第一篇：2014水文地質(zhì)學(xué)基礎(chǔ)真題

一 名詞解釋：

儲(chǔ)水系數(shù)地下水含水系統(tǒng) 活塞式入滲 地下水污染 補(bǔ)給資源 有效應(yīng)力 上層滯水陽離子交替吸附作用 滲透率 脫碳酸作用 10*4

二 作圖題20

根據(jù)滲透系數(shù)的不同作水位線圖。這題很簡單的，把達(dá)西定律弄明白就ok啦。你們復(fù)習(xí)應(yīng)該都會(huì)復(fù)習(xí)到這個(gè)的。

三 簡答15*4有效應(yīng)力原理解釋過度開采地下水引起的地面沉降問題。2 分析厚層可溶性巖石產(chǎn)生多層水平巖洞的原因。3 裂隙介質(zhì)研究的方法。4 影響蒸發(fā)蒸騰作用的因素。

四30論述從洪積扇到盆地的水分運(yùn)動(dòng)特征和影響水化學(xué)成分的主要作用。

第二篇：水文地質(zhì)學(xué)基礎(chǔ)實(shí)習(xí)報(bào)告

一、前言

1.實(shí)習(xí)目的1.1了解水文地質(zhì)的基本內(nèi)容，初步熟悉閱讀水文地質(zhì)圖的方法。

1.2初步學(xué)會(huì)綜合運(yùn)用所學(xué)理論去分析一個(gè)地區(qū)的水文地質(zhì)條件。

2.實(shí)習(xí)內(nèi)容

2.1閱讀《東王村水文地質(zhì)圖》、水文地質(zhì)剖面圖（附圖）及有關(guān)資料(表1—2)，完成巖石含水性說明表（表3）。

2.2參照讀圖提綱，每人寫一份發(fā)言提綱，進(jìn)行小組及全班討論。

2.3提交讀圖發(fā)言提綱和問題討論稿。

二、區(qū)域自然地理?xiàng)l件

1.地形

從兩個(gè)水文地質(zhì)剖面圖中可以看出東王村地區(qū)地形是北高南低，東高西低，中間為一個(gè)向斜核部形成的盆地，整體來看地形是四周高中間低，有利于四周匯集大氣降水補(bǔ)給。區(qū)域內(nèi)沿西側(cè)斷層的延伸方向發(fā)育有一條沿東南方向的主干河流，最大支流由區(qū)域東部流向西部，經(jīng)盆地中心匯入主干河流。同時(shí)，區(qū)域內(nèi)大量發(fā)育巖溶地貌。

2.氣候

2.1降水特征

該地區(qū)年降雨量四季分明，落差較大，降雨主要集中在三月份到八月份。一月份到六月份呈持續(xù)上升趨勢；六月到十二月持續(xù)下降。其中六月最多,為218mm；十二月最少，為33.5mm。

2.2氣溫特征

氣溫從一月到八月持續(xù)上升，八月到十二月呈持續(xù)下降的趨勢，其中八月最高，一月最低。氣溫最高達(dá)28.7度，最低達(dá)1.8度。

3.水文

該地區(qū)水系發(fā)育良好。由于東王村地區(qū)北高南低，東高西低，中間為一個(gè)向斜核部形成的盆地，形成四周高中間低的地形，使得該地區(qū)能很好的接受大氣降雨補(bǔ)給，并匯集成河流，水系總體發(fā)育情況是由東北方向和西北方向的支流在盆地中部匯集，形成一條向東南方向流走的河流。河流的補(bǔ)給來源主要是大氣降雨補(bǔ)給、地下水補(bǔ)給，整個(gè)河水流量出境時(shí)是2.75m3/s，東北方向支流流量大約是

1.2m3/s，西北方向支流流量大約是1.5m3/s。流量相差2.75-1.2-1.5=0.05m3/s，說明了地下水補(bǔ)給了地表水，整體來說，該地區(qū)水系發(fā)育較好。

三、區(qū)域地質(zhì)條件

1.地層

該地區(qū)的地層由老到新依次是：

AnD的片巖及片麻巖，出露于區(qū)域的東部和西南部，分布面積廣；

C的頁巖夾薄層砂巖，出露于區(qū)域的北部和南部，與下伏AnD角度不整合； P的純質(zhì)石灰?guī)r，大面積出露，主要在北部；

J的巖層主要出露于中部盆地地區(qū)；J1的頁巖，與下伏P角度不整合，J2的長石石英砂巖，J3的泥質(zhì)砂巖與砂質(zhì)頁巖，出露于J1周圍；

Qal的砂礫巖，出露于區(qū)域中部，連接兩片AnD地層，與下伏J3角度不整合。

2.構(gòu)造

2.1褶皺

該地區(qū)中部發(fā)育一個(gè)向斜褶皺，中間低兩翼高，所形成的盆地地形有利于接受大氣降雨補(bǔ)給。在盆地中部一帶，形成許多小支流，這些支流均為常年性河流，除了降雨補(bǔ)給，還接受地下水補(bǔ)給，最后這些支流向盆地中部地帶匯集成最大的支流。

2.2斷層

該地區(qū)的東部和西部分別發(fā)育一個(gè)斷層，東部的斷層是走向?yàn)楸睎|南西向的正斷層，西部的斷層是走向?yàn)楸蔽髂蠔|向的正斷層。兩個(gè)斷層均屬于壓性斷層（傾角大），并且均是局部導(dǎo)水，阻礙了地表水與地下水的聯(lián)系，可視為該地區(qū)的含水系統(tǒng)的邊界。沿東部斷層上部出現(xiàn)了許多巖溶，這是由于斷層帶發(fā)育許多構(gòu)造裂隙，是構(gòu)造薄弱地帶，更容易發(fā)育構(gòu)造現(xiàn)象，斷層左側(cè)是二疊紀(jì)的純石灰?guī)r，極易沿構(gòu)造裂隙形成巖溶地形。

四．區(qū)域水文地質(zhì)條件

1.巖層含水性

含水層依次是中侏羅紀(jì)、二疊紀(jì)、第四紀(jì)，隔水層依次是石炭紀(jì)、晚侏羅紀(jì)、早侏羅紀(jì)，前泥盆紀(jì)的上部是含水層，下部是隔水層。

（1）AnD 地層的巖性為片巖及片麻巖，14—17號泉出露，其中流量最大為0.1L/s，其構(gòu)造裂隙閉合，淺部發(fā)育有風(fēng)化裂隙，形成風(fēng)化裂隙含水層，含水量不大；該巖層出露地表多發(fā)育季節(jié)性河流，故淺部是弱含水層；而深部是堅(jiān)硬基巖，屬于隔水層。

（2）Qal地層的巖性為砂礫巖，主要是松散沉積物，透水性好，有泉（8號）出露且流量為150L/s，水文地質(zhì)探孔單位涌水量為3.1L/（s×m），為該地區(qū)的強(qiáng)

含水層。

（3）P 地層的巖性為純質(zhì)石灰?guī)r，透水性好，巖溶十分發(fā)育，且分布廣泛；泉水出露多（1~7,9~11,13號泉），且流量都很大，總量達(dá)611.3L/s，水文地質(zhì)探孔單位涌水量為1.1L/（s×m），該層是很好的含水層。

（4）J2地層巖性為長石石英砂巖，裂隙張開，12號泉水出露且流量達(dá)1.5L/s，水文地質(zhì)探孔單位涌水量為0.11 L/（s×m），為好的含水層。

（5）C 地層的巖性為頁巖夾薄層砂巖，裂隙閉合，巖溶不發(fā)育，也無泉水出露，該巖層為隔水層。

（6）J1地層巖性為頁巖，底部有煤層，裂隙閉合，透水性差，無泉出露，為隔

水層。

（7）J3地層巖性為泥質(zhì)砂巖與砂質(zhì)頁巖互層，裂隙閉合，無泉出露，為隔水層。

2.各含水層的主要水文地質(zhì)特征

（1）各含水層的出露分布特征

該地區(qū)含水層是Q

部；

Qal出露于圖幅中部和西北角，主要集中在向斜盆地的中部；

J2出露于該地區(qū)的中部，環(huán)狀繞Q地層。alal、P、J2； P大面積出露，主要出露于區(qū)域北部，南部也有，主要分散在向斜盆地的翼

（2）泉的出露條件、類型及命名

根據(jù)補(bǔ)給泉的含水層的性質(zhì)，可將泉分為上升泉和下降泉兩大類；圖中顯示共有17處泉。東王村附近的泉主要為下降泉，主要分布在下侏羅統(tǒng)（J1）地層

與二疊系（P）地層交界處，為溢流泉，即1～11號為溢流下降泉；編號為12、13的泉為上升泉，分布在斷層地帶，即12～13為斷層上升泉；編號為14～17的泉分布在AnD 地層，故推測14～17為侵蝕下降泉。

（3）二疊系含水層的水溫及水質(zhì)變化特征

從A-A水文地質(zhì)剖面圖中可以看出，地下水水流方向是由東向西的，先經(jīng)過3號鉆孔再到1號鉆孔。在該地層最東側(cè)，水位埋深較小，主要為濃縮作用；而隨著地下水流向西運(yùn)動(dòng)，水位埋深逐漸增大，濃縮作用逐漸減小，溶濾作用逐漸增大，礦化度逐漸提高，即出現(xiàn)1號鉆孔礦化度高于3號鉆孔，同時(shí)因?yàn)殛栯x子交換作用，使得Na+含量逐漸增大，超過Ca2+的含量。水溫沿地下水流動(dòng)方向逐漸升高。

