第一篇：異地人員辦理銀行卡欺詐造成損失的案例

異地人員辦理銀行卡欺詐造成損失的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

在審核信用卡呆帳核銷(xiāo)中，發(fā)現(xiàn)有一批多年前為了拓展銀行卡業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)組織營(yíng)銷(xiāo)人員對(duì)在**公司的異地轄區(qū)籍人員辦理信用卡，因當(dāng)時(shí)辦卡沒(méi)有要求“親訪(fǎng)親簽”，允許他人代辦簽名，被犯罪分子鉆空子，竊取他人信息，結(jié)果造成近10戶(hù)10多筆違約，形成不良，違約本金達(dá)到30余萬(wàn)元。主案犯負(fù)債累累，已被法院判刑。根據(jù)《違規(guī)行為處理規(guī)定》，對(duì)某網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、調(diào)查人員等進(jìn)行了違規(guī)行為處理。

二、案例分析

本案是不法分子利用非法掌握的客戶(hù)信息及偽造資料進(jìn)行信用卡詐騙，經(jīng)辦人員在審核客戶(hù)資料時(shí)把關(guān)不嚴(yán)，審核流于形式。本案例反映出網(wǎng)點(diǎn)為了完成辦卡任務(wù)，對(duì)信用卡業(yè)務(wù)管理有所放松，存在：

（一）信用卡受理環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控措施不完善。按照銀行以前發(fā)卡規(guī)定，受理信用卡申請(qǐng)時(shí)不需要親見(jiàn)申請(qǐng)人本人，允許他人代辦簽名，極易被犯罪分子利用，形成信用卡詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

（二）虛假信息無(wú)法核對(duì)，調(diào)查崗形同虛設(shè)。因以前辦理信用卡，可代辦、代領(lǐng)，所填信息真假難辨，調(diào)查崗人員按要求通過(guò)電話(huà)核實(shí)無(wú)法辨別信息真假，極易落入犯罪分子惡意設(shè)計(jì)的圈套。

（三）信用卡啟用環(huán)節(jié)失控，未做到客戶(hù)憑本人身份證啟用簽名，即允許他人代持卡人啟用簽名。

三、案例啟示

當(dāng)前外部欺詐形式復(fù)雜多變，要進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理，提高員工的職業(yè)敏感性和識(shí)假防騙技能，最大限度地識(shí)別、防范銀行卡的各類(lèi)外部欺詐手段，有效規(guī)避銀行卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶(hù)和我行的資金安全。

（一）樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先意識(shí)，防范銀行卡風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)信用卡受理、審查、啟用工作環(huán)節(jié)上防止“以信任代替制度，以人情代替原則”現(xiàn)象，嚴(yán)格對(duì)信用卡申請(qǐng)資料的審核、啟用環(huán)節(jié)的把關(guān)。

（二）規(guī)范業(yè)務(wù)流程，不斷提高從業(yè)人員制度執(zhí)行力。各行在銀行卡辦理、啟用等工作環(huán)節(jié)，應(yīng)嚴(yán)格遵循各項(xiàng)制度規(guī)定，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)辦理程序，嚴(yán)格執(zhí)行“親訪(fǎng)親簽”，嚴(yán)禁非本人辦卡及啟用，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

（三）加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提高從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。開(kāi)展員工行為守則、禁止規(guī)定和違規(guī)行為處理規(guī)定“三位一體”的員工行為管理制度體系及銀行卡業(yè)務(wù)管理制度學(xué)習(xí)，規(guī)范員工行為，強(qiáng)化制度約束，充分認(rèn)識(shí)違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)隱患以及可能引發(fā)的嚴(yán)重后果，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

第二篇：?jiǎn)T工造成單位損失要賠償嗎(案例)

員工造成單位損失要賠償嗎

來(lái)源： 作者： 時(shí)間：2010/09/25 本報(bào)記者金鎰周雪莉

經(jīng)常在外就餐的人一定有過(guò)這樣的經(jīng)歷，服務(wù)員上錯(cuò)了菜后，出錯(cuò)的服務(wù)員會(huì)面露難色地向客人請(qǐng)求，能不能將錯(cuò)就錯(cuò)，否則這盤(pán)價(jià)格不菲的菜就要由他來(lái)埋單了。雖然這是餐飲業(yè)的普遍行規(guī)，但卻反映出目前用人單位與員工之間的一種不平等現(xiàn)象。背景新聞

