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      銀行外匯考試題庫

      時間:2019-05-15 05:59:33下載本文作者:會員上傳
      簡介:寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行外匯考試題庫》,但愿對你工作學習有幫助,當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《銀行外匯考試題庫》。

      第一篇:銀行外匯考試題庫

      銀行外匯從業(yè)人員復習題庫(2014版)

      一、單項選擇題:

      1、通過境內(nèi)銀行收到 B 款項或向 B 支付款項的非銀行機構(gòu)和個人應及時、準確、完整地進行國際收支統(tǒng)計申報。

      A、保稅區(qū) B、境外 C、出口加工區(qū) D、上海鉆石交易所

      2、在紙幣流通的條件下,決定匯率的基礎(chǔ)是 B。A、兩國紙幣的含金量之比 B、兩國紙幣所代表的價值量之比 C、兩國貨幣對進出口商品的購買力 D、直接比較兩國的物價水平

      3、在對外貿(mào)易中,以 B 計價結(jié)算、清償,一般不存在因匯率發(fā)生變動而蒙受損失的可能。

      A.外幣 B.本幣 C.軟幣 D.硬幣

      4、我國政府利用國外長期資本的主要方式是 D。A、國際金融機構(gòu)貸款 B.外國政府貸款 C.國際證券投資 D.外國直接投資

      5、我國目前實行的匯率制度是 D。A.固定匯率制 B.浮動匯率制 C.聯(lián)系匯率制 D.管理浮動匯率制

      6、以下不可能是國際收支統(tǒng)計間接申報申報主體的為 C。A、境內(nèi)居民個人 B、境內(nèi)非居民 C、境內(nèi)銀行 D、境內(nèi)非銀行機構(gòu)

      7、一般來說,一國國際收支出現(xiàn)持續(xù)順差,會導致其貨幣匯率 A。A.堅挺 B.疲軟 C.波動 D.穩(wěn)定

      8、巴塞爾委員會決定,資本對風險資產(chǎn)的目標標準比率為8%,這是其成員國的跨國銀行所應遵守的 A。

      A.最低標準 B.最高標準 C.必備條件 D.參考指標

      9、國外代理行與跨國銀行間的關(guān)系是 C。

      A.隸屬關(guān)系 B.派出機構(gòu) C.業(yè)務代辦 D.控股關(guān)系

      10、歐洲中央銀行設在 A。

      A.法蘭克福 B.巴黎 C.倫敦 D.布魯塞爾

      11、境內(nèi)出口商將從國外進口商匯入的外匯賣給外匯指定銀行的行為是 B。

      A、外匯買賣 B、結(jié)匯 C、售匯 D、外匯調(diào)劑

      12、外匯買賣業(yè)務,按照報價和交易的方向,匯率分為 A A、買入和賣出價 B、最高和最低價 C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯價 D、開盤和收盤價

      13、銀行個人外匯買賣業(yè)務客戶交易實行 D 交割。A:T+3 B:T+1 C:T+2 D、T + 0

      14、銀行外匯買賣報價USD/CHF 1.5950/1.5970中,買入價是指 A。

      A、銀行以1.5950CHF買入1USD; B、銀行以1.5970CHF買入1USD; C、銀行以1.5950USD買入1CHF; D、客戶以1.5950CHF買入1USD;

      15、USD/JPY銀行報價為124.50/80,該報價中美元的單位是多少 C。

      A、100美元 B、10美元 C、1美元 D、1000美元

      16、銀行個人外匯買賣價差是指:D 兩個價格之差。A、收盤價與開盤價 B、遠期價與即期價 C、最高價與最低價 D、賣出價與買入價

      17、若USD/JPY報價為124.00/124.30,EUR/USD報價為0.9870/0.9890,則按照交叉匯率的計算方法,EUR/JPY的報價應為 C。

      A、125.38/125.94 B、125.63/125.68 C、122.39/122.93 D、122.50/122.80

      18、若USD/JPY的匯率由124.00/124.30變?yōu)?24.50/124.80,則下述說法中正確的是 B A、美元貶值,日元升值 B、美元升值,日元貶值 C、相等的日元可以換得更多的美元

      19、若USD/JPY的即期價格為124.00/10,1個月遠期升(貼)水是24/20,則USD/JPY的一個月遠期價格是 C A、124.24/30 B、124.20/34 C、123.76/90 D、123.80/86 20、人民幣與外幣之間的匯率標價方式為 A。A、直接標價法 B、間接標價法 C、非美元標價法

      21、國際結(jié)算是指通過 收付對國際間的 關(guān)系進行清償?shù)男袨椋?A。A、貨幣、債權(quán)債務 B、資金、債權(quán)債務 C、貨幣、權(quán)利義務 D、資金、權(quán)利義務

      22、匯票是,要求即期或定期或在可以確定的將來時間,對某人或其指定人或持票人支付一定金額的 : A A、一人向另一人簽發(fā)的-----無條件書面付款命令 B、一人向另一人簽發(fā)的-----無條件書面付款承諾 C、一人向其銀行發(fā)出的-----書面付款命令 D、銀行向其客戶發(fā)出的-----有條件書面付款命令

      23、出票人簽發(fā)的、無條件地約定自己或委托他人、以支付一定金額為目的的、可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券是: C。

      A、托收委托書 B、支付委托書 C、票據(jù) D、單據(jù)

      24、國際貿(mào)易結(jié)算中憑以付款的有關(guān)貨物憑證和證明文件,稱為: D。A、票據(jù) B、借據(jù) C、收據(jù) D、單據(jù)

      25、在全部單據(jù)中起中心作用的是: C。

      A、裝箱單 B、提單 C、發(fā)票 D、保險證明

      26、下列單據(jù)中的 C 必須做成記名抬頭。

      A、保險單 B、提單 C、郵政或?qū)_f收據(jù) D、檢驗證書

      41、寺院、教堂等宗教活動場所和地方宗教團體一次性接受等值 C 萬元人民幣以上(含)的捐贈外匯收入時,須向銀行提交所在地省級人民政府批準接受該筆捐贈的證明文件。

      A、20 B、50 C、100 D、200

      42、旅行支票的本質(zhì)是 C。A、支票 B、匯票 C、本票 D、信用證

      43、P/C上的有效期沒有注明,一般默認為: B。

      A、3個月 B、6個月 C、無限期 D、12個月

      44、T/C的有效期,一般為: C。A、3個月 B、6個月 C、無限期 D、12個月

      45、境內(nèi)機構(gòu)和個人向境外單筆支付等值(A)萬美元以上服務貿(mào)易外匯資金,應當按國家有關(guān)規(guī)定向主管稅務機關(guān)申請辦理稅務備案。A、5 B、3 C、10 D、2

      46、當申報主體收到原先替境外機構(gòu)或個人代付的款項時,其交易性質(zhì)應申報為 B。A、代墊款;

      B、所代墊款項的實際交易性質(zhì); C、借款歸還; D、其他款項。

      47、國際收支間接申報中有關(guān)收/付款人國別表述錯誤的是 A。A、境外收/付款銀行所在國家/地區(qū) B、境外收/付款人常駐的國家或地區(qū)

      C、境外居民境外賬戶開戶銀行所在國家/地區(qū) D、境內(nèi)非居民的常駐國家或地區(qū)

      48、下列中屬于必須以接口方式從銀行自身計算機處理系統(tǒng)導出的信息是 C。

      A、申報信息 B、核銷信息

      C、基礎(chǔ)信息 D、以上均是

      49、收到境外款項的申報主體應在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日起 B 個工作日內(nèi)辦理該款項的申報。A、3 B、5 C、10 D、25 50、凡在境內(nèi)銀行任何一家網(wǎng)點首次辦理涉外收付款業(yè)務的機構(gòu)申報主體,應填寫 C。

      A、涉外收入統(tǒng)計表 B、各類申報憑證 C、單位基本情況表 D、對外付款日結(jié)單

      51、國際收支統(tǒng)計申報申報單上的申報號碼是由 A 負責編寫的。

      A、銀行 B、當?shù)赝鈪R局 C、申報主體 D、上級外匯局

      52、金融機構(gòu)標識碼中不包括: D。

      A、金融機構(gòu)標代碼 B、地區(qū)代碼 C、金融機構(gòu)順序碼 D、業(yè)務流水碼

      53、國際收支統(tǒng)計紙質(zhì)申報單的保存期限至少為: B。A、1年 B、24個月 C、2年 D、12個月

      54、對于未按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務的金融機構(gòu),外匯局可處以 D 的人民幣罰款。

      A、1%-3% B、3萬元以下 C、5萬元以下 D、30萬元以下

      55、境內(nèi)某銀行收到一筆金額為USD10000的涉外收入,在應境外發(fā)報行的要求扣收了USD25的境外銀行手續(xù)費,以及USD30美元的境內(nèi)銀行手續(xù)費后,根據(jù)客戶的要求兌換成ECU6979入客戶賬戶,則該筆涉外收入的收入金額和幣種為 A。

      A、USD10000 B、USD9975 C、USD9945 D、ECU6979

      56、下列紙質(zhì)單證中需要永久留存的是 C。

      A、涉外收入申報單 B、境外匯款申請書 C、單位基本情況表 D、對外付款承兌通知書

      57、一般情況下,申報主體完成對外付款申報的時限為 A。A、T+0 B、T+1 C、T+4 D、T+5

      58、結(jié)售匯統(tǒng)計中,下列內(nèi)容不屬于資本與金融項目的是 A。A、投資收益; B、投資資本金; C、房地產(chǎn); D、國內(nèi)外匯貸款。

      59、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣現(xiàn)匯賣出價與買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的 B。A、4%,B、3% C、2%,D、1% 60、外匯指定銀行應當建立結(jié)匯、售匯單證保留制度,保存期限不得少于 C 年。

      A、1 B、2 C、5 D、10 61、境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)提供對外擔保,應在簽訂擔保合同后 C 個工作日內(nèi)到所在地外匯局辦理內(nèi)保外貸登記手續(xù)。A、5 B、10 C、15 D、30 62、報表統(tǒng)計中不同幣別的折算匯總,按 A。

      A、內(nèi)部統(tǒng)一折算率 B、市場匯率 C、牌價 D、中間價 63、對外匯指定銀行違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務的最嚴厲處罰是 D。A、沒收違法所得; B、處以巨額罰款; C、責令改正、通報批評; D、停止辦理結(jié)售匯業(yè)務。

      64、外匯指定銀行對客戶掛牌的美元對人民幣最高現(xiàn)鈔賣出價與最低現(xiàn)鈔買入價之差不得超過中國人民銀行公布的美元交易中間價的 C。

      A、2%,B、3% C、4%,D、5% 65、銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務時,自需性結(jié)售匯和代客業(yè)務 A。A、必須分開 B、可以混淆

      C、沒有明確規(guī)定 C、允許持有代理行的結(jié)售匯頭寸 66、A,我國正式接受國際貨幣基金組織協(xié)定第八條款義務,實行人民

      幣經(jīng)常項目下可兌換,取消了所有經(jīng)常項目下匯兌限制。A、1996年12月1日 B、1994年4月1日 C、1997年1月1日 D、1998年1月1日

      A、進口、出口、進口和出口、出口或進口 88、外商投 B C D資企業(yè)可以在銀行開立外匯資本金賬戶 D。A、1 個 B、2 個 C、3個 D、多個

      89、外商投資企業(yè)外方以外匯投入的資本金,應當開立 C 賬戶。A、結(jié)算 B、臨時 C、資本金 D、外債 90、目前不允許銀行直接辦理的外匯業(yè)務有 D。A、外幣結(jié)算 B、遠期結(jié)售匯 C、人民幣與外幣掉期業(yè)務 D、代理香港H股買賣 91、直接投資項下的外匯賬戶不包括 D A、外匯資本金賬戶 B、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶 C、保證金賬戶 D、外債賬戶

      92、外國投資者以其境內(nèi)合法所得在境內(nèi)并購設立外商投資企業(yè),在辦理外商投資企業(yè)基本信息登記時還應提交 C。

      A、會計師事務所出具的證明 B、銀行的匯款憑證 C、主管稅務部門出具的稅務證明原件 D、企業(yè)股東協(xié)議 93、經(jīng)過核準,公司對外投資的資金來源有 D。

      A、自有外匯資金 B、人民幣資金 C、外匯貸款 D、以上所有

      94、針對一筆股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易(股權(quán)轉(zhuǎn)讓款的分次支付不作為多筆交易),股權(quán)出讓方僅可以開立 A 個境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶。A、1 B、2 C、3 D、5 95、下列 C 業(yè)務須經(jīng)外匯局登記(或核準)后,才能到銀行辦理。

      A、前期費用外匯帳戶開立 B、外匯資本金帳戶開立 C、接收境內(nèi)再投資基本信息登記 D、外債還本付息

      96、外保內(nèi)貸業(yè)務發(fā)生境外擔保履約的,境內(nèi)債務人應在擔保履約后 C 個工作日到所在地外匯局辦理短期外債簽約登記。

      A、5 B、10 C、15 D、30 97、自2002年5月1日起,會計師事務所受理外商投資企業(yè)的驗資,必須向外匯局辦理 D 登記。

      A、審計資格認定 B、實物價值鑒定 C、外匯資金來源 D、驗資詢證

      98、境外投資項下,下列 C 業(yè)務無需外匯局登記(或核準),可直接到銀行辦理。

      A、境外直接投資清算 B、境外放款額度登記 C、境外放款專用賬戶資金收付 D、境外直接投資登記管理 99、除另有規(guī)定外,A 借用的短期外債余額和中長期外債累計發(fā)生額之和不到超過商務主管部門批準的投資總額與其注冊資本的差額。

      A、外商投資企業(yè) B、中資企業(yè) C、外匯銀行 D、外貿(mào)企業(yè) 100、一筆外債最多可以開立B 個外債專用賬戶。A、1 B、2 C、3 D、5 101、企業(yè)應當在外債合同簽約后 B 日內(nèi)到所在外匯局辦理外債簽約登記手續(xù)。

      A、5 B、15 C、30 D、60 102、內(nèi)保外貸項下債務人還清擔保項下債務、擔保人付款責任到期或發(fā)生擔保履約后,非銀行擔保人應在 C 個工作日內(nèi)到外匯局申請注銷相關(guān)登記。A、5 B、10 C、15 D、30 103、《金融違法行為處罰辦法》是1999年由 D 頒布實施的。A、財政部 B、全國人大常委會 C、中國人民銀行 D、國務院

      104、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的,除依照條例給予處罰外,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,應當給予處分;對金融機構(gòu)負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處 C 以下的罰款;

      構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      A、1萬以上5萬以下 B、10萬以上50萬以下 C、5萬以上50萬以下 D、20萬元以上100萬元以下 105、《關(guān)于騙購外匯、非法套匯、逃匯、非法買賣外匯等違反外匯管理規(guī)定行為的行政處分或者紀律處分暫行規(guī)定》是1998年12月由 D 批準,予以發(fā)布實施的。

      A、財政部 B、全國人大常委會 C、中國人民銀行 D、國務院 106、金融機構(gòu)外匯從業(yè)人員有騙購外匯行為且數(shù)額在 B 萬美元以上的,給予開除處分。

      A、5 B、10 C、20 D、50 107、經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)工作人員,有逃匯行為且數(shù)額不滿 B 萬美元的,給予撤職處分; A、5 B、10 C、50 D、100 108、經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)工作人員,有逃匯行為且數(shù)額在 D 萬美元以上的,給予開除處分; A、5 B、10 C、50 D、100 109、經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)的工作人員,以營利為目的,在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯,數(shù)額不滿5萬美元或者違法所得不滿1萬元人民幣的,給予 C 處分。A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除

      110、經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)的工作人員,以營利為目的,在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣外匯,數(shù)額在10萬美元以上或者違法所得在3萬元人民幣 以上的,給予 D 處分。A、警告 B、記過 C、撤職 D、開除

      第二篇:外匯會計考試題庫

      單選397道 多選257道 判斷392道 共計1046道

      一.單選題

      1.不需進行出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務有()A.企業(yè)進口付匯項下的退匯款

      B.邊境小額貿(mào)易以人民幣計價結(jié)算的收入

      C.銀行向企業(yè)提供外幣形式貿(mào)易融資(打包放款除外)D.非保稅貨物出口收匯 [答案]A

      2.用()交易對外匯賬戶信息進行維護。A.6416 B.8206 C.8306 D.6415 [答案] D

      3.會計科目分為表內(nèi)科目和表外科目,下列哪項核算不屬于表內(nèi)科目()

      A.實有資產(chǎn) B.或有資產(chǎn) C.收入 D.支出 [答案] B

      4.下列()業(yè)務,需要進行出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查。A.按照貨物貿(mào)易申報的軟件出口項下收匯 B.按照服務貿(mào)易申報的軟件出口項下收匯

      C.貿(mào)易收匯中入賬前已被銀行扣除的小額銀行費用 D.企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶中外匯的退匯 [答案]A

      5.當買入外幣時,外幣反映在外匯買賣科目的(),相應的人民幣金額反映在外匯買賣科目的()A.貸方 借方 B.借方 借方 C.借方 貸方 D.貸方 貸方 [答案]A

      6.下列結(jié)算方式,需要辦理延期付款登記的為()A.進口信用證 B.假遠期信用證 C.海外代付 D.托收 [答案] D

      7.如支行當日有對私客戶結(jié)匯40000美元,則該支行當日應:()A.不需要進行平盤

      B.需要進行平盤,向分行買入40000美元 C.需要進行平盤,向分行賣出40000美元

      D.需要進行平盤,向外匯交易中心賣出40000美元 [答案] C

      8.根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》:跟單信用證/保函方式和跟單托收方式結(jié)算的貿(mào)易進口,核銷時必須憑()辦理。A.副本進口貨物報關(guān)單 B.正本進口貨物報關(guān)單 C.信用證要求的有效單據(jù) D.進口合同 [答案] B 9.以下收入不屬于營業(yè)收入的有:()A.利息收入

      B.金融機構(gòu)往來收入 C.投資收益

      D.匯兌收益 [答案] C

      10.下列外匯收入不需要劃入待核查賬戶的有()A.打包放款業(yè)務項下實際從境外收回的出口貨款 B.深加工結(jié)轉(zhuǎn)業(yè)務項下轉(zhuǎn)出方的收匯 C.進口預付匯項下的退匯款

      D.直接從境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款 [答案] C

      11.有下列哪些情況的,存款人不可以申請開立臨時存款賬戶:()A.設立臨時機構(gòu) B.異地臨時經(jīng)營活動

      C.注冊驗資 D.臨時借款 [答案] D

      12.銀行按照規(guī)定為企業(yè)辦理待核查賬戶內(nèi)資金結(jié)匯或劃出后應留存外匯局核準文件()年備查。A.三 B.五 C.二 D.十 [答案] B

      13.填寫票據(jù)時,如金額為6007.14元,票據(jù)大寫金額應填寫為()。A.陸仟零柒元壹角肆分

      B.陸仟零柒元壹角肆分整 C.陸仟零零柒元壹角肆分 D.以上答案都不對 [答案]A

      14.查詢查復業(yè)務,應嚴格遵照()的查詢查復原則。A.認真、嚴肅、仔細、正確

      B.遵守協(xié)議、及時查詢、認真復核、正確回復 C.有疑必查、有查必復、查必及時、復必詳盡 D.以上答案都不對、[答案] C

      15.在涉外票據(jù)中,匯票和本票出票行為的記載事項,應當適用()A.出票人所屬國的法律 B.付款人所屬國的法律 C.出票地的法律 D.以上答案都不對 [答案] C

      16.票據(jù)行為與一般的法律行為比較具有()A.無因性、文義性、諾成性 B.要式性、無因性、文義性 C.有因性、文義性、要式性 D.有因性、諾成性、要式性 [答案] B

      17.“私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的行為”,按照《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定,受到以下處罰。()A.處以違法外匯金額30%以下的罰款 B.處以違法外匯金額50%以上5倍以下的罰款

      C.由外匯管理機關(guān)給予警告,強制收兌,沒收違法所得 D.處以違法外匯金額30%以上3倍以下的罰款 [答案]A

      18.單位存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時,開戶銀行應審查其提交的開戶資料的()。A.真實性、完整性、時效性 B.真實性、時效性、合法性 C.真實性、完整性、合法性 D.時效性、完整性、合法性 [答案] C

      19.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定:”國家對()國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制?!?A.資本性

      B.由各類貸款產(chǎn)生的 C.由證券投資產(chǎn)生的 D.經(jīng)常性 [答案] D

      20.單位銀行結(jié)算賬戶實行生效日制度,單位存款人開立的銀行結(jié)算賬戶必須自正式開立之日起()個工作日后方能辦理支付業(yè)務。A.3 B.5 C.10 D.15 [答案]A

      21.()賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。A.一般存款 B.專用存款 C.基本存款 D.臨時存款 [答案] C

      22.企業(yè)自()后貨物出口而發(fā)生的期限超過90天的延期收款,須登記“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)”。

      A.2008年10月1日 B.2008年8月1日

      C.2009年1月1日 D.2008年12月1日 [答案] D

      23.支票的付款人是()。A.出票人

      B.收款人開戶行 C.持票人 D.背書人 [答案]A

      24.據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定:“境內(nèi)機構(gòu)的出口收匯和進口付匯,應當按照國家關(guān)于出口收匯和進口付匯管理的規(guī)定辦理()手續(xù)。A.登記 B.核銷 C.備案 D.申報 [答案] B

      25.銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓的,其金額()。A.可以部分轉(zhuǎn)讓 B.必須全額轉(zhuǎn)讓

      C.可以超過面額轉(zhuǎn)讓 D.以上答案都不對 [答案] B

      26.按我國外匯政策規(guī)定,企業(yè)外匯資本金賬戶的核定限額為50萬美元指的是()。A.該賬戶貸方累計發(fā)生額不得超過50萬美元 B.該賬戶貸方余額不得超過50萬美元

      C.該賬戶貸方發(fā)生額與借方發(fā)生額的差額不超過50萬美元 D.該賬戶借方余額不得超過50萬美元 [答案]A

      27.對公單位一般存款賬戶()。A.可以辦理現(xiàn)金繳存和支取

      B.可以辦理現(xiàn)金繳存,但不得辦理現(xiàn)金支取 C.不得辦理現(xiàn)金繳存和支取 D.不得辦理現(xiàn)金繳存 [答案] B

      28.外匯結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務采用的是()A.固定利率 B.市場利率 C.基準利率 D.浮動式利率 [答案] D

      29.印鑒遺失后,無論開戶銀行是否同意更換印鑒,自掛失當日的()起存款人簽發(fā)的加蓋原印鑒的業(yè)務憑證無效,開戶銀行不得受理。A.當日 B.次日 C.第三日 D.第四日 [答案] B

      30.銀行承兌匯票的付款人是()。A.匯票的出票人 B.匯票的背書人 C.承兌銀行

      D.以上答案都不對 [答案] C

      31.企業(yè)要求購匯付款時,在審核其提供的材料合規(guī)后,應采用()外匯牌價,為企業(yè)辦理該業(yè)務。

      A.中間價 B.鈔買價 C.賣出價 D.匯買價 [答案] C

      32.某客戶本計息期存款積數(shù)86,338,890元,本月一筆轉(zhuǎn)賬貸方傳票80,000元記賬串戶,該筆錯賬本月9日發(fā)生,15日發(fā)現(xiàn)并調(diào)整。計算累計積數(shù)時,應()。A.調(diào)增560,000 B.調(diào)減560,000 C.調(diào)增480,000 D.調(diào)減480,000 [答案] D

      33.客戶辦理一筆200萬港幣的付匯業(yè)務,付往香港,我行收取費用總計為()。A.港幣2120元 B.人民幣2120元

      C.港幣1120元 D.人民幣1080元 [答案] D

      34.下列哪種情況下銀行匯票的持票人并未喪失票據(jù)權(quán)利?()A.超過提示付款期限 B.超過票據(jù)時效 C.背書不連

      D.以上答案都不對 [答案]A

      35.下面不屬于銀行外匯業(yè)務范圍的是()A.外匯存款 B.同業(yè)拆借 C.外匯租賃 D.外幣兌換 [答案] C

      36.會計的基本職能有()A.預測和決策 B.分析與考核

      C.核算與監(jiān)督 D.檢查與輔導 [答案] C

      37.外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查,監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于()人,并應當出示證件。A.1 B.2 C.3 D.4 [答案]B 38.不屬于直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng)中核準類業(yè)務的時()A.資本金賬戶強制關(guān)戶

      B.非居民境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)(房產(chǎn)交易)購付匯 C.非資本金賬戶變更 D.外方清算所得購付匯 [答案]A

      39.下列屬于永久性保管的會計檔案為()A.余額表 B.總賬 C.日計表 D.決算表 [答案] D

      40.自()起,企業(yè)新發(fā)生進口預付貨款,需登陸國家外匯管理局“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)”,辦理逐筆登記和核銷手續(xù)。A.2008年10月1日 B.2008年11月15日

      C.2008年10月15日 D.2008年8月5日 [答案] B

      41.按照外匯性質(zhì),外匯賬戶可分為()A.經(jīng)常項目和非經(jīng)常項目 B.個人項目和企業(yè)項目 C.經(jīng)常項目和資本項目 D.境內(nèi)項目和境外項目 [答案] C

      42.企業(yè)延期收款登記的第二步為()A.合同登記

      B.指定收款銀行 C.債權(quán)登記 D.外匯局注銷 [答案] B

      43.存款科目總賬余額軋賬方法是:

      A.上日余額+本日貸方發(fā)生額-本日借方發(fā)生額=本日余額 B.上日余額+本日借方發(fā)生額-本日貸方發(fā)生額=本日余額 C.上日余額+本日貸方發(fā)生額-本日貸方發(fā)生額=本日余額 D.上日余額+本日借方發(fā)生額-本日借方發(fā)生額=本日余額 [答案]A

      44.利息計算基本要素是: A.本金、期限和積數(shù) B.本金、期限和利率 C.積數(shù)、期限和余額 D.本金、期限和余額 [答案] B

      45.我行表外科目的記賬方法是采用: A.資金收付記賬法 B.借.貸記賬法 C.單式記賬法 D.復式記賬法 [答案] C

      46.下列會計科目中屬于負債類科目的是: A.暫收及應付款 B.短期貸款

      C.暫付及應收款 D.外匯買賣 [答案]A

      47.下列科目中屬于資產(chǎn)類科目的是 A.資本公積 B.其他應付款

      C.應解匯款及臨時存款 D.進出口押回 [答案] D

      48.企業(yè)投資人對企業(yè)凈資產(chǎn)的所有權(quán)稱為: A.資產(chǎn) B.產(chǎn)權(quán) C.資本 D.所有者權(quán)益 [答案] D

      49.引起銀行資產(chǎn)負債同時減少的業(yè)務是: A.計提固定資產(chǎn)折舊 B.提取法定公積金

      C.存款戶支取現(xiàn)金 D.無形資產(chǎn)攤銷 [答案] C

      50.提取壞賬準備金制度,這體現(xiàn)了會計核算的 原則。A.可比性 B.客觀性 C.謹慎性 D.權(quán)責發(fā)生制 [答案] C

      51.是我行各項業(yè)務活動的會計記錄,也是我行的重要史料和證據(jù)。A.會計傳票 B.會計報表 C.會計賬簿 D.會計檔案 [答案] D

      52.分戶余額表的保管年限是。A.永久 B.15年 C.5年 D.3年 [答案] C

      53.財務會計報告的保管年限是。A.永久 B.15年 C.5年 D.3年 [答案]A

      54.在業(yè)務處理過程中,應重點審核會計核算業(yè)務的正確性、有效性、規(guī)范性。A.柜員 B.庫管員 C.事中監(jiān)督 D.事后監(jiān)督 [答案] C

      55.手工記賬時金額、日期寫錯,應以一道紅線將全行數(shù)字劃銷,將正確數(shù)字寫在劃銷錯誤數(shù)字的,并由記賬員在紅線左端蓋章證明。A.上邊 B.左邊 C.右邊 D.下邊 [答案]A

      56.“ ”科目是實行外匯分賬制的一個特定科目,它在賬務處理中,起著各種貨幣賬務相互聯(lián)系和各自平衡作用。A.匯兌收益 B.外匯買賣 C.臨時存欠 D.匯兌損失 [答案] B

      57.外匯分賬制又稱,即除人民幣為本幣建立一套賬務組織外,對各種外匯資金,凡有人民幣牌價的,均分別按原幣各自建立一套賬務組織。A.復式記賬法 B.原幣記賬法 C.借貸記賬法 D.收付記賬法 [答案] B

      58.根據(jù)復式記賬原理,為了保持賬務的平衡,凡因外匯業(yè)務發(fā)生涉及到兩種或兩種以上貨幣相互兌換時,必須通過“ ”這個特定科目作為橋梁進行核算,在本幣賬和外幣賬或兩種外幣賬上同時等值反映,使各自賬務實現(xiàn)平衡。A.其他應收款 B.銀行墊款 C.臨時存欠 D.外匯買賣 [答案] D

      59.在我行的會計核算系統(tǒng)中,歐元的貨幣代號為: A.13 B.18 C.28 D.38 [答案] D

      60.直接標價法,指。

      A.以一定單位的本國貨幣為標準來計算應付多少單位的外國貨幣 B.以一定單位的本國貨幣為標準來計算應收多少單位的外國貨幣 C.以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付多少單位的本國貨幣 D.以一定單位的外國貨幣為標準來計算應收多少單位的本國貨幣 [答案] C

      61.間接標價法,指。

      A.以一定單位的本國貨幣為標準來計算應付多少單位的外國貨幣 B.以一定單位的本國貨幣為標準來計算應收多少單位的外國貨幣 C.以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付多少單位的本國貨幣 D.以一定單位的外國貨幣為標準來計算應收多少單位的本國貨幣 [答案]A

      62.下列哪家銀行不是我行的美元賬戶行 A.AMERICAN EXPRESS BANK LTD, NEW YORK B.BANK OF AMERICA NA.NEW YORK C.CITI BANK NA, NEW YORK D.HSBC, NEW YORK [答案]A

      63.單位向外匯管理局申請開立經(jīng)常項目外匯賬戶的前提條件是:()A.取得外經(jīng)貿(mào)委的批準文件 B.取得進出口業(yè)務許可證

      C.經(jīng)有權(quán)管理部門核準或備案具有涉外經(jīng)營權(quán)或有經(jīng)常項目外匯收入 D.只要單位有開立外匯賬戶的需要,無需其他前提條件 [答案] C

      64.關(guān)于單位開立經(jīng)常項目外匯賬戶,以下表述正確的是:()A.只有外商投資企業(yè)可以開立經(jīng)常項目外匯賬戶 B.只有中資企業(yè)可以開立經(jīng)常項目外匯賬戶

      C.外商投資企業(yè)和中資企業(yè)都可以開立經(jīng)常項目外匯賬戶 D.外商投資企業(yè)和中資企業(yè)都不可以開立經(jīng)常項目外匯賬戶 [答案] C

      65.外國投資者未在境內(nèi)設立外商投資企業(yè),但在境內(nèi)從事直接投資或從事與直接投資相關(guān)的活動,可向投資項目所在地外匯局申請,以該投資者名義開立。A.經(jīng)常項目外匯賬戶

      B.外國投資者專用外匯賬戶 C.資本金賬戶

      D.資本金專用賬戶 [答案] B

      66.以下不屬于資本項目外匯賬戶的是: A.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶 B.外匯貸款專戶 C.外債轉(zhuǎn)貸款賬戶 D.開證保證金賬戶 [答案] D

