第一篇：保險(xiǎn)代理從業(yè)資格考試第十二章中華人民共和國(guó)民法通則

平安人壽廣東分公司培訓(xùn)部章節(jié)練習(xí)2006年3月第一版

第十二章中華人民共和國(guó)民法通則

1．《中華人民共和國(guó)民法通則》調(diào)整平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的（）。

A．經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系B．財(cái)產(chǎn)和人身關(guān)系C．社會(huì)關(guān)系D．商業(yè)利益關(guān)系

2．民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A．公正、公平、互惠、互利原則B．自愿、公平、互惠、互利原則

C． 公正、公平、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用原則D．自愿、公平、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用原則

3．《中華人民共和國(guó)民法通則》關(guān)于公民的規(guī)定的適用范圍是（）。

A．只適用于中國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的中國(guó)公民B．適用于居住在國(guó)外的中國(guó)公民

C．適用于中國(guó)領(lǐng)域內(nèi)的中國(guó)人、外國(guó)人和無(wú)國(guó)籍人D．適用于中國(guó)領(lǐng)域內(nèi)及國(guó)外的中國(guó)公民

4．公民從（）時(shí)起到死亡時(shí)止，具有民事權(quán)利能力，依法享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事義務(wù)。

A．出生B．滿18周歲C．滿16周歲D．滿10周歲

5．下列有關(guān)民事行為能力表述，錯(cuò)誤的是（）。

A．18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力

B．10周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力

C．16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力

D．不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人具有限制民事行為活動(dòng)

6．限制民事行為能力人可以進(jìn)行（）的民事活動(dòng)。

A．與其地位相適應(yīng)B．與其身份相適應(yīng)C．與其家庭環(huán)境相適應(yīng)D．與其年齡、智力、精神健康相適應(yīng)

7．無(wú)民事行為能力人的民事活動(dòng)具有法律效力的情況包括（）等。

A．征得法定代理人的同意B．通過(guò)法定代理人代理

C．通過(guò)一般代理人代理D．在超越其智力和健康狀況的基礎(chǔ)上

8．未成年人的父母已經(jīng)死亡或者沒(méi)有監(jiān)護(hù)能力，對(duì)擔(dān)任監(jiān)護(hù)人有爭(zhēng)議的情況下的處理辦法是（）。

A．由未成年人住所地的居民委員會(huì)在近親屬中指定B．由人民法院裁決

C．由未成年人的父、母的所在單位擔(dān)任監(jiān)護(hù)人D．由未成年人住所地的民政部門擔(dān)任監(jiān)護(hù)人

9．監(jiān)護(hù)制度的適用對(duì)象是（）

A．成年人B．配偶C．父母D．無(wú)民事行為能力人和限制民事行為能力人

10．監(jiān)護(hù)人能夠處理被監(jiān)護(hù)人的財(cái)產(chǎn)的情形包括（）等。

A．為了債權(quán)人的利益B．為了監(jiān)護(hù)人的利益C．為了被監(jiān)護(hù)人的利益D．經(jīng)被監(jiān)護(hù)人所在單位批準(zhǔn)

11．根據(jù)精神病人健康恢復(fù)的狀況，可以向人民法院申請(qǐng)宣告其為限制民事行為能力人或者完全民事行為能力人的是（）。

A．本人或利害關(guān)系人B．單位領(lǐng)導(dǎo)C．同學(xué)D．朋友

12．公民下落不明滿兩年，利害關(guān)系人可向人民法院申請(qǐng)宣告他為（）。

A．失蹤人B．死亡人C．在逃人D．待查人

13．對(duì)失蹤人所欠稅款、債務(wù)和應(yīng)付的其他費(fèi)用的正確處理方式是（）。

A．債務(wù)自然消失B．由失蹤人的配偶、子女或近親屬代為支付

C．由代管人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)為其支付D．由代管人從失蹤人的財(cái)產(chǎn)中支付

14．李某于2002年5月13日外出旅游，不幸乘船途中因海上巨浪導(dǎo)致沉沒(méi)，李某下落不明，其妻子可向人民法院

申請(qǐng)宣告李某死亡的時(shí)間是（）。

A．2006年5月13日B．2006年5月14日C．2004年5月13日D．2004年5月14日

15．張某被宣告死亡后，其子依法繼承了他的財(cái)產(chǎn)。一年后張某重新出現(xiàn)，但其子已將所繼承的房屋賣給陸某，則

張某可主張的權(quán)利是（）。

A．無(wú)權(quán)要求陸某返還房屋B．有權(quán)要求陸某返還房屋

C．有權(quán)要求其子退房款給陸某，從而獲得原來(lái)的房屋D．有權(quán)要求其子將賣房款還給張某

16．有關(guān)個(gè)人合伙的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A．兩個(gè)以上公民按照協(xié)議，各自提供資金、實(shí)物、技術(shù)等

B．合伙人對(duì)出資數(shù)額、盈余分配、債務(wù)承擔(dān)、入伙、退伙、合伙終止等事項(xiàng)，可以口頭協(xié)定，也可訂立書面協(xié)議

C．合伙人投入的財(cái)產(chǎn)，由合伙人統(tǒng)一管理和使用

D．個(gè)人合伙的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，由合伙人共同決定，合伙人有執(zhí)行和監(jiān)督的權(quán)利

17．合伙人可推舉負(fù)責(zé)人，那么合伙負(fù)責(zé)人與其他人員的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，由（）承擔(dān)民事責(zé)任。

A．全體合伙人B．合伙負(fù)責(zé)人C．出資最多的合伙人D．除負(fù)責(zé)人之外的合伙人

18．合伙人對(duì)合伙的債務(wù)承擔(dān)（）。

A．連帶責(zé)任B．獨(dú)立責(zé)任C．比例責(zé)任D．個(gè)人責(zé)任

19．下列企業(yè)中，出資人對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的是（）。

A．個(gè)人合伙B．有限責(zé)任公司C．股份有限公司D．國(guó)有獨(dú)資企業(yè)

20．可以取得法人資格的單位是（）。

A．個(gè)體工商戶B．農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶C．個(gè)人合伙D．事業(yè)單位

21．甲公司和乙公司原各有債務(wù)5萬(wàn)元，后來(lái)甲、乙公司合并為丙公司，甲、乙、丙公司均為法人，那么對(duì)10萬(wàn)元

債務(wù)的處理方式為（）。

A．由甲、乙各自償還5萬(wàn)元B．由甲償還10萬(wàn)元的債務(wù)C．由丙償還D．債務(wù)自然消失

22．不以企業(yè)所有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人是（）。

A．集體所有制企業(yè)法人B．全民所有制企業(yè)法人C．中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法人D．外資企業(yè)法人

23．超出登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍從事非法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，除法人承擔(dān)責(zé)任外，還應(yīng)依法被追究責(zé)任的人是（）。

A．全體員工B．企業(yè)管理層C．法定代理人D．法定代表人

24．企業(yè)之間或者企業(yè)、事業(yè)單位之間聯(lián)營(yíng)，不可能出現(xiàn)的情形是（）。

A．組成新的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任B．經(jīng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，取得法人資格的，承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

C．共同經(jīng)營(yíng)，以各自所有的或者經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任

D．按照合同約定各自獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的，各自承擔(dān)民事責(zé)任

25．民事法律行為應(yīng)具備的條件中不包括（）。

A．行為人能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任B．行為人具有相應(yīng)的民事行為能力

