第一篇：公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告（模版）

XX公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

為做好本次反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估工作，我公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組于11月16日至19日嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)》的內(nèi)容，重點(diǎn)針對反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對公司2015年度反洗錢工作的開展情況進(jìn)行了檢查，根據(jù)反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)評估內(nèi)容及扣分標(biāo)準(zhǔn)，對每個(gè)評估項(xiàng)目逐條進(jìn)行了認(rèn)真打分。

通過對轄內(nèi)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2015年全年的大額承保和理賠賬薄原始記錄及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)有虛假承保、虛假理賠以及為身份不明確的客戶提供服務(wù)等現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個(gè)人客戶有可疑支付承保、理賠的行為。

一、評估概述

（一）、控制環(huán)境方面

1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對反洗錢工作和面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)都有正確的認(rèn)識(shí),討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議次數(shù)年均達(dá)到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人能對反洗錢工作進(jìn)行有效管控，能對反洗錢重要工作進(jìn)行最終審核確認(rèn)，切實(shí)履行起反洗錢“一把手負(fù)責(zé)制”。

2、公司建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組成員涵蓋了各相關(guān)業(yè)務(wù)部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)施有效的管理控制。

3、公司目前人力資源緊缺，依據(jù)現(xiàn)有條件僅設(shè)立了兼職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。

4、公司建立了較為完善的反洗錢內(nèi)控制度（如客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協(xié)助反洗錢調(diào)查等制度）；制度能根據(jù)政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時(shí)更新。5、2015年10月公司開展了反洗錢集中宣傳活動(dòng)，并及時(shí)向上級分公司報(bào)送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報(bào)宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或?qū)⑿麄髻Y料放置在營業(yè)場所供客戶取閱。

（二）、政策法規(guī)執(zhí)行方面：

1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份核查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按上級分公司的要求對所有達(dá)到客戶身份識(shí)別金額標(biāo)準(zhǔn)的承保、批退及理賠客戶數(shù)據(jù)和身份證有效期數(shù)據(jù)，進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查和重新識(shí)別，開展客戶身份持續(xù)性識(shí)別工作。

2、公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是在中國人民銀行總行的指導(dǎo)下設(shè)置，對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分及客戶身份識(shí)別設(shè)置已達(dá)到反洗錢履職標(biāo)準(zhǔn)，會(huì)定期對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行審核和調(diào)整。3、2015年度我公司沒有一例可疑交易報(bào)告，沒有存在遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、報(bào)告不及時(shí)、不準(zhǔn)確等問題。

4、我公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)的客戶身份資料及交易記錄保存基本是真實(shí)、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符合規(guī)定的期限。

（三）、風(fēng)險(xiǎn)管理方面：

1、公司在推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品之前充分識(shí)別和評估其中包含的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，總公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并根據(jù)存在風(fēng)險(xiǎn)可能建立設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身份客戶及時(shí)上報(bào)上級分公司，上級公司采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理和防控措施，即對可疑交易、可疑身份客戶進(jìn)行全面審查、風(fēng)險(xiǎn)排查，并對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級予以調(diào)整，涉及的賬戶和交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

3、公司系統(tǒng)設(shè)有反洗錢監(jiān)控及報(bào)送系統(tǒng)，實(shí)時(shí)對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控。

（四）、監(jiān)督評價(jià)與糾正方面：

2015年開展了對轄區(qū)各機(jī)構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)部自查，覆蓋面達(dá)到20%。

二、評估結(jié)論：

經(jīng)過我公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組對公司2015年反洗錢風(fēng)險(xiǎn)客觀、詳實(shí)、準(zhǔn)確、全面的評估，綜合評分為77.6分。

三、評估發(fā)現(xiàn)的問題：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)、內(nèi)部監(jiān)督檢查

1、公司未制定明確、具體的反洗錢風(fēng)控政策與風(fēng)控目標(biāo)，造成各項(xiàng)反洗錢合規(guī)及風(fēng)控要求難以真正在業(yè)務(wù)條線落實(shí)，整體反洗錢工作有效性需進(jìn)一步提升。同時(shí)，未將反洗錢工作列入相關(guān)的綜合考評辦法中。

2、管理層反洗錢風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理工作缺位。黨委班子沒有專門制定反洗錢職責(zé)，未明確、完整地規(guī)定黨委班子成員對于反洗錢重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)處理的責(zé)任，沒有實(shí)質(zhì)性的報(bào)告機(jī)制確保及時(shí)獲得重要洗錢風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理信息，沒有恰當(dāng)運(yùn)用公司治理機(jī)制有效督促管理層切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責(zé)，未能根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況變動(dòng)、業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新和新的監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規(guī)管理部門設(shè)在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合規(guī)管理架構(gòu)中并依照整體的合規(guī)管理策略實(shí)施有效管理。

