第一篇：ATM機(jī)規(guī)劃及調(diào)整方案

ATM機(jī)規(guī)劃及調(diào)整方案

截止2010年上半年我行共安裝ATM機(jī)98臺(tái)，其中離行式ATM機(jī)達(dá)到23臺(tái)，ATM交易量上半年達(dá)到62.9萬筆，ATM的應(yīng)用為我行銀行卡業(yè)務(wù)和對(duì)外形象的提升發(fā)揮了巨大作用，但是ATM運(yùn)營(yíng)也加大了我行的費(fèi)用成本，特別是離行式設(shè)備運(yùn)營(yíng)成本更大，因此加強(qiáng)ATM管理尤為重要。

一、我行離行式ATM機(jī)運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀

（一）部分區(qū)域布局密度大，存在設(shè)備資源浪費(fèi)。我行目前的離行式ATM機(jī)由所屬各家支行分別管理，在選址過程中存在同一地區(qū)多家支行重復(fù)布放ATM機(jī)的情況，造成資源浪費(fèi)。

（二）離行式ATM機(jī)日常運(yùn)行和管理成本較大。離行式ATM機(jī)在日常管理中需要視同網(wǎng)點(diǎn)管理，從人員投入、華寶押運(yùn)、設(shè)備維護(hù)、場(chǎng)租等相關(guān)費(fèi)用投入較大。

（三）部分離行式ATM機(jī)，交易量較低、收益性較差。由于安裝地點(diǎn)客流量較少；地域發(fā)展較慢，形成部分ATM機(jī)存在入不敷出的現(xiàn)象。

二、我行ATM機(jī)布放規(guī)劃

1、離行式ATM機(jī)布局與地區(qū)人口因素密切相關(guān)。人口是選址的重要籌碼，也體現(xiàn)了雙方供求服務(wù)的強(qiáng)烈意愿。通過我行以往的經(jīng)驗(yàn)來看，外地務(wù)工人口密集的住宅區(qū)離行式ATM機(jī)交易相對(duì)較大，另外在商業(yè)區(qū)、校園、大型超市和大型綜合性醫(yī)院等人流量大、追求簡(jiǎn)單快捷的交易方式和對(duì)新鮮事物接受程度高的地區(qū)也是布放離行式ATM機(jī)所重點(diǎn)關(guān)注的場(chǎng)所。

2、離行式ATM機(jī)在選址中需遵循的“易接觸易發(fā)現(xiàn)”原則。在主干道，人流量大，交通方便的地點(diǎn)使用頻率高。其次，在地段的選擇上顯示了銀行對(duì)通達(dá)性的需求。便利的交通條件是吸引人流和商務(wù)流的重要因素之一，同時(shí)也為ATM機(jī)擴(kuò)大服務(wù)半徑創(chuàng)造有利條件。

3、結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，合理選擇ATM機(jī)的布放。在未來幾年可著重對(duì)經(jīng)濟(jì)前景發(fā)展良好的區(qū)域重點(diǎn)布放。與此同時(shí)也可在城鄉(xiāng)結(jié)合部經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)、人口密集的區(qū)域選址。

三、結(jié)合我行ATM現(xiàn)狀，調(diào)整目前離行式ATM布局。目前，23臺(tái)ATM從整體收益看是虧損的，其中除少數(shù)ATM在剔除設(shè)備折舊、場(chǎng)租、專線費(fèi)、電費(fèi)、華寶押運(yùn)等費(fèi)用，能夠產(chǎn)生收益外，其它大部分ATM沒有收益是虧本的。針對(duì)這種情況我行對(duì)ATM 布局進(jìn)行調(diào)整，一是從收益性和效益性考慮，對(duì)安裝在一年以上，月手續(xù)費(fèi)收入達(dá)不到1000元且月平均交易量達(dá)不到600筆的，應(yīng)優(yōu)化資源，重新選址布放。二是對(duì)交易量和收益性較好的地點(diǎn)，可以加大投入增加ATM設(shè)備，為客戶提供方便創(chuàng)造有力環(huán)境。三是既達(dá)不到上述要求，又成本較高、嚴(yán)重虧本的，可申請(qǐng)停止對(duì)外服務(wù)拆除設(shè)備，ATM設(shè)備待重新選址或用作在行式網(wǎng)點(diǎn)使用。以下是當(dāng)前調(diào)整預(yù)案：

1、安裝在ATM機(jī)，由于設(shè)備間空間較小，保衛(wèi)驗(yàn)收不資格，計(jì)劃遷至在建營(yíng)業(yè)廳安裝。

2、交易量和手續(xù)費(fèi)收入較小，計(jì)劃重新選址。

3、ATM機(jī)因交易量小且要增收?qǐng)鲎赓M(fèi)用，計(jì)劃將設(shè)備遷至網(wǎng)點(diǎn)。

4易量不大，計(jì)劃安裝對(duì)外明顯處。

第二篇：ATM機(jī)崗位職責(zé)

自助業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)

1、負(fù)責(zé)所屬自助設(shè)備的管理及運(yùn)行環(huán)境的檢查工作，保證自助設(shè)備的正常運(yùn)行；每日都要對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行常規(guī)測(cè)試和檢查，重點(diǎn)檢查現(xiàn)金庫(kù)存和打印紙，保證正常支付和打印機(jī)正常工作。

2、嚴(yán)格按照自助設(shè)備的操作規(guī)程，做好加鈔、清潔保養(yǎng)、耗材領(lǐng)用與更換、巡檢、報(bào)障、宣傳引導(dǎo)等日常運(yùn)行管理工作，及時(shí)清除自助設(shè)備機(jī)身或周圍的非法張貼物。

3、對(duì)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自助設(shè)備進(jìn)行測(cè)試驗(yàn)收后方可對(duì)外開放使用。

4、發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備故障時(shí)，須立即檢查自助設(shè)備工作狀態(tài)，一般性故障要及時(shí)排除，遇有技術(shù)上的故障，應(yīng)立即通知總部自助設(shè)備管理部門，積極協(xié)助總部排除故障，并做好相關(guān)記錄。

5、負(fù)責(zé)自助服務(wù)業(yè)務(wù)日常賬務(wù)管理，配合做好自助設(shè)備發(fā)生的差錯(cuò)核對(duì)和賬務(wù)調(diào)整。

6、宣傳引導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，做好柜面分流，及時(shí)處理客戶投訴。

7、負(fù)責(zé)自助設(shè)備電子攝像監(jiān)控設(shè)備的日常操作與維護(hù)，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即上報(bào)總部保衛(wèi)部門。

8、負(fù)責(zé)確定自助設(shè)備管理人員并上報(bào)總部存檔備案。自助業(yè)務(wù)專管員及出納員職責(zé)

