第一篇：信用社專項治理活動自查自糾報告

信用社專項治理活動

自查自糾報告

根據(jù)省聯(lián)社《關于開展河南省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的通知》要求，按照縣聯(lián)社的統(tǒng)一安排，我社積極開展了專項治理活動，從多個方面對違規(guī)貸款、賬款管理、授權(quán)授信、印章憑證、案件排查等進行了自查自糾。在此次活動中，我們發(fā)現(xiàn)一些問題的同時也積極的制定應對措施，行之有效的解決了這些問題，根據(jù)聯(lián)社紀檢監(jiān)察部的要求，現(xiàn)將此次活動的自查結(jié)果報告入下： 一、積極開展學習教育活動

自開展此項活動之后，我社能堅持學習，每周二集中學習1次，每次時間為3個小時，已累計學習14次，學習時間超過42小時。學習內(nèi)容涉及人事教育、監(jiān)察審計、信貸、財會、安全保衛(wèi)、科技、銀行卡等七個方面。

二、真實反映不良貸款形態(tài)，完善信貸檔案

通過自查，發(fā)現(xiàn)我社不良貸款形態(tài)反映不真實，存在違規(guī)操作貸款現(xiàn)象。根據(jù)檢查的內(nèi)容，對當年新增不良貸款制訂了清收計劃，逐筆建立不良貸款分戶帳，加大了對不良貸款監(jiān)測、考核、管理和處置力度，努力盤活不良貸款。同時，我社還根據(jù)《河南省農(nóng)村信用聯(lián)合社關于印發(fā)河南省農(nóng)信社信貸資產(chǎn)風險分類實施細則（試行）的通知》（豫農(nóng)信貸［2006］11號文件要求，認真執(zhí)行貸款三查制度和貸后跟蹤服務，嚴格堅持不良信貸資產(chǎn)的認定標準和程序，杜絕了新增不良貸款的發(fā)生，從而真實反應不良貸款形態(tài)，確保了信貸資產(chǎn)正常運轉(zhuǎn)。同時加強完善信貸檔案管理，確保檔案材料完整，資料齊全。最大限度的保證了貸款手續(xù)的合規(guī)，建立了行之有效的信貸管理機制。三、聯(lián)行清算業(yè)務

我社始終堅持聯(lián)行清算實時對賬制度。

四、完善賬款管理制度，加強授權(quán)授信監(jiān)督，嚴管印章憑證

通過本次案件專項治理自查，從中發(fā)現(xiàn)了不少問題：

1、柜員有時怕麻煩，臨時離柜時終端沒有暫退。

2、有時個人印章沒有及時保管好。通過這次自查，我社完善內(nèi)控管理。堅持柜員軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。上班時堅持“五雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。通過一系列努力，我社的賬款管理規(guī)范，授權(quán)授信監(jiān)督合規(guī)，印章憑證保管嚴密，杜絕了印章、憑證管理上的漏洞.五、多方面入手，進行認真的案件排查

為預防一些列違法案件的發(fā)生，我社從多方面入手，進行認真的案件排查。首先是樹立人本意識，建立對員工進行依法合規(guī)經(jīng)營、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，結(jié)合實際情況，制定了信用社營業(yè)期間、守庫期間、防暴預案。同時加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“五雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。其次，全面建立風險防范體系，扎實深入地開展案件專項治理工作。進一步完善內(nèi)控制度體系和授權(quán)管理體系，嚴格執(zhí)行會計、出納、財務制度，規(guī)范業(yè)務操作行為，明確各自的權(quán)利和責任，認真履行應盡的職責。使重要崗位、重要業(yè)務的每一個重要環(huán)節(jié)都在內(nèi)控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，切實防范操作風險。最后，加強信貸管理，規(guī)范信貸行為，防范信貸風險，規(guī)范貸款操作程序，嚴禁放貸過程中吃拿卡要，嚴查各種形式的違規(guī)貸款，一經(jīng)查實即給予嚴肅處理。

