第一篇：《2014大眾富裕階層財富白皮書》宜信財富區(qū)域分享會啟動

《2014大眾富裕階層財富白皮書》宜信財富區(qū)域分享會啟動

4月16日，中國財富管理行業(yè)的知名企業(yè)宜信財富聯(lián)合《福布斯》中文版在北京發(fā)布最新調研成果《2014中國大眾富裕階層財富白皮書》（以下簡稱“白皮書”）。

據了解，《中國大眾富裕階層財富白皮書》首次發(fā)布于2013年3月18日，此次是第二年發(fā)布。宜信財富旨在深入了解中國大眾富裕階層財富現狀、需求，為財富管理機構提供參考，以便于制訂有針對性、適合大眾富裕階層理財者的財富管理模式和服務。

在去年研究的基礎上，2014年白皮書新增了對重點經濟區(qū)域大眾富裕階層的對比調研。在白皮書正式發(fā)布后，宜信財富將舉行全國巡回區(qū)域分享會，首站將在青島啟動。

宜信財富負責人表示，白皮書首次進行了重點區(qū)域的調研，并且將山東作為一個重點觀察的地區(qū)，和長三角、珠三角、京津放在一起進行調研。數據顯示，山東地區(qū)大眾富裕階層的繼續(xù)投資意愿要明顯高于長三角和珠三角地區(qū)?！吧綎|地區(qū)是大眾富裕階層比較集中的地區(qū)，投資意愿強烈，為他們分享全面、有針對性的財富管理調研數據非常必要?！?/p>

第二篇：解讀大眾富裕階層財富密碼 宜信財富經濟論壇濟南站開講

16日下午，“2015新常態(tài)新趨勢，宜信財富濟南經濟論壇暨《中國大眾富裕階層財富白皮書》解讀會”在濟南舉辦。

2015年被定位為“全面深化改革關鍵之年”，中國經濟進入新常態(tài)，呈現出增長速度換擋期、結構調整陣痛期、刺激經濟政策產生副作用的消化期“三期“疊加的特征。十八屆三中全會催生一系列經濟新政，剛剛結束的全國兩會為中國經濟發(fā)展的改革紅利，提供進一步機遇和新的政策導向。同時，中國低迷已久的股市也獲得了新生。在如此復雜的經濟背景下，如何把握機遇，理性投資，成為眾多投資者關注的焦點。

山東省金融辦主任李永健致辭

山東省金融辦主任李永健在致辭中表示，與發(fā)達國家相比，中國大眾的投資理財產品相對狹窄、單調，個人特色化、多樣化、個性化的投資需求還需進一步滿足，需要有專業(yè)的理財機構進行管理與引導。李永健談到時下興起的股權眾籌投資時強調，股權眾籌要保持項目的真實性，確定好優(yōu)秀的領頭人，另外要建設完善的投資人制度，投資人需要具備風險承擔能力與風險識別能力，而項目的后期管理與維護、信息的公開披露等也都要進行嚴格的規(guī)范。

本次論壇以聚焦財富管理、資產配置為主題，為廣大投資者搭建了與知名學者和行業(yè)領袖深入交流的平臺。國家信息中心首席經濟學家、商務部市場運行專家顧問范劍平以《宏觀經濟轉型趨勢與資產配置的宏觀視角》為題，對中國整體經濟進行解讀。范劍平指出，中國將進行由要素驅動轉變?yōu)閯?chuàng)新驅動的經濟轉型，這其中要有金融體系的配套轉型為支撐。中國將迎來股權融資的新時代，即從銀行融資為主的間接融資轉變?yōu)橐再Y本市場融資為主的直接融資體系。

上海交大高金金融學院教授吳飛將針對金融領域提供《變革中的中國私人財富管理現狀及趨勢》的主題演講，好望角咨詢總經理詹惠敏女士則將在現場為大家做《大眾富裕階層海外資產配置正當時》的分享，為本次參與論壇的客戶指明海外投資的方向。

