第一篇：風(fēng)控部職責(zé)

風(fēng)控部職責(zé)

一、風(fēng)險(xiǎn)管理

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營計(jì)劃，制訂適合本公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、制度、辦法及程序。

2、搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理績效及內(nèi)控評價(jià)結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風(fēng)險(xiǎn)辨識的方法、風(fēng)險(xiǎn)分類框架。

3、辨識、描述各活動中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法，開展風(fēng)險(xiǎn)評估。

4、深入分析、評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)屬性，檢查已有的風(fēng)險(xiǎn)管理措施對風(fēng)險(xiǎn)的管理程度，確定重大風(fēng)險(xiǎn)。

5、提出各風(fēng)險(xiǎn)可能采取的管理、應(yīng)對措施及實(shí)施的成本與收益，選擇實(shí)施的管理舉措，制定風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

6、檢查與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施。

7、依據(jù)年度風(fēng)險(xiǎn)管理評估方案，開展風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)，形成階段性和年度風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)報(bào)告。

二、法律事務(wù)管理

1、法律風(fēng)險(xiǎn)管理

（1）根據(jù)需要，能夠針對公司各項(xiàng)經(jīng)營活動可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，制作出法律風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告，以供決策;（2）能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。

2、合同管理

（1）為公司重要合同的分析、評價(jià)、擬訂、審核、談判提供專業(yè)意見，從法律專業(yè)角度保證公司利益;（2）對合同的爭議、變更、索賠等事宜，從法律專業(yè)方面給予指導(dǎo)和監(jiān)督。

3、法律檔案管理

及時(shí)完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。

4、法律信息管理

及時(shí)、全面掌握與公司經(jīng)營活動有關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項(xiàng)，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達(dá)。

三、財(cái)務(wù)審計(jì)管理：

1、根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營計(jì)劃，制訂適合本公司的內(nèi)控管理、財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督模式，制定公司財(cái)務(wù)審計(jì)的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法。

2、制定年度財(cái)務(wù)審計(jì)工作計(jì)劃并組織實(shí)施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計(jì)活動，對所投公司的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、財(cái)務(wù)狀況、管理及控制狀況進(jìn)行檢查和評價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高公司經(jīng)營的效果和效率。

3、根據(jù)需要，對集團(tuán)重大公司投資、收購重組所涉及的財(cái)務(wù)情況開展風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、盡職調(diào)查等相應(yīng)審計(jì)、審核工作。

4、負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)法紀(jì)行為、揭發(fā)檢舉事件的專項(xiàng)審計(jì)工作。

四、檔案管理

1、負(fù)責(zé)本部門文件資料的歸檔整理工作；

2、負(fù)責(zé)整理本部門的各種檔案資料，并在年度末移交本單位檔案管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管，辦理會計(jì)檔案交接手續(xù)。

五、完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門交辦的其他工作。

第二篇：風(fēng)控部職責(zé)初稿

武漢中通投資管理有限公司

風(fēng)控部職責(zé)

2015.4 以市場為導(dǎo)向

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以誠信為基石

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目錄

風(fēng)控部崗位職責(zé)......................................2 第一節(jié) 風(fēng)控部部門職責(zé)------------------------------2 第二節(jié) 風(fēng)控部部門負(fù)責(zé)人（主管）職責(zé)-----------------4 第三節(jié) 風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位職責(zé)-----------------------4 第四節(jié) 風(fēng)控小組組長-5 第五節(jié) 法務(wù)專員-----5 第六節(jié) 其他職責(zé)-----6

風(fēng)控部崗位職責(zé)

為加強(qiáng)風(fēng)控部管理，明確各崗位的職責(zé)，根據(jù)風(fēng)控部的實(shí)際情況，對風(fēng)控各崗位的職責(zé)明確如下。

第一節(jié)

風(fēng)控部部門職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司險(xiǎn)防范與控制管理工作。

2、擬訂和修改完善公司業(yè)務(wù)涉及的項(xiàng)目評審、資產(chǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的管理辦法、評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評價(jià)體系。

3、對公司項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性分析研究，提示風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、提出化解公司風(fēng)險(xiǎn)的辦法措施。

4、定期組織風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)及會議，提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的思想素質(zhì)、溝通能力、以市場為導(dǎo)向

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風(fēng)險(xiǎn)控制水平，并建立各種規(guī)章制度以規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的行為，理順內(nèi)部的各種關(guān)系。

5、監(jiān)督、檢查本部門內(nèi)部管理、內(nèi)控制度建設(shè)工作，定期對風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行考評，提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作積極性。

6、負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目前期初審工作。

7、負(fù)責(zé)公司項(xiàng)目調(diào)查的協(xié)助、審核工作。

8、負(fù)責(zé)辦理抵、質(zhì)押物的法律手續(xù)工作。

9、定期對合作客戶進(jìn)行回訪工作，并形成回訪報(bào)告。

10、負(fù)責(zé)協(xié)助公司法務(wù)部門把握追償公司因代償而形成的債權(quán)，化解風(fēng)險(xiǎn)，最大限度確保公司不受損失。

