第一篇：反洗錢法規(guī)知識測試題-正式及參考答案001套

反洗錢法規(guī)知識測試題

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成績：

一、單項(xiàng)選擇題（每題0.5分，共10分）

1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議在什么時(shí)間通過了《中華人民共和國反洗錢法》？（D）

A.2007年10月31日

B.2007年1月1日

C.2006年1月1日

D.2006年10月31日

2、（A）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A.中國人民銀行

B.公安部

C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（B）

A.10萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下 C.30萬元以上50萬元以下

D.20萬元以上40萬元以下

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（A）

A.客戶身份識別制度

B.大額和可疑交易報(bào)告制度 C.交易信息保存制度

D.存款滾動(dòng)式檢查制度

5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金

融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正？（B）

A.3個(gè)工作日

B.5個(gè)工作日

C.7個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

6、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？（C）

A.3年

B.2年

C.5年 D.7年

7、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于多少人？（C）A.3人

B.5人

C.2人

D.1人

8、臨時(shí)凍結(jié)不得超過多長時(shí)間？（D）

A.36小時(shí) B.24小時(shí)

C.50小時(shí) D.48小時(shí)。

9、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予什么處分？（C）

A.行政處分

B.刑事處分

C.紀(jì)律處分

D.經(jīng)濟(jì)處罰

10、由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？（D）

A.10萬元以上200萬元以下

B.20萬元以上300萬元以下 C.50萬元以上200萬元以下

D.50萬元以上500萬元以下

11、《中華人民共和國反洗錢法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C）

A.2007年3月1日

B.2007年10月1日

C.2007年1月1日

D.2008年1月1日

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（C）

A.2006年3月1日

B.2007年1月1日 C.2007年3月1日

D.2008年1月1日

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指什么？（A）

A.指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日 B.指10個(gè)工作日以內(nèi) C.指5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日

D.指5個(gè)工作日以內(nèi)

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長期”系指什么？（D）

A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上。

15、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（A）

A.2007年8月1日

B.2007年10月1日 C.2006年8月1日

D.2006年10月1日

16、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（D）

A.10萬元以上20萬元以下罰款 B.20萬元以上40萬元以下罰款

C.10萬元以上30萬元以下罰款

D.20萬元以上50萬元以下罰款

17、《中華人民共和國刑法修正案

（六）》規(guī)定，洗錢罪情節(jié)嚴(yán)重的，處（C）年有期徒刑，并處罰金。

A.2年以上5年以下

B.5年以上8年以下 C.5年以上10年以下

D.3年以上10年以下。

18、由于金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事，高級管理人員和其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款？（A）

A.處以5萬元以上50萬元以下罰款

B.處以5萬元以上30萬元以下罰款 C.處以5萬元以上20萬元以下罰款。

19、《中華人民共和國刑法修正案

（六）》規(guī)定了對洗錢罪的處罰沒收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額多少比例罰金？（C）

A.5％以上10％以下

B.10％以上30％以下 C.5％以上20％以下

D.10％以上30％以下

20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款？（B）

A.20萬元以上40萬元以下

B.20萬元以上50萬元以下 C.20萬元以上100萬元以下

D.30萬元以上50萬元以下

二、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）

1、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)什么情況下有可能屬于可疑支付交易？（ABC）

A.短期內(nèi)分散投保

B.集中退保者集中投保

C.分散退保且不能合理解釋的D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，能說明資金來源的

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本制度是什么？（ABC）A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.4

大額交易和可疑交易報(bào)告制度

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ABCD）

A.安全性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.、完整性原則

D.保密性原則

4、關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施有哪些規(guī)定？（ABD）

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)

B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施

C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)

D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。

5、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個(gè)義務(wù)，具體要求是什么？（ABD）

A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

C.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同

D.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)

6、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)可以采取哪些措施？（ABC）

A.詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，要求其說明情況

B.查閱復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息交易記錄和其他 5

有關(guān)資料

C.對可能被轉(zhuǎn)移隱藏篡改或者毀損的文件資料進(jìn)行封存。

7、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的是哪些機(jī)構(gòu)？（AB）

A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有哪些制度？（ABCD）

A.了解客戶制度

B.額交易報(bào)告制度

C.可疑交易報(bào)告制度D.保存記錄制度

9、洗錢的過程一般分為哪幾個(gè)階段？（ACD）A.分為處置階段

B.交易階段

C.離析階段 D.融合階段

10、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有哪些？（ABCDE）

A.組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。

11、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)包括哪些？（ABCD）

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

12、目前國際上有哪些專門的反洗錢組織？（ABCD）

A.艾格蒙特組織

B.金融行動(dòng)特別工作組

C.亞太反洗錢小組

D.歐亞反洗錢與反恐融資小組

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？（ABC）A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄

