第一篇：關(guān)于開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)自查的通知

***農(nóng)村信用合作聯(lián)社 關(guān)于開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)自查的通知

聯(lián)社公司客戶經(jīng)理部、個(gè)人客戶經(jīng)理部及分部：

近期，省聯(lián)社***辦事處將組織開(kāi)展對(duì)全市***家縣級(jí)聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查工作，為切實(shí)做好迎查的準(zhǔn)備工作，并以此查擺我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作中存在的問(wèn)題，不斷完善信貸管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，堵塞漏洞，聯(lián)社要求各單位開(kāi)展一次信貸業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將具體要求通知如下：

一、基本要求

各單位對(duì)此次檢查要引起高度重視，客戶經(jīng)理部經(jīng)理要切實(shí)負(fù)起責(zé)任，組織本部員工認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，實(shí)事求是地查擺本部在信貸管理工作中存在的各類問(wèn)題，能夠整改的要明確責(zé)任，限時(shí)完善整改，對(duì)不能及時(shí)整改的問(wèn)題要寫(xiě)明情況上報(bào)聯(lián)社，同時(shí)提出改善信貸管理的好的意見(jiàn)和建議。對(duì)經(jīng)各單位自查應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或故意隱瞞不報(bào)的重大問(wèn)題，經(jīng)聯(lián)社或市辦事處檢查發(fā)現(xiàn)的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員從嚴(yán)處理。

各單位自查本部截止3月底經(jīng)辦的所有信貸業(yè)務(wù)，重點(diǎn)檢查自2009年10月以來(lái)的經(jīng)營(yíng)管理行為。

二、檢查內(nèi)容

（一）評(píng)級(jí)授信

是否按照聯(lián)社有關(guān)信貸業(yè)務(wù)授信的制度規(guī)定對(duì)所有貸款實(shí) 行了授信管理，是否嚴(yán)格落實(shí)先評(píng)級(jí)、后授信、再用信。

（二）貸前調(diào)查

是否按要求落實(shí)雙人調(diào)查制度，是否堅(jiān)持調(diào)查人員在調(diào)查報(bào)告上簽字；調(diào)查內(nèi)容是否詳盡，是否涵蓋了借款人基本情況、資信狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、資金需求及還款來(lái)源、貸款擔(dān)保情況等內(nèi)容；調(diào)查結(jié)論是否提出明確同意貸與不貸的調(diào)查意見(jiàn)；是否按《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)調(diào)查指引（試行）》要求進(jìn)行貸款調(diào)查；各單位是否要求借款人以書(shū)面形式提出貸款申請(qǐng)，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件、用途的相關(guān)資料；是否合理測(cè)算借款人營(yíng)運(yùn)資金需求，審慎確定借款人的流動(dòng)資金授信總額及具體貸款的額度；貸款的發(fā)放是否有明確的借款用途，是否有真實(shí)的交易背景，經(jīng)營(yíng)行為是否符合其業(yè)務(wù)范圍，與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否相匹配。資料組織是否真實(shí)、有效、完整，是否落實(shí)了借款人承諾制度，特別是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表是否要求借款人出具了公司承諾書(shū)，年底財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所審計(jì)；對(duì)董事會(huì)決議、委托書(shū)、借款合同等所有信貸文件是否嚴(yán)格落實(shí)了雙人面談面簽制度，對(duì)面談?dòng)涗浭欠裼蓪?duì)方簽字確認(rèn)。保證人調(diào)查是否嚴(yán)格按照借款人調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行盡職調(diào)查，抵質(zhì)押物是否符合省聯(lián)社、市辦事處規(guī)定條件。

（三）貸款審批

1．貸款審批程序的合規(guī)性。

一是聯(lián)社客戶經(jīng)理部及各分部審批（審查）小組成員是否符 合省聯(lián)社要求；是否有審批記錄，審批記錄記載的內(nèi)容是否完整，審批人員是否在審批記錄上親筆簽字，審批小組審批時(shí)采取的表決方式，若實(shí)行投票方式，選票是否妥善保管；審批表格式是否符合要求，涵蓋內(nèi)容是否齊全，審批表有權(quán)審批人是否親筆簽字。

二是抵質(zhì)押貸款抵質(zhì)押率是否符合要求，是否按貸款本息/評(píng)估價(jià)值控制，有無(wú)超省聯(lián)社規(guī)定的最高抵質(zhì)押率發(fā)放貸款；抵押物評(píng)估單位是否入選省聯(lián)社備選庫(kù)，抵押物是否出租，抵押權(quán)是否優(yōu)于承租權(quán)。

三是檢查各單位是否按照縣聯(lián)社授權(quán)權(quán)限上報(bào)審批，有無(wú)未經(jīng)審批發(fā)放貸款、超權(quán)限發(fā)放貸款以及化整為零逃避審批等現(xiàn)象。

2．信貸審批的合法、合規(guī)性。

一是貸款資料的檢查。檢查各項(xiàng)貸款手續(xù)是否完善，是否存在共性的欠缺手續(xù)問(wèn)題及其他不合理問(wèn)題；貸款資料是否完整，特殊行業(yè)貸款相關(guān)證照是否齊全，取得時(shí)間及有效期限與貸款日期是否匹配。

二是是否存在企業(yè)法人及其他經(jīng)濟(jì)組織以自然人名義貸款；是否存在以流動(dòng)資金名義向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款，是否存在向資質(zhì)不夠、資本金比例不達(dá)標(biāo)、“四證”不全的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款；是否存在以流動(dòng)資金貸款名義發(fā)放固定資產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和技術(shù)改造等項(xiàng)目貸款；是否存在向典當(dāng)行、擔(dān)保公司、拍賣行、小額貸款公司、中介公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)和個(gè) 人發(fā)放貸款；是否存在未經(jīng)集體審批發(fā)放的貸款；是否存在以貸收息現(xiàn)象。

三是檢查是否存在個(gè)人客戶經(jīng)理部（分部）辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

四是檢查是否存在2008年7月1日后未經(jīng)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)共有人全部親筆簽字或依法委托授權(quán)簽字同意，辦理的各類財(cái)產(chǎn)抵押貸款；2005年7月1日后新發(fā)放（含收回再貸）貸款是否存在頂冒名貸款；是否存在2005年7月1日后發(fā)放的貸款辦理借新還舊，以及對(duì)不符合人民銀行四個(gè)借新還舊條件貸款辦理借新還舊。

五是檢查抵押貸款中是否存在無(wú)效抵押、抵押超比率、無(wú)抵押物、重復(fù)抵押、抵押物未登記等現(xiàn)象；是否存在未經(jīng)登記直接發(fā)放抵押貸款，或登記日期滯后等問(wèn)題；是否存在以本聯(lián)社股權(quán)做質(zhì)押發(fā)放貸款，是否存在質(zhì)押額不足，是否存在質(zhì)押貸款未及時(shí)驗(yàn)資凍結(jié)，或驗(yàn)資凍結(jié)手續(xù)滯后等問(wèn)題。