（4）中侏羅統(tǒng)含水層的水溫及水質(zhì)變化特征

從A-A水文地質(zhì)剖面圖中可以看出，地下水水流方向是由東向西的，先經(jīng)過3號鉆孔再到1號鉆孔。在該地層水位埋深較小，主要為濃縮作用；隨著地下水流向西運(yùn)動(dòng)，由于溶濾作用使得礦化度不斷提高，即出現(xiàn)1號鉆孔礦化度高于3號鉆孔，但是地下水的基本的化學(xué)組分變化較小。水溫沿地下水流動(dòng)方向逐漸升

（5）二疊系各含水層的補(bǔ)給、排泄、徑流條件

P含水層的補(bǔ)給來自大氣降雨入滲補(bǔ)給和地表水補(bǔ)給，排泄主要通過泉排泄，其次還有泄流排泄，蒸發(fā)排泄很少。在地表淺部，地下水徑流速度很快，P含水層接收補(bǔ)給后，一部分水以泉的形式排泄，一部分水通過深部徑流，形成承壓水，水循環(huán)深度逐漸增大，地下水徑流緩慢。該地區(qū)最好的徑流條件是北部發(fā)育的大量巖溶，P含水層接收補(bǔ)給后，通過形成巖溶潛水，快速流動(dòng)，在上伏地層出現(xiàn)J1～J3后，潛水轉(zhuǎn)化成為承壓水，徑流逐漸減小。

3.斷裂帶的水文地質(zhì)特征

東部和西部分別發(fā)育一個(gè)斷層，均是局部導(dǎo)水。

東部正斷層：下盤巖性為片麻巖及片巖，上盤上部是少量P的純石灰?guī)r，下部為C的頁巖夾薄層砂巖。脆塑性上部為局部導(dǎo)水，塑塑性下部不導(dǎo)水。大角度該斷層的意義在于使C、P、J地層下降，有利于儲(chǔ)水，是含水系統(tǒng)邊界。

西部正斷層：下盤巖性為片麻巖及片巖，上盤下部是P的純石灰?guī)r，上部為J的塑性巖層和脆性巖層。上部脆塑性層為局部導(dǎo)水，塑塑性層不導(dǎo)水，下部局部導(dǎo)水。正斷層為壓性斷層，壓性斷裂中心部分的構(gòu)造巖細(xì)碎緊密，透水性很差，不導(dǎo)水?？春恿髁?，由地表測水站1號和2號監(jiān)測的兩條大的支流流量之和為

2.7m3/s，加上12號和13號泉流量，略小于3號測水站的監(jiān)測值2.75m3/s，而斷層穿過了很多含水層，可見斷層是極微弱導(dǎo)水的。該斷層的意義是構(gòu)成含水系統(tǒng)的邊界。正斷層為壓性斷層，壓性斷裂中心部分的構(gòu)造巖細(xì)碎緊密，透水性很差，不導(dǎo)水。

4.地下水資源的概略估算：

由于所研究區(qū)域地下水排泄方式主要有一種，為泉出露，故根據(jù)水均衡關(guān)系可知，東王村盆地地下水的補(bǔ)給量近似為排泄量之和（編號為1到17號流量之和加上泄流流量），為25632460.8m3/y,同理，二疊系的年補(bǔ)給量也約等于泉排泄量（編號為1~7,9~11,13號泉的流量之和），為19277956.8 m3/y，由此可知大氣降水補(bǔ)給地下水的量大部分補(bǔ)給的是二疊系中的含水層。

五、感想

在本次實(shí)習(xí)過程中，汪老師指導(dǎo)我們對東王村地區(qū)水文地質(zhì)圖進(jìn)行了綜合分析，不僅使我們清楚地了解了該地區(qū)的水文地質(zhì)條件，同時(shí)還讓我們把水文地質(zhì)學(xué)基礎(chǔ)、構(gòu)造地質(zhì)學(xué)中學(xué)到的知識運(yùn)用到實(shí)踐中，這使我進(jìn)一步熟悉了水文地質(zhì)學(xué)、構(gòu)造地質(zhì)學(xué)。當(dāng)然在實(shí)習(xí)過程我也遇到了不少問題，不過通過老師上課的指導(dǎo)，下課后的查閱資料過程，解決了這些問題，并對水文地質(zhì)學(xué)基礎(chǔ)這門課有了全面的了解。

在這里，我要感謝汪老師和學(xué)姐在學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)實(shí)習(xí)過程對我們的幫助，謝謝

六、問題討論稿

6.估算二迭系含水層的年補(bǔ)給量

P含水層的補(bǔ)給來自大氣降水入滲補(bǔ)給和地表水補(bǔ)給，排泄主要通過泉，蒸發(fā)排泄很少。

由水均衡方程式可知：該地層的年補(bǔ)給量=年排泄量。故我們只需求年排泄量即可。

P 地層的巖性為純質(zhì)石灰?guī)r，透水性好，巖溶十分發(fā)育，且分布廣泛；泉水出露多，且流量都很大，總量達(dá)611.3L/s（1~7,9~11,13號泉）。

8號泉為Qal地層的出露泉；由表2分析得：12號泉為J2地層的出露泉，13號泉為P地層的出露泉。（通過比較庫爾洛夫表達(dá)式，可知12號泉與J2地層的地下水化學(xué)組分相似，13號與P相似，得出12號泉由J2補(bǔ)給，13號泉由P

補(bǔ)給。）

二疊系的年補(bǔ)給量約等于泉排泄量（編號為1~7，9~11，13號流量之和），為611.3*365*24*3600=19277956.8 m3/y。

第三篇：文學(xué)基礎(chǔ)真題

1999——2015年華南師范大學(xué)文學(xué)院808（回憶版）

注：2007—2015年真題題型穩(wěn)定，具有參考價(jià)值。

201

5年中國文學(xué)史

一、選擇題（30分）

1、哪部作品最具神話價(jià)值：《莊子》

2、宋玉的《九辯》

3、元好問《中州集》

4、“晚年詩律細(xì)”——杜甫

5、“真詩乃在民間”——李夢陽

6、最先向民歌學(xué)習(xí)的詞人 歐陽修

7、秦嘉 棄婦詩

8、謝靈運(yùn) 1999年試題 考試科目：中國文學(xué)史

一、簡述題（每題10分，共八題，80分）

1、試以夸父追日為例，談?wù)勆瞎派裨拰χ腥A人文精神形成的作用。

2、長期以來，學(xué)術(shù)界對白居易《長恨歌》的主題眾說紛紜，莫衷一是，請你發(fā)表自己對此詩的主題的看法。

3、蒲松齡在《聊齋志異》中猛烈抨擊了科舉制度，而他本人卻直至晚年依然執(zhí)著于功名，參加科舉考試，這一矛盾現(xiàn)象的深層原因何在？

4、試析《金鎖記》的表達(dá)技巧。

5、試析方鴻漸的性格特點(diǎn)。

6、簡析文藝為工農(nóng)兵服務(wù)思潮的內(nèi)涵及其對創(chuàng)作的影響。

7、簡析汪曾琪小說的散文化特征。8、80年代與90年代文學(xué)精神和作家寫作立場有何不同？

二、論述題（

第四篇：2007公共基礎(chǔ)真題

1、資金業(yè)務(wù)最主要的風(fēng)險(xiǎn)是：（）

A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)

2、資金業(yè)務(wù)按業(yè)務(wù)種類不同可分為：（）A、短期資金業(yè)務(wù) B、中長期資金業(yè)務(wù) C、債券業(yè)務(wù) D、外匯業(yè)務(wù) E、衍生品業(yè)務(wù) F、股票業(yè)務(wù)

3、遠(yuǎn)期交易既是外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)容，也是衍生品業(yè)務(wù)的內(nèi)容 A（對）

B（錯(cuò)）

4、下列屬于短期資金交易業(yè)務(wù)的是：（）A、中央銀行票據(jù) B、短期國債 C、短期融資券 D、國債 E、貨幣市場基金 F、期權(quán) G、信用衍生品 H、回購/逆回購

5、資金的投資收益通常包括：（）A、資本利得 B、紅利 C、利息 D、未分配利潤

6、關(guān)于持有到期收益率的公式，下列正確的是：（）

A、持有到期收益率=（賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分配）/賣出價(jià)格*100% B、持有到期收益率=（買入價(jià)格-賣出價(jià)格+現(xiàn)金分配）/買入價(jià)格*100% C、持有到期收益率=（賣出價(jià)格-買入價(jià)格+現(xiàn)金分配）/買入價(jià)格*100% D、持有到期收益率=（買入價(jià)格-賣出價(jià)格+現(xiàn)金分配）/賣出價(jià)格*100%

7、下列各資產(chǎn)中，流動(dòng)性最強(qiáng)的是：（）A、股票 B、債券 C、現(xiàn)金 D、期權(quán)

