第一篇：個(gè)貸客戶經(jīng)理見習(xí)報(bào)告

個(gè)貸客戶經(jīng)理見習(xí)報(bào)告

這個(gè)月主要也是在做一些簡(jiǎn)單的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，除此之外還接觸了一戶聯(lián)保貸款，當(dāng)時(shí)做資料和簽字的時(shí)候都感覺比較暈，后來慢慢的整理了一下思路和程序，發(fā)現(xiàn)還是和做其他貸款業(yè)務(wù)是一樣的，只要一戶一戶挨個(gè)慢慢來，就不容易弄錯(cuò)?，F(xiàn)在在跑系統(tǒng)的時(shí)候也是會(huì)出一些小問題，比如對(duì)于那些房產(chǎn)抵押貸款，在登記合同的時(shí)候，對(duì)于選擇一般擔(dān)保和最高擔(dān)保會(huì)分不清楚，以及會(huì)計(jì)科目的會(huì)選擇錯(cuò)誤，歸根結(jié)底還是要在做業(yè)務(wù)的過程中多看、多問、多想。

這個(gè)月的學(xué)習(xí)中存在的最大的問題就是每次客戶來簽字幾乎都會(huì)忘記拍面簽照片，對(duì)于用住房抵押貸款的有時(shí)候也會(huì)忘記去抵押物的處所拍照，以及對(duì)于一些基礎(chǔ)資料不完善的客戶，沒有及時(shí)通知他們將資料補(bǔ)齊，導(dǎo)致在貸款發(fā)放之后客戶不太配合，很難再補(bǔ)齊這些資料，但是所幸最后還是將這些資料完善了，但是不僅浪費(fèi)了客戶的時(shí)間，也降低了自己的工作效率，在以后的工作中要時(shí)刻提醒自己養(yǎng)成完善了資料再放款的習(xí)慣，對(duì)于容易忘記的事情應(yīng)該放一個(gè)備忘錄在顯眼的地方以提醒自己。

還有一個(gè)多月試用期就結(jié)束了，但我覺得自己學(xué)到的東西還是非常有限，很多東西都是需要長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)習(xí)和經(jīng)驗(yàn)積累才能獲得，希望下階段對(duì)于銀行承兌匯票的相關(guān)方面能夠更多地進(jìn)行學(xué)習(xí)。

XX銀行XX支行

見習(xí)客戶經(jīng)理：XX

2013年 11月 26日

第二篇：個(gè)貸客戶經(jīng)理工作總結(jié)

工作總結(jié)

伴隨著2014年尾聲的悄悄臨近，我走上個(gè)貸客戶經(jīng)理的工作崗位業(yè)已兩年了，從剛開始對(duì)業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨(dú)自辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺?；仡欉@一年的工作，在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，積極主動(dòng)地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會(huì)總結(jié)如下：

一、學(xué)習(xí)方面本人能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融法律、法規(guī)、學(xué)習(xí)有關(guān)我行的業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)知識(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。同時(shí)積極參加行里組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)上級(jí)有關(guān)文件精神，新業(yè)務(wù)的理解。

二、工作方面：年底儲(chǔ)蓄存款日均年新增1689萬元，管戶小微存款新增2082萬元，各項(xiàng)貸款發(fā)放23597萬元，信用卡發(fā)卡138張，生意一卡通發(fā)卡169張，超級(jí)網(wǎng)銀開通202戶，手機(jī)銀行下載76戶等。各項(xiàng)指標(biāo)完成率均居全行前列。

三、不足方面：本人業(yè)務(wù)水平、管理客戶能力的不足，造成了我發(fā)放的兩筆貸款形成了不良，給行里的利潤(rùn)造成了損失。工作效率低下、時(shí)間管理能力不足，造成的后果是，嚴(yán)重打亂自己的工作計(jì)劃與行里的工作部署。

四、改進(jìn)措施：加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理客戶的能力，加大清收力度，盡快降低和化解風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)時(shí)間管理能力，增強(qiáng)工作效率，給自己列出明確的工作計(jì)劃表，按部就班逐一落實(shí)。

在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡(jiǎn)單而容易，而是要自己所要學(xué)習(xí)的東西還有很多很多。比如：做過一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認(rèn)識(shí)。

第一、要學(xué)會(huì)看人，要學(xué)會(huì)看企業(yè)狀況。因?yàn)槲覀兪亲鲑J款，如果你第一步看錯(cuò)了，以后收貸款的時(shí)候說再多的好話，恐怕都很難達(dá)到你預(yù)期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實(shí)在沒有錢沒有辦法還的人。

第二、要學(xué)會(huì)培養(yǎng)客戶、留住客戶、經(jīng)營(yíng)客戶，但更要記住打江山容易守江山難這句話，我們不僅要在原有的基礎(chǔ)上開發(fā)新客戶，但更要把老客戶維護(hù)好，老客戶往往會(huì)給你有意外的驚喜。打下的江山我們必須要想到以后如何地守住江山?？蛻羰侨耍耸怯懈星榈?，當(dāng)他們成為我們的顧客時(shí)，我們要用真誠(chéng)的心對(duì)待他們，在他們有困難的時(shí)候我們幫助他。我們要努力成為他們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這個(gè)客戶你是就放心。這也是我們努力施行管戶制原則的很重要的一個(gè)初衷。

