第一篇：北京防雷工程專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)資格

北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試大綱

(2012年修訂版)

第一部分 考試目的

考核考生掌握國家和北京市有關(guān)防雷減災(zāi)管理的法律法規(guī)、防雷標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、雷電與電磁兼容的基本知識的程度。

第二部分 考試內(nèi)容

一、法律法規(guī)

熟悉和掌握以下法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件中的防雷管理相關(guān)條款,重點掌握其中的防雷裝置設(shè)計審核和竣工驗收、防雷資質(zhì)、人員資格、防雷檢測、防雷產(chǎn)品相關(guān)內(nèi)容：

1、《中華人民共和國氣象法》

2、《氣象災(zāi)害防御條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第570號）

3、《北京市實施〈中華人民共和國氣象法〉辦法》

4、《防雷減災(zāi)管理辦法》

5、《防雷裝置設(shè)計審核和竣工驗收規(guī)定》

6、《防雷工程專業(yè)資質(zhì)管理辦法》

7、《北京市防御雷電災(zāi)害若干規(guī)定》（北京市人民政府令第102號）

8、《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法》（試行）

9、《北京市防雷工程資格證書管理辦法》（試行）

二、防雷標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

（一）熟悉和掌握《建筑物防雷設(shè)計規(guī)范》GB50057―2010、《建筑物電氣裝置 第5-53部分：電氣設(shè)備的選擇和安裝，隔離、開關(guān)和控制設(shè)備，第534節(jié)：過電壓保護電器》GB 16895.22-2004/IEC60364-5-53:2001 A1: 2002標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容。

1.總則

1.1 掌握防雷設(shè)計的基本原則(1.0.1條)。

1.2 掌握防雷設(shè)計應(yīng)在哪些基礎(chǔ)上確定防雷裝置的形式和布置(1.0.3條)。2.掌握各術(shù)語的基本概念

3.建筑物的防雷分類

3.1 掌握根據(jù)那幾項原則進行防雷分類(3.0.1條)。

3.2 掌握哪些建(構(gòu))筑物應(yīng)劃為第一類防雷建筑物。

3.3 掌握哪些建(構(gòu))筑物應(yīng)劃為第二類防雷建筑物。

3.4 掌握哪些建(構(gòu))筑物應(yīng)劃為第三類防雷建筑物。

3.5 熟悉爆炸、火災(zāi)等危險建筑的環(huán)境分類(3.0.2條的條文說明和GB50058—92內(nèi)容)。

4.建筑物的防雷措施

4.1 一般規(guī)定

4.1.1 掌握各類防雷建筑物應(yīng)分別采取哪些防護措施(4.1.1條)。

4.1.2 掌握在何種情況下應(yīng)采取等電位連接。

4.2 第一類防雷建筑物的防雷措施

4.2.1 第一類防雷建筑物應(yīng)采取哪些防直擊雷的措施。

4.2.2 掌握獨立接閃桿、架空接閃線(網(wǎng))的支柱及其接地裝置至被保護建筑物及其管道、電纜等金屬物的間隔距離要求，能夠計算。

4.2.3 掌握架空接閃線(網(wǎng))至屋面和各種突出屋面的風(fēng)帽、放散管等物體之間的距離要求，能夠計算。

4.2.4 掌握獨立接閃桿、架空接閃線或架空接閃網(wǎng)的接地電阻值要求。

4.2.5 掌握第一類防雷建筑物防閃電感應(yīng)的措施(4.2.2條)。

4.2.6 掌握第一類防雷建筑物防閃電電涌侵入的措施(4.2.3條)。

4.2.7 掌握當(dāng)難于裝設(shè)獨立的外部防雷裝置時，如何將混合組成的接閃器安裝在建筑物上(4.2.4條)。

4.2.8 掌握計算防直擊雷的環(huán)行接地體所需補加人工水平接地體和人工垂直接地體的條件及方法(4.2.4條)。

4.2.9 掌握防側(cè)擊的措施。

4.3 第二類防雷建筑物的防雷措施

4.3.1 掌握第二類防雷建筑物應(yīng)采取的防直擊雷的措施。

4.3.2 掌握突出屋面的放散管、風(fēng)管、煙囪等應(yīng)采用的防雷措施。

4.3.3 掌握第二類防雷建筑物的引下線布設(shè)方式和間距、接地電阻值要求。

4.3.4 掌握防直擊雷接地裝置與防閃電感應(yīng)、電氣設(shè)備、信息系統(tǒng)等接地間關(guān)系和具體要求(4.3.4條)。

4.3.5 掌握利用建筑物的鋼筋作防雷裝置時的規(guī)定。

4.3.6 掌握當(dāng)土壤電阻率≤3000Ωm時，在采用公共接地情況下，應(yīng)符合哪些規(guī)定，此時方可不計及接地電阻值(4.3.6條)。

4.3.7 掌握第二類防雷建筑物防閃電感應(yīng)的措施(4.3.7條)。

4.3.8 掌握防高電位反擊的措施。

4.3.9 掌握防側(cè)擊的措施(4.3.9條)。

4.3.10 掌握對有爆炸危險的露天鋼質(zhì)封閉氣罐的防雷要求（4.3.10條）。

4.4 第三類防雷建筑物應(yīng)的防雷措施

4.4.1 掌握第三類防雷建筑物應(yīng)采取的防直擊雷的措施。

4.4.2 掌握防雷裝置的接地應(yīng)與電氣和電子系統(tǒng)等接地共用的接地裝置等的要求（4.4.4條）。

4.4.3 掌握利用基礎(chǔ)內(nèi)鋼筋網(wǎng)做接地體時，在地面以下0.5m處，每根引下線所連接的鋼筋表面積總和的要求。

4.4.4 掌握當(dāng)土壤電阻率≤3000Ωm時，在何種條件下，防雷的接地裝置方可不計及接地電阻值（4.4.6條）。

4.4.5 掌握磚煙囪、鋼筋混凝土煙囪防直擊雷的措施（4.4.9條）。

4.4.6 掌握防雷電流高電位反擊的措施（4.4.7條）。

4.4.7 掌握防側(cè)擊的措施（4.4.8條）。

4.5 其它防雷措施

4.5.1 掌握一座建筑物中兼有第一、二、三類防雷建筑物時，確定其防雷分類的規(guī)定。

4.5.2 掌握一座建筑物中僅有部分為第一、二、三類防雷建筑物時，確定其防雷類別和防護措施的規(guī)定。

4.5.3 掌握固定在建筑物上的節(jié)日彩燈、航空障礙信號燈及其它用電設(shè)備和線路，應(yīng)采取的防雷措施，其SPD的選擇有何特殊要求（4.5.4條）。

