第一篇：XXXXXX商業(yè)銀行股份有限公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案

關(guān)于印發(fā)《XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案》的通知

總行各部室、各支行：

現(xiàn)將《XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

特此通知。

附件：XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案

XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司辦公室

2014年4月16日 XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)

排查工作實(shí)施方案

為全面掌握XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱本行）各單位及員工實(shí)施或參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2014?51號(hào)）和江蘇省聯(lián)社《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（蘇信聯(lián)辦?2014?17號(hào)）的規(guī)定，經(jīng)研究，決定在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，并結(jié)合本行工作實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目標(biāo)

堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過開展非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，全面摸清本行各單位及員工實(shí)施或參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，掌握發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，建立對(duì)涉嫌非法集資行為“早發(fā)現(xiàn)，早處理”的管理機(jī)制，提高本行員工自覺抵制非法集資的意識(shí)和能力，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決遏制非法集資活動(dòng)的蔓延，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）總行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成員如下： 組 長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)：

成 員：

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)督導(dǎo)實(shí)施全行的非法集資排查工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)管理部，成員如下：

辦公室主任： 辦公室副主任：

辦公室成員：總行各部室及各一級(jí)支行負(fù)責(zé)人

辦公室負(fù)責(zé)牽頭協(xié)調(diào)各部室、各支行的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，擬定全行具體的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，組織推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

（二）各一級(jí)支行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。成員如下：

組 長(zhǎng)：各一級(jí)支行行長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：各一級(jí)支行副行長(zhǎng)

成 員：各部門負(fù)責(zé)人及二級(jí)支行行長(zhǎng)

領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)為負(fù)責(zé)轄內(nèi)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的開展，制定本行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的實(shí)施方案，統(tǒng)一全員思想，做好宣傳、發(fā)動(dòng)工作，提高對(duì)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的認(rèn)識(shí)。

三、排查對(duì)象

全行各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及全行員工。

四、排查內(nèi)容

（一）機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資情況排查。主要排查各機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)有 無實(shí)施或參與非法集資情況，重點(diǎn)排查是否以網(wǎng)點(diǎn)名義私自代客投資理財(cái)；是否以網(wǎng)點(diǎn)名義為從事、參與非法集資的組織和個(gè)人提供擔(dān)保；是否為民間融資中介機(jī)構(gòu)或從事民間融資自然人貸款提供方便；是否允許非本行員工以各種方式進(jìn)入本網(wǎng)點(diǎn)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展非法集資活動(dòng)；是否向非法集資企業(yè)或個(gè)人提供信用和違規(guī)提供結(jié)算和現(xiàn)金服務(wù)的便利等實(shí)施或參與非法集資活動(dòng)，尤其要排查有無通過代客理財(cái)、信貸業(yè)務(wù)等方式實(shí)施或參與非法集資。

（二）單位員工非法集資情況排查。主要排查本單位員工，尤其是從事信貸類業(yè)務(wù)、理財(cái)類業(yè)務(wù)人員利用職務(wù)之便，是否以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)；是否有出借本人的個(gè)人結(jié)算賬戶和銀行卡給他人使用行為，利用本行員工或本行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金；是否利用各類名目的投資從事非法集資活動(dòng)；是否充當(dāng)掮客為客戶非法融資；是否充當(dāng)中介介紹他人參與民間借貸、非法集資；是否利用職權(quán)為民間融資中介機(jī)構(gòu)或從事民間融資自然人貸款提供方便等實(shí)施或參與非法集資與民間借貸行為。

五、排查方式

（一）組織學(xué)習(xí)識(shí)別和打擊非法集資的法律法規(guī)及文件?？傂懈鞑渴?、各支行要組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《防范和打擊非法集資宣傳教育常見問題》、《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》和《最高人 民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》等法律法規(guī)文件（附件1）中有關(guān)識(shí)別和打擊非法集資的規(guī)定，并提交學(xué)習(xí)記錄等相關(guān)資料。