本報(bào)記者金鎰周雪莉

經(jīng)常在外就餐的人一定有過(guò)這樣的經(jīng)歷，服務(wù)員上錯(cuò)了菜后，出錯(cuò)的服務(wù)員會(huì)面露難色地向客人請(qǐng)求，能不能將錯(cuò)就錯(cuò)，否則這盤(pán)價(jià)格不菲的菜就要由他來(lái)埋單了。雖然這是餐飲業(yè)的普遍行規(guī)，但卻反映出目前用人單位與員工之間的一種不平等現(xiàn)象。

背景新聞

小周是哈爾濱市一家移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商某營(yíng)業(yè)廳的員工，近日她正為一個(gè)工作上的失誤苦惱不已。前幾天，一位來(lái)繳費(fèi)的顧客要求繳納20元的費(fèi)用，可小周因聽(tīng)錯(cuò)只給辦理了十元的繳費(fèi)手續(xù)。后這位消費(fèi)者與小周發(fā)生了爭(zhēng)吵，并向客戶(hù)中心投訴了小周的服務(wù)。

公司根據(jù)相關(guān)的規(guī)定，給予該營(yíng)業(yè)廳罰款5000元的處理。營(yíng)業(yè)廳老板非常氣憤，他嚴(yán)厲地批評(píng)了小周，并告訴她5000元罰款全部由小周來(lái)支付，支付方法是每個(gè)月將小周的工資全部扣下，直到扣滿(mǎn)5000元為止。小周是外地來(lái)哈務(wù)工人員，每個(gè)月工資900元，她完全靠這些工資生活，如果沒(méi)有了工資根本無(wú)法生活。她與老板商量，能不能一次扣兩百塊，這樣她能夠勉強(qiáng)維持生活?？蔂I(yíng)業(yè)廳老板不同意，堅(jiān)持要扣掉她全部的工資。小周這下犯了難，5000元的罰款要扣掉她近半年的工資，這期間，她如何生活。

哈爾濱市另一家企業(yè)的員工付某也面臨著相似的問(wèn)題，不同的是他要賠償?shù)臄?shù)額根本不是幾個(gè)月工資能完成的。付某是一裝飾公司的司機(jī)，該裝飾公司的主要業(yè)務(wù)是商業(yè)裝修。入冬的某一天，付某開(kāi)車(chē)裝載價(jià)值近7萬(wàn)元的某珠寶品牌展柜，從位于城郊的加工廠駛向客戶(hù)指定的商場(chǎng)。在行至入城口附近時(shí)，為躲避一輛對(duì)向來(lái)車(chē)，付某將車(chē)駛進(jìn)了路邊的壕溝內(nèi)，不但車(chē)輛受損，車(chē)內(nèi)的展柜也幾乎全部損毀。加上車(chē)損，這次事故的直接損失要將近10萬(wàn)元。更為嚴(yán)重的是，公司與客戶(hù)簽訂了協(xié)議，因公司原因延遲交貨，公司將承擔(dān)因此而產(chǎn)生的一切損失。由于延遲交貨，導(dǎo)致該品牌在商場(chǎng)的珠寶專(zhuān)柜無(wú)法按期開(kāi)業(yè)，僅營(yíng)業(yè)損失一項(xiàng)就是一個(gè)驚人的數(shù)字。付某在進(jìn)入該公司工作前與公司簽訂了勞動(dòng)合同，合同中規(guī)定因付某責(zé)任而產(chǎn)生事故所導(dǎo)致的損失均

由其個(gè)人承擔(dān)。公司老板在接到損失評(píng)估后也發(fā)起了愁：付某每個(gè)月底薪是1200元，加上加班費(fèi)獎(jiǎng)金等，最高也僅1600元。就算不用其賠償合同損失，單就事故造成的直接損失，僅扣除付某的工資是不可能抵償?shù)?。他找到付某，要求其按照合同中的條款對(duì)公司進(jìn)行賠償?？筛赌臣以谕獾兀彩莵?lái)哈務(wù)工，所賺的工資也就勉強(qiáng)維持生活，根本沒(méi)有錢(qián)來(lái)對(duì)公司賠償。

