第一篇：員工違規(guī)處理辦法(正式稿)

中國銀行股份有限公司 員 工 違 規(guī) 處 理 辦 法

（經(jīng)中國銀行工會工作委員會擴大會議2005年8月25日通過）

第一章 總則

第一節(jié) 指導(dǎo)原則和適用范圍

第一條 為健全中國銀行股份有限公司（以下簡稱中國銀行）的內(nèi)控管理機制，防范金融風險，強化合規(guī)經(jīng)營，依據(jù)國家的法律法規(guī)和中國銀行的經(jīng)營管理規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)，是指違反國家的法律法規(guī)以及本行制定的各項經(jīng)營管理規(guī)定。員工發(fā)生違規(guī)行為的，應(yīng)當依照本辦法受到相應(yīng)的處理。

第三條 本辦法適用于同本行境內(nèi)機構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）。

境外機構(gòu)對員工違規(guī)行為的處理規(guī)定由各境外機構(gòu)根據(jù)當?shù)氐姆煞ㄒ?guī)及本行實際情況制定，并報總行備案。

第四條 處理違規(guī)員工必須堅持事實清楚、證據(jù)充分、定性準確、量紀恰當、手續(xù)完備、程序合法的原則。

第五條 由于工作調(diào)動、辭職、退休等原因與本行解除或終止勞動關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在本行工作期間嚴重違規(guī)且情節(jié)嚴重的，仍應(yīng)追究其責任。涉嫌犯罪的移送或提請司法機關(guān)處理，應(yīng)給予處分的，向有關(guān)監(jiān)管部門移送材料。

第二節(jié) 處理的種類和權(quán)限

第六條 員工違規(guī)的處理種類有：

（一）扣減績效考核工資、降低薪酬等級；

（二）責令辭職或免職；

（三）處分，包括警告、記過、記大過、撤職（解除聘任職務(wù)）；

（四）解除勞動合同。

以上條款可合并使用。

第七條 對員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由二級分行及以上機構(gòu)審批。

第八條 上級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構(gòu)的處理決定存在程序違法、定性不準、量紀不當?shù)葐栴}的，有權(quán)責成下級機構(gòu)予以糾正。

各級工會認為處理員工不適當時，有權(quán)提出復(fù)議意見。

第九條 從證實員工違規(guī)之日起，解除勞動合同應(yīng)在5個月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在3個月內(nèi)作出。

需報上級管轄機構(gòu)審批或?qū)徍说?，解除勞動合同可在證實員工違規(guī)后60日內(nèi)報出，給予其他處分或處理的應(yīng)在30日內(nèi)報出。管轄機構(gòu)均應(yīng)在收到報告后30日內(nèi)回復(fù)。

第十條 證實員工違規(guī)行為的日期，以違規(guī)行為核查清楚后將事實材料或調(diào)查結(jié)論與本人最后一次見面的日期為準；公、檢、法和監(jiān)管機關(guān)移送的結(jié)論性材料以收到材料的日期為準。

第十一條 員工受到處分后，按照人力資源管理部門有關(guān)績效考核規(guī)定相應(yīng)降低當年績效考核等級，并且在一定期限內(nèi)不得晉升或聘任職務(wù)，其中：

（一）受到警告處分的，12個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資；

（二）受到記過處分的，24個月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時扣減績效考核工資；

（三）受到記大過處分的，至少24個月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級；

（四）受到撤職處分的，至少36個月內(nèi)不得聘任管理職務(wù)，同時扣減績效考核工資、降低薪酬等級。

第三節(jié) 處理條款的運用規(guī)則

第十二條 有下列情形之一的，應(yīng)當從重或加重處分：

（一）故意違規(guī)，且情節(jié)嚴重的；

（二）指使、教唆他人違規(guī)的；

（三）受到處分的員工再次違規(guī)的；

（四）有兩種以上違規(guī)行為的；

（五）在共同違規(guī)行為中負主要責任的；

（六）隱瞞事實，偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)或相互串供的；

（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；

（八）違規(guī)造成嚴重后果的。

本辦法所稱從重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分；加重處分，是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免于處分：

（一）過失或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的；

（二）認識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)問題的；

（三）主動檢舉他人違法或嚴重違規(guī)問題，經(jīng)查證屬實的；

（四）積極采取補救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動賠償因違規(guī)所造成的經(jīng)濟損失的；

（六）對上級違規(guī)操作的決定或指示抵制無效，被動違規(guī)，事后及時上報的；

（七）有其他立功表現(xiàn)的。

本辦法所稱從輕處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按下限處分；減輕處分,是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條 本辦法所稱主動說明，是指員工在接受本行調(diào)查前向有關(guān)部門說明問題，或在調(diào)查期間說明調(diào)查人員未掌握的問題。

第十五條 本辦法所稱情節(jié)輕微是指初次違規(guī)，且未造成差錯事故、經(jīng)濟損失或不良影響的。

第十六條 本辦法所稱情節(jié)嚴重是指：

（一）兩次以上故意違規(guī)的；

（二）造成重大經(jīng)濟損失或惡劣影響的；

（三）經(jīng)教育后拒不改正違規(guī)行為的；

（四）誣陷他人，推卸責任的。

第十七條 本辦法所稱主管人員是指負有直接責任的經(jīng)辦人員的直接上級；其他責任人員是指負有直接責任的經(jīng)辦人員和對違規(guī)負有間接責任的其他員工。

第十八條 本辦法所稱的“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第十九條 員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。

第二十條 本辦法中未列明的違規(guī)行為，可以比照本辦法相關(guān)條款進行處理。

第四節(jié) 處理程序

第二十一條 監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理的，由監(jiān)察稽核部門提出處理意見，由有權(quán)機構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。

第二十二條 業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門在業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題，需要對員工進行處理的，應(yīng)將有關(guān)證據(jù)材料和責任認定材料移送監(jiān)察稽核部門，由監(jiān)察稽核部門審查并綜合有關(guān)部門的建議提出處理意見，由有權(quán)機構(gòu)按照員工管理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。

第二十三條 調(diào)查形成的事實材料或結(jié)論應(yīng)與被調(diào)查人見面，被調(diào)查人應(yīng)在事實見面材料上簽名，并有權(quán)進行申辯。

被調(diào)查人拒絕簽名的，應(yīng)由兩名調(diào)查人員在見面材料上注明情況。被調(diào)查人拒絕簽字并不影響對其違規(guī)問題的處理。

第二十四條 員工在被調(diào)查期間不得出國（境）、出差，不得調(diào)動，必要時可暫停其工作。

員工在被調(diào)查期間未經(jīng)批準離開所在單位或居住地，故意逃避調(diào)查的，加重處理。

第二十五條 員工因違規(guī)需我行境內(nèi)機構(gòu)單方面解除勞動合同時，應(yīng)當事先將理由書面通知本級工會。工會認為不適當?shù)?，有?quán)提出意見。解除勞動合同的機構(gòu)應(yīng)當研究工會意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。

第二十六條 處理決定應(yīng)書面通知本人，無法送達本人的應(yīng)通過掛號郵遞等有效方式送達。

第二十七條 員工對處理決定不服的，可在收到處理決定次日起30日內(nèi)向同級監(jiān)察稽核部門書面提出復(fù)審，監(jiān)察稽核部門應(yīng)在接到復(fù)審申請后30日內(nèi)作出復(fù)審決定；如遇特殊原因可延長期限30日。

第二十八條 員工對復(fù)審決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起30日內(nèi)向上級管轄機構(gòu)的監(jiān)察稽核部門書面提出復(fù)核申請，上級監(jiān)察稽核部門應(yīng)在接到復(fù)核申請后60日內(nèi)作出復(fù)核決定；如遇特殊原因可延長期限30日。

第二十九條 復(fù)審、復(fù)核期間，原處理決定仍然有效。

經(jīng)復(fù)審或復(fù)核，撤銷原處理決定，不予處理或減輕處理的，應(yīng)對照新的處理決定，對執(zhí)行原處理決定扣減的薪酬、福利等相關(guān)收入的差額部分予以補發(fā)。

第三十條 員工受到處分可在一定期限后向原作出處分的機構(gòu)提出解除處分的申請，其中警告處分滿12個月，記過、記大過處分滿24個月，撤職處分滿36個月。

原作出處分的機構(gòu)可根據(jù)員工本人的表現(xiàn)做出延長解除處分期限的決定，但延長期限不得超過12個月。員工在處分期限內(nèi)發(fā)生新的違規(guī)問題的，予以解除勞動合同。

第二章 分則

第五節(jié) 管理人員失職行為的處理

第三十一條 本辦法所稱管理人員包括總行各部門、各分支機構(gòu)及內(nèi)設(shè)部門負責人，各業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理部門負有管理職責的人員、海外機構(gòu)的外派管理人員。第三十二條 管理人員違反規(guī)定，擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予記過至撤職處分。

第三十三條 各級機構(gòu)負責人對監(jiān)管規(guī)定和上級制定的規(guī)章制度拖延傳達或變相抵制的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第三十四條 管理人員對上級的決定或指示無故拖延，對上級違規(guī)操作的決定、指示未抵制，或?qū)ο录壏从车那闆r未及時解決或答復(fù)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第三十五條 管理人員違反集體決策原則，個人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財務(wù)開支、大宗物品采購等重大問題，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第三十六條 因管理不善，導(dǎo)致本機構(gòu)或部門發(fā)生違法違規(guī)案件或事故、造成經(jīng)濟損失的，給予該機構(gòu)或部門負責人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負責人警告至記過處分。

第三十七條 因管理不善，導(dǎo)致本機構(gòu)或部門發(fā)生重大事故，造成重大經(jīng)濟損失或發(fā)生涉案金額1000萬元（單筆折合人民幣，下同）以上違法違規(guī)案件的，給予該機構(gòu)或部門負責人以及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負責人記過至撤職處分；上級管轄機構(gòu)明顯失察的，給予上級管轄機構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門負責人警告至記過處分。

12個月內(nèi)連續(xù)發(fā)生3起以上重大事故、重大經(jīng)濟損失或涉案金額1000萬元以上違法違規(guī)案件的，上級管轄機構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門負責人應(yīng)當引咎辭職、責令辭職或免職。

第三十八條 重大經(jīng)濟損失和重大事故是指：

（一）造成500萬元以上的經(jīng)濟損失；

（二）造成100萬元以上經(jīng)濟損失的違法犯罪案件和盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成1人死亡、3人重傷或100萬元以上財產(chǎn)損失的各類安全事故；

（四）儲戶擠提或圍堵、損毀營業(yè)場所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時以上的事件；

（五）計算機系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導(dǎo)致轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時以上的運行事故；

（六）丟失重要文件、印鑒、印章、密押等，泄露國家秘密和商業(yè)秘密，給本行造成嚴重損害。

第三十九條 因管理不善，導(dǎo)致本機構(gòu)或部門發(fā)生特大事故、造成特大經(jīng)濟損失或發(fā)生涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，給予該機構(gòu)或部門負責人記大過至撤職處分；上級管轄機構(gòu)明顯失察的，給予上級管轄機構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門負責人警告至記大過處分。

12個月內(nèi)連續(xù)發(fā)生2起以上特大事故、特大經(jīng)濟損失或涉案金額1億元以上違法違規(guī)案件的，上級管轄機構(gòu)和業(yè)務(wù)管理部門負責人應(yīng)當引咎辭職、責令辭職或免職。

第四十條 特大經(jīng)濟損失和特大事故是指：

（一）造成5000萬元以上經(jīng)濟損失；

（二）造成1000萬元以上經(jīng)濟損失的違法犯罪案件或盜竊、詐騙、搶劫案件；

（三）造成3人以上死亡或1000萬元以上財產(chǎn)損失的各類安全事故；

（四）計算機網(wǎng)絡(luò)癱瘓或軟硬件系統(tǒng)故障，導(dǎo)致轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷24小時以上的事故；

（五）其他損失或影響程度與以上條款相當?shù)慕?jīng)濟損失或安全運行事故。

第六節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為的處理

第四十一條 利用職權(quán)授意、指使、強令、脅迫有關(guān)機構(gòu)違規(guī)招聘、調(diào)配、晉升、培訓(xùn)員工的，給予警告至撤職處分。

第四十二條 在員工錄用、調(diào)配、晉升、培訓(xùn)和人事考察中，隱瞞或歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第四十三條 有以下違反任免程序行為的，給予警告至撤職處分：

（一）提拔經(jīng)營管理人員未履行民主推薦程序，不經(jīng)過組織考察的；

（二）個人決定干部任免，或個人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的；

（三）臨時動議決定任免的；

（四）對特定部門負責人的任免未征求上級主管部門意見的；

（五）未執(zhí)行近親屬回避制度的；

（六）提拔人員未按照有關(guān)規(guī)定經(jīng)過任前公示的；

（七）其他違反干部選拔任免程序的行為。

第四十四條 對明知有違法違紀、重大違規(guī)經(jīng)營行為或正在接受違規(guī)違紀問題調(diào)查的人員予以晉升任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第四十五條 在選拔任用工作中，利用職權(quán)阻撓組織考察或打擊報復(fù)的，給予記大過至撤職處分。

第四十六條 無故不按規(guī)定對重要管理崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進行輪崗、交流或干擾輪崗、交流，致使發(fā)生案件或重大事故的，給予該機構(gòu)或部門負責人警告至撤職處分。第四十七條 無故違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予該機構(gòu)或部門負責人撤職處分或解除勞動合同：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)臵沒有做到相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員違規(guī)操作的；

（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的。

第四十八條 用人失察，有下列情形之一，致使發(fā)生重大案件或事故的，給予記過至撤職處分：

（一）將明知有劣跡或不良行為的人員安排到重要業(yè)務(wù)崗位的；

（二）發(fā)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)崗位或重要領(lǐng)導(dǎo)崗位員工有不良行為，沒有及時采取調(diào)整控制措施的；

（三）對報告或反映員工有不良行為或可疑等問題后，不及時調(diào)查或采取有關(guān)措施且情節(jié)嚴重的。

第四十九條 有下列情形之一的，給予警告至撤職處分：

（一）泄露晉升任免機密，造成嚴重后果的；

（二）在本人工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊晉升員工，或在調(diào)離后干預(yù)原單位選拔任用的；

（三）為他人晉升、調(diào)動施加不正當影響，造成用人失察失誤的；

（四）在考察、評聘工作中弄虛作假、欺騙領(lǐng)導(dǎo)和群眾的。

第五十條 無正當理由不服從調(diào)動或崗位交流的，給予警告至撤職處分。

第七節(jié) 違反法人授權(quán)規(guī)章制度行為的處理

第五十一條 被授權(quán)分支機構(gòu)違反規(guī)定轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第五十二條 被授權(quán)分支機構(gòu)、部門采取化整為零等方式逃避授權(quán)控制的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第五十三條 未按規(guī)定辦理發(fā)送授權(quán)權(quán)限表、制作授權(quán)書、特別授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書、再轉(zhuǎn)授權(quán)書及授權(quán)變更通知書等授權(quán)事宜的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第五十四條 業(yè)務(wù)管理部門及監(jiān)督部門在對被授權(quán)分支機構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限情況檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為和違反授權(quán)管理規(guī)定的其他行為不及時制止或報告的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第五十五條 分支機構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同：

（一）在境外設(shè)立機構(gòu)或進行投資的；

（二）對外融資的（包括籌借境外商業(yè)貸款、出口授信、政府貸款、國際金融機構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等）；

（三）與境外銀行及金融機構(gòu)建立代理關(guān)系的；

（四）在境外代理行（包括國內(nèi)外資銀行）開立賬戶的；

（五）辦理融資類外匯擔保的；

（六）開辦外匯業(yè)務(wù)或擴大外匯業(yè)務(wù)范圍的；

（七）辦理自營外匯資金交易的；

（八）進行系統(tǒng)內(nèi)、系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。

第五十六條 有權(quán)簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第五十七條 本辦法所稱法律性文件，是指本行簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、8 各類委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、各類保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、各類存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五十八條 未經(jīng)有權(quán)人批準，對外出具有本機構(gòu)或部門負責人簽字和本機構(gòu)或部門印章的證明書、說明書、存款（接款）證實書、意向書、保證書、有關(guān)會議紀要等一般性或非正式文件，造成嚴重影響或損失的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第八節(jié) 違反財務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第五十九條 多計收入，少計支出，虛增利潤；或多計支出，少計收入，虛減利潤的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十條 對規(guī)定計提和攤銷的收入和支出不按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷，情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十一條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分。

