第一篇：支行內(nèi)控工作總結(jié)2013

**支行2013年內(nèi)控工作總結(jié)

2013年，我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門(mén)的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行2013年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下：

一、績(jī)效目標(biāo)完成情況

2013年**支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶(hù)、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿(mǎn)堂紅”。

在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了**支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開(kāi)展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持開(kāi)展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。

二、重點(diǎn)工作及成效

今年以來(lái)，支行各條線(xiàn)進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以?xún)?nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開(kāi)拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實(shí)行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門(mén)主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)、條線(xiàn)的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。

1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平逐步提高

(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂2013年的績(jī)效考核辦法中，內(nèi)控運(yùn)營(yíng)設(shè)置了20分，并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo)，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過(guò)績(jī)效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線(xiàn)的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)月度績(jī)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門(mén)績(jī)效結(jié)果為員工月度績(jī)效獎(jiǎng)發(fā)放依據(jù)。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，內(nèi)控意識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。

（2）利用多種形式落實(shí)內(nèi)控制度。我行積極開(kāi)展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開(kāi)一次內(nèi)控工作會(huì)議，分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對(duì)面交流的工作形式，在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)案例進(jìn)行分析，對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行通報(bào)，負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請(qǐng)假面簽制度，同時(shí)組織開(kāi)展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。

2、員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高。

我行加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)控意識(shí)的培養(yǎng)，開(kāi)展了全行合規(guī)專(zhuān)題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)能力，不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)，我行按個(gè)金條線(xiàn)、公司條線(xiàn)、運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)及其他（業(yè)務(wù)技能及安保等），分別制訂了2013年培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類(lèi)案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對(duì)自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開(kāi)了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)銀監(jiān)部門(mén)聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開(kāi)展，使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的差錯(cuò)及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期，降幅達(dá)65％，對(duì)所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)行整理，嚴(yán)格實(shí)行行 長(zhǎng)約見(jiàn)談話(huà)制，對(duì)被省行通報(bào)的員工由分管行長(zhǎng)和綜管部人員一起進(jìn)行約談，幫助員工一起找出違規(guī)的原因，促進(jìn)員工整改。安排落實(shí)了員工家訪(fǎng)工作，利用國(guó)慶長(zhǎng)假完成了全行員工的走訪(fǎng)工作，走訪(fǎng)率達(dá)到100％。對(duì)個(gè)別思想上有問(wèn)題苗頭的員工，行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)親自與其談心，促進(jìn)員工在正確的職業(yè)生涯上前進(jìn)。因?yàn)槲疑钪獌?nèi)控運(yùn)營(yíng)工作不是一時(shí)的工作，而是一項(xiàng)長(zhǎng)抓不懈的日常工作，必須將內(nèi)控的思想、理念深深的植入每個(gè)員工、每位中層的心理，讓他們自覺(jué)的將內(nèi)控意識(shí)貫穿于行動(dòng)中，落實(shí)在工作里，在全行營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作的良好內(nèi)控文化氛圍，加大我行合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)。

3、內(nèi)控安保措施基本到位。

支行改進(jìn)完善物防、技防手段，完成了對(duì)全轄所有外掛ATM自助銀行110遠(yuǎn)程報(bào)警設(shè)備加裝工作，完善了ATM外掛自助銀行案防設(shè)備的配備，也初步建立了每月ATM夜間巡查制度，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和離行式自助渠道安全和消防隱患整改工作制訂了實(shí)施方案。同時(shí)支行還進(jìn)一步落實(shí)了雙休日及節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)帶班巡查及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙休日帶班制度。每月組織了條線(xiàn)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行綜合檢查制度，通過(guò)這些制度有效的促進(jìn)了我行內(nèi)控工作質(zhì)量的提升。

