第一篇：2015年浙江省助理金融分析師考試試題最新考試試題庫

1、可以反映證券組合期望收益水平和多因素風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的模型是()。

A.證券市場線模型 B.特征線模型

C.資本市場線模型 D.套利定價模型 2、2002年3月17日，正式取消額度制，改用采取股票發(fā)行核準(zhǔn)制。()

3、目前，我國證券分析師的內(nèi)涵從橫向方面理解是：現(xiàn)行法律法規(guī)所界定的證券投資咨詢不限于二級市場上的投資分析和建議，還包括以一級市場上涉及上市公司的收購、兼并，重組等資本運營方面的財務(wù)顧問服務(wù)。()

4、反映公司負債的資本化程度的指標(biāo)是()。

A.資產(chǎn)負債率B.資本化比率C.固定資產(chǎn)凈值率D.資本固定化比率

5、收入總量目標(biāo)著眼于處理各種收入的比例，以解決公共消費和私人消費、收入差距等問題。()

6、中國證監(jiān)會于2001年4月4日公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，當(dāng)公司沒有一類業(yè)務(wù)的營業(yè)收入比重大于或等于50%時，如果某類業(yè)務(wù)營業(yè)收入比重比其他業(yè)務(wù)收入比重均高出30%，則將該公司劃入此類業(yè)務(wù)相對應(yīng)的行業(yè)類別;否則，將其劃為綜合類。()

7、全國銀行間債券市場的回購交易是以國家主權(quán)級的債券作為質(zhì)押品的交易。其回購利率可以說是一種無風(fēng)險利率，可以準(zhǔn)確反映市場資金成本和短期收益水平，比較真實地反映了中國金融市場的資金供求情況。()

8、建立有效的股東大會制度是上市公司建立健全公司法人治理機制的關(guān)鍵。()

9、關(guān)于影響公司變現(xiàn)能力的因素，以下說法中，錯誤的是()。

A.銀行已同意、公司未辦理貸款手續(xù)的銀行貸款限額，可以隨時增加公司的現(xiàn)金，提高支付能力

B.由于某種原因，公司可以將一些長期資產(chǎn)很快出售變?yōu)楝F(xiàn)金，增強短期償債能力

C.按我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則》和《企業(yè)會計制度》規(guī)定，或有負債都應(yīng)在會計報表中予以反映，這將減弱公司的變現(xiàn)能力

D.公司有可能為他人向金融機構(gòu)借款提供擔(dān)保，為他人購物擔(dān)?；驗樗寺男杏嘘P(guān)經(jīng)濟責(zé)任提供擔(dān)保等。這種擔(dān)保有可能成為公司的負債，增加償債負擔(dān)

10、關(guān)于β系數(shù)，下列說法中，錯誤的是()。

A.反映證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性

B.β系數(shù)的絕對數(shù)值越大，表明證券承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大

C.β系數(shù)是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)

D.β系數(shù)是對放棄即期消費的補償

11、在美、英、日等資本市場發(fā)達的國家里，“證券分析師”一般是指在較寬泛的意義上參與證券投資決策過程的相關(guān)專業(yè)人員。()12、11% D.估計期望方差為3%

13、或有事項準(zhǔn)則規(guī)定，只有同時滿足()條件時，才能將或有事項確認(rèn)為負債，列示于資產(chǎn)負債表上。

A.該義務(wù)是企業(yè)承擔(dān)的現(xiàn)時的義務(wù) B.該義務(wù)是企業(yè)承擔(dān)的過去的義務(wù)

C.該義務(wù)的履行很可能導(dǎo)致經(jīng)濟利益流出企業(yè) D.該義務(wù)的金額能夠可靠地計量

14、加權(quán)資本成本率一債務(wù)資本成本率×(債務(wù)成本÷總市值)(1一稅率)+權(quán)益資本成本率×(權(quán)益資本÷總市值)()

15、圓弧形態(tài)出現(xiàn)較少，但是一旦出現(xiàn)則是絕好的機會，它的反轉(zhuǎn)深度和高度是不可測的。()

16、可以反映證券組合期望收益水平和多因素風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的模型是()。

A.證券市場線模型 B.特征線模型

C.資本市場線模型 D.套利定價模型

17、企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易是關(guān)聯(lián)企業(yè)之間為達到某種目的而進行的交易。()

18、下列關(guān)于利率的說法中，錯誤的是()。

A.央行調(diào)整基準(zhǔn)利率的高低，對證券價格產(chǎn)生影響 B.利率下降時，股票價格上升

C.利率上升時，股票價格下降 D.利率下降時，股票價格下降

19、證券投資技術(shù)分析的目的是預(yù)測證券價格漲跌的趨勢，即解決()的問題。

A.買賣何種證券B.投資何種行業(yè)C.何時買賣證券D.投資何種上市公司 20、5 D.21、當(dāng)風(fēng)險從σ2A增加到σ2B時，期望收益率將得到補償[E(rA)-E(rB)]，若投資者認(rèn)為，增加的期望收益率恰好能夠補償增加的風(fēng)險，所以A與B兩種證券組合的滿意程度相同，證券組合A與證券組合B無差異。則該投資者是()。

A.保守投資者B.進取投資者C.中庸投資者 D.難以判斷

22、不能被共同偏好規(guī)則區(qū)分優(yōu)劣的組合有()。

A.σA≠σB且E(rA)≠E(rB)B.σA<σB且E(rA)>E(rB)

C.σA<σB且E(rA)σB且E(rA)>E(rB)

23、所謂市場組合，是指由風(fēng)險證券構(gòu)成，并且其成員證券的投資比例與整個市場上風(fēng)險證券的相對市值比例一致的證券組合。()24、53元購得，其實際的年收益率是()。

A.25、()變量與債券的理論價格有關(guān)。

A.債券的票面利率 B.債券的償還期限 C.債券的市場價格 D.債券的必要收益率

26、技術(shù)作為生產(chǎn)要素的收入可分為()層次。

A.技術(shù)勞動收入 B.技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓收入 C.技術(shù)人股收入 D.技術(shù)補貼收入

27、雙重頂反轉(zhuǎn)形態(tài)一般具有()的特征。

A.雙重頂形態(tài)完成后的最小跌幅量度方法是由頸線開始，至少會下跌從雙頭最高點到頸線之間的差價距離

B.向下突破頸線時不一定有大成交量伴隨，但日后繼續(xù)下跌時成交量會擴大

C.雙重頂?shù)膬蓚€高點一定在同一水平，兩者相差大于3%就會影響形態(tài)的分析意義

D.雙重頂?shù)膬蓚€高點不一定在同一水平，兩者相差少于3%就不會影響形態(tài)的分析意義

28、貨幣市場型證券組合包括()。

A.國庫券 B.高信用等級的商業(yè)票據(jù) C.低信用等級的商業(yè)票據(jù) D.普通股

29、公司分析是基本分析的重點，無論什么樣的分析報告，最終都要落實在某個公司證券價格的走勢上。()30、證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的債券、股票及存款單。()

