第一篇：2007級保險實務(wù)專業(yè)教學(xué)計劃

2007級保險實務(wù)專業(yè)教學(xué)計劃

一、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)

培養(yǎng)適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展需要的，德、智、體、美全面發(fā)展的，具有團隊合作精神與誠信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險基本知識，具備保險公司、保險中介公司實務(wù)經(jīng)營能力與基本技能，能在保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司、保險代理公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠、風(fēng)險管理咨詢等實務(wù)工作的高素質(zhì)高技能人才。

二、專業(yè)核心課程

1、保險學(xué)概論

本課程是一門基礎(chǔ)性的專業(yè)核心課程，總課時為51課時。通過本課程教學(xué)應(yīng)使學(xué)生理解保險的經(jīng)濟必然性與歷史必然性，掌握保險的基本理論原則、基本知識與基本技能，為進一步學(xué)習(xí)保險實務(wù)專業(yè)奠定基礎(chǔ)。

2、風(fēng)險管理

本課程是專業(yè)核心課程中的一門主干課程，總課時為114課時。通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生掌握風(fēng)險管理的基本理論，具備較強的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估及應(yīng)對風(fēng)險的能力，能獨立完成風(fēng)險評估及風(fēng)險評估報告的寫作工作。

3、財產(chǎn)保險

本課程是專業(yè)核心課程中的一門主干課程，總課時為114課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握財產(chǎn)保險的基本理論，包括家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、農(nóng)業(yè)保險、汽車保險、工程保險等內(nèi)容，了解財產(chǎn)保險公司的實務(wù)流程，具備較強的財產(chǎn)保險展業(yè)及業(yè)務(wù)管理能力。

4、人身保險

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握人身保險的基本理論，了解壽險公司的實務(wù)流程，具備較強的人壽保險展業(yè)及業(yè)務(wù)管理能力。

5、再保險

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時38學(xué)時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握再保險的基本理論知識，了解再保險業(yè)務(wù)經(jīng)營流程，具備初步的再保險業(yè)務(wù)經(jīng)營管理能力。

6、保險營銷

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握保險營銷的基本理論、基本技能，并通過實際演練將理論運用到具體保險營銷活動過程。

7、汽車保險

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為38課時。通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生掌握汽車保險的基本理論，了解汽車保險的相關(guān)法律、法規(guī)，掌握汽車保險實務(wù)操作基本技能。

8、健康保險

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時38學(xué)時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握健康保險的基本理論知識，了解健康保險的相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)流程，掌握健康保險業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本技能。

9、營銷心理學(xué)

本課程是專業(yè)核心課程中的一門主干課程，總課時57課時。通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生掌握消費者行為與消費動機，了解消費者的購買心理特征并能進行相應(yīng)的需求引導(dǎo)，掌握保險消費者的需求心理動機分析手段與購買引導(dǎo)技巧。

10、保險銷售技術(shù)

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握保險銷售中所需要掌握的客戶開拓、需求分析與投保建議、面談、促成、客戶服務(wù)等保險營銷技能，并通過實際演練和情境模擬使學(xué)生掌握運用技巧與方法。

11、公關(guān)與禮儀

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握公共關(guān)系建立與管理的基本原理，了解公共關(guān)系的建立渠道與實務(wù)操作，掌握建立與運用公共關(guān)系的基本技能；使學(xué)生掌握商務(wù)活動中的禮儀與自身、公司的形象設(shè)計與維護的基本理論知識和操作技能。

12、財產(chǎn)保險核保核賠

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握財產(chǎn)保險核保核賠的基本原理，了解財產(chǎn)保險核保核賠基本流程，掌握財產(chǎn)保險核保核賠實務(wù)操作技能。

13、人身保險核保核賠

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握人身保險核保核賠的基本原理，了解人身保險核保核賠基本流程，掌握人身保險核保核賠實務(wù)操作技能。

14、財產(chǎn)保險查勘定損

本課程是一門專業(yè)核心課程，總課時為57課時。通過本課程的學(xué)習(xí)應(yīng)使學(xué)生掌握財產(chǎn)保險查勘定損的基本原理，了解財產(chǎn)保險查勘定損基本流程，掌握財產(chǎn)保險查勘定損技術(shù)，具備財產(chǎn)保險查勘定損業(yè)務(wù)技能。

