第一篇：知識競賽規(guī)則介紹

此次競賽共分三個環(huán)節(jié)：第一個環(huán)節(jié)，個人必答題。第二個環(huán)節(jié)，搶答題。第三個環(huán)節(jié)，風險題。比賽采取積分制。各參賽隊基礎(chǔ)分為200分，同時在答題過程中累積得分，比賽結(jié)束后由計分小組統(tǒng)計各隊的最后得分，按積分排名。風險題結(jié)束后，如果有兩支或兩支以上代表隊積分相等而影響晉級或獲獎等次評定時，積分相等的代表隊進行附加賽。

一、個人必答題比賽規(guī)則

（一）必答題包括判斷、單選和多選，判斷和單選每題10分，多選每題20分。

（二）此環(huán)節(jié)分三輪，第一輪判斷題，第二輪單選題，第三輪多選題。每輪以抽簽方式選題，各隊按照順序依次由每位隊員獨立回答１題，答錯或從主持人念完題目后45秒內(nèi)不能做出回答不扣分。此環(huán)節(jié)隊員之間不能互相提示或代為答題，否則，將失去答題機會。在選手回答完后要說“回答完畢”，此后不得再進行補充和修改答案。第一組題由每組一號選手回答，第二組題由每組二號選手回答，以此類推。

二、搶答題比賽規(guī)則

此環(huán)節(jié)由每隊搶答的快慢決定哪隊回答。搶到答題的隊員可自己回答，也可讓隊友回答，每題答題時間為60秒。當主持人讀完題目，由競賽系統(tǒng)說完：3、2、1，開始！選手方可搶答。同一題搶鈴兩次本題作廢，轉(zhuǎn)為觀眾答題。搶答題回答正確得10分，錯誤扣10分，搶鈴扣10分。

三、風險題環(huán)節(jié)競賽規(guī)則

本環(huán)節(jié)共進行一輪。風險題分：10分題、20分題、30分題三種。各參賽隊可根據(jù)情況自由選擇分值為10分，20分、30分的任一題目。如果選擇10分的題，在10分的題中抽一道題進行回答，回答正確就加10分，回答錯誤將扣掉10分。依此類推，此環(huán)節(jié)各隊回答每題的時間為120秒。

四、附加題比賽

附加賽題型為搶答題，實行三戰(zhàn)兩勝制。規(guī)則同搶答題，每題答題時間1分鐘。當主持人讀完題目，由競賽系統(tǒng)說完,3、2、1，開始！選手方可搶答。搶鈴兩次本題作廢。搶答題回答正確的得10

分，錯誤的扣10分，搶鈴扣10分。

五、現(xiàn)場觀眾答題環(huán)節(jié)

由主持人讀完題目，說:開始！現(xiàn)場觀眾舉手搶答，由主持人確認誰先舉手誰就獲得答題資格，答對者當場領(lǐng)取一份小禮品。

第二篇：合規(guī)知識競賽

知識競賽參賽網(wǎng)址：http:///usermana/userlogin.aspx?type=1

試題為60道單選題。每題1分。答題時間為40分鐘。

競賽活動分三個階段。第一階段為初賽；第二階段為復(fù)賽；第三個階段為決賽。

（一）初賽：采取在證協(xié)網(wǎng)站進行網(wǎng)絡(luò)答題方式。公布初賽答題成績優(yōu)勝者名單。

（二）復(fù)賽：初賽優(yōu)勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績達到入圍標準分數(shù)）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營業(yè)部，證券營業(yè)部）組隊報名參加復(fù)賽，每隊5人。

（三）決賽：復(fù)賽成績前6隊參與決賽。

獎勵

（一）優(yōu)秀組織獎：20個。從初賽產(chǎn)生。由證監(jiān)局、證協(xié)、上協(xié)組成評委團評選，授予參與率高、比賽成績好的單位。

（二）優(yōu)秀競賽獎：6個。授予決賽的6個隊。其中，一等獎1個、二等獎2個、三等獎3個。上述獎項將在2012年1月舉行的頒獎晚會上頒發(fā)錦旗

參考資料為《證券法》的內(nèi)容，百度可以搜索得到。

參考答案如下：

1-A 2-B 3-B 4-B 5-b 6-C

7-C 8-A 9-D 10-A 11-C 12-D

13-D 14-D 15-B 16-A 17-D 18-B

19-C 20-B 21-C 22-C 23-C 24-A

25-C 26-B 27-A 28-B 29-A 30-A

31-C 32-C 33-A 34-B 35-A 36-B

37-D 38-C 39-B 40-A 41-C 42-B

43-D 44-B 45-A 46-B 47-A 48-A

49-A 50-C 51-C 52-C 53-A 54-b

55-C 56-A 57-C 58-D 59-B 60-C

呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因為復(fù)賽沒有參考答案的哦。

第三篇：合規(guī)知識競賽

一、單選題，（每題0.5分，共40分）

1．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當自取得之日起()內(nèi)予以處分。

A．1年 B.2年C.3年D.4年

2．銀行采取常規(guī)清收手段無效而向人民法院提起訴訟。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權(quán)在判決書送達之日起()日內(nèi)向上一級人民法院提起上訴。A.1日 B.7日 C.15日D.30日

