第一篇：中國##銀行授權(quán)管理制度

中國＃＃銀行授權(quán)管理制度

第一章 總則

第一條 為維護(hù)中國＃＃銀行（以下簡稱＃＃銀行）一級法人體制，加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)轄屬分支機構(gòu)和職能部門依法經(jīng)營管理，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和中國人民銀行《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度所稱授權(quán)，包括直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。

直接授權(quán)，系指＃＃銀行總行對轄屬分支機構(gòu)或職能部門授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)，系指根據(jù)＃＃銀行總行或上級行的授權(quán)并在本行受權(quán)范圍內(nèi)，省級分行（含直屬分行，下同）對轄屬分支機構(gòu)或職能部門、二級分行對轄屬分支機構(gòu)或職能部門、縣（市）支行對轄屬分支機構(gòu)或職能部門授權(quán)。

第三條 本制度所稱授權(quán)機構(gòu)，系指向轄屬分支機構(gòu)和職能部門授予經(jīng)營管理權(quán)限的＃＃銀行總行、省級分行、二級分行和縣（市）支行；受權(quán)機構(gòu)，系指接受經(jīng)營管理權(quán)限的＃＃銀行各分支機構(gòu)和職能部門。

第四條 ＃＃銀行各分支機構(gòu)和職能部門不具有法人資格，在總行或上級行授予的權(quán)限范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。嚴(yán)禁越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動。

第五條 分支機構(gòu)的行長、職能部門的負(fù)責(zé)人為受權(quán)機構(gòu)的代表

人，代表該分支機構(gòu)、職能部門行使授權(quán)范圍內(nèi)的各項權(quán)利。

第六條 本制度適用于＃＃銀行在中華人民共和國境內(nèi)的分支機構(gòu)和職能部門。對境外分支機構(gòu)的授權(quán)，由總行根據(jù)我國和駐在國（地區(qū)）的法律、法規(guī)及國際慣例另行規(guī)定。

第二章 授權(quán)依據(jù)

第七條 依據(jù)下列指標(biāo)，對分支機構(gòu)實行區(qū)別對待、分類授權(quán)。

（一）所在地經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況；

（二）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；

（三）資產(chǎn)質(zhì)量；

（四）經(jīng)營效益；

（五）經(jīng)營管理水平；

（六）風(fēng)險狀況；

（七）其他影響授權(quán)的情況。

第八條 對分支機構(gòu)授權(quán)按省級分行、二級分行和縣（市）支行依次逐級進(jìn)行。若有必要，總行可以對轄屬任何分支機構(gòu)直接授權(quán)。

第九條 根據(jù)職能部門的職能、授權(quán)執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人的素質(zhì)，按照權(quán)責(zé)一致、合理適度的原則，對職能部門授權(quán)。

第十條 根據(jù)受權(quán)機構(gòu)經(jīng)營管理、授權(quán)執(zhí)行、風(fēng)險控制等實際情況，可對授權(quán)實行動態(tài)調(diào)整。

第三章 授權(quán)方式

第十一條 授權(quán)機構(gòu)依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、＃＃銀行基本制度和上級行授權(quán)，對轄屬分支機構(gòu)或職能部門從事日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活

動進(jìn)行基本授權(quán)。

第十二條 授權(quán)機構(gòu)依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、＃＃銀行基本制度和上級行授權(quán)，對轄屬分支機構(gòu)、職能部門或個人從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)以及超過基本授權(quán)范圍的經(jīng)營管理活動進(jìn)行特別授權(quán)。

第十三條 基本授權(quán)采用書面即授權(quán)書形式，在授權(quán)機構(gòu)蓋章、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字后生效。

第十四條 授權(quán)書是指授權(quán)機構(gòu)制作的向受權(quán)機構(gòu)授予經(jīng)營管理權(quán)限的書面文件。

第十五條 授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）授權(quán)機構(gòu)名稱；

（二）授權(quán)機構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名；

（三）受權(quán)機構(gòu)名稱；

（四）授權(quán)范圍；

（五）授權(quán)期限；

（六）其他需要規(guī)定的事項。

第十六條 ＃＃銀行授權(quán)書采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)格式文本，統(tǒng)一文本由總行法規(guī)部制定。

第十七條 受權(quán)機構(gòu)根據(jù)工作需要可向授權(quán)機構(gòu)申請?zhí)貏e授權(quán)。第十八條 特別授權(quán)采用批復(fù)形式，或者簽發(fā)特別授權(quán)書。第十九條 對受權(quán)機構(gòu)的特別授權(quán)申請，授權(quán)機構(gòu)在規(guī)定時間內(nèi)（原則上為十個工作日）未能給予答復(fù)，視為同意授權(quán)。

第二十條 權(quán)限不明確時，受權(quán)機構(gòu)應(yīng)向授權(quán)機構(gòu)書面請示并取

得明確授權(quán)。

第四章 授權(quán)范圍

第二十一條 基本授權(quán)的范圍包括：

（一）資金組織管理權(quán)限；

（二）資金計劃管理權(quán)限；

（三）信貸管理權(quán)限；

（四）結(jié)算業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（五）財務(wù)管理權(quán)限；

（六）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理權(quán)限；

（七）代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（八）銀行卡業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（九）資產(chǎn)損失管理權(quán)限；

（十）機構(gòu)、人員和勞動工資管理權(quán)限；

（十一）法律事務(wù)管理權(quán)限；

（十二）非業(yè)務(wù)活動經(jīng)營管理權(quán)限；

（十三）其他經(jīng)營管理權(quán)限。第二十二條 特別授權(quán)的范圍包括：

（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)權(quán)限；

（二）超出基本授權(quán)的權(quán)限。

第五章 轉(zhuǎn)授權(quán)

第二十三條 轉(zhuǎn)授權(quán)必須遵循有限原則，不得大于原授權(quán)。第二十四條 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、內(nèi)部管理水平及風(fēng)險控制能力，可以對營業(yè)所轉(zhuǎn)授權(quán)。

