第一篇：重大稽核差錯整改報(bào)告（范文模版）

重大稽核差錯整改報(bào)告

通過分析2016年犯下的重大稽核差錯，得出的原因如下：

細(xì)心度不高，絕大多數(shù)的差錯是由于粗心、檢查單據(jù)不細(xì)致導(dǎo)致的差錯，不僅麻煩了客戶，還浪費(fèi)了不少時間

二、避免業(yè)務(wù)差錯策略

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)全面提高柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。學(xué)習(xí)對每一個人來說，都是至關(guān)重要的，學(xué)習(xí)是做好工作的基礎(chǔ)和前提，是提高自身素質(zhì)的基本途徑。當(dāng)今社會，時代在變、環(huán)境在變，合作銀行各類金融產(chǎn)品也不斷的更新?lián)Q代，如果不加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不掌握各類業(yè)務(wù)的操作流程與規(guī)章制度，就會發(fā)生差錯。發(fā)生業(yè)務(wù)差錯后，應(yīng)從中汲取教訓(xùn)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì),提高員工隊(duì)伍整體業(yè)務(wù)素質(zhì)，形成員主動學(xué)習(xí)的良好習(xí)慣。只有用心學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平與服務(wù)水平，才能服務(wù)好每一位儲戶，才能與合作銀行共同成長。

2、堅(jiān)持“一筆一清”。在辦理業(yè)務(wù)時，往往一筆沒清，又接辦下一筆業(yè)務(wù)，甚至同時接辦幾筆業(yè)務(wù)，這樣慌忙中就會把幾個客戶的憑條弄混，甚至將戶名、存期、金額錄入錯誤，所以柜員應(yīng)做到筆和紙不離手，把客戶報(bào)出的數(shù)字及時記載在紙上，敲打鍵盤時有核對的依據(jù)，這樣就能有效減少差錯；有多少客戶在柜臺外等候，也要做到“一筆一清”，并且辦理下一筆業(yè)務(wù)時就不要去想上一筆辦理的業(yè)務(wù)現(xiàn)金收付是否準(zhǔn)確，這樣就會減少差錯。

3、增強(qiáng)責(zé)任心。工作責(zé)任心不強(qiáng)，就容易出現(xiàn)差錯，這就需要我們有極強(qiáng)的工作責(zé)任心，對自己辦理的每一筆業(yè)務(wù)，都要認(rèn)真辦理，仔細(xì)核對，不能有一絲一毫的馬虎，也不能存有依賴思想，認(rèn)為經(jīng)過事后監(jiān)督員審核，有差錯也會審核出來，只有自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，才能做到對儲戶負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)、對單位負(fù)責(zé)。

4、提高精神狀態(tài)，集中注意力。柜員在辦理業(yè)務(wù)時下應(yīng)做到冷靜、沉著、頭腦清醒，并做到“三不”，一是不聽，在辦理業(yè)務(wù)時，不去聽別人討論的話題，耳朵用來服務(wù)客戶；二是不想，辦理業(yè)務(wù)時不要去想其他事情，人在崗，心在崗，其他的事情等到下班再去思考；三是不帶情緒工作，不將生活中的情緒帶到工作中，影響自己的工作，更不能將消極情緒帶給客戶。

5、整齊放置辦公用品。上崗后，首先將空白憑證按類別放置整齊，辦理業(yè)務(wù)時才不會用錯憑證。現(xiàn)金也應(yīng)按面值歸類放置，尤其是新員工，在現(xiàn)金整理方面不要雜亂無章，毫無頭緒，各類面值、新舊不一的現(xiàn)金應(yīng)依照使用者的習(xí)慣分門別類擺放整齊，可減少現(xiàn)金收付中的錯款。

第二篇：稽核差錯情況總結(jié)

稽核差錯情況總結(jié)

憑證差錯多不僅影響自己，帶來業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，還加重了自己和業(yè)務(wù)主管的工作量。根據(jù)1月稽核差錯情況報(bào)告，本網(wǎng)店憑證差錯較多。其中有一筆柜員為自己辦理業(yè)務(wù)的重大差錯，柜員因?yàn)榇丝偨Y(jié)原因反省自我。

新員工出現(xiàn)稽核差錯，通常在于不熟悉業(yè)務(wù)流程，不了解相關(guān)業(yè)務(wù)制度。

要多問、勤做筆記，在遇到復(fù)雜的業(yè)務(wù)、少見的業(yè)務(wù)時，多問業(yè)務(wù)主管，多請教有經(jīng)驗(yàn)的前輩，并認(rèn)真的做好筆記。再者要多總結(jié)，總結(jié)自己常犯的錯誤，在下次辦業(yè)務(wù)的時候多加注意。這樣才能更好的預(yù)防錯誤的產(chǎn)生。

