第一篇：風(fēng)控部規(guī)章制度

風(fēng)控部規(guī)章制度

一 儀容儀表

白班工作人員需穿工作服上班，晚班工作人員可放寬至休閑裝，但背心拖鞋之類的著裝不允許

二 工作紀(jì)律

1.上班期間不可在電腦上玩兒游戲，看視頻聽(tīng)音樂(lè)，不得打瞌睡，晚班工作人員可在24點(diǎn)之后聽(tīng)聽(tīng)音樂(lè)緩解疲勞

2.上班時(shí)不得坐姿不正東倒西歪，不得桌面不整潔，不得大聲喧嘩影響他人工作，不得經(jīng)常長(zhǎng)時(shí)間的接打私人電話

三 資料管理

1.客戶資料屬于公司機(jī)密文件，風(fēng)控部人員應(yīng)嚴(yán)格遵守公司制度，不得泄露客戶資料 2.如專職人員需要使用資料，必須做好資料交接，使用完畢即刻歸還管理人員

四 進(jìn)出管理

1.風(fēng)控部屬公司嚴(yán)管部門，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任重大。故除本部門人員及總裁外不得隨意進(jìn)出

2.如需進(jìn)入，需經(jīng)過(guò)風(fēng)控部總監(jiān)及總裁同意

3.交易及技術(shù)問(wèn)題可通過(guò)QQ跟風(fēng)控部聯(lián)系，由風(fēng)控部解決 4.隨意進(jìn)出者，將視違規(guī)處理

五 作息制度

1． 風(fēng)控部工作分為：早班 中班 晚班 冬令時(shí)：

早班：早上7:30——下午14:30 一名風(fēng)控專員

9:00——下午18:00 經(jīng)理

中班：下午14:00——晚上21:30 一名風(fēng)控專員 晚班：晚上20:00——早上4:00

2名風(fēng)控專員 夏令時(shí)：

早班：早上7:00——下午14:30 一名風(fēng)控專員

9:00——下午18:00 經(jīng)理

中班：下午14:00——晚上21:30 一名風(fēng)控專員

晚班：晚上20:00——早上4:00

2名風(fēng)控專員

客服（資料整理客服，開(kāi)戶客服）統(tǒng)一上班時(shí)間為：

早上9:00——下午18:00

2． 交班時(shí)間為30分鐘。包括部門QQ上線，未完成工作，上級(jí)安排任務(wù)等交接處理，可按具體實(shí)際情況安排

3． 針對(duì)晚班工作時(shí)間較長(zhǎng)輪休時(shí)間段具體安排：2:00——3:00 ； 其他時(shí)間不得休息，具體時(shí)間段安排休息倒班人員可自行協(xié)商

六 工作流程

1.早班具體工作安排：

（1）公司金評(píng)發(fā)布包括各大黃金網(wǎng)站以及行情軟件后臺(tái)

（2）實(shí)盤開(kāi)戶以及賬戶激活注意：需及時(shí)更新部門共享并及時(shí)在qq群發(fā)布信息（3）

實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶頭寸做好后臺(tái)管理工作（4）關(guān)注行情波動(dòng) 2.中班具體工作安排：

(1)

實(shí)盤開(kāi)戶以及賬戶激活注意：需及時(shí)更新部門共享并及時(shí)在qq群發(fā)布信息(2)

關(guān)注行情波動(dòng)并將金評(píng)發(fā)送至相關(guān)網(wǎng)站(3)

實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶頭寸做好后臺(tái)管理工作 3.晚班具體工作安排：

(1)

通過(guò)交接報(bào)表以及部門QQ群聊天記錄核對(duì)部門共享資料更新是否有錯(cuò)漏并及

時(shí)作出處理

(2)

關(guān)注行情波動(dòng)并將金評(píng)發(fā)送至相關(guān)網(wǎng)站(3)實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶頭寸做好后臺(tái)管理工作

七 違規(guī)處罰

1.2.3.4.遲到10分鐘以上30分鐘以內(nèi)，給予責(zé)任人15元/次處罰 遲到30分鐘以上1小時(shí)以內(nèi)，給予責(zé)任人25元/次處罰 遲到1小時(shí)以上，給予責(zé)任人50元/次處罰

