第一篇：農(nóng)發(fā)行封丘縣支行專項案件治理工作總結(jié)

專項案件治理工作總結(jié)

——農(nóng)發(fā)行封丘縣支行

今年以來，我行黨支部按照市分行案件專項治理工作實施細則進行了認真貫徹和落實，狠抓了各項制度的執(zhí)行和監(jiān)督，進一步明確了各個崗位的工作職責，并圍繞案件專項治理工作，組織干部職工認真開展保持共產(chǎn)員先進性教育和警示教育，使全體干部職工樹立了正確的人生觀、世界觀、價值觀，增強了依法辦事和遵法守紀的思想觀念，確保了全行各項工作健康穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將我行案件專項治理工作總結(jié)如下：

一、建立組織 加強領(lǐng)導(dǎo)

我行黨支部對案件專項治理工作高度重視，成立了一把手任組長、副行長任副組長、各部室主任任成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)實施細則的要求，進行細化分工，明確了每個成員的職責，行黨支部將案件專項治理工作擺在了日常重要位置，為下一步順利開展工作奠定了基礎(chǔ)。

二、抓好全體干部職工政治思想工作

結(jié)合先進性教育，組織職工認真學(xué)習“三個代表重要思想”，首先學(xué)習鄭日軍、孟憲斌、李文占同志的重要講話，學(xué)習《會計法》、《票據(jù)法》。通過學(xué)習，使全體干部職工進一步認清了我行在新時期面臨的形勢和任務(wù)，進一步提高了依法經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，增強了抵御市場風險和道德風險的能力。二是繼續(xù)做好警示教育工作。利用河南省金融系統(tǒng)重大典型案例《以案施教、警鐘長鳴》，對全體干部職工進行了警示教育，并對案件展開討論，分析其犯罪原因、危害和教訓(xùn)，使全體干部職工時刻保持清醒的頭腦，提高了防范意識和拒腐防變能力。

三、對執(zhí)行規(guī)章制度情況檢查

一是對財務(wù)開支的檢查情況。我行的財務(wù)開支嚴格執(zhí)行了《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行財務(wù)管理制度》和財務(wù)開支報審制度，購買單筆在兩千元以上開支項目，經(jīng)兩人采購辦理，購買單筆在四千元以上開支項目，經(jīng)縣行大額財務(wù)開支審批領(lǐng)導(dǎo)小組集體審批同意后方可購買。努力控制費用開支膨脹，將費用開支嚴格控制在了市行下達指標內(nèi)。堅決杜絕了費用開支不合法規(guī)現(xiàn)象。

二是對信貸管理的檢查。我行的信貸管理嚴格執(zhí)行了總行農(nóng)發(fā)銀發(fā)（129）號文的信貸管理辦法。

（一）在信貸發(fā)放方面。根據(jù)借款單位的申請，由管庫信貸員對借款申請所申請貸款使用意向是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款的用途規(guī)定進行審核，并根據(jù)審核情況向縣行提出是否受理意見，縣行根據(jù)管庫信貸員的審核意見對借款單位的信用狀況及借款合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查，核實抵押物，并圍繞借款單位的風險承受能力和貸款償還能力進行重點調(diào)查后，經(jīng)縣行貸款審批領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，方可發(fā)放貸款。

（二）在貸款監(jiān)督方面。管庫信貸員根據(jù)糧食購進進度定期核實糧食購進數(shù)量及貸款支付金額，每五天核實一次庫存糧食和碼單，并與發(fā)放貸款進行核對。達到了貸款與實際庫存相符。

（三）在糧食銷售方面。實行出庫報告制度，并監(jiān)督貸款回籠歸行，確保了銷售貸款歸行100％。

（四）在貨款回籠信貸監(jiān)督方面。實際金額歸還貸款本金及 當期應(yīng)收利息。

三是對人事管理方面的檢查。在人事制度管理方面制定了勞動考勤制度、各個崗位職責。在中層干部使用上，實行民主推薦，經(jīng)黨支部考核合格公示后方可任職。在工資管理方面，嚴格執(zhí)行上級行下達的工資標準，沒有亂發(fā)獎金等違反政策現(xiàn)象。

