第一篇：在全國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司2013年年會(huì)上的講話

在全國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司2013年年會(huì)上的講話

（2013年11月29日）

楊家才

在全國(guó)上下學(xué)習(xí)貫徹黨的十八屆三中全會(huì)的關(guān)鍵時(shí)刻，研究探討財(cái)務(wù)公司改革發(fā)展問題，很有意義。大型企業(yè)集團(tuán)是中國(guó)企業(yè)的脊梁。財(cái)務(wù)公司如何找準(zhǔn)市場(chǎng)定位，發(fā)揮獨(dú)特作用，服務(wù)企業(yè)集團(tuán)，至關(guān)重要。下面，我講三個(gè)問題。

一、財(cái)務(wù)公司的歷史貢獻(xiàn)

財(cái)務(wù)公司經(jīng)過26年的發(fā)展，為我國(guó)公司金融發(fā)展做出重大貢獻(xiàn)，突出體現(xiàn)在五個(gè)方面。

一是催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識(shí)。打造企業(yè)王國(guó)離不開金融的力量。金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合路徑有兩條：一條是先金融后實(shí)業(yè)；另一條是先實(shí)業(yè)后金融，先有實(shí)業(yè)然后投控金融機(jī)構(gòu)。這方面，財(cái)務(wù)公司占有先機(jī)。在我國(guó)，企業(yè)辦金融是由財(cái)務(wù)公司起步的。作為加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金管理的制度安排，財(cái)務(wù)公司是企業(yè)集團(tuán)優(yōu)化資源配置的工具，為企業(yè)集團(tuán)進(jìn)入金融業(yè)、成就財(cái)團(tuán)夢(mèng)創(chuàng)造了條件。

二是節(jié)約了企業(yè)集團(tuán)的融資成本。在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程中，資金是有間歇的，財(cái)務(wù)公司把間歇資金用起來，讓沉睡的資金發(fā)揮作用，這本身是資源的有效利用，是新價(jià)值的創(chuàng)造。財(cái)務(wù)公司還通過拆借和發(fā)債節(jié)約了拆貸差、債貸差，為企業(yè)集團(tuán)節(jié)約了大量財(cái)務(wù)成本。

三是防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)公司把資金歸集起來，通

過對(duì)成員單位財(cái)務(wù)信息進(jìn)行監(jiān)控，防控企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)。通過內(nèi)部結(jié)算和對(duì)外支付，了解成員單位財(cái)務(wù)變化，判斷風(fēng)險(xiǎn)情況，防止違規(guī)違法行為。同時(shí)，利用金融專業(yè)優(yōu)勢(shì)，對(duì)企業(yè)集團(tuán)投融資活動(dòng)提供決策支持，防止決策失誤。

四是促進(jìn)企業(yè)集團(tuán)的產(chǎn)品銷售。運(yùn)用金融功能，包括消費(fèi)信貸、買方信貸、融資租賃等工具，把企業(yè)產(chǎn)品推銷出去，把買不起但能用得起產(chǎn)品的人納入客戶對(duì)象。如企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)的汽車、大型設(shè)備等商品，可以利用金融營(yíng)銷手段促銷。

五是豐富了金融機(jī)構(gòu)體系。財(cái)務(wù)公司是金融體系中一類重要機(jī)構(gòu)，已開業(yè)174家，成員還在不斷增加。金融種類可以分為四類，第一類是公眾金融，面向不特定社會(huì)公眾提供金融服務(wù)，如商業(yè)銀行。第二類是公益金融，如保險(xiǎn)、養(yǎng)老金等，保險(xiǎn)主要是穩(wěn)定功能，是社會(huì)保障體系的重要組成部分。第三類是“公主”金融，有人錢多不會(huì)用，幫他管起來，保值增值，信托屬于這一類。第四類是公司金融，財(cái)務(wù)公司屬于公司金融。這樣金融就有了細(xì)分，根據(jù)功能定位，各司其職，平衡友好發(fā)展。

二、財(cái)務(wù)公司的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)

一是出身實(shí)業(yè)。財(cái)務(wù)公司是從實(shí)業(yè)中成長(zhǎng)起來的。與銀行等其他金融機(jī)構(gòu)不同，財(cái)務(wù)公司背靠企業(yè)集團(tuán)，股東是成員單位，根基比較堅(jiān)實(shí)，為企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)提供很多便利。首先是資金動(dòng)員的便利，利用集團(tuán)管理來歸集資金。其次是信息獲取的便利，在同一個(gè)集團(tuán)中，誰要干什么都很清楚，占有信息優(yōu)

勢(shì)。再次是項(xiàng)目先知便利，作為項(xiàng)目參與者，近水樓臺(tái)，節(jié)約了業(yè)務(wù)項(xiàng)目的尋找成本、管理成本、盡職調(diào)查成本。

二是自創(chuàng)需求。企業(yè)集團(tuán)的金融需求是內(nèi)生的。在資金與實(shí)業(yè)對(duì)接過程中，財(cái)務(wù)公司了解企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和資金需求，既創(chuàng)造需求，又解決需求，具有實(shí)業(yè)和金融的雙重屬性。對(duì)于成員單位而言，它是金融機(jī)構(gòu)，是資金的供應(yīng)方，也是內(nèi)部資金的歸集者。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)而言，它又是企業(yè)集團(tuán)，是資金的需求方，也是外部資金的融入者。

三是易控風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的來源除了信息不對(duì)稱之外，還有貸后管理以及道德風(fēng)險(xiǎn)方面的問題。財(cái)務(wù)公司是企業(yè)集團(tuán)自己的金融機(jī)構(gòu)，與成員單位不存在利益沖突。從這個(gè)角度講，風(fēng)險(xiǎn)比較好控制，管控成本相比其他金融機(jī)構(gòu)來看，要小得多。

四是單邊業(yè)務(wù)。主要是籌集資金的業(yè)務(wù)，主動(dòng)負(fù)債業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小，精力集中在做負(fù)債業(yè)務(wù)上面，包括拆借資金、發(fā)行債券、怎樣和銀行聯(lián)合等，對(duì)貸款投放之后的一系列管理，從找項(xiàng)目到價(jià)格談判、資金清收、信貸跟蹤、貸后管理等投入精力不多，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也好把握。

三、財(cái)務(wù)公司的發(fā)展取向

一是做大資金歸集。把資金歸集做大，提升資金集中度。目前，財(cái)務(wù)公司行業(yè)平均資金集中度為29%，總體上還不高，大約還有3.1萬億元沒有歸集進(jìn)來。如果再歸集2萬億元進(jìn)來，財(cái)務(wù)公司的整體實(shí)力就會(huì)大大增強(qiáng)。從發(fā)展角度看，財(cái)務(wù)公司安身立

命的東西就是內(nèi)部資金歸集。下一步，從監(jiān)管的角度，要把資金歸集率作為重要發(fā)展指標(biāo)。適時(shí)修訂《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，建立階梯遞進(jìn)式監(jiān)管激勵(lì)機(jī)制，指標(biāo)上一個(gè)臺(tái)階，就打開一扇門，能夠做更多的業(yè)務(wù)，這其中很重要的指標(biāo)就是資金歸集率。