11、協(xié)調(diào)與其他各部門的溝通往來協(xié)作關(guān)系。

12、根據(jù)部門發(fā)展?fàn)顩r，對風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的配置、工作流程與獎(jiǎng)懲機(jī)制及實(shí)施時(shí)間與組織領(lǐng)導(dǎo)等。

13、負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類評定工作。

14、配合業(yè)務(wù)部門對公司項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行跟蹤和綜合分析。

15、根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，對各類公司項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核匯總。

16、定期報(bào)送反映公司項(xiàng)目質(zhì)量狀況的報(bào)表。

17、建立公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類檔案。

18、負(fù)責(zé)制定評定公司項(xiàng)目質(zhì)量的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，并交總經(jīng)理審核。

19、完成公司安排的其它各項(xiàng)工作。

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第二節(jié)

風(fēng)控部部門負(fù)責(zé)人（主管）職責(zé)

1、主持本部門全面工作，負(fù)責(zé)貫徹和執(zhí)行董事會制訂的各項(xiàng)制度和工作部署。

2、負(fù)責(zé)每周定期組織評審會議，安排上會項(xiàng)目，并對會議結(jié)果進(jìn)行匯總，形成評審會決議。

3、負(fù)責(zé)對公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組織實(shí)施。

4、負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，制定工作方法，改進(jìn)和提高管理水平。

5、對本部門風(fēng)險(xiǎn)控制的落實(shí)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督，加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)處理，重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告總經(jīng)理。

6、負(fù)責(zé)本部門人員分工及勞動組合，對工作業(yè)績進(jìn)行評估，組織理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

7、完成風(fēng)險(xiǎn)控制事項(xiàng)及部門管理有關(guān)的其他工作。

第三節(jié)

風(fēng)控部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、對申請人報(bào)審資料進(jìn)行合法性、完整性、真實(shí)性的審核。

2、參與業(yè)務(wù)部的項(xiàng)目貸前現(xiàn)場調(diào)查，對抵質(zhì)押物的狀況、價(jià)值、權(quán)屬提出風(fēng)險(xiǎn)意見；對企業(yè)財(cái)務(wù)的真實(shí)性及合理性提出審核意見，最終形成《調(diào)查報(bào)告》。

3、辦理個(gè)人、企業(yè)項(xiàng)目面簽、擔(dān)保抵押手續(xù)，并對其有效性與合法性負(fù)責(zé)，風(fēng)控小組組長負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、完成。

4、負(fù)責(zé)對公司項(xiàng)目進(jìn)行歸檔前審核；督促業(yè)務(wù)經(jīng)理收回借款合同（或以市場為導(dǎo)向

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承兌匯票合同）復(fù)印件、保證合同、保證金協(xié)議等資料。

5、定期對合作客戶進(jìn)行回訪工作，并形成回訪報(bào)告。

6、協(xié)助公司法務(wù)部門辦理好公司因代償行為而出現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)移的相關(guān)法律業(yè)務(wù)和手續(xù)，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

7、在項(xiàng)目立項(xiàng)前期、項(xiàng)目管理期間及項(xiàng)目完結(jié)時(shí)應(yīng)積極配合業(yè)務(wù)部的工作。

8、積極參加公司及部門組織的各項(xiàng)培訓(xùn)工作，提高自身業(yè)務(wù)綜合知識及專業(yè)技能。

9、定期向風(fēng)控部負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作情況。

第四節(jié)

風(fēng)控小組組長

根據(jù)工作需要，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理可分為若干小組，每小組設(shè)組長一人。風(fēng)控組長的職責(zé)如下：

1、負(fù)責(zé)與業(yè)務(wù)部各部負(fù)責(zé)人協(xié)調(diào)相關(guān)事項(xiàng)。

2、督促、指導(dǎo)本組風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的各項(xiàng)工作。

3、協(xié)助風(fēng)控部負(fù)責(zé)人完成風(fēng)控部的各項(xiàng)職責(zé)。

4、負(fù)責(zé)完成風(fēng)控部負(fù)責(zé)人分派的其他工作。

第五節(jié)

法務(wù)專員

1、公司辦理每筆業(yè)務(wù)，法務(wù)專員負(fù)責(zé)對每份法律文件進(jìn)行審核、定稿。

2、負(fù)責(zé)對公司的其他各項(xiàng)對外合同、協(xié)議進(jìn)行審核并出具意見。

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3、負(fù)責(zé)對風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置提出預(yù)案。

4、參與公證工作。

5、根據(jù)需要，參與適量項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核工作。

6、負(fù)責(zé)完成公司分派的其他工作。

第六節(jié)

其他職責(zé)

一、公證員

1、督促、復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理辦理公證、抵押所需要的文件、資料。

2、負(fù)責(zé)到公證處辦理各項(xiàng)公證事項(xiàng)。

3、負(fù)責(zé)與公證處的協(xié)調(diào)。

二、資料管理員

負(fù)責(zé)每個(gè)項(xiàng)目結(jié)清前各項(xiàng)資料的登記、歸檔、查閱工作。

上述公證員及資料員根據(jù)實(shí)際情況可以由其他人員兼任，也可由專人負(fù)責(zé)。

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第三篇：風(fēng)控部門職責(zé)