（四）貸款發(fā)放

發(fā)放貸款是否嚴(yán)格落實(shí)貸前條件，貸款金額、期限、利率是否與審批意見(jiàn)一致，是否嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)社及上級(jí)利率定價(jià)的相關(guān)規(guī)定；檢查貸款審批各環(huán)節(jié)銜接情況和貸款入賬時(shí)間是否存在逆程序發(fā)放貸款的情況；合同要素是否齊全，借據(jù)、合同是否對(duì)應(yīng)一致；各項(xiàng)擔(dān)保手續(xù)是否嚴(yán)格落實(shí)，辦理日期是否與借據(jù)日期相匹配；建立關(guān)聯(lián)賬戶的是否與借款人簽訂自動(dòng)劃款協(xié)議，是否辦 理借款人人身意外傷害保險(xiǎn)手續(xù)。

（五）貸款支付

是否嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”相關(guān)規(guī)定落實(shí)信貸資金支付。檢查是否按照銀監(jiān)部門(mén)及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，開(kāi)立信貸資金結(jié)算賬戶，信貸資金的發(fā)放、支付、收回等是否通過(guò)該賬戶進(jìn)行管理；是否按照要求落實(shí)自主支持和受托支付，相關(guān)憑證、資料齊全，受托支付是否由業(yè)務(wù)部門(mén)認(rèn)真審核買賣合同、協(xié)議以及發(fā)票等，是否經(jīng)過(guò)有權(quán)部門(mén)或有權(quán)審批人審批。借款人自主支付需提交符合借款合同約定用途的書(shū)面用款計(jì)劃，借款人是否定期匯總報(bào)告貸款資金自主支付情況；客戶經(jīng)理部是否通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式定期核查自主支付是否符合借款合同約定用途及支付方式約定。

（六）貸后檢查

各單位是否嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)社新制定的貸后管理實(shí)施細(xì)則，工作日志是否完整、合規(guī)；是否按檢查時(shí)限要求進(jìn)行貸后檢查，是否形成內(nèi)容詳細(xì)的貸后檢查報(bào)告；檢查報(bào)告與實(shí)際情況是否相符，是否有檢查人親筆簽字，是否能夠反映借款人信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，檢查人發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)是否及時(shí)報(bào)告并采取了相應(yīng)的措施；貸后檢查是否涵蓋了保證擔(dān)保單位、抵質(zhì)押物等，貸后檢查報(bào)告是否及時(shí)在信貸管理系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)；對(duì)到逾期貸款是否及時(shí)簽發(fā)催收通知書(shū)，催收通知書(shū)是否涵蓋保證人，是否有借款人、保證人簽字確認(rèn)或影像資料佐證。是否在在超訴訟時(shí)效貸款。

（七）檔案管理

手續(xù)辦妥后，信貸業(yè)務(wù)檔案的管理是否符合規(guī)定；借據(jù)同其他資料是否分別存放，分別管理（要求客戶經(jīng)理部與所在地信用社進(jìn)行貸款賬務(wù)核對(duì)，確保賬據(jù)、賬表相符）；信貸檔案是否完整，是否包括審批表、備案表、咨詢審批通知書(shū)等審批備案材料；抵質(zhì)押物等重要單證是否入庫(kù)統(tǒng)一保管，是否與信貸業(yè)務(wù)一一對(duì)應(yīng)；部分償還貸款本金和計(jì)結(jié)息登記是否及時(shí)、完整；已結(jié)清的信貸業(yè)務(wù)檔案是否裝訂成冊(cè)，是否明確專人、專門(mén)部室集中統(tǒng)一管理。

三、工作反饋

客戶經(jīng)理部要組織本部信貸人員對(duì)本部經(jīng)辦信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展一次全面清查，自查的范圍和要求包括但不限于上述7個(gè)環(huán)節(jié)的相關(guān)內(nèi)容，自查結(jié)束后要形成詳細(xì)的自查報(bào)告，實(shí)事求是地揭示本部信貸業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，提出落實(shí)整改的保障措施，同時(shí)提出改善信貸管理的好的意見(jiàn)和建議。自查報(bào)告由單位負(fù)責(zé)人簽字后加蓋公章，于4月18日前上報(bào)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部。

二〇一二年四月十日

第二篇：信貸業(yè)務(wù)自查方案

信貸業(yè)務(wù)自查方案

根據(jù)《XXX》要求，為加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)基礎(chǔ)有效防范存量業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),提高我行信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)貸后管理工作，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)我行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展自查，特制訂信貸業(yè)務(wù)自查方案，具體內(nèi)容如下：

一、工作目標(biāo)

通過(guò)此次信貸業(yè)務(wù)自查工作，全面檢查我行結(jié)余的貸款，并比照監(jiān)管部門(mén)和我行信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度的要求，發(fā)現(xiàn)并整改信貸業(yè)務(wù)工作中的相關(guān)問(wèn)題，提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，確保我行信貸業(yè)務(wù)能夠健康有序的發(fā)展。

二、自查小組

我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視本次自查工作，為確保此次自查工作的順利進(jìn)行，本次自查工作由XXX親自監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)，由信貸業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé),也請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部參與協(xié)助，共同開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)自查工作，并形成信貸業(yè)務(wù)自查工作小組，小組成員如下: 組長(zhǎng): XXX 成員: XXX XX XXX

三、自查時(shí)間和對(duì)象

自查工作時(shí)間為XX年X月X日至XX月1XX日，檢查對(duì)象為截至XX年X月XX日結(jié)余的全部貸款業(yè)務(wù)檔，包括XX貸款，XX貸款和XX貸款以及XX貸款的業(yè)務(wù)檔案。

四、自查內(nèi)容

（一）信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

1.信貸業(yè)務(wù)組織架構(gòu)是否健全，機(jī)構(gòu)設(shè)置能否做到分工合理、授權(quán)及職責(zé)明確、業(yè)務(wù)流程清晰，能否體現(xiàn)前中后臺(tái)相互配合、相互制約，做到審貸分離，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)處理分離。

2.信貸業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)是否滿足信貸業(yè)務(wù)發(fā)展要求。信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人是否按規(guī)定程序進(jìn)行任命，是否具備相應(yīng)的任職條件，信貸人員是否具備規(guī)定的業(yè)務(wù)技能和上崗條件，是否按規(guī)定進(jìn)行專門(mén)培訓(xùn)并持證上崗。

3.是否落實(shí)逐及授權(quán)、區(qū)別授權(quán)；轉(zhuǎn)授權(quán)是否超越權(quán)限；是否根據(jù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等變化及時(shí)調(diào)整授權(quán)。

4.是否及時(shí)貫徹總行最新各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度和規(guī)定，使用的合同、業(yè)務(wù)單式是否為最新版本；授信額度審批部門(mén)與執(zhí)行部門(mén)是否相互獨(dú)立、相互制約；管理層是否及時(shí)掌握、控制授信額度和執(zhí)行情況。