二是做活市場(chǎng)融資。銀行是背著錢找項(xiàng)目，財(cái)務(wù)公司是背著項(xiàng)目找錢，是有了項(xiàng)目再去找資金，因需而融，可以靈活運(yùn)用多種融資工具，包括拆借、發(fā)債、票據(jù)、大額存單、商業(yè)票據(jù)融資等。要逐步推進(jìn)商業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)，由成員單位開立商業(yè)票據(jù)，財(cái)務(wù)公司承兌，然后讓銀行貼現(xiàn)。這樣，企業(yè)信用培育起來，融資渠道也就更完善、更活。

三是做實(shí)資產(chǎn)交易。貸款轉(zhuǎn)讓、票據(jù)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)原則上都可以做。但是業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要根據(jù)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理能力、服務(wù)水平來定。對(duì)于資產(chǎn)證券化、貸款轉(zhuǎn)讓、票據(jù)、買入返售等業(yè)務(wù)，一定要在“實(shí)”上做文章。如票據(jù)業(yè)務(wù)的核心是真實(shí)貿(mào)易背景，信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的核心在于資產(chǎn)真實(shí)。

四是做長(zhǎng)服務(wù)鏈條。要把財(cái)務(wù)公司金融服務(wù)鏈延長(zhǎng)，跟著產(chǎn)品鏈延長(zhǎng)。企業(yè)產(chǎn)品上下游鏈條有多長(zhǎng)，財(cái)務(wù)公司就可以跟多長(zhǎng)。但前提是公司得有這個(gè)能力。做長(zhǎng)服務(wù)鏈條，關(guān)鍵就是一個(gè)“跟”字，跟產(chǎn)品，跟商戶，跟合作對(duì)象，跟市場(chǎng)，這樣風(fēng)險(xiǎn)控制才有把握。

五是做全中間業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司不是要做全牌照，而是要通過

人力、技術(shù)、信息投入獲取中間業(yè)務(wù)收入。這些年，銀行轉(zhuǎn)型主要是由信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向中間業(yè)務(wù)，瞄準(zhǔn)的正是企業(yè)集團(tuán)成員單位。財(cái)務(wù)公司近水樓臺(tái)為什么不能做？在利率市場(chǎng)化背景下，中間業(yè)務(wù)將成為金融業(yè)務(wù)主要的收入支撐。財(cái)務(wù)公司要把中間業(yè)務(wù)做好，做全。

六是做細(xì)風(fēng)險(xiǎn)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理是金融的永恒主題。財(cái)務(wù)公司最大的風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)。這就需要從源頭開始，在企業(yè)做決策的時(shí)候，財(cái)務(wù)公司就應(yīng)該參與到里面去，這樣風(fēng)險(xiǎn)就容易控制。此外，財(cái)務(wù)公司還面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)。需要盯住這些風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管控能力將是下一步修改《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》、推進(jìn)分級(jí)分類管理的重要內(nèi)容。

在風(fēng)險(xiǎn)管控中，財(cái)務(wù)公司有責(zé)任，監(jiān)管者更有責(zé)任。監(jiān)管者的責(zé)任體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是把好準(zhǔn)入關(guān)?，F(xiàn)在，企業(yè)集團(tuán)辦財(cái)務(wù)公司的呼聲非常高，準(zhǔn)入門檻比較低。我們要按照放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管的思路，改進(jìn)準(zhǔn)入管理，加強(qiáng)軟性約束，強(qiáng)化正向激勵(lì)。我們的準(zhǔn)入政策是開放式的，任何企業(yè)只要夠條件都可以申請(qǐng)，不歧視任何類型和所有制的企業(yè)。二是改進(jìn)準(zhǔn)入服務(wù)，做好準(zhǔn)入前的輔導(dǎo)。要把財(cái)務(wù)公司準(zhǔn)入前的服務(wù)再向前推進(jìn)三步。第一步是可研。由屬地銀監(jiān)局深入公司做可行性研究調(diào)查，全面了解企業(yè)情況。第二步是論證。調(diào)查完畢后和非銀部對(duì)照準(zhǔn)入條件商討論證。如果材料出了問題，那是銀監(jiān)局的責(zé)任。第三步是會(huì)商。與國(guó)資委、地方政府會(huì)商，國(guó)資委和地方政府作為監(jiān)護(hù)人，要知

悉，要參與，這也是對(duì)企業(yè)主管部門或地方政府的尊重。三是下放審批權(quán)限，提高準(zhǔn)入效率。凡是受理準(zhǔn)入申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)，一般不超過一個(gè)月就要審批完結(jié)。

第二篇：陳雷在全國(guó)水利財(cái)務(wù)工作會(huì)上講話

陳雷在全國(guó)水利財(cái)務(wù)工作會(huì)上強(qiáng)調(diào)

服務(wù)民生水利新發(fā)展開創(chuàng)水利財(cái)務(wù)工作新局面

水利部在京召開全國(guó)水利財(cái)務(wù)工作會(huì)議。水利部部長(zhǎng)陳雷出席并作重要講話，要求深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極進(jìn)取，扎實(shí)工作，努力開創(chuàng)水利財(cái)務(wù)工作新局面，為全面推進(jìn)民生水利新發(fā)展做出新的更大貢獻(xiàn)。水利部副部長(zhǎng)周英主持會(huì)議并作會(huì)議總結(jié)。

陳雷對(duì)近年水利財(cái)務(wù)工作取得的顯著成效給予充分肯定。一是水利投入大幅度增長(zhǎng)。今年水利投資規(guī)模將再創(chuàng)歷史新高，中央水利預(yù)算單位事業(yè)發(fā)展資金持續(xù)增長(zhǎng)，出臺(tái)了重大水利工程建設(shè)基金政策，制定了水資源費(fèi)征收使用政策。二是預(yù)算管理改革深入推進(jìn)。啟動(dòng)了水資源管理、水利重大科研等六個(gè)領(lǐng)域預(yù)算項(xiàng)目規(guī)劃編制試點(diǎn)，制定了水利工程維修養(yǎng)護(hù)、水文業(yè)務(wù)經(jīng)費(fèi)和水利信息系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)的定額標(biāo)準(zhǔn)，推行了預(yù)算信息公開，部屬預(yù)算單位全部納入國(guó)庫集中支付范圍。三是財(cái)務(wù)管理水平不斷提高。初步建立了國(guó)庫集中支付動(dòng)態(tài)監(jiān)控糾正機(jī)制，強(qiáng)化預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度通報(bào)制度，加強(qiáng)水利基建財(cái)務(wù)管理，大力調(diào)整和優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，特別是積極開展聯(lián)網(wǎng)審計(jì)免疫系統(tǒng)試點(diǎn)建設(shè)，把事后審計(jì)變?yōu)槭虑昂褪轮袑徲?jì)，關(guān)口前移，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改問題，改進(jìn)了水利財(cái)務(wù)管理，提高了水利資金使用效率，確保了水利資金使用安全。四是水價(jià)改革取得初步成效。農(nóng)業(yè)水價(jià)綜合改革試點(diǎn)全面啟動(dòng)，農(nóng)戶參與式管理和農(nóng)業(yè)終端水價(jià)制度逐步推廣。在部分中央直屬水利工程中開展了“以工補(bǔ)農(nóng)”水價(jià)形成機(jī)制試點(diǎn)。水利工程非農(nóng)業(yè)供水價(jià)格逐步提高，發(fā)揮了水價(jià)對(duì)水資源節(jié)約保護(hù)的促進(jìn)作用。中央直屬水利樞紐上網(wǎng)電價(jià)穩(wěn)步提高。五是水利資產(chǎn)管理扎實(shí)推進(jìn)。制定中央級(jí)水利單位國(guó)有資產(chǎn)管理暫行辦法，規(guī)范了資產(chǎn)配置、使用和處置等各環(huán)節(jié)管理，強(qiáng)化了事業(yè)單位對(duì)所投資企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)管責(zé)任。初步建立了國(guó)有資產(chǎn)管理與預(yù)算管理相結(jié)合的機(jī)制，探索符合水利實(shí)際的資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)水利資產(chǎn)從“入口”管理向全過程管理轉(zhuǎn)變。

