第一篇：打擊非法集資情況匯報

珠暉區(qū)打擊非法集資詐騙案件的情況匯報

珠暉區(qū)人民政府 2014年7月18日

為規(guī)范金融市場秩序、維護(hù)社會安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我區(qū)積極開展嚴(yán)厲打擊非法集資活動，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開展非法集資工作情況匯報如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護(hù)了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊移交我區(qū)，目前我區(qū)已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達(dá)、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財政局管理，實(shí)施小型廠礦、企業(yè)和個體戶一筆300萬元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門和衡州建筑集團(tuán)公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項(xiàng)目，后找民間資本再投資開發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔(dān)保單位進(jìn)行貸款投資；投資擔(dān)保1家，即華美投資擔(dān)保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營業(yè)執(zhí)照，用私人的錢擔(dān)保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報的情況來看，都不存在違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象。

（三）清理非融資性擔(dān)保公司情況

7月份，我區(qū)從衡陽市工商局調(diào)取資料，對座落在我區(qū)的五家非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔(dān)保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔(dān)保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠(yuǎn)凡非融資性擔(dān)保有限公司，遠(yuǎn)凡仍在裝修尚未營業(yè)。湖南好運(yùn)非融資性投資擔(dān)保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。

二、存在問題

（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因?yàn)榉欠谫Y存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當(dāng)事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強(qiáng)。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對非融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報時，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無法深入審計、查賬，造成工作推進(jìn)有限，且信息掌握真實(shí)性不夠。

（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒有得到充分發(fā)揮。同時，存在責(zé)權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對非法集資詐騙區(qū)里十分被動。

（四）部分金融機(jī)構(gòu)也參與到高息攬儲的行列。為了充分吸收存款，部分金融機(jī)構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風(fēng)險，提請市政府予以重視。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實(shí)力度。調(diào)整“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，完善以區(qū)政府金融管理辦牽頭的金融監(jiān)管機(jī)制。

（二）完善信息網(wǎng)絡(luò)。非法集資詐騙案件重在預(yù)防，而最為關(guān)鍵的是完善信息的縱深網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)動社區(qū)綜治信息員、綜治專干等多級信息網(wǎng)絡(luò)，加大非法集資信息的搜集力度，爭取將非法集資發(fā)現(xiàn)在萌芽狀態(tài)。

（三）進(jìn)一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時處置、維護(hù)穩(wěn)定”的原則，加大新發(fā)案件的處置力度，聯(lián)合公安部門對涉嫌非法集資活動保持高度警惕、及時采取措施，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，切實(shí)保護(hù)群眾利益。在嚴(yán)厲查處非法集資案件的同時，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動，認(rèn)真、細(xì)則做好群眾疏導(dǎo)工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴(kuò)大升級，切實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定。

第二篇：打擊非法集資情況匯報

XX市開展“打擊和處置非法集資、防范

金融風(fēng)險”專項(xiàng)檢查整頓活動

工作情況匯報

為規(guī)范金融市場秩序、維護(hù)社會安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室對我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開展了專項(xiàng)檢查，深入調(diào)查摸底，分類化解風(fēng)險?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發(fā)展情況

目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊登記的小額貸款公司共計XX家，注冊資本XX億元，從業(yè)人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運(yùn)作較好，能夠自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計部門審計全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計為XX戶中小企業(yè)、個體工商戶發(fā)放貸款XX筆，累計發(fā)放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款XX億元；為XX戶個體工商戶及創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟(jì)、社會效益。

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況

從去年7月全省開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進(jìn)，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護(hù)。通過清理清查，民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險得到有效化解和控制。外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)已全部撤銷，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營行為趨于規(guī)范。全市取得經(jīng)營許可證的XX家擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)XX筆，在保責(zé)任余額XX萬元，較好發(fā)揮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場。為促進(jìn)全市擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進(jìn)一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多種形式，向全社會發(fā)布小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格、經(jīng)營范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會風(fēng)險，增強(qiáng)社會公眾的法律意識和風(fēng)險意識。同時我們還要求各擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八不準(zhǔn)”業(yè)務(wù)經(jīng)營準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加強(qiáng)對小額公司及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督約束。

