第一篇：信用證條款-跟單信用證操作流程-信用證的開立-信用證的履行-銀行審核單據(jù)

跟單信用證操作流程

信用證的流程

跟單信用證操作的流程簡(jiǎn)述如下：

1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。

2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。3.開證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。4.通知行通知賣方，信用證已開立。

5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。

6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。

7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。

8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。

9.開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對(duì)已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。

10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。信用證的開立

1.開證的申請(qǐng)

進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。第一件事是填寫開證申請(qǐng)表，這張表為開證申請(qǐng)人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請(qǐng)表是開證的最重要的文件。2.開證的要求

信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請(qǐng)人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請(qǐng)人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護(hù)。這就需要銀行與申請(qǐng)人共同努力，運(yùn)用常識(shí)來避免開列對(duì)各方均顯累贅的信用證。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）。3.開證的安全性 銀行接到開證申請(qǐng)人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權(quán)要求申請(qǐng)人交出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。

按現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國(guó)的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù)，中國(guó)的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請(qǐng)人在開證行沒有帳號(hào)，開證行在開立信用證之前很可能要求申請(qǐng)人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^抵押或典押實(shí)現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。開證行首先要對(duì)該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

4.申請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任 申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)三項(xiàng)主要義務(wù)：

(1)申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。

(2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請(qǐng)人拒絕“贖單”，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。

(3)申請(qǐng)人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。開證行對(duì)申請(qǐng)人所承擔(dān)的責(zé)任：

首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。

其次，開證行一旦接受開證申請(qǐng)，就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示行事。信用證的通知

1.通知行的責(zé)任

在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國(guó)家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實(shí)性。2.信用證的傳遞方式

信用證可以通過空郵、電報(bào)或電傳進(jìn)行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個(gè)國(guó)家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國(guó)的銀行加入了這一組織。3.有效信用證的指示

當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實(shí)書。受益人的審證

受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查：

1.買賣雙方公司的名號(hào)和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號(hào)和地址寫法完全一樣？

2.信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？

3.信用證的款項(xiàng)對(duì)嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費(fèi)用。

4.付款的條件是否符合要求？除非對(duì)某些特定的國(guó)家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款。在遠(yuǎn)期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為“假遠(yuǎn)期信用證”，其對(duì)受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。

5.信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？ 6.是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項(xiàng)單據(jù)送交銀行？ 7.能提供所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？

8.有關(guān)保險(xiǎn)的規(guī)定是否與銷售合同條款一致？

－需保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。受益人對(duì)此應(yīng)與中國(guó)人民保險(xiǎn)公司聯(lián)系，以決定是否接受申請(qǐng)人的要求。超過銷售合同中規(guī)定投保范圍的任何費(fèi)用應(yīng)由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。－投保金額。絕大多數(shù)信用證要求按CIF 發(fā)票金額的110％投保。9.貨物說明（包括免費(fèi)附送的物品）、數(shù)量和其他各項(xiàng)寫對(duì)了嗎？

如果按上述各條目檢查的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有任何遺漏或差錯(cuò)，那么應(yīng)該就下列各點(diǎn)立即作出決定，采取必要的措施：

－能不能更改計(jì)劃或單據(jù)內(nèi)容來相應(yīng)配合？

－是不是應(yīng)該要求買方修改信用證，修改費(fèi)用應(yīng)該由哪一方支付？

若有疑問，可向本單位的聯(lián)系銀行或通知行咨詢。但有一點(diǎn)請(qǐng)記?。褐挥猩暾?qǐng)人和受益人及有關(guān)銀行共同同意，才有權(quán)決定修改。信用證的履行

1.單據(jù)的提交

在跟單信用證業(yè)務(wù)中，單據(jù)的提交起著非常重要的作用，因?yàn)檫@是對(duì)信用證最終結(jié)算的關(guān)鍵。受益人向銀行提交單據(jù)后是否能得到貨款，在很大程度上取決于是否已開立信用證和單據(jù)是否備齊。

2.交單時(shí)間的限制

提交單據(jù)的期限由以下三種因素決定：（1）信用證的失效日期；

（2）裝運(yùn)日期后所特定的交單日期；

（3）銀行在其營(yíng)業(yè)時(shí)間外，無接受提交單據(jù)的義務(wù)。

信用中有關(guān)裝運(yùn)的任何日期或期限中的“止”、“至”、“直至”、“自從”和類似詞語，都可理解為包括所述日期。“以后”一詞理解為不包括所述日期。

“上半月”、“下半月”理解為該月一日至十五日和十六日至該月的最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。

“月初”、“月中”或“月末”理解為該月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至該月最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。

3.交單地點(diǎn)的限制

所有信用證必須規(guī)定一個(gè)付款、承兌的交單地點(diǎn)，或在議付信用證的情況下須規(guī)定一個(gè)交單議付的地點(diǎn)，但自由議付信用證除外。

像提交單據(jù)的期限一樣，信用證的到期地點(diǎn)也會(huì)影響受益人的處境。有時(shí)會(huì)發(fā)生這樣的情況，開證行將信用證的到期地點(diǎn)定在其本國(guó)或他自己的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，而不是受益人國(guó)家這對(duì)受益人的處境極為不利，因?yàn)樗仨毐ＷC于信用證的有效期內(nèi)在開證銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)前提交單據(jù)。

銀行審核單據(jù)

受益人向銀行提交單據(jù)后，銀行有義務(wù)認(rèn)真審核單據(jù)，以確保單據(jù)表面上顯示出符合信用證要求和各單據(jù)之間的一致性。

1.審單準(zhǔn)則

銀行必須合理謹(jǐn)慎地審核信用證的所有單據(jù)，以確定其表面上是否與信用證條款相符規(guī)定的單據(jù)在表面上與信用證條款的相符性應(yīng)由在這些條文中反映的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例來確定。單據(jù)表面上互不相符，應(yīng)視為表面上與作用證條款不相符。

上述“其表面”一詞的含意是，銀行不需親自詢問單據(jù)是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否真正裝運(yùn)，以及單據(jù)簽發(fā)后是否失效。除非銀行知道所進(jìn)行的是欺詐行為，否則這些實(shí)際發(fā)生的情況與銀行無關(guān)。因而，如受益人制造表面上與信用

證規(guī)定相符的假單據(jù)，也能得到貨款。但是如受益人已經(jīng)以適當(dāng)?shù)姆绞窖b運(yùn)了所規(guī)定的貨物，在制作單據(jù)時(shí)未能一到信用證所規(guī)定的一些條件，銀行將拒絕接受單據(jù)，而受人決不能得到貨款。銀行不審核信用證中未規(guī)定的單據(jù)，如果銀行收到此類單據(jù)，將退還提交人或予以轉(zhuǎn)交并對(duì)此不負(fù)責(zé)任。

