第一篇：自助銀行設(shè)立審批申請材料目錄

自助銀行設(shè)立審批申請材料目錄

1、申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容。

2、有權(quán)機構(gòu)關(guān)于設(shè)立自助銀行的有效書面文件。

3、可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設(shè)地點的市場分析，包括市場目標、服務(wù)需求、競爭狀況等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等。

4、擬負責自助銀行日常管理的機構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。

5、安全監(jiān)控方案及維護措施。

6、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

7、公安、消防部門出具的安全和消防設(shè)施合格證明。

8、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第二篇：中資商業(yè)銀行設(shè)立自助銀行審批申請材料目錄專題

中資商業(yè)銀行設(shè)立自助銀行審批申請材料目錄

1、申請書。內(nèi)容至少包括地址、擬設(shè)置的機型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類等內(nèi)容。

2、總行或總行授權(quán)機構(gòu)同意設(shè)立自助銀行的有效書面文件。

3、可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)自助銀行的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設(shè)立后所能提供的服務(wù)功能等；聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)情況；管理控制部門和管理方式等。

4、負責自助銀行日常管理的機構(gòu)、人員及聯(lián)系方式。

5、安全監(jiān)控方案及維護措施。

6、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。

7、公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

8、申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

9、銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

第三篇：發(fā)起設(shè)立申請目錄

申請設(shè)立股份有限公司所需文件目錄

一、公司設(shè)立申請書；

二、公司名稱預(yù)先核準通知書；

三、公司發(fā)起人協(xié)議書（附發(fā)起人委托書）；

四、公司發(fā)起人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件加蓋工商局紅章或身份證明復(fù)印件；

五、資金運用的可行性報告；

六、公司章程草案；

七、資產(chǎn)評估報告（附資產(chǎn)評估機構(gòu)的資格證明文件）；

八、國有資產(chǎn)評估結(jié)果確認書；

九、國有資產(chǎn)管理部門批準的國有股權(quán)管理文件；

十、企業(yè)改制方案或公司組建方案；

十一、企業(yè)改制及設(shè)立公司的法律意見書；

十二、發(fā)起人資信證明文件；

十三、發(fā)起人向公司出資的決議；

十四、發(fā)起人上末及近期資產(chǎn)負債表；

十五、國有土地使用權(quán)評估結(jié)果確認及處置方案的批復(fù)；

十六、場地證明文件;

十七、上級主管部門或區(qū)縣政府對企業(yè)改制方案或組建方案的批復(fù)。

第四篇：申請設(shè)立民辦學校的審批

受理機構(gòu)： 市及各縣市區(qū)教育局民管辦

辦公時間及地址：

工作日市及各縣市區(qū)教育局民管辦

聯(lián)系方式： 服務(wù)內(nèi)容概述： 政策法規(guī)依據(jù)：

事項申辦條件：

（一）有符合國家規(guī)定的辦學宗旨和辦學章程；

（二）有與辦學規(guī)模相適應(yīng)的管理人員，專兼職教師和工作人員；

（三）有固定的校舍（主要包括：符合國家要求的標準教室、實驗室、圖書室、閱覽室、電教室、語音室、微機室及各種專業(yè)教室和適應(yīng)辦學需要的教學實驗儀器、設(shè)備和設(shè)施）。寄宿學校要有符合要求的學生宿舍、食堂及相應(yīng)設(shè)備；

（四）有與教學規(guī)模相適應(yīng)的活動場所；

（五）有辦學啟動資金：高中、中等職業(yè)學校５０萬元，初中４０萬元，小學及其他教育機構(gòu)２０萬元；

（六）有穩(wěn)定的經(jīng)費來源；

（七）有健全的管理制度；

（八）教育行政部門按有關(guān)規(guī)定認定的主要條件。

1、籌設(shè)批準書。

2、籌設(shè)情況報告。

3、學校章程、首屆學校理事會、董事會或者其他決策機構(gòu)組成人員名單。

4、學校資產(chǎn)的有效證明文件。

5、校長、教師、財會人員的資格證明文件。

6、聯(lián)合辦學須經(jīng)公證機關(guān)公證的聯(lián)合辦學協(xié)議書，明確各有關(guān)方面的責任、權(quán)利和義務(wù)。

