第一篇：甘肅省靈臺農(nóng)村合作銀行營業(yè)網(wǎng)點案件防控暨安全保衛(wèi)工作

甘肅省靈臺農(nóng)村合作銀行

營業(yè)網(wǎng)點案件防控暨安全保衛(wèi)聯(lián)防協(xié)議

為進(jìn)一步加強(qiáng)甘肅靈臺農(nóng)村合作銀行案件防控暨安全保衛(wèi)工作，保證各項規(guī)章制度有效執(zhí)行，明確各支行、分理處管理責(zé)任，預(yù)防各類案件、重大責(zé)任事故和網(wǎng)絡(luò)安全事故發(fā)生，確立安全就是效益的理念，高度重視和加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，貫徹“預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點、保障安全”的方針，提高預(yù)防各類案件發(fā)生的能力，有效防范各類案件和災(zāi)害事故的發(fā)生，確保靈臺農(nóng)村合作銀行全行資金、財產(chǎn)和職工人身安全，保障全行各項業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，建立安全聯(lián)防機(jī)制。特與簽定以下協(xié)議：

一、認(rèn)證貫徹黨和國家安全百位工作方針政策，做好本單位安全工作，配合農(nóng)村信用社制定安全保衛(wèi)工作制度及預(yù)防措施和設(shè)施。

二、堅持以“預(yù)防為主”的方針，搞好內(nèi)外防范和聯(lián)防，提出防范措施，對要害部位及時檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，漏洞及時解決，做到防患于未然。

三、加強(qiáng)對本單位的職工安全、保衛(wèi)、保密、法制教育，不斷提高職工的法制觀念和革命警惕性、事業(yè)心和責(zé)任感。

四、聯(lián)防單位要教育本單位職工提高防范意識，確保人

員在崗，電話暢通，保衛(wèi)器具到位，如有問題能及時取得聯(lián)系，做到聯(lián)防，確保安全。

五、聯(lián)防單位要經(jīng)常對農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點的安全情況了解觀察，發(fā)現(xiàn)隱患及時匯報該單位補(bǔ)救處理。

六、本協(xié)議一式份，本單位各一份。

七、聯(lián)防信號為警報器報警聲

聯(lián)防單位：聯(lián)防單位：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：支行、分理處：聯(lián)系人：聯(lián)系電話

二○一一年一月

第二篇：農(nóng)村合作銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法

酒泉肅州農(nóng)村合銀行 安全保衛(wèi)工作管理制度

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)酒泉肅州農(nóng)村合作銀行（以下簡稱合行）及所轄各支行、部（以下簡稱支行）的安全保衛(wèi)工作，明確各部門的工作職責(zé)，嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，保障合行資金、財產(chǎn)、員工人身安全，維護(hù)正常經(jīng)營管理工作秩序，根據(jù)國務(wù)院令(第421號)《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《甘肅省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合本單位實際，制定本辦法。

第二條 安全保衛(wèi)工作堅持“預(yù)防為主，群防群治，突出重點，保障安全”的工作方針，實行“誰主管、誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。

第三條 安全保衛(wèi)工作實行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，納入本單位綜合目標(biāo)管理，“一把手”是安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署本單位及所轄分支機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。安全保衛(wèi)工作實行一票否決制，對發(fā)生安全責(zé)任事故的單位和個人，不得評先授獎、晉職晉級。

第四條 安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是：防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害事故。加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，全面落實各項目標(biāo)管理責(zé)任制，明確各崗 位人員的職責(zé)，形成一級抓一級，層層抓落實，人人講安全的安全保障網(wǎng)絡(luò)，嚴(yán)防各類案件事故的發(fā)生。

第五條 合行成立安全保衛(wèi)部，負(fù)責(zé)對所轄支行安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和服務(wù)。各支行負(fù)責(zé)所轄營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作。

第六條 合行及所轄支行要成立安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)安全保衛(wèi)工作，研究解決安全保衛(wèi)工作中存在的問題，對發(fā)生的違規(guī)、違章操作行為進(jìn)行相應(yīng)的處罰和處理。

第二章 職責(zé)和權(quán)利

第七條 合行加強(qiáng)對所轄支行安全保衛(wèi)工作的領(lǐng)導(dǎo)，董事長對合行安全保衛(wèi)工作負(fù)有全面責(zé)任，具體工作職責(zé)是：

（一）領(lǐng)導(dǎo)合行安全保衛(wèi)工作，根據(jù)上級管理部門和公安機(jī)關(guān)有關(guān)文件和會議精神，結(jié)合本單位實際，安排部署安全保衛(wèi)工作；

（二）制定安全保衛(wèi)工作管理目標(biāo)，與各支行簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任書；

（三）研究、分析當(dāng)前社會治安狀況和本系統(tǒng)安全保衛(wèi)工作現(xiàn)狀，定期聽取保衛(wèi)部門的工作匯報，及時對安全保衛(wèi)工作安排部署，定期組織安全檢查；

（四）加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，解決安全保衛(wèi)工作中存在的疑難問題，為保衛(wèi)部門和守押人員提供必要的工作條 件，解決工作中的實際困難，不斷提高安全保衛(wèi)人員的工作積極性；

（五）加強(qiáng)員工社會治安、安全防范和法制教育，建立健全安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，落實各項規(guī)章制度，增強(qiáng)全體員工的安全防范意識。

第八條 安全保衛(wèi)部門是合行安全保衛(wèi)工作的職能管理部門，在合行領(lǐng)導(dǎo)下，對所轄支行的安全保衛(wèi)工作負(fù)總責(zé)，具體工作職責(zé)是：