老員工出現(xiàn)差錯，通常在于工作的用心程度，以及工作時的心態(tài)。比如說，之前員工為自己辦理業(yè)務(wù)那筆差錯。就是在于因病精力不夠集中，等候客戶一催促，心態(tài)不夠平穩(wěn)，慌忙辦理業(yè)務(wù)，造成差錯。

要減少差錯的出現(xiàn)，至少有兩點(diǎn)應(yīng)該做到：

一、樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識，端正工作心態(tài)。牢固樹立安全第一、制度第一的意識，大力提高業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。明確自身工作重點(diǎn)，遇到突發(fā)情況，保持穩(wěn)定心態(tài)，沉著應(yīng)對；

二、嚴(yán)格要求自己按操作流程辦理業(yè)務(wù)。辦理業(yè)務(wù)時精力集中、認(rèn)真審核憑證要素，按業(yè)務(wù)種類的操作流程辦理，辦理業(yè)務(wù)時不聊天，做到一筆一清，事中不接待熟人、朋友與業(yè)務(wù)無關(guān)的事，不擅自簡化業(yè)務(wù)流程或違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，避免造成業(yè)務(wù)差錯。只有踏踏實(shí)實(shí)做好自己應(yīng)該做的，不求快但求準(zhǔn)，在日常工作中努力鍛煉自己的業(yè)務(wù)水平，爭取每一月都差錯率都低于上期水平，力求“每天前進(jìn)一步：。

第三篇：信用社稽核整改報(bào)告

**信用社稽核（審計(jì)）整改報(bào)告

**區(qū)信用合作聯(lián)社稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)管理部：

根據(jù)下發(fā)的《稽核（審計(jì)）整改通知書》（**區(qū)信用聯(lián)社稽整改字2014年3號）和《稽核（審計(jì)）處罰決定書》（**稽處字[2014]年3號）的內(nèi)容，我社針對2013年10月1日至2014年3月31日各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況和各項(xiàng)制度執(zhí)行情況的序時稽核檢查，發(fā)現(xiàn)存在的問題及事實(shí)，進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)總結(jié)，并及時予以整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告回復(fù)如下: 1.庫存超限額情況。經(jīng)查本社2014年1-3月累計(jì)40天超庫存，主要是因?yàn)榇汗?jié)期間存款現(xiàn)金流量進(jìn)入數(shù)額較大、以及頭寸押運(yùn)線路繁忙原因造成，且2014年3月無連續(xù)超庫存現(xiàn)象。因此本社已對稽核檢查人員說明情況，對相關(guān)事實(shí)進(jìn)行了書面?zhèn)洳榈怯?，對?dāng)班柜員進(jìn)行了庫存調(diào)撥制度方面的再學(xué)習(xí)再教育，敦促盡量避免類似問題情況發(fā)生，否則予以書面檢討與懲罰。

2.會計(jì)憑證欠規(guī)范。針對抽查的我社會計(jì)憑證中，發(fā)現(xiàn)柜員在定期開戶時存在的憑證要素填寫審查不嚴(yán)、大額取現(xiàn)等業(yè)務(wù)中無大額現(xiàn)金支取申請表等問題，由稽核檢查人員現(xiàn)場對本社委派會計(jì)劉明與臨柜人員進(jìn)行了會計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及要求進(jìn)行教育學(xué)習(xí)，明確開戶憑證書寫要完整、審核要仔細(xì)、資料要齊全，按照聯(lián)社規(guī)定相關(guān)程序進(jìn)行各類業(yè)務(wù)服務(wù)。目前我社部分問題已按稽核檢查要求整改完畢，全體柜員業(yè)務(wù)操作水平得到進(jìn)一步提高，防范風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步加強(qiáng)。

3.查詢凍結(jié)業(yè)務(wù)欠執(zhí)行人員身份證復(fù)印件問題。檢查中發(fā)現(xiàn)2013年12月13日**人民法院凍結(jié)儲戶陽桂英定期存款10000元，無執(zhí)行人員高富秋、黃曉輝身份證復(fù)印件。此問題主要是因?yàn)閳?zhí)行人依照凍結(jié)執(zhí)行的相關(guān)法律法規(guī)，只愿出示工作證件，且2014年6月11日，執(zhí)行人員瞿統(tǒng)、伍應(yīng)國對該戶該筆定期存款進(jìn)行續(xù)凍時，本社要求出示其身份證，亦遭到其嚴(yán)厲地拒絕。因此，該問題的存在絕不是個別現(xiàn)象，需聯(lián)社與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行接洽，統(tǒng)一查詢、凍結(jié)、扣劃等工作執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。

