第一篇：龍豐學校非法集資風險排查報告

惠州市龍豐學校非法集資風險

排查報告

為進一步加大打擊非法集資力度，有效防范風險，掌握教職工涉嫌參與非法集資的風險情況，維護惠州經(jīng)濟金融秩序。學校根據(jù)惠城教通〔2016〕245號《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)惠州市非法集資風險專項整治工作方案的通知》文件精神，學校進行了非法集資風險情況全面排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、高度重視，提高認識

接到惠城區(qū)教育局排查通知后，學校領(lǐng)導高度重視，成立了由學校董事長卓榮會負責人為組長的排查組。排查組制定了詳細的排查方案，下發(fā)了《惠州市龍豐學校教職工涉嫌參與非法集資活動排查表》。在排查工作中對教職工提出了進一步要求:要高度重視，統(tǒng)一思想，認識排查工作的重要性，認真研究制定排查方案，明確排查重點和對象，層層落實，全面摸清風險底數(shù)，將排查工作做細做實。

二、基本排查情況

這次排查對學校股東（卓榮會、林小霖），全校教職工105人進行了排查，重點排查非法集資等。

學校接到通知后，均結(jié)合學校的實際情況進行認真貫徹落實，成立排查領(lǐng)導小組，制定切實可行的排查方案，以無記名投票和查閱監(jiān)控等方式進行排查。通過排查，未發(fā)現(xiàn)學校股東（卓榮會、林小霖）和全體教職工開展涉嫌非法集資活動。

惠州市龍豐學校 2016年8月1日

第二篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據(jù)分公司相關(guān)文件精神，以及恩施州人行相關(guān)要求，結(jié)合我中支實際,在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:

第一部分 排查情況

一、提高認識，加強組織領(lǐng)導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導小組。建立由主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領(lǐng)導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

各部門員工既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

第二部分 專項排查情況

一、履職盡責，開展風險排查 我中支與轄內(nèi)機構(gòu)配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領(lǐng)域開展風險排查。經(jīng)查，在無非法集資行為。

目前，我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構(gòu)存在非法集資的問題。

二、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協(xié)調(diào)機制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。

第三篇：非法集資風險排查情況報告

非法集資風險排查情況報告

為切實做好防范化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)<處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于切實做好防范化解非法集資風險有關(guān)工作的函的通知>的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:

一、提高認識，加強組織領(lǐng)導

防范化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務副縣長為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導小組。建立由主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責任機制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領(lǐng)導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

縣處非辦各成員單位既各司其責，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時向行政區(qū)劃內(nèi)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和特點

三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進行保密承諾，做到非法集資無可乘之機。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風險和危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

三、履職盡責，開展風險排查

縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當行等重點領(lǐng)域開展風險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責任公司”、“州中小企業(yè)融資擔保有限責任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大?？h域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。

目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。

四、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進一步夯實協(xié)調(diào)機制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機制，保證各項措施得到落實。

三是進一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。

第四篇：銀行非法集資風險排查報告

XX銀行非法集資風險排查報告

XX市銀監(jiān)分局：

按照《XX市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業(yè)務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，并且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準備

為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務部門和每位員工行為進行深入細致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：一是加強組織領(lǐng)導；二是強化協(xié)作配合；三是注重宣傳教育；四是發(fā)現(xiàn)風險案件及時處置移交；

三、專項排查過程

2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集資風險專項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業(yè)務管理部門則主要負責各自業(yè)務和管理領(lǐng)域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務是否遵守各項業(yè)務操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風險情況。

在具體操作中，一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。另一方面，在信貸業(yè)務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進行審查，通過嚴格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。

在此次專項非法集資排查中，未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務部門有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學習時間在全行范圍內(nèi)組織員工進行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

四、工作總結(jié)

由于非法集資嚴重影響了金融持續(xù)和社會穩(wěn)定，給銀行業(yè)帶來較大的法律風險和聲譽風險，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我行會繼續(xù)保持對非法集資的高度警惕，堅持教育為先、預防為主、重點監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為全行的健康持續(xù)發(fā)展提供堅實的保障。