（二）開展機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或員工自查工作。各一級(jí)支行應(yīng)組織轄內(nèi)二級(jí)支行開展實(shí)施或參與非法集資自查工作，各二級(jí)支行應(yīng)填寫《XXXX銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表》（附件2）；總行各部室、各支行應(yīng)組織員工開展實(shí)施或參與非法集資自查工作，員工在自查工作中要認(rèn)真填寫《XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表》（附件3）。

（三）開展員工談話排查。各一級(jí)支行行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)應(yīng)對(duì)轄內(nèi)二級(jí)支行負(fù)責(zé)人開展涉嫌非法集資談話，各二級(jí)支行負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本行客戶經(jīng)理、理財(cái)銷售人員開展涉嫌非法集資談話。談話內(nèi)容包括但不限于《XXXX銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表》和《XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表》中規(guī)定的內(nèi)容。同時(shí)，在談話過程中，要對(duì)員工做好思想教育工作，引導(dǎo)員工遠(yuǎn)離不當(dāng)行為，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，追求健康向上的生活方式，并填寫《員工談話記錄》（附件4）。

（四）開展員工賬戶異常交易監(jiān)測(cè)排查工作。審計(jì)稽核部應(yīng)加強(qiáng)本行員工賬戶的異常交易監(jiān)測(cè)排查工作，對(duì)存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常交易情況的，要深入了解交易背景，要求相關(guān)人員提供必要的來源或用途佐證材料。如有必要，可指定專人赴現(xiàn)場(chǎng)梳理核對(duì)，確保監(jiān)測(cè)排查結(jié)果 真實(shí)可靠。

（五）誠(chéng)信舉報(bào)。若員工發(fā)現(xiàn)他人存在實(shí)施非法集資或參與非法集資等違法違規(guī)或異常行為的，應(yīng)向合規(guī)管理部舉報(bào)，舉報(bào)電話 ；郵箱。經(jīng)查證屬實(shí)的，依據(jù)《XXXX商業(yè)銀行股份有限公司誠(chéng)信舉報(bào)制度》（XXXX發(fā) [2011]241號(hào)）等有關(guān)規(guī)定對(duì)舉報(bào)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。

六、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，高度重視。此次非法集資專項(xiàng)排查工作實(shí)行各單位一把手負(fù)責(zé)制，各單位要高度重視，認(rèn)真組織，有效實(shí)施，明確排查重點(diǎn)和工作任務(wù)，要通過采取多種形式、多種渠道和多種方法，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行認(rèn)真、深入的排查，要落實(shí)工作責(zé)任，明確分工，協(xié)同配合，確保非法集資風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)反映和暴露。

（二）嚴(yán)肅紀(jì)律，規(guī)范程序?？傂懈鞑渴摇⒏髦幸獓?yán)格按照非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的要求，開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。在排查工作中發(fā)現(xiàn)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)或案件的，必須立即向總行的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一整理后上報(bào)。如有瞞報(bào)、漏報(bào)或擅自發(fā)布信息者，將嚴(yán)肅追究相關(guān)單位和人員的責(zé)任。

（三）認(rèn)真落實(shí)，按時(shí)報(bào)送。總行各部室、各支行要嚴(yán)格按照非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作的要求，認(rèn)真開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，確保按質(zhì)按量完成排查工作，真正把非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作落實(shí)到實(shí)處。總行各部室案防工作聯(lián)系人于2014年5月5日前將 《XXXX銀行員工實(shí)施或參與非法集資排查表》、《XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》（附件5）以及組織學(xué)習(xí)識(shí)別和打擊非法集資的法律法規(guī)及文件等相關(guān)材料報(bào)送至合規(guī)管理部；審計(jì)稽核部于2014年5月5日前將員工賬戶異常檢測(cè)排查報(bào)告報(bào)送至合規(guī)管理部；各一級(jí)支行案防工作聯(lián)系人應(yīng)負(fù)責(zé)收集對(duì)轄內(nèi)二級(jí)支行的排查資料，并進(jìn)行分析匯總形成報(bào)告，填寫《XXXX銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》（附件6）和《XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表》，經(jīng)一級(jí)支行負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后于2014年5月5日前報(bào)送至合規(guī)管理部。

