第一篇：關(guān)于“一加強(qiáng)兩遏制”自查報(bào)告1

關(guān)于?一加強(qiáng)兩遏制?和?內(nèi)控評(píng)價(jià)?

工作的自查報(bào)告

XXXXXXXXX：

根據(jù)《XXXXX銀行貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪檢查工作方案》（XXXXX“2015”1號(hào)）（簡(jiǎn)稱?‘一加強(qiáng)、兩遏制’工作方案?）和有關(guān)文件要求及《關(guān)于XXX同志在部署推進(jìn)?一加強(qiáng)、兩遏制?專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)工作視頻會(huì)議上的講話》，XXXXX支行立即組織自查，不走過場(chǎng)，不留死角，對(duì)查出的問題立即整改，對(duì)內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。

一、加強(qiáng)組織學(xué)習(xí)

XXXXX支行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《一加強(qiáng)、兩遏制工作方案》和XXXXX在《部署推進(jìn)?一加強(qiáng)、兩遏制?專項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)工作》視頻會(huì)議上的講話，提高了對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)識(shí)，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了XXXXX支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機(jī)制和案件防控工作措施。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

支行主管行長(zhǎng)親自靠上抓，內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照上級(jí)行?一加強(qiáng)兩遏制?檢查方案逐條逐項(xiàng)進(jìn)行自查，不走過場(chǎng)，不留死角，對(duì)查出的問題立即整改，對(duì)存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。

三、落實(shí)專項(xiàng)監(jiān)督檢查

我行用半個(gè)月的時(shí)間對(duì)所有2010年至2014年形成檔案的憑證資料進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的自查，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新梳理，對(duì)于不合理的人為習(xí)慣性操作限期整改，爭(zhēng)取2015年新年有新的開端、新的起色。

第二篇：XX分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”個(gè)人信貸業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

XX分行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”

個(gè)人信貸業(yè)務(wù)自查報(bào)告

一、組織開展情況

為貫徹落實(shí)XX分行關(guān)于全面開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查工作方案，我部組織各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)截止2016年6月末有余額的各類主要個(gè)人信貸業(yè)務(wù)開展自查工作。自查采取翻閱檔案自我排查和回訪客戶兩種方式進(jìn)行，其中回訪客戶以電話回訪為主，短信、上門拜訪為輔的方式。

二、檢查內(nèi)容及范圍

截止至2016年6月末，我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)34740筆，余額100.31億，本次自查的數(shù)量15433筆，自查業(yè)務(wù)筆數(shù)占比44.42%，自查業(yè)務(wù)涉及金額77.19億，自查業(yè)務(wù)金額占比76.95%。自查范圍主要是下面五個(gè)方面：（1）貸前調(diào)查是否盡職；（2）貸中審查審批是否嚴(yán)格；（3）貸后管理及放款管理是否到位；（4）五級(jí)分類是否準(zhǔn)確；（5）是否存在違規(guī)處臵不良金融資產(chǎn)。

三、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

此次自查工作，排查了借款人的債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等方面。

從各經(jīng)營(yíng)單位自查反饋的情況來看，整體情況良好，未發(fā)現(xiàn)銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險(xiǎn)集中暴露的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)批量為同一商圈、多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款、偽造多個(gè)自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；也未發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房貸款首付資金來自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道。但還是出現(xiàn)了部分存量客戶，因聯(lián)系方式發(fā)生變化未及時(shí)更新導(dǎo)致貸后檢查難以及前期還款正常但近期出現(xiàn)逾期的現(xiàn)象。

四、存在問題的原因

在客戶聯(lián)系方式方面，一些發(fā)放時(shí)間較早的存量貸款客戶，由于中途變更了聯(lián)系電話未及時(shí)通知我行，并且也未留存其他親屬的聯(lián)系方式，導(dǎo)致我行在貸后檢查中無法聯(lián)系客戶，甚至還出現(xiàn)了客戶因無法收到還款提醒，造成的短期逾期情況；在近期出現(xiàn)逾期情況方面，近些年因市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行，客戶所處的行業(yè)出現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)狀況下滑的現(xiàn)象，導(dǎo)致其經(jīng)濟(jì)收入能力較貸款初期有所下降，故造成逾期。