陳雷強(qiáng)調(diào)，水利發(fā)展與改革任務(wù)艱巨，水利財(cái)務(wù)工作肩負(fù)更加重要的使命。第一，加強(qiáng)水利財(cái)務(wù)工作是大力發(fā)展民生水利的迫切需要。大力發(fā)展民生水利，必須充分發(fā)揮公共財(cái)政的主渠道作用，切實(shí)擴(kuò)大公共財(cái)政覆蓋范圍，為推進(jìn)民生水利新發(fā)展提供資金支持和財(cái)務(wù)保障。第二，加強(qiáng)水利財(cái)務(wù)工作是深化公共財(cái)政體制改革的迫切需要。要按照國(guó)家公共財(cái)政體制改革要求，進(jìn)一步完善水利預(yù)算管理制度，大力推進(jìn)財(cái)務(wù)科學(xué)化精細(xì)化管理，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作和基層財(cái)務(wù)建設(shè)，切實(shí)提高水利財(cái)務(wù)管理水平。第三，加強(qiáng)水利財(cái)務(wù)工作是確保水利資金安全的迫切需要。當(dāng)前，水利投入進(jìn)入高峰期，管好用好政府投資，確保資金安全和工程質(zhì)量是當(dāng)前水利行業(yè)面臨的重大課題。各級(jí)水利財(cái)務(wù)部門要高度重視，認(rèn)真履行監(jiān)督檢查職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范資金管理和運(yùn)行。第四，加強(qiáng)水利財(cái)務(wù)工作是加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的迫切需要。水利財(cái)務(wù)工作要認(rèn)真貫徹中央決策部署，積極調(diào)整水利資金支出結(jié)構(gòu)，深化水價(jià)改革，完善水資源費(fèi)征收使用管理，充分發(fā)揮水價(jià)在促進(jìn)水資源節(jié)約保護(hù)、加強(qiáng)需水管理方面的重要作用，強(qiáng)化水資源對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整的調(diào)控作用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式加快轉(zhuǎn)變。

陳雷指出，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，水利財(cái)務(wù)工作的總體要求是：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極踐行可持續(xù)發(fā)展治水思路，緊緊圍繞水利中心工作，以增強(qiáng)水利資金保障能力為核心，以確保資金安全和提高資金使用效益為重點(diǎn)，以科學(xué)化精細(xì)化管理為手段，以創(chuàng)新體制機(jī)制為動(dòng)力，堅(jiān)持依法理財(cái)、科學(xué)理財(cái)，堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧、保障重點(diǎn)，堅(jiān)持開源節(jié)流、增收節(jié)支，全面加強(qiáng)水利財(cái)務(wù)工作，為推進(jìn)民生水利新發(fā)展，實(shí)現(xiàn)水利事業(yè)新跨越提供有力支撐。

陳雷強(qiáng)調(diào)，要正確處理四個(gè)關(guān)系：一是政府與市場(chǎng)的關(guān)系。水利是公益性為主的基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)充分發(fā)揮公共財(cái)政投入的主渠道作用，用好預(yù)算內(nèi)固定資產(chǎn)投資和財(cái)政專項(xiàng)資金兩個(gè)渠道，大幅度增加各級(jí)政府水利投入。同時(shí)，要用好一事一議、民辦公助、以獎(jiǎng)代補(bǔ)、財(cái)政貼息等政策，積極爭(zhēng)取金融、稅收優(yōu)惠政策，注重發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用，鼓勵(lì)和引導(dǎo)各類社會(huì)主體參與水利建設(shè)，多渠道籌集水利建設(shè)資金。二是開源與節(jié)流的關(guān)系。當(dāng)前，水利投入增長(zhǎng)滯后于水利事業(yè)發(fā)展需求，必須堅(jiān)持開源節(jié)流并重，狠抓增收節(jié)支。一方面要穩(wěn)定并強(qiáng)化現(xiàn)有投資來源，積極開辟新的投資渠道，努力爭(zhēng)取水利投資政策新突破，保障水利投入快速穩(wěn)定增長(zhǎng)。另一方面要勤儉辦水利，大力壓縮公用經(jīng)費(fèi)，嚴(yán)格控制一般性支出，確保資金用到最急需、最能夠發(fā)揮效益的地方。三是規(guī)模與效益的關(guān)系。要適應(yīng)水利事業(yè)快速發(fā)展和業(yè)務(wù)領(lǐng)域迅速拓展的需要，科學(xué)編制預(yù)算規(guī)劃和預(yù)算定額，努力使水利投入規(guī)模和發(fā)展速度保持在較高水平。同時(shí)，要進(jìn)一步突出保障重點(diǎn)，優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)，整合項(xiàng)目資源，盤活用好各項(xiàng)資金，加快推進(jìn)財(cái)務(wù)科學(xué)化精細(xì)化管理，不斷提高水利財(cái)務(wù)管理水平和資金使用效益。四是服務(wù)與監(jiān)管的關(guān)系。一方面要緊緊圍繞水利中心工作，把握水利發(fā)展改革的重點(diǎn)，不斷增強(qiáng)為基層水利服務(wù)、為水利發(fā)展服務(wù)的意識(shí)，著力解決水利基層單位改革發(fā)展中的困難。另一方面要堅(jiān)持依法理財(cái)、加強(qiáng)監(jiān)管，確保資金規(guī)范、合理、有效使用，切實(shí)把好事辦實(shí)，實(shí)事辦好。

陳雷強(qiáng)調(diào)，要著重抓好五個(gè)方面工作：

第一，穩(wěn)定和拓寬水利投資渠道。要積極爭(zhēng)取各級(jí)公共財(cái)政投入，用足用好農(nóng)機(jī)具購置補(bǔ)貼、“一事一議”財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)試點(diǎn)和節(jié)水灌溉貸款財(cái)政貼息等財(cái)政政策，抓緊做好水利建設(shè)基金的延長(zhǎng)和充實(shí)完善工作，加大各項(xiàng)水利規(guī)費(fèi)征收力度，足額落實(shí)公益性水管單位基本支出和維修養(yǎng)護(hù)經(jīng)費(fèi)，積極研究探索水利金融、稅收等支持政策，努力發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用，拓寬水利投融資渠道。

第二，深化預(yù)算的科學(xué)化精細(xì)化管理。要加強(qiáng)預(yù)算編制管理，狠抓預(yù)算執(zhí)行管理，嚴(yán)格實(shí)行項(xiàng)目庫管理，大力推行項(xiàng)目和資金整合，加強(qiáng)政府采購預(yù)算和計(jì)劃管理，逐步建立規(guī)范有序的預(yù)算公開制度。