B.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

C.其他資料

14、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為？（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法獲得匯款人姓名或者名稱及其他相關(guān)替代信息的C.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性的

E、履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，還可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？（ABCDE）

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B.回訪客戶

C.實(shí)地查訪

D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)

E其他可依法采取的措施

16、反洗錢調(diào)查的程序要求有哪些？（ABC）

A.調(diào)查人員不得少于二人

B.出示合法證件

C.出示中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

17、目前我國通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的主要類型是什么？（ABCD）

]A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)進(jìn)行洗錢

B.通過各種投資工具進(jìn)行洗錢C.通過拍賣行進(jìn)行洗錢

D.通過賭博或博彩業(yè)進(jìn)行洗錢

18、我國反洗錢的原則是什么？（ABCD）

A.審慎原則

B.保密原則

C.信息共享原則

D.全面合作原則

19、金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（ABCDE）

A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)

B.建立客戶身份識別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

20、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是什么？（ABC）A.預(yù)防洗錢活動(dòng)

B.維護(hù)金融秩序

C.遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.打擊犯罪

21、我國已簽署和批準(zhǔn)加入的涉及反洗錢及反恐融資問題的國際公約分別是哪幾個(gè)公約？（ABCD）

A.《聯(lián)合國禁毒公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》）

22、反洗錢行政調(diào)查的適用條件是什么？（AB）

A.反洗錢調(diào)查只針對可疑交易活動(dòng)

B.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)

C.反洗錢調(diào)查可針對非可疑交易活動(dòng)

D.大額交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)

23、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取什么方式 8

進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？（ABCD）

A.電話詢問

B.書面詢問

C.走訪金融機(jī)構(gòu)

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

24、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（CD）

A.政策指導(dǎo)

B.評估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

C.非現(xiàn)場監(jiān)管

D.現(xiàn)場檢查

E、監(jiān)管報(bào)表

25、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)是什么？（ABCDEF）

A.負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測C.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

D.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作

E、調(diào)查可疑交易

F開展反洗錢國際合作。

26、《中華人民共和國反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機(jī)制的模式，該模式是什么？（AB）

A.確立一個(gè)部門為行政主管部門，全面負(fù)責(zé)國家的反洗錢行政事務(wù)

B.其他部門、機(jī)構(gòu)在職責(zé)范圍內(nèi)分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合

27、根據(jù)各國的規(guī)定來看，因各國國情和反洗錢義務(wù)主體的不同，需要建立的反洗錢制度可能不同，但總的來說，反洗錢義務(wù)主體應(yīng)當(dāng)建立三項(xiàng)基本制度，這三項(xiàng)基本制度分別是什么？（ABC）

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

28、目前世界通行的反洗錢交易報(bào)告制度主要有哪種形式？（AB）

A.以英國為代表的可疑交易報(bào)告制度

B.以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報(bào)告制度

C.以法國為代表的大額交 9

易報(bào)告制度

29、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么?（ABCD）

A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明

B.可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)

C.為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)

D.為打擊反洗錢活動(dòng)提供依據(jù)

30、洗錢犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)是什么？（ACD）

A.具有嚴(yán)密的組織性和隱蔽性

B.風(fēng)險(xiǎn)底、收益豐厚

C.具有較強(qiáng)的跨國流動(dòng)性

D.具有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ACDE）

A.安全

B.及時(shí)

C.準(zhǔn)確

D.完整

E、保密的原則

32、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？（ABCD）A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

33、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)？（ABC）

A.應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件 B.填寫姓名、聯(lián)系方式、身份證件

C.其他證明文件的種類和號碼等信息

D.住址、電話

34、我國應(yīng)構(gòu)建怎樣的反洗錢法律體系？（ABC）

A.法律層面上的，主要包括完善中國的反洗錢刑事立法和制定專門的反洗錢法

B.根據(jù)相關(guān)法律由國務(wù)院頒布反洗錢方面的行政法 10

規(guī)

