第一篇：銀行金融知識競賽題庫

（A）5._____年頒布了《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）。A.2010 B.2011 C.2012（C）8.第一套人民幣有_____種面額，_____種版別？ A.10, 62 B.12, 60 C.12, 62 D.10，60（C）9.從票幅看，第五套人民幣各券別的票幅寬分為_____檔，票幅長則按票面大小從100元券到5元券，以_____毫米為極差遞減。A.5、3 B.4、6 C.3、5

3，7

（D）10.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）中定義的A級點驗鈔機(jī)應(yīng)具有券別，套別及版別識別能力中的________種。A.1 B.不少于1 C.2

三 D.3（B）16.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級點驗鈔機(jī)要求使用大于等于_____種鑒別技術(shù)。

A.12 B.9 C.5 D.4

九

（C）11.第五套人民幣1999年版_____面額紙幣采用了白水印。A.50元、20元 B.20元、10元 C.10元、5元 D.5元、1元

（D）14._____的發(fā)行采用一次公告，一次發(fā)行的方式。A.第三套人民幣 B.第四套人民幣

C.第五套人民幣99版 D.第五套人民幣05（A）19.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額_____張以上假人民幣時，如假人民幣冠字號碼前_____位一致，應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明。A.2；6 B.3；5 C.2；5 D.3；6 22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不遲于_____年底，實現(xiàn)客戶每一筆取款業(yè)務(wù)的冠字號碼查詢。B A.2014 B.2015 C.2016 23.公安部、人民銀行聯(lián)合發(fā)文《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》(公通字〔2009｝43號)，要求金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額_____(含)以上的，要立即將有關(guān)情況通報公安機(jī)關(guān)。A A.500元 B.200元 C.1000元 D.15張

26.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存_____。C A．l個月 B．2個月 C.3個月

28.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》為一式_____聯(lián)。B A.2聯(lián) B.3聯(lián) C.4聯(lián)

29.查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序，按_____裝訂，保存期為5年。C

保存2年 A．月 B．半年 C．年 D.季

34.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）中定義的A級點驗鈔機(jī)的漏辨率應(yīng)小于等于_____。C A.0.005% B.0.010% C.0.015% D.0.020% 35.對于符合規(guī)定的查詢申請，受理單位應(yīng)在受理之日起_____個工作日內(nèi)辦結(jié)。C A.1 B.2 C.3 36.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)（2009）125號）中規(guī)定：各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票未經(jīng)過清分的，必須經(jīng)________后方可加入自助設(shè)備。A A.手工清點 B.點鈔機(jī)清點 C.驗鈔機(jī)鑒別

38.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起_____個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A A.2 B.3 C.4 D.5 39.每張《假幣收繳憑證》最多可以填寫_____個不同的冠字號碼。C A.1 B.2 C.5 D.8 40.現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機(jī)構(gòu)由代理行清分并記錄冠字號碼的，代理行應(yīng)在_____個工作日內(nèi)向被代理行提交檢索結(jié)果，通過付款網(wǎng)點向客戶反饋結(jié)果。A A.2 B.3 C.5 43.第三套人民幣中的5元紙幣采用了當(dāng)時我國獨有的_____，是國際印鈔屆公認(rèn)的紙幣精品。C A.凸印技術(shù) B.凹印技術(shù) C.接線印刷技術(shù) D.對印印刷技術(shù)

44.下圖人民幣上所印制的少數(shù)民族分別代表的是_____。A A.侗族和瑤族 B.白族和彝族 C.布依族和侗族 D.白族和瑤族

45.第五套人民幣5角硬幣的直徑是_____。B A.25毫米 B.20.5毫米 C.22.5毫米

50.“假幣”印章的規(guī)格_____。C A.80mm×30mm B.75mm×25mm C.75mm×30mm D.80mm×25mm 56.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)说疆?dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出投訴，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)接到查詢?nèi)送对V的，應(yīng)當(dāng)在_____個工作日進(jìn)行核實，情況屬實的，責(zé)令有關(guān)金融機(jī)構(gòu)改正。B A.10 B.7 C.5 D.15 59.再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?，?yīng)當(dāng)自受理之日起_____個工作日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。A A.15 B.20 C.30 62.人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過_____平方厘米以上的不宜流通。A A.2 B.3 C.4 D.5 63.1962年4月17日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于發(fā)行棕色五元券和棗紅色一角券的通告》，標(biāo)志著第_____套人民幣的正式發(fā)行。C A.一 B.二 C.三

65.《假人民幣沒收收據(jù)》第_____聯(lián)交假幣持有人。C A.一 B.二 C.三 D.四

66.1999版第五套人民幣20元使用了_____安全線。C A.全息 B.光變 C.全埋 D.金屬

70.各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備每年不少于_____次的技術(shù)升級。B A.1 B.2 C.3 D.5 75.第五套人民幣的防偽特征在票面正面呈_____分布。A A.環(huán)形 B.“十”字形 C.三角形

82.在第五套人民幣的紙張中，無色熒光纖維在紫外光下呈現(xiàn)______.C A.紅色和藍(lán)色 B.藍(lán)色和綠色 C.藍(lán)色和黃色 D.紅色和黃色

83.1999版第五套人民幣紙張中的彩色纖維在紫外下呈現(xiàn)______。B A.紅色和黃色 B.紅色和藍(lán)色 C.黃色和藍(lán)色 D.綠色和藍(lán)色

88.人民銀行總行決定從_____年10月起，在全國范圍內(nèi)開展金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作。C A.2011 B.2012 C.2013 D.2014 90.國務(wù)院反假幣工作聯(lián)席會議為定期會議制度，原則上每_____年召開一次。B A.1 B.2 C.3 91.第三套人民幣10元采用_____水印圖案。A A.天安門 B.空心五星 C.國旗五星 D.五星布幣

92.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》于_____頒布。B A.2003年11月12日 B.2003年12月24日 C.2003年11月25日

93.第三套人民幣紙幣全部退出流通的時間是_____。B A 1999年7月1日 B 2000年7月1日 C 2001年7月1日 D 2002年7月1日 94.第五套人民幣中的膠印微縮文字字型_____凹印微縮文字。A A.大于 B.等于 C.小于

95.人民銀行清分、復(fù)點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金張數(shù)總量的_____，即假幣濃度。B A.十萬分比 B.百萬分比 C.千萬分比

96.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB__16999-2010），鑒別儀使用壽命一般為_____年。C A 1 B 2 C 3 D 4 105.1999版第五套人民幣20元的安全線具有________特征。C A.紅外 B.全息 C.磁性 D.光變

106.________人民幣中最早出現(xiàn)50元和100元兩種券別。A A.第一套 B.第二套 C.第四套 D.第五套

107.第五套人民幣1元的背面主景圖案是采用________印刷。B A.凹版 B.膠版 C.絲印 D.凸版

108.第五套人民幣紙幣正面的無色熒光油墨印刷的面額數(shù)字在紫外下呈________。C A.灰色 B.綠色 C.橘黃色 D.金色

109.第五套人民幣部分假幣________使用燙印方法偽造。B A.水印 B.安全線 C.手感線 D.隱形圖案

117.反假幣貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，按照____分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報送行。D A.經(jīng)辦人 B.券別 C.金額

D.冠字號碼

118.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）中定義的點驗鈔機(jī)的錯點率應(yīng)小于等于____。A A.0.001% B.0.002% C.0.003% D.0.004% 119.第三套人民幣中____技術(shù)在當(dāng)時處于國際領(lǐng)先地位。D A.水印 B.凹版印刷 C.對印 D.多色接線印刷

120.中國人民銀行發(fā)行的第一套普通紀(jì)念幣是____。C A.西藏自治區(qū)成立20周年

B.新疆維吾爾自治區(qū)成立30周年 C.中華人民共和國成立35周年

121.第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用____方式印刷。D A.凸印 B.絲印 C.膠印 D.凹印

125.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了________面額紙幣。B A.5元 B.20元 C.50元

127.我國______券別上曾經(jīng)出現(xiàn)過武漢長江大橋？B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套二角券

128.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在_______光下觀察。A A.紫外 B.紅外 C.透射 D.偏振

129.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是從_______開始實施的。A A.2003年7月1日 B.2004年4月9日 C.2004年8月1日 D.2002年12月3日

131._______元及以上面額必須全額機(jī)械清分。B A.5 B.10 C.20 134.人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過____毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 136.現(xiàn)行流通人民幣的紙張在紫外光下________熒光反應(yīng)。C A.有

B.10元以下面額的鈔票紙有 C.無

D.20元以上面額的鈔票有

137.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于________，將轄內(nèi)個分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A A.每個工作日營業(yè)結(jié)束后 B.每個工作日營業(yè)中 C.第二個工作日營業(yè)結(jié)束前 D.第二個工作日營業(yè)結(jié)束后

138.第五套人民幣2005年版100元紙幣取消了________防偽特征。C A.隱形面額數(shù)字 B.雙色異形橫號碼 C.紅、藍(lán)彩色纖維

D.全息磁性開窗安全線

143.“假幣”印章應(yīng)蓋在假幣背面的_______位置。A A.背面中間 B.背面安全 C.背面左側(cè) D.背面右側(cè)

145.2005版第五套人民幣100元的白水印為_______圖案。A A.100 B.花卉 C.面額數(shù)字 D.幾何圖形

146.2005版第五套人民幣100元的冠字號碼具有_______。D A.凹印特征 B.熒光特征 C.光變特征 D.磁性特征

147.金融消費者在辦理取款業(yè)務(wù)之日起個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到辦理取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》申請查詢。C A.7個 B.10個 C.20個 D.30個

148.第五套人民幣上的中國人民銀行行名的字體是。C A.華文新魏 B.隸書

C.魏碑“張黑女”

149.第五套人民幣2005年版紙幣運(yùn)用了抄紙技術(shù)。B A.酸性 B.中性 C.堿性

150.第五套人民幣2005年版紙幣正面行名下方無色熒光油墨印刷圖案，內(nèi)含，可供機(jī)讀。C A.縮微文字 B.全息圖案 C.特種標(biāo)記

151.對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以的罰款。B A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

152.我國是從第四套人民幣版的100元、50元紙幣上開始使用安全線技術(shù)的。D A.1980年 B.1984年 C.1988年 D.1990年

160.第五套人民幣100元正面采用了，具有中國傳統(tǒng)歷史文化特色和民族特色的紋飾。A A、中國的漆器花紋 B、少數(shù)民族的挑繡花紋 C、青銅饕殄的紋路

D、中國傳統(tǒng)瓷器的花紋

162.第五套人民幣1999年版10元紙幣于開始發(fā)行。B A.1999年10月1日 B.2001年9月1日 C.2002年11月18日

164.第五套人民幣紙幣背面右上方印有漢語拼音和少數(shù)民族文字的“中國人民銀行”字樣。B A.蒙、藏、回、維四種 B.蒙、藏、維、壯四種 C.蒙、滿、藏、維四種

166.人民幣印制最早采用凹印手感線防偽特征的是。B A.第五套1999年版10元紙幣 B.第五套1999年版1元紙幣 C.第五套2005年版100元紙幣

168.金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處元以上元以下罰金。A A.1萬，10萬 B.1萬，2萬 C.1萬，5萬

170.第五套人民幣5元紙幣采用的是雙色冠字號碼，其號碼的后位數(shù)是黑色的。B A.4 B.6 C.5 171.第五套人民幣1999年版面額紙幣采用了橫豎雙號碼。A A.100元、50元 B.50元、20元 C.100元、10元

173.第五套人民幣1999年版面額紙幣采用了雙水印。C A.100元、50 B.20元、10元 C.10元、5元

175.《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自開始執(zhí)行。C A．1998年1月1日 B．2003年1月1日 C．2004年1月1日 177.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的日常辦事機(jī)構(gòu)為。A A.聯(lián)席會議辦公室 B.聯(lián)席會議組委會 C.聯(lián)席會議主席團(tuán) D.聯(lián)席會議常委會

179.第五套人民幣中最早使用全息磁性開窗安全線的是。B A.1999年版的20元券 B.1999年版的10元券 C.1999年版的5元券

180.第三套人民幣是開始停止流通的。C A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日

187.第五套人民幣1999年版50元紙幣的有磁性。A A.橫號碼 B.豎號碼 C.橫豎號碼

187.第五套人民幣2005年版紙幣調(diào)整了公眾防偽特征隱形面額數(shù)字的。C A.票面位置 B.字體方位 C.觀察角度

191.清分中心存留的假幣，應(yīng)嚴(yán)格按定期核對嚴(yán)責(zé)進(jìn)行管理。D A.蓋章，幣種分開 B.蓋章，帳實分開

C.不蓋章，幣種分開 D.不蓋章，帳實分開

193.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過日。D A.15 B.20 C.25 D.30 194.金融機(jī)構(gòu)清分中心在清分時發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)立即向報告。C A.金融機(jī)構(gòu) B.人民銀行分支機(jī)構(gòu) C.現(xiàn)場負(fù)責(zé)人 195.假普通紀(jì)念幣犯罪額數(shù)以計算。C A.初始發(fā)售價格 B.現(xiàn)存升至價格 C.面額 D.枚數(shù)

198.《假幣收繳憑證》上有種不同語言。B A.1 B.2 C.3 D.4 202.冠字號碼查詢業(yè)務(wù)原則上應(yīng)采取在_____查詢的方式。A A.業(yè)務(wù)發(fā)生網(wǎng)點 B.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)管理部門 C.人民銀行

203、《中華人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定，“發(fā)行人民幣，管理人民幣流通”是 C 的法定職責(zé)。

A.中華人民共和國 B.國務(wù)院 C.中國人民銀行 204、中國人民銀行在 B 宣布成立。

A.北京市 B.河北省石家莊市 C.陜西省延安市 205、中國人民銀行是中華人民共和國的 A。A.中央銀行 B.國家銀行 C.政策性銀行

206、人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括 B。A.主幣和輔幣 B.紙幣和硬幣 C.流通幣和退出流通幣 207、人民幣的單位為 A ,人民幣輔幣單位為角、分。

A.元 B.園 C.圓

208、偽造、變造的人民幣由 B 統(tǒng)一銷毀。A.國務(wù)院 B.中國人民銀行 C.財政部 209、紀(jì)念幣是 A 的限量發(fā)行的人民幣。

A.具有特定主題 B.具有特殊價值 C.具有紀(jì)念意義

210、中國人民銀行發(fā)行的第一套普通紀(jì)念幣是 C。

A.西藏自治區(qū)成立20周年 B.新疆維吾爾自治區(qū)成立30周年 C.中華人民幣共和國成立35周年

211、第一套人民幣，共有 C 種面額62個版別。A.9 B.10 C.12

212、中國人民銀行已發(fā)行的人民幣中 B 有3元紙幣.A.第一套 B.第二套 C.第三套

213、C，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于發(fā)行棕色伍元券和棗紅色壹角券的通告》，標(biāo)志著第三套人民幣的正式發(fā)行

A.1955年5月10日 B.1959年12月1日 C.1962年4月17日

214、第四套人民幣100元紙幣的票面規(guī)格是 C。

A.155mm×77mm B.160mm×77mm C.165mm×77mm

215、第五套人民幣2005年版公告發(fā)行時間是 B。

A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日

216、第五套人民幣發(fā)行采用 A 原則

A.一次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版 B.一次公告，一次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版 C.多次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版

217、為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了 B 面額紙幣。A.5元 B.20元 C.50元

218、第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征 C。

A.白水印 B.雙色異型橫號碼 C.凹印手感線

219、第五套人民幣紙幣背面右上方印有漢語拼音和 B 四種少數(shù)民族文字“中國人民銀行”字樣。

A.蒙、藏、回、維 B.蒙、藏、維、壯 C.蒙、滿、藏、維 220、第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是 C。

A.菊花、梅花、牡丹花 B.牡丹花、荷花、蘭花 C.菊花、荷花、蘭花 221、第五套人民幣1元硬幣的直徑是 A。

A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 222、第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是 C。

A.鋼芯鍍鎳 B.黃銅合金 C.鋼芯鍍銅合金

223、從票幅看，第五套人民幣各券別的票幅寬分為 檔，票幅長則按票面大小從100元券到5元券，以 C 毫米為級差遞減。A.5、3 B.4、6 C.3、5 224、B 為國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的牽頭單位，為聯(lián)席會議召集人。

A.國務(wù)院，國務(wù)院總理

B.中國人民銀行，中國人民銀行行長

C.國務(wù)院，中國人民銀行行長

225、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議為定期會議制度，原則上每 B 年召開一次會議。

A.1 B.2 C.3 226、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的日常辦事機(jī)構(gòu)為 B。

A.國務(wù)院秘書處 B.聯(lián)席會議辦公室 C.聯(lián)席會議辦公室秘書處 227、為了加強(qiáng)反假幣工作力度，C 國務(wù)院批準(zhǔn)成立了由有關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的“國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議”

A.1996年9月 B.1996年11月 C.1994年11月 228、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議第 B 次聯(lián)絡(luò)員會議中，提出建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)機(jī)制

A.42 B.44 C.46 229、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議 A ,在 指導(dǎo)下開展工作。

A.延伸，國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議 B.補(bǔ)充，中國人民銀行 C.延伸，國務(wù)院

230、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議工作制度》自 A 實施。A.2013年9月 B.2013年10月 C.2014年5月 231、中國人民銀行于 A 成立。

A.1948年12月 B.1949年10月 C.1956年7月

232、C，第八屆全國人民代表大會第三次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》。

A.1949年10月 B.1956年7月 C.1995年3月

233、以下兩圖分別為頤和園內(nèi)昆明湖上的十七孔拱橋和萬壽山前的排云殿。請問，第一套人民幣中哪個券別的鈔票同時出現(xiàn)過以下兩幅頤和園風(fēng)景圖案？

A、100元券 B、200元券 C、500元券 D、1000元券 答案：B 234、下圖中的硬幣是第幾套人民幣的輔幣？

A、第1套 B、第2 套 C、第3套 D、第4套 答案：B 235、第二套人民幣10元的發(fā)行時間是哪一年？ A、1956 B、1957 C、1958 D、1959 答案：B 236、以下兩幅圖片為第二套人民幣中的1元券。請問，這兩張圖片分別為哪一年版？

A 圖 B圖 A、A圖為53年版，B圖為56年版 B、A圖為53年版，B圖為55年版

C、A圖為55年版，B圖為56年版 D、A圖為56年版，B圖為53年版 答案：D 236、下圖10元券所展現(xiàn)的是什么花卉？

A、玫瑰 B、蘭花 C、月季 D、薔薇 答案：C

237、下圖是第五套人民幣100元券在某一光源照射下呈現(xiàn)出來的防偽效果。請問，這種光源是什么光源？

A、激光源 B、紫外光源 C、紅外光源 D、熒光光源

答案：C

238、根據(jù)下圖中人民幣主景圖案判斷該紙幣是什么券別？

A、1元 B、10元 C、50元 D、100元 答案：B

239、下圖紀(jì)念鈔于哪一年發(fā)行？

A、1997 B、1999 C、2000 D、2008 答案：C

240、下圖中的人民幣正面防偽特征出現(xiàn)于第5套人民幣哪個年版？

A、1980 B、1990 C、1999 D、2005 答案：C 241、反假貨幣獎勵費用的審批、管理部門是（）A、人民銀行總行 B、財政部

C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) D、財政部及各地財政局 答案：C 242、下列哪種情況不適用假幣獎勵辦法（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度收繳大量假幣； B、工商行政部門查獲大量假幣； C、海關(guān)部門繳獲大量過關(guān)假幣； D、公安部門破獲重大假幣案件。

答案：A 243、對運(yùn)輸、販賣、使用假人民幣案件，查獲假幣面額總計5萬元以下的，獎勵標(biāo)準(zhǔn)為（）

A、1萬元 B、5000元 C、按面額的10% D、按面額的5% 答案：D 244、對運(yùn)輸、販賣、使用假外幣案件，查獲的假外幣面值按什么日期中國人民銀行對外公布的人民幣基準(zhǔn)的匯率折算（）A、案件破獲日 B、案件法院受理日 C、案發(fā)日 D、法院宣判日

答案：C 245、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,破獲或查獲利用新的造假手段制造假人民幣的，反假獎勵標(biāo)準(zhǔn)可適當(dāng)提高，但所提高部分不得超過前款標(biāo)準(zhǔn)的（）

A、5% B、10% C、15% D、20% 答案C 246、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,抓獲印制假人民幣的主犯，制造假幣版樣或為他人制造假幣提供版樣的行為人的，中國人民銀行反假獎勵標(biāo)準(zhǔn)為（）

A、5萬元 B、7萬元 C、9萬元 D、12萬元 答案B 247、搗毀假人民幣生產(chǎn)、經(jīng)營場所，查獲生產(chǎn)設(shè)備、原材料并將收繳的假紙幣面額總計1000萬元以上，按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》，應(yīng)獎勵（）元

A、10萬 B、13萬 C、15萬 D、20萬 答案：B 248、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》，對查獲的假人民幣半成品按其面額的多少計算收繳量？（）

A、按面額的五分之一 B、按面額的四分之一 C、按面額的三分之一 D、按面額的二分之一 答案D 249、搗毀假外幣生產(chǎn)經(jīng)營場所比照搗毀假人民幣生產(chǎn)經(jīng)營場所的獎勵標(biāo)準(zhǔn)給予獎勵，收繳假外幣的數(shù)量按下列那種方法計算？（）A、外幣面額 B、人民幣面額 C、外幣面額 + 人民幣面額

D、將外幣面額按案發(fā)日公布的外匯牌價折算成人民幣面額

答案A 250、對查獲運(yùn)輸、販賣、使用假外幣的，以案發(fā)日中國人民銀行對外公布的（）折算計算，并比照對查獲運(yùn)輸、販賣、使用假人民幣案件的獎勵標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎勵。

A、人民幣貸款利率 B、人民幣存款利率 C、人民幣基準(zhǔn)匯率 D、人民幣基準(zhǔn)利率 答案：C 251、從人民幣產(chǎn)品到流通中現(xiàn)金需要經(jīng)過的環(huán)節(jié)是以下哪一項？ A、印鈔廠——業(yè)務(wù)庫——發(fā)行庫——企業(yè)和個人 B、印鈔廠——發(fā)行庫——業(yè)務(wù)庫——企業(yè)和個人

C、印鈔廠——企業(yè)和個人——發(fā)行庫——業(yè)務(wù)庫 D、印鈔廠——企業(yè)和個人——業(yè)務(wù)庫——發(fā)行庫 答案：B 252、以下A、B兩幅“牧馬”畫面為第一套人民幣中兩種券別的主景圖。請問，A圖畫面出現(xiàn)在該套人民幣中的哪一個券別中？

A圖 B圖 A、500元券 B、1000元券 C、5000元券 D、10000元券 答案：B

252、下列關(guān)于申請假幣獎勵的受理單位說法正確的是（）

A、受理單位單位必須是申請人所在地人民銀行地市中心支行及其以上；

B、受理單位單位必須是申請人所在地人民銀行省、自治州、直轄市中心支行及其以上；

C、受理單位單位是申請人所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、人民銀行總行 答案：C 253、對破案單位的獎勵，應(yīng)當(dāng)在該案件破獲且假幣實物解繳（）機(jī)構(gòu)后，由假幣沒收單位按程序向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請獎勵。A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)構(gòu) D、商業(yè)銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 答案：B 254、對每起無法立案的假幣案件，假幣沒收單位在假幣實物解繳報送有關(guān)材料中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)后，可向（）直接申請獎勵。A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) B、商業(yè)銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C、當(dāng)?shù)刎斦芾頇C(jī)構(gòu) D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 答案：D 255、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,單項獎勵費用在下列那種標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，由中國人民銀行縣級支行審批？（）A、1000元以內(nèi) B、3000元以內(nèi)