第三，強(qiáng)化水利財(cái)務(wù)監(jiān)管。要鞏固“水利預(yù)算執(zhí)行管理整改提高年”活動(dòng)成果，加快完善內(nèi)控制度。要進(jìn)一步加強(qiáng)水利資金支付和使用的動(dòng)態(tài)監(jiān)控，建立健全覆蓋所有財(cái)政性資金、貫穿財(cái)務(wù)運(yùn)行全過程的監(jiān)督機(jī)制。要全面構(gòu)建“水利審

計(jì)免疫系統(tǒng)”，擴(kuò)大聯(lián)網(wǎng)審計(jì)工作內(nèi)容。要切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付資金的監(jiān)管，全面建立跟蹤反饋機(jī)制。要深入開展水利行政機(jī)關(guān)和事業(yè)單位“小金庫”治理，著力健全完善防治“小金庫”的長(zhǎng)效機(jī)制。

第四，進(jìn)一步深化水價(jià)改革。要在小型農(nóng)田水利建設(shè)重點(diǎn)縣中積極推行農(nóng)業(yè)水價(jià)綜合改革，逐步實(shí)行國(guó)有水利工程水價(jià)加末級(jí)渠系水價(jià)的終端水價(jià)制度。要進(jìn)一步推進(jìn)水利工程非農(nóng)業(yè)水價(jià)改革，逐步推行基本水價(jià)和計(jì)量水價(jià)相結(jié)合的兩部制水價(jià)。要積極推進(jìn)工業(yè)和服務(wù)業(yè)水價(jià)改革，實(shí)行超定額、超計(jì)劃累進(jìn)加價(jià)制度。要在充分考慮低收入家庭的承受能力的基礎(chǔ)上，逐步推行居民生活用水階梯價(jià)格制度。要根據(jù)各地水資源稟賦條件，科學(xué)制定水資源費(fèi)征收標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)水資源費(fèi)征收和使用管理。要充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制在優(yōu)化水資源配置中的作用，積極探索水權(quán)流轉(zhuǎn)的實(shí)現(xiàn)形式和水權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格形成機(jī)制，鼓勵(lì)水權(quán)合理有序有效流轉(zhuǎn)。

第五，加強(qiáng)水利國(guó)有資產(chǎn)管理。要堅(jiān)持資產(chǎn)管理與預(yù)算編制相結(jié)合，結(jié)合水利實(shí)際研究制定水利行政事業(yè)單位資產(chǎn)配置和更新標(biāo)準(zhǔn)，建立分層次的配置標(biāo)準(zhǔn)體系，加強(qiáng)新增資產(chǎn)配置專項(xiàng)審核工作。要按照分級(jí)、分類、授權(quán)管理的原則，落實(shí)國(guó)有資產(chǎn)管理責(zé)任制，完善水利國(guó)有資產(chǎn)管理規(guī)章制度。要加強(qiáng)事業(yè)單位對(duì)外投資管理，強(qiáng)化事業(yè)單位出資人職責(zé)，加強(qiáng)資產(chǎn)收益管理。要加快水利經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不斷提高經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)使用效益。要充分發(fā)揮基層水利單位水土資源優(yōu)勢(shì)，因地制宜開展水利多種經(jīng)營(yíng)。

陳雷強(qiáng)調(diào)，要全面落實(shí)各項(xiàng)保障措施，著力提高水利財(cái)務(wù)工作水平。一要進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。把水利財(cái)務(wù)工作擺上重要議事日程，主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)著力抓，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的財(cái)務(wù)管理工作格局。堅(jiān)持下級(jí)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人聘任報(bào)上級(jí)財(cái)務(wù)部門審核制度和重大事項(xiàng)報(bào)告制度。二要進(jìn)一步完善制度。著力健全財(cái)務(wù)事項(xiàng)內(nèi)部控制制度，完善資金管理責(zé)任追究制度，建立審計(jì)整改落實(shí)監(jiān)督制度。三要進(jìn)一步夯實(shí)基礎(chǔ)。健全部門基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫，下大力氣完善水利財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)，加強(qiáng)全行業(yè)、全口徑的水利財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作，認(rèn)真做好水利工程供水成本核算和價(jià)格測(cè)算。四要進(jìn)一步抓好隊(duì)伍。加強(qiáng)財(cái)會(huì)人員專業(yè)培訓(xùn)，健全財(cái)務(wù)管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員作風(fēng)建設(shè)，加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)。五要進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合。加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通，加強(qiáng)上下級(jí)之間的溝通，加強(qiáng)內(nèi)部相關(guān)部門之間的協(xié)調(diào)配合。

周英在總結(jié)講話中強(qiáng)調(diào)，這次會(huì)議，是在“十一五”即將收官、“十二五”即將開局，水利系統(tǒng)深入開展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)，民生水利、可持續(xù)發(fā)展水利繼續(xù)向深度和廣度拓展的時(shí)刻召開的，非常重要，非常及時(shí)。會(huì)議分析了形勢(shì)，提出了目標(biāo)并明確了任務(wù)。會(huì)后，各單位要切實(shí)抓好會(huì)議的傳達(dá)落實(shí)，政策研究工作和今明兩年財(cái)務(wù)管理各項(xiàng)工作的部署，并重點(diǎn)抓好四方面工作。一要進(jìn)一步做好重點(diǎn)經(jīng)費(fèi)的財(cái)務(wù)管理。一是做好當(dāng)前病險(xiǎn)水庫除險(xiǎn)加固、農(nóng)村飲水安全工程建設(shè)、大中型灌區(qū)續(xù)建配套和節(jié)水改造等幾項(xiàng)重點(diǎn)建設(shè)資金的財(cái)務(wù)管理。二是做好水資源費(fèi)的征收和使用管理。三是做好水利普查經(jīng)費(fèi)的使用管理。二要進(jìn)一步完善與科學(xué)化精細(xì)化要求相適應(yīng)的財(cái)務(wù)管理體制機(jī)制。各地方、各單位財(cái)務(wù)部門要進(jìn)一步審視當(dāng)前財(cái)務(wù)管理工作中不符合科學(xué)化、精細(xì)化管理的體制機(jī)制問題，通過不斷深化改革創(chuàng)新，優(yōu)化財(cái)務(wù)管理體制機(jī)制，完善財(cái)務(wù)管理制度體系，加強(qiáng)政

策協(xié)調(diào)，發(fā)揮管理合力，努力把水利財(cái)務(wù)管理提高到新的水平。三要進(jìn)一步做好水利預(yù)算公開工作。一是明確領(lǐng)導(dǎo)牽頭、財(cái)務(wù)部門為主、相關(guān)部門配合的工作機(jī)制。二是做好預(yù)案，要從實(shí)際出發(fā)，有針對(duì)性地做好資料準(zhǔn)備工作。三是要按照規(guī)定的程序、形式、內(nèi)容等依法有序做好預(yù)算的主動(dòng)公開和依申請(qǐng)公開工作。四是做好輿情監(jiān)督。四要進(jìn)一步抓好財(cái)務(wù)干部隊(duì)伍建設(shè)。要切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)干部隊(duì)伍教育和管理，進(jìn)一步加大對(duì)財(cái)務(wù)干部培養(yǎng)使用和交流力度，全面落實(shí)《總會(huì)計(jì)師條例》，在大中型企事業(yè)單位積極開展設(shè)立總會(huì)計(jì)師領(lǐng)導(dǎo)崗位的試點(diǎn)工作。要切實(shí)加強(qiáng)水利財(cái)會(huì)專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)。各級(jí)水利財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員，要以當(dāng)前深入開展的創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步加強(qiáng)自身政治理論修養(yǎng)、思想作風(fēng)修養(yǎng)、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)修養(yǎng)和水利專業(yè)知識(shí)修養(yǎng)，大力弘揚(yáng)“獻(xiàn)身、負(fù)責(zé)、求實(shí)”的水利行業(yè)精神，不斷提高水利財(cái)務(wù)干部服務(wù)保障水利發(fā)展的能力和水平，為推進(jìn)水利又好又快發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

