第一篇：FORMULA 1 瑞銀中國(guó)大獎(jiǎng)賽 觀賽條款范文

FORMULA 1 瑞銀中國(guó)大獎(jiǎng)賽 <觀賽條款>

發(fā)布日期：2014-02-1

3※購(gòu)票者在申請(qǐng)購(gòu)票時(shí)即被視作已詳細(xì)閱讀并同意和接受本條款

感謝您關(guān)注FORMULA 1瑞銀中國(guó)大獎(jiǎng)賽！

以下條款能助您順利購(gòu)票及觀賽，并將在賽票售出后構(gòu)成購(gòu)票者（或持票人或觀眾，鑒于“無記名”票面，以下提及購(gòu)票者/持票人/觀眾時(shí)，三者可相互替換，同等適用）與賽事推廣方之間的契約而約束雙方。敬請(qǐng)仔細(xì)閱讀：

1.賽事及賽場(chǎng)認(rèn)知

1.1購(gòu)票者已充分認(rèn)識(shí)到賽車運(yùn)動(dòng)及其相關(guān)活動(dòng)（包括所有墊賽及其他活動(dòng)）存在無法預(yù)見的危險(xiǎn)，有可能發(fā)生事故甚至?xí)?dǎo) 致人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失。

1.2購(gòu)票者也認(rèn)識(shí)到進(jìn)入賽場(chǎng)觀賽有一定的危險(xiǎn)性，須遵守推廣方或F1賽事機(jī)構(gòu)（含Sanctioning bodies，F(xiàn)ormula One World Championship Limited，F(xiàn)ormula One Management Limited, Formula One Licensing B.V., Formula One Asset Management Limited, FIA, Allsport Management S.A., Beta Prema(UK)Limited等，下同）發(fā)布的各項(xiàng)公告、警告及規(guī)定，觀眾須自擔(dān) 因行為不當(dāng)所引致的風(fēng)險(xiǎn)及責(zé)任。同時(shí)賽事主辦推廣方保留基于公共安全原因隨時(shí)要求觀眾離場(chǎng)的權(quán)利。

1.3觀眾在此承認(rèn)并接受：非推廣方及/或F1賽事機(jī)構(gòu)及其相關(guān)組織人員（含賽事官員、裁判、救援和醫(yī)療人員、車手、車隊(duì)人員、相關(guān) 董事、管理者、雇員、代理商、承包商及關(guān)聯(lián)公司等）過錯(cuò)或欺詐所致的任何人身財(cái)產(chǎn)損害，上述機(jī)構(gòu)及/或個(gè)人恕難承擔(dān)法律責(zé)任。

1.4賽事推廣方提供或公示的上海國(guó)際賽車場(chǎng)的指示或地圖僅供參考，不構(gòu)成承諾的一部分。這些指示或地圖上的區(qū)域、坐席及其他硬件 設(shè)施的描述可能不完整、顯示比例可能不精確、分布設(shè)置等也可能在沒有預(yù)先通知的情況下發(fā)生改變，自然物體或其他障礙物可能會(huì)影響到某些區(qū)域的觀看視角，購(gòu)票者已認(rèn)知并接受不能完全依賴相關(guān)指示或地圖。

2.購(gòu)票及配送

2.1賽票（含包廂、圍場(chǎng)證等相關(guān)憑證，下同）一經(jīng)售出推廣方將不接受任何形式的退換補(bǔ) 票要求。請(qǐng)通過賽事推廣方指定渠道獲取賽票，以盈利為目的的賽票再轉(zhuǎn)讓不受法律保護(hù)，并存在假票、盜票、舊票從而被拒絕入場(chǎng)或驅(qū)逐離場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。推廣方對(duì)于非指定渠道獲取的賽票恕難承擔(dān)保證其有效使用的法律責(zé)任。

2.2購(gòu)買或預(yù)訂賽票時(shí)，購(gòu)票者應(yīng)填寫訂單，并提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息；在確認(rèn)購(gòu)票者完成相應(yīng)的支付后，售票方將向購(gòu)票者交付賽票或 相關(guān)確認(rèn)憑證。購(gòu)票者在預(yù)訂賽票時(shí)只能選擇坐席區(qū)域，不能指定具體座位號(hào)。推廣方根據(jù)購(gòu)票者提

供的信息進(jìn)行所有預(yù)訂、購(gòu)票、配送、領(lǐng)票以及檢票入場(chǎng)程序的操作。如果由于上述信息不真實(shí)、不正確或無效所引致購(gòu)票者的任何損失，推廣方恕難承擔(dān)。

