第一篇：一個期貨風控總監(jiān)的總結報告

一個期貨風控總監(jiān)的總結報告

一朋友在一大型期貨公司擔任風控總監(jiān),平日接觸客戶交易資料較多,最近他做了個關于虧損來源的報告。

1、贏利的客戶中，85.2%的贏利來自于5單以內的贏利，扣除掉這5單，這部分客戶的大多數都是虧損。這5單的特點：持有日期基本上都在2個月左右，基本上都是單邊市場。

2、每日平均交易10次以上的客戶，3年平均收益率是-79.2%。每日平均交易5次以上的客戶，3年平均收益率是-55%，每日交易1次以上的客戶，3年收益率是-31.5%，每日平均交易0.3次以上的客戶，3年平均收益率是12%；每日平均交易0.1次的客戶，3年平均收益率是59%。

3、贏利的客戶80%利潤由那些一年操作10次以內，平均操作周期2個月的客戶賺取。

4、所有止損的單，如果不平，有98.8%的概率在未來2周內扭虧為贏。

4、5、所有止贏的單子，如果不平，有91.3%的概率在未來2周內實現(xiàn)更大的贏利。

5、6、所有客戶的收益率呈現(xiàn)接近正態(tài)分布，很遺憾，這個正態(tài)分布的均值是-14%。

結論是：對大多數人而言是殘酷的（除非你是天才）：

第一、頻繁的交易，基本上判了你死刑。（除非你是全國頂尖的短線高手，掌握穩(wěn)定賺錢的短線操作方法。）

第二、不要盼望你能在高拋低細的短線交易中獲勝，更不要靠直覺來炒期貨，恐懼是虧損的最直接原因。

第三、操作方法可以很簡單，行情非漲則跌，設置了止損拋硬幣下單也可以獲利，原理是虧小賺大，做多了就繼續(xù)持有讓利潤翻倍，止損了就認賠。

第四、操作周期越長心態(tài)越好，操作越輕松，利潤成果越大

第二篇：風控總監(jiān)任職資格

風控總監(jiān)

崗位職責：

1、制定并執(zhí)行公司業(yè)務風險控制方案；

2、參與公司業(yè)務風控體系的建立、運行；

3、參與公司擬實施業(yè)務的盡職調查，匯總業(yè)務的風險控制要點，對擬實施業(yè)務提供風險定價意見；

4、公司已實施業(yè)務的跟蹤管理、風險預警及風險對沖措施的制定實施；

5、負責公司銷售團隊的風險管理培訓；

6、負責公司業(yè)務風險敞口的動態(tài)管理并向公司風險控制委員會負責匯報； 任職資格： 1、30-40歲，男女不限，本科及以上學歷，經濟、金融、法律等相關專業(yè)；

2、具有3年以上銀行或其它規(guī)模金融公司信貸審查或風險控制部門經理及以上從業(yè)經驗；

3、熟悉國家金融法律法規(guī)、擔保法、公司法、合同法等其他相關法律法規(guī)政策，熟練掌握及運用各種風險評估及風險控制工具；

4、有較強的風險意識，較高的風險化解、項目操作能力，能有效經營、整合、處置風險資產，利用各種有效、合法的手段，保全公司資產維護公司權益；

5、曾在銀行、大中型金融企業(yè)或知名律師事務所從事本崗位工作者優(yōu)先考慮。

第三篇：期貨營業(yè)部風控崗工作總結

2011個人工作總結

轉眼間，在某某期貨渡過了將近一年的時間了。回首2011年，內心不禁感慨萬千。自2011年2月工作以來，我認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。剛進入新的工作崗位時，為了能夠更快的適應新工作，在閑暇之時，我翻閱了大量的關于期貨方面的書籍。緊接著又跟著幾個老同事一起出去，接觸了一部分客戶。短短一個月時間，公司在我們這邊的營業(yè)部正式開業(yè)，我有幸成為了其中一員，隨著公司的其他5位同事一起來到了我們營業(yè)部。