7、教育行政部門要求提供的其他材料。

8、填寫《南陽市民辦學校審批登記表》一式三份。

（一）由縣市區(qū)教育行政部門審批的民辦學校（教育機構(gòu)）

1、申請：舉辦者按審批權(quán)限向辦學所在地教育行政部門報送申請材料。

2、受理：辦學者提交所須全部材料和證明文件，經(jīng)審查符合要求，視為受理。

3、審查審核：工作人員對申報材料、證明文件進行審查，核實申請報告內(nèi)容和辦學場地的詳實情況，組織有關(guān)人員及專家進行實地考察，核對有效合法證明材料。

4、審批：草擬報告，呈報領(lǐng)導(dǎo)批示；根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)同意舉辦意見，正式下發(fā)批文。辦理手續(xù)：

辦事處理流程：

5、將批準舉辦民辦學校（教育機構(gòu)）的基本情況（申報材料）和批準文件報市教育行政部門備案。

（二）由市教育局行政部門審批的民辦學校（教育機構(gòu)）

1、在所在縣市區(qū)的前期工作：舉辦者按審批權(quán)限向辦學所在地教育行政部門報送申報材料，工作人員按前款程序受理、審查審核認定合格后，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)同意報市審批。

2、受理：市教育行政部門工作人員收到縣市區(qū)報送的申報材料、請示報告，視為受理。

3、組織有關(guān)人員和專家審查審核材料、文件，實地考察后，對有關(guān)辦學的各個方面進行評議，寫出考評報告，呈報領(lǐng)導(dǎo)批示，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)同意舉辦意見，正式下發(fā)批文。

（三）同意正式設(shè)立的，由批準機關(guān)下文批復(fù)，同時向社會公告其機構(gòu)名稱及其辦學章程，并頒發(fā)辦學許可證。

服務(wù)辦理時限： 收費標準： 表格下載：

審批機關(guān)自受理之起3個月以內(nèi)以書面形式答復(fù)是否同意的決定。

民辦學前教育機構(gòu)、小學、初中學校及各種長、短期培訓(xùn)學校，由所在縣（市區(qū)）教育行政部門審批；縣（市區(qū)）應(yīng)將批準舉辦教育機構(gòu)的基本情況和批準文件報市教育行政部門備案。民辦普通高中、中等職業(yè)技術(shù)學校，應(yīng)報所在縣（市區(qū)）教育行政部門，經(jīng)所在縣（市區(qū)）教育行政部門初審合格后，報市教育行政部門審批。凡有以下情況之一的，審批機關(guān)不予批準，并書面說明理由：（1）舉辦者不符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，或者實施義務(wù)教育的公辦學校轉(zhuǎn)為民辦學校的；（2）舉辦者向?qū)W生、家長籌集資金或向社會公開募集資金辦學的；（3）不具備相應(yīng)的辦學條件，未達到相應(yīng)的設(shè)置標準的；（4）機構(gòu)章程不符合規(guī)定要求，經(jīng)告知仍不修改的；（5）機構(gòu)理事會、董事會或者其他形式?jīng)Q策機構(gòu)的人員構(gòu)成不符合法定要求，或者機構(gòu)負責人、教師、財會人員不具備法定資格，經(jīng)告知仍不改正的；（6）不符合辦學所在地政府教育發(fā)展規(guī)劃的。備注：

第五篇：自助銀行管理

第一章 總則

第一條

為規(guī)范自助銀行管理，根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范》、《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運作規(guī)章》、《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社金牛借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》等

有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用范圍包括：歸屬于內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱自治區(qū)聯(lián)社）管理的開辦自助銀行業(yè)務(wù)的農(nóng)村信用合作社（以下簡稱單一法人信用社）、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱縣級聯(lián)社）、農(nóng)村合作銀行（以下簡稱農(nóng)合行）、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)商行）。本辦法適用上述機構(gòu)在其營業(yè)場所以外設(shè)立、具有獨立營業(yè)場所，提供存、取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、貨幣兌換和查詢等金融服務(wù)功能的無人值守營業(yè)網(wǎng)點，但在商場、酒店、企事業(yè)單位等建筑內(nèi)放置的僅提供取款、轉(zhuǎn)賬、查詢