2、開展風(fēng)險排查，防范風(fēng)險。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公 司各類風(fēng)險排查活動，通過召開座談會、深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查、查閱銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同、財務(wù)賬簿、組織專項(xiàng)審計等形式，切實(shí)掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營情況，爭取對有苗頭風(fēng)險做到及時發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，制定了擔(dān)保、小額貸款風(fēng)險防范處置預(yù)案，對發(fā)生突發(fā)事件時能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風(fēng)險。

3、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實(shí)行省、市、縣三級審核審批制，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規(guī)經(jīng)營公開承諾。三是建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報系統(tǒng)，每月上報業(yè)務(wù)、財務(wù)報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司主要高管實(shí)行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項(xiàng)檢查活動，重點(diǎn)檢查公司銀行對賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運(yùn)作。六是實(shí)行行業(yè)年審制度，年底組織專項(xiàng)審計，對存在問題的公司，行業(yè)年審不予通過。

4、加強(qiáng)信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機(jī)制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔(dān)保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持電話暢通。制定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時上報機(jī)制，確保出現(xiàn)情況時及時處置。同時我們加強(qiáng)和市處置非法集資聯(lián)系會議辦公室的溝通聯(lián)系，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時上報，并提請相關(guān)職能部門協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識。要充分認(rèn)識到非法集資活動的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，密切關(guān)注非法集資的新動向、新情況和新問題，及時預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅決打擊非法集資活動。

2、進(jìn)一步加大宣傳力度。切實(shí)增強(qiáng)社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。一是進(jìn)一步加大正面宣傳力度，增強(qiáng)宣傳實(shí)效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向社會公眾介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時，利用各類媒體輿論優(yōu)勢監(jiān)督擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺、報刊等媒體，加強(qiáng)廣告監(jiān)管，有效遏制擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司以高息理財為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報告制度，非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場監(jiān)管、信用評價制度等監(jiān)管長效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管。二是指導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，督促完善內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風(fēng)險防控機(jī)制。

4、進(jìn)一步發(fā)揮聯(lián)席會議作用。落實(shí)當(dāng)前各項(xiàng)工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會議制度的作用，充分發(fā)揮聯(lián)席會議中各成員部門的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢，成員單位要加強(qiáng)溝通，密切協(xié)作，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管合力。

第三篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來，按照劉金國副部長在全國整治非法集資問題專項(xiàng)行動電視電話會議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪行動方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項(xiàng)工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個半月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，專項(xiàng)行動取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級聯(lián)系會議辦公室關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專項(xiàng)行動的開展情況總結(jié)匯報如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對打擊整治非法集資專項(xiàng)行動的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以縣政府副縣長、公安局長李錦鋼為組長，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門負(fù)責(zé)人為副組長的專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機(jī)關(guān)積極調(diào)集各部門優(yōu)勢資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時負(fù)責(zé)統(tǒng)計分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)行動的開展情況，及時向相關(guān)部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢，加強(qiáng)對非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門加強(qiáng)了對非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機(jī)關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢?？h公安局結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動縣級打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會商機(jī)制，主動加強(qiáng)與縣審計、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強(qiáng)犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實(shí)現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對比。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查?？h公安局多次組織開展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對性的開展工作。

（四）發(fā)動群眾，擴(kuò)大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動員，開展街頭集中宣傳活動、發(fā)放宣傳資料，及時向社會公布舉報電話，發(fā)動全縣人民群眾積極參與打擊行動。同時，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動的危害，揭露非法集資活動的手法，及時報道打擊整治行動，為我縣非法集資專項(xiàng)行動開展壯大了聲勢，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我縣公安局注重加強(qiáng)對專項(xiàng)行動的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動了專項(xiàng)行動的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動開展不夠多，長效機(jī)制的建立還需完善?？h公安機(jī)關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)?；鶎庸矙C(jī)關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動較少，發(fā)動群眾還不夠，舉報投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專項(xiàng)辦的部署和要求，對照績效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。同時以“破案會戰(zhàn)”為契機(jī)，牢牢把握“穩(wěn)定增勢、高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風(fēng)險排查工作