公司老板明白，即便是起訴付某，他也沒(méi)有可以執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。但要靠扣掉付某工資來(lái)進(jìn)行賠償，付某不吃不喝也要十年工資，何況也不可能扣掉他全部的工資不讓他生活。更糟的是，這期間付要是離開(kāi)公司，他的損失就徹底沒(méi)人賠。

因勞動(dòng)者本人的原因給用人單位造成經(jīng)濟(jì)損失的，用人單位可依據(jù)有關(guān)規(guī)定要求勞動(dòng)者賠償經(jīng)濟(jì)損失，賠償損失可以從勞動(dòng)者本人的工資中扣除，但每月扣除的部分不得超過(guò)勞動(dòng)者當(dāng)月工資的20%

員工造成損失

賠償當(dāng)有標(biāo)準(zhǔn)

勞動(dòng)法律專(zhuān)家、律師姜慶聞?wù)J為，此類(lèi)案件比較特殊，雖然屬于勞動(dòng)法律范疇，但又有別于普通的勞動(dòng)法律糾紛。姜律師是從一個(gè)多年前的案件開(kāi)始注意到此類(lèi)法律問(wèn)題的。2000年有一用人單位找他咨詢(xún)，其公司的一名技術(shù)人員搞錯(cuò)了圖紙，造成直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)60萬(wàn)元，他們咨詢(xún)這個(gè)技術(shù)人員有沒(méi)有法律責(zé)任，如果起訴怎么起訴？當(dāng)時(shí)他查閱了我國(guó)現(xiàn)行的相關(guān)勞動(dòng)法律法規(guī)規(guī)定，關(guān)于這方面規(guī)定很少。雖民法通則有關(guān)于損害賠償方面的規(guī)定，但司法實(shí)踐中用人單位追究勞動(dòng)者賠償金的案例少之又少，而勞動(dòng)法律作為一個(gè)特別法，在法律適用上確有特殊性。

經(jīng)過(guò)仔細(xì)研究，姜律師得出結(jié)論，按照《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》第17條、《工資支付暫行規(guī)定》勞動(dòng)部發(fā)[1994]489號(hào)第16條規(guī)定的精神，因勞動(dòng)者本人的原因給用人單位造成經(jīng)濟(jì)損失的，用人單位可依據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定以及與法律法規(guī)不相抵觸的勞動(dòng)合同、承包合同的約定和企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度要求勞動(dòng)者賠償經(jīng)濟(jì)損失，賠償損失可以從勞動(dòng)者本人的工資中扣除，但每月扣除的部分不得超過(guò)勞動(dòng)者當(dāng)月工資的20%。且扣除后的剩余工資部分不應(yīng)低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)。

《工資支付暫行規(guī)定》規(guī)定，因勞動(dòng)者本人原因給用人單位造成損失的，用人單位可按照勞動(dòng)合同的約定要求其賠償經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)濟(jì)損失的賠償，可以從勞動(dòng)者本人的工資中扣除。但每月扣除的部分不能超過(guò)勞動(dòng)者工資額的20%。如果勞動(dòng)者與公司簽訂的勞動(dòng)合同中約定了這種情況的賠償條款，則公司有權(quán)從勞動(dòng)者的工資中扣除一部分來(lái)賠償公司的損失，但不能超出勞動(dòng)者工資的20%。如果扣除工資的比例超過(guò)了這個(gè)數(shù)字，勞動(dòng)者可以與公司協(xié)商，協(xié)商不成可向勞動(dòng)部門(mén)反映。

《民法通則》規(guī)定了只要造成損失就應(yīng)進(jìn)行賠償?shù)拇笤瓌t，但無(wú)具體的實(shí)施細(xì)則。在《勞動(dòng)法》中也找不到對(duì)應(yīng)的規(guī)定。這種狀況就給具體案件的實(shí)際審理帶來(lái)很大的困難