C．意思表示真實(shí)D．不違反法律或者社會(huì)公共利益

26．根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》的規(guī)定，不屬于無(wú)效民事行為的是（）。

A．限制民事行為能力人依法不能獨(dú)立實(shí)施的B．一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下所為的C．意思表示真實(shí)的民事行為D．惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益的27．下列行為中,不能明確屬于無(wú)效民事行為的有()。

A．無(wú)民事行為能力人實(shí)施的B．經(jīng)濟(jì)合同違反國(guó)家指令性計(jì)劃的C．以合法形式掩蓋非法目的的D．限制民事行為能力人實(shí)施的民事行為

28．下列各項(xiàng)中,屬于可撤銷的民事行為是()。

A．不滿10周歲的甲與乙發(fā)生的買賣行為B．甲趁乙急需錢的時(shí)候,以市場(chǎng)價(jià)的一半從乙處買了一所別墅

C．甲和乙串通騙了丙的財(cái)物D．甲從乙處買了一件冒牌產(chǎn)品

29．關(guān)于無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為的聯(lián)系和區(qū)別,表述錯(cuò)誤的是()。

A．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都從行為開始起就沒(méi)有法律約束力

B．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其效力與無(wú)效民事行為一樣，自行為開始時(shí)無(wú)效

C．可撤銷的民事行為被依法撤銷后，其法律后果與無(wú)效民事行為相同

D．無(wú)效民事行為與可撤銷的民事行為都欠缺法律行為的有效要件

30．民事行為部分無(wú)效，不影響其他部分效力的，其他部分（）。

A．可能無(wú)效B．仍然有效C．修改后有效D．重新簽訂后有效

31．民事行為被確認(rèn)為無(wú)效或者被撤銷后，有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受的損失，雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各

自承擔(dān)（）的責(zé)任。

A．相同B．共同C．相應(yīng)D．相等

32．陳某答應(yīng)兒子，若兒子考上名牌大學(xué)，就帶他兒子出國(guó)旅游。陳某對(duì)兒子的這種行為屬于（）。

A．附義務(wù)的民事法律行為B．附期限的民事法律行為

C．附條件的民事法律行為D．附權(quán)利的民事法律行為

33．根據(jù)我國(guó)民法通則的規(guī)定，代理中不包含的代理形式有（）。

A．委托代理B．法定代理C．指定代理D．表見(jiàn)代理

34．代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為。被代理人對(duì)代理人的代理行為（）。

A．承擔(dān)民事責(zé)任B．承擔(dān)刑事責(zé)任C．承擔(dān)行政責(zé)任D．承擔(dān)一切責(zé)任

35．沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任。未

經(jīng)追認(rèn)的行為，其民事責(zé)任的承擔(dān)者是（）。

A．被代理人B．保證人C．權(quán)利人D．行為人

36．委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，應(yīng)當(dāng)由（）。

A．代理人對(duì)第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不負(fù)責(zé)任 B．被代理人對(duì)第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不負(fù)責(zé)任

C．被代理人對(duì)第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)D．代理人對(duì)第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任

37．甲在無(wú)權(quán)代理的情況下，以乙的名義與丙簽訂了合同，那么乙不向丙承當(dāng)責(zé)任的情形是（）。

A．甲在乙不知情的情況下，向丙提供了附有乙的合同專用章的空白合同書而訂立的合同

B．乙知道甲以自己的名義與丙簽訂合同而不作否認(rèn)表示

C．乙知道甲以自己的名義與丙簽訂合同后，對(duì)甲的行為予以追認(rèn)，并授予甲該事項(xiàng)的代理權(quán)

D．丙知道甲沒(méi)有乙的授權(quán)，依然根據(jù)合同向乙發(fā)貨，被乙拒絕

38．代理人知道被委托代理的事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)，則由（）承擔(dān)責(zé)任。

A．代理人B．被代理人C．代理人和被代理人連帶D．代理人或被代理人

39．委托代理人轉(zhuǎn)托他人代理，代理人要對(duì)自己所轉(zhuǎn)托的人的行為負(fù)民事責(zé)任的情形是（）。

A．事先取得被代理人的同意

B．事先沒(méi)有取得被代理人同意的，而在事后及時(shí)告訴被代理人，但被代理人不同意

C．事先沒(méi)有取得被代理人同意的，而在事后及時(shí)告訴被代理人，被代理人表示同意

D．在緊急情況下，為了保護(hù)被代理人的利益而轉(zhuǎn)托他人代理

40．將導(dǎo)致委托代理、法定代理或者指定代理都終止的情形是（）。

A．代理期間屆滿或者代理事務(wù)完成B．被代理人取得或者恢復(fù)民事行為能力

C．被代理人取消委托或者代理人辭去委托D．代理人喪失民事行為能力

41．甲從乙處買一套設(shè)備，雙方簽訂合同約定實(shí)行分期付款，并且甲先付20%作為定金。一周后甲交付定金，從乙

處拿走設(shè)備。一個(gè)月后，乙以甲未付清貨款為由，又與丙簽訂合同賣出該設(shè)備，由此三者產(chǎn)生糾紛。本案中，該設(shè)備的所有權(quán)的歸屬為（）。

A．甲B．乙C．丙D．甲和乙共有

42．有關(guān)共有財(cái)產(chǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。

A．按份共有人按照各自的份額，對(duì)共有財(cái)產(chǎn)分享權(quán)利，分擔(dān)義務(wù)

B．按份共有財(cái)產(chǎn)的每個(gè)共有人有權(quán)要求將自己的份額分出或者轉(zhuǎn)讓，但需經(jīng)其他共有人同意

C．共有財(cái)產(chǎn)的共有形式分為按份共有和共同共有

D．按份共有財(cái)產(chǎn)的每個(gè)共有人在轉(zhuǎn)讓自己的份額時(shí)，其他共有人在同等條件下，有優(yōu)先購(gòu)買的權(quán)利

43．王大爺不慎丟失一只狼犬，被軍人張某發(fā)現(xiàn)，并帶回部隊(duì)，悉心喂養(yǎng)并進(jìn)行訓(xùn)練。一個(gè)月后，王大爺?shù)弥耸?，去部?duì)認(rèn)領(lǐng)，并要求返還。其結(jié)果應(yīng)該是（）。

A．這只狼犬應(yīng)該歸還王大爺，但喂養(yǎng)等支出費(fèi)用由張某自己支付

B．這只狼犬應(yīng)該由張某上交部隊(duì)所有，喂養(yǎng)等支出費(fèi)用由部隊(duì)支付

C．這只狼犬應(yīng)該由張某所有，喂養(yǎng)等支出費(fèi)用由張某自己支付

D．這只狼犬應(yīng)該歸還王大爺，但王大爺應(yīng)補(bǔ)償張某喂養(yǎng)等支出費(fèi)用

44．對(duì)于國(guó)家所有的土地，正確的表述是（）。

A．只能依法由全民所有制單位使用B．國(guó)家有管理、保護(hù)、合理利用的義務(wù)

C．國(guó)家保護(hù)它的使用、收益的權(quán)利D．土地可以買賣、出租、抵押

45．全民所有制企業(yè)對(duì)國(guó)家授予其經(jīng)營(yíng)管理的財(cái)產(chǎn)依法享有（）。

A．經(jīng)營(yíng)權(quán)B．占有權(quán)C．處分權(quán)D．收益權(quán)