8、基礎(chǔ)貨幣的構(gòu)成要素包括：（）A、流通中現(xiàn)金

B、存款銀行在央行的存款 C、存款銀行持有的貨幣 D、國債

9、央行票據(jù)的期限通常為3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月 A（對）

B（錯(cuò)）

10、作為一種貨幣政策工具，央行定向票據(jù)具有：（）A、相對市場化 B、相對非市場化 C、強(qiáng)制性 D、隨意性

11、短期國債的發(fā)行主體是中國人民銀行 A（對）

B（錯(cuò)）

12、下列屬于短期融資券的發(fā)行對象的有：（）

A、證券公司 B、基金公司 C、保險(xiǎn)公司 D、財(cái)務(wù)公司

13、下列收益率最高的是：（）A、中央銀行票據(jù) B、短期國債 C、短期融資券 D、回購協(xié)議

14、回購協(xié)議的期限通常為隔夜或幾天 A（對）

B（錯(cuò)）

15、下列關(guān)于同業(yè)拆借，說法錯(cuò)誤的是： A、同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場的基準(zhǔn)利率 B、在國際市場上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C、上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復(fù)利、擔(dān)保、批發(fā)性利率 D、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行

16、貨幣市場基金的主要投資對象是：（）A、銀行存款 B、短期債券 C、債券回購 D、央行票據(jù)

1、A

2、ACDE

3、A

4、ABCEH

5、ABC

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、BC

11、A

12、ABCD

13、C

14、A

15、C

16、ABCD

1、公司貸款包括：（）

A、短期貸款 B、中長期貸款 C、貿(mào)易融資 D、房地產(chǎn)貸款

2、流動(dòng)資金循環(huán)貸款實(shí)行（）原則

A、總量控制 B、分次發(fā)放 C、逐筆歸還 D、良性循環(huán)

3、申請辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人須在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量。（）A（對）B（錯(cuò)）

4、一般情況下，對流動(dòng)資金循環(huán)貸款業(yè)務(wù)和法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請人的還款能力以及擔(dān)保要求要高于普通流動(dòng)資金貸款。（）A（對）B（錯(cuò)）

5、下列屬于項(xiàng)目貸款的用途的有：（）A、新建固定資產(chǎn) B、重建固定資產(chǎn) C、購置固定資產(chǎn) D、改造固定資產(chǎn)

6、項(xiàng)目貸款利率在中國人民銀行同檔次基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上可以下浮，但不得超（）A、5% B、10% C、15% D、20%

7、下列屬于銀團(tuán)貸款的目的的是：（）A、分散貸款風(fēng)險(xiǎn)

B、增進(jìn)各家銀行對借款人的了解 C、提高對銀行的保障 D、提升貸款銀行的知名度

8、在銀團(tuán)的主要成員中，哪種成員是專門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作（）A、牽頭行 B、代理行 C、參加行 D、安排行

9、現(xiàn)在我國銀行基本上開立的信用證業(yè)務(wù)種類有：（）A、不可撤銷的信用證 B、可撤銷的信用證 C、光票信用證 D、跟單信用證 E、可轉(zhuǎn)讓信用證 F、不可轉(zhuǎn)讓信用證

10、中國第一家在美國辦理保理業(yè)務(wù)的公司是：（）A、中國保理國際公司 B、中國外貿(mào)資產(chǎn)管理公司 C、中國絲綢公司 D、中國對外貿(mào)易公司

11、從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來看，福費(fèi)廷就是遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)，與一般的票據(jù)業(yè)務(wù)一樣（）A（對）B（錯(cuò)）1.ABCD 2.ABCD 3.A 4.A 5.ACD 6.B 7.ABCD 8.B 9.ADF 10.C 11.B

1、個(gè)人貸款可由銀行直接向個(gè)人發(fā)放或通過零售商間接發(fā)放。（）A（對）B（錯(cuò)）

2、我國針對的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)主要有：（）

A、個(gè)人助學(xué)貸款 B、住房貸款 C、房地產(chǎn)開發(fā)貸款 D、信用卡透支 E、汽車消費(fèi)貸款 F、項(xiàng)目貸款

3、個(gè)人住房貸款與房價(jià)款的比例最高為：（）A、50% B、60% C、70% D、80% 4、2005年3月16日發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行住房信貸政策和超額準(zhǔn)備金存款利率的通知》規(guī)定，個(gè)人住房貸款利率實(shí)行（）A、上限放開，下限管理 B、上限放開，上限管理 C、下限放開，上限管理 D、下限放開，下限管理

5、貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為：（）A、利隨本清 B、等額本金還款 C、等額本息還款 D、按季還款

6、《汽車貸款管理規(guī)定》規(guī)定，發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的（）A、50% B、60% C、70% D、80%

7、二手車貸款期限（含展期）不得超過5年 A（對）B（錯(cuò)）

8、下列屬于個(gè)人助學(xué)貸款的貸款對象為：（）A、研究生

B、接受各類教育培訓(xùn)的自然人 C、接受非義務(wù)教育的學(xué)生的法定監(jiān)護(hù)人 D、攻讀第二學(xué)士學(xué)位的在校學(xué)生

9、國家助學(xué)貸款的借款學(xué)生，畢業(yè)后，在6年內(nèi)必須還清。（）A（對）B（錯(cuò)）

10、個(gè)人助業(yè)貸款的貸款對象為：（）A、合伙企業(yè)合伙人 B、中外合資企業(yè)投資人 C、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人 D、個(gè)體工商戶

1、A

2、ABDE

3、D

4、A

5、BC

6、C

7、B

8、ABCD

9、B

10、ACD

1、按貸款期限，可將貸款業(yè)務(wù)分為：（）

A、個(gè)人貸款 B、短期貸款 C、中長期貸款 D、信用貸款

2、目前，我國銀行信貸管理一般實(shí)行（）相結(jié)合 A、集中授權(quán)管理 B、統(tǒng)一授信管理 C、審貸分離 D、分級審批 E、貸款管理責(zé)任制

3、貸款業(yè)務(wù)流程的順序是貸款申請、貸款審批、貸款調(diào)查、貸款發(fā)放、貸后管理。（）A（對）B（錯(cuò)）

4、貸款申請書應(yīng)包含的內(nèi)容有：（）

A、借款用途 B、借款金額 C、償還期限 D、還款方式 E、償還能力

5、下列屬于貸款業(yè)務(wù)的審核內(nèi)容的有：（）A、擔(dān)保的質(zhì)量和法律效力 B、借款人的信用等級 C、預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量 D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的互保情況

E、貸款項(xiàng)目的項(xiàng)目建議書和可行性研究報(bào)告

6、貸款調(diào)查中的信用評級發(fā)生在客戶信用評級之前。（）A（對）B（錯(cuò)）

7、我國銀行的貸款評價(jià)多采用（）評定。A、內(nèi)部信用等級 B、外部信用等級 C、定量分析法 D、定性分析法

8、一般來說，貸款的批準(zhǔn)由信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行。（）

A（對）B（錯(cuò)）

9、貸款審查批準(zhǔn)后，銀行和借款人依照（）有關(guān)法律規(guī)定簽訂貸款合同。A、《中華人民共和國公司法》 B、《中華人民共和國銀行法》 C、《中華人民共和國合同法》

D、《中華人民共和國商業(yè)銀行管理規(guī)定》

10、貸后管理是從貸款發(fā)放之日到貸款本息收回的次日為止的貸款管理。（）A（對）B（錯(cuò)）

11、被稱為“不良貸款”的有：（）

A、正常貸款 B、關(guān)注貸款 C、次級貸款 D、可疑貸款 E、損失貸款

12、下列屬于銀行資產(chǎn)保全的有：（）

A、依法收貸 B、申請破產(chǎn) C、呆賬核銷 D、資產(chǎn)置換 E、以資抵債 F、資產(chǎn)重組 G、出售和變賣 1.BC 2.ABCDE 3.B 4.ABDE 5.ABCDE 6.A 7.A 8.B 9.C 10.B 11.CDE 12.ABCDEFG

1、對公存款的存款人有：（）

A、企業(yè) B、機(jī)關(guān) C、團(tuán)體 D、個(gè)體工商戶 E、部隊(duì) F、中央銀行

2、單位活期存款的賬戶有：（）

A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶

3、下列屬于基本存款賬戶的存款人的有：（）

A、居民委員會(huì) B、外國駐華機(jī)構(gòu) C、機(jī)關(guān) D、企業(yè)法人 E、非法人企業(yè) F、武警部隊(duì) G、民辦企業(yè) H、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)

4、同一存款客戶可在商業(yè)銀行開立多個(gè)基本存款賬戶。（）A（對）B（錯(cuò)）

5、關(guān)于一般存款賬戶，下列正確的是：（）A、可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取 B、可辦理現(xiàn)金繳存，但不可現(xiàn)金支取 C、不可辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取 D、不可辦理現(xiàn)金繳存，但可現(xiàn)金支取

6、信托基金、社會(huì)保障基金以及證券投資基金等特定用途的資金都可以開立專用存款賬戶。（）A（對）B（錯(cuò)）

7、可以開立臨時(shí)存款賬戶的情形包括：（）

A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) B、異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) C、異地業(yè)務(wù)往來 D、注冊驗(yàn)資