通過檢查，我行財務(wù)、信貸、人事等方面嚴格執(zhí)行了相關(guān)的規(guī)章制度及政策，沒有發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)、違紀現(xiàn)象和行為。

第二篇：農(nóng)發(fā)行封丘縣支行糾風專項治理工作總結(jié)

農(nóng)發(fā)行封丘縣支行 糾風專項治理工作總結(jié)

根據(jù)上級行的安排部署，結(jié)合我行實際情況，按照新農(nóng)發(fā)銀發(fā)【2011】49號文《關(guān)于開展糾風專項治理工作的通知》要求及部署，我行的糾風專項治理工作，以黨的十七大和中紀委的有關(guān)精神為指導(dǎo)，深入貫徹省、市分行 年初“糾風”工作會議精神，認真執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部表潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》及相關(guān)規(guī)定。堅持實行黨支部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，“一把手”負總責，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針，落實開展“糾風專項治理”工作，進一步促進全行改革發(fā)展和各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)健發(fā)展。

一、建立組織，加強組織。

我行從全局發(fā)展的高度出發(fā)，充分認識糾風專項治理工作的重要意義，依據(jù)糾風專項治理工作的要求，結(jié)合縣行實際，成立了以縣行行長任組長，各副行長任副組長，各部室主任任成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由專人負責此項工作。按照要求，制定了本單位的學(xué)習方案，按目標、分階段逐步開展落實專項工作，為確保整個活動順利開展奠定了基礎(chǔ)。

二、精心組織，抓好教育。

結(jié)合糾風專項治理活動啟動后，我行立即組織干部職工認真學(xué)習了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部表潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》及上級行規(guī)定的必學(xué)文件。通過學(xué)習，使全體干部職工進一步認清了廉潔從政、廉潔辦貸的重要性，進一步提高了依法經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，增強了抵御市場風險和道德風險的能力。二是繼續(xù)加大力度對系統(tǒng)內(nèi)的各項規(guī)章制度及警示案例學(xué)習。利用這次糾風專項治理活動在全行開展了《學(xué)習規(guī)章制度、爭做合規(guī)員工》活動，全行上下涌現(xiàn)出了“比、學(xué)、超”的學(xué)習熱潮，營造了良好的學(xué)習氛圍，為糾風專項治理工作的開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。為了進一步加深全體干部職工的合規(guī)意識糾正不良風氣，我行又繼續(xù)開展了《以案施教、警鐘長鳴》對全體干部職工進行了警示教育，并對案件展開討論，分析其犯罪原因、危害和教訓(xùn)，使全體干部職工時刻保持清醒的頭腦，提高了防范意識和拒腐防變能力。

三、端正態(tài)度，認真核查。

遵照糾風專項治理活動工作的安排，我行按照活動計劃的要求，結(jié)合我行實際情況，對我行干部職工能能否嚴格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部表潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》及相關(guān)規(guī)定重點抓好以下工作的核查：

1、有無違反《廉政準則》及“廉潔辦貸十不準”的行為。

2、有無利用貸款權(quán)、監(jiān)管權(quán)收受企業(yè)禮金、有價證券。

3、有無在貸款企業(yè)參股分紅。

4、有無向客戶索取貸款回扣。

5、有無向貸款企業(yè)借款。

6、有無向企業(yè)索賄受賄行為。

7、有無在企業(yè)兼職或合伙辦企業(yè)行為。

通過自查自糾、走訪企業(yè)和問卷調(diào)查等多種形式，在銀企之間開展互動核查，核查中沒有發(fā)現(xiàn)我行干部職工違反以上規(guī)定行為，為更好的支持企業(yè)發(fā)展、樹立農(nóng)發(fā)行的良好形象構(gòu)筑了堅實了屏障。