風(fēng)控部門架構(gòu)與職責(zé)

（一）部門說明：風(fēng)險(xiǎn)控制部是運(yùn)用全程風(fēng)險(xiǎn)控制管理的理念，以審慎為原則，對公司戰(zhàn)略發(fā)展及業(yè)務(wù)開展進(jìn)行全面動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的職能部門。其基本職能是通過開展對公司主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)處置后評價(jià)的完善的業(yè)務(wù)監(jiān)管體系，以及時(shí)、有效地防范和化解公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。

（二）部門編制：風(fēng)險(xiǎn)控制部本編制4人，其中部門總經(jīng)理1人，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理3人。

（三）部門主要職責(zé)：

1．根據(jù)公司的實(shí)際情況，制定公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的政策和制度，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施； 2．制定公司擔(dān)保授信業(yè)務(wù)工作指引及評審程序，并組織實(shí)施； 3．以風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)，設(shè)定業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)分類體系并組織實(shí)施；

4．受理擔(dān)保業(yè)務(wù)部門提交的客戶擔(dān)保申請材料及調(diào)查意見，從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度對其進(jìn)行審查并提出審查意見；

5．負(fù)責(zé)召集業(yè)務(wù)審查會議，對已批準(zhǔn)項(xiàng)目，負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)部門及時(shí)辦理；

6．負(fù)責(zé)組織、督促業(yè)務(wù)對已保項(xiàng)目進(jìn)行日常保后檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案； 7．負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表的編制以及對擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、認(rèn)定和跟蹤監(jiān)測，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制手段和方法； 8．負(fù)責(zé)對新業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行可行性審查； 9．組織管理不良擔(dān)保債權(quán)的核銷工作；

第四篇：風(fēng)控部管理辦法

風(fēng)控部管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)公司加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控管理，有效識別和主動管理、防范、處置業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)公司《風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》、《風(fēng)險(xiǎn)評估管理辦法》、《組織管理制度》和其他有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 公司風(fēng)控管理的目標(biāo)是通過構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識，建立有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制，確保公司依法經(jīng)營、合規(guī)運(yùn)作，促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展。

第三條 本制度所稱風(fēng)控是指公司及員工的經(jīng)營管理和行為應(yīng)符合國家的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則”）。本制度所稱業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司或員工的經(jīng)營管理或行為違反法律、法規(guī)或操作準(zhǔn)則而使公司遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 本制度所稱風(fēng)控管理是指公司制定和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，建立風(fēng)險(xiǎn)控制管理機(jī)制，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

風(fēng)控管理是公司管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。第六條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：

（一）全員全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則：公司在制度建設(shè)和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)上，通過完善相關(guān)風(fēng)控管理制度與機(jī)制，使風(fēng)控管理體系覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、公司董事、監(jiān)事、高級管理人員和公司所有員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（二）實(shí)用有效原則：公司風(fēng)控管理的實(shí)施應(yīng)從公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展?fàn)顩r、公司文化等實(shí)際出發(fā)，兼顧成本與效率，強(qiáng)化相關(guān)風(fēng)控管理制度、流程設(shè)計(jì)的可操作性，提高風(fēng)控管理的有效性。

（三）獨(dú)立性原則：公司風(fēng)控管理從制度、組織和人員安排上保證風(fēng)控管理的獨(dú)立性，并按照雙線分離、多線制衡的模式，使風(fēng)控管理部門與其他部門一起積極促進(jìn)與經(jīng)營管理的有效制衡。

（四）科學(xué)創(chuàng)新原則：在公司已形成的管理方法和風(fēng)險(xiǎn)管理文化的基礎(chǔ)上，積極借鑒國內(nèi)外同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，科學(xué)地通過制度性與靈活性的結(jié)合，對公司風(fēng)控管

理的定位、組織、機(jī)制、方法、手段等進(jìn)行創(chuàng)新，以更好地為公司健康發(fā)展提供支持。

第二章 風(fēng)控部崗位設(shè)置及職責(zé)

第七條 公司設(shè)立風(fēng)控部，協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)工作，對業(yè)務(wù)開展和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行監(jiān)督檢查、審查、咨詢、教育培訓(xùn)等風(fēng)險(xiǎn)控制管理職能，按照公司規(guī)定履行以下職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)對監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核出質(zhì)人或貸款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項(xiàng)目調(diào)查的準(zhǔn)確性和合理性、質(zhì)押物來源的合法性、質(zhì)押物價(jià)值的真實(shí)性，監(jiān)督質(zhì)押物價(jià)格的市場變動及發(fā)展趨勢等；

2、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析項(xiàng)目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，擬寫《風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》；

3、負(fù)責(zé)在授權(quán)范圍內(nèi)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系、業(yè)務(wù)操作流程的建設(shè)及實(shí)施跟蹤、完善。