1、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼必須雙人分別保管，即專管員（管理員）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼，出納員（加鈔員）保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜和錢箱鑰匙。鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫(kù)（柜）保管。

2、專管員（管理員）工作調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)更換密碼；密碼須不定期更換，每月至少更換一次。在更改密碼過程中必須打開保險(xiǎn)箱門，密碼更改后應(yīng)至少3次測(cè)試新密碼并開鎖，在未驗(yàn)證保險(xiǎn)箱密碼正確設(shè)臵之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險(xiǎn)箱門。

3、辦理鑰匙、密碼交接時(shí)，必須在會(huì)計(jì)出納交接登記簿中做好記錄。為防止遺忘保險(xiǎn)箱密碼，專管員（管理員）在設(shè)臵密碼后，將設(shè)備的新密碼封入不透明信封，并在封口加蓋名章由主辦會(huì)計(jì)檢驗(yàn)蓋章后入庫(kù)保存。備用密碼記錄和鑰匙由專管員（管理員）和出納員（加鈔員）分別密封后交由總部保衛(wèi)部門入保險(xiǎn)柜保管。如需啟封，按總部有關(guān)規(guī)定辦理。

4、裝入或取出自助設(shè)備現(xiàn)鈔，必須做到雙人【專管員（管理員）和出納員（加鈔員）】操作、武裝守護(hù)、及時(shí)清點(diǎn)、交叉復(fù)核、不得中途換人。裝取現(xiàn)鈔時(shí)，必須做到“同裝、同取、同清點(diǎn)”；錢箱啟閉時(shí)，必須做到“同開、同閉、同加鎖”；

5、因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，專管員（管理員）必須立即報(bào)告總部技術(shù)部門，迅速查明原因，并會(huì)同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和總部有關(guān)技術(shù)人員共同開箱；開箱后，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔；

6、每次自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，專管員（管理員）必須進(jìn)行實(shí)地測(cè)試，測(cè)試無誤后方可投入使用。測(cè)試情況在“自助設(shè)備運(yùn)行維護(hù)登記簿”記載，測(cè)試的內(nèi)容包括：

（1）、檢查鈔箱設(shè)臵與裝載的幣種面額是否相符；

（2）、檢查錢箱有無串位；

（3）、做一筆取款交易（測(cè)試金額應(yīng)為350元），檢查吐鈔面額是否準(zhǔn)確。

7、自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等7-8成新的同版人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助設(shè)備備付金現(xiàn)鈔在裝機(jī)前，須經(jīng)識(shí)別假幣功能的點(diǎn)鈔機(jī)及人工反假、過數(shù)。

8、每日結(jié)賬時(shí)必須清點(diǎn)剩余備付金，與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)自助設(shè)備柜員的現(xiàn)金軋賬單核對(duì)一致。軋賬清單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符或取款人提出疑問時(shí)，必須當(dāng)時(shí)清點(diǎn)機(jī)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金。自助設(shè)備的現(xiàn)金庫(kù)存必須控制在財(cái)會(huì)部門核定的限額內(nèi)。

9、自助設(shè)備出現(xiàn)現(xiàn)金長(zhǎng)短款，應(yīng)登記“自助設(shè)備運(yùn)行維護(hù)登記簿”，先在銀聯(lián)卡差錯(cuò)處理賬戶掛賬，待查明原因后按照《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理辦法》進(jìn)行處理。

10、自助服務(wù)業(yè)務(wù)按照省聯(lián)社統(tǒng)一的賬務(wù)核算要求，設(shè)臵和使用會(huì)計(jì)科目，會(huì)計(jì)處理按照《陜西省農(nóng)村信用社富秦卡會(huì)計(jì)核算辦法》執(zhí)行。篇二：atm機(jī)

全國(guó)銀行atm機(jī)服務(wù)工程師

招聘簡(jiǎn)章

編號(hào)：14-04-03

一、崗位名稱：全國(guó)銀行atm機(jī)服務(wù)工程師

二、崗位職責(zé)： atm服務(wù)工程師是負(fù)責(zé)銀行atm等自助設(shè)備的運(yùn)維管理工作。工作內(nèi)容包括：對(duì)銀行atm硬件故障的維修、日常運(yùn)行維護(hù)、清機(jī)加鈔，現(xiàn)金清分整點(diǎn)，設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控值守，卡鈔處理，回收卡處理，軟件運(yùn)維與升級(jí)服務(wù)、預(yù)防性保養(yǎng)服務(wù)、安裝與移機(jī)服務(wù)以及耗材補(bǔ)充與更換服務(wù)等工作。

三、職業(yè)概況：

隨著銀行atm自助設(shè)備數(shù)量的提升，atm的維修和軟件的運(yùn)維也日益增加，實(shí)用型atm運(yùn)維人才的供需矛盾日益突出。與龐大的市場(chǎng)需求相比，我國(guó)的atm運(yùn)維人才的供應(yīng)缺口仍然很大，尤其是掌握atm硬件維修與atm軟件運(yùn)維技能與技術(shù)的專業(yè)人才（即atm服務(wù)工程師），目前已成為市場(chǎng)急需的人才之一。當(dāng)前我國(guó)高校的課程設(shè)置、教學(xué)目標(biāo)的差異，導(dǎo)致高校培養(yǎng)的人才難以符合銀行實(shí)際的用人需要，只有專業(yè)化的培訓(xùn)，才能解決市場(chǎng)的供需矛盾。atm服務(wù)工程師是國(guó)內(nèi)金融it行業(yè)的熱門職業(yè)，國(guó)際權(quán)威研究機(jī)構(gòu)rbr的研究成果表明，未來5年，我國(guó)atm市場(chǎng)每年的增長(zhǎng)速度超過30%，因此，該職業(yè)目前處于上升期并被列為發(fā)展前景最好的職業(yè)之一。與同類職業(yè)相比，atm服務(wù)工程師的職業(yè)地位與薪酬收入也具有較為明顯的優(yōu)勢(shì)，因此，atm服務(wù)工程師師是國(guó)內(nèi)現(xiàn)階段最好的就業(yè)選擇之一。

四、招聘要求：

1.遵紀(jì)守法，品行端正，身體健康，有固定住所，無刑事犯罪記錄； 2.男性，18-30周歲。3.統(tǒng)招本科、大專畢業(yè)生（學(xué)信網(wǎng)可查），理工科專業(yè)，財(cái)政金融類，計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)類，電子信息與自動(dòng)化類，會(huì)計(jì)與審計(jì)類，機(jī)械類等相關(guān)專業(yè)的畢業(yè)生優(yōu)先?？山邮諏?shí)習(xí)生。學(xué)歷不同，待遇不同。