4、授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善

（1）公司條線(xiàn)嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，加強(qiáng)授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項(xiàng)目審批、項(xiàng)目資本、項(xiàng)目進(jìn)度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學(xué)，以保證風(fēng)險(xiǎn)早期發(fā)現(xiàn)、早期干預(yù)，適時(shí)緩釋風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)授信資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控，加大催收力度，嚴(yán)防不良資產(chǎn)的發(fā)生。支行加強(qiáng)了對(duì)客戶(hù)經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和責(zé)任的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高對(duì)政策、制度、流程的遵循性，嚴(yán)格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”，從源頭提高風(fēng)險(xiǎn)把控能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的敏感性和主動(dòng)性。特別要求客戶(hù)經(jīng)理加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)各層級(jí)信息的收集和跟蹤，密切與企業(yè)的聯(lián)系，做好與客戶(hù)的交流工作，嚴(yán)格執(zhí)行重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，切 實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)防范度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。支行還堅(jiān)持將貸后管理、業(yè)務(wù)挖潛和客戶(hù)關(guān)系維護(hù)并行執(zhí)行，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，并不斷充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管控的方式與方法，確保支行授信業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

（2）2013年，我行按照“重中之重、聯(lián)合作戰(zhàn)、快速反應(yīng)、確保質(zhì)量”的原則，定期召開(kāi)了資產(chǎn)盤(pán)存會(huì)，對(duì)存量授信資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)查，按照省行關(guān)于初選名單的標(biāo)準(zhǔn)要求確立了初選名單，并采用財(cái)物指標(biāo)分析、客戶(hù)信息觸發(fā)、組合風(fēng)險(xiǎn)排查等方法增選加強(qiáng)管理名單，全面有效做好貸后管理工作，確保資產(chǎn)質(zhì)量。在貸后管理過(guò)程中，我行加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關(guān)信息，并且持續(xù)推進(jìn)信貸資產(chǎn)定期盤(pán)存工作，充分發(fā)揮省分行新“四位一體”資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的作用。

5、做好支行各條線(xiàn)的內(nèi)控檢查工作的督導(dǎo)。

對(duì)2013年各條線(xiàn)制訂的全年內(nèi)控檢查計(jì)劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個(gè)金、公司、運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)的一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品和一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，密切關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程，防范大、要案和各類(lèi)重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故的發(fā)生，以防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。2013年我行還重點(diǎn)做好網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理狀況評(píng)價(jià)，防范業(yè)務(wù)產(chǎn)品下沉后的操作風(fēng)險(xiǎn)。先后組織開(kāi)展了對(duì)公授信業(yè)務(wù)、收付清算業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等進(jìn)行了檢查，對(duì)公貸款RAROC、EVA數(shù)據(jù)應(yīng)用及個(gè)貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進(jìn)行認(rèn)真關(guān)注。對(duì) “十八大”信息安全保障工作成立了“一把手”總牽頭，分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)，綜合管理部、個(gè)人金融部、公司業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為組員的自查和保障工作領(lǐng)導(dǎo)小組。分別對(duì)國(guó)內(nèi)結(jié)算條線(xiàn)、收付清算條線(xiàn)、運(yùn)營(yíng)控制條線(xiàn)、銀行卡條線(xiàn)等相關(guān)系統(tǒng)用戶(hù)、客戶(hù)資料保管、PC機(jī)安全運(yùn)行等方面進(jìn)行了檢查。2013年我行還對(duì)重要崗位進(jìn)行了輪崗，主要輪換的崗位有收付清算崗，公司客戶(hù)經(jīng)理及個(gè)貸客戶(hù)經(jīng)理、強(qiáng)制休假的有財(cái)務(wù)管理崗及綜合管理部主管等。突擊組織了全行員工集體默寫(xiě) “雙十禁”“雙九禁”，檢查員工對(duì)“雙十禁”“雙九禁”的掌握情況，同時(shí)重點(diǎn)對(duì) 新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作

6、繼續(xù)做好電話(huà)銀行、反洗錢(qián)、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶(hù)及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

我行將日常反洗錢(qián)工作落實(shí)到具體責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的反洗錢(qián)工作，每天做好可疑交易報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，不斷提高可疑交易報(bào)送質(zhì)量，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)提高反洗錢(qián)管理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后管理，梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶(hù)的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報(bào)，有效的管理了BGL賬戶(hù)。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話(huà)銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷(xiāo)手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話(huà)銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開(kāi)立總量一直保持同城第一，排名同城第二。