4.5.4 掌握糧、棉及易燃物大量存放的露天場地的防直擊雷要求。

4.5.5 掌握防接觸電壓和跨步電壓的措施（4.5.6條）。

5.防雷裝置

5.1 掌握防雷等電位連接各部件的最小截面的要求（5.1.2條）。

5.2 掌握接閃桿和接閃帶的材料和尺寸要求。

5.3 掌握架空接閃線(網(wǎng))的材料和尺寸要求（5.2.5條）。

5.4 掌握第二、三類防雷建筑物利用金屬屋面做接閃器的要求。

5.5 掌握第二、三類防雷建筑物利用屋頂上永久性金屬物質(zhì)做接閃器時的要求。

5.6 掌握明裝和暗裝引下線的材料和尺寸要求。

5.7 掌握人工垂直接地體和人工水平接地體的材料和尺寸要求。

5.8 掌握人工接地體埋設(shè)的技術(shù)要求(5.4.4條)。

5.9 熟悉降低接地裝置接地電阻的方法。

5.10 掌握防直擊雷的專設(shè)引下線距出入口或人行道邊沿不宜小于3m的要求。

5.11 掌握各類防雷建筑物接閃器的滾球半徑要求值。

5.12 掌握接閃網(wǎng)格尺寸的規(guī)定值。

6.防雷擊電磁脈沖

6.1 基本規(guī)定

6.1.1 掌握防雷擊電磁脈沖要求組成一個接地系統(tǒng)的規(guī)定和掌握在何種情況下應(yīng)在建筑物預(yù)埋等電位連接板。

6.1.2 掌握必須采用TN-S系統(tǒng)的規(guī)定。

6.2 防雷區(qū)和防雷擊電磁脈沖

6.2.1 掌握劃分防雷區(qū)的原則，熟記防雷區(qū)的定義。

6.2.2 能熟練的填出GB50057圖6.2.2的相關(guān)內(nèi)容。

6.3 屏蔽、接地和等電位連接的要求

6.3.1 熟悉屏蔽的目的和基本屏蔽措施。

6.3.2掌握在格柵形大空間屏蔽物附近發(fā)生雷擊時，屏蔽體外表面和內(nèi)部的磁場強度計算方法。

6.3.3 掌握閃電直接擊在建筑物上格柵形大空間屏蔽物磁場強度的計算方法。

6.3.4 掌握信息系統(tǒng)的接地除應(yīng)符合一般建筑物的防雷要求外，還應(yīng)符合哪些規(guī)定(6.3.3條及圖6.3.3)。

6.3.5 掌握LPZ0A或LPZ0B與LPZ1區(qū)防雷區(qū)界面上的等電位連接措施和各種連接導(dǎo)體的最小截面積要求。

6.3.6 掌握LPZ0A與LPZ1區(qū)界面處作等電位連接的接線夾和電涌保護器所通過的雷電流分流值的計算方法。

6.3.7 掌握LPZ0B與LPZ1區(qū)界面處等電位連接的接線夾和電涌保護器所通過的雷電流分流值的計算方法。

6.3.8 掌握各后續(xù)防雷區(qū)界面處進行等電位連接的要求。

6.3.9 掌握一個電子系統(tǒng)的各種箱體、殼體、機架等與建筑物共用接地系統(tǒng)的等電位連接方式。

6.4 安裝和選擇電涌保護器(SPD)的要求

6.4.1 掌握SPD的定義、分類(Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ級試驗；電壓開關(guān)型、限壓型和組合型)定義。

6.4.2 掌握SPD的重要技術(shù)參數(shù)定義(Uc、Up、Up/f、In、Iimp、Imax、Ipeak等)(參見QX10.1-2002)。

6.4.3 掌握當(dāng)電源采用TN系統(tǒng)時，從建筑物內(nèi)總配電盤引出的配電線路和分支線路必須采用TN-S系統(tǒng)的要求和其意義。

6.4.4 掌握選用SPD的三個主要條件(6.4.5條)。

6.4.5 掌握選用SPD的 Up、Up/f與被保護設(shè)備耐沖擊過電壓額定值的關(guān)系；對LPZ0區(qū)與LPZ1區(qū)選用SPD的具體要求。

6.4.6 熟悉Uc值的選擇要求。

6.4.7 掌握SPD前端過電流保護器(F2)與總配電柜上F1的選值比例(輔導(dǎo)課內(nèi)容)。

6.4.8 掌握 “根據(jù)配電系統(tǒng)特征安裝電涌保護器”的要求(表J.1.2)。

6.4.9 掌握計算安裝了第一級SPD，如何計算是否需安裝下一級SPD，要求如何。

7.其他應(yīng)掌握的內(nèi)容

7.1 能熟練進行建筑物年預(yù)計雷擊次數(shù)計算。

7.2 在給出換算系數(shù)的情況下，能進行接地裝置沖擊接地電阻與工頻接地電阻的換算。

7.3 熟練掌握用繪圖法和計算法計算單支(雙支等高、四支等高)接閃桿的保護范圍。

7.4 掌握閃擊時可能出現(xiàn)的三種雷擊形式以及對應(yīng)的雷電流參數(shù)。

7.5 掌握雷電流的電荷量(Qs)，單位能量(W/R)與雷電流幅值(I)和半值時間(T2)的計算關(guān)系式。能計算出在電流值相同時，采用8/20μs波形試驗與采用10/350μs波形試驗的電荷量之比值。

（二）熟悉并掌握建筑電氣工程設(shè)計基本圖形符號及文字標(biāo)注的規(guī)定、等電位連接安裝、低壓配電系統(tǒng)接地形式；熟悉并掌握常見建（構(gòu)）筑物及電子系統(tǒng)雷電防護的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。

1.《建筑電氣工程設(shè)計常用圖形和文字符號》00DX001中有關(guān)部分。

2.等電位連接位置及方法，參見GB50054-95第4.4.4條、JGJ16-2008第12.3.1條、12.3.2條、12.3.4條以及《等電位聯(lián)結(jié)安裝》02D501-2有關(guān)部分。

3.低壓配電系統(tǒng)接地形式及其基本要求

3.1 低壓配電系統(tǒng)接地形式，參見JGJ16-2008第12.2.1條。

3.2 TN系統(tǒng)接地基本要求，參見JGJ16-2008第12.2.2條、12.2.3條。3.3 TT系統(tǒng)接地基本要求，參見JGJ16-2008第12.2.4條。

3.4 IT系統(tǒng)接地基本要求，參見JGJ16-2008第12.2.5條、12.2.6條。

4.低壓配電系統(tǒng)及電子系統(tǒng)接地及接地電阻值的要求，參見JGJ16-2008第12.4.1條、12.4.2條、12.4.4條、12.4.8條、12.7.1條、GB50057-2010第4.3.4條、第4.3.6條。