2.3購(gòu)票費(fèi)用分為賽票票價(jià)和依購(gòu)票者所選配送、支付方式而形成的快遞等中間相關(guān)費(fèi)用（參見每年更新公布的票務(wù)信息），上述費(fèi)用互 不包含且均由購(gòu)票者自理。除賽票票價(jià)由推廣方收取外，其余費(fèi)用由推廣方代收或購(gòu)票者直接向相關(guān)服務(wù)提供方支付。用外幣支付的，適用結(jié)算銀行的支付當(dāng)日實(shí)際交易匯率計(jì)算與人民幣價(jià)格等值的應(yīng)付外幣金額。

2.4針對(duì)全日制在校學(xué)生、輪椅觀眾等的 票務(wù)適用每年公布的特殊票務(wù)政策。

2.5支付可以通過現(xiàn)金、信用卡、借記卡、支票、銀行本票、銀行匯票、電匯等金融工具實(shí)現(xiàn)。具 體支付方式請(qǐng)與服務(wù)窗口工作人員洽商。

2.6 2013F1瑞銀中國(guó)大獎(jiǎng)賽指定票務(wù)渠道:

※網(wǎng)絡(luò)購(gòu)票：官方票務(wù)網(wǎng)站（久票網(wǎng)）；賽事官網(wǎng)：銳速中國(guó)賽車網(wǎng)（銳速網(wǎng)）（）、F1官方票務(wù)天貓旗艦店（formula1.tmall.com）

※電話購(gòu)票：撥打票務(wù)熱線86-21-962123。工作時(shí)間周一至周日上午9點(diǎn)至晚上9點(diǎn)。

※官方售票點(diǎn)：推廣方票務(wù)中心(上海市中山南路28號(hào)久事大廈16樓),工作時(shí)間：周一至周日，上午9點(diǎn)至下午5點(diǎn)(節(jié)假日正常工作)。正大票點(diǎn)、港匯票點(diǎn)。※賽場(chǎng)售票： 賽事期間賽場(chǎng)將設(shè)有臨時(shí)售票點(diǎn)，工作時(shí)間4月18日至20日9點(diǎn)至15點(diǎn)?，F(xiàn)場(chǎng)可售票數(shù)量有限，售完為止。

※代理分銷商:您可以通過官方網(wǎng)站獲取指定官方代理商及其營(yíng)業(yè)信息。

2.7 除早訂優(yōu)惠期外，網(wǎng)絡(luò)及電話購(gòu)票一般在購(gòu)買成功后10個(gè)工作日內(nèi)安排配送賽票，如果您未能在購(gòu)買成功后10個(gè)工作日內(nèi)收到賽票，請(qǐng)聯(lián)系賽事推廣方客服。Email: jusstickets@jussevent.com;電話:86-21-962123。通過網(wǎng)絡(luò)及電話以外其他渠道購(gòu)票的以與代理商或現(xiàn)場(chǎng)約定為準(zhǔn)。因快遞原因造成丟單賽事推廣方將重新出票。

3.出入場(chǎng)

3.1每一名觀眾都必須憑票入場(chǎng)。在任何情況下，賽事主辦推廣方都沒有義務(wù)為購(gòu)票者補(bǔ)換賽票，這些情況包括且不限于賽票 自然滅失、破損、遺失、被盜、難以識(shí)別等。

3.2成人觀眾至多可攜一名不滿1.2米的兒童免票進(jìn)場(chǎng)，但兒童不能占座；同時(shí)該成人觀眾應(yīng)承擔(dān)充分的注意及監(jiān)護(hù)責(zé)任，被攜入者的行為瑕疵即視為該成人觀眾的行為瑕疵。

3.3一經(jīng)檢票入場(chǎng)，賽票將被票務(wù)系統(tǒng)記入“入場(chǎng)記錄”，該賽票當(dāng)日不可轉(zhuǎn)讓他人使用，即一張賽票在同一比賽日只允許同一持票人使用。如需中途出場(chǎng)并在當(dāng)天賽事結(jié)束前持原賽票再次入場(chǎng)的，中途出場(chǎng)時(shí)應(yīng)交驗(yàn)賽票供掃描記入“出場(chǎng)記錄”，再次入場(chǎng)時(shí)提交有“出場(chǎng)記錄” 的賽票再驗(yàn)證入場(chǎng)，僅有“入場(chǎng)記錄”沒有對(duì)應(yīng)“出場(chǎng)記錄”的賽票將被謝絕再次入場(chǎng)。

3.4入場(chǎng)后仍應(yīng)妥善保管好賽票以備可能的再次查驗(yàn)；不能出示所持賽票的進(jìn)場(chǎng)

者將面臨被驅(qū)逐離場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

3.5觀眾必須按所持賽票標(biāo)明的獨(dú)立看臺(tái)或區(qū)域，從指定路徑通道出入場(chǎng)，對(duì)號(hào)入座或于指定區(qū)域就位，不得擅自進(jìn)入禁止或限制區(qū)域。