2.單據(jù)有效性的免責(zé)

銀行對(duì)任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性或法律效力，或單據(jù)中載明、附加的一般及/或特殊條件概不負(fù)責(zé)。銀行對(duì)單據(jù)所代表貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、金額或存在與否，以及對(duì)貨物發(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人，或貨物保險(xiǎn)人及其他任何人的誠(chéng)信、行為及/或疏忽、清償能力、行為能力或資信狀況概不負(fù)責(zé)。

3.審核單據(jù)的期限

銀行需要多長(zhǎng)時(shí)間審核賣方提交的單據(jù)，并通知賣方單據(jù)是否完備？統(tǒng)一慣例第13條b款對(duì)此明確規(guī)定：開證行、保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行各自應(yīng)有一個(gè)合理的時(shí)間，即不超過收到單據(jù)后的七個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，審核單據(jù)，決定是否接受或拒收單拒，并通知從其處收到單據(jù)的當(dāng)事人。

4.不符單據(jù)與通知

如開證行授權(quán)另一家銀行憑表面上符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付，則開證行和保兌行（如已保兌）有義務(wù)：(1)接受單據(jù)；(2)對(duì)已付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的被指定銀行進(jìn)行償付。

收到單據(jù)后，開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行必須以單據(jù)為唯一依據(jù)，審核其表面上是否與信用證條款相符。如果單據(jù)表面上與信用證不符，上述銀行可拒收單據(jù)。

如果開證行確定單據(jù)表面上與信用證條款不符，它可以完全根據(jù)自己的決定與申請(qǐng)人聯(lián)系，請(qǐng)其撤除不符點(diǎn)。

如果開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行決定拒收單據(jù)，則其必須在不遲于自收到單據(jù)次日起第七個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日結(jié)束前，不延誤地以電訊，或其他快捷方式發(fā)出通知。該通知應(yīng)發(fā)至從其處收到單據(jù)的銀行，如直接從受益人處收到單據(jù)，則將通知發(fā)至受益人。

通知必須說明拒收單據(jù)的所有不符點(diǎn)，還必須說明銀行是否留存單據(jù)聽候處理，或已將單據(jù)退還交單人。開證行或保兌行有權(quán)向寄單行索還已經(jīng)給予的任何償付款項(xiàng)和利息。

如開證行或保兌行未能按這些規(guī)定辦理，或未能留存單據(jù)等待處理，未將單據(jù)退還交單人，開證行或保兌行則無權(quán)宣稱單據(jù)不符合信用證條款。如寄單行向開證行或保兌行提出應(yīng)注意的單據(jù)中的任何不符點(diǎn)，它已以保留方式或根據(jù)賠償書付款，承擔(dān)延期付款責(zé)任承兌匯票或議付時(shí)，開證行或保兌行并不因之而解除其任何義務(wù)。

第二篇：信用證開立

信用證的開立

買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。

開證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。

通知行收到信用證后通知賣方，信用證已開立，非合作行會(huì)收取200元不等的通知費(fèi)。

賣方收到信用證，進(jìn)行單證審核，在并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，開始準(zhǔn)備出口相關(guān)事宜。

賣方將信用證規(guī)定或指定的單據(jù)向議付銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。我們建議大家使用自己的銀行議付，一般來說自己的的銀行都可以操作議付工作。

該銀行按照信用證審核單據(jù)。議付行通行的方式是審核無誤后將單據(jù)直交開證行，目前國(guó)內(nèi)、外接受電索的銀行不多。

開證行審核單據(jù)無誤后，通知賣方確認(rèn)單據(jù)，并給予大約7到10天的支付期限，到期未拒付將直接劃轉(zhuǎn)信用證款項(xiàng)。如果買家拒付，單據(jù)將被退回。

買方獲得單據(jù)憑單取貨。

1.開證的申請(qǐng)

進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。第一件事是填寫開證申請(qǐng)表，這張表為開證申請(qǐng)人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請(qǐng)表是開證的最重要的文件。同時(shí)，國(guó)內(nèi)買家填寫<信托收據(jù)>。

2.開證的要求

信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請(qǐng)人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請(qǐng)人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護(hù)。這就需要銀行與申請(qǐng)人共同努力，運(yùn)用常識(shí)來避免開列對(duì)各方均顯累贅的信用證。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）。

3.開證的安全性

銀行接到開證申請(qǐng)人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權(quán)要求申請(qǐng)人交出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。國(guó)內(nèi)從零到30%到100%都有，和企業(yè)信譽(yù)有關(guān)。

按現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)地方、部門及企業(yè)均執(zhí)行收結(jié)匯政策，如果某些單位需要通過信用證進(jìn)口貨物或技術(shù)，銀行將設(shè)立保證金帳戶根據(jù)信譽(yù)情況凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請(qǐng)人在開證行沒有帳號(hào)，開證行在開立信用證之前很可能要求申請(qǐng)人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^抵押或典押實(shí)現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。開證行首先要對(duì)該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。目前，無信譽(yù)企業(yè)開立信用證可能性比較小，需要提前準(zhǔn)備。

4.申請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任

申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)三項(xiàng)主要義務(wù)：

(1)申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。

(2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請(qǐng)人拒絕“贖單”，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行自動(dòng)劃轉(zhuǎn)。

(3)申請(qǐng)人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。一般千分之5左右，最低有250元左右。

開證行對(duì)申請(qǐng)人所承擔(dān)的責(zé)任：

首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。其次，開證行一旦接受開證申請(qǐng)，就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示行事。

信用證的通知

1.通知行的責(zé)任

在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國(guó)家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實(shí)性。

2.信用證的傳遞方式

信用證可以通過空郵、電報(bào)或電傳進(jìn)行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個(gè)國(guó)家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國(guó)的銀行加入了這一組織。

3.有效信用證的指示 當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實(shí)書。一般國(guó)內(nèi)銀行會(huì)選擇有密押協(xié)議書的銀行信用證，不在此類的銀行信用證被認(rèn)為是風(fēng)險(xiǎn)信用證，需要第三方擔(dān)保。

受益人的審證

受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查：

買賣雙方公司的名號(hào)和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號(hào)和地址寫法完全一樣？

信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？

信用證的款項(xiàng)對(duì)嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費(fèi)用。

付款的條件是否符合要求？除非對(duì)某些特定的國(guó)家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款。在遠(yuǎn)期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為“假遠(yuǎn)期信用證”，其對(duì)受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。

信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？

是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項(xiàng)單據(jù)送交銀行？

能提供所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？

有關(guān)保險(xiǎn)的規(guī)定是否與銷售合同條款一致？

需保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。受益人對(duì)此應(yīng)與中國(guó)人民保險(xiǎn)公司聯(lián)系，以決定是否接受申請(qǐng)人的要求。超過銷售合同中規(guī)定投保范圍的任何費(fèi)用應(yīng)由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。