五、培訓(xùn)時(shí)間和內(nèi)容：

培訓(xùn)班學(xué)制6個(gè)月，免費(fèi)提供住宿，吃飯自理，有食堂。培訓(xùn)采用“封閉脫產(chǎn)”形式

分兩階段進(jìn)行，第一階段為技能培訓(xùn)期（1.5個(gè)月-2個(gè)月），第二階段為各地服務(wù)站實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練期（3-4個(gè)月）（實(shí)訓(xùn)期間補(bǔ)助1500-2000元）。培訓(xùn)內(nèi)容為計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)、電子電工基礎(chǔ)、atm基礎(chǔ)、atm故障診斷、atm故障處理、atm維修工具、服務(wù)與atm服務(wù)、wnc外設(shè)、wnc取款機(jī)、db取款機(jī)、ncr取款機(jī)、oki取款機(jī)、db取款機(jī)和服務(wù)外包流程培訓(xùn)。

六、工資待遇：

學(xué)歷不同，待遇不同。每天8個(gè)小時(shí)，每周5天工作日，第一年月工資2000-3000元，第二年月工資3000-4000元，第三年4000-8000元，免費(fèi)提供住宿，提供工作餐或餐補(bǔ)，繳納五險(xiǎn)一金，享受相關(guān)福利待遇。

關(guān)于三級(jí)九節(jié)制：

三個(gè)月一次考核，考核通過晉升一節(jié) a.基本工資的基礎(chǔ)上晉升一節(jié)是200元，以此類推一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是一級(jí) b.第二級(jí)是在第一級(jí)的基礎(chǔ)上（200乘以1.5）還是經(jīng)過三次考核，一節(jié)、兩節(jié)、三節(jié)這是第二級(jí) c.第三級(jí)是在第二級(jí)的基礎(chǔ)之上再乘上1.5，在經(jīng)過三次考核完成第三級(jí)工資

七、就業(yè)安置：

經(jīng)考試合格的學(xué)員，直接到全國(guó)各大銀行上班，簽訂勞動(dòng)合同，繳納五險(xiǎn)一金（部分企業(yè)六險(xiǎn)一金），享受相關(guān)福利待遇。后期轉(zhuǎn)正。關(guān)于學(xué)員就業(yè)安置，原則上以其戶籍所在地銀行為依據(jù)，并結(jié)合個(gè)人意愿來決定工作地點(diǎn)，如遇戶籍地暫無需求，須服從工作安排。

八、分配原則：

一、戶籍地和就業(yè)意愿指向原則。以勞動(dòng)者的戶籍所在地和勞動(dòng)者的就業(yè)意愿為參考。若就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)意愿所指地有用人需求的，由用人單位直接安排勞動(dòng)者至就業(yè)者的戶籍所在地或就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地工作。若用人單位在就業(yè)者的戶籍所在地和就業(yè)者的就業(yè)意愿所指地?zé)o需求的，須無條件服從用人單位的工作安排，用人單位的工作安排遵循第二條原則。

二、一次分配二次調(diào)整的原則。該原則是指勞動(dòng)者首次工作地與其戶籍所在地和勞動(dòng)者的就業(yè)意愿所指地不同時(shí)，用人單位首先在其他工作地點(diǎn)對(duì)勞動(dòng)者進(jìn)行工作安置，待勞動(dòng)者在用人單位工作滿一定時(shí)間后由勞動(dòng)者向用人單位以書面形式提出申請(qǐng)，調(diào)整工作所在地，用人單位根據(jù)實(shí)際情況在本系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行工作所在地的調(diào)整。

三、特別說明。戶籍地是指勞動(dòng)者戶口所在市（市指的是地級(jí)市，非縣級(jí)市）。勞動(dòng)者的工作所在地的安排，行為主體為用人單位。與招聘人員、培訓(xùn)單位無關(guān)。招聘宣傳人員和培訓(xùn)單位只具有向用人單位的建議權(quán)，故勞動(dòng)者在用人單位面試時(shí)或勞動(dòng)者在與用人單位簽訂勞動(dòng)合同時(shí)，勞動(dòng)者對(duì)工作所在地這一款項(xiàng)應(yīng)充分了解。否則因此而產(chǎn)生的一切不良后果均由勞動(dòng)者承擔(dān)。

九、合同性質(zhì)：atm機(jī)廠商，直簽，首簽三年，續(xù)簽五年，隨后轉(zhuǎn)為長(zhǎng)期。

十、報(bào)名準(zhǔn)備資料：學(xué)歷證原件、身份證原件、戶口本原件、復(fù)印件、無犯罪記錄證明。

下發(fā)時(shí)間：2014年4月24日篇三：電子銀行部崗位職責(zé) xxxx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社電子銀行

部崗位職責(zé)

為加強(qiáng)xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)電子銀行部各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、《pos收單業(yè)務(wù)管理辦法》、《固定資產(chǎn)、低值易耗品管理辦法》以及相關(guān)業(yè)務(wù)制度，制定本崗位職責(zé)。xxxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社電子銀行部的職責(zé)是對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)需求統(tǒng)籌和業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與市場(chǎng)營(yíng)銷、規(guī)章制度建設(shè)與監(jiān)督執(zhí)行、電子銀行部各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理等工作的職能部門。

部門負(fù)責(zé)人（經(jīng)理）崗職責(zé)（買買提艾力）

一、電子銀行業(yè)務(wù)

一、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求；

二、負(fù)責(zé)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，控制部門主管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；

三、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本社主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行落實(shí)；

四、負(fù)責(zé)組織編制及分解下達(dá)全聯(lián)社主管業(yè)務(wù)指標(biāo)，考核、評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)工作考評(píng)；

五、對(duì)電子銀行系統(tǒng)在運(yùn)行過程中發(fā)生的重大事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤和報(bào)送；

六、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)號(hào)和柜員的新建、刪除、調(diào)整；

七、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理網(wǎng)點(diǎn)提交的《網(wǎng)上銀行機(jī)構(gòu)信息維護(hù)申請(qǐng)表》、《網(wǎng)上銀行操作員增加、變更、刪除申請(qǐng)表》(附件i）。另外為轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)操作員進(jìn)行密碼重臵。統(tǒng)計(jì)網(wǎng)點(diǎn)開辦網(wǎng)銀業(yè)務(wù)情況以及企業(yè)、個(gè)人網(wǎng)銀用戶數(shù)量，作為本部門年底考核的依據(jù)。

（2）負(fù)責(zé)編寫《xxxx聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)客戶操作圖解教程（維、漢文)》，條件允許的情況首在辦公室親自指導(dǎo)做一個(gè)簡(jiǎn)單的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容包括：如何安裝電子銀行助手、如何轉(zhuǎn)賬、查詢歷史交易、查詢余額、賬單打印、網(wǎng)吧、公共計(jì)算機(jī)上使用網(wǎng)銀授權(quán)設(shè)備時(shí)應(yīng)注意哪些、如何防范病毒、黑客入侵、防止密鑰盜竊等。為了避免日后工作中操作人員因誤操作產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛，培訓(xùn)結(jié)束后讓操作員或財(cái)務(wù)人員《電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)，并且裝訂入檔保管。