5.是否明確和落實(shí)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求。

6.開(kāi)辦新業(yè)務(wù)是否按內(nèi)控優(yōu)先的原則事先建立規(guī)范的制度和程序，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估并提出防控措施。

7.是否落實(shí)違規(guī)行為責(zé)任追究；是否落實(shí)績(jī)效考核辦法。

（二）貸前調(diào)查

1.受理的信貸業(yè)務(wù)是否具備準(zhǔn)入條件。是否按規(guī)定收集客戶基本資料，建立客戶檔案；是否對(duì)客戶身份證明、主體資格、信用狀況、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性以及貸款用途、還款來(lái)源、貸款擔(dān)保進(jìn)行實(shí)地調(diào)查核實(shí)并以書(shū)面形式記載；是否有相關(guān)人員的簽字，不同借款人簽字筆跡是否存在雷同現(xiàn)象，是否按規(guī)定對(duì)客戶信息變動(dòng)進(jìn)行核查記載。

2.貸前調(diào)查中是否執(zhí)行雙人調(diào)查制度，是否按制度規(guī)定對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、抵押物進(jìn)行實(shí)施調(diào)查，現(xiàn)場(chǎng)是否留存影像資料。

3.調(diào)查報(bào)告所提供情況是否真實(shí)、完整，能否滿足貸款管理需要，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大疏漏，調(diào)查報(bào)告的關(guān)鍵信息，如存款、現(xiàn)金、存貨、負(fù)債、現(xiàn)金流量、毛利率等是否有相關(guān)數(shù)據(jù)支撐，是否有多方信息進(jìn)行交叉驗(yàn)證。

4.是否對(duì)客戶財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)因素進(jìn)行全面、客觀分析，第一還款來(lái)源是否可靠；貸款用途是否真實(shí)、合規(guī)，能否有效確定借款人真實(shí)身份、貸款真實(shí)用途，是否存在頂冒借名貸款、詐騙貸款、轉(zhuǎn)移用途或用途不合規(guī)等情況。

5.貸款投向是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，有無(wú)投向國(guó)家明令禁止行業(yè)。

6.客戶信用評(píng)級(jí)是否做到評(píng)級(jí)資料真實(shí)、完整，是否存在違規(guī)上調(diào)客戶信用評(píng)級(jí)現(xiàn)象。個(gè)人貸款是否以分析借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，對(duì)借款人償還能力、誠(chéng)信狀況進(jìn)行全面、動(dòng)態(tài)的評(píng)價(jià)。

7.是否對(duì)貸款第二還款來(lái)源進(jìn)行分析，保證人保證資格是否合規(guī)，代償能力是否充分、可靠。

（三）貸款審批 1.審查意見(jiàn)中存在需要補(bǔ)充資料的，是否有相應(yīng)的后續(xù)處理，是否有審批主管明確審批意見(jiàn)并簽字。

2.貸款審批手續(xù)是否完善、合規(guī)；是否對(duì)盡職調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行全面審查；是否審查法律文件的合法合規(guī)性；是否落實(shí)貸款發(fā)放條件。

3.審批是否嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行書(shū)面授權(quán)和規(guī)定流程，落實(shí)審貸分離、分級(jí)審批要求，合理確定客戶授信最高限額。是否違反違定流程授信。

5.審批人員是否獨(dú)立審批，審批意見(jiàn)是否合理、可行，是否合理確定貸款產(chǎn)品要素。

6.審貸會(huì)是否按規(guī)定組成，決策程序是否合規(guī)，評(píng)審記錄、會(huì)議決議是否清晰、完整。

（四）合同簽訂與貸款發(fā)放

1.貸款合同要素填寫(xiě)是否齊全、完整，填寫(xiě)賬戶姓名、賬號(hào)與借款合同、放款單填寫(xiě)是否相符，受理表、合同、支用單等資料是否均由借款人簽字。貸款合同上是否加蓋合同專用章，現(xiàn)場(chǎng)簽訂合同時(shí)是否執(zhí)行面簽制度，是否有影像資料加以驗(yàn)證。

2.貸款借據(jù)和貸款發(fā)放單，核對(duì)二者是否一致，借據(jù)要素是否齊全，是否與審批結(jié)果一致。

（五）貸后管理

1.是否按規(guī)定的方式和頻次開(kāi)展貸后檢查并建立真實(shí)、完整的書(shū)面記錄。2.是否專門(mén)檢查貸款用途、去向，有否貸款實(shí)際用途與合同約定不符以及信貸資金違規(guī)流入股市、房產(chǎn)等情況。

3.是否對(duì)擔(dān)保人的擔(dān)保能力進(jìn)行貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。

4.是否對(duì)借款人風(fēng)險(xiǎn)或項(xiàng)目情況實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，當(dāng)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)等不利或違約情形時(shí)，及時(shí)開(kāi)展實(shí)地核查并采取有針對(duì)性措施；展期是否符合規(guī)定；是否未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶重大事項(xiàng)變化、未采取控制措施導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或損失。

5.信貸檔案管理是否做到保管責(zé)任明確，移交、調(diào)閱有序，資料安全、完整。

6.電子檔案是否定期刻制光盤(pán)進(jìn)行保管，檔案是否完整。

（六）貸款新規(guī)落實(shí)情況

銀監(jiān)會(huì) “三個(gè)辦法一個(gè)指引”出臺(tái)后，是否按總行要求落實(shí)貸款新規(guī)。

（七）內(nèi)部管理情況

1.信貸員崗、業(yè)務(wù)主管崗、審查崗與審貸會(huì)崗等關(guān)鍵崗位在信貸系統(tǒng)內(nèi)外是否一致；是否存在沖突崗位兼職情況；是否實(shí)行了崗位近親屬回避制度；記賬崗、支行會(huì)計(jì)崗與會(huì)計(jì)主管崗的配備是否合理；是否存在工號(hào)混用。

2.內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)：信貸員是否存在“吃拿卡要”的情形；信貸從業(yè)人員的平常消費(fèi)是否存在與其收入不匹配的情況；通過(guò)單獨(dú)訪談了解部分信貸員、一級(jí)支行審查審批人員的思想狀況、生活作風(fēng)和工作過(guò)程，還需側(cè)面了解是否存在領(lǐng)導(dǎo)授意發(fā)放貸款或知曉其他信貸員存在違規(guī)情況。

五、工作步驟

本次自查工作主要分為四個(gè)階段，每個(gè)階段工作任務(wù)如下：

（一）檢查階段（XX月XX日—XX月XX日）：

本次自查采用抽查方式，抽查比例為：XX類貸款結(jié)余戶數(shù)的XX%，XX貸款結(jié)余戶數(shù)的XX%，以及XX貸款和XX貸款業(yè)務(wù)結(jié)余戶數(shù)的XX%。

（二）匯總階段（XX月XX日—XX月 XX日）：

針對(duì)檢查階段出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行分類匯總，并形成正式的檢查報(bào)告。