4、負(fù)責(zé)對監(jiān)管期間相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理的跟蹤，及時(shí)反饋各監(jiān)管點(diǎn)的動態(tài)信息；對監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)評估，填寫《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》，明確風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并參與風(fēng)險(xiǎn)事件的處置過程。

5.組織相關(guān)部門學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、業(yè)務(wù)操作流程以及業(yè)務(wù)操作指南，協(xié)助人事部門開展對員工的入職培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)。

6.編制公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，分析監(jiān)管項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，思考風(fēng)險(xiǎn)管理新方法，促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度逐漸成熟，風(fēng)險(xiǎn)管理水平日趨一流，監(jiān)管業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

7.審查公司業(yè)務(wù)合作協(xié)議合規(guī)性、合法性，監(jiān)督相關(guān)合同或協(xié)議的執(zhí)行情況； 第八條

風(fēng)控部下設(shè)風(fēng)控總監(jiān)1名，風(fēng)控部經(jīng)理1名，風(fēng)控專員數(shù)名

第一節(jié) 風(fēng)控總監(jiān)

第九條 風(fēng)控總監(jiān)負(fù)責(zé)制定具體的風(fēng)控管理制度及業(yè)務(wù)操作流程并監(jiān)督執(zhí)行，具體履行以下職責(zé)：

（一）根據(jù)董事會批準(zhǔn)的風(fēng)控管理基本政策，建立健全公司風(fēng)控管理組織架構(gòu)，設(shè)立風(fēng)控管理部門，并為其履行職責(zé)提供充分條件；

（二）制定具體的風(fēng)控管理制度并監(jiān)督其有效執(zhí)行；

（三）明確風(fēng)控部門與其它內(nèi)部控制部門之間的職責(zé)分工；

（四）向董事會（風(fēng)險(xiǎn)控制委員會）提交公司半、風(fēng)控報(bào)告；

（五）組織內(nèi)部有關(guān)人員和部門對公司風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行評估，及時(shí)解決風(fēng)控管理中存在的問題；評估每年不得少于一次；

（六）公司規(guī)定的其他合職責(zé)。

第二節(jié) 風(fēng)控部經(jīng)理

第十條 公司風(fēng)控部經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)：

（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，監(jiān)督管理本部門及員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部門風(fēng)控管理的有效性承擔(dān)責(zé)任；

（二）自行或根據(jù)風(fēng)控總監(jiān)的督導(dǎo)，評估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

（三）定期對本部門風(fēng)控管理制度及流程的有效性及合規(guī)管理的執(zhí)行情況等進(jìn)行自查和評價(jià)，并按規(guī)定向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告；

（四）發(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或存在風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)主動及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)報(bào)告，并積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，整改完善相關(guān)制度和流程；

（五）組織本部門員工的風(fēng)控管理培訓(xùn)；

（六）公司規(guī)定的其他職責(zé)。

第三節(jié) 風(fēng)控專員

第十一條 公司風(fēng)控專員的職責(zé)：

（一）熟知并嚴(yán)格遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；

（二）主動識別、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

（三）拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營管理及執(zhí)業(yè)行為，并對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動、及時(shí)地向風(fēng)控部經(jīng)理或合規(guī)管理部報(bào)告。

（四）對執(zhí)業(yè)過程中遇到的難以判斷的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)主動尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；

（五）公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。

第三章 風(fēng)控部部與其它部門的分工與協(xié)調(diào)

第十二條

風(fēng)控部與監(jiān)管部、業(yè)務(wù)部是公司內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要組成部分，從不同側(cè)面分別行使內(nèi)控管理職責(zé)，工作既有分工，又相互協(xié)作，并建立經(jīng)常性溝通協(xié)作機(jī)制。

風(fēng)控部門協(xié)助公司各級管理人員對業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中的各類相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和管理控制；對公司內(nèi)控機(jī)制、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行定期的檢查與評價(jià)，提出內(nèi)部控制的改進(jìn)建議，督促有關(guān)責(zé)任部門及時(shí)改進(jìn)。第十三條 風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部在工作中建立以下溝通協(xié)作機(jī)制：

（一）風(fēng)控部負(fù)責(zé)識別、評估新項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并將相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息及控制措施抄報(bào)業(yè)務(wù)部；業(yè)務(wù)部也應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及了解到的全部情況告知風(fēng)控部，并在必要的情況下與其共同協(xié)調(diào)各方面并制定防控措施；

（二）風(fēng)控部與業(yè)務(wù)部協(xié)作，從不同的角度向管理層提供相關(guān)信息（例如項(xiàng)目前景、項(xiàng)目運(yùn)營情況等）。

第十四條

風(fēng)控部與監(jiān)管部在工作中建立以下溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：

（一）風(fēng)控部門對監(jiān)管部管理的各項(xiàng)目進(jìn)行有效性檢查，并將檢查報(bào)告及時(shí)抄報(bào)監(jiān)管部及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，對發(fā)現(xiàn)的問題可提出整改建議；

