第一篇：自查報(bào)告-擔(dān)保檢查

安塞縣中小企業(yè)信用擔(dān)保中心 擔(dān)保業(yè)務(wù)開(kāi)展情況自查報(bào)告

根據(jù)《延安市金融工作辦公室關(guān)于對(duì)全市小額貸款公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（延金融發(fā)[2011]年63號(hào)）文件精神要求，安塞縣中小企業(yè)信用擔(dān)保中心（以下簡(jiǎn)稱“我中心”）及時(shí)成立檢查準(zhǔn)備工作組，對(duì)單位成立以來(lái)資金使用、業(yè)務(wù)開(kāi)展和財(cái)務(wù)管理情況進(jìn)行了全面自查，認(rèn)真查找問(wèn)題、制定整改措施?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

我中心是經(jīng)安塞縣機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)審批成立（塞編發(fā)[2003]22號(hào)文），并在安塞縣事業(yè)單位登記管理局注冊(cè)登記的全縣唯一從事下崗失業(yè)人員、中小企業(yè)和農(nóng)村主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)貸款擔(dān)保的事業(yè)單位，從業(yè)人員14人，編制14人。其中：大專(zhuān)以上學(xué)歷8人，中級(jí)以上職稱5人。

（一）擔(dān)保基金管理

1、擔(dān)保基金撥入。截止2011年7月底，累計(jì)由縣財(cái)政撥入擔(dān)保基金1340萬(wàn)元。其中：2003—2008年，縣財(cái)政按每年按50萬(wàn)元新增小額貸款擔(dān)?；鹄塾?jì)拔入300萬(wàn)元；2006年，縣財(cái)政撥入農(nóng)村主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)基金240萬(wàn)元；2010年，縣財(cái)政撥入扶持縣工業(yè)園區(qū)企業(yè)基金800萬(wàn)。

2、擔(dān)?；鹗褂?。截止2011年7月底，在保中小企業(yè)2筆，擔(dān)保基金800萬(wàn)元。累計(jì)墊付以前年度各項(xiàng)貸款損失本息225.1萬(wàn)元，其中墊付鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)2筆，39萬(wàn)元；主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)120萬(wàn)元；小額貸款3

4-1

計(jì)回收到期主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)擔(dān)保貸款52萬(wàn)元。擔(dān)保貸款的回收，提高了資金利用率，為進(jìn)一步開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)提供必要的資金保障。

（四）檢查內(nèi)容自查情況

根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容要求，結(jié)合業(yè)務(wù)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了自查。我中心成立幾年來(lái)，沒(méi)有非法吸收存款、高利放貸、非法理財(cái)、非法集資等問(wèn)題。具體結(jié)果如下：

1.市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范。針對(duì)擔(dān)?；鹨?guī)模小、數(shù)量少實(shí)際，及時(shí)擴(kuò)充了資本金，由財(cái)政一次性注入擔(dān)?；?00萬(wàn)元，使注冊(cè)資本金達(dá)到1340萬(wàn)元，符合融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金要求。

2.業(yè)務(wù)開(kāi)展規(guī)范。按照單位職責(zé)規(guī)定主要開(kāi)展了以下崗失業(yè)人員、中小企業(yè)和農(nóng)業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目企業(yè)為對(duì)象的擔(dān)保貸款扶持業(yè)務(wù)。沒(méi)有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，建立了反擔(dān)保措施，擔(dān)保資金運(yùn)行規(guī)范安全。

3.業(yè)務(wù)行為規(guī)范。制定了《安塞縣中小企業(yè)信用擔(dān)保管理辦法》，規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)行操作。準(zhǔn)備金提取、風(fēng)險(xiǎn)集中制度和投資達(dá)到規(guī)定要求，沒(méi)有發(fā)生不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追債行為。

4.管理人員和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范。我中心的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員符合管理人員具備規(guī)定的任職資格條件要求，沒(méi)有違法違紀(jì)行為，其他從業(yè)人員也具備規(guī)定的任職資格條件。

二、存在的問(wèn)題

1.資金規(guī)模小、制約擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展。由于受擔(dān)?；鸹I集規(guī)模小的制約，使得扶持下崗失業(yè)人員再就業(yè)、中小企業(yè)和農(nóng)村主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)