31、有關(guān)有效邊界的說法中，錯誤的是()。

A.按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那么被所有投資者都認(rèn)為差的組合，剩余的組合稱為有效證券組合

B.有效組合不止1個

C.有效邊界上的不同組合，按共同偏好規(guī)則，不能區(qū)分優(yōu)劣

D.有效邊界上的不同組合，按共同偏好規(guī)則，可以區(qū)分優(yōu)劣

第二篇：2015年浙江省助理金融分析師考試試題試題及答案

1、證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的債券、股票及存款單。()

2、利率期限結(jié)構(gòu)的理論有()。

A.無偏預(yù)期理論 B.流動性偏好理論

C.市場分割理論 D.以上都是

3、企業(yè)的關(guān)聯(lián)交易是關(guān)聯(lián)企業(yè)之間為達到某種目的而進行的交易。()

4、通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析、資產(chǎn)管理或投資等領(lǐng)域()年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的CIIA稱號。

A.1 B.2 C.3 D.5

5、()是上市公司建立健全公司法人治理機制的關(guān)鍵。

A.規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu) B.建立有效的股東大會制度

C.董事會權(quán)力的合理界定與 D.完善的獨立董事制度

6、反轉(zhuǎn)變化形態(tài)主要包括()。

A.頭肩形態(tài) B.雙重頂(底)形態(tài) C.圓弧頂(底)形態(tài) D.喇叭以及V形反轉(zhuǎn)形態(tài)

7、()假設(shè)是從人的心理因素方面考慮的。

A.市場行為涵蓋一切信息 B.證券價格沿趨勢移動 C.歷史會重演 D.歷史不會重演

8、當(dāng)風(fēng)險從σ2A增加到σ2B時，期望收益率將得到補償[E(rA)-E(rB)]，若投資者認(rèn)為，增加的期望收益率恰好能夠補償增加的風(fēng)險，所以A與B兩種證券組合的滿意程度相同，證券組合A與證券組合B無差異。則該投資者是()。

A.保守投資者B.進取投資者C.中庸投資者 D.難以判斷 9、09% B.10、增發(fā)新股后，公司凈資產(chǎn)增加，負債總額以及負債結(jié)構(gòu)都不會發(fā)生變化，因此公司的資產(chǎn)負債率和權(quán)益負債比率都將降低。()

11、證券組合管理的基本步驟是()。

A.確定證券投資政策 B.進行證券投資分析

C.構(gòu)建證券投資組合 D.投資組合的修正，投資組合業(yè)績評估

12、收入總量調(diào)控政策可以通過()來實施。

A.財政機制 B.貨幣機制 C.行政機制 D.法律調(diào)整

13、關(guān)于資本市場線的說法中，正確的是()。

A.資本市場線反映有效組合的期望收益率和風(fēng)險之間的均衡關(guān)系

B.資本市場線說明有效組合的期望收益率由對延遲消費的補償和對承擔(dān)風(fēng)險的補償兩部分構(gòu)成

C.由資本市場線所反映的關(guān)系可以看出，在均衡狀態(tài)下，市場對有效組合的風(fēng)險(標(biāo)準(zhǔn)差)提供補償

D.資本市場線給出任意證券或組合的收益風(fēng)險均衡關(guān)系

14、央行調(diào)整基準(zhǔn)利率，從而對證券價格產(chǎn)生影響，原因是()。

A.利率是計算股票內(nèi)在投資價值的重要依據(jù)之一

B.利率水平的變動直接影響到公司的融資成本，從而影響股票價格

C.利率降低，部分投資者將把儲蓄投資轉(zhuǎn)成股票投資，需求增加，促成股價上升

D.利率上升，部分資金將會從證券市場轉(zhuǎn)向銀行存款，致使股價下降

15、反轉(zhuǎn)變化形態(tài)主要包括()。

A.頭肩形態(tài) B.雙重頂(底)形態(tài) C.圓弧頂(底)形態(tài) D.喇叭以及V形反轉(zhuǎn)形態(tài)

16、CAPM模型是由()提出的。

A.哈里?馬柯威茲 B.夏普C.特雷諾D.詹森

17、指數(shù)型證券組合只是一種模擬證券市場組合的證券組合。()

18、“反向的”收益率曲線意味著()。(1)預(yù)期市場收益率會上升;(2)短期債券收益率比長期債券收益率高;(3)預(yù)期市場收益率會下降;(4)長期債券收益率比短期債券收益率高。

A.(1)和(2)B.(3)和(4)C.(1)和(4)D.(2)和(3)

19、以下關(guān)于證券分析師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的說法中，不正確的是()。

A.證券分析師應(yīng)當(dāng)主動、明確地對客戶或投資者進行客觀的風(fēng)險揭示，不得故意對可能出現(xiàn)的風(fēng)險作不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃魈摷俪兄Z

B.證券分析師應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，嚴(yán)正維護自身知識產(chǎn)權(quán)，在研究和出版活動中不得有抄襲他人著作、論文或研究成果的行為

C.證券分析師最多在兩家機構(gòu)執(zhí)業(yè)，不得以任何形式同時在三家或三家以上的機構(gòu)執(zhí)業(yè)

D.證券分析師在執(zhí)業(yè)過程中遇到客戶利益與自身利益存在沖突，或客戶利益與所在執(zhí)業(yè)機構(gòu)利益存在沖突，或自身利益與所在執(zhí)業(yè)機構(gòu)利益存在沖突時，應(yīng)當(dāng)主動向所在執(zhí)業(yè)機構(gòu)與客戶申明，必要時證券分析師或證券分析師所在執(zhí)業(yè)機構(gòu)須進行執(zhí)業(yè)回避 20、80元

C.單利：10

21、行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響。

22、收入政策目標(biāo)包括()。

A.收入總量目標(biāo) B.收入分量目標(biāo) C.收入結(jié)構(gòu)目標(biāo) D.收入平衡目標(biāo)

23、()是從投資者的買賣趨向心理方面，將一定時期內(nèi)投資者看多或看空的心理事實轉(zhuǎn)化為數(shù)值，來研判股價未來走勢的技術(shù)指標(biāo)。

A.心理線指標(biāo) B.超買超賣型指標(biāo)

C.趨勢型指標(biāo) D.KDJ指標(biāo)

24、有關(guān)有效邊界的說法中，錯誤的是()。

A.按照投資者的共同偏好規(guī)則，可以排除那么被所有投資者都認(rèn)為差的組合，剩余的組合稱為有效證券組合

B.有效組合不止1個

C.有效邊界上的不同組合，按共同偏好規(guī)則，不能區(qū)分優(yōu)劣

D.有效邊界上的不同組合，按共同偏好規(guī)則，可以區(qū)分優(yōu)劣

第三篇：助理金融分析師考試試題1答案

助理金融分析師考試試卷I答案

一、單項選擇題(第1-40題，每小題1分，合計40分，請將正確答案的代碼填入“（）”)1D 2B 3A 4C 5D 6C 7B 8C 9A 10C 11A 12A 13C 14B 15C 16B 17C 18C 19D 21B 22A 23A 24D 25B 26B 27D 28B 29C 31C 32A 33C 34A 35C 36A 37C 38B 39B