5.低壓配電系統(tǒng)PE線最小截面要求，參見GB50054-95第2.2.9條、第2.2.10條。

6.低壓配電系統(tǒng)保護配合，參見GB50054-2011第4.1.2條、GB16895:22-2004第534.2.4條。

7.常見電子系統(tǒng)雷電防護

7.1 電子系統(tǒng)雷電防護等級的劃分，參見GB50343-2004第4.3.1條（GB50343-2004第4.3.1條）。

7.2 電子系統(tǒng)防雷設(shè)計一般規(guī)定，參見GB50343-2004第5.1.2條、5.1.3條、5.1.4條。

7.3 電子信息機房防雷設(shè)計基本要求，參見GB50174-2008第8.3.1條、第8.3.4條、第8.41條、8.4條、第9.1.6條、GB50343-2004第5.3.1條（GB50343-2004第5.3.1條、第5.3.2條）。

7.4 電子線路屏蔽及布線，參見GB50311-2007第7.0.110 條、7.0.3條、第7.0.4條、第7.0.6條、第7.0.8條、7.0.9條、GB50343-2004第5.3.2條（GB50343-2004第5.3.3條）。

8.通信局（站）防雷與接地要求，參見YD5098-2005基本規(guī)定，主要有第3條、第4.1條、4.3條、4.4條、4.5條、4.7條、第5、6、7、8、9條。

9.石油庫防雷設(shè)計要求，參見GB50074-2002第14.2條、第14.3條。

10.汽車加油加氣站防雷要求，參見GB50156-2002(2006年版)第10.2條、第10.3條。

11.氣象信息系統(tǒng)雷擊電磁脈沖防護要求，參見QX3-2002。

12.《建筑與建筑群綜合布線系統(tǒng)工程設(shè)計規(guī)范》中防雷及防電磁干擾要求(GB50311-2007)。

13.《智能建筑設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)》中各智能化系統(tǒng)的基本組成及其防雷要求(GB/T50314-2006)。

三、雷電與電磁兼容

了解雷電的形成，熟悉或掌握雷電的分類，云地閃發(fā)生過程，雷電流參數(shù)，電磁耦合過程；了解電磁兼容(EMC)的基本知識。

1、了解雷電的形成 了解雷云形成的物理過程。

了解雷云的電荷結(jié)構(gòu)(含正極性閃擊、負極性閃擊)。

2、雷擊(電)的分類

熟悉雷電的基本分類(形狀分類、空間位置分類)。掌握向下閃擊的四種組合形式(GB50057附錄F條文說明)。

掌握向上閃擊的五種組合形式(GB50057附錄F條文說明)。

了解云地閃(直擊雷)的發(fā)生過程，掌握利用外部防雷裝置攔截雷電的原理，重點掌握擊距(滾球半徑)與雷電流大小的關(guān)系式(GB50057第5.2.12條條文說明)。

3、雷電流參數(shù)

了解可能出現(xiàn)的三種雷擊電流時間波形和雷擊參數(shù)的定義

通過對雷電流特性研究的了解，進一步掌握GB50057中三種雷電流參量。

4、了解雷電的季節(jié)分布和日變化規(guī)律。

5、了解雷電放電的危害形式和雷擊選擇性。

6、電磁兼容(EMC)需了解和掌握的內(nèi)容 熟悉EMC的定義及其研究內(nèi)容。

了解EMC在現(xiàn)代科技中的地位和重要性。

掌握EMC的基本要素(含干擾源、耦合途徑、敏感設(shè)備等)、電磁耦合過程。

了解差模干擾和共模干擾。（以上標(biāo)準(zhǔn)更新后按照新版本對應(yīng)的條款代替）

第三部分 參考書目

（供防雷專業(yè)從業(yè)人員進一步學(xué)習(xí)參考，不作為考試的主要內(nèi)容）

1.《電磁兼容與防雷接地》 第二篇第五章 中國建筑學(xué)會建筑電氣分會 主編 2010年

2.《雷電與防護技術(shù)基礎(chǔ)》氣象出版社 2007年 肖穩(wěn)安，張小青

3.《電磁兼容原理與技術(shù)》第1,2章 哈爾濱工業(yè)大學(xué)出版社 吳群等 2010年

4.《計算機機房環(huán)境技術(shù)》人民出版社 葉佩生

第二篇：北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法

《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法（試行）》、北京市防雷工程資

格證書管理辦法（試行）》

為規(guī)范北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試和防雷工程資格證書的管理，根據(jù)《防雷減災(zāi)管理辦法》、《防雷工程專業(yè)資質(zhì)管理辦法》以及國家和本市的有關(guān)規(guī)定，北京氣象學(xué)會制定了《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法（試行）》和《北京市防雷工程資格證書管理辦法（試行）》，現(xiàn)予以發(fā)布，自2005年7月1日起施行。

附件1：《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法（試行）》

附件2：《北京市防雷工程資格證書管理辦法（試行）》

北京氣象學(xué)會

二○○五年七月一日

附件1：北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法（試行）

第一條、為規(guī)范北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試（以下簡稱防雷資格考試），提高防雷專業(yè)技術(shù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，保障防雷工程質(zhì)量，根據(jù)《防雷減災(zāi)管理辦法》、《防雷工程專業(yè)資質(zhì)管理辦法》以及國家和本市的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實際情況，制定本辦法。

第二條、防雷資格考試是北京氣象學(xué)會統(tǒng)一組織的防雷專業(yè)技術(shù)人員的資格考試。從事防雷專業(yè)的技術(shù)人員取得《防雷工程資格證書》應(yīng)當(dāng)通過防雷資格考試。

第三條、防雷資格考試應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則。

第四條、防雷資格考試每年舉行一次。考試一般在上半年舉行，并提前2個月向社會公布考試安排。

第五條、防雷資格考試的命題范圍以公布的《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試大綱》為準(zhǔn)。

第六條、防雷資格考試采用閉卷形式，考試成績統(tǒng)一公布。第七條、參加防雷資格考試的人員應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

一、具有防雷或氣象、通信、電子、電力、建筑、計算機等與防雷相關(guān)專業(yè)大專或相當(dāng)以上學(xué)歷；

二、男性應(yīng)當(dāng)年滿18周歲并且不超過60周歲，女性應(yīng)當(dāng)年滿18周歲并且不超過55周歲；

第八條、通過防雷資格考試的人員，經(jīng)本人申請，可以申領(lǐng)北京氣象學(xué)會頒發(fā)的《防雷工程資格證書》。

第九條、應(yīng)試人員有作弊等違紀行為的，視情節(jié)、后果分別給予警告、考試成績無效、2年內(nèi)不得再報名參加防雷資格考試的處理。

第十條、考試工作人員有違紀行為的，視情節(jié)、后果給予相應(yīng)的處理。

第十一條、本辦法自2005年7月1日起施行。

附件2：北京市防雷工程資格證書管理辦法（試行）

第一條、為規(guī)范北京市防雷工程資格證書的申領(lǐng)、頒發(fā)和管理，根據(jù)《防雷減災(zāi)管理辦法》、《防雷工程專業(yè)資質(zhì)管理辦法》以及國家和本市的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實際情況，制定本辦法。

第二條、防雷工程資格證書是證書持有人通過防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試（以下簡稱防雷資格考試），取得防雷專業(yè)技術(shù)資格的憑證。