4.賽程變化

4.1購(gòu)票者已認(rèn)知比賽將在FIA即國(guó)際汽車運(yùn)動(dòng)聯(lián)合會(huì)最終批準(zhǔn)的日期并按其適用規(guī)則舉行。主辦推廣方保留根據(jù)賽事需要（包括但不限于安全及公眾需求）或依F1賽事機(jī)構(gòu)要求增加、撤銷或變更任何與賽事節(jié)目、座位安排、車手、表演者、其他活動(dòng)有關(guān)的安排的權(quán)利。（敬請(qǐng)持續(xù)關(guān)注賽事官網(wǎng)以獲取最新信息）

4.2基于眾所周知的體育賽事的不確定性，購(gòu)票者期望的個(gè)人、團(tuán)體或名人可能缺席，無論這些人預(yù)告出席賽事活動(dòng)或在推廣廣告中出現(xiàn) 是否，購(gòu)票者已認(rèn)知并接受購(gòu)票時(shí)的期待可能不能實(shí)現(xiàn)。

4.3賽事為露天比賽，因此諸如暴雨、大風(fēng)、雷電等惡劣天氣可能導(dǎo)致比賽延時(shí)、當(dāng)天部分取消；或賽事已開始或進(jìn)行中，無論何種原因 被中斷或提前終止，購(gòu)票者已認(rèn)知并接受不能因上述情形而提出退換票要求。

4.4除非賽事事先正式公布被完整取消，賽事推廣方不接受以賽程變化為由提出的任何形式的退換票要求。即便比賽被完整取消，退票服 務(wù)也僅限于票面上載明價(jià)格的看臺(tái)票本金返還，其他環(huán)節(jié)所生成本費(fèi)用損失，恕難補(bǔ)償。其他贈(zèng)票、資源票和內(nèi)部票等均不受理退換票。

5.保障及風(fēng)險(xiǎn)

5.1觀眾已認(rèn)知賽事的大型群眾性活動(dòng)屬性，須審慎遵守賽事主辦推廣方制定的安全措施。所有入場(chǎng)觀眾都必須配合安保人員 或其他官方工作人員進(jìn)行的檢票、安檢、再次查驗(yàn)、中途出場(chǎng)驗(yàn)證等。

5.2無論場(chǎng)內(nèi)或賽事期間推廣方管控的周邊、免費(fèi)或有償，推廣方引導(dǎo)觀眾停車的，推廣方僅提供泊車場(chǎng)地，不接受財(cái)產(chǎn)控制權(quán)轉(zhuǎn)移及其 保管責(zé)任；安保人員提供駐值、巡邏、檢問、協(xié)調(diào)等服務(wù)，也不接受財(cái)產(chǎn)交付及其保管責(zé)任。

5.3所有進(jìn)入賽場(chǎng)的觀眾都須對(duì)自己的財(cái)物及行為負(fù)責(zé)，觀眾由于過錯(cuò)造成自身或他人人身財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任，賽事主辦推廣 方保留追訴的權(quán)利。

5.4發(fā)生道路擁堵、班車延誤等逾越合理控制范圍或任何不可歸責(zé)于推廣方的不可抗力事件導(dǎo)致觀眾缺席遲到、額外花費(fèi)等損失的，推廣 方恕難補(bǔ)償。

5.5賽事官方特許紀(jì)念品經(jīng)營(yíng)在特定區(qū)域進(jìn)行，任何人不得買賣、派送或接受假冒特許商品，助長(zhǎng)侵權(quán)行為，同時(shí)賽事主辦推廣方保留追 訴的權(quán)利。

5.6比賽進(jìn)行時(shí)，建議您適當(dāng)采取聽覺保護(hù)措施以降低聽力損害風(fēng)險(xiǎn)。

6.禁止事項(xiàng)嚴(yán)格禁止以下事項(xiàng):

6.1攜帶任何帶有煽動(dòng)暴力、仇視、歧視、恐怖主義、鄙視他人或與賽事商業(yè)利益相沖突的標(biāo)語標(biāo)示等宣傳材料入場(chǎng)及/或?qū)ν庹故尽?/p>

6.2攜帶任何動(dòng)物進(jìn)入賽場(chǎng)或停車場(chǎng)。

6.3攜帶刀具或煙花爆竹、氣動(dòng)揚(yáng)聲器、激光裝置、玻璃制品、喇叭等易燃易爆易碎易響物、或其他任何可能被用作武器危及公共安全或 妨害他人或干擾比賽的物品設(shè)備入賽。

6.4攜帶可能制作傳送侵犯賽事知識(shí)產(chǎn)權(quán)載體的設(shè)備入場(chǎng)。

6.5以賽票、比賽及其結(jié)果作為標(biāo)的進(jìn)行任何形式的博彩行為。

6.6服用精神藥物期間或吸煙、醉酒狀態(tài)時(shí)入場(chǎng)。

6.7不按指定時(shí)間或場(chǎng)所吸煙、及不按票證標(biāo)明區(qū)域或通路移動(dòng)。

6.8未經(jīng)許可在賽場(chǎng)內(nèi)或推廣方管控周邊兜售商品或服務(wù)（例如飲料、食品、紀(jì)念品、賽票等）及從事營(yíng)銷宣傳或其他與賽事無關(guān)的行為 或活動(dòng)。

