽署明確意見，并將整理完畢的委托貸款文本及其他報批資料，按照我行個人委托貸款審批權(quán)限逐級上報審查、審批。

（二）委托貸款需要審查的資料和審查要點

1、委托人(政府部門、企事業(yè)單位)：

（1）單位公函；（政府部門）

（2）事業(yè)法人登記證；

（3）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正、副本原件及復(fù)印件（應(yīng)加蓋公章）；

（4）組織機構(gòu)代碼證正、副本原件及復(fù)印件（應(yīng)加蓋公章）；

（5）公司董事會簽字樣本原件及復(fù)印件（應(yīng)加蓋公章）；

（6）公司關(guān)于辦理委托貸款的董事會決議，加蓋公章；（見附件4）（7）公司關(guān)于辦理委托貸款的書面申請；（見附件3）（8）企業(yè)法人代表資格證明；

（9）法人身份證原件與復(fù)印件（應(yīng)加蓋公章）。

2、委托人（自然人、個體工商戶）

（1）個人（含配偶）身份證原件及復(fù)印件（應(yīng)加蓋印章）；

（2）個人（含配偶）簽字樣本，加蓋印章；

（3）個人（含配偶）關(guān)于委托我行辦理委托貸款業(yè)務(wù)的書面申請；（見附件3）

（4）個人（含配偶）關(guān)于委托我行辦理委托貸款業(yè)務(wù)的書面承諾書。（見附件5）

3、借款人（自然人）：

（1）個人（含配偶）身份證原件及復(fù)印件（應(yīng)加蓋印章）；

（2）個人（含配偶）簽字樣本，加蓋印章；

（3）個人關(guān)于辦理委托貸款的書面申請（見附件3）；

（4）借款用途及相關(guān)證明材料。

（三）審查要點

1、審查委托人及借款人的個人委托貸款業(yè)務(wù)意愿是否真實；

2、審查個人委托貸款業(yè)務(wù)是否符合相關(guān)法律法規(guī)；

3、審查個人委托貸款合同是否為我行標(biāo)準(zhǔn)合同文本，若非我行標(biāo)準(zhǔn)合同文本，必須按程序報相關(guān)部門批準(zhǔn)；

4、審查個人委托貸款的貸款利率是否合規(guī)；

5、審查個人委托貸款業(yè)務(wù)的手續(xù)費率是否合規(guī)。

6、嚴(yán)禁辦理“多對一”和“變相多對一”個人委托貸款業(yè)務(wù)。第二十條 簽訂《個人委托貸款合同》

經(jīng)辦行在審核材料無誤并按委托貸款授權(quán)權(quán)限審批通過后，與委托人和借款人簽訂《個人委托貸款合同》，如果委托貸款的擔(dān)保方式為保證的情況下，由委托人與保證人簽訂《保證合同》，我行不作為《保證合同》的簽訂方。

第二十一條 開立委托存款帳戶

《個人委托貸款合同》簽訂后，委托人按會計制度的要求，在受托人銀行開立委托存款賬戶，并通過提交支票或銀行匯款或存入現(xiàn)金等方式，足額存入委托貸款資金。經(jīng)辦行要按照總行委托貸款會計核算制度要求，加強委托貸款資金賬戶的核算與管理。

第二十二條 經(jīng)辦行應(yīng)要求借款人在經(jīng)辦行開立貸款賬戶和存款賬戶。

第二十三條 如委托人要求提供擔(dān)保的，委托人負(fù)責(zé)核實擔(dān)保人（物），并依據(jù)擔(dān)保形式簽訂相應(yīng)的擔(dān)保合同，并辦妥相關(guān)擔(dān)保手續(xù)，我行不作為擔(dān)保合同的簽訂方。如個人委托貸款合同約定放款前需落實擔(dān)保條件的，經(jīng)辦行應(yīng)在收到委托人相關(guān)擔(dān)保條件落實的書面通知后方能放款。

第二十四條 委托貸款發(fā)放

放款審核人員根據(jù)《個人委托貸款申請審批表》，審核《個人委托貸款合同》、借據(jù)、委托人擔(dān)保條件落實書面通知（如需），辦理貸款發(fā)放手續(xù)，將資金劃入借款人在經(jīng)辦行開立的賬戶內(nèi)，以便其用款。

第二十五條 委托貸款本息的收回和委托資金的劃轉(zhuǎn)

經(jīng)辦行收到利息后，應(yīng)按國家規(guī)定的稅率計算并代扣營業(yè)稅及附加，并根據(jù)《個人委托貸款合同》中的規(guī)定，及時將利息余額劃轉(zhuǎn)到委托人的賬戶上。委托貸款全部或部分收回后，委托人應(yīng)以書面形式通知受托人全部或部分解除委托代理關(guān)系，可以提取全部或部分委托貸款資金，也可以發(fā)放新的委托貸款或轉(zhuǎn)為一般存款。已貸出的委托貸款尚未到期或到期后尚未收回時，委托人不得要求受托人返還相應(yīng)部分或全部的委托資金。已貸出的委托貸款部分歸還時，委托人不得要求受托人返還尚未歸還貸款部分的委托資金。

第二十六條 特殊業(yè)務(wù)處理

（一）提前還款。1.個人委托貸款借款人如需提前歸還未到期貸款本金的，應(yīng)至少提前10個工作日通知經(jīng)辦行，填寫《個人委托貸款提前還款申請審批書》（見附件10），該申請一經(jīng)送達(dá)我行即為不可撤銷。

2.經(jīng)辦行收到借款人提前還款書面通知后，應(yīng)于當(dāng)日或次日書面通知委托人，委托人在《個人委托貸款提前還款申請審批書》簽注意見，委托人同意的，由客戶經(jīng)理審查并由經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人審批后方可辦理提前還款手續(xù)；委托人不同意提前還款的，按原合同執(zhí)行。3.借款人一次性提前歸還全部剩余貸款本金的，利隨本清。貸款利率不因提前還款而調(diào)整，我行不計收提前期限的利息，也不退還或減免按合同利率已收取的貸款利息。