（二）反洗錢培訓(xùn)方面

1、未按照《中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司新疆分公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳制度》規(guī)定，制定2015年度反洗錢培訓(xùn)、宣傳計(jì)劃。

2、反洗錢培訓(xùn)有效性不足，公司員工的反洗錢知識(shí)水平較低，現(xiàn)場測試平均得分57.57分。2015年全年開展反洗錢培訓(xùn)一次，只有培訓(xùn)圖片資料一份，未見培訓(xùn)課件及其它相關(guān)培訓(xùn)資料。

五、自我改進(jìn)及優(yōu)化措施：

1、重新修訂并出臺(tái)了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組文件，補(bǔ)充完善了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各部門崗位職責(zé)。

2、建立反洗錢相關(guān)規(guī)章制度報(bào)送登記薄，反洗錢規(guī)章制度務(wù)必在出臺(tái)后的10日之內(nèi)報(bào)備人行反洗錢部門。

3、依照新疆分公司的反洗錢考核指標(biāo)，對所轄各機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已建立考核評估指標(biāo)，并以正式文件形式印發(fā)。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，制定《XX公司2016年反洗錢培訓(xùn)、宣傳計(jì)劃》，加強(qiáng)對反洗錢相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，然后按計(jì)劃逐步落實(shí)對管理人員、機(jī)關(guān)部門、理賠人員、承包人員開展有針對性的反洗錢培訓(xùn)工作。

5、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)排查管理，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶及黑名單客戶采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施。

XX公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組2016年11月20日

第二篇：反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的報(bào)告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識(shí)別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識(shí)答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。

我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實(shí)施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第三篇：哈爾濱市城郊支行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告

關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的報(bào)告

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理辦法（2016年修訂）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2016]350）文件的要求，哈爾濱市城郊支行認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報(bào)如下：

一、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估組織開展情況

（一）成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作小組。

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

（二）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對

可疑交易的識(shí)別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識(shí)答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實(shí)施和開展。

第四篇：反洗錢評估報(bào)告

**** **反洗錢工作自律評估報(bào)告

自律評估單位名稱：**** 自律評估單位負(fù)責(zé)人： 自律評估單位地址： 自律評估時(shí)間： 報(bào)告完成時(shí)間：

根據(jù)《**<關(guān)于做好**年反法錢非現(xiàn)場監(jiān)管評估工作的通知>的通知》（**）文件要求，我**及時(shí)組織人員按照《四川省金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管評估辦法（試行）》的文件規(guī)定，認(rèn)真開展本單位的反洗錢自律評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我**反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況做以下匯報(bào)：

一、反洗錢自律評估工作組織開展情況

我**從**年**日開始對**反洗錢工作進(jìn)行了自律評估，為確保反洗錢自律評估工作順利開展，****成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，**為組長，**為成員。

二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況

（一）反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，****一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度。隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識(shí)別能力

有了很大提高，嚴(yán)格照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告、保存身份資料及交易記錄。

目前，****的反洗錢部門在**部，設(shè)立了反洗錢審核崗和反洗錢審批崗

（二）客戶身份認(rèn)證情況

對于客戶開戶，****按照人行關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證的等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立結(jié)算賬戶。對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無誤后予以開立賬戶。

（三）大額和可疑交易報(bào)告情況

在反洗錢數(shù)據(jù)的報(bào)送過程中，****要求各網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額資金進(jìn)出賬登記簿》，加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)。二是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測。

（四）反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

反洗錢是一項(xiàng)長期的、復(fù)雜的社會(huì)性工作。為此****積極配合人民銀行開展反洗錢宣傳工作，通過散發(fā)宣傳材料，集中時(shí)間統(tǒng)一宣傳等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。

**年，我****積極配合人民銀行以及監(jiān)管部門開展反洗錢宣傳工作，充分利

用“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”、“**年銀行業(yè)公眾教育日”等活動(dòng)，在鬧市區(qū)開展了宣傳，通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料、現(xiàn)場解答等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料**多份，懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅**幅，取得了很好的宣傳效果。

**年共對各**會(huì)計(jì)及反洗錢工作人員通過以會(huì)代訓(xùn)方式進(jìn)行了培訓(xùn)，參加人數(shù)達(dá)**余人次，通過培訓(xùn)各**工作人員對可疑交易的識(shí)別能力得到較大的提高。

（五）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查情況

****的稽核審計(jì)工作每年都按規(guī)定在進(jìn)行，*在平時(shí)的序時(shí)稽核工作當(dāng)中，對**的大額和可疑交易的登記、客戶資料的留存等內(nèi)容都進(jìn)行了仔細(xì)的檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題也及時(shí)向經(jīng)辦人員提出，并及時(shí)進(jìn)行了整改。