6.9未經(jīng)許可將賽票、賽事名稱或賽事知識(shí)產(chǎn)權(quán)（含標(biāo)志、Logo、文字、圖案及其組合、縮寫或非英文譯文等）用于抽獎(jiǎng)、廣告或其他商業(yè)目的以及從事其他侵權(quán)行為（如明示或暗示與賽事的關(guān)聯(lián)誤導(dǎo)他人等，只有贊助商或獲得認(rèn)可授權(quán)的合作伙伴才可將賽票、賽事名稱或賽 事知識(shí)產(chǎn)權(quán)用于商業(yè)目的）。

6.10其他有悖法律、公共道德、賽事聲譽(yù)的行為。

7.個(gè)人信息及知識(shí)產(chǎn)權(quán)等

7.1觀眾認(rèn)可這是一項(xiàng)公眾活動(dòng)，且自己的聲音及肖像可能出現(xiàn)在記錄賽事的電視轉(zhuǎn)播或廣播、影像、照片中及現(xiàn)在或?qū)沓?現(xiàn)在其它載體媒體上。觀眾同意賽事主辦推廣方及FOWC 即（Formula One World Championship Limited）或其授權(quán)的第三方在媒體上（含境 內(nèi)外的所有媒體）以任何目的使用這些影像、照片、聲音或其它載體而無需提供任何證明或支付任何費(fèi)用，也不構(gòu)成侵權(quán)。

7.2此外賽事主辦推廣方可能收集購(gòu)票者或觀眾的相關(guān)個(gè)人資料（包括但不限于性別、年齡、地址、電話等），這對(duì)于在賽事運(yùn)作中安排 協(xié)調(diào)觀看坐席，進(jìn)行與賽事有關(guān)活動(dòng)的調(diào)研、市場(chǎng)營(yíng)銷和推廣等目的的實(shí)現(xiàn)很有必要。除非購(gòu)票者或觀眾同意公開他們的個(gè)人信息或因政府機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制要求；否則賽事推廣方承諾在使用觀眾個(gè)人信息時(shí)將予以保密。

7.3 有關(guān)賽事的知識(shí)產(chǎn)權(quán)應(yīng)得到充分尊重。觀眾同意并接受：

7.3.1 不能加工制作或傳送與賽事有關(guān)的任何形式的錄音、影像、照片、視聽片段、數(shù)據(jù)信息如官方計(jì)時(shí)、遙測(cè)結(jié)果、天氣數(shù)據(jù)等。

7.3.2 個(gè)人電子設(shè)備如靜止影像相機(jī)、手機(jī)和其它掌上個(gè)人通訊設(shè)備可攜入賽場(chǎng), 其記錄儲(chǔ)存的任何有關(guān)賽事的視聽資料只能用于個(gè)人娛樂等非商業(yè)用途。

7.3.3 未經(jīng)FOWC事先書面許可，任何人不能使用任何有關(guān)賽事的錄音、影像、照片、視聽片段、數(shù)據(jù)信息或其他賽事資料用于廣告、公開展示、商業(yè)營(yíng)利或任何其他個(gè)人娛樂以外的用途。特別禁止在網(wǎng)絡(luò)、電臺(tái)、電視等媒體上使用。

7.3.4 無論是否獲得上述許可，觀眾如制作、復(fù)制或使用的任何有關(guān)賽事的載體，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)也歸FOWC所有。

8.違反條款

購(gòu)票者認(rèn)知并接受若持票觀眾拒絕本條款的適用或違反了本條款，將可能被拒絕入場(chǎng)或驅(qū)逐出場(chǎng)且無權(quán)獲得任何補(bǔ)償；賽事主辦推廣方 保留進(jìn)一步追究其法律責(zé)任的權(quán)利。

9.條款修改及解釋

鑒于條款的有限性，賽事推廣方有權(quán)在任何時(shí)候?qū)Ρ緱l款作合理的修改；本條款將通過指定票務(wù)渠道向社會(huì)公示并同步更新，適用中華人民共和國(guó)法律解釋。本條款的具體解釋及咨詢敬請(qǐng)隨時(shí)垂詢票務(wù)熱線或登錄賽事官方網(wǎng)站了解。

10.管轄權(quán)

所有條款均以中文訂立但可翻譯成外文文本。文本間出現(xiàn)爭(zhēng)議時(shí)適用中文文本。由本條款所生的爭(zhēng)議將交由賽事舉辦地有管轄權(quán)的人民法院管轄。

