第一篇：非法集資典型案例大全

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之一 草根PE的騙局——上海黃某非法集資案

一名年輕的創(chuàng)投企業(yè)發(fā)起人、私募股權(quán)基金（PE)管理 者，一群以退休職工為主的投資人，融資的別有用心、投資 的盲目輕率，充分暴露出目前草根PE界的混亂現(xiàn)狀。

案情簡介

當(dāng)創(chuàng)投企業(yè)受熱捧時，“80后”的黃某與李某某等人合謀 發(fā)起所謂的創(chuàng)投企業(yè)吸收社會公眾資金。2006年2月至2008 年8月，黃某伙同李某某、王某某等人先后注冊成立上海匯 樂投資管理有限公司、上海匯義投資管理有限公司等九家投 資管理公司，以投資者參與公司發(fā)起設(shè)立可得到無風(fēng)險的高 額回報為誘餌，向社會公眾非法募集資金共計1.3億佘元。

在私募基金概念炒作如火如荼之際，黃某對其吸引資金 的方式進(jìn)行了“升級”。2008年4月至2009年4月間，黃某 糾集張某某在上海成立德浩企業(yè)，在天津注冊設(shè)立德厚基金 公司，以招募私勤奮基金的名義，以簽訂協(xié)議、承諾8.4%的 固定年收益為誘餌，向社會公眾募集資金4800佘萬元。

至案發(fā)，黃某等人所籌集的1.78億佘元款項除部分返利、歸還投資款及投資外，大部分資金被用于炒股、提現(xiàn)、出借 及購置房產(chǎn)和個人消費，并揮霍殆盡，造成參與者經(jīng)濟損失 8500 佘萬元。在未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)的情況下，2003年7月至2006年 1月間，黃某等人利用租借的辦公地點招攬客戶，釆用低吸 高拋的方法，非法買賣、轉(zhuǎn)讓三家非上市公司的股權(quán)，收取 客戶資金1944萬元，從中非法獲利838萬元。

作案手段

1、夸大宣傳、利益誘惑。公司設(shè)立過程中，黃某、李 某某培訓(xùn)公司人員釆用隨機撥打電話、向親友介紹其設(shè)立的 創(chuàng)投企業(yè)等方式吸引公眾投資，還多次在上海、安徽、浙江 等地設(shè)立多個招募投資經(jīng)營點，以開講座、推介會等形式進(jìn) 行虛假宣傳，承諾支付8%?10%的回報收益及許諾分紅、超 額回購等招攬投資人。對能招來投資的人員給予不同比例的 提成，誘使投資人再向他人進(jìn)行宣傳，以招攬更多不明真相 的人參與。

2、分紅派息，拋磚引玉。在明知公司并無盈利的情況

下，黃某等人欺騙、利用其他股東并以“董事會決定”的名義，在上海、安徽等地設(shè)立多家無投資價值的公司，還將投資人 的出資款用于支付所謂的“投資分紅”，通過借新還舊或挪用 本金等方式向投資者兌現(xiàn)每年10%的分紅以及超額回購，制 造公司機構(gòu)龐大、實力雄厚、業(yè)績良好的假象，以獲取投資 人的信任。

3、虛假增資，居心叵測。為達(dá)到不可告人的目的，2008 年7月至8月間，黃某指使王某某先后釆取支付高額中介費、提供相關(guān)股份投資比例資料和通過向他人借資及關(guān)聯(lián)企業(yè) 來回劃款增資、驗資等方法，為其中兩家公司虛報增資，欺 騙公司登記主管部門，取得公司增資注冊和股權(quán)變更登記，成為公司實際控制人，為其繼續(xù)從事違法犯罪活動創(chuàng)造條件。

案件查處

根據(jù)舉報線索，證券監(jiān)管部門對黃某等人以創(chuàng)投、基金 為名進(jìn)行非法集資的行為開展了調(diào)查，并移送公安機關(guān)。

2009年5月10日，黃某被刑事拘留。法院審理認(rèn)為：黃某 作為匯樂公司等公司企業(yè)的實際控制人，以非法占有為目的, 使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法予以處罰。黃某在未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)、無證券經(jīng)營資格的情況下，經(jīng)營非上市公司股份，從中非法獲利，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行 為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，也應(yīng)依法予以處罰。黃某犯兩罪，依法 予以兩罪并罰。

2010年12月23日，黃某被上海市第一中級人民法院以

集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身, 沒收財產(chǎn)1000萬元。李某某、王某某以非法吸收公眾存款 罪被判處有期徒刑六年，并處罰金。

案件警示

私募股權(quán)基金是向特定人募集資金或者向少于200人的 不特定人募集資金，并以股權(quán)投資為運行方式，主要投資于 非上市公司股權(quán)，最終通過上市、并購、管理層回購、股權(quán) 置換等方式出售持股獲利。

黃某牽頭成立匯樂公司等多家非實體企業(yè)，對外宣稱創(chuàng) 投企業(yè)，但其實際投資范圍卻與創(chuàng)業(yè)投資毫無關(guān)系，只是為 非法集資活動披上股權(quán)投資基金的美麗外衣。在業(yè)內(nèi)人士看 來，黃某案恰恰反映了當(dāng)前草根PE慣用的手法，即在一地 注冊基金，在另一地融資，有效逃避了監(jiān)管。實際上，根據(jù) 《公司法》及《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，注冊為股份制公司的創(chuàng)投企業(yè)，投資者人數(shù)不應(yīng)超過200人、單個投資者對創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的投資不得低于100萬元人民幣 2009年，國務(wù)院在《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意 見》中明確提出“積極發(fā)展股權(quán)投資基金”，但目前針對股權(quán) 投資基金管理的全國性法規(guī)尚未出臺。

創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資屬高風(fēng)險行業(yè)，廣大投資者要 謹(jǐn)慎參與創(chuàng)投企業(yè)和私募股權(quán)基金的投資，不要被高額回報 蒙住了雙眼，特別是對老年人來說，退休金和多年節(jié)衣縮食 留下的積蓄是安度晚年的保證，不宜用于高風(fēng)險的投資，而 銀行存款是最安全的投資渠道。因此建議老年人應(yīng)將積蓄、閑佘資金主要以定期、活期存款形式存放在正規(guī)商業(yè)銀行，也可以適當(dāng)購買國債、銀行理財產(chǎn)品等，通過利息、理財收 益保值增值，為晚年生活提供保障。（選自《打擊非法集資 典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之二 不務(wù)正業(yè)自食其果浙江寧波某擔(dān)保公司非法吸收 公眾存款案

擔(dān)保公司的主業(yè)是為借款提供擔(dān)保、收取保費，但寧波 某擔(dān)保公司卻“劍走偏鋒”，吸存轉(zhuǎn)貸，賺取利差，公司法定 代表人也因此鋃鐺入獄，自食其果。

案情簡介

李某案發(fā)前為寧波某擔(dān)保公司等十家企業(yè)的法定代表 人或?qū)嶋H控制人。當(dāng)時，該市民間資金借貸異常活躍。2006 年12月至2008年10月，李某以個人或其實際控制企業(yè)的 名義，以1.5%?3%不等的月息，向100佘名不特定個人及 10佘家單位非法吸收存款1.91億元，支付利息2292萬元。在這些個人債權(quán)人中，有個體老板、普通職工、醫(yī)生、律師 等，借款金額從數(shù)萬元到1000佘萬元不等。同時，李某又 以寧波某擔(dān)保公司等實際控制的企業(yè)為這些巨額債務(wù)作擔(dān) 保。李某在向他們借錢時稱，只要債權(quán)人需要，本金隨時可 以提取。由于李某在寧波有一定知名度，很多人爭相找上門 來把錢借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后，李某又以 2%?7.5%不等的月息，向?qū)O某、徐某等21名個人非法出借資 金3253萬元，收取利息541萬元；以5%?8%不等的月息，向27家企業(yè)出借資金共2.22億元，收取利息5780萬元。作案手段

1、利用“名人效應(yīng)”增加可信度。李某出生在寧波，大專 學(xué)歷，2005年取得了香港居民身份證，獲得了香港居留權(quán)。之前，他經(jīng)營著寧波某擔(dān)保公司、浙江某醫(yī)用工程有限公司 等十家企業(yè)。因為頗有經(jīng)商頭腦，在寧波商界小有名氣。正 是憑著“港商”、“名人”身份，他騙取了投資人的信任，以至 于有些人主動找上門，把錢借給李某。

