第一篇：XX分行五舉措打擊治理電信詐騙新型犯罪

X行XX分行五舉措打擊治理電信詐騙新型犯罪

針對(duì)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙活動(dòng)持續(xù)高發(fā)、手段不斷翻新的現(xiàn)狀，X行XX分行立足維護(hù)客戶利益、防范銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過精心組織、加大宣傳、嚴(yán)控源頭、協(xié)同作戰(zhàn)、獎(jiǎng)懲并舉五舉措打擊治理電信詐騙新型犯罪，取得明顯成效。今年以來(lái)，該行共成功防范詐騙案例12起，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失78.8萬(wàn)元。

精心組織，明確工作職責(zé)。XX分行將治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)工作作為“一把手工程”加以推進(jìn)。通過制定打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作實(shí)施方案，細(xì)化職責(zé)分工，上下協(xié)同配合，明確要求安全保衛(wèi)、個(gè)人金融、電子銀行等部門負(fù)責(zé)人要高度重視，全力推進(jìn)，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)和幫促，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。

加大宣傳，增強(qiáng)防控意識(shí)。一是該行通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、客戶信息系統(tǒng)、微信群等渠道，宣傳總、省統(tǒng)一制作的防范電信詐騙宣傳口號(hào),為廣大客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示；二是自行設(shè)計(jì)、印制了電信防詐騙宣傳單和宣傳手冊(cè)，并組織各級(jí)單位走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、商場(chǎng)和集市向客戶分發(fā)，為客戶防騙支招；三是舉辦“防范電信詐騙 共建平安X行”貴賓客戶沙龍活動(dòng)，邀請(qǐng)?jiān)撔杏谐晒Χ陆卦p騙案件經(jīng)驗(yàn)的員工和客戶現(xiàn)身說法，增強(qiáng)貴賓客戶防范意識(shí)的同時(shí)，進(jìn)一步加深客戶對(duì)X行的理解和信任。

嚴(yán)控源頭，提升防控效力。一是該行以落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、公安部各項(xiàng)打擊治理要求為契機(jī)，以防控開戶源頭為著力點(diǎn)，要求各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)開戶審核控制。加強(qiáng)信息核實(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制。二是緊盯自助設(shè)備開戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)通報(bào)聯(lián)合防控。該行網(wǎng)點(diǎn)大堂人員嚴(yán)審客戶自助設(shè)備開戶手續(xù)，對(duì)證件仔細(xì)辨認(rèn)，對(duì)身份細(xì)致核實(shí)，成功堵截多起利用假證件和冒名開戶案件，并及時(shí)通過辦公網(wǎng)、微信群等渠道在全轄進(jìn)行提示，犯罪風(fēng)險(xiǎn)得到有效打壓。三是加大反洗錢等系統(tǒng)的監(jiān)控力度，對(duì)大額、可疑交易、“化整為零”交易等具有電信詐騙特征的轉(zhuǎn)賬行為嚴(yán)格排查，借助數(shù)據(jù)做好安全分析。

協(xié)同作戰(zhàn)，嚴(yán)把三道查控。一是網(wǎng)點(diǎn)員工提高警惕，切實(shí)從客戶根本利益出發(fā)，對(duì)舉止異?？蛻舳嘁环萘粢猓嘁痪湓儐?，多一次宣傳，做好電信詐騙第一道防控。二是上下聯(lián)動(dòng)，高效開展防詐騙第二道查控。該行接到客戶報(bào)案或求助后，能立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，從網(wǎng)點(diǎn)到分行開啟防詐騙“綠色車道”。如客戶李先生由于在網(wǎng)絡(luò)上操作不當(dāng)，致使7萬(wàn)元資金被異常轉(zhuǎn)走。該行了解情況后迅速部署，立即發(fā)起查詢查辦流程，在總省行的及時(shí)幫助和處置下，僅用一周時(shí)間就幫助客戶追回資金，受到了客戶的高度認(rèn)可和表?yè)P(yáng)。三是強(qiáng)化內(nèi)外配合，支持公安機(jī)關(guān)工作，守護(hù)第三道風(fēng)險(xiǎn)閘門。該行明確要求各支行在依法合規(guī)的前提下，積極配合公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案資金開展協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。做到快速查詢，緊急止付，提高涉案資金查控效率，助力形成打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的強(qiáng)大合力。

