第一篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告

關(guān)于崔家山信用社

“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告

縣聯(lián)社：

為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。現(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效，不走過場(chǎng)，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。

二、活動(dòng)自查情況

（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。

結(jié)合我社正在開展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有2011

年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬元以上）3筆，金額183.01萬元的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊(cè)，逐步落實(shí)責(zé)任清收。

（二）現(xiàn)金排查

嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙人守庫、大額現(xiàn)金支取、庫存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時(shí)掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思想教育，防范案件隱患。

(二)重要空白憑證管理、使用情況排查。通過檢查，各機(jī)構(gòu)對(duì)重要空白憑證的管理、使用均能做到入庫專人管理、及時(shí)入賬，實(shí)物與賬、簿一致。柜員登記領(lǐng)用，對(duì)系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，執(zhí)行手工逐份銷號(hào)，沒有跳號(hào)使用或漏號(hào)的問題。柜員使用的重要空白憑證因故作廢時(shí)，將號(hào)碼剪下粘貼在重要空白憑證銷號(hào)登記簿上，作廢的重要空白憑證加蓋“作廢”戳記，裝入當(dāng)日會(huì)計(jì)傳票，不存在擅自銷毀重要空白憑證問題。單位負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管定期對(duì)柜員重要空白憑證行檢查核對(duì)。

（三）大額存款進(jìn)出情況排查。我社共3個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)2011年1月至9月的大額存取款業(yè)務(wù)逐筆進(jìn)行了清理。我們一是檢查了個(gè)人和對(duì)公存款賬戶的開戶資料是否齊全、符合人行賬戶管理規(guī)定；二是查看原始存、取款憑證，看憑證印鑒是否與單位預(yù)留印鑒一致，是否有客戶簽名等；三是檢查大額資金匯劃是否嚴(yán)格按照審批程序進(jìn)行了審批，審批登記簿是否記載規(guī)范、及時(shí)；四是檢查存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料是否出具了申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件，信用社是否及時(shí)修改了客戶信息，對(duì)印鑒做相應(yīng)變更。有無頻繁開、銷戶等異?，F(xiàn)象。經(jīng)排查，我社大額存款交易均屬正常業(yè)務(wù)辦理，資金用途、流向及業(yè)務(wù)操作程序符合規(guī)定，賬戶余額核對(duì)一致，沒有發(fā)現(xiàn)挪用現(xiàn)金、盜用客戶資金等違法案件發(fā)生。

（四）對(duì)賬制度落實(shí)情況。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，按季檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況。對(duì)經(jīng)常發(fā)生的單位結(jié)算賬戶按月向開戶單位簽發(fā)“余額對(duì)賬單”，大部分機(jī)構(gòu)對(duì)賬單收回率都能達(dá)到90%以上，收回的對(duì)賬回單進(jìn)行了妥善保管。對(duì)存折戶堅(jiān)持賬折見面，當(dāng)時(shí)核對(duì)。堅(jiān)持按月進(jìn)行同業(yè)往來賬務(wù)核對(duì)，余額對(duì)賬單發(fā)出、收回及時(shí)，賬務(wù)核對(duì)正確。聯(lián)社清算中心與轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)之間的往來賬務(wù)按月發(fā)對(duì)賬單，往來賬務(wù)核對(duì)相符。對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)能夠進(jìn)行跟蹤核對(duì)，確保余額一致。

（五）信貸管理方面。無冒名貸款、背皮、跨地區(qū)等三違貸款現(xiàn)象。

（六）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查

結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”排查，加大對(duì)柜臺(tái)重要崗位人員的行為排查，關(guān)注其八小時(shí)以外的情況，在具體實(shí)施時(shí)，突出重點(diǎn)，抓住關(guān)鍵措施落實(shí)，將重要人員崗位輪換、強(qiáng)制性休假制度，逐項(xiàng)進(jìn)行落實(shí)，逐個(gè)逐步規(guī)范。

三、自查發(fā)現(xiàn)的問題

(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

(二)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

(三)個(gè)別機(jī)構(gòu)對(duì)賬不及時(shí)，對(duì)賬單收回率不高，對(duì)帳率未達(dá)到100%。

(四)計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

(五)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一信用社貸款自查報(bào)告是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

三、整改措施

針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高

信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作：

(一)完善制度。信用社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實(shí)際，對(duì)內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。

(三)對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，要按要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施。

(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

通過深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，把逗硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，加大對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為的處罰力度，做好案件防控和排查工作，努力建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。