C、5000元以內(nèi) D、10000元以內(nèi) 答案：C 256、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,單項獎勵費用在下列那種標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，由中國人民銀行地、市級中心支行審批？（）A、10000元至50000元 B、10000元至30000元 C、5000元至50000元 D、5000元至30000元 答案：D 257、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,單項獎勵費用在下列那種標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，由中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會城市中心支行審批？（）A、5萬元至20萬元 B、5萬元至15萬元 C、3萬元至20萬元 D、3萬元至15萬元 答案：D 258、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,單項獎勵費用在下列那種標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，由中國人民銀行總行審批？（）A、30萬元以上 B、20萬元以上 C、15萬元以上 D、10萬元以上 答案：C 259、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,對假幣面額總計在（）以上的跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）假幣案件的獎勵，由中國人民銀行總行審批。A、500萬元以上 B、800萬元以上 C、1000萬元以上 D、1500萬元以上 答案：A 260、按照《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》,對假幣面額總計在500萬元以下的跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）假幣案件的獎勵，由（）的中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批。

A、案發(fā)地 B、案發(fā)地、接收假幣實物 C、接收假幣實物 D、主犯戶籍所在地

答案：C 261、“假幣”印章應(yīng)加蓋在（）上。

A、假幣實物； B、假幣收繳憑證； C、假幣實物和假幣收繳憑證； D、假幣沒收收據(jù)。答案：A 262、“假幣”印章的規(guī)格大小為（）。

A、80mm×30mm的長方形； B、75mm×25mm的長方形； C、75mm×30mm長方形； D、80mm×25mm長方形。答案：C 263、“假幣”印章篆刻內(nèi)容為（）。

A、“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和日期； B、“假幣”字樣，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編碼和日期；

C、“假幣”字樣，所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編碼； D、所在地省、自治區(qū)、直轄市簡稱，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編碼和日期。答案：C 264、下列關(guān)于假幣實物上加蓋的“假幣”印章說法正確的是（）A.正面水印窗，豎直加蓋 B.正面水印窗，水平加蓋 C.背面水印窗，豎直加蓋 D.背面水印窗，水平加蓋 答案：A 265、下列關(guān)于假幣實物上加蓋的“假幣”印章說法正確的是（）A.正面中間，豎直加蓋 B.正面中間，水平加蓋 C.背面中間，豎直加蓋 D.背面中間，水平加蓋 答案：D 266、下面關(guān)于“假幣”印章使用說法正確的是（）

A、10元（含10元）以上的“假幣”實物需要加蓋“假幣”印章，10元以下的假幣印章不需要加蓋；

B、具有貨幣真?zhèn)舞b定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以獲得并使用“假幣”印章；

C、在收繳假幣時，可以不經(jīng)持幣人同意，當(dāng)客戶面在假幣實物上加蓋“假幣”印章；

D、加蓋“假幣”印章的貨幣，經(jīng)鑒定為真幣時，應(yīng)將該貨幣連同貨幣真?zhèn)舞b定書一同交由持幣人。答案： C 267、下列“假幣”印章樣式正確的一種是（）

A、B、C、D、答案：A 268、人民銀行分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點清分中發(fā)現(xiàn)假幣時，應(yīng)如何處理（）A、將假幣退回銀行金融機(jī)構(gòu)，并由金融機(jī)構(gòu)加蓋“假幣”印章；

B、人民銀行收繳并加蓋“假幣”印章，向金融機(jī)構(gòu)出具《假幣收繳憑證》； C、人民銀行沒收并加蓋“假幣”印章，向金融機(jī)構(gòu)出具《假幣沒收收據(jù)》； D、人民銀行加蓋“假幣”印章，并將該假幣實物退還給金融機(jī)構(gòu)。答案：C 269、公安部門繳獲假幣時，應(yīng)該使用()A、假幣收繳憑證； B、假幣沒收憑證； C、假幣收繳收據(jù)； D、假幣沒收收據(jù)。

答案：D 270、下面關(guān)于貨幣真?zhèn)舞b定書說法正確的是（）A、鑒定書外緣尺寸為20cm×14.5cm；

B、經(jīng)鑒定為假幣時，需在開具的貨幣真?zhèn)舞b定書上加蓋“假幣”印章； C、開展貨幣真?zhèn)舞b定，應(yīng)至少有兩名鑒定人員參加；

D、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在復(fù)點清分金融機(jī)構(gòu)解繳的回籠券時，發(fā)現(xiàn)假人民幣并經(jīng)鑒定后予以沒收，應(yīng)向解繳單位開展貨幣真?zhèn)舞b定書。答案：B 271、下面關(guān)于假幣沒收收據(jù)樣式規(guī)格說法正確的是（）A、收據(jù)外緣尺寸為20cm×14.5cm;B、收據(jù)文字信息為中英文對照；

C、收據(jù)第二聯(lián)背面附有“說明”內(nèi)容；

D、收據(jù)第一聯(lián)字體和邊框為黑色、第二聯(lián)字體和邊框為藍(lán)色、第三聯(lián)字體和邊框為紅色； 答案：B 272、反假貨幣獎勵費用按規(guī)定權(quán)限審批后，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在（）科目的人民幣反假支出賬戶中列支。A、特殊支出 B、日常支出 C、獎勵支出 D、發(fā)行費支出

答案：A 273、對為偵破假幣案件提供有效情況和線索的有功人員的獎勵費用，下列表述正確的是（）

A、納入總獎勵標(biāo)準(zhǔn)的獎金額度之內(nèi)，另外不給予單獨獎勵 B、納入總獎勵標(biāo)準(zhǔn)的獎金額度之外，另外給予單獨獎勵 C、納入總獎勵標(biāo)準(zhǔn)的獎金額度之內(nèi)，另外給予單獨獎勵 D、納入總獎勵標(biāo)準(zhǔn)的獎金額度之外，另外不給予單獨獎勵 答案：A 274、下面關(guān)于假幣收繳憑證樣式規(guī)格說法正確的有（）A、憑證外緣尺寸為20cm×14.5cm;B、憑證文字信息全為中文漢字

C、憑證一聯(lián)、二聯(lián)背面均有“說明”內(nèi)容；

D、憑證第一聯(lián)字體和邊框為黑色、第二聯(lián)字體和邊框為紅色； 答案：D 275、下列關(guān)于“假幣”印章銀行行號標(biāo)識代碼說法錯誤的是（）

A、標(biāo)識代碼按照中國人民銀行關(guān)于銀行行別、行號標(biāo)識代碼的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行編排，不夠用時可在代碼后附加英文字母；

B、標(biāo)識代碼中包含行別、所在地市縣信息代碼； C、標(biāo)識代碼可以重復(fù)，同一縣市同一行別的金融機(jī)構(gòu)分支網(wǎng)點使用同一個標(biāo)識代碼；

D、銀行金融機(jī)構(gòu)為新開業(yè)機(jī)構(gòu)制作“假幣“印章時，標(biāo)識代碼應(yīng)經(jīng)過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)審核。答案：C 276、一次性鑒定多張假幣時，下列說法正確的是（）A、一張貨幣真?zhèn)舞b定書，最多只能鑒定5張貨幣；

B、一次鑒定的貨幣有不同券別或版別，應(yīng)按券別或版別分別填寫，可混用一張鑒定書

C、一次性鑒定多張假幣，假幣版別、券別相同，且冠字號碼連號或前6位相同，可以合并張數(shù)、面額計算總張數(shù)和總面額，填寫其中一個冠子號碼。

D、一次性鑒定多張假幣，只要版別或券別不同，就應(yīng)分別開具貨幣真?zhèn)舞b定書。答案：D 277、假幣專用封裝袋主要是用來封裝（）A、收繳的紙假人民幣和紙假外幣；

B、收繳的假人民幣（包括紙幣和硬幣）； C、收繳的假外幣（包括紙幣和硬幣）； D、收繳的假外幣和假的人民幣硬幣。答案：D 278、假幣專用封裝袋封口處必須加蓋（）印章

A、收繳單位公章； B、“假幣”印章

C、封袋人名章； D、“假幣”印章和封袋人名章； 答案：B 279、根據(jù)反假貨幣系統(tǒng)要求，下列哪一項不是假幣收繳憑證必填項？（）

A、券別 B、冠子號碼前6位 C、版別 D、證件編號 答案：D 280、下列關(guān)于假幣專用封裝袋說法正確的是（）A、假幣專用封裝袋的材質(zhì)與一般新房用紙相同；

B、金融機(jī)構(gòu)收繳的只要是假硬幣，都必須用假幣專用封裝封裝； C、為了保證安全，假幣專用封裝袋應(yīng)全部使用不透明材質(zhì)；

D、金融機(jī)構(gòu)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，如需使用假幣專用封裝袋，必須當(dāng)持幣人面進(jìn)行封裝。答案：D 281、金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，應(yīng)由哪個機(jī)構(gòu)統(tǒng)一銷毀？

A、海關(guān) B、公安部 C、中國人民銀行 D、工商行政管理局 答案：C 282、收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具以下哪項憑據(jù)？

A、假幣收繳憑證 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣沒收收據(jù) D、假幣罰沒單 答案：A 283、金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣應(yīng)如何保管？

A、單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿

B、與殘損券放在一起，并建立假幣收繳代保管登記簿 C、與完整券放在一起，并建立假幣收繳代保管登記簿 D、單獨管理，但無需建立假幣收繳代保管登記簿 答案：A 284、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起幾個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請？ A、2 B、3 C、4 D、5 答案：B 285、鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行貨幣真?zhèn)舞b定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的哪個憑證？ A、假幣收繳憑證 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣沒收收據(jù) D、假幣罰沒單 答案：B 286、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起幾個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣？

A、2 B、3 C、4 D、5 答案：A 287、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起幾個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位？

A、2 B、3 C、4 D、5 答案：A

288、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起幾個工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》？ A、5 B、10 C、15 D、20 答案：C 289、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣，僅由一名工作人員單獨收繳該假幣，中國人民銀行可對該金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？ A、1千元以上5千元以下罰款 B、1千元以上5萬元以下罰款 C、1萬元以上5萬元以下罰款 D、5萬元以上罰款 答案：B

290、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳的，中國人民銀行可對該金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？

A、1千元以上5千元以下罰款 B、1千元以上5萬元以下罰款 C、1萬元以上5萬元以下罰款 D、5萬元以上罰款 答案：B 291、冠字號碼信息在金融機(jī)構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)后至少應(yīng)保存C個月，并確保數(shù)據(jù)的安全。A.1 B.2 C.3 292、金融消費者在金融機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行真?zhèn)巫R別確認(rèn)是假幣的，A 負(fù)有告知消費者通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)。

A.金融機(jī)構(gòu) B.人民銀行 C.銀監(jiān)會

293、查詢?nèi)丝稍谵k理取款業(yè)務(wù)之日起 B 個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）申請冠字號碼查詢。

A.10 B.20 C.30 294、對于符合規(guī)定的查詢申請，查詢受理單位應(yīng)在受理之日起A個工作人內(nèi)辦結(jié)，如有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)?。A.3 B.5 C.7 295、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織對本機(jī)構(gòu)所轄網(wǎng)點前一日上傳的冠字號碼信息的 C 進(jìn)行核查。

A.有效性 B.及時性 C.完整性

296、申請冠字號碼查詢不需要提供的資料為C。

A.有效證件 B.假幣實物或《假幣收繳憑證》 C.單位介紹信 297、查詢受理單位應(yīng)就查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》一式兩聯(lián)，查詢?nèi)撕炞执_認(rèn)后，第一聯(lián) A，第二聯(lián)_______。A.查詢受理單位存檔備查，交查詢?nèi)?B.交查詢?nèi)?，查詢受理單位存檔備查

C.查詢受理單位存檔備查，交當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行

298、對于存儲的冠字號碼能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢受理單位在履行查詢程序后，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中列示該筆取款 B 冠字號碼及其冠字號碼圖片。

A.部分 B.所有 C.前十個

299、對于存儲的冠字號碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中注明查詢過程，其中采用 C 的，應(yīng)對具體方式進(jìn)行解釋。A.逆向查詢 B.精確查詢 C.模糊查詢

300、根據(jù)查詢結(jié)果判定為非金融機(jī)構(gòu)付出的現(xiàn)金或查詢?nèi)藢κ状尾樵兘Y(jié)果有異議的，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書后 C 個工作日內(nèi)申請再查詢。

A.1 B.2 C.3 301、再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?，?yīng)當(dāng)自受理之日起 A 個工作日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人核批后，可延長至_____個工作日，并向查詢?nèi)苏f明原因。A.15，30 B.10，20 C.10，30 302、查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序，按年裝訂，保存期為 B 年。A.2 B.5 C.10 303、金融機(jī)構(gòu)應(yīng) B 填制《人民幣冠字號碼查詢情況統(tǒng)計表》。A.按日 B.按月 C.按季

304、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按 B 第四十五條進(jìn)行處罰。

A.《中華人民共和國中國人民銀行法》 B.《中華人民共和國人民幣管理條例》

C.《中華人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》 305、清分設(shè)備和點鈔機(jī)記錄的冠字號碼信息，應(yīng)在 A 營業(yè)結(jié)束后通過各類（U盤或聯(lián)網(wǎng)）方式導(dǎo)出到PC端或服務(wù)器。

A.每日 B.每月 C.每季度

306、采取代理行后臺清分，本行中臺記錄、存儲冠字號碼方式的，冠字號碼文件的記錄、存儲由 B 承擔(dān)。

A.代理行 B.本行 C.第三方

307、現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機(jī)構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，記錄網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向代理行提出檢索要求，代理行在 B 個工作日內(nèi)向本行提交檢索結(jié)果，通過記錄網(wǎng)點向客戶反饋結(jié)果。

A.1 B.2 C.3 308、假幣濃度是指人民銀行清分、復(fù)點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金張數(shù)總量的 B。

A.十萬分比 B.百萬分比 C.千萬分比

309、金融機(jī)構(gòu)在冠字號碼查詢系統(tǒng)建成以前，必須按照相關(guān)要求，按時保證 C。

A.后臺查詢 B.實時查詢 C.單機(jī)查詢

310、現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機(jī)構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，應(yīng)當(dāng)選擇冠字號碼記錄、存儲條件較為 C 金融機(jī)構(gòu)作為代理行，簽訂協(xié)議，規(guī)定冠字號碼記錄、存儲和查詢各環(huán)節(jié)中雙方的職責(zé)，明確在處理數(shù)據(jù)丟失或誤讀時雙方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

A.快捷的 B.便利的 C.完備的

311、現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)社會化外包，參照 C 模式開展冠字號碼查詢工作檢查。A.后臺集中清分 B.本行自行清分 C.委托他行代理

312、冠字號碼查詢分類貼標(biāo)工作中，自動柜員機(jī)通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，無法在假幣糾紛中一一對應(yīng)地向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，但可提供業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天(或時段)該設(shè)備內(nèi)各鈔箱所有現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，應(yīng)張貼A。

A.黃標(biāo) B.紅標(biāo) C.藍(lán)標(biāo)

313、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于B前，實現(xiàn)取款機(jī)、存取款一體機(jī)及柜臺渠道記錄的冠字號碼集中到統(tǒng)一管理

A.2014年底，地市分行

B.2015年底，地市分行或省分行 C.2016年底，地市分行或省分行

314、本機(jī)或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)，應(yīng)張貼 C。A.黃標(biāo) B.紅標(biāo) C.藍(lán)標(biāo)

315、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批”的原則，逐步推進(jìn)分類貼標(biāo)工作。于 C 底前完成所有存取款一體機(jī)和取款機(jī)的分類貼標(biāo)工作，_____底前完成所有拒臺的分類貼標(biāo)工作。

A.2014年，2016年 B.2015年，2016年 C.2014年，2015年

321、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)于（A）開始實施.A.2011年5月1日 B.2012年5月1日 C.2013年5月1日 D.2014年5月1日

322、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的點驗鈔機(jī)是按（A）的鑒別方式點驗紙幣的機(jī)具（清分機(jī)、自助服務(wù)裝備除外）。A.動態(tài)B.靜態(tài)C.動態(tài)和靜態(tài)相結(jié)合D.其他

323、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的驗鈔儀是按（B）鑒別方式進(jìn)行紙幣鑒別的儀器。

A.動態(tài)B.靜態(tài)C.動態(tài)和靜態(tài)相結(jié)合D.其他

324、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級點驗鈔機(jī)要求使用大于等于（B）種鑒別技術(shù)。A.12 B.9 C.5 D.4

325、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的B級點驗鈔機(jī)要求使用大于等于（C）種鑒別技術(shù)。A.12 B.9 C.5 D.4

326、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的C級點驗鈔機(jī)要求使用大于等于（D）種鑒別技術(shù)。A.12 B.9 C.5 D.4

327、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級驗鈔儀要求使用大于等于（B）種鑒別技術(shù)。A.12 B.9 C.5 D.4

328、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的B級驗鈔儀要求使用大于等于（C）種鑒別技術(shù)。A.12 B.9 C.5 D.4

329、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的C級驗鈔儀要求使用大于等于（D）種鑒別技術(shù)。

A.12 B.9 C.5 D.4 330、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的鑒別儀的鑒別技術(shù)總共有（A）種。A.12 B.9 C.5 D.4 331、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級和B級點驗鈔機(jī)的漏辨率應(yīng)小于等于（C）

A.0.005% B.0.010% C.0.015% D.0.020% 332、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的C級點驗鈔機(jī)的漏辨率應(yīng)小于等于（C）

A.0.01% B.0.02% C.0.03% D.0.04% 333、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級驗鈔機(jī)的誤辨率應(yīng)小于等于（C）A A.0.01% B.0.02% C.0.03% D.0.04% 334、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的B級和C級點驗鈔機(jī)的誤辨率應(yīng)小于等于（D）

A.0.02% B.0.03% C.0.04% D.0.05% 335、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的點驗鈔機(jī)的冠字號碼誤識率應(yīng)小于等于（C）

A.0.01% B.0.02% C.0.03% D.0.04% 336、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的點驗鈔機(jī)的錯點率應(yīng)小于等于（A）

A.0.001% B.0.002% C.0.003% D.0.004% 337、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的A級點驗鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識別能力中的（）種（C）A.1 B.2 C.3 338、《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)中定義的B級點驗鈔機(jī)應(yīng)具有券別、套別及版別識別能力中的（B）種。A.1 B.不少于1 C.2 D.3 339.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)將點驗鈔機(jī)按采用防偽技術(shù)的鑒別能力和相應(yīng)的評測結(jié)果分為（B）個等級。A.2 B.3 C.4 D.5 340.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)將點驗鈔機(jī)按采用防偽技術(shù)的鑒別能力和相應(yīng)的評測結(jié)果分為如下幾個等級（A）。A.A級、B級、C級 B.1級、2級和3級 C.Ⅰ級Ⅱ級和Ⅲ級

341.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，A級點驗鈔機(jī)（A）定為鑒別一次。

A.紙幣任意一面鑒別一次 B.紙幣正反兩面各鑒別一次 C.按規(guī)定朝向鑒別一次

342.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，B級和C級點驗鈔機(jī)（A）定為鑒別一次。A.紙幣任意一面鑒別一次 B.紙幣正反兩面各鑒別一次 C.按規(guī)定朝向鑒別一次

343.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)定義的誤辨率是指（A）A.真幣辨為假幣的張數(shù)與實際清點真幣張數(shù)的比率 B.未辨出的假幣張數(shù)與實際清點假幣張數(shù)的比率

C.發(fā)生冠字號碼誤識的紙幣數(shù)量與實際識別紙幣數(shù)量的比率

344.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)定義的漏辨率是指（B）A.真幣辨為假幣的張數(shù)與實際清點真幣張數(shù)的比率 B.未辨出的假幣張數(shù)與實際清點假幣張數(shù)的比率

C.發(fā)生冠字號碼誤識的紙幣數(shù)量與實際識別紙幣數(shù)量的比率

345.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)定義的冠字號碼誤識率是指（C）

A.在鑒別一定數(shù)量紙幣后，發(fā)生冠字號碼誤識的紙幣數(shù)量與剩余識別紙幣數(shù)量的比率

B.真幣辨為假幣的張數(shù)與實際清點真幣張數(shù)的比率

C.發(fā)生冠字號碼誤識的紙幣數(shù)量與實際識別紙幣數(shù)量的比率

346.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)，鑒別儀使用壽命一般為（C）。

A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

347.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GB_16999-2010)于（C）發(fā)布.A.2011年5月1日 B.2012年9月26日

C.2010年9月26日 D.2013年5月1日

348、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號)中規(guī)定：各商業(yè)銀行要對使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備的鑒偽能力定期進(jìn)行技術(shù)升級，一般每年不少于（B）A.1次 B.2次C.3次 D.4次

349、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號)中規(guī)定：各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進(jìn)行測試升級，對不能識別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級，不能升級的（A）

A.停止使用 B.廠家召回更換 C.可繼續(xù)使用，但要進(jìn)行手工清分

350、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號)中規(guī)定：各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進(jìn)行測試升級，測試升級情況要有（C）記錄，以備查閱。A.影像資料記錄 B.電子表格 C.書面

351、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號)中規(guī)定：各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)（D）

A.手工清點 B.點鈔機(jī)清點 C.驗鈔儀鑒別 D.清分機(jī)清分

352、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號)中規(guī)定：各商業(yè)銀行供取款機(jī)、存取款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票未經(jīng)過清分機(jī)清分的，必須經(jīng)（A）后方可放入自助設(shè)備。A.手工清點 B.點鈔機(jī)清點 C.驗鈔儀鑒別 353、《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號）中要求：金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額（C），應(yīng)當(dāng)立即通報公安機(jī)關(guān)。

A.200元（含）以上的 B.400元（含）以上的 C.500元（含）以上的 D.1000元（含）以上的 354、《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號）中要求：金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額（A）以上的，要在當(dāng)天將有關(guān)情況通報公安機(jī)關(guān)。

A.200元（含）以上的 B.400元（含）以上的 C.500元（含）以上的 D.1000元（含）以上的 355、《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號）中要求：金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元（含）以上的，應(yīng)當(dāng)（A）通報公安機(jī)關(guān)。

A.立即 B.當(dāng)天 C.2個工作日內(nèi)D.3個工作日內(nèi) 356、《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號）中要求：金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額200元（含）以上的，應(yīng)當(dāng)（B）將有關(guān)情況通報公安機(jī)關(guān)。

A.立即 B.當(dāng)天 C.2個工作日內(nèi)D.3個工作日內(nèi) 357、《公安部、中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字〔2009〕43號）中要求：金融機(jī)構(gòu)要按（C）向人民銀行解交移送臨柜收繳的假幣。A.天 B.旬 C.月 D.季

359、《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于加強(qiáng)防偽反假敏感信息報送有關(guān)工作的通知》（銀貨金〔2013〕143號）要求：中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)貨幣金銀處原則上應(yīng)在轄內(nèi)發(fā)生一般敏感事件后內(nèi)向防偽技術(shù)處報告。

A.1個工作日B.2個工作日 C.3個工作日D.4個工作日

360、《中國人民銀行貨幣金銀局關(guān)于加強(qiáng)防偽反假敏感信息報送有關(guān)工作的通知》（銀貨金〔2013〕143號）要求：如遇重大敏感事件，中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)貨幣金銀處應(yīng)在事件發(fā)生后（C）報告。

A.1個小時內(nèi)B.2個小時內(nèi) C.4個小時內(nèi) D.8個小時內(nèi)

361、假幣資料或樣張借用期限不得超過 個工作日。（答案：C）A.10 B.20 C.30 D.40 362、“假幣借用憑證”印鑒加蓋齊全后，一聯(lián)交，一聯(lián)作暫借卡片，一聯(lián)用于登記假幣總分登記簿。（答案：A）

A.借用人 B.出借人 C.審批人 363、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每 末將收繳的假人民幣實物解繳到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。（答案：C）A.年 B.季 C.月

364、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額 張以上假人民幣時，如假人民幣冠字號碼前6位一致，應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明。（答案：A）