三、專業(yè)核心能力

保險市場調(diào)查、保險營銷、查勘定損、核保核賠、風(fēng)險管理等能力。

四、考證要求

本專業(yè)學(xué)生除應(yīng)獲得學(xué)院統(tǒng)一規(guī)定的保險代理人資格證書、普通話證書、計算機過級證書外，還鼓勵獲得以下職業(yè)資格證書之一：

1、保險公估人；

2、保險經(jīng)紀(jì)人；

3、風(fēng)險管理師；

4、壽險管理師；

5、壽險理財規(guī)劃師。

五、主要實踐環(huán)節(jié)

保險業(yè)務(wù)流程、保險市場調(diào)查實訓(xùn)、保險營銷實訓(xùn)、查勘定損實訓(xùn)、核保核賠實訓(xùn)、風(fēng)險管理實訓(xùn)。

六、主要就業(yè)崗位

保險公司的展業(yè)、承保、核保、查勘定損、核賠、風(fēng)險管理咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，以及保險中介公司的業(yè)務(wù)崗位。

七、教學(xué)進程表（見附件）2007保險實務(wù)專業(yè)綜合實訓(xùn)計劃

一、實訓(xùn)目的

通過本實訓(xùn)，學(xué)生能綜合運用所學(xué)理論知識進行企業(yè)的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估，撰寫風(fēng)險評估報告；掌握保險理賠及承保各流程的主要工作，熟練寫作理賠相關(guān)報告；進行機動車輛保險查勘定損及其他理賠工作。

二、實訓(xùn)條件（場地、設(shè)備、實訓(xùn)材料等）

院內(nèi)綜合實訓(xùn)室、公共實訓(xùn)室、電腦、承保及理賠軟件及各種單證等、汽車實訓(xùn)室、汽車修理廠、機動車輛理賠單證等。

三、實訓(xùn)方式與內(nèi)容

1、保險業(yè)務(wù)流程，校內(nèi)綜合實訓(xùn)室實訓(xùn)軟件操作；

2、企業(yè)風(fēng)險評估規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析及風(fēng)險評估報告的寫作；

3、核保核賠內(nèi)容的學(xué)習(xí)與理賠報告的寫作。

4、機動車輛保險查勘定損規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析與實踐；

5、保險銷售實踐。

四、實訓(xùn)時間安排（各項目課時及總課時）總課時：76。

1、保險業(yè)務(wù)流程，校內(nèi)綜合實訓(xùn)室實訓(xùn)軟件操作，10課時；

2、企業(yè)風(fēng)險評估規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析及風(fēng)險評估報告的寫作，10課時；

3、核保核賠內(nèi)容的學(xué)習(xí)與理賠報告的寫作，10課時

4、機動車輛保險查勘定損規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析與實踐，30課時；

5、保險銷售實踐，16課時。

五、考核方式

平時表現(xiàn)考核、實戰(zhàn)演練通關(guān)考核與相關(guān)單證、報告寫作評審相結(jié)合。

六、成績評定

學(xué)生平時紀(jì)律及參與實訓(xùn)的積極性占20%，各項實訓(xùn)操作或演練及其效果占50%，相關(guān)報告占30%。

2007級保險實務(wù)專業(yè)校外實訓(xùn)計劃

一、實訓(xùn)的目的

通過本實訓(xùn)，學(xué)生熟悉保險實務(wù)流程，掌握主要保險業(yè)務(wù)崗位技能，增加保險業(yè)務(wù)經(jīng)驗，迅速適應(yīng)保險業(yè)務(wù)工作崗位。

二、實訓(xùn)的安排

1、實訓(xùn)時間

第五學(xué)期及第六學(xué)期前十周。

2、實訓(xùn)的單位

財產(chǎn)保險公司、人壽保險公司、保險中介公司。

3、實訓(xùn)的項目、內(nèi)容 ⑴頂崗實習(xí)①新人培訓(xùn)（4周）

ⅰ.學(xué)習(xí)保險工作規(guī)范;ⅱ.學(xué)習(xí)保險公司實務(wù)運作（進行展業(yè)、查勘、核保、核賠、業(yè)務(wù)處理等方面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)）。②展業(yè)崗位實習(xí)（8周）掌握保險展業(yè)技能。③核保核賠崗位實習(xí)（9周）