（3）每個(gè)月對(duì)轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，內(nèi)管系統(tǒng)打印匯總表，形成書面報(bào)告報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。按網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)計(jì)并在轄區(qū)公布開展情況。

（4）每個(gè)月統(tǒng)計(jì)ukey、動(dòng)態(tài)口令卡的使用情況、庫(kù)存結(jié)余情況；

（5）針對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的開展情況每個(gè)月進(jìn)行一次經(jīng)營(yíng)分析，并生成經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告提交給分管領(lǐng)導(dǎo)；

（6）本部門負(fù)責(zé)人組織部門人員對(duì)轄區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查；

（7）結(jié)合部門季度自律監(jiān)管工作編制檢查實(shí)施方案、調(diào)查通知書等資料；

二、pos收單業(yè)務(wù)（特約商戶審批崗職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局、人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)及新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備工作；

2、可根據(jù)收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度和規(guī)定制訂實(shí)施細(xì)則，并報(bào)自治區(qū)聯(lián)社信用卡中心備案；

3、依據(jù)區(qū)聯(lián)社的拓展規(guī)劃，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的組織落實(shí)；

4、負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)主管業(yè)務(wù)檢查工作，審批、指導(dǎo)本部主管業(yè)務(wù)工作的開展，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行落實(shí)；

5、負(fù)責(zé)新拓展商戶入網(wǎng)資格審核、扣率標(biāo)準(zhǔn)、商戶類別碼（mcc碼）確定以及商戶受理功能審查核對(duì)等工作；

5、負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)特約商戶管轄網(wǎng)點(diǎn)日常巡檢工作的檢查、督促；

6、負(fù)責(zé)上報(bào)助農(nóng)取款業(yè)務(wù)開辦申請(qǐng)

7、負(fù)責(zé)清算和開支手續(xù)費(fèi)和傭金

8、負(fù)責(zé)監(jiān)督助農(nóng)取款點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性、助農(nóng)取款點(diǎn)標(biāo)示牌發(fā)放等工作 具體工作內(nèi)容包括：

（1）受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的特約商戶入網(wǎng)初審資料；

（2）督促pos機(jī)具密鑰的申請(qǐng)、灌入以及安裝進(jìn)度；

（3）聯(lián)系供應(yīng)商更換機(jī)具，同時(shí)重新配pos機(jī)具保證商戶正常營(yíng)業(yè)；

（4）每天需要解決特約商戶遇到的問題，如：商戶業(yè)務(wù)的咨詢、投訴、故障排查、差錯(cuò)交易調(diào)整、刷卡消費(fèi)不成功、流水打印機(jī)卡紙、線路故障、清算中心不及時(shí)清算跨行交易等；（5）根據(jù)故障情況上報(bào)商戶提交的手工處理申請(qǐng)單、商戶調(diào)帳表等資料；

（6）每個(gè)月底導(dǎo)出月交易量統(tǒng)計(jì)表，按照商戶手續(xù)費(fèi)收入情況對(duì)轄區(qū)特約商戶進(jìn)行排行統(tǒng)計(jì)，作為今后的金牌商戶、高效益商戶獎(jiǎng)勵(lì)的依據(jù)。

（7）向聯(lián)社經(jīng)營(yíng)班子報(bào)優(yōu)惠政策實(shí)施方案，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可根據(jù)收單業(yè)務(wù)需求制定特約商戶利益返還、獎(jiǎng)勵(lì)等優(yōu)惠政策)，對(duì)收單業(yè)務(wù)的開展情況形成書面資料報(bào)聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批閱。

（8）聯(lián)系各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將本轄區(qū)有良好的企業(yè)信譽(yù)、較為完善的內(nèi)部管理、能認(rèn)真履行特約商戶協(xié)議中的各項(xiàng)條款的商戶作為發(fā)展對(duì)象，根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的計(jì)劃指標(biāo)，每個(gè)月保證營(yíng)銷10臺(tái)pos機(jī)（擬定）。

三、atm自助設(shè)備業(yè)務(wù)（atm業(yè)務(wù)審批崗職責(zé)）

1、負(fù)責(zé)atm設(shè)立的可行性論證、申請(qǐng)報(bào)批等工作

2、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需要上報(bào)atm機(jī)型，并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣；

3、負(fù)責(zé)atm業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和效益考核；

4、負(fù)責(zé)atm突發(fā)事件的緊急處臵；

5、負(fù)責(zé)保險(xiǎn)柜鑰匙等重要物品的登記和保管；

6、負(fù)責(zé)規(guī)劃atm機(jī)具編號(hào)、ip地址；

7、負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)組織季度自律監(jiān)管檢查；

8、負(fù)責(zé)制定本項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)操作處罰細(xì)則，并進(jìn)行處罰；

具體工作內(nèi)容：

1、負(fù)責(zé)選址分析報(bào)告的編寫、機(jī)具型號(hào)、數(shù)量的選定；

2、負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃、宣傳推廣方案；

3、atm機(jī)運(yùn)行情況的監(jiān)督檢查、突發(fā)事件的緊急處臵

4、負(fù)責(zé)督促機(jī)具故障處理、監(jiān)控設(shè)備的安裝進(jìn)度、ups供電設(shè)備的運(yùn)行情況等；

5、每個(gè)月對(duì)轄區(qū)atm機(jī)盈利情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，編寫經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告；

6、每個(gè)月對(duì)轄區(qū)自助設(shè)備的開機(jī)率、停機(jī)率、假鈔情況、吞卡情況、故障情況、交易成功率、綜合交易排名等情篇四：網(wǎng)點(diǎn)各崗位職責(zé)

網(wǎng)點(diǎn)各崗位職責(zé)

一、營(yíng)業(yè)主管兼綜合柜員

1、負(fù)責(zé)協(xié)助營(yíng)業(yè)部主任進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理工作

2、負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部在行式atm機(jī)清機(jī)加鈔工作

3、堅(jiān)持庫(kù)存現(xiàn)金限定，做到不超庫(kù)存，大額存取款及時(shí)上繳

4、嚴(yán)格管理重要空白憑證，按月使用量請(qǐng)領(lǐng)相關(guān)單冊(cè)

5、定期檢查各柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)柜員的工作情況做好檢查和評(píng)價(jià)。

6、按制度規(guī)定處理會(huì)計(jì)出納工作中的重要事項(xiàng)和疑難問題，對(duì)發(fā)生的各類會(huì)計(jì)出納差錯(cuò)和事故，及時(shí)組織追查、補(bǔ)救和上報(bào)工作。