通過此次自查自糾，我社員工統(tǒng)一了思想，提高了認識，端正了工作態(tài)度，以全新的面貌投入工作中去，為我社的健康有序的發(fā)展營造了良好的氛圍。

彭店信用社 2011.03.14

第二篇：“小金庫”專項治理自查自糾報告

“小金庫”專項治理自查自糾報告

“小金庫”專項治理自查自糾報告

為認真貫徹落實中紀委、監(jiān)察部、財政部、審計署《關于在黨政機關和事業(yè)單位開展“小金庫”專項治理工作的實施辦法的通知》和縣委辦公室、縣人民政府辦公室《關于轉(zhuǎn)發(fā)〈縣黨政機關和事業(yè)單位“小金庫”專項治理工作的實施方案>的通知》等文件精神，我單位開展了“小金庫”專項治理自查自糾工作，現(xiàn)總結(jié)如下。

一、自查自糾的范圍和內(nèi)容

專項治理范圍。此次專項治理范圍是國家黨政機關和事業(yè)單位，事業(yè)單位中以財政全額撥款事業(yè)單位為重點。

專項治理內(nèi)容。違反法律法規(guī)及其他有關規(guī)定，應列入而未列入符合規(guī)定 的單位賬簿的各項資金及其形成的資產(chǎn)，均納入治理范圍。重點是以來各項“小金庫”資金的收支數(shù)額，以及底“小金庫”資金滾存余額和形成的資產(chǎn)。對設立“小金庫”數(shù)額較大或情節(jié)嚴重的，應追溯到以前。

“小金庫”主要表現(xiàn)形式包括：違規(guī)收費、罰款及攤派設立“小金庫”;用資產(chǎn)處置、出租收入設立“小金庫”;以會議費、勞務費、培訓費和咨詢費等名義套取資金設立“小金庫”;經(jīng)營收入未納入規(guī)定賬簿核算設立“小金庫”;虛列支出轉(zhuǎn)出資金設立“小金庫”;以假發(fā)票等非法票據(jù)騙取資金設立“小金庫”;上下級單位之間相互轉(zhuǎn)移資金設立“小金庫”。

二、單位自查自糾的方法和步驟

動員部署。單位成立領導小組和工作機構(gòu)，制定工作方案，召開相關會議進行動員部署。把專項治理工作擺上重要議事日程，加強領導，健全機制，深入做好思想發(fā)動、政策宣傳、計劃制定和安排部署工作。

自查自糾。按照通知要求，認真組織自查，對自查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題自覺糾正。

三、自查自糾的做法

加強組織領導。單位成立治理“小金庫”工作領導小組，負責指導和協(xié)調(diào)“小金庫”治理工作，研究制定有關治理措施，協(xié)調(diào)解決有關重要問題。領導小組辦公室主要負責“小金庫”治理的日常組織協(xié)調(diào)工作。

做好宣傳發(fā)動。充分利用各種渠道，多形式、多層次、多角度地宣傳治理工作的重要意義、工作內(nèi)容和政策規(guī)定，對加強信息溝通，促進工作深入開展。

落實舉報制度。治理“小金庫”工作領導小組辦公室設立并公布舉報電話、舉報信箱。認真做好舉報的受理工作，建立舉報登記和查處督辦制度，指定專人負責，做到件件有交待、事事有著落。認真執(zhí)行信訪工作保密制度，切實保護舉報人的合法權(quán)益，對打擊報復舉報人 的，依法依紀從嚴懲處。

四、自查自糾的結(jié)果

按照有關文件的要求，通過深入自查自糾，我單位財務管理均按照國家有關財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財務部門法定賬目統(tǒng)一核算，未侵占、截留國家和單位收入，沒有單獨賬戶，未設任何形式的“小金庫”。

自以來，嚴格按照財務管理制度有關規(guī)定執(zhí)行，從無設置賬外賬和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。從制度上保障財務管理的規(guī)范性、嚴謹性和有效性。