2、通過虛假宣傳夸大公司實力。李某通過老婆對外宣 傳：“李某開的擔(dān)保公司規(guī)模很大，經(jīng)營也很不錯，而且得到 了當(dāng)?shù)卣拇罅χС?。”李某還經(jīng)常帶著老婆、公司財務(wù)和 出納人員到投資人住處，給他們看企業(yè)的財務(wù)報表以及他個 人和企業(yè)取得的各種榮譽光環(huán)等，騙取投資人信任。事實上，公司經(jīng)營能力并不像他說的那么好，而且財務(wù)報表也是虛假 的。李某還通過在報紙上登廣告大肆進(jìn)行虛假宣傳，吸引投 資人投資。

3、虛假擔(dān)保并承諾隨時支取本金和利息。李某以 1.5%?3%的月利息吸收存款，對每一筆借款都用寧波某擔(dān)保 公司等實際控制的企業(yè)作擔(dān)保，并承諾只要借款人需要，隨 時可以提取本金和利息。其實，李某借款數(shù)額較大，大大超 出了擔(dān)保能力，擔(dān)保早已形同虛設(shè)，一旦資金鏈斷裂，承諾 根本無法兌現(xiàn)。

案件查處

讓李某想不到的是，2008年下半年，國際金融危機爆發(fā), 對國內(nèi)的經(jīng)濟產(chǎn)生了嚴(yán)重影響。向李某借錢的債務(wù)人無法按 時償還，李某對外出借的最大一筆款項高達(dá)5600萬元，該 款項最后無法收回。為此，李某曾通過訴訟的形式追索，也 曾到對方企業(yè)連坐三天三夜討債，可惜收效甚微。而李某此 時又面臨著眾多債權(quán)人的追討，所控制的擔(dān)保公司資金鏈因 此斷裂。在走投無路之際，李某于2008年10月28日凌晨 到公安機關(guān)投案，希望依靠司法機關(guān)把錢追回。

李某投案后不但如意算盤沒有得逞，反而被公安機關(guān)以 涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，然后移送檢察機關(guān)提起 公訴。法院經(jīng)審理認(rèn)為，李某向不特定的單位和個人非法吸 收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾 存款罪追究其刑事責(zé)任。2009年8月20日，寧波市鄞州區(qū) 人民法院作出判決，李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期 徒刑五年，并處罰金50萬元，同時責(zé)令退賠被害人及被害 單位的經(jīng)濟損失。

案件警示

1、借款有擔(dān)保不等于借出的錢就沒有風(fēng)險。借錢給別 人要求借款人找個人或單位提供擔(dān)保，是保證本金安全的一 項有效措施，但并不等于說有了擔(dān)保，借出的錢就進(jìn)了保險 箱。關(guān)鍵要看擔(dān)保人有沒有擔(dān)保能力，如果擔(dān)保人超出自身 擔(dān)保能力，無限度提供貸款擔(dān)保，那么其提供的擔(dān)保承諾就 是一紙空文。

2、投資人借錢給別人，一定要了解債務(wù)人底細(xì)。本案 中，李某向別人借錢時，都是說借款用于公司正常的資金周 轉(zhuǎn)，而隱瞞了把錢貸給別的企業(yè)從中賺取利差的事實。吳某 借給了李某1500萬元，此前，他和李某素昧平生，對李某 的公司情況一點也不了解，但兩人的老婆關(guān)系很好，常在一 起搓麻將、旅游。僅憑這一點，吳某就決定借給李某1500 萬元，而且辦手續(xù)那天，李某到他公司來時拿出了一疊空白 的借款合同。吳某應(yīng)該想到，如果僅僅只是正常的資金周轉(zhuǎn), 借款次數(shù)有限，不會事先準(zhǔn)備一疊空白借條，可吳某偏偏忽 視了這一點。事后，吳某在圈內(nèi)打聽了一下，發(fā)現(xiàn)李某借了 很多人的錢，但為時已晚，錢已經(jīng)打入了李某提供的賬戶，借款到期后，李某只還了 500萬元，剩佘的錢全部打了水漂。

(選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之三 女賭徒的不歸路——廣東佛山和某某非法吸儲案

一位郵政局的大客戶經(jīng)理，一位瘋狂的女賭徒，為了償 還賭債和斂財，她把手伸向了公款......那一刻，她人生的結(jié) 局已經(jīng)注定。

案情簡介

何某某原是佛山市禪城區(qū)郵政局大客戶部的經(jīng)理，1999 年至2003年間，她多次到澳門賭博，并為此欠下巨額賭債。為盡快償還賭債，從2003年9月起，何某某組織、指揮原 佛山市禪城區(qū)郵政局瀾石支局局長陳某某以及霍某某、陳某 某、梁某某、黎某某等人以瀾石支局和龍角支局郵政儲蓄的 名義，以高息為誘餌非法吸收近200名儲戶的存款13億佘 元，何某某及陳某某將其中的1.59億元占為己有，用于償還 賭債和投資，并造成100多名儲戶5.4億佘元的損失。

在此期間，何某某還因存款兌付等問題與知情人、儲戶 產(chǎn)生矛盾，并多次雇兇傷人，致一人重傷、二人輕傷，部分 財物被損。

作案手段

1、高息攬存，愿者上鉤。何某某在澳門賭博過程中，經(jīng)人介紹認(rèn)識了澳門人林某某等，林某某等人獲悉其身份后, 一方面慫恿她豪賭，另一方面游說她高息吸收存款，將資金 投入高回報的項目如購地皮、碼頭等盈利。

面對賭債壓力和巨額回報的誘惑，何某某勾結(jié)陳某某，一方面利用其社會關(guān)系，以完成郵政儲蓄吸存任務(wù)為由，以 月息4%。~ 10%。不等的高額利息為誘餌，游說儲戶通過她們 到瀾石支局存款。另外，為了發(fā)展更多的儲戶，何某某、陳 某某二人在社會上散布信息，許諾2%。~3%。的利差作為回報, 讓他人為其介紹儲戶。

2004年，因欠下巨額賭債，在澳門的投資又有去無回，何某某面臨的資金壓力越來越大，不得不更加瘋狂地向社會 吸收資金，許諾的存款利息也不斷提高，個別儲戶月息甚至 高達(dá)4%。新吸收的資金用于支付其他到期本息，維持資金 運轉(zhuǎn)，避免資金鏈斷裂。

高額的利息回報吸引了當(dāng)?shù)財?shù)百名儲戶參與，其中包括 當(dāng)?shù)夭糠执寮w，累計涉案金額近18億元。獲取的資金除 部分用于償還賭債、在澳門的投資無法收回外，大量資金被 何某某等人消耗殆盡。

2、公款私存，瞞天過海。為掩人耳目將儲戶資金占為 己有，2003年初，何某某和陳某某密謀商定，將高息吸存資 金以瀾石支局的名義存入該局在農(nóng)業(yè)銀行某支行的對公賬 戶上（因賬戶尾號為113,以下稱為113賬戶），然后利用 郵政儲蓄監(jiān)管漏洞，由陳某某違規(guī)使用“無折取款”、“掛失密 碼”的方法，冒充儲戶提款，將資金從113賬戶轉(zhuǎn)到自己控制 的賬戶，用于投資獲利。

為掩蓋其惡意侵占存款的行為，何某某和陳某某吸存的 資金均按照郵政儲蓄正常的存款程序辦理，即先由儲戶在瀾 石支局開戶，存款按照正常的儲蓄程序在郵政儲蓄的前臺完 成。在資金進(jìn)入113賬戶后，陳某某在何某某的指使下，利 用任職瀾石支局值班長、支局局長的便利，對掌握儲戶密碼 的存折和存單，違規(guī)釆用“無折取款”的方法，用白紙代替存 折放到打印系統(tǒng)，將取款數(shù)據(jù)打印到白紙上，完成取款手續(xù)，冒充儲戶將資金從113賬戶中轉(zhuǎn)移出去。對不掌握儲戶密碼 的存折和存單，在儲戶不知情的情況下，由陳某某和其他郵 政工作人員自己制作申請表，私自掛失儲戶存折和新設(shè)密碼, 自己辦理并審核，設(shè)立新密碼。待新設(shè)密碼生效后，利用新 設(shè)密碼將資金轉(zhuǎn)移出去。