不斷熟悉核保核賠崗位的工作以勝任崗位的要求。④客戶服務(wù)崗位實習(xí)（4周）

不斷熟悉客戶服務(wù)崗位的工作以勝任崗位的要求。（2）社會調(diào)查。（5周）

進行保險相關(guān)社會調(diào)查，并完成保險社會調(diào)查報告。

三、考核方式及成績評定

考核部門：保險（中介）公司考核、保險（中介）公司與學(xué)院聯(lián)合考核或?qū)W院考核；

考核的標(biāo)準(zhǔn)：培訓(xùn)結(jié)業(yè)證、保險（中介）公司內(nèi)部制度或考試合格； 成績評定：實訓(xùn)單位意見占70%，實訓(xùn)指導(dǎo)老師意見占30%。

四、學(xué)分：29學(xué)分。

注：每次校外實訓(xùn)的具體計劃根據(jù)本計劃要求由專業(yè)系與實訓(xùn)單位具體協(xié)商 5 確定。

第二篇：2011級保險實務(wù)專業(yè)畢業(yè)設(shè)計題目1

1、中國保險電銷市場發(fā)展情況研究

2、中國保險電銷業(yè)務(wù)開展模式及改進研究

3、××保險公司成立××年周年慶及客戶答謝會策劃方案

4、貴陽市市民商業(yè)養(yǎng)老保險需求調(diào)查

5、保險公司電銷模式差異性分析

6、大學(xué)生校外實習(xí)保險方案設(shè)計

7、選取平安保險公司或泰康人壽保險公司一款產(chǎn)品，面向貴陽市場，作一份切實可行的營銷計劃書

8、選取一款保險產(chǎn)品，制定詳實、具體、易執(zhí)行的新產(chǎn)品發(fā)布會計劃書

9、關(guān)于電銷產(chǎn)險業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題及對策探討

10、關(guān)于電銷壽險業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題及對策探討

每題目最少5人，最多6人，盡量一個訂單班的同學(xué)選相同的題目 下午把分組名單返給我，電子版，要有每個人的電話

第三篇：保險實務(wù)報告

外貿(mào)保險實訓(xùn)報告

由于國際貿(mào)易經(jīng)濟涉及到國家、地區(qū)間的經(jīng)貿(mào)往來，貨物往往要經(jīng)過海洋運輸、陸上運輸、航空運輸?shù)热舾森h(huán)節(jié)，因而遭到自然災(zāi)害或意外事故而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險也較大，這就使保險成為必需。為此，外貿(mào)保險就在國際貿(mào)易中發(fā)揮著不可替代的作用。按照對外貿(mào)易貨物運輸方式的不同，保險公司辦理的對外貨運保險業(yè)務(wù)有海洋運輸保險、陸上運輸保險、航空運輸保險以及郵包運輸保險等，其中業(yè)務(wù)量最大的是海洋運輸保險。運輸方式不同，運輸保險的責(zé)任范圍也各有不同。這次實訓(xùn)我們主要是針對外貿(mào)保險的各類險別進行了解，明確海洋運輸貨物保險條款及保險責(zé)任、陸上運輸貨物保險條款及保險責(zé)任、航空運輸貨物保險條款及責(zé)任以及郵包運輸保險條款及責(zé)任。

一、貨物運輸投保前的準(zhǔn)備

貨物在運輸投保前必須清楚貨物在運輸過程中可能會遇到的風(fēng)險，根據(jù)不同的風(fēng)險選擇不同的保險，從而確定不同險別下的保險條款，在這一過程中必須明確不同的運輸方式下有些什么保險，而在不同的保險中又有些什么保險條款。