請(qǐng)假須寫請(qǐng)假條，來(lái)不及寫請(qǐng)假條需通知值班同事及經(jīng)理，若未通知到位，給予責(zé)任人20元/次處罰

5.上班期間做工作無(wú)關(guān)的事情，如聊天、看視頻、聽(tīng)音樂(lè)，給予責(zé)任人10元/次處罰 6.上班期間坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，給予責(zé)任人10元/次處罰 7.部門考核不合格，給予責(zé)任人50元/次處罰

8.部門qq處于離開(kāi)狀態(tài)，導(dǎo)致居間商無(wú)法及時(shí)與公司進(jìn)行溝通，給予責(zé)任人5元/次處罰

9.上班期間沒(méi)有完成本職工作（如：新聞更新、金評(píng)發(fā)送等）及領(lǐng)導(dǎo)完成的任務(wù)，給予責(zé)任人10元/次處罰

10.共享資料沒(méi)有更新或更新完沒(méi)有及時(shí)在qq群發(fā)布信息，給予責(zé)任人5元/次處罰 11.以上違規(guī)事件，監(jiān)督主體為主管，若發(fā)現(xiàn)經(jīng)理有包庇行為，按照相應(yīng)條例處罰責(zé)任人同時(shí)給予經(jīng)理雙倍的處罰

八 福利基金

1.晚班工作人員每人每天補(bǔ)貼50元，違反部門規(guī)定所扣工資將作為部門基金用于部聚 會(huì)聚餐之用。主要針對(duì)部門紀(jì)律以及工作時(shí)間違規(guī)。

2.風(fēng)控部日常工作量大，且煩鎖，公司每月給予風(fēng)控部0.5%的交易盈虧(公司減去營(yíng)業(yè)成本以后，獲利的情況下)作為風(fēng)控部獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由風(fēng)控總監(jiān)根據(jù)工作人員工作情況分配。

九 周一開(kāi)會(huì)

每周一早上10:00，部門進(jìn)行內(nèi)部會(huì)議，風(fēng)控人員務(wù)必參加，如不能參加，可以請(qǐng)假的方式向上級(jí)匯報(bào)，會(huì)議內(nèi)容包括：風(fēng)控部人員對(duì)上周上班的總結(jié)，及對(duì)下星期的任務(wù)安排。

第二篇：風(fēng)控部檔案管理

檔案管理

第一條 為加強(qiáng)借貸業(yè)務(wù)檔案管理，確保借貸資料的完整性，促進(jìn)借貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法性和借貸資產(chǎn)的安全性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)檔案法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等有關(guān)法律法規(guī)和借貸管理的相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。

第二條 借貸業(yè)務(wù)檔案管理是綜合檔案管理體系的一部分，公司各部門應(yīng)配合風(fēng)險(xiǎn)控制部，對(duì)借貸業(yè)務(wù)檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進(jìn)行規(guī)范化管理。風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)借貸業(yè)務(wù)檔案的整理、保管和日常維護(hù)工作，并對(duì)借貸業(yè)務(wù)檔案后的安全管理、提供利用、銷毀整理、保密等負(fù)責(zé)。

第三條 借貸業(yè)務(wù)檔案涉及各借款公司、企業(yè)、個(gè)人及出借人信息的秘密，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。

第四條 借貸業(yè)務(wù)檔案歸檔辦法

（一）借貸業(yè)務(wù)檔案按照借款客戶建立，一戶一檔。

（二）借貸業(yè)務(wù)檔案分為三類：

1、基本類：借款人的基本資料，辦理借貸業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的能夠證明借貸業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性的基本要件;

2、權(quán)證類：采用抵押、質(zhì)押擔(dān)保方式的借貸業(yè)務(wù)，能夠證明對(duì)抵押物、質(zhì)押物享有所有權(quán)和處置權(quán)的要件。

3、綜合類：資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)資料，出借人資料，風(fēng)控文件收發(fā)記錄等。

權(quán)證類主要是指抵(質(zhì))押物的清冊(cè)和移交清單等，抵押物、質(zhì)物享受所有權(quán)處置權(quán)的相關(guān)要件存放于檔案庫(kù)內(nèi)的保險(xiǎn)柜中保管。權(quán)證類必須存放原件，其他各類檔案原則上存放原件，如有特殊情況，無(wú)法取得原件的，在不影響權(quán)益的前提下，可以存放復(fù)印件，風(fēng)控專員將復(fù)印件與原件核實(shí)，在復(fù)印件上簽署“經(jīng)核對(duì)與原件一致”字樣，核對(duì)日期并簽名確認(rèn)。

