第一篇：社會(huì)福利院公共基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試卷

福利院公共業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試卷

姓名： 得分：

一、單項(xiàng)選擇題（共20分，每題2分）

1．政府主管社會(huì)保障（福利）事務(wù)的行政機(jī)構(gòu)在世界各國(guó)政府部門配置中形式多樣，我國(guó)的民政部、勞動(dòng)社會(huì)保障部屬于()?！?A．獨(dú)立的社會(huì)福利行政主管機(jī)關(guān) B．社會(huì)福利與勞工合并的行政主管機(jī)關(guān)

C．社會(huì)福利、衛(wèi)生、勞工合并的行政主管機(jī)關(guān)

D．社會(huì)福利與其他公共行政混合的行政主管機(jī)構(gòu)

2．憲法修正案將憲法第十三條修改為：”公民的()不受侵犯?！?A．財(cái)產(chǎn)

B．私有財(cái)產(chǎn)

C．合法的私有財(cái)產(chǎn) D．合法的經(jīng)濟(jì)收入

3．康復(fù)訓(xùn)練、醫(yī)療保健等多種項(xiàng)目設(shè)施其中一項(xiàng)為()。A．全托 B．護(hù)理 C．半護(hù)理 D．特護(hù)

4．以”三個(gè)代表“重要思想統(tǒng)領(lǐng)我們的工作，其本質(zhì)是()。A．保持黨的先進(jìn)性 B．執(zhí)政為民 C．與時(shí)俱進(jìn)

D．為人民服務(wù)

5．主觀唯心主義和客觀唯心主義的共同之點(diǎn)是()。

A．都承認(rèn)世界是主觀精神的產(chǎn)物 B．都承認(rèn)世界是客觀精神的產(chǎn)物 C．都否認(rèn)世界的物質(zhì)性

D．都否認(rèn)世界是運(yùn)動(dòng)的

6．格夫說：”哪里沒有法律，哪里就沒有自由。“羅曼〃羅蘭說：”一個(gè)人絕對(duì)的自由就是瘋狂，一個(gè)國(guó)家的絕對(duì)自由是混亂?！斑@兩種說法()。A．闡明了資產(chǎn)階級(jí)民主觀 B．夸大了自由和權(quán)利，否定了紀(jì)律和義務(wù) C．揭示了民主、自由是具體的、相對(duì)的、有條件的D．歪曲了民主作為一種國(guó)家制度

7．黨的十六大最重大的歷史貢獻(xiàn)是()。

A．實(shí)現(xiàn)了黨中央領(lǐng)導(dǎo)集體的新舊交替B．提出和規(guī)劃了全面建設(shè)小康社會(huì)的奮斗目標(biāo)

C．確立了”三個(gè)代表“重要思想的指導(dǎo)地位D．提出了黨的建設(shè)的偉大綱領(lǐng) 8．鄧小平指出：”一個(gè)黨，一個(gè)國(guó)家，一個(gè)民族，如果一切從本本出發(fā)，思想僵化，迷信盛行，那它就不能前進(jìn)，它的生機(jī)就停止了，就要亡黨亡國(guó)?！斑@段話，非常深刻地闡明了()。

A．反對(duì)教條主義的重要性 B．改革開放的重要性 c．破除封建迷信的重要性 D．解放思想的重要性

9．”鄧小平理論“堅(jiān)持科學(xué)社會(huì)主義理論和實(shí)踐的基本成果，抓住()。A．”什么是社會(huì)主義、怎樣建設(shè)社會(huì)主義“這個(gè)根本問題，深刻地揭示社會(huì)主義的本質(zhì)，把對(duì)社會(huì)主義的認(rèn)識(shí)提高到新的科學(xué)水平

B．社會(huì)主義初級(jí)階段論，把對(duì)社會(huì)主義的認(rèn)識(shí)提高到新的科學(xué)水平C．社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)論，把對(duì)社會(huì)主義的認(rèn)識(shí)提高到新的科學(xué)水平

D．”和平與發(fā)展“是當(dāng)今時(shí)代主題，把對(duì)社會(huì)主義的認(rèn)識(shí)提高到新的科學(xué)水平10．初中生陳某因經(jīng)常敲詐同學(xué)的小額錢財(cái)，曾被公安機(jī)關(guān)拘留15天，但他仍執(zhí)迷不悟，不思悔改，后又因持刀搶劫他人錢財(cái)被人民法院判處有期徒刑3年。這一材料說明()。

A．一般違法與犯罪的區(qū)別在于對(duì)社會(huì)危害的程度不同 B．一般違法與犯罪之間沒有不可逾越的鴻溝

C．陳某的前后行為都觸犯了治安管理處罰條例，應(yīng)受到行政處罰 D．陳某的前后行為都觸犯了刑法，應(yīng)受到刑罰處罰

二、多項(xiàng)選擇題（共20分，每題2分）1．哪些下列公民、組織可以作送養(yǎng)人()。A．孤兒的監(jiān)護(hù)人 B．社會(huì)福利機(jī)構(gòu)

c．有特殊困難無力撫養(yǎng)子女的生父母 D．公安部門

2．胡錦濤同志在”七一“講話中指出，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部都要牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的思想和真心真意對(duì)人民負(fù)責(zé)的精神，做到()。A．心里裝著群眾 B．用實(shí)際行動(dòng)感動(dòng)群眾

C．工作依靠群眾 D．一切為了群眾E．凡事想著群眾 3．下列不滿十四周歲的未成年人可以被收養(yǎng)有()。A．喪失父母的孤兒

B．查找不到生父母的棄嬰和兒童 c．生父母有特殊困難無力撫養(yǎng)的子女 D．有父母暫時(shí)查不到的

E．關(guān)于實(shí)現(xiàn)中央領(lǐng)導(dǎo)集體新老交替的決議 4．社會(huì)主義精神文明建設(shè)的指導(dǎo)方針是()。

A．推動(dòng)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)B．促進(jìn)全面改革開放

c．堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則D．抓好經(jīng)濟(jì)建設(shè)，精神文明自然而然就上去了 5．實(shí)現(xiàn)共同富裕是()。

A．社會(huì)主義的根本目標(biāo) B．社會(huì)主義的根本原則 C．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀要求 D．社會(huì)主義優(yōu)越性的體現(xiàn)

6．有關(guān)哲學(xué)和各門具體科學(xué)之間關(guān)系的說法，正確的是()。

A．各門具體科學(xué)的形成與發(fā)展為哲學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展提供了極為豐富的實(shí)證材料

B．作為世界觀的理論科學(xué)，哲學(xué)所建立的關(guān)于整個(gè)世界(包括自然界、人類社會(huì)和思維)最普遍最一般的本質(zhì)和規(guī)律的研究及其結(jié)論為具體科學(xué)的進(jìn)一步研究、發(fā)展和運(yùn)用提供了方法和指南

C．具體科學(xué)是哲學(xué)的基礎(chǔ)，哲學(xué)是具體科學(xué)的指導(dǎo)

D．哲學(xué)和具體科學(xué)在科學(xué)這個(gè)大系統(tǒng)中分屬不同的層次，它們相互作用，相互影響，相互促進(jìn)。對(duì)于不同領(lǐng)域的實(shí)際工作來說，哲學(xué)同樣具有指導(dǎo)作用 7．”沒有革命的理論就不會(huì)有革命的運(yùn)動(dòng)“的觀點(diǎn)()。

A．顛倒了理論和實(shí)踐的關(guān)系 B．把理論當(dāng)成實(shí)踐的來源和動(dòng)力 C．揭示了理論對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)作用 D．肯定了理論對(duì)實(shí)踐的反作用 8．人的意識(shí)與動(dòng)物心理之間的關(guān)系，正確的說法是()。A．它們之間沒有本質(zhì)的區(qū)別

B．動(dòng)物心理服從于動(dòng)物適應(yīng)外界環(huán)境的需要，人的意識(shí)則服從人類社會(huì)

實(shí)踐的需要

C．動(dòng)物心理只限于感性形式，而人的意識(shí)不僅包括感性形式，還具有理性思維形式

D．動(dòng)物心理活動(dòng)無須語言，而人的意識(shí)活動(dòng)卻離不開語言

9．關(guān)于三次科技革命對(duì)資本主義生產(chǎn)關(guān)系的影響，下列說法正確的是()。

A．第一次科技革命使資本主義制度最終確立起來

B．第二次科技革命使資本主義社會(huì)由自由競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入壟斷階段

C．第三次科技革命使生產(chǎn)工具電氣化發(fā)展到自動(dòng)化

D．三次科技革命使資本主義生產(chǎn)關(guān)系完全適應(yīng)了生產(chǎn)力發(fā)展的要求 10．中國(guó)古代的哲學(xué)家公孫龍?zhí)岢龅摹卑遵R非馬"的命題，其錯(cuò)誤是割裂了事物的()。

A．一般和個(gè)別的關(guān)系 B．共性和個(gè)性的關(guān)系 C．整體和部分的關(guān)系 D．普遍和特殊的關(guān)系

三、判斷題（共20分，每題2分）

1．老年人是指60周歲以上的人口。()2．介護(hù)老人是指日常行為中不怎么依賴扶手等設(shè)施幫助的老年人。()3．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)不是國(guó)家機(jī)構(gòu)。()4．為提高辦事效率，不必每一份文件都經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)。()5．材料是公文寫作的基礎(chǔ)，在明確行文目的之后，要進(jìn)行調(diào)查研究。()6．廚師和炊事員持證上崗，嚴(yán)格執(zhí)行食品衛(wèi)生法規(guī)，嚴(yán)防食物中毒。()7．直接經(jīng)驗(yàn)來源于實(shí)踐，但是間接經(jīng)驗(yàn)、書本知識(shí)則并不來源于實(shí)踐。()8．法律監(jiān)督的實(shí)質(zhì)是以權(quán)力的合理劃分與相互制約為核心的。()

9．在我國(guó)，法律監(jiān)督的主體是國(guó)家機(jī)關(guān)。()10．我國(guó)的專門法律監(jiān)督機(jī)關(guān)是各級(jí)人民檢察院。()

四、案例分析題（共40分，每題20分）

1．1997年11月，甲、乙兄弟倆到某縣百貨大樓購(gòu)買衣服，在挑選衣服時(shí)，甲不小心將衣服掉在地上，并脫落了兩個(gè)衣扣，遭到售貨員的責(zé)罵，并要求甲、乙賠償100元，甲乙兄弟倆氣憤不過，與售貨員發(fā)生了爭(zhēng)吵，這時(shí)大樓的服裝部經(jīng)理金某出來，不由分說打了甲一記耳光。甲、乙二人推拉著金某要去找總經(jīng)理評(píng)理，在推拉中將一節(jié)柜臺(tái)擠壞，金某的眼鏡也被摔壞，并因此使商店停業(yè)一小時(shí)，后來縣公安局的人員出面才平息了這場(chǎng)爭(zhēng)吵?？h公安局根據(jù)以上情節(jié)，依照《治安管理處罰條例》的規(guī)定，對(duì)甲、乙二人處以拘留7天。甲、乙二人不服，向市公安局申請(qǐng)行政復(fù)議，市公安局作出維持縣公安局處罰決定的裁決。甲、L--人仍不服，在收到復(fù)議裁決的第二天向人民法院提起訴訟，請(qǐng)求撤銷公安機(jī)關(guān)的裁決。

問：(1)人民法院是否應(yīng)受理甲、乙二人的訴訟?

(2)該案應(yīng)由何地人民法院管轄?

(3)誰是本案的被告?

(4)原告起訴是否有舉證的義務(wù)?

2．章某和郭某系南北鄰居，郭某在自己的院子里修建一個(gè)小南屋，準(zhǔn)備作廚房用，章某認(rèn)為郭某的小南屋距自己的北房太近，滴水沖刷自己的北房，因而向區(qū)城市規(guī)劃局申請(qǐng)，要求處理郭某的違章建筑行為，保護(hù)其房屋不受侵害。區(qū)城市規(guī)劃局接到申請(qǐng)后，遲遲不予答復(fù)。

章某對(duì)區(qū)城市規(guī)劃局的不作答復(fù)的做法極為不滿，就向某市規(guī)劃局申請(qǐng)復(fù)議，請(qǐng)求市規(guī)劃局責(zé)令區(qū)規(guī)劃局對(duì)郭某的違章行為作出處理，以保護(hù)其合法權(quán)益。市規(guī)劃局接到申請(qǐng)后，認(rèn)為城市規(guī)劃部門是主管城市規(guī)劃工作的職能部門，對(duì)違反《中華人民共和國(guó)城市規(guī)劃法》規(guī)定的違章行為作出處理是義不容辭的責(zé)任。于是作出決定：責(zé)令新浦區(qū)規(guī)劃局限期對(duì)郭某的違章行為進(jìn)行處理，保護(hù)章某的合法權(quán)益。區(qū)規(guī)劃局收到市規(guī)劃局的復(fù)議決定后，查實(shí)郭某未經(jīng)規(guī)劃部門許可，未取得規(guī)劃許可證件和其他有關(guān)批準(zhǔn)文件擅自建房，所建房屋屬違章建筑物，決定限期郭某在收到處罰通知書后次日起10日內(nèi)自行拆除。

問：市城市規(guī)劃局作出的行政復(fù)議履行是否正確?為什么?

第二篇：社會(huì)管理和公共服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

社會(huì)管理和公共服務(wù)：內(nèi)涵、趨勢(shì)、問題及對(duì)策（第52期）

編者按：近年來，不論在理論界還是在實(shí)踐界，對(duì)我國(guó)政府當(dāng)前應(yīng)重點(diǎn)“干什么”這個(gè)問題，較為一致的呼聲是強(qiáng)化社會(huì)管理和公共服務(wù)。那么社會(huì)管理和公共服務(wù)的基本內(nèi)涵是什么？發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)管理和公共服務(wù)模式有何特點(diǎn)和趨勢(shì)？我國(guó)在社會(huì)管理和公共服務(wù)方面的現(xiàn)狀和問題怎樣？我國(guó)應(yīng)采取哪些措施強(qiáng)化社會(huì)管理和公共服務(wù)？為此，本刊特選摘了中國(guó)行政管理學(xué)會(huì)《加快我國(guó)社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的研究報(bào)告》一文，也許我們能從中找到對(duì)以上問題的初步回答。

加快我國(guó)社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的研究報(bào)告

今年上半年，中國(guó)行政管理學(xué)會(huì)專門組織了關(guān)于加快我國(guó)社會(huì)管理和公共服務(wù)改革問題的課題組，并形成了《加快我國(guó)社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的研究報(bào)告》。該報(bào)告綜合分析了社會(huì)管理和公共服務(wù)的基本內(nèi)涵和重點(diǎn)領(lǐng)域，比較了發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)管理和公共服務(wù)模式，深入考察了目前我國(guó)履行政府社會(huì)管理和公共服務(wù)職能的現(xiàn)狀、問題與發(fā)展趨勢(shì)，提出了加快我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的總體思路和若干建議。以下是對(duì)該報(bào)告的摘要：

一、社會(huì)管理和公共服務(wù)的基本內(nèi)涵

（一）政府社會(huì)管理的內(nèi)涵

所謂社會(huì)管理就是政府通過制定專門的、系統(tǒng)的、規(guī)范的社會(huì)政策和法規(guī)，管理和規(guī)范社會(huì)組織、社會(huì)事務(wù)，培育合理的現(xiàn)代社會(huì)結(jié)構(gòu)，調(diào)整社會(huì)利益關(guān)系、回應(yīng)社會(huì)訴求、化解社會(huì)矛盾，維護(hù)社會(huì)公正、社會(huì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，建設(shè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和自然協(xié)調(diào)發(fā)展的社會(huì)環(huán)境。通常情況下社會(huì)管理包括兩類：一類是政府對(duì)有關(guān)社會(huì)事務(wù)進(jìn)行規(guī)范和制約即政府社會(huì)管理；二類是社會(huì)（即自治組織、非營(yíng)利組織和公民）依據(jù)一定的規(guī)章制度和道德約束，規(guī)范和制約自身的行為，即社會(huì)自我管理和社會(huì)自治管理?，F(xiàn)代社會(huì)管理是政府干預(yù)與協(xié)調(diào)、非營(yíng)利組織為中介、基層自治為基礎(chǔ)、公眾廣泛參與的互動(dòng)過程。

政府社會(huì)管理主要有三層內(nèi)涵：第一，政府社會(huì)管理是對(duì)家庭、社會(huì)團(tuán)體與社會(huì)自治所不能解決的社會(huì)事務(wù)的管理，這些社會(huì)事務(wù)涉及社會(huì)整體的公共利益，需要依靠國(guó)家權(quán)力與政府權(quán)威加以解決；第二，必須由政府管理的社會(huì)事務(wù)構(gòu)成政府社會(huì)管理的主要內(nèi)容，比如保障公民權(quán)利、維護(hù)社會(huì)秩序、協(xié)調(diào)社會(huì)利益、實(shí)施社會(huì)政策、管理社會(huì)組織、提供社會(huì)安全網(wǎng)、解決社會(huì)危機(jī)等；第三，政府社會(huì)管理的核心是社會(huì)政策，社會(huì)政策是政府干預(yù)社會(huì)的主要手段和基本措施，它決定了政府的其他社會(huì)管理手段。社會(huì)政策的核心是福利國(guó)家或福利社會(huì)政策。

（二）政府公共服務(wù)的內(nèi)涵

所謂公共服務(wù)就是提供公共產(chǎn)品和服務(wù)，包括加強(qiáng)城鄉(xiāng)公共設(shè)施建設(shè)，發(fā)展社會(huì)就業(yè)、社會(huì)保障服務(wù)和教育、科技、文化、衛(wèi)生、體育等公共事業(yè)，發(fā)布公共信息等，為社會(huì)公眾生活和參與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治、文化活動(dòng)提供保障和創(chuàng)造條件。按照公共支出的領(lǐng)域來劃分，政府公共服務(wù)主要包括經(jīng)濟(jì)性公共服務(wù)和社會(huì)性公共服務(wù)。經(jīng)濟(jì)性公共服務(wù)是政府為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而直接進(jìn)行各種經(jīng)濟(jì)投資的服務(wù)，如投資經(jīng)營(yíng)國(guó)有企業(yè)與公共事業(yè)、投資公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)貼等；社會(huì)性公共服務(wù)是指政府通過轉(zhuǎn)移支付和財(cái)政支持對(duì)教育、社會(huì)保障、公共醫(yī)療衛(wèi)生、科技補(bǔ)貼、環(huán)境保護(hù)等社會(huì)發(fā)展項(xiàng)目提供的公共服務(wù)。從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展史來看，發(fā)達(dá)國(guó)家政府職能演變的規(guī)律是：政府職能從以經(jīng)濟(jì)性服務(wù)為主，逐步擴(kuò)展到以社會(huì)性公共服務(wù)為主。

（三）社會(huì)管理和公共服務(wù)的特點(diǎn)比較

政府社會(huì)管理和公共服務(wù)既是統(tǒng)一的又有所區(qū)別。首先，從基本特點(diǎn)看，社會(huì)管理主要體現(xiàn)現(xiàn)代行政管理整合性的特點(diǎn)，而公共服務(wù)則主要體現(xiàn)現(xiàn)代行政管理公眾性的特點(diǎn)；其次，從核心內(nèi)容看，社會(huì)管理主要體現(xiàn)在規(guī)范性上，主要管理和規(guī)范各種社會(huì)事務(wù)，包括社會(huì)公眾、社會(huì)穩(wěn)定、社會(huì)治理，而公共服務(wù)主要是提供和滿足公共需求的服務(wù)，包括公共設(shè)施、公共事業(yè)、公共信息等；再次，從行為模式看，社會(huì)管理主要是以行政強(qiáng)制為基礎(chǔ)，以法律、法規(guī)為保障對(duì)社會(huì)進(jìn)行調(diào)整和約束，強(qiáng)調(diào)政府履行義務(wù)，突出政府主導(dǎo)、主動(dòng)作用，而公共服務(wù)以合作為基礎(chǔ)，強(qiáng)調(diào)公民權(quán)利。因此，我國(guó)各級(jí)政府要深入研究社會(huì)管理和公共服務(wù)的發(fā)展規(guī)律，把財(cái)力物力等公共資源更多地向社會(huì)管理和公共服務(wù)傾斜。

（四）現(xiàn)階段社會(huì)管理和公共服務(wù)的重點(diǎn)領(lǐng)域

由于我國(guó)正處在從傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)轉(zhuǎn)型的歷史時(shí)期，政府的社會(huì)管理和公共服務(wù)職能絕不可能覆蓋到所有領(lǐng)域，必然要在一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行戰(zhàn)略選擇，并且選擇的領(lǐng)域?qū)⒅饕械侥切罢獠啃宰畲?，公共性最?qiáng)，政府最具有比較優(yōu)勢(shì)，社會(huì)福利效益最大化，同時(shí)有可能將效率與公平有效地結(jié)合起來”的領(lǐng)域。

為此，現(xiàn)階段政府社會(huì)管理職能大致包括如下重點(diǎn)領(lǐng)域：（l）規(guī)范社會(huì)組織或團(tuán)體，培育社會(huì)治理的多元主體；（2）創(chuàng)設(shè)完整的社會(huì)規(guī)制體系，推行社會(huì)安全系統(tǒng)工程；（3）實(shí)施配套的社會(huì)政策，維護(hù)社會(huì)公正；（4）樹立科學(xué)的發(fā)展觀，培育健康的市民社會(huì)；（5）調(diào)整社會(huì)管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，健全政府社會(huì)管理體制。

同樣，政府公共服務(wù)領(lǐng)域應(yīng)集中選擇在如下重點(diǎn)領(lǐng)域：（1）提高政府公共教育服務(wù)的水平，普及12年制的義務(wù)教育；（2）提高政府社會(huì)保障公共服務(wù)水平；（3）提升政府公共醫(yī)療服務(wù)水平；（4）提高政府科技服務(wù)的公共服務(wù)水平；（5）投資戰(zhàn)略性的公共基礎(chǔ)設(shè)施等。

二、發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)管理和公共服務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)

發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)管理主要是指政府力量對(duì)獨(dú)立于政治、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域之外的那部分社會(huì)公共事務(wù)的管理。這種管理一方面提供為國(guó)家所必需的基本秩序，另一方面，是為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活提供一個(gè)穩(wěn)定良好的社會(huì)環(huán)境?？疾彀l(fā)達(dá)國(guó)家政府社會(huì)管理和公共服務(wù)實(shí)踐發(fā)展情況，大致呈現(xiàn)出如下發(fā)展趨勢(shì)：

（一）政府社會(huì)管理職能不斷強(qiáng)化。主要表現(xiàn)為政府對(duì)社會(huì)管理的范圍的擴(kuò)大。二戰(zhàn)后，政府的政治統(tǒng)治職能相對(duì)弱化，社會(huì)管理職能不斷加強(qiáng)，維護(hù)了社會(huì)秩序的穩(wěn)定，解決了各種社會(huì)問題，給公眾帶來了實(shí)際利益，起到了維護(hù)政治統(tǒng)治的作用。近幾十年“福利國(guó)家”政策在工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家盛行，政府的社會(huì)管理范圍擴(kuò)大，職能增強(qiáng)。

（二）多元化趨勢(shì)。由政府單獨(dú)直接管理變?yōu)槭袌?chǎng)、社會(huì)中介組織、其他社團(tuán)共同參與社會(huì)事務(wù)管理，直至社會(huì)組織進(jìn)行自我約束、自我激勵(lì)和自我管理。西方一些國(guó)家政府推出了“混合經(jīng)濟(jì)的福利國(guó)家”、“福利多元主義”、“福利國(guó)家私有化”等?！盎旌辖?jīng)濟(jì)的福利國(guó)家”主要靠公、私部門的直接投資社會(huì)福利?！案＠嘣髁x”是社會(huì)福利服務(wù)由法定的部門、志愿的部門、商業(yè)部門、非正式部門等直接提供，政府不再唱獨(dú)角戲?！案＠麌?guó)家私有化”是指私人營(yíng)利部門平行或替代部分公共部門參與社會(huì)管理活動(dòng)。

（三）法制化與規(guī)范化。各國(guó)政府都非常重視涉及社會(huì)管理和公共服務(wù)的各類法律和法規(guī)，并力圖形成相互聯(lián)系和相互銜接的法律體系。政府力圖形成法律基礎(chǔ)上的權(quán)利與義務(wù)相統(tǒng)一的機(jī)制。政府確定具有超前性、系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性的社會(huì)管理和公共服務(wù)指標(biāo)，并力圖做到細(xì)化和量化，同時(shí)做到規(guī)范化，以確保他們的合法性，提高管理效率。

（四）科技化和信息化。各國(guó)政府都積極利用現(xiàn)代科技成果特別是計(jì)算機(jī)和電信技術(shù)的最新成果，來推進(jìn)公共服務(wù)項(xiàng)目的技術(shù)創(chuàng)新，改善公共服務(wù)的供給方式和提供手段，不斷提高公共服務(wù)的質(zhì)量和水平。西方發(fā)達(dá)國(guó)家大都把發(fā)展電子政務(wù)作為加強(qiáng)社會(huì)管理，改善公共服務(wù)的根本手段。

（五）公共服務(wù)市場(chǎng)化。在公共服務(wù)供給領(lǐng)域引進(jìn)市場(chǎng)機(jī)制，將政府權(quán)威與市場(chǎng)交換的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行互補(bǔ)，從而提高政府功能輸出能力。