三位重量級嘉賓主題分享后，進入圓桌討論階段，共同解讀《2015大眾富裕階層財富白皮書》及新形勢下的投資新視野，挖掘財富保值增值新機遇。近二十年來，中國經濟的高速增長催生了大眾富裕階層，他們有著非常迫切的財富管理需求，應運而生的財富管理行業(yè)，作為連接社會閑置資本和實體經濟的重要紐帶，在金融領域的重要性也與日俱增。經過九年的努力，宜信財富已經成為中國面向大眾富裕階層規(guī)模最大、覆蓋地域最廣的財富管理機構。截至2014年底，宜信財富管理資產近千億人民幣，為超過10萬名大眾富裕階層和高凈值人士提供了財富管理服務。

宜信財富高級副總裁尚筱表示，為了向他們提供更加專業(yè)的金融服務，宜信財富在2015年也將重點打造“1+3帶多”的資產配置策略，其中，“1”指廣受歡迎的P2P類固定收益理財;“3”指私募股權類、資本市場類和海外資產管理類三大資產服務;“多”即為客戶提供多樣化、定制化的產品和服務。

作為此次論壇的舉辦地，濟南，其經濟發(fā)展在山東省具有舉足輕重的作用，也匯聚了大批大眾富裕階層，本次論壇的舉辦必將在濟南掀起一股財富管理熱潮。據宜信財富高級副總裁尚筱介紹，秉承“財富管理好，幸福自然來”的理念，宜信財富在6-7月份還將在杭州、哈爾濱等7座城市舉辦系列論壇，希望通過匯聚更多的智慧和力量，幫助大眾富裕階層更好的管理財富，實現財富自由。上證報：低通脹為寬松貨幣政策提供空間

股市回暖離不開穩(wěn)定積極的宏觀經濟氛圍。

國家統(tǒng)計局昨天發(fā)布數據顯示，6月，全國居民消費價格(CPI)總水平同比上漲1.4%，同比漲幅已連續(xù)10個月低于2%，推動今年上半年物價平穩(wěn)運行；全國工業(yè)生產者出廠價格(PPI)環(huán)比下降0.4%，同比下降4.8%。專家認為，CPI、PPI持續(xù)在低位為后續(xù)寬松貨幣政策提供了空間。

據分析，6月CPI同比增長1.4%，高于前值1.2%，也高于市場預期的1.3%。其中翹尾因素上升0.2個百分點，但新漲價因素不變，這也導致6月份CPI環(huán)比增速為0。

數據顯示，豬肉、蔬菜價格上漲拉高了CPI。6月食品類價格同比上漲1.9%，環(huán)比下降0.1%。其中豬肉同比上漲7.0%，使CPI上漲約0.20個百分點。4 月中旬以來，生豬價格持續(xù)上漲繼續(xù)在終端豬肉價格體現，帶動了CPI上行。同時，鮮菜、鮮果和糧食格也分別上升11.4%、3.6%和 2.1%，合計影響CPI上升0.64個百分點，進一步拉高CPI增速。

不過，需求不足則拖累了PPI數據。6月PPI逆轉上個月改善的趨勢，環(huán)比增速下降0.4%，同比下降4.8%。今年上半年，PPI底部運行，同比下降4.6%。

期指，產業(yè)鏈最上游的能源、礦產明顯跌價也拖累了價格指數。6月石油和天然氣開采、石油加工、黑色金屬冶煉和壓延加工、煤炭開采和洗選出廠價格同比分別下降32.4%、18.8%、16.7%和15.4%，合計影響本月工業(yè)生產者出廠價格總水平同比下降約3.0個百分點。

國泰君安(32.82, 1.50, 4.79%)首席宏觀分析師任澤平認為，經濟持續(xù)低位探底，通縮壓力繼續(xù)；而近期國內股市調整，海外希臘危機擔憂加重，加大了下半年經濟下行壓力，近期大宗商品價格大跌已有所體現。預計未來寬松貨幣政策方向不變。