46．某化工廠排放污水，給附近的相鄰居民造成侵害和損失，鄰近居民有權(quán)請(qǐng)求（）。

A．停止污染B．精神補(bǔ)償C．排除妨礙D．恢復(fù)原狀

47．對(duì)“合同中有關(guān)質(zhì)量、期限、地點(diǎn)或者價(jià)款約定不明確，當(dāng)事人又不能通過(guò)協(xié)商達(dá)成協(xié)議的”處理規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。

A．質(zhì)量要求不明確的，按照國(guó)家質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)履行；沒(méi)有國(guó)家質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的，按照通常標(biāo)準(zhǔn)履行

B．履行期限不明確的，債務(wù)人可以隨時(shí)向債權(quán)人履行義務(wù)，債權(quán)人也可以隨時(shí)要求債務(wù)人履行義務(wù)，但應(yīng)當(dāng)給

對(duì)方必要的準(zhǔn)備時(shí)間

C．履行地點(diǎn)不明確，無(wú)論標(biāo)的為何物，都在履行義務(wù)一方的所在地履行

D．價(jià)款約定不明確的，按照國(guó)家規(guī)定的價(jià)格履行；沒(méi)有國(guó)家規(guī)定價(jià)格的，參照市場(chǎng)價(jià)格或者同類物品的價(jià)格

或者同類勞務(wù)的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)履行

48．甲公司向乙公司購(gòu)買一批瓷器，總價(jià)值為10萬(wàn)元。甲公司向乙公司支付定金2萬(wàn)元，如果乙公司違約，那么乙

公司應(yīng)向甲公司償還的款項(xiàng)為（）。

A．10萬(wàn)元B．2萬(wàn)元C．5萬(wàn)元D．4萬(wàn)元

49．王某盜用了李紅的身份證，并以李紅的名義在多處進(jìn)行詐騙，最終被警察抓獲。王某的這種行為是對(duì)李紅（）的侵害。

A．姓名權(quán)B．姓名權(quán)和名譽(yù)權(quán)C．榮譽(yù)權(quán)D．姓名權(quán)和榮譽(yù)權(quán)

50．下列情形中，可以不承擔(dān)民事責(zé)任的情形是（）。

A．公民、法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的B．公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害國(guó)家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的C．沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，但法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任的D．因不可抗力不能履行合同或者造成他人損害的51．債務(wù)應(yīng)當(dāng)清償，有能力償還拒不償還的，應(yīng)采取的處理方式是（）。

A．由仲裁機(jī)構(gòu)裁決分期償還B．由人民法院裁決部分償還

C．由人民法院判決強(qiáng)制償還D．勸說(shuō)債權(quán)人放棄部分債權(quán)

52．無(wú)民事行為能力人、限制民事行為能力人造成他人損害的，其民事責(zé)任的承擔(dān)者是（）。

A．監(jiān)護(hù)人B．被監(jiān)護(hù)人C．代理人D．被代理人

53．因產(chǎn)品質(zhì)量不合格造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)、人身?yè)p害的，應(yīng)當(dāng)由（）依法承擔(dān)民事責(zé)任。

A．產(chǎn)品制造者B．銷售者C．運(yùn)輸者D．產(chǎn)品制造者和銷售者

54．從事高空、高壓等對(duì)周圍環(huán)境有高度危險(xiǎn)的作業(yè)造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任，但是例外的情況是（）。

A．損害是由受害人故意造成的B．損害是由致害人過(guò)錯(cuò)造成的C．損害是行為人故意的D．損害是受害人無(wú)法避免的55．學(xué)生甲在食用了食品生產(chǎn)廠乙生產(chǎn)的火腿腸后腹部不適，后經(jīng)醫(yī)院診斷患上腸炎。甲請(qǐng)求乙賠償醫(yī)療費(fèi)的訴訟

時(shí)效期間為（）。

A．1年B．2年C．3年D．20年

56．不受訴訟時(shí)效限制的情形是（）。

A．身體受到傷害要求賠償?shù)腂．延付或者拒付租金的C．寄存財(cái)物被丟失或者損毀的D．超過(guò)訴訟時(shí)效期間，當(dāng)事人自愿履行的57．甲方與乙方簽訂買賣合同，約定甲方于2005年3月1日之前交貨，但至2005年4月1日甲方仍未交貨，甲方

以設(shè)備故障無(wú)法及時(shí)生產(chǎn)為由與乙方協(xié)商延期交貨，乙方表示同意。這種行為在法律上是（）。

A．訴訟時(shí)效中止B．訴訟時(shí)效修改C．訴訟時(shí)效延長(zhǎng)D．訴訟時(shí)效中斷

58．中國(guó)公民甲與法國(guó)人乙在英國(guó)認(rèn)識(shí)并結(jié)婚,婚后兩人定居加拿大,但一年后兩人因感情不和要離婚,當(dāng)?shù)胤ㄔ阂咽?/p>

理他們的案件,那么適用的是（）的法律。

A．中國(guó)B．法國(guó)C．英國(guó)D．加拿大

59．扶養(yǎng)適用（）國(guó)家的法律

A．與被扶養(yǎng)人有最密切聯(lián)系的B．被扶養(yǎng)人C．扶養(yǎng)人D．送養(yǎng)人

60．遺產(chǎn)的法定繼承,動(dòng)產(chǎn)適用被繼承人死亡時(shí)的（）。

A．國(guó)籍國(guó)法律B．死亡地法律C．住所地法律D．工作地法律

第二篇：保險(xiǎn)代理從業(yè)資格考試第七章人身保險(xiǎn)

平安人壽廣東分公司培訓(xùn)部章節(jié)練習(xí)2006年3月第一版

第七章人身保險(xiǎn)

1．人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的是()。

A．生命或身體B．疾病C．死亡D．意外傷害

2．以生命風(fēng)險(xiǎn)作為保險(xiǎn)事故的人壽保險(xiǎn)，其主要風(fēng)險(xiǎn)因素是()。

A．傷殘率B．死亡率C．意外事故D．自殺

3．人身保險(xiǎn)合同的性質(zhì)是()。

A．定額給付性B．補(bǔ)償性C．代位追償性D．短期性

4．當(dāng)人壽保險(xiǎn)費(fèi)率采用均衡費(fèi)率的時(shí)候，人壽保險(xiǎn)合同具有的性質(zhì)是()。

A．投資性B．儲(chǔ)蓄性C．補(bǔ)償性D．給付性

5．投保時(shí)一次全部交清保險(xiǎn)費(fèi)的終身壽險(xiǎn)稱為()。

A．普通終身壽險(xiǎn)B．期交終身壽險(xiǎn)C．躉交終身壽險(xiǎn)D．特殊終身壽險(xiǎn)

6．被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間內(nèi)死亡或保險(xiǎn)期滿時(shí)生存，保險(xiǎn)人均給付保險(xiǎn)金的人壽保險(xiǎn)是()。

A．生存保險(xiǎn)B．死亡保險(xiǎn)C．年金保險(xiǎn)D．兩全保險(xiǎn)

7．以兩個(gè)或兩個(gè)以上被保險(xiǎn)人中至少尚有一個(gè)生存作為年金給付條件，且給付金額不發(fā)生變化的年金保險(xiǎn)是

()。

A．個(gè)人年金B(yǎng)．聯(lián)合年金C．聯(lián)合及生存者年金D．最后生存者年金

8．簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)防止逆選擇的方法是()。

A．規(guī)定等待期B．體檢C．提高保費(fèi)率D．增加保額

9．團(tuán)體人壽保險(xiǎn)單的保單持有人是()。

A．投保個(gè)人B．投保團(tuán)體C．被保險(xiǎn)人D．受益人

10．團(tuán)體人壽保險(xiǎn)采用的費(fèi)率形式是()。

A．基本費(fèi)率B．自然費(fèi)率C．均衡費(fèi)率D．經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率