第六十二條 采取掛賬等手段逃避費用控制、未經(jīng)批準超核定指標支出費用，以及未按權(quán)責發(fā)生制原則核算、虛列費用支出的，給予主管人員警告至記大過處分。

第六十三條 違反規(guī)定截留收入或虛列成本設(shè)立“小金庫”，除限期清理并賬外，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第六十四條 因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時間仍無法銷賬而不按規(guī)定逐級向上詳細匯報情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十五條 違反費用專戶管理規(guī)定，設(shè)立兩個及兩個以上費用存款賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十六條 未按規(guī)定通過財會部門直接向下級機構(gòu)或部門收取費用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第六十七條 會計賬冊內(nèi)存在未經(jīng)批準或超過批準金額等超越財務(wù)權(quán)限發(fā)生費用支出的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第六十八條 有以下超越財務(wù)授權(quán)權(quán)限行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未經(jīng)批準、超過批準金額、不按批準用途對外捐贈，以及超授權(quán)列支營業(yè)外支出的；

（二）超越權(quán)限擅自購建或租賃固定資產(chǎn)的；

（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限進行網(wǎng)點裝修的；

（四）其他違反規(guī)定或超越權(quán)限處臵資金、財產(chǎn)的。

第六十九條 在固定資產(chǎn)管理中有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：

（一）實物管理部門未按規(guī)定程序采購零星固定資產(chǎn)的；

（二）固定資產(chǎn)投資計劃執(zhí)行情況違規(guī)的；

（三）因使用不當、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失或其功能損失、喪失或提前報廢的；

（四）不按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片、核算實物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)賬目，造成賬賬不符、賬實不符、賬卡不符的；

（五）不按規(guī)定對固定資產(chǎn)清查盤點的；

（六）因管理不善造成固定資產(chǎn)投資管理檔案缺失、損毀的。

第七十條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）在固定資產(chǎn)購建或租入、報廢、處臵、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；

（二）未按固定資產(chǎn)投資項目管理程序操作，造成質(zhì)量問題或項目損失的；

（三）為解決項目資金來源，擅自擠占成本、挪用經(jīng)營資金、對外拆借資金、違規(guī)列支的；

（四）超標準裝修的；

（五）重復(fù)報廢、偽造證明材料報廢固定資產(chǎn)的；

（六）未經(jīng)批準，報廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（七）超投資或超面積進行固定資產(chǎn)購建的。

第七十一條 在集中采購過程中，違反采購規(guī)定，故意規(guī)避制度和監(jiān)督，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分：

（一）適合招標的項目未經(jīng)批準，擅自執(zhí)行其他采購方式，選擇服務(wù)商的；

（二）未經(jīng)批準，直接指定供貨商的；

（三）未按照采購評審委員會批復(fù)的具體條件，擅自實施采購的；

（四）化整為零自行采購及其他違反規(guī)定進行采購的。

第七十二條 在集中采購過程中嚴重失職，致使價格明顯偏高、采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第七十三條 在集中采購過程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收受賄賂、回扣或非法索取其他好處的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第七十四條 財會部門負責人有下列行為之一的，給予記過至撤職處分：

（一）對本行或轄屬行超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財務(wù)收支事項及其他違反財務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后不及時處理或建議處理，不向上級匯報的；

（二）參與或主動為本行或轄屬行處違反財務(wù)管理規(guī)定的活動出謀劃策的；

（三）對上級管理部門隱匿、謊報有關(guān)資料或不如實提供有關(guān)資料的；

（四）不認真履行財務(wù)管理職能，導(dǎo)致轄內(nèi)財務(wù)管理混亂，違反財務(wù)規(guī)章制度問題較多的。

第九節(jié) 違反會計規(guī)章制度行為的處理

第七十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）不按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）不按規(guī)定申請、修改、新增、關(guān)閉賬戶資料的；

（三）不按規(guī)定建、銷卡片資料的；

（四）不按規(guī)定申請、維護有關(guān)公共信息的；

（五）其他違反柜員管理規(guī)定的。

第七十六條 未按規(guī)定核對賬務(wù)、查處不符賬項的，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經(jīng)濟損失和不良影響的，給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至記大過處分。

第七十七條 故意不按規(guī)定使用會計科目或不根據(jù)實際發(fā)生的會計事項填制會計記賬憑證、登記賬簿的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第七十八條 故意制作、上報假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會計報表、統(tǒng)計報表的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第七十九條 違反印鑒卡管理規(guī)定，導(dǎo)致印鑒卡丟失、被串換、偽造的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十條 未實行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第八十一條 會計監(jiān)督人員有下列行為之一的，給予警告至記大過處分：

（一）不按規(guī)定審核賬表憑證、不監(jiān)督支付、預(yù)提利息，造成差錯未及時發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問題不查問、不糾正，或隱瞞差錯問題的；

（三）未按規(guī)定履行監(jiān)督職責的其他行為。

第八十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）故意多計、少計利息、不計利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）違反規(guī)定豁免利息、擅自更改利率或不按期結(jié)計利息的。

第八十三條 各級機構(gòu)負責人對費用開支、固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)控制不力、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內(nèi)或采取掛賬等手段處理的，超出比率10%至20%的給予記大過處分，大于20%的給予撤職處分。

第十節(jié) 違反結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第八十四條 違反結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理不當或?qū)彶椴粐?，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的，或受理之初未經(jīng)客戶背書的票據(jù)經(jīng)辦人員擅自作替代背書，造成退票追索的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十五條 違反規(guī)定保管使用企業(yè)印鑒、壓數(shù)機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成壓數(shù)機、密押機及其說明書、匯票專用章、匯票序號章及其印鑒卡或IC卡、密碼被濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十六條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分； 12 造成濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）重要空白憑證、有價單證不按種類設(shè)簿登記入冊、專人保管的；

（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證申領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的；

（三）超權(quán)限印制憑證、刻制各類結(jié)算業(yè)務(wù)用章的；

（四）對作廢的重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定處理的；

（五）違反重要空白憑證、有價單證保管使用規(guī)定的其他行為。

第八十七條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反規(guī)定開立賬戶，出租、出借賬戶的；

（二）為出租、出借賬戶提供方便的；

（三）保證金賬戶未到期提前轉(zhuǎn)款或凍結(jié)賬戶未到期提前解凍的；

（四）違反誰的錢進誰的賬規(guī)定的；

（五）擅自增加、取消收費項目或增減費用標準的；

（六）違反銀行不墊款原則的。

第八十八條 未經(jīng)外匯管理部門批準，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第八十九條 主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）除綜合柜員制外，安排會計人員與出納人員混崗操作的；

（二）在匯票和聯(lián)行業(yè)務(wù)中安排印、壓（押）、證三崗員工混崗操作的；

（三）安排聯(lián)行往來業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)處理人員與核銷、清算人員混崗操作的。

第九十條 違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票辦理空頭匯款的，對主管人員和其他責任人員給予撤職處分或解除勞動合同。

第九十一條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反規(guī)定壓單、壓票或無理退票的；

（二）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)清算員換人清點復(fù)核的。

第九十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規(guī)定與開戶單位（含往來銀行）、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對賬、簽證，查處不符款項的；

（二）違反規(guī)定簽發(fā)回單和對賬單的；

（三）在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的。

第九十三條 將內(nèi)部往來報單等應(yīng)當由銀行內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第九十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進行售匯的；

（二）應(yīng)納入國家外匯管理局“境內(nèi)居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進行售匯業(yè)務(wù)操作的；

（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；

（四）未按國家外匯管理局要求認真審核單據(jù)而售匯的；

（五）沒有核銷憑證而擅自予以核銷的；

（六）擅自超過國家外匯管理局規(guī)定限額售匯的；

（七）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯、付匯的其它行為。

第九十五條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第九十六條 對境外銀行開來的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第九十七條 出具虛假資信證明的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第九十八條 違反規(guī)定允許單位或個人提取現(xiàn)金的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第九十九條 在匯款業(yè)務(wù)中違反授權(quán)制度規(guī)定的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員與出票人、持票人或付款人惡意串通接受偽造、變造的票據(jù)騙取銀行資金的，給予主管人員和其他責任人員撤職處分或解除勞動合同。第一百零一條 違反國內(nèi)外監(jiān)管法規(guī)，使本行受到監(jiān)管當局處罰的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重，造成信譽風險的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百零二條 違反票據(jù)托收款項“隨到隨解，誰款誰收”的原則，故意拖延支付、挪用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零三條 對超期未收妥款項不查詢或隱瞞差錯問題的，給予主管人員和其他責任人警告至記過處分。

第一百零四條 違反票據(jù)托收業(yè)務(wù)處理規(guī)定，故意壓票，導(dǎo)致票據(jù)過期、付款銀行退票的，給予主管或其他責任人員警告至記過處分。

第十一節(jié) 違反出納業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百零五條 違反現(xiàn)金收付、整點、審查、票幣兌換、庫存調(diào)劑、庫箱管理及現(xiàn)金領(lǐng)解規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零六條 離崗時現(xiàn)金箱（柜）不加鎖，或非營業(yè)時間現(xiàn)金不入庫的，給予經(jīng)辦人員警告處分；造成損失的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百零七條 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)或錢賬分管的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百零八條 現(xiàn)金賬款當日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內(nèi)隱瞞不報的，給予經(jīng)辦人員警告至記過處分。

第一百零九條 在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自追款或其他違規(guī)行為的，給予經(jīng)辦人員警告至記過處分。

第一百一十條 購買偽造的貨幣，或利用職務(wù)便利，以偽造的貨幣換取真幣的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十一條 出納人員交接時未作交接登記，或造成各種有價單證和庫款丟失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十二條 擅自用庫款墊付其他款項或用白條、有價證券抵庫的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十三條 違反金庫鑰匙、密碼管理、雙人管庫等金庫管理規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十四條 因工作失職丟失金庫鑰匙的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十五條 未辦理審批手續(xù)，帶領(lǐng)無關(guān)人員進入或滯留庫房庫區(qū)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十六條 主管人員不按規(guī)定查庫或組織查庫，致使查庫制度流于形式的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。第一百一十七條 在辦理上門收款業(yè)務(wù)時，違反收款、封箱上鎖、押運和交款規(guī)定的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百一十八條 解款過程中同意其他人員搭乘解款車的，給予警告至記過處分。

第一百一十九條 解款過程中擅離職守或中途辦理其他事項的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十條 解款聯(lián)絡(luò)中向無關(guān)人員泄露解款信息，情節(jié)嚴重的，給予警告至撤職處分或解除勞動合同。

第十二節(jié) 違反資金業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百二十一條 違反規(guī)定進行資金劃撥、敘做外匯買賣、資金拆借、債券交易等資金業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十二條 違反規(guī)定擅自變動或變相改動資金交易利率、匯率的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十三條 違反規(guī)定拆出拆入資金不入賬、轉(zhuǎn)移資金不入賬的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十四條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）利用拆借資金、信貸資金買賣股票的；

（二）利用拆借資金、信貸資金貸款給企業(yè)或個人買賣股票的；

（三）利用銀行資金為證券商、企業(yè)或個人墊交股票交割清算資金的；

（四）為證券、期貨交易透支或為新股申購?fù)钢У摹?/p>

第一百二十五條 采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十六條 在代客外匯買賣時，違反規(guī)定擅自為客戶做外匯買賣的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百二十七條 超越權(quán)限向委托人做出不當承諾的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百二十八條 挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十三節(jié) 違反儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）對儲蓄業(yè)務(wù)的授權(quán)或操作磁卡、密碼、儲蓄重要憑證、賬卡等違規(guī)使用的；

（二）離崗時電腦不簽退的；

（三）重要空白憑證、有價單證的領(lǐng)入、發(fā)出、結(jié)存無登記、無專人保管的；

（四）儲蓄重要憑證不按種類登記，不設(shè)專人保管，申領(lǐng)使用時不按規(guī)定立戶登記，沒有做到班清日結(jié)的；

（五）作廢的重要空白憑證、有價單證不按規(guī)定處理的；

（六）違反儲蓄重要憑證使用、保管、銷毀等規(guī)定的其他行為。

本節(jié)所稱儲蓄重要憑證，是指人民幣、外幣儲蓄業(yè)務(wù)使用的重要單證，包括儲蓄單證、儲蓄存折、儲蓄卡（含空白卡和打制好的待發(fā)卡）、存款證明書、存款寄存證明、外幣攜帶證、個人支票、內(nèi)部往來報單、內(nèi)部現(xiàn)金提款單、代保管有價單證收據(jù)、憑證式國庫券、未發(fā)行有價單證、已兌付有價單證、小額抵押貸款業(yè)務(wù)中的抵押存單（折）等。

第一百三十條 儲蓄業(yè)務(wù)人員之間進行交接時未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn) 17 金、儲蓄重要單證，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。

第一百三十一條 丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，擅自補制的，給予警告至記過處分；補制時弄虛作假的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十二條 隱藏、竊取儲蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:

（一）私自修改、隱瞞或泄漏客戶資料的；

（二）開戶時不如實記錄客戶資料的；

（三）違反其它實名制開戶管理規(guī)定的。

第一百三十四條 違反規(guī)定辦理掛失和支取手續(xù)，致使存款被冒領(lǐng)的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十五條 違反規(guī)定辦理存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百三十六條 違反規(guī)定辦理死亡人存款過戶，情節(jié)嚴重的，給予警告至記過處分。

第一百三十七條 違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭議的存款過戶，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分。

第一百三十八條 有下列行為之一的，給予直接責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自抽換賬卡或憑證的；

（二）柜臺人員私買客戶存單或有價證券的；

（三）柜臺人員私自買賣客戶兌換單的；

（四）辦理代理他人支取儲蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）各種賬、表、簿、冊及上報數(shù)字弄虛作假或蓄意更改的；

（二）給沒有實際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個人開具存單、憑證式國庫券收款憑證或其他存款憑證，以及出具虛假資信證明的；

（三）儲蓄存款及債券發(fā)行、兌付不入賬的；

（四）盜取儲戶利息的；

（五）弄虛作假，隨意在儲蓄存款科目中轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金的；

（六）嚴重違反儲蓄原則和政策的。

第一百四十條 儲蓄業(yè)務(wù)負責人未按規(guī)定審核營業(yè)報表，未定期核對庫存現(xiàn)金、儲蓄重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予警告至記過處分。

第一百四十一條 無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予責任人警告至記過處分。

第一百四十二條 違反規(guī)定簽發(fā)攜帶外幣出境許可證或違反規(guī)定開具存款證明的，給予警告至記大過處分。

第一百四十三條 違反零售系統(tǒng)操作規(guī)程（依據(jù)RBS和SBS《系統(tǒng)管理辦法》、《操作手冊》等規(guī)定）和柜員管理規(guī)定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第十四節(jié) 違反外幣兌換和旅行支票業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百四十四條

有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自增減外幣兌換幣種、非正常使用非時點930即期結(jié)售匯牌價、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（二）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關(guān)反洗錢規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；

（三）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定對備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進行管理及監(jiān)督的；

（四）未經(jīng)法律合規(guī)部門審核通過，擅自更改總行規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責權(quán)利條款的；

（五）未按監(jiān)管部門、總行管理規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機構(gòu)經(jīng)營外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對代兌機構(gòu)的違規(guī)行為未能及時發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能及時糾正和處理的；

（六）其他違反總行業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反監(jiān)管政策、規(guī)定以及相關(guān)反洗錢規(guī)定辦理代理旅行支票業(yè)務(wù)的；

（二）擅自與旅行支票發(fā)行機構(gòu)開展任何活動或簽署任何協(xié)議的；

（三）未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫存申請、接收、保管、出庫等業(yè)務(wù)的；

（四）未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛帳業(yè)務(wù)的；

（五）未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的；

（六）未按注銷旅行支票業(yè)務(wù)處理規(guī)程注銷旅行支票的；

（七）未按總行規(guī)定管理、使用旅行支票銷售獎勵金的行為；

（八）其他違反總行業(yè)務(wù)管理規(guī)定及操作規(guī)程的行為。

第十五節(jié) 違反理財業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百四十六條 在客戶服務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）接受客戶委托，替客戶保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品；

（二）為客戶違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或提供超出權(quán)限的優(yōu)惠，利用客戶的身份與資源為個人謀取私利，私自接受客戶的饋贈；

（三）未經(jīng)批準，向客戶提供委托理財或代客戶理財服務(wù)，提供投資收益的保底承諾；

（四）在銷售理財產(chǎn)品時未將產(chǎn)品可能存在的市場風險、收益風險以及由此引起的銀行信譽風險向客戶進行充分的風險提示，向客戶銷售未經(jīng)許可的產(chǎn)品的；