第三條、按照《北京市防雷專業(yè)技術(shù)人員資格考試實施辦法（試行）》規(guī)定，經(jīng)防雷資格考試成績合格者，可以向北京氣象學(xué)會申領(lǐng)防雷工程資格證書。

第四條、防雷工程資格證書由北京氣象學(xué)會統(tǒng)一頒發(fā)，北京市氣象主管機構(gòu)進行指導(dǎo)和監(jiān)督。

第五條、參加當(dāng)年防雷資格考試成績合格者，應(yīng)當(dāng)自考試成績公布之日起20個工作日內(nèi)向北京氣象學(xué)會申領(lǐng)防雷工程資格證書。

第六條、申請防雷工程資格證書，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、防雷工程資格證書申請表；

2、申請人身份、學(xué)歷證明原件（審驗后退回）及復(fù)印件；

3、近期一寸正面免冠照片兩張。

第七條、北京氣象學(xué)會應(yīng)當(dāng)對申請材料進行審核,對申請材料完整、符合申領(lǐng)防雷工程資格證書條件的，頒發(fā)防雷工程資格證書，并報北京市氣象主管機構(gòu)備案。第八條、證書持有人應(yīng)當(dāng)妥善保管防雷工程資格證書，不得涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓。

第九條、防雷工程資格證書遺失，應(yīng)當(dāng)及時向北京氣象學(xué)會提出補發(fā)防雷工程資格證書的書面申請，經(jīng)批準(zhǔn)后補發(fā)。原證作廢。

第十條、防雷工程資格證書有效期為5年。每年3月1日至5月31日進行審驗注冊。逾期不審驗注冊的，其防雷工程資格證書自動失效。

第十一條、取得京外其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）氣象學(xué)會頒發(fā)的防雷工程資格證書的人員，在本市從事防雷專業(yè)技術(shù)活動的，應(yīng)當(dāng)及時向北京氣象學(xué)會申請換證。申請換證應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、申請人身份證明原件（審驗后退回）及復(fù)印件；

2、京外其他?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）氣象學(xué)會頒發(fā)的防雷工程資格證書原件及復(fù)印件；

3、遷出省（自治區(qū)、直轄市）氣象學(xué)會的相關(guān)證明。

經(jīng)審查符合規(guī)定的，北京氣象學(xué)會收回其原證，換發(fā)防雷工程資格證書。

第十二條、有下列行為之一的，當(dāng)事人已經(jīng)取得的防雷工程資格證書無效，并2年內(nèi)不得再參加防雷資格考試：

1、以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得防雷工程資格證書的；

2、偽造、涂改、出借、出租和轉(zhuǎn)讓防雷工程資格證書的。

第十三條、本辦法自2005年7月1日起施行。

第三篇：防雷工程合同范本

簽定工程合同應(yīng)該雙方經(jīng)過平等協(xié)商，那么，下面是小編給大家整理收集的防雷工程合同范本，供大家閱讀參考。

防雷工程合同范本

1甲方：______縣氣象局

乙方：______________

為了更好地保證建筑物防雷工程部分符合技術(shù)規(guī)范，杜絕因防雷設(shè)施不合格而返工的現(xiàn)象，根據(jù)《XX市雷電災(zāi)害防御管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商，約定如下：

一、甲方負責(zé)對乙方________項目進行防雷工程部分施工圖設(shè)計審核和現(xiàn)場施工監(jiān)審。

二、施工圖設(shè)計審核需乙方提供施工圖紙一套（施工圖應(yīng)有防雷設(shè)計平面圖及相應(yīng)說明），并填寫申請表。甲方在乙方資料完備的情況下，一個工作日內(nèi)完成審核、提出審查意見，符合要求的發(fā)給審核證書。

三、現(xiàn)場施工監(jiān)審應(yīng)分別在安裝接地體和焊接引下線、安裝接閃器時由乙方電話聯(lián)系乙方到施工工地進行實地指導(dǎo)和分段測試，并填入相應(yīng)報告表。此表是防雷工程驗收的重要依據(jù)。預(yù)計施工監(jiān)審時間為：________。

四、根據(jù)XX市物價局文件（渝價[xxx]402號）規(guī)定，乙方應(yīng)繳納：

1、圖紙設(shè)計審核費________元。（工程預(yù)算的________‰）

2、施工監(jiān)審費________元。（每次________元）

兩項費用總計________元（大寫________萬________仟________佰________拾________元）。

五、甲方有責(zé)任對乙方提出的要求及時進行辦理；乙方有義務(wù)提供準(zhǔn)確的資料，及時聯(lián)系甲方，對甲方提出的問題及時整改。

六、以上條款，甲、乙雙方如有違反，將按照《中華人民共和國氣象法》、《XX市防御雷電災(zāi)害管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，給予處罰。

甲方（簽章）：_____________

乙方：_____________________

_______年_______月_______日

防雷工程合同范本

2建設(shè)（發(fā)包）單位：XXXX單位

施工（承包）單位：XXXX防雷技術(shù)有限公司

依照《中華人民共和國合同法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，雙發(fā)就XXXX系統(tǒng)防雷工程的施工事項經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同。

第一條 工程概況1、1 工程名稱：XXX防雷工程。

1、2 工程地點：XXX企業(yè)內(nèi)研發(fā)中心機房、實驗中心機房、生產(chǎn)中心機房。

1、3 工程內(nèi)容：XXX研發(fā)中心機房系統(tǒng)防雷接地工程、實驗中心機房系統(tǒng)防雷接地工程、生產(chǎn)中心機房系統(tǒng)防雷接地工程。

第二條 工程承包范圍2、1 承包方承擔(dān)防雷工程的勘察設(shè)計、施工，并提供防雷工程中所需的全部防雷器件及有關(guān)輔助材料（見《預(yù)算清單》）。

第三條 防雷工程工期3、1 承包人承包工程由年月束，工程結(jié)束后三天之內(nèi)通知甲方驗收。

第四條 防雷工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)4、1 防雷工程勘察設(shè)計和施工質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)符合《建筑物防雷設(shè)計規(guī)范》（GB 50057—94：xxx年版）、《建筑物電子信息系統(tǒng)防雷技術(shù)規(guī)范》（GB 50343—xxx）。

第五條 防雷工程驗收5、1 本工程的竣工驗收可由甲方自行組織技術(shù)力量進行工程驗收。也可由甲方邀請XX市專業(yè)機構(gòu)進行工程合格驗收（相關(guān)驗收費用由甲方承當(dāng)，乙方可負責(zé)免費為甲方聯(lián)系專業(yè)機構(gòu)）。

第六條 防雷工程造價6、1 合同預(yù)算總價款XXXX。XX元人民幣整（人民幣大寫：XXXXXXXX元整），其中：主材費為XXXX元人民幣整，安裝費用為XXXX元人民幣整，稅金為XXXX元人民幣整。

