第一篇：投資與理財專業(yè)的自查報告

投資與理財專業(yè)的自查報告

一、人才需求情況

據(jù)前程無憂（004km.cn）的無憂指數(shù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2010年全國金融業(yè)（包括證券、保險、銀行、會計四大行業(yè)）的發(fā)布職位數(shù)逐月穩(wěn)步增長，9月份的發(fā)布職位數(shù)已經突破了金融危機前的最高點，而隨后的10月、11月發(fā)布職位數(shù)繼續(xù)保持較高的水平（見圖-1）。這表明從2010年下半年開始，全國金融業(yè)的人才需求已基本從金融危機的負面影響中擺脫出來。據(jù)近日由萬寶盛華發(fā)布的2011年第一季度雇傭前景調查顯示，金融、保險行業(yè)的凈雇傭前景指數(shù)為44%，與2010年同期相比，該指數(shù)均呈現(xiàn)不同程度的上升。（“凈雇傭前景指數(shù)”是指所有接受調查的企業(yè)中，期望增加招聘人數(shù)的雇主比例減去期望減少招聘人數(shù)的雇主比例之差。）

圖-1：2008—2010年金融業(yè)網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)走勢圖（注：2010年12月的金融業(yè)數(shù)據(jù)未統(tǒng)計）圖-1

據(jù)網(wǎng)絡統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，與2009年相比，金融行業(yè)的人才需求數(shù)有明顯上漲。其中會計/審計業(yè)的月均人才需求漲幅最大，達到85%；其次是金融/投資/證券業(yè)，比例為50%；再者是銀行業(yè)的漲幅，為23%；保險業(yè)的月均人才需求漲幅最低，為10%（見圖-2）。圖-2：2009—2010年四大金融行業(yè)月均發(fā)布職位數(shù)對比圖 圖-2

2008年在全球金融危機的大背景下，廣東省金融業(yè)不降反升。據(jù)省金融辦的數(shù)據(jù)顯示，2008年廣東省主要金融產業(yè)和金融市場發(fā)展指標均取得了突破性的發(fā)展，成為金融危機下廣東經濟發(fā)展最大的亮點之一。2009年，全省金融業(yè)繼續(xù)保持快速增長態(tài)勢，金融業(yè)增加值占GDP的比重再度提高。數(shù)據(jù)顯示，2010年全省金融產業(yè)增加值完成524.21億元，同比增長17%，金融業(yè)增加值占GDP的比重為6.8%，占第三產業(yè)增加值的比重為14.2%，與2008年底相比，分別提高了0.9和0.4個百分點。據(jù)了解，從2008年開始，廣東省提出了用5年時間將金融產業(yè)發(fā)展成為廣東國民經濟支柱產業(yè)的發(fā)展目標。目前金融產業(yè)是發(fā)展最快的產業(yè)之一。而作為廣東的省會,廣州金融業(yè)不只是廣東經濟的支柱，在全國也是名列前茅。在未來，廣州金融行業(yè)將需要大量具有實操性強的金融專業(yè)知識人才，四大金融行業(yè)也將提供大量的職位。由此可見，未來廣州金融專業(yè)教育市場的需求將會非常大。

二、專業(yè)建設情況

（一）、專業(yè)教學團隊

本專業(yè)金融老師具有多年的金融的工作經驗并具有較為豐富的實訓教學經驗。本專業(yè)金融老師現(xiàn)有5名，其中兩名教師為外聘教師，他們具有多年的金融的工作經驗并具有較為豐富的實訓教學經驗。

（二）、豐富的校園活動

為了普及學生個人理財意識、對金融工具的廣泛認識、增強資金增值和風險意識，本專業(yè)每個學期都會舉辦各種有意義的投資理財活動，比如華夏學院炒股模擬大賽，銀行技能操作大賽，期貨投資大賽，全國高校金融投資模擬大賽等。讓學生感受金融的魅力，并能夠將理論與實踐相結合，做到學以致用。