第二十五條 轉(zhuǎn)授權(quán)采用書面即轉(zhuǎn)授權(quán)書形式。轉(zhuǎn)授權(quán)書內(nèi)容、格式參照授權(quán)書制定。

第二十六條 轉(zhuǎn)授權(quán)不當(dāng)時，上級行可以調(diào)整或撤銷原授權(quán)。第二十七條 各分支機構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)，必須報上級行備案。

第六章 授權(quán)的調(diào)整與終止

第二十八條 基本授權(quán)的有效期原則上為一年，特別授權(quán)根據(jù)具體情況確定有效期。

第二十九條 發(fā)生下列情況時，授權(quán)機構(gòu)可調(diào)整或撤銷原授權(quán)，并報上一級行備案。

（一）受權(quán)機構(gòu)發(fā)生重大越權(quán)行為；

（二）受權(quán)機構(gòu)的行為失當(dāng)造成重大經(jīng)營風(fēng)險或法律責(zé)任；

（三）經(jīng)營環(huán)境發(fā)生重大變化；

（四）內(nèi)部機構(gòu)和管理體制發(fā)生重大變化；

（五）其他情況。

第三十條 調(diào)整與撤銷授權(quán)，應(yīng)重新制作授權(quán)書，并收回原授權(quán)書。

第三十一條 發(fā)生下列情況時，原授權(quán)終止：

（一）實行新的授權(quán)制度或辦法；

（二）受權(quán)機構(gòu)發(fā)生分立、合并等情況；

（三）受權(quán)被撤銷；

（四）授權(quán)期滿；

（五）其他需要終止授權(quán)的情況。

第三十二條 ＃＃銀行法定代表人及分支機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變更時，若授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書繼續(xù)有效。

第七章 授權(quán)管理

第三十三條 各級行的法規(guī)部門是授權(quán)的綜合管理部門，負(fù)責(zé)授權(quán)管理的組織協(xié)調(diào)、授權(quán)管理制度的制定、授權(quán)內(nèi)容的法律審查、授權(quán)文本的制作以及授權(quán)管理的綜合評價等工作。

第三十四條 沒有設(shè)法規(guī)部門的行，由各行辦公室負(fù)責(zé)授權(quán)的綜合管理工作。

第三十五條 受權(quán)機構(gòu)應(yīng)在授權(quán)期滿20日內(nèi)向授權(quán)機構(gòu)報送有關(guān)授權(quán)執(zhí)行情況的報告。臨時發(fā)生重大風(fēng)險，應(yīng)及時向上級行報告。

第三十六條 總行或上級行業(yè)務(wù)主管部門分別負(fù)責(zé)對轄內(nèi)分支機構(gòu)和職能部門相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對重大風(fēng)險情況實行跟蹤監(jiān)測。根據(jù)檢查和監(jiān)測情況，對調(diào)整授權(quán)提出意見，對越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見。

第三十七條 各級行的稽核監(jiān)察部門要把檢查監(jiān)督受權(quán)機構(gòu)執(zhí)行授權(quán)作為一項重要職責(zé)，有權(quán)對越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見。

第八章 責(zé)任

第三十八條 受權(quán)機構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利、不正當(dāng)行使權(quán)利的行為，影響＃＃銀行信譽或造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究

其刑事責(zé)任。

第三十九條 受權(quán)機構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或者超越授權(quán)開展業(yè)務(wù)活動，影響＃＃銀行信譽或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第四十條 如授權(quán)不明確，受權(quán)機構(gòu)未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務(wù)活動，影響＃＃銀行信譽或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第九章 附則

第四十一條 各省級分行可根據(jù)本制度制定轉(zhuǎn)授權(quán)實施細(xì)則，并報總行（法規(guī)部）備案。

第四十二條 本制度由總行負(fù)責(zé)解釋。

第四十三條 本制度自下發(fā)之日起施行，《中國＃＃銀行授權(quán)管理暫行辦法》同時廢止。

第二篇：銀行遠(yuǎn)程授權(quán)

遠(yuǎn)程授權(quán)——銀行集約化管理新亮點

遠(yuǎn)程授權(quán)——將前臺柜員需要授權(quán)的交易畫面，以及業(yè)務(wù)憑證影像、視頻、音頻同步傳輸至“后臺授權(quán)中心”，由授權(quán)人員在自己方終端上審核并完成授權(quán)。

改變傳統(tǒng)的授權(quán)人員臨柜授權(quán)的方式，而通過“后臺授權(quán)中心”集中進(jìn)行授權(quán)；此種新興的遠(yuǎn)程授權(quán)模式由于其對業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、效率成本所體現(xiàn)出的顯著效益，已逐漸為國內(nèi)各商業(yè)銀行所采納。分析以往傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)模式，是多個柜員配備一個授權(quán)人員，當(dāng)柜員需要授權(quán)時，請授權(quán)人員到身邊刷一下卡。這樣的傳統(tǒng)方式下存在著以下弊端：

經(jīng)辦柜員和授權(quán)員直接接觸，存在發(fā)生柜員串通作案的可能性；

? 交易完成第二日才從網(wǎng)點匯總至支行進(jìn)行集中勾兌事后監(jiān)督，因此無法實時監(jiān)督，第一時間修改差錯挽回?fù)p失；

? 每個網(wǎng)點需配置至少一名或多名授權(quán)員。而業(yè)務(wù)量的差異，往往導(dǎo)致授權(quán)員閑與忙的強烈對比，人力資源浪費現(xiàn)象較普遍；

? 并發(fā)授權(quán)業(yè)務(wù)時有發(fā)生，執(zhí)行效率難以提高，增加客戶等待時間。

從中不難看出，現(xiàn)有的傳統(tǒng)授權(quán)模式面對銀行數(shù)據(jù)大集中模式下的風(fēng)險控制和效率問題，弊端日益凸顯，也愈加不能滿足金融體制改革對商業(yè)銀行未來趨勢下的成本控制問題。因此遠(yuǎn)程授權(quán)被逐漸提上議題。事實也證明：遠(yuǎn)程授權(quán)模式不但可以大大提高業(yè)務(wù)審批效率，同時有效防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險，極大解決了目前銀行授權(quán)工作中存在的問題。