（一）、陸上運輸保險

陸上運輸（火車、汽車運輸）貨物保險分為：

（1）陸運險。其責(zé)任范圍是：被保險貨物在運輸途中遭遇暴風(fēng)、雷電、地震、洪水等自然災(zāi)害；或由于運輸工具遭受碰撞、傾覆或出軌；如有駁運過程，保險日期為貨物到達最后卸載的車站后60天為限。則包括駁運工具擱淺、觸礁、沉沒、碰撞；或由于運輸工具遭遇隧道坍塌、崖崩或火災(zāi)、爆炸等意外事故所造成的全部或部分損失。直至該項貨物送交保險單載明的目的地收貨人倉庫時為止。

（2）陸運綜合險。包括正常陸運和有關(guān)水上駁運在內(nèi)，其責(zé)任范圍是：除包括陸運險的責(zé)任外，還包括由于外來原因造成的短少、短量、偷竊、滲漏、碰損、破碎、鉤損、雨淋、生銹、受潮、受熱、發(fā)霉、串味、沾污等全部或部分損失。（3）索賠期限

本保險索賠時效，從被保險貨物在最后目的地車站全部卸離車輛后計算，最多不超過兩年。

（二）海洋運輸保險

按保險責(zé)任范圍大小，分為一切險、水漬險和平安險（倫敦保險市場現(xiàn)在改按條款 A、B、C來識別）。一切險的責(zé)任范圍最大，由于外來原因造成的包括被偷竊、短少在內(nèi)的全部或部分損失，包括除戰(zhàn)爭和罷工等危險以外的一切外來原因所造成的損失。水漬險與平安險的責(zé)任范圍基本相同，所不同的僅是水漬險負責(zé)海上自然災(zāi)害和意外事故所造成的部分損失，而平安險則不負此項責(zé)任。三種險承保的自然災(zāi)害指在海上遭遇的雷電、海嘯和惡劣氣候形成的狂風(fēng)巨浪以及在陸上遭遇的地震、洪水等；意外事故指船舶擱淺、觸礁、沉沒、互撞、失火、爆炸等。保險公司的賠償責(zé)任還包括在船舶遇難的情況下，為了維護買賣雙方和船方的共同利益，有意識地采取各種合理的搶救措施而產(chǎn)生的船、貨和運費的損失與支出的額外費用（習(xí)慣上稱共同海損）以及海上過往船舶按慣例對船、貨的自動救助費用。另外，為鼓勵保戶及時搶救受損貨物，賠償責(zé)任還包括保戶的合理施救費用。一般說來，必然損失和保戶的有意行為造成的損失都是除外不保的。

上述三種險別的保險責(zé)任的開始和終止日期是：自貨物運離保險單所載地點的倉庫或儲存處所開始運輸時生效，在正常運輸過程中繼續(xù)有效，直至：①該項貨物運達保險單所載目的地收貨人倉庫或儲存處所或其他最后倉庫或儲存處所為止；或至：②該項貨物運達保險單所載目的地或在目的地以前的其他倉庫或儲存處所時為止，這些倉庫或儲存所是被保險人為了分配、分派或是為了不屬于正常運輸?shù)膬Υ娑鴽Q定使用的；或至：③貨物在最后卸貨港全部卸離海輪后滿60天為止。

（三）、航空運輸保險

航空運輸保險分為：①航空運輸險。其責(zé)任范圍是：被保險貨物在運輸途中遭遇雷電、火災(zāi)、爆炸或由于飛機遭受碰撞、傾覆、墮落或失蹤等意外事故所造成的全部或部分損失。② 航空運輸綜合險。除包括上述航空運輸險的責(zé)任外，對被保險貨物在運輸途中由于外來原因造成的，包括被偷竊、短少等的全部或部分損失，保險公司也負賠償責(zé)任。保險公司對下述損失不負賠償責(zé)任：被保險人的故意行為或過失所造成的損失；由于工人罷工或運輸延遲所造成的損失；由于戰(zhàn)爭、敵對行為、武裝沖突所造成的損失；由于上述原因引起的拘留、扣押、沒收或封鎖造成的損失和各種常規(guī)武器以及炸彈所造成的損失；由于原子彈、氫彈等核武器所造成的損失。