（三）、優(yōu)越的教學設施

擁有多媒體教學設施，先進的金融實驗室。根據(jù)學院的安排，實訓樓203、408、502為金融實訓課的模擬實訓室。

三、基本辦學條件

1.專業(yè)教學團隊（1）、師資力量

理論上要引進“雙師型”教師，并且應達到教師總數(shù)的50%以上。這樣才能盡可能將最新的市場資訊與行業(yè)經驗分享給學生。理論上教學要和實踐相結合、走出和引進相結合、校內和校外相結合，所有專業(yè)教師必須從事一門以上專業(yè)實訓課的教學，加強對其實踐技能的鍛煉；聘請社會上有經驗的金融從業(yè)人員擔任學校的兼職教師，以加強對專職金融教師的指導；鼓勵教師參加證券分析師資格考試與理財規(guī)劃師考試。

（2）、師資結構

建立、健全專業(yè)帶頭人與骨干教師培養(yǎng)制度與激勵機制，科學制定專業(yè)帶頭人與骨干教師考核標準，強化師資隊伍的內涵建設，全面提升師資隊伍的品質。

首先，培養(yǎng)1名基礎理論扎實、人文素養(yǎng)厚實、實踐教學能力突出的專業(yè)帶頭人。專業(yè)帶頭人每年培養(yǎng)青年教師2名；通過到考察交流、企業(yè)實踐等措施，使專業(yè)帶頭人具有較強的組織教學、培訓、科研及實訓基地建設的能力，成為引領專業(yè)發(fā)展方向的領軍人物。

其次，培養(yǎng)4名基礎理論扎實、教學實踐能力突出的骨干教師，開展教學研究、教材修訂、教學示范等工作，形成教師隊伍可持續(xù)發(fā)展力量，帶動專業(yè)整體發(fā)展。

最后，培養(yǎng)2名愛崗敬業(yè)，謙虛好學，為人師表，教學工作成績突出青年教學能手。2.教學設施

擁有多媒體教學設施，并建立的實驗實訓室。實訓室應該有以下的特色：

（1）、實訓內容綜合化。建設成功后的金融綜合實訓室教學應包含多媒體教學系統(tǒng)，金融投資模擬實訓教學系統(tǒng)、銀行柜臺實務教學系統(tǒng)、期貨投資實訓教學系統(tǒng)、黃金外匯教學系統(tǒng)等等各個方面，綜合性強，為學生今后走向社會奠定良好的基礎。

（2）、實訓環(huán)境仿真化。在對環(huán)境設計和各個實驗流程設計時，要為學生提供綜合性、設計性、創(chuàng)造性比較強的實踐環(huán)境，給實驗者一個置身于企業(yè)實際環(huán)境的感覺，這種感覺可使學生自覺調整狀態(tài)，促使學生主動思考、規(guī)劃其實驗過程和實驗步驟，主動加入群體活動中去完成實驗。

（3）、實訓崗位企業(yè)化。直到現(xiàn)在，許多院校的模擬實訓就是讓每個學生以企業(yè)實際業(yè)

務流程為線索，針對某個特定系統(tǒng)的業(yè)務，由學生模擬企業(yè)不同部門、不同的工作崗位，獨立完成業(yè)務處理。例如：“證券投資分析”的實驗，首先讓學生扮演證券公司的證券分析師角色，對宏觀經濟，行業(yè)經濟，公司財務狀況進行分析，做出對標的證券的實操方案。因此，金融綜合實訓室要實現(xiàn)實驗崗位企業(yè)化，就是讓實驗者模擬真實企業(yè)中的不同崗位，讓每個學生都找到自己的“職業(yè)角色”。

3.教材及圖書、數(shù)字化（網(wǎng)絡）資料等學習資源

將職業(yè)資格證書考試主要課程納入教學計劃，并充分利用類似“考試大”等資源網(wǎng)站進行模擬考試，積極做好職業(yè)資格考試的準備。

4.教學方法、手段與教學組織形式建議

“以學生為主導”并做到理論與實踐相結合。比如說投資的實操課程，引導學生學會獨立思考，獨立操作，驗證投資理論并分享經驗的形式，讓學生展示自己的機會。此外，鼓勵實施工學交替的人才培養(yǎng)模式，根據(jù)各專業(yè)特點，除了在第六學期安排學生在企業(yè)頂崗實習半年，在第四學期、第五學期均可以安排學生下企業(yè)見習，讓學生學習更有目的性。