在此狀態(tài)下，郵政系統(tǒng)顯示的是正常取款業(yè)務(wù)，此時儲 戶存折上的金額和郵政系統(tǒng)內(nèi)的記錄不統(tǒng)一，但儲戶暫時不 知道，而郵政局認(rèn)為正常。應(yīng)付的方法是對儲戶拖延時間，即不讓儲戶正常查詢和正常存取款，找機會將儲戶的真實存 折換成虛假存折，或者用吸存其他儲戶的資金歸還已挪走儲 戶的資金，使儲戶金額與郵政系統(tǒng)記錄統(tǒng)一，從而控制了該 儲戶的全部資金。

3、中間賬戶，偷梁換柱。2004年6月后，因郵政儲蓄 系統(tǒng)升級，郵政局加強了對儲蓄業(yè)務(wù)的管理，對公賬戶的資 金不能轉(zhuǎn)入個人賬戶，對公賬戶取款要按照權(quán)限逐級審批，這樣對何某某、陳某某繼續(xù)利用113賬戶吸收存款，并按以 前的方法轉(zhuǎn)移資金造成障礙。于是，何某某、陳某某多次商 量，決定釆用在各大商業(yè)銀行開設(shè)佛山市高明佳達(dá)不銹鋼制 品有限公司和林積福等多個單位和個人賬戶作為中間賬戶 進(jìn)行操作，用于存儲、轉(zhuǎn)移非法吸存的資金。

為了繼續(xù)獲取儲戶的信任，何某某、陳某某收買瀾石、龍角郵政支局的部分員工，釆用白紙覆蓋在存折上面打印的 方法套取空白存折和存單，要求儲戶存款時要事先告知何某 某存款日期、金額等信息，然后用套取的空白存折、存單制 作好存款記錄交給前臺職員。當(dāng)儲戶來前臺辦理存款手續(xù)時, 前臺職員假裝成按正常的程序辦理，讓儲戶填單、輸入密碼

(事實上這些內(nèi)容都沒進(jìn)入郵政儲蓄系統(tǒng)），趁儲戶不注意

將已打印好的存折加蓋印章，然后將存折交給儲戶，完成虛 假的存款手續(xù)。儲戶取款時也必須要預(yù)約，何某某獲取儲戶 的取款日期、金額等信息后，收回儲戶的存折，制作取款記 錄，然后交給瀾石、龍角郵政支局前臺職員，由前臺職員假 裝按正常取款手續(xù)打印存折，交給儲戶，同時將資金轉(zhuǎn)入儲 戶指定的賬戶。當(dāng)儲戶到郵政儲蓄前臺查詢存款時，郵儲工 作人員按照何某某、陳某某的指使，統(tǒng)一口徑，稱這些高息 的大額存款已經(jīng)被后臺鎖定，前臺無法查詢，以此方法應(yīng)付 儲戶。

一般情況下，儲戶們?nèi)】疃疾缓茼樌?，何某某則以上級 檢查、銀監(jiān)會檢查、完不成任務(wù)為由推脫，說服儲戶不要取 錢。實在推不掉的就付款，對有些儲戶不相信她的還款承諾，就打印一些承諾書，寫明儲戶于何時在郵政儲蓄存了多少錢, 何時還款，并蓋上郵政局公章，以避免犯罪行為被揭露。

4、利益誘惑，團伙作案。在近三年作案過程中，何某 某除與陳某某勾結(jié)外，還以每月2000元左右的獎金，拉攏 瀾石、龍角郵政支局的部分員工套取空白郵政儲蓄存折，配 合辦理存取手續(xù)，統(tǒng)一口徑應(yīng)付儲戶質(zhì)詢。以給好處費、發(fā) 工資等方式吸引無業(yè)人員霍某某、陳某某假冒郵政局人員聯(lián) 系儲戶、商談利息，收取儲戶的支票、存折、存單，協(xié)助儲 戶辦理存取款手續(xù)以及在儲戶提出質(zhì)疑時向儲戶出具加蓋 郵政局公章的承諾書、證明等。

何某某以支付套現(xiàn)資金0.6%的好處費為誘餌，勾結(jié)時 任工商銀行某支行主任梁某某為其非法吸存的資金轉(zhuǎn)賬、套 現(xiàn)，梁某某指使黎某某在禪城區(qū)某農(nóng)村信用社開設(shè)了多個單 位和個人賬戶，編造單位發(fā)放工資、借款給個人等理由，偽 造借款合同，逃避銀行對現(xiàn)金業(yè)務(wù)的監(jiān)管，將資金從單位賬 戶轉(zhuǎn)入個人賬戶，從中收取好處費。

案件查處

2006年8月，何某某因涉嫌故意傷害罪被當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)

刑事拘留，坊間“在何某某處存的錢要不回來”的傳言在當(dāng)?shù)?傳播擴散，并引發(fā)群體事件，當(dāng)?shù)丶o(jì)委、公安司法機關(guān)高度 關(guān)注，成立專案組查處案件。9月，何某某因涉嫌非法吸收 公眾存款罪被檢察機關(guān)批捕。其他相關(guān)人員相繼被抓捕歸案。

2009年4月24日佛山中級人民法院一審判處何某某犯

貪污罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部 財產(chǎn)；犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十年，并處罰 金人民幣50萬元；犯故意傷害罪，判處有期徒刑八年；犯 故意毀壞財物罪，判處有期徒刑二年；決定執(zhí)行死刑，剝奪 政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。陳某某犯貪污罪、非法吸收公眾存款罪，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終 身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。何某某不服，向廣東省高級人 民法院提出上訴。2010年10月26日，廣東省高級人民法院 終審維持原判。其他相關(guān)人員亦受到法律的嚴(yán)懲。

案件警示

何某某在佛山郵政系統(tǒng)服務(wù)長達(dá)20佘年，從基層話務(wù) 員、儲蓄員成長為支局局長、市局大客戶經(jīng)理，因為業(yè)務(wù)出 色和好強性格，多次受到各級郵政系統(tǒng)嘉獎，并一度被視為 提拔的骨干。但在2001年迷上賭博后，因欠下巨額賭債，為償還賭債和斂財，她利用郵政系統(tǒng)制度不健全、監(jiān)管不到 位的漏洞，用小恩小惠拉攏內(nèi)部工作人員，瘋狂作案，頻頻 得手，大肆揮霍國家資財，破壞經(jīng)濟法則，擾亂金融秩序，制造了一起令人咂舌的驚天大案，最終也把自己送上不歸路。

賭博是社會的毒瘤，更是一種丑惡現(xiàn)象。人民群眾特別 是黨員干部賭博，壞黨風(fēng)、失民心、生貪欲、毀前程，危害 極大。近幾年來因賭博誘發(fā)貪污、受賄、挪用公款而落馬的 政府官員屢見報端，參賭者不斷葬送自己的光明前程，還嚴(yán) 重影響黨和政府的形象。因此，廣大群眾特別是黨員干部一 定要從中吸取教訓(xùn)，潔身自好，遠(yuǎn)離賭博。（選自《打擊非 法集資典型案例匯編》）防范打擊非法集資宣傳月專題：選登典型案例之四 仙人掌的無情剌——安徽阜陽旺達(dá)公司集資詐騙案

為騙取投資者資金，王某某建仙人掌產(chǎn)業(yè)園為自己造勢, 大肆進(jìn)行不實宣傳，制造仙人掌能賺大錢的假象，通過包括 網(wǎng)絡(luò)在內(nèi)的各種渠道對外非法吸收資金，無情地刺傷了上千 人的心。

案情簡介

2003年三四月間，阜陽市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更 名為安徽阜陽旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某 某從某村莊租用4畝土地，作為仙人掌種植基地示范園，又 從另一村莊租用土地40佘畝作為仙人掌種植基地，從此開 始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動。

王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義，先 后以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。截至

2006年7月，旺達(dá)公司非法集資6500多萬元，涉及2600佘 名參與者，案發(fā)時未歸還集資戶本金2700佘萬元。

為了以更快的速度圈錢，2005年下半年，王某某又與申 某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品，并請謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計 了網(wǎng)上銷售軟件，以變相傳銷方式實施銷售活動，由何某某 負(fù)責(zé)銷售款項管理。從2006年3月底到6月底，實現(xiàn)非法 銷售額1500佘萬元。