服務(wù)的自動柜員機除外。

第三條

自助銀行按是否與營業(yè)網(wǎng)點分離分為依附式自助銀行和離行式自助銀行。

第四條

自助銀行管理主要包括設(shè)立管理、業(yè)務(wù)管理、運行管理、設(shè)備維護管理、安全管理、營銷管理。

第五條

自助銀行業(yè)務(wù)管理的基本原則是：

（一）統(tǒng)一規(guī)劃原則。自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一制定全區(qū)農(nóng)村信用社自助銀行的中長期發(fā)展規(guī)劃；

（二）分類指導(dǎo)原則。自治區(qū)聯(lián)社根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點，對不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)進行分類指導(dǎo)；

（三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風險控制并重原則。自治區(qū)聯(lián)社在指導(dǎo)和管理自助銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時，加

強對技術(shù)風險、操作風險、管理風險、道德風險等各方面風險要素的防控。

第二章 設(shè)立管理

第六條

單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立自助銀行，應(yīng)符合以下條件：

（一）具有健全的規(guī)章制度，內(nèi)部控制能力較強，最近1年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為；

（二）設(shè)立了電子銀行業(yè)務(wù)主管部門，指定了核算機構(gòu)，明確了有關(guān)管理部門崗位職責，配備合格的崗位人員，關(guān)鍵崗位人員接受過自治區(qū)聯(lián)社組織的相關(guān)培訓(xùn)，具備自助銀行運行管理、監(jiān)控的技術(shù)條件；

（三）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他措施；

（四）監(jiān)管部門及公共安全管理部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條

自助銀行的設(shè)立遵循以下原則：

（一）效益優(yōu)先的原則。自助銀行的設(shè)立應(yīng)以降低運營成本、增加收益，提高服務(wù)效率，促進業(yè)務(wù)發(fā)展為

目標；

（二）重點發(fā)展的原則。應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展要求、財務(wù)狀況，制定自助銀行重點發(fā)展方向。

第八條

單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行負責對擬建自助銀行地點進行實地考察、可行性論證，對符

合條件的向自治區(qū)聯(lián)社上報自助銀行設(shè)立申請。

第九條

設(shè)立申請取得自治區(qū)聯(lián)社批復(fù)后，提出申請的農(nóng)村信用社按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》向當?shù)劂y監(jiān)分局提交（呼和浩特地區(qū)縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)

商行設(shè)立自助銀行的申請向內(nèi)蒙古銀監(jiān)局提交）設(shè)立申請及相關(guān)材料。

第十條

單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立自助銀行自監(jiān)管部門批準之日起3個月內(nèi)應(yīng)當開業(yè)，未能按期開業(yè)的，應(yīng)按照監(jiān)管部門要求提交開業(yè)延期申請。自助銀行開業(yè)后，其法人機構(gòu)應(yīng)及時向自治區(qū)聯(lián)

社及監(jiān)管機關(guān)報告自助銀行運營、內(nèi)控管理和設(shè)施等情況。

第十一條

單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立的自助銀行發(fā)生變更、終止，應(yīng)遵從《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》中有關(guān)分支機構(gòu)變更、終止的有關(guān)規(guī)定，同時要事

先向自治區(qū)聯(lián)社報備。

第十二條 自助銀行網(wǎng)點建設(shè)操作流程包括確定投資計劃、選址、申報審批、自助銀行設(shè)備訂購、籌建、驗收、開業(yè)及網(wǎng)點設(shè)計。

（一）確定投資計劃

1、每年3月中旬、6月中旬、9月中旬，單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行向自治區(qū)聯(lián)社上報

自助銀行的設(shè)置計劃。

2、自助設(shè)備投資按照內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

3、選址

3.1單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行按照效益優(yōu)先、重點區(qū)域優(yōu)先發(fā)展的原則進行選址。

3.2自助銀行的選址以離行式為主，重點選擇商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居

民住宅區(qū)以及其他社會效益、經(jīng)濟效益好的區(qū)域。

3.3自助銀行選址應(yīng)從以下幾個方面重點考察：

（1）營業(yè)用房自身的有關(guān)情況；

（2）周邊位置（200米以內(nèi)）的其他物體的有關(guān)情況；

（3）交通、通訊、電力、消防、治安等保障條件的情況；

（4）對周邊商戶、持卡人的宣傳效應(yīng)以及服務(wù)便利情況；

（5）與其他銀行網(wǎng)點及自助銀行的競爭情況。

4、申報審批

4.1自助銀行選址確定后，單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行應(yīng)提出設(shè)立申請書面報告。