會(huì)上，水利部財(cái)務(wù)司司長(zhǎng)張紅兵作工作報(bào)告。會(huì)議通報(bào)表揚(yáng)了全國(guó)水利財(cái)務(wù)工作先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人。長(zhǎng)江水利委員會(huì)、四川省水利廳等單位代表作會(huì)議交流發(fā)言。財(cái)政部農(nóng)業(yè)司、審計(jì)署農(nóng)林水審計(jì)局、國(guó)家發(fā)改委價(jià)格司等有關(guān)負(fù)責(zé)人出席會(huì)議。水利部機(jī)關(guān)各司局負(fù)責(zé)人，水利部直屬各單位、各省（自治區(qū)、直轄市）水利廳局和計(jì)劃單列市水利局主管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參加會(huì)議。

第三篇：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司合規(guī)管理辦法

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司合規(guī)管理辦法

1.總則................22.董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)...............2

3.監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)..............2

4.高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé).............35.公司的其他負(fù)責(zé)人................3

6.各有關(guān)部門的責(zé)任................3

7.人事部門的職責(zé)....................48.稽核部門的職責(zé)....................4

9.公司董事長(zhǎng)的職責(zé)................4

10.責(zé)任追究................4

11.附則................51.總則

1.1為健全公司內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，確保公司安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)部門》高級(jí)文件、《上海金融機(jī)構(gòu)業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制定本辦法。

1.2合規(guī)是指使一家金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于金融機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。合規(guī)是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

1.3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生金融機(jī)構(gòu)其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要誘因，特別是導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要和直接的誘因之一。

1.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指金融機(jī)構(gòu)有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè)，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是金融機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。（所稱金融機(jī)構(gòu)高層是指金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層。）

1.5合規(guī)文化 公司倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，并將其作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。倡導(dǎo)合規(guī)從公司高層做起，通過不斷完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，高層的言行與公司的宗旨和價(jià)值觀念相一致。倡導(dǎo)推行誠(chéng)信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價(jià)值觀念，努力培育全體員工的合規(guī)意識(shí)，推行合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

2.董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)

2.1核準(zhǔn)公司的合規(guī)政策。

2.2確保公司戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風(fēng)險(xiǎn)暴露都有獨(dú)立的評(píng)審。

2.3確保公司制定適當(dāng)?shù)恼咭杂行Ч芾砗弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2.4監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改。

2.5保證公司合規(guī)部門負(fù)責(zé)人能獨(dú)立與董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)進(jìn)行溝通。

2.6定期獲取和恰當(dāng)處理公司合規(guī)方案和合規(guī)問題的報(bào)告。

2.7每年至少一次評(píng)估公司有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。

3.監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)

監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督公司董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，具體職責(zé)包括：

3.1監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。

3.2監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)合規(guī)政策的實(shí)施，確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改。

3.3每年至少一次評(píng)估金融機(jī)構(gòu)有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。

4.高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)

高級(jí)管理層應(yīng)在合規(guī)部門的協(xié)助下，負(fù)責(zé)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，履行以下合規(guī)職責(zé)：

4.1負(fù)責(zé)及時(shí)傳達(dá)貫徹國(guó)家金融管理法律、行政法規(guī)；制定和適時(shí)修訂公司的合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)核準(zhǔn)后，并結(jié)合本公司的實(shí)際，組織制定具體的落實(shí)措施和辦法。

4.2嚴(yán)格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。不僅要以身作則管好自己，還要管好領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員，不搞違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。

4.3組織本公司員工學(xué)習(xí)國(guó)家金融政策、法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，大力宣傳、普及法律知識(shí)，堅(jiān)持經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行遵紀(jì)守法和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育，增強(qiáng)員工的法制觀念和自覺依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。

4.4建立健全對(duì)部門負(fù)責(zé)人的監(jiān)督和管理制度，領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施對(duì)直接管理的部門負(fù)責(zé)人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況的考核工作。

4.5根據(jù)公司《內(nèi)部控制原則》建立和完善公司的內(nèi)部控制制度及實(shí)施細(xì)則，并強(qiáng)化對(duì)內(nèi)部控制的管理，確保公司內(nèi)部控制達(dá)到確定的目標(biāo)。

4.6按照公司《授權(quán)管理辦法》規(guī)定，規(guī)范管理并依法實(shí)施各項(xiàng)授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)，嚴(yán)禁超越權(quán)限從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。

4.7定期研究分析公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，針對(duì)存在的問題制定有效措施和辦法，及時(shí)予以糾正和解決。

4.8對(duì)公司發(fā)生的嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)問題，要組織力量徹底查清，并及時(shí)向集團(tuán)和銀監(jiān)局如實(shí)報(bào)告。對(duì)所涉及的責(zé)任人員要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。對(duì)涉嫌犯罪的人員要移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

5.公司的其他負(fù)責(zé)人

公司的其他負(fù)責(zé)人對(duì)所分管的業(yè)務(wù)、部門的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。具體職責(zé)為：

5.1協(xié)助公司高管在分管的業(yè)務(wù)和部門中貫徹落實(shí)國(guó)家金融管理法律、行政法規(guī)和上級(jí)下發(fā)的規(guī)章制度，督促、指導(dǎo)分管部門制定落實(shí)的措施和辦法。

5.2嚴(yán)格自律，帶頭遵守和執(zhí)行國(guó)家金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，不搞違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。

5.3督促、組織分管部門員工學(xué)習(xí)國(guó)家金融政策、法規(guī)、公司各項(xiàng)規(guī)章制度及有關(guān)法律知識(shí)，結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際和人員特點(diǎn)情況對(duì)員工進(jìn)行經(jīng)常性的遵紀(jì)守法和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育。

5.4加強(qiáng)對(duì)分管業(yè)務(wù)和部門工作的監(jiān)督管理，督促檢查內(nèi)部控制制度及崗位職責(zé)、權(quán)限的落實(shí)執(zhí)行?？己朔止懿块T負(fù)責(zé)人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。

5.5對(duì)分管業(yè)務(wù)、部門存在的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)隱患和苗頭要高度重視，采取果斷措施消除和糾正，并及時(shí)向公司高管報(bào)告。

5.6組織領(lǐng)導(dǎo)對(duì)分管業(yè)務(wù)、部門暴露的嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)問題的清查工作及對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的處理工作。

6.各有關(guān)部門的責(zé)任

6.1各有關(guān)部門指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門、業(yè)務(wù)管理部門，以及人事、稽核等部門。各部門的負(fù)責(zé)人對(duì)本部門履行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)職責(zé)負(fù)全責(zé)。