11．分紅保險(xiǎn)采用比較保守的定價(jià)精算假設(shè)，其對(duì)保單價(jià)格的影響結(jié)果是()。

A．不變B．變高C．變低D．不定

12．在我國(guó)，保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)向分紅保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的()。

A．90%B．80%C．70%D．60%

13．投資連結(jié)保險(xiǎn)中承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是()。

A．投保人B．保險(xiǎn)公司C．投保人和保險(xiǎn)公司雙方D．代理人

14．保險(xiǎn)公司投資連結(jié)保險(xiǎn)的投資賬戶與其管理的其他資產(chǎn)或其他投資賬戶之間存在的關(guān)系是()。

A．共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系C．連帶責(zé)任關(guān)系D．無(wú)任何關(guān)系

15．保單持有人在交納一定量的首期保費(fèi)后，可以按照自己的意愿選擇在任何時(shí)候交納任何數(shù)量保費(fèi)的保險(xiǎn)是

()。

A．普通人壽保險(xiǎn)B．兩全保險(xiǎn)C．簡(jiǎn)易人壽保險(xiǎn)D．萬(wàn)能保險(xiǎn)

16．在萬(wàn)能保險(xiǎn)中，投保人長(zhǎng)期不繳保險(xiǎn)費(fèi)，但現(xiàn)金價(jià)值仍足以支付保單相關(guān)費(fèi)用的，保單的效力狀況為()。

A．效力不變B．已經(jīng)無(wú)效C．效力待定D．效力喪失

17．根據(jù)不可抗辯條款，人壽保險(xiǎn)合同自訂立時(shí)起，超過(guò)法定時(shí)限，保險(xiǎn)人將不得以投保人和被保險(xiǎn)人在投保時(shí)違

反如實(shí)告知義務(wù)為理由，而主張保險(xiǎn)合同無(wú)效或拒絕給付保險(xiǎn)金。該法定時(shí)限通常為()。

A．l年B．2年C．3年D．4年

18．在寬限期內(nèi)，人壽保險(xiǎn)合同的效力狀況為()。

A．效力不變B．已經(jīng)無(wú)效C．暫時(shí)無(wú)效D．效力減弱

19．當(dāng)人壽保險(xiǎn)合同生效2年后，被保險(xiǎn)人出現(xiàn)自殺行為，保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任的情況是()。

A．不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任B．與被保險(xiǎn)人共同承擔(dān)責(zé)任C．承擔(dān)全部責(zé)任D．協(xié)商解決

20．保單貸款條款中規(guī)定，貸款的最高限額為()。

A．所交保費(fèi)總額B．保單現(xiàn)金價(jià)值C．責(zé)任準(zhǔn)備金額D．保險(xiǎn)金額總額

21．自動(dòng)墊交保險(xiǎn)費(fèi)條款生效的條件是()。

A．投保人欠費(fèi)時(shí)自動(dòng)生效B．必須經(jīng)保險(xiǎn)人同意C．必須經(jīng)保單持有人同意D．必須經(jīng)受益人同意

22．人壽保險(xiǎn)的純保費(fèi)的用途是()。

A．支付業(yè)務(wù)費(fèi)用B．支付經(jīng)營(yíng)費(fèi)用C．給付保險(xiǎn)金D．既支付業(yè)務(wù)費(fèi)用又給付保險(xiǎn)金

23．壽險(xiǎn)公司在進(jìn)行利率假設(shè)時(shí)遵循的原則是()。

A．謹(jǐn)慎性原則B．進(jìn)取性原則C．配比性原則D．最大化原則

24．人壽保險(xiǎn)中平均保額的計(jì)價(jià)單位一般為()。

A．十元B．百元C．千元D．萬(wàn)元

25．壽險(xiǎn)剛剛發(fā)展的時(shí)候運(yùn)用的定價(jià)方法是()。

A．營(yíng)業(yè)保費(fèi)法B．營(yíng)業(yè)保費(fèi)等價(jià)公式法C．積累公式法D．利潤(rùn)指標(biāo)定價(jià)法

26．營(yíng)業(yè)保費(fèi)的構(gòu)成是()。

A．純保費(fèi)和危險(xiǎn)保費(fèi)B．附加保費(fèi)加利潤(rùn)C(jī)．純保費(fèi)加利潤(rùn)D．純保費(fèi)加附加保費(fèi)

27．在人壽保險(xiǎn)的定價(jià)方法中，將保費(fèi)與保險(xiǎn)給付和費(fèi)用的差額用利率積累到未來(lái)某點(diǎn)的方法是()。

A．營(yíng)業(yè)保費(fèi)法B．營(yíng)業(yè)保費(fèi)等價(jià)公式法C．積累公式法D．利潤(rùn)指標(biāo)定價(jià)法

28．保險(xiǎn)人為將來(lái)發(fā)生的債務(wù)而提存的資金，或者說(shuō)是保險(xiǎn)人還未履行保險(xiǎn)責(zé)任的已收保費(fèi)稱為()。

A．自然保費(fèi)B．均衡保費(fèi)C．超額保費(fèi)D．責(zé)任準(zhǔn)備金

29．厘定人身意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)的主要參考因素是()。

A．年齡B．利率C．健康狀況D．職業(yè)工種

30．被保險(xiǎn)人遭受意外傷害的事件發(fā)生在保險(xiǎn)期限內(nèi)，但在責(zé)任期限后才造成殘疾的后果，則保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的情況是()。

A．承擔(dān)完全保險(xiǎn)責(zé)任B．不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任C．被保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)人共同承擔(dān)D．仲裁解決

31．人身意外傷害的可保意外傷害包括()。

A．犯罪中受到意外傷害B．酒醉后發(fā)生的意外傷害

C．報(bào)復(fù)他人導(dǎo)致的意外傷害D．正常工作中遭受的意外傷害

32．不可保意外傷害包括()等。

A．戰(zhàn)爭(zhēng)使被保險(xiǎn)人遭受的意外傷害特約B．賽車運(yùn)動(dòng)中遭受的意外傷害特約

C．醫(yī)療事故造成的意外傷害特約D．酒醉造成的意外傷害

33．如果被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間遭受意外事故，在責(zé)任期內(nèi)死亡，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的情況是()。

A．承擔(dān)全部保險(xiǎn)責(zé)任B．不承擔(dān)任何保險(xiǎn)責(zé)任C．承擔(dān)部分保險(xiǎn)責(zé)任D．仲裁決定

34．從保險(xiǎn)原理上講可以承保，但保險(xiǎn)人考慮到保險(xiǎn)責(zé)任不易區(qū)分或限于承保能力，只有經(jīng)過(guò)投保人與保險(xiǎn)人特別

約定，有時(shí)還要另外加收保險(xiǎn)費(fèi)后才予承保的意外傷害屬于()。

A．一般可保意外傷害B．不可保意外傷害C．特約保意外傷害D．固定可保意外傷害．

35．在人身意外傷害保險(xiǎn)中，如果被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間多次遭受傷害，則保險(xiǎn)人給付保險(xiǎn)金的最高限額為()。