7、各項(xiàng)制度不斷完善

2013年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國(guó)銀行**支行2013年績(jī)效考核辦法”、“中國(guó)銀行**支行車(chē)輛管理制度”、“中國(guó)銀行**支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行**支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行**支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行**支行宣傳報(bào)道管理考核辦法”等，合理運(yùn)用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長(zhǎng)效。

三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計(jì)劃

存在問(wèn)題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度；二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研，進(jìn)一步加深對(duì)支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解；三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。

針對(duì)以上問(wèn)題，支行將在2014年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的 “提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶(hù)體驗(yàn)”的工作思路，緊緊 圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標(biāo)，在內(nèi)控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì)，為2014年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建設(shè)做好人才儲(chǔ)備，打好明年新開(kāi)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎(chǔ)；二是強(qiáng)化黨團(tuán)建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)黨的十八大精神的貫徹落實(shí)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)總書(shū)記提出的“八項(xiàng)規(guī)定”，將黨團(tuán)建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用；三是進(jìn)一步抓好文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)各項(xiàng)工作，進(jìn)一步提升員工技能操作水平，強(qiáng)化員工文明服務(wù)意識(shí)，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效能，降低業(yè)務(wù)差錯(cuò)和客戶(hù)投訴，強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

相信在全行員工共同努力下, 支行必將進(jìn)一步聚集人氣，凝聚發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力，在紅谷灘二次騰飛的新時(shí)期發(fā)展中邁出更大、更穩(wěn)健步伐，取得更大成績(jī)。

第二篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告

銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：

自XX年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)××支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)××、××、××、××、××、××6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工××人，其中長(zhǎng)期合同工××人，短期合同工××人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，XX年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員××人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；××儲(chǔ)畜所、××儲(chǔ)蓄所、××儲(chǔ)蓄所、××分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件××多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會(huì)，調(diào)整了××審查委員會(huì)、××××*委員會(huì)、××××*領(lǐng)導(dǎo)小組、××××領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了××經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、××*工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《××通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《××通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照××銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員××多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行××培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展，絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：

1、員工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書(shū)填寫(xiě)不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶(hù)監(jiān)管等問(wèn)題。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。

2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀(guān)上較新、較少，主觀(guān)上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問(wèn)題難在近期整改。如××*原××萬(wàn)元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú)法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束

四、對(duì)以前評(píng)價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況

××年以來(lái)，我行共迎接××年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查（含法人客戶(hù)）、××內(nèi)控評(píng)價(jià)、“××檢查”后續(xù)跟蹤檢查、××年個(gè)人貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查、××年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、××年非信貸資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題××個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改××個(gè)，整改率××%，部分整改××個(gè)，部分整改率××%，未整改*個(gè)，未整改率××%。

五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況

今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過(guò)考核評(píng)價(jià)意見(jiàn)反饋等方式落實(shí)整改意見(jiàn)，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評(píng)價(jià)考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì)，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的目的。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門(mén)再監(jiān)督作用。合規(guī)部門(mén)對(duì)監(jiān)管中存在問(wèn)題抓好職能部門(mén)督辦工作，對(duì)已整改的問(wèn)題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問(wèn)題臺(tái)賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門(mén)不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門(mén)內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。

5、通過(guò)分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

××××

××年××月××日

第三篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：

自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)××支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、××支行、××支行、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××分理處、××*分理處、××分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)××、××、××、××、××、××6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工××人，其中長(zhǎng)期合同工××人，短期合同工××人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2006年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員××人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了××主任××*、××分理處主任××任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；××儲(chǔ)畜所、××儲(chǔ)蓄所、××儲(chǔ)蓄所、××分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件××多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了××××××、××××*、××××委員會(huì)，調(diào)整了××審查委員會(huì)、××××*委員會(huì)、××××*領(lǐng)導(dǎo)小組、××××領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了××經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、××*工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《××通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《××通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照××銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰××人次，金額××元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員××多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行××培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展，絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題