（二）風(fēng)控部可參與涉及到風(fēng)控問題的專題復(fù)查、合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)問題的調(diào)查等。

第四章 風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制

第十五條

公司風(fēng)控管理運(yùn)行機(jī)制是指通過對風(fēng)險(xiǎn)的主動識別與評估、合規(guī)咨詢與審查、風(fēng)控知識培訓(xùn)、風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)提醒、警示、報(bào)告與反饋等一系列活動來預(yù)防、補(bǔ)救和處置風(fēng)險(xiǎn)的過程。

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的識別與評估

第十六條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)全面識別、評估公司所有業(yè)務(wù)活動的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等

第十七條 在風(fēng)險(xiǎn)識別的基礎(chǔ)上，應(yīng)用一定的方法評估其存在的風(fēng)險(xiǎn)以及對公司運(yùn)營產(chǎn)生影響的程度，對風(fēng)險(xiǎn)做出評級和相應(yīng)的控制措施。

第二節(jié) 合規(guī)咨詢與審查

第十八條

風(fēng)控部應(yīng)及時(shí)對業(yè)務(wù)開展過程中涉及到的合規(guī)事項(xiàng)及時(shí)、主動的提出 4

合規(guī)建議；審查內(nèi)容主要包括：

（一）、經(jīng)法定程序批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、社團(tuán)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織及自然人申請人，持有最近經(jīng)審驗(yàn)合格的營業(yè)執(zhí)照；

（二）、企業(yè)實(shí)行獨(dú)立核算，自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧。持續(xù)、正常生產(chǎn)經(jīng)營一年以上（項(xiàng)目款除外），有固定經(jīng)營場所及穩(wěn)定的客戶，能提供財(cái)務(wù)報(bào)表；

（三）、企業(yè)資信狀況良好，無惡意欠款記錄；

（四）、企業(yè)最近未發(fā)生重大質(zhì)量事故，無懸而未決訴訟案件纏身；

（五）、企業(yè)經(jīng)營穩(wěn)健，未曾發(fā)生連續(xù)兩年經(jīng)營性虧損；

（六）、企業(yè)管理者具備豐富的管理經(jīng)驗(yàn)和較高的管理水平、顯著的歷史經(jīng)營業(yè)績、良好的信用記錄和社會聲譽(yù)；

（七）、企業(yè)有連續(xù)的盈利能力和償債能力，經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流量應(yīng)為正，貸款到期時(shí)有能保證還款的現(xiàn)金流入；

（八）、企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)合理；

（九）、企業(yè)具備一定生產(chǎn)、銷售規(guī)模；

第十九條 風(fēng)控部在確認(rèn)貸款企業(yè)基本資料齊全，反擔(dān)保措施較好的情況下，與業(yè)務(wù)部、監(jiān)管部相關(guān)人員聯(lián)系，約定時(shí)間到企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

第三節(jié) 風(fēng)控知識培訓(xùn)

第二十條 風(fēng)控部應(yīng)當(dāng)與人力資源部門建立協(xié)作機(jī)制，制訂風(fēng)控知識培訓(xùn)計(jì)劃，開發(fā)有效的風(fēng)控培訓(xùn)和教育項(xiàng)目，定期組織風(fēng)控培訓(xùn)工作。

風(fēng)控培訓(xùn)應(yīng)通過考試檢測培訓(xùn)效果，對測試不合格的，要繼續(xù)參加培訓(xùn)并記入當(dāng)年績效考核。員工新入司、中層干部新聘，應(yīng)當(dāng)接受風(fēng)控培訓(xùn)，未經(jīng)培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格不得上崗。

第四節(jié) 風(fēng)控監(jiān)督檢查與監(jiān)控

第二十一條 風(fēng)控監(jiān)督檢查工作的內(nèi)容主要包括各項(xiàng)目遵循法律、法規(guī)及公司準(zhǔn)則的情況、項(xiàng)目風(fēng)控管理機(jī)制運(yùn)行的有效性、違規(guī)事件的整改情況等。第二十二條 監(jiān)管部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對本部門風(fēng)控管理的有效性進(jìn)行日常和定期的自我檢查和評價(jià)，向風(fēng)控部提供風(fēng)險(xiǎn)信息和提交定期監(jiān)管報(bào)告。

第二十三條 對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息，風(fēng)控部應(yīng)向相關(guān)部門發(fā)出書面整改通知，有關(guān)部門應(yīng)及時(shí)整改并回復(fù)；對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)、制度或流

程中的重大缺陷等還應(yīng)及時(shí)向風(fēng)控總監(jiān)和公司總經(jīng)辦做出書面匯報(bào)。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)是監(jiān)控業(yè)務(wù)項(xiàng)目操作中的某些行為以發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的情況，主要包括強(qiáng)制出貨、破倉出貨、手續(xù)不齊、市場價(jià)格波動厲害、監(jiān)管環(huán)境惡化等。