（五）向客戶隨意透露或傳播非正式消息，給我行帶來信譽風險的。

第一百四十七條 在信息保密方面，有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）造成客戶資料泄露，或以不正當手段獲取非分管客戶資料的；

（二）利用復(fù)印、打印、電腦存儲設(shè)備、錄像、錄音、拍攝等方式私自保留客戶任何資料的；

（三）未經(jīng)批準，向行內(nèi)其他部門、人員或第三方提供客戶基礎(chǔ)資料或客戶名單的；

（四）未經(jīng)批準，接受新聞媒體或新聞界個人的采訪、錄音、照相、錄像，或出示任何有關(guān)理財文件、資料及其復(fù)印件的；

（五）未經(jīng)批準，泄露有關(guān)理財業(yè)務(wù)的管理規(guī)定、營銷方案、標識設(shè)計方案、調(diào)研報告、培訓(xùn)材料和統(tǒng)計數(shù)據(jù)等相關(guān)資料的。

第一百四十八條 利用工作之便在理財中心（或理財工作室）為自己辦理業(yè)務(wù)，謀取私利，或使用理財中心（或理財工作室）服務(wù)和設(shè)施為非理財客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百四十九條 未經(jīng)批準，在個人理財服務(wù)系統(tǒng)安裝其他軟件，連接非指定系統(tǒng)或網(wǎng)站，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百五十條 理財管理人員違反規(guī)定，直接服務(wù)客戶，或代交易柜員、現(xiàn)金柜員進行業(yè)務(wù)交易操作的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百五十一條 理財服務(wù)人員（不包括柜員）違反規(guī)定，進行臨柜業(yè)務(wù)操作，代客辦理存款、匯款、投資交易，擁有柜員號及授權(quán)卡，甚至挪用客戶資金的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十六節(jié) 違反授信業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百五十二條 授信調(diào)查、評估環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）違反有關(guān)準入規(guī)定，對不符合有關(guān)客戶準入條件的客戶準予進入并發(fā)放授信的；

（二）違反貸前調(diào)查有關(guān)規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報告，將導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)判斷、決策失誤的；

（三）未按規(guī)定進行調(diào)查和評估，故意隱瞞或歪曲客觀情況，導(dǎo)致審查和決策失誤的；

（四）對客戶信用等級的評定和風險限額的核定過程中存在主觀故意或過失，高評信用等級、擴大風險限額，誤導(dǎo)后續(xù)的授信審查及決策的；

（五）貸前未按規(guī)定審查借款人及擔保人資格，導(dǎo)致主合同和擔保合同無效的；

（六）違反授信審查有關(guān)規(guī)定，忽視重大風險隱患，或發(fā)現(xiàn)風險隱患后未提出防范對策的。

第一百五十三條 授信業(yè)務(wù)評審環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員、有權(quán)審批人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）集體評審流于形式，未充分履行職責，導(dǎo)致存在明顯缺陷的項目得以評審?fù)ㄟ^的；

（二）操縱、篡改評審結(jié)果或與授信企業(yè)串通，導(dǎo)致存在重大風險的項目得以審批通過的；

（三）違反授信審批有關(guān)規(guī)定，反程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的；

（四）違反授信審批有關(guān)規(guī)定，越權(quán)審批授信業(yè)務(wù)的；

（五）違反法律法規(guī)和總行授信政策審批操作的；

（六）違反職業(yè)操守審批授信業(yè)務(wù)的。

第一百五十四條 有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未落實授信批復(fù)中所列前提條件就擅自發(fā)放授信的；

（二）未簽訂有效合同（協(xié)議）就擅自發(fā)放授信的；

（三）因錯填、漏填合同（協(xié)議）重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛在風險的；

（四）未按我行標準格式或經(jīng)上級管理部門或法律與合規(guī)部門認可的非標準格式及由執(zhí)業(yè)律師制作的貸款文本與借款人簽訂借款合同，致使借款合同法律要件不齊，借款人責任不明，造成直接經(jīng)濟損失的；

（五）根據(jù)相關(guān)管理規(guī)定應(yīng)向法律與合規(guī)部門或者外部律師、法律顧問送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門或外部律師、法律顧問審定的合同條款，造成授信資產(chǎn)損失的；

（六）未按授信業(yè)務(wù)的批準要求，辦理相應(yīng)的擔保、抵押、質(zhì)押、保證等手續(xù)即發(fā)放貸款的；

（七）放款審核人員違反規(guī)定批準其他形式放款的。

第一百五十五條 貸后管理環(huán)節(jié)中有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發(fā)現(xiàn)后未及時采 22 取相應(yīng)措施的；

（二）未按規(guī)定進行貸后檢查或貸后檢查不及時、不到位，未及時發(fā)現(xiàn)或反映借款人重大違約事件（包括企業(yè)重組、分立、兼并、破產(chǎn)涉案、訴訟、出現(xiàn)巨額虧損、經(jīng)營情況急劇惡化等），或發(fā)現(xiàn)后未及時采取有效措施的；

（三）未采取有效措施而導(dǎo)致喪失訴訟時效，致使主債權(quán)或擔保債權(quán)無法履行依法追索權(quán)利的；

（四）應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制之機逃廢銀行債務(wù)，或發(fā)現(xiàn)后未及時采取相應(yīng)措施的；

（五）違規(guī)釋放押品致使擔保落空的；

（六）未及時對不良授信進行催收，導(dǎo)致錯失清收良機的；

（七）遺失重要檔案資料，導(dǎo)致授信出現(xiàn)潛在風險或損失的；

（八）未按規(guī)定保管抵押物、質(zhì)押物的權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使上述憑證或質(zhì)押物丟失、毀損以及被擅自轉(zhuǎn)讓流通的；

（九）沒有按規(guī)定實施貸后檢查，對各類資產(chǎn)出現(xiàn)的風險沒有及時發(fā)現(xiàn)并進行分類調(diào)整和采取其它應(yīng)對措施的；

（十）在授信資產(chǎn)分類過程中提供信息不真實，或故意隱瞞真實情況，對分類產(chǎn)生誤導(dǎo)的；

（十一）沒有嚴格執(zhí)行分類標準，導(dǎo)致分類結(jié)果與資產(chǎn)實際質(zhì)量狀況有較大差異的；

（十二）分類理由過于簡單，沒有對近期重大事件和變動情況進行分析，致使分類結(jié)果嚴重失真的。

第一百五十六條 客戶退出環(huán)節(jié)有下列情形之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）對于符合總行有關(guān)主動退出標準的客戶，沒有根據(jù)客戶的實際情況制定分階段逐步退出全部或部分授信方案，直至客戶授信風險降低到我行可接受范圍的；

（二）對符合主動退出標準的客戶仍然發(fā)放貸款、融資性保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、開立銀行承兌匯票（100%保證金除外）等高風險新增授信的；

（三）對符合限期退出條件的客戶，仍然發(fā)放新增授信，沒有通過清收、訴訟等手段迅速退出的。

第一百五十七條 辦理貸款業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的；

（二）未回避關(guān)系人貸款審批流程的；

（三）向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（四）違反規(guī)定提高或降低利率以及采用其它不正當手段發(fā)放貸款的；

（五）違反金融監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。

本條所稱關(guān)系人是指，本行的董事、監(jiān)事、各級管理人員、業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。

第一百五十八條 機構(gòu)負責人有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）超越權(quán)限及轉(zhuǎn)授權(quán)權(quán)限規(guī)定，對客戶進行授信的；

（二）“化整為零”發(fā)放授信的；

（三）違反規(guī)定辦理或超權(quán)限開立貸款意向書、貸款承諾書或其它書面承諾文件的；

（四）受其他單位或個人強令發(fā)放貸款或提供擔保，依法應(yīng)拒絕而未予拒絕的；

（五）采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于發(fā)放貸款的；

（六）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證或違反規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，以及核批銀行承兌匯票額度、貼現(xiàn)額度的；

（七）違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函、對外核批進出口保理額度、辦理進出口押匯、打包放款、出口保理融資業(yè)務(wù)的；

（八）出現(xiàn)嚴重授信違規(guī)事件，給我行授信資產(chǎn)造成重大損失的；

（九）對資產(chǎn)風險工作組織領(lǐng)導(dǎo)不力，導(dǎo)致轄內(nèi)授信資產(chǎn)風險分類工作混亂，資產(chǎn)分類統(tǒng)計數(shù)據(jù)嚴重失實的。

第十七節(jié) 違反保全業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百五十九條 造成貸款或擔保超訴訟時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十條 批準訴訟后未及時訴訟，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十一條 在依法收貸過程中未經(jīng)審批而少訴當事人，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至 24 撤職處分。

第一百六十二條 依法收貸中主張權(quán)利不全，對我行擁有的應(yīng)該提交的證據(jù)未提交或未經(jīng)審批而放棄我行權(quán)利，造成我行債權(quán)受到損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十三條 應(yīng)申請強制執(zhí)行而未及時申請，導(dǎo)致執(zhí)行過時效的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十四條 超越管理權(quán)限辦理以物抵債業(yè)務(wù)，造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十五條 處臵抵債物時未執(zhí)行總行或一級分行規(guī)定的工作程序或有隱瞞、誤導(dǎo)行為的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十六條 未經(jīng)批準擅自減免企業(yè)債務(wù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百六十七條 辦理以物抵債業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行價值認定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十八條 辦理以物抵債業(yè)務(wù)不及時，對抵債資產(chǎn)維護保管不當，或未按有關(guān)規(guī)定及時處臵抵債物，造成我行財產(chǎn)損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十九條 嚴重失職，導(dǎo)致借款人逃廢我行債務(wù)，造成我行損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十條 破產(chǎn)公告后，超過申報時限且未能提出合理理由造成我行債權(quán)喪失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十一條 為核呆、核損，弄虛作假，編造或提供虛假證明材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十二條 經(jīng)批準核銷后，明知債務(wù)人有財產(chǎn)而不追索，或在債務(wù)人處獲取不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員警告至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十三條 資產(chǎn)處臵過程中，出具虛假、片面信息或與相關(guān)當事人勾結(jié)或提供與事實不相符的報告，損害我行利益，謀取個人或小集體不正當利益的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第十八節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百七十四條 違反審批規(guī)定發(fā)行銀行卡的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十五條 違反授權(quán)授信管理規(guī)定，超權(quán)限、超限額授權(quán)或授信的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十六條 違反借記卡、貸記卡、準貸記卡計息規(guī)定，擅自加、減、免利息，造成經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十七條 授權(quán)值班人員擅離職守，造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百七十八條 未按催收管理流程操作，及時追索透支，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百七十九條 違反商戶管理規(guī)定，造成經(jīng)濟損失或形成商戶欺詐風險的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十條 違反管理規(guī)定，造成重要憑證、打卡機、加密機、密鑰、空白卡、制成卡、廢卡、燙金紙、色帶、寫磁機、印章被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十一條 對掛失申請?zhí)幚聿患皶r（依據(jù)《掛失管理辦法》等管理規(guī)定）或信息登記遺漏、不清晰、不完整造成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百八十二條 違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或其他定期存單的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百八十三條 違反規(guī)定辦理保證金存款支取的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第一百八十四條 無正當理由拒絕受理銀行卡，造成不良影響的，給予警告至記過處分。

第一百八十五條 違反銀行卡資金清算規(guī)定，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百八十六條 違反銀行卡掛失和補發(fā)規(guī)定造成損失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分。

第一百八十七條 竊取或故意泄漏客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶資金的，給予相關(guān)責任人撤職處分或解除勞動合同，并移送司法機關(guān)追究刑事責任。

第十九節(jié) 違反ATM及自助銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百八十八條 網(wǎng)點管理不善，導(dǎo)致本機構(gòu)ATM業(yè)務(wù)發(fā)生重大事故的，給予主管人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。

第一百八十九條 網(wǎng)點主管違反ATM管理規(guī)定安排工作的，如網(wǎng)點主管兼任自助設(shè)備操作員或帳務(wù)處理員、安排同一人管理同一臺ATM的鑰匙和密碼、安排自助設(shè)備操作員兼任吞沒卡保管員等，給予主管人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十條 違反ATM管理規(guī)定，造成ATM密碼、ATM鑰匙被盜用的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。

第一百九十一條 違反ATM管理規(guī)定和出納規(guī)章制度規(guī)定，進行ATM現(xiàn)金操作的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十二條 違反ATM管理規(guī)定，有下列行為之一，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同:

（一）不定期進行查庫、不作有關(guān)賬薄登記的；

（二）不及時進行賬務(wù)核對，出現(xiàn)賬賬、賬實不符的；

（三）不按規(guī)定進行結(jié)賬及現(xiàn)鈔清點操作的；

（四）發(fā)現(xiàn)長短款及假幣，未按規(guī)定及時上報并進行賬務(wù)處理的。

第二十節(jié) 違反清算業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為的處理

第一百九十三條 故意截留、延壓、重發(fā)資金清算匯劃信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十四條 因違規(guī)操作致使匯劃信息丟失的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十五條 未按規(guī)定時間、方法調(diào)整“聯(lián)行行號與清算機構(gòu)對應(yīng)表”，造成死信息影響正常業(yè)務(wù)往來，或客戶投訴、經(jīng)濟損失以及惡劣影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第一百九十六條 未經(jīng)授權(quán)，擅自對客戶、柜員資料進行修改、增刪或在業(yè)務(wù)用機上進行與業(yè)務(wù)工作無關(guān)的操作，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十七條 未經(jīng)批準，擅自或要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十八條 偽造匯劃信息的，給予主管人員及其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第一百九十九條 不按規(guī)定和時限核銷勾對賬目，不及時查詢查復(fù)未達賬款，造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百條 在清算過程中違反規(guī)定為客戶提供透支、墊款的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。

第二百零一條 未經(jīng)批準，擅自將已入賬款項調(diào)整起息日，造成賬戶透支形成損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零二條 違反SWIFT（環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會）系統(tǒng)及有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定，擅自掌管口令、泄露操作口令、混設(shè)操作崗位和濫用SWIFT報文格式、超權(quán)限向國外發(fā)送重要SWIFT報文造成負面影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十一節(jié) 違反RTS系統(tǒng)規(guī)章制度行為的處理

第二百零三條 違反RTS系統(tǒng)密碼管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）借用、串用用戶名及密碼的；

（二）保管密碼不善被他人盜用的；

（三）盜用他人密碼的。

第二百零四條 違反RTS系統(tǒng)授權(quán)管理規(guī)定并造成資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零五條 故意違反RTS系統(tǒng)操作規(guī)程，錯用、串用報文格式的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零六條 違規(guī)在各類報文“摘要欄”內(nèi)錄入無真實業(yè)務(wù)背景虛假信息的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零七條 違規(guī)不為客戶做及時入賬處理，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零八條 違規(guī)處理RTS系統(tǒng)中的各類查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，或以查詢查復(fù)為由惡意扣押客戶資金, 引起客戶投訴或造成客戶經(jīng)濟損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百零九條 虛設(shè)RTS系統(tǒng)中客戶資料或篡改客戶資料,影響業(yè)務(wù)正常運行，造成銀行或客戶資金損失的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十條 篡改RTS系統(tǒng)中的各類碼表或未按RTS系統(tǒng)操作規(guī)程中的規(guī)定程序進行碼表維護，影響業(yè)務(wù)正常運行或造成行內(nèi)資金損失的,給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十一條 與行內(nèi)外人員相互勾結(jié),違規(guī)使用RTS系統(tǒng)中的退劃、轉(zhuǎn)劃報文,將有關(guān)真實業(yè)務(wù)或虛填業(yè)務(wù)退劃或轉(zhuǎn)劃給行內(nèi)外相關(guān)人員,造成行內(nèi)資金損失或非法獲利的, 給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十二條 在系統(tǒng)終端上因非工作用途而影響系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第二十二節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為的處理