8、下列屬于外幣存款業(yè)務(wù)與人民幣存款業(yè)務(wù)的異同正確的是：（）

A、存款幣種不同 B、具體管理方式相同 C、客戶類型不同 D、存款業(yè)務(wù)的性質(zhì)不同

9、我國銀行開辦的外幣存款業(yè)務(wù)幣種主要有8種。（）A（對）B（錯(cuò)）

10、在外匯儲(chǔ)蓄存款中，結(jié)算賬戶用于轉(zhuǎn)賬匯款，儲(chǔ)蓄賬戶只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。（）A（對）B（錯(cuò)）

11、境內(nèi)機(jī)構(gòu)原則上只能開立（）經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。A、一個(gè) B、二個(gè) C、三個(gè) D、多個(gè)

12、下列屬于單位資本項(xiàng)目外匯賬戶的有：（）

A、還貸專戶 B、B股交易專戶 C、貸款專戶 D、發(fā)行外幣股票專戶 1.ABCDE 2.ABCD 3.ABCDEFH 4.B 5.B 6.B 7.ABD 8.A 9.B 10.A 11.A 12.ABCD

1、存款是銀行對存款人的：（）A、資產(chǎn) B、負(fù)債 C、信用 D、管理

2、按客戶類型，存款業(yè)務(wù)可分為：（）A、個(gè)人存款 B、對公存款 C、人民幣存款 D、外幣存款 E、活期存款 F、定期存款 3、2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的（），允許金融機(jī)構(gòu)（）存款利率。A、上限，上浮 B、上限，下浮 C、下限，上浮 D、下限，下浮

4、個(gè)人存款又叫（）A、活期存款 B、定期存款 C、人民幣存款 D、儲(chǔ)蓄存款

5、從我國境內(nèi)的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)取得的人民幣、外幣儲(chǔ)蓄存款利息，應(yīng)當(dāng)繳納稅率為（）的儲(chǔ)蓄存款利息所得稅。

A、10% B、15% C、20% D、25%

6、個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示的證件是：（）A、學(xué)生證 B、身份證 C、軍人證 D、戶口本

7、個(gè)人存款分為：（）A、活期存款 B、整存整取 C、存本取息 D、個(gè)人通知存款 E、教育儲(chǔ)蓄存款 F、定活兩便儲(chǔ)蓄存款

8、所有銀行的客戶都可憑存折或銀行卡在全國各網(wǎng)點(diǎn)通存通兌。（）A（對）B（錯(cuò)）

9、存款的記息起點(diǎn)為（）A、厘

B、分 C、角 D、元

10、除活期存款在每季結(jié)息日將利息計(jì)入本金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利外，其他存款不論存期多長，一律不計(jì)復(fù)利 A（對）B（錯(cuò)）

11、下列屬于我國活期存款的結(jié)息日和計(jì)息方式分別是：（）A、3月20日，逐筆計(jì)息 B、6月20日，積數(shù)計(jì)息 C、9月21日，積數(shù)計(jì)息 D、12月20日，逐筆計(jì)息

12、在定期存款中，（）是最典型的代表。A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取 D、存本取息

13、整存整取的起存金額為：（）

A、5元 B、50元 C、100元 D、500元

14、定期存款的儲(chǔ)戶如果在存款到期前要求提前支取，則會(huì)受到限制，但不會(huì)是利息受到損失。A（對）B（錯(cuò)）

15、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一個(gè)共同之處，是：（）A、利息都會(huì)受到損失 B、利息都不會(huì)受到損失

C、提前支取部分或超過原定存期部分都按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息，并全部計(jì)入本金

D、提前支取部分或超過原定存期部分都按開戶日掛牌公告的相應(yīng)定期存款利率計(jì)息，并全部計(jì)入本金

16、下面哪一種類型的存款免繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅（）A、定活兩便儲(chǔ)蓄存款 B、個(gè)人通知存款 C、教育儲(chǔ)蓄存款 D、存本取息

17、定活兩便儲(chǔ)蓄存款的利息一般低于活期儲(chǔ)蓄存款的利息。A（對）

B（錯(cuò)）

18、目前，我國銀行的個(gè)人通知存款提供的品種有：（）A、一天 B、三天

C、五天

D、七天

19、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款

A、整存整取 B、整存零取 C、零存整取

D、存本取息 20、目前，我國各家銀行多采用逐筆計(jì)息計(jì)算（）利息

A、活期存款 B、整存整取存款 C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款 D、個(gè)人通知存款

1、B

2、AB

3、D

4、D

5、C 6B、7、ABCDEF

8、B

9、D

10、A

11、B

12、A

13、B

14、B

15、C

16、C

17、B

18、AD

19、C 20、B

1、中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券的行為屬于：（）A、公開市場業(yè)務(wù) B、存款準(zhǔn)備金 C、窗口指導(dǎo) D、再貼現(xiàn)

2、中央銀行票據(jù)的特點(diǎn)有：（）A、無風(fēng)險(xiǎn)、期限短、流動(dòng)性低 B、無風(fēng)險(xiǎn)、期限長、流動(dòng)性低 C、無風(fēng)險(xiǎn)、期限短、流動(dòng)性高 D、無風(fēng)險(xiǎn)、期限長、流動(dòng)性高

3、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金包括：（）A、商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金 B、法定存款準(zhǔn)備金 C、超額存款準(zhǔn)備金 D、流通中現(xiàn)金

4、商業(yè)銀行的超額存款準(zhǔn)備金主要用于：（）A、支付清算 B、頭寸調(diào)撥 C、資產(chǎn)運(yùn)用 D、作為備用資金

5、存款準(zhǔn)備金政策是以商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造功能為基礎(chǔ)的，其效果也是通過影響商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造能力來實(shí)現(xiàn)的。A（對）

B（錯(cuò)）

6、下列屬于再貸款的類別的是：（）A、解決流動(dòng)性不足的需要而發(fā)放的貸款 B、為處置金融風(fēng)險(xiǎn)的需要而發(fā)放的貸款 C、用于短期流動(dòng)的貸款 D、對地方政府的專項(xiàng)貸款

7、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有：（）A、會(huì)提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本 B、會(huì)減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn) C、會(huì)使市場利率相應(yīng)上升

D、會(huì)使整個(gè)社會(huì)的投資支出增加，使經(jīng)濟(jì)增速加快 E、會(huì)縮減市場貨幣供應(yīng)量

8、銀行業(yè)協(xié)會(huì)所確定的利率有：（）A、市場利率 B、官方利率 C、公定利率 D、實(shí)際利率

9、我們通常所說的利率是指：（）A、市場利率 B、名義利率 C、實(shí)際利率 D、固定利率

10、目前，中國人民銀行采用的利率工具主要有：（）A、調(diào)整中央基準(zhǔn)利率 B、調(diào)整市場利率

C、調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的法定存貸款利率 D、制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍 E、制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整 F、制定相關(guān)政策對利率體制進(jìn)行必要的改革

11、匯率之所以重要，是因?yàn)閰R率將同一種商品的國內(nèi)價(jià)格與國外價(jià)格聯(lián)系起來。A（對）

B（錯(cuò)）

12、確定適當(dāng)?shù)膮R率水平是匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分。A（對）

B（錯(cuò)）

13、中央銀行的窗口指導(dǎo)以（）為主要特征。A、限制存款增減額 B、限制貸款增減額 C、限制存貸款增減額 D、限制貸款增加額 A C ABC ABCD A ABCD ABCE C B ACDE A B B

1、貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)（）目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。A、貨幣供應(yīng)量穩(wěn)定 B、宏觀經(jīng)濟(jì) C、特定經(jīng)濟(jì) D、經(jīng)濟(jì)發(fā)展

2、貨幣政策目標(biāo)包括：（）A、操作目標(biāo) B、中介目標(biāo) C、最終目標(biāo) D、階段目標(biāo)

3、下列屬于我國貨幣政策工具的有：（）A、存款準(zhǔn)備金 B、再貸款 C、再貼現(xiàn) D、公開市場業(yè)務(wù) E、利率政策 F、匯率政策 G、窗口指導(dǎo)

4、被稱為我國貨幣政策“三大法寶”的政策工具的有：（）A、公開市場業(yè)務(wù) B、再貸款 C、再貼現(xiàn) D、存款準(zhǔn)備金 E、窗口指導(dǎo) F、利率政策 G、匯率政策

5、我國貨幣政策的最終目標(biāo)與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總目標(biāo)是相同的 A（）

B（）

6、對內(nèi)幣值穩(wěn)定指的是：（）A、人民幣幣值穩(wěn)定 B、外幣幣值穩(wěn)定 C、國內(nèi)物價(jià)穩(wěn)定 D、匯率穩(wěn)定

7、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是：（）A、基礎(chǔ)貨幣 B、存款準(zhǔn)備金 C、貨幣供應(yīng)量 D、充分就業(yè)