五、下一步工作措施

對(duì)于上述發(fā)現(xiàn)的兩個(gè)問題，對(duì)于還未更新聯(lián)系方式的存量客戶，將通過聯(lián)系其他親屬及所在親屬的工作單位等途徑，對(duì)該客戶聯(lián)系方式的更新；對(duì)于以后新發(fā)放的貸款客戶，應(yīng)在面簽過程中要求客戶填寫詳細(xì)的家庭、工作單位的聯(lián)系電話及地址，并預(yù)留多位親屬的聯(lián)系方式。對(duì)于因市場(chǎng)環(huán)境變化所產(chǎn)生的逾期，我部將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及政策動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)分析的力度，定期組織各經(jīng)營(yíng)單位對(duì)所涉及的行業(yè)開展自查以及對(duì)客戶的巡視工作，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。

通過此次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看的自查工作，在今后開展的個(gè)人信貸工作中，我部將嚴(yán)格按照風(fēng)控流程規(guī)范行為，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎實(shí)做好以下三個(gè)方面：

一、加強(qiáng)準(zhǔn)入管理。做到深入調(diào)查、詳細(xì)審查、充分審議、嚴(yán)格審批，提出行之有效的限制條件和管理措施。對(duì)正常貸款，以加強(qiáng)維護(hù)和深度開發(fā)為主，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)和信用便利；對(duì)關(guān)注貸款，密切關(guān)注不利因素的變動(dòng)趨勢(shì)，確保擔(dān)保的有效性和充足性，抓住客戶資產(chǎn)變現(xiàn)、對(duì)外融資、改制重組、經(jīng)營(yíng)改善等時(shí)機(jī)相機(jī)退出；對(duì)可疑貸款，果斷、依法強(qiáng)制清收。

二、加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)控。要實(shí)現(xiàn)“多渠道”預(yù)警，創(chuàng)新信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警手段，綜合運(yùn)用信貸管理系統(tǒng)、專業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及各類媒體獲取風(fēng)險(xiǎn)信息和數(shù)據(jù)，形成“多角度觀察、多方面分析、多渠道傳遞”的工作局面。建立和完善科學(xué)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處臵。

三、加強(qiáng)貸后管理。要建立貸后管理考核體系，把客戶檢查過程、信息分析過程、預(yù)警預(yù)報(bào)過程、客戶退出過程等納入信貸工作整體考核范疇，針對(duì)每個(gè)管理環(huán)節(jié)和要素制定考核標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，促使貸后管理人員經(jīng)常、自覺、深入地實(shí)施貸后管理。

個(gè)人信貸部 2016年8月26日

第三篇：銀行關(guān)于開展二加強(qiáng)二遏制自查報(bào)告

****銀行關(guān)于開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”

專項(xiàng)檢查“回頭看”自查情況的報(bào)告

根據(jù)《開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查工作的通知》文件精神，結(jié)合我行實(shí)際，制定了《****銀行開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查“回頭看”自查實(shí)施方案》，本著“不走過場(chǎng)，不留死角，對(duì)查出的問題立即整改”的原則，自**年*月底始，利用一個(gè)月的時(shí)間，對(duì)一年來行內(nèi)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”落實(shí)情況，特別是重點(diǎn)崗位風(fēng)控執(zhí)行情況進(jìn)行了專項(xiàng)自查及“回頭看”?，F(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：

一、對(duì)前期自查中發(fā)現(xiàn)問題的整改(一)機(jī)構(gòu)整改到位

針對(duì)公司治理不夠完善，未成立監(jiān)事會(huì)的問題，依據(jù)本行《章程》，召開了董事會(huì)及股東大會(huì)，成立了監(jiān)事會(huì)，明確了監(jiān)事會(huì)職責(zé)，選取了監(jiān)事長(zhǎng)，由此形成了規(guī)范的“三會(huì)一層”組織架構(gòu)，公司治理結(jié)構(gòu)也從體制、機(jī)構(gòu)、政策、制度、流程、系統(tǒng)等方面得到健全。

(二)重點(diǎn)部門整改情況

內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督工作依托發(fā)起行的問題：根據(jù)我行目前實(shí)際情況和人員配置問題，具體負(fù)責(zé)對(duì)總行各部門、各支行的業(yè)務(wù)情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、內(nèi)控制度、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和員工離任等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