3、通常情況下，導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原兇是()。A.操作風險 B.流動性風險C.聲譽風險D.利率風險

4、中國人民銀行對商業(yè)銀行貸款的期限不得超過多久?()A.半年B一年C二年D三年

5、商業(yè)銀行貸款, 對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過多少?（）

A 5% B 7% C 10% D 15%

6、當事人對銀行貸款保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當如何承擔責任?()A對一般債務(wù)承擔保證責任 B對部分債務(wù)承擔保證責任 C不承擔保證責任

D對全部債務(wù)承擔保證責任

7、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內(nèi)。A12 B24 C36 D48 8.十九大的主題是：不忘初心，____，高舉中國特色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利，為實現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的中國夢不懈奮斗。

A.繼續(xù)前進B.牢記使命 C.方得始終D.砥礪前行 9.十九大報告指出，經(jīng)過長期努力，中國特色社會主義進入了()，這是我國發(fā)展新的()。

A.新時代，歷史方位 B.新時期，歷史定位 C.新紀元，歷史方位 D.新時代，歷史時期

10、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

A.5 B.1 C.3 D.2

11、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。A、中國人民銀行 B、清算中心 C、工商部門 D、公安部門

12、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換。A、一半 B、全額 C、不予兌換

13、在與客戶交流時對方總雙肩環(huán)抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經(jīng)心 C、防御 D、關(guān)注

14、營銷失敗后，銀行從業(yè)人員除了避免失態(tài)外，接著就要（）A、請求客戶指點 B、分析失敗原因 C、聽取教訓(xùn) D、保留后路

15、當無法回答客戶問題時，營銷人員應(yīng)當（）A、不懂裝懂 B、留以后再說 C、實事求是告訴客戶或反問他怎么看 D、巧妙回避過去

16、客戶打印對賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證

B、代理人持代理人身份證 C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證

17、儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）

A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)

B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發(fā)手續(xù)，但不得支取 C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續(xù)，在掛失申請手續(xù)辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構(gòu)辦理補領(lǐng)新存單（折）或支取存款手續(xù)

18、柜面服務(wù)強調(diào)的“四心”即 誠心、熱心、（）和耐心 A.愛心 B、關(guān)心 C、細心

19、營業(yè)環(huán)境分為外部環(huán)境、（）和服務(wù)設(shè)施 A、工作環(huán)境 B、內(nèi)部環(huán)境 C、營業(yè)場所 20、客戶意見簿應(yīng)放置在營業(yè)大廳（）。

A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業(yè)務(wù)為原則

21.保守國家秘密，維護國家安全和利益，是我行每個工作人員的責任和義務(wù)，每人都應(yīng)遵守（），認真做好保密工作，確保國家秘密安全。A 保密法規(guī) B 保證法規(guī) C 擔保法規(guī)

22.（）適用于向上級單位匯報工作，反映情況，答復(fù)詢問。A 報告 B 請示 C 通知

23.辦公室和相關(guān)主辦部門嚴格做好考勤管理，對違反會議及培訓(xùn)紀律的，每項扣罰（）；對于未按要求請假無故不參加會議、培訓(xùn)及各類活動的，每人每次扣罰（）。A 100元.500元 B 50元.100元 C 500元1000元

24.一年中因為不執(zhí)行會議和培訓(xùn)紀律被罰款（）次以上的，進行全行通報批評，并取消年末評優(yōu)評先資格。A 1 B 2 C 3 D 4

25、存、貸款的利息計算天數(shù)定期計算利息的，計算利息時應(yīng)包括（）A、結(jié)息日 B、結(jié)息的前一工作日 C、無限制 D、結(jié)息的后一工作日

26、以下關(guān)于抵債資產(chǎn)表述正確的是（）A、取得抵債資產(chǎn)后，可在帳外核算 B、抵債資產(chǎn)收取后可以長期對外出租 C、抵債資產(chǎn)無須計提減值準備

D、抵債資產(chǎn)可因管理需要使用抵債資產(chǎn)，但需視同新購建固定資產(chǎn)辦理購建審批手續(xù)

27、客戶掛失申請書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久

28、農(nóng)村商業(yè)銀行的凈利潤指的是（）。

A、營業(yè)利潤 B、利潤總額 C、利潤總額減去所得稅費用 D、未分配利潤

29、扣劃時必須將資金轉(zhuǎn)入有權(quán)機關(guān)的()

A、臨時賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個人銀行結(jié)算賬戶 30、抵債資產(chǎn)的處置原則上采?。ǎ┑姆绞?。

A、網(wǎng)上拍賣 B、內(nèi)部處理 C、商場公賣 D、公開拍賣

答案：D

31、負債業(yè)務(wù)為客戶兌付利息做第一步賬務(wù)處理時，在內(nèi)部帳交易中，做內(nèi)部帳（）A現(xiàn)金記賬 B一借多貸記賬 C 同方向記賬 D一貸多借記賬 答案：B

