第一篇：反洗錢2017多選題

反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使員工ABCD 聯(lián)合國(guó)禁毒署職責(zé) ABCD 洗錢的危害性體現(xiàn)ABCD 劃分客戶等級(jí)考慮因素 ACD 身份識(shí)別遵循原則 ABCD 以下說(shuō)法正確的ABC 義務(wù)機(jī)構(gòu) 義務(wù)機(jī)構(gòu) 分支機(jī)構(gòu)

中國(guó)人民銀行職責(zé)ABCD（銀發(fā)2008 391號(hào)）ABCD 根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，年度報(bào)告內(nèi)容覆蓋AB本機(jī)構(gòu) 全部分支機(jī)構(gòu)

FATF哪些年份進(jìn)行了修改 1996 2003 2012 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 公安部第一批“東突”名單ABCD 從新識(shí)別身份包括ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 目前世界國(guó)際監(jiān)管組織ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類AB 洗錢者選貴金屬、古玩ABCD 根據(jù)，涉嫌恐怖融資可疑交易AB 應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 不得擅自解除凍結(jié)，應(yīng)立即解除凍結(jié)ABCD 考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)ABCD 工作責(zé)任制的涵蓋范圍包括，各司其職ABC 后勤不選

FATF擁有ABC 30不選

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 我國(guó)與反洗錢有關(guān)的規(guī)章包括ABCD 新版四十條建議包括的主要內(nèi)容ABCD FATF在1990年提出四十項(xiàng)建議，包括ABCD 以下哪些個(gè)人因素屬于ABCD 下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度ABCD 世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織發(fā)揮作用ABCD 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)BD內(nèi)部、外部

中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)ABCD 下述國(guó)際多邊合作機(jī)制重要議題ABCD 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶加強(qiáng)對(duì)其監(jiān)測(cè)分析ABCD 不得為哪些客戶開(kāi)立賬戶ACD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)AB 身份識(shí)別中“保存”ABD 區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)ABCD 可以交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)ACD性別不選

應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 公安部與人民銀行建立ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成要素ABCD 洗錢的危害性主要體現(xiàn)在ABCD 可疑交易報(bào)告通?？煞譃锳BC 客戶身份識(shí)別制度的重要現(xiàn)實(shí)意義ABC 要求應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括ABD 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)ABCD 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理職責(zé)ABCD 身份識(shí)別流程ABCD 身份識(shí)別又稱為CD 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的為ABC 埃格蒙特工作成果BC 反洗錢保密規(guī)程ABCD 宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工ABCD 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括ABCD 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督宗旨ABCD 客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括ABCD 內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素ABCD 等級(jí)分類原則BC 在反洗錢中的職責(zé)有ABCD FATF在1990年ABCD 客戶身份識(shí)別的流程ABCD 發(fā)揮作用的國(guó)際組織ABCD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向AB部門報(bào)告

亞太反洗錢職責(zé)ABCD FATF是如何運(yùn)轉(zhuǎn)ABD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則BC 目前世界上的國(guó)際金融監(jiān)管組織ABCD 有關(guān)信息ABCD 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類原則包括ABCD

全面性 定性有定量相結(jié)合

客戶身份識(shí)別制度的重要意義包括ABC 2017年6月21日發(fā)布ABC 聯(lián)合國(guó)禁毒署ABCD 保密規(guī)程的內(nèi)容ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 洗錢上游犯罪ABCD FATF取得的工作成果有ABCD 實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱ABCD XX商行經(jīng)營(yíng)范圍為：零售農(nóng)機(jī)配件ACD 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由ABCD 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施BD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱AD 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征ABCD 對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施ABCD 從賬戶開(kāi)立和使用特征來(lái)看ABC 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查ABCD 從存取款角度而言ABCD 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職ABD 金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查義務(wù)包括ABC 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制BCD 以下不正確的說(shuō)法有哪些BD原則上銀行不為禁止客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立賬戶

以下說(shuō)法正確的是ABD按照保存借支不同，保存方式

從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為AC 從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為CD 某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年CD 以下說(shuō)法正確的有AC只要該客戶被確定

金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形進(jìn)行報(bào)告ABCD（銀發(fā)2008 391）從反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)ABCD 以下哪些金融機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的試用對(duì)象ABCD 金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括ABCD 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)ABC 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括AB 下列哪些聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約ABCD 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶，下述說(shuō)法中正確的有BC 以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是ABCD調(diào)研走訪不選

根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定，ABC 可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰

關(guān)于資產(chǎn)凍結(jié)，以下說(shuō)法正確的是AB 如違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)AC 恐怖活動(dòng)組織，回溯性調(diào)查BC 金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)AB的調(diào)查要求

交易報(bào)告制度分為AC 下列哪三個(gè)部門于2014年1月 ABC 反洗錢工作要求證券期貨機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保密的內(nèi)容包括ABC 確認(rèn)客戶真實(shí)身份信息的有效途徑包括ACD 以下說(shuō)法正確的是ABD對(duì)異常交易的分析

關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，以下表述正確的是ABCD 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 2007年6月21日發(fā)布的ABCD一行三會(huì)不選

依據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份，以下說(shuō)法正確的有BC 劃分客戶等級(jí)時(shí)，需要考慮以下哪些因素ACD 下列哪三個(gè)部門于2014年1月ABC 根據(jù)反洗錢相關(guān)法律規(guī)定ABCD可依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢檢查

FATF2012年的有關(guān)反洗錢BCD 真實(shí)性、有效性BCD五大原則

亞太反洗錢職責(zé)ABCD 洗錢基本內(nèi)涵ABCD 凍結(jié)措施是指金融機(jī)構(gòu)ABC 以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD 與原建議相比，新版ABCD 下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是ABCD 下列關(guān)于“東伊運(yùn)”說(shuō)法CD 2012年，大規(guī)模殺傷性武器包括BCD

1.以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢行政主管部門通過(guò)進(jìn)駐核查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式