      67.歐元的貨幣符號為: A.ECU B.EUR C.ERU D.ERC [答案] B

      68.同一境內(nèi)機構(gòu)在不同開戶金融機構(gòu)開立的相同性質(zhì)經(jīng)常項目外匯賬戶之間可以相互劃轉(zhuǎn)外匯資金,但匯出銀行必須。

      A.在匯出憑證備注欄中加注賬戶性質(zhì) B.通過電話向收款行查詢收款賬戶性質(zhì)

      C.取得外匯管理局“外匯資金劃轉(zhuǎn)核準件” D.查看外匯登記證上有關(guān)賬戶的性質(zhì)。[答案]A

      69.銀行根據(jù)單位的申請,出具 以供其辦理出口收匯核銷和退稅。A.外匯兌換水單

      B.出口收匯核銷專用聯(lián) C.貸記通知 D.收匯證明 [答案] B

      70.某單位申請向我行購匯5000美元,我行應收取該單位人民幣 元。(當日美元外匯牌價中間價827.73;鈔買價821.52;匯買價826.49;賣出價828.97)A.41386.50 B.41076 C.41324.50 D.41448.50 [答案] D 71.某單位從境外匯入?yún)R款30000歐元,向我行申請結(jié)匯,我行應向客戶支付人民幣 元。(當日歐元外匯牌價中間價1013.42;鈔買價1003.28;匯買價1011.59;賣出價1015.45)A.304026 B.300984 C.303477 D.304635 [答案] C

      72.我行受理一筆代客套匯業(yè)務,客戶申請將5萬美元套匯成歐元向外支付,請計算我行應支付客戶 歐元。(當日美元外匯牌價為買入價826.49,賣出價828.97;歐元外牌價為買入價1011.59,賣出價1015.45。)

      A.40695.75 B.40973.62 C.40851.04 D.40817.86 [答案]A

      73.各行在辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務時,須選擇使用營業(yè)當日我行公布的 牌價兌付人民幣。A.中間價 B.買入價 C.賣出價 D.鈔買價 [答案]D 74.對出口押匯的表述,錯誤的是: A.出口押匯是一項貿(mào)易融資業(yè)務。

      B.出口押匯由于有信用證收匯作保證,因此是沒有風險的。C.出口押匯資金可以直接辦理結(jié)匯。D.銀行對辦理的出口押匯有追索權(quán)。[答案] B

      75.外匯貸款方式改革后,下列做法哪個不再適用。

      A.由債務人到國家外匯管理局分支局或外匯管理部逐筆辦理國內(nèi)外匯貸款登記的管理; B.債權(quán)人集中登記

      C.由發(fā)放國內(nèi)外匯貸款的中資金融機構(gòu)定期向外匯局進行外匯債權(quán)登記;

      D.由發(fā)放國內(nèi)外匯貸款的中資金融機構(gòu)自行對企業(yè)開立國內(nèi)外匯貸款專用賬戶和辦理還本付息手續(xù)進行真實性和合規(guī)性審核; [答案]A

      76.貸款資金劃入專戶的時間不得早于貸款到期日或?qū)嶋H還款日前。A.10天 B.5天

      C.10個工作日 D.5個工作日 [答案] D

      77.客戶申請辦理3萬美元以上(含)非貿(mào)易售付匯業(yè)務并匯出境外,除了需向銀行提交合同.發(fā)票等商業(yè)有效單據(jù),如未經(jīng)外匯管理局出具核準件的,還必須提供正本。A.收款人的納稅證明

      B.經(jīng)認定的公證處出具的公證書 C.外經(jīng)貿(mào)委的合同確認書

      D.經(jīng)認定的會計事務所出具的審計意見書 [答案]A

      78.受理外匯匯出匯款一筆,金額USD1500元,我行應收取手續(xù)費人民幣。(當日美元外匯牌價中間價657.73;買入價656.49;賣出價658.97)A.50元

      B.12.42元 C.12.43元 D.100元 [答案]A

      79.受理外匯匯出匯款一筆,金額HKD1500元,收款行HSBCHKHH,我行應收取電訊費人民幣。A.10元 B.50元 C.80元 D.100元 [答案] C

      80.理外匯匯出匯款一筆,金額USD100000元,我行應收取手續(xù)費人民幣。(當日美元外匯牌價中間價657.73;買入價656.49;賣出價658.97)A.50元

      B.657.73元 C.656.49元

      D.658.97元 [答案] D

      81.B.I.C.是在SWIFT網(wǎng)絡中對某一特定銀行的標識,由 位字母或數(shù)字組成。A.10 B.11 C.12 D.13 [答案] B

      82.MT910報文格式的用途為: A.借記證實 B.貸記證實

      C.客戶對賬單 D.賬戶余額報告 [答案] B

      83.目前,我行在辦理客戶匯款時,一般應選用的報文類型是: A.MT 103 B.MT 110 C.MT 199 D.MT 202 [答案]A

      84.MT950報文格式的用途為: A.借記證實 B.貸記證實

      C.客戶匯款 D.對賬單 [答案] D

      85.在資金調(diào)撥業(yè)務中,在會計處理上設置“其他應收款”、“其他應付款”進行過渡核算的原因是:。A.因為不能在當天起息 B.因為同業(yè)處理不及時

      C.因為總行清算中心收到款項時要隔天處理

      D.因為外匯資金在不同賬戶的劃付日與款項實際收到日之間存在時間差,[答案] D

      86.貨幣號為28的貨幣,是指。A.美元 B.加拿大元 C.歐元 D.日元 [答案] B

      87.在我行的會計核算系統(tǒng)中,澳元的貨幣代號為: A.13 B.18 C.28 D.29 [答案] D

      88.復式借貸記賬法以資金平衡原理為依據(jù),以會計科目為記賬實體,以“借”、“貸”為記賬符號,以“有借必有貸、借貸必相等”作為記賬規(guī)則的一種記賬方法。對每項經(jīng)濟業(yè)務用方向相反、金額相等的方式,在有關(guān)聯(lián)的兩個或兩個以上的賬戶中,全面的、相互聯(lián)系地予以記錄。凡資產(chǎn)的減少、負債的增加、收益的發(fā)生、權(quán)益的增加記入“ ”。A.借方

      B.貸方 C.收方 D.付方 [答案] B

      89.復式借貸記賬法以資金平衡原理為依據(jù),以會計科目為記賬實體,以“借”、“貸”為記賬符 號,以“有借必有貸、借貸必相等”作為記賬規(guī)則的一種記賬方法。對每項經(jīng)濟業(yè)務用方向相反、金額相等的方式,在有關(guān)聯(lián)的兩個或兩個以上的賬戶中,全面的、相互聯(lián)系地予以記錄。凡資產(chǎn)的增加、負債的減少、支出的發(fā)生、權(quán)益的減少記入“ ”。A.借方

      B.貸方 C.收方 D.付方 [答案]A

      90.人民幣匯率的標價方法采用。A.直接折算法 B.直接標價法 C.間接折算法 D.間接標價法 [答案] B

      91.貨幣號為27的貨幣,是指。A.美元 B.加拿大元 C.意大利里拉 D.日元 [答案] D

      92.貨幣號為15的貨幣,是指。A.瑞典克朗 B.瑞士法郎 C.歐元 D.法國法郎 [答案] B

      93.以下屬于經(jīng)常項目外匯賬戶的是:()A.外商投資企業(yè)外匯結(jié)算賬戶

      B.外商投資企業(yè)資本金賬戶 C.保險公司外匯經(jīng)營賬戶 D.外債轉(zhuǎn)貸款賬戶 [答案]A

      94.以下不屬于資本項目外匯賬戶的是: A.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶 B.外匯貸款專戶 C.外債轉(zhuǎn)貸款賬戶 D.開證保證金賬戶 [答案] D

      95.單位申請開立外匯賬戶,對于單位預留印鑒卡的數(shù)量,以下表述正確的是()。A.一份正本,一份副本 B.一份正本,二份副本

      C.原則上一份正本,二份副本,但可有控制地增加份數(shù) D.以上說法都不對 [答案] C

      96.XX公司向我行申請開立外匯賬戶,我行不能受理的開戶幣種是:()

      A.NOK B.HKD C.EUR D.JPY [答案]A

      97.XX公司向我行申請開立幣種為泰國銖的外匯賬戶,我行目前不能受理的原因是:)

      (A.該幣種不是自由兌換貨幣 B.該貨幣存在很大的匯率風險

      C.該幣種辦理結(jié)售匯業(yè)務后無法向市場平盤

      D.我行尚未在境外開立該幣種的清算賬戶,無法進行資金 [答案] D

      98.以下關(guān)于大額活期存款的表述,正確的是: A.大額活期存款只適用于外商投資企業(yè) B.大額活期存款只適用于金融機構(gòu)

      C.目前大額活期存款的存款起存金額為等值100萬美元 D.目前大額活期存款的存款起存金額為等值300萬美元 [答案] D 99.未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的, 由外匯管理機關(guān)責令改正,給予警告,對機構(gòu)可以處()萬元以下的罰款,對個人可以處()萬元以下的罰款: A.30;10 B.30;5 C.10;5 D.10;10 [答案]B

      100.私自買賣外匯.變相買賣外匯.倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機關(guān)給予警告,沒收違法所得,處違法金額()以下的罰款; A.20% B.30% C.40% D.10% [答案]B 101.有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的,由外匯管理機關(guān)責令改正,給予警告,可以處違法金額()以下的罰款。A.10% B.20% C.30% D.35% [答案]C

      102.一個人客戶向我行提交1000美元現(xiàn)鈔,向我行申請外幣兌換,我行應向客戶支付人民幣 元。(當日美元外匯牌價中間價827.73;鈔買價821.52;匯買價826.49;賣出價828.97)A.8277.30 B.8215.20 C.8264.90 D.8289.70 [答案] B

      103.各行在辦理外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務時,須選擇使用營業(yè)當日我行公布的()牌價兌付人民幣。A.中間價 B.買入價

      C.賣出價 D.鈔買價 [答案] D

      104.我國有關(guān)法律規(guī)定:“會計人員應當遵守職業(yè)道德,提高業(yè)務素質(zhì)”。該法律為()。A.《會計法》 B.《注冊會計師法》 C.《審計法》 D.《統(tǒng)計法》 [答案]A

      105.會計職業(yè)道德和會計法律制度兩者的區(qū)別主要有()。A.會計法律制度具有很強的他律性,會計職業(yè)道德具有很強的自律性

      B.會計法律制度調(diào)整會計人員的外在行為,會計職業(yè)道德只調(diào)整會計人員內(nèi)在的精神世界 C.會計法律制度有成文規(guī)定,會計職業(yè)道德無具體的表現(xiàn)形式

      D.違反會計法律制度可能受到法律制裁,違反會計職業(yè)道德只會受到道德譴責 [答案]A

      106.會計職業(yè)組織對會計人員遵循職業(yè)道德情況進行檢查,并根據(jù)檢查結(jié)果進行表彰或懲戒。這種制度屬于()。A.服務機制 B.他律機制

      C.自我調(diào)控機制 D.行政管理機制 [答案] B

      107.為了鼓勵會計人員遵循會計職業(yè)道德愛崗敬業(yè)的要求,增強會計人員的職業(yè)榮譽感,財政部印發(fā)了《頒發(fā)會計人員榮譽證書試行規(guī)定》。根據(jù)這一規(guī)定,會計人員取得財政部頒發(fā)的會計人員榮譽證書的最低財務會計工作年限是()。A.10年 B.25年 C.30年 D.35年 [答案] C

      108.下列有關(guān)道德懲罰與法律懲罰關(guān)系的表述中,正確的有()。A.道德懲罰可以替代法律懲罰 B.法律懲罰可以替代道德懲罰

      C.法律懲罰和道德懲罰并行不悖 D.法律懲罰和道德懲罰相互排斥 [答案] C

      109. 匯款業(yè)務的中間行一般是()。A.匯出行的賬戶行 B.解付行的賬戶行 C.收款人的賬戶行 D.轉(zhuǎn)匯行的賬戶行 [答案] B

      110.一般情況下,匯款申請書應用()填寫。A.中文 B.英文

      C.中文、英文各一份

      D.款項匯往哪個國家,則應使用哪國文字 [答案] B

      111.下列關(guān)于會計業(yè)務內(nèi)部控制表述不正確的是()

      A.會計業(yè)務內(nèi)部控制必須符合國家法律法規(guī)以及建設銀行有關(guān)規(guī)章制度要求 B.允許機構(gòu)最高負責人擁有不受會計業(yè)務內(nèi)部控制約束的權(quán)力

      C.會計業(yè)務內(nèi)部控制必須涵蓋涉及會計工作的各項業(yè)務及相關(guān)崗位

      D.必須保證會計機構(gòu)、崗位的合理設置及其職責權(quán)限的合理劃分,做到不相容崗位、職責相互分離

      [答案] B

      112.下列關(guān)于會計崗位制約的雙人經(jīng)辦制度描述不正確的是()

      A.會計機構(gòu)營業(yè)期間必須保證有兩名或兩名以上會計人員在崗,相互監(jiān)督辦理會計業(yè)務 B.實行綜合柜員制的行處,可由柜員在授權(quán)范圍內(nèi)兼管貨幣收付和相關(guān)賬務處理 C.核對各種賬務時,必須由賬務經(jīng)辦員進行逐筆勾對并簽字確認 D.核對印鑒時,必須換人換卡(正、副卡)對全部印鑒驗印 [答案] C

      113.內(nèi)部會計事項按()的程序辦理 A.填制憑證——記賬——審核——復核 B.填制憑證——審核——復核——記賬 C.填制憑證——審核——記賬——復核 D.填制憑證——復核——記賬——審核 [答案] C

      114.營業(yè)柜臺在辦理收、付款業(yè)務時,辦理客戶提交的付款憑證時,不包括()環(huán)節(jié) A.審核 B.驗印 C.查詢 D.付款 [答案] C

      115.營業(yè)柜臺在辦理收.付款業(yè)務時應遵循以下原則:()A.辦理兌換業(yè)務必須先兌入、后兌出 B.辦理兌換業(yè)務必須先兌出、后兌入

      C.受理收款人提交的他行付款憑證,可直接按照憑證金額支付

      D.本行開戶單位間轉(zhuǎn)賬結(jié)算必須先記收款人賬戶,后記付款人賬戶 [答案]A

      116.下列關(guān)于會計專用印章的說法不正確的是()

      A.會計專用印章按照“誰保管,誰使用,誰負責”的原則保管和使用

      B.保管.使用會計專用印章的各級行必須建立“中國建設銀行印章及重要物品保管使用登記簿”并在登記簿上加蓋印章印模

      C.凡印章的領(lǐng)取、分發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在登記簿上詳細記載,并由會計主管簽章

      D.會計印章作為重要物品管理 [答案] C

      117.用于確認已記賬或處理完畢的表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及通知、回單等的會計印章是:()

      A.轉(zhuǎn)訖章

      B.財務專用章 C.業(yè)務用公章 D.結(jié)算專用章 [答案]A

      118.按《會計法》規(guī)定,每年的會計年終決算日為()A.1月1日 B.12月31日

      C.一般為12月31日,遇節(jié)假日順延 D.各單位自行確定 [答案] B

      119.會計科目的本期期初余額應該等于()A.上期期初余額 B.上期發(fā)生額 C.上期期末余額 D.本期發(fā)生額 [答案] C

      120.商業(yè)銀行取得的各項罰款凈收入應計入()

      A. 其他業(yè)務收入 B. 營業(yè)外收入

      C. 營業(yè)收入 D. 投資收益 [答案] B

      121.商業(yè)銀行營業(yè)收入減去營業(yè)成本和營業(yè)費用加上投資凈收益后的凈額為()A. 凈利潤 B. 利潤總額 C. 毛利

      D. 營業(yè)利潤 [答案] D

      122.終了,利潤結(jié)轉(zhuǎn)采取“賬結(jié)”方式,將收入類、支出類、以前損益調(diào)整及所得稅等損益類科目余額分別轉(zhuǎn)入()科目 A. 利潤分配 B. 損益類科目

      C. 以前損益調(diào)整 D. 本年利潤 [答案] D 123.自1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務職能轉(zhuǎn)交至:()A.中國銀行 B.交通銀行 C.工商銀行 D.建設銀行 [答案] C

      124.新中國第一家全國性的股份制銀行是:()A.交通銀行 B.招商銀行 C.恒豐銀行 D.中信銀行 [答案]A

      125.經(jīng)濟周期的四個階段是指:()A.繁榮—衰退—蕭條—崩潰 B.繁榮—蕭條—衰退—崩潰 C.繁榮—衰退—蕭條—復蘇 D.繁榮—蕭條—衰退—復蘇 [答案] C

      126.有關(guān)政策性銀行與商業(yè)性銀行的關(guān)系,表述不正確的是(D)。A.地位平等 B.職能互補

      C.業(yè)務協(xié)作 D.互為隸屬 [答案] D

      127.在我國境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務必須()批準。A.國家改革和發(fā)展委員會 B.國家經(jīng)貿(mào)委

      C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局 [答案] D

      128.境內(nèi)機構(gòu).境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易,應當按照()的規(guī)定辦理登記。

      A.國務院

      B.國務院外匯管理部門 C.有關(guān)部門 D.主管部門 [答案]B

      129.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定,()是票據(jù)的主債務人。A.付款人()

      B.出票人

      C.承兌人

      D.背書人 [答案] B

      130.對本期發(fā)生的屬于本期的會計差錯,采取的會計處理方法是()。A.直接計入前期凈損益項目 B.調(diào)整前期相同的相關(guān)項目 C.調(diào)整本期有關(guān)項目 D.不做任何調(diào)整 [答案] C 131.境內(nèi)機構(gòu)向境外匯出的境外直接投資前期費用,一般不得超過境內(nèi)機構(gòu)已向境外直接投資主管部門申請的境外直接投資總額的()。A.15% B.20% C.30% D.45% [答案]A

      132.違反規(guī)定攜帶外匯出入境的,由外匯管理機關(guān)給予警告,可以處違法金額()以下的罰款,法律.行政法規(guī)規(guī)定由海關(guān)予以處罰的,從其規(guī)定。A.20% B.30% C.40% D.50% [答案]A

      133.賬戶的對應關(guān)系是指()。

      A.總分類賬戶與明細分類賬戶之間的關(guān)系 B.有關(guān)賬戶之間的應借應貸關(guān)系

      C.資產(chǎn)類賬戶與負債類賬戶之間的關(guān)系 D.成本類賬戶與損益類賬戶之間的關(guān)系 [答案] B

      134.編制會計報表的編報行,在報表上加蓋的公章為()A.行政公章 B.業(yè)務用公章 C.結(jié)算專用章 D.財務專用章 [答案]A

      135.外商投資企業(yè)資本金賬戶支出業(yè)務應向外匯指定銀行及相關(guān)當事出示: A.組織機構(gòu)代碼證

      B.外匯登記證(IC卡)C.工商營業(yè)執(zhí)照 D.稅務登記證 [答案] B

      136.下面選項中,()不是服務貿(mào)易交易行為 A.運輸.通訊

      B.計算機和信息服務 C.捐贈或援助物資 D.建筑安裝 [答案] C

      137.關(guān)于出口收匯核銷專用聯(lián)描述不正確的是()A.一次出口收匯只能出具一張出口收匯核銷專用聯(lián) B.代理出口項下向委托人出具出口收匯核銷專用聯(lián)

      C.對轉(zhuǎn)口貿(mào)易收匯和進口退匯不得出具出口收匯核銷專用聯(lián)

      D.從其他單位外匯賬戶轉(zhuǎn)來的外匯不得出具出口收匯核銷專用聯(lián) [答案] B

      138.辦理結(jié)算業(yè)務時應堅持客戶 原則,不得強迫客戶辦理業(yè)務。A.自覺 B.自律 C.自愿 D.自由 [答案] C

      139.銀行辦理支付結(jié)算,不準以任何理由、任意退票、截留挪用客戶和他行資金。A.壓票

      B.無理拒付 C.拖延支付 D.擅自拒付 [答案]A

      140.根據(jù)我國《會計法》的規(guī)定,業(yè)務收支以外國貨幣為主的單位,也可以選定 作為記賬本位幣,但是編制的會計報表應當折算為人民幣反映。A.某種外國貨幣 B.人民幣 C.本.外幣 D.美元 [答案]A

      141.下列結(jié)算方式中哪一種屬于銀行信用()。A.票匯 B.信匯 C.托收 D.信用證 [答案]D

      142.各級外匯局每季度至少對轄內(nèi)的一家銀行進行現(xiàn)場核查,()內(nèi)完成對轄內(nèi)所有銀行的現(xiàn)場核查。

      A.五年 B.四年 C.三年

      D.二年 [答案]C

      143.現(xiàn)場核查指對銀行和()涉外收支申報業(yè)務及相關(guān)情況的核查,具體包括對單位基本情況表填制情況、設計和開發(fā)的接口程序是否符合規(guī)定、申報信息與實際交易的一致性、對紙質(zhì)申報單(銀行或申報主體留存聯(lián))填制和保管情況以及銀行國際收支統(tǒng)計間接申報內(nèi)控制度制訂及執(zhí)行情 18 況等進行的核查。

      A.收款人 B.付款人

      C.客戶 D.申報主體 [答案]D

      144.外匯局應結(jié)合非現(xiàn)場核查中()的情況,對相關(guān)銀行和申報主體進行不定期現(xiàn)場核查。A.大額交易和重要項目重點核實 B.貿(mào)易項下收支

      C.非貿(mào)易項下收支 D.資本項下收支 [答案]A

      145.現(xiàn)場核查資料保存期為()個月。A.6 B.12 C.18 D.24 [答案]D

      146.外匯局國際收支工作人員在執(zhí)行國際收支申報現(xiàn)場核查前,應制發(fā)核查通知書,并提前()個工作日通知被核查主體。A.三 B.四

      C.五 D.七

      [答案]C 147.外匯局進行國際收支申報現(xiàn)場核查時,應至少有()名持有執(zhí)法證(“國際收支申報核查證”、“檢查證”)人員參與核查活動。A.五 B.四

      C.三 D.二

      [答案]D

      148.進口企業(yè)異地付匯開證后,應當在貨到()內(nèi)憑貿(mào)易進口付匯核銷單、進口付匯備案表、企業(yè)IC 卡、進口貨物報關(guān)單及貿(mào)易進口付匯到貨核銷表,到注冊地外匯局辦理核銷報審。A 15天

      B 一個月

      C 60天

      D 90天 [答案]B

      149.下列有關(guān)保稅區(qū)付匯的說法,有誤的是()

      A區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易項下交易,可以以人民幣計價結(jié)算,也可以以外幣計價結(jié)算。B區(qū)內(nèi)企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收支,根據(jù)貨物保稅狀態(tài)對應的海關(guān)監(jiān)管方式,實施不同外匯管理政策 C區(qū)內(nèi)企業(yè)對境外支付貨款,無需辦理進口付匯核銷。

      D區(qū)內(nèi)與境外之間的資金收付,區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間的資金收付,區(qū)內(nèi)、境外機構(gòu)應當按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報 [答案]D

      150.根據(jù)《貨物貿(mào)易進口付匯管理改革試點辦法實施細則》(匯發(fā)[2010]14號)規(guī)定, 外匯局可以實施現(xiàn)場監(jiān)督檢查不包括()

      A 進口貨物總量核查率小于80%且進口多付匯差額大于等值100萬美元 B 進口貨物總量核查率大于120%且進口多到貨差額大于等值100萬美元 C 進口收匯總量核查率小于50%且進口多付匯差額大于等值100萬美元

      D 進口收匯總量核查率大于150%或進口多收匯差額大于等值100萬美元 [答案]D

      151.根據(jù)《貨物貿(mào)易進口付匯管理改革試點辦法實施細則》(匯發(fā)[2010]14號)規(guī)定,下列關(guān)于進口單位付匯業(yè)務應在進口到貨后30個自然日內(nèi)向外匯局逐筆報告的情況中有誤的是()A 進口單位屬于“二類進口單位”的進口付匯

      B 單筆合同項下付匯與實際到貨或收匯差額超過等值2萬美元的進口付匯 C 進口單位進口項下的退匯

      D 列入名錄三個月以內(nèi)的新名錄進口單位的進口付匯 [答案]B

      152.關(guān)于保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)的出口收匯說法正確的是:()A.經(jīng)營保稅貨物的出口收匯,應當進入待核查賬戶; B.經(jīng)營非保稅貨物的出口收匯,應當進入待核查賬戶;

      C.經(jīng)營保稅貨物和非保稅貨物的出口收匯,均應當進入待核查賬戶;

      D.經(jīng)營保稅貨物和非保稅貨物的出口收匯,均不進入待核查賬戶。[答案]B

      153.關(guān)于出口收匯核銷專用聯(lián)的出具不正確的是:()A.銀行應在按規(guī)定進行聯(lián)網(wǎng)核查并為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出后,為企業(yè)出具出口收匯核銷專用聯(lián);

      B.一筆出口收匯可分次出具出口收匯核銷專用聯(lián);

      C.按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯,銀行不得為收匯單位出具出口收匯核銷專用聯(lián); D.核銷專用聯(lián)應當與涉外收入申報號一一對應。[答案]B

      154.出口單位下列行為,外匯局可給予5萬元以上30萬元以下罰款的處罰:()A.收匯后未按規(guī)定辦理核銷手續(xù);

      B.向銀行錯報核銷單號騙取核銷專用聯(lián);

      C.重復使用核銷專用聯(lián);

      D.因故不再經(jīng)營出口業(yè)務,未按規(guī)定辦理核銷清理手續(xù)。[答案]C

      155.對于24種貿(mào)易方式之外錯用了核銷單的,經(jīng)審核情況屬實的,應該進行以下哪項操作()A.將核銷單注銷退回外匯局 B.不需要進行核銷 C.進行不收匯差額核銷

      D.按規(guī)定自動核銷 [答案]C

      156.境內(nèi)居民個人一次出境攜帶等值()美元以上需要申請《攜帶證》。A.3000 B.4000 C.5000 D.6000 [答案]C 157.境內(nèi)機構(gòu)和個人向境外單筆支付等值()萬美元以上服務貿(mào)易、收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移和資本項目外匯資金,應當按國家有關(guān)規(guī)定向主管稅務機關(guān)申請辦理《服務貿(mào)易、收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移和部分資本項目對外支付稅務證明》。A.3 B.4 C.5 D.6 [答案]A

      158.寺院、宮觀、清真寺、教堂等宗教活動場所和地方宗教團體一次性接受等值()萬元人民幣以上(含)的捐贈外匯收入,須提交所在地省級人民政府批準接受該筆捐贈的證明文件。A.100 B.200 C.500 D.1000 [答案]A

      189.外匯指定銀行應將所辦理的現(xiàn)行外匯管理法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項目售付匯業(yè)務逐筆進行登記,填報《特殊非貿(mào)易項目售付匯登記表》,在每季度初的()個工作日內(nèi)報送所在地外匯局。A.3 B.4 C.5 D.6 [答案]C

      190.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶,當日累計等值()美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。

      A.5000; B.1萬; C.5萬; D.2000 [答案]A

      191.境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)資金匯出境外用于經(jīng)常項目支出,當日累計等值()美元以下(含),可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.5000; B.1萬; C.5萬; D.3萬 [答案]C

      192.資本項目可兌換是一種貨幣不僅可以在國際收支經(jīng)常性往來中將本國貨幣自由兌換成其他貨幣,而且可以在()上進行自由兌換。A.資本項目 B.經(jīng)常項目

      C.進出口貿(mào)易 D.直接投資 [答案]A

      193.目前世界各國都實行外匯管制,我國外匯管制基本上屬于()。A.嚴格外匯管制 B.部分外匯管制

      C.名義上取消,但仍在不同程度上實行外匯管制 D.完全取消外匯管制 [答案]B 194.記入國際收支的項目中屬于資本項目的是()

      A.貿(mào)易收支 B.勞務收支 C.直接投資 D.單方面轉(zhuǎn)移 [答案]C

      195.境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資,經(jīng)有關(guān)主管部門商務、工商批準后,應當?shù)剑ǎ┺k理登記。

      A.外經(jīng)貿(mào)局 B.工商局 C.政府機關(guān)

      D.外匯管理機關(guān) [答案]D 196.外匯管理條例中境內(nèi)個人,是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿()的外國人,外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。A.1年 B.2年 C.3年

      D.4年 [答案]A

      197.資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營()業(yè)務的金融機構(gòu),應當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準,但國家規(guī)定無需批準的除外。A.證券 B.保險 C.結(jié)售匯

      D.人民幣 [答案]C 198.直接投資是指為了獲?。ǎ┑墓蓹?quán)投資收益,一般投資者參與所投資企業(yè)的經(jīng)營管理等活動。A.短期 B.中期 C.中長期

      D.長期 [答案]D

      199.在外商直接投資資金流出時,外匯管理部門應以相關(guān)審批部門的()為依據(jù)審核外商投資企業(yè)的撤資金額。A.通知 B.核準文件 C.公告

      D.決定 [答案]B

      200.外商投資企業(yè)的外方所得利潤可以在納稅后,直接向()申請購付匯,匯出境外。A.外匯管理局 B.任何銀行

      C.外匯指定銀行 D.商務部門 [答案]C

      201.外商直接投資中的并購投資,是指境外投資者并購已經(jīng)存在的()企業(yè)。A.合資

      B.獨資 C.內(nèi)資 D.外資 [答案]C

      202.外債登記后,超過借款合同約定的首次提款日()個月內(nèi)未提款,該筆外債登記自動失效。A.1個月 B.2個月 C.3個月

      D.4個月 [答案]C

      203.債務人應在外債合同簽約后()個工作日內(nèi),到外匯局辦理登記手續(xù)。A.5 B.10 C.15 D.20 [答案]C 204.外債提款登記應于外債資金到達外債專用賬戶后()個工作日內(nèi)到外匯局辦理提款登記手續(xù)。A.5 B.10 C.15 D.20 [答案]A

      205.未經(jīng)外匯管理局批準,下列()不能辦理境外擔保項下境內(nèi)貸款業(yè)務。A.中資企業(yè) B.外商獨資企業(yè)

      C.中外合資企業(yè)

      D.中外合作企業(yè) [答案]A

      206.下列()無需事前批準就可以對外提供擔保。A.中資企業(yè) B.外商獨資企業(yè) C.中外合資企業(yè)

      D.中外合作企業(yè) [答案]B

      207.中國人民銀行規(guī)定商業(yè)銀行以()交納外匯存款準備金。A.美元和港幣 B.美元和歐元 C.美元和日元 D.人民幣和美元

      [答案] A

      208.一般情況下,我行外幣境外付款當日起息截止時間為營業(yè)終了的幣種是()。A.美元和港幣 B.美元和歐元

      C.美元和日元

      D.美元以外的任何幣種 [答案] B

      209.中國人民銀行每日上午9:15公布銀行間外匯市場人民幣對美元、港幣、日元、歐元、英鎊的市場交易()。A.開盤價 B.收盤價 C.中間價 D.買入價 [答案] C

      210.外匯市場上的即期匯率為:EUR/USD=1.3480/85,如果客戶將50萬歐元兌換成美元,按即期匯率能得到()美元? A.674,000 B.674,250 C.370,919.88 D.370,782.35 [答案] A