（一）定期向合行領(lǐng)導(dǎo)匯報安全保衛(wèi)工作，按要求向上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告工作，接受上級保衛(wèi)部門和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。組織落實上級管理部門、本行和當(dāng)?shù)毓膊块T對安全保衛(wèi)工作的安排部署。修訂完善安全保衛(wèi)工作責(zé)任書、家庭連帶責(zé)任保證書、單位與員工親屬禁毒協(xié)議書、員工聯(lián)保連帶責(zé)任書，并組織實施；

（二）經(jīng)常性的開展社會治安、安全防范、職業(yè)道德、案例警示、法律法規(guī)和制度教育，不斷提高全體員工安全防范的自覺性；

（三）經(jīng)常性的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查所轄支行的安全保衛(wèi)工作，并提出改進(jìn)意見和建議；

（四）掌握本行及所轄支行員工的思想動態(tài)，加強(qiáng)對要害崗位、要害人員的排查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違章、違紀(jì)、違法苗頭及時處理，重大事項及時向合行領(lǐng)導(dǎo)匯報，及時研究解決 處理，消滅隱患，杜絕不安全事故的發(fā)生：

（五）組織專職守押人員完成金庫守衛(wèi)和所轄營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金、重要空白憑證的押運(yùn)工作，負(fù)責(zé)防衛(wèi)器具消防滅火器的購置、更換、維修和配發(fā)工作；

（六）加強(qiáng)要害部門、要害崗位、要害部位的監(jiān)督管理，建立健全安全保衛(wèi)工作責(zé)任制，加強(qiáng)硬件設(shè)施建設(shè)，配備必要的防范設(shè)施。結(jié)合本行實際，制定相應(yīng)的應(yīng)急防爆預(yù)案，并組織實施應(yīng)急預(yù)案演練；

（七）加強(qiáng)案件防范與管理。營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件或重大治安災(zāi)害事故，第一時間趕到現(xiàn)場配合有關(guān)部門做好案件偵破工作；

（八）加強(qiáng)槍支、彈藥管理，定期檢查槍支彈藥的保管、使用情況，加強(qiáng)對管槍、持槍人員的管理、教育。舉辦槍支、彈藥的管理和操作知識的培訓(xùn)，使槍彈管理人員明確槍彈管理職責(zé)，熟悉武器性能，確保不發(fā)生涉槍案件。

第九條 支行行長安全保衛(wèi)工作的具體職責(zé)是：

（一）認(rèn)真貫徹落實上級管理部門及合行安全保衛(wèi)工作的安排部署，經(jīng)常性的對員工進(jìn)行安全防范教育，組織開展防爆預(yù)案演練，增強(qiáng)員工的安全防范意識，提高員工安全防范技能；

（二）分析當(dāng)?shù)厣鐣伟矤顩r、結(jié)合本單位實際，建立健全崗位責(zé)任制和安全防范操作規(guī)程；

（三）成立“三防一?！惫ぷ黝I(lǐng)導(dǎo)小組，制定安全保衛(wèi)工作管理目標(biāo)，與分理處及全體員工簽訂安全保衛(wèi)工作責(zé)任書，各營業(yè)網(wǎng)點與鄰近單位簽訂安全聯(lián)防協(xié)議書；

（四）定期不定期地檢查營業(yè)期間、鈔幣押運(yùn)、值班守庫期間各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況和防衛(wèi)設(shè)施及防衛(wèi)器械的運(yùn)行情況：定期對營業(yè)網(wǎng)點的庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改；

（五）加強(qiáng)要害崗位管理。檢查合行與員工及家屬分別簽訂的家庭連帶責(zé)任保證書、禁毒協(xié)議書、員工聯(lián)保連帶責(zé)任書的落實情況，及時掌握員工的思想動態(tài)，對員工的異常現(xiàn)象要做到早發(fā)現(xiàn)、早解決，早處理，并及時向合行保衛(wèi)部門報告；

（六）加強(qiáng)案件防范與管理。發(fā)生案件，根據(jù)應(yīng)急防爆預(yù)案規(guī)定及時向合行領(lǐng)導(dǎo)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，同時采取相應(yīng)措施，控制局勢保護(hù)好案發(fā)現(xiàn)場，組織并協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破案件；

（七）配槍單位，要按照槍支管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格做好槍支彈藥的管理，嚴(yán)防涉槍案件的發(fā)生。

第十條 主管會計安全保衛(wèi)工作職責(zé)：主管會計是合行委派的專職監(jiān)督檢查管理人員，負(fù)責(zé)會計、出納、信貸、安全日常規(guī)范操作管理，其工作職責(zé)是：

（一）認(rèn)真學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)及各項規(guī)章制度，熟悉安全保 衛(wèi)及各項業(yè)務(wù)操作流程，熟練掌握應(yīng)急防爆預(yù)案知識，提高防爆預(yù)案技能，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力；

（二）全面貫徹落實上級管理部門和本行的各項規(guī)章制度，對所轄營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項業(yè)務(wù)依法合規(guī)、健康持續(xù)發(fā)展；

（三）認(rèn)真做好跟班檢查。營業(yè)前檢查門窗是否有異?，F(xiàn)象，電視監(jiān)控及職能報警器運(yùn)行是否正常，防衛(wèi)器具放置是否到位，槍支領(lǐng)用交接登記是否清楚，營業(yè)期間“五門”是否關(guān)閉落鎖。是否堅持雙人以上臨柜，業(yè)務(wù)用機(jī)、柜員卡、授權(quán)業(yè)務(wù)是否符合綜合柜員業(yè)務(wù)操作規(guī)程，臨柜現(xiàn)金及庫存現(xiàn)金是否超限額。營業(yè)終了堅持查庫制度，檢查庫款、有價單證、印章、密押、重要空白憑證入庫保管情況；