民生證券研究院執(zhí)行院長管清友[微博]認為，下半年考慮到油價同比基數大幅降低，疊加豬周期供給壓力，預計四季度CPI將回升到2%左右，但從5月份工業(yè)投資看，總需求依然穩(wěn)而不強，預計貨幣寬松不會轉向。

摩根士丹利華鑫證券宏觀研究主管章俊向上證報記者表示，目前下游通脹指標CPI受制于食品價格依舊平穩(wěn)，而上游通脹指標PPI在實體經濟需求疲弱的情況下則維持通縮模式，預計2季度GDP實際增速同比將跌破7%至6.8%左右。

在業(yè)內人士看來，目前A股已開啟了“救災”模式，央行[微博]在此過程中為了發(fā)揮“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場來幫助市場恢復信心，且這也會在很大程度上阻斷股市危機向整個金融市場甚至實體經濟的蔓延，避免經濟出現衰退。而宏觀數據的平穩(wěn)無疑為此創(chuàng)造了條件。綜合來看，中國央行有望在三季度繼續(xù)降準降息，且四季度延續(xù)寬松的概率也在上升。

央行持續(xù)逆回購 廣義流動性維持寬松 央行9日繼續(xù)通過逆回購注入短期流動性，市場資金整體平穩(wěn)，負面情緒處于恢復中。

9日央行以利率招標方式開展了逆回購操作，期限7天，交易量350億元，中標利率2.50%。這是自6月25日以來，央行連續(xù)三周通過公開市場進行逆回購操作，向市場注入流動性。通過連續(xù)5次逆回購，央行不斷向市場釋放短期流動性，中標利率也從最初的2.70%回落至2.50%的低位。

在此期間，央行還有針對性地對金融機構實施定向降準，以及下調了人民幣(6.2086,-0.0006,-0.01%)存貸款基準利率。當前，從廣義流動性來看，銀行間資金整體利率平穩(wěn)，央行維持寬貨幣、穩(wěn)匯率的政策，市場負面情緒正在逐步修復。

昨日下午4點，人民幣市場上，同業(yè)拆借隔夜、14天利率分別輕微上浮5個和2.6個基點，7天利率則大幅下降63個基點；質押式回購利率方面，隔夜、7天、21天等品種均有不同程度上浮，隔夜利率上浮最高、為10個基點，14天利率則下降7個基點。

昨日有分析師表示，近期股市、債市均出現不同程度大幅下跌，使得市場對于流動性風險擔憂升級，同時疊加海外大宗、匯率、股指期貨等連續(xù)大跌。而央行持續(xù)向市場注入流動性，有助于穩(wěn)定市場情緒。

上述分析師繼續(xù)稱，從廣義流動性來看，目前銀行間資金整體平穩(wěn)，央行寬貨幣、穩(wěn)匯率政策延續(xù)，市場負面情緒最終會得到修復。

摩根士丹利華鑫證券宏觀經濟研究主管章俊昨日表示，鑒于目前A股市場出現連續(xù)大幅下跌，央行在此過程中發(fā)揮了“最后貸款人”的定海神針角色，有必要維持寬松的貨幣政策立場來幫助市場恢復信心，而且這也會在很大程度上阻斷股市風險向整個金融市場，甚至實體經濟的蔓延，從而避免經濟出現“資產負債表”式的衰退。

同時，昨日發(fā)布的6月份CPI數據從上個月的1.2%反彈至1.4%，基本符合市場預期，亦為央行寬松政策立場提供了空間。“預計央行將在三季度維持降準降息的立場來助推實體經濟，而且這種態(tài)勢在四季度繼續(xù)延續(xù)的概率在上升?！闭驴”硎尽?/p>

瑞銀證券認為，未來貨幣寬松可能會進入一個新階段，更側重于疏通貨幣傳導、引導資金流入實體經濟。因此預計央行將更多地使用PSL，通過向國開行等政策性銀行直接提供流動性支持來加大后者對PPP和其他基建項目的貸款投放，從而更加有效地支撐實體經濟。