7、按規(guī)定掌管有關(guān)登記簿，并做好紀(jì)錄。

8、定期檢查各柜員現(xiàn)金、重要憑證、有價(jià)單證保管使用情況。

9、隨時(shí)對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。

10、每日營(yíng)業(yè)終了，檢查各柜員保管的現(xiàn)金、重要空白憑證、卡片賬、有價(jià)單證等是否相符，賬簿的登記是否合規(guī)，并對(duì)檢查事項(xiàng)在有關(guān)登記簿上做好記錄。

11、履行綜合柜員日常職責(zé)，完成領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)管理部門交辦的其他事項(xiàng)。

二、會(huì)計(jì)主管兼大堂主管

1、負(fù)責(zé)大堂內(nèi)衛(wèi)生檢查，秩序維護(hù)，安排大堂經(jīng)理日常工作

2、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，負(fù)責(zé)對(duì)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的定期考核工作。

3、定期檢查公司業(yè)務(wù)柜員賬務(wù)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)柜員的工作情況做好檢查和評(píng)價(jià)。

4、履行會(huì)計(jì)主管日常職責(zé)，完成領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)管理部門交辦的其他事項(xiàng)。

5、嚴(yán)格管理公司業(yè)務(wù)重要空白憑證，按月使用量請(qǐng)領(lǐng)相關(guān)單冊(cè)

6、、負(fù)責(zé)vip客戶現(xiàn)場(chǎng)維護(hù)工作

7、兼職網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理，在發(fā)現(xiàn)理財(cái)客戶后進(jìn)行理財(cái)購(gòu)買，保險(xiǎn)出單，大客戶大額取款等工作。

8、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)離行式atm機(jī)日常加鈔工作。

9、在規(guī)定權(quán)限內(nèi)對(duì)前臺(tái)柜員有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

10、監(jiān)督對(duì)公單位的開銷戶、賬號(hào)、戶名的變更和掛失、凍結(jié)與扣劃是否符合有關(guān)規(guī)定。

11、審核匯票、本票、支票簽發(fā)、解付、退票、掛失以及電匯的匯出、匯入、退匯是否符合規(guī)定；委托收款、托收承付以及承兌匯票的貼現(xiàn)處理手續(xù)是否合規(guī)；各種查詢查復(fù)是否及時(shí)

三、公司業(yè)務(wù)柜員

1、受理公司業(yè)務(wù)前臺(tái)業(yè)務(wù)，開立對(duì)公存款賬戶

2、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶經(jīng)辦人員維護(hù)工作

3、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)離行式atm機(jī)日常加鈔以及在行市atm機(jī)日常維護(hù)工作

四、普通柜員工作職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格按規(guī)程處理業(yè)務(wù)。

2、辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、各類中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)。

3、負(fù)責(zé)臨柜業(yè)務(wù)查詢、掛失、解掛、凍結(jié)、解凍等事項(xiàng)，并登記相關(guān)登記簿。

4、隨時(shí)檢查現(xiàn)金箱、憑證箱，保持合理庫(kù)存，超限額部分及時(shí)上繳綜柜。

5、營(yíng)業(yè)終了，按規(guī)定打印有關(guān)報(bào)表、資料，核對(duì)當(dāng)日庫(kù)存現(xiàn)金和憑證，經(jīng)核實(shí)無誤后簽退。篇五：銀行卡部門職責(zé)與崗位職責(zé)

長(zhǎng)子縣融匯村鎮(zhèn)銀行卡部職責(zé)

崗位結(jié)構(gòu)圖

職能

負(fù)責(zé)組織銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷和管理，atm、pos等自主設(shè)備管理。

職責(zé)一 負(fù)責(zé)執(zhí)行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控各項(xiàng)規(guī)章制度及格式化文本 1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)方針政策和法律法規(guī) 2.負(fù)責(zé)執(zhí)行全行卡業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)控工作制度和流程 3.負(fù)責(zé)制定本部門各項(xiàng)規(guī)章制度和流程并組織實(shí)施

職責(zé)二 擬定本行卡業(yè)務(wù)發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和本部門工作計(jì)劃，并組織實(shí)施 1.根據(jù)全行工作重點(diǎn)，擬定全行卡業(yè)務(wù)發(fā)展政策、發(fā)展規(guī)劃和部門工作計(jì)劃 2.負(fù)責(zé)監(jiān)督工作計(jì)劃的完成情況，并及時(shí)糾偏

職責(zé)三 負(fù)責(zé)全行個(gè)人存款、貸款的中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和管理 1.負(fù)責(zé)制定授權(quán)范圍內(nèi)個(gè)人存款、貸款和中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷方案，并組織實(shí)施，對(duì)實(shí)施過程進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和監(jiān)督，對(duì)營(yíng)銷方案的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估 2.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，搜集行業(yè)及客戶信息，分析卡業(yè)務(wù)市場(chǎng)情況 3.開展對(duì)持卡客戶群的調(diào)查、統(tǒng)計(jì)和分析，進(jìn)行持卡客戶的市場(chǎng)細(xì)分和目標(biāo)市場(chǎng)定位，組織全行卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)的挖掘及培育優(yōu)質(zhì)客戶群，提高市場(chǎng)份額

職責(zé)四 負(fù)責(zé)卡業(yè)務(wù)的各項(xiàng)調(diào)研統(tǒng)計(jì)，按照要求開展調(diào)查工作 職責(zé)五 負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)及銀聯(lián)業(yè)務(wù)的管理工作

職責(zé)六 完成pos商戶的相關(guān)工作以及與其他機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)工作

職責(zé)七 負(fù)責(zé)自主設(shè)備的選址、布設(shè)與管理 1.負(fù)責(zé)自主設(shè)備的市場(chǎng)調(diào)研、選址，協(xié)調(diào)安裝、驗(yàn)收、承擔(dān)材料的報(bào)備工作 2.負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)本行自助設(shè)備的基本情況 3.負(fù)責(zé)各支行的自助設(shè)備管理情況及運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)督 4.負(fù)責(zé)培訓(xùn)指導(dǎo)支行設(shè)備管理員

職責(zé)八 負(fù)責(zé)卡業(yè)務(wù)的政策研究、新產(chǎn)品開發(fā)、培訓(xùn)和推廣工作 1.負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)工作 2.負(fù)責(zé)組織專業(yè)人員對(duì)新產(chǎn)品進(jìn)行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流 3.負(fù)責(zé)已開發(fā)新產(chǎn)品的推廣工作

職責(zé)九 負(fù)責(zé)配合做好本部門案件轉(zhuǎn)向治理和案件防控工作 1.負(fù)責(zé)本部門員工案件治理工作目標(biāo)責(zé)任書的簽訂工作，并進(jìn)行考核 2.負(fù)責(zé)定期對(duì)本部門員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查 3.負(fù)責(zé)制定本部門員工合規(guī)和案件警示教育培訓(xùn)工作、職責(zé)十 負(fù)責(zé)本部門新上線計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)的管理