第二十五條 根據(jù)公司規(guī)定，風(fēng)控部及風(fēng)控專員有權(quán)對公司內(nèi)部的違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行調(diào)查，并就調(diào)查情況和調(diào)查結(jié)論作出報(bào)告，報(bào)送公司。第二十六條 公司通過建立合規(guī)督辦機(jī)制，對涉嫌違規(guī)事項(xiàng)或風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行跟蹤、監(jiān)控和督辦，以及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。

第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)公告、風(fēng)險(xiǎn)警示與整改

第二十七條

各級風(fēng)控人員應(yīng)持續(xù)關(guān)注法律法規(guī)、準(zhǔn)則和風(fēng)控制度規(guī)或流程定的變化，根據(jù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展情況，及時(shí)提醒各部門及員工注意避免有可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提醒以公告的形式在公司范圍內(nèi)通知。

第二十八條

風(fēng)控部通過文件檢查、現(xiàn)場巡查、內(nèi)控平臺及其他系統(tǒng)監(jiān)控等多種方式，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示提醒和整改建議。第六節(jié) 風(fēng)控報(bào)告與反饋

第二十九條 風(fēng)控報(bào)告包括定期報(bào)告和不定期報(bào)告。

定期報(bào)告包括監(jiān)管部定期向風(fēng)控部提交的監(jiān)管報(bào)告和風(fēng)控部巡查檢查報(bào)告和中期及風(fēng)控報(bào)告。

不定期合規(guī)報(bào)告包括一般風(fēng)險(xiǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

第三十條 定期風(fēng)控報(bào)告的報(bào)告人是負(fù)責(zé)履行風(fēng)控管理職責(zé)的歸口部門或崗位。不定期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的報(bào)告人可以是公司所有部門和員工。

第三十一條

就特定風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，各級風(fēng)控管理人員原則上應(yīng)首先向本部門或本層級負(fù)責(zé)人報(bào)告。

根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，也可在同時(shí)報(bào)告的基礎(chǔ)上，向更高層級管理人員進(jìn)行跨級報(bào)告，跨級報(bào)告只能向上逐級跨越。

第三十二條 出現(xiàn)下列情形之一，可跨級報(bào)告：

（一）出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患；

（二）已報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)沒有得到上一級的有效處理；

第四十五條 出現(xiàn)下列情形之一，各級風(fēng)控管理人員可在分級報(bào)告的同時(shí)跨級上

報(bào)：

（一）發(fā)現(xiàn)突發(fā)緊急事件，已超出部門處置能力，不同時(shí)跨級上報(bào)可能會造成更嚴(yán)重后果的；

（二）對本部門違規(guī)操作，同級管理人員在規(guī)定期限內(nèi)未及時(shí)糾正；

（三）發(fā)生重大有爭議事件，部門內(nèi)部意見存在分歧，需要上級進(jìn)行決策的；

（四）上一級管理層指定要求上報(bào)的；

（五）國家法律、法規(guī)、公司規(guī)章制度認(rèn)為需跨級報(bào)告的事項(xiàng)。

第三十三條 定期報(bào)告或不定期報(bào)告應(yīng)按照公司報(bào)告制度的規(guī)定進(jìn)行報(bào)送。

第七節(jié) 風(fēng)控管理的檔案與留痕

第三十四條 公司建立風(fēng)控檔案的全方位留痕和檔案管理制度。風(fēng)控總監(jiān)與風(fēng)控部應(yīng)將出具的風(fēng)控審查意見、提供的風(fēng)控咨詢意見、風(fēng)控監(jiān)督文檔、簽署的公司文件、風(fēng)險(xiǎn)檢查工作底稿、事件處理記錄等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)的情況作出記錄。

第五章 舉報(bào)、問責(zé)與績效考核

第三十五條

建立違規(guī)舉報(bào)制度，保障每一位員工都能夠正常行使舉報(bào)違規(guī)行為的權(quán)利。

第三十六條 遵循“誰主管，誰負(fù)責(zé)；誰運(yùn)營，誰負(fù)責(zé)”的理念，建立明確的問責(zé)機(jī)制，規(guī)定和落實(shí)各級各崗位人員的職責(zé)，明確調(diào)查處理和責(zé)任認(rèn)定的程序，確保發(fā)現(xiàn)、處理違規(guī)行為時(shí)責(zé)任明確、措施及時(shí)有效。

風(fēng)控部協(xié)助風(fēng)控總監(jiān)，對風(fēng)控部和監(jiān)管部日常的風(fēng)控管理能力和風(fēng)控狀況進(jìn)行跟蹤評價(jià)并計(jì)入考核。

第三十七條 公司對風(fēng)控總監(jiān)和風(fēng)控管理人員的履職情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果決定其薪酬待遇。

第六章 風(fēng)控部業(yè)務(wù)流程

第三十七條 風(fēng)控部按照嚴(yán)格的風(fēng)控流程，對所有項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控與審核，做到來源可依，去向可查，流程可控。

1、在業(yè)務(wù)受理階段，回復(fù)市場部咨詢的相關(guān)問題；在項(xiàng)目調(diào)查階段，與市場部、監(jiān)管部一起對申請客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，對市場部要求申請客戶提供的相關(guān)資料提