      211.目前我國銀行間外匯市場人民幣外匯交易清算時一般為:()A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3 [答案] C

      212.在表示利率時,一個基本點表示()A.0.01 B.0.1 C.0.1% D.0.01% [答案]D

      213.中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行掛牌匯價的規(guī)定是:美元兌人民幣現(xiàn)匯賣出價和現(xiàn)匯買入價之差不得超過當日美元交易中間價的()。A.0.5% B.1% C.0.3% D.0.1% [答案] B

      214.下列屬于信用風險的是:()A.利率風險 B.股票風險 C.違約風險

      D.匯率風險 [答案] C

      215.企業(yè)在收到預收貨款后,應于()個工作日內(nèi)辦理預收貨款登記。

      A.5 B.10 C.15 D.20 [答案]C

      216.在貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)中,企業(yè)辦理延期付款提款登記時,對超過進口報關(guān)單簽發(fā)日()天的,將被視為超期限登記。A.90 B.105 C.120 D.180 [答案]C

      217.資本項目外匯支出,應當按照國務院外匯管理部門關(guān)于付匯與購匯的管理規(guī)定,憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的()購匯支付。A.外經(jīng)貿(mào)局 B.外匯管理局

      C.金融機構(gòu) D.銀行 [答案]C

      218.境內(nèi)機構(gòu).境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易,應當按照()的規(guī)定辦理登記。A.國務院

      B.國務院外匯管理部門 C.有關(guān)部門 D.主管部門 [答案]B 219.境內(nèi)機構(gòu)向境外匯出的境外直接投資前期費用,一般不得超過境內(nèi)機構(gòu)已向境外直接投資主管部門申請的境外直接投資總額的()。A.15% B.20% C.30% D.45% [答案]A

      220.違反規(guī)定攜帶外匯出入境的,由外匯管理機關(guān)給予警告,可以處違法金額()以下的罰款,法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關(guān)予以處罰的,從其規(guī)定。A.20% B.30% C.40% D.50% [答案]A

      221.在國際收支統(tǒng)計申報中,翻譯費用應申報在()。A.差旅費項下 B.教育培訓項下

      C.體育.文化和娛樂項下 D.其他商業(yè)服務項下 [答案]D

      222.在本國(不跨境)多年為非居民企業(yè)工作,從境外獲得報酬,其收入應申報在()。A.旅游收入項下

      B.其他轉(zhuǎn)移收入項下

      C.一年以下的雇員匯款收入項下 D.一年以上的雇員匯款收入項下 [答案]C

      223.國際收支統(tǒng)計中,以下不屬于一般貨物的是()。A.非流通中的紙幣 B.走私貨物

      C.政府出口的貨物

      D.飛機 [答案]D

      224.國際收支統(tǒng)計中,雜志的版面費應申報在()。A.版權(quán)項下 B.著作權(quán)項下

      C.稿費項下 D.廣告費項下 [答案]D

      225.國際收支統(tǒng)計中,購買境外房產(chǎn)應申報在()。A.資本賬戶項下 B.直接投資項下

      C.經(jīng)常轉(zhuǎn)移項下 D.其他投資項下 [答案]B

      226.國際收支統(tǒng)計中,一年以上的承包工程款應申報在()。A.非法人投資款項下 B.其他投資資本金項下 C.勞務承包項下

      D.建筑.安裝服務項下 [答案]A

      227.國際收支統(tǒng)計中,以下不屬于其他投資項下的是()。A.貿(mào)易融資 B.金融租賃

      C.回購協(xié)議

      D.非法人投資 [答案]D

      228.國際收支統(tǒng)計中,國內(nèi)子公司收到國外母公司貸款應申報在(A.直接投資項下 B.其他投資資產(chǎn)項下

      C.其他投資負債項下 D.資本賬戶項下 [答案]A

      229.國際收支統(tǒng)計中,不應申報在資本賬戶項下的是()。A.收到捐資建造學??铐?/p>

      26。)B.移民轉(zhuǎn)移支出

      C.專利所有權(quán)轉(zhuǎn)讓收入 D.境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)收入 [答案]D

      230.國際收支統(tǒng)計中,不應申報在證券投資項下的是()。A.投資境外股票 B.投資境外債券

      C.投資境外基金

      D.信托投資 [答案]D

      231.國際收支統(tǒng)計中,外國留學生收到境外匯入的學費應申報在()。A.教育、培訓項下 B.非居民境外存入款項下 C.體育、文化和娛樂服務項下

      D.接受與固定資產(chǎn)無關(guān)的捐贈項下 [答案]B

      232.銀行因結(jié)售匯業(yè)務重大違規(guī)而受到外匯局處罰,()內(nèi)不得授權(quán)新機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務;下級機構(gòu)因結(jié)售匯業(yè)務重大違規(guī)而受到外匯局處罰,上級行在()內(nèi)不得授權(quán)新機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務。

      A.一年;六個月

      B.六個月;一年

      C.六個月;三個月

      D.三個月;六個月 [答案]A

      233.開辦結(jié)售匯業(yè)務銀行機構(gòu)信息發(fā)生變化,應在正式確認后()內(nèi)到外匯局辦理變更備案。A.10個工作日

      B.15個工作日

      C.20個工作日

      D.30個工作日 [答案]C

      234.大額結(jié)售匯報備條件是:經(jīng)常項目下單筆結(jié)匯或售匯金額超過等值()的交易,同一客戶在每月內(nèi)經(jīng)常項目下累積結(jié)匯或累計售匯金額超過等值()的交易;資本項目下單筆結(jié)匯或售匯金額超過等值()的交易,同一客戶在每月內(nèi)資本項目下累積結(jié)匯或累計售匯金額超過等值()的交易。

      A.1000萬美元,2000萬美元;500萬美元,1000萬美元 B.500萬美元,1000萬美元;1000萬美元,2000萬美元 C.200萬美元,500萬美元;500萬美元,1000萬美元 D.500萬美元,1000萬美元;200萬美元,500萬美元 [答案]B 235.國際收支交易編碼采取幾位數(shù)字層次編碼法()。A.四位 B.五位 C.六位 D.七位 [答案]C 236.國際收支交易編碼共分幾大類()。

      A.6 B.8 C.10 D.12 [答案]B

      237.以下在國際收支統(tǒng)計中不屬于經(jīng)常轉(zhuǎn)移的有()。A.保險賠償 B.稅收

      C.國際組織會費 D.一年以下雇員匯款 [答案]D

      238.以下在國際收支統(tǒng)計中不屬于貨物貿(mào)易的有()。A.補償貿(mào)易 B.加工貿(mào)易 C.轉(zhuǎn)口貿(mào)易

      D.易貨貿(mào)易 [答案]C

      239.國際收支統(tǒng)計申報中,國外提供的函授課程費用應申報在()。A.差旅費項下 B.教育培訓項下

      C.體育.文化和娛樂項下

      D.其他商業(yè)服務項下 [答案]C

      240.某客戶到我行辦理美元現(xiàn)鈔兌換業(yè)務,經(jīng)辦人員應用以下哪種匯率為客戶兌換? A.中間價 B.現(xiàn)匯買入價 C.現(xiàn)匯賣出價 D.現(xiàn)鈔買入價

      [答案] D

      241.某客戶到我行辦理購匯業(yè)務,經(jīng)辦人員應用以下哪種匯率為客戶兌換? A.中間價 B.現(xiàn)匯買入價 C.現(xiàn)匯賣出價 D.現(xiàn)鈔買入價 [答案] C

      242.某客戶到我行辦理結(jié)匯業(yè)務,經(jīng)辦人員應用以下哪種匯率為客戶兌換? A.中間價 B.現(xiàn)匯買入價 C.現(xiàn)鈔賣出價

      D.現(xiàn)鈔買入價 [答案] B

      243.在國際外匯市場上,以下哪種貨幣采用間接標價法? A.日元

      B.瑞士法郎 C.加拿大元

      D.澳大利亞元 [答案]D

      244.在國際貨幣市場上,作為銀行之間拆借美元、借貸美元的參考基準利率是: A.HIBOR B.LIBOR C.SIBOR D.SHIBOR [答案] B

      245.2010年2月12日中國外匯市場日元兌人民幣開盤價為7.6048, 收盤價為7.5948,日元兌人民幣匯率下跌了()點? A.50 B.100 C.1000 D.10 [答案] B

      246.2010年2月12日中國外匯市場港幣兌人民幣開盤價為0.8787, 收盤價為0.8795,港幣兌人民幣匯率上漲了()點? A.8 B.80 C.0.8 D.800 [答案] A

      247.2010年2月4日國際外匯市場日元兌美元開盤價為90.97, 收盤價為88.95日元兌美元匯率()? A.上漲202點 B.下跌202點 C.上漲20.2點 D.下跌20.2點 [答案] A

      248.外匯指定銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務應由哪個部門核準()。A.國務院 B.財政部 C.外匯局

      D.銀監(jiān)會 [答案]C

      249.在國際收支中,判斷居民與非居民的唯一標準是()。A.交易者的國籍 B.交易者的法律歸屬

      C.交易者的地域關(guān)系 D.交易者的經(jīng)濟利益中心 [答案]D

      250.國際收支是個流量概念,它反映的內(nèi)容是以()。A.收支為基礎(chǔ) B.交易為基礎(chǔ) C.差額為基礎(chǔ)

      D.均衡為基礎(chǔ) [答案]B

      251.下列內(nèi)容那些不屬于我國居民?()。A.我國境內(nèi)的外商投資企業(yè) B.我國派駐境外的外交機構(gòu)

      C.在境外居住期不滿一年的我國留學生

      D.在我國居留期不滿一年的外國留學生 [答案]D

      252.收款人在收到涉外收入款項時,應在()時間進行申報。A.解付銀行貸記收款人賬戶當日

      B.解付銀行收到涉外收入款項的5個工作日內(nèi) C.解付銀行貸記收款人賬戶5個工作日內(nèi)

      D.轉(zhuǎn)匯銀行向解付銀行撥付涉外收入款項的5個工作日內(nèi) [答案]C

      253.付款人對外付款時,應在()時間進行申報。A.付款同時申報

      B.付款第二個工作日結(jié)束前申報 C.付款后一定時期內(nèi)申報

      D.當月結(jié)束前申報 [答案]A

      254.目前,我國實行的匯率制度是:()A.固定匯率制 B.聯(lián)系匯率制 C.有管理浮動匯率制 D.釘住匯率制 [答案] C

      255.一般情況下,我行外幣境外付款當日起息截止時間為上午10時30分的幣種是:(A.港幣 B.歐元 C.日元 D.美元 [答案] C

      256.一般情況下,我行外幣境外付款當日起息截止時間為下午4時的幣種是:()A.港幣 B.歐元 C.日元 D.美元

      [答案] A

      257.目前我國外匯儲備貨幣主要是()? A.港幣 B.歐元 C.日元 D.美元 [答案]D)258.在國際外匯市場上,以下()貨幣對匯率屬于直盤匯率? A.AUD/GBP B.RUR/CAD C.GBP/EUR D.EUR/USD [答案]D

      259.在國際外匯市場上,以下()貨幣對匯率屬于交叉盤匯率? A.AUD/GBP B.USD/CAD C.GBP/USD D.EUR/USD [答案] A

      260.貿(mào)易信貸調(diào)查采取哪種方式()。A.抽樣調(diào)查 B.普查 C.登記

      D.申報 [答案]A

      261.貿(mào)易信貸調(diào)查所針對的是()。A.服務貿(mào)易 B.貨物貿(mào)易

      C.貨物和服務貿(mào)易 D.一般貿(mào)易 [答案]B

      262.銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表指標解釋中規(guī)定,居民在境外購買房地產(chǎn)售匯計入()。A.旅游

      B.投資收益 C.其他投資

      D.投資資本金 【答案】D 263.按照我行匯率管理相關(guān)規(guī)定,對于在我行全年結(jié)售匯量300萬美元以上的客戶,分支行在超出審批權(quán)限向總行申請優(yōu)惠,須向總行提交:()A.《優(yōu)惠匯率審批表》 B.《優(yōu)惠匯率備案表》 C.《外匯資金上存利率申請書》 D.《外匯資金優(yōu)惠拆借利率申請書》

      【答案】A 264.XX公司向我行申請開立外匯賬戶,我行不能受理的開戶幣種是:()

      A.NOK B.HKD C.EUR D.JPY [答案]A

      265.負責設計和修改國際收支統(tǒng)計申報單的部門是()。A.國家外匯管理局

      B.中國人民銀行

      C.國家海關(guān)總署 D.國家統(tǒng)計局 [答案]A

      266.留存?zhèn)洳榈膰H收支申報單保存期限均為()。A.3個月 B.6個月 C.12個月

      D.24個月 [答案]D

      267.解付銀行須于收到涉外收入款項當日編制()。A.申報號碼 B.申報報表 C.申報回單

      D.申報卡片 [答案]A

      268.外匯指定銀行辦理結(jié)匯所需人民幣資金原則上應由各銀行()。A.用聯(lián)行資金解決 B.用結(jié)算資金解決

      C.用借入資金解決

      D.用自有資金解決 [答案]D

      269.付款人對外付款時,應在()時間進行申報。

      A.付款同時申報

      B.付款第二個工作日結(jié)束前申報 C.付款后一定時期內(nèi)申報 D.當月結(jié)束前申報

      【答案】A 270.國際收支交易編碼采取幾位數(shù)字層次編碼法()。

      A.四位

      B.五位 C.六位 D.七位 【答案】C 271.在國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)中基礎(chǔ)信息錄入頁面,錄入組織機構(gòu)代碼并回車,如果企業(yè)檔案已經(jīng)存在,則()。

      A.企業(yè)名稱自動顯示并且可以修改 B.企業(yè)名稱自動顯示并且不可以修改 C.企業(yè)名稱為空并且可以錄入 D.企業(yè)名稱為空并且不能錄入 【答案】B 272.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》規(guī)定:”國家對()國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制?!?/p>

      A.資本性

      B.由各類貸款產(chǎn)生的 C.由證券投資產(chǎn)生的

      D.經(jīng)常性

      【答案】D 273.目前,我國人民幣實施的匯率制度是()

      A.固定匯率制

      B.彈性匯率制

      C.有管理浮動匯率制

      D.盯住匯率制

      【答案】C 274.對單位基本情況表進行新建或修改操作時,如果經(jīng)濟類型選擇300項下,則()A.外方投資者國別可以為空

      B.外方投資者國別可以為中國大陸及港澳臺 C.常駐國家地區(qū)不能為中國

      D.外方投資者國別中不能為空,至少一項為外國(中國大陸及港澳臺除外)【答案】D 275.對()的對私涉外收入款項,實行限額申報。

      A.等值3000美元以下(含)B.等值3000美元以下(不含)C.3000美元以下

      D.3000美元以下 【答案】A 276.限額申報的主體是指()。

      A.居民個人

      B.非居民個人 C.居民機構(gòu) D.非居民機構(gòu)

      【答案】A 277.環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會的簡稱是()A.SSIFT B.SWFIT C.SWIFT D.SWITTE [答案] C

      278.()科目的損益轉(zhuǎn)入人民幣匯兌收益或匯兌損失。A.代客套匯 B.結(jié)售匯 C.經(jīng)營套匯 D.外匯調(diào)整

      [答案] B

      279.可自由兌換貨幣是指在國際上()兌換成另一種可自由兌換貨幣或用以采購、儲藏的貨幣。A.按一定條件 B.受一定約束 C.不能隨時 D.隨時 [答案] D

      280.我行外匯業(yè)務中間業(yè)務收入包括()。A.押匯利息收入 B.貸款利息收入 C.存放同業(yè)收入 D.結(jié)售匯收入

      [答案]D

      281.外幣利率備案表中的平均利率是指()。A.(最高利率+最低利率)/2 B.算術(shù)平均利率

      C.以金額為權(quán)數(shù)計算的加權(quán)平均利率 D.客戶存貸款實際利率 [答案] C

      282.人民銀行規(guī)定商業(yè)銀行除美元、港幣外其他幣種存款折算成()繳存外匯存款準備金: A.歐元 B.港幣 C.美元

      D.日元 [答案] C

      283.人民銀行規(guī)定商業(yè)銀行除美元、港幣外其他幣種存款按照()匯率折算成美元繳存外匯存款準備金:

      A.當日人民銀行公布美元中間價 B.當日銀行美元中間價 C.各幣種對美元折算率 D.當日銀行美元基準價 [答案] C

      284.根據(jù)我行外匯存款準備金管理規(guī)定,總行對扣劃各分支行的外匯存款準備金: A.計息 B.不計息 C.按季結(jié)息 D.按月結(jié)息

      [答案] B

      285.我行的掛牌匯價實行(),在一個營業(yè)日內(nèi)我行將根據(jù)外匯市場變動情況以及我行頭寸情況進行調(diào)整: A.一日一價 B.一日多價 C.一日兩價 D.一日三價

      [答案] B

      286.按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定,銀行對客戶掛牌的美元兌人民幣現(xiàn)鈔賣出價與買入價之差不得超過美元交易中間價的()。A.1% B.3% C.4% D.5% 34 [答案] C

      287.按我行外匯資金業(yè)務管理規(guī)定,分行有臨時性資金需求,可向總行申請拆借短期資金,短期資金拆借期限不超過: A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

      [答案] D

      288.按我行外匯資金業(yè)務管理規(guī)定,分行有富余資金,可向總行申請()業(yè)務: A.定期存放 B.短期拆借 C.存放同業(yè) D.同業(yè)拆借 [答案] A

      289.客戶在我行辦理結(jié)售匯業(yè)務,符合一定條件可向我行申請(A.匯率優(yōu)惠 B.利率優(yōu)惠 C.手續(xù)費減免 D.辦理遠期

      [答案] A

      290.實行優(yōu)惠匯率的業(yè)務,分支行在辦理結(jié)售匯時須使用(A.手工輸入 B.系統(tǒng)內(nèi)匯率 C.單筆詢價 D.初始匯率

      [答案] B

      291.中國外匯交易中心設在()。A.廣州 B.北京 C.香港 D.上海 [答案] D 292.請指出下列之中不屬于匯款主要方式的是()。A.電匯 B.信匯 C.電傳 D.票匯

      [答案] C 293.我行的SWIFT代碼是:()。A.DLCBCNBD B.ICBCCNBJ C.FJIBCNBA D.BKCHHKHH [答案] A 35))匯率。294.香港同業(yè)拆借利率縮寫為:()。A.LIBOR B.SHIBOR C.SIBOR D.HIBOR [答案] D 295.SWIFT MT103電文中以下項目不是必輸項()。A.匯款人50K B.中間行56 C.收款行57 D.費用方式71A [答案] B 296.銀行在為進口單位辦理付匯或開立信用證前,需通過()查詢名錄信息,對不在名錄的進口單位,不得直接為其辦理進口付匯業(yè)務。A.外匯賬戶信息交互平臺系統(tǒng) B.國際結(jié)算系統(tǒng)

      C.貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng) D.貿(mào)易收付匯核查系統(tǒng) [答案] D 297.開立經(jīng)常項目外匯賬戶應通過()查詢境內(nèi)機構(gòu)是否在開戶地外匯局進行基本信息登記。A.直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng) B.國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)

      C.外匯賬戶信息交互平臺系統(tǒng) D.國際結(jié)算系統(tǒng) [答案] C 298.貿(mào)易方式代碼()為一般貿(mào)易,是貨物貿(mào)易進口付匯中最常見的貿(mào)易方式。A.0110 B.0111 C.1110 D.0101 [答案] A 299.“B類進口單位”單筆預付貨款金額超過等值()萬美元的,需提供經(jīng)銀行核對密押的外方銀行出具的預付貨款保函。A.3 B.4 C.5 D.10 [答案] C 300.延期付匯是指付匯日期晚于實際進口報關(guān)日期()(不含)天以上。A.60 B.90 C.120 D.30 [答案] B 36 301.延期付匯需通過()進行合同登記和付款登記。A.貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng) B.直投系統(tǒng)

      C.金宏系統(tǒng)(ASONE)D.外匯賬戶信息交互平臺系統(tǒng)

      [答案] A 302.匯出匯款手續(xù)費按匯款金額的0.1%計收,每筆最低人民幣()元,最高人民幣()元。

      A.100,1000 B.50,1000 C.50,2000 D.100, 2000 [答案] B 303.境外匯款申請書()作為合規(guī)性材料歸檔保管。A.第一聯(lián) B.第二聯(lián)

      C.第四聯(lián) D.第五聯(lián) [答案] D 304.“C類進口單位”在對外付匯時,只能以()方式進行付匯。A.預付貨款 B.貨到付款

      C.信用證付匯 D.托收 [答案] B 305.賬戶行是()在各貨幣發(fā)行國的主要清算銀行開立的相應的清算賬戶的銀行。A.支行

      B.分行清算

      C.分行國際業(yè)務部 D.總行

      [答案] D 306.下列()不屬于收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移支出。A.僑民匯出匯款 B.辦公經(jīng)費支出 C.保險賠償支出

      D.移居國外的轉(zhuǎn)移支出 [答案] B 307.還貸資金進入專用賬戶的時間不得超過貸款到期日或?qū)嶋H償還日前()個工作日。A.3 B.4 C.5 D.6 [答案] C 308.資本金賬戶開立后不需在“直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng)”中錄入的相關(guān)信息是()。

      A.企業(yè)名稱 B.賬號 C.幣種 D.開戶日期 [答案] A 309.收款人在收到涉外收入款項時,應在()時間進行申報。

      A.解付銀行貸記收款人賬戶當日

      B.解付銀行收到涉外收入款項的5個工作日內(nèi) C.解付銀行貸記收款人賬戶5個工作日內(nèi)

      D.轉(zhuǎn)匯銀行向解付銀行撥付涉外收入款項的5個工作日內(nèi) 【答案】C 310.()的定義是:沒有指定的付款人和付款地點,由大銀行、大旅行社發(fā)行的固定金額.專供旅行者使用的一種支付工具。A.支票 B.銀行本票 C.銀行承兌匯票

      D.旅行支票 [答案] D 311.()是整套單據(jù)的中心,其他單據(jù)都以此為依據(jù)。A.發(fā)票

      B.提單

      C.裝箱單 D.保險單 [答案] A 312.企業(yè)的待核查賬戶中的資金可用于()。A.轉(zhuǎn)入企業(yè)經(jīng)常項目賬戶

      B.轉(zhuǎn)入企業(yè)在他行的待核查賬戶 C.直接對外支付貨款 D.轉(zhuǎn)入企業(yè)資本金賬戶 [答案] D 313.對于境內(nèi)機構(gòu)資本項目外匯賬戶超限額的,經(jīng)辦機構(gòu)不得辦理入賬;對于外商投資企業(yè)資本金賬戶,該賬戶的()不得超出外匯局核定的限額(不含資本金利息部分及轉(zhuǎn)回的定期存款)。A.借方累計余額 B.貸方累計余額

      C.借方累計發(fā)生額 D.貸方累計發(fā)生額 [答案] D 314.對現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定,金額在等值()美元以下的服務貿(mào)易項目售付匯,境內(nèi)機構(gòu)可憑相關(guān)單證直接到外匯指定銀行辦理。A.5萬(含5萬)B.10萬(含10萬)C.10萬(不含10萬)D.5萬(不含5萬)[答案] B 38 315.憑外匯局的核準件,經(jīng)辦銀行可以為一個企業(yè)開立()個不同幣別的資本金賬戶。A.1 B.2 C.5 D.多

      [答案] D 316.下列內(nèi)容那些不屬于我國居民?()。A.我國境內(nèi)的外商投資企業(yè) B.我國派駐境外的外交機構(gòu)

      C.在境外居住期不滿一年的我國留學生 D.在我國居留期不滿一年的外國留學生 [答案] D 317.企業(yè)的涉外收款項,應當在()個工作日內(nèi)提交收入申報單。A.5

      B.3

      C.10

      D.20 [答案] A 318.對于實行總額管理的個人結(jié)匯和購匯,總額分別為()。A.3萬美元 B.5萬美元

      C.10萬美元 D.6萬美元 [答案] B 319.下列在新政策中不實行總額管理的項目是()。A.境內(nèi)個人結(jié)匯 B.境外個人結(jié)匯

      C.境內(nèi)個人購匯 D.境外個人購匯 [答案] D 320.外商投資企業(yè)不包括在中國境內(nèi)設立的()。A.中外合資經(jīng)營企業(yè) B.中外合作經(jīng)營企業(yè) C.外資企業(yè)

      D.境內(nèi)中資企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓后的企業(yè) [答案] D

      321.中國電子口岸出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)于()起在全國范圍內(nèi)正式運行。A.2008年7月14日 B.2008年8月4日

      C.2008年10月1日 D.2008年11月15日

      【答案】A 322.當出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)生全面性系統(tǒng)故障并導致系統(tǒng)癱瘓的,由國家外匯管理局啟動應急預案。各營業(yè)機構(gòu)應自系統(tǒng)恢復正常后的()個工作日,使用IC卡按照“結(jié)匯/劃出未核查臺賬” 39 進行聯(lián)網(wǎng)核查并核注。A.1 B.3 C.5 D.10 【答案】C 323.按規(guī)定,各營業(yè)機構(gòu)應在()為收款單位出具出口收匯核銷專用聯(lián)。A.收到款項劃入待核查賬戶后

      B.劃入待核查賬戶并為企業(yè)辦理結(jié)匯或劃出后 C.從核查賬戶劃入經(jīng)常項目外匯賬戶 D.以上說法均不正確 【答案】B 324.對于等值()萬美元(含)以下企業(yè)備用金結(jié)匯的,企業(yè)無需提交結(jié)匯后人民幣資金用途證明和對外支付相關(guān)憑證。A.1 B.3 C.5 D.20 【答案】C 325.自2009年1月1日起,境內(nèi)機構(gòu)和個人向境外單筆支付等值()萬美元以上,應向主管稅務機關(guān)申請辦理《服務貿(mào)易、收益、經(jīng)常轉(zhuǎn)移和部分資本項目對外支付稅務證明》 A.1 B.3 C.5 D.20 【答案】B 326.境外匯款申請書中71A國內(nèi)外費用承擔欄位,表示發(fā)報行的費用由匯款人承擔,收報行的費用由收款人承擔的方法是()A.BEN B.SHA C.OUR D.ACC 【答案】B 327.新加坡銀行同業(yè)拆借利率的英文簡寫方式是:()A.LIBOR B.SIBOR C.HIBOR D.SHIBOR 【答案】B 328.境內(nèi)銀行為境外機構(gòu)開立外匯賬戶時,應當在外匯賬戶前同意標示()A.NON B.NRA C.FOR D.NEC 40 【答案】B 329.外匯局直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng)中銀行核準類信息反饋業(yè)務包括:()A.非資本金賬戶開戶核準 B.銀行正常關(guān)戶備案

      C.非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)(商品房項下)結(jié)匯 D.資本金賬戶流入登記 【答案】A 330.外匯指定銀行為境內(nèi)機構(gòu)辦理境外直接投資資金,()金額不得超過該境內(nèi)機構(gòu)事先已經(jīng)外匯局在相關(guān)業(yè)務系統(tǒng)中登記的境外直接投資外匯資金總額。A.單筆匯回 B.匯回累計 C.單筆匯出 D.匯出累計 【答案】D 331.自2008年10月1日起,外匯指定銀行收到企業(yè)進口貨到付款項下對外付匯申請時,如進口報關(guān)單注明的海關(guān)()在2008年10月1日之后,且該筆進口報關(guān)單項下申請付匯日期晚于海關(guān)簽發(fā)日期超過90天以上的,應先登陸貿(mào)易信貸系統(tǒng)查詢該筆進口報關(guān)單。A.裝運日期 B.進口日期 C.申報日期 D.簽發(fā)日期

      【答案】D 332.外匯指定銀行()為企業(yè)資產(chǎn)變現(xiàn)外匯帳戶資金入帳。A.可以自行

      B.憑中國人民銀行出具的核準件 C.憑銀監(jiān)會出具的核準件 D.憑外匯局出具的核準件

      【答案】D 333.境內(nèi)企業(yè)向境外企業(yè)境內(nèi)外匯帳戶支付貨款,()提交到外管。A.無單據(jù)

      B.境內(nèi)企業(yè)填寫的境外匯款申請書

      C.境內(nèi)企業(yè)填寫的境內(nèi)匯款申請書 D.境外企業(yè)填寫的收入申報單 【答案】B 334.企業(yè)對外支付境外代表處的經(jīng)費,不需要出示的材料有()A.書面申請

      B.主管部門批準設立該機構(gòu)的批準文件

      C.經(jīng)費預算書

      D.完稅憑證

      【答案】D 335.下列在新政策中不實行總額管理的項目是()A.境內(nèi)個人結(jié)匯 B境外個人結(jié)匯

      C.境內(nèi)個人購匯

      D.境外個人購匯

      【答案】D 336.境外個人經(jīng)常項目外匯匯出境外,手持外幣現(xiàn)鈔匯出,當日累計等值()美元以下(含)的憑本人有效身份證件辦理。A.5000 B.10000 C.50000

      D.1000 【答案】B 337.在錄入基礎(chǔ)信息時,收入款金額和結(jié)匯金額、現(xiàn)匯金額和其它金額的關(guān)系是()A.沒有關(guān)系

      B.收入款金額等于結(jié)匯金額.現(xiàn)匯金額和其它金額之和 C.收入款金額不應小于結(jié)匯金額.現(xiàn)匯金額和其它金額之和 D.收入款金額不應大于結(jié)匯金額.現(xiàn)匯金額和其它金額之和

      【答案】C 338.如果當前基礎(chǔ)信息的數(shù)據(jù)接口維護方式為“全接口”并且已生效,那么()A.可以通過手工錄入修改以前接口導入的數(shù)據(jù) B.可以通過接口導入修改以前手工錄入的數(shù)據(jù) C.可以通過手工錄入修改以前手工錄入的數(shù)據(jù) D.不能通過接口導入修改以前接口導入的數(shù)據(jù) 【答案】B 339.如果已經(jīng)申報的申報單進行基礎(chǔ)信息關(guān)鍵要素的修改,計算逾期到期日時需要從()算起。A.當前日期 B.收付匯日期

      C.申報單號中的日期 D.保持原逾期到期日不變 【答案】A 340.對單位基本情況表進行新建或修改操作時,如果經(jīng)濟類型選擇300項下,則()A.外方投資者國別可以為空

      B.外方投資者國別可以為中國大陸及港澳臺

      C.常駐國家地區(qū)不能為空

      D.外方投資者國別不能為空,至少一項為外國(中國大陸及港澳臺除外)【答案】D 341.在下列何種狀態(tài)下,銀行可以修改單位基本情況表關(guān)鍵要素。()A.待核查 B.已核查

      C.待核查和已核查 D.任何狀態(tài)下都不能修改 【答案】A 342.在國際收支報表中,經(jīng)常項目不包括()A.證券投資 B.貿(mào)易收支 C.勞務收支 D.單方面轉(zhuǎn)移

      【答案】A 343.銀行業(yè)務操作員可以查詢的申報數(shù)據(jù)的范圍是()A.僅在本銀行網(wǎng)點發(fā)生的申報業(yè)務 B.所轄銀行網(wǎng)點發(fā)生的業(yè)務

      C.本銀行網(wǎng)點和所轄銀行網(wǎng)點發(fā)生的業(yè)務 D.沒有限制 【答案】A 344.以下哪些業(yè)務不可以辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)()A.同一企業(yè)不同性質(zhì)外匯賬戶之間劃轉(zhuǎn) B.代理進出口項下貨款劃轉(zhuǎn)