作案手段

1、以“公司+客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中，王 某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀，夸大種植基 地面積，宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐，引誘客戶購買公司的仙 人掌種片，并承諾在第一年、第二年以一定價格回收。2003 年，王某某租用了廠房和倉庫，建立了仙人掌加工廠，將種 植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙 人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁，然后委托一些小型廠家進(jìn) 行再加工，生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙 人掌保健食品等產(chǎn)品，通過贈送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊 登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項目說明會上宣傳等方式，向社會公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷售，有能力支付所承諾的 高額返利，進(jìn)行不實宣傳，騙取信任。

事實上，種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動制造的一 個幌子。2005年以后，旺達(dá)公司就不再對生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年，旺達(dá) 公司干脆就不再種植仙人掌了。

2、以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會群眾

對政府的信任，故在非法集資過程中，通過多種手段，瘋狂 騙取各類榮譽，如“2002—2003年度誠信單位”、“樂善好施 單位”、“慈善大使”等，王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政 協(xié)委員稱號，并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同 守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌，利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo) 接觸的機會進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領(lǐng)導(dǎo)的 合影懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自 辦的《旺達(dá)報》上，向社會公眾進(jìn)行宣傳，制造出旺達(dá)公司 實力雄厚、科技含量高、已被社會認(rèn)可的假象，誘使社會公 眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼 而釀成的悲劇。其實犯罪分子的伎倆并不怎么高超，王某某 作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營，只是到 了

2005年1月，王某某才從集資款中支付50萬元，將旺達(dá) 公司注冊資本變更為100萬元，后又支付集資款400萬元，將注冊資本變更為500萬元。所以，在集資的前期，旺達(dá)公 司只是一個沒什么實力的小公司，而王某某租地種仙人掌也 顯然是做做樣子，為從事犯罪活動遮目。

隨著集資活動的擴大，已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙 人掌項目是否屬實，是否真的賺錢，而只在乎承諾給自己的 回報能否兌現(xiàn)，包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者，在 看不到實體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資，可謂更加瘋狂。所 以，投資者其實已經(jīng)不是在投資，而是在賭，因為只要稍加 了解旺達(dá)公司的實際經(jīng)營狀況，就可以了解真相，但沒有人 愿意去直面事實。這些集體式的賭徒助長了犯罪，最終被刺 傷的是自己。小小仙人掌，竟然刺傷了那么多人，實在令人 深思。（選自《打擊非法集資典型案例匯編》）

第二篇：非法集資典型案例

非法集資典型案例

投入是有保障的，回報總是誘人的，可結(jié)局往往都是一場空歡喜。對許多人來說，“非法集資”四個字，讓他們有著刺骨之痛。

1.高安冰等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2012年4月，高安冰、賈某商量以開展保險業(yè)務(wù)為名向社會公眾融資，并先后在茌平縣賈寨、肖莊等五鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立渤海財產(chǎn)保險（后改名為“華安財產(chǎn)保險”）代辦點，向社會公眾吸收資金。

2012年4月至2013年1月期間，高安冰捏造“渤海財產(chǎn)保險股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險股金”業(yè)務(wù)，以該公司的“保險股金”用于建設(shè)車輛檢測線、重大車險提前賠付需要大量資金為名，通過五鄉(xiāng)鎮(zhèn)保險代辦點向社會公開宣傳，賈某招聘了10余名業(yè)務(wù)員幫助被告人高安冰向社會公眾吸收資金；在渤?！氨ｋU股金”業(yè)務(wù)無法繼續(xù)開展后，高安冰轉(zhuǎn)而捏造“華安財產(chǎn)保險股份有限公司茌平支公司”及該公司“保險股金”、“福滿堂家庭財產(chǎn)保險”業(yè)務(wù)，繼續(xù)通過業(yè)務(wù)員向社會公眾吸收資金。吸收資金后，高安冰未將所吸資金用于車輛檢測線投資及重大車險提前理賠業(yè)務(wù)，并造成60余萬元無法歸還。

2013年7月5日、7月26日高安冰、賈某分別因涉嫌集資詐騙罪被民警抓獲。

經(jīng)法院審理，最終判處高安冰犯集資詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣五萬元；賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣一萬元。

2.徐飛集資詐騙案

在擔(dān)任保險代理員期間，自2008年至2011年3月，徐飛以到保險公司存款利息高并送大禮包為名，騙取滑縣小鋪鄉(xiāng)大張莊村張國徽、徐萬鋸、徐萬橋等55戶存款共計人民幣925760元。所得贓款用于賭博全部揮霍。

同時，在代理保險過程中，徐飛向投保人宣稱如一次性繳納數(shù)年保險費，保險公司有免除部分保險費、打折或送燒雞、購物卡、太空杯等禮品的優(yōu)惠活動，在收取被害人徐建麗、張振凱、杜春霞、張俊輝、張國衛(wèi)等42人三至七年不等的保險費后，除繳納了當(dāng)年應(yīng)當(dāng)繳的保險費外，下余保險費共計人民幣215614.7元據(jù)為己有。所得贓款用于賭博全部揮霍。

經(jīng)查，徐飛以非法占有為目的，利用其作為保險公司保險代理員的身份，違反國家金融管理法律規(guī)定，編造在保險公司存款利息高的事實，向社會不特定對象吸收資金925760元，數(shù)額巨大，后將詐騙的資金肆意揮霍，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件。

法院經(jīng)審理，最終認(rèn)定徐飛犯集資詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣10萬元，犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣5萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八年，并處罰金人民幣15萬元。

3.王某某挪用資金、集資詐騙案

犯罪分子利用保險公司代理人身份，打著保險公司旗號，采用以下手法集資詐騙。一是謊稱保險公司開展高息存款業(yè)務(wù)，按存期長短每1萬元月返還300至900元；二是鼓動購買“分紅保險”獲得高額返利并享受分紅。視買保長短，每一萬元每月可以獲得600至800元返利；三是首次幫助客戶購買正規(guī)保險取得其信任后，于次年將投保金據(jù)為己有。而在客戶交納保金時，他們往往開具白條或涂改他人保單收據(jù)，所投資金無任何保障。

2003年到2007年間，王某某曾擔(dān)任某保險公司泰州公司的副總經(jīng)理。在此期間，他利用職務(wù)之便，從單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被投入個人開辦的單位用于營利活動。

此后，他調(diào)離原崗位后，仍擅自使用私刻的公司用章，采取“收取保費”“整單退?！钡仁侄悟_取資金。

在此期間，王某某以泰州公司名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額有4609萬余元。調(diào)查顯示，在2007年-2009年期間，王付榮作案涉及金額共計達(dá)3億元左右。長達(dá)6年多的截留和挪用保費造成了巨大的資金窟窿。據(jù)保監(jiān)會通報，案發(fā)時該案件資金缺口約達(dá)1.89億元。被告人王某個人占有使用保費計人民幣17706萬余元。

江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定認(rèn)為，王某某的行為已構(gòu)成挪用資金罪和集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，法院最終判處王某某死刑緩期兩年執(zhí)行。

4.江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

6年騙走5萬多人34億元存款

在淮安，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司是個大公司，可自2003年起，該公司資金就出現(xiàn)了短缺。董事長王某決定采取“商鋪認(rèn)購”的形式吸收公眾存款。樂園公司以高額利潤和提成為誘餌，以“認(rèn)購商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款。除了王某外，公司其他主管人員，也多次參與非法吸收公眾存款的相關(guān)工作。

案發(fā)后，22名被告均自動投案，如實供述犯罪事實，并協(xié)助公安機關(guān)工作。經(jīng)查，從2003年到2008年12月，樂園公司向5.26萬人次非法吸收存款合計33.85億元，至案發(fā)時，已退存款23.92億元，仍有7000余戶的9.93億元未能兌付，案發(fā)后退款3.78億余元。

最終，淮安市清河區(qū)人民法院判處王某有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元，而其他被告也獲得了一至六年不等的有期徒刑。

3年內(nèi)挽回經(jīng)濟損失15億

自2010年到今年10月，全省法院審結(jié)非法集資犯罪一審案件542件，生效判決人數(shù)635人，其中審結(jié)非法吸收公眾存款罪一審案件434件，生效判決人數(shù)498人；審結(jié)集資詐騙罪一審案件108件，生效判決人數(shù)137人。全省法院審結(jié)的非法吸收公眾存款犯罪案件判處罰金共計人民幣8125.6萬元，判決挽回經(jīng)濟損失人民幣15億余元。

