第一篇：2017廣東金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

1、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金，應(yīng)當(dāng)委托“誰(shuí)”作為基金托管人托管基金資產(chǎn)，委托基金管理公司作為基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)：(5分)證券機(jī)構(gòu) 基金管理公司 中國(guó)人民銀行 商業(yè)銀行

2、根據(jù)2003年修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行主要負(fù)責(zé)：(5分)實(shí)施貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù) 實(shí)施貨幣政策，提供金融服務(wù)，監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) 維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)，監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) 實(shí)施貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

3、在GDP的幾大部分構(gòu)成中，不包括：(5分)消費(fèi) 投資 生產(chǎn) 凈出口

4、新中國(guó)第一家全國(guó)性的股份制銀行是：(5分)交通銀行 招商銀行 民生銀行 中信銀行

5、通過(guò)各種手段使非法收入合法化的過(guò)程叫做：(5分)不良存款 套匯 洗錢(qián) 逃匯

6、我國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)下的外匯賬戶(hù)應(yīng)采用什么幣種作為核定幣種(5分)人民幣 美元 英鎊

可自由兌換的任意貨幣

7、批發(fā)和零售業(yè)屬于：(5分)第一產(chǎn)業(yè) 第二產(chǎn)業(yè) 第三產(chǎn)業(yè) 其他

8、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的表達(dá)中，不正確的是：(5分)保值儲(chǔ)蓄開(kāi)辦的目的是為了減輕通貨膨脹對(duì)儲(chǔ)蓄的影響 大額配套儲(chǔ)蓄就是存本取息和零存整取的配合 從實(shí)物儲(chǔ)蓄發(fā)展到貨幣儲(chǔ)蓄是儲(chǔ)蓄發(fā)展的必然 在我國(guó)儲(chǔ)蓄賬戶(hù)采取實(shí)名制

9、目前世界上最大的證券交易所是：(5分)東京股票交易所 香港股票交易所 倫敦股票交易所 紐約股票交易所

10、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是由以下哪一機(jī)構(gòu)設(shè)立的：(5分)國(guó)務(wù)院

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行 財(cái)政部

11、我國(guó)對(duì)銀行存款利率進(jìn)行法律管制的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)是：(5分)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)人民銀行 國(guó)務(wù)院 財(cái)政部

12、一種以國(guó)債為主要投資對(duì)象的證券投資基金是：(5分)國(guó)債基金 債券基金 國(guó)庫(kù)券基金 股票基金

13、下列融資方式中，屬于直接融資的是：(5分)存款 貸款 股票 信托

14、準(zhǔn)貸記卡透支以什么為單位怎樣計(jì)收利息：(5分)以日為單位、計(jì)收復(fù)利 以月為單位、計(jì)收單利 以日為單位、計(jì)收單利 以月為單位、計(jì)收復(fù)利

15、信用卡（貸記卡)透支以什么為單位怎樣計(jì)收利息：(5分)以日為單位、計(jì)收復(fù)利 以月為單位、計(jì)收單利 以日為單位、計(jì)收單利 以月為單位、計(jì)收復(fù)利

16、自動(dòng)取款機(jī)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)是:(5分)CDM ATM POS IMF

17、承兌為以下何種票據(jù)所獨(dú)有:(5分)本票 匯票 支票 股票

18、目前，我國(guó)銀行最安全和最具流動(dòng)性的中長(zhǎng)期投資品種是：(5分)央行票據(jù) 國(guó)債 企業(yè)債 公司債

19、借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括：(5分)要求保證人歸還貸款本金 要求保證人歸還貸款利息 要求就擔(dān)保物優(yōu)先受償 扣押保證人財(cái)產(chǎn)

20、以下關(guān)于外匯儲(chǔ)備的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：(5分)外匯儲(chǔ)備是一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的主要組成部分 外匯儲(chǔ)備具有保證對(duì)外支付的功能 外匯儲(chǔ)備就是外國(guó)貨幣

外匯儲(chǔ)備通常是可自由兌換的貨幣

21、下列闡述中，不能構(gòu)成破產(chǎn)的原因的是：(5分)不能清償?shù)狡趥鶆?wù) 資不抵債 明顯缺乏清償能力 經(jīng)營(yíng)虧損

22、我國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)中不包含下列哪一類(lèi)信息：(5分)個(gè)人的信用活動(dòng)信息 個(gè)人的社交活動(dòng)信息 個(gè)人的公共信息 個(gè)人的基本信息

23、亞洲開(kāi)發(fā)銀行的第三大股東是：(5分)日本 美國(guó) 中國(guó) 韓國(guó)

24、集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是：(5分)用高端金融工具 集資總量大 集資人不具資格

具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的

25、在我國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行的，直接在中國(guó)香港上市發(fā)行的股票是：(5分)A股 B股 N股 H股

26、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是：(5分)證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì) 銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行

27、長(zhǎng)期以來(lái)，按照國(guó)家法律法規(guī)和方針政策，籌集和引導(dǎo)境內(nèi)外資金，向國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)項(xiàng)目及配套工程發(fā)放貸款的政策性銀行是：(5分)中國(guó)建設(shè)銀行 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 中國(guó)進(jìn)出口銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

28、以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人消費(fèi)貸款：(5分)二手房貸款 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人汽車(chē)貸款 個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

29、偽造貨幣罪的最高量刑是：(5分)死刑

十年以上有期徒刑 五年有期徒刑 無(wú)期徒刑

30、以人民幣標(biāo)明面值、以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票稱(chēng)為：(5分)A股 B股 N股 H股

31、下列選項(xiàng)中，哪些不屬于金融機(jī)構(gòu):(5分)銀行 證券公司 金融咨詢(xún)公司 保險(xiǎn)公司

32、下列選項(xiàng)中，對(duì)商業(yè)銀行描述錯(cuò)誤是:(5分)商業(yè)銀行是一個(gè)以營(yíng)利為目的，以多種金融負(fù)債籌集資金，多種金融資產(chǎn)為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，具有信用創(chuàng)造功能的金融機(jī)構(gòu) 傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)主要集中在經(jīng)營(yíng)存款和貸款業(yè)務(wù) 它是儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)同時(shí)也是投資機(jī)構(gòu)

商業(yè)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中有信用中介、支付中介、金融服務(wù)、信用創(chuàng)造和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)等職能

33、不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是:(5分)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) 銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行 證監(jiān)會(huì)

34、商業(yè)銀行的“三性”原則是：盈利性、流動(dòng)性還有：(5分)危機(jī)性 投資性 安全性 保值性

35、什么是通貨膨脹:（多選）(5分)指國(guó)家發(fā)行的貨幣過(guò)多，導(dǎo)致貨幣貶值 貨幣供給大于貨幣實(shí)際需要 其實(shí)質(zhì)是社會(huì)總需求大于社會(huì)總供給 過(guò)少的貨幣追逐過(guò)多的商品，導(dǎo)致貨幣增值

36、下列選項(xiàng)中不屬于利率期限單位的是:(5分)日利率 月利率 季利率 年利率

37、對(duì)紀(jì)念幣描述錯(cuò)誤的是：(5分)紀(jì)念幣是具有特定主題，由中國(guó)人民銀行限量發(fā)行 包括普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣兩種 紀(jì)念幣不屬于人民幣的范疇

貴金屬紀(jì)念幣無(wú)法直接在市場(chǎng)上流通，但是可以去商業(yè)銀行等特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行等額兌換

38、國(guó)民經(jīng)濟(jì)可以分為三個(gè)產(chǎn)業(yè)，其中金融業(yè)屬于第幾產(chǎn)業(yè)(5分)第一產(chǎn)業(yè) 第二產(chǎn)業(yè) 第三產(chǎn)業(yè) 其他

39、在我國(guó)行使金融監(jiān)管職權(quán)的機(jī)關(guān)，簡(jiǎn)稱(chēng)“一行三會(huì)”，其中一行指的是：(5分)中國(guó)人民銀行 中國(guó)建設(shè)銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)工商銀行

40、什么是單位結(jié)算賬戶(hù)(5分)個(gè)人客戶(hù)憑個(gè)人有效身份證件以自然人名稱(chēng)開(kāi)立的賬戶(hù) 用于辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶(hù)

沒(méi)有個(gè)數(shù)限制，可以根據(jù)您的實(shí)際需要在本地或異地開(kāi)立多個(gè)結(jié)算賬戶(hù) 存款人以單位名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)

41、下列存款人，哪些可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)：（多選）(5分)企業(yè)法人 機(jī)關(guān)、事業(yè)單位 團(tuán)級(jí)以下軍隊(duì) 民辦企業(yè)組織

42、一個(gè)單位可以開(kāi)立幾個(gè)基本存款賬戶(hù)：(5分)可以在一家銀行申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶(hù) 可以在不同的銀行申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)基本存款賬戶(hù) 只能選擇一家銀行申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù) 可以在不同的銀行每家申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)

43、個(gè)人手中的人民幣殘損了怎么辦：(5分)繼續(xù)正常使用 一旦殘缺只能扔掉

收藏起來(lái)，等待有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一回收 到當(dāng)?shù)劂y行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換

44、下列選項(xiàng)中，對(duì)殘損人民幣兌換描述正確的是：(5分)殘損人民幣兌換，只能兌換面額的半額 殘損人民幣無(wú)論殘損狀況，都可以?xún)稉Q全額 殘損人民幣無(wú)法進(jìn)行兌換 殘損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種情況

45、在我國(guó)，按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金管理人由誰(shuí)擔(dān)任：(5分)商業(yè)銀行 證券公司 基金管理公司 基金經(jīng)理

46、網(wǎng)上銀行可以向客戶(hù)提供哪些服務(wù)：（多選）(5分)賬戶(hù)查詢(xún) 轉(zhuǎn)賬匯款 投資理財(cái) 繳費(fèi)支付

47、網(wǎng)上銀行具有哪些特點(diǎn)：（多選）(5分)網(wǎng)上銀行可以不受空間、時(shí)間的限制，可全天候?yàn)槟峁┵~戶(hù)查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬匯款、投資理財(cái)、繳費(fèi)支付等服務(wù)

利用網(wǎng)上銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、跨行匯款等。與柜臺(tái)相比，更加便捷 利用網(wǎng)上銀行辦理業(yè)務(wù)，與柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)相比費(fèi)率更高

除了傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)，您在網(wǎng)上銀行還可以進(jìn)行外匯、黃金、基金、第三方存管/B股銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)，提供各類(lèi)主流在線(xiàn)投資理財(cái)功能協(xié)助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值

48、網(wǎng)上銀行通常有哪些密碼：(5分)網(wǎng)上銀行通常只有一個(gè)登陸密碼 網(wǎng)上銀行只需要支付密碼

網(wǎng)上銀行沒(méi)有單獨(dú)的密碼，只需使用銀行賬戶(hù)取款密碼即可 網(wǎng)上銀行通常有登陸密碼和支付密碼兩個(gè)密碼

49、如何安全使用網(wǎng)上銀行：(5分)網(wǎng)上銀行用戶(hù)名和密碼盡量使用出生日期、電話(huà)等常用號(hào)碼 將您網(wǎng)上銀行登陸密碼和轉(zhuǎn)賬支付密碼設(shè)置為相同的密碼

為您的網(wǎng)上銀行密碼設(shè)置為區(qū)別于您在其他場(chǎng)合如ATM、銀行卡等使用的密碼 可以將登陸網(wǎng)上銀行的用戶(hù)名和密碼，用作電子郵件或登陸其他網(wǎng)站的密碼

50、如何安全使用U盾：(5分)在網(wǎng)銀使用完畢后，可以不拔出U盾，以便下次使用 只要使用了U盾，即可在公用電腦和他人電腦上使用網(wǎng)銀 使用網(wǎng)銀時(shí)U盾也是一個(gè)密碼，平時(shí)要妥善保管 在U盾升需要升級(jí)時(shí)，如果怕麻煩，可以不用升級(jí)

51、如何安全使用ATM機(jī)：（多選）(5分)如發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)有被人為改造的嫌疑或者旁邊有陌生人形跡可疑，請(qǐng)不要使用 銀行的所有通知只會(huì)通過(guò)ATM電子顯示屏告知持卡人，不要輕信在ATM機(jī)外部張貼的”ATM故障“或”ATM升級(jí)”等通知

如遭遇吞卡、現(xiàn)金提取失敗等問(wèn)題，不要立即離開(kāi)，可在原地及時(shí)撥打發(fā)卡銀行的客服專(zhuān)用電話(huà)和ATM電子電視屏提供的客服電話(huà)，或到ATM機(jī)所在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)尋求幫助

不撥打ATM機(jī)外部張貼或陌生人告知的電話(huà)號(hào)碼

52、跨行取款要注意什么：(5分)所有銀行卡都可以跨行取款 跨行取款不會(huì)產(chǎn)生額外的手續(xù)費(fèi)

需要帶有銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的銀行卡才可以在各行ATM上取款 所有銀行跨行取款手續(xù)費(fèi)都是相同的

53、如何安全使用電話(huà)銀行：(5分)撥打正確的銀行客服電話(huà)，不要輕信任何非正常渠道提供的電話(huà)銀行服務(wù)，防止電話(huà)欺詐行為

可以使用公用電話(huà)進(jìn)行電話(huà)銀行操作，進(jìn)行交易類(lèi)操作時(shí)不要使用電話(huà)的免提方式 電話(huà)銀行密碼等賬戶(hù)信息可以透露給他人

為了減少操作麻煩，無(wú)需對(duì)電話(huà)銀行設(shè)置一定的對(duì)外轉(zhuǎn)賬限額

54、什么是手機(jī)銀行：(5分)手機(jī)銀行就是網(wǎng)上銀行 手機(jī)銀行是電話(huà)銀行的一種

手機(jī)銀行是一種方便銀行用戶(hù)的金融業(yè)務(wù)服務(wù)方式，素有貼身“電子錢(qián)包“之稱(chēng) 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)是指利用電話(huà)等聲訊設(shè)備和電信網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展的銀行業(yè)務(wù)

55、如何安全使用手機(jī)銀行：（多選）(5分)在開(kāi)通手機(jī)銀行時(shí)，一定要確認(rèn)簽約綁定的是自己的手機(jī) 根據(jù)平時(shí)轉(zhuǎn)賬金額設(shè)立合適的額度

不要隨意開(kāi)啟不明來(lái)歷的短信或彩信，對(duì)可疑短信或彩信應(yīng)立即刪除 盡量保存手機(jī)內(nèi)存中臨時(shí)存儲(chǔ)賬戶(hù)、密碼等信息

56、依法對(duì)證券公司、結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的是：(5分)中國(guó)人民銀行 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

上海、深圳證券交易所 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

57、下列選項(xiàng)中，哪些會(huì)對(duì)手機(jī)銀行的安全使用產(chǎn)生危害：(5分)一旦發(fā)生手機(jī)遺失的情況，最重要的就是第一時(shí)間凍結(jié)網(wǎng)銀功能，這樣賬號(hào)、密碼才不會(huì)被盜，從而避免遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失

不要隨意開(kāi)啟不明來(lái)歷的短信或彩信，對(duì)可疑短信或彩信應(yīng)立即刪除 及時(shí)清除手機(jī)內(nèi)存中臨時(shí)存儲(chǔ)賬戶(hù)、密碼等敏感信息 為了操作方便，無(wú)需根據(jù)平時(shí)轉(zhuǎn)賬金額設(shè)立合適額度限制

58、一旦丟失開(kāi)通手機(jī)銀行的手機(jī)，怎樣避免遭受更大的經(jīng)濟(jì)損失：(5分)拾取手機(jī)的人并不知道自己的手機(jī)銀行密碼，所以不用著急 首先想辦法去尋找丟失的手機(jī)

第一時(shí)間凍結(jié)網(wǎng)銀功能，這樣賬號(hào)、密碼才不會(huì)被盜 報(bào)警，等待警察來(lái)幫助自己處理

59、POS機(jī)一般具備哪些功能：(5分)POS機(jī)具有消費(fèi)功能 POS機(jī)具有轉(zhuǎn)賬功能 POS機(jī)具有余額查詢(xún)功能 具備以上三種功能

60、用POS機(jī)刷卡需要注意什么：(5分)在POS機(jī)上核對(duì)收銀員輸入的消費(fèi)金額無(wú)誤 仔細(xì)核對(duì)收銀員交給您的簽賬單無(wú)誤 確認(rèn)貼有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí) 不要在簽賬單上簽字確認(rèn)

61、什么是智能銀行：(5分)是手機(jī)銀行所包含的一種服務(wù)

是可以辦理存款取款及轉(zhuǎn)賬功能的ATM 是指全天候提供自助和遠(yuǎn)程人工服務(wù)模式的智慧型銀行 一個(gè)銀行的名字

62、智能銀行跟傳統(tǒng)ATM機(jī)的區(qū)別:(5分)只是一種概念，沒(méi)有實(shí)質(zhì)區(qū)別 可以辦理存取款，和轉(zhuǎn)賬功能 可以辦理手機(jī)銀行，網(wǎng)銀業(yè)務(wù) 可以自助開(kāi)戶(hù)，申領(lǐng)儲(chǔ)蓄卡和信用卡

63、什么是微信銀行：(5分)微信推出的一款軟件 一家銀行的名稱(chēng)

微信自身帶有的類(lèi)似微信紅包的一種功能

各大銀行依托微信軟件為客戶(hù)提供賬戶(hù)金融服務(wù)的一種電子渠道

64、微信銀行具備哪些功能：（多選）(5分)具有給微信好友發(fā)送紅包和轉(zhuǎn)賬的功能 具有賬戶(hù)查詢(xún)、理財(cái)超市、貸款

信用卡額度與賬單查詢(xún)、信用卡分期、信用卡還款 預(yù)約辦卡和申請(qǐng)進(jìn)度查詢(xún)

65、微信銀行是什么機(jī)構(gòu)推出的金融服務(wù)渠道：(5分)是支付寶所推出的金融服務(wù)渠道 是微信自身推出的金融服務(wù)渠道 是一種獨(dú)立的提供金融服務(wù)的軟件

各大銀行依托微信軟件所推出的一種金融渠道

66、怎樣安全的使用微信銀行：(5分)盡可能的使用公共場(chǎng)合的免費(fèi)aIFI 使用微信銀行時(shí)要開(kāi)啟“附近的人”功能 為了方便使用，盡量設(shè)置成自動(dòng)登錄

對(duì)于卡號(hào)，密碼等私密信息，不要在微信中回應(yīng)

67、目前世界上唯一的大型跨國(guó)中央銀行是：(5分)花旗銀行 亞洲開(kāi)發(fā)銀行 世界銀行 歐洲中央銀行 68、怎樣避免使用微信銀行的手機(jī)丟失或被他人獲取后所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：(5分)發(fā)生手機(jī)遺失，應(yīng)立即使用其他平臺(tái)重新登錄微信銀行 手機(jī)盡量設(shè)置成“自動(dòng)登錄”的狀態(tài)

手機(jī)一旦丟失，首先要做的是想辦法找回手機(jī) 不用擔(dān)心。手機(jī)設(shè)有密碼不會(huì)帶來(lái)任何風(fēng)險(xiǎn)

69、下列哪種不屬于您辦理儲(chǔ)蓄存款時(shí)，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開(kāi)具的憑證：(5分)存折 借記卡 存單 信用卡

70、存款的種類(lèi)有哪些：(5分)活期存款、整存整取 零存整取、存本取息 通知存款、教育儲(chǔ)蓄 以上都是

71、下列選項(xiàng)中，對(duì)存款證明描述正確的是：(5分)個(gè)人進(jìn)行存款時(shí)，銀行為存款人出示的存單 證明存款人多個(gè)時(shí)間點(diǎn)的存款總額

證明存款人在銀行有在以后某個(gè)時(shí)點(diǎn)前可動(dòng)用的存款余額

存款證明是指銀行為存款人出具證明，可以用于出國(guó)留學(xué)、移民、國(guó)內(nèi)辦事等原因

72、辦理存款證明后，銀行一般會(huì)將存款賬凍結(jié)多久：(5分)1-3個(gè)月 3-6個(gè)月 6-9個(gè)月 1年

73、開(kāi)具存款證明后，如想提前解凍存款，應(yīng)怎樣做：(5分)須將已開(kāi)具的存款證明交回銀行 直接辦理取款就可自動(dòng)解除 在存一筆錢(qián)進(jìn)去賬戶(hù)就可以自動(dòng)解除 無(wú)法提前解除

74、銀行提供的儲(chǔ)蓄服務(wù)的基本形式是（）。(5分)柜臺(tái)服務(wù) 銀行卡服務(wù) 網(wǎng)上銀行服務(wù) 電話(huà)銀行服務(wù)

75、目前國(guó)內(nèi)最大的壽險(xiǎn)公司是（）。(5分)中國(guó)人壽 中國(guó)平安 新華人壽 泰康人壽

76、下列證件不屬于辦理銀行業(yè)務(wù)使用的有效證件的是（）。(5分)外國(guó)公民，可使用駕駛證 居民身份證或臨時(shí)居民身份證 軍人身份證件或武裝警察身份證件 外國(guó)公民使用護(hù)照

77、理財(cái)應(yīng)具備幾項(xiàng)基本原則，以下原則不正確的是（）。(5分)量入為出，量力而行 做足功課，不盲目投資 高收益，低風(fēng)險(xiǎn) 控制欲望，不可貪婪

78、“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)從左至右依次是哪三種顏色(5分)紅、藍(lán)、綠 藍(lán)、紅、綠 綠、紅、藍(lán) 紅、綠、藍(lán)

79、使國(guó)內(nèi)銀行發(fā)行的銀行卡可以實(shí)現(xiàn)跨行通用的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是（）。(5分)中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)銀行協(xié)會(huì) 中國(guó)銀聯(lián) 中國(guó)人民銀行

80、下列投資渠道中，安全性最高的是（）。(5分)投資基金 期貨投資 儲(chǔ)蓄存款 股票投資

81、下列關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。(5分)國(guó)債是風(fēng)險(xiǎn)最低的債券

國(guó)債可以作為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作工具 國(guó)債是中央政府發(fā)行的債券

國(guó)債利率一般高于相同期限的其他債券

82、下列股份制商業(yè)銀行中規(guī)模最大的是（）。(5分)招商銀行 中國(guó)工商銀行 廣東發(fā)展銀行 中信銀行

83、關(guān)于破損的人民幣不可以得到銀行兌換的是（）。(5分)能辨別面額，票面剩余四分之三以上，圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣 能辨別面額，票面剩余二分之一以上，圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣 紙幣呈正十字形缺少四分之一的，圖案、文字能按原樣連接的殘缺污損人民幣 紙幣的表面被涂抹，很難識(shí)別真?zhèn)?/p>