商業(yè)銀行遠(yuǎn)程授權(quán)模式 遠(yuǎn)程授權(quán)模式是職能整合、人員整合、委托授權(quán)、主審官制等模式的綜合體，運用遠(yuǎn)程授權(quán)軟件，將柜員需要授權(quán)的交易畫面以及業(yè)務(wù)憑證影像、身份證影像、客戶頭像、音頻信息同步傳輸至授權(quán)人員終端，由授權(quán)人員在自己的終端上審核并完成授權(quán)，實現(xiàn)審批服務(wù)事項在授權(quán)中心受理并辦結(jié)。

采取遠(yuǎn)程授權(quán)模式存在以下幾方面的實施意義：

一、優(yōu)化人力資源，有效控制成本

在傳統(tǒng)授權(quán)模式下，銀行需要為業(yè)務(wù)授權(quán)配備一支龐大的授權(quán)員團(tuán)隊，每個網(wǎng)點根據(jù)業(yè)務(wù)量大小配置一名或多名授權(quán)員。對于業(yè)務(wù)量小的網(wǎng)點來說，授權(quán)員的工作任務(wù)并不飽滿，在某種程度上，人力資源浪費的現(xiàn)象比較普遍。

舉例來說，一個市級銀行擁有20個一級支行，120個營業(yè)網(wǎng)點，一般每個支行需配備2-4個授權(quán)主管，每個網(wǎng)點需配備1個授權(quán)主管。照此計算，整個銀行需要為授權(quán)業(yè)務(wù)配備180個左右的授權(quán)主管。遠(yuǎn)程授權(quán)管理系統(tǒng)實施后，授權(quán)業(yè)務(wù)可以集中進(jìn)行，從而減少了人力資源的投入，估計60名左右主管就可以完成整個城市銀行的授權(quán)工作，從而有力地控制了成本。多余的授權(quán)主管職能轉(zhuǎn)換為經(jīng)營主管，達(dá)到人力資源的優(yōu)化。

二、提升工作效率，提高客戶滿意度

一般市級行周一到周五每天發(fā)生的總授權(quán)交易在5萬筆以上，占全行柜面業(yè)務(wù)的6%以上。在一個網(wǎng)點，一個主管需要承接6-8個柜員的授權(quán)任務(wù)，當(dāng)柜員遇到授權(quán)業(yè)務(wù)，需要通知授權(quán)主管前來審核審批，主管在實時性上面難以保證。尤其在并行產(chǎn)生授權(quán)任務(wù)的時候，實時性就變的很差，增大了客戶在前臺等待業(yè)務(wù)辦理時間。授權(quán)業(yè)務(wù)緊張、工作量大也容易造成授權(quán)工作質(zhì)量不高。通過遠(yuǎn)程授權(quán)模式，授權(quán)員集中在指定地點進(jìn)行授權(quán)操作。銀行可集中在省中心部署授權(quán)，也可以選擇分布式（地市中心）部署授權(quán)，也可實現(xiàn)集中部署，存儲分布部署的方式。

柜員可通過遠(yuǎn)程授權(quán)軟件合理選擇授權(quán)員，減少了授權(quán)排隊導(dǎo)致的授權(quán)效率低下等情況，避免了現(xiàn)場人員因授權(quán)壓力大而降低授權(quán)質(zhì)量現(xiàn)象，減少業(yè)務(wù)授權(quán)時間，簡化前臺交易的復(fù)雜度，縮短客戶在柜臺前的等候時間，極大的滿足了客戶對安全、快捷、方便的要求，提高客戶滿意度。

三、增強業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力

銀行業(yè)務(wù)十分強調(diào)業(yè)務(wù)的安全性，因此許多業(yè)務(wù)交易都需要復(fù)核和授權(quán)方可進(jìn)行。而傳統(tǒng)的授權(quán)模式，是柜員、授權(quán)主管、網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)都在同一個物理區(qū)域，即業(yè)務(wù)的整個辦理過程都在網(wǎng)點進(jìn)行，這樣的接收和處理授權(quán)任務(wù)都是孤立存在的，增加了串通作案的風(fēng)險，而且事實也驗證：類似的案件基本都發(fā)生于同一物理區(qū)域，風(fēng)險防范難以落到實處。

采用異地授權(quán)的業(yè)務(wù)處理模式可以完全規(guī)避這個問題，授權(quán)員可不用離開座位去授權(quán)，或者銀行可集中授權(quán)員到指定地點進(jìn)行處理，通過實時傳遞授權(quán)畫面及業(yè)務(wù)憑證的影像等相關(guān)信息，使柜員和授權(quán)員物理分離，業(yè)務(wù)操作分離作業(yè)。對于柜員來說，他只需按業(yè)務(wù)規(guī)定流程操作，到達(dá)授權(quán)業(yè)務(wù)的時候，柜員在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件上并不知道主管對象，只顯示該主管的ID號，登陸編號。因此，極大規(guī)避串通作案的條件，真正強化風(fēng)險防范能力。

另外，遠(yuǎn)程授權(quán)軟件管理控制多個環(huán)節(jié)，授權(quán)方式也更為靈活，授權(quán)操作更加嚴(yán)密。

從授權(quán)方式來說，可以實現(xiàn)一筆業(yè)務(wù)多個環(huán)節(jié)的串行授權(quán)，也可以實現(xiàn)一筆業(yè)務(wù)一個環(huán)節(jié)的多人授權(quán)方式；從授權(quán)分組來說，可以實現(xiàn)業(yè)務(wù)分組，即將相關(guān)業(yè)務(wù)分為一組，這樣柜員在進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)申請時工作流將控制到相關(guān)的授權(quán)組，也可以實現(xiàn)權(quán)限分組，即不同等級的業(yè)務(wù)需要不同等級的授權(quán)員進(jìn)行授權(quán)，有效降低風(fēng)險。