B．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

C．中國(guó)人民銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)

D．中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序ACD A．準(zhǔn)備

B．進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)

C．實(shí)施

D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況

B．客戶身份識(shí)別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況

D．大額和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況

E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)情況

5.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有ABCD A． 查閱資料

B． 詢問(wèn)

C． 現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

D． 數(shù)據(jù)篩選

6.被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCD A． 提供必要的工作條件

B． 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

C． 及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D． 做好檢查保密工作

7.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知書的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告 B． 嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提

交給檢查組

C． 準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)

調(diào)閱

D． 被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

8.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)

有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯(cuò)

9.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；

情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款A(yù)BC A． 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

B． 故意提供虛假材料的

C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D． 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

10.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款

錯(cuò)

10.金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以

二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)

11.反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談 對(duì)

5-2 1.以下說(shuō)法正確的有ACD A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶

C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款

D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料 對(duì)

3.反洗錢調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為 錯(cuò)

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)

錯(cuò)

5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)

對(duì)

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是BD A．調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料

C．調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢當(dāng)場(chǎng)封存清單》

D．調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

錯(cuò)

8.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章

對(duì)

9．實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料

B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

11.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)

中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施

對(duì)

12.反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的

賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施 對(duì)

13.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有ABCD A． 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行

當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

B． 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)

先行緊急報(bào)案

C． 臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算

D． 金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》

或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知 14.以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有ACD A． 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢

調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作

B． 對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法

律問(wèn)題

C． 如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方

式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危

D． 向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)

15.配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗錢調(diào)查檔案庫(kù)

B． 建立案件線索檔案庫(kù)

C． 客戶身份的重新識(shí)別

D． 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

16.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利

C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利

D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利

17.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)ABCD A． 提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電

子數(shù)據(jù)

B． 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行

C． 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D． 配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒

資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)

B 讓公眾了解反洗錢知識(shí)

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）

A 基礎(chǔ)知識(shí)

B 法律法規(guī)培訓(xùn) C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）

A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人

B 反洗錢合規(guī)官

C 反洗錢合規(guī)專員

D 反洗錢情報(bào)專員

4、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象包括哪些人員？（A、B、C、D）

A 新員工

B 一線人員

C 中高級(jí)管理人員

D 反洗錢崗位人員

5以下說(shuō)法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢宣傳工作。

B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。

C 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃。

D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

第二篇：反洗錢題庫(kù)多選題

多項(xiàng)選擇題 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預(yù)防洗錢活動(dòng) B．維護(hù)金融秩序

C．維護(hù)金融穩(wěn)定 D．遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

2．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？(ABCD)A．依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B．建立健全客戶身份識(shí)別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度

3．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向(AB)舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān) C．檢察機(jī)關(guān) D．法院 4．關(guān)于反洗錢信息保密，以下說(shuō)法正確的是(ABCD)A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6．下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。

B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

C.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。

7．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.規(guī)范性 B.有效性 C.完整性 D.真實(shí)性 8．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中提到的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD）。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCD)。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 10．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（CD）。A.中華人民共和國(guó)公民

B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民 C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) 11．下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。

B.反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。

C.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。

12．中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括（ABCD）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng) 14．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對(duì)履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

B.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對(duì)違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。

D.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

15．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。

B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D.以上說(shuō)法只有一個(gè)正確。

17．下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。

18．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有：(ABCD)。A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。

B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。

C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

D．對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢信息中心的說(shuō)法，正確的有(ABCD)。A．由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。

B．負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。

C．按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。D．履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。20．下列說(shuō)法中正確的是(ABCD)。

A．僅國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。

B．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門在設(shè)區(qū)的市一級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。

C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的任何一級(jí)分支機(jī)構(gòu)均具有反洗錢監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說(shuō)法都正確。

21．在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門有(ABCD)。

A．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu) C．司法機(jī)構(gòu) D．以上說(shuō)法都正確 22．下列說(shuō)法正確的是(ABCD)A．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶 C．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立假名賬戶 D．以上說(shuō)法都對(duì)

23．金融機(jī)構(gòu)在下列違法行為中，哪一項(xiàng)可以由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？(ABC)A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生。

25、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)（ABC）行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業(yè)務(wù)操作

26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

27、從事（BCD）的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業(yè)務(wù) B、匯兌業(yè)務(wù) C、支付清算業(yè)務(wù) D、基金銷售業(yè)務(wù)

28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的（AD）或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業(yè)務(wù)關(guān)系

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A、安全 B、準(zhǔn)確 C、完整 D、完整

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（BC），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、內(nèi)部制度 B、業(yè)務(wù)流程 C、操作規(guī)范 D、內(nèi)部規(guī)范

33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程

35、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、業(yè)務(wù) B、聲譽(yù) C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管

36、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款

38、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（），核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

39、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所

40、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所

41、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號(hào) D、匯款人住所

42、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國(guó)人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶

45、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、經(jīng)營(yíng)狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟(jì)狀況

46、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ABC）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

A、資金來(lái)源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、交易對(duì)手

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

49、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。

50、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無(wú)理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽(yù) C、經(jīng)營(yíng)狀況 D、資料

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會(huì)計(jì)憑證 D、賬簿

53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

56、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。

A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址

60、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。A、控股股東 B、實(shí)際控制人 C、法定代表人 D、負(fù)責(zé)人 62、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)

B.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為 C.維護(hù)金融秩序 D.促進(jìn)金融穩(wěn)定 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。

A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

C.汽車金融公司 D.中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu) 64、應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC）

A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；

B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告； C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易； D.以上都正確。

66、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABCD）。

A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資金調(diào)撥。

C.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的債務(wù)掉期交易。D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。

A.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

71、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。72、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

D.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

73、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。74、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（BC）

A.多個(gè) 多個(gè) 一人 B.多個(gè) 一個(gè) 少數(shù)人 C.多個(gè) 一個(gè) 一人 D.多個(gè) 多個(gè) 少數(shù)人