84、下列銀行中，總部設(shè)在上海的大型商業(yè)銀行是（）。(5分)中國(guó)工商銀行 交通銀行 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

85、以下關(guān)于普通股的表述不正確的是（）(5分)普通股股東具有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股的權(quán)利 不得優(yōu)先分配財(cái)產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)小于優(yōu)先股

普通股股東可以參與公司重大事項(xiàng)的表決

86、以下哪一選項(xiàng)是商業(yè)銀行正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。（）(5分)有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄 貼息 放松現(xiàn)金管理 創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品 87、交易一方為個(gè)人客戶(hù)的跨境交易，單筆或累計(jì)外幣交易等值金額在（）以上的需要進(jìn)行交易報(bào)告。(5分)五千美元 八千美元 一萬(wàn)美元 一萬(wàn)兩千美元

88、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)對(duì)居民儲(chǔ)蓄所采取的儲(chǔ)蓄原則的是（）。(5分)存款自愿 取款自由 存款有息 信息共享

89、證券投資基金的設(shè)立必須經(jīng)“誰(shuí)”審查批準(zhǔn)：(5分)中國(guó)人民銀行 證監(jiān)會(huì) 全國(guó)人大 國(guó)務(wù)院

90、通知存款未提前通知支取的，（）計(jì)息。(5分)支取部分按照通知存款利率 全部按照活期存款利率 全部按定期存款利率 支取部分按照活期存款利率

91、通知存款部分支取，留存部分低于起存金額的，應(yīng)予以清戶(hù)，按照（）計(jì)息。(5分)存入日活期存款利率 清戶(hù)日活期存款利率 存入日通知存款利率 支取日活期存款利率

92、獲得在中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人，可以出具（）申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。(5分)邊民出入境通行證 外國(guó)人永久居留證 戶(hù)口簿 護(hù)照

93、存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立新銀行結(jié)算賬戶(hù)的，新賬戶(hù)可自()辦理付款業(yè)務(wù)。(5分)開(kāi)立當(dāng)日 開(kāi)立次日 開(kāi)立后三日 開(kāi)立后五日

94、存款人憑個(gè)人身份證件以及自然人名稱(chēng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)為（）賬戶(hù)。(5分)基本結(jié)算 個(gè)人結(jié)算 一般結(jié)算 專(zhuān)用結(jié)算

95、居住在中國(guó)境內(nèi)的十六歲以下的中國(guó)公民若想開(kāi)立外幣存款賬戶(hù)需要使用（）。(5分)戶(hù)口簿 身份證 護(hù)照

街道辦事處證明

96、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類(lèi)不包括（）。(5分)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) 現(xiàn)金管理服務(wù) 私人銀行業(yè)務(wù) 綜合理財(cái)服務(wù)

97、我國(guó)銀行的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)不包含下列哪一項(xiàng)。（）(5分)個(gè)人住房貸款 法人賬戶(hù)透支 個(gè)人汽車(chē)貸款 信用卡透支

98、在一張國(guó)際信用卡上的有效期顯示為 “01/03”，則表示其有效期為（）。(5分)2001年3月31日 2003年1月31日 2003年3月1日 2001年3月1日

99、一般情況下，我國(guó)銀行信用卡的免息期為（）。(5分)7天 3個(gè)月 20-56天 半年

100、目前我國(guó)的兩個(gè)證券交易所分別設(shè)在：(5分)重慶和廣州 北京和天津 上海和深圳 上海和北京

101、目前，我國(guó)銀行的個(gè)人通知存款提供的品種可以是（）天（）元起存。(5分)三天30000 三天50000 五天50000 七天50000 102、采用 “整存整取 ”方式的定期存款起存金額為（）。(5分)5元 50元 100元 500元

103、教育儲(chǔ)蓄存款的儲(chǔ)戶(hù)要求是（）。(5分)還未入學(xué)的學(xué)生 小學(xué)一年級(jí)的學(xué)生 小學(xué)四年級(jí)（含四年級(jí)）以上的學(xué)生 小學(xué)三年級(jí)的學(xué)生

104、根據(jù)（）制度的要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款帳戶(hù)時(shí)需要出示并登記個(gè)人身份證件信息。(5分)存款自愿 存款登記 存款實(shí)名 存款保險(xiǎn)

105、下列單位沒(méi)有查詢(xún)或凍結(jié)賬戶(hù)權(quán)力的是（）。(5分)人民法院 審計(jì)機(jī)關(guān) 人民檢察院 國(guó)家安全保衛(wèi)機(jī)關(guān)

106、在保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或投保人指定，在被保險(xiǎn)人死亡后有權(quán)領(lǐng)取保險(xiǎn)金的人稱(chēng)為（）。(5分)投保人 保險(xiǎn)人 受益人 被保險(xiǎn)人

107、受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的法人或自然人又稱(chēng)（）。(5分)投保人 保險(xiǎn)人 受益人 被保險(xiǎn)人

108、向保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，按照與保險(xiǎn)人訂立的合同繳付保費(fèi)的人稱(chēng)為（）。(5分)投保人 保險(xiǎn)人 受益人 被保險(xiǎn)人 109、在一國(guó)的金融體系中處于 “中心 ”地位，統(tǒng)領(lǐng)一國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系的是（）。(5分)商業(yè)銀行 中央銀行 投資銀行 銀監(jiān)會(huì)

110、以下選項(xiàng)中，（）是錯(cuò)誤的。(5分)存單、存折分為記名式和不記名式

記名式的存單、存折可以?huà)焓?，不記名式的存單、存折不能掛?/p>

未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)戶(hù)提前支取的，必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶(hù)支取的，代支取人還必須持其身份證明

定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，按支取日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息

111、余額寶是2013年由阿里巴巴旗下的支付寶與什么基金合作推出的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品：(5分)工銀瑞信 天弘增利寶 華夏 天天紅貨幣

112、居住在中國(guó)境內(nèi)的十六歲以下的中國(guó)公民若想開(kāi)立外幣存款賬戶(hù)需要使用：(5分)戶(hù)口簿 身份證 護(hù)照

街道辦事處證明

113、以下選項(xiàng)中，（）不構(gòu)成挪用資金罪。(5分)挪用資金借貸給他人，數(shù)額較大超過(guò)3個(gè)月未還 挪用資金數(shù)額較大進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)

借用資金數(shù)額較小進(jìn)行非營(yíng)利活動(dòng)且在一個(gè)月內(nèi)還清 挪用資金進(jìn)行非法活動(dòng)

114、以下選項(xiàng)中，（）不構(gòu)成信用卡詐騙罪。(5分)使用偽造信用卡進(jìn)行詐騙 使用作廢信用卡進(jìn)行詐騙 以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡 盜竊信用卡并使用

115、偽造貨幣罪的最高量刑是（）。(5分)死刑

十年以上有期徒刑 五年有期徒刑 無(wú)期徒刑

116、以下選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于導(dǎo)致合同無(wú)效的原因。(5分)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 一方無(wú)力履行合同的 以合法形式掩蓋非法目的 損害社會(huì)公共利益

117、我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)不包括（）。(5分)庫(kù)存現(xiàn)金 存放中央銀行存款 存放同業(yè)金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng) 吸收活期存款

118、以下哪一選項(xiàng)不屬于個(gè)人消費(fèi)貸款。(5分)二手房貸款 個(gè)人住房裝修貸款 個(gè)人汽車(chē)貸款 個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

119、境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)，該賬戶(hù)的限額統(tǒng)一采用（）核定。(5分)人民幣 美元 歐元 英鎊

120、下列哪種賬戶(hù)的有效期不得超過(guò)兩年。（）(5分)基本存款賬戶(hù) 一般存款賬戶(hù) 專(zhuān)用存款賬戶(hù) 臨時(shí)存款賬戶(hù)

121、（）是指存款人因日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，同一存款客戶(hù)只能在商業(yè)銀行開(kāi)立一個(gè)此種賬戶(hù)。(5分)基本存款賬戶(hù) 一般存款賬戶(hù) 專(zhuān)用存款賬戶(hù) 臨時(shí)存款賬戶(hù)

122、以下存款種類(lèi)中起存金額最高的是（）。(5分)整存整取 整存零取 存本取息 教育儲(chǔ)蓄存款

123、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，提供黃金交易場(chǎng)所、清算、交割和配送的非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)是：(5分)上海黃金交易所 上海證券交易所 大連商品交易所 大連黃金交易所

124、以下選項(xiàng)不屬于單位活期存款賬戶(hù)的是（）。(5分)一般存款賬戶(hù) 單位通知存款賬戶(hù) 臨時(shí)存款賬戶(hù) 專(zhuān)用存款賬戶(hù)

125、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是（）。(5分)證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì) 銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行

126、下列貨幣中尚不屬于可自由兌換貨幣的是（）。(5分)人民幣 歐元 日元 美元

127、行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。(5分)刑事處分 撤職處分 開(kāi)除處分 行政制裁措施

128、以下屬于無(wú)民事行為能力人的是（）。(5分)不滿(mǎn)10周歲且精神正常的未成年人 年滿(mǎn)18周歲成年且精神正常的自然人 不能完全辨認(rèn)自己行為的成年精神病人

年滿(mǎn)16周歲不滿(mǎn)18周歲并以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源且精神正常的自然人

129、保險(xiǎn)公司的資金不能投資于（）。(5分)買(mǎi)賣(mài)政府債券 投資基金 設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 市政工程建設(shè)

130、以下關(guān)于外匯儲(chǔ)備的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。(5分)外匯儲(chǔ)備是一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的主要組成部分 外匯儲(chǔ)備具有保證對(duì)外支付的功能 外匯儲(chǔ)備就是外國(guó)貨幣

外匯儲(chǔ)備通常是可自由兌換的貨幣

131、以下哪項(xiàng)是自動(dòng)取款機(jī)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)(5分)CDM ATM POS IMF 132、以下哪項(xiàng)是自動(dòng)存取款機(jī)的英文簡(jiǎn)稱(chēng)（）。(5分)CRS ATM POS IMF 133、信用卡（貸記卡）透支按（）計(jì)收（）。(5分)日、復(fù)利 月、單利 日、單利 月、復(fù)利

134、下列投資渠道中，流動(dòng)性最強(qiáng)的是：(5分)證券投資 定期存款 活期儲(chǔ)蓄 不動(dòng)產(chǎn)投資

135、你去商業(yè)銀行辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，商業(yè)銀行向你支付的存款利率屬于（）。(5分)優(yōu)惠利率 差別利率 名義利率 實(shí)際利率

136、導(dǎo)致合同無(wú)效的原因不包括（）。(5分)以合法形式掩蓋非法目的 損害社會(huì)公共利益

違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定 當(dāng)事人因受脅迫而訂立合同

137、某人民檢察院在偵查案件的過(guò)程中，需要向商業(yè)銀行查詢(xún)某企業(yè)的銀行存款，查詢(xún)?nèi)瞬坏茫ǎ?5分)借走原件 抄錄資料原件 復(fù)制資料原件 對(duì)資料原件照相 138、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向()舉報(bào)。(5分)上級(jí)機(jī)構(gòu)

所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén) 國(guó)家司法機(jī)關(guān) 以上都正確

139、向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的()。(5分)風(fēng)險(xiǎn)提示 夸大陳述 宣傳 承諾和保證

140、個(gè)人存款又叫（）。(5分)活期存款 定期存款 人民幣存款 儲(chǔ)蓄存款

141、以下屬于不公平競(jìng)爭(zhēng)行為的是()。(5分)定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，員工服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶(hù)

產(chǎn)品同等價(jià)格水平條件下，為客戶(hù)提供增值服務(wù)

推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶(hù)在信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

某銀行客戶(hù)經(jīng)理為了獲得一家企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

142、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管對(duì)象不包括（）。(5分)商業(yè)銀行 投資銀行 城市信用合作社 政策性銀行 143、金融機(jī)構(gòu)的單筆或累計(jì)人民幣交易金額在（）以上的現(xiàn)金支取需要進(jìn)行交易報(bào)告。(5分)十萬(wàn) 二十萬(wàn) 三十萬(wàn) 五十萬(wàn)

144、（）是銀行經(jīng)營(yíng)管理的決策機(jī)構(gòu)。(5分)董事會(huì) 監(jiān)事會(huì) 高級(jí)管理層 股東大會(huì)

145、下列投資渠道中，安全性最高的是：(5分)投資基金 期貨投資 儲(chǔ)蓄存款 股票投資

146、通過(guò)各種手段使非法收入合法化的過(guò)程叫做（）。(5分)不良存款 套匯 洗錢(qián) 逃匯

147、下列不屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。(5分)中國(guó)進(jìn)出口銀行 交通銀行 農(nóng)村信用聯(lián)合社 汽車(chē)金融公司

148、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》提出： “存款自愿，取款自由，存款有息，為存戶(hù)保密 ”是（）的原則。(5分)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) 辦理對(duì)公業(yè)務(wù) 辦理代理業(yè)務(wù) 辦理外幣業(yè)務(wù)

149、下列股票類(lèi)型中，不是在中國(guó)境內(nèi)上市發(fā)行的是（）。(5分)A股 B股 N股 H股

150、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是（）。(5分)夜班工資收入 敲詐勒索所得 毒品交易所得 走私收入

151、長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)向高等院校的貧困學(xué)生提供了教育助學(xué)貸款，其貸款形式屬于（）貸款方式。(5分)抵押 保證 質(zhì)押 信用

152、我國(guó)人民幣的主幣是（）。(5分)厘 元 角 分

153、能夠在規(guī)定額度內(nèi)透支消費(fèi)的是（）。(5分)借計(jì)卡 貸計(jì)卡 儲(chǔ)蓄存款 定期存款

154、習(xí)慣上，關(guān)于銀行利息率的說(shuō)法中，“月息5厘”是指月息為(5分)萬(wàn)分之零點(diǎn)五 萬(wàn)分之五 千分之五 百分之五 155、根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可以劃分為（）。(5分)自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn) 原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn) 個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn) 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)

156、使用公積金個(gè)人住房貸款購(gòu)買(mǎi)普通商品住房的，貸款額度最高不超過(guò)所購(gòu)住房總價(jià)款的多少：(5分)60% 70% 80% 90% 157、以下關(guān)于匯率的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。(5分)美國(guó)的匯率報(bào)價(jià)一般采用直接標(biāo)價(jià)法

匯率的直接標(biāo)價(jià)法可以表示為1單位外幣等于多少本幣 世界上大多數(shù)國(guó)家的匯率報(bào)價(jià)采用直接標(biāo)價(jià)法 匯率是兩種貨幣之間的相對(duì)價(jià)格

158、在我國(guó)現(xiàn)階段，汽車(chē)金融公司受到（）的監(jiān)管。(5分)中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行 中國(guó)汽車(chē)工業(yè)協(xié)會(huì)

159、在等額本金和等額本息兩種還款方式中，銀行收取利息較多的是（）。(5分)等額本金 等額本息 相等 不確定

160、在下列利息計(jì)算方法中，更能有效地體現(xiàn)資金時(shí)間價(jià)值的是（）。(5分)單利法 復(fù)利法 不確定 都不是

161、下列哪項(xiàng)不屬于電子銀行業(yè)務(wù)。（）(5分)自助終端 電話(huà)銀行 手機(jī)銀行 柜臺(tái)業(yè)務(wù)

162、目前我國(guó)交易所交易的債券一手相當(dāng)于（）面值的債券。(5分)100元 1000元 10000元 100000元

163、提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款，支取部分按()計(jì)付利息。(5分)存入日掛牌公告的活期存款利率 存入日掛牌公告的定期存款利率 支取日掛牌公告的活期存款利率 支取日掛牌公告的定期存款利率

164、我國(guó)代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策的是（）。(5分)政策性銀行 財(cái)政部 銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行

165、在兌換殘缺污損人民幣時(shí)，對(duì)于能辨別面額，票面殘余四分之三以上，圖案、文字能按原樣連接的鈔票，其兌換比例為（）。(5分)原面額四分之一 原面額全額兌換 原面額二分之一 原面額四分之三

166、先存款、后消費(fèi)、不能透支的銀行卡屬于（）。(5分)準(zhǔn)貸記卡 借記卡 信用卡 貸記卡

167、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的特征不包括：(5分)虛擬化、成本低 競(jìng)爭(zhēng)激烈，合作很難 全天候、全球化 強(qiáng)大的創(chuàng)新性

168、在使用銀行卡時(shí)，下列哪個(gè)做法最不可取（）。(5分)要保留交易單據(jù)，以免出現(xiàn)系統(tǒng)錯(cuò)誤 不可以向陌生人透露銀行卡的部分信息 交易流水單如果無(wú)誤，不可以隨意丟棄 隨意透漏銀行卡信息給陌生人

169、目前，我國(guó)銀行尚不能代理的業(yè)務(wù)是（）。(5分)代為保管貴重物品 代收保險(xiǎn)費(fèi) 買(mǎi)賣(mài)股票 交電話(huà)費(fèi)

170、在使用網(wǎng)上銀行時(shí)，為盡可能地保護(hù)賬戶(hù)安全，正確的操作方法是（）。(5分)每次使用網(wǎng)上銀行后，只要關(guān)閉瀏覽器就可以了，不必點(diǎn)擊頁(yè)面上的 “退出登錄 ” 可以在 “中毒 ”的電腦登陸網(wǎng)上銀行 盡量不要使用公共場(chǎng)所的電腦登陸網(wǎng)上銀行 可以向陌生人透露卡號(hào)、密碼等資料

171、利息與活期儲(chǔ)蓄相比有優(yōu)越性，但可以隨時(shí)支取的人民幣儲(chǔ)蓄存款是（）。(5分)定活兩便儲(chǔ)蓄 教育儲(chǔ)蓄 零存整取儲(chǔ)蓄 定期儲(chǔ)蓄

172、下列哪項(xiàng)不是借記卡與信用卡的區(qū)別。（）(5分)發(fā)卡標(biāo)準(zhǔn) 能否透支 刷卡消費(fèi) 有無(wú)利息

173、借記卡按功能分不包括下列哪一項(xiàng)。（）(5分)轉(zhuǎn)賬卡 專(zhuān)用卡 信用卡 儲(chǔ)值卡

174、銀行借記卡的功能不包括以下哪項(xiàng)。（）(5分)消費(fèi)信貸 綜合服務(wù) 匯兌轉(zhuǎn)賬 透支取現(xiàn)

175、以下哪項(xiàng)不是零存整取的期限。（）(5分)一年 二年 三年 五年

176、不屬于銀行儲(chǔ)蓄存款種類(lèi)的是（）。(5分)活期存款 定期存款 定活兩便儲(chǔ)蓄 郵政儲(chǔ)蓄

177、以下選項(xiàng)，（）不屬于個(gè)人定期存款業(yè)務(wù)。(5分)整存整取 個(gè)人通知存款 零存整取 存本取息

178、以虛假的憑證和單據(jù)向外匯指定銀行騙得外匯，其行為構(gòu)成：(5分)套匯 售匯 結(jié)匯 逃匯 179、銀行負(fù)債具有剛性的特點(diǎn)，意思是（）。(5分)負(fù)債是必須償還的 負(fù)債只能減少不會(huì)增加 負(fù)債只能增加不會(huì)減少 負(fù)債是受法律約束的

180、下列屬于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的是（）。(5分)股票 債券 國(guó)債 房地產(chǎn)

181、我國(guó)銀行體系的統(tǒng)一票據(jù)清算都要通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。(5分)中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)

182、以下選項(xiàng)中，（）不是針對(duì)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的。(5分)個(gè)人助學(xué)貸款 住房貸款 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款 汽車(chē)消費(fèi)貸款

183、流動(dòng)資金貸款的償還方式多為（）結(jié)算利息，到期一次還本。按月 按季 按月或按季 按年

184、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱(chēng)為（）。(5分)債權(quán) 資產(chǎn)所有權(quán) 財(cái)產(chǎn)支配權(quán) 資金使用權(quán)

185、我國(guó)人民幣的主幣是（）(5分)元

5分)

(角 分

186、第一套人民幣發(fā)行時(shí)間為(5分)1945年8月15日 1948年12月1日 1950年10月25日

187、網(wǎng)上購(gòu)物時(shí)密碼設(shè)臵最安全的是(5分)跟用戶(hù)名相同的密碼 使用自己生日密碼 使用數(shù)字、字母混合密碼

188、如接到陌生電話(huà)自稱(chēng)醫(yī)院、警官等并說(shuō)親戚朋友突發(fā)情況急需用錢(qián)。此時(shí)正確的處理方法為 (5分)保持鎮(zhèn)定和警惕親自確認(rèn)此親戚朋友的真實(shí)情況詢(xún)問(wèn)銀行工作人員如發(fā)現(xiàn)詐騙及時(shí)報(bào)警

打錢(qián)到陌生電話(huà)指定的“安全賬戶(hù)” 不聽(tīng)從銀行人員勸告執(zhí)意匯款。

189、下列關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：(5分)國(guó)債是風(fēng)險(xiǎn)最低的債券

國(guó)債可以作為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作工具 國(guó)債是中央政府發(fā)行的債券

國(guó)債利率一般高于相同期限的其他債券

190、第五套人民幣共發(fā)行（）種面額紙幣。(5分)3 6 8 191、反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。(5分)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 財(cái)政部門(mén) 檢察機(jī)關(guān) 人行 192、按照復(fù)利計(jì)算年利率為5%的100元存款經(jīng)過(guò)兩年后產(chǎn)生的利息是(5分)5元 10元 10.25元

193、第五套人民幣50元紙幣正面主景是()、背面主景是()(5分)毛澤東頭像、人民大會(huì)堂圖案 毛澤東頭像、布達(dá)拉宮 人民大會(huì)堂、布達(dá)拉宮

194、小張?jiān)诮恍匈?gòu)買(mǎi)了一筆10萬(wàn)元的理財(cái)產(chǎn)品期限是90天。理財(cái)產(chǎn)品到期后年化收益率是5.5%。那么小張可以獲得收益()(5分)1356元 5500元 2933元

195、第五套人民幣5元紙幣的背面主景圖案是()。(5分)桂林山水 泰山 長(zhǎng)江三峽

196、如果你無(wú)意中獲得假幣下面不屬于可以上交的機(jī)構(gòu):(5分)商業(yè)銀行 中國(guó)人民銀行 工商管理機(jī)關(guān)