（四）加強(qiáng)庫房安全管理。嚴(yán)禁在庫房內(nèi)堆放易燃、易爆等危險物品，保持庫房干燥，整潔，不發(fā)生霉?fàn)€、蟲蛀、鼠咬，火災(zāi)事故。

第三章 案件和事故的管理與處理 第十一條 發(fā)生刑事案件或治安災(zāi)害事故，要及時向合行、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，并報告案情，合行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)部門要立即趕到現(xiàn)場，控制局勢，及時制定應(yīng)急處置方案，協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破案件。

第十二條 發(fā)生案件后，要根據(jù)案情按有關(guān)規(guī)定及時向合行、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，若隱瞞不報或報案不及時造成嚴(yán) 重后果的，視其情節(jié)按有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人給予行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰，問題嚴(yán)重的移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

第十三條 安全保衛(wèi)部門要做好案件的登記、統(tǒng)計、上報工作，收集案件資料，為定期分析案件特點、作案手段、發(fā)案原因，制定案件防范措施提供依據(jù)。

第四章 營業(yè)期間的安全管理

第十四條

所轄營業(yè)網(wǎng)點的營業(yè)場地和辦公場所內(nèi)不得存放置易燃、易爆、有毒物品。

第十五條 營業(yè)前臨柜人員要按時到崗，必須檢查營業(yè)場所有無不安全跡象，電視監(jiān)控、智能報警、聯(lián)防電鈴、通訊設(shè)施是否正常，防衛(wèi)器械是否到位，開啟的營業(yè)室卷閘門是否固定反鎖，卷閘門的掛鉤是否置于柜臺內(nèi)。

第十六條 營業(yè)期間堅持“五門”（柜臺通勤門、營業(yè)室后門、后大門、守庫室門、庫房門）及保險柜隨時關(guān)閉落鎖，鑰匙隨身攜帶。員工出入邊后門，須在安全的情況下即開即鎖，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)室。

第十七條 營業(yè)期間必須堅持二人以上臨柜，堅守崗位，嚴(yán)禁外出。臨柜人員臨時離柜，必須將現(xiàn)金、重要憑證、各類印章、密押、柜員卡入柜加鎖，并將業(yè)務(wù)用機(jī)退出操作系統(tǒng)。

第十八條 營業(yè)期間收存的大宗現(xiàn)金和保衛(wèi)部門下送的現(xiàn)金要及時入柜、入庫保管，不得置于桌面，臨柜現(xiàn)金超限 額應(yīng)及時入庫，庫存超限額及時上存，嚴(yán)禁超臨柜現(xiàn)金或庫存限額。

第十九條 營業(yè)期間臨柜人員不準(zhǔn)接受外來人員饋贈的藥物、香煙、食品、飯菜、飲料等物品，不準(zhǔn)外部人員寄存用途不明的物品，以防不測。

第二十條 接受上級有關(guān)部門需進(jìn)入營業(yè)場所檢查時，應(yīng)要求出示身份證，工作介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人的陪同下方可進(jìn)入，需要查庫時、必須出示稽核證或行長首令，并及時登記。

第二十一條 實行午休的營業(yè)網(wǎng)點，中午就餐或午休期間必須將所有現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章、密押、柜員卡等全部入庫保管，并切斷相關(guān)電源，關(guān)閉好門窗，臨柜人員嚴(yán)禁外出，看好門，守好庫。

第二十二條 營業(yè)終了必須把所有現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證、印章、帳表、傳票、密押等全部入庫保管。接庫的網(wǎng)點，庫款交接必須在室內(nèi)，嚴(yán)禁在營業(yè)室外放置現(xiàn)金箱（包）候車，待運(yùn)鈔車將庫款接走后，檢查監(jiān)控設(shè)備的運(yùn)行情況，切斷相關(guān)電源，做好報警器的布防，及時關(guān)閉門窗，方可離崗。

第五章 金庫安全管理

第二十三條 管庫員要認(rèn)真做好現(xiàn)金計劃和現(xiàn)金調(diào)劑工作，嚴(yán)禁超庫存限額。第二十四條 金庫實行雙人管理，專人負(fù)責(zé)，雙人同進(jìn)同出，鑰匙分管，平行交接，隨身攜帶。

第二十五條 金庫內(nèi)嚴(yán)禁堆放易燃、易爆等危險物品及私人物品，保持金庫整潔，防止霉變、蟲蛀、鼠咬、火災(zāi)等災(zāi)害事故的發(fā)生。

第二十六條 接受上級有關(guān)部門檢查安全或檢查金庫時，必須要求檢查人員出示身份證，單位介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人的陪同下方可進(jìn)入，非特殊情況夜間一律不得查庫。

第六章 值班守庫安全管理

第二十七條 值班守庫實行領(lǐng)導(dǎo)和安全員帶班制，值班人員必須達(dá)到三人以上，堅持雙人（男職工）守庫，但不得安排兩名保管金庫鑰匙的管庫員同時守庫，嚴(yán)禁一人守庫或無人守庫，值班守庫人員要按時到崗，堅守崗位，嚴(yán)禁擅離職守，值班人員不得擅自調(diào)換班次，如遇特殊情況，須經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)同意，并填制頂班協(xié)議。