三、目前我國(guó)履行政府社會(huì)管理和公共服務(wù)職能的現(xiàn)狀與進(jìn)展

1978年以來，我國(guó)在控制人口增長(zhǎng)、減少貧困、普及教育、環(huán)境保護(hù)、衛(wèi)生保健等社會(huì)管理與公共服務(wù)方面取得了顯著成就。主要表現(xiàn)在：我國(guó)許多重要的社會(huì)指標(biāo)都從低收入國(guó)家的行列躍升到了中下等收入國(guó)家的行列，表明我國(guó)政府的社會(huì)管理水平處于中下等收入國(guó)家水平。近些年，我國(guó)各級(jí)政府還加快了對(duì)社會(huì)管理與公共服務(wù)的改革步伐，在社會(huì)實(shí)踐中創(chuàng)新了許多有益的做法，以滿足日益增長(zhǎng)的復(fù)雜化、多樣化的公共服務(wù)需求。如從1994年始，山東煙臺(tái)市就推行了社會(huì)服務(wù)承諾制，后來在我國(guó)十大窗口行業(yè)陸續(xù)鋪開；2002年，浙江省在探索公共服務(wù)監(jiān)管方面，堅(jiān)持人民滿意為最高追求，提出以“樹優(yōu)良作風(fēng)，創(chuàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)，做優(yōu)秀公仆”為導(dǎo)向；2003年，南京市和廣州市各自出臺(tái)了對(duì)國(guó)家行政機(jī)關(guān)及其公務(wù)員公共服務(wù)行為的規(guī)范，進(jìn)一步明確了公務(wù)員的行為準(zhǔn)則；與此同時(shí)，深圳市也對(duì)部分公共服務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行了開放，利用公開招投標(biāo)方式打破城市基礎(chǔ)設(shè)施壟斷的狀態(tài)；成都市全面推進(jìn)“創(chuàng)建規(guī)范化服務(wù)型政府”試點(diǎn)工作；近幾年各地政府先后提出打造服務(wù)型政府目標(biāo)，對(duì)政府全面轉(zhuǎn)型產(chǎn)生了重要的影響作用。

但是，從總體上看，政府的社會(huì)管理和公共服務(wù)職能表現(xiàn)還比較薄弱，存在著許多亟待解決的突出問題。長(zhǎng)期以來傳統(tǒng)社會(huì)管理模式集中體現(xiàn)為我國(guó)政府對(duì)社會(huì)采取的集中化社會(huì)管理體制。這種政府與社會(huì)高度合一的管理模式，使社會(huì)缺乏自我管理和自我發(fā)展能力，最終影響到社會(huì)的協(xié)調(diào)、快速、健康發(fā)展。突出表現(xiàn)在：（1）社會(huì)建設(shè)與社會(huì)發(fā)展滯后于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。當(dāng)前我國(guó)政府仍然帶有濃厚的生產(chǎn)投資型政府的特征，政府長(zhǎng)期充當(dāng)了經(jīng)濟(jì)建設(shè)主體和投資主體的角色，在實(shí)踐中造成了政企不分、忽視社會(huì)公共事業(yè)發(fā)展、發(fā)展失衡、金融風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)累積等問題。尤其是，我國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，如人口結(jié)構(gòu)、就業(yè)結(jié)構(gòu)、城鄉(xiāng)結(jié)構(gòu)、地區(qū)結(jié)構(gòu)、階級(jí)階層結(jié)構(gòu)的調(diào)整落后于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，我國(guó)教育、科技、文化、醫(yī)療衛(wèi)生、環(huán)境保護(hù)等社會(huì)公共事業(yè)的發(fā)展滯后于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，造成了社會(huì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的失衡。（2）社會(huì)發(fā)展與政府社會(huì)服務(wù)滯后于經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化和國(guó)際化的進(jìn)程，突出地體現(xiàn)在社會(huì)安全網(wǎng)的建設(shè)十分緩慢，社會(huì)保障覆蓋面和公共衛(wèi)生覆蓋面較低，不足以抵御經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化與國(guó)際化的風(fēng)險(xiǎn)。（3）中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)發(fā)展的過程中，出現(xiàn)了某些“拉美化”的現(xiàn)象如貧富差距加大、社會(huì)保障覆蓋面過低、就業(yè)形勢(shì)惡化、社會(huì)事業(yè)發(fā)展緩慢、政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)加大等等。（4）我國(guó)社會(huì)組織形態(tài)發(fā)生了重大變化，但政府社會(huì)管理方式尚不能適應(yīng)社會(huì)組織形態(tài)變遷的要求。我國(guó)的社會(huì)管理面臨著“一變五增”的新情況，即老體制下的職工逐步弱化了對(duì)單位的過分依賴，由“單位人”向“社會(huì)人”轉(zhuǎn)變，新興的多種所有制成份的“無主管”企業(yè)增多；外來人員、流動(dòng)人員的比例增加；下崗、失業(yè)人員增多；老齡人口增多；貧困人群增多。（5）我國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)的重大變化，迫切要求政府加大對(duì)社會(huì)利益結(jié)構(gòu)的協(xié)調(diào)力度，建立有利于社會(huì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的利益結(jié)構(gòu)和利益關(guān)系。（6）我國(guó)政府與社會(huì)關(guān)系的重大變化，要求盡快改變以政府為唯一中心的“單中心”治理結(jié)構(gòu)，建立政府與其他公共管理主體共同管理社會(huì)事務(wù)的“多中心”治理結(jié)構(gòu)。但是我國(guó)社會(huì)中介組織或第三部門還未真正成為政府職能轉(zhuǎn)移的載體，社會(huì)團(tuán)體等民間組織的作用尚未得到充分發(fā)揮，公民社會(huì)的發(fā)育仍顯遲緩，社會(huì)資本的開發(fā)利用不足，社會(huì)的自主性及自我組織能力不夠強(qiáng)，各級(jí)官員新的治理觀念還未樹立等等。（7）作為社會(huì)穩(wěn)定與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)重要指標(biāo)的聯(lián)名信增加率、集體上訪增加率等指標(biāo)不斷上升，標(biāo)志著我國(guó)進(jìn)入了社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)加劇的時(shí)期。

目前，我國(guó)公共服務(wù)領(lǐng)域存在三大矛盾。首先，公共服務(wù)產(chǎn)品總量不足，日益擴(kuò)大的公共服務(wù)需求與嚴(yán)重不足的公共服務(wù)供給形成矛盾。在實(shí)物產(chǎn)品大量過剩的同時(shí)，我國(guó)公共服務(wù)供給卻嚴(yán)重不足，在農(nóng)村公共醫(yī)療等領(lǐng)域甚至出現(xiàn)了倒退。其次，公共服務(wù)的投入嚴(yán)重不足，國(guó)家對(duì)各類事業(yè)機(jī)構(gòu)的投入與公共服務(wù)產(chǎn)品的產(chǎn)出嚴(yán)重不對(duì)稱。在我國(guó)改革發(fā)展的新階段，國(guó)家繼續(xù)包攬公共服務(wù)既是不可能的，又是沒有必要的?，F(xiàn)在，國(guó)內(nèi)外有大量的資金正在尋找新的發(fā)展機(jī)會(huì)，而目前的公共事業(yè)體制卻限制了各種社會(huì)資金的進(jìn)入。事實(shí)上，在公共服務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)形成了兩種不合理的局面：一方面國(guó)家對(duì)現(xiàn)有事業(yè)機(jī)構(gòu)大量資金的投入，在相當(dāng)程度上是用來養(yǎng)人，事業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給社會(huì)提供的公共服務(wù)嚴(yán)重不足；另一方面在公共衛(wèi)生、農(nóng)村義務(wù)教育等基本的公共產(chǎn)品供給和公共服務(wù)方面國(guó)家投入又太少，嚴(yán)重制約了社會(huì)事業(yè)的發(fā)展。再次，公共服務(wù)產(chǎn)品分配嚴(yán)重不均衡。面對(duì)總量不足的公共服務(wù)，我們的分配也存在失衡問題。廣大的弱勢(shì)群體得到的公共服務(wù)嚴(yán)重不足，遠(yuǎn)不能滿足他們對(duì)公共服務(wù)的基本需求，與強(qiáng)勢(shì)群體享受的公共服務(wù)存在著相當(dāng)大的反差。部分農(nóng)村地區(qū)由于公共服務(wù)嚴(yán)重短缺，出現(xiàn)了因教育返貧和因生病返貧的問題。

目前，我國(guó)政府對(duì)履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能的重視程度可以說是超過了以往任何時(shí)期。從中央到地方都強(qiáng)調(diào)要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)來推動(dòng)社會(huì)管理與公共服務(wù)的改革。這種改革趨向主要體現(xiàn)為五個(gè)方面的要求：

一要建立健全一套社會(huì)管理與公共服務(wù)的運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)作原則、運(yùn)作程序；

二要正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前社會(huì)管理和公共服務(wù)的關(guān)系，社會(huì)管理是公共服務(wù)的保證，公共服務(wù)是社會(huì)管理的基礎(chǔ)，兩者互為前提相互補(bǔ)充；

三要社會(huì)管理和公共服務(wù)職能模式多元化，如網(wǎng)格化管理模式和“社會(huì)矯治”模式等；

四要將政府從公共權(quán)力的行使主體轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)公共服務(wù)的責(zé)任主體；

五要建立責(zé)任追究制度和民眾參與機(jī)制，作為推動(dòng)和保障服務(wù)型政府的動(dòng)力和力量。

四、加快我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的若干建議

（一）加快我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的目標(biāo)

當(dāng)前我國(guó)要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，更加重視社會(huì)管理與公共服務(wù)。這就要求各級(jí)政府必須緊緊圍繞全面建設(shè)小康社會(huì)的目標(biāo)，切實(shí)轉(zhuǎn)變政府職能，大力推進(jìn)政府社會(huì)管理創(chuàng)新，提高公共服務(wù)水平，努力建設(shè)一個(gè)以和諧發(fā)展為主題的公共服務(wù)型政府。

（二）加快我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的指導(dǎo)原則

1．堅(jiān)持以人為本的原則。確立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀，要求各級(jí)政府必須要全面履行職能，科學(xué)把握社會(huì)管理和公共服務(wù)的本質(zhì)和核心。這個(gè)本質(zhì)和核心就是要堅(jiān)持以人為本。以人為本是以實(shí)現(xiàn)人的全面發(fā)展為目標(biāo)，從人民群眾的根本利益出發(fā)謀發(fā)展、促發(fā)展，不斷滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需要，切實(shí)保障人民群眾的經(jīng)濟(jì)政治和文化權(quán)益，讓改革發(fā)展的成果惠及全體人民。

2．堅(jiān)持社會(huì)目標(biāo)優(yōu)先原則。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌、社會(huì)轉(zhuǎn)型時(shí)期，各種社會(huì)利益關(guān)系和社會(huì)結(jié)構(gòu)發(fā)生改變，這就要求各級(jí)政府切實(shí)轉(zhuǎn)變自身職能，大力推進(jìn)政府社會(huì)管理創(chuàng)新，提高公共服務(wù)水平。在繼續(xù)搞好經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)、市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，更加注重履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，更加重視就業(yè)、教育、文化、體育、公共衛(wèi)生、環(huán)境保護(hù)、社會(huì)保障和社會(huì)救助等方面工作，更加重視政府應(yīng)對(duì)公共危機(jī)的能力建設(shè)，建立健全與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的具有中國(guó)特色的公共服務(wù)體系。

3．堅(jiān)持循序漸進(jìn)原則。建設(shè)公共服務(wù)型政府是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)性工程，需要各級(jí)政府處理好當(dāng)前與長(zhǎng)遠(yuǎn)、局部與全局、重點(diǎn)與一般之間的關(guān)系，要從中國(guó)的現(xiàn)實(shí)國(guó)情出發(fā)，根據(jù)目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的真實(shí)水平，摸索出一條符合自身實(shí)際的社會(huì)管理和公共服務(wù)模式，既不能急于求成，又不能超越現(xiàn)實(shí)。

（三）加快我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)改革的基本思路和對(duì)策

1．加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)和管理，推進(jìn)社會(huì)管理體制創(chuàng)新

（l）更新管理觀念，樹立科學(xué)發(fā)展觀。要使政府從經(jīng)濟(jì)建設(shè)型向社會(huì)管理型轉(zhuǎn)變；從行政管制型向公共服務(wù)型轉(zhuǎn)變；從舊式發(fā)展觀、片面政績(jī)觀向科學(xué)發(fā)展觀、正確政績(jī)觀轉(zhuǎn)變；從集中管理型向依靠市場(chǎng)調(diào)控型轉(zhuǎn)變；從提供經(jīng)濟(jì)物品向提供制度物品轉(zhuǎn)變；同時(shí)要積極營(yíng)造全社會(huì)重視社會(huì)發(fā)展的氛圍。

（2）調(diào)整組織結(jié)構(gòu)，再造管理流程。要優(yōu)化組織設(shè)計(jì)；合理劃分中央與地方的事權(quán)責(zé)任，理順社會(huì)管理中的條塊關(guān)系，實(shí)行合理分權(quán)；借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，設(shè)置獨(dú)立管制機(jī)構(gòu)；再造社會(huì)管理流程，實(shí)現(xiàn)社會(huì)管理和服務(wù)的“簡(jiǎn)便、透明和高效”。

（3）強(qiáng)化關(guān)鍵的管理職能，落實(shí)政府的社會(huì)目標(biāo)。當(dāng)前迫切需要政府加強(qiáng)以下幾個(gè)關(guān)鍵的社會(huì)管理職能：健全社會(huì)治安綜合治理機(jī)制，強(qiáng)化社會(huì)安全管理，維護(hù)社會(huì)秩序和穩(wěn)定；強(qiáng)化勞動(dòng)就業(yè)服務(wù)職能，創(chuàng)造良好的勞動(dòng)就業(yè)政策環(huán)境；完善社會(huì)保障制度，構(gòu)筑社會(huì)穩(wěn)定的“安全網(wǎng)”；強(qiáng)化衛(wèi)生服務(wù)職能尤其是食品藥品監(jiān)管職能，確保人民群眾的生活和生命安全；強(qiáng)化收入分配職能，調(diào)節(jié)收入分配，維護(hù)社會(huì)公正；強(qiáng)化人口與環(huán)境管理職能，保障經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展；構(gòu)筑有效的公共幫助機(jī)制，維護(hù)與保障弱勢(shì)群體合法權(quán)益。

（4）推動(dòng)“多中心主體”社會(huì)治理，提高社會(huì)自治與自我服務(wù)能力。推動(dòng)“多中心主體”社會(huì)治理，建立政府與社會(huì)的平等合作伙伴關(guān)系，提高社會(huì)自治與自我服務(wù)能力己成為當(dāng)代社會(huì)管理發(fā)展變化的一個(gè)基本趨勢(shì)。為此要建立健全黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府負(fù)責(zé)、社會(huì)協(xié)同、公眾參與的社會(huì)管理治理格局，大力培育和發(fā)展社會(huì)中介組織；積極拓展公民參與社會(huì)治理的渠道；推進(jìn)社區(qū)建設(shè)；重視政府公共關(guān)系建設(shè)。

（5）引入現(xiàn)代化的管理技術(shù)，改進(jìn)政府的社會(huì)管理方式。一要重視“社會(huì)政策”管理；二要政府社會(huì)管理方法從“重管制、輕服務(wù)”向“管制”與“服務(wù)”并重轉(zhuǎn)變，從以行政干預(yù)手段為主向以法律手段為主的轉(zhuǎn)變；從政府生產(chǎn)向政府提供轉(zhuǎn)變；采用現(xiàn)代化管理技術(shù)。

（6）建立社會(huì)運(yùn)行狀況的監(jiān)測(cè)體系，創(chuàng)造一個(gè)“有預(yù)見性”的政府。在組織保障方面構(gòu)建正式的體制內(nèi)社會(huì)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)，輔之以社會(huì)第三方的獨(dú)立評(píng)估機(jī)構(gòu)，逐漸形成縱橫交叉式、立體網(wǎng)狀型的監(jiān)測(cè)體系；重構(gòu)社會(huì)信息的采集、整理和披露渠道，開拓廣泛的社會(huì)信息收集源；研制并運(yùn)行社會(huì)發(fā)展的監(jiān)測(cè)（指標(biāo)）體系，將社會(huì)發(fā)展綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系納入政府決策和績(jī)效評(píng)估過程中；構(gòu)建社會(huì)穩(wěn)定的預(yù)警、預(yù)控管理系統(tǒng)，加快建立健全各種突發(fā)事件應(yīng)急管理機(jī)制，提高政府公共危機(jī)的管理能力。

2．推進(jìn)公共服務(wù)創(chuàng)新，建立與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)的公共服務(wù)體系

（l）要推進(jìn)公共服務(wù)觀念的創(chuàng)新，堅(jiān)持以人為本，樹立公共服務(wù)的成本意識(shí)、效率觀念、公平意識(shí)和多樣化觀念，切實(shí)把公共服務(wù)作為政府的一項(xiàng)基本職責(zé)，努力建設(shè)好公共服務(wù)型政府。

（2）要推進(jìn)公共服務(wù)體制的創(chuàng)新，努力實(shí)現(xiàn)政府公共服務(wù)的制度化、公共化和社會(huì)化。要建立適合中國(guó)國(guó)情的公共服務(wù)制度，就必須要實(shí)現(xiàn)政府公共服務(wù)的三個(gè)轉(zhuǎn)向：即從“運(yùn)動(dòng)型服務(wù)”轉(zhuǎn)向“制度型服務(wù)”、“歧視性服務(wù)”轉(zhuǎn)向“平等無差別服務(wù)”，從“單中心治理服務(wù)模式”轉(zhuǎn)向“政府與社會(huì)合作的多中心治理模式”等。

（3）要推進(jìn)公共服務(wù)的技術(shù)創(chuàng)新，綜合運(yùn)用多種手段提供公共服務(wù)。當(dāng)前積極推進(jìn)電子化政府建設(shè)，是改善政府公共服務(wù)的有效途徑，拓展現(xiàn)代公共服務(wù)型政府的發(fā)展空間，促進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變，提高政府公共服務(wù)的效率和能力。

（4）要加大公共服務(wù)的管理創(chuàng)新，強(qiáng)化政府公共服務(wù)職能。為此應(yīng)采取如下戰(zhàn)略措施：一是制定政府公共服務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃與發(fā)展戰(zhàn)略，使之成為與國(guó)民經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展相協(xié)調(diào)的國(guó)家規(guī)劃與國(guó)家戰(zhàn)略；二是以科技教育公共服務(wù)為導(dǎo)向，提升中國(guó)的核心國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力；三是以人力資本投資的公共服務(wù)為核心，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、公平的增長(zhǎng)；四是以完善基礎(chǔ)型公共服務(wù)為重點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)人人享有基本公共服務(wù)的目標(biāo)；五是以建立公共財(cái)政體制為保障，為全面建設(shè)小康社會(huì)提供充足優(yōu)質(zhì)的公共服務(wù)動(dòng)力，等等。

（資料來源：《中國(guó)行政管理》2005年第2期）

完善社會(huì)管理和公共服務(wù)的若干思考

發(fā)布時(shí)間：2008-10-13 14:55:18

胡錦濤同志在今年2月23日舉行的中共中央政治局第四次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)：建設(shè)服務(wù)型政府，是堅(jiān)持黨的全心全意為人民服務(wù)宗旨的根本要求，是深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的必然要求，也是加快行政管理體制改革，加強(qiáng)政府自身建設(shè)的重要任務(wù)。建設(shè)服務(wù)型政府，根本目的是進(jìn)一步提高政府為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展服務(wù)、為人民服務(wù)的能力和水平，關(guān)鍵是推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變、完善社會(huì)管理和公共服務(wù)，重點(diǎn)是保障和改善民生。在推進(jìn)政府職能轉(zhuǎn)變、建設(shè)服務(wù)型政府的過程中，準(zhǔn)確把握、牢牢抓住完善社會(huì)管理和公共服務(wù)這個(gè)關(guān)鍵，具有十分重要的意義。

一、科學(xué)分析社會(huì)管理與公共服務(wù)的現(xiàn)狀及問題

改革開放以來，我國(guó)各級(jí)政府高度重視強(qiáng)化社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，在控制人口增長(zhǎng)、減少貧困、普及教育、衛(wèi)生保健、環(huán)境保護(hù)等方面取得了顯著成就。但是，從總體上看，目前我國(guó)政府社會(huì)管理和公共服務(wù)職能還不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)全面進(jìn)步的要求，存在著許多亟待解決的突出問題，主要表現(xiàn)在：

第一、社會(huì)建設(shè)與社會(huì)發(fā)展滯后于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，社會(huì)發(fā)展與政府公共服務(wù)滯后于經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化和國(guó)際化的進(jìn)程。政府在一定程度上仍然存在著重經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、忽視社會(huì)事業(yè)發(fā)展等問題，社會(huì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整落后于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，教育、科技、文化、醫(yī)療衛(wèi)生、環(huán)境保護(hù)等社會(huì)公共事業(yè)的發(fā)展滯后于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，突出表現(xiàn)在社會(huì)保障覆蓋面和公共衛(wèi)生覆蓋面較低，社會(huì)安全網(wǎng)建設(shè)較慢。

第二、我國(guó)社會(huì)組織形態(tài)發(fā)生了重大變化，但政府社會(huì)管理方式還不能適應(yīng)這種變遷的要求。我國(guó)傳統(tǒng)的社會(huì)管理模式是政府與社會(huì)高度合一的集中管理模式，它導(dǎo)致社會(huì)缺乏自我管理與自我發(fā)展的機(jī)制與功能。面對(duì)當(dāng)前社會(huì)結(jié)構(gòu)階層多元化的重大變遷，政府在加大對(duì)社會(huì)利益結(jié)構(gòu)的協(xié)調(diào)，建立有利于社會(huì)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的利益結(jié)構(gòu)和利益關(guān)系方面，尚嫌力不從心。

第三、在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的過程中，出現(xiàn)了一定程度的城鄉(xiāng)、地區(qū)差距擴(kuò)大、貧富差距擴(kuò)大現(xiàn)象，人民內(nèi)部矛盾呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)和復(fù)雜的情況，社會(huì)不穩(wěn)定、不和諧因素增加，社會(huì)潛在風(fēng)險(xiǎn)加大。雖然經(jīng)過近年來科學(xué)發(fā)展觀的貫徹和構(gòu)建和諧社會(huì)的強(qiáng)調(diào)，這種局面有所緩和，但仍未實(shí)現(xiàn)根本的好轉(zhuǎn)。

第四、公民社會(huì)發(fā)育遲緩，社會(huì)資本開發(fā)利用不足。我國(guó)政府與社會(huì)關(guān)系的重大變化，要求盡快改變以政府為唯一中心的 “單中心”治理結(jié)構(gòu)，建立政府與其他公共管理主體共同管理社會(huì)事務(wù)的多中心治理結(jié)構(gòu)。但由于社會(huì)中介組織或第三部門還未真正成為政府職能轉(zhuǎn)移的有效載體，社會(huì)的自主性及自我組織能力不夠強(qiáng)，各級(jí)官員新的治理理念尚未樹立起來等原因，社會(huì)團(tuán)體等民間組織的作用尚未得到充分發(fā)揮，政府“單中心”治理狀況尚未得到根本的改變，影響社會(huì)工作開展與和諧社會(huì)的建設(shè)。

第五、公共服務(wù)產(chǎn)品總量不足，產(chǎn)品分配嚴(yán)重不均衡。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，社會(huì)的公共服務(wù)需求日益擴(kuò)大。在市場(chǎng)上實(shí)物產(chǎn)品大量過剩的同時(shí)，公共服務(wù)供給卻嚴(yán)重不足。因此在城鄉(xiāng)不同程度出現(xiàn)了就業(yè)難、看病難、上學(xué)難、行路難、停車難等民生問題。公共服務(wù)產(chǎn)品總量不足再加上分配失衡，致使廣大農(nóng)村和弱勢(shì)群體得到的公共服務(wù)更為可憐，遠(yuǎn)不能滿足他們對(duì)公共服務(wù)的基本需求。

從寧波的情況看，應(yīng)該說，在政府的社會(huì)管理和公共服務(wù)方面，總體上是處于全國(guó)前列的，主要表現(xiàn)在各項(xiàng)社會(huì)事業(yè)發(fā)展迅速，社會(huì)保障體系逐步完善，民間組織正發(fā)揮越來越大的作用，社區(qū)建設(shè)成績(jī)顯著，社會(huì)危機(jī)應(yīng)急機(jī)制初步建成，政府管理規(guī)范程度與服務(wù)水平不斷提高等等。但必須承認(rèn)，在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的同時(shí)，一些社會(huì)管理和公共服務(wù)方面的問題也日益突出，譬如：社會(huì)上一些利益矛盾依然比較突出、社會(huì)危機(jī)應(yīng)急體系還有待完善、民間組織發(fā)展不均衡、勞動(dòng)就業(yè)與社會(huì)保障有待進(jìn)一步完善等等。雖然這些問題相對(duì)于其它一些地區(qū)而言，是屬于 “率先”、“走在前列”發(fā)展中的問題，但如不引起高度重視，也必將影響全面小康與和諧社會(huì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。因此，必須從全局和戰(zhàn)略的高度提高認(rèn)識(shí)，采取正確的思路和對(duì)策。

二、注意研究借鑒國(guó)際上社會(huì)管理和公共服務(wù)的有益經(jīng)驗(yàn)

社會(huì)管理和公共服務(wù)是全世界各國(guó)政府都會(huì)面臨的共同課題。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)育程度與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段不同，政府社會(huì)管理和公共服務(wù)的方式方法也不同。在這方面，西方發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行了較早的探索，可以給我們一些有益的借鑒。