(三)重點(diǎn)業(yè)務(wù)整改落實(shí)

針對(duì)貸后檢查工作中發(fā)現(xiàn)的二個(gè)不規(guī)范問題。即1.未按照規(guī)定 頻率進(jìn)行貸后檢查；2.貸后檢查報(bào)告流于形式，常規(guī)貸后檢查沒有沒有描述企業(yè)最新生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，無法從檢查報(bào)告中了解貸款的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)狀況。貸后憑證收集不及時(shí)，貸后資金使用情況未做到及時(shí)跟蹤，例如采用受托支付的未及時(shí)在1個(gè)月內(nèi)收集資金使用憑證，采用自主支付發(fā)放的未按規(guī)定要求借款人提供資金使用計(jì)劃，并后期提供資金使用憑證。今年來，我行從制度入手，重點(diǎn)進(jìn)行了落實(shí)。一是加大貸后檢查力度，采取電話詢問、實(shí)地拍照檢查等多種方式，進(jìn)行貸后檢查，確保貸后檢查工作落到實(shí)效；二是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，將此項(xiàng)工作規(guī)范與客戶經(jīng)理考核相掛鉤，做為評(píng)先評(píng)優(yōu)的硬性條件之一。

二、重點(diǎn)環(huán)節(jié)回頭看，各項(xiàng)內(nèi)控制度執(zhí)行良好

一是能嚴(yán)格執(zhí)行開戶、帳戶變更等手續(xù)操作規(guī)程；二是法人代表授權(quán)書及印章均真實(shí)、齊全。三是能堅(jiān)持上門核實(shí)重點(diǎn)關(guān)注客戶，為客戶開立網(wǎng)銀賬戶和U盾能嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。四是重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)手續(xù)嚴(yán)密；預(yù)留印鑒、印章等均真實(shí)有效。證照依規(guī)管理，印章、憑證分管到位，基本實(shí)現(xiàn)了保管、審批、使用環(huán)節(jié)的分離有有效監(jiān)督制約。五是嚴(yán)格執(zhí)行折角驗(yàn)印制度。六是大額支付堅(jiān)持雙線核實(shí)。七是銀企對(duì)賬，均按規(guī)定執(zhí)行。八是對(duì)全體員工再次進(jìn)行摸排，未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸情況。九是加強(qiáng)了對(duì)重要崗位員工管理，強(qiáng)化了輪崗制度，今年來對(duì)**個(gè)重要崗位人員進(jìn)行了輪崗。

三、存在的問題及改進(jìn)措施

（一）正確操作貸款程序，嚴(yán)把貸款“三關(guān)”，設(shè)定了專門的審查崗位，明確審查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”受托支付的規(guī)定，尤 其是抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，加強(qiáng)對(duì)貸款用途的監(jiān)督，確保信貸資金進(jìn)入經(jīng)濟(jì)實(shí)體，并定期通過自查、常規(guī)檢查等方式及時(shí)發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題及信貸風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險(xiǎn)消滅于萌芽狀態(tài)，從源頭防范不良貸款的產(chǎn)生。

（二）強(qiáng)化全面培訓(xùn)、全員培訓(xùn)制度和制定計(jì)劃。提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。

(三）強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。認(rèn)真貫徹員工違規(guī)積分處理管理辦法，落實(shí)責(zé)任追究制度，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節(jié)。只有不斷加強(qiáng)信貸人員的責(zé)任意識(shí)，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。

(四）加大檢查力度，全面做好整改工作。除了每季度進(jìn)行常規(guī)檢查外,還根據(jù)實(shí)際情況，安排人員針對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行檢查，并對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)責(zé)任人，積極組織整改，一改往年只查不罰，造成屢查屢犯的現(xiàn)象，進(jìn)行處罰，特別是對(duì)屢查屢犯的問題，將加大懲處力度，確保各項(xiàng)制度執(zhí)行到位，堵住漏洞，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

第四篇：“一加強(qiáng) 二遏制”自查報(bào)告

“一個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制”自查報(bào)告

分行：

為進(jìn)一步加強(qiáng)我行內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作的通知》和省、市分行要求，支行依據(jù)分行下發(fā)的文件內(nèi)容進(jìn)行逐項(xiàng)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，成立組織