附件：

1、識(shí)別和打擊非法集資的法律法規(guī)及文件

2、XXXX銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表

3、XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查表

4、員工談話記錄

5、XXXX銀行員工非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表

6、XXXX銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況統(tǒng)計(jì)表

合規(guī)管理部 2014年4月16日

第二篇：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案

為了全面掌握我縣衛(wèi)生系統(tǒng)非法集資活動(dòng)基本情況，有效防范和處置非法集資活動(dòng)，堅(jiān)決遏制非法集資蔓延，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定和廣大人民群眾的合法利益，縣政府決定，在全縣范圍內(nèi)集中開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本方案。

一、排查目的

摸清全縣非法集資活動(dòng)真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，掌握非法集資企業(yè)的集資方式、金額和參與人數(shù)等具體情況，為下一步研究、制定處置措施、完善處置手段、提高處置效率提供依據(jù)，有效遏制非法集資活動(dòng)的蔓延，促進(jìn)我縣非法集資處置工作有效開展，確保全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序正常和社會(huì)大局穩(wěn)定。

二、排查內(nèi)容

本次排查內(nèi)容主要是對(duì)房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等非法集資案件多發(fā)行業(yè)，特別是對(duì)新出現(xiàn)的非法集資活動(dòng)苗頭、動(dòng)向、特點(diǎn)進(jìn)行了解掌握。同時(shí)對(duì)過去發(fā)生的非法集資后續(xù)處置情況進(jìn)行了解核實(shí)。

三、排查方式和重點(diǎn)

排查工作采取全面排查、重點(diǎn)摸查的方式進(jìn)行。排查重點(diǎn)為： 一是以興辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會(huì)公眾集資的； 二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的；

三是以保護(hù)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；

四是以預(yù)售、合作經(jīng)營(yíng)、投資入股或加盟承諾回報(bào)為名，收取定金、股金、加盟費(fèi)，非法向社會(huì)公眾集資的。

四、排查職責(zé)分工

為了切實(shí)抓好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，縣政府成立了縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查的組織、協(xié)調(diào)工作。按照“屬地管理”和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則開展排查工作：

1、縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財(cái)政局，由財(cái)政局局長(zhǎng)范滋民同志兼任辦公室主任，財(cái)政局紀(jì)檢書記曹芳蘭同志兼任辦公室副主任，具體負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并負(fù)責(zé)匯總上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)工作情況。

2、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)進(jìn)行組織協(xié)調(diào)，并將結(jié)果上報(bào)縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

3、各有關(guān)部門根據(jù)各自職責(zé)，結(jié)合日常管理和檢查情況，確定風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)，把握工作尺度，明確排查任務(wù)，開展排查工作，并及時(shí)上報(bào)排查結(jié)果?？h城建局負(fù)責(zé)對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)領(lǐng)域涉嫌非法集資案件線索進(jìn)行排查；縣經(jīng)發(fā)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)貿(mào)重點(diǎn)企業(yè)以企業(yè)名義非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查；縣農(nóng)業(yè)局負(fù)責(zé)對(duì)本行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)類企業(yè)非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查；縣林業(yè)局負(fù)責(zé)對(duì)本行業(yè)以保護(hù)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為名的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查；縣公安局負(fù)責(zé)對(duì)非法集資案件犯罪線索及偵辦案件情況進(jìn)行排查，掌握集資活動(dòng)的方式、手段、規(guī)模和處置等情況，做好因非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全的維護(hù)工作。除上述行業(yè)的主管部門外，各金融機(jī)構(gòu)、縣審計(jì)局參與上述行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