渣打銀行則預計，未來適度放松政策將維持流動性充足并支撐需求，由于日前央行已經再度降息，且考慮到目前經濟增長正企穩(wěn)及下半年通脹或將小幅上揚，認為2015年底前基準利率下調窗口將關閉，但預計年底前央行還將下調存準率共計1個百分點，以補償資本外流可能導致的流動性減少。

人民幣匯率穩(wěn)定是宏觀經濟穩(wěn)定的底線

最近兩周，我們正在經歷A股歷史上最壯觀的一場多空博弈。為了守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線，集中各方資源積極穩(wěn)定市場已成為各方共識。但在當前的經濟金融大背景下，穩(wěn)定市場的基本邏輯將在怎樣一個框架內展開？宏觀穩(wěn)定的基本底線又是什么呢？

從去年下半年至今，中國金融市場宏觀穩(wěn)定的基本框架是，用降準降息應對內部通縮壓力，以人民幣匯率維持基本穩(wěn)定來保持外部均衡。特別是在人民幣國際化已邁開大步的情況下，人民幣匯率的穩(wěn)定就顯得更加重要。盡管去年至今美聯(lián)儲加息步伐數度反復，導致境內即期匯率一度出現比較大的短期波動，但拉長觀察周期來看，這兩年的人民幣匯率仍然維持著在合理均衡水平上下波動的基本格局。

這種格局的意義何在？在于人民幣國際化之際，為進一步開放境內金融市場提供穩(wěn)定的外部環(huán)境。開放格局下的境內金融市場，不僅僅服務于境內的人民幣持有人，同時也服務于全球范圍內的人民幣持有人。

舉個簡單的例子，“一帶一路”戰(zhàn)略下相關的人民幣交易結算所沉淀下來的資金，能否及時回流到境內市場進行投資，以降低持有成本？很顯然，穩(wěn)定的匯率環(huán)境將使境外持有人面臨更小的匯兌損失，也更有利于人民幣國際化的整體戰(zhàn)略，這也是中國央行[微博]一再與多國央行簽訂貨幣互換協(xié)議，并有節(jié)奏地開發(fā)境內債券和股權市場的基本出發(fā)點。

這是開放大國格局下的必然戰(zhàn)略選擇。但從理論上講，作為貨幣外部價格的匯率并不僅僅只取決于外部需求因素，同樣也取決于內部的供給因素。我們所熟知的傳導機制是，中央銀行單方面增大貨幣供應或者實施降息，都會在一定程度上影響本幣的匯率。如果仔細觀察我們可以注意到，近兩年中國央行不到萬不得已并不輕易動用利率工具，多數時候還是通過公開市場操作或者降準來維持境內市場貨幣供需平衡，讓市場自行形成均衡利率。

能夠把握這樣的主動權，正是因為我們牢牢守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的原則底線。之所以嚴格恪守這一風險底線，是因為風險事件失控后的救助成本高昂，很容易沖擊內外部均衡的基本框架，并導致進一步的惡性循環(huán)。只不過在過去兩年中，金融系統(tǒng)內的風險點一直聚焦于政府融資平臺問題上，對于直接融資市場可能出現的系統(tǒng)性風險，社會上整體的預案和討論并不充分。

回到目前的股市維穩(wěn)問題，筆者認為貨幣當局的底線仍然是不能影響到當下內外均衡的基本框架。因為一旦人民幣產生強烈的貶值預期，在一個穩(wěn)定外部環(huán)境中做好經濟轉型的過程就有可能被打亂，通過進一步開放市場來盤活各方資源的整體戰(zhàn)略也有可能因此受到沖擊。

怎樣才能迅捷有效地將問題控制住，不讓市場風險進一步傳導到實體經濟之中？這恐怕是有關方面亟須論證和解決的問題。市場的問題可以讓市場解決，但如果局部市場的**將危及宏觀整體框架，我們解決問題的視角也應該隨之而變。

第三篇：宜信財富：金融、貿易、制造業(yè)多出“大眾富”

宜信財富：金融、貿易、制造業(yè)多出“大眾富”