本方案下發(fā)以后我行高度重視，第一時(shí)間召開全體會(huì)議組織全員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并成立了排查小組具體負(fù)責(zé)本次排查工作。

組長(zhǎng)：88 成員：66

二、排查認(rèn)真，不走過場(chǎng)

根據(jù)文件要求，我行排查小組抽調(diào)人員對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)、個(gè)人存款業(yè)務(wù)和個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)、對(duì)公存款業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)、對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致排查，不走形式，不走過場(chǎng)，達(dá)到了文件規(guī)定的要求。

三、排查情況

1、同業(yè)業(yè)務(wù)排查情況

我行在新野縣建信村鎮(zhèn)銀行、縣農(nóng)業(yè)銀行開立了同業(yè)存款戶，主要用于我行現(xiàn)金繳存工作?？h村鎮(zhèn)銀行在我行開立一個(gè)同業(yè)存款戶。賬戶的開立經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)同意，使用和核算復(fù)核文件規(guī)定的要求，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的期限管理要求，嚴(yán)格執(zhí)行同業(yè)存款定價(jià)授權(quán)、無存在超授權(quán)擅自辦理業(yè)務(wù)的情況。按要求進(jìn)行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類，無出現(xiàn)逾期風(fēng)險(xiǎn)。按要求定期與存放銀行對(duì)賬，與會(huì)計(jì)或結(jié)算部門進(jìn)行核對(duì)。

2、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)排查情況

我行財(cái)務(wù)管理主要集中在分行，所以我行不存在私自發(fā)放現(xiàn)象及超支超標(biāo)現(xiàn)象，不存在違規(guī)發(fā)放獎(jiǎng)金補(bǔ)貼及福利、不存在違規(guī)操作采購資產(chǎn)、不存在違規(guī)購建高檔樓堂館所、不存在信息系統(tǒng)購建及其他購建閑置浪費(fèi)、不存在信息系統(tǒng)購建及其他購建閑置浪費(fèi)、不存在私設(shè)“小金庫”、假發(fā)票報(bào)銷和其它財(cái)務(wù)違規(guī)問題與違法行為。

3、個(gè)人存款業(yè)務(wù)和個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)排查

經(jīng)排查我行個(gè)人存款業(yè)務(wù)中不存在進(jìn)行高息攬儲(chǔ)吸存、非法返利吸存、通過第三方中介吸存、延遲支付吸存、以貸轉(zhuǎn)存吸存、以貸開票吸存、理財(cái)產(chǎn)品倒存、利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存、超業(yè)務(wù)范圍吸收存款等現(xiàn)象；個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在銷售理財(cái)產(chǎn)品的過程中銷售文件、手續(xù)完整；理財(cái)產(chǎn)品銷售對(duì)象符合監(jiān)管和行內(nèi)各項(xiàng)政策制度；理財(cái)資金來源合規(guī)；風(fēng)險(xiǎn)揭示到位；不存在未經(jīng)授權(quán)私售產(chǎn)品和誤導(dǎo)消費(fèi)者行為等。我行將會(huì)在以后的工作中繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照上級(jí)行制度要求進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，合規(guī)銷售。

4、對(duì)公存款業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)排查（1）對(duì)公存款業(yè)務(wù)排查情況 不存在高息攬儲(chǔ)吸存現(xiàn)象；沒有非法返利吸存現(xiàn)象；沒有通過第三方中介吸存問題；沒有延遲支付吸存問題；沒有以貸轉(zhuǎn)存吸存問題；沒有以貸開票吸存問題；沒有理財(cái)產(chǎn)品倒存問題；沒有利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存問題；沒有超業(yè)務(wù)范圍吸收存款等其他存在的問題；沒有其他不合規(guī)的問題。

（2）表外業(yè)務(wù)排查情況

我行僅辦理了銀行承兌業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)和保涵等業(yè)務(wù)沒辦理，經(jīng)自查，我行在辦理。銀行承兌業(yè)務(wù)中做到了貿(mào)易背景真實(shí)，并嚴(yán)格審查貿(mào)易背景，對(duì)交易合同和增值稅發(fā)票嚴(yán)格把關(guān)，有關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查嚴(yán)格，有關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查嚴(yán)格。