案情簡介

2003年三四月間, 阜陽市旺達(dá)農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司(后更名為安徽阜陽旺達(dá)農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司)法定代表人王某某從某村莊租用4 畝土地, 作為仙人掌種植基地示范園, 又從另一村莊租用土地40余畝作為種植仙人掌生產(chǎn)基地, 從此開始了瘋狂集資詐騙、非法經(jīng)營等犯罪活動。王某某以旺達(dá)公司與客戶“聯(lián)合種植”仙人掌的名義, 先后以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。截至2006年7月, 旺達(dá)公司非法集資6500多萬元, 涉及2600余名參與者, 案發(fā)時未歸還集資戶本金2700余萬元。為了以更快的速度圈錢, 2005年下半年, 王某某又與申某、馬某某商議網(wǎng)上銷售產(chǎn)品, 并請謝某某為旺達(dá)公司設(shè)計了網(wǎng)上銷售軟件, 以變相傳銷方式實施銷售活動, 由何某某負(fù)責(zé)銷售款項管理。從2006年3月底到6月底, 實現(xiàn)非法銷售額1500余萬元。

作案手段

1.以“公司+ 客戶”聯(lián)合種植為伎倆。在集資過程中, 王某某等人經(jīng)常帶領(lǐng)群眾到仙人掌種植基地參觀, 夸大種植基地面積, 宣傳種植仙人掌高產(chǎn)利豐, 引誘客戶購買公司的仙人掌種片, 并承諾在第一年、第二年以一定價格回收。2003年, 王某某租用了廠房和倉庫, 建立了仙人掌加工廠, 將種植基地生產(chǎn)出來的仙人掌和從自種客戶手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后委托一些小型廠家進(jìn)行再加工, 生產(chǎn)仙人掌面條、仙人掌酒、仙人掌化妝品、仙人掌保健食品等產(chǎn)品, 通過贈送仙人掌系列產(chǎn)品、在網(wǎng)上刊登仙人掌系列產(chǎn)品照片、在每周項目說明會上宣傳等方式, 向社會公眾展示旺達(dá)公司有產(chǎn)品銷售, 有能力支付所承諾的高額返利, 進(jìn)行不實宣傳, 騙取信任。事實上, 種植基地只是王某某為進(jìn)行非法活動制造的一個幌子。2005年以后, 旺達(dá)公司就不再對生產(chǎn)基地進(jìn)行管理, 對于基地生產(chǎn)出來的仙人掌也不再回收。到2006年, 旺達(dá)公司干脆就不再種植仙人掌了。經(jīng)有關(guān)部門檢驗,旺達(dá)公司生產(chǎn)的仙健牌仙人掌蜂膠軟膠囊、仙人掌酒是不合格產(chǎn)品。截至2006年7月底, 公司賬面經(jīng)營收入只有區(qū)區(qū)265萬元, 而各類費用支出就有1370余萬元, 賬面累計虧損高達(dá)1100余萬元。

2.以騙取的“官商”名頭為“外衣”。王某某深知社會群眾對政府的信任, 故在非法集資過程中, 通過多種手段, 瘋狂騙取各類榮譽, 如“2002—2003誠信單位”、“樂善好施單位”、“慈善大使”等, 王某某還成功騙取了阜陽市第三屆政協(xié)委員稱號, 并偽造了以阜陽市人民政府名義授予的“重合同守信用單位”、“優(yōu)秀企業(yè)”等匾牌, 利用各種與有關(guān)政府領(lǐng)導(dǎo)接觸的機會進(jìn)行合影。王某某將這些匾牌、證書及與領(lǐng)導(dǎo)的合影通過懸掛在辦公室、制作成宣傳畫冊和網(wǎng)絡(luò)信息、刊登在自辦的《旺達(dá)報》上等方式向社會公眾進(jìn)行宣傳, 制造出旺達(dá)公司實力雄厚、科技含量高、已被社會認(rèn)可的假象, 誘使社會公眾向旺達(dá)公司投入資金。

案件查處 案發(fā)后, 公安部門于2007年初以涉嫌集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪陸續(xù)逮捕了王某某、申某、何某某、馬某某、謝某某等人, 安徽省阜陽市中級人民法院于2008年12月18日作出一審判決, 王某某等被告人不服, 上訴至安徽省高級人民法院。安徽省高級人民法院于2009 年3 月26 日作出終審判決, 認(rèn)為王某某從事集資活動后期, 在拖欠的集資款越來越多、生產(chǎn)不景氣的情況下, 明知公司經(jīng)營利潤不可能兌現(xiàn)投資客戶的高額返利, 卻依然欺騙客戶, 繼續(xù)大量非法集資, 并任意處置集資款, 詐騙的主觀故意明顯, 構(gòu)成集資詐騙罪。而申某、何某某等作為公司后期主要人員, 在明知不可能兌現(xiàn)投資客戶高額返利承諾的情況下, 仍然參與公司管理, 騙取集資款, 認(rèn)定二人系王某某集資詐騙罪的共犯。最終以集資詐騙罪判處王某某無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金40萬元, 以非法經(jīng)營罪判處王某某有期徒刑十年, 并處罰金50萬元, 決定執(zhí)行無期徒刑, 剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金90萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處申某有期徒刑十九年及罰金50萬元;以集資詐騙罪和非法經(jīng)營罪判處何某某有期徒刑十二年及罰金40萬元;以集資詐騙罪、非法經(jīng)營罪、非法吸收公眾存款罪等罪名分別判處馬某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并處罰金若干;以非法經(jīng)營罪判處謝某某有期徒刑三年, 緩刑四年, 罰金30萬。

案件警示

該案又是一出眾多非理性投資者被高額收益迷惑雙眼而釀成的悲劇。其實犯罪分子的伎倆并不怎么高超, 王某某作為法人代表的旺達(dá)公司在集資前幾乎沒什么經(jīng)營, 只是到了2005 年1 月, 王某某才從集資款中支付50萬元, 將旺達(dá)公司注冊資本變更為100萬元, 后又支付集資款400萬元, 將注冊資本變更為500萬元。所以, 在集資的前期, 旺達(dá)公司只是一個沒什么實力的小公司,而王某某租地種仙人掌也顯然是做做樣子, 為從事犯罪活動遮目。但隨著集資活動的擴大, 已經(jīng)沒有人在乎王某某宣傳的仙人掌項目是否屬實, 是否真的賺錢, 而只在乎承諾給自己的回報能否兌現(xiàn), 包括那些在網(wǎng)上參與傳銷活動的投資者, 在看不到實體仙人掌的情況下就進(jìn)行投資, 可謂更加瘋狂。所以, 投資者其實已經(jīng)不是在投資, 而是在賭, 因為只要稍加了解旺達(dá)公司的實際經(jīng)營狀況, 就可以了解真相, 但沒有人愿意去直面事實。這些集體式的賭徒助長了犯罪, 最終被刺傷的是自己。小小仙人掌, 竟然刺傷了那么多人, 實在令人深思

5.其他案例

2011年4月至2011年5月，泗洪縣的張某為牟取非法利益，以高息為誘餌，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。

2010年8月至2011年6月間，李某等人以沈陽曹臺新村住宅樓等項目融資為由，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。

2009年1月至2010年7月間，泰州人王某以“明豐公司”的名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息等手段，騙取311人共計人民幣2076萬余元。

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司通過招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報為誘餌，吸收參與者資金累計達(dá)人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。

2006年至2009年間，海安縣華安公司以高息為誘餌，以借款的形式先后吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于公司經(jīng)營，造成被害人及被害單位經(jīng)濟損失7967萬元。

2008年5月至2009年10月間，馬某等人以代為收藏普洱茶以及投資款為誘餌，共非法集資人民幣1433萬余元。

2001年至2008年間，無錫市奧特鋼管有限公司因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，非法吸收存款共計人民幣68286萬余元。

2005年至2008年間，馬某未經(jīng)批準(zhǔn)，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利率結(jié)算，非法吸收存款人民幣361萬余元。

第三篇：非法集資典型案例

非法集資犯罪在各地均有發(fā)生，與其它經(jīng)濟犯罪相比，非法集資犯罪一般都經(jīng)過宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，作案周期普遍較長。非法集資犯罪的這一特點決定了一旦案發(fā)容易產(chǎn)生許多嚴(yán)重的社會問題，滋生綁架、暴力逼債等犯罪行為，釀成群體性事件，給社會和諧穩(wěn)定帶來較大壓力。省高院公布這十大典型案例，一方面是威懾犯罪分子，另一方面也是提醒市民注意識別和防范此類犯罪。