（三）整改階段（XX月XX日—XX月XX日）：

由相關(guān)人員針對(duì)匯總的問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改完成的問(wèn)題，進(jìn)行匯總上報(bào)給檢查小組。

（四）復(fù)查階段（XX月XX日—XX月XX日）： 由檢查小組人員針對(duì)整改的問(wèn)題進(jìn)行復(fù)查。

六、處罰措施

本次檢查中，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，并針對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰。

第三篇：開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)工作大檢查

2007年第6期

遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社撫順辦事處2007年5月15日

規(guī)范信貸行為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

—撫順市農(nóng)村信用社開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)工作大檢查

為適應(yīng)當(dāng)前農(nóng)村信用社改革和形勢(shì)發(fā)展的需要，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康、持續(xù)、快速的發(fā)展，進(jìn)一步完善各項(xiàng)信貸管理制度，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，撫順辦事處依據(jù)年初制定的信貸工作計(jì)劃，于 2007年4月9日至25日在全市范圍內(nèi)開(kāi)展了“撫順市農(nóng)村信用社新增貸款合規(guī)性大檢查”工作。

為了做好此次檢查工作，辦事處制定了檢查工作實(shí)施方 1

案，印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展對(duì)全市農(nóng)村信用社新增貸款合規(guī)性檢查的通知》（遼農(nóng)信聯(lián)撫［2007］76號(hào)），統(tǒng)一制定了檢查工具表及事實(shí)確認(rèn)書(shū)。4月7日組織召開(kāi)了由各縣區(qū)聯(lián)社分管主任、信貸科長(zhǎng)及檢查人員參加的專題會(huì)議。會(huì)上辦事處分管領(lǐng)導(dǎo)做了重要講話，闡明了此次貸款檢查的重要意義，要求各聯(lián)社從上至下統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，高度重視，同時(shí)對(duì)檢查人員提出了具體工作要求。

為確保檢查的工作質(zhì)量，辦事處抽調(diào)6名精通信貸業(yè)務(wù)的骨干人員，組成三個(gè)檢查組，重點(diǎn)對(duì)全市農(nóng)村信用社2005年7月至2007年3月新增貸款進(jìn)行檢查。主要檢查內(nèi)容，一是是否存在越權(quán)放貸、拆筆放貸、冒名頂替發(fā)放貸款；二是是否存在對(duì)明令禁止的行業(yè)和客戶發(fā)放貸款；三是是否對(duì)明令禁止資金用途發(fā)放貸款；四是擔(dān)保貸款的合規(guī)性，特別是保證人的保證資格及擔(dān)保能力，抵押物的足值及有效性；五是有無(wú)異地貸款，多頭貸款；六是貸款操作的合規(guī)性，其中包括貸前調(diào)查、貸時(shí)審查（審批核準(zhǔn)）、貸后檢查是否符合省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定。

在檢查工作中，檢查人員對(duì)貸款合同等相關(guān)手續(xù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，同時(shí)通過(guò)與信用社主任、管戶信貸員交談，了解貸款實(shí)際情況。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題貸款，檢查人員根據(jù)工作底稿形成事實(shí)確認(rèn)書(shū)，并由被檢查單位負(fù)責(zé)人簽字后留存。檢查工作結(jié)束后，辦事處對(duì)檢查情況進(jìn)行了通報(bào)，提出具體整

改和處理意見(jiàn)。

通過(guò)此次新增貸款合規(guī)性檢查，真正做到了查清問(wèn)題，查找隱患，堵塞漏洞，整改落實(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了信貸人員執(zhí)行信貸政策和制度的自覺(jué)性，維護(hù)了信貸政策和制度的嚴(yán)肅性，糾正了違規(guī)違紀(jì)行為，強(qiáng)化了信貸管理，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。

發(fā) 送：省聯(lián)社，市監(jiān)管分局。

各縣（區(qū)）聯(lián)社，信合營(yíng)業(yè)部，興華信用社。

第四篇：辦事處關(guān)于開(kāi)展不良貸款自查的通知

四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社自貢辦事處文件

川信聯(lián)自辦發(fā)?2010?54號(hào)

四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社自貢辦事處

關(guān)于開(kāi)展不良貸款自查工作的通知

各區(qū)縣聯(lián)社：

今年5月末，我市農(nóng)村信用社不良貸款（四級(jí)分類）余額和占比與2009年末相比不降反升，信貸資產(chǎn)質(zhì)量下滑。為遏制不良貸款反彈勢(shì)頭，促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量好轉(zhuǎn)，現(xiàn)將開(kāi)展不良貸款自查工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、認(rèn)真清理，逐筆自查

各聯(lián)社要對(duì)2009年年初以來(lái)新增不良貸款情況進(jìn)行認(rèn)真清理，逐筆排查，分析形成不良貸款的原因，提出化解措施，落實(shí)部門(mén)和— —

人員，加大不良貸款化解力度，并分別按照不良貸款金額“5萬(wàn)元（含）以下、5萬(wàn)元—50萬(wàn)元（含），50萬(wàn)元以上”三類填報(bào)《新增不良貸款監(jiān)測(cè)臺(tái)帳》，“不良貸款”按照四級(jí)分類口徑標(biāo)準(zhǔn)。

二、明確責(zé)任，落實(shí)到人

各聯(lián)社要按照不良貸款管理辦法和有關(guān)處理辦法，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。一是對(duì)2009年年初以來(lái)產(chǎn)生的不良貸款進(jìn)行責(zé)任追究，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人提出處理意見(jiàn)。二是對(duì)2008年末，各聯(lián)社在開(kāi)展對(duì)2004年后發(fā)放貸款形成大額不良貸款的排查工作中，未完成責(zé)任認(rèn)定責(zé)任人進(jìn)行處理，并將處理情況上報(bào)。

三、各聯(lián)社要加強(qiáng)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作，著力提高信貸風(fēng)險(xiǎn)防范水平，落實(shí)化解不良貸款措施，有效促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量好轉(zhuǎn)。各聯(lián)社要于6月30日前，將自查報(bào)告以正式文件報(bào)告辦事處。

附件：新增不良貸款監(jiān)測(cè)臺(tái)帳

2010年6月10日

主題詞：信貸管理 不良貸款 檢查 通知

分送：本辦領(lǐng)導(dǎo)、綜合科、業(yè)務(wù)科、稽核科。

四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社自貢辦事處2010年6月10日 印發(fā)（共印1份）— —

第五篇：自查通知

關(guān)于開(kāi)展《關(guān)于實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定》等五項(xiàng)制度貫徹執(zhí)行情況綜合檢查工作的通知

