第一篇：票據(jù)法論文

票據(jù)法性格論

摘要：票據(jù)法是商事法律體系中重要分支部門法之一。它以調整票據(jù)關系為己任，而此“票據(jù)關系”，廣義觀察，要么因票據(jù)而發(fā)生，可謂之“票據(jù)本體關系”；要么為票據(jù)之發(fā)生，可謂之“票據(jù)源體關系”；要么由票據(jù)而發(fā)生，可謂之“票據(jù)流體關系”.伴隨商事行為之漸趨活躍，商事關系也逐步呈現(xiàn)出復雜化趨勢，其中票據(jù)這一古老商事工具也越來越發(fā)揮其各種商事上之功能。作為以票據(jù)為規(guī)制對象之票據(jù)法，也自然成為商事法舞臺上一顯赫活躍分子。具體說來，票據(jù)法在四個方面具有其他商事子部門法所無法比擬之魅力，這同時也是票據(jù)法律所具有之獨特個性，亦即票據(jù)法之固有性格。關鍵字：票據(jù)法；性格；商事；法律； Abstract：Law is an important branch of commercial law system one of the department.It to adjust the relationship between bill as its own duty, and the “notes relationship,” general observation, either for bills and occurs, it may be said of “bill ontology relationship”;Either for the occurrence of bill, called “bill source relationship”;Either by a and occurs, it may be said of “bill fluid relationship”.With the commercial behavior is becoming more active, commercial relations also gradually present a complication tendency, in which the old commercial tool instrument is also more and more play its various commercial of function.As for the regulation of the object the negotiable instrument, business law of nature to become a prominent activists on the stage.In practical terms, the negotiable in four aspects have other commercial son the glamour of the department can't compare with, This is also the law has unique individual character, i.e.the negotiable inherent character.Keyword：Law;Character;Commercial;The law;

一、票據(jù)法屬于商事工具法，其性格具有抽象性

依商法所主要調整或規(guī)制對象之標準，商法有商事主體法、商事行為法、商事工具法等分類。其中，票據(jù)法屬于商事工具法。相比之下，公司法調整之公司，屬于商事主體；保險法、破產法、海商法調整之保險、破產與海商，屬于商事行為；證券法、票據(jù)法調整之證券、票據(jù)，屬于商事工具。商事工具是商事行為之需，要么為商事主體在商事行為中追求之營利手段（如證券、期貨等），要么為商事主體運用之支付手段（如貨幣、票據(jù)等）。票據(jù)法因以票據(jù)為規(guī)制對象，故可謂之“商事工具法”。商事工具法之法律規(guī)范與商事主體法、商事行為法等法律規(guī)范相比，具有強烈技術性特征。觀技術性規(guī)范，立法之人為創(chuàng)造性尤為顯著，但以“技術性”為特征的法律規(guī)范僅僅是規(guī)范本身之表象特征，其易掩蓋規(guī)范內部之抽象理論。以此推之，票據(jù)法盡管在規(guī)制票據(jù)這一商事工具時彰顯出大量技術性條款，但其真正魅力卻在于各種票據(jù)關系之間所蘊涵之抽象票據(jù)理論。

票據(jù)本體行為抽象性理論導致立法者在票據(jù)立法時，將票據(jù)關系作出票據(jù)源體關系和票據(jù)本體關系之劃分，同時也將票據(jù)法與民法之調整對象相區(qū)別，從而厘清票據(jù)法律關系與民事法律關系并產生爭議解決方式上相異之訴求。諸如此類票據(jù)法原理，皆存在立法價值取舍上可選擇性之共性，亦即立法者可以作出與成文法相異甚至相反之規(guī)定，例如當立法者將上述票據(jù)源體行為和票據(jù)本體行為之連帶性予以肯認時，則會完全有可能出現(xiàn)票據(jù)本體行為之有因性而非無因性，而此種擬制充其量會殃及票據(jù)法本身科學性和規(guī)范性，使票據(jù)法促進票據(jù)流通、保障交易安全之價值減損，但不會容易產生票據(jù)法在倫理道德價值上之消極判斷結論。其他非商事工具法盡管亦具有其各自立法原理，立法者人為抽象技術在法律規(guī)范中亦有相應運用，但其立法原理基本以商事倫理和商事道德為基調。

在學理之通說上，無因性概念及其思想，先由德國法學家薩維尼首創(chuàng)，其物權行為和債權行為無因性思想，對后世影響甚巨，德國學者巴爾繼受此思想并建立票據(jù)行為無因性理論。因資本主義經濟正處起步之時，作為世界上最早票據(jù)法體系之法國法系（亦稱拉丁法系）最初并未使票據(jù)源體關系與本體關系分離，但后來亦順應日內瓦統(tǒng)一票據(jù)法潮流，改弦易轍，1拋棄舊有立法原理，承認票據(jù)為無因證券。盡管票據(jù)行為經歷此“褪色”過程，但作為無因性理論體系一重要內容，票據(jù)行為無因性則是生命力最為強大者，亦是當今法律規(guī)范及法律思想界最為統(tǒng)一者。

抽象性作為票據(jù)法之顯著性格，之所以被票據(jù)立法所肯定并逐步完善，不僅有其理論價值，其實務意義亦不應免。誠如鄭玉波先生所言，“票據(jù)之生命在于流通”，票據(jù)法以“助

2長票據(jù)流通為最大任務”。票據(jù)流通性是否活躍與安全，是評價票據(jù)價值發(fā)揮程度之恒重指標。保障票據(jù)之流通，須使票據(jù)使用人有接受票據(jù)之意愿乃至強烈欲望。倘若持票人收到票據(jù)之時，須思慮其諸前手交易基礎有無瑕疵，原因關系是否健康，則恐怕人人都會忐忑不安，見票即心生畏懼，撒腿而逃，票據(jù)流通性大為減損。但票據(jù)立法者借助無因性理論，將票據(jù)法塑造為有抽象性格之商事法，則極易替票據(jù)運用者減免惶恐之感，自由使用票據(jù)。一言以蔽之，票據(jù)法之抽象性格，實為票據(jù)流通功能發(fā)揮之安全環(huán)境支持系統(tǒng)，在實務上得以助長票據(jù)流通，使其趨于活躍并持續(xù)為商事主體所愛不釋手。緣此，智慧立法者總能體察其奧妙并求其抽象性格之最優(yōu)發(fā)揮，而中國票據(jù)立法在此性格塑造上則顯著不足，尚未完成“褪色”征程，唯期未來之法律修訂，使票據(jù)法之抽象性格徹底釋放。

二、票據(jù)法以票據(jù)關系為主線，其性格具有同一性、票據(jù)法總是以票據(jù)關系作為一個主線，并以其變化發(fā)展將所有票據(jù)規(guī)范相串連，如同數(shù)學演算公式，具有推導性和證明性，從而使票據(jù)法規(guī)范具有形式邏輯上之同一性。票據(jù)源體關系產生票據(jù)本體關系，出票是票據(jù)本體關系發(fā)生之基本票據(jù)法律事實，其他具體本體票據(jù)關系皆由出票行為所生，也就是在這個意義上，出票行為屬于基本票據(jù)行為；背書是票據(jù)本體關系變更之法律事實，同時又是新票據(jù)本體關系發(fā)生之法律事實；票據(jù)義務之履行（如付款、追索義務之完成等）是票據(jù)本體關系消滅之法律事實。同理，其他票據(jù)法律事實如保證、偽造、變造、更改、涂銷、滅失等也會導致票據(jù)本體關系變動。易言之，票據(jù)本體關系在一系列票據(jù)法律事實中完成其發(fā)生、變更和終止等演變過程，從而使票據(jù)法具有近乎神奇之推導性。另一方面，由票據(jù)法抽象性之性格所決定，牽動票據(jù)關系這一主線之各個票據(jù)法律事實又被擬制為具有相當證明性鏈條。

由作為票據(jù)基本行為之出票行為始，票據(jù)關系各當事人則紛紛出場，活躍于票據(jù)關系舞臺。登場人物越多則票據(jù)信用越強，因票據(jù)義務（責任）之連帶性而使然。出票人一旦依法完成出票行為，則昭示其志愿加入票據(jù)關系，擔當票據(jù)之付款，成為第一票據(jù)債務人，唯在遠期匯票中付款人完成承兌之后則搖身成為第一債務人，除此而外，其余登場人物均為第二票據(jù)債務人，且通常為連帶關系，承擔連帶責任。登場人物力挽權利義務于一身，唯付款請求權為第一次票據(jù)權利，其實現(xiàn)則票據(jù)關系結束，票據(jù)當事人則宣布散伙，退出票據(jù)關系舞臺；其不實現(xiàn)則票據(jù)關系仍未結束，作為第二次票據(jù)權利之追索權亦當即發(fā)生，此時第二票 1票據(jù)行為的無因性又稱為票據(jù)行為的無色性，票據(jù)行為之發(fā)展經歷過“褪色”過程。參見李紹章：《票據(jù)行為何以“褪色”？》，載《法制早報》，2006年6月26日“專欄”版。

2鄭玉波：《票據(jù)法》，三民書局股份有限公司1980年版，第5頁；謝懷栻：《票據(jù)法概論》，法律出版社1990年版，第103頁。據(jù)債務人則應依法承擔票據(jù)責任，滿足追索權人之二次票據(jù)權利。追索權人之前手越多，則該權利人權利之實現(xiàn)可能性越大。票據(jù)法之同一性正是賦予各義務人連帶責任，遵循“誰簽章誰負責”、“記載什么負責什么”之文義法則，欲圖逃避票據(jù)責任，實為艱難。凡有真實簽章者，應推定為甘愿承擔票據(jù)責任之人，此簽章亦可成為責任承擔之證明。凡不實簽章者，則免于承擔票據(jù)責任，如票據(jù)之偽造瑕疵中，票據(jù)法律規(guī)范則不使偽造人和被偽造人陷入責

3任承擔之下場，而將此責任移交給其他真實簽章者；凡不當簽章者，則因其與票據(jù)法律規(guī)