獎(jiǎng)懲并舉，嚴(yán)肅員工管理。一方面該行嚴(yán)格按照打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的職責(zé)分工，落實(shí)工作責(zé)任，對(duì)于堵截電信詐騙成效顯著的員工，按照有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以獎(jiǎng)勵(lì)。另一方面該行嚴(yán)格把控員工行為管理。要求各層級(jí)“一把手”做到充分掌握員工的工作和生活狀態(tài)，嚴(yán)格防范員工有泄漏客戶信息、出借賬戶等違法違規(guī)行為。對(duì)因違反規(guī)定，導(dǎo)致被不法分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的單位和個(gè)人，依法依規(guī)嚴(yán)肅追究領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)事人責(zé)任。

第二篇：關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報(bào)告

關(guān)于全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況調(diào)研報(bào)告

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和影響社會(huì)穩(wěn)定的“社會(huì)毒瘤”，成為檢驗(yàn)社會(huì)治理水平的重大考題。加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，堅(jiān)決守住老百姓“錢袋子”是市政協(xié)黨組確定的，經(jīng)市委常委會(huì)研究通過的市政協(xié)重點(diǎn)協(xié)商議題。近期，市政協(xié)組織政協(xié)委員、專家學(xué)者組成專題調(diào)研組深入相關(guān)部門，對(duì)全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況進(jìn)行調(diào)研視察、座談交流，力求為全市打擊治理工作貢獻(xiàn)政協(xié)智慧、發(fā)揮政協(xié)力量。

一、全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屬于智能型犯罪，具有犯罪手段多樣化、集團(tuán)作案組織化、作案技術(shù)科技化、作案手段隱蔽化、社會(huì)危害劇烈化等特點(diǎn)，造成防范難、打擊難、追贓難、治理難，人民群眾對(duì)此類犯罪反響強(qiáng)烈、深惡痛絕。從調(diào)研視察情況看，全市各級(jí)黨委、政府認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央和省委決策部署，把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)和重點(diǎn)工作，堅(jiān)持民本理念，強(qiáng)力組織推進(jìn)。有關(guān)部門克服疫情不利影響，密切協(xié)作，齊抓共管，打擊治理工作取得顯著成效。一是打出聲勢(shì)，全鏈條重拳打擊涉詐犯罪。全市政法機(jī)關(guān)快查快打、集群作戰(zhàn)、大案攻堅(jiān)，使一批違法犯罪人員受到法律制裁。二是預(yù)防為主，全社會(huì)廣泛營(yíng)造宣傳氛圍。各部門、各單位結(jié)合自身工作，深入開展形式多樣、喜聞樂見的宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造全方位、立體式的宣傳聲勢(shì)，提升人民群眾的知曉率和參與度。三是協(xié)同推進(jìn)，全維度強(qiáng)力擠壓犯罪空間。公安、金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等部門齊抓共管、凝聚合力，切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任，強(qiáng)化行業(yè)治理，從源頭上堵塞引發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的漏洞。四是及時(shí)預(yù)警，全方位織密織牢反詐防護(hù)網(wǎng)。相關(guān)部門堅(jiān)持打防并舉、防范為先，聯(lián)手開展技術(shù)攔截、精準(zhǔn)勸阻等工作，與犯罪分子爭(zhēng)分奪秒，切實(shí)保護(hù)群眾利益免遭侵害。

二、當(dāng)前打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中存在的問題

通過調(diào)研視察發(fā)現(xiàn)，雖然我市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了階段性成果，但在有些方面還存在差距，主要表現(xiàn)在：一是聯(lián)合打擊機(jī)制有待進(jìn)一步完善；二是防范宣傳工作有待進(jìn)一步加強(qiáng)；三是綜合治理力度有待進(jìn)一步加大；四是人民群眾反詐意識(shí)有待進(jìn)一步提高。

三、加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的意見建議

打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪任務(wù)艱巨，刻不容緩，必須堅(jiān)持問題導(dǎo)向和效果導(dǎo)向，形成黨政主導(dǎo)、部門聯(lián)動(dòng)、參與廣泛、全民反詐的齊抓共管工作格局。

（一）強(qiáng)化政治引領(lǐng)，凝聚打擊治理合力。

一是堅(jiān)持黨政統(tǒng)籌。把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪納入黨委、政府重點(diǎn)工作，堅(jiān)持綜合施策，多方發(fā)力，對(duì)社會(huì)宣傳、聯(lián)合打擊、職責(zé)定位、案件辦理等，定期召開聯(lián)席會(huì)議，分析電詐形勢(shì)，研究相應(yīng)對(duì)策，完善相關(guān)機(jī)制，推進(jìn)打擊治理工作深入開展。二是加強(qiáng)基層基礎(chǔ)。強(qiáng)化打擊治理工作隊(duì)伍建設(shè)，各成員單位要精銳出戰(zhàn)，以高素質(zhì)人才建設(shè)高素質(zhì)反詐隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量打擊治理效果。三是整合工作力量。公安、通信、網(wǎng)絡(luò)、金融等部門調(diào)整充實(shí)人員入駐市反詐中心，形成全天候工作體系，提升中心運(yùn)行質(zhì)效。成員單位要落實(shí)具體人員，做好部門之間工作銜接，強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)，形成共建共治合力。