第二百一十三條 計算機應(yīng)用、維護及操作人員違反規(guī)定或未經(jīng)業(yè)務(wù)主管人員授權(quán)，擅自對賬務(wù)數(shù)據(jù)進行處理或修改、增加、刪除應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十四條 擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、變更流程，并由此改變業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和會計數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十五條 利用計算機進行違法違規(guī)活動或為違法違規(guī)活動提供條件的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十六條 違反規(guī)定，在業(yè)務(wù)用機上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件、違規(guī)上互聯(lián)網(wǎng)或利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的（含從本行的一個業(yè)務(wù)系統(tǒng)進入另一個業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從本行以外的系統(tǒng)和設(shè)備侵入本行的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，以及從本行的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進入本行以外的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)），影響正常生產(chǎn)程序的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十七條 系統(tǒng)管理、應(yīng)用維護和操作人員離開生產(chǎn)系統(tǒng)主機終端或工作站終端時，沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)或沒有定期更換ID密碼發(fā)生被人盜用情況的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十八條 計算機系統(tǒng)管理、應(yīng)用程序和操作人員在工作時擅自脫離崗位，造成系統(tǒng)故障或未及時處理故障的，給予警告至記過處分；造成嚴重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百一十九條 違反規(guī)定將屬于本行的計算機軟件、文檔、資料據(jù)為己有，或借給其他單位乃至泄露技術(shù)機密的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第二百二十條 未按規(guī)定完成數(shù)據(jù)備份，影響正常業(yè)務(wù)處理的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重安全生產(chǎn)事故的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十一條 違反計算機管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）盜用或故意泄露密碼的；

（二）故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設(shè)施的；

（三）利用計算機從事違法活動的。

第二十三節(jié) 違反印章管理規(guī)章制度行為的處理

第二百二十二條 違反規(guī)定制發(fā)本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十三條 違反規(guī)定管理、使用本行印章的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十四條 發(fā)現(xiàn)本行印章丟失、被盜、被偽造等情況，不按規(guī)定報告及未采取有效防范措施的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十五條 在開展業(yè)務(wù)與管理過程中，不按規(guī)定保管、使用個人名章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十六條 在更換印章時，使用印章機構(gòu)未按規(guī)定退繳舊印章、制發(fā)印章機構(gòu)未按規(guī)定收繳舊印章的，給予主管人員及其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十四節(jié) 違反保密規(guī)章制度行為的處理

第二百二十七條 違反規(guī)定保管、使用印鑒、密押的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成泄密、濫用、盜用、丟失或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十八條 違反規(guī)定，泄露客戶信息的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百二十九條 違反規(guī)定或約定，泄露客戶商業(yè)秘密的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

本條所稱商業(yè)秘密的范圍，依據(jù)《中華人民共和國反不正當競爭法》和有關(guān)保密合同的規(guī)定確定。

第二百三十條 違反規(guī)定擅自對外提供、攜運涉密文件（含復(fù)印件）出境的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百三十一條 違反規(guī)定泄露、混用操作口令、密碼，或泄露計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、口令、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百三十二條 有下列違反保密規(guī)定情形之一的，解除勞動合同：

（一）以盈利為目的，泄露國家秘密和本行商業(yè)秘密的；

（二）泄露本行商業(yè)秘密次數(shù)較多或數(shù)量較大的；

（三）以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當手段，獲取、使用或披露國家秘密、本行商業(yè)秘密，并造成不可挽回損失的。

第二百三十三條 為境外機構(gòu)、組織、人員竊取、刺探、收買、非法提供國家秘密和本行商業(yè)秘密的，解除勞動合同。

第二百三十四條 本辦法所稱國家秘密，是指關(guān)系國家的安全和利益，依照法定程序確定，在一定時間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項。國家秘密的范圍，依照《中華人民共和國保守國家秘密法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定確定。

第二百三十五條 本辦法所稱本行商業(yè)秘密，是指由中國銀行產(chǎn)生、依法所有或占有的，不為公眾所知悉，能為本行帶來經(jīng)濟利益，如被披露將直接或間接影響本行商業(yè)利益，經(jīng)本行采取一定保密措施的所有技術(shù)信息、經(jīng)營信息和管理信息。

本行商業(yè)秘密的范圍，按《中國銀行商業(yè)秘密保護辦法》的規(guī)定確定。

第二十五節(jié) 違反媒體披露和文秘規(guī)章制度行為的處理

第二百三十六條 未經(jīng)批準，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業(yè)機密的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百三十七條 擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書，給本行造成不良影響的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百三十八條 造成重大信息漏報，以及因提供信息不及時延誤新聞發(fā)布時間的，給予主管人員及其他責任人員警告處分，情節(jié)嚴重的給予記過處分。

第二百三十九條 違反規(guī)定，擅自對外提供本行統(tǒng)計資料的，給予主管人員和其他 32 責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十條 不按規(guī)定收發(fā)及處理文件，情節(jié)嚴重的，給予主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。

第二百四十一條 違反檔案收集、移交、借閱、保存及管理規(guī)定，致使文件、憑證、賬簿、報表、合同、清冊等不能按規(guī)定歸檔或不按期移交檔案的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；造成檔案丟失、泄密、毀損、被串換或其他嚴重后果的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十二條 有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分：

（一）未經(jīng)審批銷毀屬于本行所有的檔案的；

（二）玩忽職守造成檔案損失的。

第二百四十三條 不按規(guī)定的時間和要求向上級行報送各種會計報表和由信息統(tǒng)計主管部門制發(fā)或?qū)徍酥瓢l(fā)的報表及其他統(tǒng)計資料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分。

第二百四十四條 在統(tǒng)計工作中弄虛作假，故意制作、上報假表、假數(shù)、假材料的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分，造成重大決策失誤或其他嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二十六節(jié) 違反法律與合規(guī)規(guī)章制度行為的處理

第二百四十五條 違反法律性文件審查制度，未經(jīng)規(guī)定的程序簽署法律性文件的，給予主管人員及其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十六條 未按規(guī)定對送審的法律性文件進行審查，情節(jié)嚴重的，給予主管人員及其他責任人員警告至撤職處分。

第二百四十七條 不按規(guī)定報告經(jīng)濟訴訟案件有關(guān)情況的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十八條 違反外聘律師管理規(guī)定擅自外聘律師，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分；在外聘律師過程中謀取私利的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百四十九條 違反反洗錢工作規(guī)章制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

（二）未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；

（三）未按規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；

（四）未按規(guī)定保存客戶資料和交易記錄或私自銷毀客戶交易記錄的；

（五）違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶或其他人員的；

（六）未按規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

第二十七節(jié) 違反內(nèi)部監(jiān)督規(guī)章制度行為的處理

第二百五十條 故意阻撓、抵制、干擾本行內(nèi)部監(jiān)督部門和外部監(jiān)管部門的監(jiān)督，有下列行為之一的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職處分或解除勞動合同：

（一）隱瞞事實真相，出具偽證或隱藏、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅證據(jù)的；

（二）故意拖延或拒絕提供與監(jiān)督檢查事項有關(guān)的文件、資料、財務(wù)賬目及其他有關(guān)材料和其他必要情況的；

（三）隱匿或故意毀棄會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告、授信檔案等資料的；

（四）在調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移涉嫌財物的；

（五）拒不執(zhí)行監(jiān)督檢查決定或無正當理由拒不采納整改建議的；

（六）誣告、陷害或侮辱、誹謗他人的；

（七）有其他妨礙監(jiān)督檢查行為的。

第二百五十一條 對申訴人、控告人、檢舉人或監(jiān)督檢查人員進行打擊報復(fù)的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百五十二條 監(jiān)察稽核、業(yè)務(wù)管理、綜合管理等部門的監(jiān)督檢查人員，違反內(nèi)部監(jiān)督檢查規(guī)章制度，有下列情形之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）監(jiān)督檢查不深入，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的；

（二）發(fā)現(xiàn)問題不報告，故意回避或掩蓋問題真相的；

（三）故意瞞報經(jīng)濟案件和重大事故的；

（四）袒護、包庇違規(guī)行為人的；

（五）泄露舉報人身份的；

（六）濫用職權(quán)、徇私舞弊、泄露秘密的；

（七）不按規(guī)定對違法違紀和嚴重違規(guī)行為進行調(diào)查與處理的。

第二十八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為的處理

第二百五十三條 違反營業(yè)場所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）通勤門鑰匙無專人管理、交接登記的；

（二）通勤門鑰匙遺失，沒有及時更換鎖頭（密碼）和登記備案的；

（三）通勤門沒有處于反鎖狀態(tài)的；

（四）對非當班人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)未按營業(yè)場所安全管理規(guī)定執(zhí)行的；

（五）不熟悉各類應(yīng)急預(yù)案，不會使用防衛(wèi)器具、報警設(shè)備和滅火器材的。

第二百五十四條 違反營業(yè)場所安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）營業(yè)前和營業(yè)終了未對營業(yè)場所安全情況進行檢查的；

（二）未及時開啟或擅自關(guān)閉電視監(jiān)控、報警設(shè)備的；

（三）未及時更換錄像帶（光盤）的；

（四）未按規(guī)定保存錄像資料的；

（五）未經(jīng)批準，私自調(diào)閱或查閱監(jiān)控錄像的；

（六）電視監(jiān)控、報警設(shè)備出現(xiàn)故障未及時報告、修復(fù)的；

（七）未按規(guī)定接送款箱的。

第二百五十五條 違反安全制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）營業(yè)期間不關(guān)通勤門的；

（二）營業(yè)期間單人當班臨柜的；

（三）下班時未將技防設(shè)施臵于布防狀態(tài)的；

（四）下班后未按規(guī)定關(guān)窗、閉門、落鎖以及拉閘斷電的。

第二百五十六條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自調(diào)班的；

（二）不按規(guī)定辦理交接班手續(xù)的；

（三）對進入守庫室、金庫的人員驗證不嚴或沒有進行驗證登記的；

（四）押運時不按規(guī)定著裝、攜帶防衛(wèi)器械的；

（五）接送款時代替出納人員提拿款箱或簽字的；

（六）守庫押運期間從事與守押工作無關(guān)活動的；

（七）違規(guī)允許無關(guān)人員進入庫區(qū)或守庫室的；

（八）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（九）擅自動用運鈔車的。

第二百五十七條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）守庫押運期間擅自脫崗的；

（二）運鈔時搭乘無關(guān)人員或搭載其它物品的；

（三）擅自改變運鈔路線的；

（四）接送款時押運人員不按規(guī)定下車警戒的；

（五）運鈔車駕駛員在運鈔過程中，擅自熄火、停車或離開駕駛室的；

（六）守庫期間私自留宿無關(guān)人員的；

（七）向無關(guān)人員提供金庫守護及押運情況的；

（八）未履行守庫押運職責監(jiān)控目標，以致被搶被盜的。

第二百五十八條 違反守庫押運安全管理制度規(guī)定，在守庫室內(nèi)從事違法活動的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百五十九條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定保管槍支彈藥或槍支彈藥帳實不符的；

（二）損壞槍支的；

（三）發(fā)現(xiàn)同崗有違規(guī)行為不制止、不報告的；

（四）發(fā)生涉槍案件、事故，謊報、遲報或隱瞞不報的。

第二百六十條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）不按規(guī)定存放槍支、彈藥的；

（二）持槍威脅他人的；

（三）造成槍支丟失的；

（四）在不允許使用槍支的場合使用槍支的；

（五）私自持槍外出的；

（六）無必要情況隨意鳴槍的；

（七）將槍支交他人玩?；蛩阶詫屩Ы枧c他人使用的；

（八）隨意擺弄槍支造成槍支走火的。

第二百六十一條 違反槍支彈藥使用管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責任人解除勞動合同，給予主管人員和其他責任人員記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）盜、搶槍支彈藥的；

（二）持槍從事違法活動的；

（三）持槍自殺或自殘的。

第二百六十二條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至記大過處分：

（一）私自將無關(guān)人員帶進監(jiān)控室或違規(guī)允許無關(guān)人員進入監(jiān)控室的；

（二）不按規(guī)定履行交接班手續(xù)的；

（三）擅自調(diào)閱錄像資料的；

（四）未按規(guī)定保管錄像資料的；

（五）發(fā)生異常情況不及時報告的；

（六）錄像資料丟失或未錄制的。

第二百六十三條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規(guī)定布防的；

（二）擅自脫崗的；

（三）私自留宿無關(guān)人員的；

（四）在監(jiān)控室從事與工作無關(guān)活動的；

（五）上崗前酗酒或在崗期間飲酒的；

（六）向無關(guān)人員泄露技術(shù)秘密的。

第二百六十四條 違反電視監(jiān)控安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）篡改或故意毀壞錄像資料的；

（二）故意損壞監(jiān)控、報警設(shè)備的；

（三）在監(jiān)控室從事違法活動的。

第二百六十五條 違反值班制度，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅離職守的；

（二）值班期間不巡視或巡視不到位的；

（三）遇有情況，不報告、不處理或報告、處理不及時的。

第二百六十六條 違反計算機安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）擅自將無關(guān)人員帶入機房或違規(guī)允許無關(guān)人員進入機房的；

（二）擅自將機房內(nèi)數(shù)據(jù)資料帶出機房的；

（三）計算機人員變動未及時更換密碼的；

（四）計算機房防盜、防火、防雷電工作不落實的；

（五）未妥善保管計算機密碼的。

第二百六十七條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）在重點防火部位、防火區(qū)域或辦公、營業(yè)用房內(nèi)存放易燃、易爆物品的；

（二）在重點防火部位、防火區(qū)域未經(jīng)審批動用明火或在禁止使用明火的地方使用明火的；

（三）違章接拉電線、使用電器的；

（四）將安全出口上鎖、遮擋、占用、或堆放物品影響疏散通道暢通的；

（五）將消防栓、滅火器材挪作他用的；

（六）常閉式防火門處于開啟狀態(tài)，防火卷簾下堆放物品影響使用的。

第二百六十八條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）值班人員擅自脫崗的；

（二）違章關(guān)閉消防設(shè)施、切斷消防電源的；

（三）故意破壞消防設(shè)備的。

第二百六十九條 違反消防安全管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分或解除勞動合同：

（一）未按規(guī)定建立消防值班制度、消防組織的；

（二）未按規(guī)定配備（維修、更換）消防器材的；

（三）未對消防設(shè)施定期檢測、維修的；

（四）未制定消防預(yù)案的；

（五）未按規(guī)定對員工進行消防培訓(xùn)的；

（六）監(jiān)督檢查不力，隱患整改不及時或不到位的。

第二十九節(jié) 違反社會公德和員工行為準則的處理

第二百七十條 貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財產(chǎn)的，解除勞動合同。

第二百七十一條 在經(jīng)營管理活動中，利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或違反國家和本行規(guī)定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價證券、手續(xù)費以及報銷費用的，給予記過至撤職處分；數(shù)額較大、情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十二條 在經(jīng)營管理活動中，利用職務(wù)上的便利，將盈利業(yè)務(wù)交由親友承包經(jīng)營，或利用職務(wù)上的便利為個人和親友謀取利益的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十三條 未經(jīng)批準從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十四條 違反規(guī)定，從事經(jīng)商、辦企業(yè)及其它盈利性的經(jīng)營和有償中介活動的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第二百七十五條 利用工作時間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進行查詢或交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百七十六條 參與內(nèi)幕消息相關(guān)的證券交易或暗示他人參與相關(guān)交易的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百七十七條 有下列行為之一的，解除勞動合同：

（一）參與嫖娼、賣淫等非法活動的；

（二）參與色情活動的；

（三）報銷或變相報銷色情服務(wù)費用的；

（四）傳播色情書刊、色情音像制品的。

第二百七十八條 有下列行為之一的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同：

（一）與下屬員工賭博的；

（二）與客戶賭博的；

（三）參與任何形式聚眾賭博的；

（四）為他人提供、墊付賭資或賭債的；

（五）為他人介紹、提供賭博場所的。

第二百七十九條 有下列行為之一的，解除勞動合同：

（一）吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的；

（二）為吸毒、販毒人員提供資金的。

第二百八十條 包庇他人賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫和違規(guī)炒股或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記大過至撤職處分，情節(jié)嚴重的解除勞動合同。

第二百八十一條 違反《中華人民共和國治安處罰法》（2006年3月1日起實施，此前為《中華人民共和國治安管理處罰條例》），受到公安機關(guān)治安行政處罰的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分或解除勞動合同。

第二百八十二條 被司法機關(guān)判處有期徒刑以上刑罰，或被公安機關(guān)依法勞動教養(yǎng)的，解除勞動合同。

第二百八十三條 嚴重違反員工管理規(guī)章制度、勞動紀律和工作場所管理規(guī)定的，給予警告至記大過處分；屢教不改或情節(jié)惡劣的，解除勞動合同。

第二百八十四條 違反本行員工職業(yè)形象的有關(guān)規(guī)定，給本行的聲譽造成損害的，給予記過至撤職處分；屢教不改或情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。

第三章 附則

第二百八十五條 本辦法自2006年1月1日起施行。自本辦法施行之日起，原有的各類違規(guī)處理規(guī)定一律廢止。

第二百八十六條 本辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本辦法。但此前有關(guān)規(guī)定不認為違規(guī)或者處理較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。