四、事中實時監(jiān)督，有效提高監(jiān)督質(zhì)量 在傳統(tǒng)授權(quán)模式下，銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)督工作一般采用事后監(jiān)督方式進(jìn)行。即網(wǎng)點在業(yè)務(wù)辦理的第二日，將業(yè)務(wù)憑證送支行或者分行進(jìn)行集中監(jiān)督，事后監(jiān)督部門把柜員所做的票據(jù)在后臺集中掃描，按信息錄入一遍，存入縮微系統(tǒng)中，事后監(jiān)督部門對網(wǎng)點集中過來的信息進(jìn)行抽查、核對。監(jiān)督的方式有：流水勾兌、重點監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警、差錯處理等等。無論采用何種監(jiān)督方式，由于實際的業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)完成，所以它所起的作用只不過是盡早發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯，而不能在業(yè)務(wù)辦理過程中實時監(jiān)督業(yè)務(wù)。

通過遠(yuǎn)程授權(quán)的方式，柜員在第一時間將影像傳輸?shù)绞跈?quán)端，并將相關(guān)信息可以在第一時間進(jìn)入存儲系統(tǒng)中，形成自始至終的統(tǒng)一存儲管理；另外，可根據(jù)行里的需要，在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件上與主管行長的主機對接，實時監(jiān)控授權(quán)業(yè)務(wù)操作，主管行長可對各營業(yè)網(wǎng)點的各項核算內(nèi)容的真實性、正確性、規(guī)范性、合法性進(jìn)行審查、核對；可審核憑證要素的準(zhǔn)確性和完整性；可實時調(diào)閱所有的業(yè)務(wù)信息，真正做到了實時監(jiān)控。徹底改變了事后監(jiān)督工作流于形式的局面。提高事后監(jiān)督的效率，更快發(fā)現(xiàn)問題。

五、流程化存儲交易信息，改造傳統(tǒng)信息存儲方式

在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式下，銀行在前臺業(yè)務(wù)交易信息存儲方面存在兩個不足：

1）交易細(xì)節(jié)信息種類不夠豐富：業(yè)務(wù)辦理人（客戶）頭像、客戶身份證一般都未在系統(tǒng)中存儲或未以電子信息方式存儲；

2）交易細(xì)節(jié)信息未按流程方式存儲：如交易流水信息存儲在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中、憑證影像信息存儲在事后監(jiān)督系統(tǒng)或者會計檔案系統(tǒng)。

這種交易細(xì)節(jié)信息缺失以及分散的存儲方式不利于信息的歸檔和查詢。一旦發(fā)生案件，在查證過程中，很有可能查不到細(xì)節(jié)信息或者需要調(diào)閱多個系統(tǒng)，增加了辦理難度。

遠(yuǎn)程授權(quán)管理系統(tǒng)對于每一筆交易所涉及的細(xì)節(jié)信息都以流程化方式進(jìn)行存儲。每個工作流控制的操作步驟都已經(jīng)存儲到操作日志中，需要存儲的文件被登記在索引服務(wù)中，并由資源服務(wù)進(jìn)行文件的管理。這樣在對業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢的時候，整個流程操作信息都會一并顯示，完全保證了信息的完整性和準(zhǔn)確性。

六、不影響現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求 銀行從安全性上來考慮，都希望自身的業(yè)務(wù)系統(tǒng)部受到其他系統(tǒng)的影響，因此不希望留有外部接口。而我們的系統(tǒng)完全就是嵌入式的模塊，聽命于銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作。在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件中，授權(quán)員托管了柜員的授權(quán)桌面，授權(quán)員在查證結(jié)束相關(guān)信息后，需要對這筆業(yè)務(wù)進(jìn)行是否授權(quán)的業(yè)務(wù)操作，如果同意授權(quán)，授權(quán)員需要刷卡、輸入密碼，而在授權(quán)員進(jìn)行刷卡和輸入密碼的時候，實際上是在核心系統(tǒng)中進(jìn)行操作的，遠(yuǎn)程授權(quán)軟件只是聽令于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以，銀行不需要擔(dān)心遠(yuǎn)程授權(quán)軟件的安全性。

因此，不難看出商業(yè)銀行采用遠(yuǎn)程授權(quán)模式，可以達(dá)到優(yōu)化流程、規(guī)范授權(quán)管理、節(jié)省人力、降低成本、提高效率、防范風(fēng)險等目的，以及對現(xiàn)有的憑證管理和縮微系統(tǒng)帶來“質(zhì)”的優(yōu)化。遠(yuǎn)程授權(quán)模式對控制授權(quán)風(fēng)險，降低各行的運行管理費用，避免重復(fù)投入，提高授權(quán)自動化程度等方面也都具有重要意義。同時還將整體提高業(yè)務(wù)的安全水平，為銀行未來構(gòu)建更科學(xué)、先進(jìn)的業(yè)務(wù)平臺奠定基礎(chǔ)。

第三篇：銀行授權(quán)自查報告

商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報告

農(nóng)商行會計結(jié)算部：

按照總部要求，為加強支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風(fēng)險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織

組 長 ： xx 成 員 ： xx xx xx

二、自查情況

1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管??”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠

做到及時繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。

（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫認(rèn)真全面，查庫時對有價物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點核查柜員款箱，并做到復(fù)點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進(jìn)保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按進(jìn)行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人

死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險等評定及時、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯，未對支票進(jìn)行折角驗印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)

任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！

2015年1月3日篇二：銀行結(jié)算賬戶自查報告

銀行結(jié)算賬戶自查報告 為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。

（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)

查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。篇三：銀行個人自查報告

個人工作自查報告

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。

二、崗位職責(zé)方面

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責(zé)任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

三、業(yè)務(wù)流程方面

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當(dāng)時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。

五、廉政風(fēng)險防控措施

加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計內(nèi)控制度。基層行應(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)

計，并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦。

自查人：

二〇一二年

月 日篇四：銀行案防自查報告

成都成華支行2012年上半年案防自查報告

成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、針對營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財；（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

2、針對授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷；（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助