1.配合新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)，對(duì)系統(tǒng)提出業(yè)務(wù)需求，并編制管理規(guī)定和操作流程 2.配合科技信息部不斷改進(jìn)和完善計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)，提高計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)水平 3.負(fù)責(zé)配合相關(guān)部門完成系統(tǒng)的測(cè)試、驗(yàn)收、上線推廣和培訓(xùn)，制定和完善操作手冊(cè) 職責(zé)十一 負(fù)責(zé)本部門預(yù)案演練及風(fēng)險(xiǎn)控制

職責(zé)十二 負(fù)責(zé)內(nèi)部溝通與人員管理

職責(zé)十三 負(fù)責(zé)體系有關(guān)的工作

職責(zé)十四 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

經(jīng)理（副經(jīng)理）崗位職責(zé)

(副職協(xié)助工作，按分工做好崗位職責(zé)工作)

一、主持本部門全面工作，負(fù)責(zé)本部門日常管理工作，組織本部門人員完成計(jì)劃任務(wù)

二、擬定本部門工作計(jì)劃、工作實(shí)施方案，提出工作措施，報(bào)批后組織實(shí)施。

三、擬定、調(diào)整、完善本部門人員崗位職責(zé)和考核辦法，報(bào)批后組織實(shí)施。

四、負(fù)責(zé)提出、修訂本部門的崗位責(zé)任制、操作規(guī)程和業(yè)務(wù)流程，做好各崗位的分工合作，協(xié)調(diào)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開展，對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核。

五、組織擬定銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、工作計(jì)劃及考核指標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施、知道、檢查，定期將考核情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

六、制定、組織落實(shí)銀行卡業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案，宣傳方案；制定銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃并組織人員培訓(xùn)。

七、做好銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)，預(yù)防利用銀行卡、atm自助銀行設(shè)備、pos中斷等各種犯罪活動(dòng)。

八、負(fù)責(zé)銀行卡部人員崗位調(diào)配及日常管理工作。

九、撰寫、審核銀行卡部各類文字上報(bào)材料，把好材料文字質(zhì)量關(guān)。

十、負(fù)責(zé)本部門員工的教育、培訓(xùn)和管理工作。

十一、貫徹國(guó)家法律法規(guī)和單位各項(xiàng)規(guī)章制度、工作要求，做好工作調(diào)研，提出工作意見、建議，報(bào)批后執(zhí)行。

十二、按時(shí)上報(bào)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、報(bào)表等相關(guān)工作資料，定期向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作。做好單位上下、內(nèi)外的協(xié)調(diào)溝通。

十三、遵守法律規(guī)章和單位各項(xiàng)制度、工作職責(zé)、工作紀(jì)律，講職業(yè)道德、職業(yè)操守。按照單位各項(xiàng)工作事務(wù)和業(yè)務(wù)操作規(guī)程做好各項(xiàng)工作。

十四、完成單位分配和領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作任務(wù)。

綜合崗位職責(zé)

一、做好部門辦公室事務(wù)管理、會(huì)務(wù)、文件草擬和收發(fā)、傳達(dá)等日常工作和各項(xiàng)后勤事務(wù)工作。保管、使用業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)印章、重要資料。值守本部門電話，做好電話記錄，及時(shí)準(zhǔn)確向相關(guān)人員和相關(guān)部門傳遞緊要電話資訊。

二、對(duì)本部門的文件、資料、會(huì)議記錄等的手機(jī)、整理和分類裝訂保管，并建立業(yè)務(wù)檔案。完成本部門業(yè)務(wù)檔案的手機(jī)、整理、利用和歸檔工作。

三、做好本部門工作例會(huì)、學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備、召開工作。

四、編制、匯總填報(bào)有關(guān)工作報(bào)表，起草、審核本部門工作文件、報(bào)告和工作計(jì)劃、總結(jié)。做好報(bào)表統(tǒng)計(jì)、報(bào)告和各種書面報(bào)告收集、你寫報(bào)送工作。

第三篇：ATM機(jī)申請(qǐng)報(bào)告

關(guān)于*****支行在*****處

安裝ATM機(jī)的請(qǐng)示

***支行：

為提升經(jīng)營(yíng)范圍、拓展商圈，樹立蘭*****形象，經(jīng)過我行充分市場(chǎng)調(diào)查，擬在*****安裝ATM存取款機(jī)各一臺(tái)，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

****汽配城，周邊商戶眾多，臨街商鋪繁華，已全面形成了成熟的商業(yè)社區(qū)，同時(shí)該市場(chǎng)商戶有三百六十多戶，經(jīng)營(yíng)人員有一千余人，并且70%以上的商戶擁有**的POS機(jī)。該區(qū)域周邊無一家金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，我行經(jīng)過考察調(diào)研，為滿足經(jīng)營(yíng)戶及周邊居民的強(qiáng)烈要求，方便大家的日常金融需求，申請(qǐng)?jiān)?****安裝ATM存取款機(jī)各一臺(tái)。

如有意向，甲方與我行進(jìn)一步確定房屋租金。ATM機(jī)安裝后，我行將進(jìn)一步開展電子銀行業(yè)務(wù)，積極推廣開辦POS機(jī)及網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道產(chǎn)品的營(yíng)銷活動(dòng)，將帶動(dòng)電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

妥否，請(qǐng)批示。

*****

2016年3月15日

第四篇：ATM機(jī)自查報(bào)告

篇一：自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告

同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查的通知》（青信聯(lián)〔2014〕171號(hào)）要求，結(jié)合同仁聯(lián)社實(shí)際情況，根據(jù)同仁聯(lián)社自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，同仁聯(lián)社安裝自助設(shè)備共計(jì)7臺(tái)，其中，穿墻式在行atm自助取款機(jī)4臺(tái)，穿墻式在行存取款一體機(jī)2臺(tái)，大堂式在行自助取款機(jī)1臺(tái)。

二、自查工作情況

（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《青海省農(nóng)村信用社自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。

（二）全轄自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

（七）外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

（十）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

（十一）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十二）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；離行式設(shè)備采用換箱法加鈔；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

（十三）針對(duì)大堂式在行atm自助取款設(shè)備，未設(shè)置一米線，我社已整改完畢。

以上是同仁聯(lián)社自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，同仁聯(lián)社還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

同仁縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二〇一四年六月二十日篇二：銀行卡自查報(bào)告 寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報(bào)告 省聯(lián)社漢中辦事處：

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[2011]236號(hào)文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對(duì)全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯(cuò)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對(duì)pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報(bào)告。

