第一篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況自查報告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行情況自查報告

桓仁聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部：

四河信用社自接到聯(lián)社文件《關于印發(fā)遼寧省農(nóng)村信用社“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》的通知后，認真組織學習，按照省聯(lián)社提出的活動要求，結(jié)合我社實際查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，對照省聯(lián)社、銀監(jiān)部門的有關制度文件，全面梳理和審查各項內(nèi)控和案防制度，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、我社認真落實貸款“三查”制度，貸款業(yè)務都能夠按流程操作，規(guī)避了操作風險。

2、現(xiàn)金出納業(yè)務能夠執(zhí)行相關文件規(guī)定，沒有違規(guī)現(xiàn)象。

3、負債業(yè)務都能嚴格按制度要求操作，特別是大額存款管理、開銷戶管理、掛失業(yè)務等都能夠嚴格按規(guī)定操作。

4、崗位輪換制度，干部交流制度，強制休假制度，親屬回避制度、員工行為排查制度、干部任免監(jiān)督制度、離任審計制度等我社都能按照省社要求認真執(zhí)行，確保我社工作的有效開展，穩(wěn)健運營。

5、安全保衛(wèi)方面，沒有任何違規(guī)現(xiàn)象，我社能做到警鐘長鳴，對安全保衛(wèi)工作常抓不懈，對任何細小的問題都能做到及時發(fā)現(xiàn)，及時處理，確保我社的資金安全和人員安全。

通過此次對四河信用社內(nèi)控和案防制度細微全面的自查，未發(fā)現(xiàn)我社在制度執(zhí)行力方面存在突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，但我社會在今后的工作中將內(nèi)控和案防制度作為工作的重中之重，常抓不懈，切實將內(nèi)控和案防制度落實到位。

四河信用社

2010-7-31

第二篇：內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度

總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，要求各支行認真組織學習，并遵照執(zhí)行。根據(jù)會議精神我行召開了全行人員會議，傳達了總行的會議精神，信貸、會計、清算、儲蓄相關人員為成員的自查小組，展開全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理

臨柜柜員與機內(nèi)信息相符，柜員的崗位設置符合事權劃分辦法的要求。

二、密碼管理

1、各柜員按規(guī)定設置密碼口令，嚴禁使用明碼或向他人泄漏。

2、密碼口令堅持定期或不定期更換，防止失密。

三、現(xiàn)金管理

1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬元以上的提現(xiàn)。

2、執(zhí)行定期或不定期查庫制度，并登記于查庫登記簿。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。設立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。

2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進行用印登記，包括用印日期、用印事項、批準人等。

五、重要空白憑證管理

1、重要空白憑證實行專人保管，入箱保管。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細登記明細賬。

2、領用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營業(yè)終了，登記當天使用量及結(jié)余數(shù)，并進行賬實核對。

3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。

六、檔案管理

1、會計檔案及信貸檔案由專人及時整理保管。

2、檔案實行借閱登記制度。按有關保密規(guī)定，嚴格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領導簽字同意。

七、清算

1、票據(jù)交換員指定專人，嚴格遵守票據(jù)交換的有關規(guī)則，2、按清算業(yè)務操作規(guī)程設置相關崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會計經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。

3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯登記簿，及

時登記。

4、凡受理的票據(jù)都及時、準確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。

八、會計業(yè)務

嚴格按照會計業(yè)務的相關規(guī)定及程序操作業(yè)務。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。

九、儲蓄業(yè)務

按照儲蓄管理規(guī)定的相關程序辦理業(yè)務。建立差錯登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。

十、信貸業(yè)務

1、貸款發(fā)放程序為：客戶申請－受理與調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會審查－與客戶簽訂合同、辦理相關登記手續(xù)－下達決策書－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。無論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。

2、抵押權證建立臺賬，存放入保險柜專人保管。本次自查重新對所有抵押物進行一次清查并派人到發(fā)證機關一一進行確認，經(jīng)辦人和保管員雙人同時簽字，以確保抵押物的真實性。