崔家山信用社

二0一一年十月二十日

第二篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查執(zhí)行報(bào)告 根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》按照《甕安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》文件精神要求，全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對(duì)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報(bào)告如下。

一、對(duì)聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況

對(duì)聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會(huì)文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來，真正領(lǐng)會(huì)文件對(duì)工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對(duì)每一次聯(lián)社開展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。結(jié)合自身的悟性努力學(xué)習(xí)，在思想上和業(yè)務(wù)上達(dá)到聯(lián)社培訓(xùn)學(xué)習(xí)的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務(wù)上得到真正的充電，使之能運(yùn)用到農(nóng)信社改革新形勢(shì)下崗位的需要。

二、對(duì)內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。

1、作為一線業(yè)務(wù)崗位人員，我們必須時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)自身崗位的重要性、出納崗是一線文明服務(wù)窗口、我們的每一句言行代表了對(duì)農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務(wù)文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識(shí)、案件防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)十三條意見核心指導(dǎo)思想。

2、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上

繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動(dòng)中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收，并登記在冊(cè)。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房?jī)?nèi)無潮濕、無蟲咬。對(duì)于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。

3、認(rèn)真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務(wù)認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜，換人復(fù)核。減少差錯(cuò)的發(fā)生，對(duì)辦理的抵質(zhì)押貸款有價(jià)賬單證進(jìn)行驗(yàn)證，是否存在虛實(shí)，并進(jìn)行登記入庫保管。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。重要空白憑證進(jìn)行了嚴(yán)格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會(huì)計(jì)進(jìn)行對(duì)賬、做到賬實(shí)相符。認(rèn)真執(zhí)行雙人進(jìn)庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實(shí)行密碼回避制度。

4、學(xué)習(xí)落實(shí)“三防一?！惫ぷ?，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。認(rèn)真落實(shí)縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好物防，人防，技防相結(jié)合，做到真正保護(hù)好信用社財(cái)產(chǎn)安全和自身人生安全。

三、檢查落實(shí)情況。

聯(lián)社各部門檢查下達(dá)的整改意見書，對(duì)存在的問題進(jìn)行落實(shí)整改。并向上級(jí)部門報(bào)整改意見落實(shí)報(bào)告。對(duì)存在的問題因素進(jìn)行了直接性指導(dǎo)糾正，以達(dá)到上級(jí)部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了

有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。

四、本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅(jiān)持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村信用社和國(guó)家政策對(duì)農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識(shí)到我們要以服務(wù)立社，存款立社服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)，合規(guī)文化意識(shí)，案防意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對(duì)法律法規(guī)，服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)“中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務(wù)者，為農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展上一個(gè)新臺(tái)階。

第三篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查自糾報(bào)告

根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于印發(fā)貴州省農(nóng)村信用社深化制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》按照《大方縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案的通知》文件精神要求，在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)全面覆蓋排查、強(qiáng)化拉開執(zhí)行力突查及全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條” 意見，結(jié)合本人自身的工作認(rèn)識(shí)，對(duì)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行自查報(bào)告如下：

一、對(duì)聯(lián)社文件和培訓(xùn)學(xué)習(xí)情況

對(duì)聯(lián)社下發(fā)的文件精神社內(nèi)采取集中學(xué)習(xí)為鋪，自學(xué)為主，從中領(lǐng)會(huì)文件精神指導(dǎo)運(yùn)用到工作中來，真正領(lǐng)會(huì)文件對(duì)工作指導(dǎo)性，引導(dǎo)性、權(quán)威性和嚴(yán)肅性，對(duì)每一次聯(lián)社開展的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，本人能認(rèn)真的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)要求。結(jié)合自身的悟性努力學(xué)習(xí)，在思想上和業(yè)務(wù)上達(dá)到聯(lián)社培訓(xùn)學(xué)習(xí)的要求。使自己真正的在思想上、業(yè)務(wù)上得到真正的“充電”，使之能運(yùn)用到農(nóng)信社改革新形勢(shì)下崗位的需要。

二、對(duì)內(nèi)控制度和崗位制約執(zhí)行情況。

1、作為基層一線崗位人員，我們必須時(shí)時(shí)刻刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)到自身崗位的重要性——我們農(nóng)信社的基屋一線是一個(gè)很文明的服務(wù)窗口，我們的每一句言行都代表了對(duì)農(nóng)村信用社合規(guī)化和服務(wù)文化的形象，在自身崗們中明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高合規(guī)文化意識(shí)、案件防范意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)十三條意見核心指導(dǎo)思想。

2、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行各款規(guī)章制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每天的各種業(yè)務(wù)。

