第一篇：遏制宗教升溫個人自查報告

遏制宗教升溫個人自查報告

宗教活動是人類社會意識形態(tài)的反映。主要特點為，相信存在超現(xiàn)實的神秘力量或?qū)嶓w而擁有絕對權(quán)威、主宰自然進化、決定人世命運，從而使人們產(chǎn)生敬畏及崇拜。雖然國家規(guī)定宗教自由、受法律保護，但依然存在非法宗教活動。非法宗教活動產(chǎn)生的嚴(yán)重危害不得不引起我們的重視。

非法宗教活動有兩個要素構(gòu)成:一是宗教活動,二是不符合法律規(guī)定。經(jīng)過政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)的,跨地區(qū)傳教活動,就是合法的、正常的宗教活動,反之就是非法宗教活動。治理非法宗教活動,需要在黨和政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,運用法律手段解決問題,做到“保護合法、制止非法、抵御滲透、打擊犯罪”的目的,建立以法制作為保障的長效機構(gòu)，特別是要直接面對群眾的鄉(xiāng)村機構(gòu)，是黨和政府聯(lián)系群眾、溝通群眾的橋梁與紐帶，做好鄉(xiāng)村的民族宗教工作，意義十分重大。

作為一名鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，堅定不移地貫徹落實民族宗教工作，始終做好穩(wěn)定工作，積極探索新形勢下做好民族宗教工作的有效途徑，推進民族宗教工作取得成效。要切實增強責(zé)任感和緊迫感，要深入研究民族宗教工作將面臨的新情況、新問題，要有針對性地開展工作，堅決遏制宗教升溫的勢頭，堅決制止和打擊非法宗教活動，努力形成最廣泛的統(tǒng)一戰(zhàn)線，營造共促發(fā)展、加強團結(jié)、維護穩(wěn)定的良好氛圍。心中要明確群眾是我們執(zhí)政的基礎(chǔ)，是社會發(fā)展和長治久安的重要依靠。正確把握民族風(fēng)俗習(xí)慣與宗教的聯(lián)系和區(qū)別，要全面貫徹宗教工作的基本方針，尊重和保護宗教信仰自由和正常的宗教活動；取締和制止非宗教活動，打擊利用宗教活動進行的違法犯罪活動。要堅決遏制非法宗教活動，要嚴(yán)格區(qū)分民族宗教中不同性質(zhì)的矛盾。分清性質(zhì)，區(qū)別對待，妥善處理。總的原則就是“保護合法、制止非法、抵御滲透、打擊犯罪”。要緊緊圍繞服務(wù)群眾、維護穩(wěn)定兩大任務(wù)，全面提升做好民族宗教工作的能力。使各民族都要相互理解、相互包容，搞好民族團結(jié)，增進兄弟感情，尊重各民族風(fēng)俗習(xí)慣。

作為分管宣傳的領(lǐng)導(dǎo)，在今后的工作中，我堅決把民族宗教工作作為社會管理的重要內(nèi)容，探索有效機制，多下工夫，解決眼前多重困難，為做好民族宗教工作創(chuàng)造良好的條件。堅持做好新形勢下民族宗教工作，進一步弘揚各民族的優(yōu)秀文化，大力發(fā)揮文化教育的凝聚、鼓舞和引領(lǐng)作用，促進各民族和睦相處，把“熱愛偉大祖國，建設(shè)美好家園”主題教育融合到遏制宗教升溫工作中發(fā)展。為各族群眾相互交流、增進團結(jié)、共建美好家園創(chuàng)造良好環(huán)境。

基層民族宗教工作是維護穩(wěn)定的基礎(chǔ)性工作，是我們基層領(lǐng)導(dǎo)干部履行第一責(zé)任的重要工作。對重要的政策舉措、重大的工作部署、重要的問題處理、重大活動的組織，都要親自主持、參加。真正把各項工作做實做細(xì)?；鶎用褡遄诮坦ぷ魇潜仨氉ズ玫闹匾ぷ鳎ㄟ^實踐鍛煉，不斷開拓創(chuàng)新，就是要進一步加強對民族宗教工作的引導(dǎo)。

在今后的工作學(xué)習(xí)中，要對自己工作和思想進行認(rèn)真總結(jié)。通過思考總結(jié)，提煉出實踐中的真理，用馬克思主義唯物辯證法基本觀點、方法和原理。去認(rèn)識分析事物，總結(jié)出反映事物全面情況、本質(zhì)聯(lián)系、帶有規(guī)律性的正確結(jié)論，從而進一步提升自己的工作能力，更好的做好基層民族宗教工作。