A.2 B.3 C.4 D.5 365、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣 上繳人民銀行。（答案：A）A.全部 B.中仿真度較高的 C.中的變造幣 D.中的偽造幣

366、金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門應(yīng)于每月 日前將本行清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行。（答案：B）A.10 B.15 C.30 367、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）》所指的金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)的假人民幣面額為 元。（答案：A）A.100 B.50 C.20 D.10 368、金融機(jī)構(gòu)清分中心對發(fā)現(xiàn)的假幣應(yīng)實行賬實分管，假幣實物的保管人員與 保管人員不得相互兼任。（答案：B）A．假幣印章 B.假幣代保管登記簿 C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單 D.假幣收繳登記簿

369、金融機(jī)構(gòu)清分中心在網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實物由清分中心直接收繳，指定專人保管，出具，由差錯網(wǎng)點的上級支行登記后處理。（答案：C）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單 B.假幣收繳憑證 C.差錯通知單

370、金融機(jī)構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，應(yīng)立即向 報告，并換人復(fù)核。（答案：C）

A.分管行長 B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金銀部門 C.現(xiàn)場負(fù)責(zé)人 371、金融機(jī)構(gòu)清分中心在上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實物由清分中心（答案：B）

A．鑒別后交還企事業(yè)單位 B.直接收繳 C.代為保管

372、金融機(jī)構(gòu)清分中心在網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，差錯網(wǎng)點如有疑問，可向 ______提出異議申請，經(jīng)批準(zhǔn)后到清分中心確認(rèn)差錯。（答案：B）A.清分中心 B.清分中心的上級部門 C.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) 373、金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門按 分開封裝，隨同電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行中心支行。（答案：A）

A.偽造幣和變造幣 B.人民幣和外幣 C.紙幣和硬幣 D.新類型假幣與非新類型假幣

374、人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將金融機(jī)構(gòu)清分中心收繳假幣情況作為假幣收繳鑒定檢查工作的重要內(nèi)容之一，每年組織 次清分中心發(fā)現(xiàn)假幣的檢查工作。（答案：A）

A.1~2 B.2~3 C.3~4 D.4 375、人民銀行開發(fā)了反假貨幣信息系統(tǒng)，于 年12月1日在人民銀行內(nèi)部試運(yùn)行。（答案：B）

A.2008 B.2009 C.2010 D.2011 376、金融機(jī)構(gòu)在攜帶假幣實物到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣解繳業(yè)務(wù)前須向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)發(fā)送（答案：C）

A.假幣上繳清單電子文件 B.假幣統(tǒng)計表電子文件 C.假幣信息電子比對文件

377、人民銀行分支機(jī)構(gòu)篩選出可能的新型假幣，并要求金融機(jī)構(gòu)的報送行在解繳假幣實物時將篩選出的假幣 提交。（答案：B）

A.妥善保管，年末時集中 B.單獨 C.與其他假幣一并

378、反假貨幣信息系統(tǒng)記錄的10位冠字號碼特征為:前X位冠字號碼+(10-X)個“0”，X是

（答案：C）

A.4 B.5 C.6 D.7 379、反假貨幣信息系統(tǒng)報送行代碼可向 申請。（答案：D）

A.本金融機(jī)構(gòu)總行 B.金融機(jī)構(gòu)上級行 C.人民銀行總行 D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) 380、報送行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報送的電子比對文件擴(kuò)展名為 ？（答案：D）

A．.doc B..xls C.jpg D..txt 381、報送行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報送的電子比對文件每個數(shù)據(jù)的多個屬性之間使用 分隔。（答案：B）A.& B.| C./ D.382、反假貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，按照 分類填寫假幣收繳憑證，并將假幣收繳憑證的有關(guān)信息傳至本機(jī)構(gòu)報送行。（答案：D）

A.經(jīng)辦人 B.券別 C.金額 D.冠字號碼

383、報送行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報送的電子比對文件名應(yīng)為 位編碼。（答案：D）

A．18 B.20 C.22 D.24 384、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將不加蓋假幣戳記收繳的范圍嚴(yán)格限定于 收繳。（答案：C）

A.特定網(wǎng)點 B.特定金融機(jī)構(gòu) C.金融機(jī)構(gòu)清分中心 D.營業(yè)中心主管

385、金融機(jī)構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，應(yīng)立即向現(xiàn)場負(fù)責(zé)人報告，并換人復(fù)核，確認(rèn)是假幣的，應(yīng)由現(xiàn)場負(fù)責(zé)人按規(guī)定填寫。（答案：A）

A.《假幣代保管登記簿》 B.《假幣收繳登記簿》 C.《假幣收繳憑證》 386、金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門將本行清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，填制，隨同電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。（答案：B）

A.《假幣代保管登記簿》 B.《銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》 C.《假幣收繳登記簿》 D.《假幣收繳憑證》

387、縣域銀行清分中心發(fā)現(xiàn)假幣的解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的時間應(yīng)適當(dāng)。（答案：A）A.提前 B.延后

388、金融機(jī)構(gòu)清分中心在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，假幣實物由 直接收繳。（答案：B）

A.清分中心的上級部門 B.清分中心 C.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu) 389、反假貨幣信息系統(tǒng)運(yùn)行后，假幣收繳明細(xì)數(shù)據(jù)的幣種中人民幣的編碼為。（答案：A）

A.001 B.002 C.003 D.004 380、人民銀行總行決定從 年10月起，在全國范圍內(nèi)開展金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作。（答案：C）A.2011 B.2012 C.2013 D.2014 391.人民銀行分支機(jī)構(gòu)向總行上解公安機(jī)關(guān)破獲案件收繳的假幣，涉案金額在1萬元（含）至20萬元的，挑選 張假幣樣張上解。（答案：D）A.10 B.20.C.50 D.100 392人民銀行分支機(jī)構(gòu)向總行上解公安機(jī)關(guān)破獲案件收繳的假幣，涉案金額在20萬元（含）至100萬元的，挑選 張假幣樣張上解。（答案：C）A.50 B.100.C.500 D.1000 393、人民銀行分支機(jī)構(gòu)向總行上解公安機(jī)關(guān)破獲案件收繳的假幣，涉案金額在100萬元以上的，挑選 張假幣樣張上解。（答案：D）A.100 B.200 C.500 D.1000 394、人民銀行分支機(jī)構(gòu)向總行上解公安機(jī)關(guān)破獲案件收繳的假幣，在接收假幣后 個工作日內(nèi)將假幣成品樣張調(diào)往總行貨幣金銀局。（答案：A）A.3 B.5 C.10 D.15 395、人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立假幣定期核對制度。部門主管每 應(yīng)對假幣與“假幣庫存報表”進(jìn)行核對。（答案：B）A.年 B.半年 C.季 D.月 396、金融機(jī)構(gòu)需要借用假幣資料或樣張，應(yīng)經(jīng)部門主管審批同意后，打印。（答案：B）

A.假幣調(diào)運(yùn)憑證 B假幣借用憑證 C.假幣暫借卡片 D.假幣轉(zhuǎn)換憑證

397、金融機(jī)構(gòu)按要求辦理假人民幣收繳業(yè)務(wù)，并 收繳時的監(jiān)控錄像資料。（答案：B）

A．銷毀 B.保存 C.定期向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)移交 398、人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務(wù)，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)，一聯(lián)用于登記假幣登記簿。（答案：C）

A．交上級人民銀行 B.與假幣實物一起留存 C.交假幣解繳單位

399、金融機(jī)構(gòu)清分中心在上門收款的企事業(yè)單位繳存現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣，按照 方式確認(rèn)差錯。（答案：B）

A.當(dāng)場確認(rèn) B.協(xié)議約定 C.雙方平均承擔(dān) 400、人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月 日前將當(dāng)月金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的收幣調(diào)往總行貨幣金銀局。（答案：C）A.15 B.20 C.25 D30

401.反假貨幣聯(lián)席會議制度的主體是（C）。

A.人民銀行 B.國務(wù)院 C.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議 402.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議于（A）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立并召開第一次會議。A.1994年 B.2000年 C.1996年

403.國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議最初由國家（B）個部委作為成員單位，辦公室設(shè)在中國人民銀行。A．28 B.19 C.10 404.目前，國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的成員單位已擴(kuò)大為（A）個。A.28 B.19 C.10 405.上個世紀(jì)（A）中期開始，對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出納人員定期進(jìn)行有計劃的反假貨幣培訓(xùn)工作開始納入人民銀行反假工作議程。A.1980年代 B.1990年代 1970年代

406.1993年人民銀行組織編制了（C）的電視教育片，經(jīng)國家新聞出版署批準(zhǔn)正式發(fā)行。這是人民幣發(fā)行以來第一次借助大眾傳媒手段，大規(guī)模地、系統(tǒng)地、全面地介紹真假人民幣知識。

A．《貨幣真?zhèn)舞b定》 B.《反假貨幣知識》 C.《真假人民幣識別》 407.2000年5月以《中華人民共和國國務(wù)院令（第280號）》形式發(fā)布的（B）是有關(guān)人民幣管理的第一部專項行政法規(guī)。

A．《人民銀行法》 B.《人民幣管理條例》 C.《假幣收繳、鑒定管理辦法》 408.中華人民共和國人民幣管理條例》第（C）條規(guī)定：“辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取（有效措施），防止以偽造、變造的人民幣對外支付?！?A．三十八 B.二十四 C.三十六

409.實踐表明，（B）是堵截流通中假幣的重要防線。A．人民銀行 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) C.公安機(jī)關(guān) 410.人民幣國際貨幣符號為（C）

A.CMY B.RMB C.CNY 411.人民幣是中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括(B)A．主幣和輔幣 B.紙幣和硬幣 C.流通幣和退出流通幣 412.人民幣由（C）印制

A.國有獨資的印刷企業(yè) B.財政部指定的專門企業(yè)印制 C.中國人民銀行指定的專門企業(yè)

413.紀(jì)念幣是（A）的限量發(fā)行的人民幣。

A.具有特定主題 B.具有特殊價值 C.具有紀(jì)念意義 414.假幣一般分為（B）兩類。

A.機(jī)制幣和手繪幣 B.偽造幣和變造幣 C.復(fù)印幣和機(jī)制幣 415.偽造的貨幣是指（B）的假幣。A.造假手段制造 B.仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作 C.仿照真幣

416.《中華人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定：人民幣由（A）統(tǒng)一發(fā)行。A.中國人民銀行 B.國務(wù)院 C.中華人民共和國

417.中國人民銀行自1948年成立至今，已經(jīng)發(fā)行了（C）套人民幣。A.3 B.4 C.5 418.50元和100元兩種面額人民幣最早是在（A）人民幣中開始出現(xiàn)的。A.第一套 B.第四套 C.第三套

419.我國是從（B）人民幣開始發(fā)行輔幣的。A、第一套 B、第二套 C、第三套

420.人民幣是我國第一次不依賴國外，全部實現(xiàn)自主設(shè)計、印制的。（C）A.第一套 B.第二套 C.第三套 421.人民幣流通的時間最長。（C）A.第一套 B.第二套 C.第三套 422.第一套人民幣于（A）開始發(fā)行。

A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 423.第一套人民幣最大面額是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元

424.我國第一套人民幣，共有（C）種面額，（C）個版別。A.9、65 B.10、63 C.12、62 425.第一套人民幣于（C）全面停止流通。

A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 426.中國人民銀行發(fā)行的第一套普通紀(jì)念幣是（C）。

A.西藏自治區(qū)成立20周年 B.新疆維吾爾自治區(qū)成立30周年 C.中華人民共和國成立35周年

427.中國人民銀行首次發(fā)行的彩色金銀紀(jì)念幣的名稱是（B）。A.牛年生肖金幣 B.虎年生肖銀幣 C.龍年生肖金幣 428.中國人民銀行于（A）年12月1日首次發(fā)行硬幣。A.1957 B.1962 C.1956 429.第三套人民幣是（C）開始停止流通的。

A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 430.第四套人民幣是（C）開始發(fā)行的。

A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 431.目前流通的1、2、5分硬幣是（A）開始發(fā)行的。

A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 432.中國人民銀行發(fā)行的人民幣（B）中有3元面額的紙幣。A.第一套 B.第二套 C.第三套

433.第四套人民幣100元紙幣面額規(guī)格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 434.1999年10月1日起中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中沒有發(fā)行（C）面額鈔票。

A.5角 B.1元 C.2元

435.中國人民銀行于（B）起在全國陸續(xù)發(fā)行第五套人民幣。A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 436.第五套人民幣2005年版公告發(fā)行時間是（B）。

A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日

437.截至2005年12月31日第五套人民幣共發(fā)行（A）種面額紙幣和（A）種面額硬幣。

A.6、3 B.5、3 C.6、1 438.第五套人民幣發(fā)行采用（A）原則。

A.一次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版 B.一次公告，一次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版 C.多次公告，分次發(fā)行，新舊版混合通用，逐步回收舊版

439.第五套人民幣上的中國人民銀行行名字體是（C）。A.華文新魏 B.隸書 C.魏碑“張黑女”

440.2000年發(fā)行的《迎接新世紀(jì)》紀(jì)念鈔，采用（C）材質(zhì)，面額為（C）。A.紙質(zhì)、100元 B.塑料、50元 C.塑料、100元

441.第五套人民幣100元紙幣在設(shè)計上突出了（C）。A.大人像、大國徽、大面額數(shù)字 B.大人像、大水印、大盲文標(biāo)記 C.大人像、大水印、大面額數(shù)字

442.第五套人民幣100元正面采用了（A），具有中國傳統(tǒng)離時文化特色和民族特色的紋飾。

A.中國漆器花紋 B.少數(shù)民族的挑繡花紋 C.青銅饕餮的紋路 D.中國的瓷器花紋

443.第五套100元人民幣正面主景是（A）、背面主景是（A）。

A.毛澤東頭像、人民大會堂圖案 B.毛澤東頭像、布達(dá)拉宮 C.毛澤東頭像、桂林山水

444.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（B）、背面主景是（B）

A.毛澤東頭像、人民大會堂圖案 B.毛澤東頭像、布達(dá)拉宮 C.毛澤東頭像、桂林山水

445.第五套人民幣1999年版10元紙幣于（B）開始發(fā)行。

A.1999年10月1日 B.2001年9月1日 C.2002年11月18日 446.第五套人民幣10元紙幣主色調(diào)為（B）。A.棕色 B.藍(lán)黑色 C.紫色

447.第五套人民幣紙幣背面右上方印有漢語拼音和（B）少數(shù)民族的“中國人民銀行”字樣。

A.蒙、藏、回、維四種 B.蒙、藏、維、壯四種 C.蒙、滿、藏、維四種 448.第五套人民幣各種面額紙幣的冠字號碼采用（A）位冠字（A）位號碼。A.2、8 B.2、6 C.1、9 449.第五套人民幣50元、10元紙幣正面面額“50”、“10”字樣，都采用雕刻凹印，分別為（B），兩種墨色對接完整。

A.綜色和黑色、藍(lán)色和綠色 B.紫色和綠色、淺棕和藍(lán)黑 C.棕色和紫色、紅色和紫色

450.第五套人民幣20元紙幣背面主景圖案是（C）。A.長江三峽 B.布達(dá)拉宮 C.桂林山水 451.為完善幣制，滿足市場貨幣流通的需要，第五套人民幣在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了（A）面額鈔票。A.20元 B.50元 C.100元

452.第五套人民幣10元紙幣正面主景是（C）圖案，背面主景是（C）圖案。A.毛澤東頭像、布達(dá)拉宮 B.毛澤東頭像、桂林山水 C.毛澤東頭像、長江三峽 453.第五套人民幣5元紙幣的主色調(diào)為（A）。A.紫色 B.藍(lán)黑色 C.棕色

454.第五套人民幣5元紙幣正面主景是（C）圖案，背面主景是（C）圖案。A.毛澤東頭像、人民大會堂 B.毛澤東頭像、布達(dá)拉宮 C.毛澤東頭像、泰山 455.從票幅來看第五套人民幣各券別的票幅寬分為（C）檔，票幅長則按票面大小從100元券到5元券，以（C）毫米為級差遞減。A.5、3 B.4、6 C.3、5 456.第五套人民幣1元紙幣背面主景圖案是（B）。A.泰山 B.西湖 C.桂林山水

457.第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是（C）。A.菊花、梅花、牡丹花 B.牡丹花、荷花、蘭花 C.菊花、荷花、蘭花 458.第五套人民幣1元硬幣的直徑是（A）毫米。A.25 B.25.5 C.30 459.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（C）。A.鋼芯鍍鎳 B.黃銅合金 C.鋼芯鍍銅合金

460.在（A）我國第一次采用了隱形雕刻防偽技術(shù)。

A.西藏和平解放50周年普通紀(jì)念幣 B.第五套人民幣一元硬幣 C.慶祝中華人民共和國澳門特別行政區(qū)成立金銀紀(jì)念幣

461.人民幣印刷中，首次采用固定水印技術(shù)的是第（A）套人民幣。A.二 B.三 C.四

462.固定天安門水印是第（B）套人民幣采用的水印圖案。A.二 B.三 C.四

463．鑒別人民幣紙幣的方法之一是“手摸”，真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種凹凸效果產(chǎn)生于（B）印刷方式。A.普通膠印 B.雕刻凹版 C.雕刻凸版

464．第四套人民幣10元紙幣的水印是（B）。

A.古錢滿版水印 B.農(nóng)民頭像固定水印 C.工人頭像固定水印 465．人民幣印制最早采用凹印手感線防偽特征的是（B）。

A.第五套1999年版10元紙幣 B.第五套1999年版1元紙幣 C.第五套2005年版100元紙幣

466．第五套人民幣各面額紙幣的盲文面額標(biāo)記均在（B）。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方

467．第五套人民幣各面額紙幣上的隱形面額數(shù)字在票面的（C）。A.正面左下方 B.正面右下方 C.正面右上方

468．第五套人民幣中最早使用全息磁性開窗安全線的是（B）。A.1999年的20元券 B.1999年的10元券 C.1999年的5元券

469．第五套人民幣100、50、10元紙幣上的膠印對印圖案是（B）。A.花卉 B.古錢幣 C.人物頭像

470．第五套人民幣100元和50元紙幣的水印采用的是毛澤東頭像，10元紙幣的水印是（B）。

A.毛澤東頭像 B.月季花 C.長江三峽

471．第五套人民幣100元紙幣的光變面額數(shù)字的顏色變化是由（B）。A.綠變金 B.綠變藍(lán) C.藍(lán)變黃

472．第五套人民幣50元紙幣正面行名下方底紋中的膠印微縮文字是（A）。A.“50”“RMB50”、字樣 B.“RMB”、”RMB50”字樣 C.“50”、“RMB”字樣

473．第五套人民幣50元紙幣的布達(dá)拉宮主景鋼版雕刻是由（B）完成的。A.劉文西 B.馬榮 C.徐永才

474．第五套人民幣50元紙幣的光變面額數(shù)字的顏色變化是由（B）。A、藍(lán)變金 B、金變綠 C、綠變藍(lán)

475．第五套人民幣20元紙幣正面右側(cè)及下方圖案中，印有膠印微縮文字（A）字樣。

A、RMB20

B、RMB和20

C、20 476．第五套人民幣10元紙幣安全線包括的防偽措施是（A）。

A、全息、磁性、開窗 B、磁性、熒光、開窗 C、全息、熒光、開窗 477．第五套人民幣1999年版10元紙幣首先采用了白水印防偽技術(shù)，迎光透視，在橫號碼的下方可以看見非常明顯的（A）字樣白水印。A、10

B、RMB

C、RMB10 478．第五套人民幣10元紙幣背面下方凹印微縮文字是（A）。

A、“RMB10”和“人民幣” B、“RMB10”和”人民幣10” C、“10”和”人民幣”

479．第五套人民幣5元紙幣采用的是雙色冠字號碼，其號碼的后（B）位數(shù)字是黑色的。

A、4

B、6

C、5 480．第五套人民幣5元紙幣的白水印圖案是（A）。A、“5” B、水仙花 C、“RMB5”

481．第五套人民幣1999年版的鈔票紙張中有兩種有色纖維，這些纖維是（A）。A、紅色和藍(lán)色 B、紅色和綠色 C、綠色和紅色

482．第五套人民幣1999年版（A）面額紙幣采用了橫豎雙號碼。A、100元、50元 B、50元、20元 C、100元、10元 483．第五套人民幣1999年（C）面額紙幣采用了雙水印。A、100元、50元 B、20元、10元 C、10元、5元

484．第五套人民幣1999年100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是（C）。A、縮微文字和熒光 B、磁性和熒光 C、縮微文字和磁性 485．觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征，正確的方法是（C）。

A、將票面置于紫外光下

B、將票面面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角

C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角 486．第五套人民幣1999年版100元紙幣的安全線施放方式采用（A）。A、全埋式 B、開窗式 C、雙安全線式

487．第五套人民幣1999年100元、50元紙幣的橫、豎雙號碼的號碼應(yīng)是（B）。A、不同的 B、相同的 C、可以不同的

488．第五套人民幣1999年100元紙幣安全線上的縮微文字是（C）.A、100

B、RMB

C、RMB100 489．第五套人民幣1999年100元紙幣的冠字號碼顏色是（A）。A、藍(lán)色、黑色 B、紅色、黑色 C、暗紅色、藍(lán)色

490．第五套人民幣1999年版50元紙幣的安全線上的縮微文字是（A）。A、RMB50

B、RMB C、50 491．第五套人民幣1999年版1元紙幣的固定花卉水印是（A）圖案。A、蘭花 B、荷花 C、水仙花 492．第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征（C）。A、白水印 B、雙色異形橫號碼 C、凹印手感線

493．第五套人民幣2005年版100、50元紙幣均調(diào)整了（C）種公眾防偽特征。A、3

B、4

C、5 494．第五套人民幣2005年版20元紙幣調(diào)整了（B）種公眾防偽特征。A、2

B、3

C、4 495．第五套人民幣2005年版10元、5元紙幣調(diào)整了（A）種公眾防偽特征。A.1 B.2 C.3 496．第五套人民幣2005年版10元、5元紙幣對（B）公眾防偽特征進(jìn)行了調(diào)整。A.雕刻凹版印刷 B.隱形面額數(shù)字 C.全息磁性開窗安全線 D.手工雕刻頭像 497．第五套人民幣2005年版紙幣調(diào)整了對隱形面額數(shù)字公眾防偽特征的（C）。A.票面位置 B.字體 C.觀察角度

498．第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣共有（C）種公眾防偽特征，第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣共有（C）種公眾防偽特征。A.9、10 B.9、11 C.10、11 499．第五套人民幣5元紙幣的固定花卉水印是（C）圖案。A.蘭花 B.荷花 C.水仙花

500．第五套人民幣1999年版、2005年版固定人像水印、固定花卉水印位于紙幣（B）。

A.正面右側(cè)空白處 B.正面左側(cè)空白處 C.背面左側(cè)空白處 501．第五套人民幣2005年版紙幣取消了紙張中的（C）。A.固定人像水印 B.光變油墨面額數(shù)字 C.紅藍(lán)彩色纖維

502．第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的冠字號碼顏色是（A）。A.暗紅色、黑色 B.紅色、黑色 C.紅色、藍(lán)色

503．第五套人民幣2005年版100元紙幣背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”、“人民幣”做了（A）的調(diào)整。

A、長度適當(dāng)縮短 B、字體適當(dāng)縮小 C、字體適當(dāng)增大

504．第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣安全線包含的防偽措施是（C）。A.全息圖案、縮微文字、開窗和熒光 B.全息圖案、磁性、開窗和熒光 C.全息圖案、縮微文字、開窗和磁性

505．第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的冠字號碼是（B）。A.雙色橫號碼 B.雙色異形橫號碼 C.橫豎雙號碼