時(shí)間：2011-08-04 文章來(lái)源：紀(jì)委監(jiān)察局

為深入貫徹落實(shí)十七屆中央紀(jì)委六次全會(huì)精神、中央企業(yè)反腐倡廉建設(shè)工作會(huì)議的部署和王勇同志在中央企業(yè)反腐倡廉建設(shè)工作會(huì)議上的講話要求，了解掌握中央企業(yè)落實(shí)《關(guān)于實(shí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》（以下簡(jiǎn)稱《廉政準(zhǔn)則》）、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《廉潔從業(yè)規(guī)定》）、《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)國(guó)有企業(yè)貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》）和《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)中央企業(yè)和中央金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察組織建設(shè)的若干意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《若干意見(jiàn)》，含《國(guó)資委黨委關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)中央企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察組織建設(shè)有關(guān)問(wèn)題的通知》）等五項(xiàng)制度的執(zhí)行情況，國(guó)資委將于2011年9月對(duì)部分中央企業(yè)進(jìn)行抽查?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、指導(dǎo)思想

以黨的十七屆五中全會(huì)和十七屆中央紀(jì)委六次全會(huì)精神為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央企業(yè)反腐倡廉建設(shè)工作會(huì)議部署，通過(guò)檢查，了解中央企業(yè)執(zhí)行五項(xiàng)制度的情況，進(jìn)一步推動(dòng)中央企業(yè)將五項(xiàng)制度落到實(shí)處，不斷加強(qiáng)從源頭治理腐敗工作的力度，提高反腐倡廉建設(shè)水平，為做強(qiáng)做優(yōu)中央企業(yè)、培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流企業(yè)目標(biāo)，提供保障。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

綜合檢查工作由國(guó)資委紀(jì)委監(jiān)察局牽頭組織，成立國(guó)資委五項(xiàng)制度綜合檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)衛(wèi)東同志任組長(zhǎng)，邵春保、夏忠仁、阮國(guó)平同志任副組長(zhǎng)。規(guī)劃局、評(píng)價(jià)局、改革局、改組局、綜合局、監(jiān)事會(huì)局、企干一局、企干二局為成員單位。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在紀(jì)委監(jiān)察局執(zhí)法監(jiān)察室。

三、檢查內(nèi)容

（一）關(guān)于落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制。重點(diǎn)檢查是否及時(shí)修訂配套的相關(guān)制度；黨委（黨組）是否專題研究黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，黨政領(lǐng)導(dǎo)是否齊抓共管，領(lǐng)導(dǎo)班子、主要負(fù)責(zé)人及班子成員責(zé)任分工是否明確；2010是否按規(guī)定組織實(shí)施黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制檢查考核，檢查考核是否進(jìn)行量化評(píng)分，是否按規(guī)定通報(bào)和上報(bào)檢查考核情況；是否完善責(zé)任追究制度，該追究責(zé)任的，是否對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行了責(zé)任追究等。

（二）關(guān)于落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》和《廉潔從業(yè)規(guī)定》。重點(diǎn)檢查學(xué)習(xí)宣傳情況；對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律方面信訪舉報(bào)及查處情況；針對(duì)存在的突出問(wèn)題開(kāi)展專項(xiàng)治理情況；建立健全相關(guān)配套制度措施情況；按照《廉政準(zhǔn)則》和《廉潔從業(yè)規(guī)定》進(jìn)行對(duì)照檢查、自查自糾情況；執(zhí)行《關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》等。

（三）關(guān)于落實(shí)“三重一大”決策制度。重點(diǎn)檢查是否建立“三重一大”實(shí)施辦法，并履行相關(guān)審核程序；是否按“三重一大”制度進(jìn)行決策；是否將“三重一大”制度的執(zhí)行情況作為黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核的重要內(nèi)容；是否作為民主生活會(huì)、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人述職述廉的重要內(nèi)容；是否作為廠務(wù)公開(kāi)的重要內(nèi)容和效能監(jiān)察的重要內(nèi)容等。

（四）關(guān)于落實(shí)《若干意見(jiàn)》。重點(diǎn)檢查集團(tuán)總部及下屬單位紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，是否切實(shí)做到設(shè)黨委的，設(shè)立了紀(jì)委，設(shè)黨組的，設(shè)立了紀(jì)檢組，符合條件的單獨(dú)設(shè)置監(jiān)察機(jī)構(gòu)；紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)人員編制配備情況等。

四、工作步驟

綜合檢查工作自本《通知》下發(fā)之日起至2011年10月底結(jié)束，采取自查自糾和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的方式，分三個(gè)階段進(jìn)行。

（一）自查自糾階段（截止2011年8月底）

各中央企業(yè)要按照本《通知》要求，結(jié)合本企業(yè)實(shí)際，認(rèn)真組織對(duì)本企業(yè)范圍內(nèi)所有下屬企業(yè)和單位進(jìn)行全面自查（自查表見(jiàn)附件）。確保自查自糾工作落到實(shí)處，取得實(shí)效。請(qǐng)于9月1日前將自查自糾總結(jié)報(bào)告（附自查表）報(bào)送國(guó)資委五項(xiàng)制度綜合檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（二）重點(diǎn)抽查階段（截止2011年9月底）

在自查自糾基礎(chǔ)上，國(guó)資委紀(jì)委監(jiān)察局將組織若干檢查組對(duì)部分中央企業(yè)開(kāi)展重點(diǎn)抽查。檢查方式：

1.集中聽(tīng)取匯報(bào)

檢查組聽(tīng)取企業(yè)黨政主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)貫徹落實(shí)五項(xiàng)制度的基本情況、主要做法和經(jīng)驗(yàn)、存在問(wèn)題及下步工作打算。企業(yè)各相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)參加。(請(qǐng)準(zhǔn)備書(shū)面材料和電子版材料)

2.召開(kāi)企業(yè)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人座談會(huì)

本企業(yè)落實(shí)五項(xiàng)制度過(guò)程中存在哪些問(wèn)題、遇到什么困難？對(duì)本企業(yè)落實(shí)五項(xiàng)制度有哪些意見(jiàn)和建議？

3.組織相關(guān)人員填寫(xiě)調(diào)查表

從企業(yè)各級(jí)管理人員中隨機(jī)抽取部分人員，填寫(xiě)有關(guān)調(diào)查表，并由檢查組人員負(fù)責(zé)回收和統(tǒng)計(jì)。

4.查閱有關(guān)文件材料

檢查每類相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)目3-5項(xiàng)。通過(guò)查閱有關(guān)規(guī)定、制度、原始會(huì)議記錄、會(huì)議紀(jì)要等文件材料，了解貫徹執(zhí)行五項(xiàng)制度的具體情況。

5.意見(jiàn)反饋

檢查組在抽查結(jié)束后，向被抽查企業(yè)反饋檢查意見(jiàn)和整改建議。

（三）整改落實(shí)階段（截止2011年10月底）

重點(diǎn)抽查階段結(jié)束后，各中央企業(yè)要認(rèn)真組織制訂整改方案，并對(duì)執(zhí)行五項(xiàng)制度情況進(jìn)行全面總結(jié)，整改方案和總結(jié)報(bào)告于11月15日前一并報(bào)送國(guó)資委五項(xiàng)制度綜合檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

五、工作要求

（一）提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各中央企業(yè)要提高對(duì)五項(xiàng)制度綜合檢查工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)執(zhí)行五項(xiàng)制度的自覺(jué)性。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全組織機(jī)構(gòu)，充實(shí)人員，確保檢查工作的順利進(jìn)行。