（二）強(qiáng)化防治先導(dǎo)，增強(qiáng)打擊治理引力。

一是加大宣傳力度。將反詐宣傳納入各單位普法重要內(nèi)容，采取多種方式，全方位、多層次開展反詐宣傳進(jìn)機(jī)關(guān)、企業(yè)、校園、社區(qū)（村居）工作，實(shí)現(xiàn)反詐宣傳全覆蓋。組建專業(yè)化反詐宣傳隊(duì)伍，運(yùn)用身邊人被騙案例進(jìn)行“面對(duì)面”講解，有效提升群眾防范意識(shí)。二是發(fā)揮群眾主體作用。發(fā)動(dòng)和依靠群眾積極參與，主動(dòng)防范，使群眾由反詐宣傳對(duì)象變?yōu)榉丛p宣傳員，發(fā)揮群防群治作用，切實(shí)把打防管控各項(xiàng)措施抓細(xì)抓實(shí)。三是強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)治。按照職責(zé)分工，嚴(yán)格落實(shí)行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任，打破部門之間數(shù)據(jù)壁壘，加強(qiáng)協(xié)作配合，提高預(yù)警反制能力，確保涉案線索及時(shí)有效處置。四是建立健全信用懲戒機(jī)制。將“兩卡”違法犯罪人員錄入個(gè)人征信記錄中，按規(guī)定實(shí)施懲戒，實(shí)行拒絕開卡開戶、限制或暫停相關(guān)服務(wù)以及行業(yè)禁入等懲戒措施。

（三）強(qiáng)化法治保障，激發(fā)打擊治理內(nèi)力。

一是建立公檢法會(huì)商機(jī)制。司法機(jī)關(guān)建立定期會(huì)商機(jī)制，及時(shí)研究打擊治理工作中的新情況新問題，統(tǒng)一執(zhí)法思想，依法快偵、快訴、快判電詐案件，形成打擊合力。通過個(gè)案督辦、類案指導(dǎo)等形式，提高辦案效能。二是加強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)。相關(guān)部門建立防范個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作機(jī)制，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)宣傳教育，防止公民個(gè)人信息泄露。三是保持高壓打擊態(tài)勢(shì)。深入開展“云劍”“斷卡”等專項(xiàng)行動(dòng)，依法從嚴(yán)懲處。堅(jiān)持全鏈條縱深打擊，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及上下游關(guān)聯(lián)違法犯罪行為。健全涉詐資金查處機(jī)制，最大限度追贓挽損。進(jìn)一步強(qiáng)化法律支撐，為一體化治理提供法治保障。四是借助外力支持。商請(qǐng)省內(nèi)外專家學(xué)者，就詐騙手段剖析、被害人心理分析、先進(jìn)信息技術(shù)支撐等開展合作，提高案件偵辦、追贓挽損、被害人心理疏導(dǎo)等打擊治理工作水平和成效。

（四）強(qiáng)化綜治考評(píng)，堅(jiān)守打擊治理定力。

一是建立考核評(píng)價(jià)機(jī)制。將反詐工作列為重點(diǎn)民生工程項(xiàng)目，納入法治四平、平安四平建設(shè)和市域治理現(xiàn)代化工作綜治考評(píng)體系，增強(qiáng)各部門工作主動(dòng)性。二是全面壓實(shí)責(zé)任。進(jìn)一步明晰聯(lián)席會(huì)議成員單位工作職責(zé)，按照“五化”工作法，掛圖作戰(zhàn)，以考評(píng)手段倒逼責(zé)任落實(shí)，推動(dòng)工作提升。三是抓好反詐創(chuàng)建工作。深入開展“無(wú)詐機(jī)關(guān)”“無(wú)詐社區(qū)”“無(wú)詐校園”“無(wú)詐企業(yè)”等系列創(chuàng)建活動(dòng)，發(fā)動(dòng)全社會(huì)力量與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作斗爭(zhēng)，形成人人參與、人人反詐的良好局面。