投保金額。絕大多數(shù)信用證要求按CIF發(fā)票金額的110%投保。

貨物說明（包括免費(fèi)附送的物品）、數(shù)量和其他各項(xiàng)寫對(duì)了嗎？ 如果按上述各條目檢查的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有任何遺漏或差錯(cuò)，那么應(yīng)該就下列各點(diǎn)立即作出決定，采取必要的措施：

能不能更改計(jì)劃或單據(jù)內(nèi)容來相應(yīng)配合？

是不是應(yīng)該要求買方修改信用證，修改費(fèi)用應(yīng)該由哪一方支付？

若有疑問，可向本單位的聯(lián)系銀行或通知行咨詢。但有一點(diǎn)請(qǐng)記?。褐挥猩暾?qǐng)人和受益人及有關(guān)銀行共同同意，才有權(quán)決定修改。同時(shí)告訴大家，買方有義務(wù)開立賣方接受的信用證，否則視為違反買方義務(wù)，因此，大家接到不合理?xiàng)l款信用證可以要求修改。

信用證的履行

1.單據(jù)的提交 在跟單信用證業(yè)務(wù)中，單據(jù)的提交起著非常重要的作用，因?yàn)檫@是對(duì)信用證最終結(jié)算的關(guān)鍵。受益人向銀行提交單據(jù)后是否能得到貨款，在很大程度上取決于是否已開立信用證和單據(jù)是否備齊。

2.交單時(shí)間的限制

提交單據(jù)的期限由以下三種因素決定：

（1）信用證的失效日期；

（2）裝運(yùn)日期后所特定的交單日期；

（3）銀行在其營(yíng)業(yè)時(shí)間外，無接受提交單據(jù)的義務(wù)。

信用中有關(guān)裝運(yùn)的任何日期或期限中的“止”、“至”、“直至”、“自從”和類似詞語，都可理解為包括所述日期?！耙院蟆币辉~理解為不包括所述日期。

“上半月”、“下半月”理解為該月一日至十五日和十六日至該月的最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)?！霸鲁酢?、“月中”或“月末”理解為該月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至該月最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。

3.交單地點(diǎn)的限制

所有信用證必須規(guī)定一個(gè)付款、承兌的交單地點(diǎn)，或在議付信用證的情況下須規(guī)定一個(gè)交單議付的地點(diǎn)，但自由議付信用證除外。像提交單據(jù)的期限一樣，信用證的到期地點(diǎn)也會(huì)影響受益人的處境。有時(shí)會(huì)發(fā)生這樣的情況，開證行將信用證的到期地點(diǎn)定在其本國(guó)或他自己的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，而不是受益人國(guó)家這對(duì)受益人的處境極為不利，因?yàn)樗仨毐ＷC于信用證的有效期內(nèi)在開證銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)前提交單據(jù)。

銀行審核單據(jù)

受益人向銀行提交單據(jù)后，銀行有義務(wù)認(rèn)真審核單據(jù)，以確保單據(jù)表面上顯示出符合信用證要求和各單據(jù)之間的一致性。

1.審單準(zhǔn)則 銀行必須合理謹(jǐn)慎地審核信用證的所有單據(jù)，以確定其表面上是否與信用證條款相符規(guī)定的單據(jù)在表面上與信用證條款的相符性應(yīng)由在這些條文中反映的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例來確定。單據(jù)表面上互不相符，應(yīng)視為表面上與作用證條款不相符。

上述“其表面”一詞的含意是，銀行不需親自詢問單據(jù)是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否真正裝運(yùn)，以及單據(jù)簽發(fā)后是否失效。除非銀行知道所進(jìn)行的是欺詐行為，否則這些實(shí)際發(fā)生的情況與銀行無關(guān)。因而，如受益人制造表面上與信用證規(guī)定相符的假單據(jù)，也能得到貨款。但是如受益人已經(jīng)以適當(dāng)?shù)姆绞窖b運(yùn)了所規(guī)定的貨物，在制作單據(jù)時(shí)未能一到信用證所規(guī)定的一些條件，銀行將拒絕接受單據(jù)，而受人決不能得到貨款。銀行不審核信用證中未規(guī)定的單據(jù)，如果銀行收到此類單據(jù)，將退還提交人或予以轉(zhuǎn)交并對(duì)此不負(fù)責(zé)任。

2.單據(jù)有效性的免責(zé)

銀行對(duì)任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性或法律效力，或單據(jù)中載明、附加的一般及/或特殊條件概不負(fù)責(zé)。銀行對(duì)單據(jù)所代表貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、金額或存在與否，以及對(duì)貨物發(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人，或貨物保險(xiǎn)人及其他任何人的誠(chéng)信、行為及/或疏忽、清償能力、行為能力或資信狀況概不負(fù)責(zé)。

3.審核單據(jù)的期限

銀行需要多長(zhǎng)時(shí)間審核賣方提交的單據(jù)，并通知賣方單據(jù)是否完備？統(tǒng)一慣例第13條b款對(duì)此明確規(guī)定：開證行、保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行各自應(yīng)有一個(gè)合理的時(shí)間，即不超過收到單據(jù)后的七個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日，審核單據(jù)，決定是否接受或拒收單拒，并通知從其處收到單據(jù)的當(dāng)事人。

4.不符單據(jù)與通知 如開證行授權(quán)另一家銀行憑表面上符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付，則開證行和保兌行（如已保兌）有義務(wù)：(1)接受單據(jù)；(2)對(duì)已付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的被指定銀行進(jìn)行償付。

收到單據(jù)后，開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行必須以單據(jù)為唯一依據(jù)，審核其表面上是否與信用證條款相符。如果單據(jù)表面上與信用證不符，上述銀行可拒收單據(jù)。

如果開證行確定單據(jù)表面上與信用證條款不符，它可以完全根據(jù)自己的決定與申請(qǐng)人聯(lián)系，請(qǐng)其撤除不符點(diǎn)。

如果開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行決定拒收單據(jù)，則其必須在不遲于自收到單據(jù)次日起第七個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日結(jié)束前，不延誤地以電訊，或其他快捷方式發(fā)出通知。該通知應(yīng)發(fā)至從其處收到單據(jù)的銀行，如直接從受益人處收到單據(jù)，則將通知發(fā)至受益人。通知必須說明拒收單據(jù)的所有不符點(diǎn)，還必須說明銀行是否留存單據(jù)聽候處理，或已將單據(jù)退還交單人。開證行或保兌行有權(quán)向寄單行索還已經(jīng)給予的任何償付款項(xiàng)和利息。