197、關(guān)于借記卡以下哪一種說(shuō)法是正確的（）(5分)可以透支 可以部分透支 不能透支

198、按照是否提供信用透支功能銀行卡分為（）(5分)信用卡和借記卡 金卡和普通卡 信用卡和普通卡 199、“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)從左至右依次是(_)三種顏色。(5分)紅、藍(lán)、綠 紅、黃、藍(lán) 紅、黃、綠

200、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱(chēng)為：(5分)債權(quán) 資產(chǎn)所有權(quán) 財(cái)產(chǎn)支配權(quán) 資金使用權(quán)

201、銀行卡密碼可設(shè)置為()位阿拉伯?dāng)?shù)字。(5分)3 6 7 202、根據(jù)人民銀行規(guī)定銀行借記卡在ATM機(jī)上取現(xiàn)（）(5分)每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)2000元 每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過(guò)20000元 不得超過(guò)信用額度

203、旋轉(zhuǎn)第五套人民幣100元紙幣，正面左下角數(shù)字100的顏色變化是由（）(5分)紅變綠 綠變藍(lán) 藍(lán)變黃

204、以下不屬于“黑錢(qián)”來(lái)源的是(5分)毒品交易所 敲詐勒索所得 誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得

205、第五套人民幣20元紙幣的主色調(diào)為(5分)棕色 藍(lán)黑色 紫色 206、商業(yè)銀行吸收的存款不能完全用于放款或投資必須將一定比例存入中央銀行形成（）(5分)貸款 存款準(zhǔn)備金 存款

207、以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)能依法發(fā)行貨幣（）(5分)中國(guó)人民銀行 商業(yè)銀行 財(cái)政部

208、下面（）行為會(huì)對(duì)你在中國(guó)人民銀行征信中心的個(gè)人信用報(bào)告造成不良影響。(5分)未及時(shí)歸還銀行貸款 信用卡賬單沒(méi)有及時(shí)償還 以上兩個(gè)都會(huì)影響

209、我國(guó)現(xiàn)行的活期存款基準(zhǔn)利率是(5分)0.35% 0.035% 3.5%

210、小王在銀行給同學(xué)小李匯款金額6007.15元。匯款金額用大寫(xiě)書(shū)寫(xiě)正確的是（）(5分)陸仟零柒元壹角伍分 陸仟柒元壹角伍分 陸仟零零柒元壹角伍分

211、下列支付交易中，不屬于大額支付交易的是：(5分)一次性提款50000元

法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)之間單筆金額200萬(wàn)以上的轉(zhuǎn)賬交易 金額20萬(wàn)以上的單筆現(xiàn)金支付

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)中之間20萬(wàn)以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

212、下面關(guān)于銀行卡使用正確的是(5分)銀行卡可借他人使用 銀行卡和身份證應(yīng)分開(kāi)存放

可以將銀行卡密碼告訴公安機(jī)關(guān)或銀行工作人員

213、投資下列產(chǎn)品（）哪個(gè)安全性最高(5分)存款 理財(cái) 股票

214、以下不屬于我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定的可以證明客戶(hù)本人身份的有效身份證件(5分)居民身份證 機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 軍人證

215、以下關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)法正確的是(5分)理財(cái)產(chǎn)品只要出示身份證就可以提前支取 購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品需出示有效身份證件實(shí)名購(gòu)買(mǎi) 理財(cái)產(chǎn)品的最低限額為10萬(wàn)元

216、存折、銀行卡丟失以后以下哪個(gè)做法是錯(cuò)誤的(5分)馬上打銀行客服電話(huà)口頭掛失

馬上憑自己有效證件到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理正式掛失 因?yàn)榱袅嗣艽a別人不知道密碼無(wú)法取錢(qián)回家再找找

217、在使用銀行卡時(shí)為確保用卡安全應(yīng)注意(5分)妥善保管好取現(xiàn)密碼不隨意泄漏銀行卡有關(guān)信息 不要保留交易憑條以免浪費(fèi)紙張 交易流水單如果無(wú)誤可以隨意丟棄

218、在使用網(wǎng)上銀行時(shí)為盡可能地保護(hù)賬戶(hù)安全下面做法正確的是(5分)可以在“中毒”的電腦登陸網(wǎng)上銀行

每次使用網(wǎng)上銀行后只要關(guān)閉瀏覽器就可以了不必點(diǎn)擊頁(yè)面上的“退出登陸” 盡量不使用公共場(chǎng)所的電腦登陸網(wǎng)上銀行

219、以下可能導(dǎo)致ATM機(jī)吞卡的現(xiàn)象有(5分)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)忘記取卡 使用他行銀行卡 使用異地卡 220、客戶(hù)持有銀行卡通過(guò)自助設(shè)備取款時(shí)連續(xù)（）次密碼輸入不正確銀行卡即被凍結(jié)。(5分)2 3 6 221、信用卡區(qū)別于借記卡的特征是(5分)取款 透支 消費(fèi)

222、我國(guó)代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策的是：(5分)政策性銀行 財(cái)政部 銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)人民銀行

223、股票市場(chǎng)上常常會(huì)被提到的“IPO”的意思是：(5分)已有股票的公司再次私募股票 公司第一次私募股票 已有股票的公司再次公募股票 首次公開(kāi)發(fā)行，即公司第一次公募股票

224、第五套人民幣中沒(méi)有（）面額鈔票。(5分)2元 1元 5元

225、網(wǎng)上銀行不具有下列哪項(xiàng)功能(5分)查詢(xún)余額 支取現(xiàn)金 轉(zhuǎn)賬匯款

226、銀行開(kāi)發(fā)越來(lái)越多的電子產(chǎn)品以下體現(xiàn)便捷性特點(diǎn)的是(5分)減免部分手續(xù)費(fèi) 提高知名度

足不出戶(hù)就可以辦理金融業(yè)務(wù) 227、小磊陪家人在百貨商場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)羽毛球拍價(jià)格300元。刷卡付款后小磊發(fā)現(xiàn)單子上打印的金額為3000元此時(shí)小磊應(yīng)要求收銀員如何處理(5分)立即在POS機(jī)上做“消費(fèi)撤消”3000元交易再重新刷卡消費(fèi)300元 立即退給小磊家人現(xiàn)金3000元重新刷卡 收銀員先做結(jié)算然后重新刷卡300元

228、以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不能收繳假幣(5分)人民銀行 交通銀行 收費(fèi)站

229、小明在淘寶網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了一套書(shū)籍，以下哪個(gè)渠道不能作為付款方式(5分)網(wǎng)上銀行 支付寶卡通 短信銀行

230、刷卡消費(fèi)后持卡在交易回單上的簽名應(yīng)是當(dāng)事人的(5分)本名 外文名 筆名

231、我國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)中不包含下列哪一類(lèi)信息(5分)個(gè)人的社會(huì)交往信息 個(gè)人的基本身份信息 個(gè)人在銀行的貸款信息

232、以下不屬于商業(yè)銀行在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中應(yīng)堅(jiān)持的原則(5分)存款自愿 存款有息 取款收費(fèi)

233、下列有權(quán)利向你索要網(wǎng)上銀行登陸密碼的有(5分)銀行員工 警方 以上都不是 234、企業(yè)與政府之間的電子商務(wù)的英文簡(jiǎn)寫(xiě)是：(5分)B2B B2C C2C B2A 235、交通銀行的客服電話(huà)是(5分)95559 95598 12345 236、金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。(5分)客戶(hù)信用資料 客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料 客戶(hù)交易信息 客戶(hù)身份資料

237、中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，可以依法采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）。(5分)24小時(shí) 48小時(shí) 三天 七天 238、20.鈔票的水印有圖案明暗層次分明，立體感強(qiáng)，防偽能力強(qiáng)的特點(diǎn)，它是在（）形成的。(5分)紙張抄造過(guò)程中 鈔票印刷過(guò)程中 后期加工過(guò)程中

239、金融機(jī)構(gòu)在為自然人辦理金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件。(5分)5萬(wàn)，1萬(wàn) 20萬(wàn)，5萬(wàn) 1萬(wàn)，1千 5萬(wàn)，10萬(wàn)

240、不得作為實(shí)名證件使用的有（）(5分)臨時(shí)身份證 學(xué)生證 機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 介紹信

法定身份證件的復(fù)印件

241、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立（）且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(5分)匿名賬戶(hù) 實(shí)名賬戶(hù) 儲(chǔ)蓄賬戶(hù) 假名賬戶(hù)

242、（）等所有簽約類(lèi)業(yè)務(wù)，都需按新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)身份識(shí)別要求執(zhí)行，核實(shí)客戶(hù)留存信息完整無(wú)誤。(5分)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行 電話(huà)銀行 自助終端

滿(mǎn)金寶、外匯寶、家易通 企業(yè)網(wǎng)銀、蘊(yùn)通財(cái)富

243、第五套人民幣2005年版紙幣在正面主景圖案右側(cè)增加了公眾防偽特征。(5分)凹印手感線(xiàn) 雙色異型橫號(hào)碼 白水印

244、以下（）防偽措施是在紙張抄造過(guò)程中實(shí)現(xiàn)的。(5分)手工雕刻頭像 水印 安全線(xiàn) 磁性號(hào)碼 特種安全纖維

245、按發(fā)行債券時(shí)規(guī)定的還本時(shí)間，在債券到期時(shí)一次全部?jī)斶€本金的償債方式，被稱(chēng)為：(5分)展期償還 滿(mǎn)期償還 全額償還 部分償還

246、對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒(méi)收，并向收繳單位開(kāi)具。(5分)假幣沒(méi)收收據(jù)》 《假幣收繳憑證》 《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》

247、對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。(5分)鑒定單位按面額兌換完整券 鑒定單位直接將該鑒定紙幣

由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

248、基金管理人的職責(zé)不包括（）。(5分)辦理基金備案手續(xù) 編制中期和年度基金報(bào)告 召集基金份額持有人大會(huì)

向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

249、關(guān)于我國(guó)的股票發(fā)行制B度，下面說(shuō)法不正確的是（）。(5分)我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制 我國(guó)的股票發(fā)行實(shí)行注冊(cè)制 股票發(fā)行申請(qǐng)需由保薦人推薦和輔導(dǎo)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)股票發(fā)行申請(qǐng)的決定250、59、中央銀行通常采用的貨幣政策不包括（）。(5分)存款準(zhǔn)備金制度 增發(fā)國(guó)債 再貼現(xiàn)政策 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

251、我國(guó)股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行股票采取（）相結(jié)合的方式。(5分)對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售 定向發(fā)行 招標(biāo)發(fā)行

252、優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在（）。(5分)認(rèn)股權(quán)

股息分派和分配公司收益 公司經(jīng)營(yíng)表決權(quán)

253、關(guān)于《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》的規(guī)定闡述不正確的是（）。(5分)強(qiáng)化公司獨(dú)立性

為創(chuàng)業(yè)板上市公司預(yù)留空間 適當(dāng)弱化了中介機(jī)構(gòu)責(zé)任 實(shí)施預(yù)先披露制度

254、下面關(guān)于股票的描述不正確的是（）。(5分)股票是資本證券

股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券 股票是一種所有權(quán)憑證

股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

255、關(guān)于綜合類(lèi)證券公司設(shè)立從事業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)的子公司，下列不正確的說(shuō)法是（）。(5分)設(shè)立子公司同樣需要得到證券監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn) 子公司必須是母公司的控股子公司 母子公司必須從事同一業(yè)務(wù)

必須具備相應(yīng)的具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

256、下列關(guān)于債券的說(shuō)法中正確的是：(5分)債券發(fā)行人通常在年末分紅 債券代表信托投資關(guān)系 債券代表所有權(quán)關(guān)系 債券持有者是債權(quán)人

257、依照法律規(guī)定，股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞驊?yīng)是（）。(5分)普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人 債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東 債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東 優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人

258、保證期貨交易正常進(jìn)行的規(guī)則包括（）。(5分)集中交易制度

結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度 限倉(cāng)制度 大戶(hù)報(bào)告制度

259、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》于（）年起實(shí)施。(5分)2004年12月1日 2005年10月 2006年6月1 2008年6月1日

260、根據(jù)《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，提供中期報(bào)告。(5分)兩個(gè)月 三個(gè)月 四個(gè)月 五個(gè)月

261、證券公司在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)是作為（）。(5分)委托人 信托人 中介人 投資人

262、下列屬于緊縮性貨幣政策操作的是（）(5分)降低再貼現(xiàn)率 提高法定存款準(zhǔn)備金率

中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行逆回購(gòu)操作 中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行現(xiàn)券買(mǎi)斷操作

263、能夠使中央銀行履行最后貸款人職責(zé)的政策工具是（）(5分)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) 法定存款準(zhǔn)備金 再貼現(xiàn) 窗口指導(dǎo)

264、利率互換業(yè)務(wù)是指交易雙方對(duì)兩筆（）的資金進(jìn)行互相交換利率的一種預(yù)約業(yè)務(wù)。(5分)幣種、金額、期限相同，但付息方法不同 幣種、金額相同，但期限、付息方法不同 幣種、金額、期限不同，但付息方法相同 幣種、金額不同，但期限、付息方法相同

265、（）是金融穩(wěn)定的核心。(5分)物價(jià)穩(wěn)定 銀行穩(wěn)定 保險(xiǎn)穩(wěn)定 股市穩(wěn)定

266、按金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）(5分)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn) 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)外金融風(fēng)險(xiǎn)

267、流動(dòng)資金貸款的償還方式多為按什么為單位結(jié)算利息，到期一次還本：(5分)按月 按季 按月或按季 按年

268、商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于（）(5分)一級(jí)資本 公開(kāi)儲(chǔ)備 附屬資本 普通資本

269、依據(jù)《物權(quán)法》規(guī)定，（）不得抵押。(5分)土地所有權(quán)

所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn) 沒(méi)有被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) 法律、行政法規(guī)規(guī)定可以抵押的財(cái)產(chǎn)

270、現(xiàn)行的個(gè)人住房按揭貸款首付比例是（）。(5分)50% 30% 20% 15% 271、現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的施行時(shí)間是（）(5分)2008年8月1日 2008年8月10日 2008年8月30日 2008年8月5日

272、國(guó)家對(duì)經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移（）限制。(5分)嚴(yán)格 不予 予以 適度

273、攜帶、申報(bào)外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國(guó)務(wù)院（）管理部門(mén)規(guī)定。(5分)海關(guān) 公安 外匯 稅務(wù)

274、我國(guó)對(duì)外債實(shí)行（）管理。(5分)總量 總額 金額 規(guī)模

275、外匯市場(chǎng)交易的（）和形式由國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)規(guī)定。(5分)數(shù)量 規(guī)模 幣種 總額

276、外匯管理機(jī)關(guān)按照規(guī)定對(duì)（）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)。(5分)舉報(bào)人 金融機(jī)構(gòu) 銀行 公安機(jī)關(guān)

277、違反外匯管理行為并已構(gòu)成犯罪的，由外匯管理機(jī)關(guān)移送（）處理。(5分)檢察院 公安機(jī)關(guān) 司法機(jī)關(guān) 工商管理機(jī)關(guān)

278、假設(shè)你決定購(gòu)買(mǎi)一套住房，并向某商業(yè)銀行申請(qǐng)住房抵押貸款，在銀行為你提供的下列還款方式中，支付利息相對(duì)較少的是：(5分)等額本金 等額本息 不一定 都不是

279、違反外匯管理行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。(5分)一年 兩年 三年 四年

280、外匯指定銀行對(duì)客戶(hù)掛牌的美元對(duì)人民幣現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)中國(guó)人民銀行公布的美元交易中間價(jià)的（）。(5分)1% 2% 3% 4% 281、外匯指定銀行辦理（）須經(jīng)外匯局審批核準(zhǔn)。(5分)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) 遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù) 人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù) 282、2005年7月21日，國(guó)務(wù)院公布的我國(guó)人民幣匯率形成機(jī)制改革方案中，堅(jiān)持“三性”原則不包括（）。(5分)主動(dòng)性 可控性 安全性 漸進(jìn)性

283、信用報(bào)告被人們喻為。(5分)經(jīng)濟(jì)快車(chē) 經(jīng)濟(jì)身份證 經(jīng)濟(jì)名牌 以上都是

284、征信，記錄您（）的信用行為(5分)過(guò)去 現(xiàn)在 未來(lái) 以上都是

285、征信就是()、為您建立信用檔案，依法采集、客觀記錄您的信用信息，并依法對(duì)外提供您信用報(bào)告的一種活動(dòng)。(5分)金融機(jī)構(gòu) 擔(dān)保公司 當(dāng)?shù)卣?/p>

專(zhuān)業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)

286、征信機(jī)構(gòu)除市場(chǎng)化的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)外，還可以是一個(gè)國(guó)家的。(5分)中央銀行 商業(yè)銀行 農(nóng)村合作銀行 外資銀行

287、與正面信息相對(duì)的是()，是指您在過(guò)去的信用交易中未能按時(shí)足額償還貸款、支付各種費(fèi)用的信息。(5分)違約信息 逾期信息 負(fù)面信息 異常信息

288、()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)知道征信機(jī)構(gòu)掌握的關(guān)于自己的所有信息，并到征信機(jī)構(gòu)去查詢(xún)自己的信用報(bào)告。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)

289、銀行市場(chǎng)環(huán)境分析的基本方法SWOT中，“W”表示的是：(5分)優(yōu)勢(shì) 劣勢(shì) 機(jī)遇 威脅

290、如果個(gè)人對(duì)自己信用報(bào)告中的信息有不同意見(jiàn)，可以向征信機(jī)構(gòu)提并由征信機(jī)構(gòu)按程序進(jìn)行處理，這就是個(gè)人作為征信對(duì)象及數(shù)據(jù)主體所擁有的。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)

291、()是指?jìng)€(gè)人有權(quán)要求數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu)和征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人信用報(bào)告中記載并證實(shí)的錯(cuò)誤信息進(jìn)行修改。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)

292、()是指?jìng)€(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿(mǎn)意解決，可向法院提出起訴，用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。(5分)知情權(quán) 異議權(quán) 糾錯(cuò)權(quán) 司法救濟(jì)權(quán)

293、征信信息的核心是。(5分)配偶信息 擁有的資產(chǎn)信息 借錢(qián)還錢(qián)的負(fù)債信息 訴訟信息

294、出售、購(gòu)買(mǎi)偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處()元以上()元以下罰金。(5分)2萬(wàn)，20萬(wàn) 1萬(wàn)，5萬(wàn) 5萬(wàn)，10萬(wàn)

295、中國(guó)人民銀行于()起在全國(guó)陸續(xù)發(fā)行第五套人民幣。(5分)1999年7月1日 1999年10月1日 1999年1月1日

296、存款證明可用于：(5分)移民

第二篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

金融知識(shí)競(jìng)賽（選擇題）

四選一：

1.高校助學(xué)貸款到期還款日為（B）。A、貸款期限最后1年的1月1日 B、貸款期限最后1年的8月31日

C、以還款確認(rèn)書(shū)上每筆貸款具體時(shí)間為準(zhǔn) D、貸款期限最后1年的12月31日

2.我國(guó)對(duì)存貸款利率的結(jié)息規(guī)則中規(guī)定，城鄉(xiāng)居民活期存款的結(jié)息日為（C）。A、每月20日 B、每月末

C、每季末月20日 D、每季末

3.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（C）。A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

4.根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定》規(guī)定，我國(guó)農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤是哪一年？（C）A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年

5.按照有關(guān)部門(mén)規(guī)定，國(guó)家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：(C)A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元

6.國(guó)家助學(xué)貸款每年固定的結(jié)息日是哪一天？（B）A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日

7.開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng)不具有以下哪項(xiàng)功能（C）。A、提前還款申請(qǐng)

B、給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C、貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D、修改個(gè)人信息

8.辦理生源地信用助學(xué)貸款時(shí)生成的支付寶賬戶(hù)密碼忘記怎么辦？（C）A、登陸支付寶網(wǎng)站使用密碼找回功能找回或電話(huà)咨詢(xún)支付寶 B、詢(xún)問(wèn)縣資助中心 C、詢(xún)問(wèn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 D、詢(xún)問(wèn)高校資助中心

9.個(gè)人作為信用報(bào)告主體的基本權(quán)利是（D）。A、向個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供信用信息 B、查詢(xún)自己的信用報(bào)告 C、查詢(xún)配偶的信用報(bào)告

D、向銀行提供自己的信用報(bào)告

10.采集國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策，向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款，自（D）起，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

A、大學(xué)生還款之日 B、貸款發(fā)放之日 C、大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D、申請(qǐng)貸款日

11.以下關(guān)于提前還款申請(qǐng)說(shuō)法正確的是(B)A、提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B、借款學(xué)生可在學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C、學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書(shū)

D、2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款，只能通過(guò)代理行模式進(jìn)行，學(xué)生不能通過(guò)支付寶提前還款

12.通過(guò)什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(B)A、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng) B、支付寶網(wǎng)站

C、咨詢(xún)受理貸款的學(xué)生資助中心 D、A 或C

13.（B）是指?jìng)€(gè)人對(duì)信用報(bào)告中的錯(cuò)誤信息存在異議并經(jīng)正常程序處理仍未得到滿(mǎn)意解決可向法院提出起訴用法律手段維護(hù)自身的個(gè)人權(quán)益。A、知情權(quán) B、異議權(quán) C、糾錯(cuò)權(quán) D、司法救濟(jì)權(quán)

14.采集國(guó)家助學(xué)貸款是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)家政策向經(jīng)濟(jì)困難的大學(xué)生發(fā)放的個(gè)人信用貸款自(B)起商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)就將助學(xué)貸款及還款情況等相關(guān)信息報(bào)送到個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。A.大學(xué)生還款之日 B.貸款發(fā)放之日

C.大學(xué)生畢業(yè)進(jìn)入還款期日 D申請(qǐng)貸款日

15.我校高校助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)前一次性還清高校助學(xué)貸款可獲得的獎(jiǎng)勵(lì)是 (C)刪除此題 A.還款總金額的5% B.還款總金額的2% C.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行高校助學(xué)貸款還款總額的4% D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行還款總額的4%