糾正行業(yè)之風是一項長期而有系統(tǒng)的工作，必須堅持從“嚴治支行、持之以恒”必須把糾風工作擺到重要議事日程上來認真對待。我行今后工作做到：

1、在今后工作中仍然按照“糾風專項治理工作”要求辦理各項業(yè)務(wù)工作，認真抓好各項制度規(guī)范管理，嚴格遵守各項制度，抓好信貸基礎(chǔ)管理，切實防范信貸風險。

2、以切實發(fā)揮政策性職能為基點。著眼有效發(fā)展，審慎開展項目營銷，做到不求速度求質(zhì)量、不求規(guī)模求效益，達到發(fā)展、質(zhì)量、效益相統(tǒng)一。優(yōu)化信貸質(zhì)量結(jié)構(gòu)，提高資金運用力，確保兩個效益同步發(fā)展。

3、堅持以人為本，著力和諧辦行。加強學(xué)習提高職工思想、業(yè)務(wù)素質(zhì)，強化安全教育，繼續(xù)抓好各項制度規(guī)范化管理和檢查，進一步提高全體員工安全防范意識，切實加強對重點部位、重要環(huán)節(jié)的安全管理工作。搞好員工的政治思想工作，關(guān)心員工的實際困難。做到勤政廉政增強領(lǐng)導(dǎo)班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力，注重安全經(jīng)營，確保安全無事故，創(chuàng)造條件，辦好真正的建設(shè)新農(nóng)村的銀行。

第三篇：農(nóng)行支行案件專項治理工作總結(jié)

農(nóng)行支行案件專項治理工作總結(jié)

二○○八年是農(nóng)行股改上市最關(guān)鍵的一年，面臨體制轉(zhuǎn)軌，更加凸顯內(nèi)部控制的重要性。源于社會和經(jīng)濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業(yè)內(nèi)部。農(nóng)行內(nèi)部控制建設(shè)面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內(nèi)控制度不健全、又有轉(zhuǎn)軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和外來的沖擊，金融生態(tài)環(huán)境不佳。面對不完善的環(huán)境約束和缺乏制約 的多樣化選擇空間，是案件的多發(fā)時期，風險和案件防范的任務(wù)和壓力極為突出，對農(nóng)行內(nèi)部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及

有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監(jiān)管部門關(guān)于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進?，F(xiàn)將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將 過去的一年，我行要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化股份制改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結(jié)合

內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及農(nóng)行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事

前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

通過學(xué)習上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結(jié)合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學(xué)習不夠深入。如政治思想上側(cè)重學(xué)習本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上

級交給的任務(wù)指標，對政治學(xué)習不夠深入。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執(zhí)行總省行的各項規(guī)章制度，加強自控體系建設(shè)，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作

風，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀教育學(xué)習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔的責任。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為12全文查看

第四篇：農(nóng)行支行案件專項治理工作總結(jié)

二○○八年是農(nóng)行股改上市最關(guān)鍵的一年，面臨體制轉(zhuǎn)軌，更加凸顯內(nèi)部控制的重要性。源于社會和經(jīng)濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業(yè)內(nèi)部。農(nóng)行內(nèi)部控制建設(shè)面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內(nèi)控制度不健全、又有轉(zhuǎn)軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和外來的沖擊，金融生態(tài)環(huán)境不佳。面對不完善的環(huán)境約束和缺乏制約的多樣化選擇空間，是案件的多發(fā)時期，風險和案件防范的任務(wù)和壓力極為突出，對農(nóng)行內(nèi)部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監(jiān)管部門關(guān)于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進?，F(xiàn)將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將 過去的一年，我行要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化股份制改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及農(nóng)行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

通過學(xué)習上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結(jié)合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學(xué)習不夠深入。如政治思想上側(cè)重學(xué)習本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標，對政治學(xué)習不夠深入。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執(zhí)行總省行的各項規(guī)章制度，加強自控體系建設(shè)，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀教育學(xué)習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔的責任。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為

第五篇：2008年農(nóng)行支行案件專項治理工作總結(jié)