從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：

1、員工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書(shū)填寫(xiě)不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶(hù)監(jiān)管等問(wèn)題。會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)方面如登記簿記載不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不全、科目使用不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。

2、有些業(yè)務(wù)領(lǐng)域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產(chǎn)管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理、委托貸款業(yè)務(wù)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)管理等由于歷年來(lái)內(nèi)外部監(jiān)管較少，內(nèi)控評(píng)價(jià)未列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，由于這些業(yè)務(wù)客觀(guān)上較新、較少，主觀(guān)上對(duì)這些業(yè)務(wù)在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在一定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問(wèn)題難在近期整改。如××*原××萬(wàn)元以上貸款存在錯(cuò)用合同現(xiàn)象，一般消費(fèi)合同代替住房貸款合同已無(wú)法整改，只能加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，到合同履行完畢才能結(jié)束

四、對(duì)以前評(píng)價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況

××年以來(lái)，我行共迎接××年操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查（含法人客戶(hù)）、××內(nèi)控評(píng)價(jià)、“××檢查”后續(xù)跟蹤檢查、××年個(gè)人貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查、××年貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、××年非信貸資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個(gè)項(xiàng)目的內(nèi)外部檢查，根據(jù)分行傳送的整改臺(tái)賬統(tǒng)計(jì)，共發(fā)現(xiàn)問(wèn)題××個(gè)，經(jīng)整改落實(shí)，已整改××個(gè)，整改率××%，部分整改 ××個(gè)，部分整改率××%，未整改*個(gè)，未整改率××%。

五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況

今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、提高思想認(rèn)識(shí)，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內(nèi)控制度落實(shí)不到位，是內(nèi)控機(jī)制乏力的重要原因之一，因此，我們把落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度擺上議事日程，一是要落實(shí)責(zé)任使內(nèi)控制度的每條每款都有責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過(guò)考核評(píng)價(jià)意見(jiàn)反饋等方式落實(shí)整改意見(jiàn)，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進(jìn)內(nèi)控機(jī)制不斷完善。一是要加強(qiáng)審核監(jiān)督，尤其是要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的審核監(jiān)督。完善主責(zé)任人審計(jì)制度和評(píng)價(jià)考核機(jī)制，二是加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)基本制度的執(zhí)行和落實(shí)。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì)，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的目的。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門(mén)再監(jiān)督作用。合規(guī)部門(mén)對(duì)監(jiān)管中存在問(wèn)題抓好職能部門(mén)督辦工作，對(duì)已整改的問(wèn)題進(jìn)行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問(wèn)題臺(tái)賬，真正把整改工作落實(shí)到位。合規(guī)部門(mén)不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和職能部門(mén)內(nèi)控管理工作組織檢查督導(dǎo)，保障全行內(nèi)控管理工作健康運(yùn)轉(zhuǎn)。

5、通過(guò)分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問(wèn)題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。

××××

××年××月××日

第四篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：

自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)

為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2006年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了**經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰**人次，金額**元。

6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。今年來(lái)支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員**多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行**培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識(shí)，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識(shí)。

通過(guò)內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規(guī)違紀(jì)、無(wú)重大結(jié)算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長(zhǎng)足發(fā)展，絕對(duì)額、增長(zhǎng)率再創(chuàng)新高。

第五篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告

分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：自2000年總行開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)**、**、**、**、**、**6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工**人，其中長(zhǎng)期合同工**人，短期合同工**人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jī)?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來(lái)我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2006年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員**人次，今年以來(lái)，根據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；**儲(chǔ)畜所、**儲(chǔ)蓄所、**儲(chǔ)蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。

2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件**多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了******、*****、****委員會(huì)，調(diào)整了**審查委員會(huì)、*****委員會(huì)、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺(tái)了**經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門(mén)建立全行性整改臺(tái)賬，對(duì)今年來(lái)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結(jié)果逐一登記，并對(duì)業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《**通知書(shū)》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問(wèn)題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《**通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。