航空運輸貨物保險起訖日期是：自被保險貨物經(jīng)航空公司收訖并簽發(fā)航空運單時開始生效，在正常運輸過程中繼續(xù)有效，一般說來，直至貨物運抵目的地交到收貨人倉庫或儲存處所時止。但保險貨物在到達目的地后，在航空公司保管期間的保險責(zé)任，最長期限以航空公司給收貨人發(fā)出到貨通知書當(dāng)日午夜起算30天為限。

（四）、郵包運輸保險

郵包運輸保險分為:①郵包險。其責(zé)任范圍是:被保險貨物在運輸途中，由于遭受雷電、暴風(fēng)、地震、海嘯、洪水等自然災(zāi)害或由于運輸工具碰撞、擱淺、觸礁、出軌、傾覆、墮落、失蹤，或由于失火、爆炸等意外事故造成的全部或部分損失；或由上述事故引起的共同海損的犧牲、分攤和救助費用。②郵包綜合險。除包括上述郵包險責(zé)任外，對被保險貨物在運輸途中，由于外來原因造成的包括被偷竊、短少在內(nèi)的全部或部分損失，保險公司也負有賠償責(zé)任。保險公司對因戰(zhàn)爭、敵對行為、武裝沖突以及工人罷工所造成的損失，以及直接由于運輸延遲或所保貨物本質(zhì)上的缺點或自然損耗所造成的損失，運輸保險的責(zé)任范圍也各有不同。被保險人的故意行為或過失所造成的損失，不負賠償責(zé)任。

保險期限是從被保貨物經(jīng)郵局收訖并簽發(fā)郵包收據(jù)時起開始生效，直至貨物運抵目的地后，按照對外貿(mào)易貨物運輸方式的不同，在郵局保管的最長保險責(zé)任期限，以郵局給收件人發(fā)出通知書當(dāng)日午夜起算15天內(nèi)為限。

二、貨物運輸保險投保

當(dāng)確定了保險類別及條款后我們就得對保費進行計算了，在計算保費前我們得了解幾類常用的商品所涉及的險別及平均保險費率、平均運費率。在保險費率（Premium Rate）是由保險公司依據(jù)一定時期、不同品種的貨品的賠付率，按不同險別和目的地確定的。清楚了商品的險別、平均保險費率及平均運費率后我們就可以進行保費的計算了。保險費則依據(jù)保險費率表按保險金核算，其核算公式是：保險費=保險金額×保險費率。在我國出口營業(yè)中，CFR和CIF是兩種常用的術(shù)語。鑒于保險費是按CIF貨值為根底的保險額核算的，兩種術(shù)語價錢應(yīng)按下述方法換算：

由CIF換算成CFR價：CFR=CIF x[1-保險費率x（1+加成率）] 由CFR換算成CIF價：CIF=CFR/[1-保險費率x（1+加成率）] 在進口業(yè)務(wù)中，按兩邊簽署的預(yù)定保險合同承當(dāng)，保險金額按進口貨品的CIF貨值核算，不另加減，保費率按“特約費率表”規(guī)定的平均費率核算；假如FOB進口貨品，則按平均運費率換算為CFR貨值后再核算保險金額，其核算公式如下： FOB進口貨品：保險金額=[FOB價x(1+平均運費率）]/（1-平均保險費率）CFR進口貨品：保險金額=CFR價/（1--平均保險費率）

三、保險合同履行階段

在此階段我們小組又分為進口商和保險公司，根據(jù)案例中的商業(yè)發(fā)票和海運提單及前階段做好的投保單履行合同。在此階段進口商要細致查看保險合同風(fēng)險條款，補充其它需要的單據(jù)（如買賣合同）以便隨后貨物損失時索賠，保險公司認真審核，出具保險單。

四、索賠與理賠

索賠與理賠是保險事故發(fā)生時一個問題兩個角度的保險爭議解決方式的法律用語。索賠是被保險人依據(jù)海上保險合同所享有的重要權(quán)利，當(dāng)保險標(biāo)的發(fā)生海上保險合同項下的保險事故造成損失或?qū)Υ藫p失負有責(zé)任時，被保險人有權(quán)向海上保險人要求賠償或追償。但被保險人在向海上保險人行使索賠權(quán)時應(yīng)當(dāng)履行相應(yīng)的義務(wù)并遵守法定程序。理賠是保險人在知悉發(fā)生保險事故并調(diào)查確認法律責(zé)任歸屬后審查索賠材料作出賠付、部分賠付或拒賠等決定的法律行為。理賠是保險人應(yīng)盡的保險義務(wù)，也是保險人完善經(jīng)營管理的重要措施。

