第一篇：三季度個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

三季度個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

二大隊(duì)

通過(guò)會(huì)議精神我會(huì)后認(rèn)真查找，根據(jù)自己的職責(zé)范圍，主要查出三類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及措施：

一、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，可能產(chǎn)生重業(yè)務(wù)、輕政治的傾向，政治素質(zhì)下降等情況；

2、在日常工作中，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作態(tài)度不端正，不思進(jìn)取、導(dǎo)致工作一般化；

3、思想放松，廉政意識(shí)不強(qiáng)，可能導(dǎo)致吃拿卡的不廉潔情況發(fā)生；

4、在制度執(zhí)行過(guò)程中，存在一定的教條，缺乏變通、靈活性，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

二、防控措施：

1、應(yīng)當(dāng)提高民警的工作責(zé)任心，事業(yè)心，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想；

2、在全隊(duì)范圍內(nèi)開(kāi)展思想大交流活動(dòng)，讓干部職工相互查找對(duì)方優(yōu)缺點(diǎn)，提出好的防范措施和改進(jìn)辦法，并學(xué)習(xí)對(duì)方的長(zhǎng)處和優(yōu)點(diǎn)；

3、堅(jiān)持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執(zhí)政為民，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，多開(kāi)展“走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)”的廉政教育活動(dòng)。

第二篇：個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

通過(guò)會(huì)議精神我會(huì)后認(rèn)真查找，根據(jù)自己的職責(zé)范圍，主要查出三類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及措施：

（一）思想道德和制度機(jī)制類： 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，可能產(chǎn)生重業(yè)務(wù)、輕政治的傾向，政治素質(zhì)下降等情況；

2、在日常工作中，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作態(tài)度不端正，不思進(jìn)取、導(dǎo)致工作一般化；

3、思想放松，廉政意識(shí)不強(qiáng)，可能導(dǎo)致吃拿卡的不廉潔情況發(fā)生；

4、在制度執(zhí)行過(guò)程中，存在一定的教條，缺乏變通、靈活性，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

防控措施：

1、應(yīng)當(dāng)提高民警的工作責(zé)任心，事業(yè)心，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想；

2、在全支隊(duì)范圍內(nèi)開(kāi)展思想大交流活動(dòng)，讓干部職工相互查找對(duì)方優(yōu)缺點(diǎn)，提出好的防范措施和改進(jìn)辦法，并學(xué)習(xí)對(duì)方的長(zhǎng)處和優(yōu)點(diǎn)；

3、堅(jiān)持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執(zhí)政為民，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，多開(kāi)展“走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)”的廉政教育活動(dòng)。

4、建立綜合性廉政規(guī)章制度，需進(jìn)一步完善監(jiān)察考核工作規(guī)范，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，以制度管人、用人。

（二）外部環(huán)境類 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

可能出現(xiàn)原則性不強(qiáng)，接受親友、服務(wù)對(duì)象影響公正執(zhí)行公務(wù)的吃請(qǐng)、娛樂(lè)、請(qǐng)托等。

防控措施：

要加強(qiáng)自身法律意識(shí)學(xué)習(xí)，抵制各種外界腐朽思想的浸入，嚴(yán)于律已，管好自已的手和嘴。

（三）崗位職責(zé)及業(yè)務(wù)流程類

1、查驗(yàn)車方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（1）手續(xù)檢查：包括機(jī)動(dòng)車登記證書、車輛行駛證、購(gòu)置附加稅、車輛保險(xiǎn)、交易票據(jù)等，手續(xù)檢查不認(rèn)真，不齊全等。

（2）車況查看：如，檢查左右大燈罩、轉(zhuǎn)向燈罩、霧燈罩以及車罩前面的新舊程度，外殼顏色是否一致，如果不一致，說(shuō)明這些零件曾因撞車而更換過(guò)；檢查車身(注意看車門、車窗鑲條、輪轂、排氣管等)是否重新噴過(guò)漆；在罩內(nèi)側(cè)、發(fā)動(dòng)機(jī)兩則的噴漆顏色是否與車身顏色不一致；打開(kāi)發(fā)動(dòng)機(jī)蓋，檢查前端及前橋是否有變形地方和碰撞痕跡；檢查前輪前束，如果前輪定位已變形，說(shuō)明可能發(fā)生過(guò)嚴(yán)重碰撞事故。因各類錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系或存在私心，不按規(guī)定執(zhí)行等情況。防控措施：

（1）加強(qiáng)事業(yè)心、責(zé)任心，嚴(yán)把資料審核關(guān)，不能馬虎，做到準(zhǔn)確無(wú)誤；

（2）在查驗(yàn)過(guò)程中，在資料齊全、手續(xù)完善、程序到位的情況下，根據(jù)規(guī)定進(jìn)行辦理；

（3）在檢驗(yàn)車況過(guò)程中，一定做到細(xì)心，不因各類錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系或存在私心，不按規(guī)定執(zhí)行等。