（六）反洗錢工作的保密情況

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！保晕覀兪菄?yán)格執(zhí)行了反洗錢數(shù)據(jù)信息的保密工作，沒有發(fā)現(xiàn)對外泄密情況。

三、反洗錢工作存在的問題

通過這次的反洗錢自律評估工作，按照考核項(xiàng)目，我****反洗錢工作中存在以下方面的問題：

一是要是在反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面，我****在一些內(nèi)控制度上未及時(shí)補(bǔ)充完善，還缺少一些具體的實(shí)施細(xì)則，二是因所在在反洗錢崗位設(shè)置和人員配備方面。三是在客戶信息的管理上，重視力度不夠。

四、整改措施

針對自查存在的問題，制定了以下整改措施和計(jì)劃： 一是在反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)上，二** 三** 四**

五、下一步工作計(jì)劃

通過此次反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管評估考核自查工作，我們更加認(rèn)識(shí)到了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要性，也看到了我們在反洗錢工作中還存在很多不足，在今后的反洗錢工作中，***。

第五篇：反洗錢自律評估報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評估報(bào)告

自律評估單位名稱：

自律評估單位負(fù)責(zé)人： 自律評估時(shí)間跨度： 自律評估時(shí)間： 報(bào)告完成時(shí)間： 報(bào)告正文：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國反洗錢法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2015年反洗錢工作會(huì)議精神，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我支行更好的開展反洗錢工作，現(xiàn)將我支行反洗錢工作情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截至2015年5月中旬，我支行有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢專員，分行與支行也定期組織對門柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。

二、反洗錢制度建設(shè)情況

我支行對反洗錢內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時(shí)俱進(jìn)，對反洗錢先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺(tái)新的制度。認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策文件，我支行根據(jù)

自身情況也制定了系列措施。

通過以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)了理論基礎(chǔ)，為反洗錢工作的進(jìn)一步開展提高了一個(gè)臺(tái)階。

三、反洗錢操作執(zhí)行情況

1、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作

在與客戶開戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對和登記，并將各類開戶進(jìn)行專夾保管，在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識(shí)別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開展反洗錢調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，積極配合各級反洗錢調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時(shí)如實(shí)的按要求上報(bào)人行。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí) 我支行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢知識(shí)一點(diǎn)通》、《警惕身邊的洗錢陷阱—遠(yuǎn)離犯罪》、《反洗錢知識(shí)26問》等宣傳資料，并通過在網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)以及

在網(wǎng)點(diǎn)長期擺放反洗錢宣傳折頁等多種方式進(jìn)行反洗錢宣傳。并且將反洗錢宣傳與社區(qū)營銷相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過以上活動(dòng)，加強(qiáng)了我支行員工對反洗錢知識(shí)和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢意識(shí)，更好的推進(jìn)我支行反洗錢工作的有效實(shí)施和開展，同時(shí)也增加了社會(huì)公眾對洗錢活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和警覺。

四、可疑交易甄別情況

2015我支行新開立各項(xiàng)賬戶較少，對公活期結(jié)算賬戶累計(jì)50戶。我支行為解決因針對性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報(bào)送問題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類的要求，加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測分析和客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作，重點(diǎn)提高我支行可疑交易報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢工作的有效性。因此在2015我支行上報(bào)人行可疑交易大幅降低，堅(jiān)決杜絕誤報(bào)的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢工作改進(jìn)措施

1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動(dòng)性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開展反洗錢的培訓(xùn)工作，針對新員工較多的情況，制定包括反洗錢政策、操作、識(shí)別方面的培訓(xùn)計(jì)劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識(shí)，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢的意識(shí)，提高員工的反洗錢的甄別能力，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強(qiáng)對支行反洗錢工作的自查工作。在本中，分行也把對支行反洗錢工作的檢查納入日常會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對可疑交易的識(shí)別、甄別能力，提高反洗錢業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點(diǎn)利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識(shí)別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對可疑交易報(bào)告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級風(fēng)險(xiǎn)劃分工作。堅(jiān)持進(jìn)行對客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行調(diào)整。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行江安支行的匯報(bào)和溝通工作。在2015我支行希望可以加強(qiáng)與反洗錢處的溝通交流，提高

我支行的反洗錢工作水平。

在今年的反洗錢工作中我支行雖然有了一定的進(jìn)步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會(huì)按照我支行的改進(jìn)措施徹底加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的有效實(shí)施和開展。

特此報(bào)告

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行興文縣支行

二〇一五年五月十五日