案例一：潘璐等集資詐騙案

2008年5月，被告人潘璐為騙取他人財物，注冊成立南京瑞鼎軒茶業(yè)有限公司（以下簡稱“瑞鼎軒公司”），并以公司名義聘用業(yè)務(wù)員到南京鬧市區(qū)向不特定的中老年被害人分發(fā)傳單邀請其到公司免費品嘗普洱茶，并使用宣傳冊、影像資料等對普洱茶的功能及收藏價值等作夸大宣傳，虛構(gòu)公司稱可代老百姓免費收藏所購普洱茶，并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設(shè)茶葉銷售連鎖店等，承諾以14%-22%的年利息返還投資款，一年或三年期滿后退還本金，誘使被害人簽訂購銷合作協(xié)議書，以現(xiàn)金方式一次性支付投資款。2009年4月至5月，為迅速騙取大量資金，被告人潘璐以瑞鼎軒公司名義，先后成立多個分部，分別聘用被告人周睿、袁紅、朱鵬飛擔(dān)任各分部負(fù)責(zé)人，共同以上述詐騙方法繼續(xù)非法集資。2008年5月至2009年10月間，非法集資額達(dá)人民幣1433萬余元。非法集資所得款項除用于購買少量普洱茶等，余款均被潘璐、周睿、袁紅、朱鵬飛等人瓜分并肆意處分，導(dǎo)致無法歸還314名被害人的錢款。

江蘇省南京市中級人民法院于2011年4月依法判處潘璐無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處周睿有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬元；判處袁紅有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；判處朱鵬飛有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例二：無錫市奧特鋼管有限公司、潘建萍非法吸收公眾存款案

2001年至2008年11月間，被告單位無錫市奧特鋼管有限公司（以下簡稱“奧特公司”）因生產(chǎn)經(jīng)營需要資金，由被告人潘建萍承諾約定支付利息或收承兌匯票按面額還款，先后向張美媛等36人和無錫泰富投資有限公司等30家單位非法吸收存款共計人民幣68286萬余元，造成未歸還損失共計18340萬余元，其中個人損失3231萬余元，單位損失15108萬余元。2009年6月11日，被告人潘建萍向無錫市公安局投案，并如實供述了犯罪事實。

江蘇省無錫市北塘區(qū)人民法院一審、江蘇省無錫市中級人民法院二審裁定，以非法吸收公眾存款罪判處無錫市奧特鋼管有限公司罰金人民幣三十萬元；判處潘建萍有期徒刑八年六個月。

案例三：呂文明等集資詐騙、非法吸收公眾存款案

2008年底，被告人呂文明在因先前放高利貸無法收回部分款項，造成巨額虧損的情況下，為向社會公眾募集資金，于2009年1月注冊成立了泰興市明豐理財有限公司（以下簡稱“明豐公司”）。2009年1月至2010年7月間，被告人呂文明以“明豐公司”名義，采用發(fā)布公告、虛構(gòu)將集資款投資到生產(chǎn)企業(yè)、允諾支付高息、“拆東墻補西墻”等手段，騙取卞同生、蔡華芳等311人共計人民幣2076萬余元，并將所得集資款用于放高利貸、支付集資本息、投入“標(biāo)會”及豪華裝修、購買高檔轎車等，致使上述被害人實際被騙1874萬余元。2010年7月，被告人呂文明逃至泰州藏匿，并將73萬元存至他人名下。

2008年5月至2010年7月，被告人呂文明與被告人陳雪蘭計議，以高額回報為誘餌，采用“標(biāo)會”形式非法吸收他人資金，由被告人呂文明召集“會員”，被告人陳雪蘭負(fù)責(zé)記賬和收發(fā)“會錢”，以圖賺取利差。通過“請會”、“應(yīng)會”并高息競標(biāo)及承諾還本付息等手段，變相非法吸收“會員”資金共計人民幣1254萬余元。

江蘇省泰州市中級人民法院于2011年1月以集資詐騙罪判處呂文明無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣八十萬元、罰金人民幣三十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處陳雪蘭有期徒刑七年，并處罰金人民幣二十五萬元。

案例四：王付榮挪用資金、集資詐騙案

2003年6月至2007年4月間，被告人王付榮利用其先后擔(dān)任新華人壽保險股份有限公司泰州公司（以下簡稱“泰州公司”）團體部負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理的職務(wù)之便，從本單位收取的團體長險保費中非法截取5646萬余元，其中3400萬余元被其投入個人開辦的泰州市眾誠乳業(yè)制品有限公司等單位用于營利活動。

2007年4月至2009年10月間，被告人王付榮為彌補之前挪用資金形成的巨大虧空，在其調(diào)入新華人壽保險股份有限公司江蘇分公司（以下簡稱“江蘇分公司”）后，明知自己對泰州公司團體部已無管理職能、泰州公司團體部已停止接受團體保險新業(yè)務(wù)，卻擅自使用私刻的“泰州公司保險合同專用章”、另行租賃辦公場所，以“發(fā)放工資和獎金”等利誘指使泰州公司相關(guān)人員繼續(xù)違規(guī)經(jīng)營團體長險業(yè)務(wù)，采取“收取保費”、“整單退?！钡仁侄悟_取資金。被告人王付榮以泰州公司團體部名義收取“團體長險保費”計人民幣30221萬余元，其中僅有60萬元繳入公司賬戶并承保，另從公司承保系統(tǒng)退出資金10519萬余元，兌付、退保計23035萬余元，仍處于公司有效承保狀態(tài)的金額計4609萬余元。被告人王付榮個人占有使用保費計人民幣17706萬余元，其中4920萬余元被用于兌付、退保2007年4月9日前挪用的資金，其余被用于個人辦企業(yè)、揮霍、隨意處置等。

2009年10月9日，被告人王付榮在無法兌付投保人到期保費的情況下，向江蘇分公司主動說明情況，并退還本人所購房產(chǎn)、車輛、所辦企業(yè)等資產(chǎn)，價值計人民幣3500萬余元。

案發(fā)后，公安機關(guān)依法追回贓款計人民幣800.7萬元、價值280萬元的汽車7輛、價值71萬余元的南通志誠網(wǎng)吧等，并已發(fā)還給江蘇分公司。

江蘇省泰州市中級人民法院一審判決、江蘇省高級人民法院二審裁定，于2012年3月以挪用資金罪判處王付榮有期徒刑八年；以集資詐騙罪判處其死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

案例五：華安公司、黃應(yīng)龍非法吸收公眾存款案

被告單位華安公司于2004年9月登記成立，被告人黃應(yīng)龍擔(dān)任該公司法定代表人。因經(jīng)營煤炭需要資金周轉(zhuǎn)，被告單位華安公司于2006年至2009年間，以高息為誘餌，通過被告人黃應(yīng)龍及其他人的介紹，以借款的形式先后向錢俊鋒、顧進(jìn)、海陽公司等單位和個人吸收資金，合計人民幣13196萬元，用于該公司經(jīng)營煤炭，造成被害人及被害單位的經(jīng)濟損失7967萬元。

2009年7月28日，被告人黃應(yīng)龍主動到公安機關(guān)投案，交代了主要犯罪事實。公安機關(guān)共追回贓款合計人民幣418萬余元。

江蘇省海安縣人民法院于2010年6月依法判處華安公司罰金人民幣四十九萬元；判處黃應(yīng)龍有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣四十五萬元。

案例六：李廣盛非法吸收公眾存款案

2005年至2008年間，被告人李廣盛未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，自制“全國農(nóng)村合作社云安代辦站憑證”，承諾以銀行同期利息結(jié)算，先后向附近群眾非法吸收存款1029人次，共計人民幣361萬余元。至案發(fā)時尚有376人次共計人民幣148萬余元未兌付。案發(fā)后被告人李廣盛及其家人退贓計人民幣82萬余元，用物品給群眾折款11萬元，實際造成損失人民幣55萬余元。

江蘇省射陽縣人民法院以非法吸收公眾存款罪，于2012年2月依法判處李廣盛有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元。