4定之票據(jù)行為主體能力不符，同樣宣告其行為無效而使責任免之。于是，反映在追索法律關系上，追索權人可向直接前手追索，亦可向間接前手追索，此則為票據(jù)法理上之“飛躍追索”或“跳躍追索”規(guī)則。中國《票據(jù)法》第68條所謂“持票人可以不按照匯票債務人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權”之規(guī)定，則是此原理之奧妙于票據(jù)立法上之直接體現(xiàn)。此間有票據(jù)抗辯之制度，然其無非為票據(jù)債務人得對抗票據(jù)權利人請求之拒絕法則，當屬票據(jù)關系之內部精細設計，并不影響票據(jù)關系整體之同一性。

可見，票據(jù)法之推導性和證明性不可分割，兩者巧妙組合演繹出票據(jù)法同一性之性格。票據(jù)法律關系環(huán)環(huán)相扣，凡加入者均應與其同行志同道合，成為同一條線上之螞蚱，同命相連，非依據(jù)法律不得有任何例外。票據(jù)立法者甚至在相關票據(jù)法律制度上，不僅有連帶之技術處理，還有連續(xù)之制度安排。票據(jù)背書行為之連續(xù)性即是此種要求，即持票人只要是所持票據(jù)上之被背書人，且該背書在形式上具有連續(xù)性，法律則大膽推定該持票人有行權之資格，此為背書之證明效力。

需要指出，票據(jù)法之同一性與票據(jù)行為之獨立性不相矛盾。前者重在強調票據(jù)法在票據(jù)關系主線牽引下過程意義上之推導性和證明性，后者重在強調票據(jù)法在票據(jù)行為結果意義上之技術性和抽象性，票據(jù)行為之獨立性不影響票據(jù)行為本身可推導、可演繹之同一性。票據(jù)法同一性之性格亦非票據(jù)關系自然邏輯，仍然為票據(jù)立法者創(chuàng)設之結果。塑造票據(jù)法之同一性鮮明個性，旨在發(fā)揚票據(jù)的信用功能，使票據(jù)之信用借助形式上同一性發(fā)揮淋漓盡致。

5謝懷栻先生在其票據(jù)法學奠基之作《票據(jù)法概論》中直稱此種現(xiàn)象為“信用的證券化”，此一思想在馬克思《資本論》中亦有深刻論述，“真正的信用貨幣不是以貨幣流通（不管是金

6屬貨幣還是國家貨幣）為基礎，而是以匯票流通為基礎”。欲圖票據(jù)成為信用工具，須仰仗票據(jù)法律制度設計上的同一性，即塑造票據(jù)法之同一性格。

三、票據(jù)法傳承票據(jù)歷史文化，其性格具有古典性

所謂票據(jù)歷史文化，不僅指票據(jù)本身起源及其沿革規(guī)律，也涵蓋票據(jù)立法本位之持久性、規(guī)范之穩(wěn)定性等范疇?？v觀票據(jù)立法發(fā)展簡史，可以發(fā)現(xiàn)票據(jù)立法對票據(jù)歷史文化之傳承程度，為其他商事部門法所不能比擬?？芍^之票據(jù)法古典性。就歐洲票據(jù)之沿革而言，可以分為兌換商票時期、市場票據(jù)時期和流通證券時期三個階段。在兌換商票據(jù)時期，12世紀初期，因交通不便輸送現(xiàn)金既困難又危險，因而利用票據(jù)為匯款之工具，到12世紀中葉，兌換商于主要證書之外，附以一種付款委托之證書，此即本票之前身；在15世紀市場票據(jù)

7時期，出現(xiàn)承兌、保證、參加及拒絕證書等制度；流通證券時期又產生背書行為。商事習3 中國《票據(jù)法》第14條所謂“票據(jù)上有偽造、變造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力”之規(guī)定，即是此原理之明證。中國《票據(jù)法》第6條所謂“無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但是不影響其他簽章的效力”之規(guī)定，無疑恰如其分證明此不當簽章之法律后果。5 謝懷栻：《票據(jù)法概論》，法律出版社1990年版，第22頁。6《馬克思恩格斯選全集》（第25卷），人民出版社1974年版，第450頁。7 參見梁宇賢：《票據(jù)法新論》，中國人民大學出版社2004年版，第8—9頁。慣逐漸被成文法所吸收，反映到票據(jù)立法上，作為法國票據(jù)法系之法國商法典及其后來支票法，多沿舊時習慣，正如前文所已指出，起初票據(jù)源體關系與票據(jù)本體關系沒有完全分離，后參考日內瓦國際統(tǒng)一票據(jù)法修訂其商法，使票據(jù)流通性增強。可見，盡管法國票據(jù)法系背景下票據(jù)起初流通性不如后來，但追求票據(jù)流通性之立法本位卻未曾改變；德國票據(jù)法系中起初票據(jù)法規(guī)范以及后來新票據(jù)法，均采信用主義和流通主義，著重信用及流通立法價值取向；英美票據(jù)法系和中國票據(jù)法系盡管在沿革過程中多次對票據(jù)法進行修訂，但立法本位皆在追求票據(jù)流通性和交易安全。因此，各國及其世界票據(jù)立法本位具有明顯持久性，其他商事部門法立法本位卻變動頻繁。以公司法為例，單就公司設立之立法就有諸如自由主義、核準主義、準則主義等多種類立法原則，不具備立法本位之持久性，在其他公司法律制度如資本制度、章程效力制度等概莫能外。此為其一。

其二，就票據(jù)立法規(guī)范而言，縱觀票據(jù)立法發(fā)展史，票據(jù)規(guī)則相對穩(wěn)定性特征甚為顯著。從宏觀上觀察，國際票據(jù)法之統(tǒng)一運動一直在持續(xù)。因為票據(jù)為商事活動工具并隨著貿易之發(fā)展而流通于國際之間，如受國際之限制而規(guī)定不同，將阻礙國際貿易之發(fā)展，故在19世紀后期和20世紀初期就興起了系列早起國際票據(jù)法統(tǒng)一會議，后因第一次世界大戰(zhàn)而中止；此后，國際聯(lián)盟在1930年、1931年于日內瓦兩次召集國際票據(jù)法統(tǒng)一會議；第二次世界大戰(zhàn)結束之后，聯(lián)合國召開國際票據(jù)法統(tǒng)一會議，著手草擬國際票據(jù)統(tǒng)一法草案；隨后國際商會理事會修訂“商業(yè)票據(jù)代收統(tǒng)一規(guī)則”，各國法院的判決已經承認其為習慣法。可見，國際票據(jù)法之統(tǒng)一運動昭示票據(jù)規(guī)則統(tǒng)一性特征。從票據(jù)法歷史發(fā)展角度，這又反映出了票據(jù)規(guī)則相對穩(wěn)定性特征；宏觀上有票據(jù)法統(tǒng)一運動為票據(jù)規(guī)則穩(wěn)定性提供佐證，微觀意義上之票據(jù)法規(guī)則，同樣可以為該特征提供強有力論據(jù)。盡管有些票據(jù)規(guī)則在票據(jù)立法之歷史沿革過程中出現(xiàn)過變化或分歧，但基本規(guī)則卻具有相對穩(wěn)定性，例如票據(jù)種類之規(guī)定，匯票、本票和支票一直延續(xù)和沿用，票據(jù)出票行為、背書行為、保證行為等基本規(guī)則（甚至包括記載事項之具體規(guī)則）亦無實質性變化。因此，通過對票據(jù)立法本位持久性和票據(jù)規(guī)則穩(wěn)定性分析，票據(jù)歷史文化之傳承程度顯而易見，從而使從未失去現(xiàn)代性色彩票據(jù)法又具備濃厚古典性色彩。

票據(jù)是活躍在商事領域之現(xiàn)代化支付結算工具，票據(jù)法之現(xiàn)代性不容置疑，但這也是其他商事部門法所都具備之普遍性特征。從立法本位持久性和票據(jù)規(guī)則穩(wěn)定性挖掘出票據(jù)法之古典性性格特征，卻使票據(jù)法從諸多商事部門法中脫穎而出，戴上一副古色古香美麗光環(huán)，對梳理票據(jù)法歷史發(fā)展規(guī)律、指導現(xiàn)代票據(jù)立法，具有重要參考意義和繼承價值。中國票據(jù)法在修改和完善過程中，也必須認其獨特古典性，追求票據(jù)流通性之持久立法本位始終不應偏離；尋求更為科學、更為現(xiàn)代之票據(jù)規(guī)則同時，亦不能無視票據(jù)規(guī)則本身之相對穩(wěn)定性，從而借助相對穩(wěn)定票據(jù)規(guī)則保障交易安全價值之實現(xiàn)。此為研究票據(jù)法古典性真正意義之所在。其實，此一性格特征在票據(jù)法學上鮮有所涉，通常謂之國際性抑或通用性以替代。國際性為固有性或者民族性之相對，學者常援引此作為商法之特性，以區(qū)別于固有性征明顯之民法。但無論是票據(jù)法抑或其他商事部門法，均有國際性特征。票據(jù)法相異于其他商法之獨特性，在于其國際性特征不唯由經濟全球化或者國際商事交易高頻化決定，更是由其古典性之穩(wěn)定性格使然。易言之，從商法之進步性和穩(wěn)定性特征上分析，票據(jù)法之穩(wěn)定性大于其進步性，其他商事部門法則相反，進步性大于穩(wěn)定性。中國票據(jù)法1995年通過，除2004年作出微型修正之外，并未經歷任何立法手術治療，其原因不可不察，但如此穩(wěn)作法律體系舞臺，恐怕與其古典性并非全然無關。

四、票據(jù)法在思維上突破傳統(tǒng)，其性格具有異化性

票據(jù)法屬于“私法二元結構”之商事法一分子，自然具有民法和商法本身諸多共性，但同時票據(jù)法又在其自身領域具有獨特規(guī)范，使其在法律思維上往往能夠突破傳統(tǒng)，彰顯其特立獨行之孤性。傳統(tǒng)民法法律思維和商法之一般法律思維在票據(jù)法上難以適用，甚至適用此類傳統(tǒng)思維即意味著對票據(jù)法原理之背叛，會發(fā)生錯誤推導，可謂之票據(jù)法之異化性性格。研習票據(jù)法，倘若以全盤照搬民法思維，囫圇吞棗式運用于票據(jù)法律關系解析，則會南轅北轍，大有上當受騙之反感。為論述之便，不妨先觀其思維異化之部分表現(xiàn)，再同步析其異化之大致成因。