4.2設(shè)立申請書面報告的附件應(yīng)包括以下材料：

（1）《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行選址評估表》（附件1）；

（2）自助銀行選點周邊位置圖；

（3）自助銀行選點在建筑物內(nèi)位置圖；

（4）自助設(shè)備預(yù)算申請表（附件2）；

（5）自助設(shè)備采購申請表（附件3）；

（6）自助銀行安防設(shè)施、消防設(shè)施方案；

（7）自助銀行日常管理機構(gòu)名稱、管理人員名單及聯(lián)系方式。

5、自助設(shè)備訂購

自助銀行設(shè)立申請經(jīng)自治區(qū)聯(lián)社批準并經(jīng)監(jiān)管部門行政許可后，自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一組織自助設(shè)備訂購。

6．籌建

6.1自助銀行設(shè)立申請經(jīng)自治區(qū)聯(lián)社審批同意，并根據(jù)當?shù)乇O(jiān)管部門要求完成報批或報備手續(xù)后，方可進

行籌建裝修工作。

6.2單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立自助銀行必須與擬建自助銀行用房的所有方洽談房

屋承租意向，經(jīng)法律事務(wù)部門審核并與自助銀行的房屋所有方簽訂自助銀行聯(lián)防協(xié)議。

6.2.1自助銀行房屋承租合同期限應(yīng)在三年以上，單點自助設(shè)備可根據(jù)各地實際情況和業(yè)務(wù)發(fā)展洽談房屋承租期限。自助銀行聯(lián)防協(xié)議的期限可以與合同期限一致，也可以根據(jù)實際情況一年一簽，期限必須寫入?yún)f(xié)

議。

6.3自助銀行裝修時必須按照自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一確定的VI形象識別、功能布局指導(dǎo)意見進行，及時組織通信線路的申報開通及輔助設(shè)備的安裝調(diào)試，檢查電源及通訊網(wǎng)絡(luò)接口的布設(shè)是否合理、地線是否符合標準，錄像、監(jiān)控、門禁等安防、消防設(shè)備的安裝和報批工作。

6.4 單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行科技信息部門負責在自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)中增加新上點的自助設(shè)備；電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的卡中心平臺上增加新設(shè)備信息資料，并在自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)中增加新設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點的操作代碼和密碼；自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點負責在核心業(yè)

務(wù)系統(tǒng)中對新設(shè)備進行啟用。

7．驗收

7.1自助銀行驗收的主要內(nèi)容及要求：

（1）自助銀行業(yè)務(wù)功能的驗收。對自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能進行全面測試，測試通過后填制《內(nèi)蒙古農(nóng)村信

用社自助銀行開業(yè)驗收表》（附件4）；

（2）自助銀行標識及營業(yè)環(huán)境驗收。檢查自助銀行裝修標識是否符合要求，營業(yè)環(huán)境是否整潔、舒適、醒目；

（3）自助銀行業(yè)務(wù)求助電話的驗收。檢查自助機具上粘貼的求助電話是否投入使用，通話是否清晰，是否

24小時提供服務(wù)；

（4）安全監(jiān)控系統(tǒng)驗收：檢查、測試各項安全監(jiān)控系統(tǒng)的質(zhì)量，要求準確、清晰、靈敏、可靠；

（5）設(shè)備安裝位置的驗收：檢查設(shè)備安裝位置是否合理，方便客戶、方便設(shè)備日常維護和故障處理、方便

鈔箱拉出和放入；

（6）配套管理的驗收：檢查自助銀行管理人員的配備、職責和服務(wù)要求是否明確、到位。

7.2單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行設(shè)立的第一家離行式自助銀行，由自治區(qū)聯(lián)社進行現(xiàn)場

驗收合格后，方可開業(yè)。

7.3對非第一家離行式自助銀行和自治區(qū)聯(lián)社批復(fù)設(shè)置的單點自助設(shè)備，由單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行電子銀行業(yè)務(wù)主管部門牽頭組織驗收，通過后須向自治區(qū)聯(lián)社上報開業(yè)申請。開業(yè)申請應(yīng)