一、多項選擇題 41ACD 42ABC 43BCD 44BCD 45BC 46ACD 47BD 48ABC 49BCD 50ABD 51ABC 52ABCD 53BCD 54ACD 55ACD

三、簡答題（第1題，8分；第2題，10分；第3題，12分）

1、財務(wù)金融分析的職能是那些？ 答：

（1）掌握投資市場的原理（2）具備全球性的投資策略理念（3）熟悉國際金融市場的操作規(guī)范（4）財務(wù)分析、預(yù)測和財務(wù)計劃（5）財務(wù)決策

（6）財務(wù)控制和財務(wù)監(jiān)督（7）參與金融市場（8）風(fēng)險管理

2、認(rèn)股權(quán)證和股票期權(quán)的區(qū)別和聯(lián)系是什么？

答：

20C 30B 40D 區(qū)別主要在于：

交易雙方的地位不同。期權(quán)的雙方一般而言都是普通的投資者，他們約定的標(biāo)的物是某種權(quán)益憑證，例如在某時間以某價格買賣某只股票。而權(quán)證，是上市公司跟一般投資者之間的約定。

相同點主要是：

投資買入期權(quán)或權(quán)證后，（無論是買權(quán)或賣權(quán)），他們都有選擇是否執(zhí)行該權(quán)利。而賣方只有等待買方的執(zhí)行與否，沒有任何權(quán)利，但可以收取賣出權(quán)利的費用。

3、資本化利息對財務(wù)分析的影響有那些？

答：

1.資本化利息降低了利息費用，增加了NI（2分）

2.財務(wù)報告的時候進行了資本化利息，但是分析師分析的時候要還原，進行分析調(diào)整，將資本化的理想還原成利息費用，從固定資產(chǎn)中扣除?。?分）

3.資本化利息扭曲了CF---CFO被高估，CFI被低估！---所以CF也要進行調(diào)整，將費用在CFI中加回去（之前在進行資本化的時候，從CFI中扣除了），從CFO中扣除（如果不進行資本化，則此部分應(yīng)該從CFO中扣除的！）（2分）

4.對于擴張性公司，利息攤銷的部分趕不上利息資本化的部分，也就是說由于公司擴張，太多的利息資本化，使得公司的資產(chǎn)增加的部分比資本化的利息進行攤銷的那部分還要多，這樣導(dǎo)致NI增大?。?分）5.利息保障系數(shù)interest coverage ratio=EBIT/I a.在資本化利息的當(dāng)期，EBIT由于折舊增加而降低，利息費用降低，但是EBIT降低的幅度小于利息費用降低的幅度，所以造成總的利息保障系數(shù)增加；（2分）

b.完工之后的里，I不變，而EBIT仍然由于折舊而降低，所以利息保障系數(shù)降低！（2分）

第四篇：銀行金融考試試題庫匯總

銀行金融考試試題庫匯總

發(fā)布人：田爾嵐 發(fā)布時間：2011年02月23日 瀏覽次數(shù)：7

一、單項選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符題意的）

1.在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是（）。

A.家庭

B.企業(yè)

C.中央銀行

D.政府

參考答案：B

2.金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（）。

A.期限性

B.流動性

C.收益性

D.風(fēng)險性

參考答案：B

3.具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（）。

A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.金融衍生品

D.外匯市場工具

參考答案：A

4.在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內(nèi)，以固定的價格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（）。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.美式期權(quán)

參考答案：C

5.在我國的債券回購市場上，回購期限是（）。

A.1個月以內(nèi)

B.3個月以內(nèi)

C.6個月以內(nèi)

D.1年以內(nèi)

參考答案：D

6.若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

參考答案：B

答案解析：實際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-3%=4%

試題點評：本題考查實際利率、名義利率與通貨膨脹率之間的關(guān)系公式。

7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則這筆存款一年后稅前所得利息是（）。

A、40.2

B、40.4

C、80.3

D、81.6

參考答案：B

答案解析：半年利率=4%/2=2%

1000×（1+2%）?-1000=40.4元

試題點評：本題考查復(fù)利計算的公式。參見教材第33頁。

8、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。

A、折價

B、平價

C、溢價

D、競價

參考答案：A

答案解析：債券的市場價格<債券面值，即債券貼現(xiàn)或折價發(fā)行；債券的市場價格>債券面值，即債券為溢價發(fā)行；債券的市場價格=債券面值，即債券等價發(fā)行。

9、某證券的β值是1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高（）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、85%

參考答案：C

答案解析：1.5*10%=15%，如果市場投資組合的實際收益率比預(yù)期收益率大Y%，則證券i的實際收益率比預(yù)期大βi×Y%。

試題點評：本題考查資產(chǎn)風(fēng)險的相關(guān)內(nèi)容。

10、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對私利率與對公利率隔離

C.銀行利率與貨幣市場利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

參考答案：C

答案解析：目前，我國的利率體系仍是雙軌并行的，銀行利率與貨幣市場隔離，貨幣市場的市場化利率不能夠反映到銀行存貸款基準(zhǔn)利率上。

試題點評：這個題的確出的很偏。本題考查我國的利率體系。

11、在各類金融機構(gòu)中，最典型的間接金融機構(gòu)是（）。

A.投資銀行

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中央銀行

參考答案：B

答案解析：商業(yè)銀行是最典型的間接金融機構(gòu)。

試題點評：本題考查間接金融機構(gòu)的相關(guān)知識。

12、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是（）形式。

A．國有

B.多國共有

C．無資本金

D．混合所有

參考答案：A

答案解析：全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。

試題點評：本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。

13、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式“監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。

A．集中統(tǒng)一

B．分業(yè)監(jiān)管

C．不完全集中統(tǒng)一

D．完全不集中統(tǒng)一

參考答案：C

答案解析：不完全集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監(jiān)管體制，巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。

14、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是（）。

A．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管內(nèi)控

B．管法人、管風(fēng)險、管市場

C．管業(yè)務(wù)、管風(fēng)險、管市場

D．管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控

參考答案：D

答案解析：中國銀監(jiān)會成立以來，確立新的監(jiān)管理念是：管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度。

試題點評：本題考查銀監(jiān)會的監(jiān)管理念。

15、我國國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會的核心工作是（）。

A．財務(wù)監(jiān)督

B．人事監(jiān)督

C．合規(guī)監(jiān)督

D．經(jīng)營監(jiān)督

參考答案：A

答案解析：國有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會以財務(wù)監(jiān)督為核心。

試題點評：本題考查國有重點金融機構(gòu)的相關(guān)知識。16、2003年修改通過的《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動性和（）為經(jīng)營原則。