（二）加強(qiáng)宣傳，營(yíng)造良好氛圍。各中央企業(yè)要充分利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、廣播、電視等渠道，廣泛宣傳五項(xiàng)制度的內(nèi)容，營(yíng)造良好氛圍。

（三）嚴(yán)肅紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任追究。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要督促企業(yè)確定整改目標(biāo)、制定整改措施、切實(shí)整改到位。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各類違紀(jì)違法案件，要依照有關(guān)規(guī)定及時(shí)組織查處，確保五項(xiàng)制度在中央企業(yè)的貫徹執(zhí)行。

附件：

1、中央企業(yè)落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制自查表

2、中央企業(yè)落實(shí)《廉政準(zhǔn)則》和《廉潔從業(yè)規(guī)定》自查統(tǒng)計(jì)表

3、“三重一大”集體決策制度自查表

4、中央企業(yè)貫徹落實(shí)《若干意見(jiàn)》情況自查表

國(guó)資委紀(jì)委

2011年7月20日

領(lǐng)導(dǎo)班子及成員二00九年執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況自查總結(jié)報(bào)告 [來(lái)源：本站原創(chuàng) | 日期：2009-12-23 | 瀏覽3219 次] 修改字體大小:[大 中 小]

根據(jù)都江堰市紀(jì)委《關(guān)于對(duì)2009鄉(xiāng)鎮(zhèn)和市級(jí)部門(mén)黨政領(lǐng)導(dǎo)班子及成員執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況進(jìn)行考核的通知》（都紀(jì)發(fā)[2009]29號(hào)）文件精神，市政府移民辦于12月認(rèn)真開(kāi)展了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況自查自評(píng)工作，辦班子與全體黨員對(duì)照文件要求對(duì)自身廉政建設(shè)責(zé)任制情況進(jìn)行了認(rèn)真的總結(jié)回顧，并聽(tīng)取了辦機(jī)關(guān)干部和部分工作對(duì)象單位代表的意見(jiàn)，在此基礎(chǔ)上，對(duì)一年來(lái)貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的情況進(jìn)行了細(xì)致、認(rèn)真、實(shí)事求是的總結(jié)。通過(guò)自查自評(píng)，我辦在貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)方面，態(tài)度是積極的，工作是扎實(shí)的，成效是顯著的?，F(xiàn)將具體執(zhí)行情況報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)情況

2009年我辦黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作按照市委的有關(guān)要求，結(jié)合移民工作實(shí)際，進(jìn)行了認(rèn)真地安排落實(shí)。實(shí)行黨組書(shū)記、主任蒲良全同志負(fù)總責(zé)，其他領(lǐng)導(dǎo)和各科室負(fù)責(zé)人分工負(fù)責(zé)制。制定了《2009年黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作安排意見(jiàn)》目標(biāo)責(zé)任分工，具體將此項(xiàng)工作的七個(gè)方面30項(xiàng)任務(wù)分別落實(shí)到機(jī)關(guān)黨支部和5個(gè)科室，明確工作職責(zé)和分管領(lǐng)導(dǎo)，特別是在強(qiáng)化黨風(fēng)廉政建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)和工作機(jī)制、制度的落實(shí)上狠下功夫。

一是及早研究制定黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作安排，明確分工，落實(shí)責(zé)任；二是強(qiáng)化督促檢查，今年上半年，我們結(jié)合貫徹《廉政準(zhǔn)則》，深入落實(shí)《都江堰市建立健全整治和預(yù)防腐敗體系2008-2012年任務(wù)分工》，把黨風(fēng)廉政建設(shè)融于教育活動(dòng)中，納入中心學(xué)習(xí)組的學(xué)習(xí)，對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容和要求、學(xué)習(xí)時(shí)間作出了明確的規(guī)定；三是堅(jiān)持由“一把手”主持黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗重大問(wèn)題的研究，定期聽(tīng)取班子成員的匯報(bào)，督促檢查黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的執(zhí)行情況；四是加強(qiáng)源頭預(yù)防和治理，推進(jìn)黨務(wù)政務(wù)公開(kāi)，凡屬應(yīng)讓機(jī)關(guān)知曉和移民了解的政策，均通過(guò)新聞媒體、印發(fā)宣傳資料、政務(wù)公開(kāi)欄等形式進(jìn)行公開(kāi)；五是認(rèn)真執(zhí)行了“三重一大”監(jiān)督管理制度，今年以來(lái)，凡屬相關(guān)內(nèi)容，均按紀(jì)工委要求辦理。

二、“一把手”及其他班子成員履行職責(zé)情況

為加強(qiáng)黨組織建設(shè)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)方面的責(zé)任意識(shí)，保持本部門(mén)廉潔、高效的作風(fēng)，辦班子成員共同在年初即布置和研究了有關(guān)廉政工作的意見(jiàn)，落實(shí)了分管領(lǐng)導(dǎo)和承辦科室人員。一是按照上級(jí)黨組織要求，結(jié)合本部門(mén)實(shí)際，制定和實(shí)施了本部門(mén)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和機(jī)關(guān)工作廉政制度。二是落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制規(guī)定的“一把手”的“四個(gè)親自”，班子成員負(fù)責(zé)落實(shí)“三個(gè)抓好”。三是班子成員同單位簽訂了《黨員干部廉潔自律承諾書(shū)》，認(rèn)真按承諾內(nèi)容履行職責(zé)，同時(shí)對(duì)自己分管范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)加強(qiáng)督促落實(shí)。四是在今年9月由辦黨支部書(shū)記作了題為《深入學(xué)習(xí)十七大精神，抓好機(jī)關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)》的廉政黨課講座，通過(guò)對(duì)十七大關(guān)于反腐倡廉文件內(nèi)容的學(xué)習(xí)、廉政小故事的宣傳講述，了解廉政建設(shè)的重要性，作為黨員和干部如何廉潔自律，共同推進(jìn)機(jī)關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)。五是自覺(jué)遵守《廉政準(zhǔn)則》，領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭做出表率，努力塑造清正廉潔、正直奉公、公道正派、秉公辦事、作風(fēng)務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干、開(kāi)拓創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)協(xié)作的新時(shí)期領(lǐng)導(dǎo)干部形象。重大決策、用工、用人、重要建設(shè)項(xiàng)目安排和大額度資金的使用，都堅(jiān)持班子成員集體研究，不搞個(gè)人說(shuō)了算。大額物資的購(gòu)置實(shí)行了政府采購(gòu)。六是認(rèn)真召開(kāi)了班子成員民主生活會(huì)和民主評(píng)議黨員工作，黨支部在廣泛征求群眾意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，開(kāi)展了談心活動(dòng)，班子成員有針對(duì)性地進(jìn)行了自我剖析和提出了整改意見(jiàn)。