16.目前個(gè)人信用報(bào)告本人查詢(xún)的限制次數(shù)為(B)A、1次 B、2次 C、3次 D、無(wú)限制

17.除(B)時(shí)無(wú)需取得被查詢(xún)?nèi)说臅?shū)面同意外商業(yè)銀行查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告必須取得被查詢(xún)?nèi)说臅?shū)面授權(quán)。A、辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)

B、審核個(gè)人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) C、審核個(gè)人作為擔(dān)保人申請(qǐng) D、進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理

18.在(D)均可以查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告。A、本人戶(hù)口所在地 B、個(gè)人收入證明 C、本省 D、全國(guó)各地

19.朋友用我的身份證向銀行貸款卻不還款有關(guān)的信息記在我的信用報(bào)告中可以提異議嗎（B）A、可以 B、不可以

C、特殊情況可以 D、將來(lái)可以

20.如果信用報(bào)告漏記個(gè)人的信用交易信息怎么辦（C）A、暫時(shí)無(wú)法修改 B、無(wú)法修改

C、可以通過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門(mén)申請(qǐng)異議處理人民銀行征信管理部門(mén)或征信中心

要求商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)將遺漏的信用交易信息補(bǔ)上 D、可以向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改

21.生源地信用助學(xué)貸款到期還款日為（C） A.貸款期限最后1年的1月1日 B.貸款期限最后1年的8月31日 C.貸款期限最后1年的9月20日 D.貸款期限最后1年的12月31日

22.55生源地信用助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)和最短年限分別是（B) A.147 B.146 C.145 D.136

23.生源地信用助學(xué)貸款主要用于(C) A.學(xué)費(fèi) B.住宿費(fèi)

C.學(xué)費(fèi)和住宿費(fèi)

D.學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)和生活費(fèi)

24.張三現(xiàn)為貴陽(yáng)醫(yī)學(xué)院臨床醫(yī)學(xué)專(zhuān)業(yè)大二學(xué)生，本科五年制，將于2014年畢業(yè)，家庭貧困，符合申請(qǐng)開(kāi)發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款條件，以下說(shuō)法正確的是(C)A.貸款期限最長(zhǎng)為13年 B.貸期限最短為7年

C.假如張三申請(qǐng)貸款12年他將于2014年9月1日開(kāi)始自付利息2016年12月20日開(kāi) 始還本

D.假如張三申請(qǐng)貸款12年他將于2014年9月1日開(kāi)始自付利息2017年12月20日開(kāi) 始還本

25.生源地信用助學(xué)貸款金額最高和最低表述準(zhǔn)確的是(C) A.80001000 B.6000,500 C.6000,1000 D.8000,500

26.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款(含高校助學(xué)貸款和生源地助學(xué)貸款)逾期貸款還款日為(C)

A.1月15日 B.7月15日 C.每年除11月外每月20日 D.1月-10月每月20日

27.以下關(guān)于開(kāi)發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款表述正確的是(A) A.生源地信用助學(xué)貸款為信用貸款

B.孤兒申請(qǐng)生源地貸款可以不用提供共同借款人 C.貸款期限最長(zhǎng)為14年最短為7年 D.貸款金額為0-6000元

28.開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款系統(tǒng)學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng)不具有以下哪項(xiàng)功能(B)

A.提前還款申請(qǐng) B.給縣學(xué)生資助管理中心發(fā)送消息 C.貸款網(wǎng)上申請(qǐng) D.修改個(gè)人信息。

29.以下關(guān)于提前還款申請(qǐng)說(shuō)法正確的是(B) A.提前還款申請(qǐng)分為一次性還清和部分還清 B.借款學(xué)生可在學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng)提交提前還款申請(qǐng) C.學(xué)生需向縣學(xué)生資助管理中心提交提前還款申請(qǐng)書(shū)

D.2010年之前發(fā)放的貸款如需提前還款只能通過(guò)代理行模式進(jìn)行學(xué)生不能通過(guò)支付寶提前還款

30.若貸款學(xué)生未按時(shí)歸還貸款本金開(kāi)發(fā)銀行將根據(jù)逾期本金金額和逾期天數(shù)計(jì)收罰息

罰息利率為本合同借款利息的(A)。

A.130% B.150% C.160% D.200%

31.通過(guò)什么途徑可以知道自己的生源地信用助學(xué)貸款的詳細(xì)情況(D) A國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng) B.支付寶網(wǎng)站 C咨詢(xún)受理貸款的學(xué)生資助中心D.A或C

32.生源地信用助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)和最短年限分別是(B) A.147 B.146 C.145 D.136

金融知識(shí)競(jìng)賽（判斷題）

1.非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。（√）

2.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭形式。（×）

3.“借記卡和信用卡均可以透支”。（×）

4.貸款按方式分為信用貸款和擔(dān)保貸款。（√）

5.借款人如出現(xiàn)違約情況，銀行可以停止支付借款人尚未使用的貸款。（√）6.逾期達(dá)到一定次數(shù)和金額，銀行就不給貸款了。（√）

7.銀聯(lián)規(guī)定的信用卡永久額度最高為3萬(wàn)。(X)

8.信用報(bào)告負(fù)面記錄自不良行為終止后只保留五年，而不會(huì)跟隨您一輩子。（√）

9.假幣一般分為偽造幣和變?cè)鞄艃纱箢?lèi)。（√）

10.外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不利少于2人，并應(yīng)出示證件。（√）

11.銀行與借款人之間的借款合同既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭形式。（×）

12.目前國(guó)內(nèi)有上海、深圳兩家證券交易市場(chǎng)。(√)

13.理財(cái)方案通常不會(huì)是一個(gè)單一性規(guī)則，而是一個(gè)包括多個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃在內(nèi)的綜合性規(guī)劃，其中有現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。(√)

14.蜀信卡持有人不要將銀行卡轉(zhuǎn)借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號(hào)及密碼。（√）

15.如果發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)的密碼防護(hù)罩和入卡防護(hù)槽有異常情況，不用擔(dān)心賬戶(hù)安全，可以繼續(xù)使用。（×）

16.擔(dān)保貸款可分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。（√）

17.開(kāi)放式基金的分紅方式只有現(xiàn)金分紅方式。(X)

18.對(duì)于可贖回的開(kāi)放式基金，如申購(gòu)成功，T(申購(gòu)當(dāng)日為T(mén)日)+2個(gè)工作日(指交易所工作日)即可贖回。(√)

19.通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說(shuō)明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）

20.未按時(shí)還款的信息，即逾期記錄，只要后來(lái)還清了借款，就不會(huì)在個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中記錄。（×）

21.通常情況下，如果您的評(píng)分越高，說(shuō)明按照評(píng)分模型，您借款違約的可能性就越小，您也就越有可能獲得貸款。（√）22.11、18周歲(含18周歲)以下的居民可憑戶(hù)口簿，申辦證券卡，但只能認(rèn)購(gòu)記帳式國(guó)債，不能購(gòu)買(mǎi)基金。(√)

23.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。（√）

24.未滿(mǎn)18周歲學(xué)生的監(jiān)護(hù)人可以憑本人有效證件及戶(hù)口簿為學(xué)生辦理借記卡。（√）

25.只要借款人的抵押物足值有效，則其正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)收入可以作為貸款的次要還款來(lái)源進(jìn)行考慮。（×）

26.生源地貸款學(xué)生畢業(yè)時(shí)，可由高校老師做畢業(yè)確認(rèn)，不需要自己到國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行助學(xué)貸款學(xué)生在線(xiàn)系統(tǒng)申請(qǐng)。(√）

27.信用額度是指銀行根據(jù)信用卡申請(qǐng)人的收入狀況、信用記錄等，事先為申請(qǐng)人設(shè)定的最高使用金額，這反映了商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人信用程度的肯定。(√）

28.忘記了獲得貸款的支付寶密碼，可以通過(guò)學(xué)生資助中心或國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行重置密碼。(X)

29.個(gè)人在征信活動(dòng)中有知情權(quán)、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)，此外，任何人都有重新開(kāi)始建立信用記錄的機(jī)會(huì)。(√）

30.借款多、刷卡多，但不及時(shí)還款，形成的負(fù)面記錄多，說(shuō)明此人履約意識(shí)差，商業(yè)銀行對(duì)其信用狀況的判斷可能就要大打折扣了。(√）

31.目前在互聯(lián)網(wǎng)上可以直接查詢(xún)個(gè)人信用報(bào)告。(X)

32.授信機(jī)構(gòu)就是指提供信用服務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括給您貸款的商業(yè)銀行、提供賒銷(xiāo)服務(wù)的百貨商店、提供先消費(fèi)后付款服務(wù)的電信等公用事業(yè)單位。(√）33.已經(jīng)開(kāi)展生源地貸款省份的學(xué)生，還可以在學(xué)校申請(qǐng)高校助學(xué)貸款。(√）

34.國(guó)家助學(xué)貸款信息也屬個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的征集范圍。(√）

35.高校助學(xué)貸款學(xué)生辦理展期必須是畢業(yè)當(dāng)年考入更高層次學(xué)歷就讀。(√）

金融知識(shí)競(jìng)賽（搶答題）

1.我國(guó)第一家私人資本銀行是：信成銀行 2.中國(guó)人民銀行成立于哪一年：1948年

3.在經(jīng)濟(jì)思想史上第一次提出利息取決于利潤(rùn)并是利潤(rùn)一部分的經(jīng)濟(jì)學(xué)家是：約瑟夫馬西

4.標(biāo)志著政治經(jīng)濟(jì)學(xué)開(kāi)始成為一門(mén)真正獨(dú)立的科學(xué)的著作是：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因的研究》

5.世界上最早創(chuàng)建信用合作社的是哪個(gè)國(guó)家：德國(guó) 6.中國(guó)第一家農(nóng)村信用社成立于哪里：河北香河

7.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行成立時(shí)財(cái)政全額撥付的注冊(cè)資本金為多少：500億 8.合作制在決策過(guò)程中采取哪種制度：一人一票制

9.1716年，世界上最早的財(cái)務(wù)公司起源于哪個(gè)國(guó)家：法國(guó) 10.金融資產(chǎn)管理公司屬于哪種機(jī)構(gòu)：非銀行金融機(jī)構(gòu) 11.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的服務(wù)對(duì)象是什么：個(gè)人

12.目前我國(guó)唯一的一家黃金交易所是：上海黃金交易所

13.按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，各銀行每月日平均拆入資金余額，不得超過(guò)其上月末各項(xiàng)存款余額的多少：5% 14.長(zhǎng)期以來(lái)，對(duì)貨幣具體的層次劃分的主要依據(jù)是什么：金融資產(chǎn)的流動(dòng)性 15.2005年，政府批準(zhǔn)哪個(gè)銀行股份制改革方案：中國(guó)工商銀行 16.什么是國(guó)有商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)：股東大會(huì)

17.不符合《個(gè)人存款帳戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》的實(shí)名證件是：身份證復(fù)印件

18.《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了洗錢(qián)罪最高可判處：五年以上十年以下有期徒刑

19.世界上第一家真正意義上的中央銀行是：英格蘭銀行

20.目前我國(guó)負(fù)責(zé)向國(guó)際貨幣基金組織和非洲開(kāi)發(fā)銀行借款的部門(mén)是：中國(guó)人民銀行

21.商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金屬于：附屬資本 22.1994年12月發(fā)生金融危機(jī)的國(guó)家是：墨西哥

23.1986年7月我國(guó)政府正式向哪個(gè)組織提出恢復(fù)我締約方地位的申請(qǐng)：GATT 24.目前在國(guó)際儲(chǔ)備中，占據(jù)比例最大的幣種是哪種：美元

25.1980年以后，我國(guó)設(shè)立的第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè)是：深圳平安保險(xiǎn)公司 26.在各類(lèi)保險(xiǎn)中最早的險(xiǎn)種是哪種：海上保險(xiǎn)

27.一國(guó)匯率體制的選擇最重要的是要考慮其是否適應(yīng)于：該國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策 28.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)多少年：3年

29.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生畢業(yè)后什么時(shí)候開(kāi)始還本付息：第三年

30.當(dāng)借款學(xué)生出現(xiàn)哪種情況，縣區(qū)資助中心可以暫時(shí)不要求共同借款人辦理提前還款：休學(xué)

31.為鼓勵(lì)銀行積極開(kāi)展國(guó)家助學(xué)貸款業(yè)務(wù)，按照什么原則，建立國(guó)家助學(xué)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制：風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

32.每年的生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)材料審核時(shí)間是：7-9月

33.可以在《國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)表》“資格審查單位”蓋章確認(rèn)的單位是：村（居）委會(huì)

34.生源地信用助學(xué)貸款到期后逾期未還，必須盡快還清貸款，還款時(shí)需支付什么費(fèi)用：罰息

35.生源地信用助學(xué)貸款學(xué)生在線(xiàn)服務(wù)系統(tǒng)密碼忘記了怎么辦：到縣級(jí)學(xué)生資助管理中心重置密碼

36.不在生源地信用助學(xué)貸款受理范圍的是：留學(xué)生 37.生源地信用助學(xué)貸款不可以用于：外出考察費(fèi)

38.生源地信用助學(xué)貸款正確的還款方式是什么：將款項(xiàng)存入貸款支付寶賬戶(hù)內(nèi)等待扣款

39.辦理國(guó)家助學(xué)貸款是否需要交手續(xù)費(fèi)：不需要

40.高校學(xué)生資助管理的機(jī)構(gòu)是什么：高校學(xué)生資助管理中心

41.生源地信用助學(xué)貸款符合貸款資格的高校以哪個(gè)部門(mén)確定的名單為準(zhǔn)：教育部

42.因家庭遭遇重大疾病、重大自然災(zāi)害和事故等突發(fā)事件，導(dǎo)致學(xué)生本人及其家庭所能籌集到的資金，難以支付其在校學(xué)習(xí)期間的學(xué)習(xí)和生活基本費(fèi)用的學(xué)生，屬于：突發(fā)事件、特殊困難

43.生源地信用助學(xué)貸款的利息多長(zhǎng)時(shí)間計(jì)收一次：每年

44.根據(jù)財(cái)政部、教育部下達(dá)的國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算，每年8月幾日前，自治區(qū)將國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金獎(jiǎng)勵(lì)名額和經(jīng)費(fèi)預(yù)算下達(dá)各市和自治區(qū)直屬高校民辦高校：20 45.生源地信用助學(xué)貸款再次貸款學(xué)生，登陸貸款申請(qǐng)網(wǎng)站后應(yīng)該：提交當(dāng)年貸款申請(qǐng)

46.生源地信用助學(xué)貸款共同借款人除了借款學(xué)生父母還可以是：有行為能力的近親屬

47.生源地信用助學(xué)貸款申請(qǐng)表上的資格審查單位不可以是哪個(gè)部門(mén)：教育局 48.生源地信用助學(xué)貸款借款合同一旦生效，借款學(xué)生的個(gè)人信息和借款情況將直接進(jìn)入人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)，自動(dòng)產(chǎn)生信用記錄，成為借款學(xué)生的：第二身份證

金融知識(shí)競(jìng)賽（名詞解釋題）

1.金融工具：是金融市場(chǎng)上據(jù)以進(jìn)行交易的合法憑證，是貨幣資金或金融資產(chǎn)借以轉(zhuǎn)讓的工具。

2.金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)是貨幣資金或金融商品交易的場(chǎng)所，即資金融通的場(chǎng)所。

3.銀行信用：是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式，通過(guò)存款、貸款等業(yè)務(wù) 活動(dòng)提供的信用。

4.國(guó)家信用：是以國(guó)家為債務(wù)人，籌措資金來(lái)解決財(cái)政需要的一種信用形式。

5.消費(fèi)信用：是企業(yè)、銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者個(gè)人提供的信用。6.銀行卡：是由銀行發(fā)行的供客戶(hù)辦理存取款和轉(zhuǎn)賬支付的新型服務(wù)工具的總稱(chēng)。

7.金融衍生工具：是指其價(jià)值依賴(lài)于原生性金融工具的一類(lèi)金融產(chǎn)品。

校園貸款知識(shí)競(jìng)賽（填空題）

1.除委托貸款以外，貸款人發(fā)放貸款，借貸款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保 2.貸款資金支付方式可以分為受托支付、和借款人自主支付

3.銀行卡，是指由銀行業(yè)機(jī)構(gòu)向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具

4.借款人每學(xué)年申請(qǐng)的貸款金額原則上不超過(guò)6000元 5.全國(guó)學(xué)生資助管理中心的主要職責(zé)任務(wù)是落實(shí)兩免一補(bǔ) 6.對(duì)于弄虛作假的行為，將追究直接責(zé)任人的刑事責(zé)任

7.國(guó)家助學(xué)金貸款包括校園國(guó)家助學(xué)貸款和生源地信用助學(xué)貸款 8.國(guó)家助學(xué)貸款的性質(zhì)屬于商業(yè)性貸款

9.國(guó)家助學(xué)金貸款書(shū)面申請(qǐng)包括申請(qǐng)理由、家庭經(jīng)濟(jì)情況、個(gè)人學(xué)習(xí)及表現(xiàn)情況、對(duì)國(guó)家助學(xué)貸款的認(rèn)識(shí)等內(nèi)容

10.國(guó)家助學(xué)貸款審批表中，姓名、身份證號(hào)、金額、簽字等關(guān)鍵要素不能涂改。

11.借款學(xué)生畢業(yè)高校前辦理畢業(yè)生還款確認(rèn)和高校要求的其它貸款相關(guān)手續(xù)

12.國(guó)家助學(xué)貸款的主要還款方式有提前還款和按期還款

13.借款學(xué)生違約后，貸款銀行采取訴訟方式追償貸款的全部費(fèi)用由違約學(xué)生承擔(dān)。

14.我省家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生資助政策主要包括國(guó)家助學(xué)貸款、國(guó)家勵(lì)志獎(jiǎng)學(xué)金、國(guó)家獎(jiǎng)學(xué)金、國(guó)家助學(xué)金、勤工助學(xué)等。15.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，高校每年應(yīng)從事業(yè)收入中額提取4-6%經(jīng)費(fèi)用于資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生

16.家庭經(jīng)濟(jì)困難認(rèn)定工作堅(jiān)持的原則是民主評(píng)議和學(xué)校評(píng)定相結(jié)合。17.勤工助學(xué)活動(dòng)的宗旨是立足校園、服務(wù)社會(huì)。

18.國(guó)家助學(xué)金的用途是資助家庭經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生的生活費(fèi)用開(kāi)支

19.國(guó)家對(duì)應(yīng)征入伍服義務(wù)兵役的高校畢業(yè)生的資助政策是補(bǔ)償其間交的學(xué)費(fèi)和代償其獲得的國(guó)家助學(xué)貸款本息

20.信用卡什么時(shí)間起源于糞國(guó)，主要功能包括支付結(jié)算和信用融資 21.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的使命是增強(qiáng)國(guó)力、改善民生

22.發(fā)卡銀行收到持卡人還款時(shí)，按照先本金、后應(yīng)收利息的順序?qū)τ馄?1天以上的欠款進(jìn)行沖還

23.未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)蓄之前支取的存單或者存款人身份證明必須持和辦理

24.我國(guó)信用卡的有效期一般為3年5年，過(guò)期作廢 25.銀行消費(fèi)者可定義：為生活需要購(gòu)買(mǎi)，使用銀行產(chǎn)品或接受銀行服務(wù)的自然人

26.定期儲(chǔ)蓄可分為整存整取，零存整取，存本取息，整存零取，通知存款五種方式

27.銀行卡是我們最常用的支付結(jié)算工具，包括借記卡和貸記卡

28.銀行卡服務(wù)價(jià)格應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)制度，提高服務(wù)收費(fèi)信息的透明度 29.CCB是中國(guó)建設(shè)銀行銀行的英文縮寫(xiě) 30.BOC是中國(guó)銀行銀行的英文縮寫(xiě)

31.中國(guó)招商銀行的英文表述或縮寫(xiě)為CMB 32.ICBC是中國(guó)工商銀行銀行的英文縮寫(xiě)

33.貸款人在短期貸款到期一個(gè)星期之前，中長(zhǎng)期貸款到期一個(gè)月之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。

34.信用卡卡片發(fā)放時(shí)，應(yīng)當(dāng)向持卡人書(shū)面告知信用卡賬單日期，信用卡章程、安全用卡須知、客戶(hù)服務(wù)電話(huà)，服務(wù)和收費(fèi)信息查詢(xún)渠道

35.銀行匯票、銀行本票的持票人超過(guò)規(guī)定期限付款的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)

第三篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

1.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，并進(jìn)行運(yùn)行情況登記。

2.每日營(yíng)業(yè)前，押款員將現(xiàn)金押送至郵政儲(chǔ)蓄支局（行）后，人員較多的郵政儲(chǔ)蓄支局（行）營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)應(yīng)至少保留（2）名柜員，其他隨支局長(zhǎng)或綜合柜員接款。

3.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）普通柜員之間的現(xiàn)金調(diào)劑要通過(guò)（普通柜員上繳綜合柜員，再向綜合柜員領(lǐng)用）方式進(jìn)行。

4.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，由（綜合柜員）負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日手工登記簿的記錄信息是否屬實(shí)和齊全進(jìn)行檢查。

5.郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像資料的保存期至少為（30）天。

6.下列關(guān)于郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前設(shè)備準(zhǔn)備的說(shuō)法，正確的有：

每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天第一筆交易時(shí)間，檢查是否屬于在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的交易

每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，檢查自動(dòng)柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足

每日營(yíng)業(yè)前要加強(qiáng)對(duì)ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)處理

7.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)每月應(yīng)向110報(bào)警中心試警不少于二次。正確

8.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)非營(yíng)業(yè)人員不得進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)。正確

9.郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)非營(yíng)業(yè)期間，要開(kāi)啟防盜報(bào)警器。正確

10.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

現(xiàn)金進(jìn)出庫(kù)登記簿

交接班登記簿

差錯(cuò)處理/長(zhǎng)短款差錯(cuò)登記簿

假幣沒(méi)收登記簿

11.每日營(yíng)業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

凍結(jié)/扣劃登記簿

儲(chǔ)蓄支局管理日志

系統(tǒng)運(yùn)行日志

12.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）普通柜員每日登陸系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱后，應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)軋賬，正確無(wú)誤方可營(yíng)業(yè)。正確

13.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）長(zhǎng)應(yīng)將營(yíng)業(yè)軋賬單與上日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營(yíng)業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致要及時(shí)查找原因。錯(cuò)誤

14.郵政儲(chǔ)蓄支局（行）綜合柜員應(yīng)將營(yíng)業(yè)軋賬單與上日營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)打印的支局營(yíng)業(yè)軋賬單核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不一致應(yīng)及時(shí)查找原因。正確

15.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)午休后上班，首先應(yīng)檢查系統(tǒng)交易記錄情況，防止休班時(shí)間發(fā)生異常。正確

16.下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（郵政儲(chǔ)蓄賬戶(hù)可以透支）。

17.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，預(yù)留密碼的(活期存款)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通存通取。

18.郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)給客戶(hù)簽發(fā)存折時(shí)，必須在規(guī)定位置加蓋（儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章）。

19.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（）個(gè)漢字長(zhǎng)度的戶(hù)名。

20.郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)中最多可完整輸入（40）位字符長(zhǎng)的戶(hù)名。

21.客戶(hù)憑存折在（跨省異地）辦理活期存取款業(yè)務(wù)時(shí)，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員須在附頁(yè)手工記錄內(nèi)容，加蓋個(gè)人名章。

22.外籍居民申請(qǐng)享受利息稅稅收協(xié)定待遇時(shí)，填報(bào)的《申請(qǐng)表》自首次提交之日起（）年內(nèi)有效。

23.客戶(hù)持存折在窗口取款、轉(zhuǎn)賬、清戶(hù)交易金額（5000）元（含）以上的，郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須使用長(zhǎng)短波燈等專(zhuān)用儀器檢驗(yàn)存折熒光絲防偽特征。

24.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則有（）。

存款自愿

取款自由

存款有息

為存款人保密

25.下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（活期銷(xiāo)戶(hù)、有折卡申請(qǐng)、加辦密?。?/p>

26.下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（密印更改、信用卡賬戶(hù)還款、電話(huà)銀行注冊(cè)）。

27.郵政儲(chǔ)蓄存款的基本種類(lèi)包括（活期、定期、定活、通知）。

28.下列選項(xiàng)中，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子? 持存折取款10000元 持存折轉(zhuǎn)賬8000元 重新寫(xiě)磁條 隨機(jī)換折

29.下列選項(xiàng)中，必須檢驗(yàn)存折/單真?zhèn)蔚慕灰子?