A．政策性

B．公益性

C．效益性

D．審慎性

參考答案：C

答案解析：2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負盈虧、自我約束”。

試題點評：注意我國確立的商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。

17、商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心點是（）。

A．集中核算

B．業(yè)務(wù)外包

C．前后臺分離

D．設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口

參考答案：C

答案解析：新的業(yè)務(wù)運營模式的核心就是前后臺分離。

試題點評：本題考查商業(yè)銀行的新型的業(yè)務(wù)運營模式。

18、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A．表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B．貸款風(fēng)險加權(quán)總額

C．表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

D．不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額

參考答案：C

答案解析：風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比。

試題點評：本題考查風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)的公式。

19、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機構(gòu)，作為受托機構(gòu)要設(shè)立（）。

A．資產(chǎn)管理賬戶

B．資產(chǎn)信托賬戶

C．資產(chǎn)處置公司

D．資產(chǎn)租賃公司

參考答案：B

答案解析：由銀行作為發(fā)起機構(gòu)，將相關(guān)分行的部分公司類不良貸款組成基礎(chǔ)資產(chǎn)池，信托予受托機構(gòu)，由受托機構(gòu)設(shè)立資產(chǎn)信托賬戶。

試題點評：本題考查信貸類不良資產(chǎn)的處置的相關(guān)知識。

20、下列收入中屬于商業(yè)銀行營業(yè)外收入的是（）。

A．違約金

B．投資收益

C．賠償金

D．罰沒收入

參考答案：D

答案解析：選項AC屬于營業(yè)外支出內(nèi)容。

試題點評：本題考查營業(yè)外收入的內(nèi)容。

21、將未來具有可預(yù)見的現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)樵谫Y本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品，是投資銀行的（）業(yè)務(wù)。

A．證券發(fā)行

B．證券經(jīng)紀(jì)

C．基金管理

D．資產(chǎn)證券化

參考答案：D

答案解析：資產(chǎn)證券化是指將資產(chǎn)原始權(quán)益人或發(fā)起人（賣方）具有可預(yù)見的未來現(xiàn)金流量的非流動性存量資產(chǎn)，構(gòu)造和轉(zhuǎn)變成為資本市場可銷售和流通的金融產(chǎn)品的過程。

22、為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制，投資銀行所發(fā)揮的作用是（）。

A．期限中介

B．風(fēng)險中介

C．信息中斧

D．流動性中介

參考答案：D

答案解析：流動性中介是投資銀行為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機制。

23、由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（）。

A．全額包銷

B．盡力推銷

C．余額包銷

D．混合推銷

參考答案：B

答案解析：盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。

試題點評：本題考查盡力推銷的概念。

24、投資者完全繞過證券商，相互間直接進行證券交易而形成的市場，稱為（）。

A．一級市場

B．二級市場

C．第三市場

D．第四市場

參考答案：D

答案解析：第四市場是指投資者完全繞過證券商，自己相互間直接進行證券交易而形成的市場。

試題點評：本題考查第四市場的概念。25、2009年3月1日，寶鋼集團公司與杭州鋼鐵集團公司簽約，寶鋼集團收購寧波鋼鐵，可以獲得其400萬噸熟軋板卷的產(chǎn)能。這是寶鋼集團又一次實現(xiàn)跨地區(qū)重組的重大舉措。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，此次并購屬于（）。

A.縱向并購

B.橫向并購

C.混合并購

D.垂直并購

參考答案：B

答案解析：橫向并購是并購企業(yè)的雙方或多方原屬同一產(chǎn)業(yè)、生產(chǎn)或經(jīng)營同類產(chǎn)品，并購使得資本在同一市場領(lǐng)域或部門集中時。

26、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

參考答案：B

答案解析：諾斯等制度學(xué)派的金融創(chuàng)新理論認(rèn)為金融創(chuàng)新是一種與經(jīng)濟制度相互影響、相互因果的制度變革。

27、金融制度的創(chuàng)新是指（）。

A.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

B.從金融分業(yè)經(jīng)營向混業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融市場監(jiān)管的重新定位

D.金融體系與國際慣例接軌

參考答案：A

答案解析：金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化。

28、在金融衍生工具中，遠期合約的最大功能是（）。

A．增加收益

B．增加交易量

C．方便交易

D．轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險

參考答案：D

答案解析：遠期合約的最大功能是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。

29、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A．物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B．國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C．貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D．國民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

參考答案：B

答案解析：貨幣化程度即國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例。

試題點評：本題考查貨幣化程度的概念。

30．1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是（）。

A．準(zhǔn)許商業(yè)銀行設(shè)立分支機構(gòu)

B．準(zhǔn)許金融持股公司跨國發(fā)展

C．準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)

D．準(zhǔn)許保險公司從事非保險業(yè)務(wù)

參考答案：C

答案解析：1999年美國國會通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，其核心內(nèi)容是廢止1933年的《格拉斯—斯蒂格爾法案》以及其他一些相關(guān)法律中有關(guān)限制商業(yè)銀行、證券公司和保險公司三者跨界經(jīng)營的條款，準(zhǔn)許金融持股公司跨界從事金融業(yè)務(wù)。

31、弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是（）。

A．債券利率

B．存款利率

C．市場利率

D．恒常收入

參考答案：D

答案解析：盡管弗里德曼在他的貨幣需求函數(shù)中列舉的因素相當(dāng)多，但他十分強調(diào)恒常收入的主導(dǎo)作用。

32．與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)不同，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)更重視（）的主導(dǎo)作用。

A．恒常收入

B．匯率

C．利率

D．貨幣供給

參考答案：C

答案解析：凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視利率的主導(dǎo)作用。

試題點評：本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)與弗里德曼貨幣需求函數(shù)的區(qū)別。參見教材第176頁。

33．在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。

A．活期存款準(zhǔn)備金率

B．定期存款準(zhǔn)備金率

C．超額準(zhǔn)備金率

D．提現(xiàn)率

參考答案：C

答案解析：超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金減去法定存款準(zhǔn)備金后的剩余部分，是商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸。超額存款準(zhǔn)備金率是這個剩余部分與存款準(zhǔn)備金之間的比例。

試題點評：這個題在教材中沒有明確的表述，但是通過對這幾個概念的認(rèn)識，我們看出，只有超額存款準(zhǔn)備金率是商業(yè)銀行能夠控制的。所以選C。

34.在市場經(jīng)濟制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（）。

A．貨幣流通速度

B．國際收支水平

C．社會就業(yè)率

D．物價變動率

參考答案：D

答案解析：在市場經(jīng)濟制度下，物價變動率是衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志。

35．在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是（）。

A．央行調(diào)控機制

B．貨幣供給機制

C．自動恢復(fù)機制

D．利率機制

參考答案：D

答案解析：在完全市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡最主要的實現(xiàn)機制是利率機制。