設(shè)備現(xiàn)金箱；（6）未存在違規(guī)攬存；（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于2012年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號：622***40166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于2012年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對公開戶 戶，其中基本戶 戶，一般戶 戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進(jìn)行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險管理

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三

親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計 戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險隱患

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神，及時向總行進(jìn)行了專題報告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認(rèn)。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。篇五：某某銀行征信業(yè)務(wù)自查報告 征信業(yè)務(wù)自查報告

為了進(jìn)一步規(guī)范征信業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，根據(jù)xx文件要求，我行迅速成立以行長xx為組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的檢查小組。依據(jù)xx規(guī)定，在x月xx日至x月xx日，對我行相關(guān)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、我行在使用個人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權(quán)情況下辦理征信業(yè)務(wù)，對每位貸款客戶信用情況進(jìn)行查詢，根據(jù)調(diào)查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護(hù)被查詢者的個人隱私。

三、我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對被查詢者的信息絕不對外宣傳，保證其查詢信

四、我行嚴(yán)格管理客戶個人信用信息，不得向外泄露客戶征信信息。從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方

機構(gòu)或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)提供信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。

五、無篡改、毀損、非法使用個人征信信息；無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫報送虛假信用信息。同時使用個人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。

第四篇：授權(quán)管理制度

麻醉醫(yī)師資格分級授權(quán)管理制度

一、麻醉與鎮(zhèn)痛病人的分類

1、參照美國麻醉醫(yī)師協(xié)會（ASA）病情分級標(biāo)準(zhǔn)：I～V級 ASA分級標(biāo)準(zhǔn)：

第一級：病人心、肺、肝、腎、腦、內(nèi)分泌等重要器官無器質(zhì)性病變，能很好耐受麻醉和手術(shù)；

第二級：有輕或中度系統(tǒng)性疾病，但處于功能代償階段，仍能耐受一般麻醉和手術(shù)；

第三級：有明顯系統(tǒng)性疾病，功能處于早期失代償階段，對麻醉和手術(shù)的耐受稍差；

第四級：有嚴(yán)重系統(tǒng)性疾病，功能處于失代償階段，術(shù)前已威脅生命安全，實行麻醉和手術(shù)時需冒很大風(fēng)險；

第五級：病人病情危重，幾乎已無代償能力，隨時面臨死亡威脅，很難期望麻醉和手術(shù)挽救病人的生命。

急診手術(shù)（在評定級后加E）：任何上述分級病人，接受急癥手術(shù)都認(rèn)為身體狀況較差，手術(shù)危險性增加。

2、特殊手術(shù)麻醉及操作技術(shù)

心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等。

3、新展開項目、科研手術(shù)。

4、參考手術(shù)分級標(biāo)準(zhǔn)。

二、麻醉與鎮(zhèn)痛醫(yī)師級別

依據(jù)其衛(wèi)生技術(shù)資格、受聘技術(shù)職務(wù)及從事相應(yīng)技術(shù)崗位工作的年限等，規(guī)范麻醉醫(yī)師的級別。所有麻醉醫(yī)師均應(yīng)依法取得執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格。

1、住院醫(yī)師

（1）低年資住院醫(yī)師：從事住院醫(yī)師崗位工作3年以內(nèi)，或獲得碩士學(xué)位、曾從事住院醫(yī)師崗位工作2年以內(nèi)者。

（2）高年資住院醫(yī)師：從事住院醫(yī)師崗位工作3年以上，或獲得碩士學(xué)位、取得執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格、并曾從事住院醫(yī)師崗位任務(wù)2年以上者。

2、主治醫(yī)師

（1）低年資主治醫(yī)師：從事主治醫(yī)師崗位工作3年以內(nèi)，或獲得臨床博士

學(xué)位、從事主治醫(yī)師崗位工作2年以內(nèi)者。

（2）高年資主治醫(yī)師：從事主治醫(yī)師崗位工作3年以上，或獲得臨床博士學(xué)位、從事主治醫(yī)師崗位工作2年以上者。

3、副主任醫(yī)師：

（1）低年資副主任醫(yī)師：從事副主任醫(yī)師崗位任務(wù)3年以內(nèi)。（2）高年資副主任醫(yī)師：從事副主任醫(yī)師崗位任務(wù)3年以上者。

4、主任醫(yī)師:受聘主任醫(yī)師崗位任務(wù)者。

三、各級醫(yī)師麻醉與鎮(zhèn)痛權(quán)限

1、低年資住院醫(yī)師

在上級醫(yī)師指導(dǎo)下可展開ASA分級1～2級病人的麻醉如神經(jīng)阻滯麻醉、低位椎管內(nèi)麻醉及部分全麻，一二級手術(shù)（手術(shù)分級，下同）的麻醉，氣管插管術(shù)等。

2、高年資住院醫(yī)師

在上級醫(yī)師指導(dǎo)下可展開ASA分級2-3級病人的麻醉、二三級手術(shù)麻醉、初步熟悉心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等。

3、低年資主治醫(yī)師

可獨立展開ASA分級2-3級手術(shù)病人的麻醉、二三級手術(shù)麻醉、初步掌握心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動脈瘤手術(shù)麻醉、龐大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

4、高年資主治醫(yī)師

可獨立展開ASA分級3-4級手術(shù)病人的麻醉、三四級手術(shù)麻醉、熟練掌握心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，控制性降溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

5、低年資副主任醫(yī)師

可獨立展開ASA分級4～5級病人的麻醉、四級手術(shù)的麻醉，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

6、高年資副主任醫(yī)師

指導(dǎo)下級醫(yī)師操作疑難病人的麻醉及處置下級醫(yī)師麻醉操作意外、疼痛門診

疑難病人診治等。

7、主任醫(yī)師

指導(dǎo)各級醫(yī)師操作疑難病人的麻醉及處置各級醫(yī)師麻醉操作意外、疼痛門診疑難病人診治，展開新項目、極高風(fēng)險手術(shù)麻醉等。

三、麻醉與鎮(zhèn)痛審批程序

1、麻醉科帶教組長必須由高年資主治醫(yī)師或副主任醫(yī)師擔(dān)任，帶教組長按醫(yī)師級別確定組內(nèi)每例手術(shù)的麻醉醫(yī)師名單。需要全科會診的，至少提前1天交科主任組織全科會診并審批。

