第一篇：新年投資理財(cái)選擇方法總結(jié)

現(xiàn)在隨著通貨的膨脹，銀行的稅率低，大家都想著選擇投資理財(cái)來為自己獲得一些利潤(rùn)，我們應(yīng)該如何從眾多的保險(xiǎn)產(chǎn)品中選擇呢？下面小編為大家介紹一下！

都說投資理財(cái)是一門學(xué)問，在大部分情況下，固定收入相當(dāng)?shù)膬蓚€(gè)人，最終的實(shí)際所得和生活水平都會(huì)因?yàn)閭z個(gè)人投資理財(cái)?shù)倪x擇不同而有所差異。那么，投資理財(cái)?shù)倪x擇究竟應(yīng)該是什么樣才是合理的呢，特別是在處于年底的當(dāng)下,選擇正確合理的投資理財(cái)可是當(dāng)務(wù)之急的哦！

首先，我們先來分析一下各種投資理財(cái)方式的不同。最基本最普通的方式則非銀行儲(chǔ)蓄莫屬了，很多家庭都有自己的銀行儲(chǔ)蓄，且銀行儲(chǔ)蓄一直以來都被公認(rèn)為最安全最穩(wěn)定的投資。但是，從另一個(gè)角度而言，銀行儲(chǔ)蓄所帶來的投資利益也是速度慢回報(bào)低的。而從投資回報(bào)快且利益大的方面考慮的話，股票則是首當(dāng)其要的不二之選。不過，股票投資的風(fēng)險(xiǎn)之高也是眾人共睹的，一般情況下，股票投資對(duì)于投資者的心理素質(zhì)以及個(gè)人能力都有一定的要求。

其次，外匯投資以及債券投資也是廣為人知普遍被大眾認(rèn)可的投資形式。外匯可以作為銀行儲(chǔ)蓄的一種輔助形式，它的投資方式是投資者選擇一項(xiàng)國(guó)際上價(jià)值大且較為穩(wěn)定的貨幣，將其兌換后再存入銀行。但是，如果投資者不能夠很好的對(duì)國(guó)際貨幣形式有所了解，且又只是一般的工薪階層，還是不要冒昧選擇此種投資方式。而債券投資雖說其風(fēng)險(xiǎn)小，收益在一定程度上也較為穩(wěn)定，但是由于債券特別是國(guó)債其數(shù)量之少、投資時(shí)間長(zhǎng)，并不適合作為年底的投資方式之選。

那么，除了以上所說的幾種方式之外，還有哪些投資理財(cái)?shù)倪x擇呢？

小編在此推薦給大家的是方式是：保險(xiǎn)。而保險(xiǎn)作為大家投資理財(cái)?shù)倪x擇其優(yōu)勢(shì)是什么呢。首先，接近年底，許多外來務(wù)工人員以及在外讀書的人們都紛紛返鄉(xiāng)與家人團(tuán)聚，家人親朋好友的人身安全是最為重要的，而保險(xiǎn)則是對(duì)人身及財(cái)產(chǎn)安全的一個(gè)極為重要的保障方式之一。其次，保險(xiǎn)作為投資理財(cái)?shù)倪x擇方式而言，它的風(fēng)險(xiǎn)小，又往往都建立在投資人自身有一定的獲益基礎(chǔ)之上，普遍適合社會(huì)各界各領(lǐng)域的人們。

當(dāng)然，選擇保險(xiǎn)作為投資理財(cái)?shù)脑挘蠹倚枰⒁獾氖?，一定要選擇一家有保障的安全的可靠的保險(xiǎn)公司進(jìn)行投保投資。比如擁有多年豐富經(jīng)驗(yàn)的泰康保險(xiǎn)公司就是非常不錯(cuò)的選擇。年底了，將保險(xiǎn)作為您投資理財(cái)?shù)倪x擇方式，一定會(huì)讓您的生活錦上添花。