      C.進出口項下涉外運費及保險費支付 D.深加工結(jié)轉(zhuǎn)(轉(zhuǎn)廠)付匯 【答案】A 345.MT202報文的含義是()A.一般金融機構(gòu)頭寸調(diào)撥 B.跟單信用證的簽發(fā)

      C.托收行修改托收指示 D.信用證不符點通知電文 【答案】A 346.甲企業(yè)在我行辦理一筆100萬美元的結(jié)匯業(yè)務,辦理時的現(xiàn)匯買入價是6.8189,甲企業(yè)要求優(yōu)惠100個點,那么優(yōu)惠后的牌價應該是()A.6.8199

      B.6.8289 C.6.9189 D.7.8189 【答案】B 347.在做客戶身份識別時,金融機構(gòu)應當勤勉盡責,建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循()的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶.業(yè)務關(guān)系或者交易,采取相應的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.了解你的客戶 B.保密

      C.為客戶服務 D.銀行利益最大化 【答案】A 348.下列情況,金融機構(gòu)可以不報告可疑的是()

      A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符

      B.提前償還貸款,與其財務狀況明顯不符

      C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

      D.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后,在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外,與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符

      【答案】C 349.金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi),可疑交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu),及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易 43 報告。

      A.5 5 B.5 10 C.10 5 D.10 10 【答案】B 350.下列不屬于海關(guān)實行封閉管理的特殊監(jiān)管區(qū)域的是()A.出口加工區(qū) B.保稅物流園區(qū) C.綜合保稅區(qū) D.高新技術(shù)開發(fā)區(qū) 【答案】D 351.辦理客戶經(jīng)常項目開戶手續(xù)時,通過外匯賬戶信息查詢,如境內(nèi)機構(gòu)的客戶基本信息未登記,或登記的信息與實際情況不一致時,應()。A.可以為其辦理開戶手續(xù),只要通知境內(nèi)機構(gòu)到開戶地外匯局辦理基本信息登記或變更手續(xù)即可。B.不得為其辦理開戶手續(xù),同時通知境內(nèi)機構(gòu)到開戶地外匯局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。C.可以為其辦理開戶手續(xù),只要通知境內(nèi)機構(gòu)到總行外匯局辦理基本信息登記或變更手續(xù)即可。D.不得為其辦理開戶手續(xù),同時通知境內(nèi)機構(gòu)到總行外匯局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。[答案]B 352.出口收匯待核查賬戶納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng),代碼為()。A.1101 B.1102 C.1201 D.1202 [答案]A 353.我行為企業(yè)開戶后,應于()按照外匯賬戶管理信息系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)的要求將相關(guān)數(shù)據(jù)及時報送外管局。A.當日 B.次日

      C.3個工作日內(nèi) D.5個工作日內(nèi) [答案]B 354.資本項目下的售付匯業(yè)務均需由()核準后,方可辦理售匯并對外支付 A.國家外匯管理局 B.中國人民銀行 C.銀監(jiān)局 [答案]A 355.境內(nèi)機構(gòu)單筆提取不超過等值()美元的現(xiàn)鈔,銀行憑有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)辦理。A.一萬 B.三萬 C.五萬

      D.十萬 [答案]A 356.外匯賬戶開立,客戶預留的身份證件,要通過()對客戶的身份進行核查,并打印結(jié)果與身份 44 證復印件一同歸檔保管。A.直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng) B.聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng) C.外匯賬戶信息交互平臺 D.貿(mào)易收付匯核查系統(tǒng)

      [答案]B 357.金融機構(gòu)標識碼,是唯一標識金融機構(gòu)總行及其分支機構(gòu)的代碼,每個總行或分支機構(gòu)均擁有一個唯一的12位金融機構(gòu)標識碼,共12位,第7至10位為()A.國家代碼 B.地區(qū)代碼 C.金融機構(gòu)代碼

      D.該地區(qū)金融機構(gòu)順序碼

      [答案]C 358.外匯業(yè)務人員、國際收支申報業(yè)務人員應于月后()個工作日內(nèi)將上月的《涉外收入申報單》、《境外匯款申請書》的“銀行留存聯(lián)”、“外匯局留存聯(lián)”按種類分別裝訂成冊,并加具封面并加蓋經(jīng)辦行公章。A.4日 B.5日 C.6日 D.7日 [答案]B 359.對于境內(nèi)居民個人金額在等值()的涉外收入款項(涉及貿(mào)易出口收匯.機構(gòu)申報主體.非居民項下的涉外收入款項除外)實行限額申報,即收款人可免填寫《涉外收入申報單》。實行限額申報的涉外收入款項只需報送基礎(chǔ)信息,無須報送申報信息、核銷信息。A.1000美元以下(含)B.3000美元以下(含)C.5000美元以下(含)

      D.10000美元以下(含)[答案]B 360.機構(gòu)申報主體未在()個工作日內(nèi)按規(guī)定辦理涉外收入申報情節(jié)嚴重的,各分支行所在地外匯局應以書面形式對該機構(gòu)申報主體實行“不申報、不解付”的特殊處理措施。A.3 B.4 C.5 D.7 [答案]C 361.申報人員發(fā)現(xiàn)所辦理的涉外收付款項申報數(shù)據(jù)有誤,可根據(jù)規(guī)定的幾種情況在我行“新版涉外收支申報系統(tǒng)”中修改,并將修改后的電子數(shù)據(jù)經(jīng)總行導入國家外匯管理局“國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)(銀行版)”。申報人員的正確做法是:()A.修改電子申報數(shù)據(jù),確保電子數(shù)據(jù)信息的準確性。B.修改紙制申報憑證,確保紙制申報單信息的準確性。

      C.先修改電子申報數(shù)據(jù),而后修改紙制申報憑證,確保電子數(shù)據(jù)與紙制申報單信息的一致性。

      D.修改電子申報數(shù)據(jù)的同時要同步修改紙制申報憑證,確保電子數(shù)據(jù)與紙制申報單信息的一致性。[答案]D 45 362.在國際收支申報中,涉外收入在()個工作日申報,對外付款單當日申報。A.1 B.3 C.5 D.7 [答案]C 363.填寫涉外收付款申報數(shù)據(jù)時,若申報主體是中國居民個人,收/付款人名稱必須以()填寫 A.中文

      B.大寫英文 C.中文或大寫英文 D.中文且大寫英文 [答案]A 364.填寫涉外收付款申報數(shù)據(jù)時,若申報主體是境內(nèi)非居民個人,收/付款人名稱可填寫(),且交易附言中必須寫明“非居民從境外收款/非居民向境外付款”字樣。A.中文

      B.大寫英文 C.中文或大寫英文 D.中文且大寫英文 [答案]C 365.國際收支申報中,基礎(chǔ)信息、申報信息、核銷信息間的關(guān)系:每筆申報數(shù)據(jù)先有基礎(chǔ)信息,后有申報或核銷信息。原則上對涉外貿(mào)易收付款申報時,應有()信息,且申報信息中()“是否進/出口核銷項下付/收匯”項。A.基礎(chǔ)、申報;不必選中 B.基礎(chǔ)、申報;必須選中

      C.基礎(chǔ)、申報、核銷;不必選中 D.基礎(chǔ)、申報、核銷;必須選中 [答案]D 366.國際收支申報中,基礎(chǔ)信息、申報信息、核銷信息間的關(guān)系:每筆申報數(shù)據(jù)先有基礎(chǔ)信息,后有申報或核銷信息。對境內(nèi)核銷項下收付款申報時,原則上應有()信息,且核銷信息中()“是否進/出口核銷項下付/收匯”項。A.基礎(chǔ)、申報;不必選中 B.基礎(chǔ)、核銷;必須選中 C.基礎(chǔ)、申報、核銷;不必選中 D.基礎(chǔ)、申報、核銷;必須選中

      [答案]B 367.申報人員應于每月后()個工作日內(nèi)完成“國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)(銀行版)”電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)申報單信息一致性核查以及對紙質(zhì)申報單信息完整性、準確性、規(guī)范性核查,保證申報數(shù)據(jù)準確性。A.1 B.3 C.5 D.7 [答案]B 368.以下資本項目不得結(jié)匯的有:()

      A.對于2007年6月1日以前取得地方商務主管部門批準證書但未通過商務部備案的外商投資房地產(chǎn) 46 企業(yè)。

      B.中資企業(yè)借入的國際商業(yè)貸款 C.出口押匯的國內(nèi)外匯貸款 D.境外個人購買境內(nèi)商品房 [答案]B 369.出口項下的傭金,單筆不超過合同總金額(),或者雖超過這一比例但未超過等值()萬美元,各經(jīng)辦行憑出口合同或傭金協(xié)議、發(fā)票、結(jié)匯水單或收賬通知并在確認出口單位收匯金額與發(fā)票金額相符后方可辦理售付匯,若超過上述比例和金額的傭金售付匯,各經(jīng)辦行需憑外匯局的核準件辦理。A.10% 5 B.10% 10 C.15% 5 D.15% 10 [答案]B 370.非貿(mào)易項下售匯及付匯,對境外機構(gòu)支付等值()、對境外個人支付等值()的服務貿(mào)易項下費用,憑合同(協(xié)議)或發(fā)票(支付通知)直接辦理。

      A.5萬美元以下(含5萬美元)3千美元以下(含3千美元)B.5萬美元以下(含5萬美元)5千美元以下(含5千美元)C.10萬美元以下(含10萬美元)3千美元以下(含3千美元)D.10萬美元以下(含10萬美元)5千美元以下(含5千美元)[答案]B 371.保稅區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)付匯時無法提供相關(guān)憑證和商業(yè)單據(jù),應在付匯后()天內(nèi)按規(guī)定向付匯銀行提供,由付匯銀行按規(guī)定辦理核注結(jié)案及簽注手續(xù),并留存?zhèn)洳?。未在?guī)定時間提供的付匯銀行應在每季度結(jié)束后3個工作日內(nèi)上報該注冊地外匯局。A.30 B.45 C.60 D.90 [答案]D 372.境內(nèi)機構(gòu)單筆提取不超過等值一萬美元的現(xiàn)鈔,銀行憑有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)辦理。等值()的現(xiàn)鈔提取或支付,銀行憑外匯局核準件辦理。對于貿(mào)易項下銀行匯路暢通的付匯,銀行原則上不得辦理支付外幣現(xiàn)鈔。

      A.五千美元以上(含五千美元)B.一萬美元以上(含一萬美元)C.十萬美元以上(含十萬美元)

      D.五十萬美元以上(含五十萬美元)[答案]B 373.境內(nèi)機構(gòu)單筆提取等值()的現(xiàn)鈔提取或支付,銀行憑外匯局核準件辦理。對于貿(mào)易項下銀行匯路暢通的付匯,銀行原則上不得辦理支付外幣現(xiàn)鈔。A.五千美元以上(含五千美元)B.一萬美元以上(含一萬美元)C.十萬美元以上(含十萬美元)

      D.五十萬美元以上(含五十萬美元)[答案]B 47 374.經(jīng)辦行在辦理外匯資本金結(jié)匯時,對于結(jié)匯金額()以下的,由經(jīng)辦人員.部門經(jīng)理二級簽字后方可辦理;對于結(jié)匯金額()以上的,由經(jīng)辦員.部門經(jīng)理.主管行長三級簽字后方可辦理。A.10萬美元 10萬美元(含10萬美元)B.10萬美元(含20萬美元)10萬美元

      C.20萬美元 20萬美元(含20萬美元)D.20萬美元(含20萬美元)20萬美元 [答案]C 375.可以全部結(jié)匯的非貿(mào)易收匯的不包括:()。A.海關(guān)監(jiān)管下境內(nèi)經(jīng)營免稅商品收入的外匯

      B.土地使用權(quán)、著作權(quán)、商標權(quán)、專利權(quán)、非專利技術(shù)、商譽等無形資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓收入的外匯 C.免稅品公司經(jīng)營免稅商品收入的外匯

      D.出租房地產(chǎn)和其他外匯資產(chǎn)收入的外匯,憑租賃合同和出租管理部門的證明 [答案]C 376.可以保留的非貿(mào)易收匯不包括:()。

      A.外國駐華使領(lǐng)館.國際組織及其他境外法人駐華機構(gòu)的外匯 B.居民個人及來華人員的外匯

      C.對外索賠收入的外匯.退回的外匯保證金等

      D.捐贈.資助及援助合同規(guī)定用于境外支付的外匯,經(jīng)外匯局批準后方可保留 [答案]C 377.結(jié)匯是外匯收入所有者將外匯賣給外匯指定銀行,外匯指定銀行根據(jù)交易行為發(fā)生之日的人民幣匯率()付給等值人民幣的行為。A.匯買價 B.匯賣價 C.中間價

      D.匯買價/鈔買價

      [答案]D 378.售匯是外匯指定銀行將外匯賣給外匯使用者,并根據(jù)交易行為發(fā)生之日的人民幣匯率()收取等值人民幣的行為。A.匯買價 B.匯賣價 C.中間價

      D.匯買價/鈔買價

      [答案]B 379.辦理結(jié)匯的原則是:居民個人和居民機構(gòu)辦理結(jié)匯按()。A.外匯資金來源 B.外匯資金用途 C.人民幣資金來源 D.人民幣資金用途 [答案] A 380.辦理售匯的原則是:居民個人和居民機構(gòu)辦理售匯按(),并根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表指標解釋確定統(tǒng)計項目的具體歸屬。A.外匯資金來源 B.外匯資金用途 C.人民幣資金來源

      D.人民幣資金來源

      [答案]B 381.留存?zhèn)洳榈膰H收支申報單保存期限均為()。A.3個月 B.6個月 C.12個月 D.24個月

      【答案】D 382.待核查賬戶納入外匯賬戶管理信息系統(tǒng),代碼為()A.1100 B.1101 C.2206 D.2260 【答案】B 383.在日常外匯賬戶管理信息系統(tǒng)進行賬戶信息維護過程中,要注意區(qū)分跨境交易和境內(nèi)交易,其中涉及臺灣款項的交易國別/地區(qū)代碼應填寫()代碼。A.CTN B.CHN C.CNY D.TWN 【答案】D 384.下列()業(yè)務,需要進行出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查。A.按照貨物貿(mào)易申報的軟件出口項下收匯 B.按照服務貿(mào)易申報的軟件出口項下收匯

      C.貿(mào)易收匯中入賬前已被銀行扣除的小額銀行費用 D.企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶中外匯的退匯 【答案】A 385.關(guān)于出口收匯核銷專用聯(lián)的出具不正確的是:()

      A.銀行應在按規(guī)定進行聯(lián)網(wǎng)核查并為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出后,為企業(yè)出具出口收匯核銷專用聯(lián);

      B.一筆出口收匯可分次出具出口收匯核銷專用聯(lián); C.按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯,銀行不得為收匯單位出具出口收匯核銷專用聯(lián); D.核銷專用聯(lián)應當與涉外收入申報號一一對應?!敬鸢浮緽 386.大額結(jié)售匯報備條件是:經(jīng)常項目下單筆結(jié)匯或售匯金額超過等值()的交易,同一客戶在每月內(nèi)經(jīng)常項目下累積結(jié)匯或累計售匯金額超過等值()的交易;資本項目下單筆結(jié)匯或售匯金額超過等值()的交易,同一客戶在每月內(nèi)資本項目下累積結(jié)匯或累計售匯金額超過等值()的交易。

      A.1000萬美元,2000萬美元;500萬美元,1000萬美元 B.500萬美元,1000萬美元;1000萬美元,2000萬美元 C.200萬美元,500萬美元;500萬美元,1000萬美元

      D.500萬美元,1000萬美元;200萬美元,500萬美元 【答案】B 387.企業(yè)要求購匯付款時,在審核其提供的材料合規(guī)后,應采用()外匯牌價,為企業(yè)辦理該業(yè) 49 務。

      A.中間價 B.鈔買價 C.匯賣價 D.匯買價 E.基準價 【答案】C 388.銀行買入現(xiàn)匯,采用的公式()A.買入外幣現(xiàn)匯×當日匯買價 B.買入外幣現(xiàn)鈔×當日鈔買價 C.買入外幣現(xiàn)匯×當日鈔買價 D.買入外幣現(xiàn)鈔×當日匯買價

      【答案】A 389.根據(jù)《結(jié)匯.售匯及付匯管理規(guī)定》:跟單信用證/保函方式和跟單托收方式結(jié)算的貿(mào)易進口,核銷時必須憑()辦理。A.副本進口貨物報關(guān)單 B.正本進口貨物報關(guān)單 C.信用證要求的有效單據(jù) D.進口合同

      【答案】B 390.根據(jù)《貨物貿(mào)易進口付匯管理改革試點辦法實施細則》(匯發(fā)[2010]14號)規(guī)定,銀行為進口單位辦理付匯手續(xù)時,以下說法不正確的是:()A.以信用證方式結(jié)算的,審查進口合同、開證申請書 B.以托收方式結(jié)算的,審查進口合同、《對外付款/承兌通知書》、《境內(nèi)付款/承兌通知書》 C.以貨到付款方式結(jié)算的,審查進口合同、進口貨物報關(guān)單

      D.境外承包工程項下對外支付貿(mào)易貨款的,除依據(jù)不同結(jié)算方式審查外,還需審查工程承包協(xié)議、工程承包資質(zhì)證明等?!敬鸢浮緾 391.客戶辦理一筆200萬港幣的匯款業(yè)務,我行收取費用總計為()A.港幣2150元 B.人民幣2150元

      C.港幣2080元 D.人民幣1080元 【答案】D 392.一般情況下,我行()境外付款在本工作日18:00之前,均可當日起息。A.美元和港幣 B.美元和歐元

      C.美元和日元 D.美元以外的任何幣種

      【答案】B 393.為外商投資企業(yè)開立資本項目外匯賬戶時,要在()查詢資本項目外匯業(yè)務開戶核準件。A.直投系統(tǒng) B.外匯賬戶交互平臺 C.國際收支申報

      第三篇:銀行外匯從業(yè)人員資格考試題庫(僅供參考)

      外匯從業(yè)人員上崗資格考試題庫(供參考)

      一、單項選擇題

      1、新的《中華人民共和國外匯管理條例》自(D)起執(zhí)行。A、1996年1月29日 B、1997年1月14日 C、2008年8月1日 D、2008年8月5日

      2、違反規(guī)定攜帶外匯出入境的,由外匯管理機關(guān)給予警告,可以處違法金額(B)以下的罰款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關(guān)予以處罰的,從其規(guī)定。

      A、10% B、20% C、30% D、40%

      3、國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備,遵循(B)的原則。

      A、流動、安全、增值 B、安全、流動、增值 C、流動、增值、安全

      4、外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正、(C)的原則。

      A、透明 B、等價交換 C、誠實信用

      5、境內(nèi)個人,是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿(B)的外國人,外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。

      A、6個月 B、1年 C、2年

      6、國際收支統(tǒng)計申報實行(C)的原則。

      A、間接申報與直接申報相結(jié)合B、逐筆申報與定期申報相結(jié)合C、交易主體申報

      7、涉外收入申報單(對公單位)填報要求規(guī)定了涉外收入款之

      間的平衡關(guān)系是:(A)

      A、收入款金額≥結(jié)匯金額+現(xiàn)匯金額+其他金額 B、收入款金額=結(jié)匯金額+現(xiàn)匯金額+其他金額 C、收入款金額=結(jié)匯金額+現(xiàn)匯金額

      8、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計月報的報送時間為月后(C)天內(nèi),若當月(C)天恰逢周日,月報上報時間順延半天,否則不順延。

      A、3

      B、4

      C、5

      D、6

      9、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計基本原則中,居民個人和居民機構(gòu)辦理結(jié)匯按(D),并根據(jù)指標解釋確定統(tǒng)計項目的具體歸屬。

      A、外匯資金用途

      B、外匯資金使用范圍

      C、外匯資金用途或者來源

      D、外匯資金來源

      10、從境外收到款項后將收入款項貸記收款人賬戶的銀行稱為(B)。

      A、境內(nèi)銀行

      B、解付銀行 C、結(jié)匯中轉(zhuǎn)行 D、不結(jié)匯中轉(zhuǎn)行

      11、境內(nèi)銀行和申報主體應妥善留存紙質(zhì)《單位基本情況表》備查,留存期限至少為(B)。

      A、一年

      B、二年

      C、三年

      D、五年

      12、收到境外款項的申報主體,應在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日起(A)個工作日內(nèi)辦理該款項的申報。

      A、兩

      B、五

      C、十

      D、十五

      13、申報主體采用信用證、保函、托收及其他國際結(jié)算方式辦理對外匯付款業(yè)務時,應當使用(B)。

      A、境外匯款申請書

      B、對外付款/承兌通知書

      C、對外付款日結(jié)單

      14、國際收支申報號碼共計(B)位。A、24

      B、22

      C、18

      D、21

      15、在收到行政處罰決定書后,逾期不繳納罰沒款的,每日按罰沒款數(shù)額的(B)加處罰款。

      A、2%

      B、3%

      C、4%

      D、5%

      16、給予法人或者其他組織等值(C)萬元人民幣以上罰款的,應當告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利。

      A、10

      B、50

      C、100

      D、200

      17、以下哪個部門負責對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理。(C)

      A中國人民銀行 B金融業(yè)監(jiān)督管理部門 C外匯管理部門

      18、金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的,應當經(jīng)(C)批準。

      A中國人民銀行 B金融業(yè)監(jiān)督管理部門 C外匯管理部門

      19、有違反規(guī)定以外匯收付應當以人民幣收付的款項,或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)騙購外匯等非法套匯行為的,由外匯管理機關(guān)責令對非法套匯資金予以回兌,處非法套匯金額(C)以下的罰款;情節(jié)嚴重的,處非法套匯金額(C)以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      A 20% B 25% C 30% D 40%

      20、違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的,由外匯管理機關(guān)責令改正,處違法金額(C)以下的罰款;情節(jié)嚴重的,處違法金額(C)以上等值以下的罰款。

      A 20% B 25% C 30% D 40%

      21、違反規(guī)定,擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的,由外匯管理機關(guān)責令改正,沒收違法所得,處違法金額(C)以下的罰款;情節(jié)嚴重的,處違法金額(C)以上等值以下的罰款。

      A 20% B 25% C 30% D 40%

      22、有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的,由外匯管理機關(guān)責令改正,給予警告,可以處違法金額(C)以下的罰款。

      A 20% B 25% C 30% D 40%

      23、私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的,由外匯管理機關(guān)給予警告,沒收違法所得,處違法金額(C)以下的罰款;情節(jié)嚴重的,處違法金額(C)以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      A 20% B 25% C 30% D 40%

      24、未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的,由外匯管理機關(guān)責令改正,有違法所得的,沒收違法所得,違法所得50萬元以上的,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的,處(C)以下的罰款;情節(jié)嚴重的,由有關(guān)主管 4

      部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。

      A 20萬元以上100萬元以下

      B 30萬元以上200萬元以下 C 50萬元以上200萬元以下 D 50萬元以上300萬元以下

      25、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的,除依照本條例給予處罰外,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,應當給予處分;對金融機構(gòu)負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處(D)的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。A 2萬元以上20萬元以下 B 3萬元以上30萬元以下 C 4萬元以上40萬元以下 D 5萬元以上50萬元以下

      26、辦理經(jīng)常項目資金收付,未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的,由外匯管理機關(guān)責令限期改正,沒收違法所得,并處(A)的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的,由外匯管理機關(guān)責令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務。

      A、20萬元以上100萬元以下

      B、20萬元以上50萬元以下 C、5萬元以上50萬元以下 D、5萬元以上30萬元以下

      27、保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)經(jīng)常項目外匯收入結(jié)匯和服務貿(mào)易項下購付

      匯,按照(C)相關(guān)規(guī)定辦理。

      A、區(qū)內(nèi)

      B、區(qū)外

      C、境內(nèi)區(qū)外

      D、境外

      28、銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為而受到國家外匯管理局及其分支局處罰,自執(zhí)行處罰決定之日起(B)內(nèi),該機構(gòu)不得新授權(quán)下轄機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務。

      A、半年

      B、1年

      C、2年

      D、3年

      29、經(jīng)授權(quán)銀行同意,外幣代兌機構(gòu)可為持本人有效身份證件的境外個人辦理每人每日累計不超過等值(A)美元(含)的人民幣兌換外幣現(xiàn)鈔的兌回業(yè)務。

      A、500

      B、1000

      C、1500

      D、2000 30、已獲準辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務(B)以上的銀行可申請開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務。

      A、3個月

      B、6個月

      C、一年

      D、兩年

      31、出口核銷業(yè)務檔案資料除按規(guī)定需長期保存的,其他核銷檔案均保存(B)備查。

      A、2年

      B、3年

      C、4年 D、5年

      32、進料深加工是屬于(B)

      A可以對外售(付)匯的貿(mào)易方式中的一種;

      B有條件對外售(付)匯的貿(mào)易方式中的一種;

      C不得對外售(付)匯的貿(mào)易方式中的一種。

      33、外匯局對境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的外幣卡在境外提現(xiàn)實行限額管理。其中1個月內(nèi)累計提現(xiàn)限額標準不得超過等值(C)美元。

      A 1000

      B 2000

      C 5000

      D 10000

      34、出境人員攜帶不超過等值(C)美元(含)的外幣現(xiàn)鈔出境的,6

      無須申領(lǐng)《攜帶證》,海關(guān)予以放行。

      A 1000

      B 2000

      C 5000

      D 10000

      35、個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值(D)美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。

      A 1000

      B 2000

      C 5000

      D 10000

      36、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,當日累計等值(C)美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。

      A 1000

      B 2000

      C 5000

      D 10000

      37、在個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)故障期間,銀行對于單筆等值(C)美元(含)以內(nèi)的購結(jié)匯,審核個人有效身份證件辦理。

      A 10000

      B 5000

      C 50000

      D 20000

      38、銀行在個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)恢復正常后(C)小時內(nèi),將補錄數(shù)據(jù)的筆數(shù)、金額以及系統(tǒng)故障期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面形式報告所在地外匯局。

      A 24

      B 48

      C 72

      D 96

      39、企業(yè)來料加工貿(mào)易項下單筆出口貨物報關(guān)單實際收匯比例高于核定比例的,辦理銀行應當于每月初(A)工作日內(nèi)以書面形式,匯總報告所在地外匯局,并附相關(guān)單證復印件;

      A、5個

      B、8個

      C、10個

      40、出口單位出口報關(guān)后逾期不辦理出口收匯核銷手續(xù)、無正當理由且涉及核銷單份數(shù)較多的,外匯局可對其已發(fā)放未使用的核銷單實施(B)處理。

      A、作廢

      B、禁用

      C、掛失

      41、出口收匯逾期未核銷是指貨物出口后,出口單位超過預計收 7

      匯日期(A)未到外匯局辦理出口收匯核銷手續(xù)。

      A、30天

      B、60天

      C、90天

      42、下列哪種貿(mào)易方式不需使用出口收匯核銷單?(A)A、郵寄樣品 B、一般貿(mào)易 C、來料加工貿(mào)易 D、進料加工貿(mào)易

      43、國際收支中的經(jīng)常項目不包括下列哪項內(nèi)容?(D)A、貨物貿(mào)易 B、服務貿(mào)易 C、收益和經(jīng)常轉(zhuǎn)移 D、證券投資

      44、出口單位到海關(guān)報關(guān)前,應當通過“中國電子口岸出口收匯系統(tǒng)”向(B)進行核銷單的口岸備案。

      A.出口單位所在地海關(guān) B.報關(guān)地海關(guān)

      C.出口單位經(jīng)常項目開戶銀行所在地海關(guān) D.任何海關(guān)

      45、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯有效期為自兌換日起(D)個月。

      A、12

      B、6

      C、18

      D、24

      46、出口單位因終止經(jīng)營或被取消對外貿(mào)易經(jīng)營資格的,應當(A)個月內(nèi),持相關(guān)部門的有關(guān)文件到外匯局辦理注銷登記手續(xù),外匯局需在“中國電子口岸”注銷該出口單位IC卡權(quán)限。

      A、1

      B、6

      C、3

      D、2

      47、出口單位收匯(D)個月后未辦理核銷手續(xù)或未核銷收匯總量達到(D)萬美元且無正當理由的,須向外匯局提供有關(guān)證明材料。

      A、3個月,100萬美元

      B、3個月,500萬美元

      C、6個月,100萬美元

      D、6個月,500萬美元

      48、一份進口貨物報關(guān)單,進口單位最多可辦理(B)次延期付匯登記

      A、1次

      B、2次

      C、3次

      D、無數(shù)次

      49、銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務相關(guān)材料至少保存(D)備查。A、2年

      B、3年

      C、4年

      D、5年

      50、核銷單發(fā)生全額退關(guān)、填錯等情況的,出口單位應當在(B)個月內(nèi)到外匯局辦理核銷單注銷手續(xù)。

      A、一

      B、三 C、六

      D、九

      51、對出口單位實行分類管理,分別采取(D)管理方式。A、自動核銷、批次核銷、批量核銷 B、自動核銷、批次核銷、單筆核銷 C、自動核銷、批量核銷、逐筆核銷 D、自動核銷、批次核銷、逐筆核銷

      52、經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定,對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行(B)審查。

      A、合規(guī)

      B、合理

      C、合法

      53、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應通過本人的(C)進行。

      A、資本項目賬戶

      B、外匯儲蓄賬戶

      C、外匯結(jié)算賬戶

      D、經(jīng)常項目賬戶

      54、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務,應提前(B)個工作日,由停辦業(yè)務行或者授權(quán)其開辦結(jié)售匯業(yè)務的上級行持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務備案表》一式兩份向國家外匯管理局及其分支局辦理備案。

      A、15

      B、20

      C、一個月

      D三個月

      55、出口收匯進入待核查賬戶后,需要結(jié)匯或者劃出的,企業(yè)應當如實填寫(B),連同中國電子口岸操作員IC卡,一并提交銀行辦理。

      A、結(jié)匯申請書

      B、出口收匯說明 C、劃出申請書

      D、前三項都不是

      56、以轉(zhuǎn)口貿(mào)易方式出口時,作為出口方的信用證金額必須(A)進口方的信用證金額。

      A、大于

      B、等于

      C、小于

      57、銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務期間,如發(fā)生機構(gòu)更名、營業(yè)地址變更c匯管理局及其分支局辦理變更備案。這里信息變更正式確認是以(C)。

      A、銀監(jiān)局批復文件日期為準 B、金融機構(gòu)申請日期為準

      C、新?lián)Q領(lǐng)的《金融許可證》頒發(fā)日期為準 D、金融機構(gòu)上級行批復時間為準

      58、某居民要攜帶1萬美元現(xiàn)鈔出境需在(A)申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。

      A、外匯指定銀行

      B、外匯局

      C、海關(guān)

      D、人民銀 10

      59、被授權(quán)機構(gòu)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務如發(fā)生重大外匯違規(guī)行為受到國家外匯管理局及其分支局處罰,自執(zhí)行處罰決定之日起(B)內(nèi),該機構(gòu)的原上級授權(quán)行不得新授權(quán)下轄機構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務。

      A、3個月

      B、6個月

      C、9個月

      D、12個月 60、對于進入待核查賬戶的出口收匯,銀行應(A)A、在聯(lián)網(wǎng)核查并為企業(yè)辦理結(jié)匯或劃出后,為企業(yè)出具出口收匯核銷專用聯(lián)