在我們營業(yè)部，我的工作崗位是交易風控。俗話說投資領域風險放第一，所以我在這崗位的處事必須嚴謹。每天早盤之前，我必須對營業(yè)部所有客戶帳戶進行審查，如果有風險暴露，及時通知客戶追加保證金或平倉以降低帳戶風險，并告通客戶如果風險繼續(xù)擴大會出現(xiàn)的強平可能性，這樣不僅為客戶控制風險，也為公司控制了風險。經過這大半年的鍛煉，使自己對這份工作對這個崗位有了更多更深的認識與了解。對于工作，每個人都有不同的認識和感受，我也一樣。對我而言，我通常會從兩個角度去把握自己的思想脈絡。首先是心態(tài)，套用米盧的一句話“態(tài)度決定一切”。有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，我對工作的態(tài)度就是選擇自己喜愛的，然后為自己的所愛盡自己最大的努力。我一直認為工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，你才能充分的體會到其中的快樂。我相信我會在對這一業(yè)務的努力探索和發(fā)現(xiàn)中找到我工作的樂趣，也才能毫無保留的為它盡我最大的力量?？梢哉f，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期間來不得半點勉強。其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。對這一問題的認識我可以用一個簡單的例子說明：以一只駱駝來講，專業(yè)能力決定了它能夠在沙漠的環(huán)境里生存，而基本能力，包括適應度、堅忍度、天性的警覺等，決定了它能在沙漠的環(huán)境里生存多久。具體到人，專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。一個在事業(yè)上成功的人，必是兩種能力能夠很好地協(xié)調發(fā)展和運作的人。

在今后的工作中，我會加倍的努力學習專業(yè)知識，掌握更多的業(yè)務技能，為將來的工作打好堅實的基礎。在作風上，能遵章守紀、團結同事、務真求實、樂觀上進，始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風，勤勤懇懇，任勞任怨。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優(yōu)良傳統(tǒng)，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責任和義務，嚴格要求自己，在任何時候都要努力完成領導交給的任務。隨著業(yè)務開展工作的深入，新工作內容的展開，可以預料我們的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識更高更廣。為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學習，努力提高文化素質和各種工作技能，做出應有的貢獻。

明年，2012年，我們團隊會在領導的帶領下，積級向上，努力創(chuàng)造佳績。

第四篇：風控總監(jiān)具體崗位職責說明

風控總監(jiān)具體崗位職責說明

1、制定和完善公司風險控制制度，包括風險審核、評估、監(jiān)控、預警、處理制度;

2、制定公司合規(guī)工作制度，開發(fā)合規(guī)監(jiān)控流程，執(zhí)行公司合規(guī)監(jiān)控計劃，審核公司相關部門合規(guī)制度的執(zhí)行情況;

3、負責對公司所開展項目的盡職調查報告及業(yè)務模式的審核，并出具風險審查意見及合規(guī)意見;

4、負責研究有關法律、法規(guī)和政策，為公司決策提供法律支持;

5、參與審核公司業(yè)務文件及相關簽報事項，見證公司重要業(yè)務文件的簽署;

6、負責公司風控業(yè)務報告草擬。

風控總監(jiān)崗位職責(二)

1、根據公司發(fā)展戰(zhàn)略，制定風險管理部工作規(guī)劃，構建公司風險控制體系;

2、負責擬定和貫徹各類型業(yè)務的風險評價標準、相關制度和工作流程，控制公司業(yè)務風險;

3、負責對股權眾籌項目的合規(guī)風險、市場風險和操作風險進行審查，對項目評審及運行過程中的相關風控要點出具分析評價意見;

4、組織對重點行業(yè)、客戶和產品進行跟蹤監(jiān)測和系統(tǒng)風險的研究;

5、完成領導交辦的其他工作。

風控總監(jiān)崗位職責(三)

1、根據部門總體發(fā)展戰(zhàn)略目標，負責建立公司風險管理體系，風險控制流程設計，推進公司內外部風險的全面防范與控制;

2、根據風險管理控制體系要求，完善和執(zhí)行風險管理流程和標準;指導、監(jiān)督部門貸前審查、貸中核實、及貸后處理工作;

3、負責風控模型分析、建立;

4、監(jiān)控整個部門各產品線的資產質量，按公司的風控要求提出風控措施;

5、對部門合作機構發(fā)展和合作進程進行監(jiān)控，并適時提出調整措施;

6、監(jiān)控、分析風險數據，對各項目提出業(yè)務調整的解決建議，并及時與各區(qū)域溝通，監(jiān)督操作效果;

7、跨部門協(xié)作，與法務、資管、技術部對接業(yè)務;

8、監(jiān)督催收案件的反饋情況。

風控總監(jiān)崗位職責(四)

