第一篇：打擊非法集資宣傳總結(jié)

防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)情況匯報(bào)

為進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的防范非法集資輿論氛圍，我行結(jié)合本地實(shí)際積極組織開展了一系列打擊非法集資的宣傳教育活動(dòng)，現(xiàn)將宣傳教育活動(dòng)實(shí)施情況匯報(bào)如下：

本次宣傳活動(dòng)重點(diǎn)針對(duì)我行客戶進(jìn)行，以營(yíng)業(yè)廳為主要的宣傳場(chǎng)所，通過(guò)一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識(shí)，具體形式如下：

一、宣傳形式

我行依據(jù)宣傳教育活動(dòng)目標(biāo)，將受眾對(duì)象分為社會(huì)群眾、社內(nèi)內(nèi)部員工兩個(gè)宣傳群體分別展開宣傳。

1、利用營(yíng)業(yè)廳內(nèi)展板，室內(nèi)外LED顯示屏等多種載體開展好日常宣傳工作,重點(diǎn)宣傳“參與非法集資法律不保護(hù)、。

2、同時(shí)在營(yíng)業(yè)廳大堂顯眼處設(shè)立“防范打擊非法集資”咨詢臺(tái)、服務(wù)窗口等，讓廣大群眾深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助百姓識(shí)破非法集資的騙局，保障群眾資金財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

3、活動(dòng)期間除了使用多媒體宣傳和網(wǎng)點(diǎn)宣傳外，我行還組織人員開展以“打擊防范非法集資、現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，活動(dòng)吸引了較多群眾的駐足，向前來(lái)問(wèn)詢的數(shù)十位居民分發(fā)了打擊非法集資宣傳單頁(yè)。通過(guò)這次活動(dòng)，共發(fā)放宣傳資料60余份，起到了對(duì)社會(huì)群眾提示風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)群眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資的目的

二、宣傳效果方面：在與群眾宣傳互動(dòng)的過(guò)程中，不但讓防范非法集資的意識(shí)走入人心，同時(shí)把紫金農(nóng)商銀行是一家有社會(huì)責(zé)任感的良好印象留在了群眾心中。

三、下一步工作安排

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過(guò)針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育，通過(guò)開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)案防的思想基礎(chǔ)。

第二篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來(lái)，按照劉金國(guó)副部長(zhǎng)在全國(guó)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪行動(dòng)方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項(xiàng)工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個(gè)半月的整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，專項(xiàng)行動(dòng)取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級(jí)聯(lián)系會(huì)議辦公室關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以縣政府副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)李錦鋼為組長(zhǎng)，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機(jī)關(guān)積極調(diào)集各部門優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時(shí)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況，及時(shí)向相關(guān)部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門加強(qiáng)了對(duì)非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時(shí)鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機(jī)關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)?？h公安局結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)縣級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與縣審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問(wèn)題。各部門也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺(tái)和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強(qiáng)犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實(shí)現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對(duì)比。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查?？h公安局多次組織開展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開展工作。

（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我縣非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我縣公安局注重加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動(dòng)的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見(jiàn)和建議，極大的推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開展。

三、存在的問(wèn)題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計(jì)、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善?？h公安機(jī)關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)?；鶎庸矙C(jī)關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動(dòng)的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專項(xiàng)辦的部署和要求，對(duì)照績(jī)效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。同時(shí)以“破案會(huì)戰(zhàn)”為契機(jī)，牢牢把握“穩(wěn)定增勢(shì)、高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第三篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自我行于2011年試營(yíng)業(yè)以來(lái)，按照銀監(jiān)局整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)的精神，并安排部署了為期半月的整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)。現(xiàn)將行專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。以營(yíng)業(yè)部牽頭、結(jié)合我行實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）多方協(xié)作，合力打擊。我行積極調(diào)集各部門優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)其他機(jī)構(gòu)專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況，及時(shí)向相關(guān)部門提供打擊和處置工作信息，其他部門負(fù)責(zé)各方聯(lián)系傳遞相關(guān)打擊非法集資的資料。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)。營(yíng)業(yè)部結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)行級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與行審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及其他金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問(wèn)題。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查。行營(yíng)業(yè)部多次組織開展行范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開展工作。

（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我行利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我行非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我行營(yíng)業(yè)部注重加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動(dòng)的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見(jiàn)和建議，極大的推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開展。