36．經(jīng)濟學(xué)家一般認(rèn)為，能夠產(chǎn)生真實效應(yīng)的通貨膨脹是（）通貨膨脹。

A．公開型

B．抑制型

C．隱蔽型

D．非預(yù)期性

參考答案：D

答案解析：一般認(rèn)為只有非預(yù)期性通貨膨脹才有真實效應(yīng)。

37．壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品售價，由此引起的通貨膨脹屬于（）通貨膨脹。

A．需求拉上型

B．成本推進型

C．供求混合型

D．結(jié)構(gòu)型

參考答案：B

答案解析：壟斷性企業(yè)為了獲取壟斷利潤而人為提高產(chǎn)品價格，由此引起“利潤推進型通貨膨脹”，它屬于成本推進通貨膨脹的一種。

38．通貨膨脹對生產(chǎn)具有一定的刺激作用，這主要發(fā)生在通貨膨脹的（）。

A．初期

B．中期

C．中后期

D．后期

參考答案：A

答案解析：通貨膨脹初期會對生產(chǎn)有一定的刺激作用，但這種刺激作用是遞減的，隨之而來的就是對生產(chǎn)的破壞性影響。

39.通貨緊縮的基本標(biāo)志是（）。

A．國民收入持續(xù)下降

B．物價總水平持續(xù)下降

C．貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降

D．經(jīng)濟增長率持續(xù)下降

參考答案：B

答案解析：通貨緊縮的基本標(biāo)志是一般物價水平持續(xù)下降。

40．在20世紀(jì)90年代，日本陷入長期通貨緊縮困境的主要原因是（）。

A．貨幣緊縮

B．流動性陷阱

C．資產(chǎn)泡沫破滅

D．結(jié)構(gòu)性因素

參考答案：C

答案解析：資產(chǎn)泡沫破滅是導(dǎo)致通貨緊縮的原因之一。1990年5月經(jīng)濟泡沫破滅之后，引起股市狂瀉，匯率大跌，企業(yè)和銀行大量倒閉，從此日本經(jīng)濟陷入長期的通貨緊縮困境。

試題點評：本題出的比較偏。如果考生對近年來的世界經(jīng)濟形勢有所了解的話，還是能選出答案的，反之，則得分的機率較小。

41．下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中，不屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是（）。

A．中國人民銀行通過貸款渠道發(fā)行人民幣

B．中國人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金

C．中國人民銀行接受政府委托管理國庫

D．中國人民銀行組織全國商業(yè)銀行進行資金清算

參考答案：D

答案解析：中央銀行的負債業(yè)務(wù)有：貨幣發(fā)行、代理國庫、集中存款準(zhǔn)備金。資金結(jié)算業(yè)務(wù)屬于中央銀行的中間業(yè)務(wù)。

試題點評：本題考查中央銀行的業(yè)務(wù)。

42．宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟政策對宏觀經(jīng)濟運行進行的調(diào)節(jié)和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指（）的運用。

A．收入政策

B．貨幣政策

C．財政政策

D．產(chǎn)業(yè)政策

參考答案：B

答案解析：金融宏觀調(diào)控以中央銀行或貨幣當(dāng)局為主體，以貨幣政策為核心，借助于各種金融工具調(diào)節(jié)貨幣供給量或信用量，影響社會總需求進而實現(xiàn)社會總供求均衡，促進金融與經(jīng)濟協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展的機制與過程。

試題點評：注意與金融相關(guān)的政策是貨幣政策。

43．貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長和平衡國際收支。在經(jīng)濟學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說法是（）。

A．社會勞動者100％就業(yè)

B．所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作

C．存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)

D．存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

參考答案：D

答案解析：充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者，都能在較合理的條件下，隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?。并不等于社會勞動力?00%就業(yè)，通常是將摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)排除在外。

試題點評：本題考查充分就業(yè)的概念。

44.在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長，不應(yīng)該采取的措施是（）。

A．降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率

B．降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C．在證券市場上賣出國債

D．下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率

參考答案：C

答案解析：注意對抗經(jīng)濟衰退，刺激國民經(jīng)濟增長的措施應(yīng)該是擴張性的貨幣政策。選項ABD都屬于擴張性的財政政策，只有選項C在證券市場賣出國債，收回流通中的貨幣，屬于緊縮性的貨幣政策。

試題點評：本題間接考查擴張性和緊縮性貨幣政策措施。

45．貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是（）。

A．內(nèi)生性太強

B．可測性欠佳

C．相關(guān)性欠強

D．可控性欠佳

參考答案：C

答案解析：在相關(guān)性方面貨幣供應(yīng)量存在一些問題。

46．如果商業(yè)銀行在外匯交易中以美元兌換客戶的歐元，而客戶未履行將歐元劃到銀行指定賬戶的義務(wù)，這種可能性就是商業(yè)銀行承擔(dān)的（）。

A．狹義的信用風(fēng)險

B．廣義的信用風(fēng)險

C．操作風(fēng)險

D．市場風(fēng)險

參考答案：A

答案解析：狹義的信用風(fēng)險是指有關(guān)主體在享有債權(quán)時，由于債務(wù)人不能如期、足額還本付息，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。

試題點評：本題間接考查狹義信用風(fēng)險的概念。出題角度有點繞，需要考生進行分析。

47．我國某企業(yè)在出口收匯時正逢人民幣升值，結(jié)果以收入的外匯兌換到的人民幣的金額減少。此種情形說明該企業(yè)承受了匯率風(fēng)險中的（）。

A．交易風(fēng)險

B．折算風(fēng)險

C．轉(zhuǎn)移風(fēng)險

D．經(jīng)濟風(fēng)險

參考答案：A

答案解析：交易風(fēng)險是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。

試題點評：本題間接考查交易風(fēng)險的概念。出題角度有點繞，需要考生進行分析。

48．某商業(yè)銀行主管信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)理，在收受某借款人賄賂的情況下，向該借款人發(fā)放了本不該發(fā)放的貸款，導(dǎo)致該筆貸款無法收回。此種情形說明該商業(yè)銀行蒙受了（）的損失。

A．信用風(fēng)險

B．市場風(fēng)險

C．法律風(fēng)險

D．操作風(fēng)險

參考答案：A

答案解析：信用風(fēng)險的風(fēng)險事故是有關(guān)債務(wù)人不能如期、足額還本付息。盡管不如期、足額還本付息是債務(wù)人的行為，就債權(quán)人而言，如果有關(guān)信貸管理人員或操作人員道德淪喪，為了滿足個人私利而將不該貸出的資金貸出，也會加大風(fēng)險事故發(fā)生的概率。

試題點評：本題考查對信用風(fēng)險的理解。出題角度有點繞，需要考生進行分析。

49．我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時，其東道國實行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了（）。

A．轉(zhuǎn)移風(fēng)險

B．主權(quán)風(fēng)險

C．投資風(fēng)險

D．系統(tǒng)風(fēng)險

參考答案：A

答案解析：轉(zhuǎn)移風(fēng)險：如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟金融交易的他國居民為民間主體，國家通過外匯管制、罰沒或國有化等證券法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國居民蒙受經(jīng)濟損失。