4.新型農(nóng)村合作醫(yī)療墊付賬戶平賬不及時。經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)我社2014年1-3月新農(nóng)合結(jié)賬不及時，累計(jì)幾天才清算的事實(shí)，該事實(shí)造成的原因主要是本鎮(zhèn)衛(wèi)生院財(cái)務(wù)人員責(zé)任心不強(qiáng)，在填制轉(zhuǎn)賬支票欠規(guī)范（支票有改動或錯誤、印章加蓋模糊等）和休假期間未能事先通知信用社，導(dǎo)致新農(nóng)合連續(xù)幾天掛賬?；巳藛T已對信用社違規(guī)操作的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰。信用社已明確嚴(yán)肅地告知衛(wèi)生院負(fù)責(zé)人此事實(shí)，如果以后出現(xiàn)不按規(guī)范填制轉(zhuǎn)賬支票、不及時對賬的現(xiàn)象，本社將停止兌付今后的合作醫(yī)療款，產(chǎn)生的一切后果將由衛(wèi)生院承擔(dān)。衛(wèi)生院也引起高度重視，目前，經(jīng)自查，未再發(fā)生此類問題情況。

5.主任查庫不規(guī)范，金庫安全保衛(wèi)設(shè)施欠缺。通過調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)本社主任查庫時，未對內(nèi)庫現(xiàn)金和會計(jì)尾箱重要空白憑證進(jìn)行全面核查，已由稽核人員現(xiàn)場告知主任，明確查庫要求，后段時間著重整改，目前，我社查庫制度已按要求規(guī)范進(jìn)行，對內(nèi)庫現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行嚴(yán)格的檢查登記。針對我社金庫內(nèi)無保險(xiǎn)柜和指紋鎖，存在很大安全風(fēng)險(xiǎn)隱患的事實(shí)，聯(lián)社安全保衛(wèi)部已于7月下旬對我社金庫門安裝了指紋鎖，目前正處于調(diào)試階段，尚未投入使用；我社申請金庫保險(xiǎn)柜的報(bào)告已遞交安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)管理部，正在審核批復(fù)過程中，預(yù)計(jì)8月份整改安裝到位。

6.抵押物管理欠規(guī)范。檢查發(fā)現(xiàn)有部分抵押貸款已脫保情況。現(xiàn)已部分整改續(xù)保的貸款有**市正湘棉業(yè)有限公司貸款920萬元(吳國榮包收責(zé)任)，其他抵押貸款檢查出問題，已通知相關(guān)責(zé)任人，要求積極整改，信用社也加強(qiáng)其整改進(jìn)度的監(jiān)督管理。

經(jīng)過此次稽核檢查，充分暴露出我社在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的各種問題與不足，雖存在一些客觀原因，但主觀方面的疏忽與不足，是我社全體人員應(yīng)認(rèn)真反思和總結(jié)之處，帶來警示作用是巨大的，加強(qiáng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)是必要的。通過對發(fā)現(xiàn)的問題和存在的不足進(jìn)行積極整改，必將促進(jìn)我社員工業(yè)務(wù)辦理合規(guī)水平得到了進(jìn)一步提升。

第四篇：藥品調(diào)劑差錯整改報(bào)告

藥品調(diào)劑差錯整改報(bào)告

2014年4月14日上午藥房發(fā)往小手術(shù)室藥品，鹽酸利多卡因注射液發(fā)成鹽酸布比卡因注射液，上午10點(diǎn)手術(shù)室護(hù)士長發(fā)現(xiàn)以后，立即告知了藥房，兩個科室及時進(jìn)行了溝通，內(nèi)部妥善處理了此事。并未讓病人知道此事，也未給病人使用，未給病人造成傷害，也未給醫(yī)院造成損失，把不良影響降到了最低。藥房人員再次檢查了藥架藥品，并及時與小手術(shù)室調(diào)換了正確的藥品。事情發(fā)生以后，科室當(dāng)日下午召開現(xiàn)場整改會議，組織科室人員（當(dāng)班全體人員、、、、、）進(jìn)行了討論,討論此次不良事件發(fā)生的客觀原因和主觀原因,我們通過此事應(yīng)該吸取的教訓(xùn)等,再次強(qiáng)調(diào)發(fā)藥流程,“四查十對”不能紙上談兵，運(yùn)用到實(shí)際工作中，切實(shí)落實(shí)雙人核對制度，及時整理藥架，擺放整齊并檢查，加強(qiáng)工作責(zé)任心。堅(jiān)決杜絕此類事情的再次發(fā)生，當(dāng)事人作了深刻檢討，認(rèn)識到了事情的危害性，如果手術(shù)室護(hù)士也沒有認(rèn)真核對，用到病人身上，就成了醫(yī)療事故，忙不是理由，要做到忙而不亂，有章可循，永遠(yuǎn)不要給自己找借口，加強(qiáng)工作責(zé)任心，端正工作態(tài)度。