32、將差額利息兌付給客戶，賬務(wù)處理時需要手工填寫（）A貸方傳票 B借方傳票 C協(xié)議 D兌付說明 答案：B

33、我行發(fā)放的“工薪貸”，最高額度不得超過（）萬元。A.20 B.30 C.40 D.50 答案：B

34、我行發(fā)放的住房按揭貸款，借款人應(yīng)在每月（）日前償還當月還款額。A.20 B.21 C.29 D.30 答案：A

35、機構(gòu)大額存單投資人認購大額存單起點金額以產(chǎn)品約定為準，但不得低于（）萬元。

A:100萬 B:500萬 C:1000萬 D:2000萬 答案：C

36、以下哪項屬于個人大額存單采用的標準期限（）。A:7天 B:10天 C:1個月 D:2個月 答案：C

37、大額存單是指由我行通過（）向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道

38、大額存單提前支取時如留存余額小于（）時將全額銷戶。A:存款基數(shù) B:產(chǎn)品剩余額度 C:最低起點金額 D:最高起點金額

39、個人大額存單的起存金額以產(chǎn)品協(xié)議書為準，但最低不低于（）元人民幣。A:50萬 B:20萬 C:10萬 D:5萬

40、中國共產(chǎn)黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊。A、工人階級 B、中國工人階級 C、農(nóng)民階級 D、中國農(nóng)民階級

41、黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為（）。A、準則 B、規(guī)則 C、規(guī)矩 D、規(guī)范

42、績效考核系統(tǒng)中下列哪個功能可以查看行員在本機構(gòu)中的業(yè)績占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢分析 C：行員對比分析

43、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》中規(guī)定，網(wǎng)點超過（）次以上未按照規(guī)定時間簽退的，要責令其相關(guān)負責人對此網(wǎng)點進行整改，并將整改情況以書面材料報自治區(qū)科技信息中心。A、1 B、2 C、3 D、4

44、非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪項業(yè)務(wù)（）。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉(zhuǎn)賬、繳費

45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時效修訂為：（）年。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年

46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準吸收資金

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報 D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的 47、2017年“信用工程建設(shè)”評定為信用戶的農(nóng)戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。

A、3 B、5 C、10 D、15 48.無論總行還是支行，信貸審查委員會的組成人數(shù)應(yīng)為（）數(shù)，不可為偶數(shù)。A、多 B、奇 C、大 D、少

49、為借款人本人查詢信用報告，查詢用途應(yīng)選擇貸款審批；為擔保人查詢信用報告，查詢用途應(yīng)選擇擔保資格審查；貸款辦理展期時，如果查詢征信報告，查詢用途應(yīng)選擇（）。

A、擔保資格審查 B、貸款審批 C、資信審查 D、貸后管理

50、辦理抵押貸款需要核實抵押物狀態(tài)為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時留存租賃合同復(fù)印件。

A、租賃物抵押三方協(xié)議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協(xié)議

51、小微貸調(diào)查技術(shù)中所指的三表是指資產(chǎn)負債表、交叉檢驗表和（），可根據(jù)實際調(diào)查需要制作客戶存貨清單等。

A、資產(chǎn)負債表 B、交叉檢驗表 C、利潤表 D、損益表

52、我行各支行開辦貸款業(yè)務(wù)，需要在信貸管理系統(tǒng)中設(shè)置調(diào)查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。

A、發(fā)放崗 B、調(diào)查崗 C、審批崗 D、審核崗

53、富民卡開卡在卡業(yè)務(wù)模塊辦理，辦理富民卡貸款應(yīng)在（）模塊辦理。A、存款業(yè)務(wù) B、貸款業(yè)務(wù) C、卡業(yè)務(wù)

54、致富貸短期貸款月利率執(zhí)行（）。A、7.6‰ B、8.6‰ C、8.93‰ D、9.6‰

55、中長期涉農(nóng)小微企業(yè)及個體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、12530201 B、12530202 C、12530203 D、12530204

56、富商貸最高額度50萬元，短期貸款利率執(zhí)行（）.A、3.625‰ B、8.96‰ C、9.60‰ D、8.6‰

57、個人征信與企業(yè)征信查詢員查得信用報告后，將紙質(zhì)版信用報告打印交于經(jīng)辦客戶經(jīng)理，并填寫（）。

A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿

C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表 D、授權(quán)書

58、經(jīng)總行審批貸款的合同及借據(jù)復(fù)印件，在貸款發(fā)放后次日起（）日內(nèi)及時報送授信管理部。

A、1 B、2 C、3 D、5

59、土地設(shè)定抵押時，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進行抵押登記，價值不予計算。

A、出讓 B、劃撥 C、商業(yè) D、住宅

60、以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的，登記部門為財產(chǎn)所在地的（）部門。A、工商行政管理 B、稅務(wù)局 C、不動產(chǎn)管理局

61、辦理預(yù)告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個月內(nèi)辦好現(xiàn)房抵押。預(yù)告抵押登記無優(yōu)先受償權(quán)。

A、1 B、2 C、3 D、4 62、我行現(xiàn)行房地產(chǎn)抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質(zhì)押率不得超過（）%。

A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A.B.C.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序

在信訪接待場所、其他國家機關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 煽動、策劃非法集會、游行、示威

D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求

64、富民卡貸款與農(nóng)戶小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款在信貸管理系統(tǒng)中互斥。辦理了上述兩種農(nóng)戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無法發(fā)起。