如開證行或保兌行未能按這些規(guī)定辦理，或未能留存單據(jù)等待處理，未將單據(jù)退還交單人，開證行或保兌行則無權(quán)宣稱單據(jù)不符合信用證條款。如寄單行向開證行或保兌行提出應(yīng)注意的單據(jù)中的任何不符點(diǎn)，它已以保留方式或根據(jù)賠償書付款，承擔(dān)延期付款責(zé)任承兌匯票或議付時(shí)，開證行或保兌行并不因之而解除其任何義務(wù)。

信用證的結(jié)算

當(dāng)銀行審單完畢后，信用證即進(jìn)入結(jié)算階段。統(tǒng)一慣例第10條指出：“所有信用證都必須清楚地表明該證是否適用即期付款、延期付款、承兌或議付?！?/p>

1.即期付款

受益人將單據(jù)送交付款行。

銀行審核單據(jù)與信用證條款，相符后付款給受益人。(3)該銀行如不是開證行的話，以事先議定的方式將單據(jù)寄交開證行索賠。

2.延期付款

受益人把單據(jù)送交承擔(dān)延期付款的銀行。

銀行審核單據(jù)與信用證條款相符后，依據(jù)信用證所能確定的到期日付款。

該銀行如不是開證行的話，以事先議定的方式將單據(jù)寄交開證行索賠。

3.承兌匯票

受益人把單據(jù)和向銀行出具的遠(yuǎn)期匯票送交辦理該信用證的銀行（承兌行）。

銀行審核單據(jù)與信用證條件相符后，承兌匯票并退還給受益人。

4.議付

受益人按信用證規(guī)定，將單據(jù)連同向信用證規(guī)定的付款人開出的即期或延期匯票送交議付銀行。

議付銀行審核單據(jù)與信用證規(guī)定相符后，可買入單據(jù)和匯票。

該議付銀行如非開證行，則以事先議定的形式將單據(jù)和匯票交開證行索賠。

大家在提交單據(jù)一定要早做準(zhǔn)備，及時(shí)和銀行國(guó)際部溝通，不要耽誤了時(shí)間。對(duì)于商檢，定艙，產(chǎn)地證以及電通知要提前準(zhǔn)備。

第三篇：開立信用證

如何開立進(jìn)口信用證

寧波日?qǐng)?bào) 2007-04-13 15:05:14

當(dāng)進(jìn)出口雙方在貿(mào)易合同中確立以信用證方式結(jié)算后，進(jìn)口方即可按貿(mào)易合同規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)開立信用證，填寫開證申請(qǐng)書（APPLICATIONFORIRRE鄄VOCABLEDOCUMENTARYCREDIT）。這樣，進(jìn)口商即成為開證申請(qǐng)人，開證申請(qǐng)書是銀行開具信用證的依據(jù)。銀行按照開證申請(qǐng)書開立信用證后，在法律上就與進(jìn)口商構(gòu)成了開立信用證的權(quán)利與義務(wù)的關(guān)系，兩者之間的契約就是開證申請(qǐng)書。

一、申請(qǐng)開立信用證的手續(xù)

申請(qǐng)開立信用證的具體手續(xù)有三點(diǎn)：

⑴遞交有關(guān)合同的副本及附件：

進(jìn)口商在向銀行申請(qǐng)開證時(shí)，要向銀行遞交進(jìn)口合同的副本以及所需附件，如進(jìn)口許可證、進(jìn)口配額證、某些部門審批文件等。

⑵填寫開證申請(qǐng)書：

進(jìn)口商根據(jù)銀行規(guī)定的統(tǒng)一開證申請(qǐng)書格式，填寫一式三份，一份留業(yè)務(wù)部門；一份留財(cái)務(wù)部門；一份交銀行。填寫開證申請(qǐng)書，必須按合同條款的具體規(guī)定，寫明信用證的各項(xiàng)要求，內(nèi)容要明確、完整，無詞意不清的記載。⑶繳納保證金：

按照國(guó)際貿(mào)易的習(xí)慣做法，進(jìn)口商向銀行開立信用證，應(yīng)向銀行繳付一定比例的保證金，其金額一般為信用證金額的百分之幾到百分之幾十，一般根據(jù)進(jìn)口商的資信情況而定。在我國(guó)的進(jìn)口業(yè)務(wù)中，開證行根據(jù)不同企業(yè)和交易情況，要求開證申請(qǐng)人繳付一定比例的人民幣保證金，然后銀行才開證。

二、銀行對(duì)新客戶的初審

１、對(duì)于首次來銀行辦理進(jìn)口的客戶，應(yīng)遞交：

①工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；

②批準(zhǔn)其經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的批文原件；

③客戶隸屬關(guān)系批件（如有）；

④法人代表授權(quán)書，內(nèi)容應(yīng)有：客戶單位的中、英文企業(yè)全稱應(yīng)與許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照相符；列明經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及被授權(quán)人的簽樣、印章、企業(yè)公章、財(cái)務(wù)章。該授權(quán)書必須由法人代表親筆簽名并加蓋公章；客戶企業(yè)公章、法人代表人必須與進(jìn)出

口業(yè)務(wù)批文（如有）、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照中相關(guān)內(nèi)容相符；客戶應(yīng)在授權(quán)書中明確表示，有關(guān)業(yè)務(wù)受國(guó)家及有關(guān)職能部門頒布的相關(guān)法規(guī)及規(guī)定約束；嚴(yán)格按國(guó)際慣例履行有關(guān)權(quán)利義務(wù)。

三、進(jìn)口開證中必須要注意的問題

１、申請(qǐng)開立信用證前，一定要落實(shí)進(jìn)口批準(zhǔn)手續(xù)及外匯來源。

２、開證時(shí)間的掌握應(yīng)在賣方收到信用證后能在合同規(guī)定的裝運(yùn)期內(nèi)出運(yùn)為原則。

３、開證要求“證同一致”，必須以對(duì)外簽訂的正本合同為依據(jù)。不能用“參閱XX號(hào)合同”為依據(jù)，也不能將有關(guān)合同附件附在信用證后，因信用證是一個(gè)獨(dú)立的文件，不依附于任何貿(mào)易合同。

４、如為遠(yuǎn)期，要明確匯票期限，價(jià)格條款必須與相應(yīng)的單據(jù)要求、費(fèi)用負(fù)擔(dān)及表示方法相吻合。

５、由于銀行是憑單付款，不管貨物質(zhì)量如何，也不受合同約束，所以為使貨物質(zhì)量符合規(guī)定，可在開證時(shí)規(guī)定要求對(duì)方提供商檢證書，明確貨物的規(guī)格品質(zhì)，指定商檢機(jī)構(gòu)。