      B、在聯(lián)網(wǎng)核查前,為企業(yè)出具出口收匯核銷專用聯(lián)

      61、一筆貿(mào)易收匯中的銀行扣費部分是否納入聯(lián)網(wǎng)核查范圍(B)

      A、是

      B、否 ★62、人民幣匯率實行(A)。

      A以市場供求為基礎(chǔ)的,有管理的浮動匯率制度。

      B以市場供求為基礎(chǔ)的,參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。

      C以市場供求為基礎(chǔ)的,單一的、有管理的浮動匯率制度。63、對預計收匯日期超過報關(guān)日期180天以上(含180天)的遠期收匯,出口單位應當在報關(guān)后(B)天內(nèi)到外匯局辦理遠期收匯備案。

      A、30天

      B、60天

      C、90天

      D、180天 64、境內(nèi)機構(gòu)可根據(jù)(A)自行保留其經(jīng)常項目外匯收入 A、經(jīng)營需要

      B、外匯局審批的額度

      C、企業(yè)申請

      D、進口付額

      65、我國實行經(jīng)常項目可兌換的原則主要體現(xiàn)在(B)。A、經(jīng)常項目項下對外支付,無需任何憑證直接在外匯指定銀行 11

      辦理

      B、國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制

      C、經(jīng)常項目項下對外支付,經(jīng)外匯局批準用匯計劃后,在外匯指定銀行辦理

      D、經(jīng)常項目項下對外支付,經(jīng)外匯局批準用匯計劃后,在調(diào)劑中心辦理 ★66、銀行為進口單位辦理付匯手續(xù)時,需審查進口單位填寫的進口付匯核查憑證。以預付貨款方式結(jié)算的,銀行需審核:(D)

      A進口合同

      B進口合同、開證申請書 C進口合同、形式發(fā)票

      67、外匯局每(C)對進口單位進行一次考核分類。A 月

      B 季度

      C 半年

      D 年 68、國家對外債實行(B)。

      A

      集中管理

      B 規(guī)模管理 C

      效益管理

      D 任意管理

      69、借用外債應當按照國家有關(guān)規(guī)定辦理,并到外匯管理機關(guān)辦理外債(C)

      A 核準

      B備案 C 登記

      D以上都對

      70、提供對外擔保,應當向外匯管理機關(guān)提出申請,由外匯管理機關(guān)根據(jù)申請人的(A)等情況作出批準或者不批準的決定。

      A資產(chǎn)負債

      B申請人的所有制性質(zhì) C申請人的信譽

      D以上都對

      71、(D)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。

      A

      財務公司

      B 大型企業(yè) C

      跨國公司

      D 銀行業(yè)金融機構(gòu)

      72、資本項目外匯及結(jié)匯資金,應按照有關(guān)主管部門及(B)使用。

      A 境內(nèi)機構(gòu)意愿

      B外匯管理機關(guān)批準的用途 C 開戶金融機構(gòu)的指令

      D境內(nèi)機構(gòu)的需要

      73、境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資,經(jīng)有關(guān)主管部門批準后,應當?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理(A)。

      A 登記

      B 備案 C 核準

      D 以上都對 74、下列不屬于外債范疇的是(D)

      A、國際金融機構(gòu)貸款

      B、外國商業(yè)貸款 C、發(fā)行國際債券

      D、外國直接投資 75、根據(jù)國際上通行的標準,負債率的警戒線是(A)

      A、20%

      B、25%

      C、50%

      D、100%

      ★76、外債總量管理的核心是使外債總量適度,不超過債務國的(A)

      A、吸收能力

      B、負債能力

      C、償債能力

      D、營運能力

      77、國內(nèi)公司在香港證券市場上發(fā)行和交易的股票是(B)

      A、B股

      B、H股

      C、N股

      D、S股

      78、境外法人或自然人為籌建外商投資企業(yè)匯入的外匯可以開立(D)

      A、外匯貸款專戶

      B、外匯還貸專戶 C、資本金帳戶

      D、外國投資者專用帳戶

      79、資本項目外匯管理是指的對國際收支平衡表中下列項目的管理(A)

      A、資本和金融項目

      B、收益項目 C、轉(zhuǎn)移項目

      D、非貿(mào)易收支項目

      80、國家外匯管理部門對企業(yè)貨物貿(mào)易項下外債實行登記管理的依據(jù)不包括(D)

      A、《中華人民共和國外匯管理條例》

      B、《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》

      C、《外債管理暫行辦法》

      D、《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定實施細則》

      81、銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供:(C)

      A、擔保貸款

      B、質(zhì)押貸款

      C、商業(yè)貸款 82、外匯管理機關(guān)對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行:(C)A、集中管理

      B、分散管理

      C、綜合頭寸管理 83、外匯市場交易的幣種和形式由:(C)A、外匯市場交易所規(guī)定

      B、證監(jiān)委規(guī)定

      C、國務院外匯管理部門規(guī)定

      84、有擅自對外借款,在境外發(fā)行債券或者擔保對外擔保等,違反外債管理規(guī)定的由外匯管理機關(guān)給予警告,違法金額處(A)以下的罰款。

      A、30%

      B、20%

      C、40% 85、新的外商直接投資外匯業(yè)務操作規(guī)程規(guī)定,直接投資項下各類賬戶的正常關(guān)戶授權(quán)開戶銀行直接辦理并實行:(B)

      A 核準制

      B 備案制

      C

      二者均不需要 86、外商投資企業(yè)領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照后(D)內(nèi)應向注冊地外匯局辦理外匯登記。

      A、10天

      B、20天

      C、一個月

      D、30天

      87、資本金賬戶超最高限額,其超過部分資金不得超過企業(yè)外匯資本金賬戶最高限額的(C)

      A、1% B、等值1萬美元

      C、1%且等值3萬美元 D、3萬美元

      88、外債登記后,超過借款合同約定的首次提款日(D)

      內(nèi)未提款,該筆外債自動失效。

      A、30天

      B、40天

      C、一個月

      D、三個月

      89、延期付款指進口貨物貨到付款項下合同約定付匯日期晚于合同約定進口日期或?qū)嶋H付匯日期晚于實際進口報關(guān)日期(D)以上(不含)的付匯。

      A、180天

      B、60天

      C、一個月

      D、90天 90、外債的定期登記是指債務人依合同逐筆填寫《外債簽約情況表》并按一定時間集中到外匯局辦理登記的一種外債登記形式。這 15

      個時間是(C)。

      A、日

      B、年

      C、月

      D、季 91、境外投資企業(yè)在當?shù)刈院?,境?nèi)投資者應當在什么時間內(nèi)將境外投資企業(yè)注冊證明材料報送所在地外匯局備案(B)。

      A、10 天

      B、30 天

      C、15 天

      D、60 天

      92、企業(yè)需開立多個資本金賬戶的,每個資本金賬戶的限額不得低于(A)萬美元。

      A、300

      B、500

      C、200

      D、400 93、境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)讓境外投資企業(yè)股份的應當向哪個部門提交股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議(C)。

      A、境外管理部門

      B、所在地外匯局

      C、注冊地外匯局

      D、國家外匯管理局

      94、境內(nèi)機構(gòu)或個人向外國投資者轉(zhuǎn)讓所持境內(nèi)企業(yè)股份或權(quán)益而收取的外匯購買價,應當通過(C)賬戶辦理入賬及結(jié)匯。

      A、資本金賬戶

      B、投資專用賬戶 C、資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶D、其他賬戶

      95、國際貨幣基金組織和非洲開發(fā)銀行貸款的談判由下列哪個部門負責(A)。

      A、中國人民銀行

      B、商務部

      C、財政部

      D、農(nóng)業(yè)部 96、中資銀行對外提供融資租賃擔保應采取的審批方法是(A)。A、逐筆審批

      B、資產(chǎn)負債比例管理

      C、余額管理

      D、不需事前審批

      97、對違反辦理資本項目資金收付的金融機構(gòu),外匯局可以根據(jù) 16

      違規(guī)情節(jié)的輕重對其處以(B)下金額的罰款。

      A、5萬—50萬元

      B、20萬—100萬元

      C、50萬—200萬元

      D、1萬—10萬元

      98、借用外債應當按照國家有關(guān)規(guī)定辦理,并到外匯管理機關(guān)辦理外債(A)。

      A、登記

      B、備案

      C、審批

      D、核準 99、境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外(A)、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易,應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。

      A、有價證券

      B、股票

      C、債券

      D、期貨 100、違反規(guī)定,擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的,由外匯管理機關(guān)責令改正,沒收違法所得,處違法金額(B)%以下的罰款。

      A、20

      B、30

      C、10

      D、15 101、企業(yè)領(lǐng)取《中華人民共和國企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后(B)天內(nèi),應當向注冊地外匯局申請辦理外匯登記手續(xù)。

      A、20

      B、30

      C、10

      D、15 102、企業(yè)辦理外匯登記證后,有變更名稱、地址、改變經(jīng)營范圍或者發(fā)生

      (B)等情況,應當在辦理工商登記后,及時將有關(guān)材料送外匯局備案,并申請更換外匯登記證。

      A、轉(zhuǎn)讓、增資、并購

      B、轉(zhuǎn)讓、增資、合并

      C、轉(zhuǎn)讓、增資、減資 D、轉(zhuǎn)讓、增資、撤資

      103、外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯為一次性或分次結(jié)匯中的最 17

      后一筆,企業(yè)應當于結(jié)匯后的(A)內(nèi)向銀行提交相關(guān)材料。

      A、5個工作日

      B、7個工作日

      C、10個工作日

      D、15個工作日

      104、外商投資企業(yè)資本金賬戶及人民幣賬戶開立在同一家銀行的,結(jié)匯銀行須在(B)辦理完畢結(jié)匯、人民幣資金入賬及對外支付劃出手續(xù)。

      A、2日

      B、當日

      C、5日

      D、7日 ★105、外商投資企業(yè)資本金賬戶及人民幣賬戶開立不在同一家銀行的,結(jié)匯銀行須在(A)辦理完畢結(jié)匯、人民幣資金入賬及對外支付劃出手續(xù)。

      A、2日

      B、當日

      C、5日

      D、7日 106、A公司向B公司采購大型設備,A公司同意B公司的要求,先支付30%的貨款,但同時要求B公司通過銀行開出:(D)

      A關(guān)稅保付保函

      B加工貿(mào)易項下稅款保付保函 C履約保函 D預付款保函

      107、信用證的付款的條件是:(B)A受益人提交滿足信用證要求的單據(jù)種類。B受益人提交滿足信用證要求的商業(yè)單據(jù)。C受益人提交商業(yè)單據(jù)。

      D受益人根據(jù)信用證要求履行發(fā)貨義務。

      108、銀行開出信用證后,受益人提交了符合信用證條款的單據(jù),則銀行:(D)

      A向開證申請人核實受益人確已履行發(fā)貨義務后才可付款。B如開證申請人沒有足夠的資金支付此筆款項,銀行可拒絕向受益人付款。

      C如開證申請人在銀行的授信額度已到期,銀行應拒絕向受益人付款。

      D如開證申請人資金不足,銀行必須墊款支付信用證款項。109、銀行開出信用證后,如受益人提交的單據(jù)不符合信用證要求,則:(C)

      A銀行不得支付信用證款項。B銀行仍需支付信用證款項。C銀行有權(quán)選擇付款或拒絕付款。D此信用證自動失效。

      110、銀行開出信用證后收到受益人提交的單據(jù),則:(B)A銀行不需要向受益人反饋單據(jù)處理情況。

      B銀行必須在5個工作日內(nèi)向受益人反饋單據(jù)處理情況。C銀行必須在收到開證申請人指示后向受益人反饋單據(jù)處理情況。

      D銀行可在收到單據(jù)后第6個工作日拒付單據(jù)。

      111、銀行收到國外開來的信用證,核實信用證真實性后將信用證正本交給出口商的業(yè)務稱作:(B)

      A收證 B來證通知 C核實信用證 D出口信用證交單

      112、出口商收到信用證后,根據(jù)信用證條款制作單據(jù)交給銀行審核,委托銀行收取單據(jù)項下貨款的業(yè)務是:(D)

      A審單 B委托收款 C出口跟單托收 D出口信用證交單業(yè)務

      113、銀行收到國外開來的信用證后,應該:(C)

      A等待客戶前來銀行領(lǐng)取信用證,因為客戶會知道有信用證開到;

      B等到有空的時候再通知客戶,因為信用證通知并非緊急業(yè)務。C立即通知受益人前來銀行領(lǐng)取信用證;

      D立即將信用證正本交給客戶,不需收取任何費用。114、屬于無追索權(quán)融資業(yè)務的是:(D)A進口押匯 B出口押匯 C國內(nèi)信用證議付 D福費廷

      115、出口商收到信用證后,要獲得信用證項下款項,必須:(D)A要求通知信用證的銀行支付款項;

      B等待進口商付來的匯入?yún)R款,如進口商不按時付款,則憑信用證索賠;

      C提交信用證要求的單據(jù),單據(jù)未必需要符合信用證的所有要求;

      D提交完全符合信用證要求的單據(jù);

      二、多項選擇題

      1、《中華人民共和國外匯管理條例》所稱外匯,是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn):(ABCDE)

      A、外幣現(xiàn)鈔,包括紙幣、鑄幣

      B、外幣支付憑證或者支付工具,包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等

      C、外幣有價證券,包括債券、股票等

      D、特別提款權(quán)

      E、其他外匯資產(chǎn)

      2、有下列哪些情形的,由外匯管理機關(guān)責令改正,給予警告,對機構(gòu)可以 處30萬元以下的罰款,對個人可以處5萬元以下的罰款:(ABCDEF)

      A、未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的B、未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料的C、未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的 D、違反外匯賬戶管理規(guī)定的 E、違反外匯登記管理規(guī)定的

      F、拒絕、阻礙外匯管理機關(guān)依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的

      3、金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)、售匯業(yè)務以外的其他外匯業(yè)務,應當按照職責分工經(jīng)(BC)批準。

      A、中國人民銀行

      B、外匯管理機關(guān)

      C、金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

      4、外匯市場交易的(AC)由國務院外匯管理部門規(guī)定。A、幣種

      B、價格

      C、形式

      D、種類

      5、外匯市場交易應當遵循(ABCD)的原則。

      A、公開

      B、公平

      C、公正

      D、誠實信用

      6、有違反規(guī)定以外匯收付應當以人民幣收付的款項,或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)騙購外匯等非法套匯行為的,由外匯管理機關(guān)(ABCD)

      A、責令對非法套匯資金予以回兌

      B、處非法套匯金額30%以下的罰款

      C、情節(jié)嚴重的,處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款

      D、構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任

      7、國際收支平衡表包括(ABCD)項目

      A、經(jīng)常賬戶

      B、資本和金融賬戶

      B、C、凈誤差與遺漏

      D、儲備資產(chǎn)

      8、經(jīng)常賬戶包括以下項目(ABCD)

      A、貨物

      B、服務

      C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移

      D、收益(收入)

      9、境內(nèi)銀行在申領(lǐng)金融機構(gòu)標識碼時,應向所在地外匯局提交《金融機構(gòu)標識碼申領(lǐng)表》,以及(ABC)的復印件。其中,境內(nèi)銀行總行及境外銀行在境內(nèi)設立的第一家分支機構(gòu)在申領(lǐng)金融機構(gòu)標識碼時僅需提交《金融機構(gòu)標識碼申領(lǐng)表》,無需提交其他材料。

      A、《組織機構(gòu)代碼證》

      B、《營業(yè)執(zhí)照》(副本)

      C、《金融機構(gòu)許可證》

      D、《稅務登記證》(副本)

      10、以下哪些不屬于限額申報范圍,應當進行申報的?(BCD)A、3000美元的對私涉外收入非貿(mào)易款項

      B、1000美元的對私涉外支出款項

      C、1800美元涉及貿(mào)易出口收匯的對私涉外收入款D、500美元的單位非貿(mào)易付匯

      11、外匯局要對間接申報中的大額交易進行核實,其大額交易包 22

      括:(ABD)

      A、單位或個人單筆貿(mào)易項下金額500萬美元(含)以上

      B、服務貿(mào)易金額50萬美元(含)以上

      C、收益與轉(zhuǎn)移項下金額30萬美元(含)以上

      D、資本和金融項下金額100萬美元(含)以上的

      12、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表報送程序中,實行同級報送、屬地管理原則的是(BC)

      A、銀行遠期結(jié)售匯統(tǒng)計表(按交易期限)

      B、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計旬報表——結(jié)匯(遠期履約)

      C、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計月報表——結(jié)匯(即期)

      D、銀行掉期統(tǒng)計表(按地區(qū))

      13、下列哪些項目屬于《單位基本情況表》的關(guān)鍵要素?(ABD)

      A、組織機構(gòu)代碼

      B、經(jīng)濟類型

      C、聯(lián)系電話

      D、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)

      14、通過境內(nèi)銀行收到境外款項或向境外支付款項的非銀行機構(gòu)和個人,應(ABD)地進行國際收支統(tǒng)計申報。

      A、及時

      B、準確

      C、完整

      D、全面

      15、《匯兌業(yè)務統(tǒng)計操作規(guī)程》中所稱外匯有(BCD)A、現(xiàn)匯

      B、現(xiàn)鈔

      C、信用卡

      D、旅行支票

      E、匯票

      16、金融機構(gòu)有下列哪些情形的,由外匯管理機關(guān)責令限期改正,沒收違法所得,并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的,由外匯管理機關(guān)責令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(BCD)

      A、違反規(guī)定辦理經(jīng)常項目資金收付的 23

      B、違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的 C、違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的 D、違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的

      17、外匯管理機關(guān)依法履行職責,有權(quán)采取下列措施:(ABCDE)

      A對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;

      B進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證;

      C詢問有外匯收支或者外匯經(jīng)營活動的機構(gòu)和個人,要求其對與被調(diào)查外匯違法事件直接有關(guān)的事項作出說明;

      D查閱、復制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關(guān)的交易單證等資料;

      E查閱、復制被調(diào)查外匯違法事件的當事人和直接有關(guān)的單位、個人的財務會計資料及相關(guān)文件,對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料,可以予以封存。

      18、銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務應具備哪些條件:(ABCD)A、具有金融業(yè)務經(jīng)營資格

      B、具有健全完善的結(jié)售匯業(yè)務內(nèi)部管理制度

      C、銀行分支機構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務應取得其上級行的授權(quán) D、國家外匯管理局規(guī)定的其他條件

      農(nóng)村合作金融機構(gòu)還應具備銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準的外匯業(yè)務經(jīng)營資格

      19、現(xiàn)階段在銀行間外匯市場除了開辦人民幣兌美元、歐元兩種貨幣的貨幣掉期交易外,還有哪幾種貨幣?(ACD)

      A、英鎊

      B、澳元

      C、港幣

      D、日元

      20、具有境內(nèi)企業(yè)法人資格的代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務,應當具備哪些條件?(ABCD)

      A、有固定的營業(yè)場所

      B、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓合格的從事外幣兌換業(yè)務的工作人員

      C、具備能夠準確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設備或相應設施

      D、授權(quán)銀行要求的其他條件

      21、銀行具有下面哪些來源于債務人的人民幣資金的,可以由銀行代債務人購匯:(ABCD)

      A、依據(jù)法院判決、仲裁機構(gòu)的裁決取得的人民幣資金 B、抵押或質(zhì)押資產(chǎn)變現(xiàn)(不含人民幣抵押外匯貸款的人民幣抵押金)取得的人民幣資金

      C、扣收的人民幣保證金

      D、其他合法途徑獲得的人民幣資金

      22、實行備案制準入管理的銀行申請經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務應提交(BD)

      A、經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務的申請報告

      B、應當經(jīng)其已取得結(jié)售匯業(yè)務經(jīng)營資格的上一級行授權(quán) C、經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務的內(nèi)部管理規(guī)章制度

      D、《銀行經(jīng)營即期結(jié)售匯業(yè)務備案表》

      23、下列(AB)屬于可以對外售(付)的貿(mào)易方式 A一般貿(mào)易

      B進料對口

      C低值輔料

      D來料加工

      24、個人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應通過本 25

      人的外匯結(jié)算賬戶進行;其(ABCD)按機構(gòu)管理。

      A 外匯收入

      B 外匯支出

      C 進出口核銷

      D 國際收支申報

      25、在《個人外匯管理辦法實施細則》的規(guī)定中,直系親屬包括:(ADE)。

      A 父母

      B 兄弟

      C姐妹

      D 配偶

      E子女

      26、境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性(ABD)的結(jié)匯超過總額的,憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理。

      A 房租類支出

      B 生活消費類支出

      C 旅游支出

      D 就醫(yī)支出

      27、境內(nèi)機構(gòu)的(ABD)等基本情況發(fā)生變更時,應及時到外匯局辦理境內(nèi)機構(gòu)基本信息變更手續(xù)。

      A 機構(gòu)名稱

      B 機構(gòu)性質(zhì)

      C 注冊地址

      D 組織機構(gòu)代碼

      28、《出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法》是由哪幾個部門聯(lián)合下發(fā)(ACD)

      A、商務部

      B、國家稅務局

      C、海關(guān)

      D、國家外匯管理局

      29、海關(guān)出口貨款報關(guān)單上有哪幾個日期(ABD)A、出口日期

      B、簽發(fā)日期

      C、登記日期

      D、申報日期 30、為提高個人本外幣兌換業(yè)務的服務水平,滿足日益增長的個人本外幣兌換需求,國家外匯管理局決定在哪些城市開展個人本外幣兌換特許業(yè)務試點。(AC)

      A北京

      B天津

      C 上海

      D深圳

      E廣州

      31、海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域包括。(ABCDE)

      A、保稅區(qū)

      B、出口加工區(qū)

      C、保稅物流園區(qū)D、保稅物流中心

      E、保稅港。

      32、根據(jù)《個人外匯管理辦法》,國家對(AD)實行總額管理?

      A、個人結(jié)匯

      B、個人購匯 C、境內(nèi)個人結(jié)匯

      D、境內(nèi)個人購匯

      33、個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分有哪幾類?(ABD)A、外匯結(jié)算賬戶

      B、資本項目賬戶 C、經(jīng)常項目賬戶

      D、外匯儲蓄賬戶

      34、以下哪類方式出口,按出口貨物報關(guān)單的成交總價全額收匯核銷?(ABE)

      A.一般貿(mào)易

      B.對外承包出口

      C.來料深加工 D.進料深加工

      E.寄售代銷

      35、經(jīng)常項目,是指國際收支中涉及(AEF)的交易項目等。A、貨物

      B、貿(mào)易收支

      C、勞務收支

      D、單方面轉(zhuǎn)移

      E、服務

      F、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移

      36、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,對于當日累計兌換不超過等值(A)美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值(B)美元(含)的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。

      A、500

      B、1000

      C、2000

      D、5000

      37、不得對外售付匯的貿(mào)易方式是:(ABD)

      A.展覽品

      B.來料深加工

      C.邊境小額

      D.易貨貿(mào)易

      E、一般貿(mào)易

      38、對境外機構(gòu)支付等值(C),對境外個人支付等值(A)國際空運和陸運項下運費及相關(guān)費用時,可持合同(協(xié)議)或發(fā)票(支 27

      付通知書)直接到外匯指定銀行辦理購付匯手續(xù)。

      A、5千美元以下(含5千美元)

      B、1萬美元以下(含1萬美元)

      C、5萬美元(含5萬美元)

      D、10萬美元(含10萬美元)

      39、出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現(xiàn)鈔出境。對屬于下列特殊情況之一的,出境人員可以向外匯局申領(lǐng)《攜帶證》。(ABCD)

      A人數(shù)較多的出境團組;

      B出境時間較長或旅途夠長的科學考察團隊; C政府領(lǐng)導人出訪;

      D出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融**的國家。

      40、企業(yè)開立外匯賬戶,應持(BC)先到外匯局進行機構(gòu)基本信息登記。

      A、企業(yè)申請

      B、營業(yè)執(zhí)照(或社團登記證)

      C、組織機構(gòu)代碼證

      D、批準證書

      41、外幣支付憑證或者支付工具,包括(BCD)。A、債券 B、票據(jù) C、銀行存款憑證 D、銀行卡 E、股票

      42、外匯市場交易應當遵循()的原則。

      A、真實性 B、公平C、公開 D、公正 E、誠實信用

      43、對已經(jīng)開立經(jīng)常項目外匯賬戶的進口單位,向外匯局申請進入“對外付匯進口單位名錄”時需提交的資料:(ABCDEF)。

      A、《對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表》或《中華人民共和國外商投 28

      資企業(yè)批準證書》或《中華人民共和國臺、港、澳、僑投資企業(yè)批準證書》等相關(guān)證明及復印件;

      B、工商營業(yè)執(zhí)照副本及復印件;

      C、法人代表人簽字、加蓋單位公章的確定書;

      D、《中華人民共和國海關(guān)進出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書》;

      E、中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證書及復印件; F、外匯局要求提供的其他材料。

      44、對于按規(guī)定不需辦理貨物報關(guān)項下的出口收匯,企業(yè)在辦理結(jié)匯或者劃出資金時,應向銀行提供(ABC)。

      A、蓋有銀行業(yè)務公章的涉外收入申報單正本 B、郵寄貨物清單

      C、快遞公司為企業(yè)出具的業(yè)務收據(jù) D、情況說明

      45、除以下(ABCD)情況,銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務都應納入結(jié)售匯系統(tǒng)。

      A、通過外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯 B、外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯

      C、境外卡通過自助銀行設備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、境內(nèi)卡境外使用購匯還款

      46、境內(nèi)個人林某收到其先生從美國匯回的6萬美元,銀行應留存(ABCD)等證明材料為其結(jié)匯。

      A、林某身份證 B、結(jié)婚證

      C、林某的先生的銀行存款證明 D、林某的先生在美國的稅單

      47、出口收匯待核查賬戶支出須經(jīng)銀行聯(lián)網(wǎng)核查后方可辦理,其支出范圍包括(ABC)。

      A、經(jīng)銀行聯(lián)網(wǎng)核查后結(jié)匯

      B、銀行聯(lián)網(wǎng)核查后劃入該企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶 C、經(jīng)外匯局批準的退匯支出 D、直接歸還外匯貸款

      48、《中華人民共和國外匯管理條例》適用于(ABC)。A、境內(nèi)機構(gòu)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動 B、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動

      C、境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動 D、一切外匯收支活動

      49、出口收匯核銷單主要使用環(huán)節(jié)是(ABC)。

      A.貨物出口報關(guān)

      B.出口收匯核銷

      C.申請出口退稅 D.碼頭貨物裝運

      E.貨物出港查驗

      50、出口單位出口貨物后,對預計收匯日期超過報關(guān)日期(B)天(含)以上的遠期收匯,出口單位應當在報關(guān)后(C)天內(nèi)到外匯局辦理遠期收匯備案。

      A、30

      B、180

      C、60

      D、90

      E、240

      51、外匯局對出口單位分類管理方式有(BCD)

      A、總量核銷

      B、逐筆核銷

      C、批次核銷

      D、自動核銷 52.進口付匯核查系統(tǒng)銀行版可查詢數(shù)據(jù)有:(ABCE)A進口付匯名錄查詢

      B企業(yè)綜合信息查詢

      C企業(yè)分類考核信息查詢

      D企業(yè)數(shù)據(jù)查詢

      E錯誤數(shù)據(jù)查詢

      53、下列哪些單位的進口付匯業(yè)務,未經(jīng)外匯局登記,銀行不得為其辦理或開立信用證等相關(guān)業(yè)務。(AD)

      A、不在名錄進口單位

      B、A類進口單位

      C、B類進口單位

      D、C類進口單位

      54、直接投資外匯業(yè)務信息系統(tǒng)業(yè)務模塊包括以下哪幾個主要功能模塊(A B C D)

      A、外商投資

      B、境外投資 C、年檢

      D、統(tǒng)計分析

      55、外商直接投資外匯管理制度主要包括以下內(nèi)容:(ABCD)A、外商投資企業(yè)外匯登記;

      B、資本金賬戶及外國投資者專用外匯賬戶等外商投資項下各類外匯賬戶管理;

      C、外商投資企業(yè)驗資詢證和外資外匯登記制度;

      D、境內(nèi)原幣劃轉(zhuǎn)、外匯資金結(jié)匯、境內(nèi)再投資、對外購付匯等外商直接投資項下的核準業(yè)務;

      56、已授權(quán)辦理資本金結(jié)匯的銀行資本金結(jié)匯時,企業(yè)須提供以下哪些資料(A、B、C、D)

      A、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件。B、支付命令函 C、IC卡外匯登記證

      D、會計師事務所出具的最近一期驗資報告

      57、銀行向所在地外匯局申請資本金結(jié)匯授權(quán)時,須提供以下哪 31

      些資料(A、B、C、D)

      A、書面申請(包括近三年來資本項目外匯業(yè)務操作情況及法規(guī)執(zhí)行情況)

      B、《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》(復印件)C、外商投資項下資本金入帳、結(jié)匯內(nèi)控制度 D、擬從事該項業(yè)務人員情況

      58、銀行憑以下哪些資料(A、B、C、D),可以給外商投資企業(yè)開立資本金帳戶

      A、外匯局開立的電子版資本項目外匯業(yè)務核準件 B、企業(yè)的申請報告

      C、IC卡外匯登記證 D、工商營業(yè)執(zhí)照

      59、外匯資本金賬戶貸方累計發(fā)生額不得超過外匯局核準最高限額的(AD)

      A、1%

      B、3%

      C、絕對數(shù)不得超過等值1萬美元

      D、絕對數(shù)不得超過等值3萬美元

      60、外商投資企業(yè)外國投資者現(xiàn)匯出資驗資詢證的審核、登記需提交以下資料(A B C)

      A、事務所工作聯(lián)系函

      B、外商投資企業(yè)外匯登記IC卡

      C、外國投資者出資情況詢證函

      D、企業(yè)入賬的進賬單 61、外商投資企業(yè)向外匯局申請開立資本金帳戶需提供哪些(A、B)資料?