2、科主任審批全科各醫(yī)療組每例手術(shù)的主麻、副麻名單，確保醫(yī)師級別與手術(shù)分類相對應(yīng)，簽字生效。原則上，不同意越級手術(shù)。特殊狀況下可以同意，但必需保證有上級醫(yī)師在場指導(dǎo)。

3、病人選擇醫(yī)生時應(yīng)以醫(yī)療組為單位，執(zhí)行醫(yī)師分級手術(shù)制度為前提。

四、麻醉與鎮(zhèn)痛審批權(quán)限

麻醉審批權(quán)限是指對擬施行的不同級別手術(shù)以及不同狀況、不同類別手術(shù)的麻醉審批權(quán)限?？浦魅蔚臅婧炞謶?yīng)落實在手術(shù)通知單的審批經(jīng)過欄目中。

1、擇期手術(shù)由科主任審批；

2、急診手術(shù)由總住院審批。

3、夜班及節(jié)假日手術(shù)由麻醉組長或總住院審批。

五、特殊麻醉與鎮(zhèn)痛審批權(quán)限

1、資格準(zhǔn)入麻醉與疼痛診治

資格準(zhǔn)入麻醉與鎮(zhèn)痛是指按市級或市級以上衛(wèi)生行政主管部門的規(guī)定，需要專項資格認(rèn)證或授權(quán)的麻醉與鎮(zhèn)痛。由市級或市級以上衛(wèi)生行政主管部門或其認(rèn)可的專業(yè)學(xué)生機構(gòu)向醫(yī)院以及醫(yī)師頒發(fā)專項麻醉與鎮(zhèn)痛資格準(zhǔn)入證書或授權(quán)證明。已取得相應(yīng)類別麻醉與鎮(zhèn)痛資格準(zhǔn)入的麻醉醫(yī)師才具有主持資格準(zhǔn)入麻醉與鎮(zhèn)痛的權(quán)限。

2、高度風(fēng)險麻醉

高度風(fēng)險麻醉是指麻醉科主任認(rèn)定的存在高度風(fēng)險的任何級別的手術(shù)。須經(jīng)科內(nèi)討論，科主任簽字同意后報醫(yī)務(wù)處，由醫(yī)務(wù)處決議自行審批或提交業(yè)務(wù)副院長審批，獲準(zhǔn)后，由指定的主任醫(yī)師或高年資副主任醫(yī)師負(fù)責(zé)實施。

3、急診手術(shù)麻醉

預(yù)期手術(shù)的麻醉級別在值班醫(yī)生麻醉權(quán)限級別內(nèi)時，可施行麻醉。若屬高風(fēng)險或預(yù)期麻醉超出自己麻醉權(quán)限級別時，應(yīng)緊急報告總住院，必要時向科主任上報。但在需緊急搶救生命的狀況下，在上級醫(yī)師暫時不能到場主持手術(shù)麻醉時期，值班醫(yī)生在不違背醫(yī)療原則的前提下，有權(quán)、也必需按詳細(xì)狀況主持其以為合理 的搶救，不得延誤搶救時機。

4、新技術(shù)、新項目

（1）一般的新技術(shù)、新項目須經(jīng)科內(nèi)討論，同時按照《醫(yī)療技術(shù)臨床應(yīng)用資格能力評價和授權(quán)制度》的相關(guān)程序進(jìn)行審批備案。

（2）高風(fēng)險的新技術(shù)、新項目須經(jīng)科內(nèi)由醫(yī)院上報省衛(wèi)生廳審批。必要時由省衛(wèi)生廳委托指定的學(xué)術(shù)團(tuán)體論證，并經(jīng)專家委員會評審?fù)夂蠓侥茉卺t(yī)院實施。

六、麻醉醫(yī)師資格分級授權(quán)程序

（一）麻醉醫(yī)師可獨立承擔(dān)麻醉時，或麻醉醫(yī)師根據(jù)前述有關(guān)條款需晉級承擔(dān)上一級麻醉時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己的資歷、實際技術(shù)水平和操作能力等情況，書寫述職報告，填寫《麻醉權(quán)限申請表》，交本科室主任；

（二）科主任組織科內(nèi)專家小組對其技術(shù)能力討論評價后，提交醫(yī)務(wù)處；

（三）醫(yī)務(wù)處組織相關(guān)專家小組，對其資格、材料審核，討論；

（四）醫(yī)務(wù)處批準(zhǔn)后，提交醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會討論通過；

（五）醫(yī)療質(zhì)量管理委員會審批合格；

（六）書面形式通知本人、科室、手術(shù)室；

（七）醫(yī)務(wù)處備案。七．監(jiān)督管理

（一）醫(yī)務(wù)處（質(zhì)控辦）履行管理、監(jiān)督、檢查職責(zé)；

（二）按照本制度與程序?qū)β樽磲t(yī)師資格分級授權(quán)進(jìn)行準(zhǔn)入和動態(tài)管理；

（三）不定期檢查執(zhí)行情況，其檢查結(jié)果將納入醫(yī)療質(zhì)量考核項目中；

（四）對違反本規(guī)范超權(quán)限麻醉的科室和責(zé)任人一經(jīng)查實，將追究科室負(fù)責(zé)人的責(zé)任，并按照醫(yī)院《醫(yī)療質(zhì)量控制辦法》的相關(guān)規(guī)定處理，由此引發(fā)的醫(yī)療糾紛，違規(guī)人員個人承擔(dān)相應(yīng)的法律和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

第五篇：授權(quán)審批管理制度

公司

授權(quán)審批管理制度

第一條 目的

為不斷提升公司管理水平、加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，同時提高管理效率；明確授權(quán)的機制、原則及責(zé)任追究，建立合理的授權(quán)審批機制，特制定本制度。