75、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

76、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

A.洗錢 B.恐怖主義活動(dòng)

C.暴力活動(dòng) D.其他違法犯罪活動(dòng)

77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A.真實(shí) B.完整 C.準(zhǔn)確 D.及時(shí) 78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業(yè)銀行 B.期貨經(jīng)紀(jì)公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

80、下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)2個(gè)工作日。81、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（CD）報(bào)告。

A、地方政府 B、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會(huì)計(jì)報(bào)表

83、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 C.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

84、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下資料（ABD）A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會(huì)計(jì)報(bào)表

D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

85、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ˋBCD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

86、下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD）

A.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作

B.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作

C.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作

D.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)人民銀行備案

87、中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD）

A.報(bào)告可疑交易的情況

B.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況 C.執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況 D．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 88、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” B.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” D.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” 89、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD）A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 D.基金管理公司

90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE）

A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.交易數(shù)據(jù) D.工作報(bào)告 E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

91、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的以下方面（BC）

A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.完整性 D.一致性

92、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCE）

A.電話詢問(wèn) B.書面詢問(wèn) C.走訪金融機(jī)構(gòu) D.現(xiàn)場(chǎng)檢查 E．約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話

93、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評(píng)估，主要是是對(duì)下列哪些情況進(jìn)行評(píng)估(ABC)A.上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B．同級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)反洗錢工作的稽核審計(jì)

C．反洗錢專門工作部門對(duì)反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查 D．監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開(kāi)展的監(jiān)督檢查

94、發(fā)布實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測(cè)恐怖融資行為 B．防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資

C．規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識(shí)別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B．以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C．為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 96、制定《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國(guó)人民銀行法》 C．《保險(xiǎn)法》 D．《商業(yè)銀行法》

97、下列機(jī)構(gòu)中適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D．汽車金融公司

98、下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局

C．中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu) D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

99、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。（AB）

A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C．銀監(jiān)會(huì) D．銀行業(yè)協(xié)會(huì)

100、下列哪幾項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的

100、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告：（ABCD）

A．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）

A.通過(guò)地下錢莊，實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 B.通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢

C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過(guò)程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點(diǎn)可疑交易的（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的

105、對(duì)于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責(zé)令限期改正

B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合

6、按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

7、股份制商業(yè)銀行在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

8、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.不必了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息 D.如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)： BCE

9、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶提供2萬(wàn)的票據(jù)兌付 B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶 D.開(kāi)立理財(cái)專戶 E.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABD

10、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

11、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.開(kāi)立賬戶

B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易 C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易 D.大額取現(xiàn)服務(wù) E.大額存現(xiàn)服務(wù)

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABC

12、M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BDE

13、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 C.匯款人的賬號(hào) D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

14、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？

A.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)

B.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開(kāi)通網(wǎng)上交易

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

17、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國(guó)政要 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

18、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

19、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 D.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 20、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形

E.與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE P145

21、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是： A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

22、我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國(guó)人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

23、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是： A.公安機(jī)關(guān)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國(guó)人民銀行

答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AE

24、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： A.反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABDE

25、對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

26、對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

27、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)： A.接到中國(guó)人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的

B.接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的

C.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AC

28、反洗錢調(diào)查的強(qiáng)制性體現(xiàn)在哪些方面：

A.對(duì)人民銀行來(lái)說(shuō)，在反洗錢調(diào)查過(guò)程中有權(quán)依法使用各種強(qiáng)制手段，如詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)措施

B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，在反洗錢調(diào)查過(guò)程中負(fù)有積極配合義務(wù)，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙

C.人民銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，要根據(jù)收集的資料，對(duì)可疑交易活動(dòng)是否涉嫌洗錢犯罪進(jìn)行主觀判斷

D.反洗錢調(diào)查不能公開(kāi)進(jìn)行，更不能吸收被調(diào)查對(duì)象參與和聽(tīng)取被調(diào)查對(duì)象的意見(jiàn) E.人民銀行調(diào)查人員以及金融機(jī)構(gòu)的工作人員，均不得違反規(guī)定泄露其知悉的調(diào)查情況

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AB 30、金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利： A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問(wèn)筆錄的權(quán)利 C.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利 D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利 E.獲得救濟(jì)的權(quán)利

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

31、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： A.配合調(diào)查的義務(wù)

B.如實(shí)提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù)

E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

32、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，采取臨時(shí)凍結(jié)措施的主要程序包括：

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時(shí)凍結(jié)通知書，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行

E.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

33、關(guān)于反洗錢保密制度，下列說(shuō)法正確的是：

A.中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供

C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密

D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供

E.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE

34、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時(shí)凍結(jié)措施：

A.某銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告了客戶張三的可疑交易報(bào)告，稱張某向美國(guó)大量匯款 B.某省人民銀行對(duì)張三的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象

C.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過(guò)福建某地下錢莊向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象

D.在對(duì)張三的A賬戶進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國(guó)

E.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 35.反洗錢調(diào)查涉及封存的程序包括： A.會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚 B.當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份

C.調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章 D.封存清單的交付，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查 E.封存滿一個(gè)月的，自動(dòng)解除封存

答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

36.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：

A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪

D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

37、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B．信用等級(jí) C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)

答案 ACDE

38、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的

E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)外商投資企業(yè)的（）行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注并作為可疑交易報(bào)告。

A.以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符

B.在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符 C.外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額

D.外方借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D 86.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

B.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多

C.提前償還貸款

D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 87.對(duì)于“長(zhǎng)期閑臵賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。

A.原因不明地突然啟用 B.有資金流入

C.10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬(wàn)元 D.資金流量較小 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 88.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。

A.交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.交易金額當(dāng)日累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) C.交易金額累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) D.交易金額大大超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 89.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在另一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的不同戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 90.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生5次以上 B.交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上 C.營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上 D.營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 91.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為（）。