鄉(xiāng)農(nóng)民工、退伍復(fù)轉(zhuǎn)軍人、大學(xué)生等這些就業(yè)群體開(kāi)展小額貸款扶持工作，為政府減輕就業(yè)再就業(yè)壓力而盡職盡責(zé)；二是要繼續(xù)持持發(fā)展林果、畜牧、棚栽三大農(nóng)業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，增加農(nóng)民收入；三是要重點(diǎn)扶持具有地方特色的中小企業(yè)發(fā)展，使產(chǎn)品開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略品牌化、企業(yè)經(jīng)營(yíng)公司法制化。

2、研究制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)執(zhí)行收費(fèi)管理機(jī)制，努力籌措壯大扶持地方非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展擔(dān)?；稹Ｒ郧埃捎诎l(fā)放辦理?yè)?dān)保貸款是貫徹落實(shí)政府政策性指示，今后，隨著我中心融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的批復(fù)成立，要根據(jù)省市領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)規(guī)范開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)工作要求，進(jìn)一步借鑒兄弟企事業(yè)單位開(kāi)展收費(fèi)擔(dān)保業(yè)務(wù)工作的有效成果，結(jié)合實(shí)際情況，將抓緊研究制定簡(jiǎn)便實(shí)用的收費(fèi)管理機(jī)制，擴(kuò)大擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍，實(shí)施擔(dān)保收費(fèi)工作。同時(shí)就擔(dān)?；鸹I集規(guī)模問(wèn)題重點(diǎn)抓好以下工作：一是要盡最大努力回收到期擔(dān)保貸款，提高擔(dān)?；鹄寐?；二是要積極申請(qǐng)地方財(cái)政拔入足量的資金，確保擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)工作進(jìn)一步擴(kuò)面增量發(fā)展的資金需求；三是要積極申請(qǐng)?jiān)O(shè)立中小企業(yè)（農(nóng)業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)）擔(dān)?；?，通過(guò)擔(dān)保貸款投入轉(zhuǎn)變財(cái)政扶持地方非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式；四是要狠抓財(cái)政生產(chǎn)借款資金回收，全力盤(pán)活沉淀資金，充分利用財(cái)政閑置資金（又稱“財(cái)政間隙資金”），逐步納入中小企業(yè)擔(dān)?；鸸芾硎褂?，不斷壯大地方非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模。

3.加強(qiáng)管理、嚴(yán)格把關(guān)，規(guī)范擔(dān)保資金使用監(jiān)管工作。一是要加強(qiáng)擔(dān)?；饚糍Y金的管理，科學(xué)統(tǒng)籌運(yùn)用；二是要重點(diǎn)監(jiān)管擔(dān)保貸款投放后續(xù)資金運(yùn)行，使其對(duì)口管理使用；三是要完善反擔(dān)保工作措

第二篇：擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查報(bào)告

宜聚融保?2011?15號(hào)

關(guān)于宜賓聚能融資性擔(dān)保公司

現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告

宜賓市金融辦：

根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（宜府金檢通?2011?1號(hào)）和省政府金融辦《關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（川府金發(fā)?2011?271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司2011年1月—9月的自查情況報(bào)告如下:

一、內(nèi)部控制情況

1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求，進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本金由1000萬(wàn)元擴(kuò)大到3000萬(wàn)元，目前正在向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批過(guò)程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級(jí)會(huì)計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。

2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。

3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，每會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。

二、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

1、主體資格及重大變更事項(xiàng)報(bào)批情況。我公司注冊(cè)及更名、遷址均按規(guī)定報(bào)經(jīng)省市政府金融辦批準(zhǔn)備案，系獨(dú)立的企業(yè)法人機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)為：51***42。

2、資本金來(lái)源、托管及運(yùn)用情況。原注冊(cè)資本金1000萬(wàn)元及增資擴(kuò)股的2000萬(wàn)元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規(guī)情況；不存在吸收存款和集資等違規(guī)組織資金情況；不存在抽逃注冊(cè)資本的行為。資本金托管協(xié)議內(nèi)容符合監(jiān)管政策要求，因歷史原因，以前的注冊(cè)資本金沒(méi)有全額托管，現(xiàn)托管資金692.03萬(wàn)元、保證金77.82萬(wàn)元，共計(jì)769.85萬(wàn)元，注冊(cè)資本金差額列入應(yīng)收賬款。

3、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況?？蛻舯ＷC金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