第二篇：第六課 投資理財(cái)?shù)倪x擇

第六課 投資理財(cái)?shù)倪x擇

導(dǎo)學(xué)案

第一學(xué)習(xí)時(shí)間自主梳理

1.儲(chǔ)蓄存款的含義及儲(chǔ)蓄主要機(jī)構(gòu)是什么？?jī)?chǔ)蓄存款的收益如何計(jì)算？

4.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)有哪些？如何正確認(rèn)識(shí)？

8.案例探究

65歲的陳大伯，退休后喜歡把閑錢存入銀行。后來聽說張大媽以每股55元的價(jià)格買了100股中國(guó)平安股票，到股價(jià)漲到100元是賣出，很是賺了一筆錢。于是他也于9月初以每股105元的價(jià)格買了500股中國(guó)平安股票，成了中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司的一名股東?？?/p>

是到第二年10月中國(guó)平安股價(jià)卻下跌到57.83元。陳大伯想改變其股東身份，要求中國(guó)平安股份有限公司返還其出資。探究一：居民選擇儲(chǔ)蓄方式的立足點(diǎn)應(yīng)該是什么？居民應(yīng)該如何根據(jù)自身需要選擇合適的儲(chǔ)蓄方式？

探究二：股票對(duì)其持有者而言意味著什么？投資股票的收益有哪些？哪些因素會(huì)影響股票收

探究三：后來，陳大伯的兒子建議他不要炒股了，還是買債券好，穩(wěn)一點(diǎn)，最好是買國(guó)債。

你同意陳大伯兒子的建議嗎？請(qǐng)說明理由。探究四：那天，陳大伯聽了兒子的建議買了5萬元國(guó)債，可剛進(jìn)家門，就聽老伴說：“炒股風(fēng)險(xiǎn)大，買國(guó)債也有風(fēng)險(xiǎn)。都一大把年紀(jì)了，今天就聽我的，還是買點(diǎn)保險(xiǎn)吧。”

陳大伯的老伴說的是哪種類型的保險(xiǎn)？訂立保險(xiǎn)合同應(yīng)遵循說明原則？買這種保險(xiǎn)有哪

第二學(xué)習(xí)時(shí)間實(shí)戰(zhàn)演練

第三學(xué)習(xí)時(shí)間知識(shí)構(gòu)建

第三篇：個(gè)人如何投資理財(cái)_理財(cái)產(chǎn)品如何選擇

個(gè)人如何投資理財(cái)_理財(cái)產(chǎn)品如何選擇

又到年關(guān)，2013年已經(jīng)過去，面對(duì)2014年，個(gè)人應(yīng)該如何投資理財(cái)呢？2014年各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品來勢(shì)洶洶，銀行理財(cái)產(chǎn)品更是一波接一波的推出，雖然在2013年里互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)傳統(tǒng)銀行造成了很大的用戶流失，但是在2014年銀行也推出了更多的個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品攬儲(chǔ)。

2014年個(gè)人理財(cái)應(yīng)該如何選擇理財(cái)產(chǎn)品呢？投融天下網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，隨著十八屆三中全會(huì)的的召開，為今年投資理財(cái)市場(chǎng)打開了新局面，中國(guó)金融市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品頻頻出場(chǎng)，這讓更多的個(gè)人投資者們無從下手，面對(duì)2014年我們應(yīng)該如何投資理財(cái)，每到年初，很多投資者的理財(cái)產(chǎn)品都將到期，面對(duì)如此好時(shí)機(jī)，各個(gè)理財(cái)機(jī)構(gòu)紛紛推出各自的特色產(chǎn)品，高收益理財(cái)產(chǎn)品不絕于耳，但是要想找到適合自己的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品也非易事，根據(jù)2013年行情，一起來分析一下今年各個(gè)理財(cái)產(chǎn)品趨勢(shì)吧，看看2014年哪一款個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品更適合你。

互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)掀起了國(guó)民理財(cái)?shù)目癯保?014年互聯(lián)網(wǎng)是否還會(huì)獨(dú)占鰲頭呢？

2013年對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)來講，稱得上是新的里程碑，掀起了不少國(guó)民開動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)，余額寶推出的年收益6%的理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模破千億，然而各個(gè)互聯(lián)網(wǎng)大亨們相互效仿，百度推出的首款理財(cái)產(chǎn)品僅僅數(shù)小時(shí)銷售額突破十億，這一個(gè)又一個(gè)的奇跡不斷在發(fā)生，然而也推翻了所有人對(duì)中國(guó)的看法，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)正在如火如荼的進(jìn)行著，由于互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)氖找娌诲e(cuò)，流動(dòng)性高，所以更多的年輕人投入其中，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)將成為2014年八零后、九零后個(gè)人投資理財(cái)?shù)氖走x。