第五條 借貸業(yè)務(wù)檔案的基本內(nèi)容

（一）基本類檔案包括

1、基本資料：《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本或復(fù)印件、《事業(yè)單位登記表》副本或復(fù)印件、《企業(yè)資質(zhì)登記證》復(fù)印件、《特種經(jīng)營(yíng)許可證》復(fù)印件、《稅務(wù)登記證》(國(guó)稅、地稅)復(fù)印件、《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》復(fù)印件、《外商投資企業(yè)外匯登記證》復(fù)印件、《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證書》復(fù)印件、貸款卡證明材料復(fù)印件以及以上資料的最新年檢證明，企業(yè)法人注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件或有關(guān)注冊(cè)資本來(lái)源的證明材料，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件，法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營(yíng)協(xié)議復(fù)印件，借款人企業(yè)項(xiàng)目責(zé)任人任職資格表，企業(yè)變更登記有關(guān)文件的復(fù)印件，企業(yè)各期財(cái)務(wù)報(bào)表，企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的相關(guān)資料，有關(guān)審計(jì)報(bào)告，需要政府管理部門批準(zhǔn)事項(xiàng)的文件復(fù)印件等。企業(yè)授信情況有關(guān)資料、企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告和審定意見(jiàn)、各類客戶借貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)報(bào)告和申請(qǐng)書、各類借款客戶借款合同、擔(dān)保合同(擔(dān)保協(xié)議)或擔(dān)保函、抵(質(zhì))押核實(shí)書、保證合同、法律審查意見(jiàn)、到逾期貸款本息催收通知及回執(zhí)、貸后檢查記錄和貸款檢查報(bào)告、企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析報(bào)告、保證金進(jìn)賬證明資料、自然人的資信評(píng)定書，法人客戶的征信報(bào)告書，以及涉及貸款審查、審批、發(fā)放的其他必要資料。各類客戶借貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、各類客戶借貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查審批書、評(píng)審會(huì)會(huì)議記錄、項(xiàng)目評(píng)審會(huì)簽單；

2、專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為保證人的應(yīng)包括擔(dān)保責(zé)任余額表，同意提供該保證擔(dān)保的書面文件。

3、自然人作為保證人的還應(yīng)包括保證人及配偶的有效身份證件、保證人的居住證明、保證人財(cái)產(chǎn)及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔(dān)保的書面文件；

4、項(xiàng)目貸款還應(yīng)包括項(xiàng)目立項(xiàng)建議書、可行性研究報(bào)告、開(kāi)工報(bào)告、環(huán)保部門及其他國(guó)家有權(quán)部門對(duì)貸款項(xiàng)目的批復(fù)文件，項(xiàng)目變更及概算調(diào)整的批復(fù)文件復(fù)印件，項(xiàng)目概、預(yù)、決算審查報(bào)告及工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告，項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源證明文件、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度表、資金使用計(jì)劃等。以及其他業(yè)務(wù)所必須的要件等等。

（二）權(quán)證類：采用抵押、質(zhì)押擔(dān)保方式的借貸業(yè)務(wù)，能夠證明對(duì)抵押物、質(zhì)押物享有所有權(quán)和處置權(quán)的要件;權(quán)證類檔案包括抵押物(質(zhì)物)評(píng)估報(bào)告或作價(jià)依據(jù)，抵押物(質(zhì)物)所有權(quán)、使用權(quán)證或證明文件，已辦理抵押(質(zhì)押)登記的他項(xiàng)權(quán)證或有關(guān)證明文件，抵押物清單，權(quán)利質(zhì)押中的各種有價(jià)單據(jù)，抵押物(質(zhì)物)保險(xiǎn)單，抵押(質(zhì)押)公證書等，抵押物的保險(xiǎn)單。

（三）綜合類：各類借款合同、擔(dān)保合同、保證合同、抵（質(zhì)）押合同、等契約；出借人資料；發(fā)客戶部文件及退回文件記填寫等。

第六條 借貸檔案資料立案、歸檔

1、立案：各風(fēng)控專員根據(jù)每筆業(yè)務(wù)的類別收集要件歸檔，每一筆業(yè)務(wù)的要收齊和審核各借貸檔案類別的相應(yīng)資料。業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生結(jié)束后，應(yīng)對(duì)借貸業(yè)務(wù)原始資料進(jìn)行排序，編寫頁(yè)碼，填寫案卷封面。