第二十八條

值班守庫人員應(yīng)及時登記值班守庫登記簿，并詳細(xì)檢查守衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的安全情況，門窗是否關(guān)閉落鎖，報警器、電視監(jiān)控、通訊設(shè)施及應(yīng)急燈是否正常，防衛(wèi)器械是否到位。辦理好槍支交接手續(xù)，按規(guī)定檢驗槍支、彈藥，登記槍支交接登記簿，實行槍彈分管，做到人不離崗，槍不離人。第二十九條

值班守庫期間要堅守崗位，嚴(yán)禁外出，嚴(yán)禁非本單位人員進(jìn)入或接待親友，嚴(yán)禁留宿外人；嚴(yán)禁玩弄槍支、電警棍、電擊槍，以防走火傷人，嚴(yán)禁飲酒、娛樂，保持守衛(wèi)區(qū)域安靜；發(fā)生異常，機(jī)智應(yīng)對，按照應(yīng)急防爆預(yù)案規(guī)定，采取措施，穩(wěn)定局勢，及時報案。

第三十條 接受上級有關(guān)部門檢查時，要求檢查人員出示身份證件、單位介紹信等有效證件，經(jīng)驗證無誤后，在合行領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同下方可進(jìn)入，非特殊情況夜間一律不得查庫。

第三十一條

值班守庫終了。守庫人員要辦理好槍彈交接手續(xù)，管槍員要檢驗槍支、彈藥，并認(rèn)真登記槍彈交接登記簿，入柜加鎖保管，槍柜鑰匙分管。

第七章 押運(yùn)安全管理

第三十二條 押運(yùn)前，駕駛員應(yīng)對車輛狀況進(jìn)行全面細(xì)致的檢查，備足油料和隨車工具，檢查報警裝置，通訊工具，消防器材是否完好，攜帶有關(guān)證件，提前將車開到規(guī)定地點，堅持“車等款”，嚴(yán)禁“款等車”；押運(yùn)員（含駕駛員）按規(guī)定佩戴防彈衣、頭盔，辦理槍支出柜交接手續(xù)，登記槍支交接登記簿，按規(guī)定持槍；辦理現(xiàn)金或庫箱交接手續(xù)，做到運(yùn)送前點收，經(jīng)核對無誤后裝車，堅持三人（含駕駛員）以上武裝押運(yùn)，押運(yùn)人員要嚴(yán)守秘密，不得泄露運(yùn)送時間、地點、線路、數(shù)量等情況；每輛運(yùn)鈔車要成立一個押運(yùn)小組，選派 一名組長，具體負(fù)責(zé)押運(yùn)工作。

第三十三條

押運(yùn)期間，押運(yùn)員必須堅守工作崗位，做到人不離槍，槍不離人，同出同歸，時刻加強(qiáng)警戒。嚴(yán)禁在中途停留，嚴(yán)禁捎載無關(guān)人員及物品，嚴(yán)禁辦理與押運(yùn)工作無關(guān)的事項：運(yùn)鈔車到達(dá)目的地，有條件的要將車輛駛?cè)朐簝?nèi)，無法進(jìn)入院內(nèi)的要最大限度地靠近營業(yè)網(wǎng)點的安全部位停車，但必須在監(jiān)控范圍以內(nèi)，押運(yùn)員要注意觀察周圍安全情況，做到分工明確，站立到位，迅速將現(xiàn)金或庫箱護(hù)送到營業(yè)室柜臺內(nèi)，核對押運(yùn)數(shù)量，并在現(xiàn)金對證單或庫箱交接登記簿上簽字確認(rèn)。

第三十四條 運(yùn)鈔車在行駛途中發(fā)生故障，駕駛員應(yīng)迅速排除，押運(yùn)人員必須持槍警械，如故障難以排除，無法繼續(xù)行駛，應(yīng)迅速向合行報告的同時，與就近營業(yè)網(wǎng)點或公安機(jī)關(guān)聯(lián)系求援，采取保護(hù)措施，妥善處置。

第三十五條 押運(yùn)終了，將收回的現(xiàn)金或庫箱由隨車業(yè)務(wù)員會同押運(yùn)員與管庫員辦理交接手續(xù)，清點現(xiàn)金或庫箱，經(jīng)核對相符入庫保管，并登記現(xiàn)金及庫箱交接登記簿。

第三十六條 押運(yùn)任務(wù)完成后應(yīng)立即返回單位，嚴(yán)禁辦理無關(guān)事宜。返回后，及時辦理槍支、彈藥、證件交接登記手續(xù)，經(jīng)核對無誤后方可離崗。

第八章 槍支彈藥管理

第三十七條

合行保衛(wèi)部及所轄支行配備的槍支、彈藥 是值班守庫、鈔幣押運(yùn)的專用武器，任何單位和個人無權(quán)調(diào)用、借用或挪作他用，除執(zhí)行守庫、押運(yùn)任務(wù)以外，任何人不得隨意將槍彈帶出守庫室。

第三十八條 槍支、彈藥管理實行“誰管理、誰負(fù)責(zé)和誰使用、誰負(fù)責(zé)”的原則。安全保衛(wèi)部、支行及分理處主要負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)本單位槍支彈藥管理工作，并選派一名槍管員。槍彈實行雙人管理，槍柜鑰匙分管、平行交接。執(zhí)行任務(wù)前管槍員要與持槍員辦理槍彈交接手續(xù)，并登記槍彈交接登記簿。任務(wù)結(jié)束后，持槍員要與管槍員辦理槍彈交接手續(xù)，檢驗槍彈相符后入柜保管，并登記槍彈交接登記簿。