C.由人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門制定有關(guān)反洗錢的政策指引，完善與洗錢有關(guān)的金融規(guī)章制度

35、保險(xiǎn)的基本原則是什么？（ABCD）

A.可保利益原則

B.最大誠信原則

C.近因原則

D.損失補(bǔ)償原則

36、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立哪三項(xiàng)基本制度？（ABC）A.健全客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易保存制度

C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.定期報(bào)告制度

37、單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，應(yīng)向哪些部門舉報(bào)？（BC）A.檢察機(jī)關(guān)

B.反洗錢行政主管部門

C.公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

38、中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)哪些部門？（ABC）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國務(wù)院

39、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些持續(xù)的客戶身份識別措施？（ABC）

A.關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)

B.金融交易情況

C.及時(shí)提示更新資料信息

40、根據(jù)《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估辦法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持什么原則？（BC）

A.公開原則

B.公平原則

C.公正原則

D.公允原則

41、保險(xiǎn)合同成立的條件是什么？（BC）

A.投保人提出保險(xiǎn)要求

B.保險(xiǎn)人同意承保

C.投保人交付保險(xiǎn)費(fèi)

42、人身意外傷害保險(xiǎn)的基本責(zé)任給付是什么？（ABC）A.意外死亡給付

B.意外殘廢給付

C.意外受傷

43、金融行動(dòng)特別工作組（FA.TF）的主要職責(zé)是什么？（ABC）A.負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況

B.、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C.提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的措施

44、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度了解客戶的哪些方面？（ABC）

A.交易性質(zhì)

B.交易目的C.交易的受益人

45、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括哪些內(nèi)容？（ABCD）

A.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些反洗錢信息？（ABCD）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況

C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況

47、金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的期限規(guī)定是什么？（AB）

A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.客戶身份資料，自交易記賬當(dāng)年起至少保存3年

48、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有哪些？（CD）

A.政策指導(dǎo)

B.評估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

C.非現(xiàn)場監(jiān)管

D.現(xiàn)場檢查

E、監(jiān)管報(bào)表。

49、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》4項(xiàng)法規(guī)施行時(shí)間分別是什么時(shí)間？（ABCD）

A.2007年1月1日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年8月1日

E、2006年3月1日

50、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對法人、其他組織和個(gè)體工商戶的“身份基本信息”是如何規(guī)定的？（ABCDE）

A.名稱

B.住所

C.經(jīng)營范圍

D.組織機(jī)構(gòu)代碼

E、稅務(wù)登記證號碼

三、判斷題（每題1分，共20分）

1、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。(對)

2、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是《維也納公約》。(錯(cuò))

3、我國反洗錢已實(shí)現(xiàn)本外幣交易信息監(jiān)測。(錯(cuò))

4、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。(錯(cuò))

5、在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。(錯(cuò))

6、中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人履行反洗錢規(guī)定 13 的行為可依法行使檢查權(quán)。(對)

7、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。(錯(cuò))

8、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。(對)

9、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。(對)

10、銀行是洗錢者進(jìn)行洗錢活動(dòng)的首選通道，是因?yàn)殂y行是經(jīng)營貨幣的機(jī)構(gòu)。(對)

11、金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(錯(cuò))

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。(對)

13、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。(錯(cuò))

14、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(錯(cuò))

15、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。(對)

16、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。(錯(cuò))14

17、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。(對)

18、建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施。(對)

19、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。(錯(cuò))20、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取對可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施。(錯(cuò))

四、簡答題（每題5分，共20分）

1、什么是反洗錢？

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。

2、洗錢的過程一般有哪四個(gè)特征？

一是洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源；二是改變有關(guān)金錢的形式；三是洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡；四是洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

3、《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)包括那些？

（一）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行；

（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

4、金融機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易有哪些？

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：

（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。

第二篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、協(xié)同、掩護(hù)； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助

3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強(qiáng)管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人

4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（B）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機(jī)構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（A）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)

8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

二、多項(xiàng)選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動(dòng)犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司 D．會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所

3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

8、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；

E、海關(guān)。

10、對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況

D、經(jīng)營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告哪些大額交易？ 答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：

（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實(shí)可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調(diào)查過程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過多長時(shí)間？ 答：48小時(shí)。

第三篇：銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案

銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案

一、單選題：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多選題：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判斷題：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、簡答題