A．按照每次傷殘程度計(jì)算的殘疾保險(xiǎn)金總和B．保險(xiǎn)金額

C．醫(yī)療費(fèi)用總和D．醫(yī)療費(fèi)用加誤工費(fèi)用總和

36．在核保的過(guò)程中要求最為嚴(yán)格的險(xiǎn)種是()。

A．人壽保險(xiǎn)B．人身意外傷害險(xiǎn)C．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D．健康保險(xiǎn)

37．健康保險(xiǎn)厘定費(fèi)率時(shí)考慮的主要因素是()。

A．死亡率B．費(fèi)用率C．利息率D．疾病率以及傷殘率疾病持續(xù)時(shí)間

38．在我國(guó)，允許財(cái)險(xiǎn)公司和壽險(xiǎn)公司同時(shí)經(jīng)營(yíng)的險(xiǎn)種包括()等。

A．生存保險(xiǎn)B．短期健康保險(xiǎn)C．兩全保險(xiǎn)D．火災(zāi)保險(xiǎn)

39．適用補(bǔ)償性原則的險(xiǎn)種是()。

A．人身意外傷害險(xiǎn)B．兩全保險(xiǎn)C．醫(yī)療保險(xiǎn)D．萬(wàn)能壽險(xiǎn)

40．在醫(yī)療保險(xiǎn)中，為了加強(qiáng)被保險(xiǎn)人對(duì)醫(yī)療費(fèi)用的自我控制，最常用的條款包括()等。

A．免賠額條款B．貸款條款C．寬限期條款D．免責(zé)條款

41．在醫(yī)療保險(xiǎn)中，通常訂有比例給付條款，如果按照累進(jìn)比例給付，那么隨著實(shí)際醫(yī)療費(fèi)用的增加被保險(xiǎn)人與保

險(xiǎn)人承擔(dān)費(fèi)用的大小關(guān)系是()。

A．保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞增，被保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞減

B．保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞增，被保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞增

C．保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞減，被保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞增

D．保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例累計(jì)遞減，被保險(xiǎn)人承擔(dān)的比例也累計(jì)遞減

42．在疾病保險(xiǎn)中，如果被保險(xiǎn)人在觀察期內(nèi)出現(xiàn)疾病，保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的情況是()。

A．承擔(dān)完全保險(xiǎn)責(zé)任B．承擔(dān)部分保險(xiǎn)責(zé)任C．不承擔(dān)任何保險(xiǎn)責(zé)任D．協(xié)商解決

43．收人保障保險(xiǎn)的給付額的最高限額與被保險(xiǎn)人在傷殘之前的正常收入相比是()。

A．給付最高限額高于傷殘前正常收入B．給付最高限額低于傷殘前正常收入

C．給付最高限額等于傷殘前正常收入D．給付最高限額與傷殘前收入無(wú)關(guān)

44．在醫(yī)療保險(xiǎn)中，殘疾失能開始后無(wú)保險(xiǎn)金可領(lǐng)取的一段時(shí)間被稱為()。

A．免責(zé)期間B．失效期間C．過(guò)渡期間D．適應(yīng)期間

45．對(duì)于收人保障保險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，免責(zé)期間越長(zhǎng)，那么保險(xiǎn)費(fèi)()。

A．越高B．越低C．不變D．可能變高

46．在收人保障保險(xiǎn)中，如果殘疾使得被保險(xiǎn)人不能從事任何職業(yè)，那么該殘疾稱為()。

A．絕對(duì)全殘B．原職業(yè)全殘C．推定全殘D．列舉全殘

47．在人壽保險(xiǎn)中，當(dāng)投保人申請(qǐng)退保時(shí)，保險(xiǎn)人對(duì)保單現(xiàn)金價(jià)值的處理是()。

A．不予退還B．全部退還C．部分退還D．協(xié)商解決

48．在某些情況下，被保險(xiǎn)人患病或遭受意外傷害，最終是否殘疾在短期內(nèi)難以判定，為此保險(xiǎn)公司規(guī)定一個(gè)定殘

期限，過(guò)了該期限后仍無(wú)明顯好轉(zhuǎn)征兆的，認(rèn)定為全殘。這種情況稱為()。

A．列舉式全殘B．絕對(duì)全殘C．原職業(yè)全殘D．推定全殘

49．在收人保障保險(xiǎn)中，全部殘疾給付金額一般比殘疾前的收入少一些，通常是原收人的()。

A．10%-15%B．25%～35%C．45%～55%D．75%-80%

50．在早期的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)中，其保險(xiǎn)范圍不包括()。

A．醫(yī)護(hù)人員看護(hù)B．中級(jí)看護(hù)C．照顧式看護(hù)D．家中看護(hù)

第三篇：保險(xiǎn)代理資格考試

一、單項(xiàng)選擇 ：

風(fēng)險(xiǎn)是指在特定的客觀情況下，在特定的期間內(nèi)，某種損失發(fā)生的（B）

A 必然性 B 可能性 C 特殊性 D 客觀性

保險(xiǎn)市場(chǎng)進(jìn)行交易的對(duì)象是一種特殊商品，即（B）

A 保險(xiǎn)單 B 風(fēng)險(xiǎn)保障 C 保險(xiǎn)金額 D 投保單

有符合（B）規(guī)定的章程，是我國(guó)保險(xiǎn)公司設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件之一。

A 《公司法》和《經(jīng)濟(jì)合同法》 B 《保險(xiǎn)法》和《公司法》

C 《保險(xiǎn)法》和《經(jīng)濟(jì)合同法》 D 《保險(xiǎn)法》和《民法》

只有（B）不屬于保險(xiǎn)合同一般特性。

A 保險(xiǎn)合同是雙方的法律行為 B 保險(xiǎn)合同是最大誠(chéng)信合同

C 保險(xiǎn)合同必須合法 D 保險(xiǎn)合同中當(dāng)事人的法律地位平等

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)所承保的風(fēng)險(xiǎn)是下列中的（D）。

A 臺(tái)風(fēng) B 盜竊 C 地震 D 雷擊

人身保險(xiǎn)中的，既可以采用補(bǔ)償，也可以采取（A）

A 約定給付 B 定額給付 C 變額給付 D 減額給付

與保險(xiǎn)人之間的關(guān)系是（D）

A 企業(yè)部協(xié)作關(guān)系 B 行政隸屬關(guān)系 C 合作關(guān)系 D 合同關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、（C）和損失三者構(gòu)成的統(tǒng)一體。

A風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) B風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì) C風(fēng)險(xiǎn)事故 D風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

現(xiàn)在大部分發(fā)達(dá)國(guó)家采用的保險(xiǎn)市場(chǎng)模式是（D）

A完全壟斷型 B完全競(jìng)爭(zhēng)型

C不完全壟斷型 D壟斷和競(jìng)爭(zhēng)并存型

經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司,至少要有（A）名經(jīng)國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)認(rèn)可的精算人員。

A 1 B 2 C 30 D 50

下列中的（B）不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)。

A 是補(bǔ)償性合同 B 是給付性合同

C 是具有代位求償法律效力的合同 D 是短期性合同

在下列風(fēng)險(xiǎn)中，（B）是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)與綜合險(xiǎn)都不承保的。

A 泥石流 B 地震 C 洪水 D 龍卷風(fēng)