第三十九條 槍管員每月對槍支擦拭保養(yǎng)一次，保養(yǎng)槍支時，先要按規(guī)定驗槍，方可擦拭，并登記槍支管理、保養(yǎng)登記簿。

第四十條 在執(zhí)行守庫、押運(yùn)任務(wù)時，遇有下列情形之一時，可以使用槍彈：

（一）守庫、押運(yùn)人員的包圍目標(biāo)受到暴力侵襲或者有受到暴力侵襲的緊迫危險，非開槍不能制止時；

（二）守庫、押運(yùn)人員佩帶的武器，遭到暴力搶奪，非開槍不能制止時；

（三）押運(yùn)人員護(hù)送現(xiàn)金、金銀等財物的交通工具，遭到暴力劫持，非開槍不能制止時；

（四）守庫、押運(yùn)人員和運(yùn)送現(xiàn)金、金銀等財物的車輛 駕駛?cè)藛T人身遭到暴力侵襲，非開槍不能自衛(wèi)時；

第四十一條

對非法和私自使用槍支彈藥造成后果的，從嚴(yán)處理，情節(jié)嚴(yán)重的要依法追究刑事責(zé)任。

第九章 安全設(shè)施管理

第四十二條 安全設(shè)施是保證合行資金、財產(chǎn)及員工人身安全的基礎(chǔ)設(shè)施。主要包括：

（一）金庫、守庫室、營業(yè)室，后院圍墻等建筑防范設(shè)施；

（二）營業(yè)場所的各類門窗及門窗防護(hù)欄、柜臺防護(hù)欄；

（三）電視監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、無線通訊及CPS衛(wèi)星定位系統(tǒng)、消防器材、應(yīng)急照明、狼牙棒、石灰包等技術(shù)防范設(shè)施；

（四）運(yùn)鈔車、庫款箱、保險柜；

（五）經(jīng)公安部門和上級管理部門批準(zhǔn)配備的槍支彈藥以及電警棍、電擊槍。

第四十三條 新建、改建營業(yè)網(wǎng)點的安全設(shè)施要依照公安部《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和風(fēng)險防護(hù)級別的規(guī)定》（GA38-2004）制定新建、改建規(guī)劃，保衛(wèi)部負(fù)責(zé)安全防范設(shè)施工程設(shè)計的審查和竣工驗收。

第四十四條 安全設(shè)施的使用與管理：

（一）槍支彈藥管理，認(rèn)真貫徹落實公安部槍支彈藥管理規(guī)定，嚴(yán)格落實槍支彈藥管理操作規(guī)程，選派專人保管，任何人不得違反槍支彈藥管理規(guī)定私自持槍或使用槍彈；

（二）運(yùn)鈔車、電視監(jiān)控設(shè)施、報警系統(tǒng)、通訊設(shè)施、消防器材、電警棍、電擊槍要指定專人管理，各支行要按照安全防范設(shè)施管理的有關(guān)規(guī)定，對全體員工進(jìn)行安全防范設(shè)施管理、使用的培訓(xùn)，使全體員工懂得其性能，熟悉使用方法，做到分工明確，責(zé)任到人，使其發(fā)揮重要作用；

（三）安全用電，增強(qiáng)防電、防火意識。不準(zhǔn)私自亂拉電線或超負(fù)荷用電，不準(zhǔn)安裝增容器或大功率保險絲，對老化的線路要及時檢修更換，以防電器和線路超負(fù)荷運(yùn)行引發(fā)火災(zāi)；

（四）安全保衛(wèi)部及各支行要加強(qiáng)安全防范設(shè)施的管理，定期不定期的對安防設(shè)施進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。

第十章 監(jiān)督檢查

第四十五條 合行保衛(wèi)部及各支行必須定期或不定期的對各營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作進(jìn)行檢查，重點檢查要害部門、要害部位、要害崗位、各項安全操作規(guī)程的執(zhí)行情況。

第四十六條 檢查的主要內(nèi)容：

（一）對上級主管部門有關(guān)會議精神和文件的貫徹落實情況；

（二）崗位工作人員遵守執(zhí)行有關(guān)制度和操作規(guī)程情況；

（三）員工安全防范意識，人防、物防、技防技能、突發(fā)事件應(yīng)急能力等情況；

（四）守庫、押運(yùn)和槍支彈藥的管理情況；

（五）安全防范設(shè)施的管理及使用情況；

（六）用電設(shè)施的電源管理；

（七）各類案件和治安災(zāi)害事故的查處情況；

（八）其他需要檢查的事項。

第四十七條 安全監(jiān)督檢查工作堅持“誰檢查、誰簽字、誰負(fù)責(zé)”的原則，每次檢查，檢查人員和被檢查單位負(fù)責(zé)人必須在檢查登記簿上簽字。

第四十八條 檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及隱患必須現(xiàn)場糾正或簽發(fā)整改通知，限期進(jìn)行整改。重大問題及隱患要及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，根據(jù)案件情況及時做出處理。對違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的要進(jìn)行相應(yīng)的處罰處理，對嚴(yán)重違紀(jì)的要給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，構(gòu)成犯罪的要移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任并按規(guī)定追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人的責(zé)任。