第二篇：宗教工作自查報告

宗教工作自查報告

**年以來，我鄉(xiāng)的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作在鄉(xiāng)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和縣委統(tǒng)戰(zhàn)部精心指導(dǎo)下，始終堅持以“三個代表”和科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨在新時期統(tǒng)一戰(zhàn)線的方針、政策。緊緊圍繞鄉(xiāng)黨委、政府的維護社會穩(wěn)定、脫貧攻堅、安全生產(chǎn)等等中心任務(wù)和工作重點，廣泛團結(jié)各方面的力量，充分調(diào)動各方面的積極作用，為天全“綠色發(fā)展、特色發(fā)展、轉(zhuǎn)型發(fā)展”和興業(yè)鄉(xiāng)“和諧興業(yè)，業(yè)興民富”作出了貢獻?，F(xiàn)將今年的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作匯報如下：

一、工作開展情況

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)

為了確保我鄉(xiāng)的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作順利推進，我鄉(xiāng)先后成立了以主持鄉(xiāng)黨委工作的鄉(xiāng)黨委副書記和書記為組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，其他鄉(xiāng)黨委、政府班子成員為成員的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組長負(fù)責(zé)統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，副組長具體負(fù)責(zé)統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的組織協(xié)調(diào)，成員負(fù)責(zé)聯(lián)系村的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的具體落實工作。落實了民族宗教工作鄉(xiāng)、村兩級責(zé)任制，確保了層層有人抓、時時有人管，橫向到邊、縱向到底、處處全覆蓋。

（二）精心組織，穩(wěn)步推進

鄉(xiāng)黨委、政府將統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作納入黨委、政府的重要議事日程和綜合考核工作目標(biāo)，切實加強了同黨外人士、知識分子、創(chuàng)業(yè)帶頭人等的聯(lián)系，及時了解情況，協(xié)調(diào)關(guān)系，聽取他們對鄉(xiāng)域經(jīng)濟發(fā)展、社會穩(wěn)定等方面的建議和意見，積極引導(dǎo)他們?yōu)槿l(xiāng)的脫貧攻堅、經(jīng)濟發(fā)展、社會進步獻計獻策。整合了各方資源，協(xié)調(diào)各方關(guān)系，研究制定具體詳細(xì)的活動計劃，周密部署、精心實施，促進統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的有序開展。

（三）加強宣傳，建章立制

充分利用各類宣傳陣地，加強了統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作信息宣傳，加大統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作信息采集、上報力度，推動興業(yè)鄉(xiāng)統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作宣傳工作上新水平。不斷探索和深化對新時期、新形勢統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的研究，拓展統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的廣度和深度，力求在推動非公經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)科學(xué)發(fā)展等方面有新突破，堅持以理論創(chuàng)新推動統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作實踐的新發(fā)展。

（四）強化督查，嚴(yán)格考核

加強了對各村統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的指導(dǎo)、督查和專項檢查，確保了該項工作真正落到實處。認(rèn)真落實縣對我鄉(xiāng)目標(biāo)考核要求，將統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作完成情況納入鄉(xiāng)對村的年終目標(biāo)考核。

二、工作成效

(一)加強了政治引導(dǎo)，為召開黨的十九大和省第十一次黨代會凝聚了共識。

通過深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神和治國理政新理念新思想新戰(zhàn)略，引導(dǎo)全鄉(xiāng)廣大黨員干部群眾牢固樹立政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，更加自覺地向黨中央和習(xí)總書記看齊，更加堅定地維護以習(xí)近平同志為核心的黨中央權(quán)威。以多種形式組織黨員干部群眾深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記治國理政思想和中央、省、市、縣委重要會議精神，指導(dǎo)推動了全鄉(xiāng)統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作。