50．如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。

A．貨幣危機

B．銀行危機

C．外債危機

D．系統(tǒng)性金融危機

參考答案：D

答案解析：狹義的金融危機也就是系統(tǒng)性金融危機，是全部或大部分金融指標(biāo)—短期利率、資產(chǎn)（證券、房地產(chǎn)、土地）價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機構(gòu)倒閉數(shù)—的急劇、短暫和超周期的惡化。

51．監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。該觀點源自管制理論中的（）。

A．公共利益論

B．特殊利益論

C．社會選擇論

D．經(jīng)濟監(jiān)管論

參考答案：A

答案解析：公共利益論認(rèn)為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會組織和個體的不公正、不公平、無效率或低效率的一種回應(yīng)，被看成是政府用來改善資源配置和收入分配的一種手段。

試題點評：本題考查公共利益論的觀念。

52．根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）。

A．2％

B．4％

C．8％

D．10％

參考答案：B

答案解析：根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于4%。

試題點評：本題考查核心資本充足率的指標(biāo)。

53．根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。

A．5%

B．8％

C．10％

D．15％

參考答案：A

答案解析：不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5%。

試題點評：本題考查不良貸款率指標(biāo)。

54．非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式，其基礎(chǔ)是（）。

A．針對銀行體系并表

B．針對銀行體系分表

C．針對單個銀行并表

D．針對單個銀行分表

參考答案：C

答案解析：非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局針對單個銀行在并表的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。

試題點評：本題考查非現(xiàn)場監(jiān)管的概念。

55．我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是（）償付能力原則。

A．適度

B．自主

C．最低

D．最高

參考答案：C

答案解析：我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)使用的是最低償付能力原則。

試題點評：本題考查的是保險業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。

56．如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動將表現(xiàn)為（）。

A．外匯匯率下跌

B．外匯匯率上漲

C．本幣匯率上漲

D．本幣法定升值

參考答案：B

答案解析：國際收支逆差，外匯供不應(yīng)求，則外匯匯率上升，本幣貶值。

試題點評：本題考查國際收支差額對匯率的影響。

57．如果一國的國際收支因為本國的通貨膨脹率高于他國的通貨膨脹率而出現(xiàn)不均衡，則稱該國的國際收支不均衡是（）。

A．收入性不均衡

B．貨幣性不均衡

C．周期性不均衡

D．結(jié)構(gòu)性不均衡

參考答案：B

答案解析：貨幣性不均衡是由一國的貨幣供 求失衡引起本國通貨膨脹率高于他國通貨膨脹率，進而刺激進口、限制出口而導(dǎo)致的國際收支不均衡。

試題點評：本題考查貨幣性不均衡的概念。

58．在國際儲備管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于（）。

A．國際儲備總量的適度

B．國際儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

C．外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)比

D．外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

參考答案：D

答案解析：外匯儲備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。為了追求安全性，需要將外匯儲備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來外匯支出的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來的外匯支出中，將不同儲備貨幣之間的兌換降低到最低程度；為了追求盈利性，需要盡量提高儲備貨幣中硬幣的比重，降低儲備貨幣中軟幣的比重。

59．美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A．布雷頓森林體系

B．國際金本位制

C．牙買加體系

D．國際金塊—金匯兌本位制

參考答案：A

答案解析：布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價。即美元按照每盎司黃金35美元的官價與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實行可調(diào)整的固定匯率制度。

60．在管理上，對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是（）離岸金融中心的特點。

A．倫敦型

B．紐約型

C．避稅港型

D．巴哈馬型

參考答案：B

答案解析：紐約型中心的特點是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場所在國貨幣的非居民之間的交易；管理上對境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬。

二、多項選擇題（共20題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）61、在金融市場構(gòu)成要素中，（）是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市的基礎(chǔ)。

A、金融市場主體

B、金融市場客體

C、金融市場中介

D、金融市場價格

E、金融監(jiān)管機構(gòu)

參考答案：AB

答案解析：金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。

62．凱恩斯認(rèn)為，流動性偏好的動機包括（）。

A．交易動機

B．生產(chǎn)動機

C．儲蓄動機

D．預(yù)防動機

E．投機動機

參考答案：ADE

答案解析：流動性偏好的動機包括交易動機、預(yù)防動機和投機動機。

試題點評：本題考查流動性偏好包括的內(nèi)容。

63．資本資產(chǎn)定價理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求（）。

A．投資者效用最大化

B．同風(fēng)險水平下收益最大化

C．同風(fēng)險水平下收益穩(wěn)定化

D．同收益水平下風(fēng)險最小化

E．同收益水平下風(fēng)險穩(wěn)定化

參考答案：BD

答案解析：理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險最小化。

64．政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則是（）。

A．政策性原則

B．財政性原則

C．安全性原則

D．盈利性原則

E．保本微利原則

參考答案：ACE

答案解析：政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

試題點評：本題考查政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則。

65．我國商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險的主要措施有（）。

A．增強風(fēng)險防范意識

B．增加擔(dān)保抵押貸款的比重

C．嚴(yán)格貸款審批制度

D．推行貸款五級分類管理

E．完善信息系統(tǒng)

參考答案：BCD

答案解析：貸款資產(chǎn)風(fēng)險控制的主要措施有：降低信用貸款的比重，提高擔(dān)保抵押貸款的比重；嚴(yán)格貸款審批制度，控制信貸風(fēng)險；全面推行貸款五級分類管理。

試題點評：本題考查貸款資產(chǎn)風(fēng)險控制的主要措施。參見教材第95頁。

66．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項業(yè)務(wù)描述正確的是（）。

A．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B．信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

C．投資銀行對其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險

D．投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

E．投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財務(wù)杠桿作用擴大收益

參考答案：ABDE

答案解析：選項C應(yīng)該是投資銀行對其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險。

試題點評：本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

67．下列關(guān)于我國投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是（）。

A．總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

B．現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

C．行業(yè)集中度較高

D．公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制不完善

E．整體創(chuàng)新能力不足

參考答案：BDE

答案解析：我國投資銀行面臨的問題有：總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集中度不足、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制不完善、整體創(chuàng)新能力不足。

試題點評：本題考查我國投資銀行面臨的問題。

68．金融抑制的原因包括（）。

A．計劃經(jīng)濟體制

B．不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?/p>

C．經(jīng)濟不發(fā)達

D．缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境

E．外資金融機構(gòu)的惡性競爭

參考答案：BD

答案解析：事實上，金融抑制除了表現(xiàn)為利率和匯率的價格扭曲外，更多的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達”狀態(tài)，其原因除了可能是不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤仆?，更多的可能是因為缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境。

試題點評：本題考查金融抑制的原因。

69．利率管制對經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長有損害作用，其表現(xiàn)是（）。