６、信用證內(nèi)容明白無誤，明確規(guī)定各種單據(jù)的出單人，規(guī)定各單據(jù)表述的內(nèi)容。７、合同規(guī)定的條款應(yīng)轉(zhuǎn)化在相應(yīng)的信用證條件里，因?yàn)樾庞米C結(jié)算方式下，只要單據(jù)表面與信用證條款相符合，開證行就必須按規(guī)定付款。如信用證申請(qǐng)書中含有某些條件而未列明應(yīng)提交與之相應(yīng)的單據(jù)，銀行將認(rèn)為未列此條件，而不予理采。

８、明確信用證為可撤銷或不可撤銷信用證。

９、國(guó)外通知行由開證行指定。如果進(jìn)出口商在訂立合同時(shí)，堅(jiān)持指定通知行，可供開證行在選擇通知行時(shí)參考。

１０、在信用證中規(guī)定是否允許分批裝運(yùn)、轉(zhuǎn)運(yùn)、不接受第三者裝運(yùn)單據(jù)等條款。１１、國(guó)有商業(yè)銀行開出的信用證一般不接受要求其他銀行保兌的條款。

第四篇：信用證審核流程

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信用證的審核

許多不符點(diǎn)單據(jù)的產(chǎn)生以及提交后被銀行退回，大多是對(duì)收到的信用證事先檢查不夠造成的，往往使一些本來可以糾正的錯(cuò)誤由于審核不及時(shí)沒能加以及時(shí)地修改。因此，一般應(yīng)在收到信用證的當(dāng)天對(duì)照有關(guān)的合同認(rèn)真地按下列各條仔細(xì)檢查，這樣可以及早發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。

收到信用證后檢查和審核的要點(diǎn)：

(一).檢查信用證的付款保證是否有效。

應(yīng)注意有下列情況之一的，不是一項(xiàng)有效的付款保證或該項(xiàng)付款保證是存在缺陷問題的：

1.信用證明確表明是可以撤消的；

此信用證由于毋須通知受益人或未經(jīng)受益人同意可以隨時(shí)撤消或變更，應(yīng)該說對(duì)受益人是沒有付款保證的，對(duì)于此類信用證，一般不予接受；

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信用證中如沒有表明該信用證是否可以撤消，按UCP500的規(guī)定，應(yīng)理解是不可以撤消的；

2.應(yīng)該保兌的信用證未按要求由有關(guān)銀行進(jìn)行保兌；

3.信用證未生效；

4.有條件的生效的信用證；如：“待獲得進(jìn)口許可證后才能生效”。

5.信用證密押不符；

6.信用證簡(jiǎn)電或預(yù)先通知；

7.由開證人直接寄送的信用證;

8.由開證人提供的開立信用證申請(qǐng)書;

(二).檢查信用證的付款時(shí)間是否與有關(guān)合同規(guī)定相一致。

應(yīng)特別注意下列情況:

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1.信用證中規(guī)定有關(guān)款項(xiàng)須在向銀行交單后若干天內(nèi)或見票后若干天內(nèi)付款等情況。對(duì)此,應(yīng)檢查此類付款時(shí)間是否符合合同規(guī)定或貴司的要求。

2.信用證在國(guó)外到期。

規(guī)定信用證國(guó)外到期, 有關(guān)單據(jù)必須寄送國(guó)外, 由于我們無法掌握單據(jù)到達(dá)國(guó)外銀行所需的時(shí)間且容易延誤或丟失,有一定的風(fēng)險(xiǎn).通常我們要求在國(guó)內(nèi)交單付款.在來不及修改的情況下，必須應(yīng)提前一個(gè)郵程（郵程的長(zhǎng)短應(yīng)根據(jù)地區(qū)遠(yuǎn)近而定）以最快方式寄送。

3．如信用證中的裝期和效期是同一天即通常所稱的“雙到期”，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)將裝期提前一定的時(shí)間（一般在效期前10天），以便有合理的時(shí)間來制單結(jié)匯。

(三).檢查信用證受益人和開證人的名稱和地址是否完整和準(zhǔn)確。

受益人應(yīng)特別注意信用證上的受益人名稱和地址應(yīng)與其印就好的文件上的名稱和地址內(nèi)容相一致.買方的公司名稱和地址寫法是不是也完全正確？在填寫發(fā)貨票時(shí)照抄信用證上寫錯(cuò)了的買方公司名號(hào)和地址是有可能的，如果受益人的名稱不正確，將會(huì)給今后的收匯--------------------------精品

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帶來不便。

(四).檢查裝期的有關(guān)規(guī)定是否符合要求。

逾信用證規(guī)定裝期的運(yùn)輸單據(jù)將構(gòu)成不符點(diǎn),銀行有權(quán)不付款。

檢查信用證規(guī)定的裝期應(yīng)注意以下幾點(diǎn):

1.能否信用證規(guī)定的裝期內(nèi)備妥有關(guān)貨物并按期出運(yùn);如來證收到時(shí)裝期太近，無法按期裝運(yùn)，應(yīng)及時(shí)與客戶聯(lián)系修改。

2.實(shí)際裝期與交單期時(shí)間相距時(shí)間太短;

3.信用證中規(guī)定了分批出運(yùn)的時(shí)間和數(shù)量，應(yīng)注意能否辦到，否則，任何一批未按期出運(yùn)，以后各期即告失效；

(五).檢查能否在信用證規(guī)定的交單期交單。

如來證中規(guī)定向銀行交單的日期不得遲于提單日期后若干天，如果過了限期或單據(jù)不齊有錯(cuò)漏，銀行有權(quán)不付款。

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交單期通常按下列原則處理：

1．信用證有規(guī)定的，應(yīng)按信用證規(guī)定的交單期向銀行交單；

2．信用證沒有規(guī)定的，向銀行交單的日期不得遲于提單日期后21天；

應(yīng)充分考慮辦理下列事宜對(duì)交單期的影響：

1.生產(chǎn)及包裝所需的時(shí)間。

2.內(nèi)陸運(yùn)輸或集港運(yùn)輸所需時(shí)間。

3.進(jìn)行必要的檢驗(yàn)如法定商檢或客檢所需的時(shí)間。

4.申領(lǐng)出口許可證/FA產(chǎn)地證所需的時(shí)間（如果需要）。

5.報(bào)關(guān)查驗(yàn)所需的時(shí)間。

6.船期安排情況。

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7.到商會(huì)和/ 或領(lǐng)事館辦理認(rèn)證或出具有關(guān)證明所需的時(shí)間(如果需要)。

8.申領(lǐng)檢驗(yàn)證明書如SGS驗(yàn)貨報(bào)告/OMIC LETTER或其他驗(yàn)貨報(bào)告如客檢證等所需的時(shí)間。