針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，我力爭(zhēng)在今后的工作中，做到認(rèn)真、負(fù)責(zé)，自我約束、自我監(jiān)督、自我管理，不斷加強(qiáng)政治和思想教育的學(xué)習(xí)。自己做到預(yù)防腐敗、便民高效、廉潔辦事的規(guī)章制度和長(zhǎng)效機(jī)制。

第三篇：2011年三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告（推薦）

子農(nóng)信發(fā)（2011）168 號(hào)

關(guān)于子洲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年

第三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

省聯(lián)社榆林辦事處:

根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會(huì)議精神，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)會(huì)議，安排部署了此項(xiàng)工作，按照《子洲縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動(dòng)式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時(shí)稽核和季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點(diǎn)內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開(kāi)立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查, 1

對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)整改?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

一、基本情況

聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個(gè)職能部門，下轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職職

工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。截止2011年9月底,全轄各項(xiàng)存款余額為77901萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為66705。全轄開(kāi)設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時(shí)賬戶1戶, 專用賬戶94戶,一般賬戶8戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬(wàn)元以上存取款133筆、金額14313萬(wàn)元，其中收方57筆，金額5451萬(wàn)元，付出方76筆，金額8862萬(wàn)元，通過(guò)排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。

二、檢查總體情況

1、賬戶管理。通過(guò)排查，我縣信用社大額存取款、各

種賬戶、對(duì)公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險(xiǎn)管控工作得到了進(jìn)一步提高,主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實(shí)處。二是在營(yíng)業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時(shí)登記報(bào)批,特別是對(duì)單筆30萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時(shí)上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對(duì)賬制度進(jìn)

行對(duì)賬，對(duì)難以聯(lián)系的開(kāi)戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對(duì),使對(duì)帳單收回率達(dá)90%以上，余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單能及時(shí)打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊(cè)進(jìn)行了管理。五是內(nèi)部往來(lái)資金戶，各信用社打印余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進(jìn)行核對(duì)。

2、重要空白憑證檢查，對(duì)各社重要空白憑證賬實(shí)進(jìn)行

了核對(duì)，賬與實(shí)物相符，重要空白憑證出入庫(kù)能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號(hào)。

3、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信

管理辦法上報(bào)申批發(fā)放，并能按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行。

三、存在問(wèn)題

（一）部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時(shí)

到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機(jī)構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢，個(gè)別信用社對(duì)賬不及時(shí)收回對(duì)賬單要素不全，有的未按規(guī)定進(jìn)行賬戶明細(xì)發(fā)生額核對(duì)，營(yíng)業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對(duì)賬不及時(shí)，未達(dá)到對(duì)賬比例，對(duì)賬單要素不全；個(gè)別對(duì)賬單無(wú)經(jīng)辦人簽名，未填寫對(duì)賬日期。

（二）信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進(jìn)步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過(guò)于簡(jiǎn)單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個(gè)別借款資料缺配偶信息。五級(jí)分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時(shí)報(bào)經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)定，個(gè)別社對(duì)180天以上未清息的貸款沒(méi)有適時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實(shí)。辦理信貸柜臺(tái)監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。

（三）重要空白憑證管理方面，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)向主出納

領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。

（四）庫(kù)存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。

被查的22個(gè)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。個(gè)別社庫(kù)存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開(kāi)整理，不按要求每天軋賬碰庫(kù)；個(gè)別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級(jí)審批。

（五）反洗錢工作方面，個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未成立反洗錢領(lǐng)

導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

四、整改情況

1、加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格銀企對(duì)賬和內(nèi)部賬戶對(duì)賬。一

是各社要進(jìn)一步明確銀企對(duì)賬、內(nèi)部對(duì)賬的時(shí)間、方法、對(duì)

賬人員、對(duì)賬程序等要求，規(guī)范對(duì)賬程序，防控經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生；二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對(duì)賬周期和對(duì)賬方式。最長(zhǎng)對(duì)賬周期為按季對(duì)賬，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對(duì)賬周期，提供個(gè)性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。

2、規(guī)范現(xiàn)金和重要空白憑證管理。一是要及時(shí)糾改超

庫(kù)存現(xiàn)象;二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號(hào)、嚴(yán)禁跳號(hào)使用;三是5萬(wàn)元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對(duì)出現(xiàn)不登或漏登的社將對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

3、對(duì)賬制度執(zhí)行不力、對(duì)賬單收回不及時(shí)、賬戶管理

不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評(píng)教育，并要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)今后要認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件制度及賬戶管理辦法，嚴(yán)格按章操作，若再發(fā)現(xiàn)類似問(wèn)題,將嚴(yán)肅處理。