506．第五套人民幣2005年版20元、10元、5元紙幣的冠字號碼是（A）。A.雙色橫號碼 B.雙色異形橫號碼 C.橫豎雙號碼

507．第五套人民幣硬幣外緣采用邊部滾字防偽技術(shù)的是（A）。A.1元硬幣 B.5角硬幣 C.1角硬幣

508．第五套人民幣5角硬幣外緣為間斷絲齒，共有（A）個絲齒段，每個絲齒段有（A）個齒距相等的絲齒。A.6、8 B.4、6 C.8、4 509．假鈔印刷絕大部分采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。

A.膠版 B.凸版 C.凹印

510．《中華人民共和國人民幣管理條例》是于（C）起施行的。A、2000年10月1日 B、2001年5月1日 C、2000年5月1日 511．《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自（B）起施行。A、2003年4月9日 B、2003年7月1日 C、2003年9月1日 512．《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（C）負(fù)責(zé)解釋。A、國務(wù)院 B、全國人大常委會 C、中國人民銀行

513．《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是（A）。A、人民幣和外幣 B、人民幣紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣

514．（C）依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。A、中國人民銀行總行 B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) 515．《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指在（C）。

A、其他國家或地區(qū)流通的法定貨幣 B、自由兌換貨幣和特別提款權(quán) C、我國境內(nèi)可收兌的其他國家或地區(qū)的法定貨幣

516．未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位和個人不得研制、仿制、引進(jìn)、銷售、購買和使用一印制人民幣所特有的防偽材料、防偽技術(shù)、防偽工藝和專用設(shè)備。A、中國人民銀行 B、國家專利局 C、中國印鈔造幣總公司

517．金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（A）業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。

A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名

518．金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，對（B）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋假幣字樣戳記。

A、假紙幣和假硬幣 B、假外幣和假硬幣 C、假硬幣

519．金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋（C）字樣戳記，并對實物進(jìn)行單獨保管。

A、偽造幣 B、變造幣 C、假幣 520．使用假幣印章應(yīng)采用（C）油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍(lán)色

521．金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點/支行向上一級行解繳假幣應(yīng)做到（C）至少1次。A．每周 B.每月 C.每季 D每年

522．收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的（B）。A、《假幣沒收憑證》 B、《假幣收繳憑證》 C、《假幣鑒定憑證》 523．金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，（B）末應(yīng)解繳中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、每月 B、每季 C、每年

524．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。

A、收取被鑒定貨幣總額的1%的手續(xù)費 B、每鑒定一次收取手續(xù)費5元 C、無償

525．中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示（A）。

A、中國人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書 C、反假貨幣鑒定資格證書

526．持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持（C）直接或通過收繳單位向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、假幣實物 B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證

527．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到持有人的鑒定申請后，應(yīng)在（A）個工作日內(nèi)通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。A、2

B、3

C、4 528．收繳單位應(yīng)當(dāng)自受到鑒定單位通知之日起（B）內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

A、5個工作日 B、2個工作日 C、7個工作日

529．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r，應(yīng)當(dāng)至少有（A）名鑒定人員同時參與。A、2

B、3

C、4 530．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋（C）。

A、貨幣鑒定專用章 B、鑒定人名章 C、貨幣鑒定專用章和鑒定人名章 531．中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接收需要鑒定貨幣之日起（C）個工作日之內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限完成的，可延長至（C）個工作日的，必須以書面形式說明原因。

A、7、15

B、10、20

C、15、30 532．對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（C）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券 B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣 C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

533．持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)做出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（A）日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。A.60 B.30 C.10 534．持有人對對授權(quán)鑒定機(jī)構(gòu)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（B）日內(nèi)向直接監(jiān)管該鑒定機(jī)構(gòu)的當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。A.15 B.60 C.20 535．金融機(jī)構(gòu)未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的，由（B）給于警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分。

A、司法機(jī)關(guān) B、中國人民銀行 C、公安機(jī)關(guān)

536．對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（B）的罰款。A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上 537．對中國人民銀行工作人員拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，依法給于（C）。

A、1000元以上50000元以下罰款 B、1000元以下罰款 C、行政處分

538．根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，故意損毀人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給于警告，并處以（C）的罰款。

A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下

539．金融機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)收繳和沒收的假幣由（C）統(tǒng)一銷毀。

A、中國人民銀行授權(quán)的國有商業(yè)銀行 B、公安機(jī)關(guān) C、中國人民銀行 540．偽造貨幣的，處（A）年以上行（A）年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

A、3、10

B、2、5

C、5、10 541．出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處（A）以上（A）萬以下罰金。A、2萬、20萬 B、1萬、5萬 C、5萬、10萬

542．變造貨幣，數(shù)額較大的，處（A）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬以上十萬以下罰金。A、3年 B、5年 C、10年

543．金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以偽造的貨幣換取貨幣，情節(jié)較輕的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（A）以上（A）萬以下罰金。A、1萬、10萬 B、1萬、2萬 C、1萬、5萬

544．明知是偽造貨幣而持有、使用，數(shù)額巨大的，處3年以上十年以下有期徒刑，并處（A）以上（A）萬以下罰金。

A、2萬、20萬 B、1萬、10萬 C、5萬、20萬

545．明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處（A）以上（A）以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

A、5萬、50萬 B、5萬、10萬 C、5萬、20萬

546．變造人民幣，出售變造人民幣，或者明知是變造人民幣而運(yùn)輸，情節(jié)輕微的，由公安機(jī)關(guān)處（A）日以下拘留、（A）元以下罰款。A、15、0．5萬 B、20、1萬 C、15、2萬

547．經(jīng)查實，某金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣未收繳，按照規(guī)定，人民幣由可以對該機(jī)構(gòu)處（B）。

A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款 C、5000元以上5萬元以下罰款

548．經(jīng)查實，某金融機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)并收繳了1元面額假幣25張，但未報告人民銀行和公安機(jī)關(guān)，按照規(guī)定，人民銀行對該機(jī)構(gòu)應(yīng)處以（B）。

A、1000元以下罰款 B、1000元以上5萬元以下罰款 C、5000元以上5萬元以下罰款

549．我國管理人民幣的主管機(jī)關(guān)是（B）。A、財政部 B、中國人民銀行 C、國務(wù)院

550．《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》自（C）開始執(zhí)行。

A、1998年1月1日 B、2003年1月1日 C、2004年1月1日

551．中國人民銀行依據(jù)（C）制定了《人民幣圖樣使用管理辦法》和《經(jīng)營、裝幀流通人民幣管理辦法》。A、中華人民共和國憲法和法律 B、《中華人民共和國中國人民銀行法》 C、《中華人民共和國人民幣管理條例》

552．金融機(jī)構(gòu)對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（A）。A、退回原持有人 B、金融機(jī)構(gòu)留存 C、上繳中國人民銀行 553．個人可以到（A）將大面額人民幣兌換成小面額人民幣。

A、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) B、人民銀行貨幣發(fā)行部門 C、任何金融機(jī)構(gòu)

554．公眾持有的殘缺、污損的人民幣應(yīng)到（C）兌換。

A、中國人民銀行 B、中國人民銀行指定的金融機(jī)構(gòu) C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

555．人民幣紙幣票面缺少面積在（B）平方毫米以上不宜流通。A、15

B、20

C、25 556．人民幣票面裂口2處以上，長度每處超過（C）毫米以上不宜流通。A、3

B、4

C、5 557．人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過（A）平方厘米以上不宜流通。A、2

B、3

C、4 558．殘損人民幣銷毀權(quán)屬于（A）。A、中國人民銀行 B、商業(yè)銀行 C、造幣廠

559．能辨別面額，票面剩余（B），起圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。

A、二分之一（含）以上 B、四分之三（含）以上 C、五分之三（含）以上 560．紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（B）兌換。

A、按原面額的全額 B、按原值面額的一半 C、不予兌換

561．殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并（C）該殘缺、污損人民幣。A、沒收 B、按持有人要求兌換 C、退回

562．殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起（B）個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。A、3

B、5

C、10 563．金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣應(yīng)（A）。

A、按假幣收繳程序予以收繳 B、退回原持有人 C、全額兌換 564．凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。

A、無償 B、按面值的5%收取兌換費用 C、按面值的10%收取兌換費用 565．能辨別面額，票面剩余二分之一（含）至四分之三一下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按（B）兌換 A.按原面額的全額 B.按原面額的一半 C.不予

566．獲得使用人民幣圖樣許可的法人，應(yīng)將使用人民幣圖樣樣品報（A）備案。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.中國人民銀行總行 C.中國人民銀行省會城市中心支行

567．違反《人民幣圖樣使用管理辦法》有關(guān)規(guī)定，在宣傳品、出版物、網(wǎng)絡(luò)或者其他商品上使用人民幣圖樣的，依照（C）第44條規(guī)定進(jìn)行處罰。

A.《中華人民共和國中國人民銀行法》 B.《中華人民共和國經(jīng)濟(jì)法》 C.《中華人民共和國人民幣管理條例》

568．下面（C）的圖案不屬于《人民幣圖樣使用管理辦法》所管理的范圍。A.建國50周年紀(jì)念鈔 B.第四套1991年版硬1角 C.熊貓金幣 D.熊貓流通紀(jì)念幣

569．使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（C）。A、15%

B、20%

C、25% 570．以下關(guān)于人民幣圖樣管理的說法正確的是（B）

A.使用人民幣圖樣樣品只需報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，無須送中國人民銀行總行備案 B.由中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)受理人民幣圖樣使用申請，體現(xiàn)了行政許可法高效便民的原則 C.退出流通的人民幣圖樣不受《人民幣圖樣使用管理辦法》管理 571．使用與人民幣同樣大小的人民幣圖樣，必須加蓋的非隱形文字字樣為：（C）。A、“樣幣禁止流通” B、“樣式禁止流通” C、“圖樣禁止流通”

572．印刷、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應(yīng)責(zé)令停止違法行為，并處以（C）以下罰款。A、5萬 B、10萬 C、20萬 573．中國人民銀行、海關(guān)總署規(guī)定，中國公民出入境，外國人出入境每人每次攜帶人民幣的限額是（C）。

A、5000元 B、10000元 C、20000元

二、多選題357題：

1.2005版第五套人民幣中_____使用了光變油墨面額數(shù)字。AB A.100元 B.50元 C.10元 D.5元

2.特殊殘缺污損人民幣是指票面因_____等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)炕?、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。ABCD A．火災(zāi) B．蟲蛀 C．鼠咬 D．霉?fàn)€ 3.人民幣的貨幣單位有_____。ABD A．元 B．角 C．鎊 D．分

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對冠字號碼記錄管理，要從_____等方面開展自查。ABCD A．制度落實 B．機(jī)具性能 C．業(yè)務(wù)處理 D．操作流程 5.第四套人民幣的_____使用了磁性油墨凹印圖紋。AB A.100元 B.50元 C.10元 D.5元

6.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有_____。AB A．磁性特征 B．熒光特征 C．光變特征 D．凹印特征

7.特殊殘缺、污損人民幣是指票面因火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬等特殊原因，造成_____受損，紙張?zhí)炕?、變形、圖案不清晰，不直再繼續(xù)流通使用的人民幣。ACD A．外觀 B．新舊程度 C．質(zhì)地 D．防偽特征

8.2005年版100元、50元紙幣對_____防偽特征進(jìn)行了調(diào)整。ABCDE A.隱形面額數(shù)字 B.凹印縮微文字 C.冠字號碼 D.專用紙張 E.陰陽互補(bǔ)對印圖案

9.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應(yīng)包含_____等素。ABCDE A．幣值 B．業(yè)務(wù)類型 C．機(jī)具編號 D．日期和時間 E．版別

10.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用_____等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣.ABCDE A.挖補(bǔ) B.揭層 C.拼湊 D.移位 E.重印

11.假幣實物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是_____.AD A．正面水印窗 B.正面中間 C.背面水印窗 D.背面中間 12.下列說法正確的是_____。ACD A．有色熒光油墨:在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。

B.紅外油墨:印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外專用檢測儀器觀察時則能看出顏色。C.光變油墨:采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現(xiàn)變化。

D．無色熒光油墨:印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光。

13.以下哪些人民幣不得流通_____；A.不能兌換的殘缺、污損的人民幣；B.停止流通的人民幣；C.貴金屬紀(jì)念幣；D.普通紀(jì)念幣；14.查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登；A．經(jīng)辦人和復(fù)核人；B.查詢號碼；C.查詢業(yè)務(wù)時間；D.查詢結(jié)果；15.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是根；A．《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融；B.《中華人民

13.以下哪些人民幣不得流通_____。ABC A.不能兌換的殘缺、污損的人民幣 B.停止流通的人民幣 C.貴金屬紀(jì)念幣 D.普通紀(jì)念幣

14.查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細(xì)記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的_____。ABCD A．經(jīng)辦人和復(fù)核人 B.查詢號碼 C.查詢業(yè)務(wù)時間 D.查詢結(jié)果

15.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》是根據(jù)_____而制定的。AB A．《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》 B.《中華人民共和國人民幣管理條例》 C.《中華人民共和國中國人民銀行法》 D.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實際情況，參考以下_____方式防止冠字號碼數(shù)據(jù)丟失。ABD A．在清分環(huán)節(jié)設(shè)置校驗程序，對清分的每批次紙幣張數(shù)與冠字號碼記錄條數(shù)進(jìn)行校驗 B．在清分機(jī)具開機(jī)時進(jìn)行測試，并規(guī)定使用過程中的定期抽查頻率 C．在清分機(jī)清分之后，逐張對記錄的冠字號碼信息與現(xiàn)金實物比對 D.柜員機(jī)加鈔后取出若干張紙幣后登錄系統(tǒng)查詢驗證 17.中國人民銀行職能為_____。ABC A.制定和執(zhí)行貨幣政策 B.防范和化解金融風(fēng)險 C.維護(hù)金融穩(wěn)定 D.開展存貸款業(yè)務(wù) 18.屬于《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》(GH-16999-2010)中的定義鑒別技術(shù)的有_____。ABCD A.紫外圖像分析鑒別技術(shù) B.紅外圖像分析鑒別技術(shù) C.多光譜圖像分析鑒別技術(shù) D.其他鑒別技術(shù)

19.第五套人民幣中的_____使用了固定人像水印。AB A.100元 B.50元 C.20元 D.10元

20.以下屬于第五套人民幣面額的有_____。ABD A.1角 B.1元 C.2元 D.20元

21.《公安部、中人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字｛2009｝43）中規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)的要求詳細(xì)登記假幣持有人的_____等情況，并及時通報公安機(jī)關(guān)。ABCD A.身份信息 B.住址 C.聯(lián)系方式 D.假幣來源

22.查詢?nèi)松暾埞谧痔柎a查詢應(yīng)攜帶_____等材料，到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》.ABC A． 有效證件

B． 假幣實物或《假幣收繳憑證》 C． 辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料 D． 辦理業(yè)務(wù)的柜員信息

23.《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金整點中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》主表部分包括_____及數(shù)量、來源網(wǎng)點或單位等項目。ABCD A.版別 B.券別 C.冠字號碼 D.制作方式 E.金額

24.第五套人民幣硬幣使用的幣材有_____。ABCD A.鋁合金 B.鋼芯鍍鎳 C.不銹鋼

D.鋼芯鍍銅合金

25.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，應(yīng)在假幣收繳憑證上填寫_____要素。ABCD A.持有人姓名或其他有效證件號碼

B.被收繳人的身份證或其他有效證件號碼

C.假幣券別、版別、冠字號碼、來源和制作方法 D.收繳的數(shù)量及面額

26.全額分清指銀行_____的人民幣紙幣現(xiàn)金券別經(jīng)過清分。ABCD A.柜臺支付

B.自動取款機(jī)支付

C.自動存取款一體機(jī)支付

D.繳存人民銀行發(fā)行庫回籠券

27.為及時掌握全國各地假幣收繳_____等信息，實時對假幣信息進(jìn)行檢測，人民銀行開發(fā)了反假貨幣信息系統(tǒng)。ABC A.數(shù)量 B.種類 C.特征 D.人員

28.第三套人民幣的水印圖案有_____。ACD A.天安門 B.國徽

C.空心五角星 D.國旗五角星

29.以下屬于反假貨幣信息系統(tǒng)中假幣收繳明細(xì)數(shù)據(jù)的是_____。ABCE A.業(yè)務(wù)日期 B.冠字號碼 C.造假方式 D.復(fù)核人 E.面額

30.以下_____防偽特征屬于紙張防偽技術(shù)。BCE A.手工雕刻頭像 B.水印 C.安全線 D.磁性號碼 E.特種安全纖維 31.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作的指導(dǎo)意見》(銀辦發(fā)｛2013｝14號文)規(guī)定自2013年開始，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)每年對轄區(qū)內(nèi)銀行進(jìn)行一次關(guān)于_____專項檢查。BCD A.設(shè)備維修情況 B.鈔票清分質(zhì)量情況 C.設(shè)備配置情況

D.全額清分進(jìn)度完成情況

32.水印按其透光性，可分為_____等類型。ABC A.黑水印 B.白水印 C.多層次水印 D.固定水印

33.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》(銀辦發(fā)｛2009｝125號)中現(xiàn)鈔處理設(shè)備包括_____。ABCD A.點鈔機(jī) B.存款機(jī) C.存取款一體機(jī) D.清分機(jī)

34.單位和個人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)及時上交_____；發(fā)現(xiàn)他人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)立即向公安機(jī)關(guān)報告。ABC A.中國人民銀行 B.公安機(jī)關(guān)

C.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) D.當(dāng)?shù)卣?/p>

35.人民幣冠字號碼查詢結(jié)果判定為付款行付出假幣，付款行應(yīng)_____。BC A.將假幣退還給客戶并全額賠付 B.按照規(guī)定收繳假幣并全額賠付

C.假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以全額賠付

D.假幣已被其他金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收，收回客戶持有的《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以雙倍賠付

36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并必須實現(xiàn)_____功能。ABC A.能導(dǎo)入現(xiàn)金處理輸出的FSN文件

B.能對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進(jìn)行精確查詢和模糊查詢

C.能按照人民銀行或金融機(jī)構(gòu)上級行的要求導(dǎo)出相應(yīng)格式文件 D.冠字號碼圖像逐級上傳至金融機(jī)構(gòu)總行

37．目前已發(fā)現(xiàn)假人民幣偽造水印的方法主要有_____。ABD A.在紙張夾層中涂抹白色漿料，在漿料上加蓋圖案

B.在票面正面、背面或正背面同時使用無色或淡黃色油墨印刷類似水印的圖案 C.抄造有水印的紙張

D.用筆在水印部位畫出水印圖案

38.金融機(jī)構(gòu)（包括查詢受理單位和再查詢受理單位）有下列_____行為的，查詢?nèi)丝傻饺嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出投訴。ABC A.無正當(dāng)理由不受理查詢?nèi)松暾埖?B.未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢的 C.查詢程序不符合規(guī)定的

39.用眼觀的方法檢測人民幣真假時主要看_____等部位。ABCD A.水印 B.安全線 C.陰陽互補(bǔ)對印圖案 D.隱形面額數(shù)字

40.金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，使用專用封裝袋按偽造幣與變造幣分開封裝并簽封，簽封相應(yīng)欄目處加蓋_____名章。ABC A.經(jīng)辦人 B.復(fù)核人 C.反假幣主管

D.金融機(jī)構(gòu)解繳人

41.殘缺、污損人民幣是指_____，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。BCD A.票面有折角 B.票面撕裂、損缺

C.因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損 D.顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損

42.如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向_____申請鑒定。BC A.當(dāng)?shù)毓簿?/p>

B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu) D.任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)

43.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》（試行）制定的目的有_____。ABCD A.規(guī)范利用人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作 B.切實保護(hù)金融消費者的合法權(quán)益

C.全面提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)水平

D.建設(shè)良好的人民幣流通環(huán)境，更好地維護(hù)人民幣流通秩序

44.人民銀行分支機(jī)構(gòu)分別對金融機(jī)構(gòu)_____環(huán)節(jié)開展冠字號碼查詢檢查。BCD A冠字號碼機(jī)具購置 B.冠字號碼信息存儲 C.冠字號碼信息檢索 D.涉假查詢處置

45.硬幣邊部的處理技術(shù)有_____。ABCD A.間斷絲齒 B.連續(xù)斜絲齒 C.全齒間隔半齒

D.邊部滾字、邊部凹槽滾字

46.依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行可對金融機(jī)構(gòu)_____行為給予警告、罰款，同時，責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)記律處分。ABCD A.發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的

B.未按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳假幣的 C.發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報告而不報告的

D.截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的 47.第三套1角紙幣版式有_____。AB A.1960版 B.1962版 C.1965版 D.1967版 48.每條假幣收繳匯總數(shù)據(jù)來源于報送行報告期內(nèi)假幣收繳憑證的匯總信息，分為_____兩部分。AC A.必報項 B.匯總項 C.預(yù)留項 D.明細(xì)項

49.金融機(jī)構(gòu)自行或唆使現(xiàn)金處理設(shè)備供應(yīng)商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結(jié)果不實或妨礙人民銀行工作人員調(diào)查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據(jù)具體情況，可以采取的處理措施有_____。ABC A.約見該金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，進(jìn)行監(jiān)管談話

B.對該金融機(jī)構(gòu)損害金融消費者權(quán)益的行為，向其上級行、同業(yè)機(jī)構(gòu)、其他金融監(jiān)管部門或者社會通報、披露

C.依法可以采取的其他措施

50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)冠字號碼查詢工作的檢查方法分為_____。AB A.正查法 B.倒查法 C.反查法 D.自查法

51.存取款一體機(jī)記錄冠字號碼可以采取以下___；A.加裝冠字號碼記錄模塊，對存入或取出的紙幣記錄；B.未加裝冠字號碼記錄模塊，由清分中心用已清分并；C.未加裝冠字號碼記錄模塊，由負(fù)責(zé)加鈔的機(jī)構(gòu)用其；52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)機(jī)制，下列說；A.是我國反假貨幣工作的最高組織形式；B.在國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議指導(dǎo)下開展工作；C.是國務(wù)院反假貨幣工作

51.存取款一體機(jī)記錄冠字號碼可以采取以下_____方式。ABC A.加裝冠字號碼記錄模塊，對存入或取出的紙幣記錄冠字號碼

B.未加裝冠字號碼記錄模塊，由清分中心用已清分并記錄冠字號碼的鈔票加鈔

C.未加裝冠字號碼記錄模塊，由負(fù)責(zé)加鈔的機(jī)構(gòu)用其他銀行帶有“清分”標(biāo)識的鈔票直接加鈔 52.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)機(jī)制，下列說法正確的有_____。BCD A.是我國反假貨幣工作的最高組織形式

B.在國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議指導(dǎo)下開展工作。C.是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議機(jī)制的重要補(bǔ)充 D.為金融機(jī)構(gòu)提供了反假貨幣交流的平臺

53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合_____基本條件。ABCDE A.在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶 B.建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作人員

C.配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員

D.具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場地、設(shè)備 E.具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施 54.《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》應(yīng)具備以下要素_____。ABCD A.金融機(jī)構(gòu)名稱 B.業(yè)務(wù)公章 C.兌換日期 D.兌換結(jié)果

55.關(guān)于假幣持有人向中國人民銀行申請假幣鑒定，下列說法正確的是_____。ABCD A.持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟 B.持有人對中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)向其上一級機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟

C.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請

D.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章

56.銀行可采取_____等各種不同方式，提高付出現(xiàn)金清分比例直至現(xiàn)實全額清分.ABCD A.自建清分中分實行集中清分 B.網(wǎng)點配備清分機(jī)獨立清分

C.銀行共建清分中心進(jìn)行合作清分

D.夠買駐場式或離場式清分業(yè)務(wù)外包服務(wù)

57.關(guān)于紀(jì)念幣的說法，下列選項_____正確的。CD A.普通紀(jì)念幣包括普通金屬紀(jì)念幣和紀(jì)念鈔 B.紀(jì)念幣是由國有商業(yè)銀行