十一、授權授信業(yè)務

1、按照總行授權開展業(yè)務，超出授權范圍的，上報

總行有關部門審批。

2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務。超出授信額度的上報總行業(yè)務部門審批。

十二、財務費用管理

1、成立財務審批小組。大筆開支由財務審批小組審批。日常開支實行報賬制，報賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。

2、建立費用收付明細賬及現(xiàn)金明細賬。每月按總行規(guī)定時間向會計財務部報賬。

十三、檢查制度

行長及副行長進行定期或不定期檢查，包括查庫、查重要空白憑證、儲蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對賬、賬務核對等等。

十四、銀企對賬

1、建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等。

2、每月末打印出賬戶余額對賬單，月初及時與客戶對賬，對賬率達到95％，重點賬戶對賬率達到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時進行雙熱線查證。

十五、績效考核

根據(jù)總行下達的工作目標，為發(fā)揮激勵機制對業(yè)務發(fā)展的推動作用，調(diào)動員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點的考核制度。月考核

月兌現(xiàn)。對有特別貢獻的員工，拿出一部分費用進行獎勵。

十六、請銷假制度

員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應權限的負責人審批。需報總行從事部門備案的，上報備案。

十七、營業(yè)室出入規(guī)定

1、非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。

2、緩沖門鑰匙指定會計主管保管。

十八、賬戶管理

建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴格按照賬戶管理規(guī)定進行開戶并完善申報手續(xù)，賬戶由專人申報，申報材料由專人保管。嚴禁多頭開戶。

十九、反洗錢管理

設置反洗錢報告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報會計財務部。

二十、交接制度

建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。

二十一、安全保衛(wèi)

1、在落實好“四防二?！钡墓ぷ骰A上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應急預案并進行實質(zhì)性演練。

2、對各項設施進行檢查。包括：門窗安裝的防護欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。

第三篇：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

黑龍江省農(nóng)村信用社

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動指導方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]136號）和省銀監(jiān)局（黑銀監(jiān)辦發(fā)[2010]60號）文件要求，為進一步提高全省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，促進全省農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運行，制定本方案。

一、指導思想

全省農(nóng)村信用社集中開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動（以下簡稱“執(zhí)行年”活動），要以科學發(fā)展觀為指導，以促進案件防控治理工作為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標準，以強化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點，及時查找不足，認真落實整改，嚴格責任追究，努力提高各級農(nóng)村信用社人員的風險意識，重點提高基層信用社（縣聯(lián)社和所屬營業(yè)機構(gòu)，下同）管理人員和一線員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

二、工作目標

通過有效開展“執(zhí)行年”活動，使全省各級農(nóng)村信用社高級管理人員和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識明顯得到提高，執(zhí)行力不斷增強，有章不循、違規(guī)操作等突出問題得到有效解決，內(nèi)控和案防制度得到進一步健全和規(guī)范，逐漸提高案件防控的制 度化、規(guī)范化水平，全面形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機制，從而全面提升全省農(nóng)村信用社綜合競爭力。

三、組織領導

成立黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)控和案防制度“執(zhí)行年”活動領導小組。

組長：李久春

副組長：王建成、張洪德、王平喜

成員：郭憲文、劉長旭、張洪來、翟雪峰、徐景洪、周靜琴、郭俊秋、劉希臣、張競男、都亞軍、楊金波、李同渤

領導小組設立辦公室，辦公室設在省聯(lián)社稽核部，負責“執(zhí)行年”活動的協(xié)調(diào)、落實和指導。

四、方法步驟和時間安排

（一）準備階段（2010年5月31日—6月7日）各級農(nóng)村信用社要做好以下五項準備工作：

1、逐級成立“執(zhí)行年”活動領導小組，主要負責人要親自負責，指定專門部門和專人具體負責，明確工作職責和任務要求。

2、組織全體員工認真學習領會銀監(jiān)會指導方案和省聯(lián)社實施方案，主要領導要親自講解、親自授課，達到全員統(tǒng)一思想，提高認識，為“執(zhí)行年”活動順利開展奠定堅實的思想基礎。