三、完成黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作情況

（一）領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作

1、班子成員認(rèn)真抓好廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定的貫徹落實(shí)。在形式和時(shí)間上采取多樣化，除繼續(xù)深入學(xué)習(xí)《實(shí)施綱要》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《黨紀(jì)處分條例》、《廉政準(zhǔn)則》、“都江堰市黨政機(jī)關(guān)工作人員四大紀(jì)律八項(xiàng)要求”、有關(guān)違紀(jì)處理通報(bào)等以外，還結(jié)合學(xué)習(xí)實(shí)踐發(fā)展觀活動(dòng)，深化廉潔紀(jì)律的教育。組織開(kāi)展了向王瑛、譚東等先進(jìn)典型的學(xué)習(xí)活動(dòng)，充分發(fā)揮先進(jìn)典型的模范帶頭作用；組織黨員干部收看廉政警示教育片，從典型案例中受到觸動(dòng)，吸取教訓(xùn)，做到警鐘長(zhǎng)鳴。在執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的制度上，規(guī)范行為，按規(guī)定認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告制度、重要情況報(bào)告制度；沒(méi)有違反規(guī)定收送現(xiàn)金、有價(jià)證券和支付憑證的；沒(méi)有“跑官要官”的；沒(méi)有放任、縱容配偶、子女及其身邊工作人員利用領(lǐng)導(dǎo)干部職權(quán)和職務(wù)影響經(jīng)商辦企業(yè)或從事中介活動(dòng)謀取非法利益的；沒(méi)有利用婚喪嫁娶等事宜收錢斂財(cái)?shù)?；沒(méi)有違規(guī)參與賭博的；沒(méi)有領(lǐng)導(dǎo)干部利用職權(quán)和職務(wù)影響介紹和插手工程建設(shè)的；沒(méi)有發(fā)生公款旅游或公款出國(guó)（境）旅游的。綜上，一年來(lái)，沒(méi)有違紀(jì)違法的行為發(fā)生。

2、認(rèn)真開(kāi)展學(xué)習(xí)調(diào)研。通過(guò)學(xué)習(xí)，黨員干部自覺(jué)聯(lián)系實(shí)際，嚴(yán)格執(zhí)行黨的紀(jì)律，認(rèn)真做讀書(shū)工作筆記，特別是抗震救災(zāi)學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀以來(lái)，黨員干部自覺(jué)的寫(xiě)工作日記，隨時(shí)開(kāi)展交心談心活動(dòng)，在積極接受市上安排災(zāi)后重建任務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)移民工程受災(zāi)情況的調(diào)查。通過(guò)深入地調(diào)查研究，我辦撰寫(xiě)了《以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持以人為本統(tǒng)籌兼顧，高質(zhì)量做好移民安置工作》等4篇調(diào)研報(bào)告，通過(guò)深入調(diào)研，基本摸清了影響移民事業(yè)發(fā)展的基本狀況，找出了影響科學(xué)發(fā)展的問(wèn)題和差距，擬定了解決問(wèn)題的對(duì)策和辦法，為用科學(xué)理論指導(dǎo)移民工作提供了有益的思路和參考。

3、切實(shí)推進(jìn)廉政文化進(jìn)機(jī)關(guān)工作。為筑牢黨員干部反腐倡廉思想防線，我辦在廉政文化建設(shè)工作中，突出機(jī)關(guān)這個(gè)重點(diǎn)，機(jī)關(guān)中突出黨員支部重點(diǎn)，黨員干部中突出領(lǐng)導(dǎo)干部重點(diǎn)。工作中一是明確目標(biāo)，二是做到“三個(gè)到位”，即思想認(rèn)識(shí)到位、方案措施到位、組織領(lǐng)導(dǎo)到位，在實(shí)際工作中創(chuàng)新載體、豐富內(nèi)涵：一是通過(guò)政務(wù)公開(kāi)的平臺(tái)，為每個(gè)機(jī)關(guān)樹(shù)起了一道“廉政文化座右銘”，在機(jī)關(guān)公務(wù)場(chǎng)所懸掛了廉政警言警句；二是與對(duì)口鄉(xiāng)鎮(zhèn)的老百姓結(jié)對(duì)幫扶，提高廉政文化的互動(dòng)力；三是教育倡廉，提高廉政文化的吸引力；四是典型導(dǎo)廉，提高廉政文化的感染力；五是文化活動(dòng)興廉，提高廉政文化的滲透力。通過(guò)以上活動(dòng)的開(kāi)展，為我辦全面完成移民各項(xiàng)工作提供了強(qiáng)有力的政治保證。

（二）圍繞群眾反映的熱點(diǎn)問(wèn)題，強(qiáng)化機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)

1、心系移民，帶著感情為移民為老百姓辦好事、辦實(shí)事。一是為作好移民的政策宣傳解釋服務(wù)，通過(guò)培訓(xùn)移民干部、專項(xiàng)工作組到各安置鄉(xiāng)鎮(zhèn)、包鄉(xiāng)干部到搬遷安置鄉(xiāng)鎮(zhèn)作政策講解工作、邀請(qǐng)移民代表召開(kāi)座談會(huì)等形式，多方服務(wù)于移民；二是加快恢復(fù)重建搬遷安置鄉(xiāng)鎮(zhèn)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)服務(wù)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)，從爭(zhēng)取項(xiàng)目資金到項(xiàng)目的實(shí)施，做到全程服務(wù)；三是服務(wù)于觀江社區(qū)災(zāi)后城區(qū)重建工作，負(fù)責(zé)協(xié)作督辦了觀江社區(qū)第一、第六居民小組災(zāi)毀房屋置換協(xié)議簽訂，負(fù)責(zé)房屋拆除工作的推進(jìn)，負(fù)責(zé)房屋原址（組合式）重建工作的推進(jìn)等工作。

2、嚴(yán)肅紀(jì)律，提高辦事效率，樹(shù)立良好的機(jī)關(guān)工作形象。杜絕上班空崗、中途脫崗、提前離崗及串崗聊天、網(wǎng)上娛樂(lè)、打牌下棋等不守規(guī)矩的問(wèn)題。堅(jiān)持機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作、生活制度，堅(jiān)持機(jī)關(guān)考勤制度和外出人員公示制度。一年來(lái)，機(jī)關(guān)干部無(wú)一例違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題發(fā)生。

3、大興調(diào)查研究之風(fēng)，求真務(wù)實(shí)。一是開(kāi)展了搬遷鄉(xiāng)鎮(zhèn)龍池集鎮(zhèn)災(zāi)后重建移民安置、基礎(chǔ)設(shè)施恢復(fù)的調(diào)查研究，落實(shí)了部分基礎(chǔ)設(shè)施恢復(fù)重建資金，其它項(xiàng)目資金正在爭(zhēng)取落實(shí)中；二是開(kāi)展了移民后期扶持工作的調(diào)查研究，在走訪各安置鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)特色的基礎(chǔ)上，結(jié)合都江堰的實(shí)際情況，已選擇龍池鎮(zhèn)、聚源鎮(zhèn)的養(yǎng)殖業(yè)作為后扶發(fā)展試點(diǎn)，并給予了資金扶持，下一步擬以“龍頭企業(yè)+移民戶”的形式，加強(qiáng)后扶工作指導(dǎo)；三是積極妥善地處理了幾起移民反映的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，包括優(yōu)惠電價(jià)問(wèn)題、振興礦制品廠職工代表上訪問(wèn)題、退耕還林補(bǔ)償問(wèn)題、黃先林、曾加福等移民上訪個(gè)案問(wèn)題。