第七條 撥款和結(jié)算方法7、1 合同生效后3天內(nèi)，發(fā)包人應(yīng)向承包人支付工程總造價40%共計XXXX元人民幣作為定金（因承包方要購買主材料及輔料）。

7、2 所有材料進施工場地后、工程竣工之前甲方應(yīng)支付乙方工程款30%共計XXXX元人民幣至乙方賬戶。

7、3 工程結(jié)束后甲方應(yīng)在7個工作日內(nèi)給預(yù)驗收，驗收合格后支付工程款20%共計XXXX元人民幣至乙方賬戶。并通知乙方開具稅票。

7、4 剩余10%工程款共計XXXX元人民幣作為工程質(zhì)量保證金，本工程安全有效運行一年后甲方必須及時支付給乙方。

第八條 雙方責(zé)任8、1 甲方提供質(zhì)量、安全、工期要求，并提供施工用電、用水和施工場地。甲方在對工程驗收時，發(fā)現(xiàn)乙方的防雷工程不合格，乙方必須立即無償更換，直至達到甲方驗收標(biāo)準(zhǔn)為止，由此給甲方造成的損失，由乙方承擔(dān)。

8、2 甲方指派XXX負責(zé)與承包人聯(lián)系，對防雷器件及有關(guān)輔助材料進行驗收，對防雷工程勘察設(shè)計、施工的質(zhì)量、進度進行監(jiān)督檢查。

8、3 乙方指派XXX負責(zé)與發(fā)包人聯(lián)系，解決由承包人負責(zé)的各項事宜。

8、4 嚴格按照圖紙或作法說明進行施工，按照約定的竣工日期或順延的工期竣工。

8、5 乙方按施工圖紙保質(zhì)、保量按期完成全部工程的施工。施工除甲方應(yīng)提供的材料外，其他所需器具、材料等費用由乙方自理，做好施工原始記錄，匯集施工技術(shù)資料作為竣工文件移交甲方。乙方負責(zé)安全施工，若發(fā)生由乙方引起的安全事故等，全部由乙方負責(zé)。

第九條 質(zhì)量保修范圍和質(zhì)量保證期9、1 防雷工程交付之日起三年內(nèi)，承包方提供的防雷器件（見清單附件）出現(xiàn)質(zhì)量問題或因雷擊產(chǎn)生損壞，由承包方免費負責(zé)維修或更換，三年之后，提供有償維修服務(wù)。

9、2 本次防雷工程的防護范圍包括：研發(fā)中心機房內(nèi)設(shè)備防護、實驗中心機房內(nèi)設(shè)備防護、生產(chǎn)中心機房內(nèi)設(shè)備防護。本防護范圍內(nèi)的所有受防雷保護設(shè)備實行全保，即受保護設(shè)備在五年之內(nèi)出現(xiàn)受雷擊而引起的設(shè)備損壞事件，由乙方承擔(dān)設(shè)備損壞相應(yīng)賠償或維修。

9、3 工程未經(jīng)交付，發(fā)包人已經(jīng)實際予以使用的，由此發(fā)生的質(zhì)量問題及其他一切法律責(zé)任，由發(fā)包人承擔(dān)。

9、4 防雷工程中所使用的一切防雷器件，甲方不得擅自觸摸、拆卸，否則責(zé)任自負。

9、5 防雷工程交付使用后，若甲方需要更換或增設(shè)防雷保護對象，必須事先通知乙方，辦理相關(guān)手續(xù)后，方可實施，否則由此引起的一切后果由甲方自行承擔(dān)。

第十條 違約責(zé)任10、1 發(fā)包人違約責(zé)任10、1、1 發(fā)包人未按照約定的時間和要求提供場地、資金、技術(shù)資料的，承包人可以順延工程日期，并有權(quán)要求賠償停工、窩工等損失。10、1、2 因發(fā)包人的原因致使防雷工程中途停建、緩建的，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)采取措施彌補或者減少損失，賠償承包人因此造成的停工、窩工、倒運、機械設(shè)備調(diào)遷、材料和構(gòu)件積壓等損失和實際費用。10、1、3 因發(fā)包人變更計劃，提供的資料不準(zhǔn)確，或者未按照期限提供必需的勘察設(shè)計、施工條件而造成勘察、設(shè)計的返工、停工或者修改設(shè)計，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)按照承包人實際消耗的工作量增付費用。10、1、4 發(fā)包人未辦理任何手續(xù)，擅自同意拆改建筑物結(jié)構(gòu)或設(shè)備管線，由此發(fā)生的損失或事故（包括罰款），由發(fā)包人負責(zé)并承擔(dān)損失。10、1、5 對約定的預(yù)付款，發(fā)包人不按約定預(yù)付，承包人在約定預(yù)付時間7天后向發(fā)包人發(fā)出要求預(yù)付的通知，發(fā)包人收到通知后仍不能按要求預(yù)付，承包人可在發(fā)出通知后7天停止勘察設(shè)計或施工作業(yè)，發(fā)包人應(yīng)從約定應(yīng)付之日起向承包人支付應(yīng)付款的貸款利息，并承擔(dān)違約責(zé)任。10、1、6 不履行合同義務(wù)或不按合同約定履行義務(wù)的其他情況。

10、2 承包人違約責(zé)任10、2、1 因承包人擅自變更設(shè)計發(fā)生的費用和由此導(dǎo)致發(fā)包人的直接損失，由承包人承擔(dān)，延誤的工期不予順延。10、2、2 未經(jīng)發(fā)包人同意，承包人擅自拆改原建筑物結(jié)構(gòu)或設(shè)備管線，由此發(fā)生的損失或事故（包括罰款），由承包人負責(zé)并承擔(dān)損失。10、2、3 因承包人原因不能按照協(xié)議書約定的或順延的竣工日期竣工的，承包人承擔(dān)違約責(zé)任。10、2、4 因承包人原因致使勘察設(shè)計和施工質(zhì)量不合格的，承包人承擔(dān)違約責(zé)任。10、2、5 工程竣工驗收報告經(jīng)發(fā)包人認可后28天內(nèi)，承包人未能向發(fā)包人遞交竣工結(jié)算報告及完整的結(jié)算資料，造成工程竣工結(jié)算不能正常進行或工程竣工結(jié)算價款不能及時支付，發(fā)包人要求交付工程的，承包人應(yīng)當(dāng)交付。10、2、6不履行合同義務(wù)或不按合同約定履行義務(wù)的其他情況。

第十一條 合同的終止與解除11、1 除本合同第九條（質(zhì)量保修范圍和質(zhì)量保證期）外，發(fā)包人、承包人履行合同全部義務(wù)，竣工結(jié)算價款支付完畢，承包人向發(fā)包人交付竣工工程后，本合同即告終止。

11、2 合同的權(quán)利義務(wù)終止后，發(fā)包人承包人應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。