海上保險的理賠應(yīng)遵循一些基本原則。1.以海上保險合同為依據(jù)的原則。海上事故發(fā)生后是否屬保險責(zé)任范圍、是否在保險期限內(nèi)、保險賠償金額多少、免賠額的確定、被保險人自負責(zé)任等等均依據(jù)保險合同確定的責(zé)任。2.合理原則。海上保險人在處理保險賠償時要以保險合同為依據(jù)并注意合理原則，因為海上保險合同條款不能概括所有情況。3.及時原則。海上保險的主要職能是提供經(jīng)濟補償。保險事故發(fā)生后保險人應(yīng)迅速查勘、檢驗、定損將保險賠償及時送到被保險人手中。

總之，這次實訓(xùn)讓我們把貿(mào)易實務(wù)與保險實務(wù)結(jié)合起來，分析出在進行貿(mào)易時要注意的問題，也讓我們認識到保險在貿(mào)易中的重要性。眾所周知，在國際貿(mào)易中，最常用的貿(mào)易術(shù)語，也是外貿(mào)合同中必備的價格條件有三種，它們是離岸價、成本加運費價、成本加運費加保險費價。這三種價格都與保險密切相關(guān)。首先，在離岸價價格條件下，賣方必須在合同規(guī)定的裝運期內(nèi)于指定裝運港將貨物交至買方指定的船上，并負責(zé)貨物一般為越過船舷為止的一切費用和貨物滅失或損壞的風(fēng)險。因此，為了轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，通常由買方辦理保險。其次，成本加運費價價格條件與離岸價價格基本相似，除由賣方租船定艙、支付正常運費外，保險仍由買方辦理。最后，在成本加運費加保險費的價格條件下，由賣方負責(zé)辦理貨運保險，支付保險費，租船定艙，交納運費?？梢姡赓Q(mào)合同中必備的價格條款本身就不能脫離保險而存在。

第四篇：保險實務(wù)專業(yè)實訓(xùn)室建設(shè)概況

保險實務(wù)專業(yè)實訓(xùn)室建設(shè)概況

保險公共實訓(xùn)室1

保險業(yè)務(wù)流程實訓(xùn)課1

汽車保險實訓(xùn)室1

汽車保險實訓(xùn)室3

保險公共實訓(xùn)室2

保險業(yè)務(wù)流程實訓(xùn)課2

汽車保險實訓(xùn)室2

汽車保險實訓(xùn)室4

汽車保險實訓(xùn)室5

保險綜合實訓(xùn)室（業(yè)務(wù)流程模擬軟件）2

商業(yè)保險系2＋1教學(xué)模式改革介紹

實訓(xùn)樓

保險綜合實訓(xùn)室（業(yè)務(wù)流程模擬軟件）1

保險綜合實訓(xùn)室（業(yè)務(wù)流程模擬軟件）3

學(xué)生保險綜合實訓(xùn)室（業(yè)務(wù)流程模擬軟件）上課

第五篇：保險實務(wù)專業(yè)校內(nèi)綜合實訓(xùn)大綱

保險實務(wù)專業(yè)校內(nèi)綜合實訓(xùn)大綱

教務(wù)處印制 保險實務(wù)專業(yè)校內(nèi)綜合實訓(xùn)教學(xué)大綱

課程編號：

適用專業(yè)：保險實務(wù)

課程層次及學(xué)位課否： 學(xué) 時 數(shù)：76課時 學(xué) 分 數(shù)：4 執(zhí) 筆 者：保險實務(wù)教研室

編寫日期： 2008-12-30

一、教學(xué)任務(wù)和目標(biāo)