三、存在的問(wèn)題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與公安、審計(jì)、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我行將繼續(xù)按照市、縣銀監(jiān)局的部署和要求，對(duì)照績(jī)效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化金融經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全縣打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：打擊非法集資宣傳要點(diǎn)

非法集資宣傳要點(diǎn)

1.一般非法集資的特征。一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。

2.一般的非法集資犯罪伎倆?！皠傂詢陡?高回報(bào)+政府背書（商業(yè)增信）”黃金三要素，即不法機(jī)構(gòu)往往承諾一定期限內(nèi)給予投資人還本付息，并允諾高額回報(bào)，同時(shí)或假借國(guó)家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔(dān)保（保險(xiǎn)）合同作為背書。

3.保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式。主導(dǎo)型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙。參與型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會(huì)集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。被利用型案件，指不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。

4.保險(xiǎn)業(yè)非法集資的犯罪手段。

（1）主導(dǎo)型案件。犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

（2）參與型案件。保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

（3）被利用型案件。不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外售賣，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)。

5.正確的保險(xiǎn)理念。保險(xiǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率普遍在4%－5%左右，通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司均會(huì)嚴(yán)格按照保單合同履行相應(yīng)承諾。非法金融產(chǎn)品收益雖高，但高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，天上不可能掉餡餅，不可能一夜暴富，切忌心存僥幸。

6.如何避免陷入非法集資陷阱。不相信高息“保險(xiǎn)”，不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌；不相信任何以保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購(gòu)買股份等為名目并承諾高額利息或回報(bào)的借款行為；不與保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收保險(xiǎn)營(yíng)銷員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。

7.如何識(shí)別保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資。消費(fèi)過(guò)程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

8.非法集資的危害性。非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過(guò)欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。

9.參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)及損失承擔(dān)。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。

10.保險(xiǎn)的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)保障，保險(xiǎn)業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，通過(guò)科學(xué)專業(yè)的制度安排，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，提供風(fēng)險(xiǎn)保障，參與社會(huì)管理，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮保險(xiǎn)的“社會(huì)穩(wěn)定器”和“經(jīng)濟(jì)助推器”功能作用。

11.保險(xiǎn)行業(yè)核心價(jià)值理念是“守信用、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)、合規(guī)范”。守信用，是保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本原則；擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是保險(xiǎn)的本質(zhì)屬性；重服務(wù)，是保險(xiǎn)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)途徑；合規(guī)范，是保險(xiǎn)市場(chǎng)健康運(yùn)行的前提條件。

12.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密。保險(xiǎn)公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、獨(dú)立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競(jìng)爭(zhēng)、保守秘密。13.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。

14.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

15.非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

16.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上，或者數(shù)額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

17.集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

18.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

19.當(dāng)前社會(huì)上非法集資形勢(shì)嚴(yán)峻，案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

20.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)，并呈現(xiàn)四個(gè)方面的特征。一是傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風(fēng)險(xiǎn)加大；四是新的作案手法時(shí)有出現(xiàn)。

21.保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資案件存量風(fēng)險(xiǎn)尚未化解，增量風(fēng)險(xiǎn)還在增加。保險(xiǎn)從業(yè)者和保險(xiǎn)產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風(fēng)險(xiǎn)向業(yè)內(nèi)滲透轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)隱患加大。

22.做好防范和處置非法集資工作要堅(jiān)持“防打結(jié)合、打早打小，突出重點(diǎn)、依法打擊，疏堵結(jié)合、標(biāo)本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅(jiān)持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導(dǎo)思想，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局。

23.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)防范和處置非法集資的主體責(zé)任，即要加強(qiáng)人員管理，承擔(dān)人員管控的責(zé)任；要牢牢抓住風(fēng)險(xiǎn)防控的源頭，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任；要建立系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，承擔(dān)監(jiān)測(cè)預(yù)警的責(zé)任；要分類施策，積極應(yīng)對(duì)，承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任；要強(qiáng)化追責(zé)，落實(shí)整改，承擔(dān)系統(tǒng)防控的責(zé)任。

24.對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由省級(jí)人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。除此之外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

25.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

26.發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

第五篇：打擊非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)

打擊非法集資宣傳標(biāo)語(yǔ)

（一）拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

（二）天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱

（三）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資

（四）參與非法集資，錢財(cái)難以保全

（五）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道

（六）樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱

（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活

（八）打擊非法集資，共創(chuàng)社會(huì)和諧

（九）打擊非法集資，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會(huì)

（十）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn) 自擔(dān)