賽事推廣方：上海國(guó)際賽車場(chǎng) 上海久事國(guó)際賽事管理有限公司

第二篇：B.配款增值銀主確認(rèn)書

本銀主：（名稱）

身份證號(hào)：。

護(hù)照號(hào)：。

港澳通行證號(hào)：。

公司執(zhí)照號(hào)碼：。

就參與配款增值業(yè)務(wù)操作，特作如下確認(rèn)。

基本操作層面確認(rèn)：

一、本銀主全面閱讀了《個(gè)人或企業(yè)配款增值操作方案》深度了解其中的全部?jī)?nèi)容后，確有介入配款增值業(yè)務(wù)的主觀意愿并愿意全面配合進(jìn)入配款增值業(yè)務(wù)程序；

二、本銀主確有億（人民幣）合法的可以自由流動(dòng)的資金且該筆資金可以根據(jù)操作需要跨行移動(dòng)存款；

三、確能根據(jù)操盤需要自主打出該筆資金的對(duì)賬單；

四、確能根據(jù)操盤需要自主打出該筆資金的歷史流水單；

五、確能根據(jù)操盤需要出具該筆資金開戶行的資金證明；

六、確實(shí)已獲得并具有該筆資金的授權(quán)簽字資格；

七、確認(rèn)并保證該筆資金可在銀行系統(tǒng)網(wǎng)隨時(shí)查詢。

基本流程層面確認(rèn)

一、愿意再度證實(shí)該筆資金的真實(shí)性與合法性；

二、愿意對(duì)該筆資金進(jìn)行復(fù)核并做入盤前輔導(dǎo)；

三、愿意接受操作平臺(tái)執(zhí)行官的面談；

四、愿意與增值業(yè)務(wù)平臺(tái)簽署增值業(yè)務(wù)操作協(xié)議；

五、愿意在專業(yè)人士的指導(dǎo)下正式入盤操作。

本人認(rèn)可的前提：

一、操作前后，該筆資金始終不脫離本銀主（或授權(quán)人）監(jiān)控；

二、操作的全部過程必須按照談定的時(shí)間段進(jìn)行。

銀主（授權(quán)人）簽字：

2013年月日

第三篇：瑞銀交易員及麥道夫詐騙

瑞銀違規(guī)交易事件

瑞士銀行1998年由瑞士聯(lián)合銀行及瑞士銀行集團(tuán)合并而成。2001年年底總資產(chǎn)1.18萬億瑞士法郎，資產(chǎn)負(fù)債表外管理資產(chǎn)超過2.0萬億瑞士法郎。2002年凈利潤(rùn)35億瑞士法郎。瑞士聯(lián)合銀行是著名的金融服務(wù)企業(yè)，是世界最大的資產(chǎn)管理企業(yè)，最大的投資擔(dān)保銀行，在私人服務(wù)方面也居于領(lǐng)先地位，為四百多萬個(gè)人和企業(yè)提供服務(wù)。旗下由瑞銀華寶、瑞銀機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理與瑞銀瑞士私人銀行三大分支機(jī)構(gòu)組成，瑞銀機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理目前擁有的客戶資產(chǎn)超過1萬億美元。

然而就是在這樣一個(gè)頂級(jí)的資產(chǎn)管理公司，2011年9月14日,瑞銀的風(fēng)險(xiǎn)控制管理人員卻發(fā)現(xiàn)“德爾塔1”交易部門的交易員阿多博利本進(jìn)行未授權(quán)交易造成23億美元的巨額損失。而這些違規(guī)交易所造成的23億美元的損失主要來自過去３個(gè)月，即針對(duì)標(biāo)普500指數(shù)期貨、德國(guó)DAX指數(shù)期貨和EuroStoxx指數(shù)期貨的未經(jīng)授權(quán)投機(jī)交易。瑞銀表示由該名交易員所持有的虛構(gòu)期匯交割以及現(xiàn)金交易所交易型開放式指數(shù)基金頭寸（投資者擁有或借用的資金數(shù)量）抵消了其系統(tǒng)內(nèi)的頭寸，因而無法真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小。這些虛構(gòu)的交易掩蓋了指數(shù)期貨交易已超出瑞銀風(fēng)險(xiǎn)限額的事實(shí)。針對(duì)瑞銀官方披露的信息，有關(guān)專家給出了自己的解讀，每家投行都會(huì)對(duì)交易員的交易金額設(shè)限，但投行交易系統(tǒng)中，通過單邊概念可以使實(shí)際交易額超過系統(tǒng)限額。交易員可以通過偽造反向?qū)_交易，從而令實(shí)際單邊交易額度無限上升。假設(shè)系統(tǒng)對(duì)交易員的限額為1000萬美元，交易員單邊做了800萬美元交易后，該交易員僅剩200萬美元額度，但若他同時(shí)做一筆400萬美元的反方向交易來對(duì)沖，則他還有600萬美元的交易額度，但實(shí)際上他已經(jīng)進(jìn)行了1200萬美元的交易。