9.制造、整理、審核信用證規(guī)定的文件所需的時(shí)間。

10.單據(jù)送交銀行所需的時(shí)間包括單據(jù)送交銀行后經(jīng)審核發(fā)現(xiàn)有誤退回更正的時(shí)間。

(六).檢查信用證內(nèi)容是否完整。

如果信用證是以電傳或電報(bào)拍發(fā)給了通知行即“電訊送達(dá)”，那么應(yīng)核實(shí)電文內(nèi)容是否完整，如果電文無另外注明，并寫明是根據(jù)國(guó)際商會(huì)叢刊第 500號(hào)即<<跟單信用證統(tǒng)一慣例解釋通則》，那么，該電文是可以被當(dāng)作有效信用證執(zhí)行。

(七).檢查信用證的通知方式是否安全、可靠。

信用證一般是通過受益人所在國(guó)家或地區(qū)的通知/保兌行通知給--------------------------精品

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受益人的。這種方式的信用證通知比較安全，因?yàn)楦鶕?jù)國(guó)際商會(huì)叢刊第500號(hào)<<跟單信用證統(tǒng)一慣例解釋通則》的有關(guān)規(guī)定，通知行應(yīng)對(duì)所通知的信用證的真實(shí)性負(fù)責(zé)；如果不是這樣寄交的，遇到下列情況之一的應(yīng)特別注意：

1.信用證是直接從海外寄給您單位的，那么您單位應(yīng)該小心查明它的來歷。

2.信用證是從本地某個(gè)地址寄出，要求您單位把貨運(yùn)單據(jù)寄往海外，而您單位并不了解他們指定的那家銀行。

對(duì)于上述情況，應(yīng)該首先通過銀行調(diào)查核實(shí)。

(八).檢查信用證的金額、幣制是否符合合同規(guī)定。

主要檢查內(nèi)容有：

1.信用證金額是否正確。

2.信用證的金額應(yīng)該與事先協(xié)商的相一致。

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3.信用證中的單價(jià)與總值要準(zhǔn)確，大小寫并用內(nèi)容要一致。

4.如數(shù)量上可以有一定幅度的伸縮，那么，信用證也應(yīng)相應(yīng)規(guī)定在支付金額時(shí)允許有一定幅度。

5.如果在金額前使用了“大約”一詞，其意思是允許金額有10%的伸縮。

6.檢查幣制是否正確。

如合同中規(guī)定的幣制是“英鎊”，而信用證中使用的是“美元”。

(九).檢查信用證的數(shù)量是否與合同規(guī)定相一致。

應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：

1.除非信用證規(guī)定數(shù)量不得有增減，那么，在付款金額不超過信用證金額的情況下，貨物數(shù)量可以容許有5%的增減。

2.特別注意的是以上提到的貨物數(shù)量可以有5%增減的規(guī)定一般適用于大宗貨物，對(duì)于以包裝單位或以個(gè)體為計(jì)算單位的貨物不適--------------------------精品

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用。如：5000 PCS 100% COTTON SHIRTS（5000 件全棉襯衫）由于數(shù)量單位是“件”，實(shí)際交貨時(shí)只能是5000件，而不能有5%的增減。

(十).檢查價(jià)格條款是否符合合同規(guī)定。

不同的價(jià)格條款涉及到具體的費(fèi)用如運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)由誰分擔(dān)。

如：合同中規(guī)定是：FOB SHANGHAI AT USD

根據(jù)此價(jià)格條款有關(guān)的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)由買方即開證人承擔(dān)；如果信用證中的價(jià)格條款沒有按合同的規(guī)定作上述表示，而是做了如下規(guī)定： CIF NEW YORK AT USD 對(duì)此條款如不及時(shí)修改，那么受益人將承擔(dān)有關(guān)的運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)。

(十一).檢查貨物是否允許分批出運(yùn)。

除信用證另有規(guī)定外，貨物是允許分批付運(yùn)的。

特別注意：如信用證中規(guī)定了每一批貨物出運(yùn)的確切時(shí)間，則必須按此照辦，如不能辦到，必須修改。

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(十二).檢查貨物是否允許轉(zhuǎn)運(yùn)。

除信用證另有規(guī)定外，貨物是允許轉(zhuǎn)運(yùn)的。

(十三).檢查有關(guān)的費(fèi)用條款。

主要內(nèi)容有：

1.信用證中規(guī)定的有關(guān)費(fèi)用如運(yùn)費(fèi)或檢驗(yàn)費(fèi)等應(yīng)事先協(xié)商一致，否則，對(duì)于額外的費(fèi)用原則上不應(yīng)承擔(dān)；

2.銀行費(fèi)用如事先未商定，應(yīng)以雙方共同承擔(dān)為宜；

(十四).檢查信用證規(guī)定的文件能否提供或及時(shí)提供。

主要有：

1.一些需要認(rèn)證的單據(jù)特別是使館認(rèn)證等能否及時(shí)辦理和提供。

2.由其他機(jī)構(gòu)或部門出具的有關(guān)文件如出口許可證、運(yùn)費(fèi)收據(jù)、檢驗(yàn)證明等能否提供或及時(shí)提供。

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3.信用證中指定船齡、船籍、船公司或不準(zhǔn)在某港口轉(zhuǎn)船等條款能否辦到等。

(十五).檢查信用證中有無陷阱條款。

應(yīng)特別注意下列信用證條款是有很大陷阱的條款，具有很大的風(fēng)險(xiǎn)：

1.1/3 正本提單直接寄送客人的條款。

如果接受此條款，將隨時(shí)面臨貨、款兩空的危險(xiǎn)。

2.將客檢證作為議付文件的條款。

接受此條款，受益人正常處理信用證業(yè)務(wù)的主動(dòng)權(quán)很大程度上掌握在對(duì)方手里，影響安全收匯。

(十六).檢查信用證中有無矛盾之處。

如:明明是空運(yùn),卻要求提供海運(yùn)提單;--------------------------精品

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明明價(jià)格條款是FOB,保險(xiǎn)應(yīng)由買方辦理,而信用證中卻要求提供保險(xiǎn)單;

(十七).檢查有關(guān)信用證是否受國(guó)際商會(huì)叢刊第500號(hào) <<跟單信用證統(tǒng)一慣例解釋通則》的約束。明確信用證受國(guó)際商會(huì)叢刊第500號(hào)<<跟單信用證統(tǒng)一慣例解釋通則》的約束可以使我們?cè)诰唧w處理信用證業(yè)務(wù)中,對(duì)于信用證的有關(guān)規(guī)定有一個(gè)公認(rèn)的解釋和理解.避免因?qū)δ骋灰?guī)定的不同理解產(chǎn)生的爭(zhēng)議。

(十八).對(duì)某一問題有疑問,可以向通知行或付款行查詢,得到他們的幫助。

信用證的修改

通過對(duì)信用證的全面審核,如發(fā)現(xiàn)問題,應(yīng)分別情況及時(shí)處理.對(duì)于影響安全收匯,難以接受或做到的信用證條款,必須要求國(guó)外客人進(jìn)行修改。