票據(jù)法歸屬于商事部門法，則商法之注重外觀性，在票據(jù)法上亦不例外。外觀主義要求票據(jù)行為效力判斷，不求意思表示之效果真?zhèn)?，只觀其意思表示之形式。因而票據(jù)為一典型文義證券，票據(jù)法隨之貫行文義責任原則，即票據(jù)關系之登場人物應依票據(jù)上記載文義取得權利、承擔義務。倘若票據(jù)源體行為（如買賣合約）價款金額為X元人民幣，但于出票行為時誤記載為Y人民幣，票據(jù)流通至最后持票人，其付款請求權之行使應以后者為準，付款義務人亦應此文義負責，而不問原因關系之真實交易對價。如以民法思維較真，則票據(jù)關系運行秩序將大亂。再如，遭遇票據(jù)變造時，負責任之簽章者只能以其簽章文義負責。中國《票據(jù)法》第14條所謂“票據(jù)上其他記載事項被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項負責；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項負責；不能辨別是在被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章”，即為文義性之彰顯。不僅如此，在行為能力對票據(jù)行為效力影響性判斷上，票據(jù)法思維亦有別于民法。民事（法律）行為之效力形態(tài)中，有效行為常要求相應行為能力即可，不以完全行為能力為要，但在票據(jù)行為效力形態(tài)上，凡無行為能力或者限制行為能力者，均排斥在有效票據(jù)行為之外。

票據(jù)法在思維上之異化性特征，表現(xiàn)形式多種多樣，上述幾例只是其中之個別。票據(jù)法何以在思維上如此另類？除前文提及之票據(jù)法注重外觀主義及外觀思維特性之外，與票據(jù)法其他之性格亦多有牽連。票據(jù)理論上之抽象性，可謂票據(jù)法之最經典性格，只要立法者設計出票據(jù)法之抽象性，則交易規(guī)則便煥然一新，須在規(guī)則上之同一性線條上演繹權利義務，使票據(jù)上之權利義務框定于票據(jù)法律之內，捆綁于票據(jù)此一權票不分之完全有價證券，不許任何環(huán)節(jié)出現(xiàn)票據(jù)法所不允之閃失。從此意義觀察，票據(jù)法之上述性格又無法相互孤立，相反卻有千絲萬縷之聯(lián)系，共同為票據(jù)法之獨特個性提供完美包裝。

票據(jù)法思維上之異化性特征，反映于法律實施上，乃票據(jù)法之適用問題。票據(jù)法相對作為一級部門法之民法與商法，屬于特別法，凡票據(jù)法有規(guī)定者，應先適用票據(jù)法。無規(guī)定者，則可適用民商法之一般規(guī)則，于票據(jù)法解釋視野中尋求相關票據(jù)紛爭之解。因此，票據(jù)法思維上之異化性，似應以專指有票據(jù)法律規(guī)范作為援引條件時為恰當。于此種場合，票據(jù)法律關系之權利義務求解，應自覺排斥民法思維與商法一般思維之運用。否則可能會陷入尷尬境地，以至不能真正切準問題之癥結，求解最優(yōu)治療方案。順便指出，與抽象性、同一性和古典性之性格生成命運相同，異化性亦非票據(jù)之自然邏輯推理結果，而依舊為立法者創(chuàng)設之產物。

五、結 語：

票據(jù)法在理論上之抽象性、在規(guī)則上之同一性、在制度上之古典性、在思維上之異化性，構成票據(jù)法相異于其他商事部門法之獨特性格。倘若用四個詞匯表達對票據(jù)法性格之描繪，則抽象、同

一、古典、異化最具資格被選中。票據(jù)法學上所謂技術性、國際性、強行性、實用性等特征歸納，并不能成功完成對票據(jù)法獨特性格之寫真，無法將其與其他商事部門法嚴格區(qū)分，亦未表彰票據(jù)法之個性化。書市流行票據(jù)法作品所描述之上述特征，僅為票據(jù)法作為商事部門法與其他商事子部門法之共性，本質上是商法之特征，而非票據(jù)法之獨有性格。票據(jù)立法者之能耐在于將其立法智慧通過技術設計，書寫于票據(jù)法律規(guī)范，炫耀于票據(jù)法律文本之讀者。讀者所體會者，先為票據(jù)法之個性，即與其他商事部門法或非商事部門法之異，后去細致品嘗權利義務規(guī)則。顯然，若立法者智慧無法圓滿塑造票據(jù)法之獨有性格，則產出之票據(jù)立法成果亦不能確保其向完美狀態(tài)靠近，對票據(jù)實務之指導功能會有力不從心之憾，當然亦會難免遭人之指責。

第二篇：有關票據(jù)法的論文

論我國票據(jù)法的修改與發(fā)展完善

摘要：票據(jù)法是商事法律體系中重要分支部門法之一。它以調整票據(jù)關系為己任，而此“票據(jù)關系”，廣義觀察，要么因票據(jù)而發(fā)生，可謂之“票據(jù)本體關系”；要么為票據(jù)之發(fā)生，可謂之“票據(jù)源體關系”；要么由票據(jù)而發(fā)生，可謂之“票據(jù)流體關系”.伴隨商事行為之漸趨活躍，商事關系也逐步呈現(xiàn)出復雜化趨勢，其中票據(jù)這一古老商事工具也越來越發(fā)揮其各種商事上之功能。作為以票據(jù)為規(guī)制對象之票據(jù)法，也自然成為商事法舞臺上一顯赫活躍分子。具體說來，票據(jù)法在四個方面具有其他商事子部門法所無法比擬之魅力，這同時也是票據(jù)法律所具有之獨特個性，亦即票據(jù)法之固有性格。

關鍵字：票據(jù)法；性格；商事；法律；

票據(jù)法是指調整票據(jù)關系以及與票據(jù)關系有關的其他社會關系的法律規(guī)范的總稱，具有強行性、司法性、技術性、國際性以及程序性等特征。

票據(jù)是當今世界各國民商法的重要制度之一。在國際商事交易中，票據(jù)被廣泛應用于貨物買賣領域：作為支付手段進行著國際間債權、債務的結算與清償，充當信用工具，加速著國際間資金的運轉與融通。商法原本就是法律體系中最具發(fā)展性或進步傾向的部分，主要原因不外乎經濟上和技術上兩個方面。就前者，因為商法所調整的商事關系，是近現(xiàn)代經濟關系的主體部分，而經濟關系又是所有社會關系中最具活力的因素，特別是在當今的市場經濟情況下。經濟關系總是不斷地進步和發(fā)展，商法當然要進步和發(fā)展；而后者，相對于民法作為私法的一般法，概括性、抽象性的規(guī)范較多，而可以有較強的穩(wěn)定性，商法則多由特殊的、具體的規(guī)范構成，對經濟生活不得不作出敏感的反應。與商法的其他部分相比，票據(jù)法在世界范圍內，太久沒有修改了，其原因有經濟上的，也有技術上的。票據(jù)法很少修改的原因首先仍然是經濟上的。事實上，發(fā)展性或者進步傾向盡管是商法的一個特色，但如同商法的某個基本原則很難像民法基本原則那樣貫穿民法始終，覆蓋民法全部或大部，商法這一特色也只是對大多數(shù)商法領域而言，反而是商法的營利性覆蓋了商法的更多領域，包括票據(jù)法。一般認為，商法具有明顯的營利性是為各國商法所確認的一項基本原則，但是，商法的營利性在公司法、證券法、保險法、破產法和海商法等商事部門法上的體現(xiàn)與票據(jù)法卻有一定的區(qū)別。比如公司法、證券法規(guī)則的設計，直接影響投資人(股東)營利目的實現(xiàn)的多寡、便宜與否等；保險法的規(guī)則如果設計不合理，也會造成一個國家保險業(yè)的蕭條，從而影響保險業(yè)者的營利目的實現(xiàn)；破產法也涉及破產人營利目的的阻卻以及與債權人等相關人利益的調整。所以，這些商事部門法的投資者營利目的的強大內因，使他們總是隨著不斷變化的經濟形勢，尋求制度的改變，也就使得相關法制不斷修改。并且，在上述商事部門法中，因公司法、證券法與商主體的營利性聯(lián)系最直接，其修改也就最頻繁。而票據(jù)法盡管也直接服務于經濟生活，但票據(jù)法所規(guī)定的票據(jù)是作為一種金融工具在經濟生活中發(fā)揮作用的。票據(jù)的使用過程本身并不產生營利效果，票據(jù)法的營利性僅僅是其基礎關系的一種間接反映。票據(jù)作為一種金融工具，其規(guī)則就如同一般的數(shù)字計算公式或規(guī)則，能夠被普通人接受并應用于運算，便很少有改良的必要，頻繁改動反倒會增加使用成本。

基于上述票據(jù)法很少修改的原因，世界范圍內，票據(jù)法不需要也不可能頻繁修改。比如票據(jù)權利制度，無論是雙重權利的設置本身，還是相關聯(lián)的追索權的適用，都能很好地發(fā)揮著確保票據(jù)支付的作用；再比如票據(jù)付款制度，從持票人的提示付款到付款人的付款審查乃至最后付款，已有規(guī)則也都是適應生活實際的；就出票、背書、承兌、保證等具體票據(jù)行為而言，在制度上它們既能統(tǒng)一于票據(jù)行為要件和法律效果的一般要求，又能滿足各自的功能需要。除上述票據(jù)制度，票據(jù)法上已有的關于抗辯、偽造、變造、更改、涂銷、時效、票據(jù)喪失及其補救等制度也幾近完美，所需要討論的不過是對這些制度的解釋適用之類的技術問題而不涉及制度本身的修正。

我國規(guī)定的救濟規(guī)則體系尚存在不完善之處,對于失票人的保護不夠翔實有效, 或者也有一些人利用此規(guī)定偽報票據(jù)喪失,惡意詐取他人利益,如何追究其相關法律責任,也是票據(jù)法修正應當考慮的問題。