第三篇：電信詐騙犯罪

2011年7月21日，我分局聯(lián)合涪陵區(qū)公安局、人行涪陵中心支行在分局5樓會(huì)議室召開“關(guān)于電信詐騙犯罪銀行賬號(hào)采取封堵措施”聯(lián)席會(huì)，涪陵區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人參加了會(huì)議。

一、情況介紹

今年1月至7月，涪陵區(qū)發(fā)生電信詐騙案高達(dá)200余件，涉案總值達(dá)到300余萬(wàn)元。電信詐騙犯罪涉案的銀行卡數(shù)量眾多，涉案金額巨大，主要以遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域（甚至跨國(guó)、跨境）實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪，呈現(xiàn)出作案手段科技化，詐騙流程標(biāo)準(zhǔn)化、模塊化，集團(tuán)作案，組織嚴(yán)密，職業(yè)化水平較高的特點(diǎn)。電信詐騙嚴(yán)重威脅到人民群眾的財(cái)產(chǎn)利益，嚴(yán)重影響了各銀行系統(tǒng)的正常經(jīng)營(yíng)，眼中那個(gè)擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞了社會(huì)穩(wěn)定，阻礙了國(guó)家的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

二、采取措施

本著對(duì)人民群眾高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，為防止騙子再次使用涉案賬號(hào)在境內(nèi)實(shí)施詐騙和境外專區(qū)贓款，切實(shí)減少案件的發(fā)生，減少人民群眾的損失，有效保護(hù)人民群眾利益。根據(jù)公安部下發(fā)的通知精神，經(jīng)中國(guó)人民銀行涪陵中心支行、涪陵銀監(jiān)分局和涪陵區(qū)公安局三部門研究決定，為堅(jiān)決封堵電信詐騙涉案銀行賬號(hào)，采取以下措施：

（一）、轄區(qū)各銀行加強(qiáng)宣傳教育，在營(yíng)業(yè)廳醒目位置張貼防止電信詐騙宣傳海報(bào)，并張貼涉案銀行賬號(hào)，不再給詐騙賬號(hào)辦理匯款業(yè)務(wù)。

（二）、轄區(qū)各銀行加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)溝通合作，堵塞批量開卡、重復(fù)開卡的漏洞。

（三）、各銀行嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名開卡開戶制度，無(wú)有效證件辦理銀行卡，一旦發(fā)現(xiàn)追究相關(guān)人責(zé)任。

三、相關(guān)問題及思考

一是發(fā)卡泛濫、實(shí)名制不落實(shí)問題突出。金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中把關(guān)不嚴(yán)、為不法分子贓款套現(xiàn)和逃避打擊提供了便利。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共收繳2萬(wàn)余張涉案銀行卡，涉及各大銀行，無(wú)一是以犯罪分子本人身份開設(shè)的。目前已出現(xiàn)專業(yè)地下辦卡賣卡公司，誘發(fā)潛在的社會(huì)危害加劇。

二是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的安全漏洞問題凸顯。犯罪分子大肆利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無(wú)金額限制、無(wú)次數(shù)限制的漏洞，將騙取的大額贓款快速層層轉(zhuǎn)賬，最后通過分布在各地的A T M機(jī)提取現(xiàn)金，達(dá)到短時(shí)間內(nèi)占有贓款、規(guī)避打擊的目的。

三是“四四六”理念明確提到，通過審慎有效監(jiān)管保護(hù)存款人和消費(fèi)者利益是銀監(jiān)會(huì)主要工作目標(biāo)之一。我們要在思想上高度重視，由于電信詐騙具有作案手段科技化，作案流程標(biāo)準(zhǔn)化、模塊化的特點(diǎn)，只靠一個(gè)部門單打獨(dú)斗根本無(wú)法有效遏制電信詐騙的發(fā)生，我們要與人民銀行、公安局等多個(gè)部門建立防止電信詐騙聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，通過溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)相關(guān)信息共享，共同打擊犯罪，保護(hù)存款人和消費(fèi)者合法權(quán)益。

第四篇：打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪匯報(bào)

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展情況自查工作的匯報(bào)

永州市辦事處：

為落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的有關(guān)工作，我行根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展督導(dǎo)檢查的通知》（XXX[2016]52號(hào)），結(jié)合我行實(shí)際情況，積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、基本情況

我行下轄XXX個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，至2016年3月末共發(fā)行各類銀行卡XXXX張，其中，發(fā)行福祥借記卡XXXX張，福祥便民卡XXXX張，福祥福農(nóng)卡XXXX張，福祥借記IC卡XXXX張，社保IC卡XXXX張，福祥醫(yī)療卡XXXX張，福祥惠民卡XXXX張。