信用證修改的規(guī)則如下:--------------------------精品

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1.只有買方(開證人)有權(quán)決定是否接受修改信用證;

2.只有賣方(受益人)有權(quán)決定是否接受信用證修改。

修改信用證應(yīng)注意以下幾點(diǎn):

一.凡是需要修改的內(nèi)容,應(yīng)做到一次性向客人提出,避免多次修改信用證的情況。

二.對(duì)于不可撤消信用證中任何條款的修改,都必須取得當(dāng)事人的同意后才能生效。

對(duì)信用證修改內(nèi)容的接受或拒絕有兩種表示形式:

1.受益人作出接受或拒絕該信用證修改的通知;

2.受益人以行動(dòng)按照信用證的內(nèi)容辦事。

三.收到信用證修改后,應(yīng)及時(shí)檢查修改內(nèi)容是否符合要求,并分別情況表示接受或重新提出修改。

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四.對(duì)于修改內(nèi)容要么全部接受,要么全部拒絕.部分接受修改中的內(nèi)容是無效的。

五.有關(guān)信用證修改必須通過原信用證通知行才具真實(shí),有效;通過客人直接寄送的修改申請(qǐng)書或修改書復(fù)印件不是有效的修改。

六.明確修改費(fèi)用由誰承擔(dān).一般按照責(zé)任歸屬來確定修改費(fèi)用由誰承擔(dān)。

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第五篇：信用證開立申請(qǐng)書

不可撤銷信用證開證申請(qǐng)書

不可撤銷信用證開證申請(qǐng)書

進(jìn)口方與出口方簽訂國(guó)際貿(mào)易貨物進(jìn)出口合同并確認(rèn)以信用證為結(jié)算方式后，即由進(jìn)口方向有關(guān)銀行申請(qǐng)開立信用證。開證申請(qǐng)是整個(gè)進(jìn)口信用證處理實(shí)務(wù)的第一個(gè)環(huán)節(jié)，進(jìn)口方應(yīng)根據(jù)合同規(guī)定的時(shí)間或在規(guī)定的裝船前一定時(shí)間內(nèi)申請(qǐng)開證，并填制開證申請(qǐng)書，開證行根據(jù)有關(guān)規(guī)定收取開證押金和開證費(fèi)用后開出信用證。

開證申請(qǐng)人（進(jìn)口方）在向開證行申請(qǐng)開證時(shí)必須填制開證申請(qǐng)書。開證申請(qǐng)書是開證申請(qǐng)人對(duì)開證行的付款指示，也是開證申請(qǐng)人與開證行之間的一種書面契約，它規(guī)定了開證申請(qǐng)人與開證行的責(zé)任。在這一契約中，開證行只是開證申請(qǐng)人的付款代理人。

開證申請(qǐng)書主要依據(jù)貿(mào)易合同中的有關(guān)主要條款填制，申請(qǐng)人填制后附合同副本一并提交銀行，供銀行參考、核對(duì)。但信用證一經(jīng)開立則獨(dú)立于合同，因而在填寫開證申請(qǐng)時(shí)應(yīng)審慎查核合同的主要條款，并將其列入申請(qǐng)書中。

一般情況下，開證申請(qǐng)書都由開證銀行事先印就，以便申請(qǐng)人直接填制。開證申請(qǐng)書通常為一式兩聯(lián)，申請(qǐng)人除填寫正面內(nèi)容外，還須簽具背面的“開證申請(qǐng)人承諾書”。

TO

致_________________________行。

填寫開證行名稱。

Date

申請(qǐng)開證日期。如：050428。

Issue by airmail

以信開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行以航郵將信用證寄給通知行。

With brief advice by teletransmission

以簡(jiǎn)電開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行將信用證主要內(nèi)容發(fā)電預(yù)先通知受益人，銀行承擔(dān)必須使其生效的責(zé)任，但簡(jiǎn)電本身并非信用證的有效文本，不能憑以議付或付款，銀行隨后寄出的“證實(shí)書”才是正式的信用證。

Issue by express delivery

以信開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行以快遞（如：DHL）將信用證寄給通知行。

Issue by teletransmission(which shall be the operative instrument)

以全電開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行將信用證的全部?jī)?nèi)容加注密押后發(fā)出，該電訊文本為有效的信用證正本。如今大多用“全電開證”的方式開立信用證。

Credit No.信用證號(hào)碼，由銀行填寫。

Date and place of expiry

信用證有效期及地點(diǎn)，地點(diǎn)填受益人所在國(guó)家。

如：050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY.Applicant

填寫開證申請(qǐng)人名稱及地址。

開證申請(qǐng)人(applicant)又稱開證人(opener)，系指向銀行提出申請(qǐng)開立信用證的人，一般為進(jìn)口人，就是買賣合同的買方。開證申請(qǐng)人為信用證交易的發(fā)起人。

Beneficiary(Full name and address)

填寫受益人全稱和詳細(xì)地址。

受益人指信用證上所指定的有權(quán)使用該信用證的人。一般為出口人，也就是買賣合同的賣方。

Advising Bank

填寫通知行名址。

如果該信用證需要通過收?qǐng)?bào)行以外的另一家銀行轉(zhuǎn)遞、通知或加具保兌后給受益人，該項(xiàng)目?jī)?nèi)填寫該銀行。

Amount

填寫信用證金額，分別用數(shù)字小寫和文字大寫。以小寫輸入時(shí)須包括幣種與金額。如：USD89600

U.S.DOLLARS EIGHTY NINE THOUSAND SIX HUNDRED ONLY。

Parital shipments

分批裝運(yùn)條款。填寫跟單信用證項(xiàng)下是否允許分批裝運(yùn)。

Transhipment

轉(zhuǎn)運(yùn)條款。填寫跟單信用證項(xiàng)下是否允許貨物轉(zhuǎn)運(yùn)。

Loading on board/dispatch/taking in charge at/from

填寫裝運(yùn)港。

not later than

填寫最后裝運(yùn)期。如：050610。

For transportation to

填寫目的港。

價(jià)格條款

根據(jù)合同內(nèi)容選擇或填寫價(jià)格條款。

Credit available with

填寫此信用證可由_________銀行即期付款、承兌、議付、延期付款，即押匯銀行（出口地

銀行）名稱。

如果信用證為自由議付信用證，銀行可用“ANY BANK IN…（地名／國(guó)名）”表示。

如果該信用證為自由議付信用證，而且對(duì)議付地點(diǎn)也無限制時(shí)，可用“ANY BANK”表示。

sight payment

勾選此項(xiàng)，表示開具即期付款信用證。

即期付款信用證是指受益人（出口商）根據(jù)開證行的指示開立即期匯票、或無須匯票僅憑運(yùn)輸單據(jù)即可向指定銀行提示請(qǐng)求付款的信用證。

acceptance

勾選此項(xiàng)，表示開具承兌信用證。

承兌信用證是指信用證規(guī)定開證行對(duì)于受益人開立以開證行為付款人或以其他銀行為付款人的遠(yuǎn)期匯票，在審單無誤后，應(yīng)承擔(dān)承兌匯票并于到期日付款的信用證。