A、結(jié)清農(nóng)戶貸款 B、解散聯(lián)保小組 C、結(jié)清農(nóng)戶貸款且解散聯(lián)保小組 D、歸還貸款 65、我行發(fā)放的致富貸，借款對象為（）。A、農(nóng)戶 B、婦女 C、農(nóng)牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶

66、農(nóng)戶貸款發(fā)放完畢后，貸款檔案應(yīng)于一個月內(nèi)移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內(nèi)移交。

A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天

67、貸款到期前，主管客戶經(jīng)理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發(fā)生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、征信查詢登記簿

B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿

68.藍牙key單筆轉(zhuǎn)賬限額（），當日累計（）A5萬元、10萬元 B10萬元50萬元 C100萬元、300萬元 69.申請企業(yè)網(wǎng)銀雙人操作時，應(yīng)選擇（）模式。A無授權(quán) B一級授權(quán) C多級授權(quán)

70.目前我行執(zhí)行的最低生活保障金額為（）。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元

71.負債業(yè)務(wù)開戶時，審核授權(quán)后點擊保存，在存款管理中打印即可打?。ǎ?。A定期存單 B機打憑條 C存款憑條 D存款協(xié)議

72.嚴禁在授信條件發(fā)生變化而導(dǎo)致不符合授信要求或在未完全落實授信條件的情形下（）

A實施授信 B實施用信 C實施放款

73、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取的單位銀行結(jié)算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時賬戶

74、傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日 B5日 C7日 D15日

75、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A5 B10 C15 D永久

76、貸款“三個辦法”均強調(diào)加強（），有助于提升信貸管理質(zhì)量。A貸前調(diào)查 B資格審查

C貸后管理 D還款能力

77.現(xiàn)金清查中，無法查明原因的長款，批準處理應(yīng)記入（）賬戶核算。A營業(yè)外收入 B利息收入 C中間收入 D營業(yè)收入 78.因貸后管理用途查詢個人信用報告應(yīng)取得（）的審批。A客戶經(jīng)理 B內(nèi)勤副行長 C外勤副行長 D支行行長

79.金牛借記卡有效期為（），電子現(xiàn)金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年 B10年 C15年 D20年

80.持卡人如遇金牛借記卡被自動柜員機（ATM）吞卡，應(yīng)及時與自動柜員機（ATM）所屬營業(yè)機構(gòu)聯(lián)系，并在（）個工作日內(nèi)憑持卡人有效身份證件辦理領(lǐng)回手續(xù)。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）

1、不良貸款的處置方式包括（）。

A.重組 B現(xiàn)金清收 C以物抵債 D呆賬核銷

2、按風險程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關(guān)注 C次級 D可疑 E損失

3、民事法律行為應(yīng)當具備哪些條件().A行為人具有相應(yīng)的民事行為能力 B意思表示真實

C不違反法律或者社會公共利益

4、保證擔保的范圍包括下列哪些事項?()。A主債權(quán)及利息 B違約金 C損害賠償金 D實現(xiàn)債權(quán)的費用

5、操作風險的成因主要包括（）。A人員因素 B內(nèi)部流程 C系統(tǒng)缺陷 D外部事件

6、堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規(guī)定精神成果，繼續(xù)整治“四風”問題，堅決反對（）和（）。A.特權(quán)思想 B.特權(quán)現(xiàn)象 C.個人主義 D.懈怠思想

7、出臺中央八項規(guī)定，嚴厲整治（），堅決反對特權(quán)。（ABCD）A.形式主義 B.官僚主義 C.享樂主義 D.奢靡之風 E.個人主義

11、兩權(quán)抵押貸款指（）和（）。

A、林權(quán) B、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)貸款 C、農(nóng)民住房財產(chǎn)權(quán)貸款 D、不動產(chǎn)權(quán)

８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農(nóng)貸款：（）A、客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶”

B、貸款用途為農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（包括客戶性質(zhì)為“自然人農(nóng)戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區(qū)以外的旗縣及下屬鄉(xiāng)鎮(zhèn)（不包括臨河城區(qū)但包括臨河的鄉(xiāng)鎮(zhèn)）

９、貸款雙錄應(yīng)何時進行？（）

A、以循環(huán)用信方式發(fā)放的貸款，簽訂新的借據(jù)時 B、以一次性用信方式發(fā)放的貸款，在辦理新的貸款手續(xù)時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時

10.存款人開立()、()、()、()實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存款賬戶除外。A.基本存款賬戶 B.臨時存款賬戶 C.預(yù)算單位專用存款賬戶 D.QFII專用存款賬戶

11、有效身份證件包括：()A.居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證和有效期內(nèi)的臨時居明身份證 B.居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民,為身份證或戶口簿

C.中國人民解放軍軍人、中國人民武裝警察已領(lǐng)取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

D.香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證

E.定居國外的中國公民為中國護照

F.外國公民，為護照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）

G.法律、法規(guī)和國家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

12、在投訴處理過程中，金融機構(gòu)應(yīng)適當應(yīng)用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽 B、引導(dǎo) C、致歉 D、解釋