4、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)及制度。對(duì)反洗錢工

作方面存在問(wèn)題的社，及時(shí)成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。

通過(guò)本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏

洞，也增強(qiáng)了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正達(dá)到了檢查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實(shí)有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)

險(xiǎn)管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。

二0一一年十月三日

主題詞：案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門檔[一] 聯(lián)系人：杜海軍聯(lián)系電話：7222829（共印16份）子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社2011年10月3日印發(fā)

第四篇：2011年三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

子農(nóng)信發(fā)（2011）168 號(hào)

關(guān)于子洲縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年 第三季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告

省聯(lián)社榆林辦事處: 根據(jù)銀監(jiān)部門、省聯(lián)社及辦事處有關(guān)會(huì)議精神，我縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開(kāi)會(huì)議，安排部署了此項(xiàng)工作，按照《子洲縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》要求，并結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)所提取的預(yù)警信息。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動(dòng)式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時(shí)稽核和季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點(diǎn)內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開(kāi)立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)整改。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

一、基本情況

聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個(gè)職能部門，下轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職職工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。截止2011年9月底,全轄各項(xiàng)存款余額為77901萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為66705。全轄開(kāi)設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時(shí)賬戶1戶, 專用賬戶94戶,一般賬戶8戶。預(yù)留印鑒卡數(shù)量272張。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬(wàn)元以上存取款133筆、金額14313萬(wàn)元，其中收方57筆，金額5451萬(wàn)元，付出方76筆，金額8862萬(wàn)元，通過(guò)排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。

二、檢查總體情況

1、賬戶管理。通過(guò)排查，我縣信用社大額存取款、各種賬戶、對(duì)公賬戶預(yù)留印鑒卡風(fēng)險(xiǎn)管控工作得到了進(jìn)一步提高,主要表現(xiàn)在：一是各信用社在日常工作中能把大額存款、賬戶管理、預(yù)留印鑒卡管理作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓,并都能按照聯(lián)社要求指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,使大額存款、各種賬戶、預(yù)留印鑒卡管理、能在日常自查工作中落到實(shí)處。二是在營(yíng)業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時(shí)登記報(bào)批,特別是對(duì)單筆30萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，能嚴(yán)格審查,及時(shí)上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對(duì)賬制度進(jìn)

行對(duì)賬，對(duì)難以聯(lián)系的開(kāi)戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對(duì),使對(duì)帳單收回率達(dá)90%以上，余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單能及時(shí)打印發(fā)送并收回。四是單位印鑒卡聯(lián)社通一配備印鑒卡冊(cè)進(jìn)行了管理。五是內(nèi)部往來(lái)資金戶，各信用社打印余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單按月派專人與聯(lián)社清算中心進(jìn)行核對(duì)。

2、重要空白憑證檢查，對(duì)各社重要空白憑證賬實(shí)進(jìn)行了核對(duì)，賬與實(shí)物相符，重要空白憑證出入庫(kù)能按制度規(guī)定進(jìn)行管理，各網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑能按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行領(lǐng)用、登記、銷號(hào)。

3、大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報(bào)申批發(fā)放，并能按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行。

三、存在問(wèn)題

（一）部分信用社賬戶管理不規(guī)范，法人變更后不及時(shí)到人民銀行辦理變更手續(xù)，組織機(jī)構(gòu)代碼證未進(jìn)行年檢，個(gè)別信用社對(duì)賬不及時(shí)收回對(duì)賬單要素不全，有的未按規(guī)定進(jìn)行賬戶明細(xì)發(fā)生額核對(duì)，營(yíng)業(yè)部、城關(guān)、東街、電市、瓜則灣、何家集、淮寧灣、老君殿信用社對(duì)賬不及時(shí)，未達(dá)到對(duì)賬比例，對(duì)賬單要素不全；個(gè)別對(duì)賬單無(wú)經(jīng)辦人簽名，未填寫對(duì)賬日期。

（二）信貸方面，各社的信貸管理較前有了很大的進(jìn)步，但仍然有不規(guī)范之處，大部分社的貸前調(diào)查填寫過(guò)于簡(jiǎn)單，未將借款人和擔(dān)保人的基本情況表述清楚，貸款用途填寫不明確，借據(jù)要素不全，存在應(yīng)付現(xiàn)象，個(gè)別借款資料缺配偶信息。五級(jí)分類認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類認(rèn)定未及時(shí)報(bào)經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)定，個(gè)別社對(duì)180天以上未清息的貸款沒(méi)有適時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實(shí)。辦理信貸柜臺(tái)監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。

（三）重要空白憑證管理方面，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)向主出納領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)未填寫手工重要空白憑證領(lǐng)用單。