（二）發(fā)揮優(yōu)勢作用，為我鄉(xiāng)發(fā)展振興、脫貧攻堅凝聚了力量。

組織、引導(dǎo)鄉(xiāng)內(nèi)統(tǒng)一戰(zhàn)線各界人士圍繞實現(xiàn)縣委提出的“綠色發(fā)展、特設(shè)發(fā)展、轉(zhuǎn)型發(fā)展，全面建成小康社會”和興業(yè)鄉(xiāng)“和諧興業(yè)，業(yè)興民富”的目標(biāo)建諍言、獻良策。凝聚力量，做好了統(tǒng)戰(zhàn)部所聯(lián)系我鄉(xiāng)貧困村――復(fù)興村的脫貧摘帽工作。積極引進茶葉加工企業(yè)入駐該村，建設(shè)村集體茶葉基地，使該村集體經(jīng)濟收入達到摘帽要求，今年實現(xiàn)了村摘帽。同時，通過示范帶動，也引導(dǎo)該村貧困戶調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)增收。

配合市、縣委統(tǒng)戰(zhàn)部開展林竹產(chǎn)品加工、玄武巖加工、特色農(nóng)產(chǎn)品加工以及新材料、新工藝等方面引進項目，推動鄉(xiāng)域經(jīng)濟發(fā)展。積極探索鄉(xiāng)域內(nèi)民營企業(yè)向上游和下游產(chǎn)業(yè)發(fā)展，開展以商招商。其中，玄武巖礦業(yè)生產(chǎn)改制，擴大了生產(chǎn)規(guī)模和生產(chǎn)范圍，為群眾增收、脫貧攻堅創(chuàng)造了條件。

（三）維護了團結(jié)穩(wěn)定，抓好了民族宗教領(lǐng)域工作

深入貫徹落實中央、省、市、縣委民族工作會議精神，按要求做好了推進民族團結(jié)進步各項工作。切實做好了我鄉(xiāng)少數(shù)民族流動人口服務(wù)和管理工作（我鄉(xiāng)境內(nèi)主要是彝族）。繼續(xù)開展糾正針對少數(shù)民族群眾歧視性做法的工作，推動建立長效機制，把自主移民和生活困難的彝族同胞納入了脫貧攻堅管理。

切實強化宗教工作。抓好了全國全省宗教工作會議精神及新修訂的《宗教事務(wù)條例》、我省《實施意見》的貫徹落實。建立完善宗教工作鄉(xiāng)村兩級工作網(wǎng)絡(luò)，落實領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和工作人員，制定落實處置宗教問題工作預(yù)案，狠抓工作落實。沒有亂建寺廟、亂塑神像、私設(shè)聚會點等宗教違法行為，維護正常宗教秩序。

三、存在的主要問題

今年以來，在縣委、縣政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)和縣委統(tǒng)戰(zhàn)部的正確指導(dǎo)下，在縣級聯(lián)系部門的大力支持下，通過全鄉(xiāng)上下的共同努力，我鄉(xiāng)的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作雖然取得了一些成績，但是與新時期統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的要求和服務(wù)鄉(xiāng)域經(jīng)濟發(fā)展方面還存在著較大的差距和不足，主要表現(xiàn)在：

一是學(xué)習(xí)不夠深入，統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作隊伍整體素質(zhì)不高，大多數(shù)鄉(xiāng)統(tǒng)戰(zhàn)干部很難靜下心來學(xué)習(xí)統(tǒng)戰(zhàn)理論、統(tǒng)戰(zhàn)方針政策、市場經(jīng)濟知識、現(xiàn)代科技知識和法律、法規(guī)，學(xué)習(xí)氛圍不夠濃厚。

二是工作效率不夠高，特色亮點工作不顯著，工作創(chuàng)新意識不強，方法點子不多，缺乏工作特色。

三是協(xié)調(diào)溝通不夠，工作運行困難，與有關(guān)單位和社會各界知名人士的聯(lián)系、協(xié)商、溝通工作不夠，工作運行還存在一定問題。

四、下一步的打算

針對以上存在的主要問題，為了進一步順利推進興業(yè)鄉(xiāng)的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作，下一步我鄉(xiāng)將從一下幾方面努力：

一是進一步加強領(lǐng)導(dǎo)落實責(zé)任，解決對我鄉(xiāng)的統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的強化領(lǐng)導(dǎo)的問題；

二是進一步加強統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的隊伍建設(shè)，解決更好的有人開展統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的問題；

三是加強對開展統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的理論知識的宣傳，進一步解決為什么要和怎樣開展統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作的思想問題。

第三篇：XX分行“兩個加強、兩個遏制”個人信貸業(yè)務(wù)自查報告1

XX分行“兩個加強、兩個遏制”