4、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至2011年9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)?dān)?？蛻?戶、擔(dān)保金額為200萬(wàn)元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)?；蚧ケ＃徊淮嬖趶氖虏徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn)20%的情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)狀況

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)情況。公司融資在?？蛻?0戶，按五級(jí)分類(lèi)均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級(jí)分類(lèi)一致。

2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：

詹兵，擔(dān)保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。

3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng)檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

綜上，從2011年1-9月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)達(dá)成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。

特此報(bào)告

二〇一一年十一月十五日

附：四川省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯總表（1-3）

主題詞：現(xiàn)場(chǎng)檢查自查報(bào)告

抄送: 董事長(zhǎng)

聯(lián)系人: 賀 丹電話：0831-2364227（共印5份）宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司2011年11月15印發(fā)

第三篇：擔(dān)保公司自查報(bào)告

自查報(bào)告

一、**融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況

我公司從成立至2013年12月31日的業(yè)務(wù)情況：累計(jì)擔(dān)保 筆，累計(jì)擔(dān)保額萬(wàn)元。2013年年初在保擔(dān)保 筆，在保擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年1月至12月新增擔(dān)保 筆，新增擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年1月至12月解除擔(dān)保A筆，解除擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年12月31日在保擔(dān)保 筆，在保擔(dān)保額 萬(wàn)元。

二、公司擔(dān)保代償情況

我公司擔(dān)保代償率0%，代償回收率0%，擔(dān)保損失率0%。

三、公司準(zhǔn)備金提取情況

我公司從成立至2013年12月31日提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金期末數(shù)值是 萬(wàn)元，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金期末數(shù)值為 萬(wàn)元，累計(jì)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金總額 萬(wàn)元。

四、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)情況：

在各大合作金融機(jī)構(gòu)中，2013年末融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)A倍，協(xié)議中擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)A倍。

五、扶持涉農(nóng)涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況 在2013的擔(dān)保業(yè)務(wù)中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。公司根據(jù)本縣的實(shí)際情況，提出“以城鄉(xiāng)相結(jié)合的業(yè)務(wù)發(fā)展為導(dǎo)向”對(duì)當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)進(jìn)行融資擔(dān)保服務(wù)，為當(dāng)?shù)氐闹行∥⑵髽I(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。

七、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理范圍情況： 由于本縣的實(shí)際情況，再加上客戶不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務(wù)客戶范圍的。

八、建立切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

提出“多報(bào)告、多走訪、勤查看”的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。在應(yīng)對(duì)突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制情況時(shí)，公司嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)上報(bào)。

九、加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)工作

我司從成立至2013年12月31日，公司聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)、銀行業(yè)的行長(zhǎng)、同行業(yè)的風(fēng)控總監(jiān)、內(nèi)退的民庭庭長(zhǎng)等多人進(jìn)行培訓(xùn)，全年共組織了4次在**酒店的培訓(xùn)會(huì)。

十、2014年工作思路

我公司將繼續(xù)在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在縣金融辦的監(jiān)管幫助下；我司將繼續(xù)按照工作要求，努力抓住每一次機(jī)遇，不斷創(chuàng)新融資方式，擴(kuò)大融資總量，增加信貸擔(dān)保的投入，為我縣項(xiàng)目建設(shè)提供更多資金保障。并且在2014年公司計(jì)劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關(guān)系，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要,切實(shí)做好推動(dòng)本縣經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的助推器。

第四篇：擔(dān)保公司自查報(bào)告

篇一：擔(dān)保公司自查報(bào)告 自查報(bào)告

一、**融資擔(dān)保有限公司擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況

我公司從成立至2013年12月31日的業(yè)務(wù)情況：累計(jì)擔(dān)保 筆，累計(jì)擔(dān)保額萬(wàn)元。2013年年初在保擔(dān)保 筆，在保擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年1月至12月新增擔(dān)保筆，新增擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年1月至12月解除擔(dān)保a筆，解除擔(dān)保額 萬(wàn)元； 2013年12月31日在保擔(dān)保筆，在保擔(dān)保額萬(wàn)元。

二、公司擔(dān)保代償情況

我公司擔(dān)保代償率0%，代償回收率0%，擔(dān)保損失率0%。

三、公司準(zhǔn)備金提取情況

我公司從成立至2013年12月31日提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金期末數(shù)值是 萬(wàn)元，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金期末數(shù)值為萬(wàn)元，累計(jì)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金總額 萬(wàn)元。