2、歸檔：對(duì)已還清借款的和已失效或已處置完畢的借貸資料從本年借貸立卷盒中抽出，按結(jié)清日期排序等，填寫案卷封面，分類裝訂后存放在檔案盒中，編制清冊(cè)，最遲不得超過(guò)次年的3月31日前移交給檔案管理專員管理。檔案管理專員應(yīng)根據(jù)移交清單逐一核實(shí)，并對(duì)卷內(nèi)資料進(jìn)行審查，保證其齊全，對(duì)接收的檔案進(jìn)行排序，放入固定位置，記載檔案歸檔登記簿，載明案卷號(hào)、檔案內(nèi)容、形成時(shí)間、頁(yè)數(shù)、是否原件、存放位置等要素，對(duì)權(quán)證類檔案，并單獨(dú)建立權(quán)證類檔案要單獨(dú)建立權(quán)證類檔案登記簿進(jìn)行登記、管理、定期核對(duì)。

第六條 借貸檔案的調(diào)閱、外借、保管、銷毀

調(diào)閱：建立借貸業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記制度，本公司相關(guān)人員調(diào)閱借貸檔案應(yīng)填寫調(diào)閱單，登記調(diào)閱人姓名、日期、內(nèi)容等，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人或公司負(fù)責(zé)人簽字同意后方可調(diào)閱?？蛻舨空{(diào)閱借款業(yè)務(wù)資料，登記方可使用。

外借：借貸業(yè)務(wù)檔案的調(diào)閱原則上只能現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱，不得外借，如遇特殊情況，需報(bào)公司負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)才能外借，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內(nèi)容、原因和歸還日期等。

保管：檔案管理專員員要對(duì)借貸業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查借貸檔案的保管情況，并作書面記錄。

1.尚有借貸關(guān)系的借貸檔案作永久保管，清理全部借貸業(yè)務(wù)的檔案從客戶與本社的最后一筆借貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的1月1日起，保管期五年。

2.綜合類借貸業(yè)務(wù)檔案為長(zhǎng)期保管，保管期限十五年，其中各種報(bào)表的匯總表為永久保管。

3.借貸業(yè)務(wù)檔案保管及核銷清冊(cè)為永久保管。

銷毀：風(fēng)險(xiǎn)控制部提出銷毀意見(jiàn)，編制借貸檔案銷毀清冊(cè)，到期銷毀的名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、起止和檔案編號(hào)，應(yīng)保管期限，已保管期限、銷毀時(shí)間等內(nèi)容，經(jīng)分管風(fēng)險(xiǎn)控制部的負(fù)責(zé)人在銷毀清冊(cè)簽署意見(jiàn)，報(bào)公司負(fù)責(zé)人審核，簽字批準(zhǔn)后方生效。

辦公室和風(fēng)險(xiǎn)控制部共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人應(yīng)按銷毀清冊(cè)上所列內(nèi)容清點(diǎn)核對(duì)，銷毀后，應(yīng)在銷毀清冊(cè)上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報(bào)告主管借貸的主任。

第十一條 對(duì)未按規(guī)定履行職責(zé)，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對(duì)外提供、涂改、偽造和透露借貸業(yè)務(wù)信息的行為，視情節(jié)輕重對(duì)責(zé)任人給予行政處分，責(zé)令賠償損失，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第十二條 以錄音、錄像、掃描、縮等方式保存的借貸業(yè)務(wù)檔案同樣歸集在風(fēng)險(xiǎn)控制部保管。

第十三條 本制度規(guī)定的借貸業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容是風(fēng)險(xiǎn)控制部至少應(yīng)包括的基本內(nèi)容，不僅限于此。

第十四條 由于借貸業(yè)務(wù)對(duì)象不同，借貸檔案管理也略有不同，各借款項(xiàng)目參照本制度，具體細(xì)化執(zhí)行。

第十五條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，修改、解釋權(quán)歸風(fēng)控部。

第三篇：風(fēng)控部績(jī)效考核

房貸風(fēng)控部薪資及績(jī)效考核方案

一、房貸風(fēng)控部職位工資

1、部門經(jīng)理：月薪＝基本工資+績(jī)效工資+其它福利待遇

2、風(fēng)控專員：月薪＝基本工資+績(jī)效工資+其它福利待遇

3、風(fēng)控助理：月薪＝基本工資+績(jī)效工資+其它福利待遇

4、權(quán)證組長(zhǎng)：月薪＝基本工資+計(jì)件工資1001單+其它福利待遇

5、權(quán)證專員：月薪＝基本工資+計(jì)件工資1001單+其它福利待遇 注： 工資總數(shù)=基本工資+崗位經(jīng)貼+績(jī)效工資 基礎(chǔ)績(jī)效=工資總數(shù) × 20% 其他福利待遇=餐補(bǔ)+交通補(bǔ)