“大眾富”一般從事什么職業(yè)？最近發(fā)布的一本《2014中國大眾富裕階層財富白皮書》給你答案。

宜信財富聯(lián)合福布斯中文版，對國內大眾富裕階層展開調查，發(fā)現受訪的中國大眾富裕階層主要集中于金融、貿易和制造業(yè)等三個行業(yè)。

據了解，從去年開始，宜信財富聯(lián)合福布斯中文版展開對中國大眾富裕階層的調查和研究，并發(fā)布中國首份關于中國大眾富裕階層財富狀況的研究報告。

本次宜信白皮書顯示，2013年末中國個人可投資資產在60萬元人民幣至600萬元人民幣的中國中產階級人數達到1197萬人。

另據記者從宜信白皮書中了解，家庭是影響受訪者幸福感的最重要因素，其次分別為健康、財富、事業(yè)、生活品質、社交圈、個人愛好。

第四篇：獨立財富機構迅速發(fā)展 宜信財富加速布局

獨立財富機構迅速發(fā)展 宜信財富加速布局

近幾年來，隨著國內大眾富裕階層的迅速崛起，其理財需求也日益增大。專業(yè)的機構理財在中國嶄露頭角，業(yè)內人士表示，隨著經濟轉型的進一步深入，機構理財模式將取代“中國式”散戶理財，成為國內理財市場的主流。

宜信財富首席財富管理專家呂騏博士表示，在龐大的市場空白和強烈的需求之間，是一個巨大的市場機遇。一組數據或許更能說明問題。在美國，二級市場機構投資者數量占比達到90%，散戶投資者僅占10%，在日本這個比重是80%對20%，而在中國這個比重顛倒為15%對85%。

在中國，獨立財富管理機構在整個市場中仍屬小眾。在宜信與《福布斯》中文版聯(lián)合發(fā)布的《2013中國大眾富裕階層財富白皮書》數據顯示：82.3%的大眾富裕階層人士表示自己需要財富管理服務，但僅有30.3%的人已經委托理財機構代為打理資產。

大眾富裕階層掌握的私人財富正在快速增長，占私人財富總額的比例也在逐漸走高，2010年—2012年分別達到15.5%、16.1%和16.4%，大眾富裕階層的人均可投資資產維持在133萬元左右。獨立財富機構也在迅速發(fā)展。

拿進入此行業(yè)較早的宜信財富來說，創(chuàng)立7年來，已在全國40多個城市已擁有千余名資深理財顧問，為大眾富裕階層提供全方位的理財規(guī)劃與財富管理服務?！爸袊呢敻还芾硇袠I(yè)正在蓬勃發(fā)展，但行業(yè)價值鏈的分割，金融工具的不發(fā)達，導致信息極不對稱。我們全國的千余名資深理財顧問，堅持隨時隨地與客戶溝通，向客戶傳達正確的財富管理理念，為客戶做財務體檢和風險承受測試，并持續(xù)與客戶討論投資風險的防范，溝通我們建議的策略，對每一個各戶都要做財富體檢。明確了投資目標和支出目標，才能做好更科學、更先進的資產配置。脫離客戶實際需求的財富管理是沒有任何意義的。”呂騏博士表示。

第五篇：2014年3月財富停售啟動會主持詞

--

泰康人壽德州中支2014年 “財富停售”業(yè)務啟

動大會流程及主持詞

（畫外音靜場）：為保證大會順利進行，請各中支領隊帶領與會

人員按照大會指定位置和規(guī)定的座次就座，并自覺維持好會場秩序。請與會人員將手機打到靜音位置或者關閉，會議期間請不要隨意走動。（稍停頓）

掌聲有請今天大會的主持人（大幕拉開。上場音樂）（女）鐵騎錚錚，踏遍營銷萬里河山；

（男）州城大地，薈萃壽險英雄好漢。

（女）萬馬奔騰迎開泰

（男）德州精英展雄風

（女）我是邱娜,非常榮幸由我們來主持2014“財富停售”業(yè)務啟動大會?。校┪覀儗⑾蚣磳⒌絹淼呢敻煌Ｊ坌麘?zhàn)