（一）1、應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

2、應(yīng)建立客戶身份識別制度，并在相關(guān)業(yè)務(wù)處理時(shí)，履行身份識別職責(zé)；

3、應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，履行資料保存職責(zé)；

4、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度；

5、按要求開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（2）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（3）交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

（4）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。（5）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。（6）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

（7）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。（9）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。（10）中國人民銀行確定的其他情形。

五、案例和實(shí)務(wù)題：

（一）1、該行營業(yè)部應(yīng)核對章延和虎柳的有效身份證件或其他身份證明文件，登記兩人的身份基本信息，并留存其身份證或證明文件的復(fù)印件，同時(shí)應(yīng)要求章延提供虎柳委托他辦理業(yè)務(wù)的委托書，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

2、不需要做大額或可以交易報(bào)告，因?yàn)楦鶕?jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，定期存款到期，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或本金加利息續(xù)存在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳號的大額交易，如果交易不可疑，無需報(bào)大額報(bào)告。此筆轉(zhuǎn)帳是從在同一金融機(jī)構(gòu)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)之間的劃轉(zhuǎn)，且戶名為同一人，只是帳號不同而已。資金是存款到期，無可疑跡象。

3、該行違反了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定，未對章延進(jìn)行身份識別，違反第二十條規(guī)定，未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，未核對代理人章延的身份，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。

（二）1、金融機(jī)構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，要進(jìn)行身份識別，并留存身份證明的復(fù)印件；

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，要進(jìn)行身份識別，并留存身份證明的復(fù)印件；

3、提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人；

4、為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。不是開戶單位無帳號的，應(yīng)提供其它相關(guān)信息，境外收款人地址不明確的，可登記境外機(jī)構(gòu)所在地名稱，確保該筆交易可跟蹤稽核；接收境外匯入資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所三項(xiàng)信息任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（處理同匯出）

如何進(jìn)行身份識別：一是身份核查，二是信息登記，三是資料留存。

身份核查，就是通過身份證識別儀、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、湖南公信網(wǎng)等手段對客戶的身份真實(shí)性進(jìn)行確認(rèn)；信息登記，就是對核查真實(shí)的客戶身份基本信息通過有效的載體進(jìn)行記載，登記的內(nèi)容包括：自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期（9大信息）；法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號碼、可證明該客戶依法設(shè)立或依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期，控股人、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或證明文件的種類、號碼、有效期；資料留存，就是把客戶有效證件的復(fù)印件和影印件留存保管，復(fù)印件和影印件必須與原件核對，并在復(fù)印件和影印件上簽署“該件已與原件核對相符”的意見，核對人應(yīng)蓋章或簽字確認(rèn)，以明確責(zé)任。

第四篇：反洗錢知識測試題

反洗錢知識測試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國人民銀行建立，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測。

7、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的、、。

9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。

10、金融機(jī)構(gòu)對可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向

報(bào)告。

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。

12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。

13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。

14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。

16、未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

18、對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。

20、中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付

D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是

A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款

B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼

B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息

9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是

A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局

10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)

11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日報(bào)告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告，同時(shí)報(bào)告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)

C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)

17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測

C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對外合 作交流

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以

A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)

21、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的

B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國人民銀行法

23、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢知識有獎(jiǎng)競答題

一、單選題

1、()第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過了《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國務(wù)院 D、商業(yè)銀行

3、經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)對經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。

A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務(wù)院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元

B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元

C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元

D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。

7、企業(yè)各級機(jī)構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序報(bào)告。（）

A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的

8、《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。

A.中國人民銀行 B.金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

二、多選題

1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬。

502006年3月31日，取現(xiàn)20萬元，2006年3月30日取現(xiàn)50

萬元，行結(jié)算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個(gè)人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬元。

3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。

A、匿名賬戶 B、假名賬戶

C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶

5、洗錢的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元

B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元

C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元

D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元

7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

C、違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責(zé)的行為。

8、洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報(bào)告階段

9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。（）

2、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

4、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）

5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國人民銀行有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）

7、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)１００萬元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）

8、調(diào)查反洗錢可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）

9、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。（）

10、《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過。（）

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。

A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

3、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個(gè)人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲(chǔ)蓄賬戶；

C、單位銀行結(jié)算賬戶；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

12、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支?。?/p>

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

16、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務(wù)院；

C、中國人民銀行；

D、財(cái)政部。

17、我國具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。20、2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動(dòng)特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。