（三）強(qiáng)化機(jī)關(guān)廉政建設(shè)，深化治本抓源頭

1、繼續(xù)強(qiáng)化移民資金管理，主要抓了以下幾方面工作。

一是牢固樹(shù)立領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)管好用好移民資金的責(zé)任感；二是強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，防止擠占、挪用和流失；三是強(qiáng)化移民資金使用的透明度，實(shí)行陽(yáng)光操作制度；四是堅(jiān)持內(nèi)部審計(jì)和延伸審計(jì)制度，及時(shí)整改，規(guī)范資金的使用管理；五是發(fā)揚(yáng)厲行節(jié)約的精神，嚴(yán)格控制接待標(biāo)準(zhǔn)；六是指導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)移民辦規(guī)范管理資金，實(shí)行了鄉(xiāng)鎮(zhèn)移民資金報(bào)帳制。今年，我們還接受了審計(jì)局對(duì)近年移民資金的審計(jì)，審計(jì)結(jié)果報(bào)告中充分肯定了我辦對(duì)移民資金管理的成績(jī)，并提出了管理中需要整改的意見(jiàn)，我辦對(duì)此也作出了積極的整改行動(dòng)。

2、健全監(jiān)督制約機(jī)制，認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。

通過(guò)學(xué)習(xí)《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》，不斷推動(dòng)黨的監(jiān)督工作有序開(kāi)展，按照市委政府的有關(guān)要求，認(rèn)真執(zhí)行以下相關(guān)規(guī)定：

（1）大宗辦公用品和車輛機(jī)燃維修，實(shí)行政府采購(gòu)制；

（2）堅(jiān)持政務(wù)公開(kāi)，有政務(wù)公開(kāi)大廳；

（3）督促村務(wù)公開(kāi)，要求鄉(xiāng)鎮(zhèn)督促村組將移民安置資金作村務(wù)公開(kāi)內(nèi)容之一；

（4）堅(jiān)持任期和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，認(rèn)真執(zhí)行和接受領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)；

（5）嚴(yán)格公務(wù)用車管理，強(qiáng)化用車制度的落實(shí)和責(zé)任到人；

（6）嚴(yán)格移民資金的監(jiān)督管理，做到專帳專儲(chǔ)、?？顚Ｓ茫^續(xù)強(qiáng)化了抓村組安置資金的管理。

（四）加強(qiáng)信訪工作，加大對(duì)違紀(jì)違法問(wèn)題的查處力度

按照《信訪條例》和省、成都市、都江堰市各級(jí)主觀部門(mén)要求，結(jié)合單位實(shí)際，我辦建立了信訪和維穩(wěn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《信訪和維穩(wěn)工作預(yù)案》，開(kāi)展了移民信訪“大調(diào)解”工作，堅(jiān)持周三領(lǐng)導(dǎo)接訪制度和24小時(shí)值班制度，重大移民信訪問(wèn)題實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)包案調(diào)處制度，采取機(jī)關(guān)干部對(duì)口聯(lián)系移民搬遷安置鄉(xiāng)鎮(zhèn)的方式，及時(shí)掌握移民動(dòng)態(tài)，對(duì)出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素采取有效措施，化解在萌芽狀態(tài)。

一年來(lái)，我辦各分片領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)信訪科和負(fù)責(zé)聯(lián)系各鄉(xiāng)鎮(zhèn)移民工作的人員在相關(guān)責(zé)任鄉(xiāng)鎮(zhèn)移民辦的配合下，深入移民戶調(diào)查、了解、協(xié)調(diào)移民上訪工作一百余人次，共接待和處理移民來(lái)訪133起，289人次（其中5人以上集體訪10起81人次），電話反映5起，完成上級(jí)機(jī)關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)信訪交辦件9起（其中，成都市移民辦5件，市信訪局3件，市人大信訪辦1件），及時(shí)處理了各類移民上訪問(wèn)題，按時(shí)完成信訪舉報(bào)和上級(jí)交辦事項(xiàng)，信訪辦結(jié)率100%。

到目前為止，在反映問(wèn)題中，沒(méi)有立案初查的問(wèn)題。

三、專項(xiàng)工作和其他目標(biāo)完成情況

（一）充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)察作用，加強(qiáng)監(jiān)督，維護(hù)政令暢通。對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，做到了有安排、有措施、有檢查、有總結(jié)；每半年召開(kāi)了專題會(huì)議研究黨風(fēng)廉政建設(shè)工作和反腐敗工作；每半年向市紀(jì)工委報(bào)告了執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作情況。

（二）認(rèn)真抓好對(duì)黨員干部的黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育。做到了時(shí)間、內(nèi)容、形式、效果四落實(shí)，堅(jiān)持每季度集中性教育不得少于1次，使黨員干部受教育面達(dá)90%，領(lǐng)導(dǎo)干部受教育面達(dá)100%，確保了庫(kù)區(qū)和安置區(qū)社會(huì)穩(wěn)定。

（三）認(rèn)真開(kāi)展了領(lǐng)導(dǎo)班子及成員廉政承諾、述廉評(píng)廉活動(dòng)。

（四）加強(qiáng)了干部廉政情況動(dòng)態(tài)管理。

（五）深化了干部作風(fēng)建設(shè)活動(dòng)。堅(jiān)持把記“民情日記”活動(dòng)作為重要工作制度，深入開(kāi)展記“民情日記”、“夜話重建·共建家園”活動(dòng)，暢通群眾訴求渠道，認(rèn)真解決了基礎(chǔ)群眾關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題。

（六）及時(shí)報(bào)送信息和各項(xiàng)規(guī)定材料。按要求報(bào)送工作計(jì)劃、制度、規(guī)定、信息、簡(jiǎn)報(bào)、匯報(bào)、總結(jié)等書(shū)面材料。

（七）按期完成了上級(jí)部署或臨時(shí)交辦的黨風(fēng)廉政建設(shè)專項(xiàng)工作任務(wù)。

一年來(lái)，我們按照市委市府的要求和責(zé)任制規(guī)定，結(jié)合本機(jī)關(guān)工作實(shí)際，就黨風(fēng)廉政和反腐敗工作，開(kāi)展了多種形式的教育、學(xué)習(xí)、檢查、督促整改，在黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和機(jī)關(guān)中起到了警示作用，機(jī)關(guān)中形成了團(tuán)結(jié)向上、務(wù)實(shí)有凝聚力的整體。明年將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹中紀(jì)委七次全會(huì)精神，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，不斷的將我辦的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗推向深入。