實(shí) 施 方 案

為有效預(yù)防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發(fā)生和蔓延，維護(hù)轄區(qū)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據(jù)《洪江區(qū)開展非法集資風(fēng)險排查工作實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點(diǎn)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預(yù)防；綜合治理，重在打早、打??；標(biāo)本兼治，重在建立發(fā)現(xiàn)機(jī)制”的原則，堅持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護(hù)好轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過非法集資風(fēng)險排查工作，全面摸清我轄區(qū)內(nèi)非法集資活動基本情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，加大對非法集資活動宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數(shù)，分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報，最大限度維護(hù)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會整治穩(wěn)定。

三、主要內(nèi)容和判定標(biāo)準(zhǔn)

（一）非法集資的主要內(nèi)容。非法集資是指企業(yè)、組織和個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標(biāo)準(zhǔn)。凡具備如下非法集資活動的基本特征，即可認(rèn)定是非法集資活動的線索，一律納入此次風(fēng)險排查對象和統(tǒng)計范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限或超越審批權(quán)限批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實(shí)物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點(diǎn)和工作安排

（一）、工作重點(diǎn)。此次風(fēng)險排查重點(diǎn)是：房地產(chǎn)開發(fā)、典當(dāng)行、小貸公司、融資性擔(dān)保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領(lǐng)域；主要內(nèi)容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動的風(fēng)險隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風(fēng)險隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對可能存在的非法集資活動進(jìn)行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報。通過短信平臺，對轄區(qū)居民進(jìn)行風(fēng)險提示，防范非法集資活動發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強(qiáng)宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴(kuò)大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風(fēng)險排查時間為2014年4月25日至5月25日，分二個階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風(fēng)險排查工作實(shí)施方案，召開風(fēng)險排查工作動員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動的嚴(yán)重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內(nèi)非法集資活動基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認(rèn)真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險排查工作的順利開展。

（二）、加強(qiáng)情報，及時反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風(fēng)險的動態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專群結(jié)合的社情信息網(wǎng)絡(luò)。強(qiáng)化對可能存在非法集資活動的情況信息監(jiān)控，并切實(shí)做好有關(guān)信息的綜合研判、上報處理工作，做到掌握情況準(zhǔn)，判斷問題準(zhǔn)，措施決策準(zhǔn)，反映快速，始終掌握工作的主動權(quán)。

（二）、加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風(fēng)險意識，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點(diǎn)，加大排查力度，完善相關(guān)制度，注重從源頭上防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日

第五篇：打擊非法集資建議

打擊我市非法集資的建議

隨著市民生活水平的提高，各種投融資公司也如雨后春筍般應(yīng)運(yùn)而生。有些公司巧立名目，利用高利息、高回報為誘餌，大量吸收群眾錢財，進(jìn)行非法集資，給人民群眾的財產(chǎn)安全帶來極大隱患，去年我市加大了對此類經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度，破獲了幾起大案要案，主要有富冀商貿(mào)有限公司利用刷信用卡返商品返現(xiàn)金非法集資案，黃金佳公司利用黃金投資非法吸收公眾存款案，隆堯縣三地農(nóng)民合作社非法集資案等等，取得了打擊非法集資、保護(hù)人民財產(chǎn)安全和利益階段性勝利。但是，我們應(yīng)該看到，非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對非法集資我們黨和政府以及社會各界還要高度警惕，不能有絲毫防松。防范非法集資，任重而道遠(yuǎn)。

一、非法集資的常見手段

（一）、承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（二）、編造虛假項(xiàng)目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。

（三）、以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星歌星演出助陣、在報紙刊物上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、師弟帶人參觀考察、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的還通過建網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。

（四）、利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與者為了收回投資或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