A．使政府無所適從，無能為力

B．引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金

C．促使人們減少儲蓄

D．鼓勵對貸款的超額需求

E．導(dǎo)致資金外逃

參考答案：CD

答案解析：利率管制的結(jié)果是：使儲蓄減少；鼓勵了對貸款的超額需求，因而從微觀和宏觀多個層面對正常的經(jīng)濟行為和經(jīng)濟增長進行干擾和損害。

70．在不同層次的貨幣中，流動性較強，可以直接作為購買手段和支付手段的是（）。

A．現(xiàn)金

B．有價證券

C．活期存款

D．大額可轉(zhuǎn)讓存單

E．定期存款

參考答案：AC

答案解析：現(xiàn)金和活期存款是直接的購買手段和支付手段，隨時可形成現(xiàn)實的購買力，流動性最強。

71．在市場經(jīng)濟制度下，貨幣均衡主要取決于（）。

A．穩(wěn)定的物價水平

B．大量的國際儲備

C．健全的利率機制

D．發(fā)達的金融市場

E．有效的中央銀行調(diào)控機制

參考答案：CDE

答案解析：市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)有賴于三個條件，即健全的利率機制、發(fā)達的金融市場以及有效的中央銀行調(diào)控機制。

72．通貨膨脹所指的物價上漲是（）。

A．個別商品或勞務(wù)價格的上漲

B．一定時間內(nèi)物價的持續(xù)上漲

C．物價一次性的大幅上漲

D．全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價格的上漲

E．季節(jié)性因素引起的部分商品價格的上漲

參考答案：AD

答案解析：通貨膨脹是在一定時間內(nèi)一般物價水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

試題點評：本題考查對通貨膨脹概念的理解。

73．通貨緊縮的危害有（）。

A．導(dǎo)致經(jīng)濟過熱

B．加速經(jīng)濟衰退

C．導(dǎo)致社會財富縮水

D．分配負面效應(yīng)顯現(xiàn)

E．可能引發(fā)銀行危機

參考答案：BCDE

答案解析：通貨緊縮的危害有：加速經(jīng)濟衰退、導(dǎo)致社會財富縮水、分配負面效應(yīng)顯現(xiàn)、可能引發(fā)銀行危機。

試題點評：本題考查通貨緊縮的危害。

74.中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位，發(fā)揮著（）等重要職能。

A．發(fā)行的銀行

B．政府的銀行

C．國有的銀行

D．銀行的銀行

E．管理金融的銀行

參考答案：ABDE

答案解析：中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。

試題點評：本題考查中央銀行的職能。

75．貨幣政策的最終目標(biāo)著眼于解決宏觀經(jīng)濟問題。貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性是指（）。

A．經(jīng)濟增長與充分就業(yè)之間的矛盾

B．經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

C．國際收支平衡與充分就業(yè)之間的矛盾

D．經(jīng)濟增長與穩(wěn)定物價之間的矛盾

E．國際收支平衡與穩(wěn)定物價之間的矛盾

參考答案：BCDE

答案解析：只有經(jīng)濟增長和充分就業(yè)之間是一致的，其余都存在矛盾。

試題點評：本題考查貨幣政策最終目標(biāo)之間的矛盾性。

76．在信用風(fēng)險管理中，需要構(gòu)建的管理機制包括（）。

A．審貸分離機制

B．集中分散機制

C．授權(quán)管理機制

D．額度管理機制

E．貸后問責(zé)機制

參考答案：ACD

答案解析：信用風(fēng)險的管理機制主要有：審貸分離機制、授權(quán)管理機制、額度管理機制。

試題點評：本題考查信用風(fēng)險的管理機制所包括的內(nèi)容。

77．應(yīng)對金融危機的主要舉措包括（）。

A．構(gòu)建健全、健康、有效的金融監(jiān)管體系

B．構(gòu)建金融安全網(wǎng)

C．構(gòu)建金融危機預(yù)警和處理機制

D．構(gòu)建金融調(diào)控體系

E．進行金融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作

參考答案：ABCE

答案解析：金融危機的管理包括：金融監(jiān)管體系的構(gòu)建、金融安全網(wǎng)的構(gòu)建、金融危機預(yù)警和處置機制的構(gòu)建、金融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作。

試題點評：本題考查金融危機的管理的具體內(nèi)容。

78．根據(jù)我國2004年3月1日起實施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的有（）。

A．普通股

B．優(yōu)先股

C．資本公積

D．可轉(zhuǎn)換債

E．未分配利潤

參考答案：ACE

答案解析：核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。選項BD都屬于附屬資本。

79．我國金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有（）。

A．對商業(yè)銀行監(jiān)管與宏觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)

B．對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)

C．統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)

D．危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)

E．微觀審慎監(jiān)管與宏觀金融穩(wěn)定的協(xié)調(diào)

參考答案：BCD

答案解析：金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容主要有：對商業(yè)銀行監(jiān)管與微觀傳導(dǎo)機制運行的協(xié)調(diào)、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與信息的協(xié)調(diào)、危機機構(gòu)處理的協(xié)調(diào)。

試題點評：本題考查金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)內(nèi)容。

80．匯率變動的決定因素包括（）。

A．物價的相對變動

B．國際收支差額的變化

C．國際儲備余額的變化

D．市場預(yù)期的變化

E．政府干預(yù)匯率

參考答案：ABDE

答案解析：匯率變動的決定因素有：物價的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。

第五篇：2015浙江省網(wǎng)絡(luò)工程師最新考試試題庫

1、下列哪一個說法是正確的？（C）

A、風(fēng)險越大，越不需要保護

B、風(fēng)險越小，越需要保護 C、風(fēng)險越大，越需要保護

D、越是中等風(fēng)險，越需要保護

2、Unix系統(tǒng)中如何禁止按Control-Alt-Delete關(guān)閉計算機？（B）A、把系統(tǒng)中“/sys/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 B、把系統(tǒng)中“/sysconf/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 C、把系統(tǒng)中“/sysnet/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 D、把系統(tǒng)中“/sysconf/init”文件中的對應(yīng)一行注釋掉

3、資產(chǎn)的敏感性通常怎樣進行劃分？（C）

A、絕密、機密、敏感

B、機密、秘密、敏感和公開 C、絕密、機密、秘密、敏感和公開等五類 D、絕密、高度機密、秘密、敏感和公開等五類

4、Unix系統(tǒng)中如何禁止按Control-Alt-Delete關(guān)閉計算機？（B）A、把系統(tǒng)中“/sys/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 B、把系統(tǒng)中“/sysconf/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 C、把系統(tǒng)中“/sysnet/inittab”文件中的對應(yīng)一行注釋掉 D、把系統(tǒng)中“/sysconf/init”文件中的對應(yīng)一行注釋掉