我國《票據(jù)法》頒布實施十余年來,從未經過修正,只是從實踐中遇到的問題不斷給出相應的司法解釋,在票據(jù)市場剛起步,立法技術尚不成熟的情況下,有很多漏洞和不足是不可避免的,但其保護交易安全和維持交易便捷,保障流通的理念對中國市場十多年來的經濟增長起了重要的作用,當經濟基礎的發(fā)展已經與當前的法律制度不相適應時,應當對制度進行修正與完善,為生產力水平更高的經濟發(fā)展階段創(chuàng)造良好的市場環(huán)境和堅實的制度保障。法律行為論又是圍繞票據(jù)抗辯展開的，不同的票據(jù)理論，最終要解決的問題都是如何判斷某一抗辯的法律或理論構成。這說明票據(jù)法在票據(jù)行為及相關聯(lián)的票據(jù)抗辯問題上仍然存在問題，仍有發(fā)展空間。

實際上，在正常票據(jù)行為的情況下，票據(jù)上的權利被轉讓(在這里，我們稱之為票據(jù)常態(tài)移轉)，債務人可以對讓與人對抗的人的抗辯，不能用來向受讓人對抗，即產生所謂人的抗辯限制的現(xiàn)象。這里是要解說票據(jù)常態(tài)移轉要實現(xiàn)票據(jù)法的基本理念是否在制度上已經自足。具體而言，是要解說支撐票據(jù)常態(tài)流轉的是票據(jù)法的核心制度之一——票據(jù)抗辯限制制度。

票據(jù)法上，票據(jù)權利的雙重權利設置，以及眾多的突出債權人優(yōu)勢地位的規(guī)定，當然都是為了實現(xiàn)強化票據(jù)流通，確保票據(jù)支付的理念，但在突出權利后，義務則必然超常加重。并且，如果所有的抗辯都可以被限制的話，對票據(jù)受請求人保護的極端忽視是不可思議的。之所以對票據(jù)受請求人的抗辯給與限制，不過是基于強化票據(jù)流通的需要。這種限制，應限定在強化票據(jù)流通的必要限度內，否則，這一制度設計就會破壞法的安全價值和公平價值的平衡。所以，票據(jù)法必須保留受請求人應有的抗辯而不受限制。于是，在票據(jù)法上，除為流通目的而受限制的抗辯，還有一種不受任何限制抗辯存在。也就是，票據(jù)抗辯從可以對抗的人的范圍著眼，分為物的抗辯和人的抗辯兩大類。所謂物的抗辯，就是不問持票人善意還是惡意，也不問持票人和被請求人是否為票據(jù)授受的直接當事人，被請求人可以對抗任何持票人的抗辯。所謂人的抗辯，是指被請求人只能向特定的持票人對抗的抗辯。

上述物的抗辯不受來自任何人的抗辯的對抗，是絕對的、不受限制的。而人的抗辯只在特定當事人之間存在，是相對的、受限制的。從上述兩種抗辯事由的對比，可以認為，人的抗辯是從與票據(jù)債務沒有關系的原因關系等票據(jù)行為外的關系所產生的抗辯。

票據(jù)抗辯兩分法類別及其對應的事由，并非票據(jù)法上的直接規(guī)定，而是根據(jù)原理所做的理論歸納。對某一特定事由，不同學者從不同角度，以及相同事由在不同階段，都可能有物的抗辯和人的抗辯不同屬性的判斷。

綜上，票據(jù)上的抗辯，除否定票據(jù)債務成立和基于票據(jù)上的記載而生的抗辯事由等物的抗辯，人的抗辯是受限制的。票據(jù)抗辯限制制度構成了票據(jù)流通的基礎。票據(jù)行為的無因性、文義性支撐著人的抗辯限制，或者說人的抗辯限制，是有效成立的票據(jù)債務的無因性、文義性的當然結果。迄今為止，尚未發(fā)現(xiàn)更好的制度來代替票據(jù)抗辯限制來實現(xiàn)正常票據(jù)行為下的票據(jù)流通。

總之，因為法律效果的趨同，我們不必糾纏于各種票據(jù)理論的優(yōu)劣短長，更不必沉醉于理論自身的精致與美感。從實際出發(fā)，采哪種學說都無所謂太多的是非曲直的評價，特別是，從中國票據(jù)法條文本身已經能夠判斷票據(jù)行為的性質屬性，當票據(jù)非常態(tài)移轉，基于前述契約說的判斷，結合權利外觀理論即能很好實現(xiàn)保護流通的目的。從以上分析可以看出，票據(jù)法在世界范圍內，因為其作用于經濟生活工具性(票據(jù)是一種金融工具)的特點，也因為這種工具規(guī)則設計的相對完善，對票據(jù)法做大的修改是不必要的。比如，作為票據(jù)法核心制度之一的票據(jù)抗辯限制制度，很好地解決了正常票據(jù)行為票據(jù)上的權利被轉讓(票據(jù)常態(tài)移轉)，如何維護票據(jù)的流通，實現(xiàn)票據(jù)法制度理念的問題。我們應當對設計票據(jù)制度的先賢擁有足夠的尊敬，票據(jù)法上以人的抗辯限制為代表的，圍繞確保票據(jù)支付、促進票據(jù)流通兩大理念的現(xiàn)行制度無疑都是應該堅守的。

就中國的票據(jù)法，首要問題是對這部“很多錯誤的法律”給予盡快的、全面的修正，但這只是中國票據(jù)法生存層面的問題，抑或遵循票據(jù)法的國際性，回歸或堅守票據(jù)法的個性和原理的問題，無關乎票據(jù)法的發(fā)展，票據(jù)法的發(fā)展方向在于權利外觀理論的應用。從現(xiàn)實的角度，權利外觀理論在針對票據(jù)非正常移轉的情況發(fā)生，作為票據(jù)法漏洞補充的理論發(fā)揮其應有的作用，這是票據(jù)法發(fā)展的一個方面。中國把權利外觀理論的適用適當規(guī)定于修改后的票據(jù)法中，是引領現(xiàn)代票據(jù)法發(fā)展的方向。

第三篇：票據(jù)法專題

票據(jù)法專題

專題八：票據(jù)融資與融資票據(jù)：張文怡、李想、郭藝聰 票據(jù)行為的法律性質： ? 日內瓦體系：單方行為 ? 英美法體系：契約行為 ? 日本二階段說

? 作成的階段

? 票據(jù)所有權轉移的階段

? 松本丞治：票據(jù)債權行為（以移轉票據(jù)所有權為目的的契約行為）與票據(jù)物權行為（負擔票據(jù)債務為目的的單獨行為）? 我國的票據(jù)質押背書：字樣是成立要件，但是擔保法中只要求轉移票據(jù)本身和簽訂擔保合同。最高法院民二庭的意見：票據(jù)法的規(guī)定解決最終質權成立，行使質權要按照票據(jù)法的規(guī)定，設定質權根據(jù)擔保法的規(guī)定。如果不符合票據(jù)法的規(guī)定，不能向債務人主張，但是質權人本身仍享有質權。合理性？

? 田中耕太郎：票據(jù)的作成是絕對的對內行為，在出票人保有自己票據(jù)期間，與外界尚無任何關聯(lián)，所以此時出票人本身并無任何票據(jù)權利也沒有任何義務。? 鈴木竹雄：第一階段為證券的作成，依簽章人的單方行為進行，同時是權利人和義務人，不能實現(xiàn)票據(jù)上的權利，但是權利人當然能夠行使。第二階段為票據(jù)的交付，是轉移依證券的作成而成立之權利的行為，這在出票及背書的場合是當事人之間的行為。

? 前田庸：負擔票據(jù)債務的債務負擔行為+票據(jù)上權利的轉移為目的的票據(jù)權利移轉行為。

? 保證和承兌與這兩個階段沒有關系，是兩個特殊的行為，不存在票據(jù)權利移轉行為。? 莊子良男：在匯票的承兌及票據(jù)保證的場合下也應該和出票及背書行為一樣適用二階段說。

? 票據(jù)債務的負擔是無因的。票據(jù)權利移轉行為是有因的。

? 二階段說的突破

? 后手的權利：A---B---C。B和C間的原因關系消滅、無效、不存在，此時C向A請求票據(jù)金額的支付，是否應該承認C 的請求？

? 對A 來說，本來就要付款，簽發(fā)票據(jù)就已經預想到這些風險，不受BC間關系的影響。A最終的支付不違背他的本意。如果A 抗辯C，A保留了應當向B支付的款項也不合理。

? 二階段說：B向C背書時，權利移轉時是有因的，C在取得票據(jù)時存在瑕疵，不能取得票據(jù)權利，所以對C 的抗辯是不享有票據(jù)權利的抗辯，A可以據(jù)此抗辯C。

? 反對的意見

? 將票據(jù)行為人為的分解成兩個階段過于技巧化。

? 債務負擔行為和票據(jù)權利轉移行為，前者為無因，后者為有因，這種法律行為的構造極其不自然。

? 二階段說在創(chuàng)造說的基礎上？首先承認了作成行為。? 我國：單方行為說向契約行為說發(fā)展（電子票據(jù)）? 票據(jù)行為理論無法涵蓋所有的票據(jù)行為，是否對每一個票據(jù)行為進行單獨的分析？

票據(jù)行為的無因性

? 票據(jù)的基礎法律關系

? 債權債務關系 ? 預約關系 ? 資金關系

? 票據(jù)的后手權利優(yōu)于前手 ? 票據(jù)法第十條

? 對價支付與否與持票人取得票據(jù)上的權利的影響：案例搜索

票據(jù)行為的獨立性

? 票據(jù)行為獨立性的理論依據(jù)