（四）庫(kù)存現(xiàn)金超限額較為普遍，非生息資金占用較大。被查的22個(gè)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。個(gè)別社庫(kù)存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開(kāi)整理，不按要求每天軋賬碰庫(kù)；個(gè)別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級(jí)審批。

（五）反洗錢工作方面，個(gè)別營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，未明確反洗錢崗位職責(zé)及AB崗人員，部分信用社客戶身份證未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

四、整改情況

1、加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格銀企對(duì)賬和內(nèi)部賬戶對(duì)賬。一是各社要進(jìn)一步明確銀企對(duì)賬、內(nèi)部對(duì)賬的時(shí)間、方法、對(duì)

賬人員、對(duì)賬程序等要求，規(guī)范對(duì)賬程序，防控經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生；二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對(duì)賬周期和對(duì)賬方式。最長(zhǎng)對(duì)賬周期為按季對(duì)賬，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對(duì)賬周期，提供個(gè)性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。

2、規(guī)范現(xiàn)金和重要空白憑證管理。一是要及時(shí)糾改超庫(kù)存現(xiàn)象;二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號(hào)、嚴(yán)禁跳號(hào)使用;三是5萬(wàn)元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對(duì)出現(xiàn)不登或漏登的社將對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

3、對(duì)賬制度執(zhí)行不力、對(duì)賬單收回不及時(shí)、賬戶管理不規(guī)范，貸款“三查”制度執(zhí)行不力、發(fā)放不規(guī)范等問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評(píng)教育，并要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)今后要認(rèn)真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件制度及賬戶管理辦法，嚴(yán)格按章操作，若再發(fā)現(xiàn)類似問(wèn)題,將嚴(yán)肅處理。

4、認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)及制度。對(duì)反洗錢工作方面存在問(wèn)題的社，及時(shí)成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。

通過(guò)本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏洞，也增強(qiáng)了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正達(dá)到了檢查提高的目的。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實(shí)有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。

二0一一年十月三日

主題詞：案件風(fēng)險(xiǎn) 排查報(bào)告

發(fā)送：縣聯(lián)社各領(lǐng)導(dǎo)、部門 檔 [一] 聯(lián)系人：杜海軍 聯(lián)系電話：7222829（共印16份）子洲縣農(nóng)村信用社合作聯(lián)社 2011年10月3日印發(fā)

第五篇：個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查情況

個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

根據(jù)市分行文件要求，本人采取“自己查、群眾提、領(lǐng)導(dǎo)幫”的方式，對(duì)個(gè)人在廉潔履職方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行深入的排查，未出現(xiàn)個(gè)人在廉潔自律方面存在的違紀(jì)問(wèn)題，但存在影響個(gè)人廉潔的一些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

在政治思想方面：政治理論學(xué)習(xí)不夠，政治理論水平不高，可能產(chǎn)生重業(yè)務(wù)、輕政治的傾向，政治素質(zhì)下降等情況，同時(shí)，日常工作中，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作態(tài)度不端正，不思進(jìn)取、導(dǎo)致工作一般化。

在制度機(jī)制方面：在制度執(zhí)行過(guò)程中，存在一定的教條，缺乏變通、靈活性，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用根據(jù)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的需要及時(shí)制定和有效實(shí)施各項(xiàng)制度，對(duì)制度的執(zhí)行、落實(shí)缺乏制約力和監(jiān)督力。

在崗位工作方面：可能出現(xiàn)原則性差，思想放松，廉政意識(shí)不強(qiáng)，接受好友、服務(wù)對(duì)象影響單位形象的吃請(qǐng),可能導(dǎo)致不廉潔情況發(fā)生。

二、防范措施

1、主動(dòng)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，加強(qiáng)世界觀改造；學(xué)習(xí)先進(jìn)，樹(shù)立人民公仆意識(shí)，吸取反面典型教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴。筑牢拒腐防變的思想防線。

2、完善和遵守上級(jí)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，需進(jìn)一步完善監(jiān)察考核工作規(guī)范，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，以制度管人、用人。

3、努力提高自己的工作責(zé)任心，事業(yè)心，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的思想,規(guī)范辦事程序，自覺(jué)接受群眾監(jiān)督，秉公辦事，不徇私情，不斷反思，知錯(cuò)就改。

4、堅(jiān)持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，服務(wù)為民，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，認(rèn)真聽(tīng)取群眾和顧客的意見(jiàn)，提高自己的工作水平。

針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，我力爭(zhēng)在今后的工作中，做到認(rèn)真、負(fù)責(zé)，自我約束、自我監(jiān)督、自我管理，不斷加強(qiáng)政治和思想教育的學(xué)習(xí)，努力建立預(yù)防腐敗、工作高效、廉潔辦事的規(guī)章制度和長(zhǎng)效機(jī)制。

二0一二年七月十六日