5、對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品排場(chǎng)情況 我行對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品余額為零。

6、信貸業(yè)務(wù)排查情況

經(jīng)排查我行信貸業(yè)務(wù)無違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪問題。不存在貸款被騙取、貸款投向合規(guī)、還款來源明確、項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、盡職調(diào)查到位、貸款無被挪用等問題。

貸款調(diào)查階段，貸前調(diào)查和項(xiàng)目評(píng)估人員按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查和評(píng)估，沒有內(nèi)部人員配合客戶偽造、變?cè)焯摷傩刨J申報(bào)資料，沒有內(nèi)外勾結(jié)辦理信貸業(yè)務(wù)。

信貸審批階段由二級(jí)分行辦理。貸款發(fā)放階段合規(guī)。不存在在明知流動(dòng)資金貸款用于與授信申請(qǐng)無關(guān)用途或與正常需求不吻合的情況下發(fā)放貸款；做到了按授信方案要求落實(shí)抵押擔(dān)保等貸款審批條件發(fā)放貸款。

貸后管理階段，貸款支用過程中能按規(guī)定嚴(yán)格審查貸款資金用途，不存在貸款資金挪用于賭博、發(fā)放高利貸等嚴(yán)重違規(guī)用途；能夠及時(shí)根據(jù)客戶經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況的重大異常變化提示預(yù)警，并對(duì)客戶采取信貸策略重排、及時(shí)壓縮風(fēng)險(xiǎn)敞口等相應(yīng)措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

第五篇：遏制“官僚主義”專項(xiàng)整改自查報(bào)告

遏制“官僚主義”專項(xiàng)整改自查報(bào)告

---------------恰其力克牧場(chǎng)中學(xué)：史永勝

我校按照溫教黨字

2016-61號(hào)文件精神，堅(jiān)持邊學(xué)邊查邊改的形式，開展了“官僚主義”突出問題專項(xiàng)整治，著力解決“官僚主義”工作作風(fēng)問題，認(rèn)真抓好整改落實(shí)，確保“官僚主義”問題取得成效。

一、學(xué)校官僚主義的表現(xiàn) 官僚主義是指脫離實(shí)際，脫離群眾，高高在上的思想和工作傾向，回應(yīng)群眾關(guān)切解決訴求抓得不緊，突出表現(xiàn)在：

1、深入群眾不夠，深入基層不夠，拖于事務(wù)繁忙，班子成員深入群眾，深入基層做得不夠，不能很好地與群眾交流、座談、溝通，及時(shí)了解他們對(duì)學(xué)校的各項(xiàng)工作有什么樣的建 議、想法、要求，因此他們想得到解決問題沒有得到及時(shí)的解決，沉淀了不少矛盾也引發(fā)了不少上訪告狀的現(xiàn)象，究其根源這是官僚主義在做崇，這也是官僚主義引發(fā)的后果，迫使學(xué)校的有些政令不能暢通的根本所在。

2、依靠群眾不夠，廣泛聽取師生的意見和建議不夠，缺乏與基層干部、師生員工、學(xué)生家長(zhǎng)面對(duì)面的溝通交流，直接傾聽基層訴求不夠。與教師的溝通交流不夠深入持久。有時(shí)聽意見不廣泛、不全面、不完整，掌握實(shí)情不夠，不能完全把師生創(chuàng)造性的經(jīng)驗(yàn)反映出來，有時(shí)不能耐心傾聽別的意見，聽到不同的聲音會(huì)有急躁情緒，不能虛心接受別人的建議。

3、對(duì)教師關(guān)心不夠，雖有服務(wù)教師的意識(shí)，但宗旨意識(shí)還不夠強(qiáng)烈和牢固，主動(dòng)關(guān)心教師的工作，學(xué)習(xí)生活不夠，以實(shí)幫助教師解決實(shí)際困難和問不夠。有時(shí)布置工作時(shí)間要求過急。剛收到通知就要求上報(bào)情況和材料，使基層職工疲于突擊應(yīng)付，特別是對(duì)退休教師更缺乏溝通與關(guān)心。