互聯(lián)網(wǎng)助跑基金理財(cái)，2014年個(gè)人理財(cái)你選誰？

在互聯(lián)網(wǎng)的借助下，基金公司不再僅僅依托于銀行，互聯(lián)網(wǎng)等各個(gè)渠道讓基金有了更廣闊的銷售渠道，那么在2014年個(gè)人如何投資理財(cái)呢？據(jù)了解，2013年基金市場(chǎng)風(fēng)起云涌，在金融行業(yè)獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，但是由于改革執(zhí)行力度與市場(chǎng)有明顯落差，風(fēng)險(xiǎn)較大，在2014年市場(chǎng)如此不穩(wěn)定的情況下，“震蕩上行概率較大，結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)為主”，因此選擇基金時(shí)還是多注重基金的靈活性和調(diào)整能力，2014年在挑選個(gè)人基金投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)切勿盲從，一定要根據(jù)自身的需求來選擇。

信托理財(cái)錢生錢，2014年個(gè)人投資理財(cái)不得不看

信托行業(yè)在2013年可謂大火一把，2013年一年里各個(gè)信托理財(cái)機(jī)構(gòu)都以高收益收官，華夏泉盛數(shù)據(jù)顯示，2013年12月份信托產(chǎn)品集合資金達(dá)到規(guī)模1121.73億元，同2013年11月相比，信托產(chǎn)品數(shù)量以及規(guī)模在不斷上漲，2013年總體與2012年相比，集合產(chǎn)品成立數(shù)量和成立規(guī)模同比均有增長(zhǎng)，2013年5月房地產(chǎn)信托開始穩(wěn)坐收益排行榜，那么2014年個(gè)人如何投資理財(cái)，信托理財(cái)是否可信服？據(jù)調(diào)查，2013年信托行業(yè)年收益均在百分之九左右，而且自從信托行業(yè)開展至今沒有任何無法兌現(xiàn)的現(xiàn)象發(fā)生，因此信托理財(cái)在2014年個(gè)人投資理財(cái)中成為眾多投資者指定的理財(cái)產(chǎn)品。

2014年已經(jīng)到來，個(gè)人應(yīng)該如何挑選理財(cái)產(chǎn)品呢？2014年哪些理財(cái)產(chǎn)品比較合適？對(duì)于投資理財(cái)市場(chǎng)來講，2014年也將是理財(cái)產(chǎn)品爆發(fā)的年代，各個(gè)行業(yè)的理財(cái)產(chǎn)品繁多，一

定要選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品。

第四篇：投資理財(cái)?shù)倪x擇 導(dǎo)學(xué)案

思想政治必修1高一《經(jīng)濟(jì)生活》導(dǎo)學(xué)案（0011）

第六課投資理財(cái)?shù)倪x擇

一、預(yù)習(xí)案

【預(yù)習(xí)目標(biāo)】

1、解析銀行存貸行為，解釋利潤(rùn)、利息、股息等回報(bào)形式。

2、比較商業(yè)保險(xiǎn)、債券、股票的異同，解釋利潤(rùn)、利息、股息等回報(bào)形式，說明不同的投資行為

【方法指導(dǎo)】學(xué)生自主閱讀、思考

【自主學(xué)習(xí)】

（一）便捷的投資———儲(chǔ)蓄存款

1、儲(chǔ)蓄存款含義：(在書本上劃線)

2、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)：主要是各。

3、如何計(jì)算利息？

4、儲(chǔ)蓄的分類__________和____________。各自特點(diǎn)在書本上劃記。

5、商業(yè)銀行的含義（劃線）、主要業(yè)務(wù)_______(基礎(chǔ)業(yè)務(wù))、_______（主體業(yè)務(wù)、營(yíng)利來源）、________；

其他業(yè)務(wù)________________________。

拓展思維：請(qǐng)思考，我們生活中有哪些性質(zhì)的銀行？在經(jīng)濟(jì)生活中起著什么作用？

【補(bǔ)充】Ａ、中央銀行—中國(guó)人民銀行：在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策的國(guó)家機(jī)關(guān)，是我國(guó)政府的組成部分。職能： 第一、依法制定和實(shí)施貨幣政策，是國(guó)家宏觀調(diào)控的重要工具。第二、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。第三、經(jīng)理國(guó)庫(kù)（銀行的銀行、政府的銀行）