出建議；在收到市場部提交的《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》、申請客戶檔案及監(jiān)管部提交的《監(jiān)管方案》后，結(jié)合實(shí)地調(diào)查進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)綜合評估，寫出風(fēng)險(xiǎn)管理意見，對欠缺的資料通知市場部補(bǔ)齊；

2、風(fēng)險(xiǎn)評估的重點(diǎn)與分析（1）調(diào)查申請人的合法性。

（2）審查申請人提供的材料是否符合本公司和金融機(jī)構(gòu)的要求，是否有遺漏。而且需要特別注意審查以下的地方：

①加蓋的公章是否清晰，與營業(yè)執(zhí)照和貸款證(卡)上的法人單位名稱三者是否一致；若不一致，須到工商行政管理部門進(jìn)行查核；

②稅務(wù)登記證是否經(jīng)過審驗(yàn)；

③股東（董事）會決議內(nèi)容應(yīng)包括：申請本公司擔(dān)保的期限、金額、用途、反擔(dān)保措施及委托代理人等；是否達(dá)到公司章程規(guī)定的有效簽字人數(shù)；股東（董事）的簽名是否真實(shí)有效；

④貸款卡是否年審合格；

⑤營業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼證是否已經(jīng)年審合格；

⑥戶口簿、居民身份證(護(hù)照)是否在有效期內(nèi)；身份證(護(hù)照)、結(jié)婚證與戶口簿上的有關(guān)要素（姓名、婚姻狀況）是否一致，并與擔(dān)保申請人作核對；

⑦復(fù)印件與原件是否相符；

⑧其他有效證明是否已經(jīng)蓋公章或簽名按右手印。（3）對申請人的調(diào)查與分析

①營運(yùn)能力的調(diào)查。調(diào)查申請人的生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、資金實(shí)力、內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、股本構(gòu)成、產(chǎn)品的市場競爭能力和發(fā)展前景，分析反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況。應(yīng)重點(diǎn)調(diào)查申請人的主體資格、反擔(dān)保能力、反擔(dān)保人與申請人之間的關(guān)系，落實(shí)各項(xiàng)反擔(dān)保措施貸款的真實(shí)性、合法性、有效性。

A、申請人資格調(diào)查。反擔(dān)保人必須符合相關(guān)法規(guī)的要求。主要分析反擔(dān)保的保證人、抵（質(zhì)）押人是否有合法擔(dān)保資格、反擔(dān)保人的代償能力、抵（質(zhì)）押物是否合法真實(shí)存在，抵押人、出質(zhì)人對抵（質(zhì)）押物是否擁有財(cái)產(chǎn)處分權(quán)； 8

抵押人、出質(zhì)人以共有財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵（質(zhì)）押時(shí)，是否經(jīng)全體或法律規(guī)定的共有人書面同意，并出具同意抵押、質(zhì)押聲明書。若反擔(dān)保人為有限責(zé)任公司、股份有限公司、合資合作企業(yè)或承包經(jīng)營企業(yè)，必須提供股東會（董事會）或發(fā)包人同意為借款人承擔(dān)反擔(dān)保責(zé)任和提供反擔(dān)保抵（質(zhì)）押物的股東會（董事會）決議，或具有同等法律效力的文件和證明。

B、擔(dān)保能力的調(diào)查。審查貸款卡及其他相關(guān)信息，調(diào)查其反擔(dān)保能力是否符合相關(guān)規(guī)定。若抵（質(zhì)）押物必須由評估機(jī)構(gòu)評估的，調(diào)查評估機(jī)構(gòu)是否合法、評估依據(jù)是否真實(shí)；分析抵（質(zhì)）押物的變現(xiàn)能力，測算抵（質(zhì)）押率，作為確定擔(dān)保額度的參考依據(jù)。

C、調(diào)查申請人提供資料的真實(shí)性、合法性。主要調(diào)查反擔(dān)保手續(xù)是否合法，擔(dān)保人簽章、法定代表人（被授權(quán)人）、董事會董事或股東會股東及財(cái)產(chǎn)共有人的簽字、手印、個(gè)人的居民身份證是否真實(shí)、有效，必需時(shí)到相關(guān)登記部門驗(yàn)證抵（質(zhì)）物所有權(quán)證書的真實(shí)性。

②申請人的社會關(guān)系調(diào)查。主要調(diào)查反擔(dān)保人與申請人的關(guān)聯(lián)關(guān)系以及與申請人、反擔(dān)保人存在較多利益關(guān)系的第三方的關(guān)聯(lián)關(guān)系，分析其有無代償性的資金來源，有無可抵（質(zhì)）押的財(cái)產(chǎn)，防止通過互保循環(huán)取得貸款。（4）對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析

①對申請人的信用進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，就是對申請人的還款意愿和還款能力的分析。對還款意愿，應(yīng)注意通過人民銀行的信用記錄來考察申請人的信用記錄，分析申請人借款用途的真實(shí)性及可行性；對還款能力，應(yīng)著重分析其還款計(jì)劃的可行性、企業(yè)（個(gè)人）的償債能力和籌資能力等。