11、3 發(fā)包人、承包人協(xié)商一致，可以解除合同。

第十二條 爭議或糾紛處理12、1 本合同在履行期間，雙方發(fā)生爭議時，可采取協(xié)商解決或請有關(guān)部門

進行調(diào)解。不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成而提起訴訟時，由承包人住所地人民法院管轄。

第十三條 附則13、1 《預(yù)算清單》是本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

13、2 雙方經(jīng)協(xié)商簽訂的其他補充協(xié)議，均為本合同的附件。

13。3 本合同及《預(yù)算清單》一式XX份，雙方各執(zhí)XX份，雙方簽字蓋章后生效。

甲方（蓋章）：

委托代理人：

單位地址：

電話：

開戶銀行：

戶名：

賬號：

年月日 乙方（蓋章）： 委托代理人： 單位地址： 電話： 開戶銀行： 戶名： 賬號： 年月日

防雷工程合同范本

3甲方：

乙方：深圳市**電子有限公司惠州**分公司

根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定，為明確雙方在防雷工程安裝過程中的權(quán)利、義務(wù)和經(jīng)濟責(zé)任，經(jīng)雙方協(xié)商同意簽訂本合同。

工程項目

一、工程名稱：

二、工程地點：

三、承包范圍和內(nèi)容：防雷安裝工程（詳情按預(yù)算，衛(wèi)生間局部等電位只預(yù)留聯(lián)接端，局部電位箱（盒）不計在此造價內(nèi)，如需安裝則另計）。

四、工程總造價為；

防雷工程準(zhǔn)備

一、甲方：

1、配合乙方做好安裝施工現(xiàn)場電源，變壓器斷開、接通等工作，并要滿足安裝施工的用水，用電方便。

2、提供給乙方放材料場地。

二、乙方：

1、組織安裝施工，管理人員和材料，施工機械進場。

2、編制防雷施工預(yù)算，結(jié)算表。

3、乙方代表甲方辦理防雷工程報建手續(xù)，報建審圖檢測費由甲方負責(zé)。

工程限期

一、根據(jù)國家工期定額和使用需要，商定工程總工期為土建完成后一個月內(nèi)完成。

二、如遇下列情況，經(jīng)甲方現(xiàn)場代表簽證后，工期相應(yīng)順延：

1、按安裝施工準(zhǔn)備規(guī)定，不能提供安裝施工場地、水、電源、道路未能接通、斷開的。

2、不能配合乙方做防雷安裝工作的。

3、人力不可抗拒的因素而延誤工期。

工程質(zhì)量

1、工程各質(zhì)量不符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方將予以改進完善直到合格為止。

2、凡屬乙方施工方面的防直擊雷工程，在1年保修期內(nèi)，如遭受雷擊損壞，乙方將在一周內(nèi)維修完成。不屬于防直擊雷防護的電器設(shè)備等的雷擊損壞不在保修范圍內(nèi)。

工程價款的支付與結(jié)算

一、本合同簽訂后，工程款按總造價支付20%即人民幣 ；在完成第10層板面工程時，支付總工程款的30%為人民幣；在完成第20層板面工程時，支付總工程款的30%為人民幣；工程竣工經(jīng)當(dāng)?shù)胤览讬z測所驗收合格，乙方取得防雷合格證時，甲方支付工程總造價的20%即人民幣一次性付清。

二、本合同造價結(jié)算方式：現(xiàn)金/轉(zhuǎn)賬。

工程驗收

一、竣工工程驗收，以國家頒發(fā)的GB50057————94 xxx年版《建筑物防雷設(shè)計規(guī)范》和符合IEC國際專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等技術(shù)文件為依據(jù)。

二、經(jīng)甲、乙雙方驗收合格后，甲方須及時辦理驗收簽證手續(xù)。

三、工程結(jié)算后，由乙方提供文檔。

違約責(zé)任

乙方責(zé)任：工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定的，負責(zé)無償修進或返工。

甲方責(zé)任：按合同規(guī)定撥付工程款，否則乙方有權(quán)停工。

附則

一、本合同一式叁份，甲乙雙方各執(zhí)正本一份。

二、本合同自雙方代表簽字，加蓋雙方公章或合同專用章即生效。

三、本合同簽訂后，承、發(fā)包雙方如需提出修改，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可以簽訂補充協(xié)議，作為本合同的合法附件。

甲方（簽章）乙方（簽章）

代表人（簽章）代表人（簽章）

年 月 日 年 月 日

第四篇：北京2017年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具試題

北京2017年基金從業(yè)資格：貨幣市場工具試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定設(shè)立基金管理公司，主要股東注冊資本不低于____億元人民幣。A：1 B：2 C：3 D：5

2、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起____個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A：2 B：3 C：6 D：8

3、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標(biāo)的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益 C．確保基金信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時 D．實現(xiàn)公司利潤最大化

4、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數(shù)期貨

5、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績

C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險收益特征不同

6、下列選項中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是__。

A．重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B．通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

7、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

8、下列關(guān)于基金與銀行理財產(chǎn)品的說法，正確的是__。A．從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產(chǎn)品

9、____原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A：真實性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：規(guī)范性原則

10、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

11、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

12、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

B．當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議

13、基金投資咨詢機構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

14、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點5元，且不得高于成交金額的__。A．0.4% B．0.3% C．0.2% D．0.1%

15、下列關(guān)于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 B．買入LOF的申報數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍 C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制 D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬

16、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息 B．儲蓄存款利息

C．買賣股票差價收入 D．股票股息

17、分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風(fēng)格

18、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提供的投資資訊不包括__。A．基金基礎(chǔ)知識 B．基金相關(guān)法律法規(guī) C．基金產(chǎn)品信息 D．基金投資人信息

19、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔(dān)損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預(yù)測收益率 D．明確提示風(fēng)險

20、內(nèi)部環(huán)境控制中，應(yīng)建立包括__等在內(nèi)的風(fēng)險評估體系，對內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。A．基金產(chǎn)品

B．投資人風(fēng)險承受能力 C．基金收益 D．運營操作

21、下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應(yīng)量寬松 B．公司業(yè)績穩(wěn)定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

22、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

23、假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應(yīng)付的報酬為5000萬元，應(yīng)付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25

24、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．5 B．7 C．10 D．15

25、下列關(guān)于保本型基金的說法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證 B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100% C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔(dān)保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議

C．金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易

2、某上市公司經(jīng)營穩(wěn)定，預(yù)期年每股盈利1.7元人民幣，派發(fā)股息0.6元人民幣，必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應(yīng)為__元人民幣。A．21.25 B．2.83 C．7.5 D．17

3、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有__。A．滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù) D．上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點

4、以下關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是__。

A．利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性 B．利率風(fēng)險是債券的主要風(fēng)險

C．利率風(fēng)險對長期債券的影響大于短期債券

D．利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利

5、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)

6、試點發(fā)展階段，具有代表性的基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避險增值基金 D．華安現(xiàn)金富利基金