Ｂ、政策性銀行：國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行

C、商業(yè)銀行：國(guó)家控股銀行如中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行等；民營(yíng)股份制商業(yè)銀行如招商銀行、民生銀行等；外資商業(yè)銀行如花旗銀行、渣打銀行等

（二）高風(fēng)險(xiǎn)、高收益同在———股票（股份有限公司的籌資方式）

1.股票

（1）含義：（劃記）注意股票的發(fā)行主體

（2）股東權(quán)利：_______________________________________________________。（劃記）

（3）股票性質(zhì)：所有權(quán)證書；（注意與債券相區(qū)分）股票基本特征。

2.股票投資

（1）股票投資的收入構(gòu)成一是__________________二是。

（2）股票投資的基本特征：高、高。

思考：為什么說股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式？

3.發(fā)展股票市場(chǎng)的作用(劃記)

（三）穩(wěn)健的投資——債券（企業(yè)或政府籌資的方式）

1.債券的含義（劃記）

2．性質(zhì)：債務(wù)憑證（注意與股票相區(qū)分）

3.債券的分類及各自的基本特征

4.何謂基金？其有何優(yōu)點(diǎn)？（見教材P50）

（四）規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑——保險(xiǎn)

1.商業(yè)保險(xiǎn)的含義（劃記）注意區(qū)分投保人、保險(xiǎn)人、受益人（舉例說明）

2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)：___________

3.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類型:____________和_______________。

4.訂立保險(xiǎn)合同的基本原則：_____________、________________、__________________。

重要提示

作為一個(gè)理性的投資者，在選擇投資方向時(shí)應(yīng)該遵循4個(gè)原則：

①要注意投資的回報(bào)率，也要注意投資的風(fēng)險(xiǎn)性。投資的目的是為了獲得收益，但投資的風(fēng)險(xiǎn)大小不同，收益一般和風(fēng)險(xiǎn)成正比，投資時(shí)候，應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力去選擇投資方式。

②要注意投資的多元化。投資就象裝雞蛋，不能把所有的雞蛋都裝在一個(gè)籃子里。投資也一樣，不應(yīng)只局

限在儲(chǔ)蓄上，我國(guó)金融市場(chǎng)的不斷完善給我們帶來了更多的投資機(jī)會(huì)

③投資要根據(jù)自己的實(shí)際情況，自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，量力而行。經(jīng)濟(jì)實(shí)力微薄，可投資儲(chǔ)蓄或購(gòu)買政府債券，經(jīng)濟(jì)實(shí)力允許，可選風(fēng)險(xiǎn)高，如買債券，炒股，投資房地產(chǎn)。

④投資既要考慮個(gè)人利益，也要考慮國(guó)家利益，不得違反國(guó)家的法律法規(guī)。做到利國(guó)利民，同時(shí)不違反國(guó)

家法律、政策。

【預(yù)習(xí)自測(cè)】

1、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，我國(guó)居民儲(chǔ)蓄快速增長(zhǎng)。我國(guó)居民儲(chǔ)蓄增長(zhǎng)的根本原因是()

A.我國(guó)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，居民可支配收人增多B.人民生活水平的提高

C.我國(guó)居民將儲(chǔ)蓄看成是最好的投資方式D.我國(guó)實(shí)行保護(hù)和鼓勵(lì)個(gè)人儲(chǔ)蓄的政策

2、儲(chǔ)蓄存款的直接目的是（）

A、為了更好地消費(fèi)B、為了獲得利息C、支援現(xiàn)代化建設(shè)D、養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣

3、（06文綜全國(guó)卷Ⅱ）銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的樞紐，目前中國(guó)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)是()

A．商業(yè)保險(xiǎn)、吸收存款和發(fā)放貸款B．證券投資、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算

C．吸收存款、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算D．信托投資、吸收存款和發(fā)放貸款

4、我國(guó)商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)是()

A．貸款業(yè)務(wù)B．存款業(yè)務(wù)C．結(jié)算業(yè)務(wù)D．代理保險(xiǎn)、提供保管箱

5、作為投資者，你認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最大的投資方式是（）

A．儲(chǔ)蓄存款B．購(gòu)買股票C．購(gòu)買債券D．購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)