法律依據(jù)單薄

可操作性較差

姜慶聞?wù)J為，在哈爾濱市乃至國(guó)內(nèi)，極少有此類(lèi)訴訟案件發(fā)生，其重要的原因就是法律依據(jù)不充分，而且可操作性較差。他介紹，《民法通則》第106條第二款規(guī)定，公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家、集體財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

但在民事一般法律中規(guī)定了過(guò)錯(cuò)的賠償責(zé)任，勞動(dòng)法律中關(guān)于勞動(dòng)者給用人單位造成損失應(yīng)如何承擔(dān)法律責(zé)任規(guī)定不詳細(xì)。

姜慶聞?wù)J為，勞動(dòng)者只有存有故意或重大過(guò)失而給用人造成損失，才應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。故意或重大過(guò)失的情形才承擔(dān)賠償責(zé)任的規(guī)定在我國(guó)的國(guó)家賠償法律中確有相關(guān)規(guī)定，不過(guò)我國(guó)勞動(dòng)法律中并未有這樣的規(guī)定。因勞動(dòng)法律是民事法律的特別法，在勞動(dòng)法沒(méi)有規(guī)定勞動(dòng)者對(duì)用人單位賠償責(zé)任情況下，應(yīng)當(dāng)適用一般民事法律規(guī)定的侵權(quán)歸責(zé)原則確定勞動(dòng)者的責(zé)任，勞動(dòng)者存在過(guò)錯(cuò)就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

從《工資支付暫行條例》的規(guī)定看，只要是勞動(dòng)者本人的原因給用人單位造成損失，都要承擔(dān)賠償責(zé)任。如果勞動(dòng)者給用人單位造成損失后，還在職的，用人單位可以選擇賠償方式，可從勞動(dòng)者本人的工資中扣除，但規(guī)定了扣除額受“當(dāng)月工資的20%”、“最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付”限制。因?yàn)?，用人單位沒(méi)有強(qiáng)迫勞動(dòng)者勞動(dòng)的權(quán)利，因此在爭(zhēng)議發(fā)生后，即使是用人單位不解除勞動(dòng)合同，勞動(dòng)者也隨時(shí)都可能存在辭職的的情況。所以，合同解除后，用人單位扣除勞動(dòng)者工資的賠償方式將成為無(wú)源之水，因此，用人單位請(qǐng)求勞動(dòng)者一次性賠償理應(yīng)得到支持。況且，從勞動(dòng)者本人工資中扣除的賠償方式是法律賦予用人單位的一種選擇權(quán)。但在實(shí)踐中，為了平衡勞資雙方的權(quán)利和義務(wù)，在賠償?shù)臄?shù)額上，對(duì)賠償額多作限制性的理解。從目前法律規(guī)定看，似乎找不到更多的依據(jù)。

姜律師認(rèn)為很重要的一點(diǎn)，就是用人單位雖然可以對(duì)存有過(guò)錯(cuò)的勞動(dòng)者主張賠償責(zé)任，但真正主張的用人單位確很少。因?yàn)椋坏┲鲝?，單位人心惶惶，誰(shuí)都擔(dān)心自己將是下一個(gè)賠償義務(wù)人，因而處處小心工作，工作效率、工作創(chuàng)新度等自然大打折扣，這也是社會(huì)中很少有單位向勞動(dòng)者索賠的案例重要原因。

案例鏈接：

山東省日照市東港區(qū)人民法院一審審結(jié)一起勞動(dòng)爭(zhēng)議糾紛案，用人單位因舉證不足，法院依法駁回了單位要求與員工解除勞動(dòng)合同并讓其賠償損失的訴請(qǐng)。