人壽保險(xiǎn)的純保費(fèi)是依據(jù)被保險(xiǎn)人在一定時(shí)期內(nèi)（C）的概率來(lái)計(jì)算的。

A 死亡 B 生存 C 死亡或生存 D 不幸事件發(fā)生

適用于無(wú)行為能力或限制行為能力且沒(méi)有法定代理人的人。

A 明示代理 B 默示代理 C 委托代理 D 指定代理

根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列中的（D）屬于行政處罰形式之一。

A 賠償損失 B 刑事責(zé)任 C 拘役 D、責(zé)令停業(yè)整頓

由于惡劣的氣候、疾病傳染而引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生機(jī)會(huì)或擴(kuò)大損失幅度條件的風(fēng)險(xiǎn)因素，稱之為（A）

A 物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素 B 道德風(fēng)險(xiǎn)因素 C 心理風(fēng)險(xiǎn)因素 D 自然風(fēng)險(xiǎn)因素

（B）是指保險(xiǎn)費(fèi)總額占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比重。

A 保險(xiǎn)廣度 B 保險(xiǎn)深度 C 保險(xiǎn)密度 D 保險(xiǎn)幅度

射幸合同是指當(dāng)事人之間因基于（C）的事件取得利益或遭受損失而達(dá)成的協(xié)議。

A 不相關(guān) B 相關(guān) C 不確定 D 確定

家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)具有（C）的保險(xiǎn)。

A 代管財(cái)產(chǎn)與他人共有財(cái)產(chǎn)結(jié)合B 比例賠償與第一危險(xiǎn)賠償兩種賠償方式

C 經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償與到期還本雙重性質(zhì)

D 普通保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)與盜竊風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合在人身保險(xiǎn)合同中，兩全保險(xiǎn)不僅保障被保險(xiǎn)人本人的利益，也使（D）的利益得到保障。

A 債務(wù)人 B 債權(quán)人 C 繼承人 D 受益人

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的疏忽、過(guò)失等行為給保險(xiǎn)人及被保險(xiǎn)人造成損失，應(yīng)（A）承擔(dān)民事法律責(zé)任。

A 獨(dú)立 B 由被保險(xiǎn)人 C 按比例 D 與被保險(xiǎn)人共同

只有下列中的（C），不屬于保險(xiǎn)代理合同的內(nèi)容。

A 合同雙方的名稱 B 代理權(quán)限范圍

C 代理人員的名單 D 代理的險(xiǎn)種

目前在我國(guó)，國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立實(shí)行（C）指標(biāo)審批管理。

A 資本金 B 稅后利潤(rùn) C 保險(xiǎn)費(fèi) D 保險(xiǎn)金額

足額保險(xiǎn)合同、不足額保險(xiǎn)合同和超額保險(xiǎn)合同的劃分是對(duì)（C）而言的。

A 定額保險(xiǎn) B 定值保險(xiǎn) C 不定值保險(xiǎn) D A、B、C都不是

除（B）外，帶有儲(chǔ)蓄性的長(zhǎng)期人身保險(xiǎn)單在積累保險(xiǎn)費(fèi)一段時(shí)間后，都包含有現(xiàn)金價(jià)值。

A 終身死亡險(xiǎn) B 定期死亡保險(xiǎn) C 生存保險(xiǎn) D 生死兩全保險(xiǎn)

（D）指以兩個(gè)或兩個(gè)以上的被保險(xiǎn)人中至少有一個(gè)生存者作為給付條件，而且給付金額并不減少的年金保險(xiǎn)。

A 個(gè)人年金 B 聯(lián)合年金 C 聯(lián)合及生存者年金 D 最后生存者

年金險(xiǎn)代理合同是（A），一方的權(quán)利就是一方的義務(wù)。

A 雙務(wù)合同 B 單務(wù)合同 C 無(wú)償合同 D 有償合同

在下列各種保險(xiǎn)法律法規(guī)中，只有（D）不屬于狹義的保險(xiǎn)法。

A 《保險(xiǎn)業(yè)法》 B 《保險(xiǎn)合同法》 C 《保險(xiǎn)特別法》 D 《標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)條款》

下列業(yè)務(wù)中的（C）不屬于保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。

A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) B 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù) C 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) D 再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

規(guī)定保險(xiǎn)人應(yīng)對(duì)被保險(xiǎn)遭受的保險(xiǎn)事故損失按合同規(guī)定條件給予賠償，且又防止被保險(xiǎn)人通過(guò)賠償而得到額外利益，這一要求體現(xiàn)在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的（C）原則中。

A 最大誠(chéng)信原則 B 保險(xiǎn)利益原則 C 損失補(bǔ)償原則 D近因原則

人身保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)費(fèi)中的儲(chǔ)蓄部分是保險(xiǎn)人對(duì)投保人的（B）。

A 利潤(rùn) B 負(fù)債 C 紅利 D 股金

為取得保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或其它利益，這屬于（D）。

A 合法行為 B 正常展業(yè)行為 C 不當(dāng)行為 D 違法行為

在風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失頻率和幅度低的情況下，采用（C）風(fēng)險(xiǎn)的方法成本低且方便有效。

A 抑制 B 分散 C 自留 D 預(yù)防

第四篇：2010年證券從業(yè)資格考試模擬一點(diǎn)通

1、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括（）。A．反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分 B．銷售費(fèi)用分配的比例和方式 C．對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

D．基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式

2、從行為主體的角度，可以將虛假陳述的行為分為（）。A．行業(yè)的虛假陳述 B．自然人的虛假陳述 C．法人的虛假陳述 D．公司的虛假陳述

3、保薦代表人的注冊(cè)登記事項(xiàng)包括（）。A．保薦代表人的姓名、性別

B．保薦代表人的出生日期、身份證號(hào)碼 C．保薦代表人的聯(lián)系電話、通訊地址 D．保薦代表人的家庭關(guān)系

4、基金管理公司、基金托管和銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員的特定禁止行為有（）。A．在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送 B．利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投資者的交易資金和基金份額 D．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄

5、個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格上交的保薦機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)文件真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)責(zé)任的承諾函應(yīng)由其（）簽字。A．董事長(zhǎng) B．總經(jīng)理 C．經(jīng)理 D．主任

6、下列選項(xiàng)中，屬于欺詐發(fā)行股票、債券犯罪侵犯客體的是（）。A．國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理制度 B．股東的合法權(quán)益 C．債權(quán)人的合法權(quán)益 D．公眾的合法權(quán)益

7、“薦股軟件”可實(shí)現(xiàn)的功能包括（）。

A．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見(jiàn)，或者預(yù)測(cè)具體證券投資品種的價(jià)格走勢(shì) B．提供具體證券投資品種選擇建議

C．提供具體證券投資品種的買賣時(shí)機(jī)建議 D．提供其他證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議

8、下列選項(xiàng)中，屬于客戶融資融券業(yè)務(wù)征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．客戶基本資料 B．投資經(jīng)驗(yàn) C．誠(chéng)信記錄 D．融資融券需求

9、非法集資類犯罪的主體包括（）。A．特殊主體 B．復(fù)雜主體 C．自然人 D．單位

10、證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其（）相適應(yīng)。A．內(nèi)部控制制度 B．合規(guī)制度 C．人力資源狀況 D．財(cái)務(wù)狀況

11、收購(gòu)要約的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

12、下列選項(xiàng)中，屬于背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪犯罪主體的有（）。A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．期貨交易所 D．期貨經(jīng)紀(jì)公司

13、下列各項(xiàng)屬于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)法律責(zé)任的規(guī)定內(nèi)容的有（）。A．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財(cái)物的處罰

B．動(dòng)用募集資金投資虧損的處罰

C．基金管理人或者基金托管人不按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)的處罰 D．擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的處罰