二、自查情況

為嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，有效遏制此類違法犯罪活動(dòng)蔓延勢(shì)頭，我行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》及上級(jí)行相關(guān)工作要求，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作作為當(dāng)前的一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓，確保相關(guān)工作落到實(shí)處。

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為提高全行對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)有關(guān)工作的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)的責(zé)任感和自覺性，按照銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社、市辦和公安部門的要求，結(jié)合實(shí)際，我行制定了《XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作開展情況的自查工作方案》，成立了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、齊抓共管、落實(shí)責(zé)任”的工作方針，切實(shí)加強(qiáng)專項(xiàng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)。領(lǐng)導(dǎo)小組由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，班子其他成員任副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)自查工作小組，抽調(diào)查科技信息部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、稽核審計(jì)部、辦公室等部門負(fù)責(zé)人為成員，積極開展自查自糾。

二是積極開展自查。我行組織檢查人員開展銀行卡安全管理專項(xiàng)排查，嚴(yán)格核查開卡數(shù)量及執(zhí)行實(shí)名制管理規(guī)定的落地情況，并進(jìn)一步梳理業(yè)務(wù)辦理流程，強(qiáng)化行業(yè)自律，提升內(nèi)控水平。一是各網(wǎng)點(diǎn)、各部門對(duì)照銀監(jiān)發(fā)(2015]48號(hào)文件，逐項(xiàng)進(jìn)行自我檢查。對(duì)在自查過程中對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，能當(dāng)即整改的，及時(shí)進(jìn)行整改；不能當(dāng)即解決的，要匯總上報(bào)，進(jìn)行說明或列出整改計(jì)劃，進(jìn)行限期整改。二是總行自查工作小組對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了抽查，并將檢查情況上報(bào)上級(jí)行社。通過自查和檢查，我行共發(fā)行借記卡數(shù)量XXXX張（不含社保IC卡），其中同一客戶開立4張以上借記卡的客戶數(shù)量XXXX戶，擁有4張以上借記卡客戶的銀行卡數(shù)量XXXX張；同一代理人代理開立3張以上借記卡的代理人XXXX人，同一代理人代理開立3張以上借記卡的數(shù)量XXXX張；對(duì)于公安機(jī)關(guān)司法機(jī)關(guān)正式提供的文件顯示客戶（持卡人、申請(qǐng)人、代理人等）曾參與出租、出借、出售本人或他人借記卡帳戶經(jīng)及相關(guān)驗(yàn)證工具的，同一法人行社對(duì)該客戶開立的借記卡帳戶超過2個(gè)（含）的客戶數(shù)量為0戶。留存的開卡身份信息不合規(guī)戶數(shù)共XXXX戶，其中姓名與身份證號(hào)不匹配的XXXX戶，證件號(hào)碼不存在的XXXX戶。

三是組織開展宣傳?；顒?dòng)期間，我行綜合利用柜臺(tái)、ATM終端、LED門楣、張貼海報(bào)、設(shè)置咨詢臺(tái)等群眾喜聞樂見的形式深入開展宣傳教育活動(dòng)，及時(shí)揭露不法分子犯罪手法和伎倆，特別提醒客戶辦理業(yè)務(wù)中，主動(dòng)提示核查本人名下全部賬戶信息，若發(fā)現(xiàn)異常，及時(shí)處理，切實(shí)提高公眾防范意識(shí)。

四、存在的問題

1、“對(duì)同一客戶在同一法人行社開立的借記卡數(shù)量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和歸集”的問題，基層網(wǎng)點(diǎn)難于實(shí)現(xiàn)。目前的核心業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)，基層網(wǎng)點(diǎn)只能查詢客戶在本網(wǎng)點(diǎn)的開戶情況，不能查詢客戶在法人行內(nèi)其它網(wǎng)點(diǎn)的開戶情況。

2、對(duì)已辦理超過4張以上借記卡的客戶，未主動(dòng)與開卡客戶聯(lián)系，現(xiàn)正在開展核查核實(shí)工作。

3、“對(duì)于開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的，是否核對(duì)客戶身份證信息并預(yù)留了客戶本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼”的問題，目前我行暫無(wú)技術(shù)手段支持客戶的手機(jī)號(hào)碼是否為本人實(shí)名登記。

4、“對(duì)于個(gè)人客戶主動(dòng)申請(qǐng)要求對(duì)其名下非本人意愿辦理的本地或異地銀行卡進(jìn)行處置的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在核實(shí)后，是否與客戶簽訂協(xié)議，并中止了該銀行卡的使用”的問題，現(xiàn)在還沒有統(tǒng)一的“協(xié)議”文本。