? 注意規(guī)定說：票據(jù)行為文義性

? 所有票據(jù)行為均屬于債務負擔的單獨行為。

? 特別規(guī)定說：票據(jù)法承認票據(jù)行為獨立性的理由在于保護交易安全。

? 日本的票據(jù)法中直接列舉了票據(jù)行為的獨立性

問題

? 票據(jù)行為因形式要件的欠缺而無效的，有沒有使用票據(jù)行為獨立性的必要和可能？ ? 否定說的立論依據(jù)：

? 第一，出票行為如果欠缺形式要件，則票據(jù)無效，在無效票據(jù)上所謂的各種票據(jù)行為均屬無效。

? 第二，先行票據(jù)行為是否完全具備實質要件，僅從票據(jù)外觀無法得知，而是否具備形式要件，從票據(jù)外觀即可一目了然，如果承認欠缺形式要件的票據(jù)行為的有效性，則與票據(jù)法自身嚴格形式的規(guī)定自相矛盾。? 第三，后行票據(jù)行為因自身欠缺形式而無效。? 肯定說的立論依據(jù)

問題：實質要件是否應作為票據(jù)行為的要件？

? 票據(jù)能力與意思表示對于票據(jù)行為效力的影響？

? 意思表示瑕疵的情況下，抗辯只在直接當事人之間發(fā)生 ? 在欠缺行為能力時，對自然人而言負擔票據(jù)上的責任是否受到行為能力的限制。? 如果需要實質要件可能會影響票據(jù)的流通。如果需要實質要件，偽造的票據(jù)，票據(jù)權利的來源就將不存在，無行為能力人出票后票據(jù)權利的根源也不存在了，這種情況下之后所有的票據(jù)行為都沒有根據(jù)了，所以否定實質要件，只將其作為抗辯事由，則能妥善解決這個問題。

? 意思表示

? 直接適用說 ? 修正適用說

? 一般修正說：適用于直接當事人之間，對善意第三人一概不適用 ? 個別修正說：主張民法基于表示主義的規(guī)定，即明文規(guī)定不得以無效或是可撤銷對抗善意第三人的，可以直接適用于票據(jù)行為；而基于意思主義的規(guī)定，則排除適用；

? 適用否定說

? 主要基于日本的創(chuàng)造說和二階段說，但是我國主流觀點認為我國采取的是發(fā)行說，是否能夠直接適用日本的意思表示的適用學說？

問題：票據(jù)偽造的風險承擔主體

? 出票偽造：英美法系和大陸法系趨同。都是付款人承擔。英美法系票據(jù)付款基于契約說根據(jù)票據(jù)金額的大小對銀行的審查義務做出了劃分，小額的票據(jù)審查義務較低。? 背書偽造：日內瓦體系承認票據(jù)的善意取得，付款人只要審查背書連續(xù)，即使發(fā)現(xiàn)其中的背書存在偽造仍然要付款。但是英美法系不承認善意取得，票據(jù)偽造的風險由票據(jù)偽造人的直接后手承擔，因為直接后手最有可能發(fā)現(xiàn)該偽造。英美法系人為偽造人之后的持票人都無法取得票據(jù)權利。

? 英國匯票法上付款人出票偽造風險責任負擔的例外

? “除非對保留匯票表示同意或對匯票應負付款責任之當事人不能否定該偽造或未經授權之事實?！笨赡馨ㄗ氛J、禁反言、被偽造人有過失?！暗緱l并不影響對未經授權但非偽造簽名之追認”追認的是盜用偽造的情況。

? 中國的問題《票據(jù)法》57條和《票據(jù)糾紛規(guī)定司法解釋》69條

? 按照《司法解釋》69條：一旦有偽造的簽章再付款就構成錯誤付款，與我國承認票據(jù)權利善意取得不符。和《票據(jù)法》57條只要求背書形式連續(xù)不符。如果是錯誤付款，只有向原權利人付款才能免除付款義務，這樣導致無法確定究竟向原權利人還是持票人付款?，F(xiàn)實操作不可行。

? 69條第二款：持票人有過錯的，也應當承擔相應的民事責任。我國《票據(jù)法》在背書上也借鑒了英美票據(jù)法，要審查直接前手，但是這一款是否又增加了持票人的義務。

? 英美法系例外情形

? 追認的例外 ? 禁反言的例外 ? 被偽造人有過失

? 支票客戶違反審查通知義務（3個月內發(fā)現(xiàn)偽造要提出）? 判斷風險負擔的標準

? 促進票據(jù)的流通 ? 有過錯方承擔風險

? 在票據(jù)關系的各方當事人對于票據(jù)的偽造均不知悉時，疏忽地造成這一風險形成的一方或未能盡到合理注意義務。

? 風險的最佳承擔者承受風險

? 最小成本考量：偽造人的直接后手審查出偽造的成本最小

? 偽造人是否承擔票據(jù)責任？

? 否定說：不承認偽造人的票據(jù)責任。偽造人沒有在票據(jù)上做出簽章 ? 肯定說：對偽造人準用無權代理人的法律責任 ? 被偽造人是否承擔票據(jù)責任？

?

第四篇：《票據(jù)法》復習題

《票據(jù)法》復習題

一、單項選擇題

1．我國《票據(jù)法》規(guī)定持票人對定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權利時效，為自匯票到期日起（A）

A．2年

B．6個月

C．3個月

D．1年

2．下列關于空白票據(jù)轉讓的表述中，正確的是（C）

A．空白票據(jù)只能依背書方式轉讓

B．空白票據(jù)只能依直接交付方式轉讓

C．空白票據(jù)轉讓時不受特別限制

D．空白票據(jù)不可以轉讓

3．在涉外票據(jù)中，匯票和本票出票行為的記載事項，應當適用（C）

A．出票人所屬國的法律

B．付款人所屬國的法律

C．出票地的法律

D．付款地的法律

4．一般背書的相對必要記載事項是（D）

A．背書人

B．被背書人

C．“不得轉讓”字樣

D．背書日期

5．支票出票人的主要票據(jù)義務是（B）

A．直接付款義務

B．擔保義務

C．背書義務

D．承兌義務

6．背書轉讓與一般債權轉讓的主要不同在于（A）

A．背書轉讓無須通知票據(jù)債務人，一般債權轉讓應當通知債務人

B．背書人轉讓票據(jù)后退出票據(jù)關系，一般債權人轉讓債權后不退出債權債務關系

C．背書轉讓屬于不要式行為，一般的債權轉讓都是要式行為

D．背書轉讓的只能是財產權，一般債權轉讓的既可以是財產權也可以是人身權

7．狹義的票據(jù)行為僅指（A）

A．能夠發(fā)生票據(jù)債務的法律行為

B．能夠變更票據(jù)債務的法律行為

C．能夠消滅票據(jù)債務的法律行為

D．能夠完成票據(jù)債務的法律行為

8．下列票據(jù)中，屬于涉外票據(jù)的是（B）

A．外國人簽發(fā)的票據(jù)

B．票據(jù)行為中有的發(fā)生在我國，有的發(fā)生在外國

C．所有票據(jù)行為都發(fā)生在外國的票據(jù)

D．我國公司在國外簽發(fā)、使用的票據(jù)

9．導致票據(jù)權利消滅的原因是（A）

A．時效期間經過

B．受欺詐或者受脅迫

C．取得票據(jù)的原因不合法

D．背書不連續(xù)

10．張某偽造了甲公司的簽章簽發(fā)了一張支票并交付給乙公司，乙公司背書轉讓給丙公司。應當對丙公司負票據(jù)責任的是（C）

A．張某

B．甲公司

C．乙公司

D．張某、甲公司、乙公司

11．以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是（D）

A．持票人通過欺詐方式取得票據(jù)

B．持票人取得票據(jù)沒有支付對價

C．票據(jù)的原因關系無效

D．票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則

12．票據(jù)的善意取得是指（D）

A．當事人通過繼承的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據(jù)

B．當事人通過繼承的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據(jù)

C．當事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據(jù)

D．當事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據(jù)

13．在各種票據(jù)行為中，基本的票據(jù)行為是（A）

A．出票

B．背書

C．承兌

D．保證

14．依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為（C）

A．背書人

B．委托付款人

C．出票人

D．委托收款背書的背書人

15．出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）

A．自出票日起10日內

B．自到期日起10日內

C．自到期日起15日內

D．自出票日起15日內

16．票據(jù)行為與一般的法律行為比較具有（B）

A．無因性、文義性、諾成性

B．要式性、無因性、協(xié)同性

C．有因性、文義性、要式性

D．連帶性、實踐性、獨立性

17．以下票據(jù)取得方式中，必須支付對價的是（B）

A．因稅收取得票據(jù)

B．因買賣取得票據(jù)

C．因繼承取得票據(jù)

D．因贈與取得票據(jù)

18．定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（A）

A．應當在匯票到期日前

B．應當在匯票到期日前10日內

C．應當在匯票出票后30日內

D．應當在匯票到期日前15日內

19．票據(jù)保證行為的絕對必要記載事項不包括（D）

A．“保證”字樣

B．保證人的名稱和住所

C．保證人簽章

D．保證日期

20．如果票據(jù)金額以外幣為單位進行記載，（C）

A．應當按照付款日的官方價格以人民幣支付

B．應當按照付款日的市場價格以人民幣支付

C．如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付

D．應當支付票載的外幣

21．匯票的義務人包括（C）

A．背書人和被背書人

B．保證人和委托收款人

C．承兌人和背書人

D．出票人和委托付款人

22．當持票人為出票人時（B）

A．可以對所有前手行使追索權

B．對其前手無追索權

C．僅對其直接前手可以追索，對其間接前手不可以追索

D．對其后手可以進行追索

23．票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于使用票據(jù)的原因。票據(jù)因此得名為（D）

A．債權證券

B．完全有價證券

C．流通證券

D．無因證券

24．關于匯票付款人的地位，正確的表述是（B）

A．匯票付款人是當然的票據(jù)債務人

B．匯票付款人一經承兌，即成為票據(jù)債務人

C．匯票付款人與匯票出票人負相同責任

D．匯票付款人與背書人負相同責任

25．本票出票人絕對必要記載的事項不包括（C）

A．無條件支付的承諾

B．確定的金額

C．付款人名稱

D．收款人名稱

26．出票人在本票上未記載出票地的，應當（C）

A．以出票人的住所地為出票地

B．以付款人的住所地為出票地

C．以出票人的營業(yè)場所為出票地

D．以本票簽發(fā)地為出票地

27．我國《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括（C）

A．支票

B．本票

C．股票

D．匯票

28．根據(jù)我國《票據(jù)法》對支票付款的規(guī)定，下列表述中錯誤的是（D）

A．支票的付款日期僅限于見票即付

B．超過法定付款提示期限的，付款人可以拒絕付款

C．付款人依法支付支票金額的，一般情況下，對出票人不再承擔受委托付款的責任

D．支票的付款人是第一債務人

29．下列支票中屬于空白支票的是（A）

A．出票人欠缺票據(jù)金額的支票

B．出票人欠缺簽章的支票

C．背書人欠缺背書日期的支票

D．出票人欠缺出票地的支票

30．根據(jù)中國人民銀行《支付結算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（B）

A．與普通支票相同

B．只能用于轉帳

C．只能用于支取現(xiàn)金

D．無效票據(jù)