8、我國基礎(chǔ)貨幣由（）構(gòu)成 A、存款準(zhǔn)備金 B、流通中現(xiàn)金

C、金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金 D、外匯資金

9、貨幣供應(yīng)量是指某個(gè)時(shí)段上全社會(huì)承擔(dān)流通和支付手段的貨幣存量。A（）

B（）

10、一般所說的貨幣供應(yīng)量是指：（）A、M0 B、M1 C、M2 D、M3

1、C

2、ABC

3、ABCDEFG

4、ACD

5、A

6、C

7、C

8、ABC

9、B

10、C 1生產(chǎn)資料包括企業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)中的勞動(dòng)工具和勞動(dòng)對象，因此生產(chǎn)資料市場屬于生產(chǎn)要素市場?！?。2房地產(chǎn)市場是指房地產(chǎn)品買賣的市場?！?。3只要所有權(quán)能夠完全界定清楚，就可以消除外部性導(dǎo)致的市場失靈?！?。4充分就業(yè)是指經(jīng)濟(jì)中完全不存在失業(yè)。×。5中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量最經(jīng)常使用的工具是公開市場業(yè)務(wù)?！?。6統(tǒng)計(jì)報(bào)表法是一種全面統(tǒng)計(jì)調(diào)查法?！?。7典型調(diào)查是一種非全面調(diào)查，它是對調(diào)查對象總體中的那些在總體標(biāo)志總量中占有絕大比重的少數(shù)單位所進(jìn)行的調(diào)查。×。8勞動(dòng)生產(chǎn)率指數(shù)是一種質(zhì)量指標(biāo)指數(shù)?！?。9資產(chǎn)負(fù)債率和權(quán)益負(fù)債率都是長期償債能力指標(biāo)?！?。10市場表現(xiàn)指標(biāo)是反映股東的投資收益和市場對公司評價(jià)的指標(biāo)?！?。1生產(chǎn)資料市場具有以下哪些特點(diǎn)：A派生性B專門性C穩(wěn)定性D集中性選ABCD。2宏觀經(jīng)濟(jì)政宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)包括：A物價(jià)穩(wěn)定B經(jīng)濟(jì)增長C充分就業(yè)D國際收支平衡選ABCD。3市場運(yùn)行機(jī)制主要包括：A價(jià)格機(jī)制B工資機(jī)制C利率機(jī)制D競爭機(jī)制E風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制選ABCDE。

1.自1984年1月1日起,中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能,所承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至:（C）

A 中國銀行 B 交通銀行 C 工商銀行 D 建設(shè)銀行

2.下面哪些是屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍:(ABCDE)A.發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章

B.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通

C.監(jiān)督管理黃金市場

D.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測

E.從事有關(guān)的國際金融活動(dòng)

3.下列屬于銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念的是:(ABDE)A.管風(fēng)險(xiǎn) B.提高透明度 C.管機(jī)構(gòu) D.管法人 E、管內(nèi)控

4.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的基本目標(biāo)(B)A(對)

B(錯(cuò))銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)：

1、審慎有效監(jiān)管，保護(hù)存款人和消費(fèi)者利益；

2、增進(jìn)市場信心；

3、通過宣傳教育工作和相關(guān)信息批露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融了解；

4、努力減少金融犯罪

5.下列屬于市場準(zhǔn)入的有:(ABD)A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 C.法人準(zhǔn)入

D.高級管理人員準(zhǔn)入 E.技術(shù)準(zhǔn)入

6.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位的有:(ABCEF)A.政策性銀行 B.商業(yè)銀行 C.中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

D.農(nóng)村資金互助社E.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

F.資產(chǎn)管理公司

G、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)合社（不包括村鎮(zhèn)銀行與農(nóng)村資金互助社）；準(zhǔn)單位包括各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)

7.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(B)A(對)

B(錯(cuò))中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)，會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是理事會(huì)，對會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)

8、下列屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是：（ABEF）非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司 A、中國進(jìn)出口銀行 B、村鎮(zhèn)銀行 C、資產(chǎn)管理公司

D、汽車金融公司 E、交通銀行 F、農(nóng)村信用聯(lián)合社 H、金融租賃公司

9、國家開發(fā)銀行所承擔(dān)的任務(wù)是：（B）

A、農(nóng)業(yè)政策性貸款 B、國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資 C、支持進(jìn)出口貿(mào)易 D、支持國家開發(fā)項(xiàng)目融資

10、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可以辦理保險(xiǎn)代理等中間業(yè)務(wù)（A）A（對）B（錯(cuò)）

11、按照“一行一策”原則，推進(jìn)政策性銀行改革，首先應(yīng)該先推進(jìn)（A）改革

A、國家開發(fā)銀行 B、中國進(jìn)出口銀行 C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D、中國銀行

12、下面哪家大型商業(yè)銀行還未在交易所上市(B)A、工商銀行 B、農(nóng)業(yè)銀行 C、中國銀行 D、建設(shè)銀行 E、交通銀行

13、下面哪家大型商業(yè)銀行既在上海交易所上市，又在香港聯(lián)合交易所上市

A、工商銀行 B、農(nóng)業(yè)銀行 C、中國銀行

D、建設(shè)銀行(只在香港聯(lián)合交易所上市)E、交通銀行

14、新中國第一家全國性的股份制銀行是：（A）

A、交通銀行 B、招商銀行 C、恒豐銀行 D、中信銀行

15、城市商業(yè)銀行是在原城市信用社的基礎(chǔ)上組建并發(fā)展的（A）A（對）B（錯(cuò)）16、1979年，我國第一家城市信用社在（D）成立。

A、廣東——廣州 B、江蘇——淮安 C、山東——青島 D、河南——駐馬店

17、城市商業(yè)銀行呈現(xiàn)出的新的發(fā)展趨勢是：（ABD）

A、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B、跨區(qū)域經(jīng)營 C、體制創(chuàng)新 D、聯(lián)合重組 E、擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模

18、村鎮(zhèn)銀行和農(nóng)村資金互助社是（D）年批準(zhǔn)設(shè)立的 A、2004 B、2005 C、2006 D、2007 19、2001年11月29日，全國第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行在（C）正式成立

A、江蘇揚(yáng)州市農(nóng)村商業(yè)銀行 B、廣東潮州市農(nóng)村商業(yè)銀行 C、張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行 D、甘肅張掖市農(nóng)村商業(yè)銀行

20、農(nóng)村資金互助社可以向非社員吸收存款，但不可以發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)。（B）

A（對）

B（錯(cuò)）農(nóng)村資金互助社不可以向非社員吸收存款、發(fā)放貸款及辦理其他金融業(yè)務(wù)、不得以該社資產(chǎn)為其他單位或個(gè)人提供擔(dān)保

21、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場定位是，充分依托和發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù)功能，以（E）和（C）業(yè)務(wù)為主，為城市社區(qū)和廣大農(nóng)村地區(qū)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)，與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。

A、存款 B、貸款 C、中間 D、結(jié)算 E、零售 F、咨詢

22、我國批準(zhǔn)設(shè)立的第一家外資銀行代表處是：（B）

A、東亞銀行 B、日本輸出入銀行 C、花旗銀行 D、匯豐銀行

23、下列屬于外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的有：（ABD）

A、外商獨(dú)資銀行B、中外合資銀行C、外國銀行代表處D、外國銀行分行

24、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行及外國銀行分行都可以經(jīng)營部分或全部人民幣業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)。（B）

A（對）B（錯(cuò)）

外國銀行分行可以經(jīng)營部分或全部外匯業(yè)務(wù)以及除中國境內(nèi)公民以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)

25、我國的金融資產(chǎn)管理公司有：（ABDF）

A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司B、華融資產(chǎn)管理公司C、華夏資產(chǎn)管理公司 D、長城資產(chǎn)管理公司E、中華資產(chǎn)管理公司F、東方資產(chǎn)管理公司

26、我國的信托業(yè)已經(jīng)先后經(jīng)過（B）次大規(guī)模的清理整頓。A、4 B、5 C、6 D、7 27、1979年，新中國第一家信托投資公司是：（C）A、上海國際信托投資公司

B、廣州國際信托投資公司

C、中國國際信托投資公司

D、中華國際信托投資公司

28、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于企業(yè)集團(tuán)成員，但可以向社會(huì)吸收存款以及向非成員單位提供服務(wù)。（B）A（對）

B（錯(cuò)）服務(wù)對象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)

29、下面屬于非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有：（ABCDEG）A、金融資產(chǎn)管理公司 B、汽車金融公司 C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 D、金融租賃公司 E、信托公司 F、保險(xiǎn)公司 G、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

30、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況包括以下哪幾個(gè)方面？（ABC）A、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平B、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r C、經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景 D、經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度 E、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

31、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括：（ABDE）

A、經(jīng)濟(jì)增長 B、物價(jià)穩(wěn)定 C、國際收支 D、充分就業(yè) E、國際收支平衡 F、提高貨幣供應(yīng)量

32、下面哪組宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)所對應(yīng)的衡量指標(biāo)是錯(cuò)誤的？（A）

A、經(jīng)濟(jì)增長——國民生產(chǎn)總值(應(yīng)為國內(nèi)生產(chǎn)總值)B、充分就業(yè)——失業(yè)率

C、物價(jià)穩(wěn)定——通貨膨脹 D、國際收支平衡——國際收支

33、GDP增長率是反映一國整體經(jīng)濟(jì)狀況的主要指標(biāo)。（B）A（對）

B（錯(cuò)）GDP是衡量一國整體經(jīng)濟(jì)狀況的主要指標(biāo)，其增長率是反映一定時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平變化程度的動(dòng)態(tài)指標(biāo)