針對此次事件整改措施：

一、事件責(zé)任落實(shí)到人，二、在科室內(nèi)部作出檢討，三、因此次事件未造成醫(yī)院經(jīng)濟(jì)損失，故對當(dāng)事人進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)批評、四、藥房對此事件要組織討論，拿出改正措施并有書面記錄。

2014.4.18

第五篇：銀行業(yè)務(wù)差錯整改1

三個問題帶來的反思

來到中行不知不覺已經(jīng)過了一年有余，自以為開始走上正軌，自己已然是一個老師傅了。然而春節(jié)期間發(fā)生的三個問題就像一盆冷水狠狠澆下，讓我徹底清醒。這三個問題說大不大，但說小也不小，首先是客戶國際卡還款卡號錯誤導(dǎo)致被退回，其次是在兌換外幣的過程中，外管局系統(tǒng)錄入錯誤，將存入外幣賬戶錄成了提取現(xiàn)鈔，最后是在客戶存入8萬元現(xiàn)金時未進(jìn)行雙人復(fù)核，沒有及時交予隔壁柜員或業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行復(fù)點(diǎn)。這三個問題仿佛三塊巨石，沉甸甸的壓在我的心頭，讓我不得不開始思考是什么原因?qū)е铝诉@些問題的發(fā)生。

總結(jié)下來，雖然這三筆業(yè)務(wù)是不同類型的業(yè)務(wù)，但是都暴露出了一個問題那就是粗心大意。如果在做國際卡還款的時候我能夠認(rèn)真仔細(xì)的審核客戶填單，及時發(fā)現(xiàn)客戶卡號寫錯，那么就不會出現(xiàn)還款被退回的問題；如果我在兌換外幣的時候仔細(xì)一些，就不會習(xí)慣性的將存入外幣賬戶錄成提取現(xiàn)鈔；如果我在清點(diǎn)完客戶存入的8萬元現(xiàn)金之后就及時的將其交予他人復(fù)點(diǎn)，那么也不會出現(xiàn)之后的問題。然而人生中沒有“如果??但是??”這種假設(shè)，當(dāng)一件事發(fā)生了，那么就必須承擔(dān)它帶來的后果。

之前我也曾發(fā)生過很多次這樣或那樣差錯，有的甚至非常嚴(yán)重，然而初來乍到的我卻沒有很好的總結(jié)這些問題的根源，只是在日復(fù)一日的循環(huán)中得過且過，現(xiàn)在想來著實(shí)愚蠢。如今我直面這三個問題，不斷地追問自己是什么原因?qū)е铝诉@些問題的發(fā)生，是單純的粗心大意嗎？不是！是單純的業(yè)務(wù)不熟悉嗎？也不是！那么到底為什么？！隱藏在這些問題背后的根源究竟是什么？“性格決定命運(yùn)，態(tài)度決定一切”，我認(rèn)為歸根結(jié)底這些問題的根源便源于性格與心態(tài)這兩大因素。

首先我的性格比較急躁，不夠謹(jǐn)慎小心。不論對私亦或是對公，對于柜面工作的要求都是要相當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎細(xì)心，每筆業(yè)務(wù)都有不只一個風(fēng)險(xiǎn)的控制點(diǎn)，要做到筆筆核對，要素完備、精準(zhǔn)無誤。然而在平時辦業(yè)務(wù)的過程中，我雖然在客戶量正常的時候能夠做到認(rèn)真仔細(xì)，但是人一多起來，就很容易遺漏一些步驟和細(xì)節(jié)，從這次的問題可以看到，由于大額現(xiàn)金未復(fù)核的差錯，蔡師傅特地去看了監(jiān)控，我在收了客戶8萬元現(xiàn)金后，自己倒是點(diǎn)了好幾遍，就是沒有給別人點(diǎn)；另外事后蔡師傅也問了我是否清楚新系統(tǒng)下外幣兌換的外管局錄入要求，我其實(shí)也是清楚的，然而就是在做業(yè)務(wù)的過程中沒有很好的完成。由此可見我在業(yè)務(wù)處理中還是沒有能夠養(yǎng)成一個合格柜員應(yīng)具備的辦理業(yè)務(wù)時核對的固定套路模式，所以在客戶一多，人忙起來的時候就比較難以兼顧。