4、深入課堂不夠。由于工作的分工不同，有的班子成員深入課堂不夠，有一種事不關(guān)己，高高掛起的工作態(tài)度，不能及時(shí)地深入教學(xué)第一線，對(duì)教學(xué)工作的改革動(dòng)態(tài)不夠了解，不能很有效地指導(dǎo)教學(xué)工作，對(duì)學(xué)校的教學(xué)工作發(fā)展目標(biāo)及思路不能提出合理化的建議。同時(shí)也沒有完成教學(xué)部門安排、布置的聽課任務(wù)，不是沒時(shí)間而是不主動(dòng)。

二、學(xué)校官僚主義整改措施

1、堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)干部?jī)A聽群眾訴求制度。班子成員要采用多種形式傾聽群眾呼聲，廣泛關(guān)注教職工的工作、生活、思想動(dòng)態(tài)，努力為教職工辦實(shí)事，讓每一名教師都感到集體的溫暖。

2、要充分依靠群眾，相信群眾，在重大決策問題上，廣泛征求群眾的意見，要群策群力，真正體現(xiàn)出民主與集中的優(yōu)越性。

3、建立教師基本信息數(shù)據(jù)庫，廣泛了解教師的個(gè)人生活與家庭生活狀況，以及教師存在的實(shí)際工作與生活困難，帶頭并發(fā)動(dòng)廣大群眾幫助有困難的教師。解決實(shí)際困難，特別要利用好重大的節(jié)日，做好對(duì)退休教師走訪與慰問工作。

4、建立班子成員聽課制度。嚴(yán)格按照上級(jí)的工作要求，積極推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)課堂，指導(dǎo)教學(xué)工作，做到保證時(shí)間，保證質(zhì)量，保證節(jié)數(shù)地完成工作任務(wù)，把領(lǐng)導(dǎo)聽課工作納入領(lǐng)導(dǎo)量化考核工作。

一要嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求，切實(shí)加強(qiáng)制度建設(shè)。成立了學(xué)校遏制“官僚主義”專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷完善了上下班制度、出差請(qǐng)假制度、車輛管理制度等一系列制度；進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校工作秩序，切實(shí)提高工作效率，形成以制度管人、按制度辦事、用制度規(guī)范各種行為的長(zhǎng)效機(jī)制，遏制“官僚主義”突出問題。

二要突出重點(diǎn)，注重實(shí)效，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部整改。為切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子思想政治建設(shè)，不斷提高理論素養(yǎng)，嚴(yán)守黨的政治紀(jì)律，完善議事決策機(jī)制，切實(shí)解決“官僚主義”問題。建立遏制“官僚主義”的長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)查改“官僚主義”常態(tài)化，抓好建章立制。切實(shí)加強(qiáng)學(xué)校作風(fēng)建設(shè)，發(fā)揮示范帶動(dòng)作用，突出整治不良風(fēng)氣。

三要勤于學(xué)習(xí)，善于學(xué)習(xí)，切實(shí)加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)。加強(qiáng)干部作風(fēng)建設(shè)，首要任務(wù)就是要加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)。執(zhí)法局全體干部職工一定要牢固樹立終身學(xué)習(xí)的理念，做學(xué)習(xí)的模范、勤學(xué)善用的表率：既要勤于學(xué)習(xí)，更要善于思考，不僅能學(xué)習(xí)理論條條，更能學(xué)以致用，解決實(shí)際工作中的困難和問題;要堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，把學(xué)習(xí)的知識(shí)與解決問題結(jié)合起來，努力做到理論與實(shí)際、學(xué)習(xí)與運(yùn)用、言論與行動(dòng)相統(tǒng)一。

四要發(fā)揚(yáng)民主，搞好團(tuán)結(jié)，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)建設(shè)。堅(jiān)持凡重大決策，要加強(qiáng)調(diào)查研究，充分發(fā)揚(yáng)民主，廣泛征求各方面意見;日常工作，按照領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)分工，大膽決策，敢于負(fù)責(zé)。要強(qiáng)化政治紀(jì)律意識(shí)，領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭講政治、顧大局、守紀(jì)律，堅(jiān)持按制度和執(zhí)法程序辦事。要增強(qiáng)民主意識(shí)，善于團(tuán)結(jié)共事，形成心齊氣順、風(fēng)正勁足的學(xué)校新局面。