四、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)情況：

在各大合作金融機(jī)構(gòu)中，2013年末融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)a倍，協(xié)議中擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)a倍。

五、扶持涉農(nóng)涉牧企業(yè)、中小微型企業(yè)情況

在2013的擔(dān)保業(yè)務(wù)中涉及絕大部分企業(yè)是屬于中小微企業(yè)。公司根據(jù)本縣的實(shí)際情況，提出“以城鄉(xiāng)相結(jié)合的業(yè)務(wù)發(fā)展為導(dǎo)向”對(duì)當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)進(jìn)行融資擔(dān)保服務(wù)，為當(dāng)?shù)氐闹行∥⑵髽I(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。

七、融資擔(dān)保業(yè)務(wù)辦理范圍情況：由于本縣的實(shí)際情況，再加上客戶不集中，交通不方便等多種原因，制約了服務(wù)客戶范圍的。

八、建立切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

提出“多報(bào)告、多走訪、勤查看”的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。在應(yīng)對(duì)突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制情況時(shí)，公司嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度》，并指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)上報(bào)。

九、加強(qiáng)從業(yè)人員的培訓(xùn)工作

我司從成立至2013年12月31日，公司聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的法律顧問(wèn)、銀行業(yè)的行長(zhǎng)、同行業(yè)的風(fēng)控總監(jiān)、內(nèi)退的民庭庭長(zhǎng)等多人進(jìn)行培訓(xùn)，全年共組織了4次在**酒店的培訓(xùn)會(huì)。

十、2014年工作思路

我公司將繼續(xù)在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在縣金融辦的監(jiān)管幫助下；我司將繼續(xù)按照工作要求，努力抓住每一次機(jī)遇，不斷創(chuàng)新融資方式，擴(kuò)大融資總量，增加信貸擔(dān)保的投入，為我縣項(xiàng)目建設(shè)提供更多資金保障。并且在2014年公司計(jì)劃新增兩家商業(yè)銀行的合作關(guān)系，以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要,切實(shí)做好推動(dòng)本縣經(jīng)濟(jì)的發(fā)展的助推器。篇二：擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查報(bào)告

宜聚融保?2011?15號(hào)

關(guān)于宜賓聚能融資性擔(dān)保公司 現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告

宜賓市金融辦：

根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（宜府金檢通?2011?1號(hào)）和省政府金融辦《關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（川府金發(fā)?2011?271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司2011年1月—9月的自查情況報(bào)告如下:

一、內(nèi)部控制情況

1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求，進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本金由1000萬(wàn)元擴(kuò)大到3000萬(wàn)元，目前正在向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批過(guò)程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級(jí)會(huì)計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。

2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。

3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，每會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。

二、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況

3、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況。客戶保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。

4、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至2011年9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)?dān)?？蛻?戶、擔(dān)保金額為200萬(wàn)元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)?；蚧ケ＃徊淮嬖趶氖虏徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn)20%的情況。

三、風(fēng)險(xiǎn)狀況

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)情況。公司融資在?？蛻?0戶，按五級(jí)分類(lèi)均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級(jí)分類(lèi)一致。

2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：詹兵，擔(dān)保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。

3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng)檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

綜上，從2011年1-9月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)達(dá)成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。

特此報(bào)告

二〇一一年十一月十五日

附：四川省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查情況匯總表（1-3）

主題詞：現(xiàn)場(chǎng)檢查 自查 報(bào)告 抄 送: 董事長(zhǎng)

聯(lián)系人: 賀 丹 電話：0831-2364227（共印5份）宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司 2011年11月15印發(fā)篇三：擔(dān)保公司自查整改報(bào)告 擔(dān)保有限公司自查整改報(bào)告范文

一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)精神

2011年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì)，組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2010年第3號(hào)）、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)精神。

二、確立自查整改指導(dǎo)思想

根據(jù)自查工作方案要求，結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。

三、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。

公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專(zhuān)業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現(xiàn)在的11人，全是大專(zhuān)以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專(zhuān)業(yè)人員多，各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。

2、貸款擔(dān)?！叭椤敝贫嚷鋵?shí)不夠。

特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專(zhuān)業(yè)，有依賴貸款銀行專(zhuān)業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專(zhuān)業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。