瑞銀違規(guī)交易事件提醒人們，金融業(yè)加強(qiáng)和完善自控和監(jiān)管體系的重要性和必要性。類似的違規(guī)交易事件往往發(fā)生在系統(tǒng)設(shè)置存在漏洞的情況下。雖然不同金融產(chǎn)品有著相應(yīng)的對(duì)沖系數(shù)，但當(dāng)系統(tǒng)存在漏洞時(shí)，不匹配的對(duì)沖反向交易將被允許，從而擴(kuò)大交易員的單邊交易額度，同時(shí)令交易風(fēng)險(xiǎn)也不斷上升。每家投行可能都會(huì)出現(xiàn)這類問題，而未授權(quán)交易很可能在交易發(fā)生一段時(shí)間后都不被注意。公司內(nèi)控體系的健全非常重要，而這方面的措施每個(gè)公司則都不一樣，發(fā)生未授權(quán)交易的頻率也不同。

為何歐洲頻發(fā)此類違規(guī)交易事件，而在美國(guó)這方面的情況就好很多？因?yàn)橥粋€(gè)事件發(fā)生之后，美國(guó)的法律體系會(huì)及時(shí)地針對(duì)法律漏洞進(jìn)行改善補(bǔ)充，一個(gè)很好的例子就是安然事件之后出臺(tái)的《薩班斯法案》。極其嚴(yán)格的《薩班斯法案》，令美國(guó)公司以及在美國(guó)上市的外國(guó)公司的內(nèi)控都有很大的變化。雖然有人認(rèn)為執(zhí)行該法案，尤其是其中的404條款（該條款要求上市公司每年必須出具一份由獨(dú)立董事簽署的代表董事會(huì)的報(bào)告，說明該上市公司在財(cái)務(wù)管理和其他重要管理方面主要弊端在哪里）會(huì)使企業(yè)的財(cái)務(wù)成本升高，但也會(huì)大大減少類似瑞銀這次的違規(guī)交易在美國(guó)發(fā)生的次數(shù)。

思考題：

1.透過此次違規(guī)交易事件，我們應(yīng)怎樣反思銀行的自控和監(jiān)管體系？ 2.此次事件是否會(huì)讓瑞銀將信貸業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)分離？

伯納德〃麥道夫的金融詐騙

伯納德〃麥道夫出生在紐約一個(gè)猶太人家庭，1960年，從紐約赫福斯特拉私立大學(xué)法學(xué)院畢業(yè)后，創(chuàng)立了伯納德〃麥道夫投資證券公司，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)過多年的摸爬滾打，麥道夫憑借其聰明才智漸漸成為華爾街經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的明星。上世紀(jì)80年代初，麥道夫在華爾街積極推動(dòng)場(chǎng)外電子交易，將股票交易從電話轉(zhuǎn)移到電腦上進(jìn)行。當(dāng)時(shí)，麥道夫公司已成為美國(guó)最大的可獨(dú)立從事證券交易的交易商。1983年，麥道夫公司在倫敦開設(shè)了辦事處，并成為第一批在倫敦證券交易所進(jìn)行交易的美國(guó)公司。1991年，伯納德〃麥道夫成為納斯達(dá)克董事會(huì)主席。在其帶領(lǐng)下，納斯達(dá)克成為足以和紐交所分庭抗禮的證券交易所，為蘋果、思科、Google等公司日后到納斯達(dá)克上市做出了巨大貢獻(xiàn)。到2000年，伯納德〃麥道夫公司已擁有約3億美元資產(chǎn)。作為美國(guó)歷史上最大的詐騙案制造者，其操作的“龐氏騙局”詐騙金額超過600億美元。2009年6月29日，麥道夫因詐騙案在紐約被判處150年監(jiān)禁。