6、半年前，小王在股市低迷時(shí)買了6萬元股票，半年后拋出，獲利2萬元。這2萬元收益的來源是

①上市公司的利潤(rùn)②商業(yè)銀行的利息③證券公司的利潤(rùn)④股票的買賣差價(jià)

A．①②B．①③C．②③D．①④（）

7、假定債券市場(chǎng)上一年期債券的利率有2.25%、2.50%和3.0%三檔。一般來講，與此三檔利率水平相對(duì)應(yīng)的債券的發(fā)行主體分別是（）

A．政府金融機(jī)構(gòu)企業(yè)B．金融機(jī)構(gòu)政府企業(yè)

C．政府企業(yè)金融機(jī)構(gòu)D．企業(yè)金融機(jī)構(gòu)政府8、2010年，我國(guó)居民購(gòu)買國(guó)債的勢(shì)頭連續(xù)攀升。居民主要是看中它的（）

A．收益率高于其他投資方式B．具有信用度高、安全性強(qiáng)的特點(diǎn)

C．由政府發(fā)行、沒有投資風(fēng)險(xiǎn)D．具有流動(dòng)性強(qiáng)、靈活方便的特點(diǎn)

9、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)與人壽險(xiǎn)相比，二者（）

①都是社會(huì)保險(xiǎn)②都是商業(yè)保險(xiǎn)

③都是參與保險(xiǎn)者個(gè)人意志的體現(xiàn)④都能使投保人定期獲得收益

A．①②B．②④C．③④D．②③

【算一算】假如小李在于2008年9月20日在銀行存入定期存款10000元，年利率為4．14%，扣除5%的利息稅，1年后他能得到的利息是多少？

二、學(xué)習(xí)案

【學(xué)習(xí)目標(biāo)】

1、能夠區(qū)分幾種投資方式的異同

2、能夠運(yùn)用投資理財(cái)?shù)挠嘘P(guān)知識(shí)，設(shè)計(jì)投資一個(gè)家庭投資理財(cái)方案。

3、注意培養(yǎng)投資理財(cái)理念，防范投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的品質(zhì)。

【學(xué)習(xí)重難點(diǎn)】幾種投資方式的異同

【合作探究】

小組活動(dòng)2我當(dāng)理財(cái)顧問

張大爺購(gòu)買體育彩票中了35000元大獎(jiǎng)，他準(zhǔn)備存入銀行。在去銀行路上，碰見了甲、乙、丙、丁四個(gè)

人，甲建議他炒股，乙建議他買債券，丙讓他買商業(yè)保險(xiǎn)，丁建議他還是存銀行，張大爺被說得左右為難，不知該怎么辦才好。

（1）如果你是股票組或債券組或保險(xiǎn)組或儲(chǔ)蓄組的一員，你準(zhǔn)備如何向張大爺推銷？（小組討論后面向

張大爺及班級(jí)同學(xué)口述）

（2）以小組為理財(cái)顧問小組，請(qǐng)為張大爺設(shè)計(jì)一個(gè)投資方案。

（3）作為一個(gè)理性的投資者，你認(rèn)為在選擇投資方向時(shí)應(yīng)注意什么問題？

【知識(shí)構(gòu)建】

【練習(xí)案】

（一）選擇題

1、我國(guó)現(xiàn)階段存在許多商業(yè)銀行，如中國(guó)工商銀行、中國(guó)交通銀行、廣東發(fā)展銀行等，這些銀行的共同

點(diǎn)是（）①都是國(guó)有制商業(yè)銀行②都是以銀行利潤(rùn)為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的③設(shè)立的目的都是健全國(guó)家的宏觀調(diào)控體系④發(fā)放貸款都會(huì)本著謹(jǐn)慎性、安全性、真實(shí)性的原則

A、①B、②④C、②③D、③④

2、某人用自己的生活節(jié)余8000元購(gòu)買了一家上市公司的股票1000股.下列行為是他在該公司倒閉前后的做法,你認(rèn)為是錯(cuò)誤的或不理智的行為有()

A.當(dāng)他得知該公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)行出現(xiàn)困難時(shí)，賣掉手中30%的股票