個人信貸業(yè)務(wù)自查報告

一、組織開展情況

為貫徹落實XX分行關(guān)于全面開展“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查工作方案，我部組織各經(jīng)營單位對截止2016年6月末有余額的各類主要個人信貸業(yè)務(wù)開展自查工作。自查采取翻閱檔案自我排查和回訪客戶兩種方式進行，其中回訪客戶以電話回訪為主，短信、上門拜訪為輔的方式。

二、檢查內(nèi)容及范圍

截止至2016年6月末，我行個人信貸業(yè)務(wù)34740筆，余額100.31億，本次自查的數(shù)量15433筆，自查業(yè)務(wù)筆數(shù)占比44.42%，自查業(yè)務(wù)涉及金額77.19億，自查業(yè)務(wù)金額占比76.95%。自查范圍主要是下面五個方面：（1）貸前調(diào)查是否盡職；（2）貸中審查審批是否嚴(yán)格；（3）貸后管理及放款管理是否到位；（4）五級分類是否準(zhǔn)確；（5）是否存在違規(guī)處臵不良金融資產(chǎn)。

三、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題

此次自查工作，排查了借款人的債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風(fēng)險傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險應(yīng)對措施等方面。

從各經(jīng)營單位自查反饋的情況來看，整體情況良好，未發(fā)現(xiàn)銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險集中暴露的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)批量為同一商圈、多個商戶或小微企業(yè)貸款、偽造多個自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；也未發(fā)現(xiàn)個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道。但還是出現(xiàn)了部分存量客戶，因聯(lián)系方式發(fā)生變化未及時更新導(dǎo)致貸后檢查難以及前期還款正常但近期出現(xiàn)逾期的現(xiàn)象。

四、存在問題的原因

在客戶聯(lián)系方式方面，一些發(fā)放時間較早的存量貸款客戶，由于中途變更了聯(lián)系電話未及時通知我行，并且也未留存其他親屬的聯(lián)系方式，導(dǎo)致我行在貸后檢查中無法聯(lián)系客戶，甚至還出現(xiàn)了客戶因無法收到還款提醒，造成的短期逾期情況；在近期出現(xiàn)逾期情況方面，近些年因市場經(jīng)濟形勢下行，客戶所處的行業(yè)出現(xiàn)了經(jīng)濟狀況下滑的現(xiàn)象，導(dǎo)致其經(jīng)濟收入能力較貸款初期有所下降，故造成逾期。

五、下一步工作措施

對于上述發(fā)現(xiàn)的兩個問題，對于還未更新聯(lián)系方式的存量客戶，將通過聯(lián)系其他親屬及所在親屬的工作單位等途徑，對該客戶聯(lián)系方式的更新；對于以后新發(fā)放的貸款客戶，應(yīng)在面簽過程中要求客戶填寫詳細(xì)的家庭、工作單位的聯(lián)系電話及地址，并預(yù)留多位親屬的聯(lián)系方式。對于因市場環(huán)境變化所產(chǎn)生的逾期，我部將根據(jù)市場環(huán)境變化及政策動態(tài)，加強對市場分析的力度，定期組織各經(jīng)營單位對所涉及的行業(yè)開展自查以及對客戶的巡視工作，進一步提高風(fēng)險預(yù)警能力。

通過此次“兩個加強、兩個遏制”回頭看的自查工作，在今后開展的個人信貸工作中，我部將嚴(yán)格按照風(fēng)控流程規(guī)范行為，完善機制、落實內(nèi)控要求,扎實做好以下三個方面：

一、加強準(zhǔn)入管理。做到深入調(diào)查、詳細(xì)審查、充分審議、嚴(yán)格審批，提出行之有效的限制條件和管理措施。對正常貸款，以加強維護和深度開發(fā)為主，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)和信用便利；對關(guān)注貸款，密切關(guān)注不利因素的變動趨勢，確保擔(dān)保的有效性和充足性，抓住客戶資產(chǎn)變現(xiàn)、對外融資、改制重組、經(jīng)營改善等時機相機退出；對可疑貸款，果斷、依法強制清收。

二、加強預(yù)警監(jiān)控。要實現(xiàn)“多渠道”預(yù)警，創(chuàng)新信貸風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警手段，綜合運用信貸管理系統(tǒng)、專業(yè)統(tǒng)計報表以及各類媒體獲取風(fēng)險信息和數(shù)據(jù)，形成“多角度觀察、多方面分析、多渠道傳遞”的工作局面。建立和完善科學(xué)的監(jiān)測指標(biāo)體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處臵。