第二百八十七條 根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的擴展，本行保留及時調(diào)整和增加違規(guī)行為及其處理種類的權(quán)利，但需經(jīng)過與本辦法相同的審批程序。

第二百八十八條 本辦法由中國銀行總行負責解釋。

第二篇：銀行員工違規(guī)處理辦法

銀行員工違規(guī)處理辦法

前 言

銀行業(yè)行規(guī)行紀的特點

行規(guī)行紀是國家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項業(yè)務(wù)活動必須共同遵守的行為規(guī)范

銀行業(yè)行規(guī)行紀分類

1.業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、結(jié)算、儲蓄、出納等。2.管理類型的規(guī)章制度：員工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規(guī)處理辦法等。

銀行業(yè)規(guī)矩的“三性”

第一：強制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀，不得違反；若有違章違紀的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評教育、或黨紀行政處分、或經(jīng)濟處罰。

第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動的始終。

第三：實用性。銀行行規(guī)行紀內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進行工作的行為規(guī)范，又是評價其工作好壞的標準。

遵守行規(guī)行紀的“四十八字訣”

防范金融犯罪，保護資金安全； 防止重大差錯，維護銀行信譽； 規(guī)范業(yè)務(wù)標準，提高服務(wù)水平； 抵制錯誤指令，實施自我保護。

執(zhí)行行規(guī)行紀的基本要求

1.強調(diào)自覺性：外在的“強制力”轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力”。2.注重實踐性：認識付諸于行動。

員工違規(guī)處理辦法

目 錄

第一章 主要制度依據(jù).....................................................................................................................................1 第二章 違規(guī)行為的界定.................................................................................................................................2 第三章 違規(guī)行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章 違規(guī)行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章 處理方式及規(guī)則.................................................................................................................................5 第六章 基本規(guī)定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強合規(guī)意識.............................................................................................9 第八章 違規(guī)行為及處理...............................................................................................................................11 第九章 處理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附則說明...........................................................................................................................................14

銀行員工違規(guī)處理辦法

第一章 主要制度依據(jù)

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第二章 違規(guī)行為的界定

是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實施細則的行為。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第三章 違規(guī)行為適用范圍

1.已與本行解除勞動合同的人員，經(jīng)查實在本行期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位進行處理。

2.試用期或?qū)嵙?xí)期員工、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進行處理。

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第四章 違規(guī)行為處理原則

處理原則

1.處罰與教育相結(jié)合原則 2.實事求是 3.公平公正 4.依法 5.責罰適當

6.本行資金不受損失或?qū)p失降低到最低限度原則 7.經(jīng)濟處罰與紀律處分相結(jié)合原則。

銀行員工違規(guī)處理辦法

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第五章 處理方式及規(guī)則

方式及規(guī)則

1.經(jīng)濟處罰 2.紀律處分 3.其他處理

注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動合同不得重新錄用

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第六章 基本規(guī)定

違規(guī)行為處理種類

紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看； 經(jīng)濟處罰：扣發(fā)績效工資、獎金、罰款、賠償經(jīng)濟損失。其他處理：包括停職、解除勞動合同。

對違規(guī)責任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。

紀律處分的期間

1.警告處分期為半年；

2.記過、記大過、降級的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。

受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動合同處理。

受到經(jīng)濟處罰的處理標準

受到警告處分的，扣發(fā)3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月績效工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費800元，國家如有規(guī)定，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

紀律處分期滿及紀律處分解除后

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銀行員工違規(guī)處理辦法

紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當按照單位有關(guān)規(guī)定重新核定工資標準。

其他處理辦法

有下列行為之一的，應(yīng)當在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從重或加重處理，直至解除勞動合同

1.內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的。

2.因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信譽損害的。3.多次違規(guī)的。

4.在共同違規(guī)行為中負主要責任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

6.隱瞞、歪曲事實真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。7.發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的。8.對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的。9.指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的。10.違規(guī)后逃匿的。

11.其他違規(guī)行為造成嚴重后果的。曠工。員工未經(jīng)批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關(guān)條款具體對違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從輕或減輕處理。

1.違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的。2.過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟損失和惡劣影響的。3.主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

4.主動賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟損失的。

5.違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的。6.積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的。

7.本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當時的規(guī)定不認為是違規(guī)行為的。8.有其他重大立功表現(xiàn)的。

其他

拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關(guān)規(guī)定，移送司法機關(guān)處理。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強合規(guī)意識

違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開辦的業(yè)務(wù)以及將來要開辦的業(yè)務(wù)，具有廣泛的適用性和前瞻性。

處罰辦法實際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進合規(guī)經(jīng)營。

在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對的課題。

強化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會風氣侵蝕

1.以規(guī)章制度為依據(jù)，有所為有所不為。

不以師傅為制度，認真掌握制度標準。不以習(xí)慣為制度，修正不良行為習(xí)慣。不以信任為制度，保持恰當人際關(guān)系。2.堅守自我道德底線，樹立高尚道德情操。

踏實做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。

加強知識學(xué)習(xí)和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)

1.保持對知識的尊重和敬畏，是做一個有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。2.學(xué)習(xí)是個持續(xù)不斷的過程，只有學(xué)習(xí)才能開闊眼界，才能不固步自封。3.學(xué)習(xí)什么、怎么學(xué)習(xí)是個必須要明確的課題。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

(1)學(xué)習(xí)的東西應(yīng)該是和實際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學(xué)習(xí)其實就是一個堅持的問題，堅持每天有固定的時間學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)過程中方法并不成問題。

4.形成自己的思想，有自己獨立的思考，一個人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個人的自由度，決定了一個人的胸懷）。

營業(yè)人員信貸人員請認真學(xué)習(xí)“十要十不要”

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第八章 違規(guī)行為及處理

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為

1.發(fā)放虛假抵（質(zhì)）押貸款的。2.賬外發(fā)放貸款的。

3.抽逃抵質(zhì)押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

5.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的。6.違規(guī)發(fā)放貸款造成重大損失的。7.其他嚴重違規(guī)行為。

違反會計結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為

1.未按規(guī)定核對賬務(wù)、查處不符賬項，造成賬賬、賬款、賬表、賬實、賬證不符并由此造成經(jīng)濟損失和不良影響的。

2.現(xiàn)金賬款當日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，隱瞞不報的。

3.在處理長款、短款時，有以長補短、錯款不報、擅自處理錯款或其他違規(guī)行為的。

違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為

1.在柜臺外攜款箱候車的。

2.未經(jīng)批準擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。3.不按規(guī)定程序接受安全檢查的。

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4.外來人員出入營業(yè)室不按規(guī)定登記的。

5.營業(yè)終了檢查不認真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。6.營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的。7.允許外部人員或無關(guān)人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)的。8.各種防衛(wèi)器械放置不當，未反鎖營業(yè)室保險門的。

9.臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發(fā)現(xiàn)險情不報警、不報告、不采取措施的。

銀行員工違規(guī)處理辦法

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第九章 處理程序

有權(quán)處理部門或業(yè)務(wù)主管部門有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對違規(guī)責任人員，依法合規(guī)作出紀律處分決定，或提出處理意見。對違規(guī)責任人員進行紀律處分，應(yīng)當按規(guī)定履行報批、備案手續(xù)。

業(yè)務(wù)主管部門在提出紀律處分建議時，應(yīng)同時提交對違規(guī)責任人違規(guī)事實的調(diào)查報告及其他相關(guān)證據(jù)材料。有權(quán)處理部門認為符合受理條件的，應(yīng)在15個工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門認為事實不清或證據(jù)不足，應(yīng)退回移送部門調(diào)查，或自行調(diào)查核實后再行處理。

對違規(guī)人員作出紀律處分決定后，應(yīng)當書面送達被處理人，并同時告知復(fù)審的期限和部門。

因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)該在受理之日起30個工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，該復(fù)審為終審。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第十章 附則說明

對于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。

本辦法實施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。

本辦法暫為試行辦法，在實施中如有不妥之處，由總行風險部責成相關(guān)部門討論修改，修改意見需經(jīng)總行行長辦公會審議。

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第三篇：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法

中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法

第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱本行）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和金融規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實施細則的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。

第三條 本辦法規(guī)定的有關(guān)責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

高級管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門核準任職資格的人員。主管人員是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點負責人及會計主管。

一般員工是指除高級管理人員、主管人員以外的其他員工。第四條 對違規(guī)責任人員的處理原則：

（一）制度面前人人平等；

（二）以事實為依據(jù)，視違規(guī)情節(jié)、后果等情況作出適當處理；

（三）引發(fā)案件的，從重或加重處理；

（四）涉嫌犯罪的，移送國家公安、司法機關(guān)處理；

（五）國家法律法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條 本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動合同的人員，以及未與本行簽訂勞動合同但存在事實勞動關(guān)系的人員。

已與本行解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位處理。

退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進行處理。第六條 對違規(guī)責任人員的處理方式：

（一）經(jīng)濟處罰，包括罰款，扣發(fā)考核性工資、獎金、期酬等；

（二）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、除名、解除勞動合同等。以上處理方式可以并處。

第七條 一般員工有過失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》實施單獨罰款處理。

應(yīng)當給予紀律處分或其他處理的，不得以罰款替代。

第八條 因發(fā)生百萬元以上案件受到紀律處分的高級管理人員或主管人員，在給予紀律處分的同時，給予案發(fā)年考核性工資和獎金50％至100％的經(jīng)濟處罰。

第九條 受到警告處分的，扣發(fā)3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月考核性工資。

受到降級、撤職處分的職級應(yīng)按以下規(guī)定執(zhí)行：

（一）受到降級處分的，降一級聘任職級；受到撤職處分的，降兩級聘任職級；

（二）無職可撤、無級可降的，按記大過處分檔次執(zhí)行；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。

第十條 對同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀律處分的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當受到開除處分的，給予開除處分。

第十一條 因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)給予開除處分或解除勞動合同。

第十二條 本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過的處分期為半年，記大過、降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級專業(yè)技術(shù)資格評審，不得聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評先資格。受到降級（含）以上紀律處分的，應(yīng)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到記大過（含）以下紀律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。

凡受到記大過（含）以上紀律處分的高級管理人員和主管人員，在處分期內(nèi)不得異地交流任職。

受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動合同處理。

紀律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分；提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評聘和評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定重新核定工資標準。

第十三條 對違規(guī)責任人員可以作出其他處理。其他處理可以單獨作出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分合并作出。

第十四條 受到通報批評、離崗清收、停職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的員工，從處理之日起一年內(nèi)，取消評先資格。

第十五條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風險的，根據(jù)實際情況給予有關(guān)責任人員離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實際效果，按照本辦法作出相應(yīng)處理。

第十六條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開工作崗位，由個人自行聯(lián)系接收單位。

處理決定作出后，三個月之內(nèi)（含三個月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補貼，從第四個月開始停發(fā)工資，按當?shù)卣?guī)定的最低工資標準發(fā)給生活費。六個月滿仍未調(diào)離的，應(yīng)予以解除勞動合同或勞動關(guān)系。

第十七條 發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，支行有關(guān)副行長必須停職；行長應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，須報一級分行審批；取消發(fā)案行領(lǐng)導(dǎo)成員當年評先資格及應(yīng)當受到的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)成員當年評先資格。

發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，二級分行有關(guān)副行長必須停職；行長應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，應(yīng)報總行審批；取消一級分行領(lǐng)導(dǎo)成員當年的評先資格。

發(fā)生10000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，一級分行有關(guān)副行長必須停職；行長必須作出檢查；取消一級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的當年評先資格及獎勵。

對上述人員待案件查結(jié)后視具體責任再作處理。

第十八條 當年新發(fā)生100萬元以上經(jīng)濟、刑事案件且追贓率達不到70%或發(fā)生1000萬元以上經(jīng)濟、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級責任人，包括行長、業(yè)務(wù)主管副行長、業(yè)務(wù)主管部門負責人和自律監(jiān)管人員。

第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：

（一）內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規(guī)的；

（四）在共同違規(guī)行為中負主要責任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（六）隱瞞、歪曲事實真相或偽造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（七）發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風險或挽回影響的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；

（九）指使、教唆、強迫他人實施違規(guī)行為的；

（十）違規(guī)后逃匿的；

（十一）其他違規(guī)行為造成嚴重后果的。

第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；

（二）過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟損失和惡劣影響的；

（三）主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實的；

（四）主動賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟損失的；

（五）違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；

（六）積極采取補救措施，有效控制風險，避免或減輕損害后果的；

（七）本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當時的規(guī)定不認為是違規(guī)行為的；

（八）有其他重大立功表現(xiàn)的。

第二十一條 員工違規(guī)行為具備解除勞動合同條件的，應(yīng)當解除勞動合同。被解除勞動合同的員工，除情節(jié)嚴重的，可以不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。

第二十二條 拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十三條 高級管理人員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的給予開除處分。

第二十四條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；

（二）因內(nèi)部管理失控，本級行營業(yè)機構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（三）因內(nèi)部管理失控，下級行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（四）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件的；

（五）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；

（六）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或有意包庇的；

（七）對已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟、刑事案件或其他重大違規(guī)事實未按規(guī)定移送或上報的；

（八）違反重大事故報告制度，遲報、漏報、瞞報和誤報的；

（九）未經(jīng)授權(quán)，向新聞媒體、社會公布本行內(nèi)部信息的。

第二十五條 高級管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：

（一）內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大事故或嚴重違規(guī)違紀違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；

（二）業(yè)務(wù)主管人員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進行常規(guī)性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。

第二十六條 會計主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）營業(yè)期間不到崗，未能進行現(xiàn)場監(jiān)督，導(dǎo)致柜員作案的；

（二）兼職對外辦理業(yè)務(wù)的；

（三）離職、離崗未按規(guī)定辦理交接的；

（四）未按規(guī)定設(shè)置柜員的交易掩碼和應(yīng)用掩碼，導(dǎo)致柜員乘機作案的；

（五）擅自更改柜員屬性進行作案的；

（六）未履行監(jiān)督、監(jiān)管及授權(quán)職責，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

（七）數(shù)據(jù)上收行的三級主管辦理柜臺業(yè)務(wù)的；

（八）違規(guī)保管柜員操作卡的；

（九）未按制度規(guī)定監(jiān)督柜員辦理業(yè)務(wù)的；

（十）未按規(guī)定審核聯(lián)行業(yè)務(wù)的；

（十一）未按規(guī)定設(shè)置操作級別和權(quán)限的。

第二十七條 未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

第二十八條 未按有關(guān)制度或授權(quán)書規(guī)定進行轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。

第二十九條 有下列行為造成不良后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）未建立授權(quán)書檔案，致使授權(quán)書丟失的；

（二）未按規(guī)定進行報告或備案的；

（三）授權(quán)書內(nèi)容不明確時，未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務(wù)的。

第三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）違反人民銀行政策規(guī)定吸收存款或發(fā)放貸款的；

（二）違反規(guī)定，為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金的；

（三）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；

（四）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自進行權(quán)益性投資的；

（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬元人民幣以上的。

第三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時出、入賬的；

（四）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款、大額外幣存款等總行有明確定價授權(quán)的存款的；

（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，10萬元（含）人民幣以下的。

第三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)審批超計劃代理發(fā)行國債的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；

（三）虛報定價條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無正當理由突破貸款定價限制性條款的；

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元（含）人民幣以下的。

第三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車貸款和虛假質(zhì)押貸款，造成100萬元（含）以上資金風險的；

（二）賬外發(fā)放貸款的；

（三）泄露貸審會審議內(nèi)容的；

（四）轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（五）動用質(zhì)押存款或存單的；

（六）內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

第三十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）未實行貸款審查委員會制度的；

（二）未實行審貸部門分離或崗位分離的；

（三）未實行信貸業(yè)務(wù)報備、備案制度的；

（四）未實行信貸部門負責人業(yè)務(wù)任職資格認定的。

第三十五條 在客戶評級授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自更改評級標準和指標，弄虛作假核定客戶信用等級和最高授信額度的；

（二）蓄意利用虛假客戶資料，評定信用等級和確定統(tǒng)一授信額度的；

（三）對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度的；

（四）向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。

第三十六條 貸款風險分類中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）貸款形態(tài)認定過程中弄虛作假，不如實反映貸款質(zhì)量的；

（二）授意他人或按他人授意進行分類，不如實反映貸款質(zhì)量的；

（三）明顯違反分類標準進行分類，造成貸款質(zhì)量嚴重不實的；

（四）擅自調(diào)整分類結(jié)果的；

（五）超權(quán)限、逆程序進行分類的。

第三十七條 在應(yīng)用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡稱CMS）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）未在規(guī)定時間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)建設(shè)（包括總行規(guī)定的各種系統(tǒng)接口的建設(shè)）和推廣，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失實的；