3、按照省聯(lián)社實施方案制定具體的實施細則，要把每項工作細化到部門、細化到人，要制定落實每項工作的保障措施，確?！皥?zhí)行年”活動取得實效。

4、各市地聯(lián)社、辦事處要組織所轄縣聯(lián)社在2010年6月8日下午17時準時召開動員大會，要求除特殊崗位人員以外的全體員工參加會議，具體傳達銀監(jiān)會指導方案和省聯(lián)社實施方案以及“執(zhí)行年”活動具體工作安排。各市地聯(lián)社、辦事處要派專人參加動員大會進行現(xiàn)場監(jiān)督。省聯(lián)社將組成督查組對部分縣聯(lián)社進行現(xiàn)場督查。

5、按照省聯(lián)社梳理的銀監(jiān)會案件防控有關制度以及農(nóng)村信用社自身內(nèi)控、案防制度（具體見附件一）和各項業(yè)務檢查內(nèi)容（具體見附件二）作為主要學習內(nèi)容和對照檢查的依據(jù)。

（二）學習階段（2010年6月8日—6月30日）

1、各市地聯(lián)社、辦事處要組織轄內(nèi)各縣聯(lián)社制定具體的學習方案，及時督促組織員工采取集中學習、專題培訓和個人自學相結(jié)合的方式認真學習銀監(jiān)會案件防控有關制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。集中學習不得少于2次；每個專業(yè)專題培訓不得少于1次；員工每天自學不得少于1學時。學習要有專門筆記，學習結(jié)束后要有心得體會。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要定期檢查縣聯(lián)社集中學習、專題培訓和自學情況，認真檢查員工學習筆記和心得體會，省聯(lián)社要進行抽查。對于學習走形式、走過場的要嚴格追究當事人責任。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要在6月30日下午17時以縣聯(lián)社為單位組織員工進行考試，考試范圍為銀監(jiān)會案件防控制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。試題、監(jiān)考由市地聯(lián)社、辦事處負責，省 聯(lián)社監(jiān)督。對于成績不合格的人員要進行再培訓，15天后補考，如再不合格，下崗培訓。

（三）自查自糾階段（2010年7月1日—8月31日）

1、省聯(lián)社各部門對照本專業(yè)相關內(nèi)控和案防制度的規(guī)定、要求，制定具體的檢查方案，由各市地聯(lián)社、辦事處組織人員進行自查，自查機構(gòu)面和業(yè)務覆蓋面要達到100%，業(yè)務檢查時限截止到2010年6月30日。自查既要查思想上的問題，又要查操作層面上的問題；既要查有章不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不健全、不完善的問題；既要分析存在問題的原因，又要提出解決問題的方法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。要全面暴露在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，要針對發(fā)現(xiàn)的問題逐筆制定整改措施認真整改。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況形成報告，詳細報告自查發(fā)現(xiàn)的問題以及問題整改情況，于8月20日前上報省聯(lián)社稽核部匯總后上報省銀監(jiān)局。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況按對口專業(yè)上報省聯(lián)社各部門，同時結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題對現(xiàn)有內(nèi)控制度進行評價，并將評價意見一同上報省聯(lián)社各部門，研究解決措施。

（四）總結(jié)提高階段（2010年9月1日—11月30日）

1、省聯(lián)社各部門依據(jù)各地自查情況和內(nèi)控制度評價意見，重點做好內(nèi)控制度建設情況的梳理、匯總、分析、評價、完善工作，仔細查擺存在的突出問題，剖析問題根源，對現(xiàn)有的規(guī)章制 度進行清理。按照輕重緩急和難易程度，對內(nèi)控制度進行評價，對已經(jīng)不適應實際發(fā)展要求的規(guī)章制度，該廢止的廢止、該修改的修改；對新業(yè)務、新品種的相關制度，該設立的設立；對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的內(nèi)控制度，防止管理“斷層”，解決風險控制“盲區(qū)”問題。內(nèi)控制度評價要覆蓋所有風險點，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，確保內(nèi)控制度的充分性、合規(guī)性、有效性和適用性。省聯(lián)社各部門要將內(nèi)控制度評價結(jié)果于11月10日前上報省聯(lián)社政策法規(guī)部進行審核。