3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。

①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大；

③擔(dān)保品種單一；

四、整改措施

針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：

1公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。

2公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度

3建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。4已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專(zhuān)業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專(zhuān)業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。

5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。

6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)?！叭椤敝贫?，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保擔(dān)保貸款按期收回。

7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專(zhuān)業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔(dān)保品種。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。

8、積極尋求政府及金融部門(mén)對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門(mén)和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開(kāi)創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。

五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。

1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。

2、健全財(cái)務(wù)管理制度。

3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。

4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取

5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取

6、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門(mén)。

建陽(yáng)市隆泉融資擔(dān)保有限公司 2010年6月29日

第五篇：檢查自查報(bào)告

檢查自查報(bào)告

本，在各級(jí)政府和主管教育部門(mén)的關(guān)愛(ài)下，我校全面貫徹黨的教育方針，堅(jiān)持正確的辦學(xué)方向，以全面推進(jìn)素質(zhì)教育為導(dǎo)向，以全面提高教育教學(xué)質(zhì)量為中心，嚴(yán)格規(guī)范學(xué)校管理，學(xué)校各項(xiàng)工作健康有序的發(fā)展，現(xiàn)將本工作自查匯報(bào)如下：

一、學(xué)?；厩闆r

xx學(xué)校創(chuàng)辦于2002年，是經(jīng)市、縣教育行政部門(mén)批準(zhǔn)成立的一所九年制民辦學(xué)校。校園占地面積9064平方米，建筑面積7015平方米。設(shè)有24個(gè)教學(xué)班，小學(xué)部12個(gè)班446名學(xué)生，初中部12個(gè)班418名學(xué)生?，F(xiàn)有專(zhuān)任教師66人，行政人員7名，后勤人員9名。

二、辦學(xué)行為

1、辦學(xué)指導(dǎo)思想端正。學(xué)校堅(jiān)持“以人為本，以德立校，弘揚(yáng)個(gè)性，因材施教，面向全體，全面發(fā)展，快樂(lè)學(xué)習(xí)，健康成長(zhǎng)”的辦學(xué)理念。

2、嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的法律、法規(guī)。我校從建校至今，都認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹《民辦教育促進(jìn)法》、《義務(wù)教育法》、《教師法》等法律法規(guī)，堅(jiān)持依法辦學(xué)；辦學(xué)許可證、收費(fèi)許可證、民辦非企業(yè)登記證等辦學(xué)資質(zhì)證件齊全。

3、自覺(jué)接受教育行政部門(mén)指導(dǎo)監(jiān)督。我校一直自覺(jué)地接受教育部門(mén)管理，積極主動(dòng)地參加教育局及相關(guān)股室的每次會(huì)議，并及時(shí)匯報(bào)教育局各股室安排的各項(xiàng)工作。

4、嚴(yán)格執(zhí)行教育局的招生規(guī)定。招生廣告經(jīng)教育行政部門(mén)審查后實(shí)施招生工作。嚴(yán)格按審批軌制招生，實(shí)行小班教學(xué)，班容量一般為35人左右。

5、我校嚴(yán)格教師隊(duì)伍的聘用管理制度，師資水平基本達(dá)標(biāo)，目前中小學(xué)教師都取得了相應(yīng)的學(xué)歷證和資格證（個(gè)別教師正在辦理）。每年暑假開(kāi)學(xué)時(shí)學(xué)校都與每位教師簽訂《xx學(xué)校教師聘任協(xié)議書(shū)》，聘期為一年。

三、辦學(xué)條件

1、校舍建筑總面積7015平方米，生均7.7平方米，達(dá)到國(guó)家規(guī)定要求；占地面積9064平方米，生均10平方米。

2、學(xué)校后院的危房已經(jīng)停止使用，對(duì)于日常檢查發(fā)現(xiàn)的校舍安全隱患，我們及時(shí)進(jìn)行了整改。

3、有與學(xué)校規(guī)模相適應(yīng)的各科室及功能室。有理化實(shí)驗(yàn)室、儀器室，微機(jī)室、多媒體室、圖書(shū)室、音樂(lè)室、美術(shù)史、體育室各一個(gè)?；旧蠞M足學(xué)校教育教學(xué)工作需要。今年8月份學(xué)校新裝6個(gè)多媒體教室，為課堂教學(xué)改革提供了充足的發(fā)展空間。9月份，學(xué)校又新建大操場(chǎng)一個(gè)，滿足了800余名學(xué)生的體育活動(dòng)場(chǎng)所需要。