通過本實訓(xùn)教學(xué)環(huán)節(jié)，培養(yǎng)學(xué)生對保險實務(wù)工作的實際動手能力和操作能力。能綜合運用所學(xué)理論知識進行企業(yè)的風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、撰寫風(fēng)險評估報告；了解保險公司承保業(yè)務(wù)工作基本流程，并能熟練完成保險承保單證的填制；掌握客戶服務(wù)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和基本流程，能獨立完成機動車輛保險及其他財產(chǎn)保險各項理賠工作的主要內(nèi)容；了解保險銷售技術(shù)知識并掌握相關(guān)實務(wù)技能。使學(xué)生有效結(jié)合理論與實際，提高其業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，增強其就業(yè)競爭力。

二、教學(xué)內(nèi)容及安排

（一）基本內(nèi)容：

1、保險業(yè)務(wù)流程，校內(nèi)綜合實訓(xùn)室實訓(xùn)軟件操作；

保險公司的承保和理賠是整個公司運營的重要組成部分，了解承保和理賠各崗位的主要工作職責(zé)和具體工作內(nèi)容是該實訓(xùn)課程的基礎(chǔ)要求。

學(xué)生在綜合實訓(xùn)室利用保險業(yè)務(wù)軟件進行操作，對主要險種的承保和理賠流程進行反復(fù)訓(xùn)練。

2、企業(yè)風(fēng)險評估規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析及風(fēng)險評估報告的寫作；

了解企業(yè)風(fēng)險管理的五步流程，包括風(fēng)險水準(zhǔn)定位、風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)查；掌握不同類型的企業(yè)所面臨的風(fēng)險；學(xué)習(xí)企業(yè)風(fēng)險評估規(guī)范。教師組織，采取先學(xué)習(xí)后討論的方式完成。搜集企業(yè)風(fēng)險評估的典型案例，并引導(dǎo)學(xué)生對自己所熟悉的保險學(xué)院進行風(fēng)險評估。最后完成風(fēng)險評估報告。

3、核保核賠內(nèi)容的學(xué)習(xí)與理賠報告的寫作；

核保是保險公司選擇被保險人和保險標(biāo)的的過程，不同的險種核保的內(nèi)容各不相同，通過對主要險種核保內(nèi)容的介紹與學(xué)習(xí)和學(xué)生的動手實踐，使學(xué)生能熟練掌握保險核保的主要內(nèi)容和方法。核賠是保險理賠中的一個重要環(huán)節(jié)，包括審核責(zé)任和核定損失，通過實訓(xùn)，學(xué)生要掌握主要險種核賠的主要內(nèi)容和方法，并能撰寫理賠報告。

4、機動車輛保險查勘定損規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析與實踐；

在教師指導(dǎo)下，由學(xué)生自由組合成研究性學(xué)習(xí)項目小組，并確定負責(zé)人。經(jīng)教師確認選擇2—3個機動車輛保險所承保的風(fēng)險作為研究的對象，比如：刮痕、火災(zāi)、碰撞等等。

首先，學(xué)生要了解汽車構(gòu)造，通過教師組織學(xué)生到校內(nèi)的汽車保險實訓(xùn)室或校外的汽車修理廠以及交通職院等合作單位實地觀摩，判斷發(fā)生某一事故會造成何種程度的損失，損壞的部位等等。

其次，學(xué)生要通過汽車保險課程的學(xué)習(xí)，了解機動車輛保險的主要險種，掌握每一險種的責(zé)任范圍、責(zé)任免除等等重要內(nèi)容。再次，教師、學(xué)生共同收集機動車輛保險的相關(guān)案例，集體討論，強化基礎(chǔ)知識的掌握，并能夠靈活運用，解決實際問題。

5、保險銷售實踐。

根據(jù)保險產(chǎn)品類目分組，任課教師調(diào)控整個實訓(xùn)過程。

學(xué)生實地觀察、接觸消費者的實際購買，剖析消費者購買決策過程，指出營銷人員在購買決策過程的每個階段的主要任務(wù)，分析出針對不同的客戶群應(yīng)采取哪些有效的營銷方案和技巧，在保證業(yè)務(wù)質(zhì)量的前提下促進業(yè)務(wù)量的增長。