7、以下不屬于開放式基金的費用的是____ A：管理費、托管費 B：印花稅

C：認(申)購費、贖回費 D：持續(xù)銷售服務(wù)費

8、____認為，在一定的期限范圍內(nèi)，資金供求的失衡將引導(dǎo)借款人與貸款人趨向于對自己有利的期限，因而需要能明確反映對價格或再投資風(fēng)險厭惡程度的合適的風(fēng)險補償，而只有所有投資者都打算在近期賣掉其投資，并且所有借款人都急于借到長期債務(wù)時，風(fēng)險補貼才必然隨期限增長而增加。A：完全預(yù)期理論 B：集中偏好理論 C：市場分割理論 D：優(yōu)先置產(chǎn)理論

9、業(yè)績歸因分析的第二步中，從__方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的差異。A．資產(chǎn)配置 B．行業(yè)選擇 C．時機選擇 D．基金選擇

10、我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段

11、自基金終止之日起____個工作日內(nèi)成立清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算 A：30 B：50 C：20 D：10

12、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

13、保守型投資者的首要投資目標(biāo)有__。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產(chǎn)的流動性 D．保證收益的增長性

14、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

15、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。

A．從業(yè)時間長、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時和選股方面有一定的優(yōu)勢

B．對頻繁變動公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗時應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹斏?/p>

C．對于新成立的基金，本身尚無業(yè)績可考，評價其基金經(jīng)理的過往業(yè)績往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

16、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

17、基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管理 C．基金銷售

D．受托資產(chǎn)管理

18、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

19、我國老基金存在問題的主要表現(xiàn)有__。

A．普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B．受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制

C．實際上是直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金

D．深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

20、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念 B．當(dāng)市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

21、QDⅡ基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

22、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

23、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

24、按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券

25、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則

第五篇：北京銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》：反洗錢法考試題

北京銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》：反洗錢法考試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、銀團貸款的__是指銀團貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進度歸集資金向借款人提供貸款，并接受銀團委托按銀團貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對銀團資金進行管理的銀行。A．牽頭行 B．副牽頭行 C．代理行 D．參加行

2、某日銀行公布的牌價為：GBP/USD=1.8107/1.8112。這意味著客戶在用英鎊兌換美元時，__。

A．可以與銀行協(xié)商確定匯率

B．按照1.8107和1.8112的中間價進行兌換 C．1英鎊兌換1.8107美元 D．1英鎊兌換1.8112美元

3、下列說法不正確的是__。

A．受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán) B．共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

C．信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益

D．全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止

4、根據(jù)對商業(yè)銀行內(nèi)部評級法依賴程度的不同，內(nèi)部評級法分為初級法和高級法兩種。對于非零售暴露，兩種評級法都必須估計的風(fēng)險因素是__。A．違約概率 B．違約損失率 C．違約風(fēng)險暴露 D．期限

5、下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是__。

A．公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?B．公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者

C．對公正原則應(yīng)該把握兩個方面，一是實體公正，二是程序公正

D．效率原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)

6、一般情況下，臨時貸款的期限不應(yīng)超過__個月。A．1 B．3 C．6 D．12

7、甲接受某保險公司的委托從事保險代理業(yè)務(wù)，主要從事保險產(chǎn)品的銷售活動，一次，甲在從事保險銷售活動過程中，接到被保險人的電話，聲稱發(fā)生了保險事故，請求支付保險金，甲直接前往現(xiàn)場勘察，并確定了賠償保險金數(shù)額，對于甲的此種行為，下列說法正確的是__。A．保險公司應(yīng)當(dāng)給付保險金

B．保險公司應(yīng)當(dāng)給付保險金，但有權(quán)向甲追償

C．保險公司有權(quán)拒絕支付保險金，因此所產(chǎn)生的法律責(zé)任出甲承擔(dān) D．被保險人有權(quán)請求保險公司給付保險金

8、__是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。A．承兌 B．擔(dān)保 C．信用證 D．信貸承諾

9、下列關(guān)于計算活期存款利息的表述中，正確的是（）。A．按月度結(jié)息，每月20日為結(jié)息日 B．本金計息起點為分 C．活期存款100元起存 D．利息金額算至分位

10、下列關(guān)于期權(quán)的說法不正確的是__。A．期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約

B．看漲期權(quán)賦予持有者在一時期內(nèi)買入特定資產(chǎn) C．看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的

D．看跌期權(quán)的買方通常會認為標(biāo)的資產(chǎn)的價格會上漲

11、關(guān)于個人存款業(yè)務(wù)，下列說法中正確的是（）。A．存款人的利息稅由存款人主動向稅務(wù)機構(gòu)繳納 B．所有存款種類，均按復(fù)利計算利息 C．存款人必須使用實名 D．定期存款不能提前交取

12、由于使用磨損和自然損耗造成的抵押物貶值是貶值。A：功能性 B：實體性 C：經(jīng)濟性 D：泡沫 E：著作權(quán)

13、下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是__。A．中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為 B．中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 C．中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 D．對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督

14、商業(yè)銀行的資本可以定義為三類。其中，強調(diào)對資本的有償占用，指商業(yè)銀行用于彌補非預(yù)期損失的資本是__。A．經(jīng)濟資本 B．會計資本 C．監(jiān)管資本 D．風(fēng)險資本

15、借款人的義務(wù)不包括__。A．按照借款合同約定用途使用貸款 B．按借款合同約定及時清償貸款本息 C．接受借款合同以外的附加條件 D．依法如實提供貸款人要求的資料

16、下列關(guān)于銀行防范質(zhì)押風(fēng)險的措施的表述中，錯誤的是__。A．選擇價值相對穩(wěn)定的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物

B．確認質(zhì)物是否需要登記，并按規(guī)定辦理質(zhì)物出質(zhì)登記

C．對難以確認真實、合法、合規(guī)性的質(zhì)物或權(quán)利憑證，應(yīng)拒絕質(zhì)押 D．動產(chǎn)或權(quán)利憑證質(zhì)押，只需出質(zhì)人自己到其托管部門辦理登記

17、下列__理財產(chǎn)品可以看作是債券與股權(quán)的結(jié)合。A．國債 B．認股權(quán)證

C．可轉(zhuǎn)換公司債券 D．期貨期權(quán)

18、__對錄入信息的準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)。A．中國人民銀行 B．居民本人 C．錄入人員

D．相關(guān)商業(yè)銀行

19、銀行柜面工作人員李某在對客戶解釋什么是避險產(chǎn)品時說，“避險產(chǎn)品就是沿右風(fēng)險 的產(chǎn)品，憑我們銀行的實力，你這點投資都保證不了，那還能行嗎”李某的這種做法有違__。

A．職業(yè)操守中的“公平對待”要求 B．職業(yè)操守中的“信息披露”要求 C．職業(yè)操守中的“了解客戶”要求 D．職業(yè)操守中的“授信盡職”要求

20、風(fēng)險管理體系的靈魂是__。A．風(fēng)險文化 B．風(fēng)險管理策略 C．公司治理結(jié)構(gòu) D．內(nèi)部控制系統(tǒng)