      A、書面申請

      B、外商投資企業(yè)外匯登記證IC卡

      C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本

      D、組織機構(gòu)代碼證 62、外債登記的形式主要有(CD)。

      A、事前登記

      B、事后登記

      C、定期登記

      D、逐筆登記

      E、不需要等記

      63、國家外匯管理局對提供對外擔保的管理方式包括(ABCE)。A、逐筆審批

      B、資產(chǎn)負債比例管理

      C、履約核準

      D、余額管理

      E、事后登記

      64、中國借用外債的渠道有(ABCDE)。

      A、外國政府貸款

      B、國際金融組織貸款

      C、國際商業(yè)貸款

      D、國際金融租賃

      E、發(fā)行外幣債券

      65、下邊屬于我國外債管理基本原則的有(BCD)。

      A、擴張原則

      B、適度原則

      C、均衡原則

      D、效益原則

      E核算原則

      66、以下哪些項目不需要辦理預收貨款登記手續(xù)。(ACD)A、出口押匯

      B、企業(yè)出口買方信貸的提前收匯

      C、福費廷

      D、保 理

      67、外匯局對企業(yè)辦理預收貨款合同登記手續(xù)、提款登記手續(xù)、注銷手續(xù)的時限,以下描述正確的是(ABCD)。

      A、辦理預收貨款合同登記,若是新簽約合同含預收貨款的,應在合同簽約之日起15個工作日內(nèi);

      B、辦理預收貨款提款登記,應在按合同約定收到預收貨款之日起15個工作日內(nèi);

      C、辦理預收貨款注銷手續(xù),應在已登記預收貨款項下貨物報關(guān)出口之日起15個工作日內(nèi):

      D、辦理預收貨款合同登記時,若合同中未約定而實際發(fā)生預收貨款的,應在實際收到預收貨款之日起15個工作日內(nèi);

      68、外匯指定銀行向外商投資企業(yè)提供人民幣貸款,可以接受債務人的外匯質(zhì)押,但質(zhì)押外匯來源僅限于企業(yè)的(AC)賬戶。

      A、資本金賬戶

      B、經(jīng)常項目結(jié)算賬戶

      C、經(jīng)常項目外匯賬戶

      D、資本項目外債專戶

      69、境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事(AB)發(fā)行、交易,應當遵守國家關(guān)于市場準入的規(guī)定,并按照國務院管理部門的規(guī)定辦理登記。

      A 有價證券

      B衍生產(chǎn)品 C 債券

      D附加產(chǎn)品 70、國際收支中的資本項目包括了(ABD)A

      資本轉(zhuǎn)移

      B證券投資

      C

      收益

      D衍生產(chǎn)品及貸款等

      71、個人可以通過(B D)等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者進行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。

      A、證券公司

      B、銀行

      C、財務公司

      D、基金管理公司

      72、財務管理公司可申請從事下列哪些外匯業(yè)務?(ABCD)A、外匯資產(chǎn)管理

      B、外匯資本金投資; C、外匯同業(yè)拆借;

      D、資信調(diào)查、咨詢服務; 73、貨物貿(mào)易項下外債包括(BC)

      A、貨款

      B、出口預收貨款 C、進口延期付匯

      D、90天以內(nèi)的信用證付匯

      74、資本項目包括:(ABCD)

      A、資本轉(zhuǎn)移

      B、直接投資

      C、證券投資

      D、衍生產(chǎn)品及貸款 75、外匯市場交易應當遵循:(ABC)

      A、公開原則

      B、公平原則

      C、公正和誠實信用原則

      76、外債登記分為:(AB)

      A、定期登記

      B、逐筆登記

      C、隨時登記 77、投資者專用外匯賬戶是指:(ABCD)

      A、投資類

      B、收購類

      C、費用類

      D、保證類

      78、投資者專用外匯賬戶內(nèi)資金結(jié)匯審核資料:(ABCDE)A、書面申請

      B、IC卡

      C、銀行出具能反應原外匯賬戶余額的對賬單或證明 D、資金用途

      E、委托者需提供身份證明或營業(yè)執(zhí)照 79、外商投資企業(yè)用于再投資的資金可以是(ABC)。A、先行回收投資

      B、股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得

      C、清算所得資金

      D、境內(nèi)借款E未分配利潤

      80、直接投資的方式主要有以下幾種(ABCD)。A、中外合資經(jīng)營企業(yè)

      B、中外合作經(jīng)營企業(yè)

      C、外商獨資企業(yè)

      D、合作開發(fā)

      E、加工裝配

      81、境內(nèi)注冊的企業(yè),其從事(ABCD)等其他特殊方式貿(mào)易時發(fā)生的預收貨款或延期付款均需辦理貿(mào)易項下外債登記。

      A、一般貿(mào)易

      B、加工貿(mào)易

      C、轉(zhuǎn)口貿(mào)易

      D、保稅貨物貿(mào)易

      82、外商投資企業(yè)實行外匯登記制度的目的是(ABE)。

      A、實行事后的間接管理

      B、掌握外商投資企業(yè)的基本情況

      C、實行事前的直接管理

      D、實行事前的間接管理

      E、便于對外商投資企業(yè)的跟蹤監(jiān)測

      83、投資企業(yè)發(fā)生涉及()等的變更事項,應及時辦理外匯登記變更手續(xù)(BCD)

      A、更換董事

      B、名稱、地址

      C、資本、股權(quán)、出資方式

      D、發(fā)生轉(zhuǎn)讓、增資、合并

      E、召開股東會 84、境外外資股票有(ABCDE)。

      A、R股

      B、H股

      C、N股

      D、L股E S股 85、從國際金融組織獲得的借款,目前分別哪些部門負責(BCD)。

      A、國家發(fā)展和改革委

      B、中國人民銀行

      C、財政部

      D、農(nóng)業(yè)部

      E、商務部

      86、我國對外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢的主要內(nèi)容是(ABCD)。A、出資情況

      B、財務狀況

      C、外匯情況

      D、進出口情況

      E、經(jīng)營范圍

      87、資本項目,是指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目,包括(ABCD)及貸款等。

      A、資本轉(zhuǎn)移

      B、直接投資

      C、證券投資

      D、衍生產(chǎn)品

      88、外債簽約登記主要審核合同中的基本條款包括:(ABCD)等。

      A、當事各方

      B、金額

      C、期限

      D、適用法律

      89、投資性外商投資企業(yè)境內(nèi)投資款劃撥,出資賬戶可以是(ABC)。

      A、資本金賬戶

      B、外債專戶

      C、結(jié)算賬戶

      D、以上都不對

      90、資本金結(jié)匯用于本企業(yè)(ABCD)的,其結(jié)匯所得人民幣資金可在企業(yè)自身的人民幣賬戶留存。

      A、業(yè)務招待費

      B、工資發(fā)放

      C、零星材料

      D、管理層獎金 91、資本金結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件。包括商業(yè)合同或收款人出具的支付通知,支付通知應含(ABCD)。

      A、商業(yè)合同主要條款內(nèi)容

      B、金額

      C、收款人名稱及銀行賬戶號碼

      D、資金用途

      92、外匯局批準,外商投資企業(yè)可將(ABCD)轉(zhuǎn)增本企業(yè)資本 A、未分配利潤

      B、發(fā)展基金

      C、資本公積

      D、已登記外債

      93、外匯管理的有關(guān)規(guī)定,下列各項中屬于資本項目外匯收入的有(AB)

      A、境內(nèi)機構(gòu)境外借款

      B、境外法人或自然人為投資匯入的外匯

      C、境內(nèi)機構(gòu)出租房地產(chǎn)取得的外匯收入

      D、境內(nèi)機構(gòu)轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)取得的外匯收入

      94、境內(nèi)機構(gòu)或個人將資產(chǎn)變現(xiàn)專用外匯賬戶資金結(jié)匯的,應當按照支付結(jié)匯制度的有關(guān)要求,持以下(B、D)材料直接向銀行申請辦理。

      A、外商投資企業(yè)外匯登記IC卡 B、結(jié)匯所得人民幣資金的支付命令函

      C、會計師事務所出具的最近一期驗資報告(須附外方出資情況詢證函的回函)

      D、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件

      95、以下為國內(nèi)外匯貸款專用賬戶的收入范圍是(AD)A、債務人該筆貸款收入 B、債務人經(jīng)批準的資本項下支出 C、債務人償還貸款支出 D、債務人劃入的還款資金

      96、購買或受讓金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)的外國投資者或其代理人應在(B)工作日內(nèi)到資產(chǎn)所在地外匯分局或國家外匯管理局指定的分局辦理不良資產(chǎn)出售或轉(zhuǎn)讓備案登記手續(xù)。

      A、10

      B、15 C、20

      D、30 97、總體上看,企業(yè)完整的經(jīng)營鏈條包含2個環(huán)節(jié)的貿(mào)易活動,這兩個環(huán)節(jié)是:(A、C)

      A采購

      B加工

      C銷售

      D發(fā)貨

      98、需要遵守國家外匯監(jiān)管法規(guī)的業(yè)務有:(A B D)A境外匯入?yún)R款業(yè)務 B匯出境外匯款業(yè)務 C國內(nèi)結(jié)算匯款業(yè)務 D國際信用證業(yè)務

      99、以下哪些行為屬買方辦理信用證業(yè)務的步驟:(A C D)A開立信用證

      B提交發(fā)貨單據(jù)索取貨款 C收到信用證項下交單

      D支付貨款

      100、銀行收到進口信用證項下來單后,正確的做法是:(B D)A將收到的單據(jù)立即提交給客戶,不得延誤;

      B通知客戶到單信息,并將“到單通知書”提供給客戶; C客戶確認拒付單據(jù)后,將單據(jù)提交給客戶;

      D客戶確認付款并辦妥付款手續(xù)后,將單據(jù)提交給客戶。101、下列關(guān)于“賒銷”的說法正確的是:(A B D)A英文簡稱 “O/A”。

      B買方先收貨后付款的結(jié)算方式。C買方先付款后收貨的結(jié)算方式。D賣方先發(fā)貨后收款的結(jié)算方式。

      102、下列哪些產(chǎn)品適用于出口商向不夠信任的買家銷售商品時結(jié)算使用:(A C D)

      A匯款——買方預付貨款 B匯款——賣方向買方賒銷產(chǎn)品 C信用證 D保理

      103、光票托收業(yè)務中的金融票據(jù)包括:(A B C)A、支票

      B、本票

      C、匯票

      104、與“進口信用證”業(yè)務匹配的貿(mào)易融資產(chǎn)品是:(A B C)A、授信開證

      B、提貨擔保 C、進口押匯

      D、打包貸款

      105、下列哪些屬保理業(yè)務的重要職能。(A B C D)A貨款催收

      B資金融通

      C銷售分戶帳管理

      D壞賬擔保

      三、判斷題

      1、國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。(對)

      2、經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當依法向外匯管理機關(guān)報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。(對)

      3、境內(nèi)機構(gòu),是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、部隊等,包括外國駐華外交領(lǐng)事機構(gòu)和國際組織駐華代表機構(gòu)。(錯)

      4、境內(nèi)個人,是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)居住滿1年的外國人,外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。(錯)

      5、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的,除依照本條例給予處罰外,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,應當給予處分;對金融機構(gòu)負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處5萬元以上100萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。(錯)

      6、國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。(對)

      7、中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通,但允許以外幣計價結(jié)算。(錯)

      8、屬于個人所有的外匯,可以自行持有,也可以存入銀行或賣給外匯指定銀行。(對)

      9、對于境內(nèi)居民償還境內(nèi)外資銀行貸款,將貸款匯至該銀行在境內(nèi)的賬戶,也需要進行國際收支申報。(錯)

      10、現(xiàn)鈔形式(包括人民幣和外幣)進行的結(jié)算無需辦理國際收 40

      支統(tǒng)計間接申報。(對)

      11、對等值金額在3000美元以下(含)的對私涉外收入款項,實行限額申報,即收款人免于填寫《涉外收入申報單》,但涉及貿(mào)易出口收匯核銷、非居民項下的對私涉外收入款項不實行限額申報。(對)。

      12、銀行對客戶人民幣與外幣掉期交易近端履約后若遠端違約,則將原履約的近端交易納入為違約當期的即期結(jié)售匯統(tǒng)計,其余情況下銀行對客戶人民幣與外幣掉期履約數(shù)應單獨統(tǒng)計,不得分拆為即期和遠期交易統(tǒng)計。(對)。

      13、非銀行間會員機構(gòu)由銀行代理進入銀行間市場交易所產(chǎn)生的結(jié)售匯數(shù)據(jù)不納入結(jié)售匯統(tǒng)計范圍。(錯)

      14、收付款人均為境內(nèi)居民,且匯出行和匯入行都是境內(nèi)銀行,因匯路原因跨境的境內(nèi)資金劃撥業(yè)務無需進行國際收支統(tǒng)計申報。(對)

      15、收款人通過境內(nèi)郵政機構(gòu)等從境外收入款項的和付款人通過境內(nèi)郵政機構(gòu)等向境外支付款項的,由收款人和付款人按照有關(guān)規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報。(錯)

      16、中華人民共和國外匯管理條例僅適用于境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動。(錯)

      17、違反規(guī)定,擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的,由外匯管理機關(guān)責令改正,沒收違法所得,處違法金額等值以下的罰款。(錯)

      18、國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。(對)

      19、經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。(對)

      20、外匯指定銀行應當按照外匯管理部門的規(guī)定,對經(jīng)常項目交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。外匯管理部門有權(quán)對此事項進行監(jiān)督檢查。(對)

      21、經(jīng)常項目外匯收入,可以按照國家有關(guān)規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)。(對)

      22、企業(yè)的經(jīng)常項目外匯支出,可憑有效單證以自有外匯支付或者向外匯指定銀行購匯支付。(對)

      23、境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資,經(jīng)有關(guān)主管部門批準后,應當?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理登記。(對)

      24、境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易,應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關(guān)主管部門批準或者備案的,應當在外匯登記前辦理批準或者備案手續(xù)。(對)

      25、借用外債應當按照國家有關(guān)規(guī)定辦理,并到外匯管理機關(guān)辦理外債登記。(對)

      26、中國人民銀行負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測,并定期公布外債情況。(錯)

      27、向境外提供商業(yè)貸款,應當按照外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。(對)

      28、資本項目外匯收入保留或者賣給外匯指定銀行,一律由企業(yè)自由作主。(錯)

      29、依法終止的外商投資企業(yè),按照國家有關(guān)規(guī)定進行清算、納稅后,屬于外方投資者所有的人民幣,可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯匯出。(對)

      30、外匯管理機關(guān)有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查。(對)

      31、金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務,應當經(jīng)外匯管理機關(guān)批準。(對)

      32、外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。(對)

      33、中國人民銀行可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求,依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)。(錯)

      34、外匯管理機關(guān)依法履行現(xiàn)場檢查職責時,有關(guān)單位和個人應當予以配合,如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。(對)

      35、有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu),應當按照外匯管理部門的規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。(對)

      36、經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為的,應當及時向外匯管理機關(guān)報告。(對)

      37、匯率是指一國貨幣單位用另一國貨幣單位所表示的價格。(對)

      38、以一定數(shù)量的外國貨幣作為標準,用一定數(shù)量的本國貨幣來表示出外國貨幣的價格的標價方法稱為直接標價法。(對)

      39、以一定數(shù)量的本國貨幣作為標準,用一定數(shù)量的外國貨幣來表示出本國貨幣的價格的標價方法稱為間接標價法。(對)40、一定單位外幣所折算的本幣增多,說明本國貨幣升值。(錯)

      41、一定單位本幣所折算的外幣增多,說明本國貨幣貶值。(錯)

      42、匯率制度是指一國貨幣當局對該國匯率水平的確定、匯率變動方式等問題所作的一系列安排或規(guī)定。(對)

      43、現(xiàn)階段,我國采用的是間接標價法。(錯)

      44、人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動匯率制度(錯)。

      45、經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定,對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查(對)。

      46、境內(nèi)個人和境外個人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。(對)

      47、個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,當日累計等值10000美元以下(含)的,可以在銀行直接辦理。(錯)

      48、經(jīng)常項目外匯收入,可以自行保留或者賣給金融機構(gòu)。(錯)

      49、攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額,由國務院外匯管理部門規(guī)定。(對)

      50、外幣代兌機構(gòu)經(jīng)與外匯局協(xié)商,可參照中國人民銀行匯價管理的有關(guān)規(guī)定,自行制定外幣兌換的掛牌價格(錯)。

      51、外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由授權(quán)銀行負責提供并管理。(對)

      52、對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的個人出口收匯及具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)經(jīng)營非保稅貨物的出口收匯,不適用《出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法》。(錯)

      53、個人結(jié)匯和購匯實行總額管理。(錯)

      54、已獲準辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務3個月以上的銀行可申請開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(錯)。

      55、企業(yè)以“旅游購物商品”方式出口后,企業(yè)持出口收匯核銷單、出口貨物報關(guān)單,出口收匯核銷專用聯(lián)/外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯水單/人民幣入賬證明到外匯局核銷。(錯)

      56、境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的單位卡在境內(nèi)可以提取外幣現(xiàn)鈔或人民幣現(xiàn)鈔。(錯)

      57、外匯指定銀行應當建立結(jié)匯、售匯單證保留制度,并按照與客戶之間的結(jié)匯、售匯業(yè)務與自身結(jié)匯、售匯業(yè)務將有關(guān)單據(jù)分別保存,保存期限不得少于3年。(錯)

      58、代理出口項下,應當由被代理方辦理申領(lǐng)核銷單、出口報關(guān)、出口收匯以及出口收匯核銷報告等手續(xù)。(錯)

      59、《國家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)<攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法>的通知》中,“短期內(nèi)多次往返”指20天內(nèi)出境或入境超過一次。(錯)

      60、境外個人未使用的境外匯入外匯,可以憑本人有效身份證件在銀行辦理匯出。(錯)

      61、銀行應每周對錄入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息與會計憑證記載的數(shù)據(jù)信息進行核對,保證錄入數(shù)據(jù)信息的準確、完整。(錯)

      62、出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值10000美元以上的,應向外匯指定銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。(錯)

      63、對預計收匯日期超過180天(含180天)以上的,出口單位應在貨物報關(guān)出口后90天內(nèi)到外匯局辦理遠期收匯備案登記手續(xù)。(錯)

      64、出口加工區(qū)內(nèi)機構(gòu)之間的交易,可以以人民幣計價結(jié)算,也可以以外幣計價結(jié)算。(對)

      65、空白出口收匯核銷單長期有效。(對)

      66、個人所購外匯,可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶,或自愿攜帶出境。(錯)

      67、保稅區(qū)外企業(yè)向保稅區(qū)企業(yè)出口貨物,由保稅區(qū)外企業(yè)辦理出口收匯核銷手續(xù)。(對)

      68、在服務貿(mào)易外匯管理中,對現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定審核憑證的售付匯項目規(guī)定:“對境外機構(gòu)支付等值5萬美元以上或?qū)惩鈧€人支付等值5千美元以上、且在等值10萬美元以下(含10萬美元)的”由所在地外匯局核準,外匯指定銀行憑外匯局的核準件辦理。(錯)

      69、出口單位以“貨樣廣告品A”方式出口的,對其中單筆不收匯金額超過等值500美元的貨樣廣告品出口核銷時,取消需提供貿(mào)易雙方簽訂的合同或協(xié)議的規(guī)定,外匯局直接按不收匯差額核銷處理。(對)

      70、出口單位已辦理國際收支申報的出口收匯,因遺失、毀損等原因申請補辦核銷專用聯(lián)的,由外匯局審批和出具核準件。(錯)

      71、外幣代兌機構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由當?shù)赝鈪R管理局負責提供并管理。(錯)

      72、以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,銀行應憑出口合同、發(fā)票、核銷單辦理結(jié)匯手續(xù)并出具出口收匯核銷專用聯(lián)。(錯)

      73、核銷單發(fā)生全額退關(guān)、填錯等情況的,出口單位應在三個月內(nèi)到外匯局辦理核銷單注銷手續(xù)。(對)

      74.銀行應根據(jù)外匯局確定的現(xiàn)場核查方式,在收到通知書7個工作日內(nèi)準備付匯單證、結(jié)售匯檔案資料等相關(guān)材料,供外匯局實施現(xiàn)場核查。(對)

      75.銀行不得直接為不在名錄進口單位、“C類進口單位”辦理進口付匯業(yè)務。(對)

      76.付匯單位與合同約定進口單位、進口貨物報關(guān)單經(jīng)營單位應當一致。代理進口業(yè)務,應當由代理方負責進口、購付匯。國家另有規(guī)定的除外。(對)

      77.銀行為進口單位辦理付匯手續(xù)時,應通過“中國電子口岸—進口付匯系統(tǒng)”對進口貨物報關(guān)單電子底賬進行聯(lián)網(wǎng)核查。(錯)

      78、進口單位列入名錄后,外匯局對其自發(fā)生進口付匯業(yè)務之日起三個月內(nèi)的進口付匯業(yè)務進行輔導管理。(對)

      79、進口單位名錄信息發(fā)生變更的,應當在變更之日起30日內(nèi),持相關(guān)變更文件或證明到外匯局辦理名錄變更手續(xù)。(對)

      80、外匯局向進口單位和銀行發(fā)布對進口單位考核分類結(jié)果,考核分類結(jié)果有效期為半年。(對)

      81.新設外商投資房地產(chǎn)企業(yè)的外匯登記證有效期為一年。(對)

      82.特殊目的公司是指境內(nèi)居民法人或境內(nèi)居民自然人以其持有的境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益在境外進行股權(quán)融資為目的而直接設立或間接控制的境外企業(yè)。(對)

      83.返程投資的方式僅指購買或臵換境內(nèi)企業(yè)中方股權(quán)、在境內(nèi)設立外商投資企業(yè)及通過該企業(yè)購買或協(xié)議控制境內(nèi)資產(chǎn)。(錯)

      84.外國投資者僅就其實際已到位出資、已支付轉(zhuǎn)股對價的范圍內(nèi)享有權(quán)益。(對)

      85.外商投資企業(yè)外國投資者股東出資超出其認繳注冊資本的部分應當記入企業(yè)資本公積。(對)

      86.外商投資企業(yè)辦理涉及資本變動、及基本信息變更的外匯登記變更手續(xù),必須要求提供變更后的公司營業(yè)執(zhí)照。(錯)

      87、資本項目外匯及結(jié)匯資金,應當按照有關(guān)主管部門及外匯管理機關(guān)國家批準的用途使用。(對)

      88、外匯局各分支局原則上每年7月31日前完成企業(yè)年檢材料的審核工作。(錯)

      89、凡使用轉(zhuǎn)貸款的單位,應在每筆借款合同或轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽定后的10天之內(nèi),持生效的合同或轉(zhuǎn)貸協(xié)議副本,到所在地外管部門辦理轉(zhuǎn)貸款登記手續(xù),領(lǐng)取轉(zhuǎn)貸款登記證。(對)

      90、境內(nèi)機構(gòu)辦理國際商業(yè)貸款保值業(yè)務后,應當按照外債統(tǒng)計監(jiān)測規(guī)定辦理外債登記變更手續(xù)。(對)

      91、短期國際商業(yè)貸款不僅能用于短期貸款或流動資金,還能進行固定資產(chǎn)投資、長期貸款以及金融性投機交易。(錯)

      92、在對中資非金融企業(yè)法人短期外債實行余額管理時,要求其在任何時點上的短期商業(yè)貸款余額均不得超過短期外債指標。(對)

      93、電子口岸核查系統(tǒng)中顯示的預收貨款可收匯額,是企業(yè)當前可用的預收貨款實際控制規(guī)模。(對)

      94、銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款,并按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。(對)

      95、《中華人民共和國外匯管理條例》第三章資本項目外匯管理中要求提供對外擔保,只能由符合國家規(guī)定條件的金融機構(gòu)和企業(yè)辦理,并須經(jīng)外匯管理機關(guān)批準。(錯)

      96、銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。(對)

      97、使用貸款周轉(zhuǎn)金的項目單位不能開外匯帳戶。(錯)98、外商投資企業(yè)的帳戶分為經(jīng)常項目外匯帳戶和資本項目外匯帳戶。(對)

      99、國際貨幣基金組織的簡稱是IMF。(對)100、在對外債的管理中,外債登記可有可無。(錯)101、資本項目外匯支出,只能以自有外匯支付。(錯)

      第四篇:銀行客戶經(jīng)理考試題庫

      銀行客戶經(jīng)理考試題庫

      一、單選(10)

      1、贖樓貸款借款人無須提供(C)

      A、欠款清單 B、擔保函

      C、收入證明 D、交易書

      2、贖樓貸款的還款方式為(C)

      A、等額本息 B、等額本金

      C、利隨本清

      D、按月付息,到期一次還本

      3、港幣貸款的最長期限為(C)

      A、10年

      B、15年

      C、20年

      D、30年

      4、贖樓貸款借款人無須提供(C)

      A、欠款清單 B、擔保函

      C、收入證明 D、交易書

      5、二套房首期款比例為(C)

      A、80%

      B、70%

      C、60%

      D、50%

      1、對待個人貸款客戶,客戶如何執(zhí)行面談面簽制度?A A、必須

      B、不用執(zhí)行

      C、可執(zhí)行可不執(zhí)行

      2、下面哪類資料不屬于客戶的資產(chǎn)?D A、房產(chǎn) B、汽車

      C、股票

      D、廚藝

      3、以下哪類零售貸款業(yè)務被視為重點關(guān)注零售貸款業(yè)務?A A、借款人存在不良信用記錄。

      B、個人投資經(jīng)營貸款

      C、員工親屬的貸款

      D、結(jié)算大客戶高管的貸款

      4、以下哪類業(yè)務不屬于B類客戶經(jīng)理的發(fā)起權(quán)限?C A、汽車按揭貸款

      B、房貸

      C、個人投資經(jīng)營貸款

      D、其他消費類貸款

      5、已成年借款人父母的資產(chǎn)是否應該納入家庭財產(chǎn)計算?B A、應該

      B、不應該

      6、以下哪些不屬于虛假按揭的主要特征?D A、合同交易價格明顯不合理 B合作方集中還款

      C借款人對貸款情況不清楚等有疑點的情況 D借款人按時還款

      7、一手別墅貸款最長期限是:C A、10 B、20 C、30

      D、45

      8、對于非本市戶籍居民家庭購房,需提供

      個月以上的社保繳納證明?D A、9

      B、10 C、11

      D、12

      9、抵押物房產(chǎn)證上“土地用途”僅注明“住宅用地”,“房屋用途”注明“公寓”或“單身公寓”的,按照

      標準敘做。A A、普通住宅

      B、商住兩用房

      C、商業(yè)用房

      10、借款人存在連續(xù)(B)期(含)以上的逾期記錄,原則上不準入。A、3;

      B、4;

      C、5;

      D、6。

      1、當客戶對我行貸款業(yè)務收費項目提出異議時,客戶經(jīng)理應根據(jù)(B)進行回復。

      A.分行服務收費業(yè)務價格表 B.借款合同條款或補充協(xié)議的約定 C.客戶的實際需求

      D.同業(yè)或市場同類業(yè)務收費價格

      2、(C)不得辦理展期。A.個人投資經(jīng)營貸款 B.住房抵押貸款 C.個人授信額度的期限 D.第三方自然人保證貸款

      3、在辦理貸款重整業(yè)務時,客戶經(jīng)理需落實的條件,下列表述正確的是(D)A.對于保證貸款,須在征得保證人同意繼續(xù)履行擔保責任的前提下方可敘做 B.對于采用保險公司出具的履約保證保險方式擔保的貸款,須征得保險公司同意繼續(xù)履行擔保義務后方可敘做

      C.對于抵押貸款,需確認抵押物產(chǎn)權(quán)清晰,無產(chǎn)權(quán)糾紛后方可敘做 D.以上全對

      4、關(guān)于零售貸款風險調(diào)級描述正確的是:(A)

      A.通過對貸款風險級別的動態(tài)調(diào)整,有效化解貸款風險

      B.只能由各管理部門通過各類檢查或資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控預警工作自上而下要求業(yè)務部門進行動態(tài)調(diào)整

      C.可由業(yè)務部門對符合逐筆認定方式的存量貸款按照分類標準進行認定,無需上報審批

      D.以上全對

      5、新增貸款應在發(fā)放后(A)進行初次貸后回訪。A.6個月至12個月的時間內(nèi) B.12個月以內(nèi) C.12個月以上的時間內(nèi)

      D.可由業(yè)務部門根據(jù)業(yè)務量自行確定的時間

      6、關(guān)于呆賬核銷的注意事項表述正確的是(D): A.呆賬申報核銷應嚴格條件,集體審核 B.呆賬申報核銷應總結(jié)教訓,認定責任 C.呆賬申報核銷應對外保密,賬銷案存 D.以上全對

      7、在風險調(diào)級工作中,由(A)受理業(yè)務部門的動態(tài)調(diào)整分類申請,并對其分類結(jié)果進行認定。

      A.風險管理部 B.個人信貸部 C.零售貸款業(yè)務部門

      8、根據(jù)個人征信系統(tǒng)使用管理規(guī)定,以下表述正確的是(A)

      A.各級查詢用戶必須經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)后,方可查詢使用其個人征信報告 B.各級查詢用戶可經(jīng)被查詢?nèi)丝陬^授權(quán),查詢使用其個人征信報告 C.各級查詢用戶無須經(jīng)被查詢?nèi)耸跈?quán)查詢使用其個人征信報告 D.以上全錯

      9、根據(jù)我行個人征信系統(tǒng)管理辦法,在征信用戶發(fā)生變動后,征信管理員應于變更(A)向分行征信管理部門報備。

      A.當日 B.次日

      C.三個工作日內(nèi) D.當月

      10、根據(jù)呆賬認定條件,由于借款人和擔保人不能償還到期債務,經(jīng)訴諸法律,借款人和擔保人雖有財產(chǎn),經(jīng)法院對借款人和擔保人強制執(zhí)行超過(C)以上仍未收回的債權(quán)可申請呆賬核銷。

      A.半年 B.1年 C.2年 D.3年

      1、借款人必須是年滿

      周歲的具有完全民事行為能力的自然人。A18

      B20

      C16

      D22

      2、申請人年齡加借款期限原則上不超過

      周歲,符合我行規(guī)定的VIP客戶可延至周歲。

      A65 70

      B60 65

      C 50 55

      D 45

      3、貸款

      基于抵押物擔保額度或第三方擔保最高限額和用途需求額孰低原則確定。

      A期限

      B金額

      C額度

      D用途

      4、以住房為抵押物的最高貸款金額不得超過評估凈值的,以商鋪、寫字樓為抵押物的最高貸款金額不得超過評估凈值的,抵押物最高抵押率具體根據(jù)各時期執(zhí)行標準執(zhí)行。

      A60 50

      B 70

      C 70 50

      D 70

      5、貸款用于購買汽車、大額耐用消費品、家居裝修、度假旅游等消費需求,貸款金額原則上不超過總需求額的。

      A60%

      B 50%

      C 70%

      D 80%

      6、貸款用于教育助學,貸款金額不超過總需求額的。A70%

      B80%

      C 60%

      D90%

      7、貸款用于購買商業(yè)、辦公用房的,貸款金額原則上不超過總需求額的。

      A60%

      B50%

      C70%

      D 80%

      8、若是第三方擔保方式,貸款期限原則上不得超過

      年,且貸款期限加借款人實際年齡原則上不超過65歲(男)或60歲(女)。

      A2

      B3

      C 1

      D5

      9、借款人個人信用報告中,無惡意欠款(連續(xù)

      期以上)記錄、且個人最近24個月無不良還款記錄。若借款人對信用報告內(nèi)容提出異議,需提供相關(guān)證明資料,以便貸款人做進一步核實后做出判斷。

      A三

      B四

      C五

      D 六

      10、保證貸款最高限額:對不能套用行政級別的借款申請人,根據(jù)收入來源、還款能力酌情額定貸款金額,但最高限額不超過

      萬元。

      A60

      B 80

      C70

      D 50

      1、目前我行個人商業(yè)用房貸款最長期限(B)年 A、5年

      B、10年

      C、15年

      D、20年

      2、目前我行個人商業(yè)用房貸款額度最高為抵押物成交價或評估價的(B)A、40%

      B、50%

      C、60%

      D、80%

      3、我行個人商業(yè)用房貸款利率不低于同期基準利率(B)A、上浮5%

      B、上浮10%

      C、上浮15%

      D、上浮20%

      4、二手商鋪貸款期限與房齡之和原則上不超過(B)年 A、20年

      B、30年

      C、35年

      D、40年

      5、對經(jīng)營以下哪種行業(yè)的商業(yè)用房,我行不強制要求借款人購買以我行為第一受益人的房屋財產(chǎn)保險(C)