單位監(jiān)管使用的票據(jù)由縣會計核算中心統(tǒng)一管理，各類票據(jù)均由報賬員統(tǒng)一到財政部門購領和銷毀，按照有關的票據(jù)登記制度設置票據(jù)登記薄。

按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度，按照現(xiàn)金管理有關規(guī)定，嚴禁設“小金庫”。財務報銷嚴格按照財務制度執(zhí)行，杜絕坐支行為。嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進

行私存私放。

通過自查、自糾、回顧，我單位認真執(zhí)行財務管理制度的有關規(guī)定，沒有小金庫。

第三篇：信用社專項治理自查報告

城東信用社抵押物品登記薄

二〇一二

和縣聯(lián)社城東信用社

城東信用社2011案件風險整治

工作自查報告

和縣聯(lián)社：

太聯(lián)發(fā)〔2011〕80號文件《2011案件風險整治工作方案》下發(fā)后，我社對此高度重視，在2011年5月例會上帶領全社職工專題學習文件精神，將案件專項治理、“三名貸款”排查作為我社近期的工作重點，并成立組織，制定工作計劃、措施，要求圍繞提高治理水平持續(xù)開展規(guī)范治理，實現(xiàn)案件風險整治工作的常態(tài)化、制度化、規(guī)范化，將風險整治工作落實到實處，將我社的不良資產(chǎn)結(jié)構(gòu)進行一次深入剖析。現(xiàn)將我社的2011案件風險整治工作匯報如下：

一、成立組織、制定計劃。

我社在聯(lián)社工作方案下發(fā)后，立即召開專項會議，成立了整治工作小組。王子超主任為組長，趙素俠副主任為副組長，韓冰雪為督導員，下設四個分組：第一組學勇（分組長）、玉杰；第二組見喜（分組長）第三組華芳（分組長）；第四組劉曉（分組長）、高麗。

5月7日我社組織專題學習會議，對文件內(nèi)容進行深度學習，按照聯(lián)社工作安排，將我社的自查工作分成三個階段：

第一階段、各在職客戶經(jīng)理對自身發(fā)放的貸款進行自查認定。

第二階段、四工作小組對調(diào)、離、退人員對2005年以來其

發(fā)放的貸款進行外對，并讓責任人認定并簽發(fā)承諾書。

第三階段、對2005年以前發(fā)放貸款進行排查，并要求責任人逐筆認定并簽承諾書。

二、工作措施

首先要擺正態(tài)度，保持力度。不良資產(chǎn)是制約我們發(fā)展的最重要因素。我們應該牢牢把握這次省聯(lián)社及阜陽辦事處開展整治排查的契機，深入調(diào)查不良資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)與形成原因，為不良資產(chǎn)清收工作鋪平道路。因此我社多次召開專題會，學習文件精神，要求本次貸款風險整治排查嚴禁敷衍了事、弄虛作假，將排查認定工作落實到實處。

其次要利用資源，注重效率。我社存量貸款中沉淀貸款較多，核對量大，工作較為困難，因此要抓緊一切可利用資源，提高核查效率。采取將調(diào)、離、退責任人召集到社內(nèi)，逐筆認定其發(fā)放貸款，提供借款人的詳細信息，降低工作難度以及聯(lián)系房管局了解拆遷信息，盡力取得借款人聯(lián)系方式等等手段，千方百計保質(zhì)保量的完成核對工作。

再次要全面核對，保證質(zhì)量。要求這次存量貸款核對工作要全面、細致，外對面不低于貸款總量的80%，并且要小組成員親自調(diào)查，保證調(diào)查的真實性。為不良資產(chǎn)的剖析研究提供真實、全面、有力的信息。

最后要注意態(tài)度，保證安全。由于不良資產(chǎn)形成原因復雜，不排除借款人會有不良抵觸情緒，要求務必要與客戶耐心溝通，切勿與其爭執(zhí)，注意人身安全。

三、自查工作總結(jié)