三、加強貸后管理。要建立貸后管理考核體系，把客戶檢查過程、信息分析過程、預(yù)警預(yù)報過程、客戶退出過程等納入信貸工作整體考核范疇，針對每個管理環(huán)節(jié)和要素制定考核標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)，促使貸后管理人員經(jīng)常、自覺、深入地實施貸后管理。

個人信貸部 2016年8月26日

第四篇：學(xué)校宗教工作自查報告

防范非法宗教向校園滲透自查報告

根據(jù)上級文件要求，我校對本校民族宗教工作情況進行了全面、認(rèn)真地自查?，F(xiàn)報告如下：近年來，在省市委、區(qū)局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我校高舉中國特色社會主義偉大旗幟，以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，高舉維護祖國統(tǒng)一、維護社會穩(wěn)定、維護社會主義法治、維護人民群眾根本利益的偉大旗幟，全面貫徹落實黨的宗教工作基本方針和全國宗教工作會議精神，為新區(qū)教育發(fā)展筑牢思想保障。

一、深入了解政策

充分利用校會，級部會、班會對黨的民族政策、宗教政策、法律法規(guī)進行了學(xué)習(xí)。讓教師和學(xué)生知曉“教師和學(xué)生為什么不能信教？”、“如何抵御和防范宗教向校園滲透？”要求全校師生自覺遵守國家相關(guān)法律、法規(guī)和政策的規(guī)定和要求，積極帶頭抵御和防范宗教勢力向校園滲透；要始終保持清醒頭腦，不信謠、不傳謠，不受挑撥煽動，自覺維護民族團結(jié)；要不斷提高政治鑒別力，正確認(rèn)識宗教的本質(zhì)，不在校園內(nèi)開展與宗教有關(guān)的活動；積極參與文明校園文化建設(shè),引領(lǐng)文明文化，抵制歪風(fēng)邪氣，用實際行動積極抵御和防范宗教勢力向校園滲透，維護校園和諧穩(wěn)定。

二、開展自查、排查活動

接到通知后，校長XXX高度重視，立即組織校領(lǐng)導(dǎo)班子成員學(xué)習(xí)相關(guān)法規(guī)和文件。制定方案，成立由校長任組長，各級部、班主任為成員的自查（排查）小組，對我校教師、學(xué)生有無參加宗教活動等現(xiàn)象進行排查。經(jīng)過明察暗訪、詢問認(rèn)真、細(xì)致的排查，發(fā)現(xiàn)我校師生無參加宗教活動的現(xiàn)象。

三、提高了認(rèn)識

我校要求教師認(rèn)真落實《中華人民共和國憲法》《中華人民共和國教育法》等法律規(guī)定，強調(diào)任何組織和個人不得利用宗教干預(yù)我校正常的教育教學(xué)，不得以任何形式在我校宣揚宗教。要求老師們時刻保持清醒的頭腦，堅定自覺地維護國家統(tǒng)一和民族團結(jié)，鞏固社會主義辦學(xué)陣地。

學(xué)校保持良好有序的教育教學(xué)秩序，教育學(xué)生愛祖國、愛人民，樹立科學(xué)人生觀。

四、總結(jié)經(jīng)驗，做得更好

在今后的工作學(xué)習(xí)中，會認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會宣講報告的精神實質(zhì)，并把成果轉(zhuǎn)化到抵御和防范宗教向校園滲透教育活動中去，轉(zhuǎn)化到今后以教學(xué)為中心的各項工作中去，堅定正確的政治立場，做維護祖國統(tǒng)一、加強民族團結(jié)的堅強倡導(dǎo)者、推動者和實踐者，為推進學(xué)校的跨越式發(fā)展和長治久安做出自己的貢獻。

第五篇：銀行關(guān)于開展二加強二遏制自查報告

****銀行關(guān)于開展“兩個加強、兩個遏制”

專項檢查“回頭看”自查情況的報告

根據(jù)《開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》文件精神，結(jié)合我行實際，制定了《****銀行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查實施方案》，本著“不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改”的原則，自**年*月底始，利用一個月的時間，對一年來行內(nèi)“兩個加強、兩個遏制”落實情況，特別是重點崗位風(fēng)控執(zhí)行情況進行了專項自查及“回頭看”?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、對前期自查中發(fā)現(xiàn)問題的整改(一)機構(gòu)整改到位