3、認(rèn)真履行內(nèi)控崗位制約制度，辦理業(yè)務(wù)認(rèn)真執(zhí)行雙人臨柜，換人復(fù)核。減少差錯(cuò)的發(fā)生，對(duì)辦理的抵質(zhì)押貸款有價(jià)賬單證進(jìn)行驗(yàn)證，是否存在虛實(shí)，并進(jìn)行登記入庫保管。領(lǐng)取時(shí)是否賬清、實(shí)行憑據(jù)面簽嚴(yán)密手續(xù)。重要空白憑證進(jìn)行了嚴(yán)格的領(lǐng)用手續(xù)，定期和會(huì)計(jì)進(jìn)行對(duì)賬、做到賬實(shí)相符。認(rèn)真執(zhí)行雙人進(jìn)庫，雙人管庫、雙人保管鑰匙，實(shí)行密碼回避制度。

4、學(xué)習(xí)落實(shí)“三防一?！惫ぷ鳎踩Ｐl(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。認(rèn)真落實(shí)縣聯(lián)社關(guān)于安全保衛(wèi)工作的要求，履行好值班守庫值班，并做好“物防，人防，技防”相結(jié)合，做到真正保護(hù)好信用社財(cái)產(chǎn)安全和自身人生安全。

三、檢查落實(shí)情況。

聯(lián)社各部門檢查下達(dá)的整改意見書，對(duì)存在的問題進(jìn)行落實(shí)整改。并向上級(jí)部門報(bào)整改意見落實(shí)報(bào)告。對(duì)存在的問題因素進(jìn)行了直接性指導(dǎo)糾正，以達(dá)到上級(jí)部門檢查的要求，使內(nèi)控制度和案件防控得到了有效的遏制和制約。內(nèi)控制度和案件防控執(zhí)行力度得到了加強(qiáng)，使之落實(shí)情況達(dá)到了合規(guī)化。

四、本人自查自糾總結(jié)。

本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社內(nèi)控和案防執(zhí)行活動(dòng)方案，結(jié)合自身重條件認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人還應(yīng)堅(jiān)各方面的學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識(shí)農(nóng)村信用社和

國(guó)家政策對(duì)農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識(shí)到我們要有“以服務(wù)的質(zhì)量立社”服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)、合規(guī)文化意識(shí)、案防意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到“我要合規(guī)”的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對(duì)法律法規(guī)、服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己的一切工作都融合在“合規(guī)文化建設(shè)年”和“內(nèi)控案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”中去，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的工作者，為我們的農(nóng)村信用社跨越式發(fā)展邁上一個(gè)新臺(tái)階，貢獻(xiàn)出一名信合員工應(yīng)有的微薄之力。

第四篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案

深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)

自查報(bào)告

根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”實(shí)施方案》的通知（府農(nóng)合行發(fā)【2011】174號(hào)）要求，我行進(jìn)行自查自糾工作，現(xiàn)將具體自查情況報(bào)告如下：

一、成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 組長(zhǎng)：閆文 副組長(zhǎng)：蘇正

成員：趙俊華 趙泓杰 李軍飛 蘇永利 郭峰

二、大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查

1、排查范圍：

截至檢查日，余額在50萬元以上的不良貸款。

2、內(nèi)容及重點(diǎn)：

排查借款人主體資格是否合法，貸款手續(xù)是否齊全，貸款程序是否合規(guī)，貸款調(diào)查是否盡職、貸款審查是否嚴(yán)格、貸款審批是否審慎、貸款條件是否落實(shí)。具體排查內(nèi)容如下：

（1）有無內(nèi)外勾結(jié)串通，偽造資料、或信貸人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件而非法取得貸款；

（2）有無經(jīng)辦人員未按照機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的授意，受理不具 備借款主體資格的客戶貸款申請(qǐng)，導(dǎo)致形成不良貸款；

（3）有無審查資料不嚴(yán)，調(diào)查流于形式，導(dǎo)致借款人騙取信貸資金；

（4）有無向借款用途不合規(guī)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、沒有合法的還款來源、有重大不良行為記錄等不合貸款條件借款人發(fā)放貸款；