（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級行監(jiān)控或謀取個人私利的；

（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風險分類信息等不能真實、準確、完整、及時地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴重失實的；

（四）未按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無人維護，數(shù)據(jù)嚴重缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；

（五）擅自修改CMS機構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)放款、信用風險加大，形成損失的；

（六）違反CMS運行操作規(guī)程，造成數(shù)據(jù)錯誤、數(shù)據(jù)丟失、系統(tǒng)運行出現(xiàn)特大事故的。

第三十八條 應(yīng)用CMS中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）對系統(tǒng)中要求由本部門處理的各類信貸業(yè)務(wù)，不能及時處理，影響業(yè)務(wù)辦理的；

（二）不能夠或不及時通過CMS網(wǎng)絡(luò)向上級行傳輸信貸數(shù)據(jù)；

（三）未按規(guī)定完成各種系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)提取、交換的；

（四）技術(shù)維護不到位，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)事故的。

第三十九條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的；

（二）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸決策的；

（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證的貿(mào)易背景真實性，造成客戶利用虛假貿(mào)易背景騙取銀行信用的；

（四）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查嚴重失實，并造成嚴重后果的；

（五）未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件，或重復(fù)抵（質(zhì)）押及抵（質(zhì)）押品價值明顯高估的。

第四十條 信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務(wù)進行風險提示的；

（二）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查不細不實，但未造成損失的。

第四十一條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）對未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；

（二）違反規(guī)定審查，未審查出調(diào)查報告和評估報告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；

（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；

（四）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意進行審查的；

（五）與客戶串通向有權(quán)審批人提供虛假審查報告的；

（六）未對明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進行風險提示的。

第四十二條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未提出明確審查意見的；

（二）未按規(guī)定對不同意的報備項目反饋報備審查意見的；

（三）未對客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進行審查的；

（四）審查通過調(diào)查經(jīng)辦責任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十三條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）違反貸審會復(fù)議制度規(guī)定對信貸事項進行復(fù)議的；

（二）貸審會委員未達到規(guī)定人數(shù)而召開貸審會的；

（三）未按規(guī)定實行雙人計票或虛假計票、錯誤計票并誤導(dǎo)決策的；

（四）投票表決前，貸審會主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的。

第四十四條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至降級處分：

（一）貸審會未按要求實行無記名投票表決的；

（二）貸審會會議后未形成會議紀要，或會議紀要不符合規(guī)定的；

（三）未設(shè)立專用會議記錄本，未指定專人負責對貸審會審議的信貸事項進行記錄的；

（四）未對貸審會審議的信貸事項如實記錄的。

第四十五條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）貸審會未實行例會制度，影響信貸業(yè)務(wù)及時決策的；

（二）錯誤統(tǒng)計投票票數(shù)，但未誤導(dǎo)決策的。

第四十六條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的；

（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批發(fā)放貸審會審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放信用的；

（五）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（六）審批發(fā)放明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的；

（七）滾動簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（八）超出核定的客戶統(tǒng)一授信額度審批發(fā)放信用的；

（九）審批無真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌或信用證業(yè)務(wù)的。

第四十七條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；

（二）審批發(fā)放以貸收息貸款的；

（三）未按規(guī)定審批辦理貸款展期的；

（四）審批發(fā)放不符合借新還舊條件的貸款的；

（五）審批未落實保證金制度的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十八條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；

（二）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)種類、幣種、金額、期限、利率或費率、還款方式、擔保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；

（三）審批沒有確定調(diào)查、審查、經(jīng)營主責任人的信貸業(yè)務(wù)的。第四十九條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；

（二）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（三）上報材料弄虛作假的；

（四）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證，遺失重要信貸檔案，對本行利益造成危害的；

（五）故意隱瞞客戶經(jīng)營管理中存在的嚴重影響貸款安全的重大問題，造成風險加大或損失的；

（六）未按規(guī)定及時向借款人、擔保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔保合同超過訴訟時效的。

第五十條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定跟蹤檢查貸款資金用途，貸款被客戶挪用并形成不良，或截留發(fā)放給客戶貸款資金的；

（二）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（三）未按規(guī)定到有權(quán)部門辦理抵押物抵押登記手續(xù)或抵押登記手續(xù)不完善，造成抵押物無效的；

（四）未按規(guī)定辦理質(zhì)押物止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴密被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字，形成無效質(zhì)押的；

（五）未按規(guī)定管理抵（質(zhì)）押物，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物被提前抽走、變更、轉(zhuǎn)移，形成擔保不足值或擔保無效的；

（六）未按規(guī)定辦理擔保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔保無效的；

（七）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成風險加大或主要風險控制措施未落實的；

（八）未按規(guī)定進行貸后檢查，或檢查流于形式，未及時發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營管理中嚴重影響貸款安全的重大風險，造成風險加大或損失的；

（九）未及時報告已發(fā)現(xiàn)的風險預(yù)警信號（如產(chǎn)權(quán)變動、抵（質(zhì)）押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）或未按上級行指示及時處理和化解風險，形成資金風險的；

（十）對預(yù)警風險未及時處理或處理不當?shù)模?/p>

（十一）因貸后管理不當造成較大損失的；

（十二）違反規(guī)定處置不良貸款的。

第五十一條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定配備客戶經(jīng)理（組）或風險經(jīng)理的；

（二）未按規(guī)定落實重點客戶管理制度的；

（三）未按規(guī)定建立統(tǒng)一的信貸檔案庫、落實信貸檔案管理的；

（四）未按規(guī)定進行賬戶監(jiān)管的；

（五）貸后檢查未填制相關(guān)表格或撰寫檢查報告的；

（六）未按規(guī)定及時復(fù)測信用等級，進行資產(chǎn)風險分類的；

（七）未及時催收利息的；

（八）因管理不力，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物價值損失的；

（九）重點客戶管理行未按規(guī)定組織客戶經(jīng)理組，未制定貸后管理方案，或未組織落實貸后管理方案的；

（十）未按規(guī)定對貸后管理進行監(jiān)控檢查的；

（十一）未妥善保管信貸檔案造成遺失或發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失后，未及時報告或未及時采取補救措施的；

（十二）未及時發(fā)出貸款催收通知書的；

（十三）未按規(guī)定檢查和確認抵（質(zhì)）押物的價值和保管情況的；

（十四）對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未指出并采取相應(yīng)措施的；

（十五）未按規(guī)定指定專人進行信貸檔案管理的；（十六）未按規(guī)定定期發(fā)布風險分析報告和相關(guān)信息的；

（十七）未完全按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，但未造成風險加大或主要風險控制措施已落實的。

第五十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）貪污、挪用資金的；

（二）私藏、截留客戶資金或客戶權(quán)利憑證的的；

（三）盜竊、套取重要空白憑證或有價單證的；

（四）收入少入賬、不入賬或推遲入賬的；

（五）利用各種賬戶從事資金詐騙、洗錢活動的。

第五十三條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）泄露客戶存款或賬戶、賬號等信息的；

（二）以個人名義開立賬戶存儲單位資金的；

（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；

（四）未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個人賬戶資金被轉(zhuǎn)移的；

（五）注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；

（六）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的；

（七）以個人名義簽發(fā)單位定期存款證實書的；

（八）虛開存款證明書的。

第五十四條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按“實名制”規(guī)定辦理個人開立賬戶，未按規(guī)定辦理教育儲蓄或幫助他人規(guī)避有關(guān)制度辦理業(yè)務(wù)的；

（二）為無證件客戶開立賬（卡）戶或利用虛假證件開立賬（卡）戶的；

（三）為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；

（四）為同一存款人在同一營業(yè)機構(gòu)開立多個基本賬戶和一般賬戶的；

（五）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；

（六）未執(zhí)行新開（立）賬戶“自正式開立日起3個工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)”的規(guī)定的；

（七）注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；

（八）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的；

（九）未將“睡眠戶”資金轉(zhuǎn)入“長期不動專戶”管理的；

（十）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；

（十一）一般存款賬戶支取現(xiàn)金的；

（十二）未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔由此引起的一切經(jīng)濟責任的保證書的；

（十三）利用作廢支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的。

第五十五條 辦理存取款（現(xiàn)金）業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）未執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金存取失控的；

（二）采取化整為零的手段，通過銀行間、賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的；

（三）發(fā)生空存資金行為的。

第五十六條 存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，辦理大額存取款業(yè)務(wù)的；

（二）未執(zhí)行預(yù)約登記制度，辦理大額取款業(yè)務(wù)的；

（三）未審核客戶有效身份證件，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的；

（四）無支付憑證或使用銀行內(nèi)部憑證辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)的；

（五）違規(guī)為后臺柜員設(shè)立現(xiàn)金箱的；

（六）離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙的；

（七）未按規(guī)定提供相關(guān)證明材料，單筆超限額從單位結(jié)算賬戶支付給個人結(jié)算賬戶的。

第五十七條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）盜用他人安全認證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；

（二）安全認證卡、密碼被他人盜用后作案的。

第五十八條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）柜員離柜（崗）時，安全認證卡借與他人使用或不入箱加鎖保管被盜用的；

（二）營業(yè)終了，安全認證卡未入箱加鎖保管被盜用的，或?qū)⒉僮髅艽a泄漏的；

（三）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的；

（四）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用的；

（五）借用或盜取他人安全認證卡或密碼進行操作的。

第五十九條 安全認證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至留用察看處分：

（一）未按柜員配置安全認證卡，導(dǎo)致一人多卡或一卡多人的；

（二）柜員離崗時，安全認證卡未及時上繳或做相關(guān)處理的；

（三）柜員工作崗位變動時，未將安全認證卡上繳制卡行，進行“作廢”處理的；

（四）未按柜員業(yè)務(wù)分工設(shè)置應(yīng)用掩碼和交易掩碼的；

（五）未按規(guī)定為安全認證卡建立卡關(guān)聯(lián)的；

（六）未按勞動組合要求建立崗位之間監(jiān)督制約機制的。

第六十條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）通過換折（單、卡）交易，更換客戶存折（單、卡）盜用資金的；

（二）擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價單證的。第六十一條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）丟失有價單證、重要空白憑證的；

（二）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；

（三）柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)外部人員辦理存取款業(yè)務(wù)，形成風險或資金被詐騙的；

（四）不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的；

（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失的；

（六）利用開戶單位注銷賬戶時應(yīng)收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的；

（七）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；

（八）撤并網(wǎng)點的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜的；

（九）未按重要空白憑證種類開設(shè)表外科目分戶賬，部分手工銷號的憑證未納入表外核算的；

（十）系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號制度，跳號使用的；

（十一）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；

（十二）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；

（十三）有價單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；

（十四）有價單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；

（十五）有價單證管理監(jiān)督失控的。

第六十二條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定保管、運送、領(lǐng)用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；

（三）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；

（四）有價單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；

（五）有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；

（六）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；

（七）營業(yè)終了，未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；

（八）有價單證發(fā)行期結(jié)束后，未按規(guī)定上繳剩余單證的。

第六十三條 印章、壓數(shù)機管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）柜員臨時離崗，印章、壓數(shù)機未入箱加鎖，或營業(yè)終了未入庫保管被盜用的；

（二）柜員離崗，將印章交由他人代為保管的；

（三）超、越權(quán)限對外使用業(yè)務(wù)印章的；

（四）印、壓、證未按規(guī)定分管分用的；

（五）未封存上繳或及時銷毀已停用、作廢的印章、壓數(shù)機，致使被盜用的；

（六）未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的。

第六十四條 預(yù)留印鑒管理中，柜員或外部人員偽造客戶預(yù)留印鑒、簽名盜取資金的，給予有關(guān)責任人員開除處分。

第六十五條 預(yù)留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；

（三）營業(yè)中間，未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒，致使被調(diào)換的；

（四）營業(yè)終了，未按規(guī)定入箱加鎖保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；

（五）為無印鑒或印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的。

第六十六條 會計交接中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）臨時離職、離崗或輪休，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；

（二）已調(diào)離柜員的安全認證卡及柜員號未上交或注銷的。

第六十七條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）挪用庫款、金銀占款、有價單證、備付金的；

（二）未執(zhí)行現(xiàn)金箱專人復(fù)點核查制度，導(dǎo)致監(jiān)守自盜的；

（三）換人核對現(xiàn)金箱后未當面辦理箱（包）交接手續(xù)，利用核對完畢、款箱未解送的時間差盜取庫款的。

第六十八條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）代保管質(zhì)押品違規(guī)外借或白條抵庫，未按規(guī)定登記，賬實不符的；

（二）重要物品未入庫保管或未按規(guī)定登記，賬實不符的；

（三）柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；

（四）未經(jīng)有權(quán)人審批，辦理現(xiàn)金出入庫或向上級行調(diào)繳款的；

（五）違反規(guī)定在上下級之間調(diào)撥款項的；

（六）庫存現(xiàn)金過大、長期超庫存限額的。

第六十九條 現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未及時更換庫房和ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；

（二）未按規(guī)定登記庫房、保險柜、自助銀行設(shè)備鑰匙的；

（三）未執(zhí)行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；

（四）管庫員單人出入庫房的；

（五）未經(jīng)審核，柜員間現(xiàn)金調(diào)出、調(diào)入未在記賬憑證上簽字確認的；

（六）未按規(guī)定將沒收的假幣納入表外科目核算的；

（七）未按規(guī)定登記現(xiàn)金交接券種的；

（八）現(xiàn)金箱限額設(shè)置過大的；

（九）柜員休假，現(xiàn)金箱未及時清零的；

（十）現(xiàn)金未及時整點上繳導(dǎo)致庫存現(xiàn)金超限額的；

（十一）未堅持“一日三碰庫”的；

（十二）未執(zhí)行雙人封包入庫的；

（十三）未將假幣、代保管抵押品等納入查庫范圍的；

（十四）查庫人員未履行職責，代查代登的。

第七十條平賬和賬務(wù)核對中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未堅持每日平賬核對，未在相關(guān)賬、簿上簽章的；

（二）未及時收回內(nèi)外賬務(wù)對賬單的；

（三）未逐筆勾對應(yīng)逐筆勾對的內(nèi)部賬務(wù)的；

（四）未按規(guī)定實行對賬、記賬崗位分離的，收回的對賬單未換人復(fù)核的；

（五）賬務(wù)核對不全面，貸款賬戶以及在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立的貸款賬戶未納入對賬范圍，造成該類賬務(wù)長期無人核對的；

（六）銀企對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符的；

（七）銀企不對賬或?qū)~不符，未及時處理的；

（八）未及時核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對流于形式的。

第七十一條 抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）未按規(guī)定辦理沖正業(yè)務(wù)，盜用客戶資金的；

（二）利用虛假掛失，盜取客戶資金的；

（三）冒用客戶名義辦理存單（折、卡）掛失或利用掛失換單（折、卡）交易，盜用客戶資金的；

（四）盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙的；

（五）偽造、變造支票的；

（六）偽造、變造支付憑證盜用客戶資金的。

第七十二條 抹賬、錯賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定辦理當日存、取款抹賬交易的；

（二）未經(jīng)授權(quán)批準辦理掛賬業(yè)務(wù)的；

（三）未經(jīng)授權(quán)補打重要交易憑證的。

第七十三條 辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚模?/p>

（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；

（四）偽造、變造匯（支）票的。

第七十四條 辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）銀行匯票未用退回，未轉(zhuǎn)入?yún)R票申請人賬戶的；

（二）持票人向銀行提示付款時未對背書折角驗印的；

（三）解付超過有效期限、背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據(jù)不符的匯票的；

（四）未按規(guī)定規(guī)范管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；

（五）未按規(guī)定逐筆開立保證金分戶，未建立逐筆對應(yīng)關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個保證金賬戶的；

（六）未及時辦理質(zhì)押定期存單凍結(jié)手續(xù)的；

（七）未按規(guī)定向承兌銀行查詢、核實匯票真實性的；

（八）對背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、貼現(xiàn)日期的匯票，沒有審查或?qū)彶椴粐赖模?/p>

（九）貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從申請人賬戶扣款的；

（十）違規(guī)受理、使用現(xiàn)金支票，或現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易的；

（十一）受理超期、遠期等作廢或無效支票的；

（十二）對客戶開出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；

（十三）未按規(guī)定審查客戶支票，造成經(jīng)營風險和重大影響的。第七十五條 辦理票據(jù)掛失、同城清算業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定處理超過掛失止付時效的票據(jù)的；