34、我國統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為：（C）

A、國民失業(yè)率 B、公民失業(yè)率 C、城鎮(zhèn)登記失業(yè)率 D、城鄉(xiāng)失業(yè)率

35、一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標(biāo)：（ABD）

A、消費(fèi)者物價(jià)指數(shù) B、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù) C、國內(nèi)生產(chǎn)總值

D、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價(jià)平減指數(shù) E、居民生活消費(fèi)指數(shù)

36、在衡量通貨膨脹時(shí)，生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)使用得最多、最普遍。(B)A、（對）

B、（錯(cuò)）消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

37、下列屬于國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的有：（CDE）A、直接投資 B、企業(yè)信貸 C、勞務(wù)收支 D、匯款

E、貿(mào)易收支

F、政府借款經(jīng)常項(xiàng)目：貿(mào)易、勞務(wù)（運(yùn)輸、旅游）、單方面轉(zhuǎn)移（匯款、捐贈(zèng)）；資本項(xiàng)目：直接投資、政府和銀行的借款及企業(yè)信貸

38、在國際收支的衡量指標(biāo)中，貿(mào)易收支（即進(jìn)出口額）是其最主要的部分。（A）

A（對）B、（錯(cuò)）

39、經(jīng)濟(jì)周期的四個(gè)階段是指：（C）

A、繁榮—衰退—蕭條—崩潰 B、繁榮—蕭條—衰退—崩潰

C、繁榮—衰退—蕭條—復(fù)蘇 D、繁榮—蕭條—衰退—復(fù)蘇

40、下列屬于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的是：（ABCDEFGJ）

A、產(chǎn)業(yè) B、產(chǎn)品 C、分配 D、所有制 E、城鄉(xiāng) F、消費(fèi) G、技術(shù) H、生產(chǎn)結(jié)構(gòu) I、體制結(jié)構(gòu)J、地區(qū)

41、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)會(huì)直接影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對商業(yè)銀行服務(wù)的需求，從而在一定程度上決定商業(yè)銀行的經(jīng)營特征。(A)A（對）

B（錯(cuò)）

42、下列屬于第二產(chǎn)業(yè)的行業(yè)有：（ABF）

A、建筑業(yè)

B、電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、采礦業(yè)，C、房地產(chǎn)業(yè) D、郵政業(yè) E、國際組織 F、制造業(yè)

43、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)中占比較低的原因有：（A、第一、二產(chǎn)業(yè)的粗放式增長

B、第三產(chǎn)業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中占比重較低

C、銀行服務(wù)的需求由于各種因素而受到的限制

D、銀行中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新觀念不強(qiáng)，產(chǎn)品開發(fā)程度低

E、銀行人員的從業(yè)素質(zhì)較差

44、在我國，推動(dòng)整個(gè)經(jīng)濟(jì)增長的主要力量是：（C）

A、生產(chǎn)

B、消費(fèi)

C、投資

D、供給

45、下列屬于金融市場功能的有：（ABCDF）

A、資源配置功能 B、定價(jià)功能

C、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 E、市場引導(dǎo)功能 F、貨幣資金融通功能

46、金融市場最主要、最基本的功能是：（A）

A、貨幣資金融通功能 B、資源配置功能 C、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 D、定價(jià)功能

47、下列哪些屬于資本市場的特點(diǎn)(C)

ABC）A、償還期短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小 B、償還期短、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高

C、償還期長、流動(dòng)性小、風(fēng)險(xiǎn)高 D、償還期長、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)小

48、我國的貨幣市場主要包括：（ABC）

A、銀行間債券回購市場 B、票據(jù)市場

C、銀行間同業(yè)拆借市場 D、外匯市場E、交易所市場

49、按具體的交易工具類型劃分，金融市場可分為：（ABCEFG）

A、債券市場 B、股票市場 C、外匯市場 D、交易所市場 E、黃金市場 F、保險(xiǎn)市場 G、票據(jù)市場 H、期貨市場

50、金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按（C）來劃分的A、交易的階段 B、交易場所 C、交割時(shí)間 D、期限

第五篇：基礎(chǔ)真題一

基礎(chǔ)真題一

(1/160)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券（）超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A總成本B實(shí)際價(jià)值C總發(fā)行金額D票面總值

(2/160)由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C政策風(fēng)險(xiǎn)D購買力風(fēng)險(xiǎn)

(3/160)股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱為（）。

A股息率固定優(yōu)先股票B股息率可調(diào)整優(yōu)先股票C可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D可贖回優(yōu)先股票

(4/160)下列債券中信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（），A可轉(zhuǎn)換公司債券B中央政府債券C金融債券D地方政府債券

(5/160)在投資者結(jié)構(gòu)上，（）逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者。

A個(gè)人投資者B機(jī)構(gòu)投資者C社?；餌保險(xiǎn)公司

(6/160)投資者認(rèn)購無記名股票時(shí)應(yīng)（）交納出資。

A一次B分次C多次D按階段

(7/160)交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格在約定未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)或金融變量的合約是 A金融遠(yuǎn)期合約B金融期貨合約C金融現(xiàn)貨合約D金融期權(quán)合約

(8/160)根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情況發(fā)生后（）內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊登記。

A30日B15日C45日D10日

(9/160)權(quán)證發(fā)行時(shí)，履約擔(dān)保的標(biāo)的證券數(shù)量等于（）。

A權(quán)證上市數(shù)量+行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)B權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例+擔(dān)保系數(shù)

C權(quán)證上市數(shù)量×行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)D權(quán)證上市數(shù)量/行權(quán)比例×擔(dān)保系數(shù)

(10/160)證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A基金發(fā)起人B基金份額持有人C基金管理人D基金監(jiān)管人

(11/160)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在主板市場上市的條件之一是，公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣四億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

A5%B10%C15%D25%

(12/160)關(guān)于有價(jià)證券的特征，以下說法正確的是（）。

A證券的收益性指證券投資一定能盈利B債券期限不具有法律約束力

C各種證券的流動(dòng)性是相同的D股票可視為無期證券

(13/160)可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)的是（）。

A任選期權(quán)B平均期權(quán)C障礙期權(quán)D百慕大期權(quán)

(14/160)我國規(guī)定封閉式基金的收益分配（）。

A收益分配的比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的80%

B每年不得少于兩次C每年不得少于一次D每年不得少于三次

(15/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。

A歐洲債券B外國債券C亞洲債券D熊貓債券

(16/160)根據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當(dāng)就證券上市的條件、申請和批準(zhǔn)程序等事項(xiàng)制定具體的規(guī)則。這一職能體現(xiàn)了證券交易所對（）的管理。

A上市公司B會(huì)員C交易活動(dòng)D發(fā)行活動(dòng)

(17/160)證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場的（）結(jié)構(gòu)。

A投資者B風(fēng)險(xiǎn)C年齡D品種

(18/160)我國《基金法》規(guī)定，在基金管理人、基金托管人都不召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A5%B8%C10%D20%

(19/160)股票本身沒有價(jià)值，但股票是一種代表（）的有價(jià)證券。

A收益權(quán)B財(cái)產(chǎn)權(quán)C物權(quán)D股東權(quán)

(20/160)依照我國《刑法》的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的屬于（）。

A欺詐發(fā)行股票、債券罪B操縱市場罪C內(nèi)幕交易罪D非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪

(21/160)投資人可在規(guī)定的時(shí)間和場所向基金管理公司申購和贖回的基金被稱為（）。

A封閉式基金B(yǎng)開放式基金C契約型基金D公司型基金

(22/160)金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。

A交易所（或期貨清算公司）B對方C期貨公司D證監(jiān)會(huì)

(23/160)股份有限公司因破產(chǎn)或解散進(jìn)行清算時(shí)，公司剩余資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴牵ǎ?/p>

A職工的工資、清算費(fèi)用、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

B清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

C社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、優(yōu)先股股東、普通股股東

D繳納所欠稅款、清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、優(yōu)先股股東、普通股股東

(24/160)買方在交付期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約規(guī)定的到期日或到期日以前按協(xié)定價(jià)買入或賣出一定數(shù)量相關(guān)股票的權(quán)利，稱為 A看漲期權(quán)B看跌期權(quán)C美式期權(quán)D股票期權(quán)

(25/160)股票的理論價(jià)格是以一定的（）計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A必要收益率B實(shí)際收益率C市場利率D名義利率

(26/160)中證行業(yè)指數(shù)系列包括（）只滬深300行業(yè)指數(shù)。

A10B15C20D30

(27/160)證券公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)等事項(xiàng)設(shè)立專門委員會(huì)。

審計(jì)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)由（）擔(dān)任召集人。

A獨(dú)立董事B董事長C監(jiān)事長D總經(jīng)理

(28/160)我國《證券法》規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向被代理人提供證券買賣書面確認(rèn)文件屬（）。

A欺詐客戶行為B操縱市場行為C內(nèi)幕交易行為D延誤信息公開行為

(29/160)證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行（）管理原則。

A實(shí)質(zhì)B事實(shí)C政府D公開

(30/160)（）既可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A封閉式基金B(yǎng)ETFCLOFD主動(dòng)型基金