根據(jù)有關(guān)資料，西方發(fā)達(dá)國(guó)家的社會(huì)管理和公共服務(wù)大體經(jīng)歷了三個(gè)時(shí)期：一是自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期。政府的社會(huì)管理和公共服務(wù)職能比較有限，社會(huì)管理以社會(huì)自我管理與社會(huì)自治為主，政府對(duì)社會(huì)基本上采取放任自由的態(tài)度。政府的社會(huì)管理職能主要是進(jìn)行社會(huì)秩序管理，同時(shí)，政府承擔(dān)了濟(jì)貧的功能，但這種功能的履行也是盡量利用非政府組織進(jìn)行。二是20世紀(jì)初至1978年左右的混合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期。這一時(shí)期社會(huì)管理和公共服務(wù)的重點(diǎn)是建立完善的社會(huì)保障制度，建設(shè)福利國(guó)家或福利社會(huì)，主要目標(biāo)是維持全體公民的最低生活水平與教育水平；建立和完善基本社會(huì)關(guān)系管理制度，鼓勵(lì)和促進(jìn)資本與勞動(dòng)的合作，發(fā)展社會(huì)自治和社會(huì)自我管理；注重提高消費(fèi)需求，以促進(jìn)充分就業(yè)、維護(hù)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定作為重要目標(biāo)。三是1978年以來的全球化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期。這一時(shí)期主要以教育、培訓(xùn)、基礎(chǔ)科技領(lǐng)域?yàn)橹匾顿Y方向，以人力資本投資為核心，將消極的福利社會(huì)轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極的福利社會(huì)；積極推行充分就業(yè)政策，將 “福利”轉(zhuǎn)變 “工作”，并適度控制福利支出的增長(zhǎng)，以求達(dá)到平衡社會(huì)保障與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)；重視利用非政府組織、社會(huì)利益群體和基本社會(huì)組織進(jìn)行社會(huì)協(xié)作治理；重視加強(qiáng)和促進(jìn)社區(qū)建設(shè)與社區(qū)發(fā)展。這一時(shí)期，是西方發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)管理與公共服務(wù)進(jìn)展最明顯的時(shí)期。

深入考察發(fā)達(dá)國(guó)家政府社會(huì)管理與公共服務(wù)的發(fā)展變化，可以看出以下幾種發(fā)展趨勢(shì)：一是政府的管理服務(wù)職能不斷強(qiáng)化。重視解決各種社會(huì)問題，在給公眾帶來實(shí)際利益的同時(shí)，有效維護(hù)了社會(huì)秩序的穩(wěn)定，起到了維護(hù)政治統(tǒng)治的作用；二是使社會(huì)管理與公共服務(wù)法制化、規(guī)范化。各國(guó)政府都高度重視社會(huì)管理和公共服務(wù)領(lǐng)域的立法工作，努力形成在法律基礎(chǔ)上的權(quán)利與義務(wù)相統(tǒng)一的機(jī)制，確定具有超前性、系統(tǒng)性、協(xié)調(diào)性的社會(huì)管理與公共服務(wù)發(fā)展指標(biāo)，并確保依法落實(shí)；三是逐步使社會(huì)管理與公共服務(wù)多元化。即由政府單獨(dú)直接管理和提供變?yōu)橛烧蜕鐣?huì)中間組織、各種社團(tuán)及市場(chǎng)共同參與管理和提供，特別鼓勵(lì)和扶持社會(huì)組織進(jìn)行自我約束、自我激勵(lì)和自我管理；四是在社會(huì)管理與公共服務(wù)中引進(jìn)科技化、信息化與市場(chǎng)機(jī)制。西方發(fā)達(dá)國(guó)家大都把發(fā)展電子政務(wù)作為加強(qiáng)社會(huì)管理、改善公共服務(wù)的重要手段，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新社會(huì)管理與公共服務(wù)的方法方式，提高社會(huì)管理與公共服務(wù)的質(zhì)量和水平。同時(shí)注意引進(jìn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，將政府權(quán)威與市場(chǎng)交換的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，提高社會(huì)管理與公共服務(wù)的效率與效益。

三、以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，推進(jìn)社會(huì)管理與公共服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

完善社會(huì)管理與公共服務(wù)，是深化政治體制改革、建設(shè)服務(wù)型政府的重要任務(wù)，也是貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的當(dāng)務(wù)之急。必須在科學(xué)發(fā)展觀的指導(dǎo)下，堅(jiān)持以人為本、社會(huì)目標(biāo)優(yōu)先和循序漸進(jìn)的原則，大力推進(jìn)社會(huì)管理和公共服務(wù)發(fā)展創(chuàng)新，推進(jìn)服務(wù)型政府建設(shè)。當(dāng)前應(yīng)著重在以下幾個(gè)方面有所突破：

1.科學(xué)調(diào)整政府與社會(huì)的角色定位。要適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)復(fù)雜性、多元化的特點(diǎn)，在轉(zhuǎn)變觀念的基礎(chǔ)上，著重明確在完善社會(huì)管理與公共服務(wù)的過程中政府的角色和職能：一是要從高度集權(quán)到合理分權(quán)。通過深化行政管理體制改革，明確政府職能定位，該退出的退出，該補(bǔ)位的補(bǔ)位，將社會(huì)可以自我調(diào)節(jié)和管理的社會(huì)事務(wù)交給社會(huì)組織，發(fā)揮其在提供服務(wù)、反映訴求、行業(yè)自律、維護(hù)權(quán)益等方面的作用。改變長(zhǎng)期以來由政府獨(dú)家管理社會(huì)的狀況，讓多個(gè)社會(huì)組織共同管理和治理社會(huì)，提升社會(huì)的民主自治能力，增強(qiáng)社會(huì)的自我管理和自我服務(wù)功能；二是要強(qiáng)化公共服務(wù)。集中精力履行好自己的主要職能，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上，盡可能向社會(huì)提供又多又好的公共服務(wù)，實(shí)現(xiàn)由經(jīng)濟(jì)型政府向公共服務(wù)型政府轉(zhuǎn)變，由舊式發(fā)展觀、片面政績(jī)觀向科學(xué)發(fā)展觀、正確政績(jī)觀轉(zhuǎn)變，由提供經(jīng)濟(jì)商品向提供制度商品轉(zhuǎn)變。

2.突出抓好社會(huì)管理與公共服務(wù)的重點(diǎn)領(lǐng)域。由于我國(guó)正處在從傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)轉(zhuǎn)變的歷史時(shí)期，各地區(qū)的情況又存在很大差別，政府的社會(huì)管理和公共服務(wù)不可能覆蓋到所有領(lǐng)域，也不可能采取同一標(biāo)準(zhǔn)，必然要在一定時(shí)期、一定范圍內(nèi)進(jìn)行戰(zhàn)略選擇。從當(dāng)前的實(shí)際出發(fā)，現(xiàn)階段完善社會(huì)管理與公共服務(wù)，應(yīng)該突出以下重點(diǎn)：在社會(huì)管理方面，一是發(fā)展和規(guī)范各類社會(huì)組織，培育社會(huì)治理的多元主體；二是制定實(shí)施配套的社會(huì)政策，維護(hù)社會(huì)公平正義；三是進(jìn)一步建設(shè)完善社會(huì)規(guī)制體系，推行社會(huì)安全系統(tǒng)工程；四是改革調(diào)整社會(huì)管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，建全完善政府社會(huì)管理體制。在公共服務(wù)方面，一是因地制宜提高社會(huì)保障公共服務(wù)水平；二是努力提高公共教育服務(wù)水平；三是積極提升公共醫(yī)療服務(wù)水平；四是大力提高科技、文化的公共服務(wù)水平；五是加大對(duì)直接關(guān)系民生的公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資等。

3.大力發(fā)展和規(guī)范社會(huì)組織。在新形勢(shì)下完善社會(huì)管理和公共服務(wù)，必須大力發(fā)展和規(guī)范社會(huì)組織。首先是發(fā)展。應(yīng)大力發(fā)展如行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)、會(huì)計(jì)事務(wù)所、審計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所、質(zhì)檢、商檢、消協(xié)及廣告公司、咨詢公司等中介組織，培育社會(huì)自主性及自我組織能力，使其逐漸成長(zhǎng)為政府職能轉(zhuǎn)移的載體；其次是規(guī)范。要用法律法規(guī)規(guī)范社會(huì)組織的行為，建立完善各種監(jiān)督管理制度，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)問題和案件。政府部門要與社會(huì)中介組織脫鉤，對(duì)社會(huì)組織實(shí)行規(guī)范化、制度化管理，充分發(fā)揮其在地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展各個(gè)領(lǐng)域的作用，提高它們?yōu)槭袌?chǎng)服務(wù)、為企業(yè)服務(wù)、為社會(huì)服務(wù)的效率和水平。

4.創(chuàng)建政府與社會(huì)良性互動(dòng)機(jī)制。適應(yīng)社會(huì)結(jié)構(gòu)的多元性變化，推動(dòng) “多中心主體”社會(huì)治理，切實(shí)建立健全黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府負(fù)責(zé)、社會(huì)協(xié)同、公眾參與的社會(huì)管理與公共服務(wù)發(fā)展格局，積極發(fā)揮非營(yíng)利性組織在提供公共服務(wù)方面的作用，綜合利用經(jīng)濟(jì)、法律和行政手段管理社會(huì)公共事務(wù)，努力形成政府機(jī)制、社會(huì)機(jī)制和市場(chǎng)機(jī)制的良性互動(dòng)。

5.推進(jìn)社會(huì)管理與公共服務(wù)創(chuàng)新。首先是要在觀念上創(chuàng)新。堅(jiān)持以人為本，使政府由經(jīng)濟(jì)建設(shè)型、行政管理型向社會(huì)管理型、公共服務(wù)型轉(zhuǎn)變，切實(shí)把社會(huì)管理與公共服務(wù)作為政府的一項(xiàng)重要和基本的職責(zé)；其次要引入現(xiàn)代化的管理服務(wù)技術(shù)。積極推進(jìn)電子化政府建設(shè)，改進(jìn)社會(huì)管理與公共服務(wù)的手段和途徑，拓展社會(huì)管理與公共服務(wù)的發(fā)展空間。研制并運(yùn)行社會(huì)管理與公共服務(wù)的監(jiān)測(cè)體系，將社會(huì)管理與公共服務(wù)納入政府決策和績(jī)效評(píng)估過程。加強(qiáng)和重構(gòu)社會(huì)管理與公共服務(wù)信息的采集、整理和披露渠道，開拓廣泛的社會(huì)管理與公共服務(wù)信息收集源，提高政府社會(huì)管理與公共服務(wù)的效率和能力；再次要深化財(cái)政體制改革。使公共財(cái)政切實(shí)向社會(huì)管理與公共服務(wù)傾斜，為以民生為重點(diǎn)的社會(huì)建設(shè)提供有力的公共財(cái)力支撐。

（摘自2008年5月5日寧波日?qǐng)?bào)）

第三篇：社會(huì)福利院

福利院發(fā)展現(xiàn)狀、困境及其對(duì)策分析

——關(guān)于2015年南寧市社會(huì)福利院的醫(yī)療情況調(diào)查問卷社會(huì)實(shí)踐

周雪梅

瑞康臨床醫(yī)學(xué)院2012級(jí)臨床醫(yī)學(xué) 201206126

摘要： 社會(huì)福利事業(yè)的發(fā)展體現(xiàn)著國(guó)家社會(huì)文明的進(jìn)步，是構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的基礎(chǔ)性保障。在提倡全社會(huì)共同關(guān)注弱勢(shì)群體的形勢(shì)下，在國(guó)家不斷投入人力、物力、財(cái)力發(fā)展社會(huì)福利事業(yè)的同時(shí)，社會(huì)福利機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象、服務(wù)功能、工作內(nèi)容也在不斷變化發(fā)展之中。在這些背景之下，南寧市社會(huì)福利院應(yīng)該如何更加科學(xué)、合理地利用資源，更好地服務(wù)社會(huì)，存在著機(jī)遇也面臨著挑戰(zhàn)。

關(guān)鍵詞：社會(huì)福利院；基礎(chǔ)設(shè)施；社會(huì)意識(shí)；服務(wù)質(zhì)量

引言：通過此次社會(huì)實(shí)踐，我們調(diào)查了南寧市社會(huì)福利院的發(fā)展現(xiàn)狀，以及其目前所處的困境，并就其中的問題進(jìn)一步的研究，分析了處理對(duì)策。

一、南寧市社會(huì)福利院發(fā)展面臨的困境

1、基礎(chǔ)設(shè)施較為落后。政府對(duì)福利機(jī)構(gòu)支持力度比較有限，啟動(dòng)社會(huì)資源也不夠，福利院基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有些滯后，醫(yī)療、康復(fù)、保健等輔助治療設(shè)施不足，無法滿足孤殘兒童的養(yǎng)、教、治、康、送，無法滿足入住老人的養(yǎng)、樂、學(xué)、為的基本需求，更無法充分實(shí)現(xiàn)福利院進(jìn)一步發(fā)展的良性循環(huán)。如何解決基礎(chǔ)設(shè)施的更新與升級(jí)問題，是促進(jìn)南寧市社會(huì)福利院進(jìn)一步發(fā)展的基礎(chǔ)性問題。

2、經(jīng)費(fèi)不足。財(cái)政撥款額度相對(duì)不高，因此政府投入基本上只能解決福利院日常運(yùn)營(yíng)，而難以充分滿足福利院發(fā)展的需求；同時(shí)，市內(nèi)效益較好的企事業(yè)單位投入較少，因此較少有相關(guān)企事業(yè)單位主動(dòng)支持社會(huì)福利事業(yè)，社會(huì)資助資源有限。如何解決經(jīng)費(fèi)保障問題，是推進(jìn)南寧社會(huì)福利院進(jìn)一步發(fā)展的根本性瓶頸問題。

3、隊(duì)伍素質(zhì)不高。目前在崗的編外人員主要來自農(nóng)村、外地打工者和下崗失業(yè)人員，存在年齡偏大、文化層次低、護(hù)理水平低等問題，加上崗前培訓(xùn)還不到位，且人員流動(dòng)性大，服務(wù)隊(duì)伍的整體綜合素質(zhì)偏低，無法提供高質(zhì)量的服務(wù)，管理難度也較大。但是，由于福利院一線工作內(nèi)容特殊，干的都是苦活、臟活、累活，工資報(bào)酬低下、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)大、存在社會(huì)歧視等原因，無法招聘到高素質(zhì)的人員，更無法留住優(yōu)秀人才，導(dǎo)致一線護(hù)理骨干極為缺乏，技術(shù)力量薄弱。如何建設(shè)一支高素質(zhì)的管理和工作人員隊(duì)伍，是推進(jìn)湘西州社會(huì)福利院進(jìn)一步發(fā)展的關(guān)鍵問題。

4、社會(huì)福利事業(yè)意識(shí)淡薄。一是公眾福利事業(yè)意識(shí)淡漠。由于湘西州交通、通訊、信息的閉塞，公眾對(duì)社會(huì)福利事業(yè)的認(rèn)識(shí)比較滯后，而且基層政府部門對(duì)福利事業(yè)的宣傳和引導(dǎo)也不到位，大多數(shù)人都認(rèn)為福利事業(yè)是政府應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，很少有企事業(yè)單位給予福利院捐贈(zèng)或資助，更沒有專業(yè)的志愿者和社會(huì)工作者來福利院協(xié)助和指導(dǎo)工作。二是福利事業(yè)對(duì)象觀念落后。相當(dāng)一部分老人傳統(tǒng)養(yǎng)老觀念還未根本轉(zhuǎn)變，家庭觀念較強(qiáng)，習(xí)慣于既定的生活方式和熟悉的居住環(huán)境，入住專門的養(yǎng)老福利機(jī)構(gòu)往往是最終無奈的選擇。經(jīng)濟(jì)條件、倫理觀念等因素導(dǎo)致無法從社會(huì)化角度引領(lǐng)南寧福利事業(yè)的發(fā)展。如何提高社會(huì)和公眾對(duì)社會(huì)福利事業(yè)的認(rèn)識(shí)，是推進(jìn)南寧社會(huì)福利院進(jìn)一步發(fā)展的重要問題。

二、南寧市福利院發(fā)展對(duì)策與建議

1、加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。為適應(yīng)南寧社會(huì)福利事業(yè)發(fā)展的需要，加大投入資金，改善福利院的服務(wù)環(huán)境，總體要求高起點(diǎn)規(guī)劃、高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)、分步實(shí)施，立足給福利院的兒童和老人提供一個(gè)環(huán)境優(yōu)美、設(shè)施齊全、功能完善、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的場(chǎng)所，為孤殘兒童和老年人創(chuàng)造良好的生活環(huán)境。

2、改革傳統(tǒng)模式，提高服務(wù)質(zhì)量。明確長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)，形成發(fā)展總體規(guī)劃，構(gòu)建長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制，合理配置和有效利用社會(huì)各方面資源，統(tǒng)籌規(guī)劃南寧市福利事業(yè)的發(fā)展。突破以“養(yǎng)”為主的傳統(tǒng)模式，引進(jìn)“醫(yī)療、康復(fù)”的理念，形成集收養(yǎng)、托養(yǎng)、醫(yī)療、保健、康復(fù)、休閑、娛樂于一體的新模式。建議在下一步的發(fā)展中樹立“開源節(jié)流創(chuàng)效益，以人為本求滿意”的辦院方針，建設(shè)一所“環(huán)境衛(wèi)生園林化、護(hù)理服務(wù)整體化、醫(yī)療康復(fù)普及化、膳食營(yíng)養(yǎng)多樣化”的社會(huì)福利機(jī)構(gòu)，根據(jù)孤殘兒童、老年人的生活自理能力和護(hù)理等級(jí)，科學(xué)地實(shí)施分區(qū)管理、分級(jí)護(hù)理，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)化流程為兒童、老人提供舒適、周到的服務(wù)，把提高孤殘兒童、老年人的生活質(zhì)量、生命質(zhì)量作為福利院的工作目標(biāo)，真正體現(xiàn)兒童、老人的需求就是福利院的追求。

3、完善隊(duì)伍建設(shè)，提升管理水平。一是增加編制。建議加大專業(yè)人才的引進(jìn)，特別是要合理配置醫(yī)務(wù)人員、護(hù)理人員、社會(huì)工作者等專業(yè)技術(shù)人員的編制，切實(shí)改善福利機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的工作條件和工資福利待遇。二是提高管理水平。通過制度的創(chuàng)新、完善和落實(shí)，嚴(yán)格按照科學(xué)的質(zhì)量管理體系工作流程，做到責(zé)任細(xì)化、杜絕差錯(cuò)，以管理抓效益，以服務(wù)樹形象，以自身高效管理和優(yōu)質(zhì)服務(wù)改變社會(huì)整體觀念和看法。三是加強(qiáng)隊(duì)伍引導(dǎo)教育。樹立 “一切為了孩子老人”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“視如親生、奉若父母”的服務(wù)理念。極力打造出一支團(tuán)結(jié)協(xié)作、積極進(jìn)取、愛崗敬業(yè)的高素質(zhì)專業(yè)化服務(wù)隊(duì)伍。四是提升隊(duì)伍能力素養(yǎng)。有計(jì)劃地開展從業(yè)人員業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)，借鑒和參考上海、南京、北京、廣州等發(fā)達(dá)地區(qū)的先進(jìn)理念、管理經(jīng)驗(yàn)，融入管理與服務(wù)之中。

4、加強(qiáng)宣傳與交流，爭(zhēng)取政府和社會(huì)支持。一是整合資源。發(fā)動(dòng)和借助廣播、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各種媒體大力宣傳福利事業(yè)，激發(fā)全民共同來參與福利事業(yè)、關(guān)注弱勢(shì)群體。二是爭(zhēng)取支持。根據(jù)福利機(jī)構(gòu)的特殊性，爭(zhēng)取政府及相關(guān)部門采取有效措施，在政策上給予傾斜。三是有效協(xié)調(diào)。積極與各級(jí)相關(guān)部門協(xié)調(diào)、溝通、交流，多方籌措，力爭(zhēng)社會(huì)福利事業(yè)各項(xiàng)資金投入和支持方式，積極和相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)，提供減免各種費(fèi)用的優(yōu)惠政策，爭(zhēng)取地方政府將福利事業(yè)納入政府工作計(jì)劃和考核目標(biāo)，根據(jù)本地實(shí)際，統(tǒng)籌規(guī)劃，加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，抓好落實(shí)。四是走社會(huì)化發(fā)展的道路。爭(zhēng)取社會(huì)各界的支持與幫助，引導(dǎo)社會(huì)資源投向福利事業(yè)，鼓勵(lì)單位、團(tuán)體和個(gè)人支持福利事業(yè)發(fā)展。

在今后的發(fā)展中，南寧市福利院要抓住發(fā)展契機(jī)，立足固有資源進(jìn)行優(yōu)化整合，建立適合南寧市福利機(jī)構(gòu)發(fā)展的全新模式，充分展示社會(huì)主義國(guó)家福利事業(yè)的良好形象，成為社會(huì)主義精神文明建設(shè)的窗口，全面推進(jìn)南寧市社會(huì)福利事業(yè)上一個(gè)新的臺(tái)階，為構(gòu)建和諧南寧做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：2011公共基礎(chǔ)知識(shí)

經(jīng)濟(jì)環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

1.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo) 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展四大目標(biāo)及其衡量指標(biāo)

宏觀經(jīng)濟(jì) 發(fā)展目標(biāo) 衡量指標(biāo) 指標(biāo)釋義

GDP：本國(guó)居民和外國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)所生產(chǎn)的、以市場(chǎng)價(jià)格 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值。區(qū)分國(guó)內(nèi)生產(chǎn)（常住居民生產(chǎn)）和國(guó)外 生產(chǎn)。指勞動(dòng)力人口（年齡在 16 歲以上具有勞動(dòng)能力的人的全體）中 充分就業(yè) 失業(yè)率 失業(yè)人數(shù)所占的百分比。我國(guó)公布的是城鎮(zhèn)登記失業(yè)率（根據(jù)在 當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)統(tǒng)計(jì)城鎮(zhèn)失業(yè)人數(shù)）。常用指標(biāo)有消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)（使用最多）、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó) 物價(jià)穩(wěn)定 通貨膨脹率 內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)（按當(dāng)年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 與基年的比率）。包括經(jīng)常項(xiàng)目（反映一國(guó)的貿(mào)易和勞務(wù)往來狀況，是最具綜合性 國(guó)際收支 的對(duì)外貿(mào)易指標(biāo)）和資本項(xiàng)目（集中反映一國(guó)同國(guó)外資金往來的 情況，反映一國(guó)利用外資和償還本金的執(zhí)行情況）。

國(guó)際收支平衡

2.經(jīng)濟(jì)周期

經(jīng)濟(jì)周期亦稱經(jīng)濟(jì)循環(huán)或商業(yè)循環(huán)，是指經(jīng)濟(jì)處于生產(chǎn)和在生產(chǎn)過程中周期性出現(xiàn)的經(jīng) 濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。經(jīng)濟(jì)周期一般分為四個(gè)階段：繁榮、衰退、蕭條和復(fù)蘇。經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的周期性會(huì)在很大程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況。

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行既有直接影響，也有間接影響。從間接的角度來看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會(huì)通 過影響一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度、增長(zhǎng)質(zhì)量和可持續(xù)性來影響商業(yè)銀行。從直接的角度來看，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會(huì)直接影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行 的經(jīng)營(yíng)特征。

1.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè);第二產(chǎn)業(yè)是指采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、燃?xì)饧八纳?產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè);第三產(chǎn)業(yè)是指除第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)以外的其它行業(yè)。第三產(chǎn)業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中所占比重較低，是我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比低的 重要原因。

2.消費(fèi)投資結(jié)構(gòu) 消費(fèi)投資結(jié)構(gòu)

從支出角度來看，GDP 由消費(fèi)、投資和凈出口三大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消 費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分;投資也稱為資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn) 投資)和存貨增加兩部分;凈出口是出口額減去進(jìn)口額形成的差額。這里需要注意的是，私人 購(gòu)買住房的支出，包含在投資的固定資本形成中，不包含在私人消費(fèi)之中。在中國(guó)，推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是投資，而私人消費(fèi)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)較小，這 在很大程度上決定了我國(guó)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對(duì)象是企業(yè)，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)是批發(fā)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)。

經(jīng)濟(jì)全球化

1.經(jīng)濟(jì)全球化的定義 經(jīng)濟(jì)全球化的定義

經(jīng)濟(jì)全球化是指商品、服務(wù)、生產(chǎn)要素與信息跨國(guó)界流動(dòng)的規(guī)模與形式不斷增加，通過 國(guó)際分工，在世界市場(chǎng)范圍內(nèi)提高資源配置的效率，從而使各國(guó)間經(jīng)濟(jì)的相互依賴程度日益 加深的趨勢(shì)。2.經(jīng)濟(jì)全球化和金融全球化的關(guān)系及其對(duì)銀行的影響 經(jīng)濟(jì)全球化以及由此導(dǎo)致的金融全球化，必然引起為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的銀行的全球化，并 由此對(duì)銀行帶來巨大影響。存款業(yè)務(wù) 1.個(gè)人存款業(yè)務(wù) 個(gè)人存款業(yè)務(wù) 個(gè)人存款又叫儲(chǔ)蓄存款。辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則(18 字原則)

自 2000 年 4 月 1 日起，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，實(shí)行實(shí)名制。(1)活期存款的主要規(guī)定 活期存款是指不規(guī)定存款期限，客戶可以隨時(shí)存取的存款?？蛻魬{存折