三、自查結(jié)果

一、基本情況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，2007年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營(yíng)銷手段和發(fā)卡措施，截止2010年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機(jī)5臺(tái)，pos機(jī)7臺(tái)。

二、銀行卡業(yè)務(wù)開展情況

（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費(fèi)，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對(duì)客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費(fèi)用和每年10元的年費(fèi)，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵(lì)客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。

2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強(qiáng)相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差別的用卡服務(wù)?？h聯(lián)社進(jìn)一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對(duì)拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度；并公開投訴舉報(bào)電話，對(duì)拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實(shí)現(xiàn)自動(dòng)查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機(jī)短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠?yàn)槌挚ㄈ私鉀Q在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴(kuò)大富秦卡服務(wù)外延。

（二）加大富秦卡的宣傳力度，營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌 全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動(dòng)公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺(tái)宣傳等多種方式，大力營(yíng)銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場(chǎng)會(huì)上，設(shè)立了富秦卡宣傳點(diǎn)，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場(chǎng)講解富秦卡業(yè)務(wù)知識(shí)，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊(cè)600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語(yǔ)40余條；在縣人行組織的金融機(jī)構(gòu)“12.4法制宣傳”活動(dòng)中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊(cè)，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點(diǎn)，增強(qiáng)了廣大群眾對(duì)陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺(tái)宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷“陜西信合富秦卡”品牌。

（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)

在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機(jī)5臺(tái)，彌補(bǔ)柜面營(yíng)業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費(fèi)支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

三、強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強(qiáng)。

（一）強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程

隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對(duì)各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對(duì)違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。

（二）加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

各網(wǎng)點(diǎn)按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊(cè)”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會(huì)計(jì)核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理管理辦法（暫行）》九個(gè)制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強(qiáng)化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)能控制，實(shí)現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。

（三）富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展非常迅速，隨之而來的犯罪活動(dòng)也相當(dāng)猖獗。我縣富秦卡業(yè)務(wù)剛剛起步，缺乏相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。因此，從現(xiàn)在開始就要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作與業(yè)務(wù)推廣工作并舉，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，將人防與技防手段緊密結(jié)合，提高富秦卡風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

1、要求各社高度重視發(fā)卡業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，本著審慎經(jīng)營(yíng)原則，發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)必須要求客戶如實(shí)填寫《陜西信合富篇三：xx銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告

xx分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告 為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《xx銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕75號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計(jì)情況如下：

1、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

2、自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺(tái)自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺(tái)，存取款一體機(jī)（crs）33臺(tái)，查詢機(jī)3臺(tái)，自助封包機(jī)2臺(tái)。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項(xiàng)服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營(yíng)管理部，由運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

6、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

7、外來人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

8、按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行； 按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

二、自查中存在的問題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別atm自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、xx支行的自助設(shè)備沒有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但atm機(jī)身與地板鋼條沒有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計(jì)劃于2015年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國(guó)xx銀行xx分行 二〇一五年七月二十二日

第五篇：ATM機(jī)操作手冊(cè)(胡)

ATM機(jī)操作手冊(cè)（內(nèi)部）

一、崗位職責(zé)

資金部各成員對(duì)ATM機(jī)的管理分工如下：

ATM機(jī)管理員（許燕萍）負(fù)責(zé)公司工資卡及ATM機(jī)的日常管理，包括：（1）工資卡的發(fā)放、掛失、補(bǔ)辦、密碼重置、注銷等；（2）ATM機(jī)的加鈔操作和日常維護(hù)，以及出現(xiàn)硬件故障時(shí)及時(shí)報(bào)修；（3）ATM軟件的操作管理，如員工工資數(shù)據(jù)錄入、卡內(nèi)資金的轉(zhuǎn)出和離職結(jié)算、ATM機(jī)資金流數(shù)據(jù)的提取和整理、報(bào)告等；（4）負(fù)責(zé)保管ATM機(jī)保險(xiǎn)箱的密碼。

出納（廖麗麗）與ATM機(jī)管理員共同負(fù)責(zé)ATM機(jī)的加鈔，其中出納負(fù)責(zé)保管ATM機(jī)保險(xiǎn)箱鑰匙、對(duì)加鈔前ATM機(jī)里的留存現(xiàn)金及新加入ATM機(jī)的現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，參與加鈔的全過程；保管ATM機(jī)鑰匙。

工資卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)出的相關(guān)業(yè)務(wù)也須有資金部主管（復(fù)核）（朱輝英）、出納、資金部匯款管理員，并與ATM機(jī)管理員共同完成。如：資金部主管負(fù)責(zé)核查卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)出額；出納負(fù)責(zé)卡內(nèi)資金提現(xiàn)業(yè)務(wù)的現(xiàn)金提交；資金部銀行業(yè)務(wù)專員負(fù)責(zé)卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入銀行卡業(yè)務(wù)的資金轉(zhuǎn)存。

最后，由資金部主管核查每月員工工資表等數(shù)據(jù)，并督促ATM機(jī)管理員和其他相關(guān)職員的日常工作情況。

二、ATM機(jī)的加鈔制度

一)加鈔機(jī)制

ATM機(jī)的加鈔過程包括：加鈔前準(zhǔn)備、機(jī)內(nèi)余額核算、下錢箱、加鈔、上錢箱等。

1.加鈔前準(zhǔn)備：資金部在加鈔前15分鐘通知保安作好加鈔準(zhǔn)

備，保安進(jìn)入警戒狀態(tài)，通知機(jī)旁等待人員暫停取款，并將取款人群控制在警戒線外。

2.加鈔人員進(jìn)入機(jī)室：在保安戒嚴(yán)環(huán)境下，ATM機(jī)管理員、ATM機(jī)保險(xiǎn)箱鑰匙管理人（出納）一同進(jìn)入ATM機(jī)室內(nèi)，關(guān)閉機(jī)室大門。留在現(xiàn)場(chǎng)的保安掛出暫停取款招牌，并維持現(xiàn)場(chǎng)秩序。

3.機(jī)內(nèi)余額核算準(zhǔn)備：出納打開上部機(jī)箱，由ATM機(jī)管理員操作行員操作面板，進(jìn)行加鈔前未結(jié)帳的交易額小計(jì)或合計(jì)，通過流水日志打印機(jī)得到ATM機(jī)內(nèi)應(yīng)有資金余額，記錄在本子上以備核查；