案例七：江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、周平、周軍等非法吸收公眾存款系列案

自2003年起，江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“樂園”公司）因開發(fā)項目多，通過低價取得土地使用權(quán)、購買物業(yè)用于儲備、增值，致資金短缺。2003年, 董事長周平?jīng)Q定并形成決策，采取“商鋪認(rèn)購”的形式吸收公眾存款。樂園公司遂以高額利率和高額提成為誘餌，以“認(rèn)購商鋪使用權(quán)” 和“內(nèi)部職工集資”的名義，制定吸收公眾存款的方案、政策，變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款，經(jīng)審計，自2003年至2008年12月，樂園公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元，至案發(fā)時，已退存款23.92億元，有7000余戶9.93億元未兌付。案發(fā)后退款3.78億余元。

2003年至2008年12月，樂園公司其他直接負(fù)責(zé)的主管人員被告人葉從清、呂秀華、邵念德、丁宏盛、衡興亞、楊文俊、楊桂春等7人，在明知樂園公司進(jìn)行非法吸收公眾存款的情況下，先后多次參與樂園公司非法吸收公眾存款相關(guān)方案、政策的研究、制定和修改，并積極組織實施。被告人沈洪友、徐西玲、黃國英、劉建麗、李志祥、湯美玲、韓愛濤、孫德紅、童麗娟、駱公梅、夏艷燕、吳士俊、徐梅等13人，在樂園公司工作期間，為獲取手續(xù)費報酬，積極執(zhí)行、實施樂園公司相關(guān)規(guī)定，向社會公眾變相吸收存款。上述各被告人分別積極為樂園公司非法吸收264萬余元至6160萬余元不等數(shù)額的存款。

被告單位樂園公司及全部22名被告人均能在案發(fā)以后自動投案，如實供述犯罪事實。被告人呂秀華協(xié)助偵查機關(guān)清理賬冊、查封凍結(jié)資產(chǎn)、審計等工作。被告人呂秀華、丁宏盛、黃國英、劉建麗、李志祥、韓愛濤、孫德紅、夏艷燕、吳士俊等9人分別退繳了2萬至22萬元不等的非法所得，共計93.6萬元。

江蘇省淮安市清河區(qū)人民法院以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任，于2011年7月依法判處被告單位江蘇樂園房地產(chǎn)開發(fā)有限公司罰金人民幣四十五萬元；判處周軍有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。分別于2012年7月、11月，2012年7月、8月依法判處葉從清、呂秀華等20人一至六年不等的有期徒刑，并處人民幣二萬至二十萬元不等的罰金；對犯罪情節(jié)較輕，符合緩刑適用條件的吳士俊、徐梅兩被告人依法予以適用緩刑。

案例八：石軍非法吸收公眾存款案

2011年4月至2011年5月，被告人石軍為牟取非法利益，以高息為誘餌，采取口口相傳的方式，向社會公眾非法吸收存款，合計約人民幣5100萬元。被告人石軍將非法吸收的資金放貸給他人，造成大部分非法吸收的存款無法返還。案發(fā)后，被告人石軍于2011年7月22日主動到公安機關(guān)投案，并如實供述了自己的犯罪事實。

江蘇省泗洪縣人民法院以非法吸收公眾存款罪。于2012年1月判處石軍有期徒刑六年，并處罰金五十萬元。

案例九：李慶玲、吳兆順等非法吸收公眾存款案

2010年8月至2011年6月間，被告人李慶玲、吳兆順、凌紹民、張桂英、張茂權(quán)、薛美未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以沈陽頤和軒房地產(chǎn)開發(fā)有限公司及沈陽頤和軒投資擔(dān)保有限公司開發(fā)沈陽曹臺新村住宅樓、砂山老年生態(tài)城等項目融資為由，向社會公眾公開宣傳，許以月息6%、每三個月為還款周期的高額利息，并提前扣除三個月18%的利息收取本金的方式，向社會公眾吸收資金，先后在徐州地區(qū)與796名投資人簽訂了1618份合同，非法吸收公眾存款合計人民幣11565萬余元。其中被告人李慶玲、吳兆順共同吸收9035萬余元，被告人凌紹民吸收1966萬余元，被告人張桂英吸收1124萬余元，被告人張茂權(quán)、薛美共同吸收1224萬余元。

2011年8月26日，被告人李慶玲到公安機關(guān)投案自首，其余被告人均被公安機關(guān)抓獲，并能夠如實供述自己的主要犯罪事實。案發(fā)前后，通過銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式，被告人李慶玲返還1067萬余元，被告人吳兆順返還0.84萬元，被告人凌紹民返還544萬余元，被告人張桂英返還391萬余元，被告人張茂權(quán)返還人民幣189萬余元，被告人薛美返還3萬余元。

江蘇省徐州市泉山區(qū)人民法院以非法吸收公共存款罪，于2012年9月依法判處李慶玲有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳兆順有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處凌紹民有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處張桂英有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二十萬元；判處張茂權(quán)有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十萬元；判處薛美有期徒刑二年，并處罰金二十萬元。

案例十：北京分紅科技發(fā)展有限公司、劉蘇等非法吸收公眾存款案

2006年11月至2009年8月，北京分紅科技發(fā)展有限公司（以下簡稱分紅公司）在經(jīng)營“分紅廣告招商網(wǎng)”期間，為了達(dá)到推銷該網(wǎng)站上的網(wǎng)絡(luò)廣告位、提高網(wǎng)站知名度的目的，將網(wǎng)站的頁面分割成不同區(qū)域的廣告位，并設(shè)定相應(yīng)的價位。分紅公司先后在江蘇、浙江等七個省、直轄市設(shè)立了34個市縣級直屬機構(gòu)及代理辦事處，通過招聘的經(jīng)紀(jì)人以高額分紅回報為誘餌，以宣傳冊等方式向社會公眾公開宣傳“一年投資幾萬元，每年回報幾十萬元”，誘使社會公眾與該公司簽訂“廣告位代理招商合同”，并以交納“廣告位代理訂金”的名義購買公司廣告位，從而成為該公司的“廣告位代理商”。北京分紅公司為了支付“廣告位代理商”到期的高額分紅回報，維持公司的正常運行，不斷地收取“廣告位代理商”的代理訂金，并以收取后期參與者的“廣告位代理訂金”，支付前期參與者的到期分紅及給予辦事處、經(jīng)紀(jì)人一定比例的業(yè)務(wù)提成等方式，吸收參與者資金累計達(dá)人民幣17821萬余元，涉及人數(shù)7859人。截止2009年8月，仍處于分紅期間的集資金額為11952萬余元，其中已分紅金額4975萬余元。至案發(fā)時，尚有6976萬余元未兌付，涉及參與者多達(dá)5100人。

江蘇省連云港市新浦區(qū)人民法院一審判決、江蘇省連云港市中級人民法院二審裁定以非法吸收公眾存款罪，于2011年4月依法判處北京分紅科技發(fā)展有限公司罰金人民幣五十萬元；判處劉蘇有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元；判處吳護(hù)通有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣十萬元。

第四篇：非法集資宣傳內(nèi)容和典型案例

非法集資不受法律保護(hù) 參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)

問: 非法集資中發(fā)生債權(quán)債務(wù)糾紛，國家法律保護(hù)債權(quán)人的權(quán)益嗎? 答：由于非法集資本身就是違法的經(jīng)濟行為，所以，非法集資中一旦發(fā)生債權(quán)債務(wù)糾紛，債權(quán)人的權(quán)益不受國家法律保護(hù)。

問: 非法集資活動有哪些常見種類和形式? 答:非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式:

一、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

二、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

三、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;

四、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資；

五、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

六、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集 1 資；

七、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”，“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

八、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處臵權(quán)進(jìn)行非法集資；

九、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

十、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

十一、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

十二、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

問:非法集資活動有哪些基本特征？

答:非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征:一是未經(jīng)有權(quán)機關(guān)依法批準(zhǔn)；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

問:非法集資活動對社會有什么危害?

答:非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭到經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，2 參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。

問:社會公眾如何識別和防范非法集資活動？

答:社會公眾識別和防范非法集資，應(yīng)注意以下四個方面: 一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析,避免上當(dāng)受騙。

二要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風(fēng)險。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

四要增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

問:從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰? 3

答:對進(jìn)行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國刑法規(guī)定,對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

問:什么是非法金融業(yè)務(wù)活動?