持存折轉(zhuǎn)賬6000元

重新寫(xiě)磁條

隨機(jī)換折

30.下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，正確的有:

郵政儲(chǔ)蓄存款按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定計(jì)付利息

普通柜員需要在存折手工填寫(xiě)事項(xiàng)時(shí)，必須使用鋼筆或碳素筆，不得使用圓珠筆

存折打印不清時(shí)，營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)手工補(bǔ)寫(xiě)，加蓋名章

31.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶(hù)戶(hù)名漢字在業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫(kù)中不存在的，應(yīng)輸入“*”號(hào)，然后在存折“*”號(hào)旁手工填寫(xiě)該字。

正確

32.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員如果確認(rèn)客戶(hù)所持存單不符合防偽特征，則不得為其辦理業(yè)務(wù)。正確

33.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在打印存折過(guò)程中，如果有移位，則應(yīng)黑筆劃銷(xiāo)空行，加蓋名章。

錯(cuò)誤

34.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員辦完存、取、轉(zhuǎn)賬等交易后，必須打印交易憑單交給客戶(hù)簽名確認(rèn)。

正確

35.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員辦理支票類(lèi)存款交易時(shí)，應(yīng)先辦理支票預(yù)處理手續(xù)。正確

36.個(gè)人活期存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)起存金額為人民幣（）元。

37.郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人活期存款賬戶(hù)取款后，賬戶(hù)的留存金額可為零。

正確

38.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款按月結(jié)息，每月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。錯(cuò)誤

39.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款按季結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。

正確

40.人民幣活期儲(chǔ)蓄存款未到結(jié)息日清戶(hù)時(shí)，按清戶(hù)日中國(guó)人民銀行掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶(hù)前一日止。正確

41.卡折合一戶(hù)可以辦理單項(xiàng)的卡清戶(hù)或折清戶(hù)，不必同時(shí)清戶(hù)。

錯(cuò)誤

42.簽訂中間業(yè)務(wù)協(xié)議的個(gè)人活期存款賬戶(hù)清戶(hù)前必須撤銷(xiāo)中間業(yè)務(wù)協(xié)議。正確

43.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員在辦理個(gè)人客戶(hù)清戶(hù)交易時(shí)，若客戶(hù)有需要，存折內(nèi)頁(yè)加蓋“作廢”戳記后可交客戶(hù)留存。

正確

44.郵政儲(chǔ)蓄整存整取賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)起存金額為人民幣（50）元。

45.郵政儲(chǔ)蓄零存整取賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)起存金額為人民幣（）元。

46.郵政儲(chǔ)蓄整存零取賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)起存金額為人民幣（1000）元。

47.郵政儲(chǔ)蓄存本取息賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)起存金額為人民幣（5000）元。

48.郵政儲(chǔ)蓄整存整取賬戶(hù)最多可辦理（

5）次部分提前支取交易。

49.中國(guó)郵政匯款取款通知單上的標(biāo)識(shí)碼由（

3）位數(shù)字組成，系統(tǒng)自動(dòng)生成。

50.金額為人民幣（10000）元（含）以上的中國(guó)郵政匯兌取款通知單應(yīng)投交收款人本人親收。

51.只有郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)才能辦理批量收匯業(yè)務(wù)。正確

52.匯往郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)的按址匯款兌付可在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)通兌，客戶(hù)取款時(shí)必須出示收款人有效實(shí)名證件。

正確

53.郵政按址匯款兌付時(shí)必須憑打印有效標(biāo)識(shí)碼的取款通知單辦理取款業(yè)務(wù)。正確

54.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額）等告知收款人。

55.郵政密碼匯款是指匯款人需要將匯款信息中的（收款人姓名、匯票號(hào)碼、匯款金額、預(yù)留存款密碼）等告知收款人。

56.郵政密碼匯款的收匯不需要收款人的郵編和地址信息。

正確

57.郵政密碼匯款的兌付必須由收款人本人辦理，不得代辦。錯(cuò)誤

58.當(dāng)匯入賬戶(hù)處于（賬戶(hù)已清戶(hù)、賬戶(hù)已沒(méi)收）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無(wú)法入賬。

59.中國(guó)郵政入賬匯款只能在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理。正確

60.中國(guó)郵政個(gè)人賬戶(hù)入賬匯款的收款賬戶(hù)必須是郵政儲(chǔ)蓄活期結(jié)算賬戶(hù)。正確

61.中國(guó)郵政單位賬戶(hù)入賬匯款的收款賬戶(hù)必須是郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)立的公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)。正確

62.中國(guó)郵政入賬匯款成功匯入收款人賬戶(hù)即為兌付狀態(tài)。正確

63.郵政商務(wù)匯款收匯是將單位匯款人一次性交匯的資金集中匯往其指定的多個(gè)收款人。

正確

64.郵政商務(wù)匯款的收匯方式只有現(xiàn)金和賬戶(hù)兩種方式。正確

65.郵政網(wǎng)上支付匯款產(chǎn)品主要有（網(wǎng)匯通充值、網(wǎng)匯通卡、網(wǎng)匯E、代收支付寶款項(xiàng)）。

66.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說(shuō)法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金

網(wǎng)匯通卡不記名不掛失

67.下列關(guān)于郵政網(wǎng)匯通卡的說(shuō)法，正確的有：

網(wǎng)匯通卡分為普通卡和禮儀卡

可在網(wǎng)匯通系統(tǒng)充值或消費(fèi)

可在匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)兌付現(xiàn)金

68.郵政網(wǎng)匯通充值可以單筆辦理，也可以通過(guò)商務(wù)匯款批量辦理。正確

69.郵政網(wǎng)匯E匯款成功后，客戶(hù)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理取款。正確

70.下列選項(xiàng)中，屬于由收款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)是（短信兌付通知）。

71.下列選項(xiàng)中，屬于由匯款人申請(qǐng)加辦的郵政匯兌附加業(yè)務(wù)有（投單回執(zhí)、短信回音、短信寄出通知）。

72.下列選項(xiàng)中，可以辦理附言的郵政匯款業(yè)務(wù)有（按址匯款、商務(wù)匯款、單位賬戶(hù)入賬匯款、網(wǎng)匯通充值）。

73.下列關(guān)于中國(guó)郵政匯兌業(yè)務(wù)查詢(xún)交易的說(shuō)法，正確的是：

司法查詢(xún)時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件

74.下列選項(xiàng)中，可以辦理改匯交易的郵政匯兌業(yè)務(wù)是（按址匯款）。

75.柜員受理改匯業(yè)務(wù)時(shí)（同時(shí)修改收款人姓名和地址）需要支局長(zhǎng)授權(quán)。

76.客戶(hù)憑匯款收據(jù)或匯票號(hào)碼、本人實(shí)名證件，可在全國(guó)郵政匯兌聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)匯款信息。正確

77.郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的匯款資料，包括匯款單、取款通知單、匯款清單、投遞交接清單等。正確

78.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)匯款資料時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。

錯(cuò)誤

79.匯款人辦理匯款后，如需改匯，必須在匯款正常待兌狀態(tài)下辦理。

正確

80.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶(hù)可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。

錯(cuò)誤

81.郵政聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)收匯的匯款，客戶(hù)可憑匯款收據(jù)和實(shí)名證件在原收匯網(wǎng)點(diǎn)辦理改匯。

正確

82.郵政特殊業(yè)務(wù)事項(xiàng)收據(jù)不能作為該筆匯款已經(jīng)改匯成功的證明。

正確

83.個(gè)人申領(lǐng)綠卡時(shí)起存金額為人民幣（10）元。

84.下列選項(xiàng)中，不屬于郵政儲(chǔ)蓄綠卡功能的是（透支消費(fèi)）。

85.原則上，個(gè)人一次性代理辦理綠卡不得超過(guò)（）張。

86.客戶(hù)憑綠卡辦理（存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢(xún)）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器刷卡讀入卡號(hào)。

87.客戶(hù)憑綠卡辦理（消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取款、更改密碼）等交易時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器刷卡讀入卡號(hào)。

88.當(dāng)綠卡賬戶(hù)處于（卡磁道出錯(cuò)、賬戶(hù)已清戶(hù)）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡存款、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)賬等資金存入類(lèi)交易。

89.當(dāng)綠卡賬戶(hù)處于（卡掛失，賬戶(hù)凍結(jié)、卡磁道出錯(cuò)、賬戶(hù)已清戶(hù)）等狀態(tài)時(shí)，郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的普通柜員必須拒絕辦理綠卡取款、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)出類(lèi)交易。

90.

第四篇：金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)3

金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

（三）一、填空題

1、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》，認(rèn)定是否屬于“小金庫(kù)”的唯一標(biāo)準(zhǔn)是（）。

答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。

來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)用經(jīng)營(yíng)性收入等各類(lèi)收入設(shè)立“小金庫(kù)”的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款。

答案：5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

3、“小金庫(kù)”資金來(lái)源與“小金庫(kù)”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時(shí)，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。

答案：上限

來(lái)源：《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于國(guó)有及國(guó)有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫(kù)”問(wèn)題處理處罰的意見(jiàn)》

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)持（）、（）、（）分管原則。

答案：?。谎?；證

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

5、銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以（）繳存保證金。

答案：貸款或貼現(xiàn)資金

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

6、（）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中必須遵守的行為準(zhǔn)則。答案：財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知

7、費(fèi)用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實(shí)行歸口管理和預(yù)算控制。答案：經(jīng)濟(jì)效益

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律的通知

8、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度。堅(jiān)決禁止采用（）、（）或（）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。

答案：離崗休假；代班檢查；離崗審計(jì)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

9、為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（），輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施（）。

答案：3年；離任審計(jì)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

10、各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對(duì)總、分行對(duì)賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）不得參與本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查；（）不得參與上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)的對(duì)賬工作檢查。

答案：經(jīng)辦對(duì)賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門(mén)的要求，將地下錢(qián)莊非法活動(dòng)排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶(hù)信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。

答案：交易量；資金量；存款量

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢(qián)莊非法活動(dòng)的通知

12、一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與地下錢(qián)莊非法活動(dòng)，監(jiān)管部門(mén)依法對(duì)其處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以（）。

答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工參與地下錢(qián)莊非法活動(dòng)的通知

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)的五種主要來(lái)源：（）、（）、（）、（）、（）。

答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。

答案：名單制

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險(xiǎn)傳染的通知

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格遵照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金進(jìn)行有效監(jiān)督，嚴(yán)禁向證券公司和其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放（）的貸款。

答案：以客戶(hù)交易結(jié)算資金為擔(dān)保

來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知

16、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括（）和（）。答案：策略風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

17、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。該部門(mén)主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門(mén)（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險(xiǎn)

答案：識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋 來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

19、（）風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

答案：聲譽(yù)

來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

20、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施包括：重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況

答案：12 來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

21、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管納入持續(xù)監(jiān)管框架，對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為（）的考慮因素。

答案：市場(chǎng)準(zhǔn)入

來(lái)源：商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

22、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，對(duì)大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。

答案：上一案件風(fēng)險(xiǎn)金額占核心資本比例的兩倍

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

23、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，大型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到1億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

24、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知》規(guī)定，中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到1.5億元的，1年內(nèi)不得（）。

答案：新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作的通知

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。答案：2 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。

答案：大額存款優(yōu)先檢查、存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查、重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

27、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。答案：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。

答案：每案立卷，專(zhuān)人管理

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）

29、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以上應(yīng)采?。ǎ┑姆绞?，且延期支付期限一般不少于（）年

答案：延期支付；3 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

30、商業(yè)銀行績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)包括（）、（）和（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)成本控制指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任指標(biāo) 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知

31、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，應(yīng)（）。

答案：主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避

來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

32、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪(fǎng)查七類(lèi)附加不合理貸款附加條件問(wèn)題，具體是指（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）等問(wèn)題。

答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費(fèi)；浮利分費(fèi)；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的通知

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)包括五大類(lèi)：（）、（）、（）、（）、（）。答案：合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)；經(jīng)營(yíng)效益類(lèi)指標(biāo)；發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)；社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)

來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引

34、對(duì)于（）等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的考評(píng)對(duì)象，應(yīng)當(dāng)調(diào)低發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)的考評(píng)得分。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本 來(lái)源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引

35、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨(dú)立 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

36、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門(mén)之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及（）、（）、（）和（）等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。

答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)、人員 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)大額存單簽發(fā)、大額存款支取實(shí)行（）和（）制度，按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行登記和報(bào)備，確保存款等交易信息的真實(shí)、完整。

答案：分級(jí)授權(quán)；雙簽 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

38、商業(yè)銀行辦理結(jié)匯、售匯和付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)業(yè)務(wù)的（）、（）和（）實(shí)行恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離，并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部管理和檢查制度，確保結(jié)匯、售匯和收付匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性。答案：審批；操作；會(huì)計(jì)記錄 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保（）相分離，對(duì)不同基金獨(dú)立設(shè)賬，分戶(hù)管理，獨(dú)立核算，確保不同基金資產(chǎn)的相互獨(dú)立。

答案： 托管基金資產(chǎn)與自營(yíng)資產(chǎn) 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到（）、（）、（）、（）、（）和（）的六相符。

答案：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬 來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

41、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在本行網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)站全面、準(zhǔn)確地提供公眾金融服務(wù)信息。對(duì)住房、汽車(chē)、裝修等社會(huì)公眾關(guān)注度較多的消費(fèi)貸款，要在各辦理網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)（）、（）、（）、（）、（）“五公開(kāi)”

答案：信貸政策、辦理流程、辦事資料、格式文本、辦結(jié)時(shí)限

來(lái)源：蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《蘇州銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改善公眾金融服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知

42、按事件產(chǎn)生或可能產(chǎn)生的危害程度、波及范圍、涉及人數(shù)、可控性及影響程度、范圍等，服務(wù)突發(fā)事件可劃分為（）、（）、（）三個(gè)級(jí)別。

答案：特大服務(wù)突發(fā)事件、重大服務(wù)突發(fā)事件、較大服務(wù)突發(fā)事件 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

43、特大服務(wù)突發(fā)事件包括（）等。

答案： 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌、多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受自然災(zāi)害破壞、多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障 來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引

44、貸款分類(lèi)應(yīng)遵循（）、（）、（）、（）原則。答案：真實(shí)性、及時(shí)性、重要性、審慎性 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

45、商業(yè)銀行應(yīng)按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引，至少將貸款劃分為（）、（）、（）、（）和（）、五類(lèi)，后（）類(lèi)合稱(chēng)為不良貸款。

答案：正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失；三 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

46、對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)時(shí)，要以評(píng)估借款人的還款能力為核心，把借款人的（）作為貸款的主要還款來(lái)源，（）作為次要還款來(lái)源。

答案：正常營(yíng)業(yè)收入；貸款的擔(dān)保 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

47、同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良的貸款應(yīng)至少歸為（）類(lèi)。答案：關(guān)注

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

48、重組后的貸款（簡(jiǎn)稱(chēng)重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類(lèi)。

答案：可疑

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

49、“對(duì)難以準(zhǔn)確判斷借款人還款能力的貸款，應(yīng)適度下調(diào)其分類(lèi)等級(jí)”屬于貸款分類(lèi)的（）原則。

答案：審慎性

來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

50、對(duì)零售貸款如自然人和小企業(yè)貸款主要采取脫期法，依據(jù)（）直接劃分風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別。答案：貸款逾期時(shí)間長(zhǎng)短 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

51、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。答案： 流動(dòng)性覆蓋率、存貸比和流動(dòng)性比例 來(lái)源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

52、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理的政策和程序，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額包括但不限于（）。

答案：現(xiàn)金流缺口限額、負(fù)債集中度限額、集團(tuán)內(nèi)部交易和融資限額 來(lái)源：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》

二、簡(jiǎn)答題

1．案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？ 答案：

(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、案發(fā)時(shí)間、涉及金額、基本情況、案件登記的時(shí)間、承辦部門(mén)和主辦人員等。

(二)案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。

(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)及審核意見(jiàn)，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。

(四)后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法）

2．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，具體的方法包括哪些？ 答案：（1）評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制（2）損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集（3）關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)（4）新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（5）內(nèi)部控制的測(cè)試和審查以及操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告。來(lái)源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

3．《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的通知》中提到，要重點(diǎn)訪(fǎng)查六類(lèi)不合理收費(fèi)問(wèn)題，具體指哪些？ 答案：

（一）沒(méi)有公示而收費(fèi)的；

（二）超出公示范圍，實(shí)際收費(fèi)與名錄不相符的；

（三）實(shí)際收費(fèi)與公示價(jià)格不一致的；

（四）沒(méi)有提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)而收費(fèi)的；

（五）分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)擅自制定服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)的；

（六）銀行對(duì)政府指導(dǎo)價(jià)（或政府定價(jià)）的服務(wù)收費(fèi)不符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的

來(lái)源：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理的通知

4．商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)有哪些？ 答案：

（一）實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)體系。

（二）完善授信決策與審批機(jī)制，防止對(duì)單一客戶(hù)、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)授信風(fēng)險(xiǎn)的高度集中。

（三）防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。來(lái)源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

5．從業(yè)人員與所在單位簽訂有競(jìng)業(yè)限制協(xié)議的，如何處理？ 答案：

（一）在協(xié)議規(guī)定的競(jìng)業(yè)限制期限和地域范圍內(nèi)，從業(yè)人員不得在行業(yè)間流動(dòng)。

（二）從業(yè)人員單方面違反競(jìng)業(yè)限制約定的，應(yīng)向所在單位支付違約金。

（三）在勞動(dòng)合同終止或者解除時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)向其從業(yè)人員支付競(jìng)業(yè)限制補(bǔ)償金。來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約

6．根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員單位在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，不得有哪些行為？ 答案：

（一）違反監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶(hù)、開(kāi)展授信營(yíng)銷(xiāo)或提供承諾；

（二）對(duì)單一客戶(hù)、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)的授信超過(guò)有關(guān)部門(mén)規(guī)定的限制比例；

（三）超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

（四）在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用；

（五）協(xié)助客戶(hù)逃避其他銀行信貸監(jiān)管。來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約

7．商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)，應(yīng)主要考慮哪些因素？ 答案：

（一）借款人的還款能力；

（二）借款人的還款記錄；

（三）借款人的還款意愿；

（四）貸款項(xiàng)目的盈利能力；

（五）貸款的擔(dān)保；

（六）貸款償還的法律責(zé)任；

（七）銀行的信貸管理狀況。來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

8．在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中，哪些貸款應(yīng)至少歸為關(guān)注類(lèi)？ 答案：

（一）本金和利息雖尚未逾期，但借款人有利用兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的嫌疑；

（二）借新還舊，或者需通過(guò)其他融資方式償還；

（三）改變貸款用途；

（四）本金或者利息逾期；

（五）同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良；

（六）違反國(guó)家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款。

來(lái)源：來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

9．在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中，哪些貸款應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)？ 答案：

（一）逾期（含展期后）超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益的貸款；

（二）借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息已經(jīng)逾期的貸款；

（三）需要重組的貸款 來(lái)源：貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引

10．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序包括哪些內(nèi)容？ 答案：

（一）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，包括現(xiàn)金流測(cè)算和分析。

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理。

（三）融資管理。

（四）日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

（五）壓力測(cè)試。

（六）應(yīng)急計(jì)劃。

（七）優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)管理。

（八）跨機(jī)構(gòu)、跨境以及重要幣種的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

（九）對(duì)影響流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的潛在因素以及其他類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的影響進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析。

11．《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》自2014年3月1日起實(shí)施，實(shí)施該辦法的目的和基本思路是什么？ 答案：

目的是進(jìn)一步完善我國(guó)銀行業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架，促進(jìn)商業(yè)銀行提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專(zhuān)業(yè)化水平，合理匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)商業(yè)銀行和整個(gè)銀行體系應(yīng)對(duì)流動(dòng)性沖擊的能力。

基本思路是針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題，構(gòu)建定性與定量相結(jié)合、微觀審慎與宏觀審慎相結(jié)合、中外資銀行監(jiān)管要求相結(jié)合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架。

12．什么是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

答案：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由那些能夠影響整個(gè)金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素引起的，這些因素包括經(jīng)濟(jì)周期、國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變動(dòng)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過(guò)分散投資相互抵消或者削弱。因此又稱(chēng)為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是一種與特定公司或者行業(yè)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它與經(jīng)濟(jì)、政治和其他影響所有金融變量的因素?zé)o關(guān)。通過(guò)分散投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以被降低，而且如果分散是充分有效的，這種風(fēng)險(xiǎn)還可以被消除。因此又被稱(chēng)為可分散風(fēng)險(xiǎn)。