五、今后工作打算

一是積極配合公安機(jī)關(guān)對(duì)涉案賬戶的協(xié)同查詢、緊急止付和快速凍結(jié)工作。

二是進(jìn)一步落實(shí)好賬戶實(shí)名制的規(guī)定和銀行卡的安全管理，堅(jiān)決杜絕違規(guī)開卡、亂開卡、批量開卡等。

三是對(duì)新開辦網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，必須要求預(yù)留本人實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)碼。

四是大力開展內(nèi)部員工培訓(xùn)工作，落實(shí)“三問一告知”安全警示工作制度。

五是開展宣傳，增強(qiáng)防范意識(shí)。利用多種形式對(duì)員工和客戶開展宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)正確認(rèn)識(shí)打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的重要性，強(qiáng)化員工和客戶的安全防范意識(shí)。

六是嚴(yán)格檢查，嚴(yán)肅問責(zé)。切實(shí)做到不留死角、不走過場(chǎng)，確保工作取得實(shí)效。

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二0一六年五月十六日

第五篇：在全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議上的講話

在全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議上的講話

各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

按照會(huì)議安排，下面我就2021年全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作情況進(jìn)行通報(bào)，并對(duì)2022年工作進(jìn)行安排部署。

一、工作取得成效

2021年，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議各成員單位認(rèn)真貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記的重要指示精神，以遏制、扭轉(zhuǎn)電詐犯罪高發(fā)勢(shì)頭為目標(biāo)，充分發(fā)揮職能作用，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、密切協(xié)作、齊抓共管，全力推動(dòng)各項(xiàng)工作任務(wù)落實(shí)，取得了明顯成效。一是持續(xù)強(qiáng)化打擊力度。全市共破獲電信詐騙案件XX起（XX年破獲XX起），同比上升XX％，抓獲犯罪嫌疑人XX人（XX年抓獲XX人），同比上升XX％；向受害群眾返還被騙金額XX萬(wàn)元；打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙XX個(gè)，懲戒“兩卡”人數(shù)XX人，抓獲犯罪嫌疑人XX人，收繳銀行卡、手機(jī)卡XX張；破獲的“XX”專案，共抓獲犯罪嫌疑人XX人，帶破全國(guó)案件XX余起，涉案金XX余萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了破案、抓人同比上升的工作目標(biāo)。二是持續(xù)強(qiáng)化機(jī)制聯(lián)動(dòng)。落地核查上級(jí)推送線索XX條，抓獲嫌疑人XX人，全部實(shí)施了精準(zhǔn)落地打擊；建立了報(bào)警人、110、反詐中心三方通話機(jī)制，24小時(shí)開展預(yù)警勸阻工作，全年共勸阻疑似被騙群眾XX萬(wàn)人次，直接避免經(jīng)濟(jì)損失XX余萬(wàn)元；全年止付銀行賬戶XX個(gè)，止付被騙金額XX萬(wàn)元；凍結(jié)涉案賬戶XX個(gè)，凍結(jié)資金XX余元。三是持續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)人員的管控。對(duì)我市的XX名涉詐前科人員、XX名高危人員、XX名境外回流人員、XX名“兩卡”犯罪重點(diǎn)人員落實(shí)了人員跟蹤管控和幫教措施；對(duì)我市XX名滯留緬北涉詐高危人員全部勸返核減完畢，核減率達(dá)到到XX％。四是持續(xù)強(qiáng)化精準(zhǔn)宣傳防范。在全市范圍內(nèi)開展簽訂《反詐告知書》XX萬(wàn)份，推廣實(shí)名注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”APPXX萬(wàn)人，注冊(cè)“XX衛(wèi)士”微信反詐小程序XX萬(wàn)人；通過社會(huì)面、官方媒體等多種渠道宣傳，發(fā)布詐騙預(yù)警信息、倡議書、制作反詐小視頻、采訪受害人案例式宣傳等XX余次，全面提升群眾識(shí)騙防騙能力。

二、當(dāng)前打擊治理電詐犯罪面臨的問題和挑戰(zhàn)