C.貴金屬紀(jì)念幣的材質(zhì)是金、銀等貴重金屬 D.紀(jì)念幣分為普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣 58.關(guān)于特殊殘缺、污損人民幣，以下說法正確的是____。BC A.金融機(jī)構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù) B.金融機(jī)構(gòu)核對人民銀行轉(zhuǎn)來的專用袋、鑒定書和持有人出示的鑒定書各要素一致無誤后，憑人民銀行的鑒定結(jié)論填制《金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單》，向持有人辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》 D.金融機(jī)構(gòu)無需收回持有人持有的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書》

59.《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB_16999-2010）將驗鈔機(jī)按采用防偽技術(shù)的鑒別能力和相應(yīng)的評測結(jié)果分為如下____等級。ABC A.A級 B.B級 C.C級 D.D級

60.現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進(jìn)行_____、_____、_____、_____的處理過程。ACDF A.真假幣鑒別 B.清點

C.面額和套別區(qū)分 D.質(zhì)量分類 E.捆扎 F.數(shù)量統(tǒng)計

61.手工清分應(yīng)由清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對_____進(jìn)行清點處理。ABD A．尚未配置清分設(shè)備

B.不宜采用清分設(shè)備清分的現(xiàn)金 C.繳存人民銀行回籠款 D.5元及以下現(xiàn)金

62.第四套人民幣_____面額采用古錢幣滿版水印圖案。AB

第二篇：金融知識競賽題庫

金融知識競賽（選擇題）

四選一：

1.高校助學(xué)貸款到期還款日為（B）。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日

C、以還款確認(rèn)書上每筆貸款具體時間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日

2.我國對存貸款利率的結(jié)息規(guī)則中規(guī)定，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。A、每月20日 B、每月末

C、每季末月20日 D、每季末

3.長期貸款展期期限累計不得超過（C）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

4.根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（C）A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年

5.按照有關(guān)部門規(guī)定，國家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元

6.國家助學(xué)貸款每年固定的結(jié)息日是哪一天？（B）A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日

7.開發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線系統(tǒng)不具有以下哪項功能（C）。A、提前還款申請

B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請 D、修改個人信息

8.辦理生源地信用助學(xué)貸款時生成的支付寶賬戶密碼忘記怎么辦？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話咨詢支付寶 B、詢問縣資助中心 C、詢問國家開發(fā)銀行 D、詢問高校資助中心

9.個人作為信用報告主體的基本權(quán)利是（D）。A、向個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供信用信息 B、查詢自己的信用報告 C、查詢配偶的信用報告

D、向銀行提供自己的信用報告

10.采集國家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國家政策，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個人信用貸款，自（D）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報送到個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。

A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請貸款日

11.以下關(guān)于提前還款申請說法正確的是(B)A、提前還款申請分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請 C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請書

D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過支付寶提前還款

12.通過什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(B)A、國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站

C、咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C

13.（B）是指個人對信用報告中的錯誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個人權(quán)益。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)

14.采集國家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國家政策向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報送到個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。A.大學(xué)生還款之日 B.貸款發(fā)放之日

C.大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D申請貸款日

15.我校高校助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)前一次性還清高校助學(xué)貸款可獲得的獎勵是 (C)刪除此題 A.還款總金額的5% B.還款總金額的2% C.國家開發(fā)銀行高校助學(xué)貸款還款總額的4% D.國家開發(fā)銀行還款總額的4%

16.目前個人信用報告本人查詢的限制次數(shù)為(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無限制

17.除(B)時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猹虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。A、辦理審核個人貸款申請

B、審核個人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請 C、審核個人作為擔(dān)保人申請 D、進(jìn)行貸后風(fēng)險管理

18.在(D)均可以查詢個人信用報告。A、本人戶口所在地 B、個人收入證明 C、本省 D、全國各地

19.朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款有關(guān)的信息記在我的信用報告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以

C、特殊情況可以 D、將來可以

20.如果信用報告漏記個人的信用交易信息怎么辦（C）A、暫時無法修改 B、無法修改

C、可以通過當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門申請異議處理人民銀行征信管理部門或征信中心

要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請修改

21.生源地信用助學(xué)貸款到期還款日為（C） A.貸款期限最后1年的1月1日 B.貸款期限最后1年的8月31日 C.貸款期限最后1年的9月20日 D.貸款期限最后1年的12月31日

22.55生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是（B) A.147 B.146 C.145 D.136

23.生源地信用助學(xué)貸款主要用于(C) A.學(xué)費 B.住宿費

C.學(xué)費和住宿費

D.學(xué)費、住宿費和生活費

24.張三現(xiàn)為貴陽醫(yī)學(xué)院臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)大二學(xué)生，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說法正確的是(C)A.貸款期限最長為13年 B.貸期限最短為7年

C.假如張三申請貸款12年他將于2014年9月1日開始自付利息2016年12月20日開 始還本

D.假如張三申請貸款12年他將于2014年9月1日開始自付利息2017年12月20日開 始還本

25.生源地信用助學(xué)貸款金額最高和最低表述準(zhǔn)確的是(C) A.80001000 B.6000,500 C.6000,1000 D.8000,500

26.國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C)

A.1月15日 B.7月15日 C.每年除11月外每月20日 D.1月-10月每月20日

27.以下關(guān)于開發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款表述正確的是(A) A.生源地信用助學(xué)貸款為信用貸款

B.孤兒申請生源地貸款可以不用提供共同借款人 C.貸款期限最長為14年最短為7年 D.貸款金額為0-6000元

28.開發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線系統(tǒng)不具有以下哪項功能(B)

A.提前還款申請 B.給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C.貸款網(wǎng)上申請 D.修改個人信息。

29.以下關(guān)于提前還款申請說法正確的是(B) A.提前還款申請分為一次性還清和部分還清 B.借款學(xué)生可在學(xué)生在線系統(tǒng)提交提前還款申請 C.學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請書

D.2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款只能通過代理行模式進(jìn)行學(xué)生不能通過支付寶提前還款

30.若貸款學(xué)生未按時歸還貸款本金開發(fā)銀行將根據(jù)逾期本金金額和逾期天數(shù)計收罰息

罰息利率為本合同借款利息的(A)。

A.130% B.150% C.160% D.200%

31.通過什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(D) A國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng) B.支付寶網(wǎng)站 C咨詢受理貸款的學(xué)生資助中心D.A或C

32.生源地信用助學(xué)貸款期限最長和最短年限分別是(B) A.147 B.146 C.145 D.136

金融知識競賽（判斷題）

1.非法集資是指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾募集資金的行為。（√）

2.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書面形式，也可以采取口頭形式。（×）

3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（×）

4.貸款按方式分為信用貸款和擔(dān)保貸款。（√）

5.借款人如出現(xiàn)違約情況，銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√）6.逾期達(dá)到一定次數(shù)和金額，銀行就不給貸款了。（√）

7.銀聯(lián)規(guī)定的信用卡永久額度最高為3萬。(X)

8.信用報告負(fù)面記錄自不良行為終止后只保留五年，而不會跟隨您一輩子。（√）

9.假幣一般分為偽造幣和變造幣兩大類。（√）

10.外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不利少于2人，并應(yīng)出示證件。（√）

11.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書面形式，也可以采取口頭形式。（×）

12.目前國內(nèi)有上海、深圳兩家證券交易市場。(√)

13.理財方案通常不會是一個單一性規(guī)則，而是一個包括多個單項規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。(√)

14.蜀信卡持有人不要將銀行卡轉(zhuǎn)借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號及密碼。（√）

15.如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)的密碼防護(hù)罩和入卡防護(hù)槽有異常情況，不用擔(dān)心賬戶安全，可以繼續(xù)使用。（×）

16.擔(dān)保貸款可分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√）

17.開放式基金的分紅方式只有現(xiàn)金分紅方式。(X)

18.對于可贖回的開放式基金，如申購成功，T(申購當(dāng)日為T日)+2個工作日(指交易所工作日)即可贖回。(√)

19.通常情況下，如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）

20.未按時還款的信息，即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會在個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中記錄。（×）

21.通常情況下，如果您的評分越高，說明按照評分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）22.11、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購記帳式國債，不能購買基金。(√)

23.對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。（√）

24.未滿18周歲學(xué)生的監(jiān)護(hù)人可以憑本人有效證件及戶口簿為學(xué)生辦理借記卡。（√）

25.只要借款人的抵押物足值有效，則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營收入可以作為貸款的次要還款來源進(jìn)行考慮。（×）

26.生源地貸款學(xué)生畢業(yè)時，可由高校老師做畢業(yè)確認(rèn)，不需要自己到國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線系統(tǒng)申請。(√）

27.信用額度是指銀行根據(jù)信用卡申請人的收入狀況、信用記錄等，事先為申請人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對個人信用程度的肯定。(√）

28.忘記了獲得貸款的支付寶密碼，可以通過學(xué)生資助中心或國家開發(fā)銀行重置密碼。(X)

29.個人在征信活動中有知情權(quán)、異議權(quán)、糾錯權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開始建立信用記錄的機(jī)會。(√）

30.借款多、刷卡多，但不及時還款，形成的負(fù)面記錄多，說明此人履約意識差，商業(yè)銀行對其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。(√）

31.目前在互聯(lián)網(wǎng)上可以直接查詢個人信用報告。(X)

32.授信機(jī)構(gòu)就是指提供信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括給您貸款的商業(yè)銀行、提供賒銷服務(wù)的百貨商店、提供先消費后付款服務(wù)的電信等公用事業(yè)單位。(√）33.已經(jīng)開展生源地貸款省份的學(xué)生，還可以在學(xué)校申請高校助學(xué)貸款。(√）

34.國家助學(xué)貸款信息也屬個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的征集范圍。(√）

35.高校助學(xué)貸款學(xué)生辦理展期必須是畢業(yè)當(dāng)年考入更高層次學(xué)歷就讀。(√）

金融知識競賽（搶答題）

1.我國第一家私人資本銀行是：信成銀行 2.中國人民銀行成立于哪一年：1948年

3.在經(jīng)濟(jì)思想史上第一次提出利息取決于利潤并是利潤一部分的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是：約瑟夫馬西

4.標(biāo)志著政治經(jīng)濟(jì)學(xué)開始成為一門真正獨立的科學(xué)的著作是：《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》

5.世界上最早創(chuàng)建信用合作社的是哪個國家：德國 6.中國第一家農(nóng)村信用社成立于哪里：河北香河

7.國家開發(fā)銀行成立時財政全額撥付的注冊資本金為多少：500億 8.合作制在決策過程中采取哪種制度：一人一票制

9.1716年，世界上最早的財務(wù)公司起源于哪個國家：法國 10.金融資產(chǎn)管理公司屬于哪種機(jī)構(gòu)：非銀行金融機(jī)構(gòu) 11.中國郵政儲蓄機(jī)構(gòu)的服務(wù)對象是什么：個人

12.目前我國唯一的一家黃金交易所是：上海黃金交易所

13.按照中國人民銀行的規(guī)定，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過其上月末各項存款余額的多少：5% 14.長期以來，對貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動性 15.2005年，政府批準(zhǔn)哪個銀行股份制改革方案：中國工商銀行 16.什么是國有商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)：股東大會

17.不符合《個人存款帳戶實名制規(guī)定》的實名證件是：身份證復(fù)印件

18.《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處：五年以上十年以下有期徒刑

19.世界上第一家真正意義上的中央銀行是：英格蘭銀行

20.目前我國負(fù)責(zé)向國際貨幣基金組織和非洲開發(fā)銀行借款的部門是：中國人民銀行

21.商業(yè)銀行的投資風(fēng)險準(zhǔn)備金屬于：附屬資本 22.1994年12月發(fā)生金融危機(jī)的國家是：墨西哥

23.1986年7月我國政府正式向哪個組織提出恢復(fù)我締約方地位的申請：GATT 24.目前在國際儲備中，占據(jù)比例最大的幣種是哪種：美元

25.1980年以后，我國設(shè)立的第一家股份制保險企業(yè)是：深圳平安保險公司 26.在各類保險中最早的險種是哪種：海上保險

27.一國匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于：該國宏觀經(jīng)濟(jì)政策 28.長期貸款展期期限累計不得超過多少年：3年

29.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)后什么時候開始還本付息：第三年

30.當(dāng)借款學(xué)生出現(xiàn)哪種情況，縣區(qū)資助中心可以暫時不要求共同借款人辦理提前還款：休學(xué)

31.為鼓勵銀行積極開展國家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)，按照什么原則，建立國家助學(xué)貸款風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制：風(fēng)險分擔(dān)

32.每年的生源地信用助學(xué)貸款申請材料審核時間是：7-9月

33.可以在《國家開發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款申請表》“資格審查單位”蓋章確認(rèn)的單位是：村（居）委會

34.生源地信用助學(xué)貸款到期后逾期未還，必須盡快還清貸款，還款時需支付什么費用：罰息

35.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生在線服務(wù)系統(tǒng)密碼忘記了怎么辦：到縣級學(xué)生資助管理中心重置密碼

36.不在生源地信用助學(xué)貸款受理范圍的是：留學(xué)生 37.生源地信用助學(xué)貸款不可以用于：外出考察費

38.生源地信用助學(xué)貸款正確的還款方式是什么：將款項存入貸款支付寶賬戶內(nèi)等待扣款

39.辦理國家助學(xué)貸款是否需要交手續(xù)費：不需要

40.高校學(xué)生資助管理的機(jī)構(gòu)是什么：高校學(xué)生資助管理中心

41.生源地信用助學(xué)貸款符合貸款資格的高校以哪個部門確定的名單為準(zhǔn)：教育部

42.因家庭遭遇重大疾病、重大自然災(zāi)害和事故等突發(fā)事件，導(dǎo)致學(xué)生本人及其家庭所能籌集到的資金，難以支付其在校學(xué)習(xí)期間的學(xué)習(xí)和生活基本費用的學(xué)生，屬于：突發(fā)事件、特殊困難

43.生源地信用助學(xué)貸款的利息多長時間計收一次：每年

44.根據(jù)財政部、教育部下達(dá)的國家獎學(xué)金獎勵名額和經(jīng)費預(yù)算，每年8月幾日前，自治區(qū)將國家獎學(xué)金獎勵名額和經(jīng)費預(yù)算下達(dá)各市和自治區(qū)直屬高校民辦高校：20 45.生源地信用助學(xué)貸款再次貸款學(xué)生，登陸貸款申請網(wǎng)站后應(yīng)該：提交當(dāng)年貸款申請

46.生源地信用助學(xué)貸款共同借款人除了借款學(xué)生父母還可以是：有行為能力的近親屬

47.生源地信用助學(xué)貸款申請表上的資格審查單位不可以是哪個部門：教育局 48.生源地信用助學(xué)貸款借款合同一旦生效，借款學(xué)生的個人信息和借款情況將直接進(jìn)入人民銀行個人征信系統(tǒng)，自動產(chǎn)生信用記錄，成為借款學(xué)生的：第二身份證

金融知識競賽（名詞解釋題）

1.金融工具：是金融市場上據(jù)以進(jìn)行交易的合法憑證，是貨幣資金或金融資產(chǎn)借以轉(zhuǎn)讓的工具。

2.金融市場：金融市場是貨幣資金或金融商品交易的場所，即資金融通的場所。

3.銀行信用：是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式，通過存款、貸款等業(yè)務(wù) 活動提供的信用。

4.國家信用：是以國家為債務(wù)人，籌措資金來解決財政需要的一種信用形式。

5.消費信用：是企業(yè)、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)對消費者個人提供的信用。6.銀行卡：是由銀行發(fā)行的供客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱。

7.金融衍生工具：是指其價值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品。

校園貸款知識競賽（填空題）

1.除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 2.貸款資金支付方式可以分為受托支付、和借款人自主支付

3.銀行卡，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具

4.借款人每學(xué)年申請的貸款金額原則上不超過6000元 5.全國學(xué)生資助管理中心的主要職責(zé)任務(wù)是落實兩免一補(bǔ) 6.對于弄虛作假的行為，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任

7.國家助學(xué)金貸款包括校園國家助學(xué)貸款和生源地信用助學(xué)貸款 8.國家助學(xué)貸款的性質(zhì)屬于商業(yè)性貸款

9.國家助學(xué)金貸款書面申請包括申請理由、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對國家助學(xué)貸款的認(rèn)識等內(nèi)容

10.國家助學(xué)貸款審批表中，姓名、身份證號、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。

11.借款學(xué)生畢業(yè)高校前辦理畢業(yè)生還款確認(rèn)和高校要求的其它貸款相關(guān)手續(xù)

12.國家助學(xué)貸款的主要還款方式有提前還款和按期還款

13.借款學(xué)生違約后，貸款銀行采取訴訟方式追償貸款的全部費用由違約學(xué)生承擔(dān)。

14.我省家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生資助政策主要包括國家助學(xué)貸款、國家勵志獎學(xué)金、國家獎學(xué)金、國家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。15.按照國家有關(guān)規(guī)定，高校每年應(yīng)從事業(yè)收入中額提取4-6%經(jīng)費用于資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生

16.家庭經(jīng)濟(jì)困難認(rèn)定工作堅持的原則是民主評議和學(xué)校評定相結(jié)合。17.勤工助學(xué)活動的宗旨是立足校園、服務(wù)社會。

18.國家助學(xué)金的用途是資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的生活費用開支

19.國家對應(yīng)征入伍服義務(wù)兵役的高校畢業(yè)生的資助政策是補(bǔ)償其間交的學(xué)費和代償其獲得的國家助學(xué)貸款本息

20.信用卡什么時間起源于糞國，主要功能包括支付結(jié)算和信用融資 21.國家開發(fā)銀行的使命是增強(qiáng)國力、改善民生

22.發(fā)卡銀行收到持卡人還款時，按照先本金、后應(yīng)收利息的順序?qū)τ馄?1天以上的欠款進(jìn)行沖還

23.未到期的定期儲蓄存款，儲蓄之前支取的存單或者存款人身份證明必須持和辦理

24.我國信用卡的有效期一般為3年5年，過期作廢 25.銀行消費者可定義：為生活需要購買，使用銀行產(chǎn)品或接受銀行服務(wù)的自然人

26.定期儲蓄可分為整存整取，零存整取，存本取息，整存零取，通知存款五種方式

27.銀行卡是我們最常用的支付結(jié)算工具，包括借記卡和貸記卡

28.銀行卡服務(wù)價格應(yīng)嚴(yán)格實行明碼標(biāo)價制度，提高服務(wù)收費信息的透明度 29.CCB是中國建設(shè)銀行銀行的英文縮寫 30.BOC是中國銀行銀行的英文縮寫

31.中國招商銀行的英文表述或縮寫為CMB 32.ICBC是中國工商銀行銀行的英文縮寫

33.貸款人在短期貸款到期一個星期之前，中長期貸款到期一個月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

34.信用卡卡片發(fā)放時，應(yīng)當(dāng)向持卡人書面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶服務(wù)電話，服務(wù)和收費信息查詢渠道

35.銀行匯票、銀行本票的持票人超過規(guī)定期限付款的，喪失對出票人以外的前手的追索權(quán)

第三篇：金融知識競賽題庫

1.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點每日營業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。

2.每日營業(yè)前，押款員將現(xiàn)金押送至郵政儲蓄支局（行）后，人員較多的郵政儲蓄支局（行）營業(yè)柜臺內(nèi)應(yīng)至少保留（2）名柜員，其他隨支局長或綜合柜員接款。

3.郵政儲蓄支局（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。

4.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點每日營業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)對網(wǎng)點上一工作日手工登記簿的記錄信息是否屬實和齊全進(jìn)行檢查。

5.郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像資料的保存期至少為（30）天。

6.下列關(guān)于郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)前設(shè)備準(zhǔn)備的說法，正確的有：

每日營業(yè)開始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時間和當(dāng)天第一筆交易時間，檢查是否屬于在營業(yè)時間內(nèi)的交易

每日營業(yè)開始前，檢查自動柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足

每日營業(yè)前要加強(qiáng)對ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時處理

7.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)每月應(yīng)向110報警中心試警不少于二次。正確

8.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)非營業(yè)人員不得進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)。正確

9.郵政儲蓄營業(yè)網(wǎng)點非營業(yè)期間，要開啟防盜報警器。正確

10.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點每日營業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對網(wǎng)點上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

現(xiàn)金進(jìn)出庫登記簿

交接班登記簿

差錯處理/長短款差錯登記簿

假幣沒收登記簿

11.每日營業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對網(wǎng)點上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

凍結(jié)/扣劃登記簿

儲蓄支局管理日志

系統(tǒng)運(yùn)行日志

12.郵政儲蓄支局（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時軋賬，正確無誤方可營業(yè)。正確

13.郵政儲蓄支局（行）長應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時打印的支局營業(yè)軋賬單核對，發(fā)現(xiàn)不一致要及時查找原因。錯誤

14.郵政儲蓄支局（行）綜合柜員應(yīng)將營業(yè)軋賬單與上日營業(yè)結(jié)束時打印的支局營業(yè)軋賬單核對，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時查找原因。正確

15.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點午休后上班，首先應(yīng)檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時間發(fā)生異常。正確

16.下列關(guān)于郵政儲蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是（郵政儲蓄賬戶可以透支）。

17.郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，預(yù)留密碼的(活期存款)可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點通存通取。

18.郵儲營業(yè)網(wǎng)點給客戶簽發(fā)存折時，必須在規(guī)定位置加蓋（儲蓄專用章）。

19.郵政儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（）個漢字長度的戶名。

20.郵政儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（40）位字符長的戶名。

21.客戶憑存折在（跨省異地）辦理活期存取款業(yè)務(wù)時，郵儲營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員須在附頁手工記錄內(nèi)容，加蓋個人名章。

22.外籍居民申請享受利息稅稅收協(xié)定待遇時，填報的《申請表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。

23.客戶持存折在窗口取款、轉(zhuǎn)賬、清戶交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員必須使用長短波燈等專用儀器檢驗存折熒光絲防偽特征。

24.儲蓄機(jī)構(gòu)辦理儲蓄業(yè)務(wù)時必須遵循的原則有（）。

存款自愿

取款自由

存款有息

為存款人保密

25.下列選項中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（活期銷戶、有折卡申請、加辦密?。?。

26.下列選項中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶還款、電話銀行注冊）。

27.郵政儲蓄存款的基本種類包括（活期、定期、定活、通知）。

28.下列選項中，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫磁條 隨機(jī)換折

29.下列選項中，必須檢驗存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?