13．什么是票據(jù)貼現(xiàn)，如何計(jì)算貼現(xiàn)額？

答案：票據(jù)貼現(xiàn)是指銀行應(yīng)客戶(hù)的要求，買(mǎi)進(jìn)其未到付款日期的票據(jù)，并向客戶(hù)收取一定的利息的業(yè)務(wù)。具體程序是銀行根據(jù)票面金額以及既定貼現(xiàn)率，計(jì)算出從貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日這段時(shí)間的貼現(xiàn)利息，并從票面金額中扣除，余額部分支付給客戶(hù)。票據(jù)到期時(shí)，銀行持票據(jù)向票據(jù)載明的支付人索取票面金額的款項(xiàng)。貼現(xiàn)額的計(jì)算公式為：貼現(xiàn)付款額＝票據(jù)面額×（1－年貼現(xiàn)率×未到期天數(shù)÷360天）。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)形式上是票據(jù)的買(mǎi)賣(mài)，但實(shí)際上是信用業(yè)務(wù)，即銀行通過(guò)貼現(xiàn)間接貸款給票據(jù)金額的支付人。

14．什么是票據(jù)的背書(shū)？

答案：票據(jù)的背書(shū)是指票據(jù)持有人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓他人時(shí)，在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項(xiàng)并且簽章的票據(jù)行為。簽章的人稱(chēng)為背書(shū)人。接受票據(jù)轉(zhuǎn)讓的人稱(chēng)為被背書(shū)人或者轉(zhuǎn)讓人。背書(shū)可以分為記名背書(shū)和不記名背書(shū)兩種。經(jīng)過(guò)票據(jù)的背書(shū)，如果出票人或者付款人到期拒絕支付，票據(jù)不能兌現(xiàn)時(shí)，背書(shū)人負(fù)有連帶的付款責(zé)任。因此，票據(jù)的背書(shū)是背書(shū)人的一種或有負(fù)債。

15．什么是同業(yè)拆借市場(chǎng)？該市場(chǎng)的交易主要有哪些？

答案：同業(yè)拆借市場(chǎng)，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場(chǎng)。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足，票據(jù)清算的差額以及解決臨時(shí)性資金短缺需要。同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要交易有：(1)頭寸拆借，一般為日拆。（2）同業(yè)借貸，它的期限比較長(zhǎng)，從數(shù)天到一年不等。同業(yè)拆借市場(chǎng)的利率確定方式有兩種：其一為融資雙方根據(jù)資金供求關(guān)系以及其他影響因素自主決定；其二為融資雙方借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過(guò)市場(chǎng)公開(kāi)競(jìng)標(biāo)確定。

16．何謂“洗錢(qián)”？

答案：“洗錢(qián)”是指犯罪分子將貪污、販毒、走私、黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪、恐怖活動(dòng)及其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，利用金融系統(tǒng)掩蓋、隱瞞這些違法所得的來(lái)源、性質(zhì)和所有權(quán)，使其在形式上合法化的行為。

17．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品也稱(chēng)金融衍生工具,是一種通過(guò)預(yù)測(cè)股價(jià)、利率、匯率等未來(lái)市場(chǎng)行情走勢(shì)，以支付少量保證金簽訂遠(yuǎn)期合同或互換不同金融商品的派生交易合約。期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約、掉期合約等均屬此列。通過(guò)這些基本形式的組合，就形成了復(fù)雜的金融衍生工具。

18．什么是派生存款？

答案：派生存款指商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)放貸款、購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券等方式創(chuàng)造的存款。商業(yè)銀行吸收到原始存款后，只按規(guī)定將一部分現(xiàn)金作為應(yīng)付提款的準(zhǔn)備，其余部分可以用于發(fā)放貸款和投資。在廣泛使用非現(xiàn)金結(jié)算的條件下，取得銀行貸款或投資款項(xiàng)的客戶(hù)并不（或不全部）支取現(xiàn)金，而將其轉(zhuǎn)入自己的銀行賬戶(hù)，這就在原始存款的基礎(chǔ)上，形成一筆新存款，接受這筆存款的銀行除保留一部分作為準(zhǔn)備金外，其余部分又用于發(fā)放貸款或投資，從而又形成了派生存款。以此類(lèi)推，便使原始存款得到數(shù)倍的擴(kuò)張。

19．什么是貨幣乘數(shù)？

答案：貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣與貨幣供應(yīng)量擴(kuò)張關(guān)系的數(shù)量表現(xiàn)，即中央銀行創(chuàng)造或縮減一單位的基礎(chǔ)貨幣，能使貨幣供應(yīng)量增加或減少的倍數(shù)。貨幣供應(yīng)量是由基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)共同決定的。令M表示貨幣供給量，B表示基礎(chǔ)貨幣，k表示貨幣乘數(shù)，則貨幣供給的基本模型為：M=B×k

20．什么是LIBOR ? 答案：LIBOR（London Interbank Offered Rate），即倫敦同業(yè)拆借利率，是指?jìng)惗氐牡谝涣縻y行之間短期資金借貸的利率，是國(guó)際金融市場(chǎng)中大多數(shù)浮動(dòng)利率的基礎(chǔ)利率。作為銀行從市場(chǎng)上籌集資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的融資成本，貸款協(xié)議中議定的LIBOR通常是由幾家指定的參考銀行，在規(guī)定的時(shí)間（一般是倫敦時(shí)間上午11：00）報(bào)價(jià)的平均利率。最經(jīng)常使用的是3個(gè)月和6個(gè)月的LIBOR。我國(guó)對(duì)外籌資成本即是在LIBOR利率的基礎(chǔ)上加一定百分點(diǎn)從LIBOR變化出來(lái)。

21．如何理解流動(dòng)性比率？

答案：流動(dòng)性比率是最常用的財(cái)務(wù)指標(biāo)，它用于測(cè)量企業(yè)償還短期債務(wù)的能力。流動(dòng)性比率＝流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債，其計(jì)算數(shù)據(jù)來(lái)自于資產(chǎn)負(fù)債表。一般說(shuō)來(lái)，流動(dòng)性比率越高，企業(yè)償還短期債務(wù)的能力越強(qiáng)。一般情況下，營(yíng)業(yè)周期、流動(dòng)資產(chǎn)中應(yīng)收賬款數(shù)額和存貨的周轉(zhuǎn)速度是影響流動(dòng)性比率的主要因素。計(jì)算出來(lái)的流動(dòng)性比率，只有和同行業(yè)平均流動(dòng)性比率、本企業(yè)歷史的流動(dòng)性比率進(jìn)行比較，才能知道這個(gè)比率是高還是低。一般認(rèn)為，生產(chǎn)企業(yè)合理的最低流動(dòng)比率是2。這是因?yàn)榱鲃?dòng)資產(chǎn)中變現(xiàn)能力最差的存貨金額約占流動(dòng)資產(chǎn)總額的一半，剩下的流動(dòng)性較強(qiáng)的流動(dòng)資產(chǎn)至少要等于流動(dòng)負(fù)債，企業(yè)的短期償債能力。

22．什么是存款準(zhǔn)備金率和備付金率？

答案：存款準(zhǔn)備金率是中央銀行重要的貨幣政策工具。根據(jù)法律規(guī)定，商業(yè)銀行需將其存款的一定百分比繳存中央銀行。通過(guò)調(diào)整商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率，中央銀行達(dá)到控制基礎(chǔ)貨幣，從而調(diào)控貨幣供應(yīng)量的目的。中國(guó)人民銀行已經(jīng)取消了對(duì)商業(yè)銀行備付金比率的要求，將原來(lái)的存款準(zhǔn)備金率和備付金率合二為一。目前，備付金是指商業(yè)銀行存在中央銀行的超過(guò)存款準(zhǔn)備金率的那部分存款，一般稱(chēng)為超額準(zhǔn)備金。

23．什么叫貨幣供應(yīng)量？

答案：貨幣供應(yīng)量，是指一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中，在某一個(gè)時(shí)點(diǎn)流通中的貨幣總量。由于許多金融工具具有貨幣的職能，因此，對(duì)于貨幣的定義也有狹義和廣義之分。如果貨幣僅指流通中的現(xiàn)金，則稱(chēng)之為M0；狹義的貨幣M1，是指流通中的現(xiàn)金加銀行的活期存款。這里的活期存款僅指企業(yè)的活期存款；而廣義貨幣M2，則是指M1再加上居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)定期存款。貨幣供應(yīng)量是中央銀行重要的貨幣政策操作目標(biāo)。24．什么是FDI？

答案：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有足夠的流動(dòng)性資金來(lái)及時(shí)支付流動(dòng)性負(fù)債，乃至引發(fā)擠兌風(fēng)潮的危險(xiǎn)。其原因可以是金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和負(fù)債的期限搭配不當(dāng)，把大量短期資金來(lái)源進(jìn)行長(zhǎng)期資金運(yùn)用，又沒(méi)有足夠的支付準(zhǔn)備，造成資金周轉(zhuǎn)不靈；也可以是因出現(xiàn)資產(chǎn)損失又無(wú)力彌補(bǔ)，失去了支付流動(dòng)性負(fù)債的能力。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的危害性極大，嚴(yán)重時(shí)甚至?xí)媒鹑跈C(jī)構(gòu)于死地。

25．什么是金融創(chuàng)新？

答案：金融創(chuàng)新是指政府或金融當(dāng)局和金融組織為適應(yīng)不斷變化的外部環(huán)境和在融資過(guò)程中的內(nèi)部矛盾運(yùn)動(dòng)，防止或轉(zhuǎn)移經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和降低成本，為更好的實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性、安全性和盈利性目標(biāo)而逐步改變金融中介功能，創(chuàng)造或組合一個(gè)新的高效率的資金營(yíng)運(yùn)體系的創(chuàng)造性過(guò)程。主要類(lèi)型有：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移創(chuàng)新；流動(dòng)性增強(qiáng)創(chuàng)新；信用創(chuàng)造創(chuàng)新；股權(quán)創(chuàng)造創(chuàng)新。

26．什么是金融衍生產(chǎn)品？

答案：金融衍生產(chǎn)品是指從原生資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具。由于許多金融衍生產(chǎn)品交易在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有相應(yīng)科目，因而也被稱(chēng)為“資產(chǎn)負(fù)債表外交易（簡(jiǎn)稱(chēng)表外交易）”。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿(mǎn)期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買(mǎi)方交足貨款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)。保證金越低，杠桿效應(yīng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。國(guó)際上金融衍生產(chǎn)品種類(lèi)繁多，活躍的金融創(chuàng)新活動(dòng)接連不斷的推出新的衍生產(chǎn)品。

27．什么是巴塞爾協(xié)議？

答案：巴塞爾協(xié)議是指國(guó)際清算銀行所屬銀行監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)巴塞爾委員會(huì)），根據(jù)美、英、法、德、日、比利時(shí)、加拿大、荷蘭、瑞典、意大利、瑞士、盧森堡12個(gè)工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家中央銀行行長(zhǎng)會(huì)議的建議，于1988年7月在瑞士巴塞爾通過(guò)的關(guān)于同意國(guó)際銀行的資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議。協(xié)議的主要宗旨是通過(guò)對(duì)銀行規(guī)定資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的最低比率來(lái)加強(qiáng)國(guó)際銀行的穩(wěn)定性。協(xié)議內(nèi)容主要包括，對(duì)商業(yè)銀行的資本比率、資本結(jié)構(gòu)、各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)等都作了統(tǒng)一的規(guī)定。

28．什么是駱駝評(píng)級(jí)制度？

答案：駱駝評(píng)級(jí)制度全稱(chēng)“銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度”，是美國(guó)金融管理當(dāng)局現(xiàn)今使用的對(duì)商業(yè)銀行的全面狀況進(jìn)行檢查、評(píng)級(jí)的一種經(jīng)營(yíng)管理制度。由于它主要從五個(gè)方面對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，即：資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理能力、盈利水平和流動(dòng)性，這五個(gè)方面的英文字首字母拼在一起，恰好是英文“駱駝[CAMEL]”一詞，因此通常稱(chēng)之為“駱駝評(píng)級(jí)制度”。

29．什么是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？

答案：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)事件是指引發(fā)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件。重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶(hù)自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

30．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？?jī)?nèi)部控制應(yīng)該包括哪些要素？ 答案：

商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)：

（一）確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

（二）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。

（三）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

（四）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括以下要素：

（一）內(nèi)部控制環(huán)境。

（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。

（三）內(nèi)部控制措施。

（四）信息交流與反饋。

（五）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

第五篇：互聯(lián)網(wǎng)金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

一、1，客戶(hù)開(kāi)通手機(jī)銀行的什么功能后，可通過(guò)手機(jī)銀行向外部賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

對(duì)外轉(zhuǎn)賬

2，我行手機(jī)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站的登錄地址是：Wap.icbc.com.cn 3，手機(jī)銀行客戶(hù)申領(lǐng)電子密碼器后，其對(duì)外轉(zhuǎn)賬匯款的限額為：

單筆20萬(wàn)，日累計(jì)100萬(wàn)

4，客戶(hù)需通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行網(wǎng)上購(gòu)物的，需事先開(kāi)通什么功能。電子商務(wù) 5，個(gè)人手機(jī)銀行的適用對(duì)象包括活期存折帳戶(hù)嗎？

包括

6，客戶(hù)登錄手機(jī)銀行時(shí)，若登錄密碼連續(xù)（3）次驗(yàn)證未通過(guò)，我行將臨時(shí)凍結(jié)該注冊(cè)賬戶(hù)當(dāng)日使用手機(jī)銀行的權(quán)限，次日自動(dòng)解除凍結(jié)。7，根據(jù)總行制定的2014年電子銀行業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案，2014年1月1日至2015年1月31期間，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)實(shí)行折上折優(yōu)惠，即在柜面對(duì)各類(lèi)客戶(hù)手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的基礎(chǔ)上再實(shí)行(2折)優(yōu)惠。8，手機(jī)銀行分行特色同城跨行速匯產(chǎn)品節(jié)假日期間可以辦理金額小于5萬(wàn)元的匯款，對(duì)嗎？ 錯(cuò)

9，根據(jù)《中國(guó)工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，我行電子銀行業(yè)務(wù)包括：

網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行、手機(jī)銀行、自助銀行以及其它離柜業(yè)務(wù)

10，客戶(hù)李某為我行六星級(jí)客戶(hù)，擬向異地建設(shè)銀行匯款1000萬(wàn)元，若通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理，匯款手續(xù)費(fèi)為（7.5元），若通過(guò)手機(jī)銀行辦理，匯款手續(xù)費(fèi)為（3元）11，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)單筆限額為（20000）元.12，手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬匯款模塊中包含短信匯款嗎？不包含

13，平板電腦網(wǎng)上銀行代理實(shí)物黃金買(mǎi)賣(mài)交易起點(diǎn)為（100克）14，賬戶(hù)原油每筆交易起點(diǎn)和最小交易遞增單位都為（0.1桶）

15，客戶(hù)登陸手機(jī)銀行在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)沒(méi)有進(jìn)行任何操作，系統(tǒng)自動(dòng)退出？（15分鐘）16，工銀e支付限額在網(wǎng)點(diǎn)可上調(diào)至（10,000元）

17，異地客戶(hù)首次在網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)手機(jī)銀行時(shí)，需要在（賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)地）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。18，同步電子密碼器時(shí)間的交易（1935）19，電子密碼器激活碼查詢(xún)的交易(1940)20，電子密碼器PIN解鎖的交易（1941）

21，手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款向未綁定收款帳戶(hù)的手機(jī)號(hào)匯款，匯款限額為（5萬(wàn)元）22，手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款向綁定收款帳戶(hù)的手機(jī)號(hào)匯款，匯款限額為（）。

由匯款人使用的安全認(rèn)證工具限額控制

23，手機(jī)銀行對(duì)外轉(zhuǎn)賬的身份確認(rèn)介質(zhì)可以為:通用U盾、電子密碼器、電子銀行口令卡 24，目前工銀電子密碼器可應(yīng)用于哪些渠道? 個(gè)人網(wǎng)上銀行、個(gè)人電話(huà)銀行、手機(jī)銀行 25，目前可辦理手機(jī)號(hào)匯款業(yè)務(wù)的渠道有：柜面、手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行

26，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)業(yè)務(wù)在ATM端的認(rèn)證要素包括：手機(jī)號(hào)碼、預(yù)約碼、隨機(jī)碼 27，個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)具有特點(diǎn)：隨身便捷、申請(qǐng)簡(jiǎn)便、功能豐富、安全可靠等 28，手機(jī)銀行預(yù)約取現(xiàn)日累計(jì)支付限額是多少？2萬(wàn)元 29，我行短信銀行身份驗(yàn)證專(zhuān)線(xiàn)（）4001195588 30，個(gè)人手機(jī)銀行“工行理財(cái)”欄目中的“查詢(xún)交易明細(xì)”可查詢(xún)多長(zhǎng)時(shí)間的記錄？（）

一年內(nèi)的明細(xì)記錄

31，個(gè)人手機(jī)銀行貴金屬欄目中的“查詢(xún)交易明細(xì)”可查詢(xún)多長(zhǎng)時(shí)間的記錄？

三個(gè)月內(nèi)的明細(xì)記錄

32，客戶(hù)是否可以在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注銷(xiāo)個(gè)人手機(jī)銀行？可以 33，Android平板電腦對(duì)平板電腦操作系統(tǒng)的要求最低是（）Android3.2操作系統(tǒng).34，通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款對(duì)輸入的收款人名稱(chēng)的字?jǐn)?shù)限制為

（10個(gè)漢字）

35，iphone手機(jī)銀行客戶(hù)端登錄，是否需要綁定手機(jī)號(hào)？不需要 36，個(gè)人手機(jī)銀行手機(jī)號(hào)匯款可以向他行匯款嗎？可以

37，Iphone手機(jī)銀行客戶(hù)端是工行研發(fā)還是蘋(píng)果公司研發(fā)？工行 38，客戶(hù)自助注冊(cè)的手機(jī)銀行可以操作基金交易嗎？可以 39，手機(jī)銀行客戶(hù)是否可以自助添加個(gè)人異地賬戶(hù)？可以

40，通用Ｕ盾在手機(jī)銀行的單筆和日累計(jì)支付限額分別為多少？100萬(wàn)和100萬(wàn) 41，客戶(hù)注銷(xiāo)個(gè)人手機(jī)銀行會(huì)收到短信提示嗎？不會(huì) 42，個(gè)人手機(jī)銀行是否支持向E-mail匯款？ 支持

43，我行于（）推出微信銀行服務(wù)，推動(dòng)移動(dòng)銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。2013年7月 44，我行微信銀行公眾帳號(hào)是（）中國(guó)工商銀行電子銀行

45，不滿(mǎn)18周歲的個(gè)人不得開(kāi)通個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)是否正確？ 不正確 46，電子密碼器開(kāi)機(jī)密碼連續(xù)輸錯(cuò)幾次后，密碼器被鎖定（6次）47，個(gè)人手機(jī)銀行可以做帳戶(hù)原油嗎？可以 48，手機(jī)銀行可以做結(jié)售匯嗎？ 可以

49，個(gè)人手機(jī)銀行帳戶(hù)貴金屬的幣種有：人民幣和美元 50，我行什么時(shí)間正式在新浪建立官方微博：2011年8月

51，工銀e投資目前支持的交易品種有哪些？ 賬戶(hù)貴金屬、積存金、賬戶(hù)原油 52，工銀e投資的行情刷新頻度是多少秒一次？

4秒

53，我行融e購(gòu)商城是什么時(shí)間正式對(duì)外運(yùn)營(yíng)的？ 2014年1月12日

54，年滿(mǎn)（）周歲的客戶(hù)辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)（注銷(xiāo)業(yè)務(wù)另有規(guī)定的除外），須由客戶(hù)本人辦理，嚴(yán)禁他人代為辦理。16 55，不滿(mǎn)16周歲客戶(hù)的個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)應(yīng)由其監(jiān)護(hù)人代為辦理，辦理時(shí)應(yīng)出具的資料有哪些？

客戶(hù)本人所需注冊(cè)的賬戶(hù)介質(zhì)、客戶(hù)本人和監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及證明其監(jiān)護(hù)關(guān)系的戶(hù)口簿或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具的其他有效證明材料。

56，柜員使用7639等交易為客戶(hù)辦理個(gè)人電子銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示“以下為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)提示信息，切勿向客戶(hù)展示或告知：

1、該賬戶(hù)曾被冒名辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)按規(guī)定嚴(yán)格核對(duì)客戶(hù)身份；

2、確系冒名辦理的，立即報(bào)警，并登陸外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)報(bào)告；

3、審核無(wú)誤的，按流程完成業(yè)務(wù)處理。是否繼續(xù)交易（Y/N）？”此情況應(yīng)如何處理？

柜員不得向客戶(hù)展示或告知系統(tǒng)提示信息，并應(yīng)立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員就此情況進(jìn)行報(bào)告。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)進(jìn)一步核實(shí)客戶(hù)身份，除要求客戶(hù)出示本人身份證明文件外，還應(yīng)要求客戶(hù)提供醫(yī)?？?、駕照、戶(hù)口本等輔助身份證件，核對(duì)客戶(hù)信息資料或近期賬戶(hù)信息等。對(duì)于核實(shí)為客戶(hù)本人的，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員在申請(qǐng)書(shū)簽字后方由柜員為客戶(hù)正常辦理。對(duì)于無(wú)法提供上述輔助身份證件的客戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或現(xiàn)場(chǎng)管理人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)相貌和證件照片的核對(duì)，對(duì)于經(jīng)核實(shí)確為客戶(hù)本人的，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在申請(qǐng)書(shū)上簽字后方由柜員為客戶(hù)正常辦理。如經(jīng)核實(shí)確系偽冒辦理的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即報(bào)警，并登陸外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)報(bào)告。

57，取消電子銀行登陸限制包括哪些內(nèi)容？

包括取消個(gè)人網(wǎng)上銀行別名登錄、凍結(jié)登錄等限制，將登錄方式恢復(fù)為 “注冊(cè)卡號(hào)＋登錄密碼”登錄的狀態(tài)；取消手機(jī)銀行（WAP）登錄限制，恢復(fù)客戶(hù)手機(jī)銀行（WAP）服務(wù)。58，作廢異常電子銀行口令卡的交易代碼是？ 1538 59，工銀e支付變更業(yè)務(wù)包括哪些？包括添加注冊(cè)卡/存折、刪除注冊(cè)卡/存折、維護(hù)手機(jī)號(hào)碼、解凍、調(diào)整支付限額。