本制度對

公司及其控股子公司的全部人員有效。

第二條 授權(quán)審批的原則

2.1 堅持授權(quán)的范圍和深度與公司內(nèi)部控制的建立健全程度及管理人員的控制水平相匹配的原則。

2.2 堅持根據(jù)公司管理經(jīng)營情況變化適時調(diào)整授權(quán)的原則，兼顧相對穩(wěn)定 和持續(xù)優(yōu)化。

2.3 堅持授權(quán)與授責(zé)相結(jié)合，有權(quán)必有責(zé)，授權(quán)范圍內(nèi)的事務(wù)產(chǎn)生的結(jié)果由被授權(quán)人承擔(dān)，建立責(zé)任追究機制。

2.4 堅持授權(quán)與監(jiān)督相結(jié)合的原則，確保權(quán)利被恰當(dāng)、有效使用。第三條 授權(quán)審批的范圍

3.1 本制度所稱授權(quán)是指總經(jīng)理按照公司章程、《總經(jīng)理工作細(xì)則》及董事會的相關(guān)規(guī)定，對董事會授予其行使的經(jīng)營管理權(quán)限再次分解、下放，賦予公司副總經(jīng)理及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人代表公司處理具體經(jīng)營事務(wù)的決定權(quán)，以提高公司經(jīng)營管理效率的決定。

3.2 總經(jīng)理授權(quán)的范圍必須為在公司《總經(jīng)理工作細(xì)則》及董事會相關(guān)書面決議中已經(jīng)明確授予總經(jīng)理的權(quán)限。具體包括預(yù)算內(nèi)的經(jīng)營性支出、固定資產(chǎn)購置權(quán)、銷售折扣審批權(quán)、部門經(jīng)理及以下員工的任免、獎懲、休假、差旅、薪資、福利權(quán)；采購合同、銷售合同、開關(guān)店合同、廣告合同等預(yù)算內(nèi)支出項目合同的簽署權(quán)等。3.3 公司涉及對外投資、擔(dān)保、借款、抵押等董事會的權(quán)利及預(yù)算外的經(jīng)營支出、固定資產(chǎn)構(gòu)建支出等權(quán)利，總經(jīng)理無權(quán)授出。

第四條 授權(quán)審批的程序及管理

4.1 公司《審批授權(quán)表》的擬定及修改由財務(wù)管理中心負(fù)責(zé)，財務(wù)管理中心所屬內(nèi)控風(fēng)險管理部及財務(wù)部負(fù)責(zé)對具體授權(quán)事宜的評估及各主體對已授權(quán)利使用的監(jiān)控，根據(jù)公司經(jīng)營情況的變化、內(nèi)部控制逐步健全的情況及公司各級管理人員控制能力的提升情況及各部門對授權(quán)的建議和意見提出對公司授權(quán)的調(diào)整建議，報分管財務(wù)副總經(jīng)理（財務(wù)總監(jiān)）審核、總經(jīng)理辦公會議審核通過，總經(jīng)理簽批后生效。

4.2 公司各部門、各管理崗位對公司已經(jīng)頒布的《審批授權(quán)表》有不同的意見或建議，也可向內(nèi)控風(fēng)險管理部及財務(wù)部提出書面提案，內(nèi)控風(fēng)險管理部及財務(wù)部應(yīng)當(dāng)適時受理、開展相關(guān)調(diào)研和評估，并將結(jié)果及時回復(fù)提案人。

4.3 原則上，內(nèi)控風(fēng)險管理部及財務(wù)部至少每年對授權(quán)審批制度進(jìn)行一次全面評估，根據(jù)評估情況提出對次年《審批授權(quán)表》的具體條款，于每年12月25日前逐級報分管財務(wù)副總經(jīng)理（財務(wù)總監(jiān)）、總經(jīng)理審批。

4.4 《審批授權(quán)表》未涵蓋的新業(yè)務(wù)或者未確定批準(zhǔn)權(quán)限的項目發(fā)生時，相關(guān)業(yè)務(wù)部門必須事先咨詢公司內(nèi)控風(fēng)險部。如有必要，由內(nèi)控風(fēng)險部按照上述程序提請公司審批，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)實施審批；

4.5 公司通過《審批授權(quán)表》授給各副總及各部門經(jīng)理、子公司經(jīng)理的審批權(quán)限，原則上各被授權(quán)人不得再行授出；各副總認(rèn)為確有必要授出的，由《審批授權(quán)表》明確的各被授權(quán)人商內(nèi)控風(fēng)險管理部門同意后簽署轉(zhuǎn)授權(quán)文件授予相應(yīng)部門負(fù)責(zé)人，同時將轉(zhuǎn)授權(quán)文件副本抄送內(nèi)控風(fēng)險管理部及財務(wù)部備案，并將該轉(zhuǎn)授權(quán)事宜向涉及該轉(zhuǎn)授權(quán)限業(yè)務(wù)的全部部門和員工公告。第五條 授權(quán)審批的形式

公司授權(quán)審批通過《審批授權(quán)表》的形式體現(xiàn)，該《審批授權(quán)表》經(jīng)公司分管財務(wù)副總經(jīng)理（財務(wù)總監(jiān)）、總經(jīng)理簽署并向公司全員公告后生效。財務(wù)部、機要秘書保留簽署文件的正本并在OA系統(tǒng)中留置。

第六條 控股子公司的授權(quán)審批

6.1 根據(jù)《公司法》相關(guān)規(guī)定，公司依法行使對控股子公司的股東權(quán)利和義務(wù)，向控股子公司派出法定代表人、執(zhí)行董事，制訂并決定投股子公司的以下重大經(jīng)營決策：經(jīng)營方針、投資方向、對外投資、擔(dān)保、借款、抵押、制訂控股子公司增加或者減少注冊資本的方案、決定控股子公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案、決定并審批控股子公司的預(yù)算、決定控股子公司預(yù)算外的經(jīng)營支出、預(yù)算外固定資產(chǎn)構(gòu)建支出以及利潤分配等重大經(jīng)營管理事項的決策等。并對控股子公司的日常經(jīng)營管理活動進(jìn)行監(jiān)督管理。