持存折轉(zhuǎn)賬6000元

重新寫磁條

隨機(jī)換折

30.下列關(guān)于郵政儲蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，正確的有:

郵政儲蓄存款按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定計付利息

普通柜員需要在存折手工填寫事項時，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆

存折打印不清時，營業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫，加蓋名章

31.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶戶名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫中不存在的，應(yīng)輸入“*”號，然后在存折“*”號旁手工填寫該字。

正確

32.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員如果確認(rèn)客戶所持存單不符合防偽特征，則不得為其辦理業(yè)務(wù)。正確

33.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員在打印存折過程中，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷空行，加蓋名章。

錯誤

34.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員辦完存、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶簽名確認(rèn)。

正確

35.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員辦理支票類存款交易時，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。正確

36.個人活期存款賬戶開戶起存金額為人民幣（）元。

37.郵政儲蓄個人活期存款賬戶取款后，賬戶的留存金額可為零。

正確

38.人民幣活期儲蓄存款按月結(jié)息，每月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。錯誤

39.人民幣活期儲蓄存款按季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計息。

正確

40.人民幣活期儲蓄存款未到結(jié)息日清戶時，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計息到清戶前一日止。正確

41.卡折合一戶可以辦理單項的卡清戶或折清戶，不必同時清戶。

錯誤

42.簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的個人活期存款賬戶清戶前必須撤銷中間業(yè)務(wù)協(xié)議。正確

43.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點的普通柜員在辦理個人客戶清戶交易時，若客戶有需要，存折內(nèi)頁加蓋“作廢”戳記后可交客戶留存。

正確

44.郵政儲蓄整存整取賬戶開戶起存金額為人民幣（50）元。

45.郵政儲蓄零存整取賬戶開戶起存金額為人民幣（）元。

46.郵政儲蓄整存零取賬戶開戶起存金額為人民幣（1000）元。

47.郵政儲蓄存本取息賬戶開戶起存金額為人民幣（5000）元。

48.郵政儲蓄整存整取賬戶最多可辦理（

5）次部分提前支取交易。

49.中國郵政匯款取款通知單上的標(biāo)識碼由（

3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動生成。

50.金額為人民幣（10000）元（含）以上的中國郵政匯兌取款通知單應(yīng)投交收款人本人親收。

51.只有郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點才能辦理批量收匯業(yè)務(wù)。正確

52.匯往郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的按址匯款兌付可在全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點通兌，客戶取款時必須出示收款人有效實名證件。

正確

53.郵政按址匯款兌付時必須憑打印有效標(biāo)識碼的取款通知單辦理取款業(yè)務(wù)。正確

54.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號碼、匯款金額）等告知收款人。

55.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。

56.郵政密碼匯款的收匯不需要收款人的郵編和地址信息。

正確

57.郵政密碼匯款的兌付必須由收款人本人辦理，不得代辦。錯誤

58.當(dāng)匯入賬戶處于（賬戶已清戶、賬戶已沒收）狀態(tài)時，郵政匯款無法入賬。

59.中國郵政入賬匯款只能在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。正確

60.中國郵政個人賬戶入賬匯款的收款賬戶必須是郵政儲蓄活期結(jié)算賬戶。正確

61.中國郵政單位賬戶入賬匯款的收款賬戶必須是郵政儲蓄開立的公司業(yè)務(wù)賬戶。正確

62.中國郵政入賬匯款成功匯入收款人賬戶即為兌付狀態(tài)。正確

63.郵政商務(wù)匯款收匯是將單位匯款人一次性交匯的資金集中匯往其指定的多個收款人。

正確

64.郵政商務(wù)匯款的收匯方式只有現(xiàn)金和賬戶兩種方式。正確

65.郵政網(wǎng)上支付匯款產(chǎn)品主要有（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項）。

66.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點兌付現(xiàn)金

網(wǎng)匯通卡不記名不掛失

67.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點兌付現(xiàn)金

68.郵政網(wǎng)匯通充值可以單筆辦理，也可以通過商務(wù)匯款批量辦理。正確

69.郵政網(wǎng)匯E匯款成功后，客戶可在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理取款。正確

70.下列選項中，屬于由收款人申請加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)是（短信兌付通知）。

71.下列選項中，屬于由匯款人申請加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。

72.下列選項中，可以辦理附言的郵政匯款業(yè)務(wù)有（按址匯款、商務(wù)匯款、單位賬戶入賬匯款、網(wǎng)匯通充值）。

73.下列關(guān)于中國郵政匯兌業(yè)務(wù)查詢交易的說法，正確的是：

司法查詢時有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件

74.下列選項中，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。

75.柜員受理改匯業(yè)務(wù)時（同時修改收款人姓名和地址）需要支局長授權(quán)。

76.客戶憑匯款收據(jù)或匯票號碼、本人實名證件，可在全國郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點查詢匯款信息。正確

77.郵政代理金融營業(yè)網(wǎng)點協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的匯款資料，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。正確

78.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢匯款資料時，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點必須協(xié)助。

錯誤

79.匯款人辦理匯款后，如需改匯，必須在匯款正常待兌狀態(tài)下辦理。

正確

80.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和實名證件在全國任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理改匯。

錯誤

81.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點收匯的匯款，客戶可憑匯款收據(jù)和實名證件在原收匯網(wǎng)點辦理改匯。

正確

82.郵政特殊業(yè)務(wù)事項收據(jù)不能作為該筆匯款已經(jīng)改匯成功的證明。

正確

83.個人申領(lǐng)綠卡時起存金額為人民幣（10）元。

84.下列選項中，不屬于郵政儲蓄綠卡功能的是（透支消費）。

85.原則上，個人一次性代理辦理綠卡不得超過（）張。

86.客戶憑綠卡辦理（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢）等交易時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號。

87.客戶憑綠卡辦理（消費、轉(zhuǎn)賬、取款、更改密碼）等交易時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須通過磁條讀寫器刷卡讀入卡號。

88.當(dāng)綠卡賬戶處于（卡磁道出錯、賬戶已清戶）等狀態(tài)時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類交易。

89.當(dāng)綠卡賬戶處于（卡掛失，賬戶凍結(jié)、卡磁道出錯、賬戶已清戶）等狀態(tài)時，郵政儲蓄網(wǎng)點的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類交易。

90.

第四篇：金融知識競賽題庫3

金融知識競賽題庫

（三）一、填空題

1、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》，認(rèn)定是否屬于“小金庫”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。

答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。

來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營性收入等各類收入設(shè)立“小金庫”的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。

答案：5萬以上50萬以下

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》

3、“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。

答案：上限

來源：《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅持（）、（）、（）分管原則。

答案：印；押；證

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知

5、銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時足額到位，不得以（）繳存保證金。

答案：貸款或貼現(xiàn)資金

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知

6、（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律的通知

7、費用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實行歸口管理和預(yù)算控制。答案：經(jīng)濟(jì)效益

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律的通知

8、根據(jù)銀監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。堅決禁止采用（）、（）或（）等方式來代替輪崗制度的落實。

答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知

9、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險發(fā)生的可能性，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過（），輪崗?fù)瑫r必須實施（）。

答案：3年；離任審計

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知

10、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查；（）不得參與上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)的對賬工作檢查。

答案：經(jīng)辦對賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。

答案：交易量；資金量；存款量

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知

12、一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢莊非法活動，監(jiān)管部門依法對其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。

答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的五種主要來源：（）、（）、（）、（）、（）。

答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

答案：名單制

來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個人發(fā)放（）的貸款。

答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保

來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險的通知

16、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括（）和（）。答案：策略風(fēng)險；聲譽(yù)風(fēng)險

來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

17、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險

答案：識別、評估、監(jiān)測、控制、緩釋 來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

19、（）風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。

答案：聲譽(yù)

來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引

20、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽(yù)事件，其中，對重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況

答案：12 來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引

21、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理狀況作為（）的考慮因素。

答案：市場準(zhǔn)入

來源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引

22、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。

答案：上一案件風(fēng)險金額占核心資本比例的兩倍

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

23、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

24、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達(dá)到1.5億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：2 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。

答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動優(yōu)先檢查、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知

27、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。

答案：每案立卷，專人管理

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

29、商業(yè)銀行高級管理人員以及對風(fēng)險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應(yīng)采?。ǎ┑姆绞剑已悠谥Ц镀谙抟话悴簧儆冢ǎ┠?/p>

答案：延期支付；3 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

30、商業(yè)銀行績效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險成本控制指標(biāo)；社會責(zé)任指標(biāo) 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

31、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，應(yīng)（）。

答案：主動匯報和提請工作回避

來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

32、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知》中提到，要重點訪查七類附加不合理貸款附加條件問題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問題。

答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費；浮利分費；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評指標(biāo)包括五大類：（）、（）、（）、（）、（）。答案：合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)；風(fēng)險管理類指標(biāo)；經(jīng)營效益類指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)；社會責(zé)任類指標(biāo)

來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引

34、對于（）等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)的考評得分。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費和轉(zhuǎn)嫁成本 來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引

35、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨立 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。

答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財務(wù)、人員 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對大額存單簽發(fā)、大額存款支取實行（）和（）制度，按規(guī)定對大額款項收付進(jìn)行登記和報備，確保存款等交易信息的真實、完整。

答案：分級授權(quán)；雙簽 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

38、商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。答案：審批；操作；會計記錄 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保（）相分離，對不同基金獨立設(shè)賬，分戶管理，獨立核算，確保不同基金資產(chǎn)的相互獨立。

答案： 托管基金資產(chǎn)與自營資產(chǎn) 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（）、（）、（）、（）、（）和（）的六相符。

答案：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表、內(nèi)外賬 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

41、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在本行網(wǎng)點和網(wǎng)站全面、準(zhǔn)確地提供公眾金融服務(wù)信息。對住房、汽車、裝修等社會公眾關(guān)注度較多的消費貸款，要在各辦理網(wǎng)點實現(xiàn)（）、（）、（）、（）、（）“五公開”

答案：信貸政策、辦理流程、辦事資料、格式文本、辦結(jié)時限

來源：蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改善公眾金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》的通知

42、按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（）、（）、（）三個級別。

答案：特大服務(wù)突發(fā)事件、重大服務(wù)突發(fā)事件、較大服務(wù)突發(fā)事件 來源：中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

43、特大服務(wù)突發(fā)事件包括（）等。

答案： 營業(yè)網(wǎng)點擠兌、多個營業(yè)網(wǎng)點受自然災(zāi)害破壞、多個營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 來源：中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

44、貸款分類應(yīng)遵循（）、（）、（）、（）原則。答案：真實性、及時性、重要性、審慎性 來源：貸款風(fēng)險分類指引

45、商業(yè)銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險分類指引，至少將貸款劃分為（）、（）、（）、（）和（）、五類，后（）類合稱為不良貸款。

答案：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失；三 來源：貸款風(fēng)險分類指引

46、對貸款進(jìn)行分類時，要以評估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來源，（）作為次要還款來源。

答案：正常營業(yè)收入；貸款的擔(dān)保 來源：貸款風(fēng)險分類指引

47、同一借款人對本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良的貸款應(yīng)至少歸為（）類。答案：關(guān)注

來源：貸款風(fēng)險分類指引

48、重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。

答案：可疑

來源：貸款風(fēng)險分類指引

49、“對難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類等級”屬于貸款分類的（）原則。

答案：審慎性

來源：貸款風(fēng)險分類指引

50、對零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)（）直接劃分風(fēng)險類別。答案：貸款逾期時間長短 來源：貸款風(fēng)險分類指引

51、流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括（）。答案： 流動性覆蓋率、存貸比和流動性比例 來源：《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》

52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定流動性風(fēng)險限額管理的政策和程序，流動性風(fēng)險限額包括但不限于（）。

答案：現(xiàn)金流缺口限額、負(fù)債集中度限額、集團(tuán)內(nèi)部交易和融資限額 來源：《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》

二、簡答題

1．案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：

(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險金額、案件調(diào)查報告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。

(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報告等。

(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責(zé)任追究及后續(xù)評價情況等。

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法）

2．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進(jìn)行管理，具體的方法包括哪些？ 答案：（1）評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制（2）損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集（3）關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測（4）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估（5）內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告。來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

3．《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知》中提到，要重點訪查六類不合理收費問題，具體指哪些？ 答案：

（一）沒有公示而收費的；

（二）超出公示范圍，實際收費與名錄不相符的；

（三）實際收費與公示價格不一致的；

（四）沒有提供實質(zhì)性服務(wù)而收費的；

（五）分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)擅自制定服務(wù)收費項目和標(biāo)準(zhǔn)的；

（六）銀行對政府指導(dǎo)價（或政府定價）的服務(wù)收費不符合國家有關(guān)規(guī)定的

來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知

4．商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點有哪些？ 答案：

（一）實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系。

（二）完善授信決策與審批機(jī)制，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險的高度集中。

（三）防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

5．從業(yè)人員與所在單位簽訂有競業(yè)限制協(xié)議的，如何處理？ 答案：

（一）在協(xié)議規(guī)定的競業(yè)限制期限和地域范圍內(nèi)，從業(yè)人員不得在行業(yè)間流動。

（二）從業(yè)人員單方面違反競業(yè)限制約定的，應(yīng)向所在單位支付違約金。

（三）在勞動合同終止或者解除時，會員單位應(yīng)向其從業(yè)人員支付競業(yè)限制補(bǔ)償金。來源：中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約

6．根據(jù)《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》，中國銀行業(yè)協(xié)會會員單位在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得有哪些行為？ 答案：

（一）違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾；

（二）對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶的授信超過有關(guān)部門規(guī)定的限制比例；

（三）超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

（四）在信貸業(yè)務(wù)營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費用；

（五）協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管。來源：中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約

7．商業(yè)銀行對貸款進(jìn)行分類，應(yīng)主要考慮哪些因素？ 答案：

（一）借款人的還款能力；

（二）借款人的還款記錄；

（三）借款人的還款意愿；

（四）貸款項目的盈利能力；

（五）貸款的擔(dān)保；

（六）貸款償還的法律責(zé)任；

（七）銀行的信貸管理狀況。來源：貸款風(fēng)險分類指引

8．在貸款風(fēng)險分類中，哪些貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類？ 答案：

（一）本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑；

（二）借新還舊，或者需通過其他融資方式償還；

（三）改變貸款用途；

（四）本金或者利息逾期；

（五）同一借款人對本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良；

（六）違反國家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款。

來源：來源：貸款風(fēng)險分類指引

9．在貸款風(fēng)險分類中，哪些貸款應(yīng)至少歸為次級類？ 答案：

（一）逾期（含展期后）超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計入當(dāng)期損益的貸款；

（二）借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期的貸款；

（三）需要重組的貸款 來源：貸款風(fēng)險分類指引

10．流動性風(fēng)險管理政策和程序包括哪些內(nèi)容？ 答案：

（一）流動性風(fēng)險識別、計量和監(jiān)測，包括現(xiàn)金流測算和分析。

（二）流動性風(fēng)險限額管理。

（三）融資管理。

（四）日間流動性風(fēng)險管理。

（五）壓力測試。

（六）應(yīng)急計劃。

（七）優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)管理。

（八）跨機(jī)構(gòu)、跨境以及重要幣種的流動性風(fēng)險管理。

（九）對影響流動性風(fēng)險的潛在因素以及其他類別風(fēng)險對流動性風(fēng)險的影響進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和分析。

11．《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》自2014年3月1日起實施，實施該辦法的目的和基本思路是什么？ 答案：

目的是進(jìn)一步完善我國銀行業(yè)流動性風(fēng)險監(jiān)管框架，促進(jìn)商業(yè)銀行提高流動性風(fēng)險管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平，合理匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)商業(yè)銀行和整個銀行體系應(yīng)對流動性沖擊的能力。

基本思路是針對我國商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理存在的問題，構(gòu)建定性與定量相結(jié)合、微觀審慎與宏觀審慎相結(jié)合、中外資銀行監(jiān)管要求相結(jié)合的流動性風(fēng)險監(jiān)管框架。

12．什么是系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險？

答案：系統(tǒng)性風(fēng)險是指由那些能夠影響整個金融市場的風(fēng)險因素引起的，這些因素包括經(jīng)濟(jì)周期、國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動等。這種風(fēng)險不能通過分散投資相互抵消或者削弱。因此又稱為不可分散風(fēng)險。

非系統(tǒng)性風(fēng)險是一種與特定公司或者行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險，它與經(jīng)濟(jì)、政治和其他影響所有金融變量的因素?zé)o關(guān)。通過分散投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險可以被降低，而且如果分散是充分有效的，這種風(fēng)險還可以被消除。因此又被稱為可分散風(fēng)險。

13．什么是票據(jù)貼現(xiàn)，如何計算貼現(xiàn)額？

答案：票據(jù)貼現(xiàn)是指銀行應(yīng)客戶的要求，買進(jìn)其未到付款日期的票據(jù)，并向客戶收取一定的利息的業(yè)務(wù)。具體程序是銀行根據(jù)票面金額以及既定貼現(xiàn)率，計算出從貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日這段時間的貼現(xiàn)利息，并從票面金額中扣除，余額部分支付給客戶。票據(jù)到期時，銀行持票據(jù)向票據(jù)載明的支付人索取票面金額的款項。貼現(xiàn)額的計算公式為：貼現(xiàn)付款額＝票據(jù)面額×（1－年貼現(xiàn)率×未到期天數(shù)÷360天）。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)形式上是票據(jù)的買賣，但實際上是信用業(yè)務(wù)，即銀行通過貼現(xiàn)間接貸款給票據(jù)金額的支付人。

14．什么是票據(jù)的背書？

答案：票據(jù)的背書是指票據(jù)持有人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人時，在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并且簽章的票據(jù)行為。簽章的人稱為背書人。接受票據(jù)轉(zhuǎn)讓的人稱為被背書人或者轉(zhuǎn)讓人。背書可以分為記名背書和不記名背書兩種。經(jīng)過票據(jù)的背書，如果出票人或者付款人到期拒絕支付，票據(jù)不能兌現(xiàn)時，背書人負(fù)有連帶的付款責(zé)任。因此，票據(jù)的背書是背書人的一種或有負(fù)債。

15．什么是同業(yè)拆借市場？該市場的交易主要有哪些？

答案：同業(yè)拆借市場，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足，票據(jù)清算的差額以及解決臨時性資金短缺需要。同業(yè)拆借市場的主要交易有：(1)頭寸拆借，一般為日拆。（2）同業(yè)借貸，它的期限比較長，從數(shù)天到一年不等。同業(yè)拆借市場的利率確定方式有兩種：其一為融資雙方根據(jù)資金供求關(guān)系以及其他影響因素自主決定；其二為融資雙方借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過市場公開競標(biāo)確定。

16．何謂“洗錢”？

答案：“洗錢”是指犯罪分子將貪污、販毒、走私、黑社會性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動及其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，利用金融系統(tǒng)掩蓋、隱瞞這些違法所得的來源、性質(zhì)和所有權(quán)，使其在形式上合法化的行為。

17．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品也稱金融衍生工具,是一種通過預(yù)測股價、利率、匯率等未來市場行情走勢，以支付少量保證金簽訂遠(yuǎn)期合同或互換不同金融商品的派生交易合約。期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約、掉期合約等均屬此列。通過這些基本形式的組合，就形成了復(fù)雜的金融衍生工具。

18．什么是派生存款？

答案：派生存款指商業(yè)銀行通過發(fā)放貸款、購買有價證券等方式創(chuàng)造的存款。商業(yè)銀行吸收到原始存款后，只按規(guī)定將一部分現(xiàn)金作為應(yīng)付提款的準(zhǔn)備，其余部分可以用于發(fā)放貸款和投資。在廣泛使用非現(xiàn)金結(jié)算的條件下，取得銀行貸款或投資款項的客戶并不（或不全部）支取現(xiàn)金，而將其轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶，這就在原始存款的基礎(chǔ)上，形成一筆新存款，接受這筆存款的銀行除保留一部分作為準(zhǔn)備金外，其余部分又用于發(fā)放貸款或投資，從而又形成了派生存款。以此類推，便使原始存款得到數(shù)倍的擴(kuò)張。

19．什么是貨幣乘數(shù)？

答案：貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣與貨幣供應(yīng)量擴(kuò)張關(guān)系的數(shù)量表現(xiàn)，即中央銀行創(chuàng)造或縮減一單位的基礎(chǔ)貨幣，能使貨幣供應(yīng)量增加或減少的倍數(shù)。貨幣供應(yīng)量是由基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)共同決定的。令M表示貨幣供給量，B表示基礎(chǔ)貨幣，k表示貨幣乘數(shù)，則貨幣供給的基本模型為：M=B×k

20．什么是LIBOR ? 答案：LIBOR（London Interbank Offered Rate），即倫敦同業(yè)拆借利率，是指倫敦的第一流銀行之間短期資金借貸的利率，是國際金融市場中大多數(shù)浮動利率的基礎(chǔ)利率。作為銀行從市場上籌集資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的融資成本，貸款協(xié)議中議定的LIBOR通常是由幾家指定的參考銀行，在規(guī)定的時間（一般是倫敦時間上午11：00）報價的平均利率。最經(jīng)常使用的是3個月和6個月的LIBOR。我國對外籌資成本即是在LIBOR利率的基礎(chǔ)上加一定百分點從LIBOR變化出來。

21．如何理解流動性比率？

答案：流動性比率是最常用的財務(wù)指標(biāo)，它用于測量企業(yè)償還短期債務(wù)的能力。流動性比率＝流動資產(chǎn)/流動負(fù)債，其計算數(shù)據(jù)來自于資產(chǎn)負(fù)債表。一般說來，流動性比率越高，企業(yè)償還短期債務(wù)的能力越強(qiáng)。一般情況下，營業(yè)周期、流動資產(chǎn)中應(yīng)收賬款數(shù)額和存貨的周轉(zhuǎn)速度是影響流動性比率的主要因素。計算出來的流動性比率，只有和同行業(yè)平均流動性比率、本企業(yè)歷史的流動性比率進(jìn)行比較，才能知道這個比率是高還是低。一般認(rèn)為，生產(chǎn)企業(yè)合理的最低流動比率是2。這是因為流動資產(chǎn)中變現(xiàn)能力最差的存貨金額約占流動資產(chǎn)總額的一半，剩下的流動性較強(qiáng)的流動資產(chǎn)至少要等于流動負(fù)債，企業(yè)的短期償債能力。

22．什么是存款準(zhǔn)備金率和備付金率？

答案：存款準(zhǔn)備金率是中央銀行重要的貨幣政策工具。根據(jù)法律規(guī)定，商業(yè)銀行需將其存款的一定百分比繳存中央銀行。通過調(diào)整商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率，中央銀行達(dá)到控制基礎(chǔ)貨幣，從而調(diào)控貨幣供應(yīng)量的目的。中國人民銀行已經(jīng)取消了對商業(yè)銀行備付金比率的要求，將原來的存款準(zhǔn)備金率和備付金率合二為一。目前，備付金是指商業(yè)銀行存在中央銀行的超過存款準(zhǔn)備金率的那部分存款，一般稱為超額準(zhǔn)備金。

23．什么叫貨幣供應(yīng)量？

答案：貨幣供應(yīng)量，是指一個經(jīng)濟(jì)體中，在某一個時點流通中的貨幣總量。由于許多金融工具具有貨幣的職能，因此，對于貨幣的定義也有狹義和廣義之分。如果貨幣僅指流通中的現(xiàn)金，則稱之為M0；狹義的貨幣M1，是指流通中的現(xiàn)金加銀行的活期存款。這里的活期存款僅指企業(yè)的活期存款；而廣義貨幣M2，則是指M1再加上居民儲蓄存款和企業(yè)定期存款。貨幣供應(yīng)量是中央銀行重要的貨幣政策操作目標(biāo)。24．什么是FDI？

答案：流動性風(fēng)險指金融機(jī)構(gòu)沒有足夠的流動性資金來及時支付流動性負(fù)債，乃至引發(fā)擠兌風(fēng)潮的危險。其原因可以是金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債的期限搭配不當(dāng)，把大量短期資金來源進(jìn)行長期資金運(yùn)用，又沒有足夠的支付準(zhǔn)備，造成資金周轉(zhuǎn)不靈；也可以是因出現(xiàn)資產(chǎn)損失又無力彌補(bǔ)，失去了支付流動性負(fù)債的能力。流動性風(fēng)險的危害性極大，嚴(yán)重時甚至?xí)媒鹑跈C(jī)構(gòu)于死地。

25．什么是金融創(chuàng)新？

答案：金融創(chuàng)新是指政府或金融當(dāng)局和金融組織為適應(yīng)不斷變化的外部環(huán)境和在融資過程中的內(nèi)部矛盾運(yùn)動，防止或轉(zhuǎn)移經(jīng)營風(fēng)險和降低成本，為更好的實現(xiàn)流動性、安全性和盈利性目標(biāo)而逐步改變金融中介功能，創(chuàng)造或組合一個新的高效率的資金營運(yùn)體系的創(chuàng)造性過程。主要類型有：風(fēng)險轉(zhuǎn)移創(chuàng)新；流動性增強(qiáng)創(chuàng)新；信用創(chuàng)造創(chuàng)新；股權(quán)創(chuàng)造創(chuàng)新。