B.該公司公示即將破產(chǎn)警告，他到公司找董事會(huì)提出退股要求

C.公司破產(chǎn)后，他邀集一些人到公司總經(jīng)理家，想搬走一些值錢的家私，以補(bǔ)償自己的經(jīng)濟(jì)損失制改革

D.他感到傷心和絕望，欲跳樓自殺

3、股票和債券的主要區(qū)別在()

A.股票是有價(jià)證券,債券僅是一種債務(wù)憑證B.購(gòu)買者與公司的實(shí)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

C.股票可以買賣,債券只能到期還本付息D.股票收益總是大于債券收益

4、張某在做個(gè)人投資理財(cái)時(shí),既要求安全性高,又要求流通性和收益率高,對(duì)他來說,最好是（）

A.購(gòu)買股票B.購(gòu)買政府債券C.購(gòu)買保險(xiǎn)D.定期儲(chǔ)蓄

5、“保險(xiǎn)是晴天不借傘、雨天有傘撐的地方。”這說明商業(yè)保險(xiǎn)()

A．是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的投資B．以利潤(rùn)回報(bào)為主要目的C．能保障基本生活需要D．是籌集分散資金的有效方式

6、“不要把雞蛋都放在同一個(gè)籃子里”的投資理念強(qiáng)調(diào)的是要重視股票、債券等投資方式的()

A．流動(dòng)性B． 靈活性C．風(fēng)險(xiǎn)性D．穩(wěn)定性

（二）、非選擇題

1、我國(guó)城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款情況： 17253.4(1)上述圖表反映了什么經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象？

(2)你是怎樣認(rèn)識(shí)這種現(xiàn)象的？

2、通過上網(wǎng)，同學(xué)們查詢到了這樣一則資料：小張?jiān)?009年將30萬元資金全部用于投資股票，年底賺

了10萬元。而2010年同樣的投資卻虧損了16萬元。如果小王在這兩年內(nèi)將30萬元資金中的5萬元投資

股票，6萬元投資國(guó)債，18萬元存入銀行，1萬元購(gòu)買保險(xiǎn)，可獲利2萬元。

同學(xué)們就“同樣是投資，有的賺錢，有的卻虧本，原因何在”這一問題進(jìn)行了探討。請(qǐng)結(jié)合上述材料談?wù)?/p>

你的看法。

課后反思：

第五篇：第五課：投資理財(cái)?shù)倪x擇課后練習(xí)

第六課投資理財(cái)?shù)倪x擇

(時(shí)間：45分鐘 滿分：100分)

一、選擇題(每小題4分，共60分)

1.利率是一國(guó)政府調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的重要杠桿。一般說來，利率變動(dòng)對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響是（）

A．提高利率，抑制通貨膨脹

C.提高利率，居民儲(chǔ)蓄減少B.降低利率，企業(yè)投資減少D.降低利率，居民消費(fèi)減少

2.截至2011年5月23日，工商銀行信用卡發(fā)卡量已超過6 800萬張，2011年1～5月消費(fèi) 額累計(jì)突破3 300億元，貸款余額近1 300億元，各項(xiàng)核心指標(biāo)全面領(lǐng)跑同業(yè)。5月末工 行發(fā)售多款中短期理財(cái)產(chǎn)品，投資期限從15天至206天不等。工行的上述行為()。

A.其根本目的是提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力B.是以利潤(rùn)為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

C.能有效地減少其不良資產(chǎn)D.必將提高其經(jīng)濟(jì)效益

3.克服漫畫中的行為，需要銀行()。

①多開展個(gè)性化金融服務(wù)

②多開辟中間業(yè)務(wù)增加新的盈利點(diǎn)

③改變完全依賴存貸差過日子的情況

④加大對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)督

A.①②③

C．①③④

4.2011年5月26日，長(zhǎng)沙銀行與長(zhǎng)沙市工商行政管理局簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，長(zhǎng)沙銀行將按照商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則和信貸政策，優(yōu)先為全市范圍內(nèi)獲得中國(guó)馳名商標(biāo)、湖南省著名商標(biāo)、重合同守信用企業(yè)、消費(fèi)者信得過企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)100強(qiáng)、信用達(dá)A級(jí)以上的私營(yíng)企業(yè)和個(gè)體工商戶提供金融服務(wù)。長(zhǎng)沙銀行的上述舉措表明()。