21、健全完善我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容__。A．強化內(nèi)控意識，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念 B．完善激勵約束機制 C．提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力 D．以上都是

22、下列選項中，屬于資產(chǎn)配置觀念的是__。A．將所有資金分批買進不同性質(zhì)的股票 B．將所有資金分批買進不同的共同基金 C．將所有資金以不同形式持有 D．將所有資金以不同資產(chǎn)持有

23、綜合反映了商業(yè)銀行經(jīng)營管理的水平。A：貸款安全性 B：貸款發(fā)放額 C：存款吸收額 D：貸款盈利性 E：著作權(quán)

24、以下客戶收入中波動性最大的是__。A．一般工資收入 B．津貼

C．退休金收入 D．投資收益

25、下列關(guān)于公積金個人住房貸款與商業(yè)銀行自營性個人住房貸款的表述正確的是__。

A．承擔(dān)風(fēng)險的主體相同 B．資金來源相同 C．貸款利率不同 D．貸款對象相同

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)，下列說法正確的是__。A．是個人理財業(yè)務(wù)中的一類

B．投資收益與風(fēng)險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

C．客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產(chǎn)管理 D．銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產(chǎn)管理 E．分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財計劃

2、下列關(guān)于我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯誤的是__。A．日息幾毫用萬分之幾表示 B．每10毫為1分

C．月息幾厘用千分之幾表示

D．我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘

3、對商業(yè)銀行貸款償還可能性存在影響的因素主要包括。A：商業(yè)銀行貸款增長速度 B：信貸管理水平

C：不良貸款催收能力

D：銀行所在地區(qū)的宏觀經(jīng)濟走向 E：固定資產(chǎn)迅速變化

4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩M到崗位的職責(zé)包括__。

①不打聽與自身工作無關(guān)的信息；

②除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)；

③保護、合理運用機構(gòu)財產(chǎn)，不將公共財產(chǎn)用于個人用途：

④不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交與告知其他人。A．①②③④ B．①②④ C．①②③ D．②④

5、為控制個人住房貸款操作風(fēng)險，對借款申請人的調(diào)查內(nèi)容包括__。A．借款申請人的擔(dān)保物所有權(quán)是否合法、真實、有效 B．借款申請人的擔(dān)保物是否容易變現(xiàn)

C．借款申請人所提交資料的真實性、合法性 D．借款申請人第一還款來源是否穩(wěn)定、充足 E．借款申請人的擔(dān)保措施是否足額、有效

6、關(guān)于銀行矩陣制的營銷機構(gòu)組織形式，下列說法正確的是__。A．業(yè)務(wù)部門間易缺乏溝通效率

B．加強了營銷部門和信貸業(yè)務(wù)部門的橫向聯(lián)系 C．增加了費用開支 D．容易滋長本位主義

7、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是__。A．貨幣兌換費

B．商業(yè)銀行劃入的外匯資金 C．境外匯回的投資本金 D．境外匯回的投資收益

8、企業(yè)財務(wù)指標(biāo)中，“毛利率”屬于__。A．流動性指標(biāo) B．盈利能力指標(biāo) C．資產(chǎn)管理指標(biāo)

D．長期償債能力指標(biāo)

9、借款人提交的貸款展期申請包括。A：展期理由 B：展期期限

C：展期后的還本、付息、付費計劃 D：擬采取的補救措施 E：用于特定目的的貸款

10、進口方銀行為進口商提供的國際貿(mào)易融資服務(wù)有__。A．提貨擔(dān)保 B．打包放款 C．進口押匯

D．減免保證金開證 E．福費廷

11、速動比率較高，__。

A．表明企業(yè)的長期償債能力較強

B．表明企業(yè)擁有較多具有即時變現(xiàn)能力的資產(chǎn) C．表明企業(yè)的盈利能力較強 D．可能是由于企業(yè)的存貨積壓

E．可能是由于企業(yè)持有的現(xiàn)金太多

12、_________不是上海黃金交易所指定的清算銀行。A．工商銀行 B．建設(shè)銀行 C．招商銀行 D．中國銀行

13、中國人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進行公開市場業(yè)務(wù)的市場屬于__。A．貨幣市場 B．資本市場 C．期貨市場 D．現(xiàn)貨市場 E．票據(jù)市場

14、在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)條線分類中，公司金融業(yè)務(wù)種類包括__。A．政府融資 B．咨詢服務(wù) C．資金管理

D．公司和機構(gòu)融資 E．投資銀行

15、（）是指銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。A．信用證 B．押匯 C．保理 D．福費廷

16、銀行代收代付業(yè)務(wù)分為（）。A．代理基金業(yè)務(wù) B．委托收款 C．資產(chǎn)托管 D．托收承付 E．代收水電費

17、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理部門對本行從事個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的__要進行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。A．操作的合規(guī)性與規(guī)范性 B．勝任能力 C．操守

D．個人生活 E．家庭成員

18、商業(yè)銀行充實資本，提高資本充足率，可以采用__的做法。A．發(fā)行優(yōu)先股 B．發(fā)行次級債券

C．增加交易賬戶業(yè)務(wù) D．發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券 E．發(fā)行普通股

19、參照國際風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險管理部門的人員必須具備的主要技能包括（）。

A．風(fēng)險監(jiān)控和分析能力 B．?dāng)?shù)量分析能力 C．價格核準(zhǔn)能力 D．模型創(chuàng)建能力

E．系統(tǒng)開發(fā)、集成能力

20、不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)，按照貸款五級分類法，被稱為不良貸款的是__。A．正常類貸款 B．關(guān)注類貸款 C．次級類貸款 D．可疑類貸款

21、辦理個人教育貸款時，審查與審批中面臨的操作風(fēng)險不包括__。A．借款申請人所提交材料的真實性

B．將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成

C．不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超越授權(quán)發(fā)放

D．審批人對應(yīng)審查的內(nèi)容審查不嚴，導(dǎo)致向不具備貸款發(fā)放條件的借款人發(fā)放貸款

22、目前國際銀行業(yè)應(yīng)用比較廣泛的組合模型包括（）。A．Credit Metrics模型

B．Credit Portfolio View模型 C．Credit Risk+模型 D．KMV模型 E．ZETA模型

23、理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是__。A．確定客戶財務(wù)目標(biāo) B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C．風(fēng)險分析

D．基本資料收集

24、流動性的指標(biāo)中，貸款總額與核心存款比率這一指標(biāo)可以通過以下哪兩個指標(biāo)換算得到__ A．現(xiàn)金頭寸指標(biāo) B．核心存款比例

C．貸款總額與總資產(chǎn)比率 D．流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率 25、2008年9月1日，某企業(yè)將持有的面值為10000元、到期日為2008年9月16日的銀行承兌匯票到銀行貼現(xiàn)，假定月貼現(xiàn)利率為0.3%，則銀行實付貼現(xiàn)金額為__元。A．9985 B．9970 C．9875 D．10000