二、多項選擇題

1．形式背書包括（BC）

A．一般背書

B．委托收款背書

C．設定質押背書

D．特別背書

E．轉讓背書

2．票據(jù)偽造人應承擔的法律責任包括（BCD）

A．票據(jù)責任

B．侵權的民事責任

C．不當?shù)美拿袷仑熑?/p>

D．相應的刑事責任

E．違約責任

3．一般承兌的效力主要有（ABC）

A．一經完成承兌行為，承兌人即應承擔到期付款責任

B．承兌人的票據(jù)責任不受持票人是否依法提示付款的影響

C．承兌人必須承擔最終的追索義務

D．一經完成承兌行為，出票人無須再對票據(jù)負責任 E．一經完成承兌行為，背書人無須再對票據(jù)負責任

4．根據(jù)票據(jù)法的一般原理，票據(jù)保證人的責任具有多重屬性，主要包括（ADE）A．票據(jù)保證人的責任是同一責任 B．票據(jù)保證人的責任是刑事責任 C．票據(jù)保證人的責任是行政責任 D．票據(jù)保證人的責任是獨立責任 E．票據(jù)保證人的責任是連帶責任

5．在我國《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有（ABCD）A．出票人

B．承兌人

C．保證人

D．背書人

E．付款人

6.下列有關票據(jù)行為有效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（ABD）。

A.保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力

B.持票人明知轉讓者轉讓的是盜竊的票據(jù)，仍受讓票據(jù)的，不得享有票據(jù)權利

C.票據(jù)的基礎關系涉及的行為不合法，則票據(jù)行為也不合法

D.銀行匯票的出票人未加蓋規(guī)定的匯票專用章，而加蓋該銀行的公章，則簽章人應承擔責任

7.甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁，丁再背書轉讓給戊。經查明，甲、乙之間并無真實交易關系，丙為未成年人。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，正確的有（AD）。

A.盡管甲、乙之間沒有真實交易關系，但該匯票仍然有效

B.由于甲、乙之間沒有真實交易關系，該匯票無效

C.盡管丙為未成年人，但其在票據(jù)上的簽章仍然有效

D.由于丙為未成年人，其在票據(jù)上的簽章無效

8.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，形成票據(jù)代理關系必須具備的條件包括（ABD）。

A.票據(jù)當事人有委托代理的意思表示

B.代理人必須按照被代理人的委托在票據(jù)上簽章

C.代理人在票據(jù)上簽署被代理人的名字或名稱

D.代理人在票據(jù)上表明代理關系

9.下列有關票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（AC）。

A.票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為

B.票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力

C.善意的且支付相當對價的合法持票人有權要求被偽造人承擔票據(jù)責任

D.票據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔票據(jù)責任

10.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列有關票據(jù)背書的表述中，正確的有（CD）。

A.背書人在背書時記載“不得轉讓”字樣的，被背書人再行背書無效

B.背書附條件的，背書無效

C.部分轉讓票據(jù)權利的背書無效

D.分別轉讓票據(jù)權利的背書無效

11.持票人甲將付款提示期限已經到期的匯票背書轉讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，正確的是（AD）。

A.甲不得將超過付款提示期限的匯票背書轉讓

B.甲可以將該匯票背書轉讓，且不承擔票據(jù)責任

C.匯票已轉讓故應由乙獨立承擔匯票責任

D.甲應當向持票人乙承擔匯票責任

12.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關金額及費用后，可以向其他匯票債務人行使再追索權。下列各項中，屬于被追索人可請求其他匯票債務人清償?shù)目铐椨校ˋB）。

A.被追索人已清償?shù)娜拷痤~及利息

B.被追索人發(fā)出追索通知書的費用

C.持票人取得有關拒絕證明的費用

D.持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導致的利潤損失

13.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列涉外票據(jù)的票據(jù)行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。

A.票據(jù)追索權行使期限的確定

B.票據(jù)的背書

C.票據(jù)的付款

D.票據(jù)的承兌

14．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超越代理權限的，則（BD）。

A、票據(jù)代理無效

B、在權限范圍內的代理行為繼續(xù)有效

C、超越代理權限的部分由被代理人承擔票據(jù)責任

D、超越代理權限的部分由代理人承擔票據(jù)責任

15．下列票據(jù)中，經票據(jù)權利人申請并提供擔保，人民法院可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施的有（ABCD）。

A、持票人惡意取得的票據(jù)

B、記載有“不得轉讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù) C、記載有“不得轉讓”字樣而用于質押的票據(jù) D、應付對價而未付對價的持票人持有的票據(jù)

16．下列票據(jù)中，不得進行掛失止付的有（ABCD）。

A、未記載付款人的票據(jù)

B、絕對應記載事項不全的票據(jù)

C、無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)

D、票據(jù)權利時效屆滿的票據(jù) 17．下列各項中，可以導致匯票無效的情形有（BCD）。A、匯票上未記載付款日期 B、匯票上未記載出票日期 C、匯票上未記載收款人名稱

D、匯票金額的中文大寫和數(shù)碼記載不一致

17．下列有關票據(jù)背書的表述中，正確的有（CD）。

A、背書人在背書時記載“不得轉讓”字樣的，被背書人再行背書無效 B、背書附條件的，背書無效

C、部分轉讓票據(jù)權利的背書無效

D、分別轉讓票據(jù)權利的背書無效

18．下列各項中，屬于支票上可以由出票人授權補記的事項有（AB）。A、金額

B、收款人名稱

C、付款人名稱

D、出票日期

19．下列涉外票據(jù)的票據(jù)行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。A、票據(jù)追索權的行使期限的確定

B、票據(jù)的背書

C、票據(jù)的付款

D、票據(jù)的承兌

20．下列選項中，匯票不得進行背書轉讓的有（ABCD）。A、匯票被拒絕承兌的 B、匯票被拒絕付款的C、超過付款提示期限的匯票

D、記載“不得轉讓”字樣的匯票 21．下列事項中，匯票必須記載的有（AC）。

A、確定的金額

B、必須或不得提示承兌

C、無條件支付的委托

D、利息及利率 22．因票據(jù)糾紛提起的訴訟，管轄地為（AD）。

A、票據(jù)支付地人民法院

B、票據(jù)出票地人民法院

C、票據(jù)持有人住所地人民法院

D、被告住所地人民法院

三、名詞解釋

1.票據(jù)關系：是基于票據(jù)行為而在票據(jù)當事人之間產生的票據(jù)法上的債權債務關系。2.匯票：是出票人簽發(fā)的委托付款人在見票時，或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

3.本票：是指由出票人簽發(fā)的允諾在該票據(jù)的到期日，由自己無條件支付確定的金額給收款人或持票人票據(jù)。

4.支票：是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行或其他金融機構，在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

5.背書：是指票據(jù)持票人在票據(jù)背書或粘單上簽名并注明背書日期后，把該匯票交付給受讓人的票據(jù)行為。

6.追索權（Right Of Recourse）：是指匯票到期不獲付款或到期不獲承兌，或有其他原因無從提示承兌或付款時，持票人在履行了保全手續(xù)后，向其前手請求償還匯票金額、利息及費用的一種票據(jù)上的權利。

四、簡答題

1．匯票出票行為對出票人產生怎樣的效力？（1）擔保承兌效力（2）擔保付款效力

2．票據(jù)權利包括哪些內容？（1）付款請求權（2）追索權

3．追索金額由哪些部分構成？（1）被拒絕付款的票據(jù)金額

（2）被拒絕付款的票據(jù)金額在法定時期的利息（3）取得拒絕證明和發(fā)出通知書的費用 4．票據(jù)行為的獨立性主要體現(xiàn)在哪些方面？

（1）各個票據(jù)行為均獨立發(fā)生，不因某一票據(jù)行為而當然發(fā)生其他票據(jù)行為。（2）各個票據(jù)行為均獨立生效，不因其他票據(jù)行為的有效而當然生效。

（3）各個票據(jù)行為一般僅因自身的原因而無效，不因其他票據(jù)行為的無效而當然無效 5．舉例說明票據(jù)關系與資金關系的相互關系。

（1）票據(jù)關系與資金關系相分離。比如：持票人的票據(jù)權利不受出票人與付款人之間有無資金關系影響，即使出票人在沒有資金關系的情況下發(fā)行票據(jù)，該票據(jù)依然有效。

（2）票據(jù)關系與資金關系在特定情況下也發(fā)生一定的牽連。比如：A、匯票承兌人在對匯票進行承兌后，雖然不能以沒有資金關系為理由對其他持票人實行抗辯，但對出票人為持票人時行使的票據(jù)權利，可以沒有資金關系或資金不足或資金關系違約等進行抗辯。6.票據(jù)的特征有哪些？

（1）票據(jù)是完全有價證券。（2）票據(jù)是設權證券。（3）票據(jù)是無因證券。（4）票據(jù)是要式證券。（5）票據(jù)是文義證券。（6）票據(jù)是流通證券。

7.簡述匯票的分類。

（1）依據(jù)出票人的不同可分為商業(yè)匯票和銀行匯票。

（2）依據(jù)付款時期不同，可將匯票分為即期匯票和遠期匯票。

（3）依據(jù)匯票上收款人一欄的不同記載，可分為記名式匯票、指示匯票和不記名式匯票。

（4）依據(jù)匯票當事人是否重疊可分為普通匯票和變式匯票。8.什么是匯票的出票，出票應記載事項有哪些？

匯票出票，即簽發(fā)匯票，是指出票人按照票據(jù)法規(guī)定，作成匯票并交付給收款人。出票時應記載事項各國略有不同，主要有：標明匯票字樣、無條件支付命令、確定的金額、付款人姓名或名稱、收款人姓名或名稱、出票日期與出票地點、付款日期與付款地、出票人的簽名。