(31/160)未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，屬于 A非法發(fā)行股票和公司、企業(yè)債券罪B內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪C欺詐發(fā)行股票、債券罪D提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪(32/160)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用（）方式發(fā)行。

A自銷B包銷C代銷D直銷

(33/160)證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立的賬戶不包括（）。

A融資專用資金賬戶B融券專用證券賬戶C客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶D信用交易證券交收賬戶

(34/160)封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的（）應(yīng)按投資者出資比例進(jìn)行公正合理的分配。

A基金總資產(chǎn)B基金凈資產(chǎn)C基金總收益D基金利潤

(35/160)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿（）年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。

A1B2C3D4

(36/160)以下風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是()。

A國際債券B保險(xiǎn)公司次級債C長期國債D短期國庫券

(37/160)我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司股東大會(huì)作出決議時(shí)，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)（）通過。A2/3以上B1/3以上C半數(shù)以上D半數(shù)以下

(38/160)證券市場的形成與（）無關(guān)。

A社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B股份制的發(fā)展C信用制度的發(fā)展D加強(qiáng)金融監(jiān)管

(39/160)一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)椋ǎ?/p>

A公司債券、金融債券、政府債券B金融債券、政府債券、公司債券

C公司債券、政府債券、金融債券D政府債券、金融債券、公司債券

(40/160)股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的（）。

A期望價(jià)格B期望價(jià)值C當(dāng)前價(jià)值D當(dāng)前價(jià)格

(41/160)當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，則損失（）。

A有限B遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于期權(quán)費(fèi)C為無窮D無法判斷

(42/160)國際債券的主要計(jì)價(jià)貨幣不包括（）。

A人民幣B美元C歐元D瑞士法郎

(43/160)如果可轉(zhuǎn)換公司債券的面額為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為20元，當(dāng)前公司股票的市場價(jià)格為18元，則轉(zhuǎn)換比例為 A50B55.55C900D1000

(44/160)根據(jù)2010年《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件之一是

最近6個(gè)月凈資本均在（）以上。

A5000萬元B1億元C10億元D50億元

(45/160)證券公司經(jīng)營證券承銷保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上，其注冊資本不得低于人民幣（）億 A0.5B1C5D10

(46/160)我國《證券法》規(guī)定，證券市場內(nèi)幕信息不包括（）。

A公司的一般投資行為和購置財(cái)產(chǎn)的決定B公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的百分之三十 C上市公司收購的有關(guān)方案D公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

(47/160)證券交易所制定的限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為的制度是（）。

A市場禁入制度B市場準(zhǔn)入制度C限制交易制度D大戶報(bào)告制度

(48/160)（）被視為最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，被認(rèn)為是反映美國政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)最靈敏的指標(biāo)。

A金融時(shí)報(bào)交易所指數(shù)B日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)C道-瓊斯股價(jià)平均數(shù)DNASDAQ市場及其指數(shù)

(49/160)在國際債券市場上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。

A武士債券B揚(yáng)基債券C熊貓債券D歐洲債券

(50/160)以下有關(guān)實(shí)物債券的表述中正確的是（）。

A一種以收款憑證的格式記載債權(quán)人認(rèn)購數(shù)量的債券B一種需借助投資者電腦賬戶作記錄的債券

C一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券D以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債

(51/160)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A買者自負(fù)承諾函B風(fēng)險(xiǎn)揭示書C委托代理協(xié)議D融資融券合同

(52/160)在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進(jìn)行資金和證券的交收和交割，而是在幾個(gè)交易日內(nèi)完成交割程序。因此，很多人認(rèn)為遠(yuǎn)期交易本質(zhì)上是（）的一種特殊情形。

A期貨交易B現(xiàn)貨交易C期權(quán)交易D互換交易

(53/160)公司型基金的投資人通過（）選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。

A股東B監(jiān)事會(huì)C經(jīng)理層D職工大會(huì)

(54/160)目前，我國對證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采用多邊（）方式。

A全額結(jié)算B凈額結(jié)算C逐筆結(jié)算D全員結(jié)算

(55/160)向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是（）。

A私募證券B公募證券C上市證券D非上市證券

(56/160)（）是證券監(jiān)管工作的首要目標(biāo)。

A依法監(jiān)管B保護(hù)投資者利益C保證證券市場的公平、效率和透明D降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

(57/160)以下關(guān)于債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A債券是一種有價(jià)證券B債券是一種所有權(quán)憑證C債券是一種虛擬資本D債券是債權(quán)的表現(xiàn)

(58/160)在美國，對信用評分較高但信用記錄較弱的個(gè)人提供的住房抵押貸款是（）。

A優(yōu)級貸款BAlt-A貸款C次級貸款D住房權(quán)益貸款

(59/160)按揭支持證券（MBS）的基礎(chǔ)資產(chǎn)是（）。

A房地產(chǎn)按揭貸款B應(yīng)收賬款C信貸資產(chǎn)D高速公路收費(fèi)

(60/160)未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券，屬于（）行為。

A內(nèi)幕交易B操縱市場C欺詐客戶D代客理財(cái)

(61/160)自由流通比例是指公司總股本中剔除了（）的股份后的股本比例。

A受限的員工持股B戰(zhàn)略投資者持股C公司創(chuàng)建者、家庭和高級管理者長期持有的股份D凍結(jié)股份

(62/160)股票價(jià)格指數(shù)的計(jì)算方法可分為以下幾種（）。

A相對法B綜合法C基期加權(quán)法D計(jì)算期加權(quán)法

(63/160)證券公司董事會(huì)在自營業(yè)務(wù)管理中的職責(zé)是確定（）。

A自營規(guī)模B可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額C具體的資產(chǎn)配置策略D投資事項(xiàng)

(64/160)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）等。

A證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)C資信評級機(jī)構(gòu)

D證券公司

(65/160)香港交易所的股票價(jià)格指數(shù)期貨合約品種包括（）。

A恒生指數(shù)期貨B小型恒生指數(shù)期貨CH股指數(shù)期貨D小型H股指數(shù)期貨

(66/160)可以對有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施的情形包括（）。

A主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的B配合查處違法行為有立功表現(xiàn)的C受他人指使、脅迫有違法行為，且能主動(dòng)交代違法行為的D組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實(shí)施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的活動(dòng)的(67/160)一般而言，與公募證券相比而言，私募證券具有以下特點(diǎn)（）。

A向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行B向少數(shù)特定的投資者發(fā)行

C審查條件較為嚴(yán)格，要采取公示制度D審查條件相對寬松，不采取公示制度

(68/160)價(jià)格優(yōu)先原則是指（）。

A價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)B價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)

C價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)D價(jià)格較低的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的買入申報(bào)

(69/160)公開披露的基金信息包括（）等。

A基金資產(chǎn)凈值B基金招募說明說C財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D基金托管協(xié)議

(70/160)關(guān)于股票與債券，以下說法正確的是（）。

A債券與股票都屬于有價(jià)證券B債券與股票都是籌措資金的手段

C債券與股票的收益率相互影響D股票和債券的目的相同

(71/160)金融期貨的主要交易制度有（）。

A漲跌幅限制B保證金C當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算D持倉限額

(72/160)一般來說，權(quán)證的標(biāo)的物種類可以是（）。

A債券B指數(shù)C單一股票或一籃子股票D外幣

(73/160)決定封閉式基金存續(xù)期限的主要因素是（）。

A基金投資標(biāo)的B宏觀經(jīng)濟(jì)形勢C基金投資范圍D基金本身投資期限的長短

(74/160)股票具有的特征包括（）。

A流動(dòng)性B永久性C參與性D風(fēng)險(xiǎn)性

(75/160)證券投資基金支付的費(fèi)用主要有以下方面（）。

A基金管理費(fèi)B申購贖回費(fèi)C基金托管費(fèi)D基金銷售服務(wù)費(fèi)

(76/160)債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有（）。

A發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本D債券發(fā)行反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證(77/160)滬、深300指數(shù)的成分股的選擇標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A上市時(shí)間超過一個(gè)季度（流通市值排名前30位的除外）

B公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件、財(cái)務(wù)報(bào)告無重大問題

C股票價(jià)格無明顯的異常波動(dòng)或市場操縱D非ST、*ST股票，非暫停上市股票

(78/160)由于（）的不確定性，各種價(jià)值模型計(jì)算出的股票“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值。

A股票價(jià)格B市場利率C未來收益D供求關(guān)系

(79/160)通常可以根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系，將市場交易的組織形態(tài)劃分為（）。

A期權(quán)交易B遠(yuǎn)期交易C期貨交易D現(xiàn)貨交易

(80/160)中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于主板市場的特別安排有（）。

A實(shí)行T+0交易制度B完善交易異常波動(dòng)停牌制度C改進(jìn)收盤價(jià)的確定方式D改進(jìn)開盤集合競價(jià)制度

(81/160)在美國，住房抵押貸款大致可以分為優(yōu)級貸款、次級貸款和（）等5類。

A機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款B住房權(quán)益貸款CAlt-A貸款D最次級貸款

(82/160)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票，應(yīng)通過向（）等特定機(jī)構(gòu)投資者詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格 A基金公司B證券公司C信托投資公司D財(cái)務(wù)公司