（二）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；

（三）代理人未提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)的；

（四）受理密碼掛失未到規(guī)定期限，進行相關(guān)業(yè)務(wù)處理的；

（五）提出代付交換進賬單提前入賬的；

（六）提出提入交換票據(jù)清單登記不完整，收發(fā)人員未在登記簿上簽名的；

（七）提出交換的差額清算憑證未堅持雙人簽章的；

（八）同城清算憑證未與有關(guān)憑證核對，交換提入清單與匯總表不符的；

（九）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時，不及時解決或相互推諉的；

（十）未審查持票人有效身份證件即辦理付款業(yè)務(wù)的；

（十一）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的。

第七十六條 會計業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；

（二）擠占、挪用信用證、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的；

（三）編造手工憑證，將資金從應(yīng)付利息科目或利息支出科目轉(zhuǎn)入他人賬戶，盜用資金的。

第七十七條 會計業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。

（二）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會計制度記賬、登記，或未在會計報表中反映的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會計報表的；

（四）編制虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報告的；

（五）虛報（增）存款、弄虛作假篡改報表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲，通過內(nèi)部往來科目空收空付儲蓄存款的；

（六）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的；

（七）會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第七十八條 會計業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的：

（二）以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦臅嫅{證為依據(jù)記賬，或財務(wù)處理的；

（三）違反規(guī)定使用會計科目的；

（四）違法設(shè)置會計賬簿的；

（五）隨意變更會計處理方法的；

（六）對違規(guī)的財務(wù)會計行為不予抵制和糾正，也不向單位負責人及時反映的，或在抵制無效時，未按會計法規(guī)定及時報告的；

（七）未堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當日核對賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫的；

（八）未堅持當時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對的；

（九）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（十）外匯買賣敞口頭寸超過上級行核定的限額，未按規(guī)定及時予以平盤的；

（十一）未按規(guī)定及時結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；

（十二）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計核算不準確，或不及時記賬、對賬和漏記賬的；

（十三）未按規(guī)定及時、正確辦理外匯利潤結(jié)匯，或外匯利潤結(jié)匯的會計核算不準確的；

（十四）未按規(guī)定折算、合并外匯會計報表的；

（十五）未按規(guī)定對外資貸款進行專戶管理和核算的；

（十六）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔保項下保證金未按規(guī)定進行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的。

第七十九條 辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）直接截留單位匯出款項的；

（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的；

（三）未及時核對網(wǎng)內(nèi)往來賬務(wù)，導(dǎo)致內(nèi)部人員利用本地空存、異地實取手段，盜用系統(tǒng)內(nèi)資金的；

（四）直接將系統(tǒng)內(nèi)資金通過過渡賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶，盜用資金的。第八十條 辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：

（一）未堅持崗位制約和復(fù)核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)“一手清”的；

（二）未及時核銷聯(lián)行來賬報單，對差錯、異常來賬報單，未經(jīng)查詢直接入賬的；

（三）聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認往賬信息的；

（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當日處理完畢；未按查復(fù)書要求退匯，直接劃入客戶賬戶的；

（五）未按規(guī)定處理聯(lián)行往賬、來賬的。

第八十一條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的；

（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補辦銀行卡，造成客戶存款被盜的。

第八十二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：

（一）未按受理要求辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；

（二）未對銀行卡真?zhèn)芜M行審核的；

（三）違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的；

（四）辦理未提前預(yù)約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專夾保管、定期上交銷毀的；

（六）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。

第八十三條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的；

（二）分支機構(gòu)未及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進行調(diào)整的；

（三）未及時維護自動柜員機（ATM）、銷售點終端（POS）或其他相關(guān)設(shè)備，造成惡劣影響或重大客戶投訴的；

（四）未按規(guī)定辦理補卡、換卡、銷卡的。

第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）與客戶串通弄虛作假，編造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段騙取個人類貸款的；

（二）與客戶串通以假存單或假有價證券辦理質(zhì)押貸款的；

（三）未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性辦理質(zhì)押貸款，形成資金風險的。

第八十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）借款人資料虛假、簽名虛假、所購房產(chǎn)不存在或被重復(fù)銷售、高估房產(chǎn)價格、虛假購房的；

（二）以他人名義辦理住房按揭貸款，貸款資金被挪用的；

（三）還款來源不真實或不充足，向客戶發(fā)放住房消費貸款的；

（四）以個人住房貸款名義發(fā)放其他個人類或法人類貸款的；

（五）以個人類貸款名義發(fā)放法人類貸款的；

（六）存單、保單等質(zhì)押權(quán)利憑證未入庫保管或保管不善，形成質(zhì)押無效的；

（七）自批自貸發(fā)放貸款的；

（八）違反本行按揭貸款的其他規(guī)定的。

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）明知買賣雙方無真實貿(mào)易合同關(guān)系而對外開立信用證（備用信用證除外）的；

（二）明知無真實交易背景出具對外擔保（含備用信用證）的；

（三）客戶未落實足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；

（四）開具與事實不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的；

（五）未按規(guī)定程序報批，擅自增減外匯營運資金的；

（六）與客戶勾結(jié)，用假報關(guān)單套匯的；

（七）利用境外賬戶逃匯的。

第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）擅自為不在進口付匯名錄上、或為應(yīng)提交而未提交進口付匯備案表的企業(yè)開證的；

（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的；

（三）違反國家外匯管理和總行相關(guān)規(guī)定，擅自為客戶開立遠期信用證的；

（四）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)或向客戶售匯的；

（五）未按規(guī)定對進口貨物報關(guān)單進行鑒別和核對的；

（六）代理進口項下，未按規(guī)定審核進口代理協(xié)議向客戶售匯的；

（七）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（八）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貨款售匯、資本項下售匯或辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下售匯的；

（九）未經(jīng)授權(quán)或批準，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

（十）繼續(xù)經(jīng)營已被銀監(jiān)會等國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)責令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；

（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對國家外匯管理局的核準件，為客戶辦理經(jīng)常項目外匯支付的；

（三）未按規(guī)定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進口合同、提單、報關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；

（六）售匯后未按規(guī)定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；

（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時向上級行和有關(guān)部門報告的；

（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報，造成收支申報數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴重錯誤的；

（九）未經(jīng)國家外匯管理局批準，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；

（十）未經(jīng)國家外匯管理局批準，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進口項下售匯的。

第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準，擴大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入與退出的；

（三）對上報外匯業(yè)務(wù)市場準入與退出的申請材料弄虛作假的；

（四）未按國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項目下結(jié)匯的；

（五）擅自為資本項下外匯收入辦理結(jié)匯的；

（六）上報結(jié)售匯情況報告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的；

（七）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；

（八）超越對外有權(quán)簽字人員授權(quán)級別、簽字權(quán)限對外簽字的；

（九）擅自在應(yīng)收、應(yīng)付款科目中計入非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金的；

（十）違規(guī)進行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。

第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未開具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；

（三）未經(jīng)本行授權(quán)在境外開立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；

（四）違反國家外匯管理局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；

（五）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺賬（含電子臺賬），前、后臺未實行崗位分離的；

（六）未按規(guī)定填報上級行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，漏報、虛報業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，出現(xiàn)重大數(shù)據(jù)錯誤的；

（七）未按本行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護SWIFT系統(tǒng)，導(dǎo)致通訊中斷、報文延誤等系統(tǒng)異常，造成經(jīng)濟損失的；

（八）未按規(guī)定處理國際結(jié)算糾紛造成重大損失的。

第九十一條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（二）對抵債資產(chǎn)的價值有重大影響的事項弄虛作假，隱瞞不報的；

（三）串通抵債人或中介機構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價格接收抵債資產(chǎn)的；

（四）未按規(guī)定以公開拍賣或其它競價方式處置，或利用內(nèi)幕信息，與中介機構(gòu)串通、勾結(jié)搞假招標、假拍賣的；

（五）故意低估價格處置抵債資產(chǎn)的；

（六）接收抵債資產(chǎn)不入賬或少入賬的。

第九十二條 減免息、核銷、抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（二）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；

（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；

（四）擅自動用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的；

（五）出租抵債資產(chǎn)，未簽訂合同或合同內(nèi)容要素不全，造成租金流失或抵債資產(chǎn)丟失、毀損的；

（六）未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)和監(jiān)督管理經(jīng)濟實體及權(quán)益性投資，造成毀損、滅失的；

（七）未按規(guī)定及時報告抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風險、賬實不符情況的；

（八）因失職造成超過訴訟時效、擔保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請執(zhí)行的；

（九）未按規(guī)定落實債權(quán)，或制止客戶逃廢債務(wù)不力，造成貸款損失的；

（十）釋放抵押物，形成經(jīng)營風險的；

（十一）以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)收取價格高于全部貸款本息差額給借款人或擔保人的；

（十二）截留抵債資產(chǎn)處置收入或未按規(guī)定列賬的；

（十三）采取化整為零或法院裁定（決）方式規(guī)避上級行審批接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（十四）采取化整為零分次申報或其他虛假手段，申報減免息、呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；

（十五）違反減免息、呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報、審查、審批程序規(guī)定的；

33（十六）減免息、核銷中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)、泄漏核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；

（十七）核銷后收回呆賬貸款、境外機構(gòu)損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進行賬務(wù)處理的；

（十八）違反規(guī)定剝離不良資產(chǎn)或回購已處置的不良資產(chǎn)的。

第九十三條 抵債資產(chǎn)接收、管理、處置、核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）抵債資產(chǎn)接收后，未及時注銷貸款本息的；

（二）實施以資抵債后，未及時注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的；

（三）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；

（四）未對接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；

（五）未按規(guī)定定期檢查抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時處理的；

（六）未按規(guī)定專戶登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料的；

（七）對應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報核銷、長期掛賬的；

（八）接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報備案的。

第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）擅自使用客戶網(wǎng)上銀行，給客戶或本行造成資金損失和經(jīng)營風險的；

（二）擅自修改客戶指令信息，給客戶或本行造成資金損失和經(jīng)營風險的；

（三）利用網(wǎng)銀系統(tǒng)盜取資金的。

第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核客戶辦理注冊業(yè)務(wù)的申請資料的；

（二）未妥善保管本人的銀行證書及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書及密碼操作的；

（三）復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；

（四）未及時處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的錯賬和異常交易情況的；

（五）未及時關(guān)閉涉及經(jīng)營非法交易活動商戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；

（六）網(wǎng)站域名不符合規(guī)定的，對服務(wù)器端的IP的使用沒規(guī)范的；

（七）未按客戶要求，擅自進行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶造成風險或資金損失的；

（八）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時，給客戶造成資金損失的；

（九）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理時，擅自修改客戶指令信息，但未造成客戶資金損失的；

（十）自行開辦銀行網(wǎng)站的。

第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核的；

（二）證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書制作和保管混崗，客戶證書介質(zhì)與證書密碼信封混崗管理的；

（三）未及時維護本端電腦或其他相關(guān)設(shè)備，影響網(wǎng)上銀行客戶端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)摹?/p>

第九十七條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；

（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；

（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；

（四）對上繳作廢的銀行卡未及時處置，被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用，盜用資金的；

（五）制卡文件、信息保管不善，對外泄漏，被他人利用制作偽卡的；

（六）對吞卡保管不善或未按規(guī)定進行處理，被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金的；

（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運送過程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設(shè)，運送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；

（八）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施不落實，造成卡片損毀或丟失的。

第九十八條 卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離制度的；

（二）授權(quán)與記賬，系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；

（三）對于客戶營銷、資信調(diào)查、額度擬定、發(fā)卡審批等關(guān)鍵崗位未實行有效制約或一人兼任的。

第九十九條 發(fā)卡管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）對申請人資料真實性、手續(xù)完整性及不良信用記錄審核不嚴或調(diào)查失實，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；

（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；

（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡的；

（四）擅自提高申請人信用等級，提高信用額度的；

（五）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，把借記卡當作信用卡交給客戶的。

第一百條 銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；

（二）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)；

（三）辦理密碼掛失業(yè)務(wù)時，未審核持卡人身份，或未經(jīng)取得授權(quán)，給持卡人造成損失的。

第一百零一條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）違反規(guī)定對持卡人透支，或?qū)σ延胁涣夹袨榈目蛻衾^續(xù)授權(quán)批準透支的；

（二）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；

（三）未經(jīng)批準開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。

第一百零二條 辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進行資信審查的；

（二）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的；

（三）未執(zhí)行24小時授權(quán)值班制度或授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；

（四）未認真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；

（五）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話授權(quán)的；

（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C具臨時交他人代管的；

（七）未執(zhí)行透支追索制度的；

（八）未按規(guī)定及時辦理查詢、查復(fù)的；

（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；

（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。

第一百零三條 自助銀行設(shè)備管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）自助銀行設(shè)備錢箱加鈔、取鈔單人操作，借機盜用現(xiàn)金的；

（二）自助銀行設(shè)備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的；

（三）對因ATM等自助設(shè)備未安裝監(jiān)控設(shè)備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時升級或加載，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

（四）因自助銀行設(shè)備裝鈔后密碼未調(diào)亂，造成資金被盜用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)批準擅自開工、復(fù)工或購置建設(shè)項目的；

（二）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；

（四）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量差，未能達到使用要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收的；

（五）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；

（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；

（七）在處置固定資產(chǎn)過程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；

（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；

（九）向利害關(guān)系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；

（十）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；

（十一）超權(quán)限處置固定資產(chǎn)的。

第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：

（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準面積20％以內(nèi)或者投資額超過批準10％的；

（二）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；

（三）以運鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；

（四）未經(jīng)批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；

（五）違反工程招標管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計單位或建筑施工單位降低安全標準和工程質(zhì)量的；

（六）基建項目立項審批后，未按規(guī)定程序上報初步設(shè)計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執(zhí)行的；

（七）未經(jīng)批準對已立項項目進行更名、置換或變更使用單位和用途的；

（八）項目未經(jīng)批準立項，擅自征用土地的；

（九）擅自突破固定資產(chǎn)投資計劃的；

（十）未按規(guī)定核對、驗收、登記固定資產(chǎn)的；

（十一）隱瞞超編制或超標準車輛的；

（十二）車輛報廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的；

（十三）已購置的非房屋類固定資產(chǎn)，一年內(nèi)未能安裝或投入使用的。第一百零六條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）超權(quán)限的；

（二）暗箱操作、徇私舞弊的；

（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進行集中采購的；

（四）故意提高采購產(chǎn)品價格標準的；

（五）違反集中采購保密紀律，泄漏標底等保密信息的；

（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數(shù)未達到規(guī)定人數(shù)的；

（七）未經(jīng)集中采購委員會或集中采購委員會授權(quán)的有權(quán)審批人批準，擅自發(fā)布中標（或成交）結(jié)果的；

（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；

（九）同一產(chǎn)品對不同供應(yīng)商價格區(qū)別對待的；

（十）未能妥善保管投標書和投標保證金的；

（十一）違反其他集中采購規(guī)定的。

第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）侵占截留各項營業(yè)收入、投資收益、營業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項的；

（二）虛列各項成本、費用、營業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項套取資金私存私放的；

（三）對各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進行經(jīng)營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；

（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷貸款資金的；

（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。

第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：

（一）不按規(guī)定核算各項收入、支出的；

（二）違規(guī)列支各項費用的；

（三）截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、虛報盈虧的；

（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；

（五）違反其他財務(wù)管理規(guī)定的。

第一百零九條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（二）代理人員利用客戶代收代付授權(quán)竊取客戶資金的；

（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；

（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。

第一百一十條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）代理人員私自以本行名義或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（二）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個人結(jié)算賬戶作過渡的；

（三）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；

（四）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；

（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；

（六）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；

（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（八）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；

（九）違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務(wù)的；

（十）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的；

（十一）未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業(yè)務(wù)及個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的；

（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。

第一百一十一條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時，無故拒絕客戶委托申請的；

（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；

（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。

第一百一十二條 辦理保函業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）超范圍、超權(quán)限為客戶開具保函的；

（二）為不符合條件的客戶開具保函的。

第一百一十三條 上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：

（一）上門服務(wù)人員單人上門收款、收票據(jù)的；

（二）上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單的；

（三）上門服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的；

（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。

第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；

（二）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)有關(guān)文件、憑證、加密卡等資料的。

第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：

（一）違反托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的；

（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買賣股票的。

第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本文書存在嚴重損害本行正當權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關(guān)責任人員開除處分。

第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；

（二）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；

（三）修改合同內(nèi)容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；

（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；

（五）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權(quán)行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；

（七）未按規(guī)定進行業(yè)務(wù)合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務(wù)合同文本文書毀損、丟失的；