我城東信用社位于城鄉(xiāng)結(jié)合處，為原城東信用社、城北信用社和莊信用社合并組成的新社，人員新舊交替頻繁，歷史遺留問題較多，特別是不良貸款，先后退休、調(diào)離44個信貸員，核對工作難度較大。但是經(jīng)過我社員工的堅持努力下，自查治理工作取得了一定成果。先將貸款核對情況匯報如下：

我社2010年12月31日以前，存量貸款共1762筆，金額8726.24萬元。其中調(diào)、離、退人員貸款1359筆，金額3546.21 萬元；在職客戶經(jīng)理本人經(jīng)手發(fā)放貸款共403筆，金額5180.03 萬元。2011年6月20日前，我社客戶經(jīng)理發(fā)放貸款已經(jīng)核對完畢，其中在職客戶經(jīng)理無“三名貸款”，并且均簽有承諾書。調(diào)、離、退信貸員所發(fā)放的存量貸款中冒名358筆609.85萬元。

這次風險整治，給我社對不良資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)分析提供了詳盡的事實依據(jù)。使我社的不良清收工作更有針對性，一定程度上降低了不良壓降工作的難度。并且讓各種違規(guī)亂紀行為得到了充分曝光，給其他員工敲響了警鐘，推動了我社的案件風險整治進程。我社今后將針對查出問題，加強員工的素質(zhì)教育，提高風險防控密度，做到安全運營無事故。

此頁無內(nèi)容

城東信用社

2011年6月22日

第四篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業(yè)賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結(jié)合我社實際，對我社從2010年起進行徹底的自查自糾，現(xiàn)報告好下：

一、存款業(yè)務方面

1、嚴格按照人民銀行結(jié)算帳戶管理方法，辦理單位銀行結(jié)算帳戶和個人銀行結(jié)算帳戶。合法合規(guī)、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規(guī)定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進帳單、票據(jù)、咨信證明等金融票據(jù)的情況，無帳外經(jīng)營，私設“小金庫”情況。嚴格執(zhí)行反洗錢的有關規(guī)定，抵制一切制販假幣的違法行為，發(fā)現(xiàn)假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業(yè)務方面

1、嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，嚴格執(zhí)行審貸分離、集體群策制度。嚴格按照審批程序進行審批，我社將有近段時間內(nèi)沒有發(fā)生違規(guī)違紀的情況，一切信貸合法合規(guī)，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進行了建檔、評級、授信。對發(fā)放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發(fā)放貸款只是通過貸前調(diào)查予以發(fā)放。我社在把評級工作完成以后，嚴格按照小額信用貸款按規(guī)定發(fā)放每一筆貸款。

3、在2010年銀監(jiān)分局對我社進行序時排查中發(fā)現(xiàn)從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調(diào)整貸款形態(tài)，代整為零，跨區(qū)域發(fā)放貸款，冒名、頂名等違規(guī)行為。后來下發(fā)整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現(xiàn)以上違規(guī)行為。

4、我對社對貸款進行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經(jīng)常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規(guī)完備和規(guī)范。對我社貸款進行了內(nèi)查外對工作，落實了違規(guī)貸款清收人清收責任，針對這些情況，我社已逐步進行了整改。

三、我社無違規(guī)投資、融資的情況。對銀行卡業(yè)務一切按有關規(guī)定進行辦理，并進行登記。對代理憑證按重要空白貸證進行管理，沒有其它不正規(guī)的現(xiàn)象發(fā)生。

四、會計出納業(yè)務方面，計算機應用與管理方面

1、對大額現(xiàn)金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現(xiàn)金執(zhí)行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現(xiàn)金調(diào)撥堅持雙人辦理、雙人押運、當日到帳。對同業(yè)行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準確。做到帳款、帳實相符。營業(yè)終了現(xiàn)金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規(guī)定辦理各項交接手續(xù)，并進行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規(guī)定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴格執(zhí)行庫管制度，對押運、值班等重要環(huán)節(jié)加大執(zhí)行力度，并嚴格執(zhí)行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應急處理預案，簽定了案防責任制，與嚴格執(zhí)行貸款“三查”制度，執(zhí)行內(nèi)部授權(quán)、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯(lián)防責任書，以保障國家、集體財產(chǎn)，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日