或銀行卡及預(yù)留密碼可在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)通過銀行柜面或通過銀行自助設(shè) 備隨時(shí)存取現(xiàn)金?；钇诖婵钔ǔ?1 元起存，部分銀行的客戶可憑存折或銀行卡在全國(guó)各網(wǎng)點(diǎn)通存通兌。①計(jì)息金額 存款的計(jì)息起點(diǎn)為元，元以下角分不計(jì)利息。利息金額算至分位，分以下尾數(shù)四舍五入。分段計(jì)息算至厘位，合計(jì)利息后分以下四舍五入。除活期存款在每季結(jié)息日時(shí)將利息計(jì)入本 金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利外，其他存款不論存期多長(zhǎng)，一律不計(jì)復(fù)利。②計(jì)息時(shí)間 從 2005 年 9 月 21 日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的 20 日為結(jié)息 日，次日付息。③計(jì)息方式 除年按 360、按月 30 天計(jì)息期外，也可按實(shí)際天數(shù)計(jì)算利息，即每年為 365 天(閏年為 366 天)，每月為當(dāng)月公歷的實(shí)際天數(shù)。中國(guó)人民銀行將計(jì)結(jié)息方式選擇權(quán)下放到銀行，意味著對(duì)于同一存款種類，各家銀行之 間將會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異，從而使儲(chǔ)戶的最終利息收入并不相同。人民幣存款計(jì)息的通用公式： 利息=本金×利率(年或月或日)×?xí)r間(年或月或日)人民幣存款利率的換算公式： 日利率(‰0)=年利率(%)÷360，月利率(‰)=年利率(%)÷12 積數(shù)計(jì)息法：按實(shí)際天數(shù)每日累計(jì)帳戶余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。目前，各家銀行多使用積數(shù)計(jì)息法計(jì)算活期存款利息。計(jì)算公式為：利息=累計(jì)計(jì)息積數(shù)×日利率 逐筆計(jì)息法：按預(yù)先確定的計(jì)息公式逐筆計(jì)算利息。目前，各家銀行多使用逐筆計(jì)息法 計(jì)算整存整取定期存款利息。

計(jì)息期為整年(月)的，計(jì)息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率 計(jì)息期有整年(月)又有零頭天數(shù)的，計(jì)息公式為： 利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率+本金×零頭天數(shù)×日利率 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：貸款業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)： 1.貸款業(yè)務(wù)概述 貸款業(yè)務(wù)概述 基本概念 貸款是指經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限 還本付息的貨幣資金。貸款是銀行最主要的資產(chǎn)，是銀行最主要的資金運(yùn)用。業(yè)務(wù)分類 按照客戶類型可劃分為個(gè)人貸款和公司貸款;按照貸款期限可劃分短期貸款和中長(zhǎng)期貸 款;按有無擔(dān)?？蓜澐譃樾庞觅J款和擔(dān)保貸款。貸款基準(zhǔn)利率 2004 年 10 月 29 日，中國(guó)人民銀行決定放開人民幣貸款利率的上限，允許金融機(jī)構(gòu)上 浮貸款利率。我國(guó)銀行信貸管理 我國(guó)銀行信貸管理一般實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)利)、統(tǒng)一授信管理(控制 融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合。我國(guó)自 2002 年開始全面實(shí)施貸款五級(jí)分類法，將貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類，其中后三類稱為“不良貸款”。2.個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 個(gè)人貸款業(yè)務(wù) 我國(guó)針對(duì)個(gè)人的貸款業(yè)務(wù)主要有個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人信用卡透支、個(gè)人 經(jīng)營(yíng)貸款等。(1)個(gè)人住房貸款：個(gè)人貸款中最主要的組成部分。個(gè)人住房貸款是銀行向購(gòu)買、建造、大修各類型住房的自然人發(fā)放的貸款。

個(gè)人住房按揭貸款、二手房貸款、公積金個(gè)人住房貸款、個(gè)人住房組合貸款、個(gè)人住房 轉(zhuǎn)讓貸款(轉(zhuǎn)按揭貸款)、個(gè)人住房最高額抵押貸款。(2)個(gè)人消費(fèi)貸款 個(gè)人汽車貸款： 個(gè)人汽車貸款 助學(xué)貸款：國(guó)家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款 個(gè)人消費(fèi)額度貸款 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款 個(gè)****利質(zhì)押貸款(3)個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款(4)個(gè)人信用卡透支 3 公司貸款業(yè)務(wù)(1)流動(dòng)資金貸款 流動(dòng)資金貸款 流動(dòng)資金貸款是為了彌補(bǔ)企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的現(xiàn)金缺口、滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過 程中臨時(shí)性、季節(jié)性的資金需求，或企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中長(zhǎng)期平均占用的流動(dòng)資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。按照期限分類： 臨時(shí)流動(dòng)資金貸款：3 個(gè)月以內(nèi) 短期流動(dòng)資金貸款：3 個(gè)月-1 年 中期流動(dòng)資金貸款：1-3 年 按照貸款方式分類： 流動(dòng)資金整貸整償貸款 流動(dòng)資金整貸零償貸款 流動(dòng)資金循環(huán)貸款

法人賬戶透支(2)固定資產(chǎn)貸款 固定資產(chǎn)貸款 又稱項(xiàng)目貸款，是為彌補(bǔ)企業(yè)固定資產(chǎn)循環(huán)中所出現(xiàn)的資金缺口，用于企業(yè)新建、擴(kuò)建、改造、購(gòu)置固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的貸款。項(xiàng)目貸款主要有：基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、科技開發(fā)貸款、商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)貸款。(3)

房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款：住房開發(fā)貸款、商業(yè)用房開發(fā)貸款 土地儲(chǔ)備貸款 商業(yè)用房貸款：法人商業(yè)用房按揭貸款、商業(yè)用房抵押貸款、個(gè)人商業(yè)用房貸款 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：債券投資業(yè)務(wù) 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：(1)債券投資的目標(biāo) 債券投資的目標(biāo) 商業(yè)銀行債券投資的目標(biāo)，主要是平衡流動(dòng)性和盈利性，并降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高 資本充足率。(2)債券的投資對(duì)象 債券的投資對(duì)象 ①國(guó)債 我國(guó)國(guó)債不論期限長(zhǎng)短，統(tǒng)稱為國(guó)庫(kù)券。國(guó)債包括憑證式國(guó)債和記賬式國(guó)債兩種，有交 易所和銀行間債券交易市場(chǎng)兩個(gè)發(fā)行及流通渠道。②金融債券 政策性金融債券，即由國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性 銀行發(fā)行的債券;商業(yè)銀行債券，包括商業(yè)銀行普通債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券、混合資 本債券等;其他金融債券，即企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的金融債券。③中央銀行票據(jù) 簡(jiǎn)稱央行票據(jù)或央票，是指中國(guó)人民銀行面向全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成員發(fā)行的、期限一 般在三年以內(nèi)的中短期債券。中國(guó)人民銀行于 2003 年第二季度開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。中 國(guó)人民銀行發(fā)行票據(jù)的目的不是籌資，而是通過公開市場(chǎng)操作調(diào)節(jié)金融體系的流動(dòng)性，是一 種重要的貨幣政策手段。央行票據(jù)具有無風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高等特點(diǎn)，從而是商業(yè)銀行債券投資 的重要對(duì)象。

④資產(chǎn)支持證券 資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)。資產(chǎn)證券化是指把缺乏流動(dòng)性，但具有未來資 金流的資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過程。2005 年 12 月 15 日，國(guó)家開發(fā)銀行發(fā)行的開元信貸資產(chǎn)支持 證券(簡(jiǎn)稱開元證券)在銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國(guó)大陸。⑤企業(yè)債券和公司債券 企業(yè)債券由國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)監(jiān)督管理，其發(fā)債主體為中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)、國(guó) 有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)。公司債券管理機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，發(fā)債主體為公 司法人。公司債券在證券登記結(jié)算公司統(tǒng)一登記托管，可申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易，其信 用風(fēng)險(xiǎn)一般高于企業(yè)債券。、回?fù)軝C(jī)制： 指在同一次發(fā)行中采取兩種發(fā)行方式時(shí)，例如市值配售和上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行、市值配售和法人投資者配售或上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行和法人投資者配售，為了保證發(fā)行成功和公平對(duì) 待不同類型投資者，先人為設(shè)定不同發(fā)行方式下的發(fā)行數(shù)量，然后根據(jù)認(rèn)購(gòu)結(jié)果，按照預(yù)先 公布的規(guī)則在兩者之間適當(dāng)調(diào)整發(fā)行數(shù)量。(3)債券投資的收益 債券投資的收益 ①名義收益率，又稱票面收益率，是票面利息與面值的比率，其計(jì)算公式是： 名義收益率=票面利息/面值×100% 名義收益率沒有考慮債券市場(chǎng)價(jià)格對(duì)投資者收益產(chǎn)生的影響，衡量的僅是債券發(fā)行人每 年支付利息的貨幣金額，一般僅供計(jì)算債券應(yīng)付利息時(shí)使用，而無法準(zhǔn)確衡量債券投資的實(shí) 際收益。②即期收益率，是債券票面利率與購(gòu)買價(jià)格之間的比率，其計(jì)算公式是： 即期收益率=票面利息/購(gòu)買價(jià)格×100% 即期收益率反映的是以現(xiàn)行價(jià)格購(gòu)買債券時(shí)，通過按債券票面利率計(jì)算的利息收入而能 夠獲得的收益，但并未考慮債券買賣差價(jià)所能獲得的資本利得收益，因此，也不能全面反映 債券投資的收益。③持有期收益率，是債券買賣價(jià)格差價(jià)加上利息收入后與購(gòu)買價(jià)格之間的比率，其計(jì)算 公式是： 持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格+利息)/購(gòu)買價(jià)格×100%

持有期收益率比較充分地反映了實(shí)際收益率。但是，由于出售價(jià)格只有在投資者實(shí)際出 售債券時(shí)才能確定，是一個(gè)事后衡量指標(biāo)，在事前進(jìn)行投資決策時(shí)只能主觀預(yù)測(cè)出售價(jià)格，因此，這個(gè)指標(biāo)在作為投資決策的參考時(shí)，具有很強(qiáng)的主觀性。④到期收益率，是指收回金額與購(gòu)買價(jià)格之間的差價(jià)加上利息收入后與購(gòu)買價(jià)格之間的 比例，其計(jì)算公式是： 到期收益率=(收回金額-購(gòu)買價(jià)格+利息)/購(gòu)買價(jià)格×100% 與持有期收益率一樣，到期收益率也同時(shí)考慮到了利息收入和資本損益，而且，由于收 回金額就是票面金額，是確定不變的，因此，在事前進(jìn)行決策時(shí)就能準(zhǔn)確地確定，從而能夠 作為決策的參考。但到期收益率適用于持有到期的債券。示例 某種債券面值 100 元，10 年還本，年息 8 元，名義收益

率為 8%，如該債券某日的市 價(jià)為 95 元，則當(dāng)期收益率為 8/95，若某人在第一年年末以 95 元市價(jià)買進(jìn)面值 100 元的 10 年期債券，持有到期，則 9 年間除每年獲得利息 8 元外，還每年獲得本金盈利 0.56 元，到 期收益率為(8+0.56)/95.2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識(shí) ①外匯標(biāo)價(jià)方法 直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣。包括中 國(guó)在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國(guó)家目前都采用直接標(biāo)價(jià)法。間接標(biāo)價(jià)法又稱為應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計(jì)算應(yīng)收若干單位 的外國(guó)貨幣。②買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià) 在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的價(jià)格為外匯買入價(jià)，數(shù)額較大的價(jià)格為外匯賣出價(jià)。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期后才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨。互換，是指交易雙方基于自己的比較利益，對(duì)各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量?jī)煞N貨幣的本金，同時(shí)定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買方支付給賣方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買方需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費(fèi)。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價(jià)格向期權(quán)賣方購(gòu)入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價(jià) 格上升時(shí)購(gòu)入看漲期權(quán)，而賣出者預(yù)期價(jià)格會(huì)下跌?？吹跈?quán)指期權(quán)買方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣方按照一定的價(jià)格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)入看跌期權(quán)，而賣出者預(yù)期價(jià)格會(huì)上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類 2011 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)：金融環(huán)境 年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)知識(shí)》重要考點(diǎn)： 金融市場(chǎng) 1.金融市場(chǎng)的功能 金融市場(chǎng)是金融工具交易的場(chǎng)所，主要包括貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等。(1)貨幣資金融通功能--最主要、最基本的功能

(2)優(yōu)化資源配置功能(3)風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能(4)經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能(5)定價(jià)功能 2.金融市場(chǎng)的種類

劃分標(biāo)準(zhǔn) 分類 釋義 以短期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以內(nèi)（含）的短期資金 貨幣市場(chǎng) 按金融工具期限 資本市場(chǎng) 融通市場(chǎng)。我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間 債券回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)。以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市 場(chǎng)，主要包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

按交易工具類型

債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng) 是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)，也稱初級(jí)市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)。是對(duì)已上市金融工具等進(jìn)行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)，也稱為二級(jí)市場(chǎng)。是當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割（一方支付款 項(xiàng)、另一方交付金融工具）的市場(chǎng)。是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間（1 個(gè)月以上、1 年之內(nèi)）進(jìn)行的市場(chǎng)。又稱有形市場(chǎng)，指有固定場(chǎng)所、有組織、有制度的金融交易市場(chǎng)（如股票交易所）。又稱柜臺(tái)市場(chǎng)或無形

市場(chǎng)，指沒有固定交易場(chǎng)所的市場(chǎng)，交易者 通過經(jīng)紀(jì)人或交易商的電話、網(wǎng)絡(luò)等洽談成交。

發(fā)行市場(chǎng) 按交易的階段 流通市場(chǎng)

現(xiàn)貨市場(chǎng) 按交割時(shí)間 期貨市場(chǎng)

場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng) 按交易場(chǎng)所 場(chǎng)外交易市場(chǎng)

3.我國(guó)的金融市場(chǎng)

市場(chǎng)類型 時(shí)間 1984 年 貨幣市場(chǎng) 1996 年 1 月 1997 年 6 月 資本市場(chǎng) 1990 年底 大事記 我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展起自同業(yè)拆借市場(chǎng)。全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借市場(chǎng)形成。依托同業(yè)拆借市場(chǎng)的債券回購(gòu)業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)開展，同業(yè)拆借市場(chǎng)與票據(jù)市 場(chǎng)一起構(gòu)成我國(guó)的貨幣市場(chǎng)。上海、深圳證券交易所成立標(biāo)志著股票市場(chǎng)形成。

1997 年 6 月 1980 年

銀行間債券市場(chǎng)成立，與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成債券市場(chǎng)?；謴?fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，目前已形成保險(xiǎn)市場(chǎng)體系。世紀(jì) 90 年代 我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)起步，目前已有上海期貨交易所、大連商品交易 其他市場(chǎng) 初 1994 年 4 月 2002 年 10 月 所，鄭州商品交易所、中國(guó)金融期貨交易所（2006 年 9 月在上海成立）。全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)建立 上海黃金交易所成立

4.金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行影響(1)金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)銀行的促進(jìn)作用 首先，銀行是金融市場(chǎng)的重要參與者，金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠在很多方面直接促進(jìn)銀行的 業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理。貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理，尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的 重要基礎(chǔ)。其次，貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理水平。再次，金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)。最后，金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的優(yōu)質(zhì)客 戶。(2)金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn) 第一，隨著銀行參與金融市場(chǎng)程度的不斷加深，金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值的 影響會(huì)不斷加大，銀行經(jīng)營(yíng)管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管理的難度也將越來越大。第二，金融市場(chǎng)會(huì)放大商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件。第三，隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，一方面，大量?jī)?chǔ)蓄者將資金投資于資本市場(chǎng)，會(huì)減少銀行 的資金來源;另一方面，大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場(chǎng)上籌集資金，會(huì)減少在銀行的貸款，造 成銀行優(yōu)質(zhì)客戶的流失。金融工具 1.金融工具的種類劃分及各類型代表 2.債券、股票、可轉(zhuǎn)換公司債券、證券投資基金的定義

劃分標(biāo)準(zhǔn) 按期限的長(zhǎng)短 分類 短期金融工具 釋義 期限一般在 1 年以下（含 1 年）。（商業(yè)票據(jù)、短期國(guó)

庫(kù)券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、回購(gòu)協(xié)議 等）長(zhǎng)期金融工具 期限一般在 1 年以上。（股票、企業(yè)債券、長(zhǎng)期國(guó)債）包括政府、企業(yè)發(fā)行的國(guó)庫(kù)券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單、人壽保險(xiǎn)單等。代表是債券，是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、在一定時(shí)期支 債權(quán)工具 付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。分為企業(yè)債（即 公司債）、國(guó)債（按償還期不同分為短、中、長(zhǎng)期債券）和金融債（是籌措中長(zhǎng)期貸款的資金來源）三大類。代表是股票，它是股份有限公司公開發(fā)行的、用以證明 投資者的股東身份和權(quán)益并據(jù)以獲得股息和紅利的憑 證。一經(jīng)認(rèn)購(gòu)，持有者不能以任何理由要求退還股本，股權(quán)工具 按投資人所擁有的權(quán) 利 只能通過證券市場(chǎng)將股票轉(zhuǎn)讓和出售。按股票所代表的 股東權(quán)利劃分，股票可分為普通股和優(yōu)先股；根據(jù)上市 地點(diǎn)及股票投資者的不同，股票可分為 A 股、B 股、H 股、N 股。可轉(zhuǎn)換公司債券-可在特定時(shí)間按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股 股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性?；旌瞎ぞ?證券投資基金：通過發(fā)行基金憑證將眾多投資者分散的 資金集中趕來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資于股票、債 券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有者的 投資制度。用于投資和籌資的 工具 按金融工具的職能 用于支付、便于商品 流通的工具 用于保值、投機(jī)

直接融資工具 按融資方式 間接融資工具

股票、債券等

各種票據(jù)

期權(quán)、期貨等衍生金融工具

貨幣政策 貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利息等方針 和措施的總稱。商業(yè)銀行是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。貨幣政策的調(diào)整將直接影響商業(yè)銀行 的經(jīng)營(yíng)管理。我國(guó)的貨幣政策工具包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、再貸款和再貼現(xiàn)、利率政策、匯 率政策和窗口指導(dǎo)六大類。

我國(guó)的政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。幣值穩(wěn)定包括貨幣對(duì)內(nèi) 幣值穩(wěn)定(即國(guó)內(nèi)物價(jià)穩(wěn)定)和對(duì)外幣值穩(wěn)定(即匯率穩(wěn)定)兩個(gè)方面。

組成 分類 最終目標(biāo) 釋義 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定、國(guó)際收支平衡 基礎(chǔ)貨幣——金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金、金融機(jī)構(gòu) 基礎(chǔ)貨幣 的庫(kù)存現(xiàn)金三部分。貨幣供應(yīng)量——指某個(gè)時(shí)點(diǎn)上全社會(huì)承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。我國(guó)按流動(dòng) 貨幣供應(yīng)量 性不同將貨幣供應(yīng)量分為三個(gè)層次： 貨幣 政策 目標(biāo) 中介目標(biāo) M0=流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金； 流通中現(xiàn)金 M1=M0+企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款 機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人 企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款 機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人 企業(yè)單位活期存款 農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款 民幣活期儲(chǔ)蓄存款（狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力）； 民幣活期儲(chǔ)蓄存款 M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款 企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款 其他存款 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款 證券公司保證金存款+其他存款 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款 企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款（廣義貨幣）；（M2—M1）稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買力。指中央銀行在金融市場(chǎng)上賣出或買進(jìn)有價(jià)證券，吞吐基礎(chǔ)貨幣，以改變商業(yè)銀行等 存款金融機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率。中國(guó)人民銀行從 2003 年 開始面向商業(yè)銀行發(fā)行中央銀行票據(jù)。指商業(yè)銀行為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金，包括商業(yè)銀行的庫(kù) 存現(xiàn)金和繳存中央銀行的準(zhǔn)備金存款兩部分。它分為法定存款準(zhǔn)備金 法定存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行按 法定存款準(zhǔn)備金 存款準(zhǔn)備金 其存款的一定比例向中央銀行繳存的存款）和超額存款準(zhǔn)備金 超額存款準(zhǔn)備金（商業(yè)銀行存放在中 超額存款準(zhǔn)備金 央銀行、超出法定存款準(zhǔn)備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調(diào)撥或作為資產(chǎn)運(yùn) 用的備用資金）。2004 年，我國(guó)實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金率制度，主要內(nèi)容是商業(yè)銀 行適用的存款準(zhǔn)備金率與其資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量狀況等指標(biāo)掛鉤。貨幣 政策 工具 再貸款與再 貼現(xiàn) 再貼現(xiàn)：指金融機(jī)構(gòu)為取得資金，將未到期貼現(xiàn)的商業(yè)匯票以貼現(xiàn)方式向中央銀行 轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為。再貼現(xiàn)政策包括兩方面內(nèi)容，一是通過再貼現(xiàn)率的調(diào)整影響商業(yè) 銀行融入資金的成本，二是規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類，影響商業(yè)銀行及全社會(huì)的資金 投向，促進(jìn)資金的高效流動(dòng)。（1986 年開展再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)）市場(chǎng)利率、官方利率、公定利率（民間金融組織）利率政策 利率分類 名義利率、實(shí)際利率（扣除通脹因素）固定利率、浮動(dòng)利率（一般調(diào)整期為半年）再貸款：中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，分為三類：一是為解決流動(dòng)性不足的需 要而發(fā)放的貸款；二是為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款；三是用于特定目的的 貸款（如對(duì)地方政府、支農(nóng)等）。

操作目標(biāo)

公開市場(chǎng)業(yè) 務(wù)

短期利率（1 年以下含 1 年）、長(zhǎng)期利率 即期利率、遠(yuǎn)期利率 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率 利率政策 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍 制定相關(guān)政策對(duì)各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整 基本匯率、套算匯率 固定匯率、浮動(dòng)匯率 匯率分類 即期匯率、遠(yuǎn)期匯率（遠(yuǎn)期差價(jià)分升水、貼水、平價(jià)）官方匯率、市場(chǎng)匯率 匯率政策 選擇相應(yīng)的匯率制度（最基礎(chǔ)、最核心部分）確定適當(dāng)?shù)膮R率水平匯率政策 促進(jìn)國(guó)際收支

平衡 2005 年 7 月 21 日匯率改革：貨幣籃子 窗口指導(dǎo) 中央銀行利用自己的地位與聲望，使用口頭或書面的方式，向金融機(jī)構(gòu)通報(bào)金融形 勢(shì)，說明中央銀行意圖，勸其采取某些相應(yīng)措施，貫徹中央銀行的貨幣政策。

現(xiàn)金流量分析 1.現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金及現(xiàn)金流量的概念(1)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的概念 會(huì)計(jì)核算中的現(xiàn)金指會(huì)計(jì)主體的庫(kù)存現(xiàn)金;現(xiàn)金流量中的現(xiàn)金包括現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物兩 部分，即庫(kù)存現(xiàn)金、活期存款、其他貨幣性資金以及三個(gè)月以內(nèi)的證券投資。現(xiàn)金流量表中 的現(xiàn)金必須不受限制而可以自由使用。(2)現(xiàn)金流量的概念 現(xiàn)金流量包括現(xiàn)金流入量、現(xiàn)金流出量和現(xiàn)金凈流量?，F(xiàn)金流量不討論現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià) 物之間的變動(dòng)(比如用多余現(xiàn)金購(gòu)買債券)，因?yàn)檫@不影響客戶的償債能力，屬于現(xiàn)金管理。2.現(xiàn)金流量的計(jì)算 現(xiàn)金流量的計(jì)算 現(xiàn)金凈流量=經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量+投資活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量+融資活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量(1)現(xiàn)金流量的具體內(nèi)容

①經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量。銷貨現(xiàn)金收入、利息與股息的現(xiàn)金收入、增值稅銷項(xiàng)稅款和出 口退稅、其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入能夠帶來現(xiàn)金流人;購(gòu)貨現(xiàn)金支出、營(yíng)業(yè)費(fèi)用現(xiàn)金支出、支付利 息、繳納所得稅和其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金支出會(huì)帶來現(xiàn)金的流出。②投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量。出售證券(不包括現(xiàn)金等價(jià)物)、出售固定資產(chǎn)、收回對(duì)外投資 本金能夠帶來現(xiàn)金流入;而購(gòu)買有價(jià)證券、購(gòu)置固定資產(chǎn)會(huì)帶來現(xiàn)金的流出。③融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量。取得短期與長(zhǎng)期貸款、發(fā)行股票或債券能夠帶來現(xiàn)金流人;而 償還借款本金的現(xiàn)金、分配現(xiàn)金股利會(huì)帶來現(xiàn)金的流出。(2)現(xiàn)金流量的計(jì)算方法 收益和費(fèi)用在損益表中全額反映，其中，收益中未收到的現(xiàn)金和費(fèi)用中未支付的現(xiàn)金表 現(xiàn)在資產(chǎn)負(fù)債表中的有關(guān)科目(如應(yīng)收賬款的增加和應(yīng)付賬款的增加)。所以，計(jì)算現(xiàn)金流量 時(shí)，以損益表為基礎(chǔ)，根據(jù)資產(chǎn)負(fù)債表期初期末的變動(dòng)數(shù)，進(jìn)行調(diào)整。具體步驟如下： 首先，計(jì)算資產(chǎn)負(fù)債表各科目期初數(shù)和期末數(shù)的變動(dòng)情況。其次，確定項(xiàng)目變動(dòng)數(shù)是現(xiàn) 金流出還是現(xiàn)金流入，最后，計(jì)算現(xiàn)金流量。表 6-2 資產(chǎn)與負(fù)債變化對(duì)現(xiàn)金流量的影響

變動(dòng) 項(xiàng)目 資產(chǎn) 負(fù)債 現(xiàn)金流出 現(xiàn)金流入 現(xiàn)金流人 現(xiàn)金流出 增加 減少

①經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。其一，直接法。直接法又稱為“自上而下”法。銷售所得現(xiàn)金。銷售所得現(xiàn)金=銷售收入一△應(yīng)收賬款 購(gòu)貨所付現(xiàn)金。購(gòu)貨所付現(xiàn)金=銷售成本一△應(yīng)付賬款+△存貨 管理費(fèi)用現(xiàn)金支出。管理費(fèi)用現(xiàn)金支出=管理費(fèi)用一折舊一攤銷一△應(yīng)付費(fèi)用+△預(yù)付費(fèi)用 其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入、對(duì)外投資利息和股息現(xiàn)金收入。支付利息：應(yīng)付未付利息=利息一△應(yīng)付利息