2003年4月，卜某與日照某單位簽訂了為期兩年的勞動(dòng)合同，在單位擔(dān)任會(huì)計(jì)，負(fù)責(zé)抽單、核對(duì)、確認(rèn)等重要工作。2004年1月，卜某在工作期間因疏忽大意，給供貨商打印付款憑證時(shí)，打印出兩份單號(hào)相同但付款金額不同的付款憑證。2004年12月，單位以卜某工作嚴(yán)重失職，違反公司付款流程，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)4萬(wàn)余元為由，做出了與卜某解除勞動(dòng)合同的決定。卜某對(duì)該決定不服，向勞動(dòng)仲裁部門(mén)提出申訴，勞動(dòng)仲裁部門(mén)作出了撤銷(xiāo)單位與卜某解除勞動(dòng)合同的決定，雙方繼續(xù)履行勞動(dòng)合同。單位對(duì)該裁決不服，遂向法院提出依法確定其做出的與卜某解除勞動(dòng)的決定合法有效，并要求卜某賠償因工作失誤給單位造成的經(jīng)濟(jì)損失4萬(wàn)余元，但因用人單位未提交有效證據(jù)證明其損失存在，被除數(shù)法院駁回訴請(qǐng)。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告卜某作為原告單位職工，其在支付供貨商貨款過(guò)程中沒(méi)有認(rèn)真履行職責(zé)，致使打印出兩份單號(hào)相同的付款憑證，工作有失誤，但是否因卜某打印出兩份單號(hào)相同的付款憑證致單位超付供貨商貨款，給單位造成損失，單位未提交充分證據(jù)證明，故其作出與被告解除勞動(dòng)合同的決定，缺乏事實(shí)依據(jù)，應(yīng)當(dāng)予以撤銷(xiāo)。原、被告應(yīng)當(dāng)繼續(xù)雙方所簽訂的勞動(dòng)合同。原告要求被告賠償其4萬(wàn)余元經(jīng)濟(jì)損失的主張，亦不應(yīng)得到支持。據(jù)此，法院依照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》等有關(guān)規(guī)定，依法駁回了用人單位的訴訟請(qǐng)求。

第三篇：銀行卡無(wú)法辦理大額支取業(yè)務(wù)的案例

銀行卡無(wú)法辦理大額支取業(yè)務(wù)的案例

一、案例介紹

網(wǎng)點(diǎn)一貴賓客戶(hù)持卡要求轉(zhuǎn)帳匯款100多萬(wàn)元，柜員為其辦理轉(zhuǎn)帳匯款業(yè)務(wù)，柜員按照客戶(hù)填寫(xiě)憑證錄入收款人戶(hù)名、賬號(hào)、轉(zhuǎn)帳金額、身份證件類(lèi)型及身份證號(hào)碼，并核查打印客戶(hù)身份核查結(jié)果，又經(jīng)過(guò)遠(yuǎn)程授權(quán)程序?qū)⒖ā⒆C件、憑證及客戶(hù)身份核查結(jié)果一一拍照向授權(quán)中心提交后，畫(huà)面顯示“交易失敗”，原因是證件類(lèi)型不符。柜員經(jīng)查詢(xún)，原來(lái)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)用的是臨時(shí)身份證，而臨時(shí)身份證已失效。柜員只好進(jìn)行證件類(lèi)型變更，然后再為客戶(hù)辦理大額轉(zhuǎn)帳匯款業(yè)務(wù)。

二、案例分析

一筆取款業(yè)務(wù)三次錄入、三次拍照、三次授權(quán)，其間用了四個(gè)交易才完成一筆取款業(yè)務(wù)。柜員辦理業(yè)務(wù)壓力大，客戶(hù)對(duì)此還不理解、不滿(mǎn)意。如果柜員辦理匯款時(shí)，系統(tǒng)提示原開(kāi)戶(hù)證件為臨時(shí)身份證，隨后提示是否進(jìn)行客戶(hù)信息變更，然后在證件、賬戶(hù)介質(zhì)、本人辦理的情況下，點(diǎn)擊“是”進(jìn)入客戶(hù)信息變更?？蛻?hù)信息變更完畢后，進(jìn)入?yún)R款畫(huà)面完成匯款業(yè)務(wù)。這樣，減少交易次數(shù)的同時(shí)，大大節(jié)省了柜員辦理時(shí)間，為客戶(hù)提供滿(mǎn)意的服務(wù)。