A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；

B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

26、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時(shí)存款賬戶。

27、聯(lián)合國制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A、個(gè)人提取3萬元以上的；

B、個(gè)人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；

C、代發(fā)工資；

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。

35、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、不能作為實(shí)名證件使用的有________。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復(fù)印件。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

43、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；

D、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

45、金融機(jī)構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

答案

一、單項(xiàng)選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項(xiàng)選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項(xiàng)選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第五篇：2018年反洗錢知識測試題(不含答案)

2018年反洗錢知識測試題

一、單選題

1.對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。

A.3 B.5 C.10 D.15 相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

2.對于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年

相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（）A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素 D.客戶性別因素

相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗(yàn)證性

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

5.依據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域應(yīng)采取（）的反洗錢措施。A.適當(dāng) B.簡化 C.強(qiáng)化 D.一定

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

7.機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長 B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.司法機(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì) C.反洗錢監(jiān)測分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

11.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（）

A.現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

A.低于 B.高于 C.略低于 D.略高于

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進(jìn)寬出 D.了解你的客戶

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

15.在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A.交易金額 B.發(fā)生頻率 C.業(yè)務(wù) D.客戶

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

19.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 B.只提交大額交易報(bào)告 C.只提交可疑交易報(bào)告 D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展（）監(jiān)測。

A.定期 B.實(shí)時(shí) C.不定期 D.階段性

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

21.直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A．15% B．20% C．25% D．30% 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）

22.金融機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）確定雙方的反洗錢職責(zé)。

A．口頭約定 B．郵件 C．書面形式 D．通知

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）

二、判斷題

1.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

2.金融機(jī)構(gòu)對當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支需要報(bào)送大額交易報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

3.對于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

4.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）不適用于保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

6.對交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

8.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

9.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

10.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人進(jìn)行審核。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

11.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

12.金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

13.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

15.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

16.對于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）

18.按照風(fēng)險(xiǎn)來源，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。（）

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

19.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，可不開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。（）

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）

相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）

21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行綜合判斷。（）

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）

22.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有。（）

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）

23.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測，配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）

三、多選題

1.強(qiáng)化的和持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查包括（）A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況 B.進(jìn)一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險(xiǎn)費(fèi)資金來源

C.進(jìn)一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險(xiǎn)費(fèi)支付能力是否與其經(jīng)濟(jì)狀況相符合，要求客戶提供財(cái)務(wù)證明文件

D.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

2.下面哪些是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則 B.動(dòng)態(tài)管理原則 C.有效性原則 D.保密原則

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

3.對于投保以下哪些產(chǎn)品的，必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評估（）

A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品 C.具有儲(chǔ)蓄功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品 相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

4.對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級確定為最高（）

A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人 C.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作 相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）

5.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的參考要素包括（）A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）

6.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取哪些簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）

A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期 C.可不對客戶進(jìn)行身份識別

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）

7.在承保階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司客戶身份識別的識別標(biāo)準(zhǔn)為金額達(dá)到下列哪些規(guī)定限額以上的保險(xiǎn)合同（）

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

8.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

10.保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A.承保業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.退保業(yè)務(wù) 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

11.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件外，還可采取（）等措施識別客戶身份

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實(shí)地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

12.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

A.資金來源 B.資金用途 C.經(jīng)濟(jì)狀況 D.經(jīng)營狀況 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

13.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號）

14.關(guān)于可疑交易報(bào)告，以下說法正確的有：（）A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告 B.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過10個(gè)工作日

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易（）A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素（）

A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

B.公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告

C.本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)論

D.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 相關(guān)制度:《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

17.對于可疑交易分析與識別要求，以下哪些是正確的（）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程

B.不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由

C.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維持現(xiàn)有的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，在一定期限內(nèi)保持不變。

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）

18.對于外國政要，保險(xiǎn)公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的身份識別措施（）

A.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要 B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)

C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源

D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）

19.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易,及時(shí)更新客戶（）確保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合義務(wù)機(jī)構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來源等方面的認(rèn)識。

A．身份證明文件 B．?dāng)?shù)據(jù)信息 C.交易情況 D.資料

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）

21.保險(xiǎn)公司依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施（）

A．確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施。

B．立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息。C．在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件。

D.充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依托來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。

相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）