繳納所得稅 營(yíng)業(yè)現(xiàn)金收入=銷售所得現(xiàn)金一購(gòu)貨所付現(xiàn)金+其他業(yè)務(wù)現(xiàn)金收入一管理費(fèi)用現(xiàn)金支出 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量=營(yíng)業(yè)現(xiàn)金收入+投資收益現(xiàn)金收入+營(yíng)業(yè)外現(xiàn)金收支凈額一財(cái) 務(wù)費(fèi)用現(xiàn)金支出一繳納所得稅 其二，間接法，即以損益表中最末一項(xiàng)凈收益為出發(fā)點(diǎn)，加上沒有現(xiàn)金流出的費(fèi)用和引 起現(xiàn)金流入的資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目的變動(dòng)值，減去沒有現(xiàn)金流入的收入和引起現(xiàn)金流出的資產(chǎn)負(fù) 債表項(xiàng)目的變動(dòng)值。即： 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金凈流量=凈收益+折舊+△應(yīng)付賬款+△應(yīng)付費(fèi)用+△應(yīng)付稅金一△應(yīng)收賬 款一△存貨一△預(yù)付費(fèi)用 ②投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。這部分現(xiàn)金流量來源于有價(jià)證券、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資等賬戶的變化：增加引起現(xiàn)金流出，減少引起現(xiàn)金流人。即： 投資活動(dòng)的現(xiàn)金流出(流人)=△固定資產(chǎn)+△投資+△無形資產(chǎn)(△>O，流出;△ ③融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量的計(jì)算。借款人融資活動(dòng)的現(xiàn)金流量來源于一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期負(fù) 債、短期負(fù)債和股東權(quán)益的變化。即： 融資活動(dòng)的現(xiàn)金流出(流人)=△長(zhǎng)期負(fù)債+△短期負(fù)債+△股東權(quán)益(△>O，流出;△<0，流 入)2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：借款業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 商業(yè)銀行的借款包括短期借款和長(zhǎng)期借款 短期借款和長(zhǎng)期借款兩種。短期借款和長(zhǎng)期借款 短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括同業(yè)拆借、證券回購(gòu)協(xié)議和向中 央銀行借款等形式。長(zhǎng)期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用

發(fā)行金融債券的形式，具體包括發(fā)行普 通金融債券、次級(jí)金融債券、混合資本債券、可轉(zhuǎn)換債券等。1.同業(yè)拆借 同業(yè)拆借 我國(guó)的同業(yè)拆借，是指經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間，通過全國(guó) 統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。同業(yè)拆借具有期限短、金額大、風(fēng)險(xiǎn)低、手續(xù)簡(jiǎn)便等特點(diǎn)，從而能夠反映金融市場(chǎng)上的 資金供求狀況。因此，同業(yè)拆借市場(chǎng)上的利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一。2.債券回購(gòu) 債券回購(gòu)

債券回購(gòu)是商業(yè)銀行短期借款的重要方式，包括質(zhì)押式回購(gòu)與買斷式回購(gòu)兩種。3.向中央銀行借款 向中央銀行借款 商業(yè)銀行在需要時(shí)還可以向中央銀行申請(qǐng)借款。4.金融債券 金融債券 金融債券是商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)上發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。我國(guó)商業(yè)銀行 所發(fā)行的金融債券，均是在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)上發(fā)行和交易的。【例題 2：?jiǎn)芜x題】在定期存款中，(A)是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息 【例題 3：?jiǎn)芜x題】整存整取的起存金額為(B)。A、5 元 B、50 元 C、100 元 D、5000 元 試題解析：依次為零整、雙整、整零、寸本取息 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)管機(jī)構(gòu) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象 歷史沿革和監(jiān)管對(duì)象(1)歷史沿革 中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(CBRC)。

時(shí)間 2003 年 4 月 事件 成立

2003 年 12 月 27 日

第 10 屆全國(guó)人民代表大會(huì)第 6 次會(huì)議通過了 《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān) 督管理法》，并自 2004 年 2 月 1 日起正式施行。第 10 屆全國(guó)人民代表大會(huì)第 24 次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》修正案，并自 2007 年 1 月日起施行。

2006 年 10 月 31 日

(2)監(jiān)管對(duì)象 第二條規(guī)定： 對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾 存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。對(duì)在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公 司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。銀行機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行 非銀行機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金 融機(jī)構(gòu) 2.監(jiān)管職責(zé) 監(jiān)管職責(zé)(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;(3)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;(5)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況;(6)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序，規(guī) 范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為;(7)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理;(8)會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確 處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;(9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公 布;

(10)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng);(12)對(duì)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組;(13)對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷;(14)對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié);(15)對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締;(16)負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作;(17)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：支付結(jié)算業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 支付結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行為單位客戶和個(gè)人客戶采用票據(jù)、匯款、托收、信用證、信用卡 等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣支付及資金清算提供的服務(wù)。1.匯票 匯票 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收 款人或者持票人的票據(jù)。分為銀行匯票和商業(yè)匯票。2.本票 本票 銀行本票用于單位和個(gè)人在同一交換區(qū)域支付各種款項(xiàng)。銀行本票分為定額銀行本票和 不定額銀行本票。銀行本票提示付款期限為兩個(gè)月。3.支票 支票 可用于單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算。分為現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、普通支票等。旅行支票是銀行等機(jī)構(gòu)為方便國(guó)際旅行者在旅行期間安全攜帶和支付費(fèi)用而簽發(fā)的一 種固定面額票據(jù)。4.匯款 匯款 電匯、票匯、信匯三種方式。①電匯：特點(diǎn)是交款迅速、安全可靠、費(fèi)用高。多用于急需用款和大額匯款。

②票匯 ③信匯：信匯委托書。目前包括我國(guó)在內(nèi)的許多國(guó)家基本不再使用信匯。5.信用證 信用證 主要特點(diǎn)： 信用證是一項(xiàng)獨(dú)立于貿(mào)易合同之外的另一種契約。信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物。6.托收 托收 托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或/ 和商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)。托收屬于商業(yè)信用，托收 銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任。背景知識(shí) 票據(jù)和結(jié)算憑證填寫的規(guī)定 中文大寫金額數(shù)字前應(yīng)標(biāo)明“人民幣”字樣。票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：交易業(yè)務(wù) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.外匯交易業(yè)務(wù) 外匯交易業(yè)務(wù) 背景知識(shí) ①外匯標(biāo)價(jià)方法 直接標(biāo)價(jià)法是以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來計(jì)算應(yīng)付出多少單位的本國(guó)貨幣。包括中 國(guó)在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國(guó)家目前都采用直接標(biāo)價(jià)法。間接標(biāo)價(jià)法又稱為應(yīng)收標(biāo)價(jià)法，是以一定單位的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計(jì)算應(yīng)收若干單位 的外國(guó)貨幣。②買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià) 在直接標(biāo)價(jià)法下，數(shù)額較小的價(jià)格為外匯買入價(jià)，數(shù)額較大的價(jià)格為外匯賣出價(jià)。(1)即期外匯交易(2)遠(yuǎn)期外匯交易 遠(yuǎn)期外匯交易又稱為期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約 定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期后才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。

2.金融衍生品交易業(yè)務(wù) 金融衍生品交易業(yè)務(wù)(1)金融衍生品 遠(yuǎn)期，是指交易雙方約定在未來某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買賣約定數(shù)量的資產(chǎn)，包括利 率遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期外匯合約。期貨，是由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo) 的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨按照交易的標(biāo)的物(也稱基礎(chǔ)資產(chǎn))的不同可分為商品期貨和金融期 貨?；Q，是指交易雙方基于自己的比較利益，對(duì)各自的現(xiàn)金流量進(jìn)行交換，一般分為利率 互換和貨幣互換。利率互換是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的同種貨幣的名義本金交 換利息額的金融合約。貨幣互換是指在約定期限內(nèi)交換約定數(shù)量?jī)煞N貨幣的本金，同時(shí)定期交換兩種貨幣利息 的交易。期權(quán)，是指期權(quán)的買方支付給賣方一筆權(quán)利金，獲得一種權(quán)利，可于期權(quán)的存續(xù)期內(nèi)或 到期日當(dāng)天，以執(zhí)行價(jià)格與期權(quán)賣方進(jìn)行約定數(shù)量的特定標(biāo)的的交易。為了取得這一權(quán)利，期權(quán)買方需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費(fèi)。與遠(yuǎn)期、期貨不同，期權(quán)的買方只有權(quán)利而沒 有義務(wù)。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。看漲期權(quán)指期權(quán)買入方在規(guī)定的期限內(nèi)享有按照一定的 價(jià)格向期權(quán)賣方購(gòu)入某種基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須買進(jìn)的義務(wù)。投資者一般在預(yù)期價(jià) 格上升時(shí)購(gòu)入看漲期權(quán)，而賣出者預(yù)期價(jià)格會(huì)下跌。看跌期權(quán)指期權(quán)買方在規(guī)定的期限內(nèi)享 有向期權(quán)賣方按照一定的價(jià)格出售基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。投資者一般 在預(yù)期價(jià)格下跌時(shí)購(gòu)入看跌期權(quán)，而賣出者預(yù)期價(jià)格會(huì)上升。(2)金融衍生品交易業(yè)務(wù)分類 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：

一、經(jīng)濟(jì)環(huán)境(一)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 一 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 1.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)及其衡

量指標(biāo) 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括四個(gè)，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定能夠和國(guó)際 收支平衡。

(1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是指一個(gè)特定時(shí)期內(nèi)一國(guó)(或地區(qū))經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出和居民收入的增長(zhǎng)。GDP，它是指一國(guó)(或地區(qū))所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的定義中區(qū)分國(guó)內(nèi)生產(chǎn)和國(guó)外生產(chǎn)，一般以“常住居民”為標(biāo)準(zhǔn)。常住居民是指居住在本國(guó)的公民、暫居外國(guó)的本國(guó)公民和長(zhǎng)期居住在本國(guó)但未加入本國(guó) 國(guó)籍的居民。GDP 與 GNP GDP 和 GNP 都是衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模的核心指標(biāo)，但它們的統(tǒng)計(jì)原則有所不同。GDP 即國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，是指在一定時(shí)期一個(gè)國(guó)家的國(guó)土范圍內(nèi)，本國(guó)和外國(guó)居民所生產(chǎn)的 最終商品和勞務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值總和;GNP 即國(guó)民生產(chǎn)總值，指一個(gè)國(guó)家的國(guó)民在國(guó)內(nèi)、國(guó)外所 生產(chǎn)的最終商品和勞務(wù)的市場(chǎng)價(jià)值總和。簡(jiǎn)單地說，GDP 是“國(guó)土”或“生產(chǎn)”的概念，強(qiáng)調(diào)的 是制造地而不管是本國(guó)企業(yè)還是外國(guó)企業(yè)生產(chǎn)的，即“MadeinChina”;而 GNP 是“國(guó)民”或“收 入”概念，強(qiáng)調(diào)的是制造人，追求的是本國(guó)企業(yè)和本國(guó)人的制造，即“MadebyChina”。舉例來說，一個(gè)在日本工作的美國(guó)公民的收入要計(jì)入美國(guó)的 GNP 中，但不計(jì)入美國(guó)的 GDP 中，而計(jì)入日本的 GDP 中。(2)充分就業(yè)與失業(yè)率 充分就業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)衡量指標(biāo)是失業(yè)率。失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分 比。我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率。城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)是指擁有非農(nóng)業(yè)戶口，在一定的勞動(dòng)年齡內(nèi)有勞動(dòng)能力，無業(yè)而要求 就業(yè)，并在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行求職登記的人數(shù)。(3)物價(jià)穩(wěn)定與通貨膨脹 衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是通貨膨脹。通貨膨脹是指一般物價(jià)水平在一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)、普遍地上漲。常用的指標(biāo)有三種：消費(fèi) 者物價(jià)指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)。消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)是指一組與居民生活有關(guān)的商品價(jià)格的變化幅度。在衡量通貨膨脹時(shí)，消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)使用得最多、最普遍。

生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)是指一組出廠產(chǎn)品批發(fā)價(jià)格的變化幅度。國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù)則是按當(dāng)年不變價(jià)格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價(jià) 格計(jì)算的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比率。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響 金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。傳統(tǒng)觀點(diǎn)認(rèn)為，信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無力履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。然而，由信用風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失也可能發(fā)生在實(shí)際違約之前，當(dāng)交易對(duì)手的履約能力即信用質(zhì)量發(fā)生 變化時(shí)，也會(huì)存在潛在的損失。對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源。信用風(fēng)險(xiǎn)既存在于傳統(tǒng)的 貸款、債券投資等表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于信用擔(dān)保、貸款承諾等表外業(yè)務(wù)中，還存在于衍生 產(chǎn)品交易中。信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的影響不同。信用風(fēng)險(xiǎn)包括違約風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等主要形式。(1)違約風(fēng)險(xiǎn)既可以針對(duì)個(gè)人，也可以針對(duì)企業(yè)(2)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)，涉及在不同的時(shí)間以不同的貨幣進(jìn)行結(jié)算交易。赫斯塔銀行的破產(chǎn)促成了巴塞爾委員會(huì)的誕生。信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征。與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相反，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)少，且 不易獲取。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)被定義為由于市場(chǎng)價(jià)格(包括金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格)波動(dòng)而導(dǎo)致商業(yè)銀行 表內(nèi)、表外頭寸遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)，其中利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)和易于計(jì)量的特點(diǎn)，并且可供選擇的金融產(chǎn)品種類豐富。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來源于所屬的經(jīng)濟(jì)體系，具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征，難以通過分散化投 資完全消除。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于人為錯(cuò)誤、技術(shù)缺陷或不利的外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)包括人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的

四類風(fēng) 險(xiǎn)，七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場(chǎng)所安全性，客戶、產(chǎn)品及 業(yè)務(wù)做法，實(shí)物資產(chǎn)損壞，業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈，交割及流程管理。操作風(fēng)險(xiǎn)具有普遍性，與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易類業(yè)務(wù)和信用分險(xiǎn)主要存在于授信業(yè) 務(wù)不同，操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面。操作風(fēng)險(xiǎn)具有非營(yíng)利性，它并不能為銀行帶來盈利，但是操作風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和 信用風(fēng)險(xiǎn)。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無力為負(fù)債的減少和/或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破 產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回，進(jìn)而無法滿足到期負(fù)債的償還和新的 合理貸款及其他融資需要。負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行過去籌集的資金特別是存款資金，由于內(nèi)外因素的變化而 發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形成的原因更加復(fù)雜和廣泛，是綜合性風(fēng)險(xiǎn)。產(chǎn)生原因：商業(yè)銀行的流動(dòng)性計(jì)劃可能不完善之外，信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管 理缺陷同樣會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性不足。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平體現(xiàn)了商業(yè)銀行的整體經(jīng)營(yíng)狀況。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì)、政 治和社會(huì)等方面的變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)三類。政治風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家的政治原因限制，不能把在該國(guó)貸款等匯回本國(guó)而遭 受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)包括政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、政局風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)或非經(jīng)濟(jì)因素造成特定國(guó)家的社會(huì)環(huán)境不穩(wěn)定，從而使貸款商業(yè) 銀行不能把在該國(guó)的貸款匯回本國(guó)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指境外商業(yè)銀行僅僅受特定國(guó)家直接或間接經(jīng)濟(jì)因素的限制，而不能把在該 國(guó)的貸款等匯回本國(guó)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)有兩個(gè)基本特征： 一是國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn);二是在國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，不論是政府、商業(yè)銀行、企業(yè)還是個(gè)人，都可能遭受國(guó)家 風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 聲譽(yù)是商業(yè)銀行所有的利益持有者通過持續(xù)努力、長(zhǎng)期信任建立起來的寶貴的無形資產(chǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于意外事件、商業(yè)銀行的政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)或日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的負(fù)面 結(jié)果，可能對(duì)商業(yè)銀行的這種無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。幾乎所有的風(fēng)險(xiǎn)都可能影響銀行聲譽(yù)。管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最好辦法就是：強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，改善公司治理，并預(yù)先做好應(yīng) 對(duì)聲譽(yù)危機(jī)的準(zhǔn)備;確保其他主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識(shí)別、優(yōu)先排序，并得到有效管理。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：法律風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭(zhēng)議而 支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。狹義的法律風(fēng)險(xiǎn) 廣義的法律風(fēng)險(xiǎn)包括外部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：

戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的系統(tǒng)化管理過程中，不適 當(dāng)?shù)奈磥戆l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策可能威脅商業(yè)銀行未來發(fā)展的潛在風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)來自四個(gè)方面： 一是商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性;二是為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷;三是為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匱乏;以及整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證。在現(xiàn)實(shí)操作過程中，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理可以被理解為具有雙重含義： 一是商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的風(fēng)險(xiǎn)管理;二是從戰(zhàn)略性的角度管理商業(yè)銀行的各類風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是多維的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時(shí)間 2.監(jiān)管對(duì)象范圍 3.對(duì)違反

審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話 6.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露 7.查詢涉嫌違法賬戶和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國(guó)務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理 談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。需要說明的是，“中華人民共和國(guó) 境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。對(duì)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及上述金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實(shí)施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交 報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長(zhǎng)不超過 2 年。

2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計(jì)劃)，通過合并、兼并收購(gòu)、購(gòu)買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擺脫其所面臨的財(cái)務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而采取的法律措施。重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)推出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強(qiáng)制措施。在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直 接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損 失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。2)審慎性監(jiān)督管理談話。監(jiān)管部門有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，隨時(shí) 向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出談話

要求。要求對(duì)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)的問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。3)強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露。《巴塞爾新資本協(xié)議》將市場(chǎng)約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國(guó)家和地區(qū)據(jù)此加強(qiáng)信息披露要求。4)查詢涉嫌違法賬戶和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。2011 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)：監(jiān)督管理措施規(guī)定 銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點(diǎn)： 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時(shí)間 2.監(jiān)管對(duì)象范圍 3.對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施

4.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 5.審慎性監(jiān)管談話 6.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露 7.查詢涉嫌違法賬戶和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金 國(guó)務(wù)院于 2003 年 3 月 19 日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理 公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)。2003 年 12 月 27 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè) 監(jiān)督管理法》，該法共六章五十條，自 2004 年 2 月 1 日起施行?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理 談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)利。1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村 信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。需要說明的是，“中華人民共和國(guó) 境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。對(duì)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及上述金融機(jī)構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督 管理。2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理實(shí)施 銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(1)對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正;逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù) 責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：(一)責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(二)限制分配紅利和其他收入;(三)限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;

(四)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利;(五)責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利;(六)停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交 報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。(2)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)的監(jiān)管措施 對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。1)接管。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管，是指國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已 經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益的情況下，對(duì)該銀行采取的整頓和改組措施。接管期限最長(zhǎng)不超過 2 年。2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計(jì)劃)，通過合并、兼并收購(gòu)、購(gòu)買與承接等方式，改變銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本結(jié)構(gòu)，合理解決債務(wù)，以便使銀 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擺脫其所面臨的財(cái)務(wù)困難，并繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而采取的法律措施。重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)推出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。3)撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止 其法人資格的行政強(qiáng)制措施。在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對(duì)直 接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施：(一)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重

大損 失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境;(限制出境)(二)申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。(禁止轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn))(4)依法宣告破產(chǎn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)符合《破產(chǎn)法》第二 條規(guī)定的情形，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn) 清算的申請(qǐng)后，被人民法院依法宣告破產(chǎn)的法律行為。(3)其他監(jiān)督管理措施 其他監(jiān)督管理措施 1)對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。

2)審慎性監(jiān)督管理談話。監(jiān)管部門有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，隨時(shí) 向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出談話要求。要求對(duì)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明。進(jìn)行監(jiān)管談話并不意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一定存在經(jīng)營(yíng)的問題，即使不存在任何問題，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也有權(quán)要求談話了解狀況。3)強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露?！栋腿麪栃沦Y本協(xié)議》將市場(chǎng)約束與最低監(jiān)管資本要求和資本充足率 監(jiān)督檢查并列為資本監(jiān)管的新三大支柱，世界很多國(guó)家和地區(qū)據(jù)此加強(qiáng)信息披露要求。4)查詢涉嫌違法賬戶和申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。

第五篇：公共基礎(chǔ)知識(shí)

公共基礎(chǔ)筆記

第一部分 馬克思主義哲學(xué)

1、哲學(xué)、世界觀、方法論

哲學(xué)，是系統(tǒng)化、理論化的世界觀。

方法論是人們認(rèn)識(shí)世界、改造世界的根本方法。

2、哲學(xué)的基本問題

哲學(xué)的基本問題，包括兩個(gè)方面，兩個(gè)層次。

第一方面，是關(guān)于物質(zhì)和意識(shí)誰是第一性、誰是第二性的問題，是劃分唯物主義和唯心主義的根本依據(jù)。

第二方面，是物質(zhì)和意識(shí)是否具有同一性的問題，即人的意識(shí)能否認(rèn)識(shí)和反映物質(zhì)世界的問題，是劃分可知識(shí)和不可知論的根本依據(jù)。

在哲學(xué)基本問題之后，還有一個(gè)世界處于什么狀態(tài)的問題，并由此產(chǎn)生形而上學(xué)和辯證法的對(duì)立。

3、馬克思主義哲學(xué)的產(chǎn)生

自然科學(xué)：細(xì)胞學(xué)說、能量守恒定律、達(dá)爾文生物進(jìn)化論

階級(jí)基礎(chǔ)：英國(guó)憲章運(yùn)動(dòng)、法國(guó)里昂工人起義、德國(guó)西里西亞紡織工人起義

社會(huì)科學(xué)：英國(guó)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、法國(guó)空想社會(huì)主義、黑格爾辯證法、費(fèi)爾巴哈唯物主義

4、馬克思主義哲學(xué)的基本特征

馬克思主義哲學(xué)的本質(zhì)特征是它的實(shí)踐性，是實(shí)踐基礎(chǔ)上的科學(xué)性和革命性的統(tǒng)一。

5、辯證唯物主義的物質(zhì)觀

（一）物質(zhì)觀的發(fā)展

主觀唯心主義：“存在就是被感知”。

客觀唯心主義：“理”、“理念”、“絕對(duì)觀念”

古代樸素唯物主義:物質(zhì)為一種或幾種常見的具體形態(tài)。

近代形而上學(xué)唯物主義:物質(zhì)是物質(zhì)結(jié)構(gòu)的某一層次或不可分割的最小粒子。

舊唯物主義無法對(duì)意識(shí)現(xiàn)象及社會(huì)歷史的本質(zhì)，做出唯物的科學(xué)解釋，舊唯物主義的物質(zhì)觀是形而上學(xué)的，歷史觀是唯心主義的。

（二）馬克思主義哲學(xué)的物質(zhì)觀

恩格斯：“物、物質(zhì)無非是各種物的總和，而這個(gè)概念就是從這一總和中抽象出來的?！?/p>

列寧：“物質(zhì)是標(biāo)志客觀實(shí)在的哲學(xué)范疇，這種客觀實(shí)在是人通過感覺感知的，它不依賴于我們的感覺而存在，為我們的感覺所復(fù)寫、攝影、反映”。

物質(zhì)的唯一特性：客觀實(shí)在性

6、辯證唯物主義的運(yùn)動(dòng)觀

物質(zhì)是運(yùn)動(dòng)的物質(zhì)，運(yùn)動(dòng)是物質(zhì)的運(yùn)動(dòng)。運(yùn)動(dòng)是物質(zhì)自身的固有屬性和存在方式。

物質(zhì)運(yùn)動(dòng)的具體形式是多種多樣的。物質(zhì)運(yùn)動(dòng)可分為五種基本形式：即機(jī)械運(yùn)動(dòng)、物理運(yùn)動(dòng)、化學(xué)運(yùn)動(dòng)、生物運(yùn)動(dòng)和社會(huì)運(yùn)動(dòng)。各種物質(zhì)運(yùn)動(dòng)之間的區(qū)別與聯(lián)系：低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式是高級(jí)運(yùn)動(dòng)形式的基礎(chǔ)、高級(jí)運(yùn)動(dòng)形式是從低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式發(fā)展而來的；高級(jí)運(yùn)動(dòng)包含低級(jí)運(yùn)動(dòng)形式；各種運(yùn)動(dòng)形式同時(shí)并存、相互制約并在一定條件下相互轉(zhuǎn)化。

靜止是有條件的、暫時(shí)的和相對(duì)的，運(yùn)動(dòng)是無條件的和絕對(duì)的。靜止是一種特殊的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)。

物質(zhì)運(yùn)動(dòng)具有其自身的規(guī)律性。規(guī)律就是事物運(yùn)動(dòng)過程中自身所固有的本質(zhì)的必然的聯(lián)系。規(guī)律具有如下共同點(diǎn)：規(guī)律具有穩(wěn)定性；規(guī)律具有普遍性；規(guī)律具有可重復(fù)性。

7、世界的物質(zhì)統(tǒng)一性

世界的物質(zhì)統(tǒng)一性原理，是對(duì)無限多樣和永恒運(yùn)動(dòng)著的整個(gè)世界的根本觀點(diǎn)和總的看法，是對(duì)整個(gè)世界的普遍本質(zhì)和共同基礎(chǔ)的科學(xué)反映，是馬克思主義哲學(xué)的基礎(chǔ)，也是我們從事一切工作的出發(fā)點(diǎn)。一切從實(shí)際出發(fā)，實(shí)事求是。

8、意識(shí)的起源

意識(shí)是自然界長(zhǎng)期發(fā)展的產(chǎn)物：無機(jī)物的反映特性進(jìn)化為低等生物的刺激感應(yīng)性；低等生物的刺激感應(yīng)性進(jìn)化為高等動(dòng)物的感覺和心理；動(dòng)物心理進(jìn)化為人的意識(shí)。