9.背書的效力一般有哪些？

一般票據(jù)背書有以下幾種效力：（1）權利轉移的效力。（2）擔保付款的效力。（3）權利證明的效力。

四、案例分析題

1．甲公司向某工商銀行申請一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到這張票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請求付款時，該銀行以票據(jù)無效為理由拒絕付款。

請問：

（1）從以上案情顯示的情況看，這張匯票有效嗎？

（2）根據(jù)我國《票據(jù)法》關于匯票出票行為的規(guī)定，記載了哪些事項的匯票才為有效票據(jù)？

（3）銀行既然在票據(jù)上依法簽章，它可以拒絕付款嗎？為什么？

【答案】（1）無效

（2）根據(jù)我國《票據(jù)法》關于匯票出票行為的規(guī)定，出票人必須在票據(jù)上記載：“匯票”字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項欠缺之一者，票據(jù)無效。

（3）本案中，承兌銀行可以拒絕付款。因為根據(jù)票據(jù)行為的一般原理，出票行為屬于基本的票據(jù)行為，承兌行為屬于附屬的票據(jù)行為。如果基本的票據(jù)行為無效，附屬的票據(jù)行為也隨之無效。

2．某科研所因轉讓專利技術得到一張380萬元的銀行承兌匯票，離到期日還有3個月的時間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最好去申請公示催告。

請問：

（1）應當去哪里申請公示催告（公安機關？法院？檢察院？仲裁機關？其他機關？（2）失票人依照法律的規(guī)定向有權受理公示催告的機關提出了合乎法律要求的申請，該 機關決定受理。受理后，該機關應當進行哪些事項？

（3）法定機關依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報權利。依法申報后將會發(fā)生怎樣的結果？（4）如果在一定的期限內無人來申報權利或者申報被駁回，又將會發(fā)生怎樣的結果？

【答案】（1）法院。

（2）該機關應當：向付款人發(fā)出止付通知；在3日內發(fā)出公告。

（3）依法申報后，法院應通知失票人（即公示催告申請人）在指定期間察看票據(jù)，如果該票據(jù)與失票人喪失的一致，法院裁定終結公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報人的申報。

（4）失票人自申報權利期間屆滿的次日起1個月內向法院申請作除權判決，公示催告程序因此而終結；逾期不申請作除權判決的，因期限屆滿而終結公示催告程序。

3．甲公司在銀行的支票存款共有1百萬元人民幣，該公司簽發(fā)了一張面額為2百萬元的轉帳支票給乙公司。之后甲公司再沒有向開戶銀行存款。

請問：

（1）乙公司所持的支票是否空頭支票？如何判斷空頭支票？（2）空頭支票的付款人是否票據(jù)債務人？為什么？（3）甲公司對空頭支票的持票人應負什么責任？ 【答案】

（1）是。出票人所簽發(fā)的支票是否為空頭支票，應以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時為準，而不能以出票人簽發(fā)支票時為準。

（2）不是。付款人不是票據(jù)上的當然債務人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時才有法定的付款義務。

（3）甲公司作為出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔保證向該持票人付款的責任。此外，持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

4.2006.5.20,上海某苗圃向浙江寧波園藝公司訂購一批花木, 苗圃簽發(fā)一張8萬元的現(xiàn)金支票,交給浙江寧波園藝公司, 浙江寧波園藝公司工作人員遺失該支票，浙江寧波園藝公司即電告苗圃此事，請其協(xié)助防范。苗圃遂以申請人身份向法院申請公示催告。要求宣告遺失的票據(jù)無效。

[問題〕

（1）人民法院是否受理苗圃的申請？

（2）如果申請公示催告，應由誰申請？向哪一個法院申請？程序如何？

【答案】

（1）不受理。因苗圃是票據(jù)的出票人而非票據(jù)的最終持票人，不具備申請人資格。（2）應由園藝公司向票據(jù)支付地的基層人民法院申請公示催告。程序如下： 第一，園藝公司票據(jù)支付地的基層人民法院提出申請 第二，法院收到申請后立即審查，決定是否受理

第三，法院決定受理后，向支付人發(fā)出停止支付的通知，并同時發(fā)出公示催告。

5.2009年3月10日，A公司簽發(fā)一張匯票給B公司，購買鋼材，該匯票經過付款人，A公司的開戶銀行C承兌，付款日期為出票后兩個月。B公司將該匯票背書給D公司，沖抵欠款。

[問題]（1）如果D公司收到該匯票不久，就被E公司吞并，E公司取得該匯票，又將它背書給F公司。付款人C銀行是否可以以背書不連續(xù)為由對F公司拒付票款？

（2）如果D公司收到匯票不久，就將其遺失，被E拾得，E偽造D公司的背書，將它背書給F商場購買物品，該匯票是否可以因背書在實質上不連續(xù)而遭拒付？

【答案】（1）因稅收、繼承、贈與以及企業(yè)的合并或者分立取得票據(jù)的，只要持票人能夠證明其取得票據(jù)的合法方式，就可以享有票據(jù)權利。

（2）因票據(jù)行為具有獨立性，即每一票據(jù)行為各依其在票據(jù)上所載的文義分別 獨立發(fā)生效力，所以票據(jù)的偽造不影響真正簽名人所為的票據(jù)行為的效力。

6.A公司為支付貨款，2005年3月1日向B公司簽發(fā)一張金額為50萬元、見票后1個月付款的銀行承兌匯票。B公司取得匯票后，將匯票背書轉讓給C公司。C公司在匯票的背面記載“不得轉讓”字樣后，將匯票背書轉讓給D公司。其后，D公司將匯票背書轉讓給E公司，但D公司在匯票粘單上記載“只有E公司交貨后，該匯票才發(fā)生背書轉讓效力”。后E公司又將匯票背書轉讓給F公司。2005年3月25日，F(xiàn)公司持匯票向承兌人甲銀行提示承兌，甲銀行以A公司未足額交存票款為由拒絕承兌，且于當日簽發(fā)拒絕證明。

2005年3月27日，F(xiàn)公司向A.B.C.D.E公司同時發(fā)出追索通知。B公司以F公司應先向C.D.E公司追索為由拒絕承擔擔保責任；C公司以自己在背書時記載“不得轉讓”字樣為由拒絕承擔擔保責任。

根據(jù)上述情況和票據(jù)法律制度的有關規(guī)定，回答下列問題：

（1）D公司背書所附條件是否具有票據(jù)上的效力？簡要說明理由。

（2）B公司拒絕承擔擔保責任的主張是否符合法律規(guī)定？簡要說明理由。（3）C公司拒絕承擔擔保責任的主張是否符合法律規(guī)定？簡要說明理由?！敬鸢浮?/p>

（1）D公司背書所附條件不具有匯票上的效力。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。

（2）B公司拒絕承擔擔保責任的主張不符合法律規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的背書人對持票人承擔連帶責任。

（3）C公司拒絕承擔擔保責任的主張符合法律規(guī)定。根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票背面上記載“不得轉讓”字樣的，如其后手再背書轉讓，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當事人，不負擔保責任

第五篇：票據(jù)法試題

司法考試《票據(jù)法》試題

一、單項選擇題

1．若原背書人在匯票上記載有“不得轉讓”字樣時，下列表述中哪一說法是正確的？（02）a.若持票人將此票據(jù)再行背書轉讓，該背書行為無效 b.在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉讓

c.若持票人再行背書轉讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔保證責任

d.此票據(jù)只能背書記載“委托收款”字樣，不能背書記載“質押”字樣

答案及解析：c 依據(jù)《票據(jù)法》第34條的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再做背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

2．張某向李某背書轉讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金，李某接受匯票后背書轉讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被合意解除，則張某可以行使下列哪一權利？（03）

a.請求李某返還匯票

b.請求李某返還10萬元現(xiàn)金

c.請求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票 d.請求付款人停止支付票據(jù)上的款項

答案及解析：b 票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關系是一種單純的金錢支付關系，權利人享有票據(jù)權利只以持有符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要。至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因，在所不問。即使原因關系無效或有瑕疵，均不影響票據(jù)的效力。張某可依民法上的不當?shù)美埱罄钅撤颠€價金。故a、c、d項是不正確的。

3．乙公司在與甲公司交易中獲金額為300萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付?！毕铝嘘P于丙公司付款責任的表述哪個是正確的？（03）

a.丙公司已經承兌，應承擔付款責任

b.應視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔付款責任 c.甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔付款責任

d.按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應承擔的付款責任

答案及解析：b 根據(jù)《票據(jù)法》第43條：付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。故選b

4．甲公司于2004年4月6日簽發(fā)一張匯票給乙公司，到期日為2004年7月6日。乙公司于2004年5月6日向付款人提示承兌，被拒絕。乙公司遂將該匯票背書轉讓給丙公司。乙公司在此匯票上的背書屬于什么性質？ a.回頭背書 b.限制背書 c.期后背書 d.附條件背書

答案及解析：c 期后背書是指在票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限時所為的背書。根據(jù)票據(jù)法第36條的規(guī)定，期后背書應當屬于無效背書，不能發(fā)生一般背書的效力，而只具有通常的債權轉讓的效力。但期后背書的背書人仍須承擔票據(jù)責任

5．甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉讓給丙公司，丙公司承兌時亦被拒絕。下列哪一選項是正確的？

A．丙公司有權要求甲公司給付匯票上的金額

B．丙公司有權要求甲公司返還交易中的對價

C．丙公司有權向乙公司行使追索權要求其給付匯票上的金額

D．丙公司應當請求甲公司承擔侵權賠償責任 答案及解析：A

二、多項選擇題

1．當匯票到期被拒絕付款時，持票人可以對下列哪些人行使追索權？（02）a.前手背書人 b.付款人 c.保證人 d.出票人

答案及解析：acd 《票據(jù)法》第61條第1款規(guī)定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。”票據(jù)的付款人是付款請求權的行使對象，而非追索權的行使對象，因此b是錯誤的