      A、煙花爆竹

      B、油氣化工

      C、文具銷售

      D、高電壓作業(yè)

      1、在我行車貸業(yè)務流程中,除了面簽的特殊規(guī)定之外在貸款金額超過一定范圍的時候還需要進行家訪,這一家訪限制金額為:(C)

      A 20W B 25W C 30W D 35W

      2、汽車貸款最長貸款期限為:(D)A 一年

      B 兩年

      C 三年

      D 五年

      3、直客式車貸最高貸款金額不超過(C)萬元:

      A 50萬元

      B 100萬元

      C 200萬元

      D 300萬元

      4、在車輛貸款中,可用來作為質(zhì)押物的為:(D)

      A 車輛

      B 自有房屋

      C 第三人房屋

      D 存單或者國債

      5、客戶向我行申請二手車貸款,必須支付不低于實際購車價款

      %的首期款項.(C)

      A、30%

      B、40%

      C、50%

      D、60%

      6、鄭先生預購買一輛轎車,車身價格26萬元,包牌價格為30萬元,鄭先生在我行可申請汽車按揭貸款的最高貸款金額為:()

      A、20.8萬

      B、13萬元

      C、21萬元

      D、18.2萬元

      7、在直客式車貸業(yè)務中,對于屬于我行優(yōu)質(zhì)客戶的,最高可貸成數(shù)為

      成,最長貸款期限為

      年。(A)

      A、8成,5年 B、8成,3年 C、7成,5年 D、7成,3年

      8、敘做直客式車貸借款人如屬于“一般客戶”的必須在貸款申請前已參加深圳社會勞動保險,且已參保時間不短于

      年,當前參保記錄正常。(B)

      A、半年

      B、一年

      C、兩年

      D、三年

      9、“房車通”個人購車貸款最高貸款成數(shù)不超過凈車價的成。(C)A、6成 B、7成 C、8成D、9成

      10、經(jīng)辦行在報批單筆新車貸款時,統(tǒng)一使用

      產(chǎn)品碼發(fā)起貸款。(C)A、PLAA

      B、PLAB

      C、PLBA

      D、PLFB

      我行目前可接受的留學保證金貸款擔保方式不包括: C 房產(chǎn)抵押 B、自然人保證

      C、履約保險

      D、存單質(zhì)押

      外匯留學貸款幣種不包括:A 澳元 B、美元 C、日元 D、英鎊

      若以房產(chǎn)抵押申請保證金貸款,抵押率最高為:C 50% B、60% C、70% D、80% 若以存單質(zhì)押申請商業(yè)性助學貸款,質(zhì)押率最高為:A A、90% B、80% C、70% D、60%

      商業(yè)性助學貸款的期限最長不超過:B A、三十年

      B、十年

      C、六年

      D、三年

      目前我行留學保證金貸款一般執(zhí)行的利率標準為:D A、基準利率

      B、上浮10% C、下浮10% D、上浮20%

      以下有關(guān)商業(yè)性助學貸款實行的原則,錯誤的是:B A、部分自籌,有效擔保

      B、自主支付

      C、??顚S?/p>

      D、按期償還

      目前我行商業(yè)性助學貸款一般執(zhí)行的利率標準為:A A、上浮20% B、上浮10% C、基準利率

      D、下浮10%

      可單獨作為貸款用途材料申請留學保證金貸款的資料不包括:D 境外院校的錄取通知書

      與國內(nèi)中介簽署的留學咨詢服務合同 境外院校的學生證 受教育人本人的護照

      10、若采用住房抵押方式申請留學保證金貸款,則放款前提條件為:B A、憑抵押登記證明放款

      B、憑抵押回執(zhí)放款 C、憑正式評估報告放款

      D、憑抵押合同放款

      1、個人貸款檔案指以下哪些檔案資料()

      A.項目協(xié)議檔案

      B.單筆個人貸款檔案

      C.風險評審文件

      D.以上都是 答案:D

      2、單筆個人貸款檔案包括()

      A.一級檔案

      B.二級檔案

      C.A和B

      D.以上都不是 答案:C

      3、貸款檔案第一次移交時點為()A.貸款完成放款或額度通過后10天內(nèi) B.貸款發(fā)放或額度通過后5天內(nèi) C.貸款發(fā)放或額度通過后30天內(nèi) D.以上都不是 答案:A

      3、貸款檔案第二次移交時點為()A.貸款完成放款或額度通過后10天內(nèi) B.貸款發(fā)放或額度通過后5天內(nèi) C.貸款發(fā)放或額度通過后30天內(nèi) D.以上都不是 答案:C

      4、貸款檔案第一次移交是由()與本機構(gòu)檔案整理員完成實物檔案與CCAS影像件的同步移交手續(xù)。

      A.經(jīng)辦客戶經(jīng)理

      B.檔案中心

      C.押品落實員

      D.押品保管員 答案:A

      5、貸款檔案第二次移交是由()與分行零售貸款檔案中心完成實物檔案與CCAS影像件的同步移交手續(xù)。

      A.經(jīng)辦客戶經(jīng)理

      B.檔案整理員

      C.押品落實員

      D.押品保管員 答案:B

      6、CCAS貸款檔案移交路徑與紙質(zhì)檔案移交路徑()A.必須一致且同步

      B.可完成系統(tǒng)上的移交,再移交紙質(zhì)檔案 C.可完移交紙質(zhì)檔案,再完成系統(tǒng)上的移交 D.以上都不是 答案:A

      7、押品管理中,以下哪些是客戶經(jīng)理的職責()

      ①押品調(diào)查

      ②押品估值 ③押品審查

      ④押品檢查

      ⑤押品價值監(jiān)控

      ⑥押品保管

      A.①②③⑤

      B.①②④⑥

      C.①②④⑤

      D.①②④⑥ 答案:C

      8、敘做個人貸款業(yè)務須遵守“三個辦法一個指引”中的哪個文件()A.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》 B.《流動資金貸款管理暫行辦法》 C.《個人貸款管理暫行辦法》 D.《項目融資業(yè)務指引》 答案:C

      9、抵押物與多筆貸款關(guān)聯(lián)是,還款順序為()A.先歸還高風險貸款,再歸還關(guān)聯(lián)的抵押貸款 B.先歸還抵押貸款,再歸還關(guān)聯(lián)的其他貸款 C.無需考慮還款順序

      D.以上都不是 答案:A

      10、()是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.信用風險

      B.操作風險

      C.合規(guī)風險

      D.市場風險 答案:C

      二、多選(5)

      1、借款人向我行申請汽車按揭貸款必須提供的資料包括(ABCDE)。A、身份證件

      B、收入證明

      C、中行活期一本通存折

      D、首期款收據(jù) E、購車合同

      2、借款人在我行敘做汽車貸款,必須為所購車輛購買汽車商業(yè)保險,借款人購買險種最低不少于:(ABDE)

      A 車輛損失險 B 盜搶險 C 自燃險 D 不計免賠險 E 第三者責任險

      3、申請二手車貸款的車輛準入的條件是:(ABCD)A、產(chǎn)權(quán)/處置權(quán)清晰

      B、手續(xù)完備

      C、無法律糾紛

      D、具有真實的交易行為

      4、單純車輛抵押抵押貸款的客戶群分為(CD)A、納入我行財富中心和私人銀行管理的私人客戶 B、政府機關(guān)及行政事業(yè)單位的公務員; C、優(yōu)質(zhì)客戶。D、一般客戶;

      5、申請汽車貸款的借款人的房產(chǎn)要求可以包含:(ABCD)A、具備合法手續(xù)的商品房 B、福利房 C、集資房 D、自建房

      2、我行原則上不受理以下哪種類型的商業(yè)用房貸款(ABCD)

      A、無物理分割的大型商場

      B、土地用途為工業(yè)、廠房用途的商鋪 C、酒樓和酒店客房

      D、桑拿(水會)

      3、我行商鋪貸款的主要對象包括以下哪幾種(ABC)A、社區(qū)商鋪

      B、沿街商鋪

      C、商業(yè)街

      D、專業(yè)市場

      4、以下關(guān)于個人商業(yè)用房貸款的說法正確的是(ABC)A、屬于投資經(jīng)營貸款

      B、客戶經(jīng)理必須現(xiàn)場調(diào)查 C、評估公司最遲應于放款前向我行出具正式評估報告 D、目前我行個人商業(yè)用房貸款的利率調(diào)整周期最長為一年

      1、個人貸款檔案包括以下()

      A.項目協(xié)議檔案

      B.單筆個人貸款檔案

      C.風險評審文件

      D.文書檔案

      答案:ABC

      2、一級檔案包括以下()

      A.押品權(quán)屬證書

      B.一級檔案移交清單

      C.押品契證資料收據(jù)

      D.法人授權(quán)書

      答案:ABC

      3、項目協(xié)議檔案包括以下()

      A.樓宇項目合作協(xié)議

      B.擔保公司合作協(xié)議

      C.汽車經(jīng)銷商合作協(xié)議

      D.地產(chǎn)中介合作協(xié)議

      答案:ABCD

      5、借閱檔案檔案資料時需要注意以下哪些()A.客戶經(jīng)理不得到檔案中心借出檔案。B.借閱人一律不得進入檔案庫房。

      C.留存公檢法等執(zhí)法部門經(jīng)辦人員有效身份證件等復印,專夾保管。D.借出期間發(fā)生遺失、毀損由經(jīng)辦機構(gòu)相關(guān)人員承擔全部責任。答案:ABCD

      6、押品權(quán)屬證書包括以下哪些()

      A.本/外幣存單

      B.產(chǎn)權(quán)證或他項權(quán)利證書

      C.汽車抵押登記證

      D.保險單/批單

      E.收費權(quán)的權(quán)利證明

      答案:ABCDE

      留學保證金貸款可選擇的還款方式包括:ABCDE 等額本息還款法;

      等額本金還款法(遞減還款法); 按月付息到期一次還本法;

      按月付息、分次還本法,每月還本金額由借貸雙方協(xié)商確定; 到期一次還本付息法。

      目前外匯留學貸款的幣種包括:ABCDE 美元 B、英鎊 C、日元 D、歐元

      E、港幣

      可單獨作為貸款用途材料申請留學保證金貸款的資料包括:ABD 境外院校的錄取通知書

      與國內(nèi)中介簽署的留學咨詢服務合同 受教育人本人的護照 境外院校的學生證

      以下關(guān)于留學保證金貸款的表述,錯誤的是:BC 留學保證金貸款原則上一個月內(nèi)不得提前還款。若以房產(chǎn)抵押申請保證金貸款,抵押率最高為80%。若以存單質(zhì)押申請保證金貸款,質(zhì)押率最高為70%。留學保證金貸款留學保證金貸款不得申請展期。

      以下關(guān)于外匯留學貸款的表述,正確的是:ABCD 外匯留學貸款指我行向借款人直接用外匯發(fā)放的用于借款人本人或其法定被監(jiān)護人在境外就讀大學及攻讀碩士、博士等學位所需學雜費和生活費或用于開立相應資信證明的貸款。

      貸款幣種為美元、英鎊、日元、歐元、港幣等五種幣別。單純以第三方保證提供擔保的,貸款期限最長不超過2年(含)。貸款利率采取以倫敦同業(yè)拆借利率(LIBOR)為定價基準加點形式定價,總行將根據(jù)市場情況及產(chǎn)品風險收益情況,對點數(shù)進行動態(tài)調(diào)整。

      1、二手樓的還款方式包括:(A B C D)

      A、等額本息還款法

      B、等額本金還款法

      C、按月付息到期還本法

      D、按月付息、分兩次等額還本法

      2、下列哪些貸款品種需客戶經(jīng)理提供《零售貸款信息調(diào)查表》(A B C D)A、抵押貸款

      B、重按貸款

      C、二手樓貸款

      D、直客式貸款

      3、贖樓貸款需提供下列哪些資料(A D)A 擔保函

      B 評估報告

      C 婚姻證明

      D 欠款清單

      4、目前我行指定的評估公司有(A B C)

      A、世聯(lián)評估

      B、戴德梁行

      C、同致誠

      D、中聯(lián)評估

      5、以下資料(A B C D)可作為借款資產(chǎn)證明

      A 銀行卡消費記錄

      B 股票清單

      C 基金對帳單

      D 房產(chǎn)證明

      1、以下哪些業(yè)務屬于重點關(guān)注零售貸款業(yè)務?ABCD A借款人存在不良信用記錄: B借款人為外籍或港澳臺人士,或未在深圳參加社保的非深圳戶籍農(nóng)村戶口人員,且未能提供當?shù)丶{稅證明,或未能提供書面證明材料已在深圳居住工作滿兩年(含)的。

      C貸款金額達到下列標準的零售貸款:

      (1)貸款金額在人民幣1000萬元(含)以上個人消費類貸款;(2)貸款金額在人民幣500萬元(含)以上商業(yè)用房按揭貸款;(3)貸款金額在人民幣200萬元(含)以上其他個人投資經(jīng)營類貸款;(4)借款人及其配偶在我行的授信總量在人民幣2000萬元(含)以上。D涉嫌虛假零售貸款的貸款:

      2、客戶經(jīng)理調(diào)查報告的撰寫要求至少包括以下內(nèi)容?ABCD A簡要描述借款人、抵押人、保證人基本情況,如上述人員為我行公司授信客戶法人代表,說明該公司在我行授信限額核定情況、授信余額現(xiàn)狀、授信方案上報背景等;

      B簡要描述抵押物情況;

      C簡要(可列表)描述上報的授信方案主要內(nèi)容:借款人、授信金額、授信用途、期限、利率、費率、擔保方式等;

      D明確的授信結(jié)論

      3、二手樓賣方為法人應提供的資料為:ABCD A企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照(核原件留復印件); B法人代表證明書; C公司章程;

      D董事會或股東決議等

      4、根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》,滿足下列情形之一的個人貸款,借款資金可以直接發(fā)放至借款人賬戶?ABCD A.借款人無法事先確定具體交易對象,且金額不超過三十萬元人民幣的;B.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的;C.貸款資金用于個人生產(chǎn)經(jīng)營活動,且金額不超過五十萬元人民幣的;D.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。

      5、按照我行零售貸款客戶經(jīng)理的分級管理制度,我行的客戶經(jīng)理分為以下幾類?ABC A類客戶經(jīng)理:可發(fā)起所有零售貸款業(yè)務品種;B類客戶經(jīng)理:可發(fā)起所有消費類貸款;C類客戶經(jīng)理

      1、其他消費類貸款的還款方式有 A、等額本息還款法;

      B、等額本金還款法(遞減還款法);

      C、按月付息到期還本法(適用于兩年期(含)以內(nèi)貸款);

      D、按月付息、分兩次等額還本法(適用于兩年期(含)以內(nèi)貸款); E、雙方約定的其他方式。

      2、個人其他消費類貸款是指我行零售貸款業(yè)務發(fā)起部門向借款人發(fā)放的,以商品房產(chǎn)(包括住宅、商鋪、寫字樓、廠房等)抵押方式、存單質(zhì)押方式或第三方保證方式擔保,用

      等消費類用途的貸款。A購房、B購車、C商業(yè)助學、D購買大額耐用消費品

      3、其他消費類貸款的業(yè)務模式:

      即是我行全轄所有分支機構(gòu)負責營銷拓展業(yè)務,分行統(tǒng)一制訂業(yè)務規(guī)章制度,指導分支機構(gòu)開展具體業(yè)務及控制風險,由客戶經(jīng)理直接面對客戶簽訂借款協(xié)議,分行集中審批。

      A統(tǒng)一管理 B分散經(jīng)營 C直客接單

      1、因下列哪些原因進入“黑名單”的客戶,原則上禁止撤銷(ABC)。A.個人貸款曾被我行或他行核銷的客戶;

      B.提供虛假申請資料,經(jīng)審核認定存在“騙取銀行貸款”嫌疑的客戶; C.其他主觀上發(fā)生過惡意逃避銀行債務記錄的客戶。

      2、征信異議的主要種類(ABCD)A.逾期信息不符類 B.結(jié)清信息不符類 C.否認逾期類 D.否認貸款類

      3、屬于“非訴訟催收”的催收保全的手段的是(ABCD)A.電話催收 B.短信催收 C.信函催收 D.上門催收 E.法律催收 F.壞帳核銷

      4、以下那些屬于貸后管理的主要內(nèi)容(ABCDE): A.存量客戶維護 B.不良客戶催收保全 C.貸后回訪 D.檔案管理 E.個人征信異議處理

      5、下列債權(quán)不得作為呆賬核銷(CD)A、借款人死亡,或者依照《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定宣告失蹤或者死亡,經(jīng)依法對其財產(chǎn)或遺產(chǎn)進行清償,并對擔保人進行追償后,未能收回的債權(quán);

      B、由于借款人和擔保人不能償還到期債務,經(jīng)訴諸法律,法院對借款人和擔保人強制執(zhí)行,借款人和擔保人均無財產(chǎn)可執(zhí)行,法院裁定終結(jié)、終止或中止執(zhí)行后,仍無法收回的債權(quán);

      C、借款人或擔保人有經(jīng)濟償還能力,未按期償還的債權(quán); D、我行未向借款人和擔保人追償?shù)膫鶛?quán)。

      三、判斷(5)

      1、個人商業(yè)用房貸款屬于消費類貸款。(×)

      2、目前我行個人商業(yè)用房貸款幣種僅限于人民幣。(√)

      3、我行商業(yè)用房貸款期限最長10年。(√)

      4、敘做個人商業(yè)用房貸款時,我行可完全委托評估公司對抵押物進行現(xiàn)場調(diào)查,我行客戶經(jīng)理可自行決定是否親自上門調(diào)查抵押物。(×)

      5、專業(yè)市場是我行商業(yè)用房貸款的主要對象。(×)

      1、對于購買別墅(以房地產(chǎn)證登記用途為準)貸款,需由我行指定的評估公司出具正式評估報告(√)

      2、在貸款報批時,只需報批人行征信報告和鵬元征信報告的其中一份即可(×)

      客戶經(jīng)理可兼任押品落實員、押品保管員。()答案:×

      抵質(zhì)押品包括保證擔保。()答案:×

      CCAS檔案移交路徑與紙質(zhì)檔案移交路徑無須一致、同步。()答案:×

      4、一級檔案除特殊情況下(如訴訟、期房轉(zhuǎn)現(xiàn)房、貸款重組、外部審計等)原則上不辦理借閱。()

      答案:√

      客戶經(jīng)理可以到檔案中心借出檔案。()答案:×

      1商業(yè)銀行可以發(fā)放不指定用途的個人貸款。(錯)

      2對惡意違反我行相關(guān)規(guī)定,存在弄虛作假、涂改重要貸款資料,或其他違反職業(yè)操守的情況,致使所經(jīng)辦貸款形成不良或存在重大風險隱患,應叫停其零售貸款業(yè)務發(fā)起資格。(對)、3、抵押物房產(chǎn)證上“房屋用途”僅注明“住宅”的,按照普通住宅的標準敘做。(對)

      4.個人二手住房貸款的期限最長不超過30年,其中房齡與貸款期限之和最長不超過40年(對)

      5、夫妻雙方中的一方不得為另一方獨立提供擔保(對)

      1、二手車貸款車輛必須委托我行指定的專業(yè)鑒定評估機構(gòu)對車輛的技術(shù)狀況及其價值進行鑒定評估并出具《二手車輛鑒定評估報告》。(對)

      2、保單特別約定中必須批注:“非經(jīng)第一受益人書面同意,本保單不得撤銷、減?;蚺摹弊謽?;“每次保險事故賠付金額超過×××元(具體按照‘免通知賠付限額’填寫)時,投保人必須征得第一受益人書面同意后,保險人才可向投保人支付車輛損失險賠款”字樣。(對)

      3、貸款資料的收集和初審可以由我行已經(jīng)簽約的保險公司、汽車經(jīng)銷商以及擔保公司代為完成。(對)

      4、直客式貸款所購車輛必須購買商業(yè)保險和辦理抵押登記手續(xù),且保險的第一受益人和車輛抵押權(quán)人為我行。(對)

      5、二手車貸款年限最長為五年(錯)

      根據(jù)個人征信系統(tǒng)使用管理規(guī)定,各級查詢用戶必須經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)后,方可查詢使用其個人征信報告。(對)

      黑名單客戶在不良記錄消除后可新增授信或增加授信額度。(錯)損失責任未認定或認定的責任人未處理的,呆賬不得進行核銷。(對)

      4、貸后回訪應按照貸款客戶不同的分類,采取不同的貸后回訪方式和側(cè)重點。風險客戶類貸款應側(cè)重于滿意度調(diào)查和收集客戶需求。(錯)

      采用質(zhì)押方式擔保的貸款,在借款人還款正常的情況下可辦理展期業(yè)務。(錯)

      留學保證金貸款可以申請展期。(×)擔保方式為第三方自然人擔保的,借款人需提供至少一名擔保人,且擔保人須需滿足以下條件:保證人須有深圳市常住戶口,或者在深圳工作三年以上,或者在深擁有房產(chǎn);保證人在我行、鵬元征信系統(tǒng)、人民銀行總行征信系統(tǒng)等均無連續(xù)三期及以上不良信用記錄。(√)

      商業(yè)性助學貸款額度原則上不得超過受教育人在校就讀期間所需學雜費和生活費用總額的80%.(√)

      商業(yè)性助學貸款的期限最長不超過三十年。(×)以第三方自然人擔保的貸款,采取到期一次還本付息法還款方式的,我行以等同于貸款本金的存款進行質(zhì)押。(×)

      四、簡答(3)

      1、落實哪些手續(xù)或擔保措施,汽車貸款可以采取“先放款后抵押”的模式? 答:

      1、我行認可的擔保公司和保險公司落實貸款擔保的相關(guān)法律關(guān)系后放款

      2、直客式車貸選擇“先放款后抵押”放款方式的,借款人須提供符合我行規(guī)定條件的階段性擔保

      3、我行可接受車輛抵押貸款階段性擔保的擔保人包括已獲資格準入的汽車經(jīng)銷商、專業(yè)擔保公司和自然人。

      4、直客式車貸,借款人若存入貸款金額的30%、最低人民幣3萬元存款質(zhì)押給我行,辦妥質(zhì)押手續(xù)后可先行放款。

      2、判斷一筆汽車貸款交易是否真實、貸款償還是否有保障在敘做貸款是應注意哪些細節(jié)?

      答:應關(guān)注借款人的

      收支匹配度 —— 借款人每月的收入水平與其還貸金額的匹配 需求匹配度 —— 借款人的用車需求與其購買車輛檔次的匹配 人車匹配度 —— 借款人身份與其購買車輛的品牌、檔次的匹配 消費匹配度 —— 借款人以往消費能力、消費習慣與購車檔次的匹配

      3、汽車貸款貸前調(diào)查的重點內(nèi)容有哪些?。

      答:根據(jù)汽車車貸款的特點和主要風險特征,經(jīng)辦客戶經(jīng)理在家訪或約見客戶訪談時,應重點對:購車行為真實性、購車必要性、購車價格真實性、借款人身份真實性、借款人居住及工作穩(wěn)定性、借款人償還能力、借款人信用狀況等幾個方面展開重點調(diào)查。

      1“一手樓虛假按揭”貸款的主要形式(其中三項即可)

      (1)內(nèi)部關(guān)系人貸款。通過公司內(nèi)部員工或員工親屬參與購房,并以個人名義向銀行申請按揭貸款,由公司統(tǒng)一負責償還。

      (2)外部關(guān)系人貸款。通過關(guān)聯(lián)企業(yè)(子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務往來企業(yè)等)的員工或員工親屬以個人名義向銀行申請按揭貸款,由房地產(chǎn)公司統(tǒng)一負責償還。

      (3)偽造貸款人資料。開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸。(4)開發(fā)商統(tǒng)一劃撥首付款或還款。(5)拔高樓價蓄意制造“零首付”。(6)惡意重復售樓、售后再抵、抵后再售。2請列舉其他消費類貸款(自然人保證)保證人準入條件?(其中三項即可)

      (一)符合我行三級財富管理體系的私人銀行客戶,且成為私人銀行客戶連續(xù)3個月(含)以上;

      (二)符合我行三級財富管理體系的的財富管理中心客戶,且成為財富管理中心客戶連續(xù)3個月(含)以上;

      (三)符合我行三級財富管理體系的中銀理財客戶,且成為中銀理財客戶連續(xù)3個月(含)以上;

      (四)政府機關(guān)等財政預算單位正式編制工作2年(含)以上的公務員;

      (五)公立醫(yī)院正式編制工作2年(含)以上的醫(yī)生或行政管理人員;

      (六)公立大學、中學、小學工作2年(含)以上的正式教師或行政管理人員;

      (七)金融、電信、郵政、電力、石化、煙草、航空、燃氣、供水、廣電、報業(yè)等壟斷行業(yè)工作2年(含)以上及經(jīng)我行項目核準企業(yè)符合我行準入條件的正式員工。

      3、請列舉二手車貸主要風險控制措施 ?(其中三項即可)

      一、接單范圍:車輛已使用年限(以車輛登記證書載明的車輛初次登記日為計算起點)原則上不超過4年,如果車輛使用年限超過4年,但保養(yǎng)情況良好,使用年限加貸款年限不能超過7年;車輛交易價格10萬元(含)以上的七座以內(nèi)進口或國產(chǎn)家庭乘用車輛;行駛公里數(shù)不超過10萬公里;

      二、車輛品質(zhì)與價格評估:貸款車輛必須委托我行指定的專業(yè)鑒定評估機構(gòu)對車輛的技術(shù)狀況及其價值進行鑒定評估并出具《二手車輛鑒定評估報告》。對于事故車、水泡車、火燒車和營運或營運轉(zhuǎn)非營運車輛一律不予受理(以評估報告結(jié)論為判斷依據(jù));

      三、車價認定與貸款金額限定:以交易合同價和我行認可的評估公司對車輛的評估價格作為車輛交易的認可價格,在此基礎(chǔ)上以實際成交價五成/評估價六成孰低的原則確定我行最高貸款金額;

      四、貸款擔保對策:二手車貸款需采取貸款車輛抵押加我行認可的專業(yè)擔保機構(gòu)全程擔?;虮kU公司履約保險的保證措施;

      五、貸款放款條件:我行認可的擔保公司和保險公司落實貸款擔保的相關(guān)法律關(guān)系。放款后由擔保機構(gòu)跟進完成車輛的過戶抵押登記手續(xù),確保我行權(quán)益;

      六、抵押物保險措施:在貸款期限內(nèi),購車人必須為貸款車輛購買汽車商業(yè)保險且我行為保險第一受益人。

      2、請客戶經(jīng)理陳述其他消費類貸款存在的主要風險點。

      一、貸款用途真實性較難核實,發(fā)生挪用的可能性較高,政策風險較高。主要風險控制措施:通過要求借款人提供貸款用途首付款證明資料等方式核實貸款用途。

      二、采用第三方保證人擔保方式的,由于我行無實質(zhì)可控資產(chǎn)作為抵押,相對風險較高,適用于還款來源較為穩(wěn)定的客戶群,如公務員、醫(yī)生、律師和本行員工。

      1、請簡述押品管理中涉及的崗位包括哪些?其中客戶經(jīng)理職責是什么? 參考答案:客戶經(jīng)理——>盡責審批人員——>抵押登記專員——>押品保管員——>分行檔案中心檔案管理員

      客戶經(jīng)理在押品管理中主要負責貸前押品調(diào)查、估值,協(xié)助相關(guān)合同簽定、辦理公證、保險等手續(xù),協(xié)助押品落實崗辦理抵押登記,以及負責貸后押品檢查、價值監(jiān)控。

      2、為保證貸款檔案資料的真實性、有效性、完整性、邏輯一致性,請列舉至少8項以上客戶經(jīng)理可采取的措施。

      參考答案:(不限于以下)

      1、見證原件

      2、原件是否有效,如加蓋公司章、交易或裝修的房產(chǎn)是否真實存在

      3、客戶授權(quán)書是否有效,如查詢個人征信、款項入賬等

      4、復印件與原件核對一致

      5、身份證件是否有效,核實身份真實性

      6、客戶在借款申請表上簽字確認

      7、合同內(nèi)容修改或涂改,借款人簽字確認,經(jīng)辦行加蓋更正章

      8、法律文件、借款借據(jù)與借款申請表一致

      9、共有人簽字確認或簽署同意抵押/出售等文件

      10.、授權(quán)委托書的有效性、有效期及委托事項、權(quán)限是否明確

      11、貸款資料、押品放置在鐵皮文件柜保管

      12、交接環(huán)節(jié)注意清點資料頁數(shù)

      13、法律文本是否均已簽署日期

      14、核對紙質(zhì)件與影像資料一致

      3、請分別簡述合規(guī)風險對銀行及其從業(yè)人員的影響。參考答案: 對銀行的影響:(1)財務損失方面 直接經(jīng)濟損失; 金融監(jiān)管部門的罰款; 各種訴訟與非訴訟的賠償;

      律師費用、獨立的第三方調(diào)查費用、公關(guān)費用; 股價下跌,融資成本增加;(2)聲譽損失方面 在監(jiān)管者面前失去信譽 在公眾、投資者面前失去信譽 各種聲譽風險相互關(guān)聯(lián)造成的放大效應(3)機會損失方面

      正常的戰(zhàn)略實施步驟將被打亂 與監(jiān)管者的溝通和修復關(guān)系將更加復雜 監(jiān)督實施整改計劃的資源占用 失去準入資格,喪失巨大的業(yè)務機會

      2、對銀行從業(yè)人員的影響: 國法制裁 黨紀處理 組織處分 從業(yè)資格的喪失

      分析留學保證金貸款和商業(yè)助學貸款的主要不同點。

      要點:用途不同、貸款幣種不同、放款模式不同、有無還款寬限期、可否展期等

      如客戶申請30萬元保證金貸款,期限9個月,執(zhí)行基準利率上浮20%的利率標準,還款方式為利隨本清,則客戶應繳納多少貸款利息?(同檔次貸款基準利率為年息6.56%。)

      計算結(jié)果:300000*6.56%/12*1.2*9=17712元

      留學保證金貸款的保證人必須符合哪些條件? 保證人必須符合以下條件:

      1、保證人須有深圳市常住戶口,或者在深圳工作三年以上,或者在深擁有房產(chǎn);

      2、保證人在我行、鵬元征信系統(tǒng)、人民銀行總行征信系統(tǒng)等均無連續(xù)三期及以上不良信用記錄;

      3、保證人與借款人不能互相擔保,夫妻雙方中的一方不得為另一方提供擔保。

      1、零售貸款貸后管理的重要意義: 答案:

      (1)能夠提升客戶服務水平,提高客戶滿意度。(2)能夠完善風險管理體系,將風險關(guān)口前移。

      2、零售貸款抵押物處置需要符合哪些條件: 答案:

      (1)借款人還款能力和還款意愿出現(xiàn)嚴重問題,即借款人明確表示喪失還款能力或拒絕繼續(xù)履行合同的抵、質(zhì)押貸款。

      (2)貸款逾期超過90天,我行通過貸款申請資料中的地址、電話且窮盡一切辦法無法聯(lián)系借款人的。

      3、貸后回訪的主要內(nèi)容: 答案:

      (1)核實客戶的聯(lián)系方式,主要核實CCS系統(tǒng)中留存的手機號碼和其他最少一種電話聯(lián)系方式,以及核實家庭地址和賬單寄送地址;

      (2)了解借款人是否按時收到我行對賬單和短信,賬單和短信中數(shù)據(jù)是否正確,是否有改進之處等;

      (3)關(guān)注抵、質(zhì)押物價值的變化情況,密切留意影響抵質(zhì)押物價值和安全性的因素;

      (4)掌握借款人和擔保人的資信狀況和征信情況,及時了解客戶還款能力、擔保能力的變化,以便及時防范和控制風險;

      (5)考察借款人和保證人的收入情況,包括通過了解各行業(yè)各職務收入情況清償能力的變化;

      (6)收集市場信息,了解客戶需求,并視情況開展客戶滿意度調(diào)查。

      1、請列舉影響商業(yè)用房價值的主要因素

      商務氛圍、可視性、樓層、交通和停車條件、規(guī)劃設計的科學性、硬件設施(面寬、進深、層高、排污等)、周邊房地產(chǎn)市場發(fā)展趨勢等等。

      2、簡要說明商業(yè)用房貸款有哪些特性

      屬于經(jīng)營性貸款、貸款期限較短、貸款成數(shù)較低、貸款收益較高、貸款風險較復雜、必須現(xiàn)場調(diào)查、原則上竣工驗收后放款等等

      3、個人商業(yè)用房貸款的主要風險點有哪些

      項目區(qū)位風險、開發(fā)商運做風險、借款人經(jīng)營風險、返租包租風險、產(chǎn)權(quán)式商業(yè)用房風險、業(yè)態(tài)風險等

      五、案例(1)——貸款重整

      李四向我行申請二手樓按揭貸款,李四是深戶,征信報告和查檔單顯示借款人未婚且名下無住宅。抵押物為住宅,面積為90平方米,成交價為100萬元,世聯(lián)詢價單為90萬元,長基正式評估報告凈值為80萬元,請問貸款金額最高為多少?