6.2業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門在日常經(jīng)營(yíng)中要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)金融法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度，在上級(jí)授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。不得以任何借口、理由和方式進(jìn)行違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)；對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人有關(guān)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)指示應(yīng)予以抵制，無法抵制的應(yīng)越級(jí)報(bào)告。

6.3業(yè)務(wù)管理部門在管理工作中要貫徹落實(shí)國(guó)家的金融政策、法規(guī)和公司制定的業(yè)務(wù)規(guī)章制度，對(duì)公司的業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)專業(yè)管理責(zé)任。具體職責(zé)為：

6.3.1及時(shí)貫徹上級(jí)下發(fā)的涉及本部門專業(yè)的各項(xiàng)法規(guī)、制度和管理辦法，結(jié)合本機(jī)構(gòu)及專業(yè)實(shí)際情況制定切實(shí)可行的業(yè)務(wù)管理制度和辦法，指導(dǎo)、檢查、督促貫徹執(zhí)行，針對(duì)存在的問題和不足積極采取措施予以解決，修訂、完善制度，改進(jìn)管理。

6.3.2督促本部門落實(shí)專業(yè)內(nèi)部控制制度，相互制約，責(zé)任到崗到人。

6.3.3嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定，在權(quán)限范圍內(nèi)開展和管理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁超越權(quán)限進(jìn)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)。

6.3.4對(duì)違反本專業(yè)制度規(guī)定的行為要及時(shí)制止、糾正，對(duì)嚴(yán)重的違法違紀(jì)違規(guī)問題及其責(zé)任人員應(yīng)嚴(yán)肅查處，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理建議。

7.人事部門的職責(zé)

7.1嚴(yán)格按照干部考察、考核、選拔、任免的制度和工作程序選人用人，把好用人關(guān)。凡因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受過處分的人，在其未徹底認(rèn)識(shí)、改正自己的錯(cuò)誤之前，一律不得提拔任用。

7.2對(duì)稽核及業(yè)務(wù)管理部門反映的各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人的違法違紀(jì)違規(guī)問題，人事部門要予以充分重視，作為考核任用的重要依據(jù)之一。

7.3落實(shí)對(duì)違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人給予行政處分、免職、解聘、扣發(fā)工資津貼等涉及人事管理的處理。

8.稽核部門的職責(zé)

8.1對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督和再監(jiān)督，對(duì)存在的問題如實(shí)向合適的管理層報(bào)告或通報(bào)。

8.2組織實(shí)施公司《領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核辦法》中確定的稽核對(duì)象的離任稽核?；酥邪l(fā)現(xiàn)被稽核對(duì)象有嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)行為的，要在稽核報(bào)告中明確其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，并提出處理建議。

8.3對(duì)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題要立即予以制止和糾正，查清事實(shí)、確定責(zé)任，依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人員提出處理建議。

8.4在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)的問題，對(duì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)構(gòu)成違紀(jì)的責(zé)任人員，依據(jù)有關(guān)規(guī)定提出處理意見或建議。

8.5在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)立案查處。

9.公司董事長(zhǎng)的職責(zé)

公司董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任制的貫徹落實(shí)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、組織對(duì)公司高管依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況考核的工作。落實(shí)責(zé)任制的情況列入總結(jié)或工作報(bào)告。

10.責(zé)任追究

10.1公司高管和各部門負(fù)責(zé)人不履行或者不正確履行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任的，予以責(zé)任追究和處理。

10.2對(duì)有下列情形之一的公司高管、部門負(fù)責(zé)人根據(jù)事實(shí)情節(jié)、后果的輕重程度，給予通報(bào)批評(píng)或者給予警告、記過、記大過、降職（級(jí)）、撤職、留用察

看、開除等不同的行政處分；對(duì)其他有關(guān)責(zé)任人員（包括上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人）給予較輕檔次的處分。

10.2.1 對(duì)直接管轄范圍內(nèi)的違法違紀(jì)違規(guī)行為不制止、不查處，對(duì) 上級(jí)交辦的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任內(nèi)的事項(xiàng)拒不辦理，未造成嚴(yán)重后果和影響的，給予通報(bào)批評(píng)或者給予警告、記過處分；造成了嚴(yán)重后果和影響的，給予記大過至撤職處分。10.2.2 對(duì)直接管轄范圍內(nèi)的嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)問題隱瞞不報(bào)或報(bào)而不實(shí)、壓制不查的，給予撤職處分。

10.2.3 由于未履行或者未正確履行規(guī)定的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任，致使直接管轄范圍內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重違法、違紀(jì)、違規(guī)問題，形成行內(nèi)資產(chǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)、損失，或造成惡劣影響的，視損失金額大小和情節(jié)輕重，給予記過至撤職處分。

10.2.4 授意、指使、強(qiáng)令下屬人員違法、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)，隱瞞真實(shí)情況，弄虛作假，未造成嚴(yán)重后果和影響的，給予記大過、降職（級(jí)）處分；造成了嚴(yán)重后果和影響的，給予撤職至開除處分。

10.2.5 授意、指使、縱容下屬人員阻撓、干擾、對(duì)抗監(jiān)督檢查、問題核查，或者對(duì)檢查人員、檢舉反映問題人和證明人打擊報(bào)復(fù)的，給予撤職至開除處分。10.2.6 對(duì)于稽核發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題不按照稽核建議立即停止，并認(rèn)真、切實(shí)糾正的，給予撤職至開除處分。

10.2.7 對(duì)有上述情形兩種以上者，按其中較重的一種處分類別進(jìn)行處理；需要給予黨紀(jì)處分的，建議黨組織依據(jù)黨內(nèi)有關(guān)規(guī)定同時(shí)給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。對(duì)能主動(dòng)報(bào)告并揭發(fā)檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題，使銀行資產(chǎn)減少損失的責(zé)任人員，在處理時(shí)可適當(dāng)從寬。

10.2.8 對(duì)落實(shí)執(zhí)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任制不得力，存在問題長(zhǎng)期得不到解決和改善的機(jī)構(gòu)，要追究該機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人的責(zé)任，給予通報(bào)批評(píng)或者給予警告至撤職處分。

10.2.9 人事、稽核部門未履行或者未正確履行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任制規(guī)定的相關(guān)責(zé)任，產(chǎn)生不良影響和后果的，區(qū)別情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行不同處理：

10.2.9.1人事部門考察、考核、選拔干部時(shí)，無視多數(shù)群眾的意見和稽核、監(jiān)察部門反映的有關(guān)問題，提拔任用了存在嚴(yán)重違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題的人，不論其在新的崗位是否存在違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題，都應(yīng)追究人事部門和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)用人失察的責(zé)任。

10.2.9.2 稽核部門對(duì)本機(jī)構(gòu)存在的突出的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題或上級(jí)行交辦的任務(wù)不組織檢查，對(duì)稽核范圍內(nèi)的事項(xiàng)因不認(rèn)真履行職責(zé)造成重大疏漏，對(duì)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違紀(jì)違規(guī)問題不如實(shí)反映和提出稽核建議的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負(fù)責(zé)人和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。

10.2.9.3 稽核部門對(duì)群眾信訪舉報(bào)反映的違法違紀(jì)違規(guī)經(jīng)營(yíng)問題線索不進(jìn)行深入核查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌違法犯罪人員不立即采取措施的，要追究有關(guān)檢查人員、部門負(fù)責(zé)人和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任。