第十一章 附 則

第四十九條 本辦法由酒泉肅州農(nóng)村合作銀行負(fù)責(zé)修訂和解釋。

第五十條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控暨安全保衛(wèi)工作（小編推薦）

如何做好農(nóng)村信用社案件防控暨安全保衛(wèi)工作

農(nóng)村信用社作為農(nóng)村金融的主力軍，以服務(wù)三農(nóng)為己任，已經(jīng)形成了聯(lián)系農(nóng)民的橋梁和紐帶，在經(jīng)濟(jì)建設(shè)、自身業(yè)務(wù)發(fā)展和維護(hù)社會穩(wěn)定中具有十分重要的作用，是社會主義新農(nóng)村建設(shè)的堅強(qiáng)后盾。因此，如何做好農(nóng)村信用社案件防控及安全保衛(wèi)工作應(yīng)從以下幾個方面做起：

認(rèn)識到位是強(qiáng)化案件防控及安全保衛(wèi)責(zé)任意識的思想基礎(chǔ)

提高員工安防認(rèn)識，是安防的根本，是健全案件防控及安全保衛(wèi)文化的基礎(chǔ)，是真正能夠?qū)崿F(xiàn)安全投入最少、效果最好的一項工作。因此，在具體工作中，一是要加強(qiáng)安全法律法規(guī)的宣傳教育工作，讓員工知道違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度和安全操作規(guī)程就是違反行為。二是要加強(qiáng)員工安全知識培訓(xùn)，通過警示教育、開辦專題講座，把一些常用的貼近實際、貼近生活的安全知識帶給員工。三是從提高員工自我保護(hù)意識入手，提高自身求生本能。安全，歸根到底，就是每個員工不要受到傷害。四是以身邊發(fā)生的安全事故案例為教材，提高員工自身安全意識，要以在社會上影響較大或者是發(fā)生在身邊的安全事故為案例，分析事故發(fā)生的原因和過程，以達(dá)到安全防范教育的目的。

管理到位是完善各項安保工作制度的有效手段

加強(qiáng)重要崗位人員的管理（管庫員、守押人員、運(yùn)鈔車司機(jī)等）。按照以人為本的原則，從嚴(yán)要求、從嚴(yán)管理，嚴(yán)格審查重要崗位人員的資格，對于不適合的人員堅決予以調(diào)換，新分配的人員堅持實行先培訓(xùn)后上崗。一是落實案件防控及安全保衛(wèi)第一責(zé)任人的責(zé)任，同全轄員工及親屬簽訂《案件防控及安全保衛(wèi)工作聯(lián)防責(zé)任書》，形成單位、家庭、員工“三位一體”的案件防控及安全保衛(wèi)自我預(yù)防管理體系。二是在簽訂責(zé)任書的同時，全轄員工分崗位向單位繳納案件防控暨安全保衛(wèi)責(zé)任風(fēng)險保證金。其中，個職能部門經(jīng)理、支行行長繳納案件防控及安全管理責(zé)任風(fēng)險保證金1萬元；分理處主任、部門副總經(jīng)理、支行副行長繳納案件防控及安全責(zé)任風(fēng)險保證金8000元；其他崗位員工繳納案件防控及安全責(zé)任風(fēng)險保證金5000元。從而筑起以員工切身利益同安全防范掛鉤的堅實安防屏障，形成領(lǐng)導(dǎo)與員工及家屬共同參與、相互監(jiān)督的管理機(jī)制，為防范案件和安全事故奠定基礎(chǔ)。

檢查到位是落實案件防控及安全保衛(wèi)工作責(zé)任的重要方法。案件防控及安全保衛(wèi)工作檢查是管理工作中不可缺少的一項措施，更是案件防控及安全保衛(wèi)工作經(jīng)常使用的一種重要方法。落實由紀(jì)檢監(jiān)察和安全保衛(wèi)部門組成檢查工作組，嚴(yán)格落實檢查責(zé)任，堅持“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，經(jīng)常性開展案件防控及安全保衛(wèi)工作檢查。通過檢查抓制度落實，及時了解掌握嚴(yán)格案件防控及安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題并整改安全隱患、堵塞漏洞。在具體工作中要做到四個結(jié)合，即經(jīng)常性檢查和突擊性檢查相結(jié)合、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、全面檢查和重點檢查相結(jié)合、電話檢查和視頻監(jiān)控檢查相結(jié)合，特別是在重大節(jié)假日和國家重要活動期間，安全保衛(wèi)部門要有全面安排和嚴(yán)格要求，值班守庫工作決不能有絲毫松懈，為信用社各項業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。

獎懲到位是加大安全保衛(wèi)責(zé)任力度的必然要求。獎懲應(yīng)該以檢查考核為前提。對認(rèn)真落實案件防控及安全工作防范措施，嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，在單位案件防控及安全保衛(wèi)工作中取得顯著成績的，及時給予表彰獎勵；凡因監(jiān)督檢查不利，導(dǎo)致案件和安全事故發(fā)生，造成員工傷亡或資金嚴(yán)重?fù)p失的，嚴(yán)格按照責(zé)任規(guī)定追究制度，追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，并視其情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<九江銀行案件防控及整改方案>的通知》和《九江銀行案件防控及整改方案》，為進(jìn)一步增強(qiáng)強(qiáng)案件防控意思，認(rèn)真討論與學(xué)習(xí)，了《九江銀行案件防控及整改方案》。通過學(xué)習(xí)，了解了許多以前忽視的問題，加強(qiáng)了對案防控制的風(fēng)險認(rèn)識。

一、提高自身風(fēng)險防范意識是風(fēng)險防范的基礎(chǔ)