A.客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C 92.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義（）。

A.累計(jì)交易金額以單一客戶為單位 B.累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位

C.按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算 D.按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 93、哪些支行應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網(wǎng)點(diǎn)支行 標(biāo)準(zhǔn)答案： AB 96、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶除需了解客戶身份外，還應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識(shí)別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開(kāi)戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來(lái)對(duì)象。

B、自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。C、客戶的財(cái)富或資金的來(lái)源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。

E、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 97、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，柜臺(tái)經(jīng)辦人員可在開(kāi)立賬戶前或開(kāi)立賬戶后的合理時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶提供的身份證件及其它住處的真實(shí)性，可采取以下幾種措施進(jìn)行核實(shí)。()A、從客戶處要求獨(dú)立可靠文件。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。

C、向居民身份證件管理機(jī)關(guān)、企業(yè)登記機(jī)關(guān)或海關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 99、在接納外國(guó)政要客戶時(shí)因多種因素存在較高的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)持審慎態(tài)度并在審批時(shí)綜合考慮以下因素：()A、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)、高層腐敗嚴(yán)重的國(guó)家或地區(qū)的外國(guó)政要。B、外國(guó)政要的資金規(guī)模與其收入背景不符卻無(wú)法解釋資金或財(cái)富的來(lái)源，C、資金來(lái)源于境外政府機(jī)構(gòu)或政府背景機(jī)構(gòu)、企業(yè)匯款，以現(xiàn)金、旅行支票、不記名票據(jù)等方式存入資金.D、資金來(lái)源于政府相關(guān)項(xiàng)目的傭金。

E、通過(guò)或利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等公開(kāi)的傳媒了解該外國(guó)政要的聲譽(yù)及那些已被公開(kāi)指控涉嫌或構(gòu)成腐敗犯罪的外國(guó)政要。

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應(yīng)拒絕對(duì)值為其開(kāi)設(shè)賬戶、開(kāi)始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，提供服務(wù)。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變?cè)欤豢蛻籼峁┑纳矸葑C明文件或基本身份信息不全，且無(wú)法補(bǔ)充提供。

B、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的客戶身份信息，經(jīng)核實(shí)，客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。

C、經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)。D、客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)經(jīng)辦人員態(tài)度強(qiáng)硬、蠻橫。

E、客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 101、在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)已經(jīng)確認(rèn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強(qiáng)了解并記錄如下信息()A、資金來(lái)源。B、資金用途。C、家庭成員情況

D、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況變化的信息。

E、貿(mào)易或交易的背景、交易對(duì)手情況。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE 102、客戶出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)填寫持續(xù)盡職調(diào)查表并及時(shí)更新：()A、客戶行為或者交易出現(xiàn)異常?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動(dòng)嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致。

C、客戶姓名或者名稱與各級(jí)司法、行政機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。

D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 103、對(duì)以下異常交易模式應(yīng)保持警惕。()A、看上去沒(méi)有任何經(jīng)濟(jì)或商業(yè)上的意義。

B、涉及大量的現(xiàn)金存入，與客戶正常或預(yù)期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財(cái)務(wù)規(guī)?；蚪?jīng)濟(jì)狀況不相匹配。D、賬戶交易量與過(guò)往交易記錄相比不尋常。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。

104、適當(dāng)提高或降低具體客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)綜合考慮()A、客戶開(kāi)戶目的、性質(zhì)和結(jié)構(gòu)。B、客戶存款或交易的規(guī)模。C、客戶的交易往來(lái)對(duì)象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關(guān)系持續(xù)時(shí)間。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 105、以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：()A、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。

B、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。

C、客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)、被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。

D、客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD 106、符合以下情形的，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，拒絕繼續(xù)提供服務(wù)。()A、客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。

C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失。

D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無(wú)合理理由拒絕配合。

E、經(jīng)核實(shí)客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE 107、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法》 E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

108、有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（CDE）

A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

E、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的； 109、以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

110、下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（ABCD）A、核對(duì)客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 111、開(kāi)戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識(shí)別客戶身份

B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

112、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）

A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。B、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開(kāi)戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。

D、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。

113、可疑交易報(bào)告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時(shí)，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。

B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)。

C、對(duì)于業(yè)務(wù)部門報(bào)告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易的交易，公司對(duì)此設(shè)立專門的檔案，以備核查。

D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。114、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（ABCD）

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

115.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCD）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。116.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCDEF）

A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。B金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。C金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

D國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。E國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。

F商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。

117．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

118金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來(lái)源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

119．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來(lái)源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

120.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國(guó)護(hù)照

B香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件

D外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

121.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明

122．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

123.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

124.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

125.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所

C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍

D．對(duì)公客戶的有效證明證件

126.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 127.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

128.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。AC A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

129．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

130．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)

140．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料； C、回訪客戶；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A.收款人的姓名、帳號(hào)、住所； B.匯款人的姓名、住所； C.匯款銀行的名稱和地址； D.匯款人職業(yè)、工作單位

142、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的

143、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）

A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

144、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人

145、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

146、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

147、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。148．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

149．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評(píng)估計(jì)量體系 D．系統(tǒng)控制體系

150．為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

151．對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

152．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國(guó)籍 C．交易目的 D．交易特征

153．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性

154．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B．個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 155．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

156．以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

157．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

158．對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

159．對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶

B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

第三篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說(shuō)法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

6、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√

182 A.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 B.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 C.法定代表人 D.開(kāi)戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫(kù) 建立案件線索檔案庫(kù) 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說(shuō)法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無(wú)特定目的的融資行為

E.