答:非法金融業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險類業(yè)務(wù)活動等。

根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動:(1)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；(2)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；(3)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；(4)銀監(jiān) 4 會或人民銀行、外匯管理局依法認(rèn)定的其他非法銀行類業(yè)務(wù)活動。

非法從事證券類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：(1)證券、期貨經(jīng)紀(jì)；(2)證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；(3)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；(4)證券承銷與保薦；(5)證券資產(chǎn)管理；(6)證券投資基金募集、管理；(7)證監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法證券類業(yè)務(wù)活動。

非法從事保險類業(yè)務(wù)活動是指未經(jīng)保監(jiān)會批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：（1）保險、再保險;(2)保險代理；(3)保險經(jīng)紀(jì)；(4)保監(jiān)會依法認(rèn)定的其他非法保險類業(yè)務(wù)活動。

非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種,盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動。

案例一：

遼寧營口東華集團非法吸收公眾存款案

[案情]2005年6月,遼寧省公安機關(guān)破獲了營口東華集團非法吸收公眾存款案。經(jīng)查,2002年7月至2004年12月間,營口東華集團以養(yǎng)殖螞蟻為名,以給予投資者35%-60%不等的高額利息為誘餌,通過設(shè)立的13家分公司及代辦點，向3萬余名群眾非法集資近30億元。2007年2月，營口市中級人民法院一審宣判，5 主犯汪振東犯集資詐騙罪，判處死刑，其余案犯，以犯非法吸收公眾存款罪分別判處有期徒刑。

[點評]營口東華集團的非法集資活動主要是以虛擬騙局為載體、高額回報為誘餌、宣傳造勢為助力向社會公眾募集資金。該犯罪之所以能得逞的主要原因是：首先，公司的工商執(zhí)照、司法公證樣樣俱全，為其非法活動披上了“合法”的外衣；其次，部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，易受犯罪嫌疑人的欺騙。也有少數(shù)人明知是投資陷阱，人抱有僥幸、賭博心理，冒險參與。廣大人民群眾應(yīng)通過學(xué)習(xí)法律知識，認(rèn)識集資類犯罪的嚴(yán)重危害性，識破非法集資者的欺騙伎倆，增強識假防騙的意識和能力。

案例二：

成都麗金花公司毫州分公司非法吸收公眾存款案

[案情]2006年1月10日，安徽省公安機關(guān)對成都麗金花玫瑰生物科技有限公司毫州分公司（以下簡稱麗金花公司）法人代表王振華涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查。

經(jīng)查，麗金花公司以種植玫瑰、投資建設(shè)“麗金花萬畝玫瑰生態(tài)園”“麗金花公園”為名與投資戶訂合同，非法吸收公眾存款。主要采取以下四種方式：第一種是1年期合同，逐月返還，1年后還本和41%的利息；第二種是3年期合同，第一年返還本 6 金和41%的利息，第二年有20%的分紅，第三年有10%的分紅；第三種是10年期的合同，回報利潤每年60%；第四種是20年合同，首年最高利潤可達(dá)80%，平均每年利潤30%。麗金花公司自2004年成立以來，先后非法吸收公眾存款9523萬余元，涉及群眾2900余人，涉及安徽省亳州、阜陽、宿州、淮北以及山東、河南等十余個市縣。

[點評]麗金花公司這類涉嫌非法集資的企業(yè)，往往打著政府的旗號，巧立名目，通過報紙、電視等新聞媒介，大肆進(jìn)行廣告宣傳，極具誘惑力；同時以高額回報為誘餌，迎合人們快速發(fā)財致富心理，麻痹人們的思想，具有隱蔽性、偽裝性和欺騙性。廣大人民群眾必須認(rèn)識到，廣告宣傳只是一種商業(yè)行為，要增強自我保護(hù)意識，提高識別非法集資的能力，依法保護(hù)自身權(quán)益。

第五篇：打擊和處置非法集資典型案例分享

打擊和處置非法集資典型案例

“肥油”不流外人田

——山東德州陵縣向春油脂非法吸收公眾存款案

一家原本正常營業(yè)的企業(yè)，卻干起了向企業(yè)內(nèi)部人員融資的勾當(dāng)，妄想全員獲利，最終卻全員受害。

案情回顧

2011年l1月，陵縣公安局經(jīng)偵大隊陸續(xù)接到社會人員報案稱：山東向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆進(jìn)行融資活動。

經(jīng)偵查，自2005年6月份至今，由豆某某（時任山東向春油脂有限公司董事兼總經(jīng)理、法人代表）決定以山東向春油脂有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營需要為由，在山東向春油脂有限公司職工內(nèi)部開始融資。后經(jīng)過口口相傳的方式，融資范圍逐漸由公司內(nèi)部發(fā)展為社會不特定人員。在收到融資款后，由山東向春油脂有限公司會計為交款人出具兩聯(lián)收據(jù)，交款事由為股金，現(xiàn)資金鏈條斷裂，致使4100余萬元融資款無法償還，受害人近600多人。

作案手段

向公司內(nèi)部職工融資，并定期按照月息8里—1.5分的比例向交款人支付利息，具體工作由臺某某（時任該公司監(jiān)事）經(jīng)辦。

案件查處 1．領(lǐng)導(dǎo)重視

鑒于該案涉案金額較大、涉及人員較多，經(jīng)偵大隊立即將案件相關(guān)情況向縣公安局黨委進(jìn)行了匯報，縣局黨委根據(jù)案件情況，并提請德州市公安局經(jīng)偵支隊同意，立即啟動了《處置涉眾型經(jīng)濟犯罪案件突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，并報請縣委、縣政府批準(zhǔn)，抽調(diào)縣公安局經(jīng)偵、網(wǎng)監(jiān)以及審計、檢察等部門精干人員組成專案組，對此案進(jìn)行偵查。各級領(lǐng)導(dǎo)多次聽取案情匯報，研究偵查方案，提出偵查方向，為偵破此案提供了有利的條件。

2．整體作戰(zhàn)

案件發(fā)生以后，由縣委、縣政府牽頭，成立了由公、檢、法、審計參加的聯(lián)合工作小組，檢察院提前介入，該案中向春油脂公司收到融資款后，為掩蓋其非法吸收公眾存款的行為，給融資戶出據(jù)的是股金單據(jù)，經(jīng)和檢察機關(guān)溝通，根據(jù)實際案情，其行為應(yīng)認(rèn)定為變相非法吸收公眾存款行為。審計部門對該公司賬目進(jìn)行全面審計，對資金流向和融資數(shù)額進(jìn)行了確認(rèn)，為偵破此案打了基礎(chǔ)。

3．以打促防，全力維穩(wěn)

依法辦案的同時，始終將維護(hù)穩(wěn)定工作貫穿于辦案的全過程，在接待報案時，對報案人提出的情況、反映的問題逐個進(jìn)行登記、解答，并一再向受害人申明利害關(guān)系，希望涉案受害人積極配合，依法維護(hù)自身合法權(quán)益，不要信謠傳謠，共同維護(hù)社會穩(wěn)定。在偵辦過程中，針對陵縣民間借貸的現(xiàn)狀，起草了《關(guān)于打擊非法融資的通告》通過電視等形式向全縣人民播放，教育廣大人民群眾認(rèn)清非法融資的形式和危害，有力地維護(hù)了社會穩(wěn)定。

案件警示

和以前相比，目前非法吸收公眾存款新的特點，一是犯罪方式由公開轉(zhuǎn)為地下。在執(zhí)法部門的嚴(yán)厲打擊下，目前非法吸收公眾存款都由過去的公開或半公開轉(zhuǎn)入地下，大多數(shù)以生意為掩護(hù)，如經(jīng)營家電、建材、酒店、旅館等為名，掛羊頭賣狗肉，秘密吸收公眾存款。二是以高息為誘餌。非法吸收的存款都是以高于金融機構(gòu)幾倍的利率誘惑公眾。存款早的公眾得到較為豐厚的回報后，一方面加大自己的存款額，一方面介紹自己的親朋好友存款，犯罪嫌疑人往往在很短時間內(nèi)就能獲取幾倍的非法收入。三是以合法形式掩蓋其非法集資的目的，有很強的隱蔽性和欺騙性。非法吸收存款大都以經(jīng)營生意的形式出現(xiàn)，還有一些人借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。這些人經(jīng)常在電視上宣傳所經(jīng)營的商品好、規(guī)模大、效益高，在人們的心中形成企業(yè)經(jīng)營形勢好、規(guī)模大的印象，消除存款人的防范意識，加上存款人都是親朋好友介紹，所以隱蔽性和欺騙性更大。