      答:答案:56萬元。

      我行認可的正式評估報告凈值不得高于指定評估報告詢價,住宅的二手樓按揭最高貸款金額為成交價與評估價孰低的7成,因此計算公式為:80萬元×0.7=56萬元;

      面積為90平方米對貸款金額并無影響;

      李四為深戶,未婚且名下無住宅,具備申請首套房貸的資格。

      某客戶在我行申請了一筆40萬元的第三方自然人保證貸款,期限2年,采用按月付息一次性還本的靈活還款方式,貸款到期后客戶本金出現(xiàn)逾期??蛻粝蛭倚猩暾堎J款重整,并提供了其收入證明和其名下的一套商品房(評估凈值80萬元)作為資產(chǎn)證明,請問:

      在何種條件下我行可受理其貸款重整申請。答案:

      以商品房抵押擔保替換原第三方自然人擔保

      采用等額還本法替換原按月付息到期還本的還款方式 借款人具有穩(wěn)定的收入來源,還款收入比不超過50% 貸款重整的金額如何確定。答案要點:

      根據(jù)借款人的月收入(還款收入比一般不超過50%)、房產(chǎn)的價值(一般抵押率不超過50%)、原貸款本金(一般要求償還10%的貸款本金)三者確定。

      1、某借款人向我行申請一筆汽車消費貸款15萬元,期限3年,由華融擔保公司提供擔保,具體情況如下:

      (1)、身份證上顯示借款人為湖北戶籍。售車合同上顯示車價為25萬元,但是沒有標明是包牌價還是凈車價;

      (2)、借款人提供一張某家私廠出具收入證明,未提供其它資產(chǎn)證明。(3、征信報告上顯示借款人無參保記錄,無貸款記錄。

      請分析說明該筆貸款是否可以敘作及其原因,如需敘做,應如何完善?

      答題要點:

      (1)、借款人非深戶,又沒有提供在深圳的房產(chǎn),不符合我行車貸要求。如需敘做,請借款人提供在深圳的房產(chǎn)或提供符合條件的保證人(在深有房產(chǎn)的保證人)。要求借款人提供暫住證或在深居住證明。

      (2)、售車合同上沒有注明是否凈車價,按我行規(guī)定,視為包牌價,最高貸款金額為(25×0.91×0.7=15.9萬元)。借款人申請15萬元符合我行規(guī)定。

      (3)、需打印單筆擔保額度使用通知書,表示已經(jīng)相應扣減擔保公司的額度。

      我行VIP客戶王先生,其兒子明年將赴澳大利亞攻讀碩士,名下有現(xiàn)金存款80萬元,以及市值約100萬且無抵押的本地房產(chǎn)一套?,F(xiàn)向我行申請保證金貸款60萬元,貸款期限兩年。

      請問王先生可采用哪幾種擔保方式?每種擔保方式至少應質(zhì)押多少存款,具體應如何操作?

      (目前人行一至三年期貸款基準利率為年息6.65%)存單質(zhì)押和房產(chǎn)抵押。

      貸款全程利息=600000*6.65%/12*1.2*24=95760元

      存單質(zhì)押方式,王先生應至少在我行存入大于等于貸款本金和利息的695760元,并凍結(jié)該筆存單,貸款結(jié)清前不得提前解凍。貸款完成審批后可放款60萬元至王先生名下的定期存折,并開具60萬元的存款證明。

      房產(chǎn)抵押方式,王先生應至少在我行存入大于等于貸款利息的95760元,并凍結(jié)整本存折。同時王先生將名下的房產(chǎn)抵押給我行,抵押率60%。我行完成貸款審批并收到抵押登記回執(zhí)后,可放款60萬元至王先生名下的定期存折??上冉鈨龃嬲鄄橥跸壬_具60萬元的存款證明,然后再次凍結(jié)整本存折,且貸款結(jié)清前不得解凍。

      第五篇:銀行出納考試題庫

      出納業(yè)務專業(yè)培訓題庫

      一、單選題

      1、收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起(B)個工作日內(nèi),將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。

      A、1 B、2 C、3 D、4

      2、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣(B)以上的應當立即報告當?shù)毓矙C關(guān),提供有關(guān)線索。

      A、5張(枚)(含)B、10張(枚)(含)C、15張(枚)(含)以上 D、20張(枚)(含)

      3、對于開辦上門服務的申請,無論是否核準開辦,審批行均應在(C)個工作日內(nèi)正式批復。A、3 B、5 C、7 D、10

      4、(A)是國家管理人民幣的主管機關(guān),負責《中華人民共和國人民幣管理條例》的組織實施。A、中國人民銀行 B、國務院 C、財政部 D、工商管理機關(guān)

      5、發(fā)行庫是指中國人民銀行的(B)保管庫。

      A、發(fā)行貨幣 B、發(fā)行基金 C、待發(fā)行基金 D、待發(fā)行貨幣

      6、發(fā)行基金是人民銀行為國家保管的待發(fā)行的貨幣,是調(diào)節(jié)市場貨幣流通的(A)。

      A、準備基金 B、準備工具 C、準備杠桿 D、準備措施

      7、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為假幣的,由(C)予以沒收。

      A、收繳單位 B、原收繳單位 C、鑒定單位

      8、上門服務人員對同一服務對象,連續(xù)服務時間不得超過(C)個月。

      A、1 B、3 C、6 D、12

      9、中心金庫辦理外幣現(xiàn)金外運業(yè)務時,管庫員辦理相關(guān)手續(xù)后,現(xiàn)金柜員在出庫之前啟動相關(guān)交易進行現(xiàn)金出庫賬務處理,待收到上級行頭寸后啟動相關(guān)交易銷記出庫產(chǎn)生的(C)科目余額。

      A、業(yè)務現(xiàn)金 B、在途現(xiàn)金 C、運送中現(xiàn)金 D、在庫現(xiàn)金

      10、中國人民銀行發(fā)行新版人民幣,應當報(B)批準。

      A、中國人民銀行 B、國務院 C、全國人大 D、工商管理機關(guān)

      11、變造的假幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,(A)的假幣。A、改變真幣原形態(tài) B、復印 C、仿真 D、模仿真幣制成

      12、上門服務專用章每次使用時由使用者本人領(lǐng)取,用畢及時交回經(jīng)辦行上門服務負責人保管,嚴格領(lǐng)交手續(xù)。印章的領(lǐng)交應在(B)上進行登記。該印章由省分行負責刻制,停用后按規(guī)定由省分行統(tǒng)一組織銷毀。A、上門服務登記簿 B、會計人員工作交接登記簿 C、重要物品保管交接登記簿 D、印章保管使用登記簿

      13、兌付額不足一分的,不予兌換,五分按半額兌換的,兌付(A)。

      A、二分 B、二分 C、不予兌換

      14、能辨別面額,票面剩余(A)以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機構(gòu)應該向持有人按原面額全額兌換。A、四分之三(含四分之三)B、二分之一以上至四分之三以下 C、五分之四(含五分之四)D、二分之一以上

      15、金庫門正、副鑰匙如有丟失、損壞或密碼失密等情況,要立即報告(A)A、上一級行 B、一級分行 C、二級分行

      16、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起(B)個工作日內(nèi),持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

      A、2 B、3 C、4 D、5

      17、裝幀流通人民幣和經(jīng)營流通人民幣,應當經(jīng)(A)批準。

      A、中國人民銀行 B、國務院 C、全國人大 D、工商管理機關(guān)

      18、對殘損外幣(A),但可為客戶辦理托收。

      A、不予兌換 B、可以兌換 C、代為兌換 D、預約兌換

      19、紙幣票面裂口2處以上,長度每處超過5毫米,紙幣票面裂口1處,長度每處超過(B)毫米的,不宜再流通。A、5 B、10 C、15 D、20 20、每次上門送款金額起點必須在(B)萬元(含)以上。A、5 B、10 C、20 D、50

      21、紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的(B)兌換。

      A、全額 B、半額 C、四分之一 D、不予兌換

      22、收繳假幣的金融機構(gòu)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的(B),并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定。

      A、《假幣沒收憑證》 B、《假幣收繳憑證》 C、《假幣收繳收據(jù)》 D、《假幣沒收收據(jù)》

      23、對上門服務業(yè)務銀企雙方應按(B)進行賬務核對,客戶對賬發(fā)現(xiàn)問題應由客戶直接到開戶行查對核實。A、周 B、旬 C、月 D、季

      24、歐元有7種面額紙幣,下面哪一組是正確的(C)A、5、10、20、50、100、500和1000歐元 B、5、10、50、100、500、1000和5000歐元 C、5、10、20、50、100、200和500歐元 D、5、10、20、50、100、1000和10000歐元

      25、境內(nèi)機構(gòu)從事(C)收取的外幣現(xiàn)鈔必須向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或存入銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。A、非貿(mào)易活動 B、引進外資活動 C、對外貿(mào)易活動 D、投資分紅活動

      26、上門收款采用清點式交接方式,發(fā)現(xiàn)假人民幣紙幣的,經(jīng)兩名上門收款員確認后,在開具的“假幣收繳憑證”一聯(lián)上加蓋(A)后交予客戶經(jīng)辦人員。

      A、上門服務專用章 B、業(yè)務用公章 C、辦訖章 D、個人名章

      27、以下不屬于不宜流通人民幣挑剔標準的是(A)。

      A、紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的 B、紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟,起皺較明顯,脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等情形之一的 C、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米的 D、硬幣有穿孔,裂口,變形,磨損,氧化,文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的

      28、代發(fā)庫實行(A)管庫制度。代發(fā)庫管庫員不得兼管本行金庫。A、三人 B、二人 C、四人

      29、上門收、送款交接場所由(B)指定。A、付款一方 B、客戶 C、銀行 D、雙方商定

      30、同一面值的歐元硬幣正面都是統(tǒng)一的圖案,除了標識出歐元的面值外,圖案前景是歐盟地圖(15個成員國),背景是平行線連接的歐盟旗幟的12顆星背面中心圖案全由歐元區(qū)(12個成員國)各國自行設計,只是在它的外沿統(tǒng)一加(B)顆五角星環(huán)繞。A、10 B、12 C、15 D、18

      31、殘缺、污損人民幣持有人憑兌換機構(gòu)出具的認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定,中國人民銀行應自申請日起(C)個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。A、1 B、3 C、5 D、15

      32、現(xiàn)金柜員之間由(B)辦理調(diào)撥

      A、調(diào)入人 B、調(diào)出人 C、監(jiān)交人 D、授權(quán)人

      33、目前我行柜面業(yè)務中可以收兌的最大面額美元為(B)美元。A、50 B、100 C、500 D、1000

      34、金融機構(gòu)對收繳的假幣實物進行單獨管理,并建立(A)A、假幣收繳代保管登記簿 B、代保管登記簿 C、假幣交接登記簿

      35、故意毀損人民幣的,由公安機關(guān)給予警告,并處()元以下的罰款。A、1000 B、5000 C、10000 D、50000

      36、發(fā)生出納長款應及時退還原主。當日無法退還的,營業(yè)終了前,錯款人應填制“出納錯款列賬報告單”經(jīng)出納負責人審核簽章、主管人員審批簽字后,計入(B),登記“現(xiàn)金錯款登記簿”。

      A、其他應收款 B、其他應付款 C、營業(yè)外收入 D、營業(yè)外支出

      37、境內(nèi)機構(gòu)(B)項下不得收付外幣現(xiàn)鈔。

      A、進出口貿(mào)易 B、資本項目 C、經(jīng)常項目 D、負債項目

      38、辦理上門收款、送款業(yè)務必須與客戶簽訂(B),約定上門收、送款的時間、場所、期限、交接方式,根據(jù)有關(guān)收費標準商定服務費用,明確雙方的權(quán)利、義務以及差錯和糾紛的處理辦法。

      A、服務合同 B、協(xié)議 C、承諾書 D、責任書

      39、發(fā)生出納長款應及時退還原主。當日無法退還的,營業(yè)終了前,錯款人應填制“出納錯款列賬報告單”經(jīng)出納負責人審核簽章、主管人員審批簽字后,計入(B),登記“現(xiàn)金錯款登記簿”。

      A、其他應收款 B、其他應付款 C、營業(yè)外收入 D、營業(yè)外支出

      40、上門收款登記簿記載有誤,應在雙方同意的情況下,當面進行更正,并由(A)在更正處簽章確認,必要時需就有關(guān)細節(jié)在備注欄進行說明,以備查核。

      A、雙方經(jīng)辦人員 B、銀行上門收款人員 C、企業(yè)經(jīng)辦人員 D、雙方負責人

      41、發(fā)行基金的來源主要有原封券和(B)A、出庫券 B、回籠券 C、完整券 D、入庫券

      42、柜員在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務時,應向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣,應(A)。

      A、退回原持有人 B、予以沒收 C、加蓋“殘損幣”戳記 D、加蓋“全額”或“半額”章

      43、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部柜員間現(xiàn)金調(diào)撥只能由指定的(D)發(fā)起。

      A、A級柜員 B、B級柜員 C、普通柜員 D、現(xiàn)金柜員

      44、備用門組合鎖密碼和機械鎖密碼,每(A)必須變更一次。A、年 B、季 C、月 D、半年

      45、對收繳的外幣紙幣和各種硬幣,經(jīng)鑒定為真幣的,由(D)退還持有人,并收回《假幣收繳憑證》。A、收繳單位 B、原收繳單位 C、鑒定單位 D、鑒定單位交收繳單位

      46、持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議,可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起(C)個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議,或依法提起行政訴訟。A、40 B、50 C、60 D、70

      47、業(yè)務庫是指各商業(yè)銀行的基層行處為辦理日常業(yè)務收付現(xiàn)金而設立的金庫。一切營業(yè)的現(xiàn)金收入都要存入業(yè)務庫,一切營業(yè)的現(xiàn)金支出都要從其中支付,所以業(yè)務庫經(jīng)常處于(B)的狀態(tài)。

      A、只收不付 B、有收有付 C、只付不收 D、收付不定

      48、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣,由該金融機構(gòu)(B)名以上業(yè)務人員當面予以收繳。

      A、1 B、2 C、3 D、4

      49、偽造、變造人民幣,出售偽造、變造的人民幣,或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任尚不構(gòu)成犯罪的,由公安機關(guān)處十五日以下拘留、(C)元以下罰款。A、1000 B、5000 C、10000 D、50000 50、金融機構(gòu)辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務人員應當取得(A)后,方可辦理假幣收繳業(yè)務。

      A、反假貨幣上崗資格證書 B、會計人員上崗證 C、會計人員等級證

      二、多選題

      1、系統(tǒng)處理的現(xiàn)金業(yè)務包括與人民銀行發(fā)行庫(或同業(yè))之間的現(xiàn)金領(lǐng)繳、中心金庫與分金庫和營業(yè)機構(gòu)之間現(xiàn)金調(diào)運和(ABCD)等內(nèi)容。

      A、外幣現(xiàn)金外運 B、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部柜員間現(xiàn)金調(diào)撥 C、柜面現(xiàn)金的收付 D、外幣兌換(輔幣找零)

      2、第五套人民幣99版100元券和50元券的防偽特征有(ABCD)

      A、隱形面額數(shù)字 B、膠印縮微文字 C、光變油墨面額數(shù)字 D、陰陽互補對印圖案

      3、現(xiàn)行流通的2000日元還有以下防偽特征(ABCD)

      A、光變面額數(shù)字 B、隱形面額數(shù)字 C、珠光油墨 D、隱形字母

      4、(ABCD)必須在營業(yè)時間內(nèi)對金庫實施相關(guān)檢查。

      A、審計部門 B、安全保衛(wèi)部門 C、外部監(jiān)督管理部門 D、公安機關(guān)

      5、目前流通的日元紙幣主要是1993年發(fā)行的1000日元、5000日元、10000日元和2002年發(fā)行的2000日元紙幣以及2004年發(fā)行的(ACD)新版日元。

      A、1000日元 B、2000日元 C、5000日元 D、10000日元

      6、目前發(fā)現(xiàn)的2005年版第五套人民幣100元假幣特征有(ABCD)

      A、正面主景圖案右側(cè)亦有一組凹印手感線,但凹凸感不強 B、無隱形面額數(shù)字 C、正、背面膠印縮微文字模糊不清 D、光變油墨面額數(shù)字不變色,為珠光油墨印制

      7、收、交款單位一致時,客戶只需填寫現(xiàn)金交款單“日期”、“收款單位”、(BCDE)等要素。A、交款單位 B、收款賬號 C、大寫金額 D、小寫金額 E、款項來源

      8、金庫主門的副鑰匙(密碼)及存放正鑰匙專用保險柜的副鑰匙(密碼)由管庫員會同(A B)當場裝袋封存。A、金庫正主任 B、金庫副主任 C、分管行長 D、總會計

      9、外商投資企業(yè)支付外藉、華僑、港澳臺職工工資和境外差旅費,如需提取外幣現(xiàn)鈔,單筆不超過等值一萬美元的可以持(AC)直接到銀行辦理。

      A、董事會決議 B、公司出具的證明 C、完稅證明 D、外匯局核準件

      10、申請上門收款、送款的客戶必須具備哪些條件(ABCD)

      A、有固定的經(jīng)營場所。B、有獨立的財務機構(gòu)和財務人員 C、能夠提供安全固定的現(xiàn)鈔交接場所并具有安全通道 D、申請上門收、送款業(yè)務的客戶必須具有良好的信譽,無不良記錄

      11、貨幣投放的渠道有(BCD)

      A、追加放款 B、工資支付 C、商品采購 D、發(fā)放貸款

      12、第五套人民幣紙幣采用了(A B C)安全線。

      A、磁性縮微文字安全線 B、明暗相間的安全線 C、全息磁性開窗安全線 D、金屬磁性安全線

      13、辦理出納業(yè)務應遵循以下原則(A B C D E G):

      A、收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款 B、辦理現(xiàn)金業(yè)務一筆一清,日清日結(jié),賬實相符 C、一筆現(xiàn)金業(yè)務未完成,經(jīng)辦人員不得離柜 D、嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金審批制度 E、付出現(xiàn)金必須達到人民銀行規(guī)定的流通標準 F、現(xiàn)金兌換,先兌出后兌入 G、辦理貴金屬業(yè)務實行授權(quán)管理

      14、營業(yè)機構(gòu)實物調(diào)撥應遵循以下原則(A B C)

      A、普通柜員之間的實物調(diào)撥必須通過現(xiàn)金柜員辦理 B、營業(yè)機構(gòu)之間不得直接辦理實物調(diào)撥 C、現(xiàn)金柜員之間和營業(yè)機構(gòu)向金庫發(fā)起實物調(diào)撥必須經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務主管批準 15、100及500兩種面額的港元的鈔票防偽特征包括隱藏式圖案(銀碼、凹版印刷、熒光纖維、水印、金屬保安線、透視圖案及鈔票序號)外,還加入了下列先進的防偽特征(ABCD)

      A、變色反光油墨印刷銀碼(從不同角度斜看鈔票時,鈔票銀碼呈金、綠兩色相互交替)B、熒光條碼(在紫外線下即會呈現(xiàn)機讀的條碼)C、開窗式保安線(一條4毫米寬附有圖案的開窗式保安線交織穿梭在鈔票背面)D、反光圖案(在強光下斜看鈔票時,會看到反光洋紫荊圖案)

      16、目前發(fā)現(xiàn)的2005年版第五套人民幣10元假幣特征有(A B C D)

      A、假幣規(guī)格與真幣基本一致,紙質(zhì)在紫光燈下觀察有熒光反映 B、固定花卉水印、白水印迎光觀察均較清晰,但圖案與真幣有差異,為白色油墨印制 C、全息磁性開窗安全線為銀灰色油墨印刷而成,開窗 部分無縮微字符“¥10”組成的全息圖案 D、用手觸摸假幣正面國徽、行名、毛澤東人像,正面右上方裝飾圖案等部位均有凹凸感。經(jīng)仔細觀察,這些部位的凹凸感均是用壓紋機壓制而成

      17、現(xiàn)金備付管理指標包括(A B C D)

      A、現(xiàn)金綜合運用率 B、現(xiàn)金備付率 C、殘鈔占庫率 D、庫存限額。

      18、以下有關(guān)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣處理說法正確的是()。

      A、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣,由該金融機構(gòu)兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳 B、對假人民幣與外幣紙幣,應當面加蓋“假幣”字樣戳記 C、收繳假幣的金融機構(gòu)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收憑證》,并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定 D、收繳的假幣,不得再交予持有人

      19、變造假幣的方法有(A B C D)A、挖補 B、揭層 C、涂改 D、拼湊 20、營業(yè)機構(gòu)必須打印的日結(jié)資料包括:(C D)A.柜員流水清單 B.尾箱庫存現(xiàn)金登記簿 C.機構(gòu)現(xiàn)金收付匯總表 D.機構(gòu)簽退清單 E.重要空白單證登記簿

      21、目前發(fā)現(xiàn)的美元假鈔有哪些類型(A B C D)

      A、變造假鈔(用真鈔涂改面額或年版)B、電腦打印假鈔 C、機制假鈔 D、機制精制假鈔

      22、以下屬于現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的有(A B C)。

      A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、存放中央銀行的超額存款準備金 D、存放同業(yè)和拆放同業(yè)款項

      23、現(xiàn)金柜員尾箱營業(yè)日終雙人清點的要求包括:()A.現(xiàn)金柜員應將尾箱全部現(xiàn)金清點并與系統(tǒng)核對相符。B.現(xiàn)金業(yè)務主管應與現(xiàn)金柜員雙人對整捆整把的現(xiàn)金“卡把”并“抽把”復點。C.現(xiàn)金業(yè)務主管復點時,對人民幣零散現(xiàn)金可不再逐張清點。D.現(xiàn)金業(yè)務主管復點時,需對貴金屬逐塊(枚)復點, 并與《重要空白單證登記簿》中貴金屬明細記錄進行核對。相符后,現(xiàn)金業(yè)務主管與現(xiàn)金柜員需在《重要空白單證登記簿》上共同簽字(或加蓋個人名章)進行確認。

      24、貨幣回籠的渠道有(A B C D)A、出售商品 B、提供勞務 C、征收稅款 D、吸收儲蓄

      25、對(A B),應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋“假幣”字樣戳記,并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張(枚)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等細項。A、假外幣紙幣 B、假硬幣 C、假幣 D、假人民幣紙幣

      26、上門收款必須堅持“四雙”制度,即(A B C D)。

      A、雙人點收 B、雙人封箱 C、雙人押運 D、雙人交款

      27、下列項目中,屬于非貨幣性資產(chǎn)的有(C D E)。

      A、銀行存款 B、應收賬款 C、固定資產(chǎn) D、無形資產(chǎn) E、長期股權(quán)投資

      28、第五套人民幣2005版與1999版防偽相比,調(diào)整哪些防偽特征(A B C D)

      A、隱形面額數(shù)字 B、全息磁性開窗安全線 C、雙色異形橫號碼 D、雕刻凹版印刷

      29、第五套人民幣與前四套人民幣相比具有哪些主要特征(A B C D)

      A、第五套人民幣采用大肖像、大水印、大數(shù)字,既便于群眾識別,又增加防偽功能 B、打破前四套人民幣明顯的邊框式設計,整個票面呈開放式結(jié)構(gòu),給防偽措施的應用留出了更多的空間 C、第五套人民幣紙幣背面圖紋花邊設計既保持了貨幣的傳統(tǒng)風格和特點,又具有防偽功能 D、票面簡潔、線條清晰,色彩亮麗。增加了機讀能力,便于現(xiàn)代化極具清分處理

      30、有權(quán)收繳假幣的金融機構(gòu)為辦理貨幣存取款和外幣兌換業(yè)務的的(A B C)業(yè)務機構(gòu)。

      A、商業(yè)銀行 B、城鄉(xiāng)信用社 C、郵政儲蓄 D、合作基金會

      三、判斷題

      1、非現(xiàn)金柜員之間直接調(diào)撥現(xiàn)金需經(jīng)B級授權(quán)。錯

      2、系統(tǒng)處理的現(xiàn)金業(yè)務包括與人民銀行發(fā)行庫(或同業(yè))之間的現(xiàn)金領(lǐng)繳、中心金庫與分金庫和營業(yè)機構(gòu)之間現(xiàn)金調(diào)運、外幣現(xiàn)金外運、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、柜面現(xiàn)金的收付、外幣兌換(輔幣找零)等內(nèi)容。對

      3、第五套人民幣的票面有:100元、50元、20元、10元、5元和1元、5角硬幣、1角硬幣。對

      4、金庫向人民銀行發(fā)行庫領(lǐng)繳現(xiàn)金,或金庫之間的現(xiàn)金調(diào)撥,當日現(xiàn)金必須入庫,“運送中現(xiàn)金”科目可不結(jié)零。錯

      5、上門收送款發(fā)生差錯時,對于客戶和經(jīng)辦行雙方進行當面清點交接時發(fā)現(xiàn)的假幣或者錯款,如為上門送款,由經(jīng)辦行負責補齊不足款項,如為上門收款,按實際所收取的金額辦理。對

      6、非現(xiàn)場檢查是指檢查人員親臨實地通過盤點實物、調(diào)閱資料等方式實施的檢查。錯

      7、境內(nèi)機構(gòu)從事非貿(mào)易活動一般不得收取外幣現(xiàn)鈔,如因特殊情況收取的外幣現(xiàn)鈔,必須報外匯局核準后向銀行辦理結(jié)匯。境內(nèi)機構(gòu)從事對外貿(mào)易活動收取的外幣現(xiàn)鈔必須向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或存入銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。 對

      8、殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構(gòu)認定結(jié)果的,對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣,金融機構(gòu)應當面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣,金融機構(gòu)應當面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。對

      9、現(xiàn)金柜員尾箱由現(xiàn)金業(yè)務主管與現(xiàn)金柜員雙人清點,雙人封箱,加雙鎖寄庫。對

      10、金融機構(gòu)收繳的假幣,每月末解繳中國人民銀行當?shù)胤种校芍袊嗣胥y行統(tǒng)一銷毀,任何部門不得自行處理。錯

      11、上門收、送款交接場所由客戶指定,同時客戶必須協(xié)助負責保證協(xié)議履行期間交接場所及其進出通道的安全,協(xié)助防范風險。錯

      12、識別1996年版精制假鈔,要抓住真鈔紙的布紋特點,安全線特點,人像的特征和其他局部細小的特征,以及假幣的缺陷,綜合判斷進行鑒別。對

      13、營業(yè)終了,普通柜員尾箱現(xiàn)金實行兩萬元限額控制。對

      14、外商投資企業(yè)支付外藉、華僑、港澳臺職工工資和境外差旅費,如需提取外幣現(xiàn)鈔,單筆不超過等值5萬美元的可以持董事會決議、完稅證明直接到銀行辦理單筆超過等值5萬美元的,須持董事會決議、完稅證明向外匯局申請,由外匯局審核真實性后予以核準。銀行須憑外匯局核準件辦理。錯

      15、收款中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金與憑證金額不符,經(jīng)復點證實,應立即向交款人講明情況,雙方核實后,按原交款憑證多退少補或由交款人重填交款憑證(嚴禁銀行代填)對現(xiàn)場無法確認差錯,應及時盤庫,確保無誤?!?/p>

      16、同一面值的歐元硬幣正面都是統(tǒng)一的圖案,除了標識出歐元的面值外,圖案前景是歐盟地圖(15個成員國),背景是平行線連接的歐盟旗幟的12顆星背面中心圖案全由歐元區(qū)(12個成員國)各國自行設計,只是在它的外沿統(tǒng)一加15顆五角星環(huán)繞。錯

      17、收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起3個工作日內(nèi),將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。錯

      18、出納業(yè)務檢查分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。對

      19、有權(quán)鑒定假幣的金融機構(gòu)為具有貨幣真?zhèn)舞b定技術(shù)與條件,并經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的商業(yè)銀行的業(yè)務管理機構(gòu)。錯

      20、已交割貴金屬回購可單人驗金、網(wǎng)點負責人授權(quán)。錯

      21、上門收、送款交接場所由客戶指定,客戶方應為我行上門服務人員進出提供通道,且必須經(jīng)過我行人員的安全確認。對

      22、柜員領(lǐng)交現(xiàn)金應通過現(xiàn)金柜員辦理調(diào)撥,現(xiàn)金柜員之間由調(diào)入人辦理調(diào)撥,非現(xiàn)金柜員之間不允許直接調(diào)撥現(xiàn)金。錯

      23、現(xiàn)場檢查是指檢查人員通過電子手段調(diào)閱相關(guān)資料方式實施的遠程檢查。錯

      24、現(xiàn)金柜員尾箱由現(xiàn)金業(yè)務主管與現(xiàn)金柜員雙人清點,雙人封箱,加雙鎖寄庫。對

      25、境內(nèi)機構(gòu)單筆提取超過等值五萬美元的外幣現(xiàn)鈔,須持《規(guī)定》中規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向外匯局申請,由外匯局審核真實性后予以核準。銀行須憑外匯局核準件辦理。錯

      26、關(guān)庫后,管庫員須立即將兩把正鑰匙放入各自的專用保險柜保管,專用保險柜應放置在金庫作業(yè)區(qū)電視監(jiān)控下。對

      27、假幣是指偽造、變造的貨幣,包括人民幣和外幣。對

      28、辦理現(xiàn)金收款業(yè)務,必須當面點清,及時入賬。發(fā)現(xiàn)非現(xiàn)行流通貨幣,按發(fā)鈔行規(guī)定予以回收、兌換或拒收。對

      29、發(fā)行基金是貨幣,但它不代表任何價值。錯

      30、常規(guī)檢查是指檢查人員持“查庫專用介紹信”和有效身份證件,按規(guī)定程序?qū)饚旌蜖I業(yè)機構(gòu)實施的檢查。對

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