（5）有無逆程序操作、超權(quán)限或變相超權(quán)限放款。（6）有無不執(zhí)行、不落實(shí)審批意見，或擅自變更審批條件發(fā)放貸款；

（7）有無當(dāng)事人不是實(shí)際借款人和擔(dān)保人，合同和借款憑證不是借款人本人簽字，形成借、冒名貸款；

（8）有無貸后監(jiān)督管理不力，借款人轉(zhuǎn)移資金用途，造成被非法挪作他用；

（5）有無支行內(nèi)部員工收貸收息不入賬或截留挪用信貸資金；

（6）有無貸款到期信貸人員不及時(shí)催收，導(dǎo)致訴訟失效而無法收回等。

三.強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查

我支行對(duì)臨柜人員突查、暗訪和暗查，結(jié)合“四項(xiàng)”制度執(zhí)行和“九種人”的排查對(duì)我支行重要崗位人員的行為進(jìn)行排查，具體內(nèi)容如下：

1、存款方面。排查會(huì)計(jì)出納人員、儲(chǔ)蓄崗位員工是否 有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)制修改儲(chǔ)戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及收存不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級(jí)審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”制度是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件問題等。

3、會(huì)計(jì)出納方面。檢查本支行否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬、記賬崗與對(duì)賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；社內(nèi)往來是否按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬、是否存在只對(duì)余額不對(duì)發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；主辦會(huì)計(jì)是否按照規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開展事后監(jiān)督工作。

4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。

5、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對(duì)有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防暴應(yīng)急預(yù)案 建立及演練情況；相關(guān)臺(tái)賬和登記薄是否建立，填寫是否規(guī)范；是否按要求對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。

三.狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”的落實(shí)

全面檢查“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”的落實(shí)情況，查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，加大工作力度，全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的各項(xiàng)案防措施，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防線，建立和完善案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，有效遏制操作風(fēng)險(xiǎn)。

2011-10-22 4

老高川支行

第五篇：深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案

“深化內(nèi)控和案防制度 執(zhí)行年”營(yíng)業(yè)科活動(dòng)實(shí)施方案

為全面貫徹落實(shí)分行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱“深化執(zhí)行年”）活動(dòng)具體要求和工作計(jì)劃，現(xiàn)結(jié)合營(yíng)業(yè)科實(shí)際情況，特制定本方案。

一、“深化執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組： 組 長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)：

組 員：營(yíng)業(yè)科全體柜員

二、活動(dòng)內(nèi)容

（一）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查

1.為貫徹銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)加強(qiáng)案件防控和風(fēng)險(xiǎn)檢查工作的要求，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和員工道德風(fēng)險(xiǎn)，防范欺詐和舞弊行為。根據(jù)總行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，配合合規(guī)審計(jì)部做好對(duì)本單位（部門）員工個(gè)人賬戶異常交易進(jìn)行疑點(diǎn)數(shù)據(jù)驗(yàn)證工作；

完成時(shí)限：11月30日

2.為防范洗錢、資金掮客等員工道德風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)總行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)系統(tǒng)提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，配合合規(guī)審計(jì)部重點(diǎn)對(duì)本單位（部門）敏感崗位員工股票交易行為進(jìn)行驗(yàn)證檢查工作。

完成時(shí)限：11月30日

—1—

（二）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”

為積極推動(dòng)“深化執(zhí)行年”活動(dòng)的落實(shí)，認(rèn)真貫徹“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”中4項(xiàng)“規(guī)定動(dòng)作”。具體內(nèi)容如下：

1.組織學(xué)習(xí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”。相關(guān)文件見分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈總行轉(zhuǎn)發(fā)〈中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知〉的通知〉》（信銀沈轉(zhuǎn)字[2005]15號(hào)）

完成時(shí)限：8月31日 2.四項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作逐項(xiàng)落實(shí)

（1）重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。配合人力資源部對(duì)輪崗和強(qiáng)制休假制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，了解掌握分行會(huì)計(jì)人員輪崗和強(qiáng)制休假制度的整體概況與操作執(zhí)行情況等。

完成時(shí)限：9月30日

（2）銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度執(zhí)行情況檢查。根據(jù)總行、分行相關(guān)制度，完善我行銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度，監(jiān)督經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)情況，對(duì)未能達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)，督促整改。

1）根據(jù)總行、分行相關(guān)制度，對(duì)銀企對(duì)賬制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等明確規(guī)定、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

完成時(shí)限：10

月30日

—2— 2）根據(jù)總行、分行相關(guān)制度，對(duì)銀行內(nèi)部對(duì)賬制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等明確規(guī)定、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

完成時(shí)限：10

月30日

3.重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。對(duì)要害崗位和敏感環(huán)節(jié)人員開展“六禁”教育；對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的“六禁”行為進(jìn)行關(guān)注，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)匯報(bào)。