11.附則

11.1 本辦法由XX集團(tuán)財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)解釋。

11.2 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第四篇：申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司操作規(guī)程

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司）的申請(qǐng)?jiān)O(shè)立工作，確保財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入工作健康、有序地進(jìn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所指財(cái)務(wù)公司是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位（以下簡(jiǎn)稱成員單位）提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

第三條 本規(guī)程用于規(guī)范申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司籌建和開業(yè)階段的市場(chǎng)準(zhǔn)入行為。外資投資性公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司（外資股本占25%以上）的市場(chǎng)準(zhǔn)入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。

第四條 凡在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）審查批準(zhǔn)。

第二章 設(shè)立條件

第五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)（母公司），應(yīng)具備以下條件：

（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（二）申請(qǐng)前1年年末，注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣。

（三）申請(qǐng)前1年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，申請(qǐng)前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額均不低于2億元人民幣。

（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。

（六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)。

（七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

（八）資信良好，申請(qǐng)前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠(chéng)信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。

（九）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第六條 財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金應(yīng)當(dāng)主要從企業(yè)集團(tuán)成員單位中募集，并可以吸收成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者的股份。

除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為股東，或經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。

第七條 企業(yè)集團(tuán)成員單位投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：

（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的企業(yè)法人。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式。

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。

（五）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的30%以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

（六）經(jīng)營(yíng)管理良好，按期足額歸還銀行貸款，最近2年內(nèi)未發(fā)生違法違規(guī)行為。

（七）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（八）該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定。

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 企業(yè)集團(tuán)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者投資入股財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備以下條件：

（一）承諾自財(cái)務(wù)公司成立之日起原則上在3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股份，并在財(cái)務(wù)公司章程中載明。

（二）具有3年以上從事財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的良好經(jīng)驗(yàn)。

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條 戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司除應(yīng)符合第八條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。

（二）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利。

（四）資信良好，最近2年內(nèi)未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

（五）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（六）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項(xiàng)投資符合相關(guān)法律、法規(guī)以及監(jiān)管規(guī)定。

（七）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)法人的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元。

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人的，其投資入股財(cái)務(wù)公司應(yīng)符合第七條、第八條規(guī)定的條件。

第十一條 擬設(shè)立的財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模。

（二）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和《辦法》規(guī)定的章程。

（三）有符合《辦法》規(guī)定的最低限額注冊(cè)資本金。

（四）有符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和規(guī)定比例的專業(yè)從業(yè)人員，在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才。

董事、高級(jí)管理人員是指公司的法定代表人和對(duì)財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位人員是指按照財(cái)務(wù)公司具體業(yè)務(wù)部門設(shè)置、業(yè)務(wù)制度和流程，在財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動(dòng)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理和資金集約管理職責(zé)的工作人員。

財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二，其中從事金融或者財(cái)務(wù)工作5年以上人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一。

（五）制定較為完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面的制度，建立較為完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。

（六）具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三章 董事和高級(jí)管理人員

第十二條 財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理及雖然與上述職位名稱不同但所承擔(dān)職責(zé)相同的高級(jí)管理人員的任職資格均須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

第十三條 財(cái)務(wù)公司董事、高級(jí)管理人員應(yīng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人。

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄。

（三）具有履職所需的專業(yè)知識(shí)、技能、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保履職所需的時(shí)間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，沒有不良的從業(yè)記錄。

（四）具有履職所需的獨(dú)立性。

（五）沒有法律、法規(guī)及其他規(guī)定明確不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員的情形。

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十四條 財(cái)務(wù)公司董事除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷。

（二）能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（三）了解財(cái)務(wù)公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會(huì)職責(zé)以及董事會(huì)成員的權(quán)利和義務(wù)。

第十五條 財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)除符合第十三條、第十四條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

具有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或在本集團(tuán)從事財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上。

第十六條 財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

具有本科以上學(xué)歷，在金融機(jī)構(gòu)從業(yè)6年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理同時(shí)任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。第十七條 從境外引進(jìn)的高級(jí)管理人員除符合第十三條規(guī)定條件外，還應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉中國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融政策以及有關(guān)的金融監(jiān)管法律法規(guī)；熟悉國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律和特點(diǎn)。

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理經(jīng)驗(yàn)。

具有國(guó)際知名跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)資金管理或國(guó)際知名大型企業(yè)集團(tuán)資金集中管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。

或者具有國(guó)際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)5年以上，熟悉資金計(jì)劃和資本市場(chǎng)投融資業(yè)務(wù)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。

從境外引進(jìn)的高級(jí)管理人員同時(shí)任董事的，還應(yīng)符合第十四條規(guī)定的條件。

第四章 設(shè)立申請(qǐng)

第十八條 企業(yè)集團(tuán)設(shè)立財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開業(yè)兩個(gè)階段，并由集團(tuán)母公司作為申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料。

第十九條 申請(qǐng)人應(yīng)將籌建和開業(yè)申請(qǐng)材料報(bào)送至財(cái)務(wù)公司擬設(shè)地銀監(jiān)局。

第二十條 籌建申請(qǐng)材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）籌建申請(qǐng)表（見附表一）。

（二）籌建申請(qǐng)書，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括擬設(shè)財(cái)務(wù)公司名稱（可未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)預(yù)核準(zhǔn)）、擬設(shè)地、注冊(cè)資本金、股東及其股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等。

（三）設(shè)立財(cái)務(wù)公司的可行性研究報(bào)告。

（四）集團(tuán)母公司的資質(zhì)證明材料。

（五）成員單位名冊(cè)及有權(quán)部門出具的相關(guān)證明資料。

成員單位包括集團(tuán)母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡(jiǎn)稱子公司），母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。

（六）申請(qǐng)人和其他出資人的股東資格材料。

（七）出資人的出資保證或出資協(xié)議。

（八）母公司董事會(huì)做出的、在財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)支付困難時(shí)增加相應(yīng)資本金的書面承諾。

（九）引進(jìn)高級(jí)管理人員或風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員的，母公司董事會(huì)須提供引進(jìn)高級(jí)管理人員或風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員的相關(guān)證明材料。

（十）母公司法定代表人簽署的確認(rèn)母公司及其成員單位提供的資料真實(shí)性的證明文件。

（十一）律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)人在申請(qǐng)籌建程序、材料等方面合法合規(guī)性和完整性的法律意見書。

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件、資料。

第二十一條 設(shè)立財(cái)務(wù)公司的可行性研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括下列主要內(nèi)容：

（一）企業(yè)集團(tuán)基本情況，包括歷史沿革、成員單位狀況、組織架構(gòu)和人員情況、基本財(cái)務(wù)狀況和主要財(cái)務(wù)指標(biāo)等。

（二）企業(yè)集團(tuán)所屬產(chǎn)業(yè)及相關(guān)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策說明。

（三）企業(yè)集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)地位、發(fā)展規(guī)劃及核心主業(yè)在集團(tuán)資產(chǎn)中所占比重等。

（四）現(xiàn)金流量分析，即對(duì)企業(yè)集團(tuán)過去2年的現(xiàn)金流量規(guī)模、特點(diǎn)、規(guī)律等進(jìn)行分析，對(duì)未來的現(xiàn)金流量進(jìn)行合理預(yù)測(cè)。