1、根據公司業(yè)務發(fā)展需要，建立健全公司風控管理制度，制定風控運營發(fā)展戰(zhàn)略、健全風控審批流程體系、風險評價和風險預警制度;

2、負責日常交易的合規(guī)及風險管理;

3、負責對投資標的進行法律、財務及業(yè)務盡職調查，風險評估;

4、參與投資標的的投后監(jiān)控管理工作;

5、負責基金產品備案及信息披露工作;對基金業(yè)協(xié)會等主管部門出臺相關規(guī)定解讀;

6、負責領導團隊對所持債券企業(yè)進行技術性評估，包括風險評級、價值評級、成長性評級、估值及修正等，保障公司投資項目的資產安全;定期向領導和投資人匯報資產質量、風險預警、風險事件、風險處置等;

風控總監(jiān)崗位職責(五)

1.負責公司體系合規(guī)性檢查及風險控制。

2.負責公司文件及合同評審。

3.負責公司基礎法律事務咨詢。

第五篇：期貨公司員工總結報告

李斌述職報告

尊敬的領導、各位同事大家好：

本人自進入公司以來，一直從事市場開發(fā)工作業(yè)務，在這將近一年的時間里，我從一名期貨行業(yè)的新人，逐漸走向成熟，有跟客戶簽合同時的喜悅，有找到意向客戶的自信，也有遭到客戶拒絕時的無奈，總之，市場開發(fā)的工作中，讓我逐漸明白了陽光總在風雨后，柳暗花明又一村。現(xiàn)就這一年來我對期貨市場開發(fā)的認識、業(yè)務開發(fā)中遇到的問題、不足之處以及未來工作計劃做出以下陳述：

首先，本人先談一下對期貨市場開發(fā)的一些認識。期貨市場在經歷過將近20年的發(fā)展后，已經逐步走向完善和成熟，但隨著期貨公司的日益增多，各個公司之間的競爭更加劇烈，單靠開發(fā)一些個人投資者已經很難立足，而且個人投資者由于理念的不成熟以及抗風險能力較為低下，導致辛辛苦苦開發(fā)來的客戶很容易就被淘汰出局，相反，現(xiàn)貨企業(yè)由于其在產業(yè)鏈上具有得天獨厚的優(yōu)勢，對單個品種的價格走勢把握較為有利，交割這一環(huán)節(jié)也大大降低了企業(yè)參與期貨的風險。目前中國期貨行業(yè)投資者結構仍然以個人投資者居多，真正參與的企業(yè)數量較少，面對日益激烈的競爭，只有改變戰(zhàn)場，多開發(fā)一些企業(yè)或機構投資者才能有一席之地，而開發(fā)企業(yè)依靠傳統(tǒng)的單兵作戰(zhàn)模式已經遠遠不夠，企業(yè)戶的開發(fā)需要我們自身擁有很高的專業(yè)水平，對品種的價格走勢的分析以及能為企業(yè)提供量身定做的套保方案等等，這些都不是一個人的工作量所能完成的，需要大家的分工配合，在這里我想要說的一個事實就是：當年共產黨能夠取得勝利，沒有游擊隊的配合是無法實現(xiàn)的。

期貨公司面臨轉型，對于市場開發(fā)人員來說也需要順應這種趨勢，我們也經常講要“順勢而為”，但是這不是簡單的說說而已，作為一名市場開發(fā)者，在面對企業(yè)的時候一定要有足夠的知識，包括現(xiàn)貨經營、期貨交易、企業(yè)如何交割等，這些都是企業(yè)所關心的問題，所以未來的期貨市場開發(fā)人員同時也要兼具熟悉企業(yè)現(xiàn)貨流程的業(yè)內專家，同時也要具備分析師對行情把握的素質，還要明白企業(yè)參與套期保值的各個環(huán)節(jié)。

以上就是本人對期貨市場開發(fā)的一些認識。

其次，是關于本人在市場開發(fā)工作中的所遇到的一些問題。太原營業(yè)部一直致力于“立足山西，輻射全國”這樣一個市場開發(fā)理念，更多的是立足山西本土，山西經濟多以煤焦化為主，焦炭期貨的上市給駐扎在三晉大地的期貨公司以希望，努力去開發(fā)焦化企業(yè)無疑成了工作的重中之重。