五、排查時(shí)間及步驟

本次排查工作從2009年11月26日開始，2009年12月21日結(jié)束。共分三個(gè)階段進(jìn)行：

（一）準(zhǔn)備階段（2009年11月26日—2009年12月5日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門要成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合各自實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施，全面摸清本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。趕2009年12月5日前將本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查方案上報(bào)縣處置非法集資活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（二）排查階段（2009年12月6日—2009年12月18日）。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管部門組織全面排查工作。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)案件和線索開展有針對(duì)性的重點(diǎn)檢查工作。

（三）匯總階段（2009年12月19日—2009年12月21日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主管部門排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于2009年12月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報(bào)縣非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況；本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資類型及運(yùn)作模式；本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)隱患分析；排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報(bào)送專題案例，詳細(xì)說明涉及項(xiàng)目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對(duì)象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等)；防范或處置非法集資的工作意見；根據(jù)排查情況，研究提出本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

六、排查工作要求

（一）高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，從維護(hù)全縣社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作順利開展。

（二）科學(xué)全面，數(shù)據(jù)真實(shí)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計(jì)數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險(xiǎn)情況。

（三）加強(qiáng)溝通，密切協(xié)作。非法集資活動(dòng)情況復(fù)雜、涉及面廣，在排查中，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要密切配合，通力協(xié)作，全面完成排查工作。

（四）嚴(yán)肅紀(jì)律，保守秘密。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門要對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，做到早處置、早解決、早結(jié)案，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)排查工作的監(jiān)督檢查，對(duì)因怠于履職或敷衍了事致使風(fēng)險(xiǎn)遺漏而造成嚴(yán)重后果的，要按照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。所有排查工作人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將從嚴(yán)進(jìn)行處理。

第三篇：非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案

為深入貫徹落實(shí)《云陽縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)云陽縣20xx年開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案的通知》（云陽府辦發(fā)〔20xx〕67號(hào)）的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實(shí)維護(hù)我鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制訂本工作方案。

一、工作目標(biāo)

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點(diǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)市縣整治非法集資問題文件精神，健全和完善工作機(jī)制，堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作原則，通過開展專項(xiàng)排查活動(dòng)，全面摸清我鎮(zhèn)非法集資活動(dòng)底數(shù)，掌握涉嫌非法集資活動(dòng)的種類、動(dòng)向和苗頭等情況，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，有效防范和化解區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

二、排查內(nèi)容

（一）重點(diǎn)對(duì)象

1．第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè)；

2．擔(dān)保、小額貸款、投資咨詢、保險(xiǎn)代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財(cái)?shù)刃庞弥薪闄C(jī)構(gòu)； 3．股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè)； 4．各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民辦院校等組織； 5．本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)； 6．非法集資活動(dòng)高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊(cè)登記的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

（二）重點(diǎn)領(lǐng)域

1．未按規(guī)定進(jìn)行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場(chǎng)所、無辦公人員或與注冊(cè)登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶；

2．違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；

3．未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財(cái)產(chǎn)品； 4．以報(bào)刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機(jī)短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

三、職責(zé)分工

在鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)下，按照“屬地管理”和“誰審批、誰主（監(jiān)）管、誰負(fù)責(zé)”的原則，由各村、各部門及有關(guān)單位具體負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查。

（一）財(cái)政所：負(fù)責(zé)財(cái)政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和打擊活動(dòng)的有關(guān)工作。

（二）社會(huì)事務(wù)辦：負(fù)責(zé)對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

（三）城鎮(zhèn)辦：負(fù)責(zé)對(duì)全鎮(zhèn)房地產(chǎn)行業(yè)（包括房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司）涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

（四）安監(jiān)辦：負(fù)責(zé)對(duì)汽車租賃行業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

（五）經(jīng)發(fā)辦：負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)企業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查；負(fù)責(zé)組織對(duì)林業(yè)領(lǐng)域林權(quán)投資、合作（托管）造林等企業(yè)投資活動(dòng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。

（六）高陽派出所：負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)對(duì)我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔(dān)保公司進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全維護(hù)等工作。