第四篇：反洗錢階段、終結(jié)性考試—多選題匯總

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）× A.B.C.D.內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（）√ A.B.C.D.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

4、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

5、以下說(shuō)法正確的有（）√ A.B.C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

6、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文 D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

7、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√ A.B.C.D.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料 交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

8、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）√ A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B.C.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√ A.B.C.D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√ A.B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C.批文 D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的12、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√ A.B.C.D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 法定代表人 開(kāi)戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√ A.配合調(diào)查義務(wù)。B.C.D.如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）√ A.B.C.D.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

審核工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

15、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√ A.B.C.D.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√ A.B.C.D.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等

工商行政管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開(kāi)展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）× A.B.建立反洗錢檢查檔案庫(kù) 建立案件線索檔案庫(kù) C.D.客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

18、開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√ A.B.C.D.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開(kāi)戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記 外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開(kāi)戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說(shuō)法正確的是（）√ A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.C.D.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

20、從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√ A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無(wú)特定目的的融資行為

1、開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（ABC）A.擬開(kāi)立賬戶的對(duì)公客戶 B.法定代表人 C.開(kāi)戶經(jīng)辦人

2、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立” B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（ABC）A.對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。

B.對(duì)客戶未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來(lái)源是否合法。

4、以下說(shuō)法正確的是（ABD）

A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開(kāi)啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20㎡，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問(wèn)該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)（）

6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問(wèn)該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（AB）

A.客戶交易行為可疑

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本為100萬(wàn)兇，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆共2050萬(wàn)元、B證券營(yíng)業(yè)部5筆共3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆共900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（AC）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

8、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別主體為（ABCDE）A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 C.國(guó)際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員 D.客戶經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9、我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

E.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》

10、開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE）

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立”

B.境外法人當(dāng)商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（??）角度分析？

2、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開(kāi)戶登記和批文 C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

3、銀行在開(kāi)立個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核（ABCD）

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開(kāi)立” B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

4、從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?

5、申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

6、以下說(shuō)法正確的有（AC）

A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。

C.無(wú)論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐怖融資。

7、申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B.基本存款賬戶開(kāi)戶許可證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

8、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ABCD

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。

D.懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。

9、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？ A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

10、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表外、辦事外應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

第五篇：多選題

208、下列法的形式中，由全國(guó)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)經(jīng)一定立法程序制定頒布的規(guī)范性文件是()。C法律

209、全209、下列與我國(guó)社會(huì)主義法治建設(shè)的長(zhǎng)期性和艱巨性密切相關(guān)的因素是（）。

全

210、下列哪些屬于建設(shè)法治文化的目的（）。211、2000多年前，東方的(A)提出“奉法者強(qiáng)則國(guó)強(qiáng)”；而西方的(D)則提出“法治應(yīng)當(dāng)優(yōu)于一人之治。”A、韓非 D、亞里士多德

全

212、下面哪幾個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的研究領(lǐng)域涉及產(chǎn)業(yè)組織理論（）。全

213、我國(guó)憲法的基本原則可以概括為以下哪幾個(gè)方面？（）全

214、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的內(nèi)容包括（）。

全

215、習(xí)總書記講，當(dāng)前領(lǐng)導(dǎo)干部讀書的狀況不容樂(lè)觀，歸結(jié)起來(lái)主要是四個(gè)方面的問(wèn)題（）。

216、滅火器維護(hù)保養(yǎng)正確的是（）。去掉 D、經(jīng)常放壓

217、在職業(yè)道德建設(shè)中，要堅(jiān)持集體主義原則，抵制各種形式的個(gè)人主義。個(gè)人主義錯(cuò)誤思想主要表現(xiàn)為（）。去掉D、本本主義

全

218、國(guó)內(nèi)常用的幾種滅火劑有（）。

全

219、中國(guó)共產(chǎn)黨優(yōu)良作風(fēng)就是我們黨歷來(lái)堅(jiān)持的（）等作風(fēng)。220、“三嚴(yán)三實(shí)”的“三實(shí)”是指（）。去掉D、為官要實(shí) 221、提高行政機(jī)關(guān)工作人員依法行政的觀念和能力，就是要（）。B、建立行政機(jī)關(guān)工作人員學(xué)法制度，增強(qiáng)法律意識(shí)，提高法律素質(zhì)，強(qiáng)化依法行政知識(shí)培訓(xùn)C、建立和完善行政機(jī)關(guān)工作人員依法行政情況考核制度

全222、2012年12月4日中央政治局會(huì)議強(qiáng)調(diào),各級(jí)黨政機(jī)關(guān)和黨政干部要堅(jiān)持以人為本.執(zhí)政為民，帶頭（）。

全223、從工業(yè)化發(fā)展的階段來(lái)看，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)演進(jìn)的規(guī)律包括以下幾個(gè)階段：（）。224、關(guān)于法治文化的形成表述正確的是()。去掉B、它在主體上是特定的各類社會(huì)成員

225、黨員干部做到謀事要實(shí)，就要自覺(jué)地用“三符合”來(lái)檢驗(yàn)、校正、取舍自己的謀劃，這“三符合”是指（）。去掉 D、符合人文要求 全226、報(bào)警時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)是（）。227、法治是（）的有機(jī)體。去掉B、精神

全228、黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)的總要求是（）。

229、有效競(jìng)爭(zhēng)標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)與市場(chǎng)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)B、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)行為標(biāo)準(zhǔn)，市場(chǎng)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)。全230、樹(shù)立和發(fā)揚(yáng)“三嚴(yán)三實(shí)”好作風(fēng)具有的重要價(jià)值意義主要體現(xiàn)在（）。

231、產(chǎn)業(yè)應(yīng)該具有以下某種同類屬性或特征（）。去掉D、產(chǎn)業(yè)活動(dòng)包括是經(jīng)濟(jì)性質(zhì)的政治、社會(huì)等活動(dòng) 232、從內(nèi)容上看，“法治中國(guó)”建設(shè)包括（）等相互依存、相輔相成和互為補(bǔ)充的三個(gè)方面，依存與互補(bǔ)的各領(lǐng)域、各方面協(xié)同推進(jìn)是“法治中國(guó)”建設(shè)的本真。去掉C、法治政黨