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（一）在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)，申請(qǐng)人未能提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。

（二）申請(qǐng)人提交的補(bǔ)正申請(qǐng)材料不齊全，或不符合規(guī)定形式要求。

（三）法律、行政法規(guī)及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)做出不予受理申請(qǐng)決定的情形。

第三十二條 銀監(jiān)局受理籌建和開業(yè)申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，并在20個(gè)工作日內(nèi)將同意或不同意的審核意見及申請(qǐng)人的全套申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)會(huì)審查并批準(zhǔn)。

第三十三條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在收到銀監(jiān)局上報(bào)的籌建申請(qǐng)材料和審查意見之日起4個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)籌建的決定，同時(shí)抄送銀監(jiān)局。

銀監(jiān)會(huì)不批準(zhǔn)籌建的，向申請(qǐng)人下發(fā)書面通知并說明理由。銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建的，向申請(qǐng)人下發(fā)批準(zhǔn)籌建的書面批復(fù)。

第三十四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建的批復(fù)之日起3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。如遇特殊情況，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可延期一次，但籌建期限最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。

第三十五條 銀監(jiān)局在上報(bào)對(duì)開業(yè)申請(qǐng)的審核意見前，應(yīng)對(duì)適用于核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員進(jìn)行考試，并邀請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室以外人員參與監(jiān)考和考卷評(píng)價(jià)；同時(shí)應(yīng)召開開業(yè)申請(qǐng)答辯會(huì)并組織高級(jí)管理人員任職資格談話。

（一）參加答辯會(huì)人員為本規(guī)程規(guī)定的適用于核準(zhǔn)制的高級(jí)管理人員，包括董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理。

（二）開業(yè)申請(qǐng)答辯會(huì)由財(cái)務(wù)公司（籌）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理作為主答辯人。

（三）銀監(jiān)局根據(jù)高級(jí)管理人員的職責(zé)分工有所側(cè)重地分別對(duì)其進(jìn)行談話。

（四）答辯會(huì)及談話考察的主要內(nèi)容包括：公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度建設(shè)情況、公司董事會(huì)和高管人員的風(fēng)險(xiǎn)管理及審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)、公司業(yè)務(wù)發(fā)展前景分析等。

（五）銀監(jiān)局應(yīng)將考試試卷、考試結(jié)果、答辯和談話記錄及考察評(píng)價(jià)意見隨各公司開業(yè)申請(qǐng)材料一同上報(bào)銀監(jiān)會(huì)（答辯會(huì)記錄和談話記錄見附表五、六）。

第三十六條 銀監(jiān)會(huì)自收到銀監(jiān)局上報(bào)的開業(yè)申請(qǐng)材料和審查意見之日起2個(gè)月內(nèi)做出是否批準(zhǔn)開業(yè)的決定，同時(shí)抄送銀監(jiān)局。

銀監(jiān)會(huì)不批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請(qǐng)人下發(fā)書面決定并說明理由。

銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開業(yè)的，向申請(qǐng)人下發(fā)批準(zhǔn)開業(yè)的書面批復(fù)及高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)文件。

第三十七條 申請(qǐng)人收到開業(yè)批復(fù)后，持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證：

（一）開業(yè)批復(fù)。

（二）驗(yàn)收合格意見書。

（三）金融機(jī)構(gòu)介紹信。

（四）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明。

（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

第三十八條 銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局自收到上述有效文件之日起5個(gè)工作日內(nèi)頒發(fā)金融許可證。

第三十九條 財(cái)務(wù)公司領(lǐng)取金融許可證后，應(yīng)當(dāng)按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定，在銀監(jiān)會(huì)或銀監(jiān)局指定的全國(guó)公開發(fā)行的報(bào)紙上進(jìn)行公告。公告的具體內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼及聯(lián)系電話。

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第五篇：在公司年會(huì)上的講話

在公司年會(huì)上的講話

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各位朋友們、同事們：

辛苦一年了，向您和您的家人問好，并給你們拜年了！

在過去的一年中，soho中國(guó)公司取得了歷史上從來沒有過的好成績(jī)，超額完成了年初預(yù)計(jì)的各項(xiàng)任務(wù)。我們?yōu)楸本┯纸ㄔO(shè)出了一批具有時(shí)代感的、漂亮的建筑，它們已經(jīng)成了城市的亮點(diǎn)，吸引著無數(shù)熱愛生活、崇尚美感的人們的目光，得到了大家的贊許，又給一批公司和個(gè)人提供了工作場(chǎng)所。我和大家一樣為這些成績(jī)感到自豪和驕傲。

我和大家一樣為這些成績(jī)感到自豪和驕傲

這些銷售成績(jī)和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的結(jié)果，是用自己的心、用自己的汗水澆灌出來的果實(shí)。在這個(gè)過程中，大家克服了無數(shù)困難，也經(jīng)受了許多考驗(yàn)，甚至是非常艱難的考驗(yàn)。但這些困難和考驗(yàn)讓我們每個(gè)人、每個(gè)部門的精神品質(zhì)都在成長(zhǎng)，讓我們更加誠(chéng)實(shí)、更有責(zé)任心、更有服務(wù)意識(shí)、更加團(tuán)結(jié)，讓我們懂得付出和收獲之間的奧秘。走進(jìn)我們的辦公室，走進(jìn)我們的每一個(gè)工地，看到每位同事的笑臉，專注、專業(yè)的工作態(tài)度和精神，都不會(huì)簡(jiǎn)單地認(rèn)為這只是為了利潤(rùn)指標(biāo)的完成，只是一座座大樓的建成，而這背后一定有精神、靈魂的成長(zhǎng)和進(jìn)步。

這些銷售成績(jī)和建筑成就，是全公司每一位同事辛勤努力的結(jié)果

這一年來，我們公司和每位同事的進(jìn)步，離不開客戶對(duì)我們的支持，離不開幾百家合作單位的支持和配合，更離不開近萬名工人辛勤的勞動(dòng)和努力，我們只是這偉大項(xiàng)目和工程中的一個(gè)部分、一個(gè)環(huán)節(jié)。團(tuán)結(jié)合作是這個(gè)時(shí)代最重要的特征，是我們必須鍛煉和提高的美德之一，也是最重要的美德。在此向與我們合作的所有單位、尊敬的朋友們，以及近萬名工人致以節(jié)日的問候，給大家拜年了！

soho中國(guó)基金會(huì)其中一個(gè)重要項(xiàng)目“美德在行動(dòng)”已經(jīng)覆蓋300所學(xué)校，超過10萬名學(xué)生受益，他們與我們一起進(jìn)步！

當(dāng)我們追問人的本質(zhì)是什么，答案是精神的，是靈魂的。

當(dāng)我們追問我們企業(yè)的基礎(chǔ)是什么，答案是誠(chéng)實(shí)、團(tuán)結(jié)、創(chuàng)新的美德。這是我們不變的追求，是我們建造樓房、創(chuàng)造物質(zhì)財(cái)富的基礎(chǔ)，是指導(dǎo)我們每一個(gè)決策、每一句話、每一個(gè)行動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)?！罢\(chéng)實(shí)、團(tuán)結(jié)、創(chuàng)新”更是我們的企業(yè)文化，在此與大家共勉！

最后，祝2017年各位同事成長(zhǎng)、進(jìn)步、快樂！

潘石屹

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