13、客戶經(jīng)理網(wǎng)格化營銷走訪要求“54321”指什么（）A.客戶經(jīng)理每天實地走訪至少5位客戶

B.“4個要”：人要到、相要照、字要簽、事要記

C.每周走訪一次沿街門市、每月走訪一次小區(qū)、每月走訪一次市場 D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動 E.一套完善更新的紙質(zhì)檔案

14、保障金融消費者的八項權(quán)利有（）

A.財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán) B.自主選擇權(quán)、公平交易權(quán) C.受教育權(quán)、信息安全權(quán) D.依法求償權(quán)、受尊重權(quán)

15、辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當核實（）證件和法律文書 A、經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的身份證件 B、經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件

C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書 D、有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書

16、管理理念：（）

A、處處有規(guī)范 B、事事有流程 C、件件有落實 D、時時有效率

E、件件有人抓 F、人人有考核

17.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內(nèi)容的物件.A 文字 B 符號 C 圖像 D 聲像 18.()是信息報送 準確性原則 的內(nèi)容。

A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準確E用詞嚴謹F分析恰當G數(shù)字精確 19.非法集資活動的危害性有（）

A.參與集資人員遭受經(jīng)濟損失 B.影響經(jīng)濟金融秩序 C.影響社會大局穩(wěn)定 D.影響黨和政府的形象 20、固定資產(chǎn)是指同時具有（）等特征的有形資產(chǎn)。A.為生產(chǎn)商品、提供勞務(wù)、出租或經(jīng)營管理而持有 B.使用年限在一年以上 C.單位價值較高

D.單位價值在5000元以上

21.辦理負債業(yè)務(wù)開戶審核時，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協(xié)議 E會計人員影像

22、自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現(xiàn)鈔，且必須做到以下哪些要求（）。

A、無破損、無斷裂 B、無褶皺、無卷角 C、無透明紙粘貼 D、無原封新鈔、無潮濕現(xiàn)鈔

23、存款人更換印鑒，應(yīng)提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請書 C、新印鑒啟用日期

D、加蓋與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒

24、柜員卡實行（）的管理模式。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴禁復(fù)制 D、不準交接

25、農(nóng)信銀個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應(yīng)借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時 D、交易要素與開戶方信息不符

26、案件防控“四項制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假

27、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。

C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。

28、農(nóng)戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結(jié)清終止之前合同重新簽訂合同。

B、可與原合同全部當事人（含借款人及其配偶、擔保人及其配偶）簽訂補充協(xié)議增加授信額度。

C、不管原合同，只簽訂借據(jù)

29、以下哪種違約情況可認定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個月內(nèi)有1次（含）以上連續(xù)逾期達3期記錄 B、貸款存在“擔保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結(jié)”或狀態(tài)為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為

30、屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業(yè)用地 B、土地使用權(quán) C、機器設(shè)備 D、林權(quán)

三、判斷題（每題1分，共20分）

1、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應(yīng)遵從公平交易的原則，依法維護銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益。（）

2、柜臺異地卡折存取現(xiàn)不需上傳客戶證件圖像。（）

3、單位存款轉(zhuǎn)個人賬戶不需填寫進賬單。（）

4、轉(zhuǎn)賬支票記賬時可不輸入支票號碼。（）

5、存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證件。（）

6、客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認真核對其本人身份證明文件，進行客戶身份核實，并留存身份證明復(fù)印件。（）

7、十九大報告指出，科學(xué)立法、嚴格執(zhí)法、公正司法、全民守法深入推進，法治國家、法治政黨、法治社會建設(shè)相互促進，中國特色社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強。（）

8、十九大報告指出，脫貧攻堅戰(zhàn)取得決定性進展，六千多萬貧困人口穩(wěn)定脫貧，貧困發(fā)生率從百分之九點二下降到百分之四以下。（）

9、客戶提意見不正確可以和據(jù)理力爭。（）

10、當客戶在窗口前徘徊猶豫時，柜員可以不理。（）

11、對個別客戶的失禮表現(xiàn)和無禮要求可以不予理睬。（）

12、辦理對公業(yè)務(wù)時，可以為老客戶提供方便。（）

13、柜員辦理完業(yè)務(wù)后，無需等客戶離開即可落坐。（）

14、《黨章》規(guī)定，黨員必須維護黨的團結(jié)和統(tǒng)一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。()

15、當客戶提前支取時，直接在核心系統(tǒng)按提前支取操作即可，不需進入負債系統(tǒng)操作。（）

16、負債業(yè)務(wù)開戶后，協(xié)議兩聯(lián)都隨當日傳票保管。（）

17、核心系統(tǒng)開戶提示打印定期存單時，打印到機打憑條上。（）

17、負債業(yè)務(wù)可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）

18、負債業(yè)務(wù)銷戶時，可以到我行任一網(wǎng)點辦理。（）

19、在核心系統(tǒng)沖正差額利息時，應(yīng)選擇相應(yīng)定期期限的內(nèi)部賬戶，不能隨意處理。（）

20、銷戶時不能跨旗縣機構(gòu)進行銷卡（）

第四篇：合規(guī)知識競賽主持詞

男：尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、嘉賓

女：各位親愛的同事們

合：大家下午好！

男：今年是我們卡中心合規(guī)建設(shè)提升年，為進一步強化全員合規(guī)意識，推廣“內(nèi)控防范風險，合規(guī)創(chuàng)造價值”的管理知識，有效提升合規(guī)管理能力和制度執(zhí)行力，培育良好的合規(guī)文化，今天我們在此隆重舉行“內(nèi)控合規(guī)、與你同行”為主題的合規(guī)知識競賽。