在實訓(xùn)環(huán)節(jié)，老師和同學(xué)扮演潛在客戶，每一位同學(xué)都嘗試一下陌拜，跟客戶溝通，促成客戶簽單等等，使學(xué)生能夠充分認識到營銷的意義和重要性，正確引導(dǎo)學(xué)生在展業(yè)過程中的行為，在學(xué)習(xí)階段杜絕不誠信現(xiàn)象，有利于學(xué)生走上保險工作崗位后，迅速有效的適應(yīng)職場，創(chuàng)造效益。

（二）實訓(xùn)的形式

院內(nèi)實訓(xùn)以課堂講授為基礎(chǔ)，使學(xué)生對實務(wù)工作的做法和要求先有一個基本的了解；在此基礎(chǔ)上，引導(dǎo)學(xué)生廣泛開展實務(wù)案例的分析和討論，在此過程中澄清和鞏固一些要點和難點；同時結(jié)合大量實例要求學(xué)生進行具體操作或訓(xùn)練，初步掌握保險公司業(yè)務(wù)工作的內(nèi)容和方法。

（三）實訓(xùn)時間安排（各項目課時及總課時）總課時：76

1、保險業(yè)務(wù)流程，校內(nèi)綜合實訓(xùn)室實訓(xùn)軟件操作，10課時；

2、企業(yè)風(fēng)險評估規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析及風(fēng)險評估報告的寫作，6課時；

3、核保核賠內(nèi)容的學(xué)習(xí)與理賠報告的寫作，10課時

4、機動車輛保險查勘定損規(guī)范學(xué)習(xí)、案例分析與實踐，30課時；

5、保險銷售實踐，20課時。

三、教學(xué)基本要求

（一）實訓(xùn)要求

1、要求學(xué)生在實訓(xùn)課前預(yù)習(xí)完指定的閱讀材料，對老師留下的預(yù)習(xí)問題認真思考。鼓勵學(xué)生多提問題，并引導(dǎo)學(xué)生們共同討論，從而鞏固理論課的知識，熟悉實務(wù)的做法。

2、教學(xué)主要以學(xué)生自己動手為主。

3、案例討論課采取分組形式進行。

4、要求學(xué)生認真完成實訓(xùn)教學(xué)當(dāng)中的各種練習(xí)。

5、學(xué)生應(yīng)按照老師的要求按時保質(zhì)地完成實訓(xùn)報告。

（二）能力訓(xùn)練要求

要求學(xué)生能夠?qū)⒗碚撆c實踐相結(jié)合，了解保險公司各業(yè)務(wù)管理部門的基本流程及主要職能，以及各類單證的填制，掌握其業(yè)務(wù)要求與操作技能。

四、考核

嚴格實訓(xùn)教學(xué)的考核，指導(dǎo)教師要做好學(xué)生實訓(xùn)考核與成績的評定。平時表現(xiàn)考核、實戰(zhàn)演練通關(guān)考核與相關(guān)單證、報告寫作評審相結(jié)合。

學(xué)生平時紀(jì)律及參與實訓(xùn)的積極性占20%，各項實訓(xùn)操作或演練及其效果占50%，相關(guān)報告占30%。

五、與其它課程的聯(lián)系與分工

本實訓(xùn)的基礎(chǔ)是《人身保險》、《財產(chǎn)保險》、《保險核保核賠》、《汽車保險》、《風(fēng)險管理》、《健康保險》、《保險銷售技術(shù)》、《財產(chǎn)保險核保核賠》、《人身保險核保核賠》等課程。側(cè)重對保險公司各業(yè)務(wù)基本流程及主要職能的了解，掌握其業(yè)務(wù)要求與操作技能。

六、建議教材及教學(xué)參考書

以任課教師收編的實訓(xùn)資料和保險公司的實務(wù)資料為主，還可參考保險專業(yè)的某些教材等。

《新入司人員培訓(xùn)手冊》 《壽險公司員工手冊》 《保險專業(yè)銷售技術(shù)流程》

財險公司的保險產(chǎn)品條款和各種保險計劃書等宣傳材料 財險公司各業(yè)務(wù)崗位的規(guī)章制度 財險公司的各種培訓(xùn)教案