意識(shí)是社會(huì)勞動(dòng)的產(chǎn)物：勞動(dòng)促進(jìn)了人腦，促進(jìn)了語言的產(chǎn)生，促進(jìn)了意識(shí)的形成。

9、意識(shí)的本質(zhì)

從本質(zhì)上看，意識(shí)是人腦的機(jī)能，是客觀存在的反映；意識(shí)的形式是主觀的，是客觀事物的主觀映象，意識(shí)不等同于客觀事物，而是客觀事物反映到人腦中的觀念形態(tài)。

10、物質(zhì)世界的普遍聯(lián)系

聯(lián)系的客觀性、普遍性：

聯(lián)系的復(fù)雜性、多樣性：不同的聯(lián)系對(duì)事物的發(fā)展產(chǎn)生不同影響和作用，所謂規(guī)律，就是事物內(nèi)在的、本質(zhì)的、必然的聯(lián)系，對(duì)事物的存在和發(fā)展起主要作用。

系統(tǒng)論揚(yáng)棄了先分析后綜合的傳統(tǒng)科學(xué)方法，開拓了從整體出發(fā)，從事體與部分的有機(jī)聯(lián)系中認(rèn)識(shí)把握事物的新方法。它要求人們綜合地、系統(tǒng)地考察事物，并在動(dòng)態(tài)中協(xié)調(diào)整體與部分的關(guān)系，使部分的功能向整體的最優(yōu)化方向發(fā)展。系統(tǒng)論運(yùn)用和證明了辯證法關(guān)于普遍聯(lián)系的原理，有力地駁斥了孤立、片面地認(rèn)識(shí)事物的形而上學(xué)觀點(diǎn)

11、物質(zhì)世界的永恒發(fā)展

發(fā)展是指事物從低級(jí)到高級(jí)、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的運(yùn)動(dòng)變化過程。發(fā)展的實(shí)質(zhì)是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

事物的相互聯(lián)系產(chǎn)生運(yùn)動(dòng)、變化和發(fā)展。事物的發(fā)展與事物的聯(lián)系同在，具有客觀普遍性。

發(fā)展是舊事物的死亡和新事物的產(chǎn)生。

任務(wù)事物都作為過程而存在，整個(gè)世界就是“過程的集合體”，對(duì)具體事物來說，過程是這一事物產(chǎn)生、發(fā)展、死亡的歷史；對(duì)整個(gè)世界來說，過程就是從低級(jí)到高級(jí)、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜的發(fā)展歷史。

12、對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律

矛盾及其基本屬性：矛盾的同一性是指矛盾的互相依存、互相聯(lián)結(jié)及互相轉(zhuǎn)化的性質(zhì)；矛盾的斗爭(zhēng)性是指矛盾雙方互相排斥、互相對(duì)立的性質(zhì)。矛盾的同一性是有條件的，相對(duì)的；矛盾的斗爭(zhēng)性是無條件的，絕對(duì)的。

矛盾在事物發(fā)展中的作用：矛盾是事物發(fā)展的動(dòng)力和源泉，內(nèi)因是事物發(fā)展的根本原因，外因是事物發(fā)展的必要條件，這是唯物辯證法關(guān)于事物發(fā)展動(dòng)因的基本觀點(diǎn)。

矛盾的普遍性和特殊性：矛盾存在于一切事物中，并且貫穿于事物發(fā)展過程的始終；矛盾的特殊性是指不同的事物及其各個(gè)側(cè)面，在不同發(fā)展階段上，其矛盾各有特點(diǎn)：不同質(zhì)的事物的矛盾有其特點(diǎn)；同一事物在不同發(fā)展階段上的矛盾有其特點(diǎn)；同一事物矛盾的各個(gè)側(cè)面在不同的發(fā)展階段上各有其特點(diǎn)。

13、對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的核心和實(shí)質(zhì)

唯物辯證法是以聯(lián)系和發(fā)展的觀點(diǎn)為基本特征，由一系列規(guī)律和范疇構(gòu)成的科學(xué)體系。對(duì)立統(tǒng)一規(guī)律是唯物辯證法的

核心和實(shí)質(zhì)原因在于：

（1）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說提示了事物辯證法的根本內(nèi)容。事物內(nèi)部要素之間和事物之間的相互依賴、相互對(duì)立的聯(lián)系，歸根結(jié)底是對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，這個(gè)聯(lián)系，是事物最本質(zhì)、最根本的聯(lián)系。

（2）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說闡明了事物發(fā)展的動(dòng)力和源泉。事物的發(fā)展，是自身矛盾所引起的自已運(yùn)動(dòng)和自我發(fā)展。

（3）對(duì)立統(tǒng)一學(xué)說貫穿于唯物辯證法的其它規(guī)律之中。

14、馬克思主義認(rèn)識(shí)論是能動(dòng)的革命的反映論

可知論和反映論是馬克思主義哲學(xué)的認(rèn)識(shí)論的基本立場(chǎng)。

馬克思主義哲學(xué)引進(jìn)了科學(xué)的實(shí)踐觀和辯證法，闡明了認(rèn)識(shí)的本質(zhì)，解決了怎樣才能認(rèn)識(shí)世界的問題，從而消除了舊唯物主義的根本缺陷，實(shí)現(xiàn)了認(rèn)識(shí)論的根本性革命。

馬克思主義認(rèn)識(shí)論將實(shí)踐的觀點(diǎn)引入認(rèn)識(shí)論，消除舊唯物主義反映論所造成的認(rèn)識(shí)脫離社會(huì)實(shí)踐的消極直觀性；馬克思主義認(rèn)識(shí)論將辯證法貫徹于認(rèn)識(shí)過程，闡明了認(rèn)識(shí)是一個(gè)充滿矛盾運(yùn)動(dòng)的過程，消除了舊唯物主義反映論的僵死不變的形而上學(xué)缺陷；由于實(shí)踐觀點(diǎn)和辯證觀點(diǎn)的引入對(duì)歷史發(fā)展和歷史意識(shí)問題作出了唯物和辯證法的解釋，實(shí)現(xiàn)了自然觀與歷史觀、辯證唯物主義與歷史唯物主義的統(tǒng)一。

實(shí)踐的觀點(diǎn)，是馬克思主義認(rèn)識(shí)論的首要的和基本的觀點(diǎn)。

15、實(shí)踐及其基本形式

實(shí)踐及其特點(diǎn)：實(shí)踐是人類能動(dòng)地改造世界的客觀物質(zhì)活動(dòng)；實(shí)踐活動(dòng)的基本特點(diǎn)是客觀物質(zhì)性、主觀能動(dòng)性和社會(huì)歷史性。

實(shí)踐的基本形式：

（1）生產(chǎn)實(shí)踐：生產(chǎn)活動(dòng)是人類最基本的實(shí)踐活動(dòng)，也是其它實(shí)踐活動(dòng)的基礎(chǔ)和前提。

（2）社會(huì)實(shí)踐：社會(huì)實(shí)踐中最為主要的實(shí)踐形式是建立和調(diào)整生產(chǎn)關(guān)系的實(shí)踐活動(dòng)，在階級(jí)社會(huì)，階級(jí)斗爭(zhēng)和處理階級(jí)關(guān)系的實(shí)踐活動(dòng)，是社會(huì)實(shí)踐的重要內(nèi)容。

（3）科學(xué)實(shí)驗(yàn)：

16、實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)

實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)，對(duì)認(rèn)識(shí)起決定作用，主要體現(xiàn)在：

（1）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的來源；（2）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)發(fā)展的動(dòng)力；（3）實(shí)踐是檢驗(yàn)認(rèn)識(shí)正確與否的唯一標(biāo)準(zhǔn)；（4）實(shí)踐是認(rèn)識(shí)的目的。

17、認(rèn)識(shí)的辯證發(fā)展

感性認(rèn)識(shí)：感性認(rèn)識(shí)是主體對(duì)客體表面現(xiàn)象的反映，是來自客體的各種刺激和主體的感知系統(tǒng)的相互作用的產(chǎn)物。感性認(rèn)識(shí)包括感覺、知覺和表象三種形式，是認(rèn)識(shí)的低級(jí)形式，具有直接性、具體性的特點(diǎn)。

理性認(rèn)識(shí)：理性認(rèn)識(shí)是在感性認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，主體運(yùn)用人

所特有的抽象思維能力對(duì)感性材料進(jìn)行加工，形成對(duì)客體的本質(zhì)和內(nèi)在聯(lián)系的認(rèn)識(shí)。它包括概念、判斷、推理三種形式，具有間接性、抽象性的特點(diǎn)。

從理性認(rèn)識(shí)到實(shí)踐需要的條件：

（1）必須把理發(fā)認(rèn)識(shí)即理論同具體實(shí)踐相結(jié)合；

（2）要將理性認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)人們實(shí)踐的計(jì)劃、方案、辦法；

（3）要將理論、計(jì)劃、辦法交給群眾，轉(zhuǎn)化為群眾的自覺行動(dòng)。

割裂感性認(rèn)識(shí)和理性認(rèn)識(shí)的辯證關(guān)系，必然犯教條主義和經(jīng)驗(yàn)主義兩種錯(cuò)誤。

在認(rèn)識(shí)過程中，實(shí)踐、認(rèn)識(shí)、再實(shí)踐、再認(rèn)識(shí)，循環(huán)往復(fù)以至無窮，是認(rèn)識(shí)發(fā)展的基本過程和發(fā)展規(guī)律。

18、真理和謬誤的相互轉(zhuǎn)化

真理和謬誤可以相互轉(zhuǎn)化，主要分為兩種情形：

（1）真理和謬誤的對(duì)立和區(qū)別。在一定條件下，在一定范圍內(nèi)，是絕對(duì)的。另一方面，在不同條件下，不同的范圍內(nèi)，真理就會(huì)轉(zhuǎn)化為謬誤，謬誤也可能轉(zhuǎn)化為真理，真理與謬誤的界限，又是相對(duì)的。

（2）失敗和錯(cuò)誤為正確的認(rèn)識(shí)、為成功準(zhǔn)備條件。

19、真理的客觀性

真理屬于認(rèn)識(shí)范疇，是一種意識(shí)現(xiàn)象，是客觀存在的主

觀映象，其內(nèi)容是客觀的，其形式是主觀的?？陀^性是真理之所以成為真理的根本條件，是真理的本質(zhì)屬性。

在一定條件下，對(duì)同一客觀對(duì)象的真理性認(rèn)識(shí)只能有一個(gè)，是惟一的，真理多元性以認(rèn)識(shí)的多元性取代真理的一元性，否認(rèn)真理的客觀性，實(shí)質(zhì)上否認(rèn)了人們正確認(rèn)識(shí)客觀事物的可能性，必然導(dǎo)致唯心主義的不可知論。

20、真理的絕對(duì)性

真理的絕對(duì)性是指真理的客觀性和無限性。

（1）任何真理都具有不依賴于主體的、符合客觀事物及其規(guī)律的客觀內(nèi)容，是對(duì)客觀事物的正確反映。

（2）真理的發(fā)展是無限的，絕對(duì)的。

21、真理的相對(duì)性

真理的相對(duì)性是指真理的有限性和條件性。

真理在廣度和深度上都是有限的。

22、歷史觀的基本問題

社會(huì)存在與社會(huì)意識(shí)的關(guān)系問題，是社會(huì)歷史觀的基本問題，是劃分歷史唯物主義和歷史唯心主義的基本依據(jù)。

神學(xué)史觀、英雄史觀、人道主義史觀屬于歷史唯心主義。

23、社會(huì)存在

社會(huì)存在是指社會(huì)物質(zhì)生活條件的總和。它包括地理環(huán)境、人口因素和生產(chǎn)方式，其中生產(chǎn)方式是社會(huì)存在的決定性因素。

地理環(huán)境和人口因素構(gòu)成社會(huì)存在和發(fā)展的自然物質(zhì)基礎(chǔ)。

生產(chǎn)方式是生產(chǎn)關(guān)系和生產(chǎn)力的統(tǒng)一，是社會(huì)發(fā)展的決定力量，主要表現(xiàn)在：

（1）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)是人類社會(huì)存在和發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。

（2）物質(zhì)生活資料的生產(chǎn)決定著整個(gè)社會(huì)的基本性質(zhì)和面貌。

（3）物質(zhì)生活資料生產(chǎn)方式的發(fā)展和變革決定著社會(huì)制度的更替和變革

24、社會(huì)意識(shí)

社會(huì)意識(shí)是社會(huì)生活的精神方面，是社會(huì)存在的總體反映，社會(huì)意識(shí)的構(gòu)成可分為：

按社會(huì)意識(shí)的主體構(gòu)成：個(gè)人意識(shí)和群體意識(shí)。

按社會(huì)意識(shí)的結(jié)構(gòu)劃分：社會(huì)心理和社會(huì)意識(shí)形式。

社會(huì)心理還可分為個(gè)人心理和群體心理，階級(jí)心理是階級(jí)社會(huì)中一種主要的群體心理，民族心理也是人類社會(huì)十分重要的群體心理；社會(huì)意識(shí)形式是一種抽象化、系統(tǒng)化的，具有相對(duì)穩(wěn)定形式的、自覺的社會(huì)意識(shí)，可分為兩類，一類是意識(shí)形態(tài)，在階級(jí)社會(huì)中，它們具有鮮明的階級(jí)性，另一類是各種自然科學(xué)以及一部分社會(huì)科學(xué)，它們本身沒有階級(jí)性，可為不同社會(huì)制度和不同階級(jí)服務(wù)。

25、社會(huì)基本矛盾運(yùn)動(dòng)

生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾，是人類社會(huì)的基本矛盾，決定著社會(huì)的不斷向前發(fā)展。

生產(chǎn)力對(duì)生產(chǎn)力具有決定作用，它決定了生產(chǎn)關(guān)系的性質(zhì)、形式和變革；生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力具有反作用，體現(xiàn)在生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力的相對(duì)獨(dú)立性、生產(chǎn)關(guān)系對(duì)生產(chǎn)力的能動(dòng)作用兩個(gè)主要方面。

經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)是指一定社會(huì)占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系的總和，只有那些占統(tǒng)治地位的生產(chǎn)關(guān)系，才構(gòu)成經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)；上層建筑是建立在一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的社會(huì)意識(shí)形態(tài)以及與之相適應(yīng)的政治法律制度，它包括政治上層建筑和意識(shí)形態(tài)兩個(gè)部分。政治上層建筑，包括國(guó)家政治制度、立法司法制度、政府機(jī)構(gòu)、黨團(tuán)、軍隊(duì)、警察、法庭、監(jiān)獄等制度和設(shè)施。意識(shí)形態(tài)包括政治思想、法律思想、哲學(xué)思想、宗教思想、文藝思想等意識(shí)形態(tài)諸種形式。

國(guó)家政權(quán)是上層建筑的核心。上層建筑的性質(zhì)，直接受經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的決定，間接受生產(chǎn)力的制約。

26、階級(jí)和階級(jí)斗爭(zhēng)

階級(jí)的產(chǎn)生：剩余價(jià)值的出現(xiàn)，是階級(jí)產(chǎn)生的物質(zhì)前提，生產(chǎn)資料私有制的確立，是階級(jí)產(chǎn)生的直接原因。階級(jí)對(duì)立的實(shí)質(zhì)就是一部分人能夠占用另一部分人的勞動(dòng)。

階級(jí)斗爭(zhēng)是階級(jí)社會(huì)發(fā)展的直接動(dòng)力。

階級(jí)分析方法是觀察和分析階級(jí)社會(huì)社會(huì)矛盾和社會(huì)問題的基本方法。

27、國(guó)家、國(guó)體和政體

國(guó)家是階級(jí)矛盾不可調(diào)和的產(chǎn)物，是階級(jí)統(tǒng)治的工具，在本質(zhì)上，國(guó)家是經(jīng)濟(jì)上占統(tǒng)治地位的階級(jí)進(jìn)行階級(jí)統(tǒng)治的工具。

國(guó)體是指社會(huì)各階級(jí)在國(guó)家中的地位，由于國(guó)體不同，先后出現(xiàn)過奴隸主階級(jí)專政等不同類型的國(guó)家。

政體是指國(guó)家政權(quán)的組織形式，相同國(guó)體的國(guó)家可以采取不同形式的政體。

國(guó)體決定政體，政體為國(guó)體服務(wù)，只有根據(jù)國(guó)體才能判明國(guó)家的性質(zhì)，政體對(duì)保證國(guó)家的性質(zhì)起著重要的作用，我國(guó)的國(guó)體是無產(chǎn)階級(jí)專政，政體是人民代表大會(huì)制。

第二部分 鄧小平理論

1、鄧小平理論的形成

首先，鄧小平理論是總結(jié)我國(guó)和其他社會(huì)主義國(guó)家進(jìn)行社會(huì)主義建設(shè)的歷史經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，對(duì)社會(huì)主義進(jìn)行再認(rèn)識(shí)的產(chǎn)物。

近代，對(duì)資本主義剝削制度的精神批判，產(chǎn)生了近代空想社會(huì)主義成為社會(huì)主義思想史的開端；馬恩繼承空想社會(huì)主義的優(yōu)秀思想成果，總結(jié)了工人運(yùn)動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用唯物史觀和剩余價(jià)值學(xué)說，論證了社會(huì)主義代替資本主義的歷史趨

勢(shì)和一般規(guī)律，找到了埋葬資本主義，實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義的現(xiàn)實(shí)力量。

其次，當(dāng)代國(guó)際形勢(shì)的新發(fā)展所形成的新的時(shí)代特征，要求社會(huì)主義順乎世界潮流，反映時(shí)代變化，這是鄧小平理論形成的國(guó)際大背景。

2、鄧小平理論的探索與實(shí)踐過程

十二大以后，確立了解放思想、實(shí)事求是的思想路線，將工作中心轉(zhuǎn)移到經(jīng)濟(jì)建設(shè)上來，并及時(shí)提出必須堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，初步形成“一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)”的思想。

十二大到十三大，提出社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義初級(jí)階段理論。

十三大系統(tǒng)地論證了社會(huì)主義初級(jí)階段的理論和黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線，闡述了黨在十一屆三中全會(huì)以來社會(huì)主義理論方面取得的成果，回答了我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的發(fā)展階段、任務(wù)、動(dòng)力、條件、步驟以及所處的國(guó)際環(huán)境和時(shí)代特征問題，構(gòu)成了鄧小平理論的基本輪廓。

十四大對(duì)建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論的形成、基本內(nèi)容做了全面的概括和論述，并將建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制確立為我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)，至此，鄧小平理論形成比較完整的科學(xué)體系。

3、鄧小平理論的精髓和首要問題

鄧小平理論的精髓是解放思想、實(shí)事求是。其二者的共

同要求是：人的主觀認(rèn)識(shí)要符合客觀實(shí)際，要隨著實(shí)踐的發(fā)展而發(fā)展。

首要問題是要搞清楚什么是社會(huì)主義、怎樣建設(shè)社會(huì)主義。社會(huì)主義的本質(zhì)：“解放生產(chǎn)力，發(fā)展生產(chǎn)力，消滅剝削，消除兩極分化，最終達(dá)到共同富?！?。

4、社會(huì)主義初級(jí)階段的基本特征

首先，我國(guó)已具備了社會(huì)主義社會(huì)的一般特征：共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的人民民主專政的國(guó)家政權(quán)；以馬克思主義為指導(dǎo)的思想文化；以公有制和按勞分配為主體的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。

其次，我國(guó)尚處于不發(fā)達(dá)的社會(huì)主義階段。

第三，建設(shè)社會(huì)主義需要一個(gè)較長(zhǎng)的歷史階段。

5、社會(huì)主義初級(jí)階段的主要矛盾

《關(guān)于建國(guó)以來黨的若干歷史問題的決議》指出：“在社會(huì)主義基本完成以后，我國(guó)的主要矛盾是人民日益增長(zhǎng)的物質(zhì)文化需要同落后的社會(huì)生產(chǎn)力之間的矛盾?！?/p>

社會(huì)主義初級(jí)階段的主要矛盾決定了黨和國(guó)家的工作中心是經(jīng)濟(jì)建設(shè)，根本任務(wù)是集中力量發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力。我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治、文化生活的全面進(jìn)步，社會(huì)主義現(xiàn)代化的實(shí)現(xiàn)，歸根結(jié)底取決于主要矛盾的解決，取決于社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展。

6、黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線

我國(guó)還處在社會(huì)主義初級(jí)階段的科學(xué)論述是鄧小平建

設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論的重要基礎(chǔ)，是我們制定路線、方針、政策的根本出發(fā)點(diǎn)。

黨在社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線是：“領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)結(jié)全國(guó)各族人民，以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，堅(jiān)持改革開放，自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國(guó)建設(shè)成為富強(qiáng)、民主、文明的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家而奮斗。”

7、發(fā)展生產(chǎn)力是社會(huì)主義的根本任務(wù)

首先，發(fā)展生產(chǎn)力是社會(huì)主義本質(zhì)的要求。

其次，就我國(guó)來說，發(fā)展生產(chǎn)力是解決社會(huì)主要矛盾的根本途徑。

最后，發(fā)展生產(chǎn)力，建立強(qiáng)大的社會(huì)主義物質(zhì)技術(shù)基礎(chǔ)，是建設(shè)社會(huì)主義民主法制和精神文明不可缺少的條件。

8、三個(gè)有利于的判斷標(biāo)準(zhǔn)

判斷的標(biāo)準(zhǔn)是：“是否有利于發(fā)展社會(huì)主義社會(huì)的生產(chǎn)力，是否有利于增強(qiáng)社會(huì)主義國(guó)家的綜合國(guó)力，是否有利于提高人民的生活水平。”

9、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論的提出

1984年10月，黨的十二屆三中全會(huì)通過了《中共中央關(guān)于經(jīng)濟(jì)體制改革的決定》，明確指出：“社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)，是在公有制基礎(chǔ)上的有計(jì)劃的商品經(jīng)濟(jì)，商品經(jīng)濟(jì)的充分發(fā)展，是社會(huì)經(jīng)濟(jì)不可逾越的階段，是實(shí)現(xiàn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的必要條件?！?/p>

10、社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本特征

與資本主義經(jīng)濟(jì)的共同特征：企業(yè)的自主經(jīng)營(yíng)，資源配臵的市場(chǎng)性，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的開放性，完善的市場(chǎng)體系，市場(chǎng)管理的法制性，宏觀調(diào)控的間接性，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的平等性。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自身特征：

（1）在所有制結(jié)構(gòu)上，以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。

（2）在分配制度上，堅(jiān)持按勞分配為主體，多種分配方式并存的制度。

（3）在宏觀調(diào)控上，能把人民的當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益、局部利益與整體利益結(jié)合起來，更好地發(fā)揮計(jì)劃和市場(chǎng)兩手段的長(zhǎng)處。

（4）在政治制度上，共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的人民民主政權(quán)是社會(huì)主義的基本政治制度。

11、國(guó)有企業(yè)改革的主要目標(biāo)與指導(dǎo)方針

十五屆四中全會(huì)指出了2010年國(guó)有企業(yè)改革和發(fā)展的目標(biāo)：“適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式兩個(gè)根本性轉(zhuǎn)變和擴(kuò)大對(duì)外開放的需求，基本完成戰(zhàn)略性調(diào)整改組，形成比較合理的國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和結(jié)構(gòu)，建立比較完善的現(xiàn)代企業(yè)制度，經(jīng)濟(jì)效益明顯提高，科技開發(fā)能力、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和抗御風(fēng)險(xiǎn)能力明顯增強(qiáng)，使國(guó)有經(jīng)濟(jì)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中更好地發(fā)揮主導(dǎo)作用?！?/p>

十五屆四中全會(huì)同時(shí)指出了推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革和發(fā)展必須堅(jiān)持的指導(dǎo)方針：“（1）以公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展；（2）從戰(zhàn)略上調(diào)整國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局和改組國(guó)有企業(yè)；（3）改革同改組、改造、加強(qiáng)管理相結(jié)合；（4）建立現(xiàn)代企業(yè)制度；（5）推動(dòng)企業(yè)科技進(jìn)步；（6）全面加強(qiáng)企業(yè)管理；（7）建立企業(yè)優(yōu)勝劣汰的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制；（8）全心全意依靠工人階級(jí)，發(fā)揮企業(yè)黨組織的政治核心作用；（10）推進(jìn)企業(yè)精神文明建設(shè)。

12、現(xiàn)代企業(yè)制度的形式和特征

現(xiàn)代企業(yè)制度是以企業(yè)法人制度為主體、以有限責(zé)任制度為核心、以專家經(jīng)營(yíng)為特征的新型企業(yè)制度。

企業(yè)制度的形式：個(gè)人業(yè)主企業(yè)；合伙制企業(yè)；公司制企業(yè)

我國(guó)要建立的現(xiàn)代企業(yè)制度特征：

（1）產(chǎn)權(quán)清晰

主要是由法律明確界定出包括國(guó)家在內(nèi)的出資者權(quán)利和企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)利，實(shí)現(xiàn)出資者所有權(quán)與法人財(cái)產(chǎn)權(quán)的分離。

（2）權(quán)責(zé)明晰

指所有者（出資者）同企業(yè)經(jīng)營(yíng)者有各自明確的權(quán)利和責(zé)任。出資者按投入企業(yè)的資本額享有所有者權(quán)益，即資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以其出資額對(duì)企業(yè)

債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。企業(yè)依據(jù)其全部法人財(cái)產(chǎn)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，照章納稅，對(duì)出資者承擔(dān)財(cái)產(chǎn)保值增值的責(zé)任。

（3）政企分開

企業(yè)和政府之間不存在行政機(jī)構(gòu)的隸屬關(guān)系，政府作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)管理者不能直接干預(yù)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

（4）管理科學(xué)