何為龐氏騙局？一種最古老和最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的金融欺詐就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)囊环N形式的詐騙行為，它使人們相信一個(gè)并不存在的企業(yè)獲得了商業(yè)成功，但是實(shí)際上是在短時(shí)間內(nèi)，用其他投資人的錢給第一批投資人回報(bào)。1990年，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經(jīng)紀(jì)人的身份成立了一家資產(chǎn)管理公司。麥道夫通過自己的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)為這個(gè)基金公司進(jìn)行籌資，他在透過棕櫚灘鄉(xiāng)村俱樂部或其它慈善團(tuán)體的場(chǎng)合，廣交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投資客來介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回傭，這樣就有滾雪球效應(yīng)。表面看來，麥道夫的基金是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩(wěn)定的利潤(rùn)返還率。一個(gè)月中的增長(zhǎng)可能達(dá)到一到兩個(gè)百分點(diǎn)的增長(zhǎng)率。期初，增長(zhǎng)背后的原因是該基金不斷的做著購(gòu)買大盤增長(zhǎng)基金和定額認(rèn)股權(quán)等等生意。2005年的時(shí)候，根據(jù)美國(guó)證監(jiān)會(huì)的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個(gè)新的“龐式騙局”，所有的返還給投資者的收益都是來自于越來越多的新加入的投資者。根據(jù)美國(guó)證監(jiān)會(huì)早些時(shí)候的數(shù)據(jù)顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然形勢(shì)不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報(bào)告說——他的基金依然在穩(wěn)健的增長(zhǎng)當(dāng)中。即使這樣，越來越多的投資者也開始要求麥道夫返還投資。僅08年12月份的第一個(gè)星期，麥道夫受理了高達(dá)70億美元的贖回請(qǐng)求。此時(shí)麥道夫?qū)ψ约旱膬蓚€(gè)兒子說，這一切不過是“一個(gè)巨大的龐式騙局”。兒子們隨后跟律師們接洽了情況，并最終向聯(lián)邦報(bào)告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發(fā)放剩余的300億美元資金。

麥道夫式的騙局給人的啟示：第一，騙局不是因?yàn)橘嶅X與否，而是因?yàn)樗揪蜎]有投資任何的項(xiàng)目，只是用后來者的錢給前邊的人發(fā)所謂的紅利。第二，用晦澀難懂的理由來忽悠投資者。這是麥道夫的策略，也是非法傳銷這的策略。越是晦澀越是玄乎，就越是讓人無法去證實(shí)，也就越能蒙人。第三，核心組織秘不示人。麥道夫家族成員控制核心職位，其弟弟、侄兒、侄女和兒子都在公司居要職，讓人無法窺其真相。第四，鉆監(jiān)管當(dāng)局的空子。麥道夫的騙局其實(shí)早在上個(gè)世紀(jì)90年代就有人提出異議，但是監(jiān)管當(dāng)局因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新的光環(huán)而沒有深入調(diào)查，失去了阻止騙局的機(jī)會(huì)。

思考題：

1.透過麥道夫騙局事件，我們?cè)鯓臃词∈袌?chǎng)監(jiān)管和人們的投資標(biāo)尺？ 2.麥道夫騙局對(duì)中國(guó)當(dāng)前的民間借貸有何啟示？

第四篇：最新金融事件：瑞銀交易員[模版]

瑞銀違規(guī)交易事件

瑞士銀行1998年由瑞士聯(lián)合銀行及瑞士銀行集團(tuán)合并而成。2001年年底總資產(chǎn)1.18萬億瑞士法郎，資產(chǎn)負(fù)債表外管理資產(chǎn)超過2.0萬億瑞士法郎。2002年凈利潤(rùn)35億瑞士法郎。瑞士聯(lián)合銀行是著名的金融服務(wù)企業(yè)，是世界最大的資產(chǎn)管理企業(yè)，最大的投資擔(dān)保銀行，在私人服務(wù)方面也居于領(lǐng)先地位，為四百多萬個(gè)人和企業(yè)提供服務(wù)。旗下由瑞銀華寶、瑞銀機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理與瑞銀瑞士私人銀行三大分支機(jī)構(gòu)組成，瑞銀機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理目前擁有的客戶資產(chǎn)超過1萬億美元。

然而就是在這樣一個(gè)頂級(jí)的資產(chǎn)管理公司，2011年9月14日,瑞銀的風(fēng)險(xiǎn)控制管理人員卻發(fā)現(xiàn)“德爾塔1”交易部門的交易員阿多博利本進(jìn)行未授權(quán)交易造成23億美元的巨額損失。而這些違規(guī)交易所造成的23億美元的損失主要來自過去３個(gè)月，即針對(duì)標(biāo)普500指數(shù)期貨、德國(guó)DAX指數(shù)期貨和EuroStoxx指數(shù)期貨的未經(jīng)授權(quán)投機(jī)交易。瑞銀表示由該名交易員所持有的虛構(gòu)期匯交割以及現(xiàn)金交易所交易型開放式指數(shù)基金頭寸（投資者擁有或借用的資金數(shù)量）抵消了其系統(tǒng)內(nèi)的頭寸，因而無法真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小。這些虛構(gòu)的交易掩蓋了指數(shù)期貨交易已超出瑞銀風(fēng)險(xiǎn)限額的事實(shí)。針對(duì)瑞銀官方披露的信息，有關(guān)專家給出了自己的解讀，每家投行都會(huì)對(duì)交易員的交易金額設(shè)限，但投行交易系統(tǒng)中，通過單邊概念可以使實(shí)際交易額超過系統(tǒng)限額。交易員可以通過偽造反向?qū)_交易，從而令實(shí)際單邊交易額度無限上升。假設(shè)系統(tǒng)對(duì)交易員的限額為1000萬美元，交易員單邊做了800萬美元交易后，該交易員僅剩200萬美元額度，但若他同時(shí)做一筆400萬美元的反方向交易來對(duì)沖，則他還有600萬美元的交易額度，但實(shí)際上他已經(jīng)進(jìn)行了1200萬美元的交易。