牢固樹立危機(jī)意識是前提，銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的?，F(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機(jī)遇期，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)順勢而為、做大做強(qiáng)，這本身無可厚非，但如果缺乏憂患意識，看不到風(fēng)險和問題，就非常危險。因為對銀行來說，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，居安思危是一個永恒的話題。為進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效，我們應(yīng)充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責(zé)。這是建立我行風(fēng)險管理長效機(jī)制的必須，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到我們每一個員工，只要我們都有案件防控意識，遵章守紀(jì)，案件防控工作就會事半功倍。

二、嚴(yán)格遵守各項管理規(guī)章制度

為加強(qiáng)風(fēng)險管理，應(yīng)進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，嚴(yán)格遵守現(xiàn)有的規(guī)章制度，防患于未然。在風(fēng)險還未暴露時就解決在萌芽狀態(tài)，才是我們銀行員工應(yīng)該做的的。首先，要正確理解規(guī)章制度。理解不準(zhǔn)不全，不能有效提高執(zhí)行力。其次，要分解規(guī)章制度。根據(jù)實際情況將規(guī)章制度分解到各個部門、各個環(huán)節(jié)、各個崗位，通過學(xué)習(xí)我們知道哪些是不應(yīng)該做的，哪些是應(yīng)該做的，哪些是必須堅持做的，哪些是應(yīng)當(dāng)拒絕做的。在執(zhí)行制度面前沒有任何借口，同理在案件防控工作執(zhí)行上也應(yīng)該不能有任何借口。

三、加強(qiáng)自我檢查，自覺接受上級監(jiān)控，落實整改

應(yīng)該加大發(fā)現(xiàn)問題的自我檢查工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我們必須認(rèn)真對待。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點我們要想辦法，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，共同討論制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

四、加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)

加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自我職業(yè)素質(zhì)和識別、控制風(fēng)險的意識與能力，是建設(shè)合規(guī)文化,防范風(fēng)險的根本所在。在日常經(jīng)營管理工作中，應(yīng)加強(qiáng)我們自身規(guī)章制度與業(yè)務(wù)理論水平的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意

識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

第五篇：銀行案件防控試題

中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)考試題

一、填空（10分）

1.（操作風(fēng)險）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源，案件是操作風(fēng)險的重要表現(xiàn)形式。

2.突發(fā)事件的特性包括突發(fā)性、公共性、（危害的延展性）、變化發(fā)展的不確定性、處置的緊迫性。

3.簽發(fā)銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請→受理調(diào)查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。

4.辦理抵押登記的主要風(fēng)險點：抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；

5.（同城票據(jù)交換），亦稱票據(jù)清算，一般指同一城市各金融機(jī)構(gòu)對相互代收、代付的票據(jù)，按照規(guī)定時間和要求，通過票據(jù)集中交換，并清算資金的一種活動。

6.風(fēng)險因素、（風(fēng)險事件）和風(fēng)險結(jié)果是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。

7.四項制度是指：干部交流、（崗位輪換）、強(qiáng)制休假、親屬回避。8.加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，實現(xiàn)人防、物防、（技防）相結(jié)合，切實防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護(hù)銀行資金財產(chǎn)和員工人身安全的重要保障。

9.尾箱的主要風(fēng)險點：（尾箱現(xiàn)金）。

10.柜員卡發(fā)放的防控措施：不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應(yīng)，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴(yán)禁混崗。

二、判斷題（10分）

1.操作風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險并稱為銀行的主要風(fēng)險。（√）

2.所謂案件防控機(jī)制建設(shè)長效機(jī)制，指工作系統(tǒng)中各子系統(tǒng)、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（×）

3.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅持事實清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究的原則。（√）4.銀行承兌匯票業(yè)務(wù)遵循“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發(fā)）、責(zé)權(quán)分明、穩(wěn)健經(jīng)營”的管理原則。（×）5.銀行承兌匯票的承兌與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，是金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)，是企業(yè)融通資金的重要渠道。（√）

6.銀行印章主要包括行政印章、業(yè)務(wù)印章、財務(wù)印章、貸款合同專用章、風(fēng)險專業(yè)章、銀行預(yù)留印鑒等。（×）

7.卡基支付工具包括借記卡、貸記卡和儲值卡。（√）

8.銀行安全保衛(wèi)風(fēng)險一般分為案件、事件（事故）兩大類。（×）

9.押運(yùn)是指專職押運(yùn)人員將銀行的現(xiàn)金、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運(yùn)送到指定地點。（√）

10.查詢、凍結(jié)、扣劃的主要風(fēng)險點是執(zhí)法人員身份；執(zhí)法文書、公函；領(lǐng)導(dǎo)批示（資金扣劃）。（×）

三、單選題（10分）

1.（B）是職業(yè)行為規(guī)范的總稱，職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定職責(zé)的行為。

A.職業(yè)守則 B.職業(yè)操守 C.職業(yè)習(xí)慣D.職業(yè)范疇 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。

A.存款業(yè)務(wù) B.取款業(yè)務(wù) C.密碼掛失D.口頭掛失 3.營業(yè)期間，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。

A.系統(tǒng) B.操作界面 C.密碼 D.關(guān)機(jī)

4.銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，（C）是銀行的生命線。

A.合規(guī) B保密 C.聲譽(yù) D.盡責(zé) 5.注銷抵押登記主要風(fēng)險點（B）A.注銷 B.注銷手續(xù)的辦理

C.到注銷登記處

D.注銷登記

6.（A）是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的動產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。