全233、規(guī)模產(chǎn)業(yè)狀態(tài)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略（）。全234、火災(zāi)過(guò)程一般可以分為（）幾個(gè)階段。全235、職業(yè)態(tài)度包括（）的觀念。

236、下列設(shè)施符合作為安全出口條件的有：（）去掉C、安全出口朝向封閉的院子

全237、科斯把交易成本概念引入經(jīng)濟(jì)分析，科斯認(rèn)為：（）。238、下列部門法中，屬于私法的有()。A、繼承法D、婚姻法 239、可用來(lái)定性反映市場(chǎng)績(jī)效的指標(biāo)有：（）。去掉D、吉尼系數(shù) 全240、下列關(guān)于法治文化的表述正確的是（）。

241、作風(fēng)，就是大至一個(gè)黨、小至一個(gè)人，在自己的思維和活動(dòng)中表現(xiàn)出來(lái)的（A）和（C）。A、行為取向 C、風(fēng)格特點(diǎn) 全242、中央八項(xiàng)規(guī)定要求，中央政治局全體同志到基層調(diào)研時(shí)，要輕車簡(jiǎn)從、減少陪同、簡(jiǎn)化接待，不張貼懸掛標(biāo)語(yǔ)橫幅，全243、下列關(guān)于法治文化的表述正確的是（）。

全244、公務(wù)員在執(zhí)行和遵守憲法的過(guò)程中應(yīng)該做到以下哪幾個(gè)方面？（）全245、鄧小平同志提出的法制建設(shè)十六字方針內(nèi)容為（）。246、2012年12月4日中央政治局會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)改進(jìn)文風(fēng)，（）的文件，一律不發(fā)。A、沒(méi)有實(shí)質(zhì)內(nèi)容 B、可發(fā)可不發(fā)

全247、當(dāng)前我們黨存在著“四大危險(xiǎn)”，其具體是指（）。

全248、中共中央八項(xiàng)規(guī)定的措施包括，要精簡(jiǎn)會(huì)議活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)會(huì)風(fēng)（）。全249、中央八項(xiàng)規(guī)定要求，中央政治局全體同志未經(jīng)中央批準(zhǔn)一律不出席各類剪彩、奠基活動(dòng)和（）、研討會(huì)及各類論壇。

250、黨的三大優(yōu)良作風(fēng)是指（）。去掉D、理論聯(lián)系實(shí)際 251、2012年中央政治局會(huì)議強(qiáng)調(diào)，抓作風(fēng)建設(shè)，以良好的黨風(fēng)帶動(dòng)（），真正贏得群眾信任和支持。A、政風(fēng) C、民風(fēng)

全252、讓法治精神內(nèi)化于心、外化于行，需要做到（）。全253、建設(shè)社會(huì)主義法治文化，需要做到（）。

254、以下主體屬于我國(guó)行政立法的主體的是（）。去掉C、陽(yáng)信縣人民政府 255、工作作風(fēng)的突出問(wèn)題的表現(xiàn)是（）。去掉 C、空

256、建設(shè)法治文化的基本模式是（）。B、國(guó)家主導(dǎo) C、民眾推進(jìn) 257、執(zhí)政黨的政策與國(guó)家法律相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)在（）。去掉B、國(guó)家法律是黨的政策的核心內(nèi)容

全258、對(duì)于公民來(lái)說(shuō)，建設(shè)社會(huì)主義法治文化，需要做到（）。

259、羅斯托在其著作中所闡述擴(kuò)散效應(yīng)的表現(xiàn)包括（）。去掉D、后向效應(yīng) 260、爆炸可分為（）。B、化學(xué)爆炸D、物理爆炸 全261、決定市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要因素有（）。

全262、產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)主要有以下幾種市場(chǎng)關(guān)系（）。

263、實(shí)行依法治國(guó)，就是把社會(huì)主義民主與社會(huì)主義法制緊密結(jié)合起來(lái)，實(shí)現(xiàn)民主的（），從而保證人民群眾在黨的領(lǐng)導(dǎo)下，依法通過(guò)各種途徑和形式管理國(guó)家事務(wù)，管理經(jīng)濟(jì)文化事業(yè)，管理社會(huì)事務(wù)，真正當(dāng)家作主。A、制度化B、法律化

264、社會(huì)主義法治文化，是植根于馬克思主義（）所形成和發(fā)展的中國(guó)特色社會(huì)主義理論 體系之中，也是植根于社會(huì)主義文化之中。A、法律化

全265、電褥子是用電熱線和普通棉紡織布做成的，如果使用不當(dāng)很容易發(fā)生火災(zāi)，使用中應(yīng)注意以下哪幾個(gè)環(huán)節(jié)？（）全266、中央八項(xiàng)規(guī)定要求，要精簡(jiǎn)會(huì)議活動(dòng)，切實(shí)改進(jìn)會(huì)風(fēng)；提高會(huì)議實(shí)效，（）。全267、公共娛樂(lè)場(chǎng)所的火災(zāi)危險(xiǎn)性有（）

268、就西方國(guó)家政黨對(duì)法治的領(lǐng)導(dǎo)來(lái)看，其實(shí)現(xiàn)途徑主要有（）。去掉C、通過(guò)政黨之間的制衡對(duì)司法施加影響 269、法治是（）的有機(jī)體。去掉D、靈魂

270、黨員干部心存敬畏，從現(xiàn)實(shí)角度來(lái)考量，黨員干部要做到“三敬畏”，即()。去掉D、敬畏黨史

全271、新興產(chǎn)業(yè)的特征有（）。272、如果睡覺(jué)時(shí)被火災(zāi)煙氣嗆醒，在條件允許的情況下，正確的做法是（）。B、在逃出門之前將著火房間的門窗關(guān)C、將毛巾淋濕后捂住口鼻，迅速?gòu)澭妥伺艿桨踩珔^(qū)域