第三、要學(xué)會(huì)管理。我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理能力，那么你的問題就來了。這個(gè)時(shí)候，我們的RCS系統(tǒng)就派上用場(chǎng)啦。首先你得學(xué)會(huì)使用RCS系統(tǒng)合理分配你與客戶接觸的時(shí)間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時(shí)間是為客戶而定，而客戶是很多，你不可能滿足所有客戶，那么我們就得學(xué)會(huì)如何有RCS系統(tǒng)有針對(duì)性去管理好自己的客戶。

第四、要熟知專業(yè)知識(shí)。

1、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，明確了工作的程序、方向，提高了工作能力，在具體的工作中形成了一個(gè)清晰的工作思路。在成為一名信貸員后，我本著把工作做的更好這樣一個(gè)目標(biāo)，開拓創(chuàng)新意識(shí)，積極圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作，在余限的時(shí)間里，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作，為下一步工作打好基礎(chǔ)。明確努力方向，提出改進(jìn)措施。

作為一名信貸員，深地感到肩負(fù)重任，自己的一言一行也同時(shí)代表了我行的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自己，加強(qiáng)自己的專業(yè)知識(shí)和技能。

2、認(rèn)真、按時(shí)、高效率地做好行里所交辦的具體工作。為了工作的順利進(jìn)行及與各支行之間的工作協(xié)調(diào)，除了做好本職工作，積極配合本行其他同事做好工作。

3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。要熱愛自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真地對(duì)待工作的每個(gè)細(xì)節(jié)，熱心為農(nóng)民服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，保證按時(shí)出勤，堅(jiān)守崗位。

總結(jié)了這一年來的工作，盡管有了一定的進(jìn)步，但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)。在以后的日子里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為招行的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn)。

回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處：

1、只是滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快，對(duì)新的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng);一年來，本人在個(gè)貸部的領(lǐng)導(dǎo)下，按照一名優(yōu)秀員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改進(jìn)工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行我行的規(guī)章制度，較好地履行了崗位職責(zé)高質(zhì)量的完成了全年的計(jì)劃指標(biāo)及工作任務(wù)。

在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在部門的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。認(rèn)真履行職責(zé)，與全體同事一起，團(tuán)結(jié)一致，為招行營(yíng)效益的提高，完成將來一年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第三篇：個(gè)貸客戶經(jīng)理先進(jìn)個(gè)人事跡材料

個(gè)貸客戶經(jīng)理先進(jìn)個(gè)人事跡材料

他叫**，2008年4月進(jìn)入招行工作。剛進(jìn)去的第一年，他被分配到城關(guān)支行的會(huì)計(jì)部，僅僅一年的時(shí)間，初出茅廬的**就以他的努力贏得了別人的認(rèn)可。于是，第二年開始，他便當(dāng)上了個(gè)貸客戶經(jīng)理。在個(gè)貸客戶經(jīng)理這一崗位上，他總共待了兩年，而每一年他都能以較為優(yōu)異的成績(jī)證明自己的

。，但能獲得這樣的機(jī)會(huì)，足見他的能力之強(qiáng)。其次，截止至2012年12月31日，他名下對(duì)公存款日均5.7億元，ftp收入3000萬元左右。業(yè)績(jī)是顯著的，當(dāng)然，他也從未停止過努力。因而，自2013年以來，在他的堅(jiān)持不懈的努力之下，甘肅省交通運(yùn)輸廳截止9月末在招行的對(duì)公存款為9億元左右，ftp收入也已經(jīng)有1400萬元左右，同年6月份，他還成功營(yíng)銷了交通廳融資性理財(cái)委托貸款3億元。

很多人可能要問：“入行短短幾年，他怎么能做出如此出色的業(yè)績(jī)呢？”當(dāng)然，努力是不可否認(rèn)的要素之一，但在**看來，還有一個(gè)非常重要的原因，那就是“信任”，來自于客戶的信任，而這就不得不說到他和他的客戶們之間相處的一些故事了。

對(duì)待客戶，**是極其有耐心的，從不熟悉到熟悉，從互不相識(shí)到相識(shí)再到互相信任，期間的每一步**都走得認(rèn)認(rèn)真真，腳踏實(shí)地，與客戶的每一次接觸和交流，他都是付出了自己全部的真誠(chéng)，以至于甚至有客戶連把自家的小孩都很放心地交給他來照顧。比如說有一次，一個(gè)客戶要陪老婆去外地就醫(yī)，就把自己還在上小學(xué)的孩子交給了**，讓他幫忙照顧小孩的衣食起居，每天接送小孩上下學(xué)。