A.質(zhì)押貸款

B.動產(chǎn)質(zhì)押貸款 C.權(quán)利質(zhì)押貸款 D.抵押貸款

7.保函業(yè)務(wù)一般分五個操作環(huán)節(jié)：申請受理、調(diào)查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。

A.反擔(dān)保落實 B.擔(dān)保 C.反擔(dān)保 D.反抵押落實 8.（C）指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款的信用卡。

A.借記卡 B.IC卡 C.貸記卡 D.透支卡 9.營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。對于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A.相互監(jiān)督B.約束監(jiān)督C.相互制約D.相互復(fù)核 10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本要素。

A.重要空白憑證 B.現(xiàn)金 C.信用卡

D.公章

四、多項選擇（10分）

1.銀行風(fēng)險的主要特征：（ABCDE）A.客觀性

B.隱蔽性

C.擴(kuò)散性

D.加速性

E.可控性

2.中國銀監(jiān)會將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項重要內(nèi)容，提出了（“ABCD”）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。

A.管法人 B.管風(fēng)險 C.管內(nèi)控 D.提高透明度 3.合規(guī)文化的方法與渠道（ABC）

A.在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念 B.在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氣氛 C.高度重視員工的行為管理 D.培養(yǎng)員工的集體和整體觀念 4.案件責(zé)任追究的有關(guān)要求（ABD）A.一案四問責(zé) B.雙線問責(zé)

C.上追一級

D.上追兩級

5.憑證使用的主要風(fēng)險點：（BCD）A.憑證使用方式 B.憑證號與使用順序 C.使用程序

C.外來重要空白憑證 6.貸款發(fā)放的防控措施（AD）

A.嚴(yán)格堅持借款人本人在貸款發(fā)放機(jī)構(gòu)營業(yè)場所面簽合同。

B.嚴(yán)格堅持借款人本人及配偶當(dāng)場制度。C.嚴(yán)格堅持戶主借款制度。

D.柜面會計人員必須將貸款資金直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶。

7.案件責(zé)任追究的原則（ABCD）A.教育懲罰相結(jié)合 B.依據(jù)要充分 C.處理要公平

C.處理輕重要適度 8.個人儲蓄存款主要包括：（ABC）A.活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.個人通知存款

D.企業(yè)活期存款 9.貸款審批的主要風(fēng)險點：（ABCD）A.審批人員 B.審批程序

C.審批權(quán)限 D.審批意見 10.風(fēng)險預(yù)后包括：（ABCD）A.影響補(bǔ)救 B.教訓(xùn)總結(jié)

C.堵漏整改 D.完善預(yù)案

五、簡答題（20分）

1.中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容？

答案：（1）合規(guī)創(chuàng)造價值。（2）合規(guī)從高層做起。（3）合規(guī)人人有責(zé)（4）主動合規(guī)（5）有效互動

2.操作風(fēng)險管理包括？

答：（1）風(fēng)險識別（2）風(fēng)險計量（3）風(fēng)險評估（4）風(fēng)險控制/緩解（5）風(fēng)險監(jiān)測與報告

3.內(nèi)部控制的五大要素？

答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境（2）風(fēng)險識別與評估（3）內(nèi)部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監(jiān)督評價與糾正 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的主要成效？

答：（1）案件高發(fā)勢頭得到有效遏制。（2）案件治理高壓態(tài)勢全面形成。（3）案件防控主動性明顯增強(qiáng)。（4）案件查處協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制初步建立。（5）案件治理長效機(jī)制建設(shè)扎實起步。

六、案例分析題（20分）

（一）案件基本情況

2006年K縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權(quán)限、跨區(qū)域等方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。

（二）技術(shù)與制度分析

1.人員配備不足，缺乏制約。Z分社處于老、少、邊、窮地區(qū)，長期以來一直是2人社，內(nèi)控制度無法落實，監(jiān)督制約功能完全喪失。

2.法制意識淡薄，相互包庇。本案中，信貸人員法制意識淡薄，與他人內(nèi)外勾結(jié)，非法辦理大量冒名貸款。3.管理監(jiān)督不力。本案中，一是上級管理機(jī)構(gòu)和部門嚴(yán)重失職，管理缺失。二是監(jiān)督檢查部門未能及時深入到邊遠(yuǎn)地區(qū)信用社進(jìn)行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時發(fā)現(xiàn)問題。

（三）責(zé)任追究

1.作案人劉某、姚某給予開除處分，并移交司法機(jī)關(guān)。

2.給予L信用社負(fù)責(zé)人陸某和袁某記過處分，會計王某警告處分。

3.給予K聯(lián)社監(jiān)事長、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。

請根據(jù)以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發(fā)生？

答：

1.中小金融機(jī)構(gòu)要按崗位制約要求，按照業(yè)務(wù)需要合理配備基層網(wǎng)點的工作人員，防止制約崗位混崗。

2.發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款，必須嚴(yán)格按照操作流程，堅持由農(nóng)戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個人名章）到柜臺辦理貸款手續(xù)。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發(fā)放業(yè)務(wù)。3.認(rèn)真落實重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，定期派人到基層網(wǎng)點對重要業(yè)務(wù)進(jìn)行深入檢查，及時消除案件隱患。

七、論述題（20分）銀行案件風(fēng)險防控措施？ 答：

1.完善公司（法人）治理機(jī)制 2.建立健全案件防控責(zé)任制 3.加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè) 4.下大力氣狠抓執(zhí)行力建設(shè) 5.增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性 6.建立案件責(zé)任追究制度 7.強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能 8.建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制

9.培育良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、10加強(qiáng)對案防工作的監(jiān)管

規(guī)文化 合