2021年以來(lái)，堅(jiān)持打擊、防范、管控、整治同步推進(jìn)，但違法犯罪形勢(shì)仍然嚴(yán)峻復(fù)雜，呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：一是發(fā)案呈逐漸上升狀態(tài)，群眾損失較大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依然是第一大刑事犯罪，XX年全市共立電詐案件XX，立案數(shù)與XX年（XX起）同比上升XX％；人民群眾被騙損失金額達(dá)XX萬(wàn)元，被騙金額與XX年（XX萬(wàn)元）同比上升XX％；電詐案件占全年總刑事案件（XX起）的XX％，占全年侵財(cái)類案件（XX起）的XX％；平均每起電詐案件被騙金額高達(dá)XX萬(wàn)元，其中我市被騙金額最高的一起案件為XX萬(wàn)元。二是犯罪形式多樣化，打擊難度大。2021年電詐案件主要以網(wǎng)絡(luò)貸款、刷單、冒充電商物流類詐騙案件為主，三類占到了發(fā)案總數(shù)的XX。不法分子主要利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)傳播詐騙信息，且電詐案件主要犯罪嫌疑人大多在境外，涉案資金賬戶遍布全國(guó)各地，破案難度大，公安機(jī)關(guān)一般打擊的都是涉“兩卡”犯罪人員，全鏈條打擊難，返贓更難。三是受害群體面廣，發(fā)案區(qū)域集中。從受騙群體職業(yè)來(lái)看，無(wú)業(yè)流動(dòng)人員占比最高，占比為XX％，其次是務(wù)工人員占比為XX％；從受騙群體年齡看，受騙群體年齡主要集中在19至39歲占比為XX％；從受騙群體文化程度來(lái)看，初中學(xué)歷占比最高，為總?cè)藬?shù)的38％；從受騙群體性別看，受害人男性占XX％，女性占50.86％；從發(fā)案轄區(qū)分布情況看，發(fā)案主要集中在XX鎮(zhèn)（110起）人口比較密集的轄區(qū)，其次是XX鎮(zhèn)（XX起）、X（XX起）鎮(zhèn)廠礦企業(yè)較多的轄區(qū)。四是行業(yè)監(jiān)管不力，出現(xiàn)黑灰產(chǎn)多發(fā)的被動(dòng)局面。一些行業(yè)部門特別是市場(chǎng)監(jiān)管部門、銀行系統(tǒng)，主體監(jiān)管、源頭治理責(zé)任落實(shí)不到位，行業(yè)管理不規(guī)范，審批、監(jiān)管、治理漏洞不堵塞，導(dǎo)致黑灰產(chǎn)業(yè)猖獗泛濫。2021年我市出現(xiàn)了未成年人、在校學(xué)生出售對(duì)公賬戶、網(wǎng)銀U盾、銀行卡、電話卡，出租微信號(hào)給電詐犯罪團(tuán)伙使用的情況。五是反詐專業(yè)隊(duì)伍薄弱，實(shí)體化運(yùn)行推動(dòng)緩慢。市反詐中心雖已投入運(yùn)行，但公安大數(shù)據(jù)和智能化建設(shè)滯后，技術(shù)反制能力不強(qiáng)，預(yù)警攔截工作有較大差距；同時(shí)反詐專業(yè)隊(duì)伍力量薄弱，僅有XX名工作人員，實(shí)戰(zhàn)水平較低。六是市聯(lián)席會(huì)議職能作用發(fā)揮不充分。去年XX月在市委、市政府的高度重視和支持下，成立了全民反電詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并印發(fā)了相關(guān)工作實(shí)施方案、規(guī)范及考核機(jī)制等，明確了全民反電詐的職責(zé)任務(wù)、工作目標(biāo)。但目前，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍未完全形成全社會(huì)齊抓共管合力，公安機(jī)關(guān)依然存在單打獨(dú)斗局面，特別是推廣實(shí)名注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”APP推動(dòng)緩慢。按照市聯(lián)席辦要求，我市“國(guó)家反詐中心”APP實(shí)名注冊(cè)率去年年底前要達(dá)到全市實(shí)有人口的XX％（XX萬(wàn)人），今年年底前要達(dá)到50％（XX萬(wàn)人），目前實(shí)名注冊(cè)人數(shù)為X萬(wàn)人，距離目標(biāo)任務(wù)差距較大，且在全市排名靠后。市聯(lián)席辦多次向各成員單位、鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）下達(dá)推廣注冊(cè)任務(wù)、發(fā)送公安提示函，但仍有部分單位不夠重視。推廣實(shí)名注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”APP達(dá)到轄區(qū)實(shí)有人口總數(shù)XX的鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）有：XX路便民服務(wù)中心，其余各鎮(zhèn)（便民服務(wù)中心）均未完成，其中XX鎮(zhèn)政府僅推廣XX人（包含無(wú)效截圖XX人），XX鎮(zhèn)政府僅推廣XX人。未報(bào)送全民反詐相關(guān)工作開展情況的單位有：市財(cái)政局、市電信公司、市移動(dòng)公司、市聯(lián)通公司、工商銀行、建設(shè)銀行、長(zhǎng)安銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、西安銀行。