60，柜面開(kāi)通工銀e支付的交易是？ 7290 61，個(gè)人手機(jī)銀行信用卡分期付款菜單下有哪些功能？

消費(fèi)轉(zhuǎn)分期的申請(qǐng)、查詢(xún)、撤銷(xiāo)及提前還款

62，線(xiàn)上POS的目標(biāo)客戶(hù)是？ 現(xiàn)有線(xiàn)上商戶(hù)和具有線(xiàn)上銷(xiāo)售需求的線(xiàn)下實(shí)體商戶(hù)。63，線(xiàn)上POS的業(yè)務(wù)功能有哪些？

線(xiàn)上POS是我行研發(fā)的一款具有全支付方式、全受理范圍的線(xiàn)上收單工具，可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為線(xiàn)上商戶(hù)提供非面對(duì)面收單服務(wù)。64，工銀e投資客戶(hù)端的業(yè)務(wù)功能有哪些？ 1）提供開(kāi)放式的賬戶(hù)貴金屬類(lèi)的交易投資平臺(tái)； 2）提供豐富的交易品種；

3）提供高速的數(shù)據(jù)刷新、專(zhuān)業(yè)的分析功能； 4）提供豐富的咨詢(xún)功能； 5）提供個(gè)性化的輔助功能；

6）提供全方位的安全保證。

65，工銀e投資客戶(hù)端的目標(biāo)客戶(hù)是？

賬戶(hù)投資類(lèi)交易客戶(hù)，包括上海和深圳證券交易所的我行客戶(hù)。66，工銀e投資客戶(hù)端的營(yíng)銷(xiāo)策略有？

1）傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)方式，投放廣告；

2）移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)式的營(yíng)銷(xiāo)，微博、微信；

3）針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)采取精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)，在交易區(qū)域投放廣告；針對(duì)不同的客戶(hù)群，采取有差別的短信營(yíng)銷(xiāo)；

4）通過(guò)交易抽獎(jiǎng)等方式，吸引客戶(hù)使用。67，直銷(xiāo)銀行的業(yè)務(wù)功能有哪些？

1）面向行外客戶(hù)（未在工行開(kāi)個(gè)人借記賬戶(hù)的他行客戶(hù)）提供的開(kāi)放式互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)平臺(tái)；

2）為客戶(hù)提供簡(jiǎn)便易用的交易操作平臺(tái)；

3）為客戶(hù)提供有吸引力的產(chǎn)品，包括存款產(chǎn)品、貨幣基金、精選的理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品，提供在市場(chǎng)上有競(jìng)爭(zhēng)力的賬戶(hù)黃金、白銀和原油等產(chǎn)品。68，直銷(xiāo)銀行的目標(biāo)客戶(hù)是？

1）各類(lèi)使用互聯(lián)網(wǎng)渠道的客戶(hù)；

2）習(xí)慣網(wǎng)上理財(cái)和投資的客戶(hù)；

3）海外客戶(hù)

69，我行即時(shí)通信平臺(tái)的功能有哪些？

1）我行為客戶(hù)和客戶(hù)經(jīng)理提供的移動(dòng)交流工具，也是為客戶(hù)提供獲取我行信息的通道，標(biāo)志著我行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)進(jìn)入了移動(dòng)社交化；

2）客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)之間可以組成社交圈；客戶(hù)可通過(guò)該平臺(tái)獲得95588的在線(xiàn)客戶(hù)服務(wù)；總分行的業(yè)務(wù)部門(mén)可通過(guò)公眾號(hào)向即時(shí)平臺(tái)客戶(hù)提供各種服務(wù)；

3）在交流上提供文字、聲音、圖像及視頻服務(wù)；

4）可以通過(guò)該平臺(tái)提供產(chǎn)品推薦。70，即時(shí)通信平臺(tái)的營(yíng)銷(xiāo)策略是？

1）鼓勵(lì)客戶(hù)使用，組織客戶(hù)經(jīng)理向其管理的客戶(hù)推薦、安裝和使用即時(shí)通信平臺(tái)；鼓勵(lì)客戶(hù)發(fā)揮創(chuàng)造性，結(jié)成伙伴，促進(jìn)客戶(hù)群的繁榮發(fā)展，提升客戶(hù)交流的活躍度；

2）各分行探索并利用即時(shí)通信平臺(tái)中的社交化通道，有針對(duì)性地向客戶(hù)發(fā)出營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)信息；利用該平臺(tái)，了解客戶(hù)需求，增進(jìn)互動(dòng)與交流，增加客戶(hù)粘性。71，我行融e購(gòu)商城的“三名”是？

名店、名商、名品

72，我行融e購(gòu)商城的“三優(yōu)”是？

為客戶(hù)提供“信譽(yù)優(yōu)、價(jià)格優(yōu)、服務(wù)優(yōu)”的三優(yōu)品質(zhì)保證。

73，我行融e購(gòu)商城的目標(biāo)客戶(hù)是？

1）商戶(hù)端:具有電商經(jīng)驗(yàn)的商戶(hù)，資質(zhì)良好、行業(yè)排名領(lǐng)先、服務(wù)能力較強(qiáng)的經(jīng)銷(xiāo)商；

2）客戶(hù)端:個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)。

74，我行賬戶(hù)外匯目前已經(jīng)推出的交易幣種有？歐元、英鎊、瑞士法郎、澳元、加元和日元 75，賬戶(hù)貴金屬適合的客戶(hù)有哪些？

有一定交易經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)貴金屬市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)，希望通過(guò)把握市場(chǎng)走勢(shì)賺取價(jià)差的交易需求型客戶(hù)；有一定投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有通過(guò)長(zhǎng)期持有貴金屬對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行多元化配置、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的資產(chǎn)配置型客戶(hù)。76，賬戶(hù)原油目標(biāo)客戶(hù)？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對(duì)原油市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)且具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)人客戶(hù)。

77，賬戶(hù)外匯目標(biāo)客戶(hù)？

境內(nèi)外具有完全民事行為能力、對(duì)外匯市場(chǎng)有一定認(rèn)識(shí)且具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)人客戶(hù)。

78，賬戶(hù)貴金屬的交易方式有哪些？

賬戶(hù)貴金屬的交易方式有即時(shí)交易和委托交易兩種。其中委托交易包括獲利委托、止損委托和雙向委托三種。

79，賬戶(hù)貴金屬交易的掛單時(shí)間最長(zhǎng)達(dá)多少小時(shí)？

80，賬戶(hù)原油的投產(chǎn)時(shí)間是？ 2013年3月 81，賬戶(hù)原油交易面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

包括政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。受?chē)?guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及突發(fā)事件的影響，國(guó)際市場(chǎng)原油價(jià)格實(shí)時(shí)波動(dòng)，客戶(hù)應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此項(xiàng)業(yè)務(wù)可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)價(jià)格漲跌波動(dòng)引起的投資交易風(fēng)險(xiǎn)。82，個(gè)人賬戶(hù)貴金屬交易面臨的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

包括政策風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通訊系統(tǒng)安全、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)。受?chē)?guó)際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素及各種突發(fā)事件的影響，價(jià)格可能發(fā)生劇烈波動(dòng)。您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到此項(xiàng)業(yè)務(wù)所蘊(yùn)涵的風(fēng)險(xiǎn)，基于自身的獨(dú)立判斷進(jìn)行投資決策。83，個(gè)人客戶(hù)網(wǎng)銀小額購(gòu)匯的年累計(jì)購(gòu)匯額度是()。5萬(wàn)美元

84，在我行融e購(gòu)商城購(gòu)買(mǎi)機(jī)票后，如接收到以“航班取消”等情況為由，要求撥打指定“客戶(hù)電話(huà)”的短信，應(yīng)該如何處理？

1）請(qǐng)客戶(hù)不要相信，更不要按照其提示進(jìn)行匯款等操作，防止上當(dāng)受騙。2）請(qǐng)客戶(hù)及時(shí)致電融e購(gòu)機(jī)票客服熱線(xiàn)：4006-023-16或聯(lián)系航空公司咨詢(xún)確認(rèn)。85，未設(shè)置融e購(gòu)商城密碼，但是已經(jīng)使用網(wǎng)銀登錄，若網(wǎng)銀登錄密碼忘記，是否能夠通過(guò)商城頁(yè)面找回密碼？ 不可以

86，登錄進(jìn)入融e購(gòu)商城賬戶(hù)后，多久不操作會(huì)超時(shí)退出？ 是30分鐘。

87，目前融e購(gòu)商城賬戶(hù)是否支持客戶(hù)使用港澳臺(tái)及海外的手機(jī)號(hào)注冊(cè)？暫不支持 88，自助注冊(cè)網(wǎng)銀用戶(hù)是否也可以通過(guò)融e購(gòu)商城使用綜合積分進(jìn)行支付？ 可以 89，融e購(gòu)商城的支付方式有哪些？至少說(shuō)出五種

積分支付、電子券支付、網(wǎng)銀支付、逸貸/分期、工銀e支付、閃購(gòu)、跨行支付 90，目前在融e購(gòu)商城使用工銀e支付進(jìn)行支付的訂單是否能申請(qǐng)辦理逸貸？

不能

91，客戶(hù)在融e購(gòu)商城消費(fèi)當(dāng)時(shí)未申辦逸貸，還可在消費(fèi)后幾天內(nèi)登錄工行網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行申請(qǐng)辦理？ 三天

92，柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)必須堅(jiān)持的“三核對(duì)”原則是指

1）核對(duì)客戶(hù)出示的證件、銀行卡或活期存折與申請(qǐng)表上填寫(xiě)的內(nèi)容是否相符 2）通過(guò)系統(tǒng)核驗(yàn)客戶(hù)密碼是否正確

3）核對(duì)申請(qǐng)表上的填寫(xiě)內(nèi)容與系統(tǒng)顯示的客戶(hù)信息是否相符 93，申請(qǐng)網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶(hù)應(yīng)符合哪些條件之一？ 1）日均存款余額1億元以上

2）網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬(wàn)元以上

3）具備一定發(fā)展?jié)摿?，并?jīng)城市行特別批準(zhǔn)

94，應(yīng)通過(guò)《電子銀行業(yè)務(wù)重大事項(xiàng)報(bào)告表》報(bào)告的事項(xiàng)有哪些？

服務(wù)中斷、業(yè)務(wù)差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)事件

95，個(gè)人客戶(hù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)開(kāi)通電子銀行業(yè)務(wù)后，即對(duì)客戶(hù)產(chǎn)生法律約束力的資料有哪些？

《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶(hù)服務(wù)協(xié)議》

《中國(guó)工商銀行電子銀行章程》

《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》

96，客戶(hù)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理增加網(wǎng)上銀行注冊(cè)卡業(yè)務(wù)，應(yīng)向我行提交的資料有哪些？ 1）《中國(guó)工商銀行電子銀行個(gè)人客戶(hù)變更（注銷(xiāo)）事項(xiàng)申請(qǐng)表》 2）客戶(hù)本人有效身份證件 3）任意一張本人柜面注冊(cè)卡

4）需要增加的注冊(cè)卡或存折 97，企業(yè)客戶(hù)使用網(wǎng)上銀行企業(yè)財(cái)務(wù)室進(jìn)行日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金支付及其工資、獎(jiǎng)金的支付，其付款賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)為什么賬戶(hù)？ 基本存款賬戶(hù)

98，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中提供電子商務(wù)平臺(tái)并與我行簽訂電子商務(wù)合作協(xié)議的企業(yè)稱(chēng)為（）

特約單位

99，制度規(guī)定，企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向客戶(hù)推薦使用授權(quán)權(quán)限證書(shū)對(duì)大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶(hù)基本權(quán)限證書(shū)的額度不超過(guò)（）萬(wàn)元。

10萬(wàn)元

100，電子商務(wù)業(yè)務(wù)中，如因特約單位的原因連續(xù)多長(zhǎng)時(shí)間以上未及時(shí)繳納交易手續(xù)費(fèi)的，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)可解除與該特約單位的合作關(guān)系，并依法追索欠款。

6個(gè)月

101，個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)不受交易限額控制的是什么類(lèi)交易？ 投資理財(cái)類(lèi) 102，“金融@家，環(huán)保有我”活動(dòng)的入口有哪些？

1）掃二維碼，添加微信公眾服務(wù)號(hào)icbchbyw，參加活動(dòng)

2）登陸手機(jī)銀行客戶(hù)端，在移動(dòng)生活欄目中點(diǎn)擊環(huán)保有我，參加活動(dòng) 3）手機(jī)瀏覽器登錄icbc.99wuxian.com,參加活動(dòng) 103，“人脈挖寶”活動(dòng)的參與客戶(hù)必須使用我行的什么產(chǎn)品？并支付多少錢(qián)用于驗(yàn)證？

工銀e支付、0.01元 104，“金融@家，環(huán)保有我”中半價(jià)搶活動(dòng)僅限我行（）客戶(hù)參加？

手機(jī)銀行 105，“金融@家，環(huán)保有我”中半價(jià)搶活動(dòng)客戶(hù)必須使用（）完成訂單支付？ 工銀e支付

二、1、截止14年3季度末，工商銀行大約擁有多少萬(wàn)戶(hù)網(wǎng)上銀行客戶(hù)和手機(jī)銀行客戶(hù)？

18000萬(wàn)戶(hù)網(wǎng)上銀行客戶(hù)、13000萬(wàn)戶(hù)手機(jī)銀行客戶(hù)

2、目前工商銀行電子銀行對(duì)傳統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)的替代率是多少？相當(dāng)于多少物理網(wǎng)點(diǎn)及柜員辦理的業(yè)務(wù)量？

82%、3萬(wàn)物理網(wǎng)點(diǎn)、30萬(wàn)柜員

3、早期的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)生于何時(shí)何地？

上世紀(jì)九十年代中葉、美國(guó)

4、今天的互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式甚至中介功能產(chǎn)生全面的沖擊和挑戰(zhàn)，請(qǐng)問(wèn)這些沖擊和挑戰(zhàn)表現(xiàn)在那些方面？

對(duì)支付業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)融資業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)存款業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)；對(duì)信息資源和挑戰(zhàn)

5、請(qǐng)問(wèn)目前的互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)銀行帶來(lái)的最直接最現(xiàn)實(shí)的沖擊是什么業(yè)務(wù)？

存款業(yè)務(wù)

6、當(dāng)前全行互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的重點(diǎn)任務(wù)是什么？

建設(shè)三大平臺(tái)和三大產(chǎn)品線(xiàn)，構(gòu)建線(xiàn)上線(xiàn)下交互聯(lián)動(dòng)的服務(wù)體系和深層多維的大數(shù)據(jù)應(yīng)用機(jī)制

7、今年年底前工商銀行將完成投產(chǎn)那三大平臺(tái)建設(shè)？

電商平臺(tái)、直銷(xiāo)銀行平臺(tái)、即時(shí)通信平臺(tái)

8、什么叫直銷(xiāo)銀行？總行要求年內(nèi)全行直銷(xiāo)銀行客戶(hù)發(fā)展目標(biāo)是多少？ 指不依托實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)和物理網(wǎng)點(diǎn)，主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)、電話(huà)等遠(yuǎn)程渠道為客戶(hù)提供銀行產(chǎn)品和服務(wù)。年內(nèi)目標(biāo)200萬(wàn)戶(hù)

9、我行目前正加快三大產(chǎn)品線(xiàn)建設(shè)。請(qǐng)問(wèn)“三大產(chǎn)品線(xiàn)”具體指那些？

支付產(chǎn)品線(xiàn)、融資產(chǎn)品線(xiàn)、投資理財(cái)產(chǎn)品線(xiàn)

10、請(qǐng)列舉2種我行支付產(chǎn)品線(xiàn)所包涵的產(chǎn)品。

工銀e支付、線(xiàn)上POS

11、我行電商平臺(tái)的具體名稱(chēng)是什么？總行要求年內(nèi)注冊(cè)用戶(hù)達(dá)到多少？

融e購(gòu)商城、年內(nèi)用戶(hù)達(dá)到1000萬(wàn)戶(hù)

12、我行發(fā)展電商平臺(tái)入駐商戶(hù)的定位標(biāo)準(zhǔn)是什么？

名商、名品、名店

13、工行融e購(gòu)電商平臺(tái)可支持多種支付方式，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

分期付款支付、逸貸支付、工銀e支付、他行支付

14、工行融e購(gòu)電商平臺(tái)可支持多種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

電子券、鈔殺、限時(shí)搶購(gòu)、團(tuán)購(gòu)、集團(tuán)購(gòu)

15、我行電商平臺(tái)可為入駐商戶(hù)提供六大管理工具，請(qǐng)說(shuō)出其中3種。

商鋪裝修、商品發(fā)布與管理、訂單管理、客戶(hù)服務(wù)、促銷(xiāo)活動(dòng)、經(jīng)營(yíng)分析

16、請(qǐng)說(shuō)出3種通過(guò)工銀e投資客戶(hù)交易終端能夠完成的交易產(chǎn)品。

賬戶(hù)貴金屬、賬戶(hù)原油、積存金

17、去年以來(lái)總行推動(dòng)融入互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新先后共推出8種產(chǎn)品，請(qǐng)說(shuō)出其中4種。

工銀e支付、線(xiàn)上POS、通用繳費(fèi)平臺(tái)、逸貸、工銀e投資交易終端、賬戶(hù)交易類(lèi)投資、融e購(gòu)、B2B大宗商品交易模式

18、請(qǐng)說(shuō)出總行要求14年末工銀e支付和工銀e投資客戶(hù)交易終端應(yīng)達(dá)到的客戶(hù)目標(biāo)數(shù)量分別是多。

工銀e支付客戶(hù)突破4000萬(wàn)，力爭(zhēng)5000萬(wàn)戶(hù)；工銀e投資客戶(hù)交易終端突破10萬(wàn)戶(hù)

19、請(qǐng)說(shuō)出總行要求年內(nèi)全行融e購(gòu)交易額和入駐商戶(hù)分別是多少？

300億元、2500戶(hù)

20、根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)，應(yīng)從那些方面加快推廣模式的創(chuàng)新工作？

創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)推廣模式，開(kāi)展“社交式”營(yíng)銷(xiāo)；全面整合營(yíng)銷(xiāo)資源，開(kāi)展“聯(lián)動(dòng)式”營(yíng)銷(xiāo)；找準(zhǔn)目標(biāo)客戶(hù)，開(kāi)展“精準(zhǔn)式”營(yíng)銷(xiāo)

21、如何根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn)開(kāi)展“社交式”營(yíng)銷(xiāo)？

積極運(yùn)用新媒體開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)宣傳；抓緊構(gòu)建社交化的客戶(hù)維護(hù)新模式；廣泛開(kāi)展具有吸引力的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

22、上級(jí)行對(duì)做好互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作相關(guān)要求有那些？

提高認(rèn)識(shí)做好重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)；及時(shí)分解布置，明確職責(zé)分工；營(yíng)造聲勢(shì)，擴(kuò)大營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)影響力；加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，為營(yíng)銷(xiāo)推廣工作提供有力支撐

23、我行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)有何意義和必要？

有利于擴(kuò)大業(yè)務(wù)發(fā)展空間；有利于形成新型經(jīng)營(yíng)模式；有利于擴(kuò)大合作實(shí)現(xiàn)共贏；有利于積累營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)

24、信陽(yáng)分行對(duì)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)提出了那些要求？

提高認(rèn)識(shí)，精心組織；及時(shí)分解任務(wù)，明確責(zé)任分工；做好培訓(xùn)體驗(yàn)；營(yíng)銷(xiāo)方式多樣化；加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)

25、發(fā)展移動(dòng)銀行有何戰(zhàn)略意義？

發(fā)展移動(dòng)銀行是適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的戰(zhàn)略選擇；發(fā)展移動(dòng)銀行是服務(wù)全行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要實(shí)踐；發(fā)展移動(dòng)銀行是保持市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)的必行之路

26、信陽(yáng)分行互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)百日營(yíng)銷(xiāo)競(jìng)賽活動(dòng)所確定的手機(jī)銀行和工銀e支付客戶(hù)發(fā)展目標(biāo)分別是多少？

手機(jī)銀行1.8萬(wàn)戶(hù)、工銀e支付11.04萬(wàn)戶(hù)

三、1、我行B2B在線(xiàn)支付業(yè)務(wù)根據(jù)支付賬戶(hù)不同，分為（普通B2B在線(xiàn)支付）、（商務(wù)卡B2B支付）和（電子銀行承兌匯B2B支付）。

2、B2B在線(xiàn)支付是指通過(guò)我行與特約單位合作，為在線(xiàn)交易的企業(yè)（賣(mài)方）與企業(yè)（買(mǎi)方）提供（資金結(jié)算服務(wù)）的業(yè)務(wù)。

3、我行在線(xiàn)支付產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)有哪幾種：（1.功能全面；2.實(shí)時(shí)高效；3.安全可靠；4.支持多種付款方式；5.支持多種業(yè)務(wù)模式。

4、業(yè)務(wù)集中處理模式的企業(yè)網(wǎng)銀注冊(cè)流程分別有哪5道風(fēng)險(xiǎn)防控防線(xiàn)（1、注冊(cè)受理網(wǎng)點(diǎn)；

2、業(yè)務(wù)處理中心；

3、二級(jí)分行電子銀行部；

4、遠(yuǎn)程授權(quán)中心;

5、95588中心)

5、電子銀行網(wǎng)上貸款業(yè)務(wù)分別包括哪幾種（1、網(wǎng)上委托、2、循環(huán)貸款、3、網(wǎng)上還貸業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)）

6、客戶(hù)辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)立業(yè)務(wù)，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向客戶(hù)推薦使用授權(quán)權(quán)限證書(shū)對(duì)大額支付指令進(jìn)行授權(quán)控制，并建議客戶(hù)基本權(quán)限證書(shū)的額度不超過(guò)多少萬(wàn)元。（10萬(wàn)元）

7、通用繳費(fèi)分為哪兩種模式？（自主繳費(fèi)）（賬單繳費(fèi)）

8、通用繳費(fèi)業(yè)務(wù)客戶(hù)與我行需簽訂什么協(xié)議？《中國(guó)工商銀行通用繳費(fèi)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》