二○○八年是農(nóng)行股改上市最關(guān)鍵的一年，面臨體制轉(zhuǎn)軌，更加凸顯內(nèi)部控制的重要性。源于社會和經(jīng)濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業(yè)內(nèi)部。農(nóng)行內(nèi)部控制建設(shè)面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內(nèi)控制度不健全、又有轉(zhuǎn)軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和外來的沖擊，金融生態(tài)環(huán)境不佳。面對不完善的環(huán)境約束和缺乏

制約的多樣化選擇空間，是案件的多發(fā)時期，風險和案件防范的任務(wù)和壓力極為突出，對農(nóng)行內(nèi)部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監(jiān)管部門關(guān)于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進?，F(xiàn)將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將過去的一年，我行要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化股份制改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風險管理水平。

按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及農(nóng)行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

通過學(xué)習上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結(jié)合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學(xué)習不夠深入。如政治思想上側(cè)重學(xué)習本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標，對政治學(xué)習不夠深入。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執(zhí)行總省行的各項規(guī)章制度，加強自控體系建設(shè)，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀教育學(xué)習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔的責任。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設(shè)。制度

是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負責制，各部經(jīng)理為案件防范主要責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責任人

”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。再次加強稽核檢查和監(jiān)控體系建設(shè)。一是強化稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。我們及時將上級的文件精神和要求及時傳達到每位員工，在每周一次的學(xué)習會上分級組織學(xué)習，要求員工切實做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強對操作風險的學(xué)習和理解，提高對案件治理工作的思想認識和自我約束，把風險消滅在萌芽之中。

二○○九年的工作重點要做好“五個抓”。一抓分類整治。將按案件專項治理工作進展程度分成三類，實施“分類整治”。繼續(xù)“治標”、“治亂”，在繼續(xù)抓好“治標”的同時，大力強化“治本”措施，由“治標”全面向“治本”轉(zhuǎn)化。二抓高發(fā)部位。針對“一把手”作案多、員工因黃、賭、毒、炒股、購買彩票、經(jīng)商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多、貸款類案件多發(fā)和儲蓄、會計環(huán)節(jié)案件多發(fā)的情況，實行中層交流，推行會計監(jiān)督制，建立財務(wù)披露制度，大力排查“十四種人”，嚴肅違規(guī)處理。三抓跟蹤整改。督促案發(fā)機構(gòu)加強整改并按季動態(tài)考核，將整改工作與市場準入、監(jiān)管評級、工資績效等掛鉤。四抓內(nèi)部控制。進一步完善內(nèi)控制度，狠抓防范操作風險和內(nèi)控的落實，推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法，切實提高制度執(zhí)行力和防范操作風險的科技水平。五抓案件問責。凡是發(fā)生案件的，要強化領(lǐng)導(dǎo)責任追究，尤其是對于失職瀆職、不作為和亂作為更要嚴格問責。要繼續(xù)深入地開展專項治理，要咬定“三年大見成效”的目標，通過繼續(xù)挖陳案、摸底數(shù)，實施標本兼治，加大責任追究力度，強化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴密的案件查防體系，實現(xiàn)案件總數(shù)和涉案金額、單位資產(chǎn)案件數(shù)量、單位網(wǎng)點案件率為零。在農(nóng)行股份制改造、上市的關(guān)鍵時期，今年作為承上啟下、承先啟后的關(guān)鍵一年，案件專項治理工作的任務(wù)是，從去年的“治標”、“治亂”為主向全面的“標本兼治”過渡，在嚴控新案和大要案的基礎(chǔ)上，進一步挖掘陳案，通過實施分類治理，強化制度建設(shè)，開展制度執(zhí)行力的檢查，加強員工教育和培訓(xùn)，實現(xiàn)案件自查發(fā)現(xiàn)率進一步提高，使案件高發(fā)態(tài)勢得到遏制，形成對風險進行事前預(yù)防、事中控制和事后監(jiān)督糾正的動態(tài)過程和機制。