包括以下文件材料：

（1）自助銀行基本情況介紹；

（2）當?shù)乇O(jiān)管部門同意設(shè)置該自助銀行的批復(fù)或備案情況；

（3）公安、消防驗收合格的情況；

（4）營業(yè)用房租（買）合同；

（5）自助銀行實景照片；

（6）自助銀行業(yè)務(wù)測試報告（包括測試環(huán)境、測試卡號、測試案例、測試結(jié)論）、業(yè)務(wù)測試表、業(yè)務(wù)測試

憑證、內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社自助銀行開業(yè)驗收表。

自治區(qū)聯(lián)社收到單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行自助銀行開業(yè)驗收的請示后，由相關(guān)部門對

上報的材料進行審核，對符合條件的自助銀行準許開業(yè)。

8.開業(yè)

8.1第一家離行式自助銀行，自治區(qū)聯(lián)社審核驗收工作通過后，批復(fù)該自助銀行對外正式營業(yè)。單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行接到批復(fù)后，應(yīng)按當?shù)乇O(jiān)管部門的要求履行自助銀行開業(yè)的有關(guān)手續(xù)。

8.2對非第一家離行式自助銀行，單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行負責審核驗收，得到自治

區(qū)聯(lián)社批復(fù)后按當?shù)乇O(jiān)管部門的要求履行自助銀行開業(yè)的有關(guān)手續(xù)。

8.3對單點自助設(shè)備，單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行審核驗收后，按當?shù)乇O(jiān)管部門的要求

履行開業(yè)的有關(guān)手續(xù)。

9.撤銷

9.1對于設(shè)立一年內(nèi)，單臺依附式設(shè)備日均存款、取款、轉(zhuǎn)賬交易筆數(shù)未達到30筆；以及設(shè)立一年內(nèi)，單臺離行式設(shè)備日均存款、取款、轉(zhuǎn)賬交易筆數(shù)未達到40筆的自助設(shè)備應(yīng)撤銷，并盡快選擇新址重新布放。

9.2自助設(shè)備效率未能達標但又不撤銷的，須向自治區(qū)聯(lián)社說明原因。

第三章業(yè)務(wù)管理

第十三條自助銀行的功能包括基本服務(wù)功能和增值服務(wù)功能。

（一）基本服務(wù)功能包括存款、取款、卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬、卡卡轉(zhuǎn)賬、卡賬戶余額查詢、交易賬單打印、密碼更

改等；

（二）增值服務(wù)功能是指在基本服務(wù)功能之外，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要開發(fā)的增值功能，如代繳費等。

第十四條自助銀行交易手續(xù)費的收取按自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。

第十五條自助銀行設(shè)備發(fā)生吞沒卡，須逐筆登記，及時處理。對超過保留時限的吞沒卡，須及時做截

角或打孔處理，集中交會計部門，視同待銷毀重要憑證管理。

第十六條自助設(shè)備的流水打印紙卷，視同重要憑證，由自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點核算登記保管，保管期

限為2年，期滿后按照會計檔案管理相關(guān)規(guī)定進行銷毀。

第十七條單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行不得隨意關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況確須關(guān)

閉時，須報經(jīng)自治區(qū)聯(lián)社同意。

第四章運行管理

第十八條自助設(shè)備保險柜的鑰匙和密碼嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備

用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴格登記。

第十九條自助設(shè)備的清機、加鈔管理：

（一）自助設(shè)備的清機、加鈔，必須實行雙人操作，并在監(jiān)控下進行。未按操作流程操作、未在監(jiān)控下

操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)；

（二）對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機一次，各類依附式自助設(shè)備每周至少清機二

次。若出現(xiàn)取款鈔箱余額不足、存款鈔箱溢滿、設(shè)備故障、長短款投訴等情況，應(yīng)及時進行清機；

（三）自助取款設(shè)備一律采用更換備用鈔箱的方式完成加鈔操作。

第二十條自助銀行的現(xiàn)金及會計核算管理：

（一）依附式自助銀行的現(xiàn)金出入庫管理及會計核算，由所屬營業(yè)網(wǎng)點負責。離行式自助銀行的現(xiàn)金出入庫管理及會計核算，由單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行為電子銀行業(yè)務(wù)主管部門指定的核