二、房貸風(fēng)控部績(jī)效考核辦法

1、部門經(jīng)理：

績(jī)效工資=基礎(chǔ)績(jī)效×崗位績(jī)效考核系數(shù)附件2（按部門總量計(jì)算）

2、風(fēng)控專員：

績(jī)效工資=基礎(chǔ)績(jī)效×崗位績(jī)效考核系數(shù)（按個(gè)人工作量計(jì)算）

3、風(fēng)控助理：

績(jī)效工資=基礎(chǔ)績(jī)效×崗位績(jī)效考核系數(shù)

注：部門經(jīng)理及風(fēng)控專員崗位績(jī)效考核系數(shù)請(qǐng)參照《房貸風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)控制部績(jī)效考核表》附件1 風(fēng)控助理崗位績(jī)效考核系數(shù)請(qǐng)參照《公司內(nèi)勤績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)》 權(quán)證組長(zhǎng)：

計(jì)件工資=（當(dāng)月完成抵押總量×100-計(jì)件罰扣）×（100%-部門 扣罰次數(shù)×100%）

4、權(quán)證專員：

計(jì)件工資=當(dāng)月完成抵押總量×100-計(jì)件罰扣

三、房貸風(fēng)控部薪資標(biāo)準(zhǔn)

1、風(fēng)控專員：4K-6K+補(bǔ)助

2、風(fēng)控助理：3.5+補(bǔ)助

3、權(quán)證組長(zhǎng)：4K+計(jì)件+補(bǔ)助

4、權(quán)證專員：3.5K+計(jì)件+補(bǔ)助 附件1 風(fēng)險(xiǎn)控制部風(fēng)控專員績(jī)效考核表 績(jī)效得分與績(jī)效系數(shù)表對(duì)照表（附件2）

注：風(fēng)控專員試用期內(nèi)連續(xù)兩個(gè)自然月的績(jī)效系數(shù)達(dá)不到60分不予轉(zhuǎn)正。風(fēng)控助理及權(quán)證組長(zhǎng)和權(quán)證專員在試用期內(nèi)出現(xiàn)重大人為失誤的不予轉(zhuǎn)正。轉(zhuǎn)正后風(fēng)控專員績(jī)效系數(shù)考核連續(xù)3個(gè)自然月達(dá)不到80分的將予以轉(zhuǎn)崗或停發(fā)績(jī)效工資重新培訓(xùn)考試，考試不合格的將調(diào)離風(fēng)控崗位。風(fēng)控助理在轉(zhuǎn)正后出現(xiàn)重大人為失誤的，將予以部門記過(guò)處分，扣除當(dāng)月績(jī)效工資。兩次出現(xiàn)人為重大失誤的將調(diào)離風(fēng)控助理崗位。權(quán)證部轉(zhuǎn)正后部門出現(xiàn)權(quán)利憑證丟失的，包括但不限于被盜、遺失、損毀的。權(quán)證組長(zhǎng)記部門警告處分一次，績(jī)效工資按照上述績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。連續(xù)兩次部門記過(guò)處分將撤銷組長(zhǎng)職位并調(diào)崗。權(quán)證專員轉(zhuǎn)正后出現(xiàn)權(quán)利憑證丟失的，包括但不限于被盜、遺失、損毀的。將扣除當(dāng)月績(jī)效工資，停止工作，辦理補(bǔ)辦手續(xù)并承擔(dān)一切相應(yīng)費(fèi)用。一季度出現(xiàn)2次以上的將停發(fā)績(jī)效工資，并予以調(diào)崗處理。

第四篇：風(fēng)控部崗位職責(zé)

崗位職責(zé): 1.負(fù)責(zé)公司風(fēng)控體系建設(shè)，制定相應(yīng)政策、流程和程序。

2.根據(jù)項(xiàng)目資料進(jìn)行項(xiàng)目立項(xiàng)前的風(fēng)險(xiǎn)咨詢及評(píng)估，出具書面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，并進(jìn)行項(xiàng)目事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、檢測(cè)及事后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3.對(duì)公司的決策和主要業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審核；組織協(xié)調(diào)和督導(dǎo)各部門的運(yùn)行符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求；對(duì)日常的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，檢查和報(bào)告。