三、案例啟示

（一）優(yōu)化個(gè)人業(yè)務(wù)交易程序，在辦理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)身份證件不符的情況時(shí)，系統(tǒng)能夠自動(dòng)提示開(kāi)戶(hù)時(shí)身份證件類(lèi)型，在賬戶(hù)本人證件、介質(zhì)齊全情況下，及時(shí)對(duì)客戶(hù)信息加以變更，為客戶(hù)提供方便、快捷、安全的服務(wù)。

（二）做好客戶(hù)身份證件類(lèi)型不符無(wú)法辦理業(yè)務(wù)的解釋工作。柜員對(duì)因身份證類(lèi)型不符無(wú)法辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，要?jiǎng)又郧椋瑫灾岳?，真誠(chéng)客觀地解釋清楚，得到客戶(hù)的理解，并及時(shí)辦理一切變更手續(xù)，上下溝通，以最快的時(shí)間為客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)，贏得客戶(hù)的滿(mǎn)意。

第四篇：案例分析一 ：離職員工不交接造成損失公司是否影響個(gè)人索賠

案例分析一 ：離職員工不交接造成損失公司是否影響個(gè)人索賠

案例：?jiǎn)T工辭職不愿做交接，造成損失應(yīng)擔(dān)責(zé)？小琴在某公司從事資料管理工作。因與主管領(lǐng)導(dǎo)發(fā)生糾紛，遂辭職。在與公司解除勞動(dòng)合同后，經(jīng)公司多次催要，她始終不愿交出曾由自己保管的公司資料，影響了公司的正常運(yùn)行并造成了3萬(wàn)余元的損失。現(xiàn)公司要求小琴承擔(dān)賠償責(zé)任。請(qǐng)問(wèn)，公司是否有權(quán)這么做？

分析：本案例中，公司如果能證明其損失由小琴所為造成，就有權(quán)索賠。根據(jù)《勞動(dòng)合同法》的相關(guān)規(guī)定，解除勞動(dòng)關(guān)系之后，勞動(dòng)者和單位應(yīng)按照雙方約定辦理工作交接手續(xù)。拒不交接相關(guān)手續(xù)，造成損失的，過(guò)錯(cuò)方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。所以，為了確保勞動(dòng)者能夠按時(shí)交接工作，可以與其約定相關(guān)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金等都于交接完畢時(shí)支付。在此要注意：如果雙方約定了辦理工作交接的時(shí)間，勞動(dòng)者沒(méi)有按照約定辦理，此時(shí)，用人單位自然可以對(duì)抗勞動(dòng)者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金的請(qǐng)求。相關(guān)法律條款：根據(jù)《勞動(dòng)合同法》第五十條第二款的規(guī)定，“勞動(dòng)者應(yīng)當(dāng)按照雙方約定，辦理工作交接。用人單位依照本法有關(guān)規(guī)定向勞動(dòng)者支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)模谵k結(jié)工作交接時(shí)支付?！?/p>

第五篇：個(gè)人辦理案例 - 留學(xué)回國(guó)人員辦理北京戶(hù)口

留學(xué)回國(guó)人員可以辦理北京戶(hù)口特別要強(qiáng)調(diào)的是，海外歸國(guó)的留學(xué)生必須在畢業(yè)后第一次回國(guó)的兩年之內(nèi)辦理北京市戶(hù)口，也就是說(shuō)如果你回國(guó)已經(jīng)超過(guò)兩年了，再想利用留學(xué)回國(guó)人員進(jìn)京落戶(hù)這項(xiàng)政策辦理戶(hù)口，已經(jīng)是不可能的了。

具體的步驟如下： 一．為了取得北京市戶(hù)口，需要準(zhǔn)備的申請(qǐng)材料，除了大家本來(lái)就已經(jīng)具備的學(xué)位證書(shū)、成績(jī)單、護(hù)照、簽證等之外，還必須特別辦理以下兩份材料：

1、中國(guó)駐所在留學(xué)國(guó)家的大使館出具的《留學(xué)回國(guó)人員證明》；

2、教育部出具的《留學(xué)人員國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證》。第1項(xiàng)是第2項(xiàng)的基礎(chǔ)，為回國(guó)辦理的所有手續(xù)中的第一步。第1步就不多說(shuō)了，大家都知道畢業(yè)后怎么辦使館的《留學(xué)回國(guó)人員證明》。