4.下錢箱：ATM機(jī)管理員開啟錢箱的電子鎖，和出納共同將保險(xiǎn)箱打開，取出錢箱，在保安的護(hù)送下返回資金部。

5.機(jī)內(nèi)余額核算：加鈔人員關(guān)閉資金部大門，由隨行保安在大門外保持警戒狀態(tài)。是時(shí)，資金部出納將錢箱鑰匙交ATM機(jī)管理員，由其開啟錢箱，將箱內(nèi)剩余現(xiàn)金取出交由出納進(jìn)行清點(diǎn)，并與ATM機(jī)留存打印機(jī)日志上的小計(jì)或合計(jì)數(shù)進(jìn)行核對(duì)。若箱內(nèi)剩余現(xiàn)金與流水日志上的應(yīng)有金額不符，立即進(jìn)行查找，保證每次加鈔時(shí)ATM剩余資金數(shù)與流水日志打印機(jī)上的剩余資金數(shù)相符。若無誤，進(jìn)行加鈔。

5.加鈔：出納將所需添加的資金與ATM管理員共同進(jìn)行清點(diǎn)，清點(diǎn)無誤后，加入錢箱。

6.上錢箱：兩名加鈔人員開啟資金部大門，在保安的護(hù)送下一同返回ATM機(jī)室，關(guān)閉機(jī)室大門。重新開啟ATM機(jī)保險(xiǎn)箱，將錢箱放入ATM機(jī)。ATM機(jī)管理員打亂密碼，出納鎖好保險(xiǎn)箱，ATM機(jī)管理員在行員操作面板上輸入加鈔數(shù)，并鎖上錢箱電子鎖。最后，加鈔人員將ATM機(jī)機(jī)箱重新鎖上，開啟機(jī)室大門，取下暫停取款廣告牌，恢復(fù)取款。

二)加鈔注意事項(xiàng)

1.ATM機(jī)保險(xiǎn)箱的開箱密碼和鑰匙必須交由ATM機(jī)管理員與出

納分開保管，除非二人同時(shí)在場(chǎng)，否則無法打開；

2.每次ATM機(jī)加鈔的全過程，都必須有ATM機(jī)管理員出納雙方同時(shí)到場(chǎng)，才能進(jìn)行；

3.在資金部加鈔前必須保證沒有無關(guān)人員在場(chǎng)，加鈔時(shí)必須給資金部大門上鎖，并由保安在門外保持警戒。

4.清點(diǎn)錢箱余額時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)箱內(nèi)余額和ATM機(jī)流水日志上所顯示的余額不同，必須立刻查找原因，做到當(dāng)天問題當(dāng)天解決。

三、工資卡的發(fā)放管理

1．工資卡辦理：ATM機(jī)管理員根據(jù)人力資源部提供的編號(hào)制作好員工資料導(dǎo)入表，由資金部主管授權(quán)導(dǎo)入ATM軟件。ATM機(jī)管理員通過讀卡儀將員工數(shù)據(jù)寫入工資卡中，在卡背面寫上員工號(hào)以備員工領(lǐng)取。

員工憑身份證領(lǐng)取工資卡。新工資卡初始密碼均為111111，ATM機(jī)管理員需提醒員工盡快修改密碼。

2．工資卡的掛失、補(bǔ)辦、重置密碼：由員工攜身份證到資金部辦理，ATM機(jī)管理員通過操作ATM軟件及讀卡儀等完成。

3.現(xiàn)金領(lǐng)取和離職結(jié)薪：ATM機(jī)管理員對(duì)ATM軟件進(jìn)行相應(yīng)操作后,填寫資金轉(zhuǎn)出憑證或者離職結(jié)薪憑證，5000元（含）以上交資金部主管進(jìn)行復(fù)核；資金部主管復(fù)核無誤后簽字，交由出納發(fā)放現(xiàn)金并在憑條上簽字；5000元以下直接交出納取款，每天下班前統(tǒng)一由復(fù)核人復(fù)核（奉賽嫦）。

3.工資卡資金轉(zhuǎn)入銀行卡或還信用卡：由員工自己填寫“代匯款憑證”或“信用卡還款憑證”，ATM機(jī)管理員對(duì)所需轉(zhuǎn)出資金的員工作取款處理，填寫工資卡轉(zhuǎn)出憑證簽字后，開具收據(jù)一起交出納辦理，由出納確認(rèn)后簽字，并將收據(jù)一聯(lián)交員工保存，另一聯(lián)與工資卡轉(zhuǎn)出憑證做帳，匯款單由資金部銀行業(yè)務(wù)管理專員匯至員工銀行帳

號(hào)，匯入成功后該管理專員在工資卡轉(zhuǎn)出憑證上簽字。

四、ATM機(jī)相關(guān)報(bào)表

ATM機(jī)相關(guān)報(bào)表由ATM機(jī)管理員負(fù)責(zé)制作、整理，包括：每次發(fā)薪明細(xì)表、每日加薪提取款報(bào)表、加鈔報(bào)表、累計(jì)發(fā)薪和累計(jì)取款報(bào)表等。

1.每日加薪提取款報(bào)表：包括每日導(dǎo)入的發(fā)薪總額、取款總額、工資轉(zhuǎn)出總額，附帶結(jié)薪和轉(zhuǎn)出資金備注。通過此表可以看出每天ATM機(jī)資金的流動(dòng)情況。

2.加鈔報(bào)表：包含上期ATM機(jī)結(jié)余額、加鈔方式、加鈔數(shù)量、加鈔后ATM機(jī)余額，通過此卡可以看出ATM機(jī)的加鈔明細(xì)情況。

3.累計(jì)發(fā)薪和提款報(bào)表：包含從ATM機(jī)投入運(yùn)作日起，到報(bào)告日的累計(jì)發(fā)放工資數(shù)、累計(jì)提現(xiàn)數(shù)、累計(jì)余額數(shù)。通過此表可以看出ATM機(jī)資金使用概況和留存資金比例。

資金部須每日做一次報(bào)表，做到帳實(shí)相符。定期將報(bào)表提交核算部進(jìn)行審核。相關(guān)數(shù)據(jù)每日提交給財(cái)務(wù)部黃華波總監(jiān)處，以便公司領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督及決策。

五、ATM機(jī)故障處理機(jī)制

ATM機(jī)出現(xiàn)硬件故障無法正常工作時(shí)，ATM管理員須在第一時(shí)間通知服務(wù)商前來修理，總經(jīng)辦負(fù)責(zé)維修所需的零件的購(gòu)買。在修理期間資金部開放柜臺(tái)提現(xiàn)以保證廣大員工能隨時(shí)取款。

員工來柜臺(tái)辦理提現(xiàn)時(shí)需攜帶身份證和工牌。ATM機(jī)管理員核實(shí)員工身份后填寫工資卡現(xiàn)金領(lǐng)取憑證，從工資卡中轉(zhuǎn)出員工需要提取的金額，員工確認(rèn)無誤后在工資卡現(xiàn)金領(lǐng)取憑證上簽字，ATM管理員將憑證交資金部主管復(fù)核簽字，員工憑憑證在出納處領(lǐng)取現(xiàn)金。