6.2 為提高公司控股子公司管理效率，控股子公司的執(zhí)行董事（法定代表人）不再行使對子公司的日常經(jīng)營管理權(quán)利，由公司采用競聘方式選擇和派出控股子公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)控股子公司的日常經(jīng)營管理工作。具體規(guī)定如下：

6.2.1 控股子公司經(jīng)理應(yīng)視同公司部門經(jīng)理（總監(jiān)）進(jìn)行管理，其任免按公司人力資源部的相應(yīng)任免管理辦法及流程進(jìn)行處理。

6.2.2 控股子公司經(jīng)理一經(jīng)任命，將依照公司頒布的《審批授權(quán)表》中相應(yīng)子公司業(yè)務(wù)審批授權(quán)范圍在已審批的預(yù)算內(nèi)行使公司授予子公司經(jīng)理的相應(yīng)審批權(quán)限。

6.2.3 控股子公司經(jīng)理在子公司行使的日常管理權(quán)限，需由子公司執(zhí)行董事簽署授權(quán)委托書，授予子公司經(jīng)理行使除本制度第6.1條中應(yīng)由公司依法行使的所有股東權(quán)利和義務(wù)外的其他子公司日常經(jīng)營管理權(quán)限（具體包括在《審批授權(quán)表》所載金額范圍內(nèi)的預(yù)算內(nèi)的經(jīng)營性支出、固定資產(chǎn)購置權(quán)、銷售折扣審批權(quán)；該子公司所屬員工的任免建議、獎懲、休假、差旅、薪資、福利權(quán)；采購合同、銷售合同、開關(guān)店合同、廣告合同等預(yù)算內(nèi)支出項目合同的簽署權(quán)等。）此授權(quán)至該子公司經(jīng)理不再擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)之日起自動失效。

6.2.4 控股子公司經(jīng)理向公司銷售部總監(jiān)、營銷中心副總裁匯報工作?？毓勺庸居蔂I銷中心統(tǒng)一指揮，統(tǒng)一執(zhí)行公司的各項營銷管理政策，并由公司營銷中心與人力資源部共同制定相應(yīng)的績效考核方案，報公司審批后由銷售部總監(jiān)對控股子公司經(jīng)理進(jìn)行季度、的工作績效考核。

6.3 控股子公司執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)履行以下職權(quán):

6.3.1 負(fù)責(zé)召集控股子公司經(jīng)營匯報會，同時要求控股子公司經(jīng)理定期（最少每半年一期）向股東(公司)報告子公司經(jīng)營情況、財務(wù)狀況和銷售業(yè)績。

6.3.2 對控股子公司月度、季度、的財務(wù)報告的知情權(quán)及對控股子公司的內(nèi)部審計、外部審計的審計結(jié)果的知情權(quán)。

6.3.3 對控股子公司經(jīng)營情況的質(zhì)詢權(quán)；對聘用的控股子公司經(jīng)理的考核建議權(quán)；對連續(xù)出現(xiàn)經(jīng)營不善、未完成公司確定的子公司業(yè)績考核指標(biāo)的，或出現(xiàn)其他重大損害子公司利益事項的子公司經(jīng)理的罷免權(quán)。

第七條 監(jiān)督監(jiān)察

7.1 公司財務(wù)部、人力資源部、物流部、信息部、機要秘書等相關(guān)職能部門按照《審批授權(quán)表》的規(guī)定在各自管轄范圍內(nèi)審核、監(jiān)督被授權(quán)人對所授權(quán)利的使用。

7.2 公司審計部門每年定期或者不定期審查授權(quán)執(zhí)行情況，并根據(jù)審查情況至少每年出具一份檢查報告報送公司總經(jīng)理及董事會。

7.3 公司董事會對控股子公司的經(jīng)營狀況健康性以及持續(xù)有效提升經(jīng)營能力進(jìn)行審查，對子公司持續(xù)經(jīng)營不善、其經(jīng)營已與子公司設(shè)立的戰(zhàn)略目標(biāo)相偏離或背離，或子公司出現(xiàn)其他重大損害公司利益事項時，董事會將依照相關(guān)問責(zé)管理制度對子公司執(zhí)行董事進(jìn)行問責(zé)。

第八條 授權(quán)審批的責(zé)任追究

公司將不斷建立健全責(zé)任追究機制，全面貫徹有權(quán)必有責(zé)，權(quán)責(zé)必相稱的原則，公司各級管理人員必須本著恪盡職守、勤勉盡責(zé)的態(tài)度以公司價值最大化為原則、在公司章程及各項規(guī)章制度規(guī)定的范圍內(nèi)審慎行使被授予的各項權(quán)利，并全責(zé)承擔(dān)因不當(dāng)使用權(quán)限而引發(fā)的各項后果。具體如下：

8.1 違反公司制度規(guī)定不恰當(dāng)使用權(quán)限或超越所授權(quán)限處理公司事務(wù)，公司財務(wù)部、人力資源部、機要秘書等職能部門應(yīng)拒絕辦理相關(guān)事務(wù)，同時將其不恰當(dāng)履職的情形抄送其上級領(lǐng)導(dǎo)；一年內(nèi)發(fā)生類似情形三次，經(jīng)審計部調(diào)查屬實的、予以降職處分；

8.2 對其權(quán)限范圍內(nèi)的事務(wù)玩忽職守、不負(fù)責(zé)任的審批，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將給予警告、通報批評等處分，如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，應(yīng)該賠償全部損失并處降職、免職處分；造成重大損失的，由公司決定是否移送司法機關(guān)處理。

8.3 被授權(quán)人在辦理公司事務(wù)中有掩蓋事實、弄虛作假或濫用權(quán)利、營私舞弊等行為的，一經(jīng)查實立即予以解職；如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，被授權(quán)人承擔(dān)全部責(zé)任并予以賠償，同時由公司決定是否移送司法機關(guān)處理。

第九條 附則

9.1 本制度由財務(wù)管理中心內(nèi)控風(fēng)險部負(fù)責(zé)解釋。

9.2 本制度經(jīng)公司董事會審批通過之日起生效。