XX銀行

2014

年5月9日

第五篇：關(guān)于非法集資風險排查自查報告

關(guān)于房地產(chǎn)企業(yè)非法集資風險排查自查報告

按照新疆維吾爾自治區(qū)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳下發(fā)的《房地產(chǎn)領(lǐng)域非法集資問題專項整治方案》（新建房函[2015]21號）文件精神要求，我公司各部門認真扎實地開展了涉嫌企業(yè)非法集資風險排查工作?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況匯報如下：

一、加強領(lǐng)導，高度重視。

該通知印發(fā)后，我公司及時成立了非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組，并制訂了詳細的實施方案。要求各（分）公司、項目部、各部室高度重視此項工作，明確專人負責，落實排查責任，制定相應措施和方案，確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、明確目標，實施排查。

本次排查工作從2015年7月15日開始至2015年8月6日結(jié)束。按照原定方案，對銷售公司、開發(fā)公司、項目部、財務部等主要分子公司、部門對在建項目（環(huán)宇〃世紀城、環(huán)宇〃大上海、環(huán)宇〃新天地、環(huán)宇〃凱旋鎮(zhèn)，以及阜康環(huán)宇〃翡麗灣）的相關(guān)問題進行了逐項排查：

1、對各（分）公司、項目部的排查：進一步明確了公司開發(fā)項目均是在取得“國有土地使用證”、“建設(shè)用地規(guī)劃許可證”、“建設(shè)工程規(guī)劃許可證”、“建筑工程施工許可證”、“商品房預售許可證”的合法前提下進行銷售的，未出現(xiàn)任意分割拆零及向社會出售不能確定具體位臵或不具備獨立使用功能的房屋或特定空間的問題，也不存在“房地產(chǎn)企業(yè)在未取得商品房預售許可證前，以內(nèi)部認購、發(fā)放VIP卡等形式或者一房多賣，變相進行銷售融資”的問題；

2、對與客戶簽訂的《商品房銷售合同》的排查：經(jīng)排查，該合同為均適用的州房管局印制的標準性示范文本，同時我公司目前無在售商業(yè)地產(chǎn)項目，故相關(guān)的內(nèi)容并未涉及承諾產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售、無風險保底回報或原價（增值）回購等誘導方式銷售房地產(chǎn)等違法內(nèi)容，在未來出售商業(yè)地產(chǎn)時，我公司也將嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，杜絕上述存在的違法行為；

3、對財務部等相關(guān)部門的排查：經(jīng)排查，各收入明細和相關(guān)銀行貸款明細，賬目清晰，來之有道，工商行管理局等稅務部門審計均已合格，未出現(xiàn)“以預售、合作經(jīng)營、投資入投或加盟等為名，承諾回報、收取訂金、股金、加盟費等行為以及非法向社會公眾集資進行房地產(chǎn)開發(fā)”的違法行為；

4、對廣告的排查：經(jīng)排查，公司所發(fā)招商廣告、戶外廣告、報廣等廣告中均不存在“涉及投資回報、收益、集資或變相集資”等內(nèi)容。

三、大力宣傳，對非法集資的危害性進行警示。

通過不斷加強員工的學習教育培訓，大力宣傳關(guān)于非法集資風險排查有關(guān)工作的目的意義，集中組織人員學習房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營法律、法規(guī)，使廣大員工進一步了解了房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的主要內(nèi)容，有力地強化了對其危害性的認識。

通過此次排查工作，我公司沒有發(fā)現(xiàn)非法集資風險情況。在今后的工作中，我公司將進一步完善房地產(chǎn)項目開發(fā)資金的融通制度，并加強其監(jiān)管機制。同時，我公司將持續(xù)堅持“致力城市經(jīng)營，造福社會民生”的企業(yè)使命感，合法、規(guī)范的開發(fā)新項目，為維護我市正常的房地產(chǎn)秩序而不斷努力，為加快建設(shè)美麗昌吉，和諧昌吉做出新貢獻。

新疆東方環(huán)宇投資（集團）有限公司

二○一五年八月七日