14、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A．法定代表人

B．經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人 C．全體員工 D．工會(huì)代表

15、違反《中華人民共和國(guó)證券法》的相關(guān)規(guī)定，法人以他人名義設(shè)立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責(zé)令改正

B．沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款

16、國(guó)家鼓勵(lì)證券公司在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，依法開展（）活動(dòng)。A．經(jīng)營(yíng)方式創(chuàng)新 B．業(yè)務(wù)或者產(chǎn)品創(chuàng)新 C．組織創(chuàng)新

D．激勵(lì)約束機(jī)制創(chuàng)新

17、從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．誠(chéng)實(shí)信用

18、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。A．業(yè)務(wù)對(duì)象的專一性 B．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 C．客戶指令的權(quán)威性 D．客戶資料的保密性

19、下列選項(xiàng)中，證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格的情形包括（）。

A．未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好 B．推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng) C．未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn) D．未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款 20、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)（）地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測(cè)和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。A．準(zhǔn)確 B．客觀 C．完整 D．公平

21、信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從（）考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定。A．知情程度和態(tài)度

B．職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況 C．專業(yè)背景

D．在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用

22、下列屬于資金賬戶管理內(nèi)容的是（）。A．證券賬戶的開戶和銷戶 B．資金賬戶的開戶和銷戶 C．開通客戶交易委托品種 D．證券轉(zhuǎn)托管

23、《公司法》保護(hù)的（）的合法權(quán)益。A．股東 B．總經(jīng)理 C．債權(quán)人 D．職工

24、證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實(shí)披露其客戶資產(chǎn)管理（）等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。A．業(yè)務(wù)資質(zhì) B．管理能力 C．業(yè)績(jī) D．財(cái)務(wù)狀況

25、個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

B．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目協(xié)辦人

C．參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效 D．未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

26、下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪主觀要件的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。

A．行為人必須實(shí)施在招股說(shuō)明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容的行為 B．本罪的主體主要是單位

C．行為人必須實(shí)施了發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的行為 D．本罪在主觀上只能依故意構(gòu)成，過(guò)失不構(gòu)成本罪

27、下列屬于證券市場(chǎng)法律制度的有（）。A．證券發(fā)行制度 B．上市公司收購(gòu)制度 C．證券交易制度 D．證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度

28、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定的事項(xiàng)包括（）。A．資產(chǎn)配置策略 B．自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模 C．可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額 D．投資品種

29、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。A．業(yè)務(wù)對(duì)象的專一性 B．證券經(jīng)紀(jì)商的中介性 C．客戶指令的權(quán)威性 D．客戶資料的保密性

30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬(wàn)元；向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向證券交易所報(bào)送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

31、有限責(zé)任公司董事會(huì)行使的職權(quán)包括（）。A．執(zhí)行股東會(huì)的決議

B．制訂公司的財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案 C．決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 D．修改公司章程

32、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A．法定代表人

B．經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人 C．全體員工 D．工會(huì)代表

33、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書應(yīng)給予的處罰有（）。A．責(zé)令改正 B．給予警告

C．沒(méi)收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款 D．撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

34、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)與報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)合辦或者協(xié)辦證券、期貨投資咨詢版面、節(jié)目或者與電信服務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)當(dāng)向地方證管辦(證監(jiān)會(huì))備案，備案材料包括（）。A．項(xiàng)目負(fù)責(zé)人 B．合作內(nèi)容 C．起止時(shí)間

D．版面安排或者節(jié)目時(shí)間段

35、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

36、證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的（）。

A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 D．評(píng)估與控制體系

37、下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，可以對(duì)其實(shí)施證券市場(chǎng)禁入措施的是（）。

A．發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員 B．證券公司的控股股東

C．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員 D．證券公司的董事 38、5%～5%繳納基金

C．發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入

D．依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

39、股份有限公司的董事會(huì)成員可以是（）人。A．5 B．15 C．20 D．25 40、申請(qǐng)人在進(jìn)行首次注冊(cè)時(shí)，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)具體類別選擇注冊(cè)登記為（）。A．證券投資師 B．證券投資顧問(wèn) C．證券分析師 D．證券分析顧問(wèn)

41、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶 B．挪用客戶資產(chǎn)

C．將自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易 D．操縱市場(chǎng)

42、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查時(shí)．有權(quán)采取的措施包括（）。

A．詢問(wèn)證券公司的董事、監(jiān)事、工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明 B．進(jìn)入證券公司的辦公場(chǎng)所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行檢查

C．查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存

D．檢查證券公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料

43、財(cái)務(wù)顧問(wèn)可通過(guò)（）等方式，結(jié)合上市公司定期報(bào)告的披露，做好持續(xù)督導(dǎo)工作。A．日常溝通 B．定期回訪 C．事前調(diào)查 D．事后追究

44、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書上簽字，承諾申請(qǐng)材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)申請(qǐng)材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A．法定代表人

B．經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人 C．全體員工 D．工會(huì)代表

45、個(gè)人申請(qǐng)保薦代表人資格應(yīng)具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷

B．最近3年內(nèi)在境內(nèi)證券發(fā)行項(xiàng)目中擔(dān)任過(guò)項(xiàng)目協(xié)辦人

C．參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保薦代表人勝任能力考試且成績(jī)合格有效 D．未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)

46、證券公司實(shí)施重整的，重整計(jì)劃涉及（）事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A．變更業(yè)務(wù)范圍 B．變更主要股東 C．變更公司形式 D．公司合并、分立

47、下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的說(shuō)法中，正確的有（）。A．侵害的客體是復(fù)雜客體

B．在客觀方面表現(xiàn)為故意提供虛假信息 C．主體為一般主體

D．在主觀方面必須出于無(wú)意

48、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)對(duì)象有（）。A．企業(yè) B．個(gè)人 C．政府 D．上市公司

49、證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，并將（）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置予以公示。A．收費(fèi)相關(guān)法規(guī) B．客戶相關(guān)資料 C．收費(fèi)項(xiàng)目 D．收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

50、下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)界定的說(shuō)法中，正確的是（）。A．舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等 B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢職務(wù)

C．在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他形式

51、下列各項(xiàng)中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實(shí)行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

52、證券公司參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)前應(yīng)向本公司提供的材料包括（）。A．公司基本情況、業(yè)務(wù)范圍及融資融券業(yè)務(wù)開展情況的說(shuō)明 B．相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)情況說(shuō)明

C．參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)實(shí)施方案、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和業(yè)務(wù)管理制度 D．公司財(cái)務(wù)狀況的報(bào)告及相關(guān)材料

53、一般而言，商品是否能進(jìn)行期貨交易取決于（）。A．價(jià)格是否波動(dòng)頻繁

B．商品的擁有者和需求者是否渴求避險(xiǎn)保護(hù) C．商品能否耐貯藏并運(yùn)輸

D．商品的等級(jí)、規(guī)格、質(zhì)量等是否比較容易劃分

54、下列各項(xiàng)中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實(shí)行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

55、下列選項(xiàng)中，屬于證券發(fā)行、交易活動(dòng)禁止的行為的是（）。A．內(nèi)幕交易

B．操縱證券交易價(jià)格 C．傳播虛假信息 D．證券欺詐

56、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。A．風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B．投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好 C．身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況 D．金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)

57、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守（）等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。A．《中華人民共和國(guó)證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國(guó)公司法》 D．《證券交易管理?xiàng)l例》