273、帶電火災(zāi)應(yīng)選用（）類滅火器。去掉B、泡沫滅火器

全274、下列選項(xiàng)中，（）符合黨的十八屆四中全會(huì)《決定》就“推動(dòng)全社會(huì)樹(shù)立法治意識(shí)”所提出的相關(guān)要求。275、古代大丈夫有“三不朽”，指（）。去掉C、立名

全276、有效競(jìng)爭(zhēng)標(biāo)準(zhǔn)三分法的作用（）。全277、要努力推動(dòng)形成（）的良好法治環(huán)境。全278、公職人員職業(yè)道德建設(shè)存在的問(wèn)題有（）。

279、四次產(chǎn)業(yè)分類法把所有的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分為（）。去掉D、信息業(yè) 280、下列那些屬于芝加哥學(xué)派的觀點(diǎn)（）。去掉D、技術(shù)和進(jìn)入自由這兩個(gè)因素決定市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。

281、開(kāi)展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)的主題是（）。去掉 D、守規(guī)矩 全282、王岐山同志在十八屆中央紀(jì)委六次全會(huì)上強(qiáng)調(diào)，鍥而不舍落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神，（），點(diǎn)名道姓、公開(kāi)曝光成為常態(tài)。全283、工作作風(fēng)的突出問(wèn)題的表現(xiàn)是（）。全284、發(fā)生電氣線路火災(zāi)的主要原因有（）。

285、列部門法中，屬于私法的有()。A、繼承法D、婚姻法 286、“守紀(jì)律.講規(guī)矩”，做到在政治上講（A）、組織上講（B）、行動(dòng)上講（C）、黨內(nèi)生活上講（D）。A、忠誠(chéng) B、服從C、紀(jì)律D、規(guī)矩 全287、電氣火災(zāi)形成的主要原因是（）。全288、影響卡特爾不穩(wěn)定性的因素有（）。

289、全黨要堅(jiān)定中國(guó)特色社會(huì)主義的“三個(gè)自信”，這“三個(gè)自信”是指（）。去掉A、組織自信

290、法治國(guó)家以理性文化作為觀念基礎(chǔ)，這種理性文化具體又包括（）。去掉 B、誠(chéng)信精神

291、對(duì)中國(guó)法治文化建設(shè)的進(jìn)路，下列表述正確的是（）。去掉A、立法機(jī)關(guān)必須嚴(yán)格立法，完善社會(huì)主義法律體系 全292、中共中央八項(xiàng)規(guī)定的措施包括,中央政治局全體同志要改進(jìn)調(diào)查研究，（）。

293、工作作風(fēng)上的問(wèn)題絕對(duì)不是小事，如果不堅(jiān)決糾正不良風(fēng)氣，任其發(fā)展下去，就會(huì)像一座無(wú)形的墻把我們黨和人民群眾隔開(kāi)，我們黨就會(huì)（）、（）、（）。去掉 D、失去信用

全294、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門融合（）基本理論的應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)科。295、消火栓分為（）。A、室內(nèi)消火栓B、室外消火栓

296、中央八項(xiàng)規(guī)定要求，切實(shí)改進(jìn)文風(fēng)，（）的文件、簡(jiǎn)報(bào)一律不發(fā)。C、沒(méi)有實(shí)質(zhì)內(nèi)容 D、可發(fā)可不發(fā)

297、習(xí)近平同志指出，這么多年，作風(fēng)問(wèn)題我們一直在抓，但很多問(wèn)題不僅沒(méi)有解決、反而愈演愈烈，一些不良作風(fēng)像割韭菜一樣，割了一茬長(zhǎng)一茬。癥結(jié)就在于對(duì)作風(fēng)問(wèn)題的()估計(jì)不足，缺乏常抓的韌勁、嚴(yán)抓的耐心，缺乏管長(zhǎng)遠(yuǎn)、固根本的制度。A、頑固性 B、反復(fù)性

298、室外消火栓分為（）。A、地上消火栓 B、地下消火栓

全299、十八大以后，總書記先后開(kāi)展了一系列教育實(shí)踐活動(dòng)，目的是解決黨員隊(duì)伍在（）等方面存在的問(wèn)題，保持黨的先進(jìn)性和純潔性。

300、中共中央辦公廳印發(fā)《關(guān)于在縣處級(jí)以上領(lǐng)導(dǎo)干部中開(kāi)展“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育方案》，其目的是，要對(duì)照“三嚴(yán)三實(shí)”的要求，努力在()上見(jiàn)實(shí)效。去掉C、提高黨的建設(shè)科學(xué)化水平

全301、職業(yè)紀(jì)律一般包括（）。全302、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的基本類型有（）。303、市場(chǎng)行為主要包括（）。A、競(jìng)爭(zhēng)性行為 B、協(xié)調(diào)行為

304、江澤民同志對(duì)黨的思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)等，提出了全面的要求。明確提出，在全黨范圍內(nèi)開(kāi)展“三講”教育。去掉 D、講學(xué)習(xí)305、職業(yè)理想的具體內(nèi)容包括（）。去掉D獲得財(cái)富

306、“囚徒的困境”說(shuō)明了（）。A、信息不對(duì)稱 B、人性理性與集體理性之間的矛盾

全307、“四風(fēng)”問(wèn)題主要是（）。

308、任何組織或者個(gè)人都不得有超越憲法和法律的特權(quán)，絕不允許（）。去掉C以權(quán)代法

全309、撲救火災(zāi)的一般原則是（）。全

310、發(fā)揚(yáng)釘釘子精神，解決作風(fēng)問(wèn)題的重要方法主要包括（）。

311、法治文化包括一個(gè)社會(huì)適應(yīng)法治要求的（）。去掉 D、法律體系

312、對(duì)于大力增強(qiáng)全民族法治意識(shí)的正確理解是（）。去掉A、有利于確立黨的至高無(wú)上權(quán)威

全

313、水的禁用范圍有（）。全

314、滅火的基本方法有()。

315、瓦爾拉斯的一般均衡理論是指（）。B、整個(gè)市場(chǎng)上所有的價(jià)格是如何相互作用并最終同時(shí)達(dá)到均衡的。D、供需平衡