下面詳細(xì)的講一下第2步：

拿到《留學(xué)回國(guó)人員證明》以后，就可以申請(qǐng)這一項(xiàng)了，這個(gè)認(rèn)證是將來(lái)辦戶(hù)口時(shí)，必須的材料之一。辦理之前，首先要找一個(gè)正規(guī)的翻譯機(jī)構(gòu)將國(guó)外的學(xué)位證書(shū)、成績(jī)單、畢業(yè)論文目錄及摘要進(jìn)行翻譯，蓋上翻譯機(jī)構(gòu)的專(zhuān)用章，自己翻譯的無(wú)效。辦理學(xué)位認(rèn)證所需的材料有：

1、一張二寸照片；

2、護(hù)照、簽證頁(yè)；

3、國(guó)外學(xué)位證書(shū)；

4、國(guó)外成績(jī)單；

5、中國(guó)駐外使館開(kāi)具的《留學(xué)回國(guó)人員證明》;

6、畢業(yè)論文目錄及摘要；

7、出國(guó)前最后學(xué)歷證書(shū) 以上材料均交驗(yàn)原件，自備一套復(fù)印件上交。教育部留學(xué)服務(wù)中心在北京語(yǔ)言大學(xué)學(xué)一樓117室，到了留學(xué)服務(wù)中心，一般有很多人在排隊(duì)，人多的話(huà)可以先去領(lǐng)個(gè)號(hào)，然后再到隔壁的機(jī)房，按照墻上寫(xiě)明的指引，登陸它的網(wǎng)站，填表注冊(cè)，內(nèi)容就是個(gè)人信息、學(xué)習(xí)工作經(jīng)歷什么的，簡(jiǎn)要寫(xiě)一下就行了。

在線(xiàn)填完表，遞交以后，就可以回到走道上安心等自己的號(hào)。會(huì)有個(gè)老師念名字叫的。排到以后，進(jìn)去按老師說(shuō)的，把材料逐一遞給她審查就可以了。然后去交費(fèi)360元，把收據(jù)再交回審查的老師就可以了。

同時(shí)，如果你不想再跑一趟來(lái)取的話(huà)，可以要求快遞。再交10幾元錢(qián)就可以了。大概兩周以后就會(huì)收到電子郵件通知你認(rèn)證辦好了，然后就是自己去取或者等待4天之內(nèi)快遞寄到。

二．申辦落戶(hù)介紹信和派遣證 此項(xiàng)僅限在國(guó)外取得碩士及以上學(xué)位的人可以辦理。還有一個(gè)前提條件是，申辦人的聘任單位的注冊(cè)資金必須在50萬(wàn)元以上。

如果單位達(dá)到了標(biāo)準(zhǔn)，就可以到教育部留學(xué)服務(wù)中心申辦派遣、落戶(hù)了。需要約上單位的人力負(fù)責(zé)人一起去，辦個(gè)單位立戶(hù)，接著就可以遞交立戶(hù)申請(qǐng)了。

需要的全部材料包括：

1、單位蓋公章的《留學(xué)回國(guó)人員就職單位立戶(hù)申請(qǐng)表》（網(wǎng)站有下載）

2、單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件一份

3、單位的組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件一份

4、個(gè)人國(guó)外最高學(xué)位證書(shū)及復(fù)印件

5、個(gè)人國(guó)內(nèi)最高學(xué)位證書(shū)及復(fù)印件

6、教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的《國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書(shū)》原件及復(fù)印件