5.教學管理

無論是理論界還是實踐領域，都未把教學管理上升到“制度”的層面。大多數(shù)的《教育學》、《教育原理》書上講“教育制度”、“教學組織形式”、“教學管理”，而不提教學制度，甚至在《學校管理學》著作里也很少有專章論及“教學管理制度”。實踐上以“教學常規(guī)”論之。但教學管理制度確實存在，它具體表現(xiàn)為一種教學組織結構，比如班級授課制；一套關于教學程序與教學行為的規(guī)范體系，比如教學常規(guī)；同時它還是一套分類系統(tǒng)與激勵機制，如教師的職稱晉升等。教學管理制度是教學系統(tǒng)高效運行的基本保障。教學系統(tǒng)是由有形的教學人員、教學設施設備和教學時空等物質和無形的課程理念、教學思想等意識組成。正是通過教學管理制度，如同計算機程序一樣，把教學系統(tǒng)的各種因素連接成一個整體，保證教學活動有序、規(guī)范、高效地運行。一方面，課程理念、教學思想總是借助一定的制度才能轉化為人們自覺的行動，變成現(xiàn)實；另一方面，人員設施等又總要不得借助于制度才得以合理地開發(fā)與利用。

四、人才培養(yǎng)方案制定和實施

投資與理財專業(yè)的人才培養(yǎng)方案是以《教育部關于制訂高職高專專業(yè)教學計劃的原則意見》 》(2003.8.26)為基本依據(jù)，結合學院各專業(yè)實際制定學院高職高專各專業(yè)教學計劃。并嚴格按照人才培養(yǎng)方案開展教學管理工作。

第二篇：投資與理財專業(yè)小結

投資與理財專業(yè)小結

光陰荏苒，時光流逝。轉眼已經快要畢業(yè)了，學習了三年的投資與理財專業(yè)，其實感覺才剛剛入了門。

有一次，朋友問我什么專業(yè)的，我便回答了他，他又問我，學到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應該追溯到投資與理財?shù)脑搭^了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據(jù)個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規(guī)劃或解決方案。在具體實施該規(guī)劃方案的過程，也稱理財。

學到現(xiàn)在，想知道投資與理財這個專業(yè)究竟學到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財?shù)姆秶軓V，理財是理一生的財，也就是個人一生的現(xiàn)金流量與風險管理。

其次哪里能理財？目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。目前我國商業(yè)銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統(tǒng)購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領了，我回顧了這三年學習投資與理財?shù)臅r光，覺得要想深入其中并不難，有幾點要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產狀況 2.設定理財目標 3.弄清風險偏好是何種類型 4.進行戰(zhàn)略性的資產分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學運用到工作和生活中，開創(chuàng)屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210

第三篇：投資與理財專業(yè)介紹

本專業(yè)培養(yǎng)的學生應具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計算能力，能夠運用現(xiàn)代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業(yè)財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

培養(yǎng)目標

掌握扎實的財務管理學的基本理論與方法，系統(tǒng)了解管理、經濟、法律和理財、金融等方面的相關知識，具有一定的理財規(guī)劃技能，能勝任企事業(yè)單位的財務管理工作的高等復合應用型職業(yè)技術人才。

專業(yè)核心能力

投資與理財管理及實務操作技能。

職業(yè)主修課程

貨幣銀行學、投資學概論、投資與理財、基礎會計、財務會計、財務管理、國際貿易與實務、公司理財、個人理財、保險實務、企業(yè)

戰(zhàn)略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓、證券技術分析實訓、調查研究等。

就業(yè)方向

（1）各類企事業(yè)單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業(yè)務代理崗位。（2）金融、保險機構的業(yè)務、投資咨詢、理財服務崗位；投資銀行的經理人崗位。專業(yè)名稱：投資與理財