①商業(yè)銀行為借款人提供貸款注重其信用狀況 ②發(fā)放貸款是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)③商業(yè)銀行是國(guó)家宏觀調(diào)控的重要工具 ④商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用

A.①②B．①③C．②③D．①④B．①②④D．①②③④

中國(guó)人民銀行決定從2011年7月7日起上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，金融機(jī)構(gòu)一年期存款基準(zhǔn)利率由3.25%提高到3.5%，其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率相應(yīng)調(diào)整?；卮?～6題。

5.據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)，2011年6月份居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)(CPI)同比上漲6.4%。假定 上述條件一年內(nèi)不變，小張于2011年7月20日存入銀行10萬元現(xiàn)金，一年到期后，他所獲得的實(shí)際收益為()。

A.＋2 500B．－3 150C．＋3 500D．－2 900

6.中國(guó)人民銀行調(diào)整存貸款基準(zhǔn)利率的根本目的是()。

A.抵消通貨膨脹帶來的不良影響

B.提高儲(chǔ)戶銀行存款的利息收入

C.增加銀行經(jīng)營(yíng)存貸款業(yè)務(wù)的收入

D.促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康運(yùn)行

2011年6月15日，中國(guó)人民銀行發(fā)布2011年第二季度儲(chǔ)戶問卷調(diào)查報(bào)告對(duì)全國(guó)50個(gè)城市進(jìn)行的共2萬戶城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶問卷調(diào)查結(jié)果顯示，在當(dāng)前物價(jià)、利率以及收入水平下，41%的城鎮(zhèn)居民傾向于“更多投資(如、買債券、股票、基金等)”，42%的城鎮(zhèn)居民傾向于“更多儲(chǔ)蓄”?；卮?～8題。

7.下列投資方式中，屬于投資者通過暫時(shí)讓渡資金使用權(quán)而獲得收益的有()。①存款儲(chǔ)蓄②購(gòu)買股票③購(gòu)買政府債券

④參加社會(huì)保險(xiǎn)⑤購(gòu)買房產(chǎn)

A.①③B．②④⑤C．①③⑤D．②③④

8.調(diào)查還顯示，在各主要投資方式中，“房地產(chǎn)投資”成為居民投資首選，“基金理財(cái)產(chǎn)品”位居第二位。材料表明()。

A.房地產(chǎn)投資沒有風(fēng)險(xiǎn)

B.儲(chǔ)蓄投資收益最高

C.居民進(jìn)行多元化投資有利于降低風(fēng)險(xiǎn)

D.居民的投資理財(cái)意識(shí)不斷增強(qiáng)

9.一般而言，在通貨膨脹溫和上升時(shí)，股市往往處在上升趨勢(shì)中。而當(dāng)通貨膨脹突破一定的臨界點(diǎn)之后，則會(huì)引發(fā)貨幣政策的收縮，從而帶來股市的拐點(diǎn)。等到通貨膨脹回落至較低水平時(shí)，貨幣政策再度松動(dòng)，股市則又迎來轉(zhuǎn)好的契機(jī)?？梢?)。

A.銀行加息時(shí)，股市上揚(yáng)；銀行減息時(shí)，股市下跌

B.提高稅率時(shí)，股市下跌；降低稅率時(shí)，股市上揚(yáng)

C.銀行加息時(shí)，股市下跌；銀行減息時(shí)，股市上揚(yáng)

D.提高稅率時(shí)，股市上揚(yáng)；降低稅率時(shí)，股市下跌

10.“風(fēng)險(xiǎn)”一詞與人類的決策和行為后果聯(lián)系越來越緊密。股票投資的風(fēng)險(xiǎn)源于()。

①股票交易次數(shù)的不確定性 ②企業(yè)利潤(rùn)的不確定性

③股東人數(shù)的不確定性 ④股票價(jià)格波動(dòng)的不確定

A.①②B．①③C．②④D．③④

11.下面漫畫能夠反映出()。

A.股票代表股東對(duì)股份公司的所有權(quán)