7、駐外使館出具的《留學(xué)回國(guó)人員證明》及復(fù)印件

8、國(guó)內(nèi)單位接收函原件（網(wǎng)站有下載）

9、勞動(dòng)合同原件及復(fù)印件

10、本人護(hù)照及簽證頁(yè)原件、復(fù)印件

11、出國(guó)前戶(hù)口本或戶(hù)籍卡原件、復(fù)印件；戶(hù)口已注銷(xiāo)的出具注銷(xiāo)戶(hù)口證明原件

12、先當(dāng)按所在機(jī)構(gòu)出具的檔案保管證明（此項(xiàng)，如果你已把檔案調(diào)到所在單位的話(huà)，只需單位出具一個(gè)證明即可，如果需要存放在教育部留學(xué)服務(wù)中心的話(huà)，則要由原檔案保管地按其網(wǎng)站上給的表格填寫(xiě)同意調(diào)出的證明）在去辦理之前，先在教育部的網(wǎng)站上在線(xiàn)申請(qǐng)，填寫(xiě)個(gè)人信息、工作學(xué)習(xí)經(jīng)歷等等。然后就拿著東西，帶上人力部門(mén)的人員一起前往即可。地點(diǎn)還在語(yǔ)言大學(xué)那里，319房間。工作人員翻一遍資料，東西都全了，然后把復(fù)印件拿走，就可以回去等消息了。說(shuō)是email通知，大概3周到一個(gè)月。

三．到公安局申辦北京市戶(hù)口 拿到東西以后，派遣證有兩張一樣的，都交給公司人力部門(mén)就行了，一張存到個(gè)人檔案里，一張由公司保存。另外還有一份就是教育部開(kāi)具的落戶(hù)介紹信，有了這封信就等于有了準(zhǔn)許落戶(hù)的圣旨，拿著到北京市公安局人口管理處繼續(xù)辦理接下來(lái)的手續(xù)。

公安局人口管理處的地址在：豐臺(tái)區(qū)成壽寺路甲19號(hào)，愛(ài)家家居商城以南200米。周一至周五辦公，辦公時(shí)間為上午8：30-11：30，下午13：30-17：00。

所需攜帶的材料有：

1、教育部落戶(hù)介紹信

2、入戶(hù)人員基本情況表

3、本人護(hù)照原件

4、國(guó)外學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證書(shū)

5、原籍的戶(hù)口本原件（注意，出國(guó)前在北京上學(xué)的，還持有大學(xué)的北京市集體戶(hù)口的人，一定要提前把戶(hù)口先轉(zhuǎn)回來(lái)北京前的原籍，不能直接由學(xué)校的集體戶(hù)口轉(zhuǎn)到工作后的集體戶(hù)口）

6、工作單位開(kāi)具的落戶(hù)地址證明（注明集體戶(hù)口的地址、派出所）到了辦公大廳，先在門(mén)口領(lǐng)個(gè)號(hào)，人一般都不多，等一會(huì)兒就輪到了。把材料都遞上去，工作人員看了沒(méi)問(wèn)題，就會(huì)打印出一張準(zhǔn)遷證，包括三聯(lián)，第一聯(lián)工作人員自己留下，第二聯(lián)要你交給原籍戶(hù)口的派出所，辦理準(zhǔn)予遷出戶(hù)口的證明，第三聯(lián)是最后拿到落戶(hù)的派出所用的。

回家以后，把原籍的戶(hù)口本和準(zhǔn)遷證第二聯(lián)寄給家里人，幫忙到當(dāng)?shù)嘏沙鏊k理準(zhǔn)予遷出證明，當(dāng)場(chǎng)就能辦好，再寄回給你就行了。

四．到單位集體戶(hù)口所在派出所辦理落戶(hù)并更換身份證 終于到了最后一步了。

先讓公司再開(kāi)一份單位集體戶(hù)口接收證明，寫(xiě)明同意你落在這個(gè)集體戶(hù)口上，集體戶(hù)口的地址、所屬派出所、戶(hù)主姓名、管理員。蓋公章。然后拿著這個(gè)接收證明、原籍派出所開(kāi)的準(zhǔn)予遷出證明和北京市公安局人口管理處開(kāi)的準(zhǔn)遷證第三聯(lián)，還有身份證，到落戶(hù)的派出所。工作人員審核無(wú)誤之后，當(dāng)場(chǎng)就打出一張戶(hù)籍卡來(lái)。然后會(huì)讓你拿著戶(hù)籍卡和身份證，到旁邊辦理新的身份證。辦身份證還要交20元錢(qián)。

回公司以后，把戶(hù)籍卡交給人力的管理人員就算大功告成了！能夠堅(jiān)持辦完的人，都是極具耐心和勇氣的人，在這里祝福你們！