(83/160)可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票以外，還有（）。

A上市公司債券B封閉式基金C權(quán)證D普通開放式基金

(84/160)以下對地方政府債券描述正確的是（）。

A地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國初期就已經(jīng)存在B1981年恢復(fù)國債發(fā)行以來，從未發(fā)行過地方政府債券

C我國目前的政府債券僅限于中央政府債券D中國特色的地方政府債券是以企業(yè)債券的形式發(fā)行地方政府債券

(85/160)契約型基金的當(dāng)事人不包括（）。

A承銷人B管理人C托管人D發(fā)起人

(86/160)對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因?yàn)椋ǎ?/p>

A優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠B在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)于普通股票股東

C優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)相對較小D優(yōu)先股的股息收益高于普通股

(87/160)證券投資基金的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A核算系統(tǒng)無法按正常時(shí)限顯示基金凈值B基金的投資交易指令無法及時(shí)傳輸

C注冊登記系統(tǒng)癱瘓D基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成(88/160)金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。

A金融遠(yuǎn)期合約B金融期貨C金融期權(quán)D金融互換

(89/160)證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A信用風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn)C財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D購買力風(fēng)險(xiǎn)

(90/160)根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，公司在主板上市條件有（）。

A股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行B公司股本總額不少于人民幣5000萬元

C公開發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的20%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上 D公司在最近2年無重大違法行為，財(cái)務(wù)報(bào)告無虛假記載

(91/160)封閉式基金的交易價(jià)格（）。

A受供求關(guān)系影響B(tài)常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象

C并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值D取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小

(92/160)資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（）。

A特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人B信用增級機(jī)構(gòu)C資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)D原始權(quán)益人

(93/160)證券公司的獨(dú)立董事在任職期內(nèi)辭職或被免職的，獨(dú)立董事本人和證券公司應(yīng)當(dāng)分別向（）提供書面說明。A股東會(huì)B證券監(jiān)管部門C經(jīng)理層D監(jiān)事會(huì)

(94/160)證券的場外交易市場具有以下功能（）。

A是證券交易所的必要補(bǔ)充B為不能或一時(shí)不能到證券交易上市交易的股票提供流通轉(zhuǎn)讓的場所

C是證券發(fā)行的主要場所D是分散的有形市場

(95/160)深圳中小企業(yè)板塊實(shí)行比主板市場更為嚴(yán)格的信息披露制度，包括（）。

A建立募集資金使用定期審計(jì)制度B建立高管任職資格公示制度

C建立上市公司及中介機(jī)構(gòu)誠信管理系統(tǒng)D建立定期報(bào)告披露上市公司股東持股分布制度

(96/160)證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）。

A維護(hù)客戶利益原則B誠實(shí)守信原則C勤勉盡責(zé)原則D維護(hù)公司聲譽(yù)原則

(97/160)注冊資本為人民幣5000萬元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括（）。

A證券自營業(yè)務(wù)B證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C證券投資咨詢業(yè)務(wù)D與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

(98/160)隨著信用制度的發(fā)展，（）等融資方式不斷出現(xiàn)，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。

A商業(yè)信用B個(gè)人信用C國家信用D銀行信用

(99/160)我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括（）。

A證券公司B商業(yè)銀行C國家開發(fā)銀行D中國進(jìn)出口銀行

(100/160)證券市場按照層次結(jié)構(gòu)的不同，可以劃分為（）。

A一級市場B二級市場C三級市場D四級市場

(101/160)《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》（即“國九條”）提出了建立多層次股票市場體系綱領(lǐng)性意見(102/160)證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司財(cái)務(wù)公開的制度。

(103/160)股份公司發(fā)行股票是一種吸引認(rèn)購者投資以籌措公司債務(wù)資本的手段。

(104/160)證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的合規(guī)部門協(xié)助合規(guī)總監(jiān)工作，不得指定其他部門。

(105/160)封閉式基金與開放式基金的投資策略并無差別。

(106/160)投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)。

(107/160)上證180指數(shù)是以在上交所上市的最具代表性的180種股票為樣本，以它們的發(fā)行股數(shù)為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)。(108/160)證券交易所被授予了一部分原由政府部門行使的監(jiān)管權(quán)利，是證券市場的一線監(jiān)管者。

(109/160)對于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債，在處理抵押品償債時(shí)，應(yīng)按順序依次償還優(yōu)先一級的抵押債券。

(110/160)股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定之一是，在規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份的數(shù)量，占公司股份總數(shù)的比例在12個(gè)月內(nèi)不得超過10％。

(111/160)15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。

(112/160)1920年7月成立的上海證券物品交易所，是中國當(dāng)時(shí)最大規(guī)模的證券交易所。

(113/160)對附息債券而言，當(dāng)市場利率變化時(shí)，再投資收益率可能大于或小于到期收益率，使投資總收益發(fā)生相應(yīng)變化。(114/160)地方政府債券是由地方政府發(fā)行，由中央政府負(fù)責(zé)償還的債券。

(115/160)外國債券也被稱為無國籍債券。

(116/160)根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為交易所交易的衍生工具和嵌入式衍生工具。

(117/160)短期債券的票面利率一定低于長期債券的票面利率。

(118/160)證券公司有效的內(nèi)部控制可以合理保障客戶和證券公司資產(chǎn)的安全、完整。

(119/160)證券公司應(yīng)當(dāng)按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的15%計(jì)算營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

(120/160)按照發(fā)行時(shí)證券的性質(zhì)，可將可轉(zhuǎn)換證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。

(121/160)由審批制轉(zhuǎn)向核準(zhǔn)制是中國證券市場股票發(fā)行制度的一場深刻變革。

(122/160)上市公司增發(fā)之后，公司注冊資本相應(yīng)增加。

(123/160)基金可以將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券。

(124/160)普通股股東有權(quán)利隨時(shí)要求分配公司資產(chǎn)。

(125/160)一般意義上的優(yōu)先股就是指股息率固定的優(yōu)先股票。

(126/160)證券業(yè)的自律性組織包括證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

(127/160)公司債券屬于抵押證券或擔(dān)保證券。

(128/160)深證新指數(shù)的樣本股由在深圳證券交易所上市的、完成股權(quán)分置改革的、正常交易的各類行業(yè)的股票組成。(129/160)我國現(xiàn)在法規(guī)規(guī)定，百分之九十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

(130/160)股票市場中，經(jīng)常觀察到某一行業(yè)（例如房地產(chǎn)）或者板塊（例如金融）的股票在特定時(shí)期中表現(xiàn)出齊漲共跌的特征。

(131/160)修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時(shí)，通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。

(132/160)流通國債的轉(zhuǎn)讓只能通過證券交易所進(jìn)行。

(133/160)基金份額持有人是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者。

(134/160)根據(jù)我國政府對WTO的承諾，加入3年內(nèi)，中外合營證券公司可以（不通過中方中介）從事A股的承銷，從事B股和H股、政府和公司債券的承銷和交易，以及發(fā)起設(shè)立基金。

(135/160)中證基金指數(shù)的樣本空間為當(dāng)前市場上的所有開放式基金。

(136/160)指數(shù)基金的收益率都高于市場平均收益率。

(137/160)我國《公司法》規(guī)定，公司法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增后公司注冊資本的百分之二十五。

(138/160)有相當(dāng)數(shù)量的金融衍生工具是在非金融變量的基礎(chǔ)上開發(fā)的。

(139/160)龍債券的發(fā)行人來自亞洲、歐洲、北美洲、南美洲，投資者主要來自亞洲的國家。

(140/160)與股票和基金不同，債券的利率一般是事前確定的，所以投資債券不存在風(fēng)險(xiǎn)。

(141/160)通常股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。

(142/160)我國《證券法》規(guī)定，證券公司不得從事向客戶融資或融券業(yè)務(wù)。

(143/160)我國《公司法》規(guī)定，公司股東濫用股東權(quán)利給公司造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

(144/160)基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表。

(145/160)英國將證券公司稱為商人銀行。

(146/160)貨幣市場基金的投資對象包括股票、銀行存款等金融工具。

(147/160)在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品等都是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

(148/160)上證國債指數(shù)以在上海證券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率國債和一次還本付息國債為樣本，按照國債發(fā)行量加權(quán)計(jì)算。

(149/160)ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回現(xiàn)金。

(150/160)我國《證券法》規(guī)定，上市公司最近三年連續(xù)虧損由中國證監(jiān)會(huì)決定暫停其股票上市交易。

(151/160)股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)投資者管理股市非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。

(152/160)中證500指數(shù)為小盤股指數(shù)。

(153/160)NASDAQ綜合指數(shù)是以股票交易量為權(quán)數(shù)來計(jì)算的。

(154/160)契約型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。

(155/160)普通股票和優(yōu)先股票在股東享有的權(quán)利方面基本是一樣的。

(156/160)公司盈利的變化既會(huì)影響股息收入，又會(huì)影響股票價(jià)格，所以經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)對于股票價(jià)格有重要影響。

(157/160)公司型基金的投資者比契約型基金的投資者對基金運(yùn)作的影響要大一些。

(158/160)“國九條”確立了推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的指導(dǎo)思想和任務(wù)。

(159/160)股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度和政策。

(160/160)只有股份公司才可以發(fā)行證券。