專業(yè)代碼：620111

專業(yè)培養(yǎng)目標：培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。

專業(yè)核心能力：投資與理財管理及實務操作技能。

專業(yè)核心課程與主要實踐環(huán)節(jié)：投資學、國際投資理論與實務、期貨投資原理與實務、證券投資原理與實務、投資會計核算、技術經濟學、國際貿易及實務、保險實務、公司理財、個人理財規(guī)劃、企業(yè)戰(zhàn)略管理、項目決策與管理、電子商務、保險營銷、證券技術分析實訓、期貨投資實習、調查研究、畢業(yè)論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環(huán)節(jié)。

可設置的專業(yè)方向：

就業(yè)面向：一般企業(yè)的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業(yè)的咨詢、代理或營銷崗位，財務公司、租賃公司、建設工程咨詢機構的投資經濟管理崗位。

第四篇：投資與理財專業(yè)（共）

投資與理財專業(yè)

培養(yǎng)目標：培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業(yè)務操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業(yè)單位會計、理財和證券投資業(yè)務操作管理和服務第一線工作的高技能應用型專門人才。

培養(yǎng)目標：本專業(yè)培養(yǎng)的學生應具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計算能力，能夠運用現(xiàn)代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業(yè)財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

主要專業(yè)課程：證券投資、期貨投資、投資技術分析、商業(yè)銀行業(yè)務與管理、公司理財、項目投資、保險理論與實務、房地產投資

畢業(yè)去向：本專業(yè)的畢業(yè)生主要從事企事業(yè)單位、證券金融機構的基礎理財和證券業(yè)務操作等工作

具體的職業(yè)崗位主要包括：

從事企事業(yè)單位的會計、理財崗位；

從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業(yè)務代理崗位；

從事金融和保險機構的業(yè)務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位

證書介紹：大學英語A級證書、計算機高校一級證書、會計電算化證書、證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會計從業(yè)資格證書、保險代理人資格證書。

第五篇：投資與理財專業(yè)市場前景分析

投資與理財專業(yè)市場前景分析
專業(yè)設置：緊跟金融產業(yè)發(fā)展脈博，專業(yè)設置：緊跟金融產業(yè)發(fā)展脈博，培養(yǎng)現(xiàn)代理財服務精英 投資與理財專業(yè)是財富管理類的前沿專業(yè)，伴隨著我國社會經濟快速健康發(fā)展應運 而生。既是金融應用類前沿專業(yè)，又是培養(yǎng)資本市場和現(xiàn)代企業(yè)與家庭理財急需的財富 管理人才專業(yè)。本專業(yè)培養(yǎng)具有扎實的投資、理財基本知識和投資、理財管理能力，富 有服務意識和創(chuàng)新精神，能熟練進行相關崗位業(yè)務操作的高素質、高技能投資、理財管 理服務人才。畢業(yè)生主要面向銀行、證券公司、基金管理公司等金融類企業(yè)和各類工商 企業(yè)的投資業(yè)務管理、服務咨詢、理財顧問、經紀服務、資產評估、資產管理、財務分 析、現(xiàn)金出納、財務會計、管理會計等崗位。主要合作企業(yè)：招商銀行、民生銀行、富 登信實商務服務有限公司、成都工投置業(yè)擔保有限公司、國金證券公司、中國平安保險 有限責任公司、文成財務管理有限公司、香港匯通投資理財有限公司、四川省恒祥投資 有限責任公司等 20 余家。權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，市場巨大 由智鼎國研（北京）信息咨詢有限公司在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了 國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國人民 銀行、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內外相關刊物雜志的基礎信息以及私人理財研究單位等公布 和提供的大量資料，結合對理財相關企業(yè)的實地調查，對我國理財行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業(yè)發(fā)展、投資策略與風險預警、從 2010 年到 2015 年理財市場發(fā)展趨勢與規(guī)劃建議等進行深入研究，并重點分析了私人理財行業(yè)的前景與 風險。報告揭示 2010 年二季度在股市一片慘淡，連續(xù)三個月收陰，每月跌幅均超過 7%，二季度累計跌幅 22.87%；而與股市形成鮮明對比的銀行理財市場卻是如火如荼，二季 度理財產品發(fā)行數(shù)達到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增長了 46%。值得注意的是，短期化成為新發(fā)行產品的一個趨勢。就六月份來講，6 個月期以下的理財產品在整個市 場的占比便超過了三分之二。由于市場不確定性因素較多，加上人民幣匯改重啟、加息 預期加強等信息刺激，投資者更傾向于選擇短期理財產品。據(jù)不完全統(tǒng)計，在 6 月份，國內 62 家銀行共發(fā)行 881 款個人理財產品，已是連續(xù)三個月超出 800 款，而第二季度 發(fā)行數(shù)已達到 2546 款。其中，銀行理財市場仍然以短期理財產品為主，6 個月期以下 的理財產品市場