5、Red Flag Linux指定域名服務(wù)器位置的文件是（C）。

A、etc/hosts B、etc/networks C、etc/rosolv.conf D、/.profile

6、信息網(wǎng)絡(luò)安全的第三個時代是（A）

A、主機時代，專網(wǎng)時代，多網(wǎng)合一時代

B、主機時代，PC時代，網(wǎng)絡(luò)時代 C、PC時代，網(wǎng)絡(luò)時代，信息時代

D、2001年，2002年，2003年

7、Unix中，默認(rèn)的共享文件系統(tǒng)在哪個位置？（C）

A、/sbin/

B、/usr/local/

C、/export/

D、/usr/

8、我國的國家秘密分為幾級？（A）

A、3

B、4

C、5

D、6

9、Unix中，默認(rèn)的共享文件系統(tǒng)在哪個位置？（C）

A、/sbin/

B、/usr/local/

C、/export/

D、/usr/

10、按TCSEC標(biāo)準(zhǔn)，WinNT的安全級別是（A）。

A、C2

B、B2

C、C3

D、B1

11、Red Flag Linux指定域名服務(wù)器位置的文件是（C）。

A、etc/hosts B、etc/networks C、etc/rosolv.conf D、/.profile

12、Linux系統(tǒng)格式化分區(qū)用哪個命令？（A）

A、fdisk

B、mv

C、mount

D、df

13、NT/2K模型符合哪個安全級別？（B）

A、B2

B、C2

C、B1

D、C1

14、下面哪一項最好地描述了風(fēng)險分析的目的？（C）A、識別用于保護資產(chǎn)的責(zé)任義務(wù)和規(guī)章制度 B、識別資產(chǎn)以及保護資產(chǎn)所使用的技術(shù)控制措施 C、識別資產(chǎn)、脆落性并計算潛在的風(fēng)險 D、識別同責(zé)任義務(wù)有直接關(guān)系的威脅

15、信息安全工程師監(jiān)理的職責(zé)包括？（A）

A、質(zhì)量控制，進度控制，成本控制，合同管理，信息管理和協(xié)調(diào) B、質(zhì)量控制，進度控制，成本控制，合同管理和協(xié)調(diào) C、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計方案，監(jiān)視安全態(tài)勢，建立保障證據(jù)和協(xié)調(diào) D、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計方案，監(jiān)視安全態(tài)勢和協(xié)調(diào)

16、以下哪種風(fēng)險被定義為合理的風(fēng)險？（B）A、最小的風(fēng)險

B、可接受風(fēng)險 C、殘余風(fēng)險 D、總風(fēng)險

17、信息安全工程師監(jiān)理的職責(zé)包括？（A）

A、質(zhì)量控制，進度控制，成本控制，合同管理，信息管理和協(xié)調(diào) B、質(zhì)量控制，進度控制，成本控制，合同管理和協(xié)調(diào)

C、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計方案，監(jiān)視安全態(tài)勢，建立保障證據(jù)和協(xié)調(diào) D、確定安全要求，認(rèn)可設(shè)計方案，監(jiān)視安全態(tài)勢和協(xié)調(diào)

18、下面哪一項最好地描述了風(fēng)險分析的目的？（C）A、識別用于保護資產(chǎn)的責(zé)任義務(wù)和規(guī)章制度 B、識別資產(chǎn)以及保護資產(chǎn)所使用的技術(shù)控制措施 C、識別資產(chǎn)、脆落性并計算潛在的風(fēng)險 D、識別同責(zé)任義務(wù)有直接關(guān)系的威脅

19、信息安全風(fēng)險缺口是指（A）。

A、IT的發(fā)展與安全投入，安全意識和安全手段的不平衡 B、信息化中，信息不足產(chǎn)生的漏洞 C、計算機網(wǎng)絡(luò)運行，維護的漏洞 D、計算中心的火災(zāi)隱患

20、以下哪種安全模型未使用針對主客體的訪問控制機制？（C）A、基于角色模型

B、自主訪問控制模型 C、信息流模型

D、強制訪問控制模型

21、Unix中?？梢允褂孟旅婺囊粋€代替Telnet，因為它能完成同樣的事情并且更安全？（）A、S-TELNET B、SSH C、FTP

D、RLGON22、23、信息安全風(fēng)險缺口是指（A）。

A、IT的發(fā)展與安全投入，安全意識和安全手段的不平衡 B、信息化中，信息不足產(chǎn)生的漏洞 C、計算機網(wǎng)絡(luò)運行，維護的漏洞 D、計算中心的火災(zāi)隱患

24、信息安全管理最關(guān)注的是？（C）

A、外部惡意攻擊

B、病毒對PC的影響 C、內(nèi)部惡意攻擊

D、病毒對網(wǎng)絡(luò)的影響

25、Windows nt/2k中的.pwl文件是？（B）

A、路徑文件 B、口令文件 C、打印文件 D、列表文件

26、Windows nt/2k中的.pwl文件是？（B）

A、路徑文件 B、口令文件 C、打印文件 D、列表文件

27、保證計算機信息運行的安全是計算機安全領(lǐng)域中最重要的環(huán)節(jié)之一，以下（B）不屬于信息運行安全技術(shù)的范疇。

A、風(fēng)險分析 B、審計跟蹤技術(shù) C、應(yīng)急技術(shù) D、防火墻技術(shù)

28、“中華人民共和國保守國家秘密法”第二章規(guī)定了國家秘密的范圍和密級，國家秘密的密級分為：（C）。A、“普密”、“商密”兩個級別

B、“低級”和“高級”兩個級別 C、“絕密”、“機密”、“秘密”三個級別 D、“一密”、“二密”，“三密”、“四密”四個級別

29、/etc/ftpuser文件中出現(xiàn)的賬戶的意義表示（A）。

A、該賬戶不可登錄ftp B、該賬戶可以登錄ftp C、沒有關(guān)系 D、缺少 30、當(dāng)今IT的發(fā)展與安全投入，安全意識和安全手段之間形成（B）。

A、安全風(fēng)險屏障 B、安全風(fēng)險缺口 C、管理方式的變革 D、管理方式的缺口

31、有三種基本的鑒別的方式：你知道什么，你有什么,以及（C）。A、你需要什么 B、你看到什么 C、你是什么 D、你做什么

32、下列情形之一的程序，不應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為《中華人民共和國刑法》規(guī)定的“計算機病毒等破壞性程序”的是：（A）。

A、能夠盜取用戶數(shù)據(jù)或者傳播非法信息的

B、能夠通過網(wǎng)絡(luò)、存儲介質(zhì)、文件等媒介，將自身的部分、全部或者變種進行復(fù)制、傳播，并破壞計算機系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的

C、能夠在預(yù)先設(shè)定條件下自動觸發(fā)，并破壞計算機系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的 D、其他專門設(shè)計用于破壞計算機系統(tǒng)功能、數(shù)據(jù)或者應(yīng)用程序的程序

33、資產(chǎn)的敏感性通常怎樣進行劃分？（C）

A、絕密、機密、敏感

B、機密、秘密、敏感和公開 C、絕密、機密、秘密、敏感和公開等五類 D、絕密、高度機密、秘密、敏感和公開等五類