三、2022年重點(diǎn)工作建議

當(dāng)前我們面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，各部門要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，壓實(shí)主體責(zé)任，強(qiáng)化工作措施，重點(diǎn)抓好以下四個(gè)方面的工作：

（一）深化思想認(rèn)識(shí)，形成社會(huì)齊抓共管合力。

各部門要深刻認(rèn)識(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的重要性、嚴(yán)峻性、緊迫性，將反詐工作作為當(dāng)前的一項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)部署，堅(jiān)決遏制全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)勢(shì)頭。一是要充分發(fā)揮市聯(lián)席會(huì)議的作用。二是要全面落實(shí)聯(lián)席辦各成員單位職責(zé)。三是要建立協(xié)作聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各成員單位要全面落實(shí)監(jiān)管主體責(zé)任，充分發(fā)揮各自職能優(yōu)勢(shì)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，形成責(zé)任明確、快速響應(yīng)、密切配合、齊抓共管的工作格局。

（二）強(qiáng)化偵查打擊，建設(shè)專業(yè)打擊隊(duì)伍。

深入“云劍－2022”專項(xiàng)行動(dòng)，堅(jiān)持嚴(yán)打方針不動(dòng)搖，以打開路，以打促防。一是始終堅(jiān)持嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，不斷加強(qiáng)現(xiàn)案?jìng)赊k、大案攻堅(jiān)，盡快實(shí)現(xiàn)發(fā)案下降目標(biāo)。二是持續(xù)推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，大力整治黑灰產(chǎn)業(yè)，堵塞行業(yè)管理漏洞。三是有效管控重點(diǎn)人員。要做到底數(shù)清、情況明，逐人建檔，及時(shí)掌握動(dòng)態(tài)，最大限度防止流出作案，堅(jiān)決防止出境作案。

（三）深入開展反詐宣傳，強(qiáng)化預(yù)警反制。

各單位要以創(chuàng)建“無(wú)電詐鎮(zhèn)、無(wú)電詐村、無(wú)電詐社區(qū)、無(wú)電詐單位”為契機(jī)。一是積極運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)新媒體平臺(tái)，采取群眾喜聞樂見的形式，深刻揭露詐騙手法，及時(shí)發(fā)布預(yù)警提示，深入開展無(wú)詐社區(qū)（單位）創(chuàng)建活動(dòng)和反詐宣傳“六進(jìn)”活動(dòng)，形成全民反詐強(qiáng)大聲勢(shì)。二是全力推廣實(shí)名注冊(cè)“國(guó)家反詐中心”APP，注冊(cè)率要達(dá)到全市實(shí)有人口的50％（XX萬(wàn)人），實(shí)現(xiàn)快速監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警、攔截、封堵詐騙信息，從源頭上切實(shí)做好反詐宣傳防范工作。三是大力開展精準(zhǔn)預(yù)警勸阻工作，對(duì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人員實(shí)施分級(jí)分類快速精準(zhǔn)勸阻。

（四）強(qiáng)化反詐中心建設(shè)，充實(shí)反詐專業(yè)力量。

按照XX省市區(qū)級(jí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心建設(shè)指導(dǎo)意見建設(shè)，將反詐中心打造成資源整合的數(shù)據(jù)中心，研判打擊的指揮中心，部門聯(lián)通的協(xié)調(diào)中心。充實(shí)加強(qiáng)反詐專業(yè)力量，做實(shí)做細(xì)接警止付、預(yù)警勸阻、研判偵查、防范宣傳、行業(yè)治理等基礎(chǔ)工作。通訊運(yùn)營(yíng)商、金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)成立相應(yīng)的工作專班，承擔(dān)反詐防騙工作任務(wù)，其他成員單位也要有專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確保形成齊抓共管的局面。

同志們，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，事關(guān)人民切身利益，事關(guān)社會(huì)大局穩(wěn)定，事關(guān)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全，事關(guān)黨和國(guó)家的形象。成員單位要以更加強(qiáng)烈的政治擔(dān)當(dāng)、使命擔(dān)當(dāng)、責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實(shí)抓好打防管控各項(xiàng)措施的落實(shí)，確保打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行動(dòng)有聲勢(shì)、有亮點(diǎn)、有影響、有實(shí)效，以實(shí)際行動(dòng)積極回應(yīng)人民群眾的新期盼。謝謝大家！