negotiation

勾選此項(xiàng)，表示開具議付信用證。議付信用證是指開證行承諾延伸至第三當(dāng)事人，即議付行，其擁有議付或購買受益人提交信用證規(guī)定的匯票/單據(jù)權(quán)利行為的信用證。如果信用證不限制某銀行議付，可由受益人（出口商）選擇任何愿意議付的銀行，提交匯票、單據(jù)給所選銀行請(qǐng)求議付的信用證稱為自由議付信用證，反之為限制性議付信用證。

deferred payment at

勾選此項(xiàng)，表示開具延期付款信用證。

如果開具這類信用證，需要寫明延期多少天付款，例如：at 60 days from payment confirmation(60天承兌付款)、at 60 days from B/L date(提單日期后60天付款)等等。

延期付款信用證指不需匯票，僅憑受益人交來單據(jù)，審核相符，指定銀行承擔(dān)延期付款責(zé)任起，延長(zhǎng)直至到期日付款。該信用證能夠?yàn)闅W洲地區(qū)進(jìn)口商避免向政府交納印花稅而免開具匯票外，其他都類似于遠(yuǎn)期信用證。

against the documents detailed herein

and beneficiary's draft(s)for% of invoice value

at + 時(shí)間（若是即期信用證，則不填）sight

drawn on + 付款人（即指定的開證行或者付款行）連同下列單據(jù)：

受益人按發(fā)票金額____%，作成限制為____天，付款人為__________的匯票。注意延期付款信用證不需要選擇連同此單據(jù)。

“atsight”為付款期限。如果是即期，需要在“atsight”之間填“****”或“----”，不能留空。遠(yuǎn)期有幾種情況：at xx days after date(出票后xx天)，at xx days after sight(見票后xx天)或at xx days after date of B/L(提單日后xx天)等。如果是遠(yuǎn)期，要注意兩種表達(dá)方式的不同：一種是見票后xx天(at xx days after sight)，一種是提單日后xx天(at xx days after B/L date)。這兩種表達(dá)方式在付款時(shí)間上是不同的，“見單（即出口商提供給銀行的信用證上所要求的相關(guān)單據(jù)）后xx天”是指銀行見到申請(qǐng)人提示的單據(jù)時(shí)間算起，而“提單日后xx天”是指從提單上的出具日開始計(jì)算的xx天，所以如果能盡量爭(zhēng)取到以“見單后xx天”的條件成交，等于又爭(zhēng)取了幾天遲付款的時(shí)間。

“drawn on”為指定付款人。注意匯票的付款人應(yīng)為開證行或指定的付款行。

如：against the documents detailed herein

and beneficiary's draft(s)for 100 % of invoice value

at **** sight

drawn on THE CHARTERED BANK

Documents required:(marked with X)

信用證需要提交的單據(jù)（用“X”標(biāo)明）。

根據(jù)國(guó)際商會(huì)UCP500《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，信用證業(yè)務(wù)是純單據(jù)業(yè)務(wù)，與實(shí)際貨物無關(guān)，所以信用證申請(qǐng)書上應(yīng)按合同要求明確寫出所應(yīng)出具的單據(jù)，包括單據(jù)的種類，每種單據(jù)所表示的內(nèi)容，正、副本的份數(shù)，出單人等。一般要求提示的單據(jù)有提單（或空運(yùn)單、收貨單）、發(fā)票、箱單、重量證明、保險(xiǎn)單、數(shù)量證明、質(zhì)量證明、產(chǎn)地證、裝船通知、商檢證明等等以及其他申請(qǐng)人要求的證明等。

注意：如果是以CFR或CIF成交，就要要求對(duì)方出具的提單為“運(yùn)費(fèi)已付”(Freight Prepaid)，如果是以FOB成交，就要要求對(duì)方出具的提單為“運(yùn)費(fèi)到付”(Freight Collect)。如果按CIF成交，申請(qǐng)人應(yīng)要求受益人提供保險(xiǎn)單，且注意保險(xiǎn)險(xiǎn)別，賠付地應(yīng)要求在到貨港，以便一旦出現(xiàn)問題，方便解決。匯票的付款人應(yīng)為開證行或指定的付款行，不可規(guī)定為開證申請(qǐng)人，否則會(huì)被視作額外單據(jù)。

1.經(jīng)簽字的商業(yè)發(fā)票一式____份，標(biāo)明信用證號(hào)________和合同號(hào)________。

2.全套清潔已裝船海運(yùn)提單，作成空白抬頭、空白背書，注明“運(yùn)費(fèi)[ ]待付/[ ]已付”，[ ]標(biāo)明運(yùn)費(fèi)金額，并通知______________。

空運(yùn)提單收貨人為___________，注明“運(yùn)費(fèi)[ ]待付/[ ]已付”，[ ]標(biāo)明運(yùn)費(fèi)金額，并通知_____________。

3.保險(xiǎn)單/保險(xiǎn)憑證一式___份，按發(fā)票金額的____%投保，注明賠付地在_________，以匯票同種貨幣支付，空白背書，投保一切險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)和____________。

4.裝箱單/重量證明一式____份，注明每一包裝的數(shù)量、毛重和凈重。

5.數(shù)量/重量證一式____份，由_____________出具。

6.品質(zhì)證一式____份，由[ ]制造商/[ ]公眾認(rèn)可的檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)________________出具。

7.產(chǎn)地證一式____份，由___________________出具。

8.受益人以傳真/電傳方式通知申請(qǐng)人裝船證明副本，該證明須在裝船后______日內(nèi)發(fā)出，并通知該信用證號(hào)、船名、裝運(yùn)日以及貨物的名稱、數(shù)量、重量和金額。

Other documents, if any

其他單據(jù)。

Description of goods

貨物描述。

如：01005 CANNED SWEET CORN, 3060Gx6TINS/CTN

QUANTITY: 800 CARTON

PRICE: USD14/CTN

Additional instructions

附加條款，是對(duì)以上各條款未述之情況的補(bǔ)充和說明，且包括對(duì)銀行的要求等。

1.開證行以外的所有銀行費(fèi)用由受益人擔(dān)保。

2.所需單據(jù)須在運(yùn)輸單據(jù)出具日后______天內(nèi)提交，但不得超過信用證有效期。

3.第三方為托運(yùn)人不可接受，簡(jiǎn)式/背面空白提單不可接受。

4.數(shù)量及信用證金額允許有____%的增減。

5.所有單據(jù)須指定___________船公司。

Other terms, if any

其他條款。