女：今天我們還很榮幸的邀請到了分行領(lǐng)導(dǎo)XXX和卡中心合規(guī)部XXX老師、風險管理部XXX老師。讓我們以熱烈的掌聲向各位領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓的到來表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

本次知識競賽設(shè)立專家評委和大眾評委，專家評委我們邀請卡中心合規(guī)部、風險管理部老師及分中心負責人陳江總擔任，大眾評委由預(yù)決賽后未進入決賽的員工擔任，比賽最后勝出者

將通過大眾評審的投票與專家評委的打分共同決定。

男：本次參賽隊伍由分中心銷售室、風險管理室、綜合室、市場室為單位組成，因人數(shù)關(guān)系，分中心綜合室、市場室組成一個團隊，通過

前期選拔進入今天的競賽現(xiàn)場共有八支代表隊的24位選手，我們也以熱烈的掌聲預(yù)祝各參賽隊員賽出水平，賽出風格，取得優(yōu)異成績！。

女：本屆知識競賽包括兩個階段，第一階段是現(xiàn)場預(yù)決賽，8個團隊通過積分賽形式選出積分最高的兩只隊伍進入總決賽，積分排名第三的隊伍直接獲得季軍。第二階段是現(xiàn)場決賽，進入決賽隊伍通過快問快答、主觀題兩個環(huán)節(jié)決出比賽冠亞軍，并產(chǎn)生最佳新人獎、最佳風格獎和最佳表現(xiàn)獎。

男：為了充分體現(xiàn)“公平、公開、公 正”的原則，今天所有參賽隊的出場順序都是抽簽決定。第一組隊伍是：。下面宣布競賽總規(guī)則，請各位選手仔細聽好： 預(yù)決賽分為必答題、搶答題、風險題三個環(huán)節(jié)，各隊預(yù)先獲得100 分的基礎(chǔ)分值；選手要認真聽題，； 比賽過程中對試題及答案有爭議的，參賽選手可以舉手示意，向評委組反映，由評委組商議后做出最后裁決； 主持人發(fā)出“請答題”的口令即進入答題狀態(tài)，計時器1開始倒計時，時間到，選手應(yīng)立即停止答題。答題完畢時，請以“回答完畢”結(jié)束。

女：希望參賽選手沉著應(yīng)戰(zhàn)，以最佳的狀態(tài)進入比賽。第一個環(huán)節(jié)為必答題，答題規(guī)則是：有效答題時間為 20 秒，選手獨立做答。每隊每名選手均需回答一題，按位置順序做答，答對加 10 分，答錯不得分也不扣分?；卮疱e誤的題目由現(xiàn)場觀眾回答。觀眾回答正確后，可獲得精美禮品一份。大家聽清楚規(guī)則了嗎？有問題可以舉手示意，沒有問題的話我宣布比賽現(xiàn)在開始： 請 1 號臺 1 號選手聽題：（提示“計時開始”)請 2 號臺 1 號選手聽題 ??第 1 環(huán)節(jié)已進行完畢，請看一下各臺的得分情況：1 號 臺 分?? 2 號臺 分

男：第二個環(huán)節(jié)為搶答題，要求大家不僅要知識基 礎(chǔ)扎實，還要耳聰手快，聽得準，按得快。比賽環(huán)節(jié)會更加緊張，更加精彩，這部分共 20道題20次搶答機會，每題為 20 分。有效答題時間為 30 秒，每搶到一次機會并回答正確的隊伍積20分，回答錯誤，扣20分；搶答錯誤或違規(guī)搶答的題目由現(xiàn)場觀眾回答，回答正確同樣將獲得精美禮品一份。開始前請各隊測試一下?lián)尨鹌鳎? 號隊、2 號隊、3 號隊、4 號隊、5 號隊、6 號隊，7 號隊，好，搶答器檢驗完畢。請聽題；（提示“開始搶答”)（）號臺，“答題開始，請計時” 分 搶答題環(huán)節(jié)進行完畢，目前各臺的得分情況：1 號臺 分?? 7 號臺

女：第三個環(huán)節(jié)風險題。這是預(yù)決賽的最后一個環(huán)節(jié)，請大家抓住機會。有 20 分、30 分、50 分三檔難度的題目。每檔難度各10道題，共 30題。答題規(guī)則是：有效答題時間 100 秒，風險題環(huán)節(jié)進行兩輪，第一輪按照目前積分由低到高的隊伍順序，依次進行?；卮鹫_積相應(yīng)分數(shù)，回答錯誤扣相應(yīng)分數(shù)。第二輪則按照第一輪風險題結(jié)束后積分由低到高的隊伍順序進行。答錯題目由現(xiàn)場觀眾回答，回答正確獲得精美禮品一份。