26．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品是指從原生資產(chǎn)派生出來的金融工具。由于許多金融衍生產(chǎn)品交易在資產(chǎn)負(fù)債表上沒有相應(yīng)科目，因而也被稱為“資產(chǎn)負(fù)債表外交易（簡稱表外交易）”。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿期日以實物交割方式履約的合約才需要買方交足貨款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)。保證金越低，杠桿效應(yīng)越大，風(fēng)險也就越大。國際上金融衍生產(chǎn)品種類繁多，活躍的金融創(chuàng)新活動接連不斷的推出新的衍生產(chǎn)品。

27．什么是巴塞爾協(xié)議？

答案：巴塞爾協(xié)議是指國際清算銀行所屬銀行監(jiān)督管理委員會（簡稱巴塞爾委員會），根據(jù)美、英、法、德、日、比利時、加拿大、荷蘭、瑞典、意大利、瑞士、盧森堡12個工業(yè)發(fā)達(dá)國家中央銀行行長會議的建議，于1988年7月在瑞士巴塞爾通過的關(guān)于同意國際銀行的資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議。協(xié)議的主要宗旨是通過對銀行規(guī)定資本與風(fēng)險資產(chǎn)的最低比率來加強(qiáng)國際銀行的穩(wěn)定性。協(xié)議內(nèi)容主要包括，對商業(yè)銀行的資本比率、資本結(jié)構(gòu)、各類資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)數(shù)等都作了統(tǒng)一的規(guī)定。

28．什么是駱駝評級制度？

答案：駱駝評級制度全稱“銀行統(tǒng)一評級制度”，是美國金融管理當(dāng)局現(xiàn)今使用的對商業(yè)銀行的全面狀況進(jìn)行檢查、評級的一種經(jīng)營管理制度。由于它主要從五個方面對商業(yè)銀行進(jìn)行檢查評價，即：資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營管理能力、盈利水平和流動性，這五個方面的英文字首字母拼在一起，恰好是英文“駱駝[CAMEL]”一詞，因此通常稱之為“駱駝評級制度”。

29．什么是聲譽(yù)風(fēng)險？

答案：聲譽(yù)風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險的相關(guān)行為或事件。重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場大幅波動、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險或影響社會經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

30．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？內(nèi)部控制應(yīng)該包括哪些要素？ 答案：

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：

（一）確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

（二）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn)。

（三）確保風(fēng)險管理體系的有效性。

（四）確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（一）內(nèi)部控制環(huán)境。

（二）風(fēng)險識別與評估。

（三）內(nèi)部控制措施。

（四）信息交流與反饋。

（五）監(jiān)督評價與糾正。

第五篇：互聯(lián)網(wǎng)金融知識競賽題庫

一、1，客戶開通手機(jī)銀行的什么功能后，可通過手機(jī)銀行向外部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

對外轉(zhuǎn)賬

2，我行手機(jī)門戶網(wǎng)站的登錄地址是：Wap.icbc.com.cn 3，手機(jī)銀行客戶申領(lǐng)電子密碼器后，其對外轉(zhuǎn)賬匯款的限額為：

單筆20萬，日累計100萬

4，客戶需通過手機(jī)銀行進(jìn)行網(wǎng)上購物的，需事先開通什么功能。電子商務(wù) 5，個人手機(jī)銀行的適用對象包括活期存折帳戶嗎？

包括

6，客戶登錄手機(jī)銀行時，若登錄密碼連續(xù)（3）次驗證未通過，我行將臨時凍結(jié)該注冊賬戶當(dāng)日使用手機(jī)銀行的權(quán)限，次日自動解除凍結(jié)。7，根據(jù)總行制定的2014年電子銀行業(yè)務(wù)營銷活動方案，2014年1月1日至2015年1月31期間，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費實行折上折優(yōu)惠，即在柜面對各類客戶手續(xù)費優(yōu)惠的基礎(chǔ)上再實行(2折)優(yōu)惠。8，手機(jī)銀行分行特色同城跨行速匯產(chǎn)品節(jié)假日期間可以辦理金額小于5萬元的匯款，對嗎？ 錯

9，根據(jù)《中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，我行電子銀行業(yè)務(wù)包括：

網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助銀行以及其它離柜業(yè)務(wù)

10，客戶李某為我行六星級客戶，擬向異地建設(shè)銀行匯款1000萬元，若通過網(wǎng)上銀行辦理，匯款手續(xù)費為（7.5元），若通過手機(jī)銀行辦理，匯款手續(xù)費為（3元）11，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)單筆限額為（20000）元.12，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款模塊中包含短信匯款嗎？不包含

13，平板電腦網(wǎng)上銀行代理實物黃金買賣交易起點為（100克）14，賬戶原油每筆交易起點和最小交易遞增單位都為（0.1桶）

15，客戶登陸手機(jī)銀行在多長時間內(nèi)沒有進(jìn)行任何操作，系統(tǒng)自動退出？（15分鐘）16，工銀e支付限額在網(wǎng)點可上調(diào)至（10,000元）

17，異地客戶首次在網(wǎng)點注冊手機(jī)銀行時，需要在（賬戶開戶地）的營業(yè)網(wǎng)點辦理。18，同步電子密碼器時間的交易（1935）19，電子密碼器激活碼查詢的交易(1940)20，電子密碼器PIN解鎖的交易（1941）

21，手機(jī)銀行手機(jī)號匯款向未綁定收款帳戶的手機(jī)號匯款，匯款限額為（5萬元）22，手機(jī)銀行手機(jī)號匯款向綁定收款帳戶的手機(jī)號匯款，匯款限額為（）。

由匯款人使用的安全認(rèn)證工具限額控制

23，手機(jī)銀行對外轉(zhuǎn)賬的身份確認(rèn)介質(zhì)可以為:通用U盾、電子密碼器、電子銀行口令卡 24，目前工銀電子密碼器可應(yīng)用于哪些渠道? 個人網(wǎng)上銀行、個人電話銀行、手機(jī)銀行 25，目前可辦理手機(jī)號匯款業(yè)務(wù)的渠道有：柜面、手機(jī)銀行、個人網(wǎng)上銀行

26，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)業(yè)務(wù)在ATM端的認(rèn)證要素包括：手機(jī)號碼、預(yù)約碼、隨機(jī)碼 27，個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)具有特點：隨身便捷、申請簡便、功能豐富、安全可靠等 28，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)日累計支付限額是多少？2萬元 29，我行短信銀行身份驗證專線（）4001195588 30，個人手機(jī)銀行“工行理財”欄目中的“查詢交易明細(xì)”可查詢多長時間的記錄？（）

一年內(nèi)的明細(xì)記錄

31，個人手機(jī)銀行貴金屬欄目中的“查詢交易明細(xì)”可查詢多長時間的記錄？

三個月內(nèi)的明細(xì)記錄

32，客戶是否可以在異地工行網(wǎng)點注銷個人手機(jī)銀行？可以 33，Android平板電腦對平板電腦操作系統(tǒng)的要求最低是（）Android3.2操作系統(tǒng).34，通過個人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款對輸入的收款人名稱的字?jǐn)?shù)限制為

（10個漢字）

35，iphone手機(jī)銀行客戶端登錄，是否需要綁定手機(jī)號？不需要 36，個人手機(jī)銀行手機(jī)號匯款可以向他行匯款嗎？可以

37，Iphone手機(jī)銀行客戶端是工行研發(fā)還是蘋果公司研發(fā)？工行 38，客戶自助注冊的手機(jī)銀行可以操作基金交易嗎？可以 39，手機(jī)銀行客戶是否可以自助添加個人異地賬戶？可以

40，通用Ｕ盾在手機(jī)銀行的單筆和日累計支付限額分別為多少？100萬和100萬 41，客戶注銷個人手機(jī)銀行會收到短信提示嗎？不會 42，個人手機(jī)銀行是否支持向E-mail匯款？ 支持

43，我行于（）推出微信銀行服務(wù)，推動移動銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2013年7月 44，我行微信銀行公眾帳號是（）中國工商銀行電子銀行

45，不滿18周歲的個人不得開通個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)是否正確？ 不正確 46，電子密碼器開機(jī)密碼連續(xù)輸錯幾次后，密碼器被鎖定（6次）47，個人手機(jī)銀行可以做帳戶原油嗎？可以 48，手機(jī)銀行可以做結(jié)售匯嗎？ 可以

49，個人手機(jī)銀行帳戶貴金屬的幣種有：人民幣和美元 50，我行什么時間正式在新浪建立官方微博：2011年8月

51，工銀e投資目前支持的交易品種有哪些？ 賬戶貴金屬、積存金、賬戶原油 52，工銀e投資的行情刷新頻度是多少秒一次？

4秒

53，我行融e購商城是什么時間正式對外運(yùn)營的？ 2014年1月12日

54，年滿（）周歲的客戶辦理個人電子銀行業(yè)務(wù)（注銷業(yè)務(wù)另有規(guī)定的除外），須由客戶本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理。16 55，不滿16周歲客戶的個人電子銀行業(yè)務(wù)應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代為辦理，辦理時應(yīng)出具的資料有哪些？

客戶本人所需注冊的賬戶介質(zhì)、客戶本人和監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系的戶口簿或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具的其他有效證明材料。

56，柜員使用7639等交易為客戶辦理個人電子銀行注冊業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示“以下為內(nèi)部風(fēng)險提示信息，切勿向客戶展示或告知：

1、該賬戶曾被冒名辦理業(yè)務(wù)，請按規(guī)定嚴(yán)格核對客戶身份；

2、確系冒名辦理的，立即報警，并登陸外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)報告；

3、審核無誤的，按流程完成業(yè)務(wù)處理。是否繼續(xù)交易（Y/N）？”此情況應(yīng)如何處理？

柜員不得向客戶展示或告知系統(tǒng)提示信息，并應(yīng)立即向網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場管理人員就此情況進(jìn)行報告。網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場管理人員應(yīng)進(jìn)一步核實客戶身份，除要求客戶出示本人身份證明文件外，還應(yīng)要求客戶提供醫(yī)?？?、駕照、戶口本等輔助身份證件，核對客戶信息資料或近期賬戶信息等。對于核實為客戶本人的，由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場管理人員在申請書簽字后方由柜員為客戶正常辦理。對于無法提供上述輔助身份證件的客戶，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場管理人員應(yīng)加強(qiáng)對客戶相貌和證件照片的核對，對于經(jīng)核實確為客戶本人的，經(jīng)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在申請書上簽字后方由柜員為客戶正常辦理。如經(jīng)核實確系偽冒辦理的，網(wǎng)點應(yīng)立即報警，并登陸外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)報告。

57，取消電子銀行登陸限制包括哪些內(nèi)容？

包括取消個人網(wǎng)上銀行別名登錄、凍結(jié)登錄等限制，將登錄方式恢復(fù)為 “注冊卡號＋登錄密碼”登錄的狀態(tài)；取消手機(jī)銀行（WAP）登錄限制，恢復(fù)客戶手機(jī)銀行（WAP）服務(wù)。58，作廢異常電子銀行口令卡的交易代碼是？ 1538 59，工銀e支付變更業(yè)務(wù)包括哪些？包括添加注冊卡/存折、刪除注冊卡/存折、維護(hù)手機(jī)號碼、解凍、調(diào)整支付限額。

60，柜面開通工銀e支付的交易是？ 7290 61，個人手機(jī)銀行信用卡分期付款菜單下有哪些功能？

消費轉(zhuǎn)分期的申請、查詢、撤銷及提前還款

62，線上POS的目標(biāo)客戶是？ 現(xiàn)有線上商戶和具有線上銷售需求的線下實體商戶。63，線上POS的業(yè)務(wù)功能有哪些？

線上POS是我行研發(fā)的一款具有全支付方式、全受理范圍的線上收單工具，可通過互聯(lián)網(wǎng)為線上商戶提供非面對面收單服務(wù)。64，工銀e投資客戶端的業(yè)務(wù)功能有哪些？ 1）提供開放式的賬戶貴金屬類的交易投資平臺； 2）提供豐富的交易品種；

3）提供高速的數(shù)據(jù)刷新、專業(yè)的分析功能； 4）提供豐富的咨詢功能； 5）提供個性化的輔助功能；

6）提供全方位的安全保證。

65，工銀e投資客戶端的目標(biāo)客戶是？

賬戶投資類交易客戶，包括上海和深圳證券交易所的我行客戶。66，工銀e投資客戶端的營銷策略有？

1）傳統(tǒng)的營銷方式，投放廣告；

2）移動互聯(lián)網(wǎng)式的營銷，微博、微信；

3）針對目標(biāo)客戶采取精準(zhǔn)營銷，在交易區(qū)域投放廣告；針對不同的客戶群，采取有差別的短信營銷；

4）通過交易抽獎等方式，吸引客戶使用。67，直銷銀行的業(yè)務(wù)功能有哪些？

1）面向行外客戶（未在工行開個人借記賬戶的他行客戶）提供的開放式互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)平臺；

2）為客戶提供簡便易用的交易操作平臺；

3）為客戶提供有吸引力的產(chǎn)品，包括存款產(chǎn)品、貨幣基金、精選的理財保險產(chǎn)品，提供在市場上有競爭力的賬戶黃金、白銀和原油等產(chǎn)品。68，直銷銀行的目標(biāo)客戶是？

1）各類使用互聯(lián)網(wǎng)渠道的客戶；

2）習(xí)慣網(wǎng)上理財和投資的客戶；

3）海外客戶

69，我行即時通信平臺的功能有哪些？

1）我行為客戶和客戶經(jīng)理提供的移動交流工具，也是為客戶提供獲取我行信息的通道，標(biāo)志著我行客戶營銷與服務(wù)進(jìn)入了移動社交化；

2）客戶經(jīng)理與客戶之間可以組成社交圈；客戶可通過該平臺獲得95588的在線客戶服務(wù)；總分行的業(yè)務(wù)部門可通過公眾號向即時平臺客戶提供各種服務(wù)；

3）在交流上提供文字、聲音、圖像及視頻服務(wù)；

4）可以通過該平臺提供產(chǎn)品推薦。70，即時通信平臺的營銷策略是？

1）鼓勵客戶使用，組織客戶經(jīng)理向其管理的客戶推薦、安裝和使用即時通信平臺；鼓勵客戶發(fā)揮創(chuàng)造性，結(jié)成伙伴，促進(jìn)客戶群的繁榮發(fā)展，提升客戶交流的活躍度；

2）各分行探索并利用即時通信平臺中的社交化通道，有針對性地向客戶發(fā)出營銷服務(wù)信息；利用該平臺，了解客戶需求，增進(jìn)互動與交流，增加客戶粘性。71，我行融e購商城的“三名”是？

名店、名商、名品

72，我行融e購商城的“三優(yōu)”是？

為客戶提供“信譽(yù)優(yōu)、價格優(yōu)、服務(wù)優(yōu)”的三優(yōu)品質(zhì)保證。

73，我行融e購商城的目標(biāo)客戶是？

1）商戶端:具有電商經(jīng)驗的商戶，資質(zhì)良好、行業(yè)排名領(lǐng)先、服務(wù)能力較強(qiáng)的經(jīng)銷商；

2）客戶端:個人網(wǎng)上銀行客戶。

74，我行賬戶外匯目前已經(jīng)推出的交易幣種有？歐元、英鎊、瑞士法郎、澳元、加元和日元 75，賬戶貴金屬適合的客戶有哪些？

有一定交易經(jīng)驗和較強(qiáng)的風(fēng)險承受能力，對貴金屬市場有一定認(rèn)識，希望通過把握市場走勢賺取價差的交易需求型客戶；有一定投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力，有通過長期持有貴金屬對資產(chǎn)進(jìn)行多元化配置、實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的資產(chǎn)配置型客戶。76，賬戶原油目標(biāo)客戶？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對原油市場有一定認(rèn)識且具備相應(yīng)風(fēng)險承受能力的個人客戶。

77，賬戶外匯目標(biāo)客戶？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對外匯市場有一定認(rèn)識且具備相應(yīng)風(fēng)險承受能力的個人客戶。

78，賬戶貴金屬的交易方式有哪些？

賬戶貴金屬的交易方式有即時交易和委托交易兩種。其中委托交易包括獲利委托、止損委托和雙向委托三種。

79，賬戶貴金屬交易的掛單時間最長達(dá)多少小時？

80，賬戶原油的投產(chǎn)時間是？ 2013年3月 81，賬戶原油交易面臨的風(fēng)險有哪些？

包括政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險在內(nèi)的各種風(fēng)險。受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及突發(fā)事件的影響，國際市場原油價格實時波動，客戶應(yīng)充分認(rèn)識到此項業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險，并自行承擔(dān)價格漲跌波動引起的投資交易風(fēng)險。82，個人賬戶貴金屬交易面臨的風(fēng)險有哪些？

包括政策風(fēng)險、價格風(fēng)險、利率風(fēng)險、通訊系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全在內(nèi)的各種風(fēng)險。受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及各種突發(fā)事件的影響，價格可能發(fā)生劇烈波動。您應(yīng)充分認(rèn)識到此項業(yè)務(wù)所蘊(yùn)涵的風(fēng)險，基于自身的獨立判斷進(jìn)行投資決策。83，個人客戶網(wǎng)銀小額購匯的年累計購匯額度是()。5萬美元

84，在我行融e購商城購買機(jī)票后，如接收到以“航班取消”等情況為由，要求撥打指定“客戶電話”的短信，應(yīng)該如何處理？

1）請客戶不要相信，更不要按照其提示進(jìn)行匯款等操作，防止上當(dāng)受騙。2）請客戶及時致電融e購機(jī)票客服熱線：4006-023-16或聯(lián)系航空公司咨詢確認(rèn)。85，未設(shè)置融e購商城密碼，但是已經(jīng)使用網(wǎng)銀登錄，若網(wǎng)銀登錄密碼忘記，是否能夠通過商城頁面找回密碼？ 不可以

86，登錄進(jìn)入融e購商城賬戶后，多久不操作會超時退出？ 是30分鐘。

87，目前融e購商城賬戶是否支持客戶使用港澳臺及海外的手機(jī)號注冊？暫不支持 88，自助注冊網(wǎng)銀用戶是否也可以通過融e購商城使用綜合積分進(jìn)行支付？ 可以 89，融e購商城的支付方式有哪些？至少說出五種

積分支付、電子券支付、網(wǎng)銀支付、逸貸/分期、工銀e支付、閃購、跨行支付 90，目前在融e購商城使用工銀e支付進(jìn)行支付的訂單是否能申請辦理逸貸？

不能

91，客戶在融e購商城消費當(dāng)時未申辦逸貸，還可在消費后幾天內(nèi)登錄工行網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行申請辦理？ 三天

92，柜員辦理業(yè)務(wù)時必須堅持的“三核對”原則是指

1）核對客戶出示的證件、銀行卡或活期存折與申請表上填寫的內(nèi)容是否相符 2）通過系統(tǒng)核驗客戶密碼是否正確

3）核對申請表上的填寫內(nèi)容與系統(tǒng)顯示的客戶信息是否相符 93，申請網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶應(yīng)符合哪些條件之一？ 1）日均存款余額1億元以上

2）網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬元以上

3）具備一定發(fā)展?jié)摿Γ⒔?jīng)城市行特別批準(zhǔn)

94，應(yīng)通過《電子銀行業(yè)務(wù)重大事項報告表》報告的事項有哪些？

服務(wù)中斷、業(yè)務(wù)差錯、風(fēng)險事件

95，個人客戶在營業(yè)網(wǎng)點注冊開通電子銀行業(yè)務(wù)后，即對客戶產(chǎn)生法律約束力的資料有哪些？

《中國工商銀行電子銀行個人客戶服務(wù)協(xié)議》

《中國工商銀行電子銀行章程》

《中國工商銀行電子銀行個人客戶注冊申請表》

96，客戶到營業(yè)網(wǎng)點辦理增加網(wǎng)上銀行注冊卡業(yè)務(wù)，應(yīng)向我行提交的資料有哪些？ 1）《中國工商銀行電子銀行個人客戶變更（注銷）事項申請表》 2）客戶本人有效身份證件 3）任意一張本人柜面注冊卡

4）需要增加的注冊卡或存折 97，企業(yè)客戶使用網(wǎng)上銀行企業(yè)財務(wù)室進(jìn)行日常經(jīng)營活動的資金支付及其工資、獎金的支付，其付款賬戶應(yīng)當(dāng)為什么賬戶？ 基本存款賬戶

98，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中提供電子商務(wù)平臺并與我行簽訂電子商務(wù)合作協(xié)議的企業(yè)稱為（）

特約單位

99，制度規(guī)定，企業(yè)客戶申請注冊網(wǎng)上銀行，開戶網(wǎng)點應(yīng)向客戶推薦使用授權(quán)權(quán)限證書對大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶基本權(quán)限證書的額度不超過（）萬元。

10萬元

100，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中，如因特約單位的原因連續(xù)多長時間以上未及時繳納交易手續(xù)費的，開戶網(wǎng)點可解除與該特約單位的合作關(guān)系，并依法追索欠款。

6個月

101，個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)不受交易限額控制的是什么類交易？ 投資理財類 102，“金融@家，環(huán)保有我”活動的入口有哪些？

1）掃二維碼，添加微信公眾服務(wù)號icbchbyw，參加活動

2）登陸手機(jī)銀行客戶端，在移動生活欄目中點擊環(huán)保有我，參加活動 3）手機(jī)瀏覽器登錄icbc.99wuxian.com,參加活動 103，“人脈挖寶”活動的參與客戶必須使用我行的什么產(chǎn)品？并支付多少錢用于驗證？

工銀e支付、0.01元 104，“金融@家，環(huán)保有我”中半價搶活動僅限我行（）客戶參加？

手機(jī)銀行 105，“金融@家，環(huán)保有我”中半價搶活動客戶必須使用（）完成訂單支付？ 工銀e支付

二、1、截止14年3季度末，工商銀行大約擁有多少萬戶網(wǎng)上銀行客戶和手機(jī)銀行客戶？

18000萬戶網(wǎng)上銀行客戶、13000萬戶手機(jī)銀行客戶

2、目前工商銀行電子銀行對傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)的替代率是多少？相當(dāng)于多少物理網(wǎng)點及柜員辦理的業(yè)務(wù)量？

82%、3萬物理網(wǎng)點、30萬柜員

3、早期的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)生于何時何地？

上世紀(jì)九十年代中葉、美國

4、今天的互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的經(jīng)營模式甚至中介功能產(chǎn)生全面的沖擊和挑戰(zhàn)，請問這些沖擊和挑戰(zhàn)表現(xiàn)在那些方面？

對支付業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對融資業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對存款業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對信息資源和挑戰(zhàn)

5、請問目前的互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來的最直接最現(xiàn)實的沖擊是什么業(yè)務(wù)？

存款業(yè)務(wù)

6、當(dāng)前全行互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的重點任務(wù)是什么？

建設(shè)三大平臺和三大產(chǎn)品線，構(gòu)建線上線下交互聯(lián)動的服務(wù)體系和深層多維的大數(shù)據(jù)應(yīng)用機(jī)制

7、今年年底前工商銀行將完成投產(chǎn)那三大平臺建設(shè)？

電商平臺、直銷銀行平臺、即時通信平臺

8、什么叫直銷銀行？總行要求年內(nèi)全行直銷銀行客戶發(fā)展目標(biāo)是多少？ 指不依托實體網(wǎng)點和物理網(wǎng)點，主要通過網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)、電話等遠(yuǎn)程渠道為客戶提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。年內(nèi)目標(biāo)200萬戶