指建立科學(xué)的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)體系和組織管理制度，調(diào)節(jié)所有者、經(jīng)營(yíng)者和職工之間的關(guān)系，形成激勵(lì)和約束相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。建立合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督體系，防止國(guó)有資產(chǎn)流失。

除了全面理解和把握以上四條基本特征外，還要突出抓好以下幾個(gè)環(huán)節(jié)：①繼續(xù)推進(jìn)政企分開；②積極探索國(guó)有資產(chǎn)管理的有效形式；③對(duì)國(guó)有大中型企業(yè)實(shí)行規(guī)范的公司制改革；④面向市場(chǎng)著力轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制。

13、市場(chǎng)體系的內(nèi)容及相互關(guān)系

市場(chǎng)體系是相互聯(lián)系的各類市場(chǎng)的有機(jī)統(tǒng)一體，商品市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、勞動(dòng)力市場(chǎng)是市場(chǎng)體系的最基本內(nèi)容，是市場(chǎng)體系的三大支柱。

市場(chǎng)體系內(nèi)部各類市場(chǎng)之間存在著相互制約、相互依賴、相互促進(jìn)的關(guān)系，要使市場(chǎng)體系的整體功能得到發(fā)揮，必須形成統(tǒng)一、開放、競(jìng)爭(zhēng)、有序的大市場(chǎng)。

14、市場(chǎng)體系中的各類市場(chǎng)

（1）商品市場(chǎng)

狹義的商品市場(chǎng)是指有形的物質(zhì)產(chǎn)品的交換場(chǎng)所，其主要功能有：為商品交換的實(shí)現(xiàn)提供條件；評(píng)價(jià)商品；影響供求。商品市場(chǎng)主要包括消費(fèi)資料市場(chǎng)和生產(chǎn)資料市場(chǎng)。

消費(fèi)資料市場(chǎng)的特點(diǎn)：多樣性、層次性、分散性、流動(dòng)性。

生產(chǎn)資料市場(chǎng)的特點(diǎn)：購(gòu)買者以各類企業(yè)為主；以中間產(chǎn)品的交換為主；生產(chǎn)企業(yè)對(duì)生產(chǎn)資料的需求變化小但需求量大；需求相對(duì)穩(wěn)定，決定了生產(chǎn)資料市場(chǎng)有可能相對(duì)集中和相對(duì)獨(dú)立，有利于發(fā)展期貨市場(chǎng)。

生產(chǎn)資料市場(chǎng)的功能：制約社會(huì)發(fā)展的速度和規(guī)模；制約社會(huì)物質(zhì)資料的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)；制約社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的配臵。

（2）金融市場(chǎng)

金融是指貨幣資金的融通，包括貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貨款的吸收和提取，貨款的發(fā)放和收回，投資資金的籌集等一切與貨幣流通有關(guān)的活動(dòng)。

金融市場(chǎng)的主要作用：引導(dǎo)資金合理配臵資源；聚集資金擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模；影響利率實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控；提供競(jìng)爭(zhēng)改善經(jīng)營(yíng)管理。

（3）勞動(dòng)力市場(chǎng)

勞動(dòng)力市場(chǎng)是指勞動(dòng)力進(jìn)行流通和交流的場(chǎng)所。其作用是運(yùn)用市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)勞動(dòng)力供求關(guān)系，推動(dòng)人才的合理流

動(dòng)，實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力資源的合理配臵。勞動(dòng)力市場(chǎng)上流動(dòng)的是人的勞動(dòng)能力，包括體力和智力兩個(gè)方面。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，勞動(dòng)力的供求是由市場(chǎng)機(jī)制決定的，勞動(dòng)力市場(chǎng)的特點(diǎn)在于：具有很強(qiáng)的地域性；具有流動(dòng)性；具有相對(duì)穩(wěn)定性；具有雙向選擇性。

（4）房地產(chǎn)市場(chǎng)

房地產(chǎn)的市場(chǎng)組織形式主要有六種：

A.土地的一級(jí)市場(chǎng)。由國(guó)家采取公開拍賣、招標(biāo)、協(xié)議等方式出售或劃撥土地使用權(quán)。

B.房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)。主要包括資金籌措和建筑施工兩大環(huán)節(jié)的活動(dòng)。

C.房地產(chǎn)交易市場(chǎng)。指有組織、有領(lǐng)導(dǎo)建立的有形房地產(chǎn)交易市場(chǎng)。包括所有與房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的活動(dòng)，如集資建房、房屋互換、房地產(chǎn)信托代辦、新房出售和預(yù)售、舊房的買賣和租賃。

D.商品銷售市場(chǎng)。有兩種形式：房屋產(chǎn)權(quán)出售；房屋使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

E.房地產(chǎn)金融市場(chǎng)。

F.涉外房地產(chǎn)市場(chǎng)。（5）技術(shù)和信息市場(chǎng)

廣義的技術(shù)市場(chǎng)是指技術(shù)商品交換關(guān)系的總和，包括技術(shù)商品的開發(fā)、應(yīng)用和流通的全過程；狹義的技術(shù)市場(chǎng)是指

技術(shù)商品交換的場(chǎng)所。

（6）期貨市場(chǎng)

狹義的期貨市場(chǎng)是指期貨交易的場(chǎng)所，即期貨交易所；廣義的期貨市場(chǎng)是指構(gòu)成期貨交易的全部要素，包括交易所、經(jīng)紀(jì)公司、結(jié)算所、期貨交易者等。

15、宏觀調(diào)控的目標(biāo)和手段

宏觀調(diào)控體系與現(xiàn)代企業(yè)制度、市場(chǎng)體系、收入分配制度和社會(huì)保障制度構(gòu)成社會(huì)主義社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制的基本框架。

黨的十四屆三中全會(huì)《中共中央關(guān)于建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制若干問題的決定》中要求建立以間接手段為主的完善的宏觀調(diào)控體系。

宏觀調(diào)控的目標(biāo)：保持社會(huì)總供給與總需求的基本平衡；保持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的適度增長(zhǎng)率；合理調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；保持物價(jià)總水平的基本穩(wěn)定；實(shí)現(xiàn)勞動(dòng)力的充分就業(yè)；公平的收入分配；國(guó)際收支平衡。

宏觀調(diào)控的基本手段：經(jīng)濟(jì)手段；行政手段；法律手段。

宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)政策：財(cái)政政策；貨幣政策；產(chǎn)業(yè)政策。

16、社會(huì)主義初級(jí)階段的所有制結(jié)構(gòu)

黨的十五大明確闡述了社會(huì)主義初級(jí)階段的所有制結(jié)構(gòu)，即：“公有制為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展”。

十五大報(bào)告明確提出：“要全面認(rèn)識(shí)公有制經(jīng)濟(jì)的含義，公有制經(jīng)濟(jì)不僅包括國(guó)有經(jīng)濟(jì)和集體經(jīng)濟(jì)，而且還包括混合

所有制經(jīng)濟(jì)中的國(guó)有成分和集體成分?！?/p>

17、社會(huì)保障制度的基本內(nèi)容

（1）社會(huì)保險(xiǎn)。是社會(huì)保障的核心內(nèi)容，是社會(huì)保障體系的基本綱領(lǐng)，起到補(bǔ)償勞動(dòng)者收入損失的功能。

（2）社會(huì)救助。其目的是幫助社會(huì)成員獲得最低限度的生活條件，是社會(huì)保障體系中的最低綱領(lǐng)。

（3）社會(huì)福利。一個(gè)國(guó)家的社會(huì)福利狀況，是其國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的重要反映，是社會(huì)保障體系的最高綱領(lǐng)。

（4）社會(huì)優(yōu)撫。是社會(huì)保障體系中的特殊綱領(lǐng)。

（5）社會(huì)互助和個(gè)人儲(chǔ)蓄積累。是社會(huì)保障體系的補(bǔ)充綱領(lǐng)。

18、改革是社會(huì)發(fā)展的動(dòng)力

改革是解決社會(huì)主義社會(huì)基本矛盾，推動(dòng)社會(huì)主義發(fā)展的直接動(dòng)力。

我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo)是逐步完善和建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，主要包括：建立和完善以公有制經(jīng)濟(jì)為主體，其他分配方式為補(bǔ)充的分配制度，以及建立現(xiàn)代企業(yè)制度，轉(zhuǎn)變政府職能、改善宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控，健全市場(chǎng)體系，建立和完善社會(huì)保障體系等。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的基本特征在于：市場(chǎng)在國(guó)家宏觀調(diào)控下對(duì)資源配臵起基礎(chǔ)性作用。

19、社會(huì)主義建設(shè)的政治保證

堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則是黨在社會(huì)主義初級(jí)階段基本路線的兩個(gè)基本點(diǎn)之一，是立國(guó)之本，是社會(huì)主義建設(shè)的政治保證。

中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)是四項(xiàng)基本原則的核心，也是建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的根本保證。

深入、扎實(shí)、持久地用鄧小平理論武裝全黨，是黨的建設(shè)的首要任務(wù)。

20、社會(huì)主義精神文明建設(shè)

社會(huì)主義精神文明建設(shè)包括思想建設(shè)和教育科學(xué)文化建設(shè)：思想建設(shè)是要解決整個(gè)民族的精神支柱和精神動(dòng)力問題；教育科學(xué)文化建設(shè)是要解決整個(gè)民族的科學(xué)文化互質(zhì)問題。

使社會(huì)主義精神文明建設(shè)和整個(gè)社會(huì)發(fā)展協(xié)調(diào)共進(jìn)的方針是：必須圍繞和推動(dòng)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的精神文明建設(shè)，必須是促進(jìn)全面改革和實(shí)行對(duì)外開放的精神文明建設(shè)，必須是堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則的精神文明建設(shè)。

精神文明重在建設(shè)，要實(shí)行“百花齊放、百家爭(zhēng)鳴”的方針，反對(duì)“斗私批修”、“大批判”的錯(cuò)誤作法。

21、中國(guó)的外交政策和外交戰(zhàn)略

獨(dú)立自主是我國(guó)外交政策的根本原則，維護(hù)我國(guó)的獨(dú)立和主權(quán)，促進(jìn)世界的和平發(fā)展，是我國(guó)外交政策的基本目標(biāo)。

和平共處五項(xiàng)原則是我國(guó)處理國(guó)際關(guān)系的基本原則。

反對(duì)霸權(quán)主義和強(qiáng)權(quán)政治，維護(hù)世界和平，是我國(guó)對(duì)外政策的基本方針和首要任務(wù)。

建立國(guó)際經(jīng)濟(jì)政治新秩序，是我國(guó)外交為之奮斗的基本目標(biāo)。

22、一國(guó)兩制的形成和發(fā)展

1979年鄧小平同志出訪美國(guó)時(shí)表示：“只要臺(tái)灣和大陸統(tǒng)一，我們將尊重臺(tái)灣的生活方式和現(xiàn)行制度?！笔状伪磉_(dá)了一國(guó)兩制的思想。

1982年鄧小平同志在會(huì)見撒切爾夫人時(shí)，對(duì)關(guān)于恢復(fù)香港主權(quán)問題，明確提出可以用“一個(gè)國(guó)家，兩種制度”的方法解決。

1984年第六屆人大二次會(huì)議將“一國(guó)兩制”作為基本國(guó)策。

1997年7月1日，香港回歸祖國(guó)。

1999年12月20日，澳門回歸祖國(guó)。

第三部分 法律

1、法的概念和本質(zhì)

法是由國(guó)家制定、認(rèn)可并保證實(shí)施的，反映由特定物質(zhì)生活條件所決定的統(tǒng)治階段意志，以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容，以確認(rèn)、保護(hù)和發(fā)展統(tǒng)治階級(jí)所期望的社會(huì)關(guān)系和社會(huì)秩序?yàn)槟康男袨橐?guī)范體系。

共同本質(zhì)：法是統(tǒng)治階級(jí)意志的表現(xiàn)。

基本特征：（1）法是調(diào)整人的行為或社會(huì)關(guān)系的規(guī)范；（2）法是由國(guó)家制定或認(rèn)可，并具有普遍約束力的社會(huì)規(guī)范；（3）法是以國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施的社會(huì)規(guī)范；（4）法是規(guī)定權(quán)利和義務(wù)的社會(huì)規(guī)范。

規(guī)范作用：作為由國(guó)家制定的社會(huì)規(guī)范，法具有指引、評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)、教育和強(qiáng)制等規(guī)范作用。

社會(huì)作用：維護(hù)統(tǒng)治階級(jí)的階級(jí)統(tǒng)治；執(zhí)行社會(huì)公共事務(wù)。

2、法與其他社會(huì)現(xiàn)象之間的關(guān)系

（1）法與經(jīng)濟(jì)

法在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控中的作用：引導(dǎo)作用；促進(jìn)作用；保障作用；制約作用。

法在規(guī)范微觀經(jīng)濟(jì)行為中的作用：確認(rèn)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的法律地位；調(diào)整經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中各種關(guān)系；解決經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的各種糾紛；維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

（2）法與政治、政策

法受政治制約體現(xiàn)在：政治關(guān)系的發(fā)展變化是影響法的發(fā)展變化的重要因素；政治體制的改革也制約法的內(nèi)容及其發(fā)展的變化；政治活動(dòng)的內(nèi)容更制約法的內(nèi)容及其變化。

黨的政策指導(dǎo)法制建設(shè)的各個(gè)環(huán)節(jié)，社會(huì)主義法是實(shí)現(xiàn)黨的政策的重要手段和形式，同時(shí)又對(duì)黨的政策起到一定的制約作用。

3、法律制度的相關(guān)概念

法的制定：指一定的國(guó)家機(jī)關(guān)依照法定職權(quán)和法定程序制定、修改、廢止法律和其他規(guī)范性法律文件的一種專門活動(dòng)，一般也稱為法律的立、改、廢活動(dòng)。

立法的指導(dǎo)思想：我國(guó)現(xiàn)階段立法的指導(dǎo)思想，必須是以建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義理論和黨的基本路線為指導(dǎo)，為實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)，而不能以別的思想為指導(dǎo)，不能離開社會(huì)主義解放生產(chǎn)力、發(fā)展生產(chǎn)力這個(gè)根本任務(wù)。

立法的基本原則：（1）立法必須以憲法為依據(jù)；（2）立法必須從實(shí)際出發(fā)；（3）總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與科學(xué)預(yù)見相結(jié)合；（4）吸收、借鑒歷史和國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)；（5）以最大多數(shù)人的最大利益為標(biāo)準(zhǔn)，立足全局，統(tǒng)籌兼顧；（6）原則性和靈活性相結(jié)合；（7）保持法律的穩(wěn)定性和連續(xù)性與及時(shí)立、改、廢相結(jié)合。

法的淵源：（1）憲法；（2）法律；（3）行政法規(guī)；（4）地方性法規(guī)；（5）自治條例、單行條例；（6）行政規(guī)章；（7）國(guó)際條約。

法律部門：（1）憲法；（2）行政法；（3）民法；（4）婚姻法；（5）經(jīng)濟(jì)法；（6）勞動(dòng)法；（7）環(huán)境法；（8）刑法；（9）訴訟法；（10）軍事法。

4、法律實(shí)施中的相關(guān)概念

法律實(shí)施包括執(zhí)法、司法和守法。

法律適用的要求：準(zhǔn)確，指適用法律時(shí)，事實(shí)要調(diào)查清楚，證據(jù)要準(zhǔn)確；合法，指司法機(jī)關(guān)審理案件時(shí)要合乎國(guó)家法律的規(guī)定，依法辦案；及時(shí)，指司法機(jī)關(guān)辦案時(shí)在正確、合法的前提下，還必須做到遵守時(shí)限。

法律適用的原則：公民在法律面前一律平等；以事實(shí)為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩；司法機(jī)關(guān)依法獨(dú)立行使職權(quán)；實(shí)事求是，有錯(cuò)必糾。

法律關(guān)系的基本特征：法律關(guān)系是以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系；法律關(guān)系是由國(guó)家強(qiáng)制力保證的社會(huì)關(guān)系；法律關(guān)系是以現(xiàn)行法律存在為前提的社會(huì)關(guān)系。它不屬于物質(zhì)關(guān)系，而是一種思想關(guān)系。

違法的分類：刑事違法、民事違法、行政違法、違憲行為。

5、憲法的基本理論

憲法是規(guī)定國(guó)家根本制度、集中表現(xiàn)各種政治力量實(shí)際對(duì)比關(guān)系、規(guī)范國(guó)家權(quán)力和保障公民基本權(quán)利的國(guó)家根本法。

憲法的法律特征：內(nèi)容上，憲法規(guī)定國(guó)家的根本制度、公民的基本權(quán)利和義務(wù)、國(guó)家機(jī)構(gòu)的組織和活動(dòng)原則等根本問題；效力上，憲法具有最高法律效力；程序上，憲法的制定和修改比其他法律更為嚴(yán)格。

憲法的政治特征：憲法是民主政治的法律化；憲法是對(duì)

民主政治的保障；憲法集中表現(xiàn)各種政治力量的實(shí)際對(duì)比關(guān)系；憲法規(guī)范國(guó)家權(quán)力，保障公民基本權(quán)利。

西方憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；權(quán)力分立與制衡原則。

我國(guó)憲法的基本原則：人民主權(quán)原則；基本人權(quán)原則；法治原則；民主集中制原則。

6、中國(guó)共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)的多黨合作和政治協(xié)商制度

（1）中國(guó)共產(chǎn)黨是中國(guó)社會(huì)主義的領(lǐng)導(dǎo)核心，是執(zhí)政黨。

（2）各民主黨派是參政黨。

（3）堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，是中國(guó)共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的政治基礎(chǔ)。

（4）“長(zhǎng)期共存，互相監(jiān)督，肝膽相照，榮辱與共”是中國(guó)共產(chǎn)黨與各民主黨派合作的基本方針。

（5）以參政議政和互相監(jiān)督作為多黨合作的主要內(nèi)容。

（6）以堅(jiān)持社會(huì)主義初級(jí)階段的基本路線，把我國(guó)建設(shè)成為富強(qiáng)、民主、文明的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家和統(tǒng)一祖國(guó)、振興中華為中國(guó)共產(chǎn)黨和各民主黨派的共同目標(biāo)。

（7）以憲法為多黨合作的根本活動(dòng)原則。

7、復(fù)合制國(guó)家結(jié)構(gòu)形式

復(fù)合制國(guó)家結(jié)構(gòu)形式分為聯(lián)邦和邦聯(lián)兩種。邦聯(lián)是幾個(gè)主權(quán)獨(dú)立的國(guó)家基本共同目的結(jié)成的比較松散的國(guó)家聯(lián)合

體，邦聯(lián)不是完全意義上的國(guó)家，不是國(guó)家主體。聯(lián)邦是由兩個(gè)或兩個(gè)以上的成員國(guó)組成的復(fù)合制國(guó)家，其基本特征有：

（1）國(guó)家整體與部分之間的關(guān)系是聯(lián)邦與各成員國(guó)的關(guān)系，各成員國(guó)以下的政府才是地方政府。

（2）聯(lián)邦與各成員國(guó)的權(quán)力及相互聯(lián)系多由憲法或法律規(guī)定。

（3）除聯(lián)邦憲法外，各成員國(guó)還可以有自己的憲法。

（4）除聯(lián)邦國(guó)籍外，有的國(guó)家的各成員國(guó)公民還可以有自己的國(guó)籍。

（5）各成員國(guó)加入聯(lián)邦后不再有完全獨(dú)立的主權(quán)和外交權(quán)。

8、國(guó)家機(jī)構(gòu)

（1）全國(guó)人民代表大會(huì)及常務(wù)委員會(huì)

全國(guó)人民代表大會(huì)職權(quán)：全國(guó)人民代表大會(huì)行使修改憲法，監(jiān)督憲法的實(shí)施，制定和修改基本法律，組織其他中央國(guó)家機(jī)關(guān)，決定重大國(guó)家事項(xiàng)，罷免其他中央國(guó)家機(jī)關(guān)組成人員。

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)組成：委員長(zhǎng)、副委員長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)、委員。

全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)職權(quán)：全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)行使解釋憲法和法律，監(jiān)督憲法實(shí)施，制定和修

改基本法律以外的其他法律，任免國(guó)家機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員，決定重大國(guó)家事項(xiàng)，審查行政法規(guī)和地方性法規(guī)的合憲、合法性，對(duì)國(guó)務(wù)院、中央軍事委員會(huì)、最高人民法院和最高人民檢察院的工作進(jìn)行監(jiān)督。

（2）中華人民共和國(guó)主席

國(guó)家主席是一個(gè)相對(duì)獨(dú)立的國(guó)家機(jī)關(guān)，其主要職權(quán)有：根據(jù)全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)的決定，公布法律，任免國(guó)家總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、各部部長(zhǎng)、各委員會(huì)主任、審計(jì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)，授予國(guó)家的勛章和榮譽(yù)稱號(hào)，發(fā)布特赦令、戒嚴(yán)令，宣布戰(zhàn)爭(zhēng)狀態(tài)，發(fā)布動(dòng)員令；代表國(guó)家接受外國(guó)使節(jié)；根據(jù)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)的決定，派遣和召回駐外全權(quán)代表，批準(zhǔn)和廢除同外國(guó)締結(jié)的條件和重要協(xié)定。

（3）國(guó)務(wù)院

組成：總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、各部部長(zhǎng)、各委員會(huì)主任、審計(jì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)。總理、副總理、國(guó)務(wù)委員連續(xù)任職不得超過兩屆。

總理、副總理、國(guó)務(wù)委員、秘書長(zhǎng)組成國(guó)務(wù)院常務(wù)委員會(huì)。

（4）中央軍事委員會(huì)

組成：主席、副主席、委員

（5）地方各級(jí)人民代表大會(huì)及地方各級(jí)人民政府

縣級(jí)以上人民代表大會(huì)任期五年，鄉(xiāng)、民族鄉(xiāng)、鎮(zhèn)的人民代表大會(huì)任期三年。

（6）民族自治地方的自治機(jī)關(guān)

自治權(quán)：根據(jù)本地方的實(shí)際情況貫徹執(zhí)行國(guó)家的法律、政策，上級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)的決議、決定、命令和指示，如有不適合民族自治地方實(shí)際情況的，自治機(jī)關(guān)可以報(bào)經(jīng)該上級(jí)國(guó)家機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，變通執(zhí)行或停止執(zhí)行；制定自治條例和單行條例；自主管理地方財(cái)政；組織本地方維護(hù)社會(huì)治安的公安部隊(duì)。

（7）人民法院和人民檢察院

9、行政法概述

行政法上的“行政”指“公共行政”，指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的一般淵源：憲法；法律；行政法規(guī)；地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；部門規(guī)章與地方政府規(guī)章。

行政法的特殊淵源：法律解釋，有權(quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋；其他規(guī)范性文件；國(guó)際條約、慣例。

10、行政法的基本原則

行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為

應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會(huì)道德。

行政應(yīng)急性原則

11、行政行為概述

行政行為的主要特征有：從屬法律性；裁量性；單方意志性；效力先定性；強(qiáng)制性。

行政行為合法的條件：A.行政行為的主體合法；B.行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主體的權(quán)限范圍；C.行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；D.行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定規(guī)定。

行政行為無效的條件：A.行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；B.行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；C.行政主體受脅迫做出的行政行為；D.行政行為的實(shí)施將導(dǎo)致犯罪；E.沒有可能實(shí)施的行政行為。

行政行為撤銷的條件：A.行政行為合法要件缺損；B.行政行為不適當(dāng)。

12、行政法概念及淵源

行政法上的“行政”有其特定的涵義，它是指公共行政，指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家與公共事務(wù)的決策、組織、管理和控制。

行政法的淵源指行政法規(guī)范和原則表現(xiàn)形式，分為一般淵源和特殊淵源。

一般淵源：①憲法；②法律；③行政法規(guī)；④地方性法規(guī)、自治條例、單行條例；⑤部門規(guī)章與地方政府規(guī)章。

特殊淵源：①法律解釋，有權(quán)解釋包括立法解釋、司法解釋、行政解釋、地方解釋；②具他規(guī)范性文件；③國(guó)際條約、慣例。

13、行政法的基本原則

（1）行政合法性原則：行政職權(quán)必須基于法律的授予才能存在；行政職權(quán)必須依據(jù)法律行使；行政授權(quán)、行政委托必須有法律依據(jù)，符合法律要求。

（2）行政合理性原則：行政行為應(yīng)符合立法目的；行政行為應(yīng)建立在正當(dāng)考慮的基礎(chǔ)上，不得考慮不相關(guān)因素；平等適用法律規(guī)范；符合自然規(guī)律；符合社會(huì)道德，如職業(yè)道德、社會(huì)公德等。

（3）行政應(yīng)急性原則：存在明確無識(shí)的緊急危險(xiǎn)；非法定機(jī)關(guān)行使了緊急權(quán)力，事后應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)予以確認(rèn)；行政機(jī)關(guān)作出應(yīng)急行為應(yīng)受有權(quán)機(jī)關(guān)的監(jiān)督；應(yīng)急權(quán)力的行使應(yīng)該適當(dāng)，應(yīng)將負(fù)面損害控制在最小的程度范圍內(nèi)。

14、行政主體的職權(quán)與職責(zé)

行政職權(quán)是國(guó)家行政權(quán)的轉(zhuǎn)化形式，主要包括以下內(nèi)容：①行政立法權(quán)；②行政決策權(quán)；③行政決定權(quán)；④行政執(zhí)行權(quán)；⑤行政強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)；⑥行政命令權(quán)；⑦行政處罰權(quán)；⑧行政司法權(quán)。

行政職責(zé)主要包括：依法履行職務(wù)，遵守權(quán)限規(guī)定，符合法定目的，遵守法定程序。

15、行政行為的效力與特征

行政行為的效力：確定力、拘束力、公定力、執(zhí)行力。

行政行為的特征：從屬法律性、裁量性、單方意志性、效力先定性、強(qiáng)制性。

16、行政法律行為成立與無效的條件

行政行為的合法要件：①行政行為的主體合法；②行政行為應(yīng)當(dāng)符合行政主權(quán)的權(quán)限范圍；③行政行為的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)合法、適當(dāng)；④行政行為應(yīng)當(dāng)符合法定程序。