男：預(yù)決賽部分到此結(jié)束，8個隊的風采都給我們留下了深刻的印象，現(xiàn)在我們再看一下各隊的比分情況：1 號臺 分?? 7 號臺，積分排名最高的2支隊伍是XX代表隊和XX代表隊，恭喜他們將進入下面的總決賽，其余六支隊伍將擔任總決賽的大眾評委，行使評審權(quán)利。按比賽規(guī)則積分排名第三的代表隊可直接獲得季軍，下面我宣布獲得本次知識競賽的季軍是XX代表隊，我們以熱烈的掌聲恭喜XX代表隊。（掌聲。。）下面休息20分鐘，請大家不要走遠，稍后馬上舉行精彩激烈的總決賽。

女：歡迎大家回到比賽現(xiàn)場，經(jīng)過了預(yù)決賽的多輪拼爭，我們也看到了大家對合規(guī)知識的掌握。各個代表隊都團結(jié)協(xié)作，積極應(yīng)答，盡力為自己的團隊爭光添彩。在此感謝大家的努力表現(xiàn)，下面請進入決賽的兩隊參賽選手調(diào)節(jié)一下心態(tài)，我們馬上進行的是冠亞軍的爭奪。

男：總決賽我們設(shè)置了快問快答、主觀題兩個環(huán)節(jié)。預(yù)決賽環(huán)節(jié)的積分不帶入總決賽，但預(yù)決賽分數(shù)最高的一支隊伍可獲得保留100分底分的權(quán)利，也就是說XX代表隊可先獲得100分，請計分員為XX代表隊加上100分。一切準備就緒，下面我宣布總決賽正式開始！

女：首先，進行決賽的第一個環(huán)節(jié)快問快答，快問快答的答題規(guī)則是：每隊有3分鐘的答題時間，主持人提問以后，選手迅速作答，回答正

確積10分；回答錯誤不得分也不扣分；選手也可以選擇“過”，主持人問下一道題。計時結(jié)束后，停止答題?？茨膫€隊答對題多，哪個隊就獲勝。請聽題：

男：下面是總決賽的第二個環(huán)節(jié)主觀題，主觀題的規(guī)則是：由目前積分較低的一隊先回答，然后另一隊對其答題情況進行評價。評價結(jié)束后，評委對一隊的答題情況和另一隊的評價進行點評論并打分，各隊滿分為100分。第2題雙方交換答題和評價，評委點評并打分。第3題，雙方共同回答，互相點評，評委點評并打分。請聽題：第一題。。請專家評委打分。。

女：（所有問題結(jié)束以后）現(xiàn)在請我們的計分人員對評委的打分給各隊進行統(tǒng)計。。

本次知識競賽的總決賽冠亞軍得分是由各隊在總決賽環(huán)節(jié)中所獲得的積分加上大眾評審的票數(shù)積分累加所產(chǎn)生，當然得分最高者就成為全場冠軍。那么現(xiàn)在請我們的大眾評委對你們支持的隊伍進行現(xiàn)場投票，大眾評審每人一票，每票積5分。

男：最后我們來看一下兩隊最終的得分情況：XX代表隊多少分，XX 代表隊多少分。這樣的話我們的冠軍就是XX代表隊，大家以最熱烈的掌聲恭喜我們的XX代表隊。下面有請我們的XX專家評委和XX嘉賓對全場比賽進行總結(jié)點評。

女：感謝XX老師的精彩點評，同時也再次感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和嘉賓的光臨，你們辛苦了！稍候我們馬上舉行頒獎儀式。

男：接下來是我們的頒獎儀式，首先頒出的是最佳新人獎，獲獎?wù)呤荴X，下面是最佳風格獎，獲獎?wù)呤荴X，最佳表現(xiàn)獎，獲獎?wù)呤荴X，最后三個是今天重量級的獎項，先頒的是今天的季軍，獲得者是XX代表隊，然后是亞軍獲得者是XX代表隊，最后隆重有請我們的冠軍獲得者XX代表隊。

各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事，知識競賽到此結(jié)束。衷心地感謝大家的關(guān)心、支持和參與！祝各位身體健康，工作順利!

第五篇：合規(guī)知識競賽主持詞

合規(guī)知識競賽

今天的比賽即將開始，請大家保持會場安靜，將手機關(guān)閉或調(diào)至靜音狀態(tài)，不要隨意走動，男：為扎實推進“合規(guī)建設(shè)提升年”活動的有序開展，著力打造農(nóng)信社合規(guī)品牌，經(jīng)市謝謝配合。

女:尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo) 各位來賓,大家上午好

男：為持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，打造農(nóng)信社合規(guī)品牌，以更強的聲勢、更持久的力度、更有效的形式、標本兼治的措施繼續(xù)深入開展合規(guī)建設(shè)，省聯(lián)社提出了2012年為“合規(guī)建設(shè)提升年”。

女：在省聯(lián)社、市辦的倡

導(dǎo)下，在各聯(lián)社以合規(guī)促發(fā)展，以合規(guī)創(chuàng)品牌的大潮中，開封

市農(nóng)村信用社全體干部職工倡

導(dǎo)“合規(guī)從我做起，合規(guī)從當

下做起”的理念，振奮精神、扎實工作，為構(gòu)建合規(guī)農(nóng)信作出不懈努力。

辦黨組研究在全市范圍內(nèi)舉行2012年“合規(guī)建設(shè)提升年”知識競賽活動。

女：經(jīng)過開封市辦的積極籌措，各聯(lián)社層層選拔，今天共產(chǎn)生六支代表隊參加決賽。

男：本次比賽得到了各級領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和廣大干部職工的熱情參與，首相請允許我介紹今天到會的領(lǐng)導(dǎo)，他們是：