（七）高陽工商所：負(fù)責(zé)對(duì)投資咨詢類公司涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查；負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌非法集資廣告資訊信息的清理排查。

（八）農(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行高陽支行：參與非法集資活動(dòng)的查處工作。特別是要對(duì)異常的資金流向給予重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時(shí)監(jiān)測(cè)。

（九）各村（居）委：成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。

在打擊非法金融活動(dòng)工作過程中，因工作需要其他有關(guān)部門共同參與配合的，相關(guān)單位要積極支持配合。

四、工作安排

（一）準(zhǔn)備階段（4月20日至4月25日）。鎮(zhèn)、村要召開動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作部署；要成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，結(jié)合實(shí)際，制定風(fēng)險(xiǎn)排查方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。

（二）排查階段（4月25日至5月15日）。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織，各村（居）委會(huì)全面實(shí)施。排查過程中，要準(zhǔn)確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索予以分類處置。對(duì)事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要依法查處、立即取締；對(duì)有實(shí)業(yè)和項(xiàng)目支撐、風(fēng)險(xiǎn)可控的企業(yè)，要宣傳政策、加強(qiáng)引導(dǎo)，督促其規(guī)范經(jīng)營(yíng)，立即停止集資行為，妥善化解集資風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)涉嫌非法集資犯罪的，要及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)依法嚴(yán)厲打擊、妥善處置，實(shí)現(xiàn)法律效果、社會(huì)效果和經(jīng)濟(jì)效果的統(tǒng)一。

（三）匯總階段（5月15日至5月20日）。各村（居）排查結(jié)束后，應(yīng)認(rèn)真匯總分析，于5月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報(bào)鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動(dòng)案件和線索進(jìn)行梳理，并逐項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)測(cè)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)案件和線索開展有針對(duì)性的重點(diǎn)檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況；非法集資類型及運(yùn)作模式；排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報(bào)送專題案例，詳細(xì)說明涉及項(xiàng)目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對(duì)象人數(shù)、性質(zhì)認(rèn)定、處置情況等)；防范或處置非法集資的工作意見。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要充分認(rèn)識(shí)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，從維護(hù)全鎮(zhèn)社會(huì)和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定全面具體的排查工作方案，加強(qiáng)調(diào)查研究，突出重點(diǎn)，寬嚴(yán)相濟(jì)，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。

（二）做好輿論引導(dǎo)。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會(huì)議，通過懸掛標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對(duì)處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會(huì)公眾提高法律意識(shí)，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對(duì)社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)提示，通報(bào)非法集資活動(dòng)的形式、特點(diǎn)及其危害性，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)社會(huì)公眾原理非法集資活動(dòng)，共同抵制和打擊非法集資行為。

（三）注重工作實(shí)效。針對(duì)本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作涉及面廣、時(shí)間短、任務(wù)重、政策性強(qiáng)、工作難度大等特點(diǎn)各村（居）委會(huì)要加強(qiáng)和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村（居）委會(huì)間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村（居）委會(huì)、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行工作職責(zé)，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實(shí)可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計(jì)數(shù)字不縮水，科學(xué)、客觀、全面準(zhǔn)確地反映非法集資的風(fēng)險(xiǎn)情況。

（四）加強(qiáng)信息報(bào)送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村（居）要加強(qiáng)與鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)與縣政府打非辦的日常聯(lián)系，并進(jìn)一步健全非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和案件信息上報(bào)機(jī)制。

（五）嚴(yán)肅工作紀(jì)律。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任，對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的案件和隱患，要依法及時(shí)進(jìn)行處置，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

第四篇：鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查匯報(bào)

六隆鎮(zhèn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作情況匯報(bào)

根據(jù)縣人民政府的統(tǒng)一部署和工作要求，鎮(zhèn)黨委、政府高度重作，立即召集鎮(zhèn)派出所、財(cái)政所等部門研究，安排部署相關(guān)工作。在各村、鎮(zhèn)直各單位的不斷努力下，在上級(jí)相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作取得良好的效果，為維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序穩(wěn)定，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定提供了保障。現(xiàn)將全鎮(zhèn)開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