完成時(shí)限：11月30日

三、活動(dòng)安排

（一）準(zhǔn)備階段（8月1日至8月15日）

結(jié)合支行營(yíng)業(yè)科自身實(shí)際，成立以王海月為組長(zhǎng)，主管柜員為副組長(zhǎng)，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)小組。營(yíng)業(yè)科工作小組根據(jù)分行條線制定的實(shí)施方案，結(jié)合營(yíng)業(yè)科經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀，特制定營(yíng)業(yè)科詳細(xì)的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)方案。

（二）梳理學(xué)習(xí)階段（1月1日至8月31日）1.回顧梳理

回顧2010年“執(zhí)行年”活動(dòng)自查情況，認(rèn)真組織本部門對(duì)已發(fā)現(xiàn)問題的整改是否已落實(shí)到位。

—3— 2.制度學(xué)習(xí)

（1）學(xué)習(xí)階段（9月1日——10月21日）

組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論，于10月31日前上報(bào)學(xué)習(xí)、交流、討論情況。

學(xué)習(xí)文件內(nèi)容：

“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)授權(quán)管理實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知”

“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行反洗錢內(nèi)控制度（實(shí)施細(xì)則）（2011版）》的通知 ”

“ 關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行銀企對(duì)賬管理實(shí)施細(xì)則（2011版）》的通知”

中信銀行沈陽分行零售業(yè)務(wù)柜臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)操作手冊(cè)（2011版）（第一部分）及推廣實(shí)施的通知。

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于印發(fā)〈中信銀行人民幣單位定期存款會(huì)計(jì)操作規(guī)程〉的通知》的通知 信銀沈會(huì)轉(zhuǎn)字【2011】102號(hào)

關(guān)于印發(fā)《中信銀行沈陽分行公司業(yè)務(wù)上門服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知 2010〕434號(hào)

關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于印發(fā)〈中信銀行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理辦法〉的通知》的通知 轉(zhuǎn)字【2010】119號(hào)

中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入（查找最新版本）

—4—（2）討論階段（10月21日——10月31日）

組織員工對(duì)學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流、討論情況匯總上報(bào)分行會(huì)計(jì)部。

（三）自查自糾階段（8月16日至11月20日）1．現(xiàn)金、重空、印章管理

柜員現(xiàn)金尾箱：賬款是否相符、柜員尾箱限額符合規(guī)定。重要空白憑證管理：柜員重要空白憑證尾箱、空白憑證的保管和使用、重要空白憑證的領(lǐng)用出售及保管符合規(guī)定。

代保管物品：代保管物品實(shí)物、代保管物品的核算、代保管物品出入庫、代保管物品封包、定期盤查。

印章管理：核對(duì)印章保管、使用、交接。

重要會(huì)計(jì)機(jī)具管理：機(jī)具保管與核對(duì)、機(jī)具的使用。

2、賬戶開立及預(yù)留印鑒管理

印鑒卡的管理：使用中印鑒卡實(shí)物、使用中印鑒卡核算、印鑒卡要素完整性及保管、印鑒卡的核對(duì)檢查。

3、銀企對(duì)帳：對(duì)賬范圍、百萬元以上單位對(duì)賬率、銀企對(duì)賬單回執(zhí)、對(duì)賬不符的賬戶編制未達(dá)賬務(wù)調(diào)節(jié)表。

4、存款滾動(dòng)檢查。

5、反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)備：大額數(shù)據(jù)和反洗錢可疑數(shù)據(jù)上報(bào)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照分行會(huì)計(jì)條線自查內(nèi)容和要求開展自查。檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)

—5— 員工開展自查工作，并將自查相關(guān)材料于9月10日前上報(bào)分行會(huì)計(jì)管理部綜合管理部。

完成時(shí)間： 9月10日

四、上報(bào)工作要求

1.各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照方案規(guī)定的時(shí)間報(bào)送資料，報(bào)送資料時(shí)，紙質(zhì)版和電子版分別于9月20日和11月20日前一并報(bào)送會(huì)計(jì)管理部綜合管理部。

2.自查上報(bào)發(fā)現(xiàn)問題及整改情況上報(bào)資料（1）支行上報(bào)資料：

①自查報(bào)告（包括“深化執(zhí)行年”活動(dòng)全面開展情況、取得的效果、存在問題和下一步工作安排）

②檢查工作底稿 ③學(xué)習(xí)情況統(tǒng)計(jì)表

④檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改情況一欄表 ⑤問責(zé)情況一覽表

⑥堵截風(fēng)險(xiǎn)案件情況匯總表 ⑦支行活動(dòng)年匯總情況統(tǒng)計(jì)表 ⑧活動(dòng)檢查明細(xì)表

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