9、我行目前正加快三大產(chǎn)品線建設(shè)。請問“三大產(chǎn)品線”具體指那些？

支付產(chǎn)品線、融資產(chǎn)品線、投資理財產(chǎn)品線

10、請列舉2種我行支付產(chǎn)品線所包涵的產(chǎn)品。

工銀e支付、線上POS

11、我行電商平臺的具體名稱是什么？總行要求年內(nèi)注冊用戶達(dá)到多少？

融e購商城、年內(nèi)用戶達(dá)到1000萬戶

12、我行發(fā)展電商平臺入駐商戶的定位標(biāo)準(zhǔn)是什么？

名商、名品、名店

13、工行融e購電商平臺可支持多種支付方式，請說出其中3種。

分期付款支付、逸貸支付、工銀e支付、他行支付

14、工行融e購電商平臺可支持多種營銷活動，請說出其中3種。

電子券、鈔殺、限時搶購、團(tuán)購、集團(tuán)購

15、我行電商平臺可為入駐商戶提供六大管理工具，請說出其中3種。

商鋪裝修、商品發(fā)布與管理、訂單管理、客戶服務(wù)、促銷活動、經(jīng)營分析

16、請說出3種通過工銀e投資客戶交易終端能夠完成的交易產(chǎn)品。

賬戶貴金屬、賬戶原油、積存金

17、去年以來總行推動融入互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新先后共推出8種產(chǎn)品，請說出其中4種。

工銀e支付、線上POS、通用繳費平臺、逸貸、工銀e投資交易終端、賬戶交易類投資、融e購、B2B大宗商品交易模式

18、請說出總行要求14年末工銀e支付和工銀e投資客戶交易終端應(yīng)達(dá)到的客戶目標(biāo)數(shù)量分別是多。

工銀e支付客戶突破4000萬，力爭5000萬戶；工銀e投資客戶交易終端突破10萬戶

19、請說出總行要求年內(nèi)全行融e購交易額和入駐商戶分別是多少？

300億元、2500戶

20、根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點，應(yīng)從那些方面加快推廣模式的創(chuàng)新工作？

創(chuàng)新營銷推廣模式，開展“社交式”營銷；全面整合營銷資源，開展“聯(lián)動式”營銷；找準(zhǔn)目標(biāo)客戶，開展“精準(zhǔn)式”營銷

21、如何根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點開展“社交式”營銷？

積極運(yùn)用新媒體開展?fàn)I銷宣傳；抓緊構(gòu)建社交化的客戶維護(hù)新模式；廣泛開展具有吸引力的營銷活動

22、上級行對做好互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)營銷工作相關(guān)要求有那些？

提高認(rèn)識做好重點產(chǎn)品營銷；及時分解布置，明確職責(zé)分工；營造聲勢，擴(kuò)大營銷活動影響力；加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為營銷推廣工作提供有力支撐

23、我行開展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營銷競賽活動有何意義和必要？

有利于擴(kuò)大業(yè)務(wù)發(fā)展空間；有利于形成新型經(jīng)營模式；有利于擴(kuò)大合作實現(xiàn)共贏；有利于積累營銷經(jīng)驗

24、信陽分行對開展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營銷競賽活動提出了那些要求？

提高認(rèn)識，精心組織；及時分解任務(wù)，明確責(zé)任分工；做好培訓(xùn)體驗；營銷方式多樣化；加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)

25、發(fā)展移動銀行有何戰(zhàn)略意義？

發(fā)展移動銀行是適應(yīng)市場發(fā)展趨勢的戰(zhàn)略選擇；發(fā)展移動銀行是服務(wù)全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要實踐；發(fā)展移動銀行是保持市場優(yōu)勢的必行之路

26、信陽分行互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營銷競賽活動所確定的手機(jī)銀行和工銀e支付客戶發(fā)展目標(biāo)分別是多少？

手機(jī)銀行1.8萬戶、工銀e支付11.04萬戶

三、1、我行B2B在線支付業(yè)務(wù)根據(jù)支付賬戶不同，分為（普通B2B在線支付）、（商務(wù)卡B2B支付）和（電子銀行承兌匯B2B支付）。

2、B2B在線支付是指通過我行與特約單位合作，為在線交易的企業(yè)（賣方）與企業(yè)（買方）提供（資金結(jié)算服務(wù)）的業(yè)務(wù)。

3、我行在線支付產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢有哪幾種：（1.功能全面；2.實時高效；3.安全可靠；4.支持多種付款方式；5.支持多種業(yè)務(wù)模式。

4、業(yè)務(wù)集中處理模式的企業(yè)網(wǎng)銀注冊流程分別有哪5道風(fēng)險防控防線（1、注冊受理網(wǎng)點；

2、業(yè)務(wù)處理中心；

3、二級分行電子銀行部；

4、遠(yuǎn)程授權(quán)中心;

5、95588中心)

5、電子銀行網(wǎng)上貸款業(yè)務(wù)分別包括哪幾種（1、網(wǎng)上委托、2、循環(huán)貸款、3、網(wǎng)上還貸業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)）

6、客戶辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行開立業(yè)務(wù)，開戶網(wǎng)點應(yīng)向客戶推薦使用授權(quán)權(quán)限證書對大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶基本權(quán)限證書的額度不超過多少萬元。（10萬元）

7、通用繳費分為哪兩種模式？（自主繳費）（賬單繳費）

8、通用繳費業(yè)務(wù)客戶與我行需簽訂什么協(xié)議？《中國工商銀行通用繳費業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》

9、網(wǎng)上投資理財業(yè)務(wù)包括哪幾種？（1、網(wǎng)上通知存款、2、網(wǎng)上定期存款、3、網(wǎng)上基金/國債業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上理財業(yè)務(wù)、5、網(wǎng)上貴金屬業(yè)務(wù)等投資理財業(yè)務(wù))

10、客戶開通網(wǎng)上理財業(yè)務(wù)必須通過哪個系統(tǒng)簽訂相關(guān)理財協(xié)議？（法人客戶營銷系統(tǒng)）

11、我行逸貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：個人“逸貸”是指在個人客戶綜合授信項下，當(dāng)借記卡（或存折）、信用卡持有人在特定渠道、消費時或消費后，由系統(tǒng)根據(jù)客戶申請自動審批發(fā)放并用于該筆消費用途的無擔(dān)保人民幣貸款或分期付款業(yè)務(wù)。特定渠道消費指在符合我行規(guī)定條件的特約商戶進(jìn)行線下POS或線上B2C消費。

12、我行逸貸產(chǎn)品目標(biāo)客戶是哪些？（我行優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資客戶）

13、我行網(wǎng)貸通的業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：是我行與企業(yè)客戶一次性簽訂循環(huán)貸款借款合同，在合同規(guī)定的有效期內(nèi)，客戶通過網(wǎng)上銀行以自助為主進(jìn)行的循環(huán)借款合同項下提款和還款的貸款業(yè)務(wù)。

14、我行網(wǎng)貸通的目標(biāo)客戶有哪些？答：具備合格抵質(zhì)押物的廣大中小企業(yè)。

15、我行網(wǎng)貸通的營銷策略是：1）通過抵押登記機(jī)構(gòu)查詢；2）產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)；3）專業(yè)市場。

16、企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能分為哪兩種？（基本功能）（特定功能）

17、企業(yè)網(wǎng)上銀行的基本功能包括哪幾種功能？（賬戶管理）、（網(wǎng)上匯款）、（在線支付等功能）

18、企業(yè)網(wǎng)上銀行的特定功能包括哪幾種？（貴賓室）、（網(wǎng)上支付結(jié)算代理）、（網(wǎng)上收款）、（網(wǎng)上信用證）、（網(wǎng)上票據(jù)和賬戶高級管理等業(yè)務(wù)功能）

19、什么叫銀企互聯(lián)？

答：指工行系統(tǒng)和企業(yè)的財務(wù)系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過財務(wù)系統(tǒng)辦理賬戶管理、轉(zhuǎn)賬支付等銀行服務(wù)，并可根據(jù)需要自行在其財務(wù)系統(tǒng)中定制更多個性化功能的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是目前工行提供給高端客戶的電子銀行產(chǎn)品。

20、銀企互聯(lián)為客戶提供了那些服務(wù)功能？

答：銀企互聯(lián)向客戶提供了綜合付款、綜合收款、定期自動資金歸集下?lián)?、通過企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)?、賬戶余額保留、電子對賬信息服務(wù)、電子工資單。

21、銀企互聯(lián)的適用哪些客戶？ 答：適合于所有的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶，特別是希望實現(xiàn)資金集中管理，對企業(yè)財務(wù)信息與銀行賬戶信息的實時一致性要求較高，注重財務(wù)工作效率，且具有ERP系統(tǒng)或財務(wù)軟件系統(tǒng)的大型集團(tuán)企業(yè)（部隊、公共事業(yè)企業(yè)、大型集團(tuán)公司、財務(wù)公司、結(jié)算中心）。

22、請指出銀企互聯(lián)的特色優(yōu)勢？

答：1.銀企指令和數(shù)據(jù)聯(lián)動，處理實時高效。2.全面的賬戶信息服務(wù)。3.個性化的定制功能。4.強(qiáng)大的系統(tǒng)兼容性。

23、企業(yè)網(wǎng)上銀行的適用對象？

答：在工行開立賬戶、信譽(yù)良好的企業(yè)客戶，包括企業(yè)、行政事業(yè)單位、社會團(tuán)體等均可開通企業(yè)網(wǎng)上銀行。

24、請問市行黨委要求今年我行企業(yè)網(wǎng)上銀行新增客戶數(shù)是多少？

答：1000戶

25、請問企業(yè)手機(jī)銀行（WAP）授權(quán)業(yè)務(wù)是我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行證書版客戶提供實現(xiàn)部分什么功能的服務(wù)？（網(wǎng)上銀行授權(quán)權(quán)限證書功能）

26、我行企業(yè)網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)向貴賓客戶提供哪幾項特色服務(wù)功能？（余額提醒、預(yù)約服務(wù)、自動收款、企業(yè)財務(wù)室等）

27、網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)開通條件是什么？

答：

1、日均存款余額1億元以上；

2、網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬元以上；

3、信貸評級達(dá)到AA級；

4、具備一定發(fā)展?jié)摿?，并?jīng)城市行特別批準(zhǔn)。

28、企業(yè)財務(wù)室是指我行通過網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶提供的什么業(yè)務(wù)？（向個人或單位劃轉(zhuǎn)工資、勞務(wù)費、保險費用等）

29、財政預(yù)算單位申請開通公務(wù)卡業(yè)務(wù)功能，客戶因填制什么表格？《中國工商銀行公務(wù)卡信息維護(hù)表》

30、企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書版）客戶分為哪兩種客戶？（一般客戶和集團(tuán)客戶）

31、企業(yè)網(wǎng)上銀行開通“非基本戶代發(fā)工資”業(yè)務(wù)時，需提供本單位在他行開立基本戶的什么證明？（《開戶許可證》及復(fù)印件）

32、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶開通網(wǎng)上納稅業(yè)務(wù)時，需提供哪些證明？ 答：1.“稅務(wù)登記證（副本）”原件及其復(fù)印件 2.“電子繳庫專用繳款書”原件及其復(fù)印件。

3.“稅務(wù)登記證（副本）”、“電子繳庫專用繳款書”上的納稅人姓名與申請表上客戶姓名不一致的，還應(yīng)提供納稅人委托該客戶繳稅的委托書，委托書上應(yīng)有委托人公章及法定代表人（或授權(quán)代理人）簽字或蓋章。

33、企業(yè)開立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時，開戶網(wǎng)點應(yīng)在收到客戶注冊申請后的幾個工作日內(nèi)完成？（2個）

34、企業(yè)確實申請注冊網(wǎng)上銀行，網(wǎng)點核實人員在哪種書面上注明核實情況？（《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查書》）

35、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶領(lǐng)取證書時，應(yīng)出具什么材料？ 1.《中國工商銀行企業(yè)客戶證書領(lǐng)取單》。2．客戶經(jīng)辦人員身份證明文件

36、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶證書更換、補(bǔ)發(fā)，需填制什么表格？《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項申請表》

37、企業(yè)注冊網(wǎng)上銀行時，經(jīng)查詢風(fēng)險分類為1類，請問可以辦理嗎？不可以

38、企業(yè)網(wǎng)上銀行經(jīng)辦人身份證復(fù)印件，是否需要聯(lián)網(wǎng)核查？需要

39、對于客戶申請設(shè)置的證書基本權(quán)限或授權(quán)權(quán)限超過多少萬元（不含）的，開戶網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合企業(yè)的注冊資本、企業(yè)的日常結(jié)算規(guī)模進(jìn)行審核。審核通過后，開戶應(yīng)另行填寫《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)審批表》？500萬元

40、對于開立企業(yè)網(wǎng)上銀行的二類客戶，應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的什么功能？“批量支付”功能

四、1、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人每周對《電子銀行物品登記簿》上的已制未發(fā)證書（余額數(shù)）與（證書實物）進(jìn)行核對。核對無誤的，核對人員在登記簿上簽章；核對不一致的，立即清查，直至完全一致。

2、電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險是（操作風(fēng)險）和（聲譽(yù)風(fēng)險）。其中操作風(fēng)險主要體現(xiàn)在（內(nèi)部欺詐、外部欺詐、法律風(fēng)險、內(nèi)部違規(guī)、IT風(fēng)險）。營業(yè)網(wǎng)點主要面臨的是（內(nèi)外部欺詐風(fēng)險、內(nèi)部違規(guī)風(fēng)險）。

3、電子銀行外部欺詐主要表現(xiàn)在哪些環(huán)節(jié)？（注冊環(huán)節(jié)、交易環(huán)節(jié)、內(nèi)外勾結(jié)）。

4、對于反洗錢二類客戶，應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的“批量支付”功能，公轉(zhuǎn)私限額應(yīng)結(jié)合客戶實際需要設(shè)置。一般情況下月累計公轉(zhuǎn)私支付限額不超過（100）萬元，三類客戶應(yīng)為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額，一般情況下月累計公轉(zhuǎn)私支付限額不超過（500）萬元。

5、企業(yè)網(wǎng)銀集中處理模式業(yè)務(wù)流程按處理主體不同，主要包括(開戶網(wǎng)點受理審核、開戶網(wǎng)點錄入掃描、業(yè)務(wù)處理中心錄入、二級分行審批、證書發(fā)放、證書解凍、憑證資料管理）等7個環(huán)節(jié)。

6、企業(yè)開立結(jié)算戶（三個工作日）方可開立企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

7、企業(yè)經(jīng)辦人領(lǐng)取電子銀行客戶證書時，網(wǎng)點應(yīng)（審查第一《客戶證書業(yè)務(wù)申請表》加蓋印鑒是否與預(yù)留印鑒一致；第二對客戶領(lǐng)取人身份進(jìn)行核查；第三現(xiàn)場審核人員審核資料；第四目視合法授權(quán)人在證書領(lǐng)取單上簽字；第五雙人將證書移交給客戶合法領(lǐng)取人；第六審核是否發(fā)放證書時間滿足新開戶時間滿三個工作日的要求）。

8、企業(yè)手機(jī)銀行授權(quán)支付業(yè)務(wù)注冊業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險環(huán)節(jié)有：（開戶網(wǎng)點受理審核、業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點內(nèi)部管理系統(tǒng)操作、憑證資料管理三個環(huán)節(jié)）。

9、企業(yè)手機(jī)銀行客戶提交申請表及其配套的文件資料，網(wǎng)點應(yīng)審核（1、規(guī)定的證明文件，2、客戶預(yù)留印鑒的一致性和其經(jīng)辦人是否得到企業(yè)合法授權(quán)，仔細(xì)核對經(jīng)辦人身份證上的照片與客戶本人是否相符，并對客戶身份進(jìn)行核查）。

21、企業(yè)客戶申請網(wǎng)上銀行注冊時，開戶網(wǎng)點經(jīng)辦員應(yīng)細(xì)致審核客戶提交的全部身份證明文件的原件和復(fù)印件，而不能僅審核客戶提交的企業(yè)身份證明文件復(fù)印件或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。網(wǎng)點柜員審核后應(yīng)加蓋（“與原件核對一致”）簽章，并由核對人和復(fù)核人簽章。

22、柜面辦理個人網(wǎng)銀證書版業(yè)務(wù)主要有：（受理審核、錄入信息及遠(yuǎn)程授權(quán)、客戶簽字確認(rèn)和憑證資料管理等四個）風(fēng)險環(huán)節(jié)。

12、個人網(wǎng)銀發(fā)放介質(zhì)及客戶確認(rèn)環(huán)節(jié)存在哪些風(fēng)險？（第一證書未發(fā)放給客戶本人，第二客戶未簽字或簽字有誤）。

13、柜員須按照（本人辦、交本人、本人簽）的原則辦理個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

14、個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險主要集中在（客戶真實性）和（認(rèn)證工具的發(fā)放）。

15、個人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理除了做好客戶身份識別和認(rèn)證發(fā)放工作，網(wǎng)點還需重視哪幾方面？（一是注意客戶提出的聯(lián)系方式，尤其是手機(jī)號碼的變更業(yè)務(wù)。手機(jī)號碼已從聯(lián)系方式轉(zhuǎn)變?yōu)檎J(rèn)證方式，隨意變更手機(jī)號碼可能導(dǎo)致交易認(rèn)證信息被錯誤轉(zhuǎn)發(fā)至不法分子控制的手機(jī)端；二是提示客戶申請高級別認(rèn)證工具，例如通用U盾等；三是提示客戶需要防范各種欺詐信息，謹(jǐn)防訪問非法網(wǎng)站導(dǎo)致的信息泄露甚至自己損失）。

16、開通工銀e支付可通過（自助開通)及（柜面渠道）辦理。

17、對于反洗錢二類客戶，應(yīng)該為客戶設(shè)置公轉(zhuǎn)私限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的（批量支付）功能。

18、當(dāng)前電子銀行外部欺詐的主要特點是什么？（一是電子銀行注冊、注銷環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險較為突出；二是客戶交易環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險仍比較嚴(yán)峻；三是電子銀行渠道被利用于不法人員的洗錢活動占全部洗錢交易的比重仍較大；四是民間借貸、集資行為的風(fēng)險向銀行蔓延）。

19、開戶網(wǎng)點注冊申請資料受理審核的業(yè)務(wù)經(jīng)辦，不得兼任企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員，實現(xiàn)（受理審核人員）與（業(yè)務(wù)錄入操作人員）崗位分離。

20、對潛在風(fēng)險較大的企業(yè)申請注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行，如投資類企業(yè)、咨詢類企業(yè)、典當(dāng)以及無固定營業(yè)場所商行等，除滿足《電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定的注冊條款外，還應(yīng)同時具備以下條件：（1是在開戶網(wǎng)點開立結(jié)算賬戶的時間達(dá)到一個月（含）以上；2是通過開戶網(wǎng)點柜面辦理付款業(yè)務(wù)3筆（含）以上且3筆業(yè)務(wù)不能同一天辦理）。

21、營業(yè)執(zhí)照注冊在異地的企業(yè)（含異地事業(yè)單位）原則上不允許在開戶網(wǎng)點注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，如確有需要，開戶網(wǎng)點須嚴(yán)格審核企業(yè)客戶身份證明資料，并提交客戶注冊企業(yè)網(wǎng)銀的申請，逐級報（二級分行主管電子銀行業(yè)務(wù)的行長）審批，審批同意后方可辦理客戶網(wǎng)銀注冊業(yè)務(wù)。

22、對于手機(jī)銀行客戶申領(lǐng)通用U盾的，應(yīng)首先請客戶確認(rèn)所持手機(jī)型號是否支持通用U盾，通用U盾適用的手機(jī)型號在我行門戶網(wǎng)站（“重要公告——業(yè)務(wù)須知”）欄目發(fā)布。如客戶手機(jī)型號不支持通用U盾，應(yīng)引導(dǎo)客戶申領(lǐng)其他安全認(rèn)證介質(zhì)。

23、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員確認(rèn)已將U盾發(fā)放給客戶本人且客戶本人簽收后，在申請表上簽章?，F(xiàn)場管理人員（或其他柜員）監(jiān)督U盾發(fā)放給客戶本人且客戶本人簽收后，在申請表上簽章。

24、客戶提供身份證辦理業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)核對身份證上的照片與客戶本人是否相符，審核身份證是否在（有效）期內(nèi)，并對客戶身份進(jìn)行核查。

25、客戶端個人手機(jī)銀行認(rèn)證介質(zhì)是口令卡時，單筆最高限額為（1000）元，日累計最高限額（5000）元；認(rèn)證介質(zhì)是工銀密碼器時，單筆最高限額為（50萬）元，日累計最高限額（100萬）元；

26、通過個人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款時，收款人戶名一欄最多可以輸入（10）個漢字。

27、目前，個人手機(jī)銀行暫不支持添加（定期一本通）賬戶。

28、自助添加個人手機(jī)銀行的注冊賬戶，是否需要進(jìn)行身份認(rèn)證？（需要進(jìn)行身份認(rèn)證）。

29、通過個人手機(jī)銀行進(jìn)行注冊賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，是否受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制？（不受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制，資金轉(zhuǎn)出賬戶須為柜面注冊賬戶）。

30、客戶能否萍本地靈通卡在異地工行網(wǎng)點注冊個人手機(jī)銀行？（不可以?？蛻羰状卧诰W(wǎng)點注冊手機(jī)銀行時需要在賬戶開戶當(dāng)?shù)氐臓I業(yè)網(wǎng)點辦理）。

31、使用一個手機(jī)號碼，是否能注冊多個個人手機(jī)銀行？（一個手機(jī)號碼只能注冊一個個人手機(jī)銀行，但個人手機(jī)銀行下同一客戶可以注冊多個賬戶）。

32、客戶是否可以在異地工行網(wǎng)點注銷個人手機(jī)銀行？（可以）。

33、客戶是否可以通過網(wǎng)上銀行注銷個人手機(jī)銀行？（不可以）。

34、客戶可通過哪四種方式自助注冊個人手機(jī)銀行？（一是網(wǎng)站渠道，二是手機(jī)門戶，三是個人網(wǎng)上銀行渠道，四是客戶端個人手機(jī)銀行渠道）。

35、柜面注冊個人手機(jī)銀行時，客戶可選擇申領(lǐng)（口令卡）或（工銀電子密碼器）中任一種作為安全認(rèn)證介質(zhì)，兩者不可同時使用。

36、柜面注冊個人手機(jī)銀行時，客戶必須開通（對外轉(zhuǎn)賬權(quán)限）才能辦理對外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，必須開通（在線繳費權(quán)限）才能辦理在線繳費業(yè)務(wù)，必須開通（電子商務(wù)權(quán)限）才能辦理在線支付業(yè)務(wù)。

37、使用個人手機(jī)銀行需要注意哪些事項？（一是登錄正確網(wǎng)址；二是正確下載個人手機(jī)銀行客戶端軟件；三是保護(hù)好個人的卡號、密碼和手機(jī)；四是保護(hù)好電子銀行口令卡。）

38、對于洗錢行為，銀行應(yīng)該如何應(yīng)對呢？

事前：嚴(yán)格電子銀行客戶注冊環(huán)節(jié)的身份識別

*個人注冊：本人辦、交本人、本人簽

*單位注冊：雙人驗印、客戶核實

*留存客戶身份證復(fù)印件或影印件 *注冊交易與反洗錢客戶風(fēng)險分類系統(tǒng)對接 事中：充分利用企業(yè)網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私限額額度控制工具 *設(shè)置公轉(zhuǎn)私支付限額 *異常公轉(zhuǎn)私交易監(jiān)控

事后：及時做好大額和可疑交易報告

*大額交易自動報告，可疑交易需人工甄別和補(bǔ)錄

39、工銀e支付是我行向個人客戶全新推出的網(wǎng)上銀行便捷支付產(chǎn)品，以“(手機(jī)號）+（銀行賬戶后六位）+（手機(jī)動態(tài)密碼）作為支付的安全認(rèn)證方式，無需U盾、口令卡，即可支持小額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬、繳費等。

40、電子銀行業(yè)務(wù)資料主要是指客戶（注冊或變更、注銷電子銀行業(yè)務(wù)時提供的身份證明材料、申請資料、法律文本、業(yè)務(wù)憑證）等相關(guān)資料。電子銀行業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點嚴(yán)格按照《會計 檔案管理規(guī)定》要求，將原始憑證當(dāng)日掃描后隨其它業(yè)務(wù)憑證（統(tǒng)一）傳遞、（集中）保管。