鎮(zhèn)黨委、政府高度重視此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查和非法集資宣傳月活動(dòng)。制定了《2014年**鎮(zhèn)開展防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)方案》和《2014年**鎮(zhèn)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制，及時(shí)召開了會(huì)議安排部署工作，明確了工作責(zé)任和要求，切實(shí)增強(qiáng)全體干部職工的責(zé)任心和緊迫感，將此項(xiàng)活動(dòng)作為近期法制宣傳教育工作的重點(diǎn)，結(jié)合工作職責(zé)，有針對(duì)性地開展打擊非法集資排查和宣傳教育。

二、形式多樣，宣傳到位

在宣傳方面，我鎮(zhèn)按上級(jí)文件的要求，緊緊圍繞介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，教育社會(huì)群眾如何識(shí)別非法集資，提高社會(huì)群眾的識(shí)別能力，避免切身利益受到損害。同時(shí)，注重深入研究分析非法集資的特點(diǎn)，分析受害人的特點(diǎn)，注意區(qū)分對(duì)象，用不同的方式進(jìn)行宣傳教育。實(shí)行“三包”式宣傳，即領(lǐng)導(dǎo)包村，工作組長(zhǎng)包屯，組員包戶的方式，采取領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)深入一線，在村屯人流集中地帶設(shè)置咨詢臺(tái)、張貼宣傳標(biāo)語、發(fā)放宣傳單等渠道，開展形式多樣的宣傳教育活動(dòng)，受到了廣大群眾的廣泛關(guān)注，收到了良好效果。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳期間我鎮(zhèn)共出動(dòng)人員達(dá)113人次，發(fā)放宣傳資料1200多份，懸掛橫幅2條，擺放咨詢臺(tái)4次。

三、履行職責(zé)，做好排查

我鎮(zhèn)緊緊圍繞排查重點(diǎn)，多次組織相關(guān)職能部門在轄區(qū)開展摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，有針對(duì)性的開展工作。在排查同時(shí)，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作。截止目前，我鎮(zhèn)共出動(dòng)人員達(dá)113人次，出動(dòng)執(zhí)法車輛40臺(tái)，對(duì)轄區(qū)的企業(yè)和工商企業(yè)進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在非法集資的情況。

第五篇：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告

為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。根據(jù)分公司相關(guān)文件精神，以及恩施州人行相關(guān)要求，結(jié)合我中支實(shí)際,在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

第一部分 排查情況

一、提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

防范化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財(cái)產(chǎn)安全、社會(huì)穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項(xiàng)工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長(zhǎng)，相關(guān)部門為成員的專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。召開小組會(huì)議，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識(shí)到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開展。

二、形式多樣，宣傳排查并舉

各部門員工既各司其責(zé)，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。

一是全面清除非法廣告。專項(xiàng)清理辦公場(chǎng)所（中支大樓）出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。

二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規(guī)。及時(shí)向員工和客戶通報(bào)非法集資的新形式和特點(diǎn)。

四是深入企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)排查。通過查閱公司賬目、集資項(xiàng)目、集資方式，排查是否有非法集資，同時(shí)做好集資宣傳工作。

五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。

第二部分 專項(xiàng)排查情況

一、履職盡責(zé)，開展風(fēng)險(xiǎn)排查 我中支與轄內(nèi)機(jī)構(gòu)配合，多渠道、廣角度對(duì)承保、理賠等重點(diǎn)領(lǐng)域開展風(fēng)險(xiǎn)排查。經(jīng)查，在無非法集資行為。

目前，我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)存在非法集資的問題。

二、常抓不懈，防范“非集”事件

防范化解、打擊處置非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。

一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。

二是進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制。切實(shí)履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，保證各項(xiàng)措施得到落實(shí)。

三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報(bào)。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報(bào)告、通報(bào)等工作。