2．依據(jù)我國《票據(jù)法》，下列有關本票與支票的表述中哪些是正確的？（02）

a.本票包括銀行本票和商業(yè)本票

b.本票的基本當事人為出票人、付款人和收款人 c.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 d.支票可以背書轉讓

答案及解析：cd 《票據(jù)法》第91條規(guī)定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效?！币虼耍琧正確。支票可以背書轉讓，因此，d正確。我國《票據(jù)法》只允許簽發(fā)銀行本票，而不允許簽發(fā)商業(yè)本票。因此，a不正確?！镀睋?jù)法》第73條規(guī)定：“本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。”本票是承諾自己付款，所以，本票的基本當事人只有兩人：出票人與收款人，而無付款人，b不正確。

3．甲公司與乙公司交易中獲面額為100萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的擔保簽章，其中丁公司擔保80萬元，戊公司擔保20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。以下判斷哪些是正確的？（03）a.甲公司在被拒絕承兌時可以向乙公司追索100萬元

b.甲公司在被拒絕承兌時只能依據(jù)與乙公司的交易合同要求乙公司付款 c.甲公司只能分別向丁公司追索80萬元和向戊公司追索20萬元 d.丁公司和戊公司應當向甲公司承擔連帶責任

答案及解析：ad 票據(jù)法第61條：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

（一）匯票被拒絕承兌的；

（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的。”第51條：“保證人為二人以上的，保證人之間承擔連帶責任?！?/p>

4．甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張，出票人為丙公司，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，匯票到期日為2003年11月30日。當下列哪些情況發(fā)生時，甲公司可以在匯票到期日前行使追索權？（04）a.乙公司申請注銷法人資格 b.丙公司被宣告破產 c.丁公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照

d.戊公司因違法被責令終止業(yè)務活動

答案及解析：cd 票據(jù)法第61條第2款規(guī)定，匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

（一）匯票被拒絕承兌的；

（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的。

5．甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁，丁再背書轉讓給戊?，F(xiàn)查明，甲、乙之間并無真實交易關系，丙為未成年人，票據(jù)金額被丁變造。下列哪些選項是正確的？

A．盡管甲、乙之間沒有真實交易，但該匯票仍然有效

B．盡管丙為未成年人，但其在票據(jù)上的簽章仍然有效

C．盡管票據(jù)金額已被丁變造，但該匯票仍然有效

D．戊不能向甲、乙行使票據(jù)上的追索權 答案及解析：A C

三、不定項選擇

甲股份有限公司經董事會決議，變更公司章程，在其營業(yè)范圍中增加“制售成衣”一項，但尚未向工商行政部門辦理變更登記手續(xù)。董事長劉某未經授權與乙紡織廠簽訂一項定購布料的合同，并代表公司簽發(fā)以某銀行為付款人、乙為收款人的匯票一張給乙，作為定金。乙因欠丙貨款，將該票據(jù)背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁。票據(jù)到期后，丁涂銷了乙的背書。請回答以下89－92題。（03）

89.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是： a.因其是董事會作出的決議，故不能發(fā)生變更效力

b.董事會可以對此作出決議，但其未向工商機關辦理變更登記而不發(fā)生變更效力 c.應由股東會作出決議，自決議生效時發(fā)生變更效力

d.應由董事會作出決議，并自辦理變更登記時發(fā)生變更效力 答案及解析：c 公司法第103條股東大會行使下列職權：

（一）決定公司的經營方針和投資計劃；

（二）選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；

（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關監(jiān)事的報酬事項；

（四）審議批準董事會的報告；

（五）審議批準監(jiān)事會的報告；

（六）審議批準公司的財務預算方案、決算方案；

（七）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（八）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；

（九）對發(fā)行公司債券作出決議；

（十）對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議；

（十一）修改公司章程。第107條：“修改公司章程必須經出席股東大會的股東所持表決權的三分之二以上通過?！?/p>

90.對甲公司與乙紡織廠之間的購貨合同，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營業(yè)范圍的變更登記手續(xù)，故無效 b.因董事長劉某未經授權，故無效 c.盡管甲公司的行為違反了登記管理方面的規(guī)定，但購貨合同有效

d.購貨合同如獲得甲公司的追認即有效

答案及解析：c 公司法第11條第3款規(guī)定，公司應當在登記的經營范圍內從事經營活動。但這并不意味著公司超出經營范圍所實施的民事活動就絕對無效。根據(jù)最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋

（一）第10條：“當事人超越經營范圍訂立合同，人民法院不因此認定合同無效。但違反國家限制經營、特許經營以及法律、行政法規(guī)禁止經營規(guī)定的除外?！?/p>

91.對甲公司董事長劉某代表公司簽發(fā)的票據(jù)的效力，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營業(yè)范圍的變更登記，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效 b.因劉某未經授權，故簽發(fā)票據(jù)的行為無效 c.因該匯票以支付定金為目的，故該票據(jù)無效

d.該票據(jù)有效

答案及解析：d 票據(jù)是無因證券。票據(jù)上的法律關系是一種單純的金錢支付關系，權利人享有票據(jù)權利只以持有符合票據(jù)法規(guī)定的有效票據(jù)為必要。至于票據(jù)賴以發(fā)生的原因，在所不問。即使原因關系無效或有瑕疵，均不影響票據(jù)的效力。

92.對于丁的涂銷行為產生的后果，下列判斷中正確的是： a.丁提示付款時，某銀行可以背書不連續(xù)而拒絕付款 b.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向乙行使追索權 c.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向丙行使追索權

d.丁的涂銷行為導致該票據(jù)無效

答案及解析：ac依《審理票據(jù)糾紛案件若干問題的決定》第5條規(guī)定，付款請求權是持票人享有的第一順序權利，追索權是持票人享有的第二順序權利，即匯票到期被拒絕付款或者具有票據(jù)法第六十一條第二款所列情形的，持票人請求背書人、出票人以及匯票的其他債務人支付票據(jù)法第七十條第一款所列金額和費用的權利。依票據(jù)法第61條規(guī)定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：①匯票被拒絕承兌的；②承兌人或者付款人死亡、逃匿的；③承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業(yè)務活動的。依票據(jù)法第31條，以背書轉讓的匯票，背書應當連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權利；非經背書轉讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權利。

四、案例分析題

甲公司簽發(fā)金額為1000萬元、到期日為2006年5月30日、付款人為大滿公司的匯票一張，向乙公司購買A樓房。甲乙雙方同時約定：匯票承兌前，A樓房不過戶。

其后，甲公司以A樓房作價1000萬元、丙公司以現(xiàn)金1000萬元出資共同設立丁有限公司。某會計師事務所將未過戶的A樓房作為甲公司對丁公司的出資予以驗資。丁公司成立后占有使用A樓房。

2005年9月，丙公司欲退出丁公司。經甲公司、丙公司協(xié)商達成協(xié)議：丙公司從丁公司取得退款1000萬元后退出丁公司；但顧及公司的穩(wěn)定性，丙公司仍為丁公司名義上的股東，其原持有丁公司 50%的股份，名義上仍由丙公司持有40%，其余10%由丁公司總經理賈某持有，賈某暫付200萬元給丙公司以獲得上述10%的股權。丙公司依此協(xié)議獲款后退出，據(jù)此，丁公司變更登記為：甲公司、丙公司、賈某分別持有50%、40%和10%的股權；注冊資本仍為2000萬元。

丙公司退出后，甲公司要求丁公司為其貸款提供擔保，在丙公司代表未到會、賈某反對的情況下，丁公司股東會通過了該擔保議案。丁公司遂為甲公司從B銀行借款500萬元提供了連帶責任保證擔保，同時，乙公司亦將其持有的上述1000萬元匯票背書轉讓給陳某。陳某要求丁公司提供擔保，丁公司在匯票上簽注：“同意擔保，但A樓房應過戶到本公司?！标惸诚虼鬂M公司提示承兌該匯票時，大滿公司在匯票上批注：“承兌，到期丁公司不垮則付款?！?/p>

2006年6月5日，丁公司向法院申請破產獲受理并被宣告破產。債權申報期間，陳某以匯票未獲兌付為由、賈某以替丁公司代墊了200萬元退股款為由向清算組申報債權，B銀行也以丁公司應負擔保責任為由申報債權并要求對A樓房行使優(yōu)先受償權。同時乙公司就A樓房向清算組申請行使取回權。

問題：

1.丁公司的設立是否有效？為什么？

2.丙退出丁公司的做法是否合法？為什么？

3.丁公司股東會關于為甲公司提供擔保的決議是否有效？為什么？

4.陳某和賈某所申報的債權是否構成破產債權？為什么？

5.B銀行和乙公司的請求是否應當支持？為什么？

6.各債權人若在破產程序中得不到完全清償，還可以向誰追索？他們各自應承擔什么責任？

參考答案：

1.有效。甲公司以未取得所有權之樓房出資僅導致甲公司承擔出資不實的法律責任，不影響公司設立的效力。

2.不合法。丙公司的行為實為抽逃公司資金。

3.無效。該擔保事項應由無關聯(lián)關系的股東表決決定。

4.陳某的申報構成破產債權。丁公司對匯票的保證有效；大滿公司實為拒絕承兌，陳某對丁公司享有票據(jù)追索權。賈某的申報不構成破產債權。賈某的200萬元是對丁公司的出資，公司股東不得以出資款向公司主張債權。

5.B銀行申報破產債權的申請應當支持，但無權優(yōu)先受償。丁公司與B銀行簽訂的擔保合同有效，故B銀行破產債權成立；但該擔保是保證擔保，B銀行不享有擔保物權，無權優(yōu)先受償。乙公司的請求應當支持。乙公司仍是A樓房的產權人，故其可依法收回該樓房。

6.債權人可以向甲公司、丙公司和某會計師事務所追索。甲公司虛假出資，丙公司非法抽逃資金，應對債權人承擔連帶責任；某會計師事務所明知丁公司設立時甲公司出資不實，仍予驗資，應在其虛假驗資的范圍內承擔責任。