行政行為的無效條件：①行政行為具有特別重大的違法情形或具有明顯的違法情形；②行政主體不明確或明顯超越相應(yīng)行政主體職權(quán)的行政行為；③行政主體受脅迫作出的行政行為；④行政行為的實(shí)施將導(dǎo)致犯罪；⑤沒有可能實(shí)施的行政行為。

行政行為無效的法律后果：①行為相對(duì)方可在任何時(shí)候請(qǐng)示有權(quán)國(guó)家機(jī)關(guān)宣布該行為無效；②有權(quán)機(jī)關(guān)可在任何時(shí)候宣布相應(yīng)行政行為無效；③行政行為被宣布無效后，行政主體通過該行為從行政相對(duì)方獲得的一切均應(yīng)返回相對(duì)方；所加予的一切義務(wù)均應(yīng)取消；對(duì)相對(duì)方所造成的實(shí)際損失，均應(yīng)賠償。

17、行政立法的程序與原則

根據(jù)國(guó)務(wù)院《行政法制定程序暫行條件》規(guī)定及近年來的立法實(shí)踐，行政立法的程序包括：①規(guī)劃；②起草；③征求意見；④審查；⑤通過與簽署；⑥發(fā)布與備案。

行政立法的原則：①依法立法原則；“依法”中的法指憲法和法律，也包括行政法規(guī)、地方性法規(guī)、自治條例和單行條例。②立法民主原則；③加強(qiáng)管理與增進(jìn)權(quán)益相協(xié)調(diào)原則。

行政立法的分類：

（1）依據(jù)立法權(quán)的來源不同，可分為一般立法與特別授權(quán)立法；

（2）依據(jù)立法主體不同，可分為中央行政立法和地方行政立法；

（3）依據(jù)立法內(nèi)容、目的不同，可分為執(zhí)行性、補(bǔ)充性、試驗(yàn)性立法。

18、具體行政行為

（1）行政征收

行政征收是指行政主體根據(jù)法律規(guī)定，以強(qiáng)制方式無償取得相對(duì)方財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的一種具體行政行為。

行政征收的主要內(nèi)容：①稅收征收；②建設(shè)資金征收；③資源費(fèi)征收；④排污費(fèi)征收；⑤管理費(fèi)征收；⑥滯納金征收；

（2）行政許可

行政許可的分類：①以許可的范圍為標(biāo)準(zhǔn)分為一般許可和特殊許可；②以許可的程度為標(biāo)準(zhǔn)分為排他性許可和非排他性許可；③以其能否單獨(dú)使用為標(biāo)準(zhǔn)分為獨(dú)立的許可和附條件的許可；④以是否附加履行義務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)分為權(quán)利性許可和附義務(wù)許可；⑤以其存續(xù)時(shí)間為標(biāo)準(zhǔn)分為長(zhǎng)期許可和附期限許可；⑥以許可的內(nèi)容為標(biāo)準(zhǔn)分為行為許可和資格許可。（3）行政確認(rèn)

行政確認(rèn)的形式：①確定；②認(rèn)可；③證明；④登記；⑤批準(zhǔn)；⑥鑒證；⑦行政鑒定。（4）行政監(jiān)督（5）行政處罰

19、行政合同與行政指導(dǎo)

行政合同：行政合同是指行政主體為了行使行政職能，實(shí)現(xiàn)特定的行政管理目標(biāo)，相互之間或者與公民、法人或其他組織經(jīng)過協(xié)商一致以明確各方當(dāng)事人之間的權(quán)利、義務(wù)所達(dá)成的協(xié)議。

行政指導(dǎo)：行政指導(dǎo)是指行政主體在其職責(zé)、任務(wù)或其管轄的事務(wù)范圍內(nèi)，為適應(yīng)現(xiàn)實(shí)社會(huì)與經(jīng)濟(jì)生活的需要，基于國(guó)家的法律原則和政策，在相對(duì)方的同意或協(xié)助下，適時(shí)靈活地采取非強(qiáng)制手段，以有效地實(shí)現(xiàn)一定行政管理目標(biāo)為目的，不直接產(chǎn)生法律效果的行為。

20、行政程序的概念及原則

行政程序是提國(guó)家行政機(jī)關(guān)在行使行政權(quán)力和實(shí)施行政活動(dòng)過程中所遵循的方式、步驟、順序以及時(shí)限的總和。

行政程序的基本原則：程序法定原則；相對(duì)方參與原則；效率原則；程序公正原則。

行政程序的主要制度：資訊公開制度；公開調(diào)查制度；通知制度；說明理由制度；聽證制度；時(shí)效制度；職能分離制度；辯論制度；回避制度；行政救濟(jì)制度。

21、行政違法及其分類

行政違法是指行政法律關(guān)系主體違反行政法律規(guī)范，侵犯受法律保護(hù)的行政關(guān)系，對(duì)社會(huì)造成一定程度的危害，尚未構(gòu)成犯罪的和為，可分為以下幾類：

（1）根據(jù)行政法律關(guān)系主體的不同，可以分為行政主體的違法與行政相對(duì)方的違法。

（2）根據(jù)行為的方式和狀態(tài)的不同，可以分為作為行政違法和不作為行政違法。

（3）根據(jù)行為的內(nèi)容和形式的不同，可以分為實(shí)質(zhì)性行政違法和形式性行政違法。

22、行政責(zé)任的種類與方式

行政主體承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報(bào)批評(píng)；賠禮道歉，承認(rèn)錯(cuò)誤；恢復(fù)名譽(yù)，消除影響；返還權(quán)益；恢復(fù)原狀；停止違法行為；履行職務(wù)；撤銷違法的行政行為；糾正不適當(dāng)?shù)男姓袨?；行政賠償?shù)取?/p>

公務(wù)員承擔(dān)行政責(zé)任的具體方式有：通報(bào)批評(píng)；行政賠償。

行政相對(duì)方承擔(dān)行責(zé)任的具體方式有：承認(rèn)錯(cuò)誤，賠禮道歉；接受行政處罰；履行法定義務(wù)；恢復(fù)原狀，返還財(cái)產(chǎn)；賠償損失等。

23、行政賠償案件處理程序及特點(diǎn)

行政賠償義務(wù)機(jī)關(guān)收到受害人的賠償請(qǐng)示書后，應(yīng)首先對(duì)書中陳述的事實(shí)和理由進(jìn)行審查和確認(rèn)，自賠償義務(wù)機(jī)關(guān)收到審請(qǐng)之日計(jì)算，賠償義務(wù)機(jī)關(guān)逾期（二個(gè)月）不予賠償或賠償請(qǐng)示人對(duì)賠償數(shù)額有異議時(shí)，賠償請(qǐng)求人可自期間屆滿之日起三個(gè)月內(nèi)向人民法院提起訴訟。

行政賠償案件與其他行政案件的區(qū)別：（1）賠償訴訟不能直接單獨(dú)向法院提起；（2）賠償訴訟當(dāng)事人按“誰主張，誰舉證”的原則分擔(dān)舉證責(zé)任；（3）賠償訴訟可適用調(diào)解；（4）賠償訴訟中法院的司法權(quán)不受特別限制；（5）在賠償訴訟中，法院不得向賠償請(qǐng)求人收到任何費(fèi)用。

24、行政復(fù)議基礎(chǔ)知識(shí)

行政復(fù)議的原則：合法原則；公正原則；公開原則；及時(shí)原則；便民原則

可提起行政復(fù)議的抽象行政行為：公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)的具體行政行為所依據(jù)的下列規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)

議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)：

（1）國(guó)務(wù)院部門的規(guī)定；

（2）縣級(jí)以上地方各級(jí)人民政府及其工作部門的規(guī)定；

（3）鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府的規(guī)定。以上所列規(guī)定不含國(guó)務(wù)院部、委會(huì)規(guī)章和地方人民政府規(guī)章。

根據(jù)《行政復(fù)議法》第8條規(guī)定，不服行政機(jī)關(guān)作出的行政處分或其他人事處理決定或者不服行政機(jī)關(guān)對(duì)民事糾紛作出的調(diào)解或者其他處理的，不能通過行政復(fù)議途徑解決。

對(duì)海關(guān)、金融、國(guó)稅、外匯管理等實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)的行政機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的具體行政行為不服的，向上一級(jí)主管部門申請(qǐng)行政復(fù)議。

25、行政復(fù)議程序

（1）復(fù)議申請(qǐng)

復(fù)議申請(qǐng)期限為自知道該具體行為之日起六十日內(nèi)，但是法律規(guī)定的申請(qǐng)期超過六十日的除外，因不可抗力或其他正當(dāng)理由耽誤法定申請(qǐng)期限的，申請(qǐng)期限自障礙消除之日起繼續(xù)計(jì)算。

（2）行政復(fù)議的受理

行政復(fù)議機(jī)關(guān)應(yīng)在收到申請(qǐng)后五日內(nèi)進(jìn)行審查，決定不予受理時(shí)應(yīng)書面告知申請(qǐng)人，對(duì)不屬于本機(jī)關(guān)受理的行政復(fù)議申請(qǐng)，應(yīng)告知申請(qǐng)人向有關(guān)行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出，受理日期

自行政復(fù)議機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機(jī)構(gòu)收到之日起計(jì)算。

復(fù)議申請(qǐng)人可自收到不予受理決定書之日起或者行政復(fù)議期滿之日起十五日內(nèi)，依法向人民法院提起行政訴訟。

（3）復(fù)議案件的審理

政復(fù)議機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)法制工作的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理日起七日內(nèi)，將復(fù)議申請(qǐng)書復(fù)印件發(fā)送被申請(qǐng)人，被申請(qǐng)人應(yīng)在十日內(nèi)做出書面答復(fù)，并提交相關(guān)材料。

在行政復(fù)議過程中，被申請(qǐng)人不得自行向申請(qǐng)人和其他有關(guān)組織或個(gè)人收集證據(jù)。

行政復(fù)議決定做出前，申請(qǐng)人經(jīng)說明理由，可以撤回行政復(fù)議申請(qǐng)。

除法律規(guī)定的例外情況，行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行。

（4）做出復(fù)議決定

行政復(fù)議機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理之日起六十日內(nèi)做出復(fù)議決定，但是法律規(guī)定的行政復(fù)議期限少于六十日的除外，情況復(fù)雜，不能在規(guī)定期限內(nèi)做出行政復(fù)議決定的，經(jīng)行政復(fù)議機(jī)關(guān)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長(zhǎng)，并告知申請(qǐng)人和被申請(qǐng)人，但是延長(zhǎng)期最多不超過三十日。

26、行政訴訟基本知識(shí)

行政訴訟特有基本原則：（1）人民法院特定主管原則；（2）行政訴訟期間具體行政行為不停止執(zhí)行原則；（3）被

告負(fù)舉證責(zé)任原則；（4）不適用調(diào)解原則；（5）對(duì)具體行政行為的合法性進(jìn)行審查的原則；（6）司法變更權(quán)有限原則。

行政訴訟管理的分類主要有：

（1）級(jí)別管轄：基層、中級(jí)、高級(jí)、最高人民法院

（2）地域管轄：一般地域管轄、特殊地域管轄、共同地域管轄

（3）裁定管轄：移送管轄、指定管轄、轉(zhuǎn)移管轄

行政訴訟參加人有：原告、被告、共同訴訟人、第三人、訴訟代理人。

第一審程序中無論哪一級(jí)人民法院，都應(yīng)當(dāng)依法組成合議庭，一律實(shí)行公開審理，不能書面審理，除法律規(guī)定不公開審理的案件外，應(yīng)一律公開審理，并于立案之日起三個(gè)月內(nèi)做出一審判決，如延長(zhǎng)判決，需上級(jí)法院批準(zhǔn)；二審判決時(shí)間在二個(gè)月內(nèi)。

27、行政訴訟的判決、裁定、決定

行政訴訟判決可分為：（1）維持判決；（2）撤銷判決；（3）履行判決；（4）變更判決；（5）行政賠償判決；（6）確認(rèn)判決。

撤銷判決適用的五種情形指具體行政行為證據(jù)不足，適用法律、法規(guī)錯(cuò)誤，違反法定程序，超越職權(quán)，濫用職權(quán)。

行政訴訟裁定是人民法院在行政訴訟過程中，針對(duì)行政訴訟的程序性問題所作出的裁判。

行政訴訟決定是人民法院對(duì)行政訴訟過程中就判決、裁定以外所涉及訴訟的事項(xiàng)作出的司法處理，其范圍是：（1）有關(guān)管轄；（2）關(guān)于訴訟期限；（3）關(guān)于回避事項(xiàng)；（4）有關(guān)再審案件；（5）在司法實(shí)踐中也會(huì)遇到《行政訴訟法》中沒有規(guī)定的事項(xiàng)，如指定法定代理人，確定不公開審理，承擔(dān)訴訟費(fèi)用等，這些事項(xiàng)往往以決定方式作出處理。

28、犯罪的基本知識(shí)

犯罪是階級(jí)性和社會(huì)性的統(tǒng)一，犯罪的階級(jí)性是犯罪的本質(zhì)屬性。

犯罪具有以下特征：（1）嚴(yán)重的社會(huì)危害性；（2）刑事違法性；（3）應(yīng)受刑罰處罰性。

1997年修改后的新《刑法》賦予公民對(duì)某些犯罪采取絕對(duì)防衛(wèi)而不受限度限制的權(quán)利，即對(duì)正在進(jìn)行行兇、殺人、強(qiáng)奸、搶劫、綁架以及其他嚴(yán)重危及人身安全的暴力犯罪，采取防衛(wèi)行為，造成不法侵害人傷亡的，不屬于防衛(wèi)過當(dāng)，不負(fù)刑事責(zé)任。

犯罪人分為：主犯，從犯、脅從犯、教唆犯。

29、刑罰中主刑和附加刑

主刑指審判機(jī)關(guān)對(duì)犯罪分子判處刑罰時(shí)，只能獨(dú)立適用，不能附加適用的刑罰，主要分為：

（1）管制，是對(duì)犯罪分子不實(shí)行關(guān)押的刑罰，期限為三個(gè)月以上，二年以下。

（2）拘役，對(duì)犯罪分子就近予以監(jiān)禁，期限為一個(gè)月以上，六個(gè)月以下。

（3）有期徒刑，除《刑法》第55條、第69條規(guī)定外，期限為六個(gè)月以上，十五年以下。

（4）無期徒刑。

（5）死刑，犯罪的時(shí)候不滿十八周歲和審判時(shí)懷孕的婦女，不適用死刑，對(duì)于應(yīng)當(dāng)判處死刑的犯罪分子，如果不是必須立即執(zhí)行，可以判處死刑同時(shí)宣告緩期二年執(zhí)行。

附加刑是補(bǔ)充主刑適用的刑罰方法，包括罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)三種。

30、刑罰的具體運(yùn)用

（1）量刑，其一般原則是：以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩。

（2）累犯，普通累犯指判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢后或者赦免后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的犯罪人，特殊累犯是指兩次犯危害國(guó)家安全罪的犯罪分子。

（3）自首和立功，對(duì)于有立功表現(xiàn)的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰；有重大立功表現(xiàn)的，可以減輕或者免除處罰；犯罪后自首又有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)減輕或者免除處罰。

（4）數(shù)罪并罰，管制最高不超過三年，拘役最高不超

過一年，有期徒刑最高不超過二十年。

（5）緩刑，緩刑不是刑種，而是刑罰運(yùn)用的一項(xiàng)制度，拘役的緩刑考驗(yàn)期為原判刑期以上一年以下，但不能少于二個(gè)月；有期徒刑的緩刑考驗(yàn)期限為原判刑期以上五年以下，但不能少于一年。

（6）減刑，有期徒刑不能少于二分之一，無期不能少于十年。

（7）假釋，必須是已執(zhí)行了一定的刑期，有期徒刑的，必須執(zhí)行原判刑罰二分之一以上；判處無期的，實(shí)際執(zhí)行十年以上。累犯及因殺人、爆炸、搶劫、強(qiáng)奸、綁架等暴力性犯罪被判十年以上刑罰的不得假釋。

（8）時(shí)效

31、貪污賄賂罪及瀆職罪

貪污賄賂罪包括以下罪名：（1）貪污罪；（2）挪用公款罪；（3）受賄罪；（4）行賄罪；（5）向單位行賄罪；（6）介紹賄賂罪；（7）巨額財(cái)產(chǎn)來源不明罪；（8）隱瞞境外存款罪；（9）集體私分國(guó)有資產(chǎn)罪。

瀆職罪的種類：（1）濫用職權(quán)罪；（2）玩忽職守罪；（3）徇私舞弊罪；（4）泄露國(guó)家秘密罪；（5）徇私枉法罪；（6）私放犯罪嫌疑人、被告人、罪犯罪；（7）司法工作人員玩忽職守罪；（8）司法工作人員徇私舞弊罪；（9）行政執(zhí)法人員徇私舞弊罪。

32、民法的基本原則

（1）保護(hù)公民、法人合法民事權(quán)益的原則；

（2）平等、自愿、等價(jià)有償原則；

（3）公平、誠(chéng)實(shí)信用原則；

（4）遵守法律和國(guó)家政策的原則；

（5）尊重社會(huì)公德和社會(huì)公共利益的原則

33、法人的概念及成立條件

法人是具有民事權(quán)利能力和民事行為能力，依法獨(dú)立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的組織。法人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（1）依法成立；（2）有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)；（3）有自己的名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所；（4）能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

法人的特征：（1）獨(dú)立的社會(huì)組織；（2）具有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)；（3）承擔(dān)獨(dú)立的責(zé)任。

34、民事法律行為的成立條件

民事法律行為的成立條年，是指決定民事法律行為成立的必要條件，如不具備，便是無效的民事行為，不發(fā)生行為人預(yù)期的法律后果。它可分為實(shí)質(zhì)要件和形式要件：

（1）實(shí)質(zhì)要件。《民法通則》第55條規(guī)定，民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①行為人具有相應(yīng)的民事行為能力；②意思表示真實(shí)；③不違反法律或社會(huì)公共利益。

（2）形式要件：《民法通則》第56條規(guī)定：“民事法律

行為可以采取書面形式、口頭形式或其他形式，法律規(guī)定用特定形式的，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定?！敝饕校孩倏陬^形式；②書面形式；③默認(rèn)形式

35、物權(quán)與所有權(quán)

物權(quán)具有追及權(quán)和優(yōu)先權(quán)，物權(quán)按不同特點(diǎn)可分為：①所有權(quán)與其他物權(quán)；②主物權(quán)與從物權(quán)；③動(dòng)產(chǎn)物權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)；④準(zhǔn)物權(quán)。

財(cái)產(chǎn)所有權(quán)所具有的四項(xiàng)權(quán)能：占有、使用、收益、處分。財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是惟一完全的物權(quán)。

債終止的原因或方式有：履行、抵銷、提存、雙方協(xié)議、混同、公民死亡或法人終止。

36、合同法相關(guān)基本知識(shí)

婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，不適用《合同法》而是適用其他法律規(guī)定。

合同法的基本原則：平等原則、自愿原則、公平原則、誠(chéng)實(shí)信用原則。

合同無效的幾種情形：①一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益；②惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益；③以合法形式掩蓋非法目的；④損害社會(huì)公共利益；⑤違反法律、法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

效力未定合同：①限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立訂立的合同；②無權(quán)代理人以他人名義訂立的合同；③無權(quán)處

分人訂立處分他人財(cái)產(chǎn)的合同。效力未定的合同經(jīng)追認(rèn)權(quán)人追認(rèn)后，自始有效，否則，自始無效。

37、知識(shí)產(chǎn)權(quán)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)亦稱智力成果權(quán)，是指公民法人對(duì)自己創(chuàng)造性的智力活動(dòng)成果依法享有的包括人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)在內(nèi)的民事權(quán)利。包括著作權(quán)、專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、發(fā)現(xiàn)權(quán)、發(fā)明權(quán)和其他科技成果權(quán)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律特征包括：

（1）它是包括人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)兩方面內(nèi)容的一種民事權(quán)利；

（2）它的客體必須是有能為人感知的客觀表現(xiàn)形式和首創(chuàng)性、新穎性；

（3）它具有專有性、時(shí)間性和地域性。

著作權(quán)中的人身利益為內(nèi)容的權(quán)利包括：①發(fā)表權(quán)；②署名權(quán)；③修改權(quán)；④保護(hù)作品完整權(quán)。著作財(cái)產(chǎn)權(quán)可分為兩大類：一是再現(xiàn)作品獲得報(bào)酬權(quán)；二是演繹權(quán)。

38、人身權(quán)

人身權(quán)分為人格權(quán)和身份權(quán)兩大類，人格權(quán)包括：公民的生命健康權(quán)、姓名權(quán)（法人為名稱權(quán)）、肖像權(quán)、名譽(yù)權(quán)（法人亦有）。身份權(quán)包括：公民的榮譽(yù)權(quán)、著作權(quán)中的署名權(quán)和發(fā)表權(quán)，監(jiān)護(hù)權(quán)，在婚姻、家庭關(guān)系中的身份權(quán)。

保護(hù)人身權(quán)的責(zé)任方式主要有：①停止侵害；②消除影響、恢復(fù)名譽(yù)；③賠禮道歉；④賠償損失。

39、財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)

繼承制度中的基本原則：保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)原則；繼承權(quán)男女平等原則；養(yǎng)老育幼、互濟(jì)互助原則；互諒互讓、團(tuán)結(jié)和睦原則；權(quán)利義務(wù)相一致的原則。

法定繼承人第一順序：配偶、子女、父母、喪偶兒媳對(duì)公婆、喪偶女婿對(duì)岳父母，盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的作為第一順序繼承人；法定繼承人第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

40、訴訟時(shí)效

下列訴訟時(shí)效期間為1年：①身體受到傷害要求賠償?shù)模虎诔鍪圪|(zhì)量不合格的商品未聲明的；③延付或者拒付租金；④寄存物被丟失或損毀的。

《民法通則》第139條規(guī)定：“在訴訟期間的最后六個(gè)月內(nèi)，因不可抗力或者其他障礙不能行使請(qǐng)求權(quán)的，訴訟時(shí)效中止。從中止時(shí)效的原因消除之日起，訴訟時(shí)效繼續(xù)計(jì)算?！钡?40條規(guī)定：“訴訟時(shí)效因提起訴訟，當(dāng)事人一方提出要求或者同意履行義務(wù)而中斷，自中斷時(shí)起，訴訟時(shí)效重新計(jì)算?！?/p>

41、公司法的概念及原則

公司是指按照公司法設(shè)立的企業(yè)法人。按照股東對(duì)公司所負(fù)責(zé)任不同劃分為五類：無限公司、有限責(zé)任公司、兩合公司、股份有限公司、股份兩合公司。

公司法的原則：出資者所有權(quán)與企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)相分離；公司自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧；公司實(shí)行權(quán)責(zé)分明、管理科學(xué)、激勵(lì)和約束相結(jié)合的內(nèi)部管理體制；設(shè)立公司和國(guó)有企業(yè)改建為公司，必須符合法定的條件和程序；公司必須依法經(jīng)營(yíng)，其合法權(quán)益受法律保護(hù)；保障公司職工的合法權(quán)益。

42、關(guān)于有限責(zé)任公司的法律規(guī)定

成立條件：股東符合法定人數(shù)；股東出資達(dá)到法定資本最低限額；股東共同制定公司章程；有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)；有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件。

國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)。

債券發(fā)生法定條件：凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元；累計(jì)債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的40%；最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；籌集的資金投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；債券的利率不得超過國(guó)務(wù)院限定的水平及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。

43、關(guān)于股份有限公司的法律規(guī)定

外國(guó)公司屬于外國(guó)法人，其中中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不具有中國(guó)法人資格，外國(guó)公司對(duì)其分支機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)承擔(dān)民事責(zé)任。

44、全民所有制工業(yè)企業(yè)法律規(guī)定

設(shè)立全民所有制企業(yè)應(yīng)具備的條件：產(chǎn)品為社會(huì)所需要；

有能源、原材料、交通運(yùn)輸?shù)谋匾獥l件；有自己的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；有符合國(guó)家規(guī)定的資金；有自己的組織機(jī)構(gòu)；有明確的經(jīng)營(yíng)范圍及法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

企業(yè)可基于下列原因之一終止：違反法律、法規(guī)被責(zé)令撤銷；政府主管部門依照法律、法規(guī)的規(guī)定決定解散；依法被宣告破產(chǎn)及其他原因。企業(yè)終止應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算并向登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

45、合伙企業(yè)法律制度

設(shè)立合伙企業(yè)需要的條件：有2個(gè)以上合伙人，并且都是依法承擔(dān)無限責(zé)任者；有書面合伙協(xié)議；有各合伙人實(shí)際繳付的出資；有合伙企業(yè)的名稱；有經(jīng)營(yíng)的場(chǎng)所和從事合伙經(jīng)營(yíng)的必要條件。

除法律另有規(guī)定外，合伙企業(yè)進(jìn)行清算前，合伙人不得請(qǐng)示分割合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)。合伙企業(yè)存續(xù)期間，經(jīng)其他合伙人一致同意，合伙人可以向合伙以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的全部或部分財(cái)產(chǎn)數(shù)額。

46、外商投資企業(yè)法律制度

在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)，必須經(jīng)國(guó)家對(duì)外貿(mào)易主管部門審查批準(zhǔn)，并且要保證外商投資比率不少于25%，董事會(huì)是合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

中外合資企業(yè)與中外合作企業(yè)的區(qū)別：（1）中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)屬于契約式的合營(yíng)企業(yè)，中外合作者按合同中約定的