針對公司治理不夠完善，未成立監(jiān)事會的問題，依據(jù)本行《章程》，召開了董事會及股東大會，成立了監(jiān)事會，明確了監(jiān)事會職責(zé)，選取了監(jiān)事長，由此形成了規(guī)范的“三會一層”組織架構(gòu)，公司治理結(jié)構(gòu)也從體制、機構(gòu)、政策、制度、流程、系統(tǒng)等方面得到健全。

(二)重點部門整改情況

內(nèi)部審計監(jiān)督工作依托發(fā)起行的問題：根據(jù)我行目前實際情況和人員配置問題，具體負(fù)責(zé)對總行各部門、各支行的業(yè)務(wù)情況、財務(wù)會計、內(nèi)控制度、經(jīng)營目標(biāo)和員工離任等情況進行監(jiān)督檢查。

(三)重點業(yè)務(wù)整改落實

針對貸后檢查工作中發(fā)現(xiàn)的二個不規(guī)范問題。即1.未按照規(guī)定 頻率進行貸后檢查；2.貸后檢查報告流于形式，常規(guī)貸后檢查沒有沒有描述企業(yè)最新生產(chǎn)經(jīng)營情況，無法從檢查報告中了解貸款的真實風(fēng)險狀況。貸后憑證收集不及時，貸后資金使用情況未做到及時跟蹤，例如采用受托支付的未及時在1個月內(nèi)收集資金使用憑證，采用自主支付發(fā)放的未按規(guī)定要求借款人提供資金使用計劃，并后期提供資金使用憑證。今年來，我行從制度入手，重點進行了落實。一是加大貸后檢查力度，采取電話詢問、實地拍照檢查等多種方式，進行貸后檢查，確保貸后檢查工作落到實效；二是強化責(zé)任意識，將此項工作規(guī)范與客戶經(jīng)理考核相掛鉤，做為評先評優(yōu)的硬性條件之一。

二、重點環(huán)節(jié)回頭看，各項內(nèi)控制度執(zhí)行良好

一是能嚴(yán)格執(zhí)行開戶、帳戶變更等手續(xù)操作規(guī)程；二是法人代表授權(quán)書及印章均真實、齊全。三是能堅持上門核實重點關(guān)注客戶，為客戶開立網(wǎng)銀賬戶和U盾能嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。四是重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)手續(xù)嚴(yán)密；預(yù)留印鑒、印章等均真實有效。證照依規(guī)管理，印章、憑證分管到位，基本實現(xiàn)了保管、審批、使用環(huán)節(jié)的分離有有效監(jiān)督制約。五是嚴(yán)格執(zhí)行折角驗印制度。六是大額支付堅持雙線核實。七是銀企對賬，均按規(guī)定執(zhí)行。八是對全體員工再次進行摸排，未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸情況。九是加強了對重要崗位員工管理，強化了輪崗制度，今年來對**個重要崗位人員進行了輪崗。

三、存在的問題及改進措施

（一）正確操作貸款程序，嚴(yán)把貸款“三關(guān)”，設(shè)定了專門的審查崗位，明確審查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”受托支付的規(guī)定，尤 其是抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，加強對貸款用途的監(jiān)督，確保信貸資金進入經(jīng)濟實體，并定期通過自查、常規(guī)檢查等方式及時發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題及信貸風(fēng)險變化，及時調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險消滅于萌芽狀態(tài)，從源頭防范不良貸款的產(chǎn)生。

（二）強化全面培訓(xùn)、全員培訓(xùn)制度和制定計劃。提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念,主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。

(三）強化責(zé)任意識。認(rèn)真貫徹員工違規(guī)積分處理管理辦法，落實責(zé)任追究制度，積極促進信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個環(huán)節(jié)。只有不斷加強信貸人員的責(zé)任意識，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。

(四）加大檢查力度，全面做好整改工作。除了每季度進行常規(guī)檢查外,還根據(jù)實際情況，安排人員針對各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行檢查，并對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，落實責(zé)任人，積極組織整改，一改往年只查不罰，造成屢查屢犯的現(xiàn)象，進行處罰，特別是對屢查屢犯的問題，將加大懲處力度，確保各項制度執(zhí)行到位，堵住漏洞，嚴(yán)防風(fēng)險的發(fā)生。