開封市辦副主任：李建兵 開封市通許縣聯(lián)社主任：黃

美麗 以及市辦各部門負責人，各

聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)，歡迎各位領(lǐng)導(dǎo)的光臨！

女：為確保本次競賽活動的公平公正，我們還設(shè)立有仲裁席和監(jiān)督席，對本次大賽的全過程進行監(jiān)督、公正，同樣的掌聲歡迎你們。

男：接下來介紹一下今天的參賽代表隊，為體現(xiàn)公平、公正，各代表隊的臺號和座次都是在比賽前現(xiàn)場抽取的。

女：1號臺**信用社代表隊，男：歡迎你們

2號臺**信用社代表隊，歡迎你們

3號臺**信用社代表隊，歡迎你們

男：女： 4號臺**信用社代表隊，歡迎你們

5號臺**信用社代表隊，歡迎你們

6號臺**信用社代表隊，歡迎你們

女：同樣的掌聲送給各聯(lián)社啦啦對的朋友們。接下來有請市辦副主任李建兵為本次競賽致辭

男：開封市農(nóng)村信用社“合規(guī)建設(shè)提升年”活動知識競賽正式開始，首先宣讀比賽規(guī)則：（女讀）接下來有請監(jiān)督員當場開啟今天的試題。

女：下面進行第一輪比賽。首先是個人必答題。答題時間為30秒。各代表隊1號選手答題，答對1題加10分，答錯不扣分。答題完畢請示意。

男：1號臺1號選手請注意聽題 ………….女：5號臺1號選手請注意聽題 …………

男：第一輪個人必答題到此結(jié)束，下面進行集體必答題。集體必答題由各參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，其他選手可以補充和提示。答題時間為60秒。答對1題加10分，答錯不扣分。選手答題完畢請示意

女：1號臺選手請注意聽題 …………

男：5號臺選手請注意聽題 …………

男：下面進行搶答題環(huán)節(jié)。

搶答題由搶到題目的參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，其他選手可以補充和提示，各參賽隊要在主持人讀完題目，電子搶答器說“開始”后，方可搶答，答對1題加相應(yīng)分值，搶答失誤和答題錯誤扣減相應(yīng)分值。搶答失誤的題目將作廢，直接進行下一試題。選手答題完畢示意

女：本輪搶答題分值為10分，共計5題，每題答題時間30秒。下面請各參賽隊試搶答器。

…………

第1題，……請做好準備

男：第一階段的比賽到此結(jié)束，讓我們來看一下場上的得

分情況：（報分）

女：下面進行第二階段的比

賽。

男：首先是個人必答題 1號臺1號選手請注意聽題 ………….女：5號臺1號選手請注意聽題 …………

女：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題 …………

男：5號臺選手請注意聽題 …………

男：下面進行搶答題。本輪搶答題分值為20分，共計5題，每題答題時間60秒。

第1題，做好準備…………

女：第二階段比賽到此結(jié)束，讓我們來看一下場上的得分情況：（報分）

男：下面進行第三階段的比賽。

女：首先是個人必答題 1號臺1號選手請注意聽

題

………….男：5號臺1號選手請注意聽題 …………

男：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題 …………

女：5號臺選手請注意聽題 …………

女：下面進行搶答題，本輪搶答題分值為30分，共計5

題，每題答題時間90秒。第1題，請做好準備 …………

男：本次“合規(guī)建設(shè)提升年”活動知識競賽答題環(huán)節(jié)到此結(jié)束，讓我們看一下場上目前的得分情況：（報分）

女：接下來有請本次競賽的監(jiān)督員對競賽結(jié)果進行公證。

男：有請獲得團體第三名的***代表隊上臺領(lǐng)獎 女：有請上臺頒獎 男：本次知識競賽的排名結(jié)果已經(jīng)最終產(chǎn)生，讓我們來宣布本次比賽的獲獎隊伍。

女：獲得組織獎的代表隊是 1 2 3

男：獲得團體第三名的代表隊，是***，恭喜你們

女：獲得團體第二名的參賽隊，是***，恭喜你們

男：獲得團體第一名的參賽隊，是***，恭喜你們

下面進行頒獎儀式，有請

領(lǐng)導(dǎo)上臺頒獎：

有請獲得組織獎的聯(lián)社帶隊領(lǐng)導(dǎo)上臺領(lǐng)獎

女：有請團體第二名的***代表隊上臺領(lǐng)獎

男：有請上臺頒獎

男：有請團體第一名的***代表隊上臺領(lǐng)獎

女：有請上臺頒獎 請各參賽隊領(lǐng)導(dǎo)合影留念

男：各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，開封市農(nóng)村信用社合規(guī)知識競賽到此結(jié)束

女：感謝領(lǐng)導(dǎo)的光臨!感謝各聯(lián)社的積極參與！感謝市區(qū)聯(lián)社的大力支持!感謝參賽選手的精彩表現(xiàn)!謝謝大家!