4、建立健全財(cái)務(wù)管理制度，并設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿。有專(zhuān)職的財(cái)會(huì)人員，有從業(yè)資格證書(shū)。按時(shí)按規(guī)定儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)保障金。按規(guī)定每年從凈收益的資金中提出25%用于改善學(xué)校的辦學(xué)條件。

四、學(xué)校管理

1、德育管理注重實(shí)效。一是狠抓學(xué)生養(yǎng)成教育，使養(yǎng)成教育常態(tài)化；二是德育管理多樣化。充分利用班會(huì)、國(guó)旗下講話以及學(xué)校組織的各項(xiàng)活動(dòng)對(duì)學(xué)生進(jìn)行德育教育，凈化學(xué)生的思想，教育學(xué)生先做人后成才，目前學(xué)校全體學(xué)生文明禮貌、遵規(guī)守紀(jì)、刻苦學(xué)習(xí)蔚然成風(fēng)，積極爭(zhēng)做新時(shí)代的最美少年。

2、安全管理常抓不懈。一是建立健全學(xué)校安全管理領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和制度。抓好年級(jí)組、班主任、保衛(wèi)科管理，明確目標(biāo)，責(zé)任到人。二是建立安全預(yù)防措施。學(xué)校定期或不定期對(duì)學(xué)校設(shè)備設(shè)施、飲食衛(wèi)生、用電、消防、師生宿舍等進(jìn)行安全隱患排查，對(duì)排查出的隱患及時(shí)進(jìn)行整改處理。三是安全教育經(jīng)?；?，充分利用班會(huì)、安全教育課對(duì)學(xué)生進(jìn)行交通安全、食品衛(wèi)生安全、用電用氣、火災(zāi)、地震等預(yù)防知識(shí)教育，并進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，增強(qiáng)師生自護(hù)自救能力。一年來(lái)，學(xué)校無(wú)任何重大事故發(fā)生。

3、教學(xué)管理求真務(wù)實(shí)。一是狠抓常規(guī)教學(xué)。學(xué)校每學(xué)期建立健全教學(xué)管理制度，對(duì)教師的備課、上課、批改、輔導(dǎo)、考試等基本環(huán)節(jié)有明確的要求，學(xué)校定期或不定期進(jìn)行檢查，有記錄、有反饋，將教學(xué)常規(guī)落到實(shí)處。二是走出去學(xué)習(xí)先進(jìn)校經(jīng)驗(yàn)，大力嘗試課堂教學(xué)改革。今年九月份我校中、小學(xué)十余名骨干教師赴山東龍?jiān)磳W(xué)?？疾鞂W(xué)習(xí)，十月份全校教師開(kāi)始采用龍?jiān)磳W(xué)校教學(xué)模式進(jìn)行課堂教學(xué)嘗試。三是抓好校本教研，各年級(jí)組經(jīng)常開(kāi)展教科研活動(dòng)，積極參加教育局及相關(guān)股室組織的各項(xiàng)教研活動(dòng)。四是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)規(guī)定的課程方案，按規(guī)定開(kāi)全開(kāi)齊課程。今年學(xué)校加強(qiáng)學(xué)生寫(xiě)字教學(xué)，聘請(qǐng)了專(zhuān)職教師，開(kāi)設(shè)了寫(xiě)字課，作為學(xué)校的校本課程。嚴(yán)格有序的常規(guī)教學(xué)管理和教師愛(ài)崗敬業(yè)無(wú)私奉獻(xiàn)的精神換來(lái)了豐碩的教學(xué)成果，一年來(lái)我校中、小學(xué)各年級(jí)在縣局組織的歷次考試中，均取得了突出的教學(xué)成績(jī)。

我們xx學(xué)校全體師生在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷下，在市、縣教育局的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在社會(huì)各界的大力支持下，目前呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。我們將進(jìn)一步加大學(xué)校硬件的投資力度，加強(qiáng)學(xué)校師資隊(duì)伍的優(yōu)化建設(shè)，加大教育教學(xué)的管理力度，緊跟新課程改革步伐，齊心協(xié)力，奮力拼搏，全面提升我校辦學(xué)水平，為聞喜教育事業(yè)的蓬勃發(fā)展做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。