（女）吶喊出州城泰康兒女的壯志豪情

2014年2月第二期培訓班中，德州中支由迎來了

30位新伙伴，今天，他們也帶著剛剛結訓的喜悅來參加他們在壽險行業(yè)的第一個啟動大會，接下來，恭請大家全體起立，讓我們用最熱烈的掌聲，歡迎新伙伴的加盟！女：同時也歡迎為德州泰康發(fā)展奮力拼搏的精英將士們，歡迎你們！領導請就坐，伙伴們請就坐！

男：現在請允許我們非常榮幸的宣布：泰康人壽保險股份有限公司德州中心支公司“財富停售”業(yè)務啟動大會

合：現-在-開-始

【風采展示】

女)：這是一個機遇常在、信心長存的年代；

女)：是勇士，就要心存必勝的信念，倚天拔劍，仰天長笑，逐鹿齊魯； 女)：嘹亮的歌聲，拉開了挑戰(zhàn)的序幕；

男)：將士們征戰(zhàn)的塵土仍在空中飛揚，新的沖鋒的號角已在耳邊鳴響；讓我們一起來檢閱一下各個團隊的風采，女)：接下來是我們的風采展示時間，請各團隊做好準備

男)：本部營銷、本部續(xù)期、開發(fā)區(qū)、武城、寧津、臨邑、陵縣、平原、慶云、禹城、夏津

【抓錢舞】

財富停售是挑戰(zhàn)，更是機遇，是伙伴們掙得高收入的最好時期，是他們一直帶領著我們，征戰(zhàn)每一場戰(zhàn)役，是他們一直在為我們指引方向，默默奉獻，2014財富停售戰(zhàn)役在即，就讓他們繼續(xù)帶領我們沖鋒在前，成就高收入的夢想，接下來就有請各家服務的處經理們，為我們帶來開場舞《抓錢舞》。

【榮譽表彰】

【財富停售宣導】

【方案宣導及工作部署】

女：親愛的伙伴們，壽險的道路上沒有停歇的腳步

男：成功者的日程中沒有放松的時刻

女：因為有著這樣的敬業(yè)與執(zhí)著，男：因為有著這樣的付出與堅韌

女：才有了我們德州泰康輝煌的今天

男：新際遇、新挑戰(zhàn)，新希望，讓無力者有力，讓卻步者前行，讓平庸者輝煌，讓成功者更卓越。

女：升騰起我們的夢想，扎實下我們的行動，用我們銳意進取的精神，去開辟壽險事業(yè)下一段新的征程。讓我們用熱烈的掌聲有請?zhí)┛等藟郾ｋU股份有限公司德州中心支公司總經理李志強先生為我們發(fā)布2011開門紅出征令。

男：感謝李總。。。。。。

女：擎亮劍，問蒼天，德州精英掀狂潮

男：重劍出，英雄路，問鼎巔峰聚州城

女：在2011年即將來臨之際，為了讓大家在新的一年里開門紅，紅到底，我們也為伙伴們準備豐厚的獎勵，下面有請謝總為我們做方案宣導及工作部署。

男：感謝謝總

《第四樂章》

女：從昨天到今天，我們每個人都由不同的頂點回到相同的起點，對未來寄予更高的目標和期望，全體精英將士將奮戰(zhàn)30天，去開創(chuàng)“財富停售”輝煌的成績。

男：用優(yōu)異的成績繪一道彩虹,讓伙伴贊嘆我們的絢麗,是英雄是好漢;三月戰(zhàn)役比比看！接下來讓我們共同關注“財富停售”任務目標，（念念目標是多少）

女：接下來讓我們用暴風驟雨般的掌聲有請各團隊的領頭人上臺接受任務牌，掌聲有請謝總為他們頒發(fā)任務牌。頒發(fā)完任務牌由處經理談一句感言時帶領伙伴進行信心表示風采展示（自由發(fā)揮）