2、省聯(lián)社各部門要結(jié)合自查和內(nèi)控制度評價工作形成“執(zhí)行年”活動總結(jié)報告，報告應包括取得的效果、存在的問題和下一步工作安排，于11月20日送省聯(lián)社稽核部匯總后上報省銀監(jiān)局。

五、有關要求

（一）提高認識。各級農(nóng)村信用社（部門）要在省聯(lián)社統(tǒng)一部署和領導下，結(jié)合省銀監(jiān)局“2010年案件防控和安全保衛(wèi)會議”要求，認真做好“執(zhí)行年”活動。各級農(nóng)村信用社主要負責人為“執(zhí)行年”活動第一責任人，要親自抓，一級抓一級，層層抓落實。通過深化學習，自查自糾，樹立全員內(nèi)控意識和案件防范意識，使遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營成為員工自覺行動，從而形成良好的內(nèi)部控制環(huán)境，促進內(nèi)部控制有效運行。

（二）周密部署。各級農(nóng)村信用社（部門）要將“執(zhí)行年”活動與各項改革工作和經(jīng)營管理工作相結(jié)合，進一步處理好業(yè)務 發(fā)展與防范風險關系，精心組織，統(tǒng)籌兼顧，兩手抓、兩手硬。加強對此項活動的巡視、督促和檢查，認真了解和掌握活動的每個階段進展情況，針對進展情況提出推進意見，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過場、出偏差等問題。

（三）輿論引導。各級農(nóng)村信用社（部門）要高度重視“執(zhí)行年”活動的宣傳引導工作，充分發(fā)揮全省農(nóng)村信用社《黑龍江合作金融》雜志、內(nèi)部信息簡報、省聯(lián)社網(wǎng)站等宣傳媒介的作用，營造開展活動的良好氛圍。

（四）落實責任。各級農(nóng)村信用社（部門）要按照具體的工作分工確定工作責任，對于組織不力、工作流于形式、敷衍了事的單位、部門要嚴厲追究有關責任人責任。按照重大事項報告制度有關規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問題及時向省聯(lián)社報告，對問題隱瞞不報、遲報的要追究有關責任人責任。

附件：

1、黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控制度目錄

2、案件防控相關制度目錄

3、“執(zhí)行年”活動自查自糾主要內(nèi)容

第四篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案 各支行、各部門：

為進一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實推進案防工作有效開展，促進各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行，根據(jù)省分行《關于貫徹落實銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議精神的意見》和銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動指導方案的通知》的文件要求，市分行決定從6月至11月在全轄范圍內(nèi)組織開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。現(xiàn)將《分行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》印發(fā)給你們，并提出以下幾點要求，請一并貫徹執(zhí)行。

一、統(tǒng)一思想認識，落實領導責任。開展“執(zhí)行年”活動是貫徹落實銀監(jiān)會工作

會議精神，實現(xiàn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行的重要舉措。各支行、各部門要切實加強領導，履行好案防第一責任人的職責，由各支行、各部門的一把手主抓，一級抓一級，層層抓落實，堅持把深化學習、提高認識貫徹始終，把解放思想、更新理念貫徹始終，把解決問題、完善制度貫徹始終，確保“執(zhí)行年”活動落到實處。特別是要認真抓好銀監(jiān)會和總行新出臺制度機制的學習領會和貫徹落實，在員工中形成“不想為”的教育機制、“不愿為”的自律機制、“不能為”的防范機制、“不敢為”的懲戒機制，確保“執(zhí)行年”活動取得成效。

二、結(jié)合自查自糾，評價完善制度。各支行、各部門要充分利用“執(zhí)行年”活動為契機，結(jié)合自查自糾活動查擺的突出問題，深入開展對現(xiàn)有各項規(guī)章制度操作流程的科學性、嚴密性、完整性及可操作性梳理、評價和完善工作，及時堵塞漏洞，完善案防制度，提高內(nèi)控管理，使我行的各項制度建設有一個新的飛