占比超過三分之二。細分來看，期限在 1 個月期以下的理財產品發(fā)行數(shù) 為 251 款，個月至 3 個月理財產品發(fā)行數(shù) 222 款，3 個月至 6 個月理財產品發(fā)行數(shù) 1 而 為 135 款。期限低于 1 個月的超短期理財產品市場占比超過 25%。這部分理財產品極 好地滿足了投資者對于資金流動性的管理，特別是在股票市場低迷，投資者難以把握市 場的時候，可以更加高效地管理資金。發(fā)展前景： 多年理財業(yè)務發(fā)展表明，發(fā)展前景：國外 30 多年理財業(yè)務發(fā)展表明，專業(yè)理財前景廣闊 國外 30 多年來理財業(yè)務的發(fā)展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證 券、保險等營銷人員轉變?yōu)槔碡斠?guī)劃師的階段；二是發(fā)展階段，專業(yè)的會計師、分析師、稅務師等成為理財規(guī)劃師的階段； 三是成熟階段，正規(guī)學院教育培養(yǎng)理財規(guī)劃師的階段。作為國人理財業(yè)務發(fā)展的特點，國外各類金融機構提供的理財業(yè)務品種豐富多樣，包括 銀行投資管理、保險、個人信托等各類金融服務，并提供有關居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且從業(yè)人員專業(yè)化，銀行員工特別是與客戶直接接觸的一線員工不 再是傳統(tǒng)意義上銀行產品或服務的銷售人員，而是經過專業(yè)培訓，精通各種投資理財工 具，具有豐富理財操作經驗的個人理財?shù)睦碡斠?guī)劃師專家。此外，信息技術與金融業(yè)務 的有機整合是國外個人理財業(yè)務的一個重要特點，金融機構與目標客戶實現(xiàn)溝通，達成 交易的途徑和手段呈現(xiàn)多樣化、綜合化、立體化。并廣泛應用基于信息技術的客戶關系

管理系統(tǒng)，金融機構借助數(shù)據(jù)庫、數(shù)據(jù)挖掘技術對客戶信息的進行全面管理和深度分析，以便為客戶提供個性化，定制的理財服務。中國理財： 中國理財：理財業(yè)務是近年來國內銀行業(yè)發(fā)展最快的創(chuàng)新業(yè)務 中國的理財業(yè)還處于新生階段，卻已經頗具規(guī)模而且前景非常廣闊。隨著市場競爭 的加劇，國內銀行逐步引入了市場細分的理念，并確立了以客戶為中心的經營思想。以 目標客戶為基礎，根據(jù)客戶的需求開發(fā)新產品，有差別、有選擇地進行金融產品的營銷 和客戶服務，從而把有限的資源用于能為自身業(yè)務帶來巨大發(fā)展空間的重點優(yōu)質客戶上 面來。通過實行理財經理制和客戶經理制，打造專業(yè)的理財顧問隊伍，充分發(fā)揮理財經 理的人格魅力，主動為優(yōu)質客戶提供個性化服務，正成為商業(yè)銀行、證券公司、保險理 財部、基金投資部、企業(yè)財務公司證券理財部吸引黃金客戶的重要服務手段。隨著理財 服務的出現(xiàn)和逐步發(fā)展，理財經理的專業(yè)化知識和能力將成為理財服務的重要組成部 分，產品和服務的差異性將不可避