全

316、公職人員紀(jì)律渙散，有下列（）行為的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

全

317、歷朝歷代為了實(shí)現(xiàn)社會(huì)秩序穩(wěn)定化，各有各的治國(guó)方針，但總體包括（）。

318、國(guó)家和社會(huì)治理需要（）共同發(fā)揮作用。A、法律 D、道德

全

319、十八大報(bào)告指出：要堅(jiān)持依法治國(guó)和以德治國(guó)相結(jié)合，加強(qiáng)（）教育。全320、工作作風(fēng)的突出問(wèn)題的表現(xiàn)是（）。

全

321、法治所講的法除靜態(tài)的法的規(guī)則及其體系之外，還包括（）322、2000多年前，東方的(A)提出“奉法者強(qiáng)則國(guó)強(qiáng)”；而西方的(D)則提出“法治應(yīng)當(dāng)優(yōu)于一人之治?！盇、韓非 D、亞里士多德

323、日本經(jīng)濟(jì)學(xué)界認(rèn)為企業(yè)之所以生存的原因有（）。去掉 D、生產(chǎn)產(chǎn)品

324、產(chǎn)業(yè)政策的研究領(lǐng)域從橫的方向看包括（）。去掉 D、產(chǎn)業(yè)政策效果分析

325、下列選項(xiàng)中，（）符合黨的十八屆四中全會(huì)《決定》就“健全依法維權(quán)和化解糾紛機(jī)制”所提出的相關(guān)要求。去掉A、強(qiáng)化信訪在維護(hù)群眾權(quán)益.化解社會(huì)矛盾中的權(quán)威地位

326、（）是一種標(biāo)本兼治的強(qiáng)國(guó)至道，強(qiáng)調(diào)和規(guī)范人與群體的權(quán)利、義務(wù)和意識(shí)行為。A、法治 D、德治

327、行政法律關(guān)系的主體包括（）。去掉 D、行政主體及其工作人員

全

328、滅火器是由（）部件組成的。

329、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)理論的思想來(lái)源主要包括以下經(jīng)濟(jì)學(xué)家的學(xué)說(shuō)和研究（）。A、配弟 D、魁奈

330、一個(gè)成熟的法治社會(huì)，必須具備（）兩方面的因素。A、精神D、制度 331、三嚴(yán)三實(shí)”的“三嚴(yán)”是指（）。去掉D、嚴(yán)格要求

全332、《中共中央關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)黨的作風(fēng)建設(shè)的決定》，提出了著名的“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”,包括（）。333、下列行為中不能被認(rèn)定為挪用公款罪的是：（）。B、陳某是某國(guó)有單位領(lǐng)導(dǎo)，某日其友以購(gòu)房急需交首期款項(xiàng)，尚缺5萬(wàn)元為由，讓其幫助想辦法。陳礙于情面，將單位公款挪給其友使用。其友將該款用于購(gòu)買走私香煙。一周后，香煙售出，其友將款項(xiàng)如數(shù)歸還，并對(duì)陳說(shuō)已從親友處籌足款項(xiàng)D、國(guó)有公司業(yè)務(wù)員趙某截留單位收入3萬(wàn)元不入帳，非法占有，使所占有的公款難以在單位財(cái)務(wù)帳目上反映出來(lái)，且沒(méi)有歸還行為 334、中央八項(xiàng)規(guī)定要求，要切實(shí)改進(jìn)會(huì)風(fēng)，嚴(yán)格控制以中央名義召開(kāi)的各類全國(guó)性會(huì)議和舉行的重大活動(dòng)，不開(kāi)（）的會(huì)。A、泛泛部署工作 B、提要求 335、“新法治十六字方針”的內(nèi)容是()。A、科學(xué)立法和嚴(yán)格執(zhí)法 D、公正司法和全民守法

全336、古諾雙寡頭模型對(duì)每個(gè)寡頭的行為及有關(guān)條件的假定為（）。337、衡量社會(huì)資源配置效率狀況的指標(biāo)有：（）。去掉D、中間商剩余 338、傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的假設(shè)前提是：（）。A、均衡競(jìng)爭(zhēng)C、資源配置最優(yōu) 全339、黨的十六屆六中全會(huì)上，我們黨提出建設(shè)社會(huì)主義核心價(jià)值體系，其基本內(nèi)容包括（）。

340、十八大以后，總書記先后開(kāi)展了（）活動(dòng)。去掉 D、“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)” 341、伯特蘭德模型的假設(shè)有（）。去掉C、產(chǎn)量競(jìng)爭(zhēng)模型

342、在法治文化中，人們所具有的是（）去掉D、崇高的法律信仰 343、法治文化的建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，下列各項(xiàng)中體現(xiàn)高度重視并全面開(kāi)展法治文化建設(shè)舉措的是（）。去掉D、運(yùn)用國(guó)家權(quán)力來(lái)更新法治文化 344、投資需求對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（）。去掉D、對(duì)外投資也會(huì)影響本國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化。全345、關(guān)于社會(huì)主義法治文化建設(shè)，以下說(shuō)法正確的有（）。

全346、胡錦濤同志在十六屆中央紀(jì)委第七次全會(huì)上發(fā)表重要講話，提出“八個(gè)優(yōu)良作風(fēng)”，即（）。347、滅火器的設(shè)置地點(diǎn)規(guī)定是（）。去掉D、任意擺放 全348、在社會(huì)主義法治建設(shè)過(guò)程中，關(guān)于人民群眾的作用表述正確的是()。全349、滅火器出現(xiàn)下列（）情形，必須報(bào)廢。