9、網(wǎng)上投資理財(cái)業(yè)務(wù)包括哪幾種？（1、網(wǎng)上通知存款、2、網(wǎng)上定期存款、3、網(wǎng)上基金/國(guó)債業(yè)務(wù)、4、網(wǎng)上理財(cái)業(yè)務(wù)、5、網(wǎng)上貴金屬業(yè)務(wù)等投資理財(cái)業(yè)務(wù))

10、客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上理財(cái)業(yè)務(wù)必須通過(guò)哪個(gè)系統(tǒng)簽訂相關(guān)理財(cái)協(xié)議？（法人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)）

11、我行逸貸產(chǎn)品業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：個(gè)人“逸貸”是指在個(gè)人客戶(hù)綜合授信項(xiàng)下，當(dāng)借記卡（或存折）、信用卡持有人在特定渠道、消費(fèi)時(shí)或消費(fèi)后，由系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)申請(qǐng)自動(dòng)審批發(fā)放并用于該筆消費(fèi)用途的無(wú)擔(dān)保人民幣貸款或分期付款業(yè)務(wù)。特定渠道消費(fèi)指在符合我行規(guī)定條件的特約商戶(hù)進(jìn)行線(xiàn)下POS或線(xiàn)上B2C消費(fèi)。

12、我行逸貸產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)是哪些？（我行優(yōu)質(zhì)代發(fā)工資客戶(hù)）

13、我行網(wǎng)貸通的業(yè)務(wù)功能有哪些？

答：是我行與企業(yè)客戶(hù)一次性簽訂循環(huán)貸款借款合同，在合同規(guī)定的有效期內(nèi)，客戶(hù)通過(guò)網(wǎng)上銀行以自助為主進(jìn)行的循環(huán)借款合同項(xiàng)下提款和還款的貸款業(yè)務(wù)。

14、我行網(wǎng)貸通的目標(biāo)客戶(hù)有哪些？答：具備合格抵質(zhì)押物的廣大中小企業(yè)。

15、我行網(wǎng)貸通的營(yíng)銷(xiāo)策略是：1）通過(guò)抵押登記機(jī)構(gòu)查詢(xún)；2）產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)；3）專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)。

16、企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)功能分為哪兩種？（基本功能）（特定功能）

17、企業(yè)網(wǎng)上銀行的基本功能包括哪幾種功能？（賬戶(hù)管理）、（網(wǎng)上匯款）、（在線(xiàn)支付等功能）

18、企業(yè)網(wǎng)上銀行的特定功能包括哪幾種？（貴賓室）、（網(wǎng)上支付結(jié)算代理）、（網(wǎng)上收款）、（網(wǎng)上信用證）、（網(wǎng)上票據(jù)和賬戶(hù)高級(jí)管理等業(yè)務(wù)功能）

19、什么叫銀企互聯(lián)？

答：指工行系統(tǒng)和企業(yè)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過(guò)財(cái)務(wù)系統(tǒng)辦理賬戶(hù)管理、轉(zhuǎn)賬支付等銀行服務(wù)，并可根據(jù)需要自行在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中定制更多個(gè)性化功能的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，是目前工行提供給高端客戶(hù)的電子銀行產(chǎn)品。

20、銀企互聯(lián)為客戶(hù)提供了那些服務(wù)功能？

答：銀企互聯(lián)向客戶(hù)提供了綜合付款、綜合收款、定期自動(dòng)資金歸集下?lián)?、通過(guò)企業(yè)ERP提交的不定期資金歸集下?lián)堋①~戶(hù)余額保留、電子對(duì)賬信息服務(wù)、電子工資單。

21、銀企互聯(lián)的適用哪些客戶(hù)？ 答：適合于所有的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)，特別是希望實(shí)現(xiàn)資金集中管理，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)信息與銀行賬戶(hù)信息的實(shí)時(shí)一致性要求較高，注重財(cái)務(wù)工作效率，且具有ERP系統(tǒng)或財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)的大型集團(tuán)企業(yè)（部隊(duì)、公共事業(yè)企業(yè)、大型集團(tuán)公司、財(cái)務(wù)公司、結(jié)算中心）。

22、請(qǐng)指出銀企互聯(lián)的特色優(yōu)勢(shì)？

答：1.銀企指令和數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)，處理實(shí)時(shí)高效。2.全面的賬戶(hù)信息服務(wù)。3.個(gè)性化的定制功能。4.強(qiáng)大的系統(tǒng)兼容性。

23、企業(yè)網(wǎng)上銀行的適用對(duì)象？

答：在工行開(kāi)立賬戶(hù)、信譽(yù)良好的企業(yè)客戶(hù)，包括企業(yè)、行政事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等均可開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行。

24、請(qǐng)問(wèn)市行黨委要求今年我行企業(yè)網(wǎng)上銀行新增客戶(hù)數(shù)是多少？

答：1000戶(hù)

25、請(qǐng)問(wèn)企業(yè)手機(jī)銀行（WAP）授權(quán)業(yè)務(wù)是我行為企業(yè)網(wǎng)上銀行證書(shū)版客戶(hù)提供實(shí)現(xiàn)部分什么功能的服務(wù)？（網(wǎng)上銀行授權(quán)權(quán)限證書(shū)功能）

26、我行企業(yè)網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)向貴賓客戶(hù)提供哪幾項(xiàng)特色服務(wù)功能？（余額提醒、預(yù)約服務(wù)、自動(dòng)收款、企業(yè)財(cái)務(wù)室等）

27、網(wǎng)上銀行貴賓室業(yè)務(wù)開(kāi)通條件是什么？

答：

1、日均存款余額1億元以上；

2、網(wǎng)上銀行當(dāng)年月均交易額5000萬(wàn)元以上；

3、信貸評(píng)級(jí)達(dá)到AA級(jí)；

4、具備一定發(fā)展?jié)摿?，并?jīng)城市行特別批準(zhǔn)。

28、企業(yè)財(cái)務(wù)室是指我行通過(guò)網(wǎng)上銀行為企業(yè)客戶(hù)提供的什么業(yè)務(wù)？（向個(gè)人或單位劃轉(zhuǎn)工資、勞務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)用等）

29、財(cái)政預(yù)算單位申請(qǐng)開(kāi)通公務(wù)卡業(yè)務(wù)功能，客戶(hù)因填制什么表格？《中國(guó)工商銀行公務(wù)卡信息維護(hù)表》

30、企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書(shū)版）客戶(hù)分為哪兩種客戶(hù)？（一般客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)）

31、企業(yè)網(wǎng)上銀行開(kāi)通“非基本戶(hù)代發(fā)工資”業(yè)務(wù)時(shí)，需提供本單位在他行開(kāi)立基本戶(hù)的什么證明？（《開(kāi)戶(hù)許可證》及復(fù)印件）

32、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上納稅業(yè)務(wù)時(shí)，需提供哪些證明？ 答：1.“稅務(wù)登記證（副本）”原件及其復(fù)印件 2.“電子繳庫(kù)專(zhuān)用繳款書(shū)”原件及其復(fù)印件。

3.“稅務(wù)登記證（副本）”、“電子繳庫(kù)專(zhuān)用繳款書(shū)”上的納稅人姓名與申請(qǐng)表上客戶(hù)姓名不一致的，還應(yīng)提供納稅人委托該客戶(hù)繳稅的委托書(shū)，委托書(shū)上應(yīng)有委托人公章及法定代表人（或授權(quán)代理人）簽字或蓋章。

33、企業(yè)開(kāi)立網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在收到客戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)后的幾個(gè)工作日內(nèi)完成？（2個(gè)）

34、企業(yè)確實(shí)申請(qǐng)注冊(cè)網(wǎng)上銀行，網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)人員在哪種書(shū)面上注明核實(shí)情況？（《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查書(shū)》）

35、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)領(lǐng)取證書(shū)時(shí)，應(yīng)出具什么材料？ 1.《中國(guó)工商銀行企業(yè)客戶(hù)證書(shū)領(lǐng)取單》。2．客戶(hù)經(jīng)辦人員身份證明文件

36、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶(hù)證書(shū)更換、補(bǔ)發(fā)，需填制什么表格？《中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶(hù)變更（注銷(xiāo)）事項(xiàng)申請(qǐng)表》

37、企業(yè)注冊(cè)網(wǎng)上銀行時(shí)，經(jīng)查詢(xún)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)為1類(lèi)，請(qǐng)問(wèn)可以辦理嗎？不可以

38、企業(yè)網(wǎng)上銀行經(jīng)辦人身份證復(fù)印件，是否需要聯(lián)網(wǎng)核查？需要

39、對(duì)于客戶(hù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置的證書(shū)基本權(quán)限或授權(quán)權(quán)限超過(guò)多少萬(wàn)元（不含）的，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)結(jié)合企業(yè)的注冊(cè)資本、企業(yè)的日常結(jié)算規(guī)模進(jìn)行審核。審核通過(guò)后，開(kāi)戶(hù)應(yīng)另行填寫(xiě)《企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)審批表》？500萬(wàn)元

40、對(duì)于開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)上銀行的二類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)為客戶(hù)設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的什么功能？“批量支付”功能

四、1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每周對(duì)《電子銀行物品登記簿》上的已制未發(fā)證書(shū)（余額數(shù)）與（證書(shū)實(shí)物）進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)無(wú)誤的，核對(duì)人員在登記簿上簽章；核對(duì)不一致的，立即清查，直至完全一致。

2、電子銀行業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是（操作風(fēng)險(xiǎn)）和（聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）。其中操作風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（內(nèi)部欺詐、外部欺詐、法律風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部違規(guī)、IT風(fēng)險(xiǎn)）。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要面臨的是（內(nèi)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）。

3、電子銀行外部欺詐主要表現(xiàn)在哪些環(huán)節(jié)？（注冊(cè)環(huán)節(jié)、交易環(huán)節(jié)、內(nèi)外勾結(jié)）。

4、對(duì)于反洗錢(qián)二類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)為客戶(hù)設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的“批量支付”功能，公轉(zhuǎn)私限額應(yīng)結(jié)合客戶(hù)實(shí)際需要設(shè)置。一般情況下月累計(jì)公轉(zhuǎn)私支付限額不超過(guò)（100）萬(wàn)元，三類(lèi)客戶(hù)應(yīng)為客戶(hù)設(shè)置公轉(zhuǎn)私交易限額，一般情況下月累計(jì)公轉(zhuǎn)私支付限額不超過(guò)（500）萬(wàn)元。

5、企業(yè)網(wǎng)銀集中處理模式業(yè)務(wù)流程按處理主體不同，主要包括(開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)受理審核、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)錄入掃描、業(yè)務(wù)處理中心錄入、二級(jí)分行審批、證書(shū)發(fā)放、證書(shū)解凍、憑證資料管理）等7個(gè)環(huán)節(jié)。

6、企業(yè)開(kāi)立結(jié)算戶(hù)（三個(gè)工作日）方可開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

7、企業(yè)經(jīng)辦人領(lǐng)取電子銀行客戶(hù)證書(shū)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（審查第一《客戶(hù)證書(shū)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》加蓋印鑒是否與預(yù)留印鑒一致；第二對(duì)客戶(hù)領(lǐng)取人身份進(jìn)行核查；第三現(xiàn)場(chǎng)審核人員審核資料；第四目視合法授權(quán)人在證書(shū)領(lǐng)取單上簽字；第五雙人將證書(shū)移交給客戶(hù)合法領(lǐng)取人；第六審核是否發(fā)放證書(shū)時(shí)間滿(mǎn)足新開(kāi)戶(hù)時(shí)間滿(mǎn)三個(gè)工作日的要求）。

8、企業(yè)手機(jī)銀行授權(quán)支付業(yè)務(wù)注冊(cè)業(yè)務(wù)流程主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)有：（開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)受理審核、業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部管理系統(tǒng)操作、憑證資料管理三個(gè)環(huán)節(jié)）。

9、企業(yè)手機(jī)銀行客戶(hù)提交申請(qǐng)表及其配套的文件資料，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)審核（1、規(guī)定的證明文件，2、客戶(hù)預(yù)留印鑒的一致性和其經(jīng)辦人是否得到企業(yè)合法授權(quán)，仔細(xì)核對(duì)經(jīng)辦人身份證上的照片與客戶(hù)本人是否相符，并對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查）。

21、企業(yè)客戶(hù)申請(qǐng)網(wǎng)上銀行注冊(cè)時(shí)，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員應(yīng)細(xì)致審核客戶(hù)提交的全部身份證明文件的原件和復(fù)印件，而不能僅審核客戶(hù)提交的企業(yè)身份證明文件復(fù)印件或經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件。網(wǎng)點(diǎn)柜員審核后應(yīng)加蓋（“與原件核對(duì)一致”）簽章，并由核對(duì)人和復(fù)核人簽章。

22、柜面辦理個(gè)人網(wǎng)銀證書(shū)版業(yè)務(wù)主要有：（受理審核、錄入信息及遠(yuǎn)程授權(quán)、客戶(hù)簽字確認(rèn)和憑證資料管理等四個(gè)）風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。

12、個(gè)人網(wǎng)銀發(fā)放介質(zhì)及客戶(hù)確認(rèn)環(huán)節(jié)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)？（第一證書(shū)未發(fā)放給客戶(hù)本人，第二客戶(hù)未簽字或簽字有誤）。

13、柜員須按照（本人辦、交本人、本人簽）的原則辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

14、個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要集中在（客戶(hù)真實(shí)性）和（認(rèn)證工具的發(fā)放）。

15、個(gè)人手機(jī)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理除了做好客戶(hù)身份識(shí)別和認(rèn)證發(fā)放工作，網(wǎng)點(diǎn)還需重視哪幾方面？（一是注意客戶(hù)提出的聯(lián)系方式，尤其是手機(jī)號(hào)碼的變更業(yè)務(wù)。手機(jī)號(hào)碼已從聯(lián)系方式轉(zhuǎn)變?yōu)檎J(rèn)證方式，隨意變更手機(jī)號(hào)碼可能導(dǎo)致交易認(rèn)證信息被錯(cuò)誤轉(zhuǎn)發(fā)至不法分子控制的手機(jī)端；二是提示客戶(hù)申請(qǐng)高級(jí)別認(rèn)證工具，例如通用U盾等；三是提示客戶(hù)需要防范各種欺詐信息，謹(jǐn)防訪(fǎng)問(wèn)非法網(wǎng)站導(dǎo)致的信息泄露甚至自己損失）。

16、開(kāi)通工銀e支付可通過(guò)（自助開(kāi)通)及（柜面渠道）辦理。

17、對(duì)于反洗錢(qián)二類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)該為客戶(hù)設(shè)置公轉(zhuǎn)私限額并關(guān)閉其付款業(yè)務(wù)的（批量支付）功能。

18、當(dāng)前電子銀行外部欺詐的主要特點(diǎn)是什么？（一是電子銀行注冊(cè)、注銷(xiāo)環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)較為突出；二是客戶(hù)交易環(huán)節(jié)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)仍比較嚴(yán)峻；三是電子銀行渠道被利用于不法人員的洗錢(qián)活動(dòng)占全部洗錢(qián)交易的比重仍較大；四是民間借貸、集資行為的風(fēng)險(xiǎn)向銀行蔓延）。

19、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)申請(qǐng)資料受理審核的業(yè)務(wù)經(jīng)辦，不得兼任企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員，實(shí)現(xiàn)（受理審核人員）與（業(yè)務(wù)錄入操作人員）崗位分離。

20、對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)較大的企業(yè)申請(qǐng)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行，如投資類(lèi)企業(yè)、咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、典當(dāng)以及無(wú)固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所商行等，除滿(mǎn)足《電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》中規(guī)定的注冊(cè)條款外，還應(yīng)同時(shí)具備以下條件：（1是在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的時(shí)間達(dá)到一個(gè)月（含）以上；2是通過(guò)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理付款業(yè)務(wù)3筆（含）以上且3筆業(yè)務(wù)不能同一天辦理）。

21、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)在異地的企業(yè)（含異地事業(yè)單位）原則上不允許在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，如確有需要，開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)須嚴(yán)格審核企業(yè)客戶(hù)身份證明資料，并提交客戶(hù)注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)銀的申請(qǐng)，逐級(jí)報(bào)（二級(jí)分行主管電子銀行業(yè)務(wù)的行長(zhǎng)）審批，審批同意后方可辦理客戶(hù)網(wǎng)銀注冊(cè)業(yè)務(wù)。

22、對(duì)于手機(jī)銀行客戶(hù)申領(lǐng)通用U盾的，應(yīng)首先請(qǐng)客戶(hù)確認(rèn)所持手機(jī)型號(hào)是否支持通用U盾，通用U盾適用的手機(jī)型號(hào)在我行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站（“重要公告——業(yè)務(wù)須知”）欄目發(fā)布。如客戶(hù)手機(jī)型號(hào)不支持通用U盾，應(yīng)引導(dǎo)客戶(hù)申領(lǐng)其他安全認(rèn)證介質(zhì)。

23、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員確認(rèn)已將U盾發(fā)放給客戶(hù)本人且客戶(hù)本人簽收后，在申請(qǐng)表上簽章?，F(xiàn)場(chǎng)管理人員（或其他柜員）監(jiān)督U盾發(fā)放給客戶(hù)本人且客戶(hù)本人簽收后，在申請(qǐng)表上簽章。

24、客戶(hù)提供身份證辦理業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)身份證上的照片與客戶(hù)本人是否相符，審核身份證是否在（有效）期內(nèi)，并對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查。

25、客戶(hù)端個(gè)人手機(jī)銀行認(rèn)證介質(zhì)是口令卡時(shí)，單筆最高限額為（1000）元，日累計(jì)最高限額（5000）元；認(rèn)證介質(zhì)是工銀密碼器時(shí)，單筆最高限額為（50萬(wàn)）元，日累計(jì)最高限額（100萬(wàn)）元；

26、通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行辦理工行匯款、跨行匯款時(shí)，收款人戶(hù)名一欄最多可以輸入（10）個(gè)漢字。

27、目前，個(gè)人手機(jī)銀行暫不支持添加（定期一本通）賬戶(hù)。

28、自助添加個(gè)人手機(jī)銀行的注冊(cè)賬戶(hù)，是否需要進(jìn)行身份認(rèn)證？（需要進(jìn)行身份認(rèn)證）。

29、通過(guò)個(gè)人手機(jī)銀行進(jìn)行注冊(cè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，是否受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制？（不受認(rèn)證介質(zhì)的交易金額控制，資金轉(zhuǎn)出賬戶(hù)須為柜面注冊(cè)賬戶(hù)）。

30、客戶(hù)能否萍本地靈通卡在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行？（不可以?？蛻?hù)首次在網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)手機(jī)銀行時(shí)需要在賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)當(dāng)?shù)氐臓I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理）。

31、使用一個(gè)手機(jī)號(hào)碼，是否能注冊(cè)多個(gè)個(gè)人手機(jī)銀行？（一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能注冊(cè)一個(gè)個(gè)人手機(jī)銀行，但個(gè)人手機(jī)銀行下同一客戶(hù)可以注冊(cè)多個(gè)賬戶(hù)）。

32、客戶(hù)是否可以在異地工行網(wǎng)點(diǎn)注銷(xiāo)個(gè)人手機(jī)銀行？（可以）。

33、客戶(hù)是否可以通過(guò)網(wǎng)上銀行注銷(xiāo)個(gè)人手機(jī)銀行？（不可以）。

34、客戶(hù)可通過(guò)哪四種方式自助注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行？（一是網(wǎng)站渠道，二是手機(jī)門(mén)戶(hù)，三是個(gè)人網(wǎng)上銀行渠道，四是客戶(hù)端個(gè)人手機(jī)銀行渠道）。

35、柜面注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行時(shí)，客戶(hù)可選擇申領(lǐng)（口令卡）或（工銀電子密碼器）中任一種作為安全認(rèn)證介質(zhì)，兩者不可同時(shí)使用。

36、柜面注冊(cè)個(gè)人手機(jī)銀行時(shí)，客戶(hù)必須開(kāi)通（對(duì)外轉(zhuǎn)賬權(quán)限）才能辦理對(duì)外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，必須開(kāi)通（在線(xiàn)繳費(fèi)權(quán)限）才能辦理在線(xiàn)繳費(fèi)業(yè)務(wù)，必須開(kāi)通（電子商務(wù)權(quán)限）才能辦理在線(xiàn)支付業(yè)務(wù)。

37、使用個(gè)人手機(jī)銀行需要注意哪些事項(xiàng)？（一是登錄正確網(wǎng)址；二是正確下載個(gè)人手機(jī)銀行客戶(hù)端軟件；三是保護(hù)好個(gè)人的卡號(hào)、密碼和手機(jī)；四是保護(hù)好電子銀行口令卡。）

38、對(duì)于洗錢(qián)行為，銀行應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)呢？

事前：嚴(yán)格電子銀行客戶(hù)注冊(cè)環(huán)節(jié)的身份識(shí)別

*個(gè)人注冊(cè)：本人辦、交本人、本人簽

*單位注冊(cè)：雙人驗(yàn)印、客戶(hù)核實(shí)

*留存客戶(hù)身份證復(fù)印件或影印件 *注冊(cè)交易與反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)系統(tǒng)對(duì)接 事中：充分利用企業(yè)網(wǎng)銀公轉(zhuǎn)私限額額度控制工具 *設(shè)置公轉(zhuǎn)私支付限額 *異常公轉(zhuǎn)私交易監(jiān)控

事后：及時(shí)做好大額和可疑交易報(bào)告

*大額交易自動(dòng)報(bào)告，可疑交易需人工甄別和補(bǔ)錄

39、工銀e支付是我行向個(gè)人客戶(hù)全新推出的網(wǎng)上銀行便捷支付產(chǎn)品，以“(手機(jī)號(hào)）+（銀行賬戶(hù)后六位）+（手機(jī)動(dòng)態(tài)密碼）作為支付的安全認(rèn)證方式，無(wú)需U盾、口令卡，即可支持小額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)等。

40、電子銀行業(yè)務(wù)資料主要是指客戶(hù)（注冊(cè)或變更、注銷(xiāo)電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)提供的身份證明材料、申請(qǐng)資料、法律文本、業(yè)務(wù)憑證）等相關(guān)資料。電子銀行業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì) 檔案管理規(guī)定》要求，將原始憑證當(dāng)日掃描后隨其它業(yè)務(wù)憑證（統(tǒng)一）傳遞、（集中）保管。