58、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。A．董事 B．監(jiān)事

C．高級(jí)管理人員

D．境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

59、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

60、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說(shuō)明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導(dǎo)性信息 B．采取正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段開展業(yè)務(wù)

C．誘導(dǎo)無(wú)投資意愿的投資者參與證券交易活動(dòng) D．誘導(dǎo)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者參與證券交易活動(dòng)

61、證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）。A．客戶身份核實(shí) B．客戶賬戶變動(dòng)確認(rèn)

C．是否向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn) D．是否存在全權(quán)委托行為

62、向戰(zhàn)略投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露（）情況。A．戰(zhàn)略投資者的名稱 B．認(rèn)購(gòu)數(shù)量 C．市盈率 D．持有期限

63、下列關(guān)于證券公司建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度的說(shuō)法中，正確的有（）。A．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)將證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)證券營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)規(guī)范、安全、穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)負(fù)直接責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)每年對(duì)證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行考核，考核情況應(yīng)當(dāng)以書面方式記載、留存

C．證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立健全印章管理制度，對(duì)各類印章登記造冊(cè)，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程

D．證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，離任審計(jì)結(jié)束前，被審計(jì)人員可以離職

64、下列各項(xiàng)中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實(shí)行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù) 65、證券公司設(shè)立行使公司經(jīng)營(yíng)管理職權(quán)的機(jī)構(gòu)，其成員不可以是（）。A．董事會(huì)秘書 B．經(jīng)理 C．職工代表 D．獨(dú)立董事

66、證券公司必須將證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、承銷保薦業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)分開操作，建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)在（）方面嚴(yán)格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

67、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動(dòng)的禁止事項(xiàng)包括（）。

A．向投資人承諾證券、期貨投資收益

B．與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

C．利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易 D．代理投資人從事證券、期貨買賣 68、證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢（）。A．委托記錄 B．交易記錄

C．證券和資金余額 D．證券經(jīng)紀(jì)人的姓名

第五篇：2010年證券從業(yè)資格考試改革解讀一點(diǎn)通

1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措施有（）。A．?dāng)?shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

B．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

C．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

D．?dāng)?shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

2、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)對(duì)象有（）。A．企業(yè) B．個(gè)人 C．政府 D．上市公司

3、《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券交易所的規(guī)定包括（）。A．證券交易中證券公司、證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職責(zé)劃分

B．證券交易所的功能、性質(zhì)、辦公人員數(shù)量，對(duì)收入支配的規(guī)定，證券交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定

C．采取技術(shù)性停牌或者決定臨時(shí)停市的條件和程序，對(duì)證券交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息的行為監(jiān)督，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的規(guī)定

D．證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則，交易結(jié)果不得改變的原則，違反證券交易所有關(guān)交易規(guī)則的處罰

4、董事和高級(jí)管理人員在任何情況下都不得有的行為包括（）。A．挪用公司資金

B．將公司資金以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

C．將公司資金借貸給他人或者以公司資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保 D．與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易

5、下列關(guān)于股份有限公司責(zé)任的說(shuō)法中，正確的有（）。A．股東以自身財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 B．公司以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 C．股東以認(rèn)購(gòu)股份對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 D．公司以未分配利潤(rùn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

6、證券公司從事介紹業(yè)務(wù)時(shí)，與期貨公司簽訂的書面委托協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。A．介紹業(yè)務(wù)的范圍 B．介紹業(yè)務(wù)對(duì)接規(guī)則

C．執(zhí)行期貨保證金扣繳制度的措施 D．客戶投訴的接待處理方式

7、公司的財(cái)產(chǎn)包括（）。A．動(dòng)產(chǎn) B．不動(dòng)產(chǎn)

C．貨幣組成的有形財(cái)產(chǎn) D．貨幣組成的無(wú)形財(cái)產(chǎn)

8、申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括（）。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的申請(qǐng)表 B．企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照 C．公司章程 D．開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度

9、違反《中華人民共和國(guó)證券法》的相關(guān)規(guī)定，法人以他人名義設(shè)立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責(zé)令改正

B．沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款

10、證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在（）分別開立賬戶。A．證券交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．商業(yè)銀行

D．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

11、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農(nóng)產(chǎn)品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨

12、金融期貨的主要品種可以分為（）。A．股指期貨 B．金屬期貨 C．利率期貨 D．外匯期貨

13、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守（）等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。A．《中華人民共和國(guó)證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國(guó)公司法》 D．《證券交易管理?xiàng)l例》

14、下列屬于證券金融公司職責(zé)的有（）。A．對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

B．為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)

C．監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn) D．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)確定的其他職責(zé)

15、下列屬于客戶征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．投資經(jīng)驗(yàn) B．誠(chéng)信記錄 C．還款能力 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

16、證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部，公司應(yīng)建立完備的（）。

A．融資融券業(yè)務(wù)管理制度 B．決策與授權(quán)體系 C．操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 D．評(píng)估與控制體系

17、（）及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員有失誠(chéng)信、違反法律、行政規(guī)或者《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定的，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)可以視情節(jié)輕重采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說(shuō)明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施，并記入誠(chéng)信檔案。

A．發(fā)行人 B．證券公司 C．證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D．投資者

18、經(jīng)辦人查驗(yàn)證券開戶申請(qǐng)人所提供資料的（），在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

19、下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪認(rèn)定的說(shuō)法中，正確的是（）。A．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯 B．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于原因犯

C．行為人所實(shí)施的行為必須造成了嚴(yán)重的后果才構(gòu)成本罪 D．行為人所實(shí)施的行為造成了輕度的后果就構(gòu)成本罪 20、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農(nóng)產(chǎn)品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨

21、虛報(bào)注冊(cè)資本、欺詐取得公司登記、虛假出資的法律責(zé)任包括（）。A．責(zé)令改正 B．罰款

C．撤銷公司登記 D．吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照

22、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。A．董事 B．監(jiān)事

C．高級(jí)管理人員

D．境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

23、證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開發(fā)行的證券的，應(yīng)給予的處罰有（）。A．責(zé)令停止承銷或者代理買賣 B．沒(méi)收違法所得

C．處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

D．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

24、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（）。A．即證券公司代理客戶買賣證券業(yè)務(wù) B．證券公司向客戶墊付資金 C．不承擔(dān)客戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D．分享客戶買賣證券的差價(jià)

25、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A．不得為客戶股票申購(gòu)和交易提供融資、融券，從事信用交易 B．不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔(dān)保物

C．不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益

D．不得違背客戶的指令買賣證券或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量和時(shí)間的全權(quán)委托

26、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運(yùn)作過(guò)程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對(duì)象的資金集中起來(lái)，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券

C．投資基金證券 D．彩票

27、證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站公開的信息包括（）。A．從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片 B．受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

C．期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金扣繳方式 D．交易結(jié)算結(jié)果查詢方式

28、證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當(dāng)證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務(wù) C．直接買賣證券

D．擅自改變委托人的意愿

29、客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立（）。A．實(shí)名信用資金臺(tái)賬 B．信用證券賬戶 C．信用資金賬戶

D．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

30、根據(jù)法律規(guī)定，證券交易所的監(jiān)管職能不包括（）。A．對(duì)合伙企業(yè)進(jìn)行管理 B．對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理 C．對(duì)證券從業(yè)者進(jìn)行行業(yè)限制 D．對(duì)會(huì)員進(jìn)行管理

31、違反《中華人民共和國(guó)證券法》的相關(guān)規(guī)定，法人以他人名義設(shè)立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責(zé)令改正

B．沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款