（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；

（九）一級分行以下分支機構(gòu)違反總行管理規(guī)定擅自設(shè)計業(yè)務(wù)合同文本文書，并投入使用的；

（十）其他違反總行業(yè)務(wù)合同管理有關(guān)規(guī)定的行為。

第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）應(yīng)提交法律審查而未送審的；

（二）因送審材料不真實、不完整，導(dǎo)致法律審查人員不能及時提示有關(guān)法律風險或提示風險不完整、不正確的；

（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關(guān)部門或個人未予采納的。

第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關(guān)法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營風險的，視情節(jié)給予有關(guān)責任人員警告至留用察看處分。

第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；

（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權(quán)處理，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實的。

第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利或向人民法院申請執(zhí)行的；

（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；

（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產(chǎn)損失的。

第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟糾紛案件費用或?qū)?jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；

（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；

（三）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決,直接通過訴訟解決的；

（四）內(nèi)部經(jīng)濟糾紛的當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴重影響內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；

（五）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的；

（六）未按規(guī)定指定專人擔任經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關(guān)部門和人員承擔經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護，或?qū)Πl(fā)生問題不及時解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴重失真的；

（七）未適時錄入經(jīng)濟糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；

（八）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)應(yīng)用機構(gòu)、部門、人員信息，情形嚴重的；

（九）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)維護員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴重的；

（十）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應(yīng)用非法軟件或非法操作，對系統(tǒng)造成嚴重損害的；

（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；

（十二）泄露經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴重的；

（十三）其他嚴重影響經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)正常運行行為的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：

（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；

（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；

（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計算機信息系統(tǒng)的；

（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；

（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。

第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）泄漏密鑰、口令信息的；

（二）泄漏計算機系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)的；

（三）擅自調(diào)整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序的；

（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或泄漏上述機密資料的；

（五）超權(quán)、越權(quán)操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；

（七）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；

（八）違反規(guī)定，擅自開啟、關(guān)閉計算機系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開啟、關(guān)閉某項重要服務(wù)進程造成重大事故或經(jīng)營風險的。

第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：

（一）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；

（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；

（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權(quán)限的；

（五）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；

（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；

（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權(quán)限給一般操作員的；

（八）違反機房管理相關(guān)規(guī)定，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進入機房重地的；

（九）擅離機房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；

（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；

（十一）未按規(guī)定做好設(shè)備維護管理、應(yīng)急預(yù)案處置，造成停業(yè)運行重大事故的。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或未經(jīng)批準擅自銷毀的；

（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；

（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）未按規(guī)定上報和處理操作故障的；

（五）違反機房設(shè)施及主機、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的；

（六）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的；

（七）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作，或安裝、使用未經(jīng)批準使用的軟件的；

（八）不按規(guī)定登記操作日志的。

第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：

（一）擅自變更機構(gòu)名稱或地址的；

（二）擅自設(shè)立、撤并機構(gòu)或升、降機構(gòu)級別的；

（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計劃的；

（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費比例的；

（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；

（六）未堅持用人標準、用人失察、“帶病上崗”，導(dǎo)致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟糾紛或給本行造成不良社會影響的。

第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；

（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；

（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；

（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；

（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；

（六）在工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調(diào)離后干預(yù)原單位員工選拔任用的；

（七）超職數(shù)配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；

（八）拒不執(zhí)行上級行調(diào)動、交流決定的；

（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復(fù)、備案或資格審查的。

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：

（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；

（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實真相的；

（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對他人打擊報復(fù)或營私舞弊的；

（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；

（五）未按規(guī)定對員工進行崗位輪換或交流的；

（六）未落實員工行為排查制度的；

（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；

（八）高級管理人員違反崗位回避和公務(wù)回避制度的；

（九）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；

（十）在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補充醫(yī)療保險基金的；

（十一）在應(yīng)付工資科目以外單獨建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；

（十二）超上級行核定標準發(fā)放高級管理人員工資的；

（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補充保險基金的；

（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。

第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：

（一）對檢查中發(fā)現(xiàn)的疑點未深入檢查或未進行必要的延伸檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)的案件線索或嚴重違規(guī)違紀問題未及時暴露的；

（二）檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題，未及時報告的；

（三）對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀違法問題，未按規(guī)定及時移送有關(guān)部門處理的。

第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定履行自律監(jiān)管職責，未達到規(guī)定的范圍和頻次，檢查的內(nèi)容不全面的；

（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，未提出整改意見，未監(jiān)督落實或未跟蹤檢查的；

（三）對新推出的金融產(chǎn)品未制定和落實相關(guān)配套合規(guī)管理制度和風險防范措施的。

第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：

（一）利用職權(quán)陷害他人的；

（二）故意泄漏案情、調(diào)查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；

（四）透露或轉(zhuǎn)送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況給被檢舉、揭發(fā)、控告人員的；

（五）壓制、打擊、報復(fù)、迫害舉報人的。

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：

（一）瞞報、遲報違規(guī)違紀違法案件或案件線索的；

（二）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；

（三）壓案不辦的；

（四）對上一級行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；

（五）利用職權(quán)袒護或包庇違規(guī)違紀違法人員的。

第一百三十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定立案的；

（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規(guī)定程序的；

（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；

（四）對案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴重失實的；

（五）濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問題不及時糾正和處理的；

（六）未按規(guī)定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；

（七）對有問題的監(jiān)察工作人員未及時采取有效措施，造成不良影響的；

（八）對下級行請示、報告的重大事故、案件或重要線索未及時報告或故意拖延時間的；

（九）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；

第四篇：員工違規(guī)違紀處理辦法

文章標題：員工違規(guī)違紀處理辦法

第一章　總則

第一條　為進一步加強企業(yè)內(nèi)部管理，嚴肅紀律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)職工獎懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實際，特制定本規(guī)定。

第二條　公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。

第三條　行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。

第四條　損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財產(chǎn)、盜用水量折價、故意少抄少估水量、截留或挪用水費、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴重影響公司聲譽等。

第五條　本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。

第二章　行政違紀的調(diào)查和行政處分的權(quán)限

第六條　公司一般工作人員違反政紀由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論決定，監(jiān)察部門負責監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第七條　公司中層干部違反政紀由公司紀檢監(jiān)察部門會同組織部門進行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論，報公司黨委批準，紀委、組織部門負責監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第八條　公司級領(lǐng)導(dǎo)違反政紀，按干部管理權(quán)限報上級部門處理。

第三章　行政處分程序

第九條　公司職工違反政紀需追究行政責任的，由調(diào)查人員進行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報告。

第十條　公司職工違反政紀，一經(jīng)初步查實，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對違紀職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。

第十一條　對違紀職工的調(diào)查和處理必須做到事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準確、處理恰當、手續(xù)完備。

第十二條　調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀職工的錯誤事實、責任以及認錯態(tài)度、退賠情況，會同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。

第十三條　處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團公司紀委，需給予黨紀處分的，由公司紀檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀處分。

第十四條　處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據(jù)公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條　受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復(fù)議，也可向上級監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。

第十六條　對受處分人提出的復(fù)議請求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認為處分決定不當或錯誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。

第四章　違紀行為及處分

第十七條　公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動之機，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動相關(guān)的禮品、有價證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。

第十八條　公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴重且給公司造成損失10000－20000元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20000元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第十九條　公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或為用戶代辦用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十條　公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設(shè)計或私自為單位和個人進行改管、增大水表口徑或為違章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)

第五篇：《員工違規(guī)處理辦法》測試題(一)

《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測試題

公共部分（50分）

單位： 崗位： 姓名： 成績：

一、填空（20分、每空1分）

1、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關(guān)責任人員，是指未履行或未正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括各級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員和（）。

2、主管人員，是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責人、（）及運營主管。

3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構(gòu)的人員和（）。

4、情節(jié)輕微是指：（），且未造成損失的。

5、情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）；嚴重失職的。

6、受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資；

7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）個月績效工資。

8、對同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，（）處分。

9、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

10、受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動合同。

11、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負責人、（）、行長職務(wù)，或責令辭職，確有特 殊情況不能停職的，須報總行審批。

12、對經(jīng)確認屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責任。

13、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會審議通過。

14、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。15，連續(xù)曠工超過（）天的給予解除勞動合同處理。

16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過（含）（）元的給予開除處分。

17、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。

18、對違規(guī)責任人員給予記大過（含）以上紀律處分的，必須由（）（含）以上行長辦公會或黨委會研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。

19、給予員工開除處分的，須經(jīng)本級行（）大會通過。20、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審。

二、判斷對錯（10分、每題1分，正確的打∨、錯誤打×）

1、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機構(gòu)的人員和退休人員。（）

2、紀律處分包括：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除、留用察看。（）

3、紀律處分和其他處理是分別單獨使用，不可合并使用。（）

4、本辦法規(guī)定的紀律處分，警告、記過的處分期為6個月，記大過、降職的處分期為12個月，撤職的處分期為24個月。（）

5、受到警告、記過、記大過、降職處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取 消評先獎勵資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。（）

6、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）

7、審計、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門不得向下級監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。（）

8、對違規(guī)人員作出紀律處分決定抄送監(jiān)察部部門后，由人力資源部門負責按本辦法規(guī)定辦理績效工資、職務(wù)職級調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）

9、被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達人證明。（）

10、復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間停止原處理決定的執(zhí)行。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月

2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負責人、主管副行長、行長職務(wù)，或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。

A、3日 B、5日 C、10日 D、15日

3、（）按照員工管理權(quán)限和程序，對違規(guī)責任人員作出紀律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部

4、因違規(guī)行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審。

A、15 B、20 C、30 D、60

5、員工對解除勞動合同有爭議的，可以向（）申請調(diào)解；也可以按照國家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請仲裁。

A、本行勞動爭議調(diào)解委員會 B、上級行勞動爭議調(diào)解委員會 C、社會勞動保障局 D、本級行監(jiān)察部

6、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)（）績效工資。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、24個月

7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的，對領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開除處分 B、記大過至開除處分 C、警告至記大過處分

8、本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級 B、上追一級 C、上限

9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上

10、按照本行勞動合同管理權(quán)限解除勞動合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動合同前，人力資源部門應(yīng)事先通知（），提交行長辦公會討論。

A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會委員會

四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）

1、其他處理包括：積分處理、通報批評、（）誡勉談話、崗位降級、停職、引咎辭職、責令辭職、解除勞動合同等。

A、經(jīng)濟處罰 B、開除留用 C、待崗管理 D、免職

2、對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止（）或責令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。

A、支行主管部門負責人B、主管副行長C、行長職務(wù)D、班子成員

3、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理。A、違規(guī)輕微，所造成的損失較小且能主動賠償 B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的 C、違規(guī)后認錯態(tài)度較好的，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待的 D、其他具有從輕、減輕情節(jié)的 E、在共同違規(guī)行為中負主要責任的

4、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。

A、警告 B、記過 C、記大過 D、降職

5、受到（）處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)12個月績效工資。

A、記大過 B、降職 C、撤職 D、開除

6、對違規(guī)責任人的處理原則：（）

A、實事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過錯歸責，保障員工的合法權(quán)益 C、教育與懲戒相結(jié)合 D、視違規(guī)后果，量紀適當

7、對員工實施違規(guī)違紀違法行為（），造成嚴重后果的；給予領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員記大過至開除處分

A、不制止 B、不報告 C、包庇隱瞞 D、故意開脫

8、有證據(jù)證明，對（）其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的可免于處理。

A、領(lǐng)導(dǎo)授意 B、指使 C、強令 D、脅迫

9、對（）調(diào)查處理人打擊報復(fù)的在原處罰檔次基礎(chǔ)上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

10、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責任人員紀律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門移送。

A、審計部門 B、內(nèi)控合規(guī)部門 C、業(yè)務(wù)主管部門 D、人事部門

專 業(yè) 部 分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、柜臺業(yè)務(wù)中，代客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責任人員（）。

2、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的，給予有關(guān)責任人員（）。

3、柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

4、在代理業(yè)務(wù)過程中，私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

5、違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為不符合開證條件的企業(yè)開證的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

6、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，需擔保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

7、賬外發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

8、在信貸審查過程中，向有權(quán)審批人提供虛假審查報告的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

9、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關(guān)責任人員（）。

10、隱瞞真實情況，風險事件報告內(nèi)容與事實嚴重不符的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

11、擅自將業(yè)務(wù)用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接、影響本行信息系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

12、計算機管理中，技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

13、辦理信貸業(yè)務(wù)中，擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

14、擅自突破工資計劃、企業(yè)年金單位繳費比例的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

15、在考核工作中隱瞞或歪曲事實真相，泄露民主推薦、民主測評、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

16、在應(yīng)付工資科目以外發(fā)放工資的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

17、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

18、柜臺業(yè)務(wù)中，未在規(guī)定時間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

19、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的，給予（）處分。

20、擅自篡用他人密碼進行信貸業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

二、判斷對錯（每題1分。對的打∨，錯的打×）

1、丟失有價單證、重要空白憑證的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。（）

2、擅自動用質(zhì)押單證的，給予有關(guān)責任人員開除處分。（）

3、在信貸調(diào)查過程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。（）

4、違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度，未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實 性，形成無效質(zhì)押的，給予有關(guān)責任人員開除處分()

5、在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分。（）

6、未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。（）

7、向不符合準入條件的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分。（）

8、虛增電子銀行交易量的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分（）

9、故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。（）

10、在反洗錢工作中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告，造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。()

三、單選題（10分、每題1分）

1、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

2、在外匯業(yè)務(wù)管理中，未經(jīng)批準超額使用代理行授信額度的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

3、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，授意、指使或強迫經(jīng)辦人員利用各種不正當手段虛增電子銀行交易量或注冊客戶數(shù)的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過 B、記大過至開除 C、記過至開除 D、警告至撤職

4、對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的，對領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主 管人員給予（）。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、記過至開除，D、警告至撤職

5、違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職

6、在賬戶管理中，未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的，給予有關(guān)責任人員（）。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職

7、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職

8、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、撤職至開除，D、警告至撤職

9、在代理業(yè)務(wù)過程中，泄漏客戶資料和交易信息的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職

10、違反規(guī)定辦理國際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提供對外擔保或開立備用信用證，造成不良后果的，給予有關(guān)責任人員（）處分。

A、警告至記大過，B、記大過至開除，C、開除，D、警告至撤職

四、多選題（10分，每題1分，少選和多選不得分）

1、在存取款現(xiàn)金過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（）

A、離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的； B、玩忽職守，造成大額記賬差錯的；

C、柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的 D、發(fā)生空存資金行為的

2、在上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分：（）

A、未經(jīng)審批，開展上門服務(wù)的；

B、單人上門收款、收票據(jù)除國際結(jié)算項下的進出口單據(jù)的； C、出具虛假銀行回單的；

D、代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的； C、上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的;

3、在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（）

A、向客戶交付銀行卡時，未及時提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；

B、密碼掛失不到期，違規(guī)提前辦理業(yè)務(wù)。

C、違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)，造成不良后果的；

4、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（）

A因內(nèi)部管理失控，下級行發(fā)生重大責任事故、嚴重違規(guī)違紀違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀違法案件的；

B對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；

C因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責任事故或違規(guī)違紀違法案件的； D發(fā)現(xiàn)或知悉重大風險事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或 未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；

5、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：()A、對違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；B、對違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的； C、擅自將績效工資挪作他用的。D、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的； E、與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。

6、在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（）

A、丟失有價單證、重要空白憑證的；

B、柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、約定支付密碼的；

C、用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的； D、有價單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的。

7、在辦理個人信貸業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：()A、未按規(guī)定進行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時識別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；

B、未按規(guī)定驗證保單、存單等質(zhì)押物的真實性，形成無效質(zhì)押的； C、質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押的；

D、未及時辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴重后果的； E、未達到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；

8、在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：()A未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，造成嚴重后果的；

B應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報送大額交易報告、可疑交易報告，造成嚴重后果的；

C參與或協(xié)助洗錢活動的，D為身份不明的客戶提供資金交易服務(wù)或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

E拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

9、在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（）

A、由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；B、威脅監(jiān)考人員、滋擾考場秩序的；C、其他弄虛作假，造成惡劣影響的。

10、違反保密工作制度，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（）

A、將涉密計算機及涉密移動存儲介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，造成不良后果的；

B、違反規(guī)定維修或銷毀涉及國家秘密的設(shè)備載體，造成不良后果的； C、泄露本行商業(yè)秘密，造成嚴重后果的；

D、違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀國家秘密、本行商業(yè)秘密的文件、資料，造成不良后果的；

E、發(fā)現(xiàn)國家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時，瞞報、遲報以致影響查處工作，未立即采取補救措施或妨礙及時采取補救措施的；