4.監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門對(duì)風(fēng)控制度及流程的執(zhí)行情況，完成風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估報(bào)告等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的各項(xiàng)工作，及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。5.負(fù)責(zé)部門團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人員日常管理。6.公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。

任職資格:

1、法學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士以上學(xué)歷,優(yōu)秀院校MBA,EMBA優(yōu)先

2、具有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，較強(qiáng)的風(fēng)控管理能力，優(yōu)秀的協(xié)調(diào)溝通能力

3、具備一定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力，熟悉企業(yè)的運(yùn)營(yíng)流程，具有風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)

4、有三年以上銀行、信托、基金風(fēng)控崗位，或金融行業(yè)風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)

5、具備較強(qiáng)的信息采集和分析判斷能力，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析有豐富的經(jīng)驗(yàn)

6、具有優(yōu)秀的分析、解決問(wèn)題能力、思路清晰、考慮問(wèn)題細(xì)致；有較強(qiáng)的工作責(zé)任心和事業(yè)心、團(tuán)隊(duì)精神

7、有信托、投行、投資基金、金融律師等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先

第五篇：風(fēng)控部管理制度

風(fēng)控部管理制度

一、部門職責(zé)

1.擬定公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,及時(shí)在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上給予風(fēng)險(xiǎn)建議。

2.對(duì)于申請(qǐng)加盟的公司資質(zhì)進(jìn)行審核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提交相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

3.對(duì)相應(yīng)的審核通過(guò)的合作商出具對(duì)應(yīng)的的反擔(dān)保合作合同、以及擔(dān)保函。

4.對(duì)申請(qǐng)易鑫額度的公司，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后開(kāi)具連帶責(zé)任擔(dān)保合同。

5.定期對(duì)已申請(qǐng)的加盟公司，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)跟蹤查詢。6.和公司指定的法律團(tuán)隊(duì)定期根據(jù)公司現(xiàn)在的情況溝通可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，對(duì)于公司需要出具的合作協(xié)議以及對(duì)方出具的合作協(xié)議進(jìn)行商討風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

二、組織機(jī)構(gòu) 1.經(jīng)理1名 2.助理1名

三、各崗位職責(zé) 經(jīng)理工作職責(zé)

1、負(fù)責(zé)部門的日常管理、培訓(xùn)、指導(dǎo)部門人開(kāi)展各項(xiàng)工作以及和易鑫負(fù)責(zé)人進(jìn)行工作對(duì)接工作。

2、對(duì)總經(jīng)理提出的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析并提出風(fēng)控意見(jiàn)。

3、對(duì)遞交的加盟公司資料進(jìn)行復(fù)核，對(duì)助理審批后的加盟的公司進(jìn)行一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。監(jiān)督業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及時(shí)預(yù)警。

4、對(duì)總經(jīng)理審批通過(guò)的公司出具的反擔(dān)保合同和反擔(dān)保函進(jìn)行復(fù)核工作，確保合同的準(zhǔn)確性。

5、對(duì)易鑫需要提交的加盟公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后出具連帶責(zé)任擔(dān)保合同。

6、負(fù)責(zé)本部門與公司各部門之間的協(xié)調(diào)工作。

7、及時(shí)和公司指定的法律團(tuán)隊(duì)進(jìn)行有效的溝通，審核和出具各種法律文件確保公司業(yè)務(wù)合規(guī)性。

8、對(duì)部門人員的工作定期進(jìn)行考評(píng)，確保部門人員的能動(dòng)性。

9、定期向總經(jīng)理匯報(bào)工作情況。助理的工作職能

1、每天整理遞交上來(lái)的申請(qǐng)加盟合作公司的資料，然后進(jìn)行初審。

2、針對(duì)遞交上來(lái)的資料和業(yè)務(wù)部門對(duì)接人進(jìn)行資料問(wèn)題上的溝通。

3、針對(duì)初審后的資料進(jìn)行復(fù)審工作，并給出復(fù)審意見(jiàn)。

4、對(duì)審核通過(guò)的合作公司進(jìn)行出具反擔(dān)保合同等法律文件。

5、對(duì)各類檔案的歸類及合同整理。

6、負(fù)責(zé)完成部門領(lǐng)導(dǎo)安排的臨時(shí)交辦的其他工作。