第四篇：銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理事跡材料2

銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理事跡材料2

2008年4月，**正式進(jìn)入到招商銀行，并且被分配到城關(guān)支行。作為一個(gè)有抱負(fù)、有理想的男人，**無疑是希望自己可以在這里發(fā)光發(fā)熱，闖出一片天的。雖然剛開始，他只是處在最基層的會(huì)計(jì)崗位，但是，這些并不代表他就會(huì)永遠(yuǎn)呆在這個(gè)職位上。他日復(fù)一日的辛勤工作著，即便乏味無趣，也不曾有任何抱怨。多少個(gè)夜晚，他工作時(shí)點(diǎn)亮的燈光散落多少人的美夢(mèng)。他也會(huì)感到疲憊，但是一想到那些客戶最終給予他的信任，他便覺得自己的付出都是值得的。那時(shí)的他有一種無與倫比的幸福感。

有很多時(shí)候，由于他的誠(chéng)實(shí)可靠，客戶就委托他去參加自己孩子的家長(zhǎng)會(huì)，偶爾還會(huì)拜托他幫忙照看孩子。有一次，他的一個(gè)客戶要陪老婆去外地就醫(yī)，可是上小學(xué)的孩子在家就無人照管了，最后，還是由他去照顧這個(gè)孩子的。他每天都要接送小孩子上下學(xué)，并且照顧他的衣食起居，對(duì)待這個(gè)孩子就像對(duì)待自己的孩子一樣。其實(shí)在他調(diào)到對(duì)公業(yè)務(wù)崗的時(shí)候，他就已經(jīng)因?yàn)橐?jīng)常忙于維護(hù)客戶關(guān)系，而冷落了自己的女朋友，甚至不得不將陪她的時(shí)間一縮再縮，又因?yàn)檎疹櫩蛻艉⒆拥氖?，他的女朋友終于無法忍受的生氣地問他，“那是你兒子嗎？”可他沒有回答，雖然對(duì)于女朋友心存愧疚，但是他知道他無悔于為工作所做的一切。長(zhǎng)期面對(duì)如此工作狂的他，他的女友再也不愿繼續(xù)這段戀愛，長(zhǎng)跑了那么久的愛情還是走到了盡頭。

失戀的失落并沒有讓他喝酒買醉，反而讓他更加投入于這份自己堅(jiān)持了很久的工作。努力總會(huì)有收獲，更何況是如此拼命的他。他在2012年三月營(yíng)銷甘肅省交通運(yùn)輸廳對(duì)公存款9億元，五月營(yíng)銷甘肅省交通運(yùn)輸廳信托產(chǎn)品3-5億元，不過由于所在銀行的原因未能做成。

第五篇：銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理事跡報(bào)告3

跨越風(fēng)雨彩虹 鑄就營(yíng)銷傳奇

――**營(yíng)銷的感人故事

銀行個(gè)貸客戶經(jīng)理事跡報(bào)告3

**，男，2008年4月進(jìn)入招行，6年來他從一個(gè)走進(jìn)銀行業(yè)的懵懂書生，成長(zhǎng)為今天存款業(yè)務(wù)的營(yíng)銷尖兵，從一個(gè)初入行業(yè)的普通會(huì)計(jì)，發(fā)展到擁有龐大存在客戶群的業(yè)績(jī)先鋒。從城關(guān)支行會(huì)計(jì)、個(gè)貸客戶經(jīng)理、對(duì)公客戶業(yè)務(wù)崗到營(yíng)銷業(yè)務(wù)的一匹“黑馬”，他用自己的足跡，書寫了怎樣的輝煌與傳奇，在這輝煌的背后疊放著多少誤解、淚水和感動(dòng)？記錄和書寫著他不平凡的人生軌跡，凝結(jié)著他無數(shù)的心血和汗水。這輝煌的背后，到底蘊(yùn)藏著怎樣的故事，這成長(zhǎng)的奇跡來源于怎樣的動(dòng)力？

2008年4月**以優(yōu)異的成績(jī)進(jìn)入招行，直接被分到城關(guān)支行先在會(huì)計(jì)崗工作。

為了切實(shí)從客戶層面出發(fā)做好對(duì)公客戶營(yíng)銷，**身上真正體現(xiàn)出“微笑服務(wù)”的真諦，成為熱心、稱心、愛心、真心、耐心的“五心服務(wù)”到位的楷模，在與客戶合作中換位客戶，提升服務(wù)。他常說，與銀行共成長(zhǎng)，共患難，同悲喜是一種情感和責(zé)任。面臨眾多的棘手問題和艱難的超越，他平淡的說，很難很累是一種幸福，因?yàn)槟鞘侨松砷L(zhǎng)的寶貴財(cái)富。困難多、壓力大是一種考驗(yàn)，因?yàn)槟鞘侨松缭降奶魬?zhàn)。把工作崗位看成了事業(yè)的平臺(tái)和機(jī)會(huì)，輝煌業(yè)績(jī)的取得就必然水到渠成。他把營(yíng)銷3年輝煌的經(jīng)歷，歸結(jié)為自己只是一個(gè)“雜家”，其實(shí)在對(duì)公客戶營(yíng)銷的路上他已經(jīng)歷練為營(yíng)銷戰(zhàn)場(chǎng)的行家里手。