本人今年工作的重點也是山西省內的焦化企業(yè)，主要區(qū)域是臨汾。在跟企業(yè)接觸的過程中，我主要是給企業(yè)傳達套期保值這樣一種理念，企業(yè)對套期保值交易也挺感興趣，之所以遲遲沒有參與到期貨市場中來，我個人認為有這么幾個原因：一，受經濟危機影響，企業(yè)的盈利能力降低，而上游原材料與焦炭的長期價格倒掛，使得很多企業(yè)長期處于虧損的局面，另外資金的短缺也是一個瓶頸；二，企業(yè)缺少期貨方面的專業(yè)人才儲備，巧婦難為無米之炊，畢竟企業(yè)的套期保值運營需要多個部門的密切配合才能完成，完整的一套流程需要人員的分工協(xié)作，而專業(yè)人員的配備又需要一個過程；三，期貨對企業(yè)來說是一個新生事物，企業(yè)缺少這方面的經驗，企業(yè)也不敢貿然嘗試，持觀望的態(tài)度；

針對以上三個原因，我分析了一下，企業(yè)參與套保需要解決3個問題：一是企業(yè)經營有所轉好，能夠扭虧為盈，隨著經濟危機的逐漸緩和，料這種情況有所改善，這是個時間問題；

二是從現(xiàn)在開始培養(yǎng)期貨交易的相關人員，完成人才儲備，這是企業(yè)自身人事規(guī)劃問題；第三是需要我們期貨公司的人員更加深層次的向企業(yè)講解企業(yè)套期保值操作的必要性以及完整流程，這是我們自身的問題，也是跟企業(yè)最基本的一個層次，這就需要不斷學習，不斷提高自己為企業(yè)服務的能力，能簡單通俗的道出套期保值的意義所在，而不只是局限于書本上的概念。這也是我感覺自身的欠缺所在，剛開始只是生搬硬套書本上的知識，以為套期保值就是那么簡單，但是在跟企業(yè)溝通交流的過程中，我逐漸發(fā)現(xiàn)理論和實踐之間所存在的隔閡，如何根據企業(yè)自身的特點來實現(xiàn)期貨和現(xiàn)貨的有機結合，把理論和實踐統(tǒng)一起來才是企業(yè)真正關心的問題，有時候對企業(yè)提出的一些問題無法給予解答，只注重期貨方面的知識，給企業(yè)灌輸套保的理念、意義，感覺有點空洞，這也是目前期貨行業(yè)所面臨的問題，就是如何把期貨跟現(xiàn)貨產業(yè)鏈完美的結合起來，真正的為企業(yè)量體裁衣是對期貨公司的考驗，作為一名市場開發(fā)人員，我深感自己在這方面的不足，以后還得多看一些成功的套保案例，多接觸企業(yè)，了解企業(yè)的現(xiàn)貨購銷模式，這樣跟企業(yè)交談才能有的放矢；另外，自己在跟人溝通交流的技巧還有待提高，雖然在這一年里感覺自己還是略有進步，但為人處世方面仍然需要不斷的領悟、學習，市場開發(fā)工作者的成功一是要靠扎實的專業(yè)知識，另外一個就是要具備豐富的為人處世技巧以及談判技巧，今后我要不斷超越自我、追求進步。

回顧2011，展望2012，明年的工作重心，我打算仍然是以開發(fā)產業(yè)鏈客戶為主，不同的是以當前成熟品種為主，焦炭、甲醇品種為輔，焦炭和甲醇目前來看，成交活躍仍然需要時日，而且隨著山西焦化行業(yè)的兼并重組政策出臺，焦化行業(yè)必然面臨一輪洗牌，部分企業(yè)將會被淘汰出局，這也給開發(fā)工作帶來了一些不確定性，在行業(yè)重組期內，我認為可以把重點向其他領域轉移，比如即將上市的焦煤、目前成熟的棉花等品種。

2011年已經接近尾聲，回想自己當初一腔熱情，躊躇滿志的扎入期貨市場，想要在這個行業(yè)有所作為，如今經歷了諸多事情后，那份熱情已然退卻，更多是多了一份穩(wěn)重、踏實與思考，因為我慢慢明白了這個行業(yè)不是靠一腔熱情就能有所成就，更需要一種踏實與堅韌，少一份浮躁，多一份厚重，少一些借口，多找些方法。

萬達期貨太原營業(yè)部

李斌

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