第五篇：公務用車專項治理工作自查自糾報告

甘孜州中級人民法院

公務用車配備突出問題專項治理工作

自查自糾報告

根據(jù)XX號文精神，為認真貫徹落實關于公務用車使用管理辦法等相關文件精神，對本單位公務用車情況進了自查自糾，并對全體干部職工嚴明了紀律要求，進一步規(guī)范了公務用車行為。現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、自查自糾情況

經(jīng)自查自糾，本單位無超編車、超標車、違規(guī)借車、換車等違規(guī)配備車輛情況。購車審批文件、購車發(fā)票、車輛行駛證等資料完整，具體如下：

1、無違反規(guī)定換車、借車行為。

2、無“車隨人走”行為。

3、無使用軍隊、武警、公安車號牌行為。

4、公務用車都登記在本單位名下。

5、無占用其他單位車輛、違規(guī)新購置車輛、以企業(yè)或其他服務對象等名義購置公務用車行為。

6、對公務用車實行集中管理、統(tǒng)一調(diào)度，節(jié)假日集中封存。

7、無酒后駕駛公車和嚴重道路交通違法行為。

8、無公車私用參與旅游、婚喪嫁娶、接送學生和學開車等與公務無關事宜

二、自查自糾措施

（一）提高認識，加強教育

加強公務用車管理，規(guī)范領導干部用車行為，是加強黨風廉政建設和執(zhí)行領導干部廉潔自律規(guī)定的需要，也是維護黨和政府形象及進一步密切黨群、干群關系的迫切要求。我所嚴格按照要求，在組織干部職工認真學習文件精神和有關廉潔自律要求的基礎上，對照通知有關規(guī)定，逐一排查在公車管理、執(zhí)行公務用車規(guī)定等方面存在的問題和不足，研究制定了有針對性的整改措施。要求領導干部充分認識加強公車管理、執(zhí)行公務用車規(guī)定的重要性，在切實抓好公車管理的同時，要求領導干部帶頭執(zhí)行好公務用車的有關規(guī)定，為干部職工做好榜樣。

（二）加強管理，嚴格紀律

嚴格按照上級有關規(guī)定，不超標準配備公務用車、用公款擅自購買公務用車，不向企業(yè)調(diào)換、借用車輛或攤派資金購買車輛。在公務用車管理方面，嚴格執(zhí)行公車定點停放于XX、定點加油、定點維修“三定”管理，健全完善專人負責、領導審批、統(tǒng)一派車等措施。嚴格執(zhí)行車輛派遣、駕駛、檢查等規(guī)定，堅決杜絕公車私用等與公務無關事宜。認真落實各項安全措施，決不允許酒后開車，不準違章駕駛，不帶故障行車，不準以車謀私。在車輛維修方面，履行節(jié)約，采取有效措施，努力降低消耗，節(jié)省車輛費用開支。

（三）強化日常監(jiān)管，扎實開展治理

為進一步規(guī)范我所公務用車，按照相關文件中關于公務用車的有關規(guī)定，對公務車輛的使用范圍、出車原則、有關紀律等進行了明確規(guī)定，并強化日常監(jiān)管，建立了規(guī)范公務用車的管控機制。在完善制度的基礎上，加大監(jiān)管力度，采取對外公布舉報電話，加強公眾監(jiān)督和輿論監(jiān)督，形成防治領導干部違規(guī)駕駛公車的監(jiān)控環(huán)境。

我單位的公務用車管理工作由于領導重視、制度完善、管理到位，至今未發(fā)生任何紕漏。今后，我們將按照有關規(guī)定，繼續(xù)加強對公務用車管理。

XXX 2014年4月28日