躍。

三、注重業(yè)務需求，強化分類實施。各支行、各部門要結(jié)合本單位的實際情況，按照“標本兼治、重在預防”的理念，針對不同的業(yè)務范圍、不同層次的員工的工作實際，在堅持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對性的具體要求，以增強活動的針對性和實效性。堅持用制度管權、管事、管人，推動體制機制改革和制度創(chuàng)新；推動信貸業(yè)務管理體制改革，完善信貸審批發(fā)放制度，建立貸款戶監(jiān)督機制，切實防范權錢交易和內(nèi)幕交易；推動財務管理制度改革，完善財審會制度，強化財務授權，建立財務審批制約機制，提升財務管理集中度；推動集中采購制度改革，加強對供應商管理，完善檢查考核制度，加快信息平臺建設，實現(xiàn)采購流程硬約束；推動建立和完善新業(yè)務制度，規(guī)范中介機構(gòu)、合作伙伴選擇標準和程序，切實防止商業(yè)賄賂行為發(fā)生。完善保衛(wèi)工作機制，強化安防設施建設，加大安全檢查和外

包工作機制的履約監(jiān)督力度，防控各類外部案件及安全事故。

四、加強督導檢查，搞好輿論引導。各支行行長、各部門經(jīng)理要加強對此活動的檢查和督促，認真了解和掌握“執(zhí)行年”活動每個階段進展情況，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。同時各支行部要高度重視宣傳工作，充分發(fā)揮網(wǎng)訊、簡報、系統(tǒng)網(wǎng)絡等宣傳媒介的作用，努力營造開展活動的良好氛圍。

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查報告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查執(zhí)行報告 根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》按照《甕安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案的通知》文件精神要求，全面落實“防范操作風險13條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報告如下。

一、對聯(lián)社文件和培訓學習情況

對聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學習為鋪，自學為主，從中領會文件精神指導運用到工作中來，真正領會文件對工作指導性，引導性、權威性和嚴肅性，對每一次聯(lián)社開展的學習培訓，本人能認真的學習，提高自身的業(yè)務要求。結(jié)合自身的悟性努力學習，在思想上和業(yè)務上達到聯(lián)社培訓學習的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務上得到真正的充電，使之能運用到農(nóng)信社改革新形勢下崗位的需要。

二、對內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。

1、作為一線業(yè)務崗位人員，我們必須時時刻刻保持清醒的頭腦，充分認識自身崗位的重要性、出納崗是一線文明服務窗口、我們的每一句言行代表了對農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識、案件防范意識、風險意識，充分認識十三條意見核心指導思想。

2、嚴格履行崗位職責，認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上

繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設備正常使用。

3、認真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務認真執(zhí)行雙人臨柜，換人復核。減少差錯的發(fā)生，對辦理的抵質(zhì)押貸款有價賬單證進行驗證，是否存在虛實，并進行登記入庫保管。領取時是否賬清、實行憑據(jù)面簽嚴密手續(xù)。重要空白憑證進行了嚴格的領用手續(xù)，定期和會計進行對賬、做到賬實相符。認真執(zhí)行雙人進庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實行密碼回避制度。

4、學習落實“三防一?！惫ぷ?，安全保衛(wèi)應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。認真落實縣聯(lián)社關于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好物防，人防，技防相結(jié)合，做到真正保護好信用社財產(chǎn)安全和自身人生安全。

三、檢查落實情況。

聯(lián)社各部門檢查下達的整改意見書，對存在的問題進行落實整改。并向上級部門報整改意見落實報告。對存在的問題因素進行了直接性指導糾正，以達到上級部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了

有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強，使之落實情況達到了合規(guī)化。

四、本人已認真學習了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅持政治業(yè)務學習，特別是政治理論學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，充分認識農(nóng)村信用社和國家政策對農(nóng)村服務的大局，清醒的的認識到我們要以服務立社，存款立社服務思想，進一步提高安全防范意識，合規(guī)文化意識，案防意識，認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強學習農(nóng)村信用社各項業(yè)務書籍讀本及文件精神，加大對法律法規(guī)，服務禮儀文化、風險文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學習，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個新臺階。