其次沒有擺正心態(tài)，得失心過重。參加工作快一年半了，我一直是自我學(xué)習(xí)，自我鍛煉的狀態(tài)，加之剛來新區(qū)營業(yè)部，非常想得到大家的認(rèn)同，不愿意自己辦理業(yè)務(wù)太慢，或者比別人差很多。有時當(dāng)因?yàn)檫@樣或那樣的原因業(yè)務(wù)處理比較慢或者處理不好的時候就比較容易著急?？吹降群虻目蛻舯容^多的時候非常想在有限的時間里能夠比較多的辦理幾筆業(yè)務(wù)，不想因?yàn)樽约簶I(yè)務(wù)辦的慢而讓別的同事吃虧。就因?yàn)檫@樣有的時候速度提上去了，卻喪失了業(yè)務(wù)辦理的準(zhǔn)確度，不免出現(xiàn)一些問題?，F(xiàn)在想來其實(shí)當(dāng)你業(yè)務(wù)發(fā)生差錯時，因?yàn)樾菁倩蚴瞧渌脑?，不是你自己一個人就能搞定的，這時還是會連累同事幫你殿后，這樣一來得不償失，不僅沒有幫同事減輕壓力，還給他們造成了額外的負(fù)擔(dān)，更加不提由于這些差錯而身心俱疲的業(yè)務(wù)經(jīng)理們和各位領(lǐng)導(dǎo)。

最后我覺得我始終沒有真正意義上的“成年”，作為一個成年人首先就是要擔(dān)負(fù)責(zé)任，不僅是對家人、對朋友還是對同事負(fù)責(zé)任，更是要對自己負(fù)責(zé)任、對單位負(fù)責(zé)任、對整個國家社會負(fù)責(zé)任，然而我卻缺乏這一點(diǎn)。從大學(xué)畢業(yè)到現(xiàn)在，我始終沒有真正意義上的學(xué)會擔(dān)負(fù)責(zé)任。就事論事，單從這次的三筆業(yè)務(wù)差錯中看，如果我能夠在做國際卡還款時為客戶負(fù)責(zé)，那么嚴(yán)格審核單據(jù)就是必須的，而我呢？什么都沒做，只是為了完成業(yè)務(wù)而完成業(yè)務(wù)；如果在客戶存入大額現(xiàn)金的時候我能對單位負(fù)責(zé)，重視合規(guī)的重要性，那么給他人復(fù)核清點(diǎn)現(xiàn)金就是必須的，而不是我自己傻乎乎的點(diǎn)好幾遍；如果我在做外幣兌換時能夠?qū)覍ι鐣?fù)責(zé)，那么就會清晰的明白，外管局系統(tǒng)的錄入是國家外匯審核的重要一環(huán)，是反洗錢的重要一環(huán)，絕對不會輕易的就按照習(xí)慣隨便錄入系統(tǒng)。總結(jié)下來，歸根結(jié)底我是對自己的不負(fù)責(zé)任，對自己不嚴(yán)格要求，放任自己做出了這么多不成熟的行為，造成了這么多問題。

亡羊補(bǔ)牢，未為晚矣。如今既然認(rèn)識到了問題的原因，那么接下來的就是尋求改變，在這里首先一定要戒驕戒躁，辦理業(yè)務(wù)時要仔細(xì)核對，認(rèn)真地按照步驟一步一步的辦理，保證正確率的情況下提高效率。其次不要急于求成，不要自認(rèn)為自己很多業(yè)務(wù)已經(jīng)逐漸熟悉，總是希望能夠加快速度，看著前輩們比自己快那么多總是希望自己也可以一樣，不要忘記他們的熟練是在日積月累中形成的，不下功夫去練習(xí)卻要求速度，更多錯誤的出現(xiàn)就不可避免。最后也是最重要的一點(diǎn)，學(xué)會擔(dān)負(fù)責(zé)任，嚴(yán)格要求自己，努力讓自己成熟穩(wěn)重，讓我所珍愛的一切為我感到驕傲。往事不可追，來事尤可鑒。從錯誤中自我反思，在錯誤中尋求改變，現(xiàn)在的我將以此事為鑒，時時自照，刻刻自省，日日面對，相信在未來我或許不能成為中行最優(yōu)秀的柜員，但是我一定會有所改變、有所成長，讓自己成為一名合格的職業(yè)經(jīng)理人，對單位、對社會有所用處。