B.股票是一種高收益的投資方式

C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資方式

D.股票可以在證券市場(chǎng)上流通買賣

12.2011年8月份以來，市場(chǎng)恐慌情緒集中爆發(fā)，全球股市紛紛下跌，此番市場(chǎng)集體重挫主要源于對(duì)歐債危機(jī)的擔(dān)憂，而美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景的反復(fù)又進(jìn)步攪亂市場(chǎng)。這說明()。①股票價(jià)格受到多種因素的影響 ②股市可以反映經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r ③股票是經(jīng)濟(jì)全球化的產(chǎn)物 ④投資者不看好未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展和上市公司業(yè)績(jī)

A.①②③B．①②④C．①③④D．②③④

溫州“7〃23”甬溫線動(dòng)車事故發(fā)生后，中國(guó)人壽、中國(guó)人保、新華保險(xiǎn)等多家保險(xiǎn)公司通過電話、互聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)渠道積極應(yīng)對(duì)賠付事宜，接受客戶咨詢，指導(dǎo)客戶進(jìn)行理賠?；卮?3～14題。

13.中國(guó)人壽、中國(guó)人保、新華保險(xiǎn)等多家保險(xiǎn)公司是()。

A.保障人民生命財(cái)產(chǎn)安全的國(guó)家機(jī)構(gòu)

B.依法設(shè)立的以營(yíng)利為目的的企業(yè)法人

C.定期為客戶返還紅利或利息的經(jīng)營(yíng)者

D.可以經(jīng)營(yíng)證券、股票等多種投資方式的企業(yè)

14.材料中的保險(xiǎn)是()。

①屬于社會(huì)保險(xiǎn)②屬于商業(yè)保險(xiǎn)

③規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的有效措施 ④由國(guó)家和個(gè)人共同承擔(dān)費(fèi)用

A.①④B．②③C．①②③D．②③④

15.2011年8月17日，財(cái)政部2011年在港發(fā)行200億人民幣國(guó)債正式啟動(dòng)。這是財(cái)政部第三次在港發(fā)行人民幣國(guó)債，也是規(guī)模最大的一次(超過前兩次總和)，并取得了圓滿的成功。中央政府在香港發(fā)行人民幣國(guó)債取得圓滿成功的原因是()。

①國(guó)債以中央政府的稅收作為還本付息的保證，信譽(yù)度高

②國(guó)債高風(fēng)險(xiǎn)和高收益并存

③人民幣已成為世界貨幣

④國(guó)債較金融債券、企業(yè)債券利率低，但風(fēng)險(xiǎn)小

A.①②

二、非選擇題(兩小題，共40分)

16.“麻煩把我的活期存款轉(zhuǎn)成一年的定期儲(chǔ)蓄?！薄袄收{(diào)高了，我要將6月份存的5萬元一年定期存款轉(zhuǎn)存一下。”2011年7月7日央行年內(nèi)第三次加息，一年期存款基準(zhǔn)利率上調(diào)0.25個(gè)百分點(diǎn)的惠民措施，吸引了許多市民手持存折“光顧”各大商業(yè)銀行和儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，爭(zhēng)相轉(zhuǎn)存自己的“私房錢”多賺利息。

有人認(rèn)為，銀行利率調(diào)高后，有利于增加居民實(shí)際收益，但不利于企業(yè)發(fā)展。請(qǐng)就此觀點(diǎn) B．②③C．①④D．②④

談?wù)勀愕目捶ā?15分)

17.材料一

居民家庭各類投資產(chǎn)品配置

注：這是對(duì)某省會(huì)城市居民投資理財(cái)情況的調(diào)查統(tǒng)計(jì)。

材料二 據(jù)調(diào)查，目前部分居民從未辦理過任何商業(yè)保險(xiǎn)，極少數(shù)居民準(zhǔn)備將錢投到以高額回報(bào)為誘餌的“地下錢莊”；在投資之前或投資過程中向?qū)I(yè)理財(cái)師咨詢過的比例不足一半，而“咨詢并接受了建議”的比例只有27.6%，多數(shù)市民仍是憑自己的感覺或者朋友推薦進(jìn)行投資。

(1)材料

一、材料二反映了什么問題？(10分)

(2)有人認(rèn)為，投資股票就是選擇風(fēng)險(xiǎn)，只有儲(chǔ)蓄存款才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)你運(yùn)用所學(xué)的《經(jīng)濟(jì)生活》知識(shí)談?wù)勀愕目捶ā?15分)