算機構(gòu)負責；

（二）自助銀行現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管等須按現(xiàn)金出納制度規(guī)定執(zhí)行。自助銀行現(xiàn)金的裝入、取出及

清點等工作實行專人負責、雙人操作；

（三）自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，須按業(yè)務(wù)量大小合理確定。在滿足自助設(shè)備正常運行的條件下，須

設(shè)立合理的庫存現(xiàn)金限額。

（四）自助銀行發(fā)生錯賬，應(yīng)逐筆登記、查詢核實后再作記賬處理；對異地卡、他行卡的錯賬，按照相

關(guān)規(guī)定進行查詢查復(fù)和賬務(wù)處理；確實無法核查的錯賬，報經(jīng)自治區(qū)聯(lián)社會計主管部門批準，半年后記入

營業(yè)外收入或營業(yè)外支出。

第二十一條自助銀行監(jiān)控由單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行電子銀行業(yè)務(wù)主管部門、科

技信息部門和安全保衛(wèi)部門分工負責。

（一）電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控，實時監(jiān)控自助設(shè)備服務(wù)狀態(tài)、鈔箱余額及耗材剩

余等日常運行情況，及時通知自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點對設(shè)備進行日常維護；

（二）科技信息部門負責自助設(shè)備技術(shù)監(jiān)控，實時監(jiān)控設(shè)備交易情況、網(wǎng)絡(luò)通訊情況，并及時排除設(shè)備

技術(shù)故障；

（三）安全保衛(wèi)部門負責自助設(shè)備安全監(jiān)控，實時監(jiān)控突發(fā)事件（如搶劫、破壞、火警等）的報警信息，并按突發(fā)事件應(yīng)急處置的有關(guān)要求向公安、消防等相關(guān)部門報警。

第五章設(shè)備維護管理

第二十二條自助設(shè)備保修期內(nèi)，由供貨商提供免費維護服務(wù)。保修期滿后，由自治區(qū)聯(lián)社同供貨商簽

訂設(shè)備維護協(xié)議。

第二十三條自助設(shè)備日常維護由設(shè)立自助銀行的單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行科技信

息部門負責。

第二十四條當人民幣使用新版鈔幣、停止舊版鈔幣或需對自助銀行設(shè)備進行軟硬件升級時，由設(shè)立自

助銀行的單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行組織測試驗收、實施。

第六章安全管理

第二十五條自助銀行安全設(shè)施、現(xiàn)金押運等安全管理，須嚴格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作相關(guān)規(guī)定。第二十六條自助銀行必須安裝全方位的監(jiān)控報警系統(tǒng)，實施24小時的全景實時監(jiān)控，同時必須安裝

防搶劫、防盜竊、防破壞的安全防范設(shè)施和報警系統(tǒng)，配備火災(zāi)自動報警裝置和滅火器。

第七章營銷管理

第二十七條單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行應(yīng)把自助銀行納入營銷計劃管理，定期開展

業(yè)務(wù)營銷宣傳，發(fā)揮自助銀行作為高科技服務(wù)平臺的作用。

第二十八條定期對自助銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況進行統(tǒng)計分析，對效益低下的自助銀行進行調(diào)整、遷址，保證

自助銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

第八章附則

第二十九條違反自助銀行管理各項規(guī)定，單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行須對有關(guān)責任部門和個人予以處罰并向自治區(qū)聯(lián)社報告。自治區(qū)聯(lián)社不定期開展自助銀行運行管理檢查并通報檢查情況。第三十條發(fā)現(xiàn)自動取款機出現(xiàn)多吐鈔、借記卡可以透支等機具、系統(tǒng)故障，及時向設(shè)立自助銀行的單一法人信用社、縣級聯(lián)社、農(nóng)合行、農(nóng)商行告知的客戶，經(jīng)核實，設(shè)立機構(gòu)可視故障情節(jié)給予當事人最低5000元，最高10000元人民幣的獎勵。設(shè)立機構(gòu)須及時向自治區(qū)聯(lián)社報告故障情況，經(jīng)核實，獎勵資金

由自治區(qū)聯(lián)社兌現(xiàn)。

第三十一條本辦法由內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事會制定、解釋，社員大會批準、修改。

第三十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。