瑞銀違規(guī)交易事件提醒人們，金融業(yè)加強(qiáng)和完善自控和監(jiān)管體系的重要性和必要性。類似的違規(guī)交易事件往往發(fā)生在系統(tǒng)設(shè)置存在漏洞的情況下。雖然不同金融產(chǎn)品有著相應(yīng)的對(duì)沖系數(shù)，但當(dāng)系統(tǒng)存在漏洞時(shí)，不匹配的對(duì)沖反向交易將被允許，從而擴(kuò)大交易員的單邊交易額度，同時(shí)令交易風(fēng)險(xiǎn)也不斷上升。每家投行可能都會(huì)出現(xiàn)這類問題，而未授權(quán)交易很可能在交易發(fā)生一段時(shí)間后都不被注意。公司內(nèi)控體系的健全非常重要，而這方面的措施每個(gè)公司則都不一樣，發(fā)生未授權(quán)交易的頻率也不同。

為何歐洲頻發(fā)此類違規(guī)交易事件，而在美國(guó)這方面的情況就好很多？因?yàn)橥粋€(gè)事件發(fā)生之后，美國(guó)的法律體系會(huì)及時(shí)地針對(duì)法律漏洞進(jìn)行改善補(bǔ)充，一個(gè)很好的例子就是安然事件之后出臺(tái)的《薩班斯法案》。極其嚴(yán)格的《薩班斯法案》，令美國(guó)公司以及在美國(guó)上市的外國(guó)公司的內(nèi)控都有很大的變化。雖然有人認(rèn)為執(zhí)行該法案，尤其是其中的404條款（該條款要求上市公司每年必須出具一份由獨(dú)立董事簽署的代表董事會(huì)的報(bào)告，說明該上市公司在財(cái)務(wù)管理和其他重要管理方面主要弊端在哪里）會(huì)使企業(yè)的財(cái)務(wù)成本升高，但也會(huì)大大減少類似瑞銀這次的違規(guī)交易在美國(guó)發(fā)生的次數(shù)。

資料來源：

1、天才交易員違規(guī)操作 20億美元蒸發(fā)（網(wǎng)絡(luò)）網(wǎng)址：

http://news.xinhuanet.com/fortune/2011-09/17/c_122048602.htm。

2、瑞銀交易員違規(guī)操作或致20億美元損失 新浪財(cái)經(jīng) 網(wǎng)址： http://finance.sina.com.cn/j/20110916/012510488190.shtml。

思考題：

1.透過此次違規(guī)交易事件，我們應(yīng)怎樣反思銀行的自控和監(jiān)管體系？ 2.此次事件是否會(huì)讓瑞銀將信貸業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)分離？

第五篇：青年歌手大獎(jiǎng)賽落幕 炭素公司白玉摘銀歸來專題

激情五月 放歌神火

集團(tuán)五〃四青年歌手大獎(jiǎng)賽落幕

炭素公司白玉摘銀歸來

(炭素公司：安俊偉）

集團(tuán)公司舉辦的激情五月、放歌神火“五〃四”青年歌手大獎(jiǎng)賽昨晚在神火職工俱樂部圓滿落幕，炭素公司選送選手白玉以一首《祝?！凡┑脻M堂喝彩，最終以98.47分的優(yōu)異成績(jī)獲得了銀獎(jiǎng)，為公司爭(zhēng)得了榮譽(yù)。

黑框眼鏡、黑色外套、藍(lán)色牛仔褲、白色板鞋，8號(hào)選手白玉一上臺(tái)就讓在座的觀眾眼前一亮，隨之而來的就是掌聲與吶喊聲?！耙皇住蹲８！匪徒o大家”，他張學(xué)友式的開場(chǎng)首先讓自己入了戲，“不要問，不要說，一切盡在不言中……”他將張學(xué)友大氣磅礴卻又細(xì)膩如絲，時(shí)而柔情似水，時(shí)而狂野不羈的個(gè)性與其胸腔共鳴、鼻腔共鳴、真假音切換、顫音等歌唱特點(diǎn)模仿的淋漓盡致，無不使在座的觀眾陶醉在其中。

賽事落幕后白玉激動(dòng)的說：“感謝公司提供這個(gè)展示的舞臺(tái)，它使我在工作之余發(fā)揮了自身特長(zhǎng)，也把歡樂帶給了其他員工”，他還表示，在今后的工作中一定會(huì)更加努力，為神火的發(fā)展多做貢獻(xiàn)。