二、非法集資案件的成因

（一）、銀行貸款門檻高，中小企業(yè)融資困難。改革開放以來，中小企業(yè)雨后春筍般成立，資金缺口大大超過了銀行短時間的供款能力。而且不少企業(yè)在發(fā)展階段注冊資金少、可抵押財產(chǎn)少、規(guī)模有限，不能滿足銀行的貸款條件，造成眾多中小企業(yè)融資困難，無力發(fā)展。盡管近些年來，國家通過出臺一些政策給一些小企業(yè)貸款提供了便利，但是銀行貸款鏈條長、下款慢的情況仍然廣泛存在，急需用錢的中小企業(yè)貸款難、貸款慢的困境仍沒得到根本解決。

（二）、“高回報、高利率”誘餌導(dǎo)致個人投機(jī)心理嚴(yán)重。計劃經(jīng)濟(jì)時代，民眾手中無閑錢。隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革迅速發(fā)展，老百姓錢包鼓了，自然也就有了投資的愿望。但是銀行的利率較低、銀行眾多理財產(chǎn)品也是復(fù)雜低效，相比之下，以高回報、高利率為誘餌的非法集資看起來更為簡單高效，為“短時間暴利”心態(tài)所驅(qū)使的民眾投機(jī)心理嚴(yán)重，忽略了潛在的風(fēng)險。

（三）、打擊難度大，違法成本低。非法集資案件發(fā)案周期長，少則一年半載，多則幾年十幾年，一旦發(fā)案證據(jù)、證言因時間久遠(yuǎn)不好收集，有的犯罪嫌疑人從開始非法集資就做好了隨時開溜的準(zhǔn)備，相比非法集資違法犯罪行為所獲暴利，違法的成本明顯更低。

三、非法集資的危害

（一）、嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。

（二）、此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、極易引發(fā)上訪、集訪等問題，甚至引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害了社會的穩(wěn)定，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。

（三）、由于涉及到個體的切身利益，受害人往往傾其所有，在催討過程中往往會不擇手段，極易發(fā)生非法拘禁、故意傷害等惡性次生刑事案件。索債未果情況下受害人也可能采取自殺、報復(fù)社會等極端手段，給社會治安埋下隱患。

（四）、參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)老錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，通過以上對非法集資的分析，我提出以下看法和建議：

（一）、加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力。

公安、工商、銀行、社區(qū)等有關(guān)部門要充分利用報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報非法集資的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢。在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴(kuò)大覆蓋面，強(qiáng)化宣傳效果。組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動，正確引導(dǎo)社會輿論。

（二）、公安機(jī)關(guān)要對該類案件快偵快破，打掉一批有影響的案件，起到震懾作用。一是及時收集證據(jù)、準(zhǔn)確定性，第一時間抓獲主要犯罪犯罪嫌疑人；二是會同銀行等部門及時追回贓款、為群眾挽回?fù)p失。同時要做好受害群眾的工作，向其介紹相關(guān)法律及案件進(jìn)展情況，舒緩群眾的情緒、告知其合法的救濟(jì)途徑，避免出現(xiàn)極端事件及大規(guī)模群體性事件。

（三）、政府及銀行等有關(guān)部門應(yīng)根據(jù)社會發(fā)展實(shí)際，大力幫扶中小企業(yè)，研究出臺便利中小企業(yè)銀行貸款的相關(guān)政策、規(guī)定，從根本上解決中小企業(yè)貸款難、貸款慢的問題。同時，銀行應(yīng)繼續(xù)開發(fā)不同種類、針對不同層次人群的理財產(chǎn)品，并加大宣傳，讓老百姓的投資意愿得到有效釋放。

（四）、切實(shí)把好廣告監(jiān)測工作關(guān)，切斷傳播媒介。

各有關(guān)單位要充分認(rèn)識非法集資活動廣告的危害性，重視和加強(qiáng)對非法集資活動廣告的監(jiān)管。對未經(jīng)批準(zhǔn)向社會公眾集資金的活動，不得以任何方式發(fā)布廣告；對發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍；商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營活動的廣告不得出現(xiàn)保本、保證無風(fēng)險等內(nèi)容。房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。