②對申請人面臨的市場風(fēng)險(xiǎn)和所在行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析。③對項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)分析。

④對質(zhì)押物保障力度的分析。就是分析一旦企業(yè)出現(xiàn)無力償還貸款時(shí)，質(zhì)押物是否易于控制，能否彌補(bǔ)質(zhì)權(quán)人及本公司的損失；而且，質(zhì)押物的選擇及監(jiān)管措施的設(shè)置是否能夠使借款人的違約成本足夠高。

⑤對監(jiān)管方案的風(fēng)險(xiǎn)分析。就是根據(jù)每一筆監(jiān)管項(xiàng)目的狀況來設(shè)置監(jiān)管方案，并對設(shè)置的監(jiān)管方案在實(shí)際操作過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行多角度是否可控考慮，從而確定各過程的監(jiān)控方法和監(jiān)控內(nèi)容。此外，本公司各個(gè)部門之間的合理分工和緊密配合，也是減低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。

3、提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見，召開項(xiàng)目評審會，對項(xiàng)目進(jìn)行審查。對同意或有條件同意監(jiān)管的項(xiàng)目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報(bào)總經(jīng)理、董事長最后審批決定；

4、風(fēng)控部在收到項(xiàng)目最終審批批復(fù)后，如屬于同意監(jiān)管的，按項(xiàng)目評審會方案要求，出具《同意監(jiān)管通知書》給監(jiān)管部，并協(xié)助通知市場部、監(jiān)管部與申請客戶、反擔(dān)保第三人簽訂監(jiān)管項(xiàng)目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)。

第七章 附則

第三十八條 本制度由公司董事會批準(zhǔn)后，自發(fā)布之日起施行。

第五篇：風(fēng)控部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)控制部按照部門職責(zé)及定位，設(shè)置部門經(jīng)理一名，風(fēng)控專員若干，法務(wù)專員一名。

部門經(jīng)理崗位職責(zé)

1.協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)層完善公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；

2.正確掌握和執(zhí)行外部監(jiān)管政策，制定及優(yōu)化公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，風(fēng)險(xiǎn)控制流程；

3.組織實(shí)施公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理評估，對公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提出改進(jìn)方案；

4.建立完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋公司調(diào)查、審查、擔(dān)保（抵質(zhì)押、保證）、放款、貸后檢查、清收、處置等；

5.對公司規(guī)定必須由風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理實(shí)地審驗(yàn)的項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地審驗(yàn)； 6.對風(fēng)控專員出具的貸款審查意見進(jìn)行復(fù)審，簽字確認(rèn)后上報(bào)業(yè)務(wù)副總；

7.組織審計(jì)與風(fēng)控委員會、貸款審查委員會會議的材料的準(zhǔn)備、組織落實(shí)上述委員會審議事項(xiàng)的實(shí)施及執(zhí)行。

8.根據(jù)情況，適時(shí)組織政策法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策及業(yè)務(wù)規(guī)程的學(xué)習(xí)； 9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)控專員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對貸款項(xiàng)目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項(xiàng)目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；

2.根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項(xiàng)目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

3.根據(jù)公司貸款審查委員會議事流程，負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目的審查情況介紹、會議記錄及貸款審議批復(fù)結(jié)論的擬定；

4.貸款審批后，及時(shí)通知業(yè)務(wù)部門辦理放款手續(xù)的準(zhǔn)備，對提交的放款資料進(jìn)行合規(guī)、合法性審核，包括但不限于借款人股東會或董事會決議、借款合同及擔(dān)保合同、抵質(zhì)押手續(xù)、公證手續(xù)等，審核通過后，填制放款通知書，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后后提交財(cái)務(wù)部放款； 5．按規(guī)定做好貸款臺帳登記，并對合同編號進(jìn)行統(tǒng)一管理； 6.對審查的貸款項(xiàng)目資料按規(guī)定進(jìn)行保存及管理； 7.督促業(yè)務(wù)部門按規(guī)定做好貸后檢查及貸款本息催收；

8.按月編寫公司《風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告》，并負(fù)責(zé)準(zhǔn)備審計(jì)與風(fēng)控委員會與貸款審查委員會會議材料的準(zhǔn)備及會務(wù)的服務(wù)； 9.完成部門領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

法務(wù)專員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)協(xié)助起草、審查和修改公司各類法律文件文書及合同，對公司規(guī)章制度進(jìn)行法律審核；

2.公司重大法律關(guān)系的清理及法律糾紛的協(xié)助處理，司法部門、仲裁部門、律師的聯(lián)絡(luò)溝通。

3.完善并推行公司法務(wù)管理體系，跟蹤法律政策變動，4.協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；

5.參與公司貸款審查委員會審議，并對貸款項(xiàng)目提出法律意見 6.負(fù)責(zé)貸款發(fā)放手續(xù)的法律審核，包括合同文本的面簽、抵押質(zhì)押及公證手續(xù)的監(jiān)督辦理。

7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。